Contexto Internacional: GAFI

Mtra. Mireya Valverde Okón

Abril 2022
GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA
(GAFI)
Actualmente,
se integra por
37 países y 2
organizaciones
regionales México es
Ente
intergubernamental miembro de
creado en 1989 por pleno derecho
iniciativa del
desde el año
G-7
2000

MANDATO

Fijar estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias

y operativas para combatir el Lavado de Dinero (LD), el Financiamiento al Terrorismo (FT)
y el financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM) y otras
amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

El GAFI también trabaja para identificar vulnerabilidades a nivel nacional para proteger el
sistema financiero internacional de usos indebidos.
GAFI
Principales Funciones
Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico
Desarrollar y perfeccionar
Convención estándares
Ilícito
de las Naciones de Unidas internacionales
Estupefacientes
contra enPsicotrópicas
la y Sustancias la materia
Corrupción (Convención de Mérida,
(40 Recomendaciones) 2003) de Viena, 1988)
(Convención

Evaluar y supervisar a sus miembros mediante revisiones entre pares (evaluaciones mutuas) y
procesos de seguimiento, para determinar el grado de cumplimiento, implementación y
efectividad de sus sistemas en la materia.

Emitir Listas Públicas:

 Jurisdicciones de Alto Riesgo sujetas a un llamado a la acción (lista negra) Países

de alto riesgo y no cooperantes con eficiencias estratégicas en sus regímenes de
prevención y combate al LD/FT/PADM que no han logrado suficiente progreso.

 Jurisdicciones bajo mayor monitoreo (lista gris). Países que están trabajando
activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus
regímenes para contrarrestar el LD/FT/PADM.
Miembros del GAFI

39 Miembros

Alemania, Arabia Saudita, Argentina, Australia,

Austria, Bélgica, Brasil, Canadá, China, Corea del
Sur, Dinamarca, España, Estados Unidos,
37 Federación Rusa, Finlandia, Francia, Grecia,
jurisdicciones Hong Kong, India, Islandia, Israel, Irlanda, Italia,
Japón, Luxemburgo, Malasia, México, Nueva
Zelanda, Noruega, Países Bajos, Portugal, Reino
Unido, Singapur, Sudáfrica, Suecia, Suiza,
Turquía.

2 Comisión Europea
organizaciones Consejo de Cooperación para los
internacionales Estados Árabes del Golfo.

Observadores del GAFI: Indonesia

 Afiliación
Durante 1991 y 1992, el GAFI amplió su membresía de los 16
originales a 28 miembros.

En 2000, el GAFI se expandió a 31 miembros y desde entonces se ha

expandido a sus 39 miembros actuales.
GAFI
COMPOSICIÓN – RED GLOBAL
APG
ESAAMLG GAFIC

Miembros
Asociados EAG GAFILAT

GAFI
Organismos
Regionales
Estilo GAFI MENAFATF MONEYVAL
(FSRB)

GABAC GIABA
 FSRB
APG Grupo sobre Lavado de Activos de Asia y Pacífico
GAFIC Grupo Acción Financiera del Caribe
GAFILAT Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Comité de expertos del Consejo de Europa para la evaluación de
MONEYVAL medidas Anti-lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo

EAG Grupo Euroasiático

ESAAMLG Grupo Anti Lavado de Dinero de África del Este y del Sur

Grupo Intergubernamental de Acción en contra del Lavado de

GIABA Dinero y el Financiamiento al Terrorismo en África Occidental

MENAFATF Grupo de Acción Financiera del Medio Oriente y Norte de África

Grupo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero en África

GABAC Central
 COMPOSICIÓN
FSRB

Los Miembros Asociados se comprometen a:

