Modelo de Plano Diretor de TI

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CENTRO UNIVERSITÁRIO UNI-BH

Governança de TI

Planejamento Estratégico

Plano Diretor de TI - PDTI


<Banco Inter>

Autores:

- Ana Beatriz de Souza - 1221132200


- Lucas Maia Dantas - 1221138366
- Matheus Benchetrit - 1221120711
- Warley Ferreira Lopes - 1221127372

2024
Sumário
1. Planejamento Estratégico 3
1.1 Apresentação da empresa 3
1.2 Missão, Visão e Valores 3
1.3 Estratégia Empresarial 3
1.4 Análise SWOT 3
1.5 Objetivos Estratégicos 3
1.6 Mapa Estratégico 3
1.7 Indicadores Estratégicos 3
2. Plano Diretor de Tecnologia da Informação - PDTI 4
2.1 Princípios de TI 4
2.2 Necessidade de aplicações/soluções de TI 5
2.3 Arquitetura de TI 5
2.4 Infraestrutura de TI 6
2.5 Estratégia de Sourcing 7
2.6 Estratégia de Segurança da Informação 7
2.7 Capacidade e Acordos 7
2.8 Investimentos e Orçamento 7
2.9 Mecanismos de Decisão 8
2.10 Portfólio de TI 9
3. Ficha Técnica 10

1. Planejamento Estratégico
1.1 Apresentação da empresa

O Banco Inter é uma instituição financeira digital brasileira que oferece uma ampla
gama de serviços, incluindo conta corrente, cartões, investimentos, seguros, crédito,
etc. Com foco em inovação e acessibilidade, o Inter se destaca por proporcionar uma
experiência bancária 100% digital, sem tarifas, com a conveniência de atender às
necessidades financeiras dos clientes diretamente pelo aplicativo.

1.2 Missão, Visão e Valores


O Banco Inter S.A. foi o primeiro banco totalmente digital no Brasil em 2014. Sua
missão é simplificar os serviços bancários e torná-los transparentes e justos com seu
aplicativo completo. A instituição atende clientes e oferece diversos serviços, de
financiamento imobiliário a entrega de comida.

A visão do Banco Inter é simplificar os serviços bancários, tornando-os transparentes


e justos. A instituição acredita que a ética é o ponto de partida para criar soluções que
simplifiquem a vida das pessoas.

Os valores e pilares do Banco Inter são:


Experiência: Prezar por interações humanizadas, respeitosas e de qualidade
Segurança: Resguardar todas as interações e trocas de dados
Parceria: Fechar negócios que sejam bons para ambas as partes
Inovação: Estar aberto às ideias que busquem melhorar a vida das pessoas
Transparência: Manter e transmitir informações claras, imparciais e compreensíveis

O Banco Inter foi o primeiro banco digital do Brasil, em 2014. Atualmente, é um


Super App que oferece uma gama completa de serviços bancários, investimentos,
crédito, seguros e cross-border

1.3 Estratégia Empresarial

O Banco Inter se destaca como um super app que oferece uma experiência 100%
digital, sem tarifas bancárias, reunindo em um só lugar uma conta corrente completa,
marketplace, conta internacional e uma ampla gama de produtos de investimentos.
Além de oferecer serviços como câmbio, seguros e cashback em compras, o Inter se
diferencia pela conveniência, inovação e suporte ágil, tudo integrado em uma
plataforma segura e intuitiva.

1.4 Análise SWOT

Forças (Strengths):
Modelo 100% digital: Oferece uma plataforma completamente online, sem a
necessidade de agências físicas, o que garante conveniência e redução de custos
operacionais.
Super app: Reúne diversos serviços em um só lugar, incluindo conta corrente,
marketplace, investimentos, seguros, câmbio e conta internacional, proporcionando
uma experiência completa ao usuário.
Isenção de tarifas: A ausência de tarifas em muitos serviços bancários é um grande
diferencial competitivo.
Experiência integrada: Possui uma plataforma de marketplace que facilita compras e
gera cashback, aumentando o engajamento dos usuários.
Inovação e tecnologia: O Inter é conhecido pela inovação contínua, proporcionando
uma interface intuitiva e serviços digitais modernos.
Ampliação de produtos financeiros: Oferece uma ampla gama de produtos de
investimento, atraindo diferentes perfis de investidores.

