Código de Conducta

del Grupo BBVA

Poner al alcance de todos las oportunidades de esta nueva era

Aprobado por el Consejo de Administración de BBVA el 23 de marzo de 2022

 “Todo lo que hacemos en BBVA debe estar guiado por nuestro
Propósito y Valores. Unos Valores que se declinan en comportamientos,
como el de "somos íntegros": actuamos siempre con honestidad, de
acuerdo con la ley y con la regulación interna de BBVA. No toleramos
comportamientos inadecuados y ponemos siempre los intereses del cliente
por delante.

Este Código de Conducta es por tanto una herramienta fundamental

para que todos entendamos las pautas que debemos seguir para ajustar
nuestra conducta a los valores de BBVA, poniendo al cliente primero,
pensando en grande y actuando como un solo equipo.”

Carlos Torres Vila

Presidente
 Índice

1 Introducción 5

1.1 Introducción 6

1.2 ¿Cuáles son tus obligaciones? 7

1.3 Ámbito de aplicación 8

1.4 Incumplimiento al Código de Conducta 10

1.5 Revisión del Código de Conducta 10

2 Conducta con el cliente 11

2.1 Conocimiento del cliente 12

2.2 Transparencia 12

2.3 No discriminación. Inclusión financiera 13

2.4 Responsabilidad financiera 13

3 Conducta con nuestros compañeros 14

3.1 Estilos de gestión y liderazgo 15

3.2 Diversidad e inclusión 15

3.3 Respeto a las personas 16

3.4 Objetividad en la selección, contratación y 17

promoción
3.5 Seguridad y salud en el entorno laboral 18

4 Conducta con la empresa 19

4.1 Contabilización y registro de operaciones 20

4.2 Gestión y conservación de documentos 20

4.3 Responsabilidad sobre la gestión de 20

riesgos
4.4 Relaciones con supervisores, autoridades 21
e instituciones públicas y funcionarios
públicos

4.5 Utilización de los recursos del Grupo BBVA 22

4.6 Uso de las herramientas informáticas y 22

correo electrónico
4.7 Calidad y uso de los datos 23

4.8 Confidencialidad y protección de datos personales 24

4.9 Propiedad intelectual e industrial 24

4.10 Gastos 25

4.11 Proveedores 26

4.12 Tratamiento de conflictos de interés 27

4.13 Adquisición de activos del Grupo BBVA 27

4.14 Aceptación o entrega de regalos o 28

beneficios personales
4.15 Conducta en el mercado de valores 29

4.16 Libre competencia 30

4.17 Gestión del patrimonio personal 31

4.18 Desarrollo de otras actividades 32

4.19 Relaciones con los medios de 33

comunicación
4.20 Presencia en las redes sociales 34
 Índice

5 Conducta con la sociedad 36

5.1 Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento 37

al Terrorismo
5.2 Normas sobre sanciones y embargos 37

5.3 Política anticorrupción 38

5.4 Fraude 39

5.5 Compromiso con el respeto a 39

los derechos humanos
5.6 Compromiso con la sostenibilidad 40

5.7 Obligaciones tributarias y contribuciones a sistemas 41

públicos de protección social
5.8 Compromiso con la sociedad: 41
aportaciones y donaciones
5.9 Compromiso de neutralidad política 43

6 Aplicación del Código 44

6.1 Nuestra responsabilidad 45

6.2 La Función de Cumplimiento 45

6.3 Comités de Gestión de la Integridad 46

Corporativa
6.4 El Canal de Denuncia 46

7 Glosario 48

8 Anexo- Modelo de gobierno y 51

supervisión del Código de
Conducta
8.1 Órganos Sociales 52

8.2 Ámbito Ejecutivo 52

01 Introducción
 1.1. Introducción

1
1.1.1
Todos cuantos formamos el Grupo BBVA México debemos comportarnos,
de manera íntegra y responsable, con respeto a las leyes y normas
aplicables con la prudencia y profesionalidad que corresponde al impacto
social de la actividad financiera y a la confianza que nuestros clientes y
accionistas han depositado en nosotros.
Recuerda que nuestra conducta tiene impacto en la imagen del Grupo.

1.1.2
Este Código establece las pautas de comportamiento que debemos seguir
para ajustar nuestra conducta a los valores del Grupo BBVA México. Los
valores del Grupo BBVA México definen nuestra identidad y marcan las
actitudes que, aplicadas diariamente por todos los que trabajamos en el
Grupo, nos permiten hacer realidad nuestro Propósito: poner al alcance de
todas las oportunidades de esta nueva era.

Dentro de nuestra cultura corporativa la integridad debe estar en el centro de

todo lo que hacemos, con unos principios de actuación que implican: (i)
vivir nuestros valores, siendo coherentes entre lo que decimos y hacemos,
(ii) actuar con honestidad, respeto y responsabilidad en nuestra relación con
clientes, compañeros, sociedad y con la propia empresa, (iii) conocer y
respetar los límites siguiendo las leyes y normativa vigentes en cada
momento y (iv) evitar y actuar ante comportamientos inadecuados.

1.1.3
Aquí puedes encontrar más información sobre nuestros valores y
comportamientos.
1.2. ¿Cuáles son tus obligaciones?
1.2.1
Antes de tomar una decisión, deberías plantearte las siguientes
preguntas claves:

¿Vulnera alguna ley o regulación?

No Si Stop!

¿Es contraria a los valores, o la

regulación interna del Grupo BBVA?

No Si Stop!

¿Mi comportamiento podría ser considerado como

inadecuado o poco profesional?

No Si Stop!

Si tienes dudas, ponte en contacto con el

Canal de Consulta del Código
de Conducta de BBVA
1.2.2
El Código no contempla todas las situaciones que pueden plantearse a un
empleado en una actividad tan amplia como la del Grupo BBVA México,
pero establece pautas claras de conducta. Tu obligación es aplicar los
principios inspiradores del Código y, si en un caso concreto te surge una
duda sobre cómo proceder o tienes dudas sobre la interpretación del
contenido del mismo, te animamos a comentarlo con tu responsable o
acudir al Canal de Consulta del Código de Conducta gestionado por la
Dirección de Cumplimiento.

1.2.3
Como integrante del Grupo BBVA México tu obligación es:

a Conocer y aplicar las pautas de comportamiento establecidas en este

Código, así como la regulación interna que las desarrollan y
complementan. Participar en las acciones periódicas de formación de
carácter obligatorio y sensibilización sobre esta materia a fin de lograr la
excelencia en la conducta profesional.

b No tolerar, en el desempeño de tus funciones profesionales,

comportamientos que se separen del Código (1) o que puedan
vulnerar la regulación interna que lo desarrolla o la legislación
aplicable. Si observas o alguien te informa sobre una actuación o
situación relacionada con el Grupo BBVA México que pueda ser
contraria a este Código, sin perjuicio de que puedas informar a tu
responsable, debes comunicarlo a través del Canal de Denuncia,

c Esta comunicación la puedes realizar de forma anónima si lo deseas.

1.3. Ámbito de aplicación

1.3.1
Este Código es de aplicación en todas las entidades que forman parte del
Grupo BBVA México y, en consecuencia, es de obligado cumplimiento
para todos sus empleados y altos directivos, en todas las actividades
derivadas de su posición o cargo en el Grupo.

(1) La aplicación del Código de Conducta, no debe entenderse, en ningún caso, como una limitación de los derechos de los trabajadores. Las obligaciones del
código sólo serán vinculantes en cuanto que sean compatibles con las disposiciones del derecho de trabajo.
1.3.2

El Código de Conducta también es de aplicación a los Consejeros de

BBVA México y a los Consejeros nombrados a propuesta de BBVA
México en cualquier sociedad, en lo que proceda de acuerdo con la
naturaleza de las funciones desempeñadas en la sociedad y, en todo caso,
respetando lo previsto en la normativa que les sea de aplicación, incluyendo
los reglamentos u otros documentos que regulan sus funciones, derechos u
obligaciones.

