¿Cuál es la organización intergubernamental de base regional que agrupa a 16 países de América del Sur,

Centroamérica y América del Norte para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo?

Seleccione una:

a. GAFI

b. The Egmont Group

c. Gafilat (anterior Gafisud)

d. OEA
Dentro de los verbos rectores del lavado de activos se encuentran:

Seleccione una:

a. Adquiera, invierta, manipule, divida

b. Financie, organice, conserve, administre

c. Resguarde, conserve, custodie, almacene

d. Invierta, aporte, apoye, transforme

Por medio de la cual se crea la UIAF, establece su naturaleza jurídica, define su marco de acción, determina
sus funciones e instituye su estructura orgánica

Seleccione una:

a. Ley 190 de 1995

b. Ley 526 de 1999

c. Decreto 3420 de 2004

d. Ley 1121 de 2006

Según la UNODC, tres de los efectos nocivos que produce el lavado de activos a la economía, a la seguridad
nacional y a la población en general son:

Seleccione una:

a. Riesgo reputacional, riesgo legal,  riesgo de contagio

b. Distorsión a la asignación de recursos, precios y  patrones de consumo

c. Tráfico de estupefacientes, trata de personas y delitos contra la administración pública

d. Aumento del delito, narcotráfico y testaferrato

e. Inestabilidad financiera, tributaria y social

Cuáles de los siguientes son los principios básicos de Basilea?

Seleccione una:

a. Identificación del cliente

b. Aseguramiento y control del cumplimiento de la ley

c. Cooperación con las autoridades judiciales

d. a y b

e. a, b y c

La Organización de Estados Americanos fue el primer ente internacional permanente que trató temas de
lavado de dinero

Seleccione una:

Verdadero

Falso

A partir de qué año se emitieron las recomendaciones contra la financiación del terrorismo?

Seleccione una:

a. 2001

b. 1996

c. 2012

d. 2009

Qué es el grupo Egmont? 

Seleccione una:

a. Es el foro político del hemisferio occidental para tratar con el problema de las droga.

b. Es la instancia que reúne a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) del mundo.

c. Es una organización intergubernamental de base regional que agrupa a los países de América del Sur para
combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

d. Es una institución intergubernamental creada para luchar contra el blanqueo de capitales procedentes del
narcotráfico y el terrorismo.

Qué son las 40 Recomendaciones del El oficial de cumplimiento puede ser una persona con otras
responsabilidades dentro de la empresa tales como el revisor fiscal, el contador u otra persona que tome
decisiones relevantes o importantes dentro de la entidad.I?

Seleccione una:

a. Una serie de Recomendaciones reconocidas como los estándares internacionales para combatir el lavado
de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de armas de destrucción masiva.

b. Una declaración política en materia de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de
armas de destrucción masiva.

c. Son obligaciones exactas definidas que deben implementar los países y que no deben excederse.

Siguiente
Para una correcta elaboración de los reportes, la entidad reportante debe tener en cuenta las especificaciones
de los anexos técnicos de cada una de las resoluciones y/o circulares.

TODAS MODULO 1
Dentro de los verbos rectores del lavado de activos se encuentran:

Seleccione una:

a. Adquiera, invierta, manipule, divida

b. Financie, organice, conserve, administre

c. Resguarde, conserve, custodie, almacene

d. Invierta, aporte, apoye, transforme

A partir de qué año se emitieron las recomendaciones contra la financiación del terrorismo?

Seleccione una:

a. 2001

b. 1996

c. 2012

d. 2009

Mediante qué Ley colombiana se aprueba la Convención contra la corrupción - Mérida, 2003?

Seleccione una:

a. Ley 526 de 1999

b. Ley 67 de 1993

c. Ley 800 de 2003

Siguiente

Qué son las 40 Recomendaciones del GAFI?

Seleccione una:

a. Una serie de Recomendaciones reconocidas como los estándares internacionales para combatir el lavado
de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de armas de destrucción masiva.

b. Una declaración política en materia de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de
armas de destrucción masiva.

c. Son obligaciones exactas definidas que deben implementar los países y que no deben excederse.
La Organización de Estados Americanos fue el primer ente internacional permanente que trató temas de
lavado de dinero

Seleccione una:

Verdadero

Falso
MODULO 2
Los componentes ideales del Sistema Anti Lavado de Activos y Contra Financiación del Terrorismo - ALA/CFT
son:

Seleccione una:

a. Gobierno, hogares, empresas, sector externo

b. Gobierno, hogares, autoridades, otros gobiernos

c. Empresas, hogares, autoridades, otros gobiernos

d. Unidades de inteligencia, fiscalía, jueces empresas

e. Gobierno, hogares, unidades de inteligencia, fiscalía

Operación inusual es aquella realizada por una persona natural o jurídica, que por su número, cantidad o
características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o
sector determinado y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya podido
ser razonablemente justificada.