• Son organismos regionales tipo
GAFI, designados por el GAFI,  Respaldar las Recomendaciones, guías y políticas que
que participan en la labor del determine el GAFI para combatir el LD, FT y la PADM.
GAFI.
 Promover la implementación de los estándares del
• La relación entre el GAFI y sus GAFI en sus jurisdicciones miembro a través de la
Miembros Asociados se rige por realización sistemática de evaluaciones mutuas y
un conjunto de principios de alto procesos de seguimiento utilizando la metodología y
nivel. procedimientos de evaluación acordados, y publicar los
• La decisión de si un organismo resultados de las evaluaciones realizadas.
califica como un FSRB se toma  Participar en el desarrollo de los estándares del GAFI,
por el Pleno del GAFI. guías y políticas para combatir el LD, FT y la PADM y
otras amenazas a la integridad del sistema financiero
internacional.
OBSERVADORES
ORGANIZACIONES INTERNACIONALES
 Organización de las Naciones Unidas (ONU)
 Banco Mundial (BM)
 Fondo Monetario Internacional (FMI)
 Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financieras (GE)
 Organización de Estados Americanos (OEA)
 Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE)
 Organización Mundial de Aduanas (OMA)
 OIPC-Interpol
 Banco Africano de Desarrollo
 Banco Asiático de Desarrollo
 Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
 Secretaría del Commonwealth
 Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (BERD)
 Banco Central Europeo (ECB)
 Eurojust
 Europol
 Grupo de Supervisores de Centros Financieros Internacionales (GIFCS)
 Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
 Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (AISS)
 Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO)
 Grupo de Acción sobre el Lavado de Dinero en África Central (GABAC)
 Las organizaciones y
Las jurisdicciones Miembro se Las organizaciones Miembro se
jurisdicciones Miembro se
comprometen a: comprometen a:
comprometen a:

• Respaldar e implementar las • Respaldar y promover la • Continuar con el desarrollo de

Recomendaciones para efectiva implementación de los estándares, guías y
combatir el LD, FT y la PADM, las Recomendaciones entre políticas para combatir el LD,
utilizando guías y otras sus jurisdicciones miembro. FT y la PADM y otras
políticas. amenazas a la integridad del
• Apoyar de forma sistemática sistema financiero
• Someterse y participar en las evaluaciones mutuas y internacional mediante la
evaluaciones mutuas así procesos de seguimiento participación en la labor del
como los procesos de utilizando la metodología y GAFI (presidiendo reuniones,
seguimiento utilizando la procedimientos de evaluación preparando reportes, etc.)
metodología y acordados.
procedimientos de evaluación • Trabajar conjuntamente para
acordados; las evaluaciones alcanzar los objetivos y llevar a
serán publicadas por el GAFI. cabo las tareas de ese
Mandato.
GAFI
ESTRUCTURA

PDG
VICEPRESIDENTE

ECG

Grupos de Trabajo
SECRETARÍA RTMG
PLENO PRESIDENTE EJECUTIVA

ICRG

GRUPO
GNCG
DIRECTIVO
 Nombrado por el Pleno de entre sus Miembros por el
Convoca y preside las sesiones del Pleno y del Grupo
término de un año. El período del Presidente inicia el 1 de
Directivo. El Presidente supervisa a la Secretaría del GAFI.
julio y termina el 30 de junio del año siguiente

Presidente del GAFI

Es el principal portavoz del GAFI y lo representa en el

exterior. Es informado de todo asunto. Toma todas las
decisiones y acciones para alcanzar los objetivos del GAFI. En el desempeño de sus funciones, debe su trabajo
Informa regularmente en nombre del Pleno del GAFI, a los completamente al GAFI y a ninguna otra autoridad o
Ministerios sobre los aspectos clave de la labor del GAFI y en institución.
forma más general al público a través del informe anual del
GAFI.
 Vicepresidente del GAFI

Es también el Presidente
designado por el GAFI, es Apoya al Presidente en el
nombrado por el Pleno de entre desempeño de sus
sus Miembros por el período de responsabilidades y lo suple
un año que precede al inicio de cuando sea necesario.
su período Presidencial.
El Pleno Determina la forma en la que conduce sus
asuntos
del GAFI Designa al Presidente, al Vicepresidente y al
Grupo Directivo

Consta de Aprueba el programa de trabajo y el

jurisdicciones presupuesto del GAFI
Miembro y
organizaciones Aprueba estándares, guías e informe elaborados
Responsabilidades
por el GAFI