1.3.3
Este Código, así como la regulación interna que lo desarrolle podrá
extender su ámbito de aplicación a otras personas o entidades vinculadas
empresarial o profesionalmente con el Grupo BBVA México cuando, por la
naturaleza de dicha vinculación, su actuación profesional pueda afectar en
alguna medida, a la reputación de BBVA México o generar para BBVA
México algún tipo de responsabilidad.

1.3.4
La aplicación del Código, en ningún caso, podrá dar lugar a la vulneración
de las disposiciones legales aplicables. De ser apreciada tal circunstancia, el
contenido del Código deberá ajustarse a lo previsto en dichas disposiciones
legales.

1.3.5
Este Código prevalecerá sobre la regulación interna, incluyendo códigos de
conducta locales, que pudiera contradecirlo, salvo que aquella establezca
requisitos de conducta más exigentes, permitiéndose adaptaciones
concretas de los códigos de conducta de los países, previa consulta a la
Unidad Global de Cumplimiento.

1.3.6
Este Código no modifica las relaciones de trabajo entre cualquiera de las
entidades del Grupo y sus empleados, ni constituye un contrato de trabajo o
una promesa de empleo.
1.4 Incumplimiento al
Código de Conducta
1.4.1
Los incumplimientos de las disposiciones previstas en este Código pueden
motivar la adopción de medidas disciplinarias conforme a la regulación
interna y la legislación laboral aplicable, aparte de cualesquiera otras
posibles responsabilidades legales que puedan resultar de aplicación.

1.5 Revisión del Código de Conducta

1.5.1
Con una periodicidad mínima anual, o ante la ocurrencia de cualquier
evento que requiera de cambios en el presente Código, la Unidad Global de
Cumplimiento promoverá su revisión y someterá a la consideración de los
Órganos Sociales aquellas actualizaciones y modificaciones que en cada
momento se consideren necesarias o convenientes.
 Conducta con
02 el cliente

“El valor El cliente es lo primero implica ser

empáticos, ser íntegros, y solucionar sus
necesidades.

En el Grupo BBVA situamos a los clientes

como centro de nuestra actividad, con el
objeto de establecer relaciones duraderas,
fundadas en la mutua confianza y aportación
de valor.”
 2.1 Conocimiento del cliente
2.1.1

Conoce al cliente. Atiéndele respetuosa y profesionalmente, ofreciéndole

productos y servicios acordes a su perfil, objetivos y necesidades, con el
propósito de favorecer su Salud Financiera. Ten en cuenta lo establecido en
el apartado 4.8 del presente Código sobre confidencialidad y protección de
datos personales de los clientes.

2.2 Transparencia

2.2.1

Proporciona información clara y veraz, comunicando de manera transparente

las características, los riesgos y las condiciones económicas de los productos
y servicios, teniendo en cuenta el cliente de que se trate.

Conoce las características y riesgos de los productos y servicios que vas a

comercializar, estudiando la información que se ponga a tu disposición.
Participa en las acciones de formación.

2.2.2
Ofrece y publicita productos y servicios de manera clara y completa, sin
mensajes engañosos falsos, o que omitan información relevante.

2.2.3
Evita las situaciones de conflicto de interés y, si no puedes evitarlas, da
prioridad a los intereses de los clientes y procura un trato equitativo entre
ellos. Ponlas en conocimiento del Grupo BBVA México y del cliente.

No promuevas ni lleves a cabo ninguna práctica de Venta Indebida o fraude.

No condiciones la concesión de productos y servicios al cliente a la obtención
de un beneficio o ventaja personal. Ten en cuenta lo establecido en el apartado
4.12 del presente Código en materia de tratamiento de conflictos de interés.

Aplica la Política General de Conflicto de Intereses del Grupo BBVA México

y la regulación interna en esta materia
2.3 No discriminación. Inclusión financiera
2.3.1
Evita cualquier discriminación injustificada en el acceso de los clientes a
los productos y servicios.

2.3.2
Aplica las políticas del Grupo BBVA México para promover la inclusión
financiera y el acceso a servicios y productos financieros considerando las
circunstancias personales de los clientes.
Promueve la educación financiera.

2.4 Responsabilidad financiera

2.4.1
Escucha a los clientes y resuelve con prontitud y diligencia sus solicitudes,
quejas y reclamaciones o, en su caso, dirígeles a los canales de resolución
establecidos por el Grupo BBVA México.

2.4.2
Documenta los acuerdos con los clientes.

2.4.3
Sé responsable en las propuestas de financiación a los clientes y en la
búsqueda de soluciones viables cuando se encuentren en dificultades
financieras.

2.4.4
No lleves a cabo ni colabores con actuaciones ilícitas para defraudar los
legítimos derechos de acreedores o terceros.
 Conducta con
03 nuestros
compañeros
“El Valor Somos un solo equipo implica estar
comprometidos con nuestro trabajo, confíar en
nuestros compañeros y sentirnos dueños de BBVA.

El principal activo del Grupo BBVA son las

personas que lo integran motivadas e
inspiradas por nuestro Propósito y Valores.
Promovemos un entorno de trabajo que
facilite y brinde oportunidades para su
desarrollo profesional y humano.
La diversidad e inclusión son
uno de los elementos de éxito
en el Grupo BBVA
y es tarea de todos
impulsarlo en nuestro
día a día y dentro de
nuestros equipos.”
3.1 Estilos de gestión y liderazgo
3.1.1
Cuando en el ámbito de tus responsabilidades tengas que tomar decisiones,
toma la iniciativa y hazlo con integridad y haciéndote responsable de las
mismas y sus resultados. Aplica un estilo de liderazgo que esté inspirado en
nuestro Propósito y nuestros Valores.

3.1.2
Ayuda a crear un ambiente de trabajo basado en la confianza,
compartiendo la información necesaria y donde todos los miembros del
equipo puedan contribuir, desarrollarse y expresar sus opiniones, en un
entorno compatible con la conciliación entre la vida personal y profesional
de las personas.

3.1.3
Vela de manera proactiva por tu formación y por la mejora de tus
conocimientos y habilidades profesionales y facilita y promueve el
desarrollo de los miembros de tu equipo.

3.2 Diversidad e inclusión

3.2.1
La diversidad e inclusión de las personas son elementos que enriquecen
nuestro trabajo y el servicio que ofrecemos a nuestros clientes. Promueve
activamente la diversidad en tu equipo facilitando la integración de todas
las personas.

3.2.2

Contribuye a la generación de un ambiente de trabajo inclusivo con las

diferencias, donde todas las voces son escuchadas y respetadas. Mantén la
mente abierta a nuevas ideas, escuchando diferentes opiniones y puntos de
vista.
3.3 Respeto a las personas
3.3.1
Respeta y exige respeto en el ámbito laboral. No discrimines ni permitas
que discriminen a otros empleados del Grupo BBVA o de empresas
proveedoras que nos prestan servicio por razones de género, raza, edad,
nacionalidad, discapacidad, religión, orientación sexual, origen étnico,
idioma, ideología política, afiliación política o sindical o cualquier otra
condición o circunstancia no justificada.