Seleccione una:

Verdadero

Falso

Una de las siguientes facultades no puede ser desarrollada autónomamente por la UIAF:

Seleccione una:

a. Pedir información a cualquier entidad del Estado o privada.

b. Realizar actividades de inteligencia financiera.

c. Desarrollar funciones de policía judicial.

d. Recibir reportes de operaciones sospechosas.

e. Todas las anteriores.

f. Ninguna de las anteriores.

La acción de extinción de dominio tiene como propósito:

Seleccione una:

a. Recuperar a favor del estado los bienes que han sido adquiridos con recursos ilícitos.

b. Investigar los delitos contra la administración pública.

c. Administrar los bienes del estado.

d. Juzgar a los delincuentes por delitos contra el sistema financiero.

e. Todas las anteriores.

El Esquema tradicional de lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo en Colombia está
compuesto por:

Seleccione una:

a. Prevención, detección, investigación, juzgamiento

b. Detección, juzgamiento, prevención, control

c. Identificación, medición, control, monitoreo

d. Prevención, Control, señales de alerta, tipologías

e. Detección, juzgamiento, control, monitoreo

La acción de extinción de dominio tiene como propósito:

Seleccione una:

a. Recuperar a favor del estado los bienes que han sido adquiridos con recursos ilícitos.

b. Investigar los delitos contra la administración pública.

c. Administrar los bienes del estado.

d. Juzgar a los delincuentes por delitos contra el sistema financiero.

e. Todas las anteriores.

Corresponde al análisis y valoración de la evidencia presentada por las autoridades judiciales, buscando
obtener las sanciones representadas en sentencias condenatorias y sentencias de extinción de dominio.

Seleccione una:

a. Prevención.

b. Investigación.

c. Detección.

d. Juzgamiento.

MODULO 3
Cuál es la documentación mínima que debería requerir la empresa a una persona natural?

Seleccione una:

a. Documento de identificación, el formato de vinculación y/o conocimiento del cliente, y recomendaciones

personales y laborales

b. Documento de identificación y recomendaciones personales

c. Formato de vinculación y documento de identificación

d. Documento de identificación
Todo el esfuerzo de los sujetos obligados por conocer a sus clientes tiene como propósitos entre otros el
servir de medida persuasiva para alejar a las organizaciones criminales de la empresa y permitir la detección
de operaciones inusuales y sospechosEntre las buenas prácticas que una empresa puede adoptar se
encuentra:as, que deben reportarse a la UIAF.
Seleccione una:

Verdadero

Falso
Se debe establecer la actualización obligatoria de la información contenida en el formato de vinculación de
clientes, proveedores o funcionarios de la entidad como mínimo:

Seleccione una:

a. Cada tres (3) años

b. Una (1) vez al año

c. Cada dos (2) años

d. Cada cinco (5) años

Cuando un cliente actúa por medio de un apoderado, se requiere solo la identificación de este?

Seleccione una:

Verdadero

Falso

Se debe establecer la actualización obligatoria de la información contenida en el formato de vinculación de

clientes, proveedores o funcionarios de la entidad como mínimo:

Seleccione una:

a. Cada tres (3) años

b. Una (1) vez al año

c. Cada dos (2) años

d. Cada cinco (5) años

Las fuentes públicas y/o accesibles:

Seleccione una:

a. Son información potencial

b. No necesariamente son gratuitas

c. Se pueden encontrar en medios masivos, periódicos, agencias de noticias, radio

d. Pueden contener datos demográficos y  socio-económicos

e. Todas las anteriores

Las fuentes abiertas son fuentes públicas o de fácil acceso para recolectar información?