Decide sobre los miembros, el estatus de los

Es el máximo FSRB y la condición de observador para el GAFI
órgano de decisión
del GAFI. Sus
decisiones se toman Decide sobre cualquier otro asunto que rige las
por consenso. actividades y asuntos del GAFI
Asistencia a Reuniones
Plenarias Sesiones
Todos los Miembros pueden asistir a cualquier Sesión El Presidente convoca por lo
Plenaria o a las reuniones de los subgrupos creados por el menos a tres Sesiones
Pleno. El Presidente preside las Sesiones Plenarias. Plenarias cada año
calendario, normalmente en
febrero, junio y octubre.
Todos los Miembros, Miembros Asociados y observadores
tienen el derecho de asistir a las sesiones abiertas del Pleno.
Todos los Miembros y Miembros Asociados tienen el
derecho de asistir a las sesiones cerradas del Pleno. Se pueden convocar a
reuniones extraordinarias a
medida que las
El Presidente puede extender invitaciones ad hoc a circunstancias lo requieran,
representantes de jurisdicciones no Miembro para asistir a en el lugar y tiempo que
la totalidad o parte de las Sesiones Plenarias. Dependiendo indique el Presidente, previa
del contexto de determinadas sesiones (cerradas) y previa consulta con los Miembros.
consulta de los Miembros, el Presidente también puede
invitar a representantes del IMF, Banco Mundial u
organismos observadores.
Secretaría del Responsabilidades
GAFI En apoyo a las funciones del GAFI, el Secretario Ejecutivo y el personal de la
Secretaría son responsables de actuar de acuerdo con las instrucciones del
Está compuesta por el Presidente. El Presidente es responsable de dirigir al Secretario Ejecutivo, de
Secretario Ejecutivo, quien es conformidad con cualquier indicación dada por el Pleno.
nombrado por el Pleno a
propuesta del Presidente, y por Las principales responsabilidades:
el personal de la Secretaría.
a) Apoyar las actividades del GAFI, incluyendo sus grupos de trabajo
b) Facilitar la cooperación entre Miembros, Miembros Asociados y
observadores
c) Asegurar la comunicación eficiente de los Miembros y de los demás
d) Administrar los recursos financieros, materiales y humanos
asignados al GAFI
e) Mantener los registros, administrar las páginas web internas y
externas y ocuparse de la correspondencia del GAFI
f) Llevar a cabo todas las demás funciones que le sean asignadas por
el Presidente o el Pleno.
Grupo de Directivo del GAFI
Responsabilidades

Es un órgano consultor y es presidido  Proporciona asesoría entre las Sesiones

Plenarias para apoyar al Presidente y llevar
por el Presidente. adelante las instrucciones del GAFI.
 El Presidente convoca por lo menos tres
reuniones del Grupo Directivo cada año
calendario en el tiempo y lugar indicado por el
La composición se decide por el Pleno Presidente.
a propuesta del Presidente de forma  Los deberes incluyen lo siguiente:
que garantiza la máxima eficacia para a. Supervisar y guiar el progreso de la labor
sacar adelante la labor del GAFI, del GAFI
teniendo en cuenta una b. Promocionar la coordinación entre los
grupos de trabajo
representación equilibrada en
c. Asegurar el flujo efectivo de información
términos de regiones geográficas. entre todos los Miembros
d. Llevar a cabo cualquier otro trabajo
necesario para que el GAFI cumpla su
mandato previa consulta con el Pleno.
La composición se revisa de forma
anual.
 Grupos de Trabajo y Otros Subgrupos
Para apoyar la labor del GAFI, el Pleno puede establecer y requerir grupos de trabajo y
otros subgrupos a medida que sea necesario.

Los presidentes de los grupos de trabajo y de los subgrupos son seleccionados y

designados por el Pleno a recomendación del Presidente. Ellos informan al Pleno sobre
sus programas de trabajo.

La participación en grupos de trabajo y otros subgrupos está abierta a todos los Miembros,
Miembros Asociados, al IMF, al Banco Mundial y a los observadores.

La Secretaría apoya el trabajo de los grupos de trabajo y otros subgrupos.