3.3.2
Se considera inadmisible cualquier forma de acoso de índole sexual, laboral
o personal.

3.3.3
Evita cualquier comportamiento que genere un ambiente de trabajo
intimidante, hostil, humillante u ofensivo.

3.3.4
Si tienes conocimiento de cualquier conducta que pueda constituir un caso
de discriminación, acoso o intimidación, comunícalo al Canal de Denuncia.
Si observas alguna de estas conductas discriminatorias o de abuso hacia o
en los empleados de un proveedor que preste servicios al Grupo BBVA
México, comunícalo también.
3.4 Objetividad en la selección,
contratación y promoción
3.4.1
Los procesos de selección y promoción, internos y externos, estarán
fundados en la igualdad de oportunidades, valorando siempre la
cualificación profesional y capacidad de los candidatos para el puesto de
trabajo. Aplica las políticas locales para promover la inclusión y la
diversidad de candidatos, sin admitir la influencia de otros factores que
puedan alterar la objetividad de la decisión.

3.4.2
No debes formular ofertas de trabajo o contratar a autoridades o
empleados públicos que tengan o hayan tenido recientemente un rol
relevante en asuntos que afecten directamente a los intereses del Grupo
BBVA México.

Cuando conozcas que Familiares Directos de autoridades o funcionarios

públicos descritos en el párrafo anterior están participando en procesos de
selección, comunícalo a la Dirección de Cumplimiento.

Recuerda que la contratación de autoridades o funcionarios públicos deberá

respetar los plazos de incompatibilidad establecidos en la legislación
aplicable y requerirá la aprobación de la Dirección de Cumplimiento.

3.4.3

Los Familiares Directos de una persona sujeta al Código no podrán ser

candidatos a posiciones dependientes jerárquica o funcionalmente de su
familiar, pudiendo optar a otras posiciones con las mismas garantías y en
igualdad de condiciones que el resto de candidatos. La condición de
familiar no suple la ausencia de requisitos.

En el caso de que Familiares del equipo de selección estén participando en

algún proceso de cobertura de vacantes, se deberá informar previamente a
la Dirección de Talento & Cultura del país y a la Dirección de
Cumplimiento
3.5 Seguridad y salud en el entorno laboral

3.5.1
Fomenta, respeta y cumple las normas de seguridad y salud en el entorno
laboral. Cuida de tu propia seguridad, de la de tus compañeros y de
terceros, comunicando cualquier situación que entiendas insegura o de
riesgo para la salud

3.5.2
No trabajes bajo los efectos del alcohol o las drogas. En el caso de
medicamentos que puedan afectar a la seguridad en el desarrollo de tu
trabajo, consulta con tu médico; no asumas riesgos.

3.5.3

En ningún caso está permitida la tenencia, venta, consumo, transmisión o

distribución de drogas ilegales ni de sustancias psicotrópicas en el trabajo o
sus instalaciones2.

(2) La prohibición no afecta a las sustancias psicotrópicas que se consuman bajo prescripción médica.
 Conducta con
04 la empresa

“Este capítulo contiene las pautas de actuación

profesional y personal para un comportamiento
íntegro y diligente con el Grupo BBVA. Su objetivo
es garantizar el cumplimiento de las obligaciones
legales y evitar que nuestra conducta sea contraria a
la regulación
interna vigente en cada momento y
pueda perjudicar al patrimonio, la
imagen o la reputación del Grupo
BBVA.”
4.1 Contabilización y registro de
operaciones
4.1.1
Contabiliza, registra y documenta adecuadamente todas las operaciones,
ingresos y gastos, sin omitir, ocultar o alterar ningún dato o información; de
manera que los registros contables y operativos reflejen fielmente la realidad
y puedan ser verificados por las áreas de control y por los auditores, internos
y externos.

4.2 Gestión y conservación de

documentos
4.2.1
Asegúrate que la información contractual que utilizas, o aquella en la que
te basas para la toma de decisiones, es la adecuada conforme a los
procedimientos establecidos.

4.2.2
Conserva la documentación de tu actividad profesional, cumpliendo la
regulación interna aplicable al efecto en cada momento, y en particular la
que sea aplicable al área en que trabajes.

4.3 Responsabilidad sobre la gestión de

riesgos
4.3.1
La responsabilidad de la gestión de los riesgos corresponde a los negocios
y a las áreas corporativas, partiendo del marco fijado por los Órganos
Sociales u órganos equiparables competentes de las entidades del Grupo.

Como empleado debes estar familiarizado con la regulación interna de

gestión y control de los riesgos que son relevantes en tu día a día. En la
gestión diaria que realices de los riesgos actúa de manera íntegra, con
objetividad e imparcialidad, prudencia, rigor y profesionalidad, asegurándote
que las decisiones que tomes se encuentren dentro de tu respectivo ámbito de
competencia y respeten, en todo caso, los límites de autorización
establecidos en el Grupo BBVA México.

4.3.2
Las áreas de control se configuran en el Grupo BBVA como áreas
independientes en el ejercicio de sus funciones. Por ello, colabora con estas
áreas, atendiendo sus solicitudes y facilitando con rapidez y exactitud la
información que requieran, incluyendo aquella que sea necesaria facilitar a
los auditores externos.
4.3.3
Realiza, en los plazos establecidos, la formación que tiene carácter
obligatorio a nivel Grupo, a nivel local o aquella que sea requerida para el
rol que ejerces. Asegúrate de mantener actualizada cualquier certificación o
licencia requerida para operar de acuerdo a la regulación.

4.4 Relaciones con supervisores,

autoridades e instituciones
públicas y funcionarios públicos

4.4.1
Colabora con las áreas que coordinan las relaciones con los supervisores del
Grupo BBVA México, atendiendo sus solicitudes y facilitando con rapidez y
exactitud la información que requieran.

4.4.2
Cuando recibas un oficio, requerimiento o mandato de autoridades
administrativas, regulatorias o legales, comunícalo inmediatamente al área
competente y, en caso de duda, a Servicios Jurídicos. Colabora con los
supervisores, las autoridades administrativas y las judiciales, atendiendo con
rapidez y exactitud sus requerimientos y solicitudes de información en
ámbitos de su competencia a través de los procedimientos internos
establecidos.

4.4.3
Las relaciones con autoridades e instituciones públicas y funcionarios
públicos se regirán por los principios de legalidad, buena fe y respeto
institucional.

4.4.4
En las relaciones con autoridades y funcionarios públicos, actúa con
respeto, diligencia y prudencia, particularmente si estos adoptan o pueden
adoptar decisiones que afecten, directa o indirectamente, al Grupo BBVA.
Aplica la regulación interna en esta materia.
4.5 Utilización de los recursos del
Grupo BBVA

4.5.1
Utiliza adecuada y eficientemente los recursos que el Grupo BBVA pone a
tu disposición para el desempeño de tu actividad profesional. No los
utilices para finalidades privadas, salvo que se trate de un uso ocasional
que resulte moderado, proporcional a las circunstancias y no sea perjudicial
para el Grupo BBVA. Aplica la regulación interna para su utilización y
adopta las medidas necesarias para evitar su pérdida, robo, daño o
desperdicio. En caso de duda, consulta a la Dirección de Talento y Cultura.

4.5.2
Todo el material propiedad del Grupo BBVA debe ser devuelto a la
empresa cuando sea requerida su devolución, cuando ya no sea
necesario para el desarrollo de la actividad profesional.

4.6 Uso de herramientas informáticas y

correo electrónico

4.6.1
Los dispositivos electrónicos, aplicaciones informáticas y herramientas de
comunicación como el correo electrónico y las herramientas informáticas
son instrumentos de trabajo que deben ser utilizados para el desarrollo de
las funciones laborales conforme al apartado 4.5 de este Código.

Adicionalmente, recuerda que es tu responsabilidad hacer un uso adecuado

de las credenciales de acceso a los sistemas.

