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    GAFI - Procesos de Evaluación - Compressedsdfsdf

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    bryan chiguano
    Este documento describe el marco global de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, incluyendo las iniciativas del GAFI y sus 40 recomendaciones. También explica el proceso de evaluación mutua utilizado por el GAFI para monitorear el cumplimiento de los países.

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    EL CUMPLIMIENTO CON LAS 40

    RECOMENDACIONES DE GAFI
    ,
    Y EL SISTEMA DE EVALUACION DE LA 4ª
    RONDA

    GAFI y los procesos de evaluación


    Organismos internacionalesALA/CFT

    • Comité de Supervisión Bancaria (Basilea).

    • Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y Grupos


    Regionales al Estilo GAFI

    • Grupo Egmont.

    • Instituciones Financieras Internacionales:


    • Fondo Monetario Internacional (FMI- IMF)
    • Banco Mundial (WB)
    • BID, BEi
    • Asociación Internacional de Supervisores de Seguros

    • Organización Internacional de Comisiones de Valores


    Inicios de políticas internacionales de
    prevención ALA

    COMITÉ DE SUPERVISIÓN BANCARIA {BASILEA) {I)

    O Declaración de Principios de Basilea {12 de diciembre de


    1988): Representantes de bancos centrales y autoridades
    monetarias; Grupo de los 10.

    O Objetivo: Establecer principios preventivos contra el uso


    del sistema financiero para el lavado de activos.

    O Características:
    Reglas-principios no obligatorias.
    Destinadas a las instituciones financieras.
    Contenido: Reglas y procedimientos
    Inicios de políticas internacionales de
    prevención ALA

    COMITÉ DE SUPERVISIÓN BANCARIA (BASILEA) {11)

    D Medidas que se contemplan:

    • Identificación de clientes (conozca su cliente).


    • Cooperación.
    • Conservación de documentos,
    • Formación
    • Refuerzo de auditoría.
    Marco Global ALA/CFT

    Principales Tratados Internacionales sobre LA/FT

    ---·-··----
    COIIVUCION DE LAS NAa>NU I
    UlllAS comA LA CORlUl'OÓN

    •
    q
    -
    1988 1999 2000 2003
    Estándares internacionales ALA/CFT

    ~ Organiszación intergubernamental (Task Force) creado en


    1989 por el G-7 dentro de la OCDE. Sede en París.
    ~ 38 jurisdicciones (países OCDE: principales centros
    financieros) + actual proceso de ampliación (Arabia Saudita,
    Nigeria, Indonesia)
    ~ 2 entes regionales (UE y Consejo de Cooperación del Golfo)
    ~ 24 observadores: lnterpol, WB, ONU, FMI, BID...
    ~ 9 grupos regionales estilo GAFI
    ~ Propósito: el desarrollo y promoción de políticas nacionales
    e internacionales para combatir el LA/FT/FPADM.

    6
    Dimensión Global ALA/CFT

    Más de 195 jurisdicciones se


    han comprometido a adoptar
    los estándares del GAFI

    7
    ESTRUCTURA GAFI

    Presidente

    Grupos Regionales (9) Grupos de Trabajo (5)


    MENAFATF
    Oriente Medio
    Norte de África
    Cooperación Internacional- ICRG
    MONEYVAL
    Consejo de Europa
    ASAMLG Tipologías - RTMG
    EAG Africa del sur Desarrollo de Políticas- PDG
    Europa del este y del este
    GIABA Evaluaciones- ECG
    GAFIC Africa oeste Cooperación Global- GNCG
    Caribe
    Centro-América

    GABAC
    APG África Central
    Asia-Pacífico
    Mandato del GAFI (1989)

    "Desarrollo y promoción de políticas nacionales e


    internacionales para combatir el lavado de activos/ el
    financiamiento del terrorismo y de la proíijeracián",