Seleccione una:

Verdadero

Falso

MODULO 4
Lea el siguiente caso hipotético: una investigación efectuada por la fiscalía en el país A de una operación de
contrabando de licor, reveló que la operación era manejada por una organización criminal con el fin de
canalizar los fondos a una organización con base en el país B, identificada como organización criminal en el
país A. Además del contrabando, la organización criminal también controlaba una estación de gasolina, que
era manejada por una empresa ficticia. El dinero generado por sus actividades de contrabando se depositaba
en diferentes cuentas a nombre de personas en el país A. Luego el dinero se transfería a cuentas numeradas
en paraísos fiscales. Posteriormente, el dinero era enviado por transferencia electrónica a cuentas bancarias a
nombre de personas en el país B. El dinero era retirado y entregado a la organización criminal.
¿Existe la posibilidad de haber mezclado recursos lícitos e ilícitos en esta operación?

Seleccione una:

a. Si

b. No

Lea el siguiente caso hipotético: el Sr. W es un traficante de estupefacientes que tiene un negocio de venta de
los mismos con un volumen de transacciones diarias de $1.000.000 en efectivo. Un día, el Sr. W llevó
1.200.000 a un casino y los cambió por fichas. Varios días después, se acercó al casino y retiró el dinero en
cheques pagaderos a terceros, que luego fueron depositados en una empresa de valores. Posteriormente el
dinero fue retirado e invertido en varias tiendas legítimas (de comestibles), propiedad del traficante y sus
aliados.
¿El Sr. W siempre mantuvo su dinero en efectivo?

Seleccione una:

a. Si

b. No
Son el resultado de analizar fenómenos, sectores, tendencias o modalidades por las cuales se realizan
operaciones de lavado de activos o financiación del terrorismo. Se caracterizan por ser descriptivas y sirven
para proponer políticas, cambios normativos o estrategias para fortalecer la lucha contra el lavado.

Seleccione una:

a. Señales de alerta

b. Tipologías

c. Operaciones objetivas
d. Operaciones subjetivas

Las señales de alerta son situaciones cuya ocurrencia y detección hacen necesario el análisis en búsqueda
de posibles explicaciones para el (los) hecho (s) que han llamado la atención?

Seleccione una:

Verdadero

Falso
Para que el delito de trata de personas se haga efectivo es necesario que se presenten tres elementos: 

Seleccione una:

a. Traslado, explotación y cobro

b. Captación, explotación y maltrato

c. Traslado, limitación o privación de la libertad y la explotación

d. Traslado, explotación sexual y abandono

Qué es la trata de personas?

Seleccione una:

a. Una forma de esclavitud

b. Es un delito que afecta la autonomía personal

c. Es sinónimo de prostitución

d. Es el mismo tráfico de personas

e. a y b

MODULO 5
Puede una entidad realizar para un mismo periodo un reporte positivo y negativo de operaciones
sospechosas?

Seleccione una:

a. Si

b. No

¿Cuál es el objetivo de la Convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y
sustancias psicotrópicas?

Seleccione una:

a. Promover la cooperación entre las Partes a fin de que puedan hacer frente con mayor eficacia a los
diversos aspectos del tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas que tengan una dimensión
internacional.

b. Promover la cooperación para prevenir y combatir más eficazmente la delincuencia organizada

transnacional. Esta convención amplió el fenómeno de lavado de activos, incluyendo nuevos delitos como la
corrupción la trata y el tráfico de migrantes.
c. Promover, facilitar y apoyar la cooperación internacional y la asistencia técnica en la prevención y la lucha
contra la corrupción, incluida la recuperación de activos

d. Promover la integridad, la obligación de rendir cuentas y la debida gestión de los asuntos y los bienes
públicos.

¿Cuál es la organización intergubernamental de base regional que agrupa a 16 países de América del Sur,
Centroamérica y América del Norte para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo?
Seleccione una:

a. GAFI

b. The Egmont Group

c. Gafilat (anterior Gafisud)

d. OEA

De acuerdo con la UNODC ¿en cuánto se estima el monto de los flujos financieros ilícitos resultantes del
tráfico de drogas y otros delitos transnacionales organizados?

Seleccione una:

a. U$D 100 trillones

b. U$D 2.1 trillones

c. U$D 100 millones

d. U$D 1.6 trillones

e. U$D 4.1 millones

El proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a recursos fruto de
sus actividades ilícitas se denomina:

Seleccione una:

a. Lavado de activos

b. Contrabando

c. Financiación del terrorismo

d. Corrupción

e. Trata de personas

El oficial de cumplimiento puede ser una persona con otras responsabilidades dentro de la empresa tales
como el revisor fiscal, el contador u otra persona que tome decisiones relevantes o importantes dentro de la
entidad.