4.6.2
Aplica la regulación interna en materia de utilización de la tecnología;
cumple con las normas de seguridad de nuestras redes, dispositivos y
aplicaciones, no alteres las configuraciones aplicadas de las herramientas,
mantente formado en la materia, y comunica a la Dirección de Technology
& Cybersecurity cualquier sospecha de ataque, comportamiento anómalo o
manipulación.
 4.6.3
.

Recuerda que el Grupo BBVA, para cumplir con sus obligaciones, podría
acceder, monitorizar y revisar tu actividad en estos medios, así como la
información que almacenes o transmitas a través de sus sistemas.

4.7 Calidad y uso de los datos

4.7.1
Todos somos responsables de los datos, cuida la calidad e integridad de los
mismos. Captura y actualiza los datos de manera correcta y veraz.

4.7.2
Usa adecuadamente los datos y siempre para los fines laborales cumpliendo
la regulación interna.

4.7.3
Cuando compartas datos, hazlo de forma responsable y de acuerdo a la
regulación interna. Los datos deben estar en los sistemas del Grupo BBVA,
no en accesos personales en nuestros dispositivos.
 4.8 Confidencialidad y protección de
datos personales
4.8.1
En el desarrollo de tu actividad profesional puedes llegar a conocer y tratar
datos personales. Recuerda que la protección de los datos personales es un
derecho fundamental y debes velar por proteger los datos de nuestros
clientes, accionistas, proveedores, compañeros de BBVA México y de
cualquier otra persona. Si tienes dudas, consulta con la DPO de BBVA
México

.
4.8.2
La información de clientes, empleados o de cualquier tercero a la que
hayas accedido por razón de tu actividad profesional es confidencial;
mantenla reservada y adopta las medidas necesarias para recabar,
almacenar y acceder a esos datos conforme a la normativa aplicable,
evitando el acceso indebido y cumpliendo la regulación interna en la
materia.
Mantén la confidencialidad y reserva sobre los planes, proyectos y
actividades estratégicas del Grupo BBVA, así como sobre cualquier otra
información de carácter estrictamente profesional a la que hayas accedido
por razón de tu trabajo.
Si detectas un acceso inapropiado a la información, sé responsable y
comunícalo a la Dirección de Security & Protection

4.8.3
La obligación de confidencialidad y reserva persiste una vez terminada tu
relación con BBVA

4.9 Propiedad intelectual e industrial

4.9.1
Utiliza el logo, la marca, la imagen, la identidad corporativa y el nombre de
BBVA sólo para el adecuado desarrollo de tu actividad profesional y
siguiendo la regulación interna de uso de marca.
 4.9.2
Respeta la propiedad intelectual e industrial del Grupo BBVA: los cursos,
proyectos, programas, sistemas informáticos, procesos, tecnología, know
how, así como la información sobre clientes, productos, estrategias y
operaciones, etc. sólo pueden usarse para el desempeño de tus funciones
profesionales en el Grupo BBVA.

4.9.3
El resultado del desempeño profesional de los empleados y de los Altos
Directivos del Grupo BBVA pertenece a la empresa y, por tanto, las
invenciones, descubrimientos, desarrollos, conceptos, métodos, ideas o
trabajos relacionados con el negocio y desarrollados como consecuencia de
nuestro trabajo en el Grupo son propiedad del Grupo BBVA.

4.9.4
Respeta también la propiedad intelectual e industrial que protegen los
productos y servicios de terceros.

4.10 Gastos (3)

4.10.1
Todos somos responsables de una gestión eficiente de los gastos. Cuando
utilices o autorices a que se utilicen fondos del Grupo BBVA, obtén la
aprobación necesaria conforme a la regulación interna del Grupo BBVA,
asegúrate de que el gasto guarda relación con una actividad real y lícita, es
razonable, proporcionado a las circunstancias, está relacionado con la
consecución de los objetivos empresariales del Grupo BBVA y queda
documentado con exactitud para su correcta contabilización.

(3) Entre los que se encuentran a modo enunciativo y no limitativo, tanto los gastos de
representación, viajes, comidas, asistencia a actos de promoción como en cualesquiera 25
otros usos de tipo corporativo.
4.11 Proveedores
4.11.1
Los proveedores del Grupo BBVA se seleccionarán mediante procesos
objetivos y transparentes, aplicando la regulación interna en materia de
adquisición de bienes y contratación de servicios.

4.11.2
En la selección de los proveedores y en el seguimiento de los servicios
que prestan ten en cuenta que su conducta con el Grupo BBVA, con sus
empleados y con terceros debe ser respetuosa con las pautas y principios
de este Código, y con las establecidas en el Código ético de proveedores,
en donde se definen los estándares mínimos de comportamiento en
materia de conducta ética, social, medioambiental y de prevención de la
corrupción, que esperamos que los proveedores sigan cuando nos
proporcionen bienes y/o servicios.

4.11.3
Debes tener especialmente en cuenta las pautas de comportamiento
establecidas en el apartado 4.12 para evitar conflictos de interés, así como
las contenidas en el apartado 5.3 para la prevención de la corrupción.
4.12 Tratamiento de conflictos de
interés
4.12.1
Evita las situaciones de conflicto de interés que pueden influir en tu
desempeño profesional. Existe un conflicto de interés cuando una
situación personal, familiar, de amistad o cualquier otro tipo de
circunstancia externa puede afectar a tu objetividad profesional y a tu
deber de actuar en el mejor interés del Grupo BBVA y de nuestros
clientes.

4.12.2
Si te encuentras en una situación de conflicto de interés, o que creas puede
ser percibida como de conflicto, comunícalo siempre a tu responsable y, en
caso de duda sobre cómo resolverlo, consulta a la Dirección de
Cumplimiento. Informa tus conflictos de interés en las herramientas o
medios que BBVA pone a tu disposición para poder gestionarlos de forma
adecuada.

4.12.3
En todo caso, abstente de participar en la toma de decisiones sobre asuntos
a los que afecta el conflicto de interés o de ejercer influencia sobre las
personas encargadas de tomarlas. Los conflictos pueden surgir de forma
repentina. En ese caso, comunica el conflicto tan pronto se produzca y
abstente de continuar en la actividad a la que afecte.

4.12.4
Aplica la regulación interna dirigida a prevenir y gestionar los conflictos de
intereses y, particularmente, la Política General de Conflictos de Intereses
de BBVA México.

4.13 Adquisición de activos del

Grupo BBVA
4.13.1
La adquisición de activos del Grupo BBVA por empleados o personas
vinculadas se ha de realizar con transparencia y evitando conflictos de
interés. Aplica los Principios aplicables a los Procesos de Desinversión de
Bienes y Equipos Propiedad del Grupo Financiero BBVA México y Filiales
mediante la Oferta a sus Empleados y, si se trata de activos inmobiliarios,
sus manuales y procedimientos específicos.
 4.14 Aceptación o entrega de regalos o
beneficios personales
4.14.1
En el ámbito de tu actuación profesional con el Grupo BBVA, no solicites,
aceptes, prometas, ofrezcas o entregues regalos, pagos, comisiones o
cualesquiera otros beneficios personales.

4.14.2
No obstante, lo anterior, podrás aceptar o entregar obsequios de carácter
promocional, detalles de cortesía o atenciones habituales en los negocios
siempre que concurran todas las circunstancias siguientes:

a Tener un valor razonable. Se entiende que tienen valor razonable los

obsequios cuyo importe no sobrepase los 150€ o su equivalente en
moneda nacional. Para calcular el importe se tendrán en cuenta todos
los obsequios y atenciones recibidos de un mismo emisor o enviados a
un mismo receptor en un periodo de 6 meses.
b Ser proporcionados a las circunstancias y a los usos sociales. No deben
aceptarse o entregarse aquellos que por la coincidencia temporal o por
otras razones pueda percibirse que se realizan con el ánimo de influir en
decisiones profesionales que el receptor tenga que adoptar.
c No haber sido solicitados.