 Grupos de Trabajo del GAFI
Grupo de Grupo de Grupo de Grupo de Grupo de
Coordinación Desarrollo de Evaluación y Revisión de Riesgos,
de la Red Políticas Cumplimiento Cooperación Tendencias y
Global (GNCG) (ECG) Internacional Métodos
(PDG) (ICRG) (RTMG)
Coordina la Coordina y Identifica y Desarrolla
Elabora guías, determina las examina a las
relación entre el mejores documentos
evaluaciones jurisdicciones sobre
GAFI y los prácticas y otros mutuas, a efecto que presentan
organismos tipologías y
documentos de de establecer el fallas en la tendencias, así
regionales estilo política sobre nivel de implementación
GAFI. como la
los estándares cumplimiento de efectiva en sus identificación
internacionales los países con regímenes de riesgos
y estrategias respecto a los ALD/CFT y estratégicos
para el sector Estándares recomienda relacionados
privado. Internacionales contramedidas con el LD/FT.
del GAFI. cuando es
necesario.
ESTÁNDARES INTERNACIONALES PLD/CFT
GAFI

ESTÁNDARES
INTERNACIONALES

40 Recomendaciones

Notas Interpretativas

Metodología de la
Evaluación
ESTÁNDARES INTERNACIONALES PLD/CFT
40 RECOMENDACIONES DEL GAFI
R1 - R2
Políticas y
Coordinación
PLD/CFT

R36 - R40 Cooperación Lavado de dinero R3 - R4

Internacional y decomiso

Facultades y
FT / Sanciones
R26 - R35 Responsabilidades de
financieras R5 - R8
Autoridades
FT/PADM
Competentes

Transparencia de
R24 - R25 personas
Medidas R9 - R23
preventivas
jurídicas
ESTÁNDARES INTERNACIONALES PLD/CFT
40 RECOMENDACIONES DEL GAFI
N° Recomendación

1 Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en el riesgo

2 Cooperación y coordinación nacional
3 Delito de lavado de activos
4 Decomiso y medidas provisionales
5 Delito de financiamiento del terrorismo
6 Sanciones financieras dirigidas relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo
7 Sanciones financieras dirigidas relacionadas a la proliferación
8 Organizaciones sin fines de lucro
9 Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras
10 Debida diligencia del cliente
11 Mantenimiento de registros
12 Personas expuestas políticamente
13 Banca corresponsal
14 Servicios de transferencia de dinero o valores
15 Nuevas tecnologías
16 Transferencias electrónicas
17 Dependencia en terceros
18 Controles internos y filiales y subsidiarias
19 Países de mayor riesgo
20 Reporte de operaciones sospechosas
ESTÁNDARES INTERNACIONALES PLD/CFT
40 RECOMENDACIONES DEL GAFI
N° Recomendación
21 Revelación (tipping-off) y confidencialidad
22 APNFD: Debida diligencia del cliente
23 APNFD: Otras medidas
24 Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas
25 Transparencia y beneficiario final de estructuras jurídicas
26 Regulación y supervisión de las instituciones financieras
27 Facultades de los supervisores
28 Regulación y supervisión de las APNFD
29 Unidades de Inteligencia Financiera
30 Responsabilidades de autoridades del orden público e investigativas
31 Facultades de las autoridades del orden público e investigativas
32 Transporte de efectivo
33 Estadísticas
34 Guía y retroalimentación
35 Sanciones
36 Instrumentos internacionales
37 Asistencia legal mutua
38 Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso
39 Extradición
40 Otras formas de Cooperación internacional
ESTÁNDARES INTERNACIONALES
EVOLUCIÓN

• 1990 Publicación de las 40 Recomendaciones vs. el LD

• 1996 Actualización de las 40 Recomendaciones vs. el LD
• 2001 Publicación de las 8 Recomendaciones Especiales vs.
el FT
• 2003 Actualización de las 40+8 Recomendaciones vs. el
LD/FT
• 2004 Publicación de la Recomendación Especial 9 vs. el FT
(Las 40+9 Recomendaciones)
• 2012 Publicación de las 40 Recomendaciones vs. el LD/FT
• 2013 Metodología de Evaluación (CT+E)
EVALUACIONES DEL GAFI
MÉXICO
4a Ronda
2017
3a Ronda 40 R + 11 RI
2008
Conducida por el
2a 40+9 GAFI/GAFILAT y
coordinada por el
Ronda FMI.
2004 Conducida por el
Evalúa
Cumplimiento
1a Ronda 40+8 GAFI/GAFISUD con
la participación del
Técnico y
Efectividad.
2000 FMI,
metodología
con