Fraquezas (Weaknesses):
Falta de presença física: Por ser 100% digital, pode afastar clientes que ainda
preferem o atendimento presencial ou sentem falta de uma relação física com o
banco.
Concorrência acirrada: Outras fintechs e bancos digitais também oferecem serviços
semelhantes, o que torna difícil se destacar em um mercado competitivo.
Dependência de tecnologia: A experiência do cliente está diretamente ligada à
estabilidade da plataforma, e eventuais falhas tecnológicas podem impactar
negativamente a percepção do usuário.

Oportunidades (Opportunities):
Expansão internacional: O lançamento da conta internacional e serviços de câmbio
abre portas para atender clientes no exterior e aumentar sua base de usuários globais.
Crescimento do mercado de fintechs: O setor de bancos digitais está em franca
expansão, e o Inter pode aproveitar esse crescimento para consolidar sua marca.
Novos serviços e parcerias: Ampliar o marketplace e criar novas parcerias com
grandes marcas pode atrair mais clientes e aumentar o uso do aplicativo.
Educação financeira: Desenvolver programas de educação financeira para seus
clientes pode fortalecer a fidelidade e incentivar o uso de produtos mais complexos,
como investimentos.

Ameaças (Threats):
Concorrência de grandes bancos: Bancos tradicionais, como Itaú e Bradesco, estão
investindo em suas plataformas digitais, o que aumenta a competição no setor.
Mudanças regulatórias: Novas regulações podem impactar diretamente o modelo de
negócios das fintechs, gerando custos adicionais ou necessidade de adaptação rápida.
Insegurança cibernética: A ameaça de ataques cibernéticos e fraudes digitais pode
prejudicar a confiança dos clientes em bancos digitais.
Evolução rápida da tecnologia: A necessidade de inovação constante pode representar
um desafio, exigindo investimentos contínuos para acompanhar as demandas do
mercado e novas tendências tecnológicas.
Essa análise SWOT mostra o equilíbrio entre os pontos fortes do Banco Inter e os
desafios que ele precisa enfrentar em um ambiente competitivo.
1.5 Objetivos Estratégicos
Perspectiva Financeira

1. Aumentar a receita em 10% até 12/2025, através de parcerias com


produtos específicos e cashback extra.
○ Specific (Específico): Aumentar a receita por meio de parcerias
estratégicas com fornecedores de produtos no marketplace, oferecendo
cashback maior para os usuários que comprarem esses produtos.
○ Measurable (Mensurável): A receita deve aumentar em 10%.
○ Achievable (Alcançável): Parcerias com fornecedores de produtos
atrativos já estão no plano de crescimento do banco.
○ Relevant (Relevante): O crescimento da receita é essencial para o
fortalecimento do modelo de negócio do Banco Inter.
○ Time-bound (Temporal): Meta deve ser atingida até dezembro de
2025.
2. Incentivar transações no marketplace para aumentar a receita através de
cashback premium.
○ Specific (Específico): Implementar um plano de assinatura de cashback
premium para aumentar as transações no marketplace.
○ Measurable (Mensurável): A receita vinda de transações no
marketplace deve aumentar em 15% até dezembro de 2025.
○ Achievable (Alcançável): A estratégia de cashback premium é baseada
em uma demanda crescente por programas de fidelidade.
○ Relevant (Relevante): Fidelizar clientes através de benefícios
financeiros diretos contribui para a retenção e aumento de receita.
○ Time-bound (Temporal): Implementação e aumento de receita até
dezembro de 2025.