4.14.3
Registra en las herramientas o medios que BBVA pone a tu disposición
aquellos regalos y beneficios personales que recibas o entregues, los
eventos de terceros a los que asistas como invitado, así como los eventos
que organices en los que invites a terceros.

4.14.4
Nunca aceptes ni entregues dinero o equivalente (tarjetas regalo) sea cual
sea su importe.

4.14.5
Los regalos entregados a tus Familiares Directos o, por indicación tuya, a
otras personas u organizaciones benéficas son considerados, a los efectos
de los apartados anteriores, como regalos propios.
 4.14.6
Nunca aceptes o entregues un regalo que pueda ser considerado
inapropiado o poco profesional. Si tienes dudas, consulta a la Dirección de
Cumplimiento.

4.14.7
Aplica la regulación interna en materia de regalos y eventos.

4.15 Conducta en el mercado de valores

4.15.1
No operes en instrumentos financieros u otros activos recogidos en la
política corporativa de conducta en el ámbito de los mercados de valores,
sobre los que estés en posesión de Información Privilegiada. No comentes
con terceros Información Privilegiada ni recomiendes a otra persona
realizar operaciones en base a dicha información.
Como empleado del Grupo BBVA, en caso de que tengas conocimiento de
información de esa naturaleza, debes salvaguardarla y comunicarla a la
Dirección de Cumplimiento.

4.15.2
No manipules el precio de los instrumentos financieros u otros activos
mediante tu operativa en los mercados de valores, ya sea alterando
artificialmente su precio, difundiendo información falsa o engañosa sobre
los mismos o sus emisores, o actuando en concierto con otras personas.
Presta especial atención a las actividades que puedan suponer una
manipulación en torno a los índices financieros.
 4.15.3
Aplica la política corporativa de conducta en los mercados de valores del
Grupo BBVA México. Además, si te encuentras en el colectivo de
empleados que desarrolla su actividad profesional en torno a los mercados
de valores, estarás sujeto al reglamento interno de conducta en los
mercados de valores, y deberás cumplir los preceptos contenidos en el
mismo, además de las pautas generales de este apartado.

4.16 Libre competencia

4.16.1
Desarrolla tu actividad profesional con respeto a la libre competencia y
evita comportamientos que la restrinjan ilegalmente o que puedan
considerarse como competencia desleal, entre otros:

a Negociar o llegar a acuerdos con los competidores sobre precios, oferta

de productos, nivel de producción, reparto de clientes, mercados o
cuotas, boicots a determinados clientes o proveedores; o cualquier otro
supuesto contra la libre competencia.

b Actuaciones que puedan suponer un abuso de posición

dominante.

c Denigrar la reputación de nuestros competidores.

d En caso de que asistas a reuniones con competidores o en el marco de

asociaciones empresariales, sigue siempre las pautas
marcadas por la regulación interna en materia de asistencia a tales
reuniones.

4.16.2
.

Sigue siempre las pautas de actuación indicadas en la política de

competencia.
4.17 Gestión del patrimonio personal
4.17.1
En la gestión de nuestro patrimonio personal debemos evitar situaciones
que puedan generar conflictos de interés. No aceptes o pidas condiciones
especiales o trato preferencial en tu operativa como cliente del Grupo
BBVA, salvo que sean aplicables al colectivo en el que te encuentres o se
basen en parámetros objetivos.

En la medida en que pueda suponer un conflicto de interés con el Grupo

BBVA:

a No inviertas en activos de los clientes o proveedores que gestiones,

salvo que se trate de activos que coticen en mercados organizados y
siempre que no estés en posesión de Información Privilegiada. Si hay
algún motivo o razón que justifica la inversión, consulta primero con la
Dirección de Cumplimiento.

b No vendas activos de tu propiedad a clientes o proveedores que

gestiones, ni a empresas relacionadas con los mismos.

c No solicites ni aceptes financiación, fondos o inversiones, avales o

garantías de clientes, proveedores o personas en cuya relación con el
Grupo BBVA tengas que intervenir profesionalmente.

d No solicites ni aceptes financiación, fondos o inversiones, avales o

garantías de empleados, especialmente si tienes con ellos una relación de
dependencia jerárquica o funcional, salvo que exista
vínculo familiar. En caso de duda, consulta con la Dirección de
Cumplimiento.
4.18 Desarrollo de otras actividades (4)
4.18.1
Como empleado del Grupo BBVA, sólo podrás llevar a cabo actividades
profesionales ajenas a las desarrolladas en el Grupo BBVA cuando no entren
en competencia con su actividad, no impliquen situaciones de conflicto de
interés y no concurran con tu actividad laboral pudiendo impactar en el
desempeño de tu trabajo o limitando tu disponibilidad dentro del horario
laboral.

4.18.2
Antes de iniciar el desempeño de cualquier actividad profesional distinta a
tu trabajo en el Grupo BBVA, comunícalo por escrito a la Dirección de
Talento y Cultura.

4.18.3
Si la actividad supone la prestación de cualquier servicio profesional o el
desempeño de responsabilidades para personas o entidades que sean
clientes o proveedores de bienes y servicios al Grupo BBVA, su realización
tiene que ser autorizada expresamente por la Dirección de Talento y
Cultura.

4.18.4
Tu participación como ponente en cursos o seminarios externos deberá ser
ocasional y cumplir lo establecido en los apartados anteriores. En los casos
en que tu participación se realice por tu condición de empleado y percibas
una remuneración, que debe ser siempre proporcionada y razonable,
comunícalo a la Dirección de Talento y Cultura y a tu responsable, antes de
realizarla, para su autorización.

4.18.5

Las personas que realizan funciones de dirección (5), adicionalmente a lo

expuesto en los apartados anteriores, se encuentran sujetas al cumplimiento
de los criterios específicos aprobados por el Comité de Gestión de la
Integridad Corporativa de cara a la realización de otras actividades (6). Si
perteneces a este colectivo, debes obtener la aprobación expresa previa por
parte de este Comité.
(4) Esto no afectará a las personas sujetas al
Código de Conducta que no tenga relación laboral con
las empresas en el Grupo.
4.18.6 (5) Personas que ocupan un rol clave en la
organización, entendiéndose por tal miembros del
comité de dirección de un país o de cualquier área.
(6) Gestión de negocios personales, actividades
No utilices el nombre del Grupo BBVA ni invoques tu condición de benéficas, pertenencia a consejos asesores y la
integrante de BBVA, para influir indebidamente en la realización de enseñanza o difusión de conocimientos.
operaciones o actividades privadas.
4.19 Relaciones con los medios de
comunicación
4.19.1
La relación con los medios de comunicación corresponde a la Dirección
de Comunicación e Identidad Corporativa. Las personas sujetas al
presente Código se abstendrán de transmitir, por propia iniciativa o a
requerimiento de terceros, cualquier información, noticia o rumor sobre el
Grupo BBVA o sobre terceros a los medios de comunicación. Si los
medios de comunicación o un tercero contactaran contigo acerca de una
actuación profesional, antes de atenderles, pide autorización a tu
responsable y a la Dirección de Comunicación e Identidad Corporativa.

4.19.2
Antes de publicar y/o compartir opinión o información como representante
del Grupo BBVA, o de intervenir en un acto público o entrevista, en esa
condición o en cualquier otra circunstancia en la que se pueda entender que
tus opiniones, declaraciones o la información que difundas sea atribuible al
Grupo BBVA, pide autorización a tu responsable y a la Dirección de
Comunicación e Identidad Corporativa.