40 Con metodología
de 2002, y con
actualizada en
2006, y con base a
base en 40 R. las 40 R sobre LD
sobre LD (1996) y 8 (2003), y 9 RE
Determinar si el
RE sobre FT (2001). sobre el FT (2001).
país cumplía con
requerimientos
fundamentales
para combatir el LD
e integrarse al
GAFI.
4ª RONDA DE EVALUACIÓN MUTUA
MÉXICO

El proceso de evaluación de México se realizó de agosto de 2016 a

noviembre de 2017, coordinado por el GAFI, GAFILAT y FMI, conforme a las
Recomendaciones y la Metodología de Evaluación de la 4ª Ronda.

El Informe de Evaluación Mutua (IEM) de México fue discutido y adoptado

durante la Reunión Plenaria Conjunta GAFI-GAFILAT, el 2 de noviembre de
2017, en Buenos Aires, Argentina.

Los resultados de la evaluación colocaron a México en un Seguimiento

Intensificado, en el cual también se encuentran países como Estados
Unidos, Canadá, Noruega, Australia, Bélgica y Austria.

El IEM fue publicado en enero de 2018 y está disponible en los sitios de

internet del GAFI (http://www.fatf-gafi.org/) y GAFILAT
(https://www.gafilat.org/index.php/es/).

Derivado de lo anterior, desde 2019 nuestro país debe reportar avances en el

cumplimiento a las acciones recomendadas mediante Informes de
Seguimiento anuales.
EM DE MÉXICO ANTE EL GAFI
RESULTADOS Cumplimiento Técnico
Se reconoce que México tiene
un sistema maduro de PLD/CFT
y un marco legal e institucional
bien desarrollados.
Hay una mejora significativa en
40
Recomendaciones
algunas áreas del sistema de
PLD/CFT comparado con aquél
que existía cuando el país fue
evaluado en 2008.

Se reconoce un mayor grado de

efectividad: áreas de supervisión del sector
financiero, inteligencia financiera,
cooperación nacional e internacional,

11 implementación de sanciones financieras

dirigidas y entendimiento por parte de las
autoridades de los riesgos en materia de
Resultados Inmediatos LD.
Áreas de oportunidad: investigación y
persecución del LD y decomiso,
reforzamiento de la supervisión de AV, así
como de la identificación del BF.

Efectividad
PROCESO DE EVALUACIÓN
SEGUIMIENTO INTENSIFICADO

2017 2020 2021

Se adopta Se remite 3er.
Informe de
Se adopta 3er.
Informe de
IEM de Seguimiento con
RC
Seguimiento
con RC
México
2022
Evaluación
de
Efectividad
con RC

2019 2020 Dic. 2021

Se adopta 1er. Se adopta 2do. Se remiteirá4to.
Informe de Informe de Informe de
Seguimiento Seguimiento Seguimiento
SEGUIMIENTO INTENSIFICADO
INFORMES ANUALES

Primer Informe Segundo Informe Tercer Informe

(Informativo, sin solicitud de (Informativo, sin solicitud de (Informativo, con solicitud de
re-calificación) re-calificación) re-calificación)

Se remitió al GAFI en diciembre de Se remitió al GAFI en diciembre de

Se remitió al GAFI en diciembre de
2018 y se presentó en la Reunión 2019 y se presentó en la Reunión
2020
Plenaria de febrero de 2019 Plenaria de febrero de 2020

Cumplimiento técnico:
Cumplimiento técnico: Cumplimiento técnico: Recomendaciones 8, 10, 12, 15, 16, 17 y 18
Recomendaciones 10, 12, 15, 16, 17, 18, 20, Recomendaciones 1, 2, 4, 5, 8, 10, 12, 13, Así como las Recomendaciones 2, 7, 15
24 y 37 15, 16, 17, 18, 19, 20, 22, 23 y 24 y 21, cuyos criterios esenciales
cambiaron