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Perspectiva Clientes

1. Objetivo: Aumentar a taxa de ativação de contas para 60% até dezembro


de 2025, através de planos de Cashback Premium.
● Specific (Específico): Aumentar a taxa de ativação de contas através da
oferta de planos de Cashback Premium.
● Measurable (Mensurável): A taxa de ativação de contas deverá
aumentar para 60%.
● Achievable (Alcançável): O programa de Cashback Premium será
lançado com promoções e campanhas de marketing para garantir adesão.
● Relevant (Relevante): A ativação de contas é fundamental para
aumentar a base de clientes e gerar receitas adicionais.
● Time-bound (Temporal): Meta a ser alcançada até dezembro de 2025.
2. Objetivo: Aumentar a captação de novos clientes em 20% até dezembro
de 2025, oferecendo promoções de cashback atrativas.
● Specific (Específico): Oferecer até 10% de cashback nas primeiras
transações de novos clientes no marketplace para aumentar a captação.
● Measurable (Mensurável): A captação de clientes deve aumentar em
20%.
● Achievable (Alcançável): O Banco Inter tem recursos para criar
campanhas de cashback voltadas para novos clientes.
● Relevant (Relevante): Aumentar a captação de clientes ajuda a
expandir a base de usuários e fortalecer o posicionamento no mercado.
● Time-bound (Temporal): Meta a ser atingida até dezembro de 2025.

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Perspectiva Processos Internos

1. Objetivo: Aumentar a precisão da concessão de crédito utilizando o


Sistema de Score Interno, com incremento de 0,3 pontos para cada R$
800,00 em movimentações.
● Specific (Específico): Utilizar o Sistema de Score Interno para ajustar o
crédito de clientes conforme suas movimentações bancárias.
● Measurable (Mensurável): O score do cliente pode subir em 0,3 pontos
para cada R$ 800,00 movimentados.
● Achievable (Alcançável): O Banco Inter tem a infraestrutura para
implementar e monitorar um sistema de score baseado em
movimentações.
● Relevant (Relevante): Melhorar a análise de crédito com base em dados
reais aumenta a precisão e reduz o risco de inadimplência.
● Time-bound (Temporal): Implementação total até dezembro de 2025.
2. Objetivo: Implementar melhorias no processo de análise de crédito,
utilizando o score interno para concessão de crédito até dezembro de 2025.
● Specific (Específico): Melhorar a concessão de crédito através do uso de
um score interno, ponderando movimentações bancárias.
● Measurable (Mensurável): Monitorar a concessão de crédito e a
redução de inadimplência em até 10% após a implementação do sistema.
● Achievable (Alcançável): O sistema será desenvolvido com base em
dados históricos e movimentações financeiras dos clientes.
● Relevant (Relevante): Melhoria no processo de crédito é essencial para
aumentar a segurança financeira e ampliar a base de clientes
adimplentes.
● Time-bound (Temporal): Meta a ser atingida até dezembro de 2025.

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Perspectiva Aprendizado e Conhecimento

1. Objetivo: Capacitar 30% dos funcionários de TI em Machine Learning


até dezembro de 2025 para suportar a implementação do modelo de
análise de score.
● Specific (Específico): Capacitar 30% dos colaboradores da área de TI em
técnicas de Machine Learning.
● Measurable (Mensurável): A capacitação deverá alcançar 30% da equipe de
TI.
● Achievable (Alcançável): A empresa pode investir em treinamentos internos e
externos para garantir a qualificação.
● Relevant (Relevante): O conhecimento em Machine Learning é essencial para
implementar o modelo de análise de score de clientes.
● Time-bound (Temporal): Meta a ser atingida até dezembro de 2025.
2. Objetivo: Desenvolver internamente um modelo de Machine Learning até
dezembro de 2025 para aprimorar a análise de crédito baseada em
movimentações bancárias.
● Specific (Específico): Implementar um modelo de Machine Learning que
ajuste o score do cliente baseado em padrões de movimentação bancária.
● Measurable (Mensurável): O modelo deverá estar operacional, permitindo
ajustes automáticos no score em tempo real.
● Achievable (Alcançável): O banco já tem planos de capacitação de
funcionários, o que viabiliza a implementação.
● Relevant (Relevante): Um modelo baseado em ML melhora a análise de risco
e a eficiência na concessão de crédito.
● Time-bound (Temporal): Meta a ser atingida até dezembro de 2025.
1.6 Mapa Estratégico

1.7 Indicadores Estratégicos

Aqui estão os KPIs (Key Performance Indicators) sugeridos para acompanhar a


evolução do planejamento estratégico do Banco Inter, com base nos objetivos de cada
perspectiva:

Perspectiva Financeira

1. KPI: Receita gerada por parcerias de cashback extra


○ Descrição: Medir o aumento da receita proveniente de transações em
produtos específicos que oferecem cashback extra.
○ Frequência de Monitoramento: Mensal
○ Meta: Aumentar a receita em 10% até dezembro de 2025
○ Fórmula: Receita gerada com cashback extra/Receita total×100
2. KPI: Receita de transações no marketplace através do Cashback Premium
○ Descrição: Avaliar o crescimento das transações no marketplace com a
adesão ao programa de Cashback Premium.
○ Frequência de Monitoramento: Mensal
○ Meta: Aumentar a receita em 15% até dezembro de 2025
○ Fórmula: Receita de transações no marketplace com Cashback
Premium/Receita total×100

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Perspectiva Clientes

1. KPI: Taxa de ativação de novas contas


○ Descrição: Medir a porcentagem de novas contas que foram ativadas
através do plano de Cashback Premium.
○ Frequência de Monitoramento: Trimestral
○ Meta: Atingir uma taxa de ativação de 60% até dezembro de 2025
○ Fórmula: Contas ativadas/Contas abertas×100

2. KPI: Crescimento da base de clientes


○ Descrição: Monitorar o crescimento da base de clientes com promoções
de cashback nas primeiras transações.
○ Frequência de Monitoramento: Trimestral
○ Meta: Aumentar a captação de novos clientes em 20% até dezembro de
2025
○ Fórmula: Novos clientes captados/Base de clientes do período
anterior×100

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Perspectiva Processos Internos

1. KPI: Score médio de crédito dos clientes


○ Descrição: Avaliar o aumento do score médio dos clientes com base em
movimentações bancárias.
○ Frequência de Monitoramento: Mensal
○ Meta: Aumentar o score em 0,3 pontos para cada R$ 800,00 em
movimentações até dezembro de 2025
○ Fórmula: Soma dos scores ajustados/Número de clientes avaliado
2. KPI: Taxa de inadimplência
○ Descrição: Monitorar a redução da inadimplência como resultado da
implementação do novo sistema de score interno.
○ Frequência de Monitoramento: Trimestral
○ Meta: Reduzir a inadimplência em 10% até dezembro de 2025
○ Fórmula: Clientes inadimplentes/Total de clientes com crédito
concedido×100

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Perspectiva Aprendizado e Conhecimento

1. KPI: Percentual de funcionários de TI capacitados em Machine Learning


○ Descrição: Acompanhar o percentual de funcionários de TI que
receberam capacitação em Machine Learning.
○ Frequência de Monitoramento: Semestral
○ Meta: Capacitar 30% dos funcionários de TI até dezembro de 2025
○ Fórmula: Funcionários capacitados/Total de funcionaários de TI×100

2. KPI: Implementação do modelo de Machine Learning para análise de crédito


○ Descrição: Monitorar o progresso da implementação do modelo de
Machine Learning para ajuste do score de crédito.
○ Frequência de Monitoramento: Semestral
○ Meta: Implementar o modelo até dezembro de 2025
○ Fórmula: Etapas implementadas/Total de etapas planejadas×100

2. Plano Diretor de Tecnologia da Informação - PDTI


2.1 Princípios de TI

<Faça uma lista dos princípios de TI da empresa. Seguem abaixo alguns exemplos>
● Vamos preferir pelo uso de Software Livre