4.19.3
La información que se publique o comparta sobre el Grupo BBVA, ya sea
relativa a resultados o a áreas de negocio, iniciativas o proyectos, se acordará
previamente con la Dirección de Comunicación e Identidad Corporativa y se
coordinará siempre con las áreas de negocio a las que corresponda en cada
caso.

4.19.4
Realiza las declaraciones de manera responsable y precisa, siguiendo las
directrices establecidas por la Dirección de Comunicación e Identidad
Corporativa, y respetando la confidencialidad de la información de la
empresa y sus clientes.
 4.20 Presencia en las redes sociales
4.20.1
Los empleados del Grupo BBVA somos los principales embajadores de la
marca. Compartir en redes sociales contenidos generados por el Grupo
BBVA es una práctica cada vez más habitual. Igualmente, recuerda que
toda actuación/publicación que pudieras hacer como empleado en redes
sociales y que fuera contraria a las pautas aquí recogidas y/o pudiera
perjudicar la imagen o reputación del Grupo BBVA, podría derivar en
sanciones o medidas disciplinarias para el Grupo BBVA y/o sus empleados.

4.20.2
Cuando publiques información u opinión como empleado del Grupo
BBVA aplica las recomendaciones internas de comportamiento en las redes
sociales. Actúa con respeto, utilizando el buen juicio y el sentido común y
cuidando la información que compartes. No publiques, en ningún caso,
información confidencial del Grupo BBVA, de sus clientes o empleados ni
opiniones que se puedan atribuir al Grupo BBVA. No subas imágenes de
nuestras instalaciones o de eventos relacionados con el Grupo BBVA en los
que aparezcan terceros si no has solicitado previamente autorización a
todas las personas que van a figurar en tu publicación.

4.20.3
. Cuando publiques información u opinión en nombre propio, recuerda que
tus opiniones podrían ser interpretadas como opiniones del Grupo BBVA.
Refugiarse en fórmulas como ‘las opiniones son personales’ no evita que
éstas puedan ser tomadas como una postura oficial del Grupo BBVA o de
un empleado del Grupo BBVA. No olvides que se trata de canales
públicos.
Recuerda que, como empleados, tenemos una serie de recomendaciones de
uso de redes sociales de aplicación obligatoria.

4.20.4
Si dentro de tus funciones se encuentra la de gestión de perfiles sociales
corporativos, recuerda que existe un governance global de redes sociales
recogido en la norma de creación, uso y cierre de perfiles sociales en el
Grupo BBVA. Antes de abrir un perfil social, consulta la norma y revisa
que cumples los requerimientos reflejados en la misma.
 Conducta con
05 la sociedad

“El propósito del Grupo BBVA es poner al

alcance de todos las oportunidades de esta
nueva era. Nuestra responsabilidad es contribuir
con nuestras actuaciones al progreso y
desarrollo sostenible de las sociedades en las
que trabajamos, comprometiéndonos con sus
ciudadanos e instituciones.”
 5.1 Prevención de Lavado de
Dinero y Financiamiento al
Terrorismo
5.1.1
El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo son una lacra para el
desarrollo y el bienestar de la sociedad. El Grupo BBVA es plenamente
consciente del papel fundamental de las entidades financieras en la
prevención de este fenómeno. Por ello, el Grupo BBVA se ha dotado de
regulación interna para evitar el riesgo de que los productos y servicios que
ofrecemos a nuestros clientes sean utilizados con fines ilícitos. Solo con el
compromiso de todos será posible minimizar este riesgo.

5.1.2
Debes conocer y aplicar nuestra regulación interna para la prevención de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de modo que:

a Identifiques a los clientes, acredites y documentes, en su caso, el origen

de sus fondos y su actividad económica y financiera.

b Comuniques inmediatamente a la Dirección de Cumplimiento cualquier

conducta o transacción sospechosa o inusual.

c Completes las acciones formativas obligatorias en esta materia.

5.1.3
.

Consulta la política general para la prevención del blanqueo de

capitales y la financiación del terrorismo del Grupo BBVA

5.2 Normas sobre sanciones y

embargos

5.2.1
Aplica la regulación interna del Grupo BBVA para cumplir los programas
de sanciones financieras que seguimos en el Grupo, y que restringen la
actividad con determinados países, entidades e individuos. No lleves a cabo
ninguna transacción que contravenga la regulación interna del Grupo
BBVA. En caso de duda, consulta con la Dirección de Cumplimiento.
5.3 Política anticorrupción
5.3.1
El Grupo BBVA no tolera forma alguna de corrupción o soborno, en
ninguna de las actividades que desarrolla. Aplica la regulación interna del
Grupo BBVA México contra la corrupción.

5.3.2
No ofrezcas, prometas ni realices, directa o indirectamente, cualquier tipo de
pago, regalo, gratificación, donación, ofertas de trabajo, patrocinio, trato
preferencial o beneficio de cualquier clase, que tenga por objeto influir o
tratar de influir, para obtener un beneficio o ventaja no justificada, en las
decisiones de terceros, particulares, funcionarios públicos o autoridades,
respecto a la actividad del Grupo BBVA México, o respecto a las personas
que trabajan en el Grupo BBVA. Esta prohibición afecta igualmente a los
conocidos como pagos de facilitación.

5.3.3
No realices regalos u obsequios que como empleado del Grupo BBVA
México no podrías aceptar conforme al apartado 4.14 de este Código.
Aplica la regulación interna en materia de regalos y organización de eventos
promocionales.

5.3.4
En el caso de regalos de cortesía a funcionarios públicos y autoridades, ten en
consideración las normas aplicables y, en caso de duda, consulta con la
Dirección de Cumplimiento antes de realizarlos.

5.3.5
Todos los gastos e ingresos deberán estar debidamente comunicados para su
contabilización, documentados y autorizados. Deben ser proporcionados,
responder a servicios efectivamente prestados y a un propósito económico
legítimo, conforme a los apartados 4.1 y 4.10 de este Código.

5.3.6
Para la contratación de proveedores, aplica el apartado 4.11 de este
Código. No emplees los servicios de, ni pagues comisiones a agentes o
terceros para que lleven a cabo actuaciones prohibidas por este Código.

5.3.7
Comunica cualquier actuación sospechosa al Canal de Denuncia del Grupo
BBVA México.
38
5.4 Fraude

5.4.1
El Grupo BBVA está comprometido en impulsar una estrategia global para
luchar contra el fraude y proteger los intereses de sus clientes.

5.4.2
De igual manera formamos a nuestros empleados y promovemos la
concienciación de nuestros clientes como piezas angulares en la lucha contra
el fraude.

5.4.3
El Canal de Denuncia es la herramienta que tienes a tu disposición para
comunicar cualquier sospecha de la comisión de algún hecho fraudulento.

5.4.4
Consulta la norma de gestión del riesgo de fraude en caso de duda.

5.5 Compromiso con el respeto a

los Derechos Humanos

5.5.1
Actúa siempre respetando la dignidad de todas las personas y de los derechos
que les son inherentes tal como establece uno de los principios generales de
la política de responsabilidad social corporativa del Grupo BBVA. Este
compromiso toma como punto de referencia los Principios Rectores de las
Naciones Unidas sobre las Empresas y los Derechos Humanos, así como
otros marcos internacionales tales como la Declaración Universal de
Derechos Humanos y los Convenios fundamentales de la Organización
Internacional del Trabajo.
5.6 Compromiso con la sostenibilidad
5.6.1
Actúa teniendo en cuenta que la sostenibilidad es una prioridad estratégica
para el Grupo BBVA y aplica la política general de sostenibilidad, que pone
el foco en la lucha contra el cambio climático y el crecimiento inclusivo. El
Grupo BBVA México tiene un firme compromiso de apoyar a la consecución
de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (los “ODS”) y se ha adherido a los
Principios de Banca Responsable promovidos por Naciones Unidas, entre
otras iniciativas internacionales.