Avances en otras recomendaciones

Efectividad: Efectividad:
sin re-calificación:
Resultados inmediatos 1, 2, 3, 4 y 7 Resultados inmediatos 1, 3, 4, 5, 6 y 8
Recomendaciones 20, 22, 23, 24 y 28
3ER. INFORME DE SEGUIMIENTO INTENSIFICADO
CON SOLICITUD DE RE-CALIFICACIÓN
• Recomendación 8. Organizaciones Sin Fines de Lucro
PC

• Recomendación 10. Debida Diligencia del Cliente

PC

Conforme a las reglas vigentes del PC • Recomendación 12. Personas Expuestas Políticamente

• Recomendación 15. Nuevas tecnologías

PC
GAFI, el 18 de diciembre de 2020,
• Recomendación 16. Transferencias electrónicas
PC
México solicitó la re-calificación de
• Recomendación 17. Dependencia en terceros
PC

7 de 15 Recomendaciones PC
• Recomendación 18. Controles internos y filiales y subsidiarias

(marcadas en color vino), que PC • Recomendación 20. Reporte de Operaciones Sospechosas

PC • Recomendación 22. APNFD: Debida Diligencia del Cliente

fueron calificadas como PC en el
NC • Recomendación 23. APNFD: Otras medidas
IEM de México de 2018. Precisando
PC • Recomendación 24. Transparencia y BF de las personas jurídicas

que el país tiene 1 Recomendación PC

• Recomendación 28. Regulación y supervisión de las APNFD

• Recomendación 32. Transporte de efectivo

calificada como NC. PC

• Recomendación 33. Estadísticas

PC

• Recomendación 37. Asistencia legal mutua

PC

• Recomendación 38. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso

PC
3ER. INFORME DE SEGUIMIENTO INTENSIFICADO

El 3er Informe de Seguimiento Intensificado de México fue aprobado mediante proceso escrito,
logrando la re-calificación de las siguientes Recomendaciones:
2017

R. 8 R. 10 R. 12 R. 15 R. 16 R. 17 R. 18
PC PC PC PC PC PC PC

2021

R. 8 R. 10 R. 12 R. 15 R. 16 R. 17 R. 18
MC MC C MC C C PC

El Informe se encuentra disponible para consulta en el sitio oficial del GAFI: https://www.fatf-
gafi.org/media/fatf/content/images/FUR-Mexico-2021.pdf
CUMPLIMIENTO DEL ESTÁNDAR INTERNACIONAL
CONTEXTO ACTUAL
Recomendación 4° Ronda (2017) / 3er Informe de Recomendación + 4° Ronda (2017) / 3er Informe de
+ Resultado Seguimiento Intensificado (2021) Resultado Seguimiento Intensificado (2021)
R. 2017 2021 R. 2017 2021
Resultados de
Cumplimiento R. 1 MC MC Aplicación de riesgos y de un EBR R. 21 MC MC Revelación (tipping-off) y confidencialidad
Técnico R. 2 MC MC Cooperación y coordinación nacional R. 22 PC PC APNFD: Debida diligencia del cliente
(2017) R. 3 C C Delito de lavado de dinero R. 23 NC NC APNFD: Otras medidas
Transparencia y beneficiario final de las personas
R. 4 MC MC Decomiso y medidas provisionales R. 24 PC PC jurídicas
C Cumplida 5
Transparencia y beneficiario final de las estructuras
MC Mayormente 19 R. 5 MC MC Delito de financiamiento al terrorismo R. 25 MC MC jurídicas
Cumplida
R. 6 C C Sanciones financieras dirigidas FT R. 26 MC MC Regulación y supervisión de IF
PC Parcialmente 15
R. 7 C C Sanciones financieras dirigidas PADM R. 27 MC MC Facultades de los supervisores
Cumplida
R. 8 PC MC Organizaciones sin fines de lucro R. 28 PC PC Regulación y supervisión de las APNFD
NC No Cumplida 1
R. 9 C C Leyes sobre el secreto de las IF R. 29 C C Unidades de Inteligencia Financiera
Responsabilidad de las autoridades del orden público
R. 10 PC MC Debida diligencia del cliente R. 30 MC MC e investigativas
Resultados de
Facultades de las autoridades del orden público e
Cumplimiento R. 11 MC MC Mantenimiento de registros R. 31 MC MC investigativas
Técnico R. 12 PC C Personas Expuestas Políticamente R. 32 PC PC Transporte de efectivo
(2021) R. 13 MC MC Banca corresponsal R. 33 PC PC Estadísticas
R. 14 MC MC Servicios de transferencia de dinero R. 34 MC MC Guía y retroalimentación
C Cumplida 8 R. 15 PC MC Nueva tecnologías R. 35 MC MC Sanciones
MC Mayormente 22 R. 16 PC C Transferencias electrónicas R. 36 MC MC Instrumentos internacionales
Cumplida
R. 17 PC C Dependencia en terceros R. 37 PC PC Asistencia legal mutua
PC Parcialmente 9
R. 18 PC PC Controles Internos y Filiales y Subsidiarias R. 38 PC PC Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso
Cumplida
R. 19 MC MC Países de mayor riesgo R. 39 MC MC Extradición
NC No Cumplida 1
R. 20 PC PC Reporte de operaciones sospechosas R. 40 MC MC Otras formas de cooperación internacional
CUMPLIMIENTO DEL ESTÁNDAR INTERNACIONAL
PRINCIPALES DESAFÍOS

