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    Lavado de Dinero

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    El documento define el lavado de dinero como el proceso de ocultar el origen de fondos ilícitos a través de transacciones financieras. Describe las tres etapas del lavado de dinero: colocación, estratificación e integración. También identifica los bienes jurídicos protegidos y los sujetos obligados a reportar posibles actividades de lavado.

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    El documento define el lavado de dinero como el proceso de ocultar el origen de fondos ilícitos a través de transacciones financieras. Describe las tres etapas del lavado de dinero: colocación, estratificación e integración. También identifica los bienes jurídicos protegidos y los sujetos obligados a reportar posibles actividades de lavado.

    Descripción original:

    PRESENTACIÓN EN DIAPOSITIVAS

    Título original

    LAVADO DE DINERO

    Derechos de autor

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    Formatos disponibles

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    LAVADO DE DINERO.

    DEFINICION LEGAL.
    ES UN DELITO:
    El lavado de dinero es el proceso a través del cual es
    encubierto el origen de los fondos generados
    mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales
    (siendo las más comunes, tráfico de drogas o
    estupefacientes, contrabando de armas, corrupción,
    fraude, trata de personas, prostitución, extorsión,
    piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de
    la operación, que generalmente se realiza en varios
    niveles, consiste en hacer que los fondos o activos
    obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan
    como el fruto de actividades legítimas y circulen sin
    problema en el sistema financiero.
    ELEMENTOS DEL TIPO.
    1.Colocación: Es la disposición física del dinero en efectivo proveniente de
    actividades delictivas. Durante esta fase inicial, el lavador de dinero introduce sus
    fondos ilegales en el sistema financiero y otros negocios, tanto nacionales como
    internacionales.
    2.Estratificación: Es la separación de fondos ilícitos de su fuente mediante una
    serie de transacciones financieras sofisticadas, cuyo fin es desdibujar la transacción
    original. Esta etapa supone la conversión de los fondos procedentes de actividades
    ilícitas a otra forma y crear esquemas complejos de transacciones financieras para
    disimular el rastro documentado, la fuente y la propiedad de los fondos.
    3.Integración: Es dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso
    en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentan ser
    normales. Esta fase conlleva la colocación de los fondos lavados de vuelta en la
    economía para crear una percepción de legitimidad. El lavador podría optar por
    invertir los fondos en bienes raíces, artículos de lujo o proyectos comerciales, entre
    otros.
    BIENES JURIDICOS PROTEGIDOS.
    Al respecto, se indica que los bienes jurídicos que protege
    el delito de lavado de dinero son, a saber: la procuración y
    administración de Justicia, la rectoría económica del
    Estado, la estabilidad y credibilidad del sistema financiero,
    y la libre y leal competencia económica.
    SUJETOS.
    Entre los sujetos obligados se encuentran, por ejemplo, las instituciones
    financieras, las casas de cambio, los notarios públicos, los casinos, las
    empresas de servicios de mensajería y paquetería, entre otros. Entre los
    sujetos obligados se encuentran, por ejemplo, las instituciones
    financieras, las casas de cambio, los notarios públicos, los casinos, las
    empresas de servicios de mensajería y paquetería, entre otros.
    FORMAS DE CULPABILIDAD.
    Teniendo en cuenta el riesgo legal que representa para la industria financiera, la
    posibilidad de que desde la perspectiva penal los legisladores incluyan la
    modalidad culposa del delito de lavado de activos, con expresiones como
    “debiendo saber o debiendo conocer” y en donde cualquier persona hoy en día,
    que enfrenta estos riesgos y los administra, se presume “debe saber o debe
    conocer” se vería fácilmente expuesto a responder penalmente, por el solo
    hecho de presentarse un caso de lavado, en donde lo que importaría es el
    resultado, más no la gestión adelantada. Por lo anterior se realizó un estudio
    sobre el tema y sus consecuencias, generándose un documento con argumentos
    jurídicos, a través de los cuales se precisa porque razón no es viable la modalidad
    culposa del lavado de activos, y el cual por naturaleza es únicamente doloso,
    persiguiéndose penalmente a aquellos que actúan con conocimiento y voluntad.

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