● Vamos limitar a diversidade tecnológica

● Vamos preferir desenvolver ou customizar uma solução existente

● Manter uma equipe pequena em TI


● Compras acima de R$X devem ser aprovadas

● Vamos terceirizar os serviços de TI que não são missão crítica

● Vamos manter backup de todas as informações sensíveis ao negócio

● Vamos preferir a utilização do nosso próprio datacenter para aplicações de


missão crítica
● Vamos manter parceria com poucos fornecedores estratégicos

● Vamos utilizar tecnologias comprovadamente estáveis e eficazes

● Só vamos comprar quando a tecnologia tiver suporte oficial do fabricante

● Vamos adotar os mesmos padrões de usabilidade e identidade visual


2.2 Necessidade de aplicações/soluções de TI

Descrição da solução Detalhamento Objetivo


<Exemplo: Capacitação da equipe de <Exemplo: Realização de workshops, <Exemplo: Reduzir o tempo de
atendimento de primeiro nível> treinamentos motivacionais e coaching atendimento através de maior eficiência
para os líderes de equipe e equipe de no atendimento>
atendimento>
Implementar solução webconferece Pesquisa de mercado Contribuir para o objetivo estratégico de
OpenMeetings na empresa POC/POT da solução redução de custos, uma vez que a solução
Aquisição da ferramenta vai reduzir viagens de negócio
Customização
Implantação
Treinamento dos usuários
Operação assistida

2.3 Arquitetura de TI

<Diagrama que descreve a Arquitetura de TI>

Explicação: <Explicação do diagrama, descrevendo os principais elementos da arquitetura de TI>


2.4 Infraestrutura de TI

<Diagrama que descreve a Infraestrutura de TI>

Explicação: <Descrever através de uma tabela os principais componentes apresentados na infraestrutura e suas características,
tais como softwares instalados, versões, etc.>
2.5 Estratégia de Sourcing

<Descrever uma lista dos serviços terceirizados atualmente e os que serão


terceirizados e os motivos de cada terceirização>

2.6 Estratégia de Segurança da Informação

<Descrever uma lista de aspectos que serão considerados no que tange a segurança da
informação, descrevendo que ação prática será tomada>

2.7 Capacidade e Acordos

<Crie uma tabela que detalhe, para cada solução descrita na Arquitetura de TI, qual a
capacidade necessária para a solução (quantidade de usuários ou capacidade
tecnológica e previsão de crescimento anual dessa capacidade)

Descreva para cada solução de TI descrita na Arquitetura de TI quais os níveis de


serviço (SLA) serão oferecidos. Em seguida, estabeleça outras duas listas para
descrever as OLAs e UCs que são necessários para se cumprir os SLAs
estabelecidos>

2.8 Investimentos e Orçamento

< Estabeleça o orçamento estimado de TI, na forma de um quadro. Comece


estimando as soluções apontadas na Arquitetura de TI. Em seguida, faça uma
estimativa dos outros custos da TI. As colunas devem ser:

● Nome do item

● Custo estimado

● Tipo (Direto/Indireto, Fixo/Variável)

● Prioridade (Matriz GUT)


>
2.9 Mecanismos de Decisão

<Preencher a tabela abaixo>

Domínio de decisão
Necessidades de Investimentos em
Princípios de TI Arquitetura de TI Infraestrutura de TI
solução TI
Atual Desejado Atual Desejad Atual Desejado Atual Desejado Atual Desejado
o
A Monarquia do
r negócio
q Monarquia de
u TI
é Federalismo
t
i Duopólio de TI
p
o Feudalismo
s
d Anarquia
e
G
o
v
e
r
n
a
n
ç
a

Explicação: <Explicar quem e como as 5 principais decisões de TI são tomadas: Princípios de TI, Arquitetura de TI,
Infraestrutura de TI, Necessidades de solução e Investimentos em TI>

2.10 Portfólio de TI

< Tendo como base os insumos elaborados até então, elabore os Portfólios de TI (Negócio e Interno) na forma de dois quadros,
devendo constar:>

Projeto Nome do projeto Objetivo Cliente Classi- Custo Prioridade Risco


ficação
Criação da Criar e implementar Reduzir o risco Diretoria Fábrica R$ 212 mil Gravidade = 4 - Alta resistência
política de política de segurança de perda de Urgência = 3 por parte dos
segurança da informação que informações Itens: Tendência = 5 funcionários
da contemple a sensíveis ao - Consultoria - Baixa qualificação
informação instalação de negócio e - Treinamento da equipe para
softwares nas demais riscos - etc. conduzir o projeto
estações de trabalho associados à TI GUT = 60 - Falta de
e criação de filtro de orçamento para o
conteúdo projeto
3. Ficha Técnica

<Lista de pessoas envolvidas no plano>

Nome Dados de contato Setor Atuação

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