Mejorar y fortalecer el sistema nacional de PLD/CFT/PADM, acorde al pleno

cumplimiento de los Estándares Internacionales del GAFI en
Cumplimiento Técnico y de Efectividad

Reforma a la LFPIORPI, Fortalecer las Mejorar las

pendiente de medidas preventivas medidas sobre la
aprobación en el y la supervisión de las transparencia del
Congreso APNFD beneficiario final

Mitigar los riesgos

Mejorar el sistema de Perseguir el decomiso emergentes (COVID-
investigación y del producto y de los 19, activos virtuales,
procuración de justica instrumentos del delito ciberdelincuencia,
en materia de LD/FT en forma sistemática
etc.)
RECOMENDACIONES PENDIENTES de solicitud de
re-calificación

Sin embargo, tanto en materia de Cumplimiento Técnico, como de Efectividad,

México debe redoblar esfuerzos

REQUISITOS PARA SOLICITAR RE-

REC. TEMA
CALIFICACIÓN
R. 18 Controles internos y filiales y subsidiarias

R. 20 Reportes de Operaciones Sospechosas

R. 22 APNFD: Debida Diligencia del Cliente • Aprobación y publicación de los cambios

normativos que se encuentran
R. 23 APNFD: Otras medidas
pendientes.
Transparencia y beneficiario final de las personas • Las autoridades, en el ámbito de su
R. 24
jurídicas competencia, deben aplicar los cambios
R. 28 Regulación y supervisión de las APNFD necesarios para subsanar todas las
R. 32 Transporte de efectivo deficiencias encontradas en los criterios
R. 33 Estadísticas esenciales.
R. 37 Asistencia legal mutua
Asistencia legal mutua: congelamiento y
R. 38
decomiso
EVALUACIÓN DE EFECTIVIDAD
El 21 de abril de 2021, México remitió su informe sobre el progreso alcanzado
para fortalecer la efectividad de su sistema de PLD/CFT.

Lo anterior, a través de la implementación de las acciones recomendadas para

diversos de los 11 Resultados Inmediatos.
Resultado
Calificación 4° Ronda (2017)
Resultados de Inmediato
Efectividad RI. 1 S Riesgo, política y coordinación

RI. 2 S Cooperación internacional

S Sustancial 4 RI. 3 M Supervisión

RI. 4 B Medidas preventivas

M Moderado 4
RI. 5 M Personas y estructuras jurídicas

B Bajo 3 RI. 6 M Inteligencia financiera para LD y FT

RI. 7 B Investigación y procesamiento de LD

RI. 8 B Decomiso

RI. 9 M Investigación y procesamiento de FT

RI. 10 S Medidas preventivas de FT y sanciones financieras

RI. 11 S Sanciones financieras por FP

¡GRACIAS!
@MireyaOkon