5.6.2
En tu conducta profesional, mantén un comportamiento responsable con la
conservación del medio ambiente. Sigue las recomendaciones y
procedimientos para reducir el impacto medio ambiental de tu actividad y
conseguir los objetivos de sostenibilidad del Grupo BBVA.

5.6.3
El Grupo BBVA ejerce un impacto sobre el medioambiente y la sociedad de
manera indirecta a través de su actividad crediticia y los proyectos que
financia. Aplica el marco medioambiental y social del Grupo BBVA para la
debida diligencia en sectores donde potencialmente existe un alto impacto
ambiental y social (minería, agroindustria, energía, infraestructuras y
defensa). Adicionalmente, en la financiación de grandes proyectos aplica los
Principios de Ecuador y en la gestión de activos los Principios de Inversión
Responsable de Naciones Unidas (PRI) entre otras iniciativas. Para un mayor
detalle de las iniciativas, declaraciones y convenios que sigue el Grupo
BBVA consulta el marco medioambiental y social del Grupo BBVA.
 5.7 Obligaciones tributarias y
contribuciones a sistemas
públicos de protección social
5.7.1
Desarrolla tu actividad profesional de forma que el Grupo BBVA México
cumpla adecuadamente sus obligaciones tributarias y evita cualesquiera
prácticas que supongan la ilícita elusión del pago de tributos o el perjuicio
del Erario Público.

5.7.2
Desarrolla tu actividad profesional de forma que el Grupo BBVA México
cumpla adecuadamente con los sistemas públicos de protección social.

5.8 Compromiso con la sociedad:

aportaciones y donaciones
5.8.1
El Grupo BBVA desarrolla programas y actividades de acción social en línea
con lo establecido en la política general de responsabilidad social
corporativa, que establece las áreas prioritarias de actuación. En particular, el
apoyo a la educación y a la educación financiera, el apoyo al emprendimiento
y a los colectivos vulnerables, la protección del medioambiente, el apoyo en
situaciones de emergencia o la promoción de la ciencia, el conocimiento y la
cultura.

5.8.2
El Grupo BBVA México facilita tu participación en actividades de
voluntariado y en actividades benéficas. Participa en ellas, si lo deseas, y
permite a tus colaboradores que participen, respetando su libre decisión
siempre que sea compatible con tu actividad profesional. No utilices recursos
ni el nombre del Grupo BBVA para estas actividades sin estar debidamente
autorizado.
5.8.3
No condiciones la prestación de servicios o la concesión de facilidades o
productos a clientes o proveedores a la concesión de una donación o
aportación. La concesión de estas donaciones, o aportaciones debe respetar lo
establecido en el apartado 5.3 de este Código y la regulación interna
aplicable.

5.8.4
En la concesión de donaciones y aportaciones a entidades sin ánimo de
lucro, aplica la norma para la gestión de donaciones y aportaciones a
entidades sin ánimo de lucro. La concesión de donaciones y aportaciones
debe respetar la política general anticorrupción mencionada en el apartado
5.3 de este Código y el principio de neutralidad política contenido en el
apartado 5.9.1.

5.8.5
Si un cliente, un proveedor o un tercero solicitan la aportación del Grupo
BBVA México a una causa u organización benéfica, comunícalo a la
Dirección de Negocio Responsable. En caso de duda, consulta con la
Dirección de Cumplimiento.
5.9. Compromiso de
neutralidad política

5.9.1
En el Grupo BBVA México desarrollamos nuestra actividad empresarial con
respeto al pluralismo político de las sociedades en las que estamos presentes.

5.9.2
El Grupo BBVA México no realiza contribuciones a campañas electorales ni
donaciones a partidos políticos.

5.9.3
Si ejercitas tu legítimo derecho a participar en actividades políticas, hazlo a
título estrictamente personal, sin utilizar recursos de la empresa, fuera del
horario laboral, evitando cualquier referencia al Grupo BBVA y sin
comprometer tu objetividad profesional ni afectar de modo alguno al
compromiso de neutralidad política del Grupo BBVA México.
 Aplicación del
06 Código
6.1 Nuestra responsabilidad
6.1.1
Como integrantes del Grupo BBVA México, debemos aplicar las pautas del
Código en nuestra conducta individual, promover su aplicación en toda la
organización, contribuyendo a crear una cultura de cumplimiento, evitar y
corregir cualquier comportamiento que lo contravenga y trasladar al Canal de
Denuncia toda conducta que creamos contraria al Código y de las que
tengamos conocimiento (7).

6.2 La Función de Cumplimiento

6.2.1
La Función de Cumplimiento es global en el Grupo BBVA y tiene
encomendada por el Consejo de Administración de BBVA la labor de
promover y supervisar, con independencia y objetividad, que el Grupo
BBVA actúe con integridad, particularmente en las actividades que puedan
entrañar Riesgo de Lavado de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo, o
Riesgo de Cumplimiento y Conducta.

6.2.2
La Dirección de Cumplimiento tiene entre sus cometidos promover el
conocimiento y la aplicación de este Código, ayudarte a resolver las dudas de
interpretación que se susciten y gestionar el Canal de Denuncia. Colabora
con la Dirección de Cumplimiento y apóyate en esa función para aplicar el
Código y consultar las dudas que te surjan en relación al mismo a través del
Canal de Consulta del Código de Conducta de BBVA.

(5) En ningún caso el Canal de Denuncia puede entenderse como un impedimento u obstáculo que
restrinja o condicione la puesta en conocimiento de hechos ante las autoridades competentes. 45
6.3 Comités de Gestión de la
Integridad Corporativa

6.3.1

En cada país existirá un Comité de Gestión de la Integridad Corporativa,

que tendrá encomendada la función de impulsar la integridad y velar por la
efectiva aplicación de este Código.

6.3.2

Igualmente, existe un Comité de Gestión de la Integridad Corporativa, de

alcance global para todo el Grupo BBVA.
6.4 El Canal de Denuncia

6.4.1
El Canal de Denuncia forma parte esencial del sistema de cumplimiento del
Grupo BBVA México, como uno de los procesos establecidos para garantizar
la aplicación efectiva de la normativa y de las pautas de este Código. Este
canal constituye un medio para ayudarte a comunicar los comportamientos
inadecuados que observes o que te comuniquen tus colaboradores, clientes,
proveedores o compañeros. Las comunicaciones a través de este canal
incluyen, pero no se limitan a informar sobre conductas ilegales sospechosas
o profesionalmente poco éticas.

6.4.2
Para realizar una comunicación de forma segura y confidencial y, si lo
deseas, de forma anónima. Este Canal se encuentra disponible las 24 horas
del día durante los 365 días del año desde cualquier ordenador o móvil y está
también disponible para terceros no pertenecientes al Grupo BBVA México.
El Canal permite establecer un diálogo seguro con el gestor de la denuncia
manteniendo tu anonimato en todo momento si así lo deseas.
 6.4.3

Colabora en los procesos de investigación y mantén confidencialidad sobre

su existencia y sobre tu conocimiento y participación en los mismos.

6.4.4

La Dirección de Cumplimiento tramitará las denuncias recibidas con

diligencia y prontitud, promoviendo su comprobación e impulsando las
medidas para su resolución, de acuerdo con los procedimientos de gestión del
Canal de Denuncia. La información será analizada de manera objetiva,
imparcial y confidencial. Se mantendrá reserva sobre quien haya denunciado.
La información se pondrá exclusivamente en conocimiento de aquellas áreas
cuya colaboración sea necesaria para las actuaciones de comprobación,
evitando perjudicar el resultado de la investigación o el buen nombre de las
personas a las que afectan. El Grupo BBVA México cuenta con mecanismos
adecuados a fin de prevenir potenciales conflictos de intereses durante el
proceso de investigación de las denuncias. El resultado de las actuaciones de
comprobación será comunicado a las áreas que hayan de aplicar las medidas
de mitigación o corrección que correspondan, además de al denunciado y al
denunciante, cuando proceda.