Seleccione una:

Verdadero
 Falso

Usted tiene la obligación de reportar una operación sospechosa  únicamente si fue usted quien realizó la
operación para el cliente

Seleccione una:

Verdadero

Falso

El incumplimiento en la entrega de los reportes a la UIAF da lugar a la imposición de sanciones por la

autoridad competente.

Seleccione una:

Verdadero

Falso

Usted tiene la obligación de reportar una operación sospechosa  únicamente si fue usted quien realizó la
operación para el cliente.

Seleccione una:

Verdadero

Falso

La información reservada de la UIAF tiene valor probatorio.

Seleccione una:

Verdadero

Falso

Operación inusual es aquella realizada por una persona natural o jurídica, que por su número, cantidad o
características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o
sector determinado y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya podido
ser razonablemente justificada.

Seleccione una:

Verdadero

Falso

Una de las siguientes facultades no puede ser desarrollada autónomamente por la UIAF:

Seleccione una:

a. Pedir información a cualquier entidad del Estado o privada.

b. Realizar actividades de inteligencia financiera.

c. Desarrollar funciones de policía judicial.

d. Recibir reportes de operaciones sospechosas.

e. Todas las anteriores.

f. Ninguna de las anteriores.

Están obligados a reportar a la UIAF.

Seleccione una:

a. Las personas jurídicas vigiladas por la Superintendencia financiera.

b. Las personas jurídicas vigiladas por la Superintendencia Solidaria.

c. Las personas naturales y jurídicas que se dedican profesionalmente a la compraventa de divisas.

d. Los notarios.

e. Todos los anteriores.(esta no es)

f. Ninguno de los anteriores.

¿Cuáles de las siguientes personas son responsables por la lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo en una empresa?
Seleccione una:

a. Directivos.

b. Cajeros.

c. Auditoría interna.

d. Área Jurídica.

e. Área de cumplimiento.

f. Todas las anteriores.

Lea el siguiente caso hipotético: una pareja visita varias islas del Caribe en un crucero, llevando consigo una
maleta llena de efectivo con aproximadamente US$ 1.000.000. Luego de varios intentos, la pareja logró abrir
una cuenta de ahorros en un banco de la ciudad de “Paraíso”. Sin embargo, debido a que el monto superaba
el límite de depósitos diarios en efectivo realizados por un cliente individual, un empleado del banco les
aconsejó abrir una caja de seguridad para depositar el efectivo restante. Entonces los clientes le indicaron al
empleado que depositara pequeñas sumas de efectivo en su cuenta desde la caja de seguridad todos los
días, por debajo del límite de reporte. A través de este simple mecanismo, grandes sumas de efectivo
ingresaron al sistema financiero, para ser luego invertidas en el mercado de valores, a través de otras
instituciones financieras.
En este caso, ¿quién ayudaba y asistía el lavado de activos? 
Seleccione una:
a. El empleado bancario.

b. El banco.

c. La pareja de turistas.

d. El mercado de valores.

Siguiente

Una de las tipologías de trata de personas para lavar activos provenientes del delito de trata de personas es el
FRACCIONAMIENTO DE DINERO ILÍCITO, el cual corresponde a:

Seleccione una:

a. Giros enviados desde un país de origen  a diferentes personas en donde los montos, fechas u oficinas de
cobro son similares y las cantidades son muy cercanas al monto tope de reporte.

b. Son los cobros de cheques realizados por diferentes personas un mismo día y por el mismo valor

c. Son las consignaciones que realizan una o varias personas en una cuenta de ahorros o corrientes, en
donde fraccionan un valor total por varias operaciones que no superen el monto de reporte.

d. Ninguna de las anteriores

Las tipologías son útiles porque:

Seleccione una:

a. Sirven para diagnosticar una inusualidad

b. Ofrecen información sobre los diferentes modus operandi utilizados para LAFT

c. Son individuales y específicas

d. Son un medio para crear pánico en las instituciones

Lea el siguiente caso hipotético: el Sr. W es un traficante de estupefacientes que tiene un negocio de venta de
los mismos con un volumen de transacciones diarias de $1.000.000 en efectivo. Un día, el Sr. W llevó
1.200.000 a un casino y los cambió por fichas. Varios días después, se acercó al casino y retiró el dinero en
cheques pagaderos a terceros, que luego fueron depositados en una empresa de valores. Posteriormente el
dinero fue retirado e invertido en varias tiendas legítimas (de comestibles), propiedad del traficante y sus
aliados.
¿El origen de los recursos se da en el casino?

