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    Actividad 2 Evidencia 2

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    sociedad minera
    Este documento presenta los resultados de una evaluación de conocimientos sobre prevención de lavado de activos. La persona obtuvo un puntaje de 95% al responder correctamente 19 de 20 preguntas. La retroalimentación provee más detalles sobre cada pregunta y respuesta.

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    Este documento presenta los resultados de una evaluación de conocimientos sobre prevención de lavado de activos. La persona obtuvo un puntaje de 95% al responder correctamente 19 de 20 preguntas. La retroalimentación provee más detalles sobre cada pregunta y respuesta.

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    Actividad 2 Evidencia 2

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    Actividad 2 - Evidencia 2: Prueba de

    conocimiento.
    Retroalimentación de la evaluación

    Intentos 1 de 1
    Tu desempeño fue:  95 puntos
    Id evaluación: 6403365235188220

    Preguntas(100%)
    1
    Es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte
    correspondiente sobre actividades inusuales o sospechosas.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: No es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte


    correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo
    que se materialice el delito.

    2
    Usuario en el sistema financiero se conoce como la persona natural o jurídica con la
    que se tiene una relación contractual de carácter financiero.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Usuario: persona natural (tangible) o jurÃdica (intangible), que utiliza ocasionalmente


    los servicios financieros, es decir no existe una relación contractual, en caso, de que por alguna razón
    exista, no representa un riesgo significativo para la entidad bancaria.

    3
    Uno de los objetivos de las organizaciones financieras al investigar a sus clientes es
    que, si están intentando incurrir en el lavado de activos, se desmotiven y se alejen de
    la entidad.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Toda organización sujeta a indagar y conocer a sus clientes tiene dos objetivos
    generales: 1. Que esta, se convierta en un sofisma de distracción para que quienes estén intentando
    incurrir en el lavado de activos se desmotiven y se alejen de la entidad. 2. Detectar actividades inusuales y
    definir si se trata de acciones sospechosas, que deben ser reportadas a la autoridad competente.

    4
    Indagar a través de un tercero es una manera desde el ámbito social de obtener
    información sobre un  cliente potencial.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Por ejemplo, se identifica a través de un amigo con que ese cliente potencial
    sostenga o haya sostenido alguna amistad. En materia de la prevención de lavado de activos.

    5
    Una estrategia de tipo social para identificar al cliente es a través de los hábitos de
    consumo, gustos y frecuencia de compra.

    Verdadero
    Falso (correcta)

    Retroalimentación: Lo sentimos, la opción seleccionada no es la correcta.


    6
    El funcionario encargado de reportar actividades ilícitas debe hacerlo inmediatamente
    tienen indicios sobre el mismo para prevenir a tiempo que se materialice el delito.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: No es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte


    correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo
    que se materialice el delito.

    7
    Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
    se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la
    entidad pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en su debido
    momento.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
    se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la entidad pueda proceder
    a realizar las investigaciones respectivas en su debido momento.

    8
    Una actividad sospechosa no siempre tiene las mismas características de una
    actividad inusual.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Sospechosas: Tiene las mismas caracterÃsticas de una actividad inusual, pero una
    vez analizada se encuentran algunas inconsistencias que llevan a presumir que su objeto es ocultar o cubrir el
    origen ilegal de los recursos obtenidos o el interés en servir como canal en la práctica de un hecho
    delictivo.

    9
    El funcionario o entidad encargado de hacer el reporte de actividades sospechosas o
    inusuales debe estar previamente registrado como usuario del sistema on-line. 
    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: El funcionario o entidad sujeto de hacer el reporte debe estar previamente registrado
    como usuario del sistema on-line y poseer la clave de acceso al sistema de reportes.

    10
    Conocer al cliente se puede catalogar como uno de los factores más importantes para
    las entidades financieras.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: El conocimiento del cliente se cataloga como uno de los factores más importantes
    para las entidades financieras. El implementar estrategias para tal fin logra minimizar el riesgo de permear las
    instituciones con recursos ilegales o de dudosa procedencia en sus operaciones cotidianas.

    11
    Evitar el contacto con el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar
    los riesgos delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Saber quién es el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar los


    riesgos delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo, es importante implementar
    estrategias seguras y fidedignas para la identificación oportuna de cada cliente potencial. Lo mismo que la
    actividad que desarrolla ya sea personal, comercial o financiera lo mismo que la verificar la información
    presentada en cualquiera de los aspectos antes mencionados.

    12
    Conocer el monto y características de las transacciones financieras realizadas o a
    realizar por un cliente potencial no es una información relevante a tener en cuenta
    para detectar riesgos de lavado de activos.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Un cliente puede suministrar alguna clase de información, pero mucha de ella no
    siempre es relevante para detectar el riesgo de lavado de activos. Para que dicha información sea adecuada
    debe contener los siguientes aspectos. ? Identificación completa y precisa. ?Objeto de la actividad
    económica a la que está dedicado. ?Origen de los recursos. ?Monto y caracterÃsticas de las transacciones
    financieras realizadas o a realizar.

    13
    La sigla FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.


    14
    En materia de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del
    marketing y las relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el objetivo final. 

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: En la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del marketing y las
    relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el objetivo final. Las estrategias de identificación del cliente
    en cualquier organización, Las estrategias de identificación del cliente en cualquier organización, se hacen
    por medio de información importante que permitan detectar y examinar claramente movimientos suspicaces.

    15
    La poca utilización de las fuentes de financiación respecto al movimiento del negocio
    u objeto social del mismo se pueden considerar como señales de alerta para
    considerar un riesgo de acciones inusuales y/o sospechosas.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de alerta para


    considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - La poca utilización de las fuentes de
    financiación respecto al movimiento del negocio u objeto social del mismo.

    16
    Una señal de alerta para identificar un cliente sospechoso puede ser pagar
    obligaciones intencionalmente para evitar hacer efectiva la garantía.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de alerta para


    considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - El no pagar obligaciones intencionalmente, solo
    con el propósito de hacer efectiva la garantÃa.

    17
    Cuando se esté ante un caso de operaciones inusuales o sospechosas el ROS debe
    ser enviado a través un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. 

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Las operaciones inusuales o sospechosas el ROS deben ser enviadas a través un


    sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. Dicho sistema es usado de forma segura y es
    especialmente utilizado por los sujetos obligados a controlar y reportar estos hechos.

    18
    El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la tipología
    lo que hace que sea diferente a otros clientes.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la


    tipologÃa que hace una fotografÃa muy aproximada frente a la diferencia de los otros clientes. Desde lo
    social, se ubica un factor que permita tener algún dato o relación con él. Por ejemplo, se identifica a
    través de un amigo con que ese cliente potencial sostenga o haya sostenido alguna amistad.

    19
    La sigla UIAF quiere decir unidad de información y auditoría financiera.

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: UIAF Unidad de Información y Análisis Financiero.


    20
    Saber quién es el cliente no es un principio fundamental para evitar los riesgos
    delictivos como son el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

    Verdadero
    Falso

    Retroalimentación: Saber quién es el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar los


    riesgos delictivos como son el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

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