6.4.5
Los denunciantes desempeñan un papel clave a la hora de prevenir y detectar
cualquier tipo de comportamiento inadecuado, por lo que proporcionarles
protección es una prioridad para el Grupo BBVA México. Quienes
comuniquen de buena fe hechos o actuaciones al Canal de Denuncia no serán
objeto de represalia ni sufrirán ninguna otra consecuencia adversa por esta
comunicación.
07 Glosario
 Actividades profesionales

A estos efectos se incluyen la gestión de negocios, asuntos personales o

familiares, participación en consejos asesores o de administración de
terceras entidades o el trabajo por cuenta ajena, etc.

Aportación a entidades sin ánimo de lucro

Toda contribución, económica o en especie, realizada por el Grupo BBVA a
entidades sin ánimo de lucro, que lleve aparejada una contraprestación. Se
incluyen en esta definición por ejemplo los patrocinios de corte social o
institucional, los convenios de colaboración y las cuotas a asociaciones,
entre otros.

Familiar Directo

Entendemos como “familiar directo”, al cónyuge o persona con relación

afectiva análoga, padre, madre, hijo/a, hermano/a, abuelo/a, nieto/a, tío/a,
sobrino/a, y familiares políticos de grado equivalente.

Grupo BBVA

Grupo financiero internacional conformado por BBVA, como sociedad

cabecera, y por otras sociedades legalmente autónomas, dedicadas
principalmente al ejercicio de la actividad bancaria y de otras relacionadas
directa o indirectamente con esta.

Grupo BBVA México

Grupo Financiero BBVA México, S.A. de C.V. como sociedad

controladora del Grupo Financiero integrado por diversas entidades
financieras filiales y otras subsidiarias, dedicadas principalmente al
ejercicio de la actividad bancaria, financiera, de seguros y otras
relacionadas directa o indirectamente con éstas.
.

Órganos Sociales

A los efectos de este documento, se entenderá por Órganos Sociales el

Consejo de Administración de BBVA y sus distintas comisiones.
 Pagos de facilitación

Consisten en pagos de pequeñas cantidades de dinero a funcionarios

públicos a cambio de asegurar o agilizar el curso de un trámite
administrativo o acción rutinaria como, por ejemplo, obtener un permiso o
licencia sobre la cual la entidad tiene un derecho conferido por ley. Lo que
caracteriza a los pagos de facilitación de otras formas de corrupción es que
el que realiza un pago de este tipo no pretende obtener un negocio, contrato
u operación comercial sino sólo agilizar un procedimiento y el hecho de
que habitualmente lo que se trata de conseguir con el pago es algo a lo que
se tiene derecho.

Regalos o beneficios personales

.

Entendemos como “regalos o beneficios personales” los regalos, bienes,

servicios, entradas para espectáculos o eventos deportivos, viajes, trato
preferencial, descuentos especiales… o cualquier otra cosa de valor. La
asistencia a seminarios y actividades puramente formativas así como los
almuerzos profesionales no tienen consideración de beneficios personales,
salvo que por el coste, el lugar, el contexto, o por las prestaciones
accesorias, resulten desproporcionados para su finalidad .Tampoco tienen
consideración de regalos ni beneficios personales aquellos bienes, artículos
o invitaciones que se entreguen a clientes con ocasión de campañas
promocionales o vinculadas a determinados productos o servicios del
Grupo BBVA y sometidas a la normativa que resulte aplicable.

Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento al

Terrorismo (PLD&FT)

Riesgo de que los productos y servicios de BBVA sean utilizados con fines
ilícitos vinculados a estas materias, como consecuencia de debilidades en
los sistemas de prevención o de incumplir leyes o regulaciones y que
pueden derivar en pérdida significativa financiera o de reputación para el
Grupo.

Riesgo de Cumplimiento y Conducta

Se define como el riesgo de pérdida significativa financiera o de reputación

que el Grupo BBVA puede sufrir: (i) como consecuencia de incumplir leyes
o regulaciones en materia de conducta con el cliente, de conducta en los
mercados o protección de datos personales; (ii) como consecuencia de
incumplimientos de estándares de regulación interna; o (iii) como
consecuencia de comportamientos que supongan incumplimientos
atribuibles a la entidad que puedan incidir en un perjuicio a clientes,
empleados, integridad de los mercados o de la propia empresa.

Venta indebida

Venta contraria a las disposiciones establecidas en la regulación aplicable

en materia de protección del cliente.
 ANEXO
08 Modelo de gobierno y
supervisión del
Código de Conducta
8.1 Órganos Sociales
8.1.1

El Código de Conducta ha sido aprobado por el Consejo de

Administración de BBVA México el 23 de marzo de 2022, a través del
Comité de Auditoría y Prácticas Societarias, y entrará en vigor el día
siguiente al de su aprobación, sustituyendo al Código vigente hasta la
fecha.

El Consejo de Administración, como máximo órgano de vigilancia de

BBVA México, llevará a cabo, directamente o a través de la Comité de
Auditoría y Prácticas Societarias, la supervisión de la aplicación del
Código de Conducta, sobre la base de los informes periódicos o ad hoc
recibidos del responsable del Área de Regulación y Control Interno y, en
su caso, del responsable de la Dirección de Cumplimiento u otros
responsables de las funciones de control correspondientes.

8.2 Ámbito ejecutivo

8.2.1
El Código de Conducta ha sido elaborado y coordinado por la Unidad
Global de Cumplimiento, con la colaboración de todas las áreas, dentro
del ámbito de sus respectivas competencias.

El responsable del Área de Regulación y Control Interno será el

responsable, en el ámbito ejecutivo, del presente Código de Conducta, y,
por tanto, se encargará de someterlo a aprobación al Consejo de
Administración, así como de su publicación, promoviendo su
conocimiento por parte de las personas sujetas al mismo y de su extensión
a las filiales correspondientes dentro del Grupo BBVA México. Se
apoyará para ello en la Dirección de Cumplimiento México.

Los responsables de las restantes áreas BBVA facilitarán, en sus respectivos

ámbitos de responsabilidad y cuando corresponda, la dotación de los medios,
sistemas y organización suficientes para el cumplimiento de lo dispuesto en el
Código de Conducta.

El responsable del Código de Conducta conocerá su grado de aplicación,

apoyándose en la información proporcionada por los responsables de las
restantes áreas, y adoptará las medidas necesarias en caso de que no se
esté aplicando adecuadamente, reportando al respecto según corresponda.
 El control sobre el grado de cumplimiento del Código de Conducta se
llevará a cabo de acuerdo con el modelo de control interno del Grupo. Las
distintas funciones de control cooperarán activa y regularmente en la
supervisión de su aplicación, de acuerdo con las atribuciones que les hayan
sido conferidas.

De acuerdo con lo previsto en el apartado 1.5, la Unidad Global de

Cumplimiento promoverá la revisión del Código con una periodicidad
mínima anual, o ante la ocurrencia de cualquier evento que requiera de
cambios en el mismo, sometiendo a la consideración de los Órganos
Sociales aquellas actualizaciones y modificaciones que en cada momento
se consideren necesarias o convenientes. Sin perjuicio de lo anterior, la
modificación de referencias a nomenclatura de áreas y unidades y a la
regulación interna será llevada a cabo por la Unidad de Cumplimiento, sin
necesidad de elevar previamente este tipo de cambios a los órganos
sociales.