Seleccione una:

Verdadero

Falso
 Siguiente

Lea el siguiente caso hipotético: una investigación efectuada por la fiscalía en el país A de una operación de
contrabando de licor, reveló que la operación era manejada por una organización criminal con el fin de
canalizar los fondos a una organización con base en el país B, identificada como organización criminal en el
país A. Además del contrabando, la organización criminal también controlaba una estación de gasolina, que
era manejada por una empresa ficticia. El dinero generado por sus actividades de contrabando se depositaba
en diferentes cuentas a nombre de personas en el país A. Luego el dinero se transfería a cuentas numeradas
en paraísos fiscales. Posteriormente, el dinero era enviado por transferencia electrónica a cuentas bancarias a
nombre de personas en el país B. El dinero era retirado y entregado a la organización criminal.
¿El origen de los recursos se da por una operación de contrabando?

Seleccione una:

Verdadero

Falso

En la cadena del delito de la Trata de Personas se pueden identificar por lo menos 3 actores

Seleccione una:

a. Organizaciones trasnacionales, tratantes y víctimas

b. Reclutador, receptor y victima

c. Mujeres jóvenes, hombre y niños

d. Cancillería, fiscalía, policía judicial.

Lea el siguiente caso hipotético: una investigación efectuada por la fiscalía en el país A de una operación de
contrabando de licor, reveló que la operación era manejada por una organización criminal con el fin de
canalizar los fondos a una organización con base en el país B, identificada como organización criminal en el
país A. Además del contrabando, la organización criminal también controlaba una estación de gasolina, que
era manejada por una empresa ficticia. El dinero generado por sus actividades de contrabando se depositaba
en diferentes cuentas a nombre de personas en el país A. Luego el dinero se transfería a cuentas numeradas
en paraísos fiscales. Posteriormente, el dinero era enviado por transferencia electrónica a cuentas bancarias a
nombre de personas en el país B. El dinero era retirado y entregado a la organización criminal.
¿Cuántas transacciones se realizaron para efectuar el ocultamiento de los recursos?

Seleccione una:

a. 6

b. 3

c. 5

d. 4

¿Qué es la trata de personas?

Seleccione una:

a. Una forma de esclavitud

b. Es un delito que afecta la autonomía personal

c. Es sinónimo de prostitución

d. Es el mismo tráfico de personas

e. a y b

Lea el siguiente caso hipotético: una investigación efectuada por la fiscalía en el país A de una operación de
contrabando de licor, reveló que la operación era manejada por una organización criminal con el fin de
canalizar los fondos a una organización con base en el país B, identificada como organización criminal en el
país A. Además del contrabando, la organización criminal también controlaba una estación de gasolina, que
era manejada por una empresa ficticia. El dinero generado por sus actividades de contrabando se depositaba
en diferentes cuentas a nombre de personas en el país A. Luego el dinero se transfería a cuentas numeradas
en paraísos fiscales. Posteriormente, el dinero era enviado por transferencia electrónica a cuentas bancarias a
nombre de personas en el país B. El dinero era retirado y entregado a la organización criminal.
¿Existe la posibilidad de haber mezclado recursos lícitos e ilícitos en esta operación?

Seleccione una:

a. Si

b. No

Son el resultado de analizar fenómenos, sectores, tendencias o modalidades por las cuales se realizan
operaciones de lavado de activos o financiación del terrorismo. Se caracterizan por ser descriptivas y sirven
para proponer políticas, cambios normativos o estrategias para fortalecer la lucha contra el lavado.

Seleccione una:

a. Señales de alerta

b. Tipologías

c. Operaciones objetivas

d. Operaciones subjetivas

En la cadena del delito de la Trata de Personas se pueden identificar por lo menos 3 actores

Seleccione una:

a. Organizaciones trasnacionales, tratantes y víctimas

b. Reclutador, receptor y victima

c. Mujeres jóvenes, hombre y niños

d. Cancillería, fiscalía, policía judicial.