    Función principales
    :
    • Establecer estándares internacionales para combatir el LA/ FT y P: que
    los países deben cumplir (40 Recomendaciones)
    • Evaluar su cumplimiento y dar orientaciones a los países.
    • Sistematización de las obligaciones ALA/CFT
    • Evitar brechas entre los sistemas nacionales
    • Identificar y responder a las amenazas internacionales, identificando las
    jurisdicciones de alto riesgo, con débiles sistemas ALA/CFT e instándoles
    a corregir sus problemas 9
    Mandato del GAFI

    Además:

    • Seguimiento y vigilancia de mejoras de los países miembros


    (ECG)
    • Seguimiento de las jurisdicciones no cooperadoras o de alto
    riesgo (ICRG)
    • Identificar y responder a las amenazas a la integridad del
    sistema financiero internacional
    • Estudio de tipologías ALA/FT
    • Elaboración de guías, estudios y otros documentos para los
    ,
    parses

    10
    Evolución de las
    Recomendacion
    es del GAFI:

    ./ 1990 (40 R)
    ./ 1996 (40 R)
    ./ 2001 (VIII RE)
    ./ 2003 (40 RE + VII RE)
    ./ 2004 (40 RE + IX RE)
    ./ 2 12 R

    11
    PROCESO DE APROBACIÓN Y REVISIÓN DE
    RECOMENDACIONES DEL GAFI

    • Aprobación: 1990

    • Actualizaciones: Revisiones posteriores (1996, 2001, 2003 y


    2012) y Notas Interpretativas.

    • Destinatarios: Estados y sujetos obligados (instituciones


    financieras y profesiones y ocupaciones no financieras -
    APNFDS).
    Estándares internacionalesALA/CFT

    )
    40 Recomendaciones
    Notas Interpretativas
    I Metodología de
    Evaluación
    Glosario

    13
    Estándares internacionales ALA/CFT

    =="
    •WCIIIMlft

    > Guías, Buenas Prácticas, Tipologías

    No sujetos a Evaluación, pero relevantes,


    función aclaratoria, interpretativa
    14
    RECOMENDACIONES DEL GAFI

    O ¿Qué son?: Conjunto de medidas que establecen principios


    y requisitos mínimos para la lucha contra el LA y FT.

    O ¿Cómo se integran en los países? Cierta libertad de


    ejecución para cada Estado; respeto a las normas internas.

    O ¿Basta con su aprobación formal? No, deben estar


    vigentes, estar incorporados al ordenamiento jurídico
    supranacional o nacional y ser de aplicación.

    O ¿Quién supervisión su cumplimiento?: Proceso de


    evaluaciones mutuas y seguimiento posterior.
    LAS RECOMENDACIONES Y LA FT

    O Aprobación: 2001.

    O Actualizaciones: 2004 y notas interpretativas.

    O Objetivo específico: Prevención de la financiación del


    terrorismo.

    O Destinatarios: Estados y sujetos obligados


    (instituciones financieras y profesiones y ocupaciones
    no financieras).
    Las nuevas 40 Recomendaciones del GAFI

    D Estabilidad en los estándares.


    D Racionalización (de 49 a 40): integración de FT
    D Alcance: revisión focalizada y limitada a ciertas Rec.
    o Actualizar algunos estándares (grupos financieros-
    delito fiscal- proliferación)
    o Aclarar conceptos (beneficiario final)
    o Reforzar las políticas basadas en riesgo
    D Proceso participativo: FSRBS, sectores financieros,
    Organismos internacionales
    RECOMENDACIONES DEL GAFI

    A - POLÍTICAS V COORDINACIÓN ALA/CFT

    B - LAVADO DE ACTIVOS V DECOMISO

    C - FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO V


    FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN

    -·- .....
    -----
    -N-MCIO

    D - MEDIDAS PREVENTIVAS

    E - TRANSPARENCIA V BENEFICIARIO FINAL DE LAS


    PERSONAS JURÍDICAS V OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS

    F - FACULTADES Y RESPONSABILIDADES DE LAS AUTORIDADES


    COMPETENTES Y OTRAS MEDIDAS INSTITUCIONALES

    G - COOPERACIÓN INTERNACIONAL
    GAFI Y LOS PROCESOS DE EVALUACIÓN

    • Base del sistema GAFI y del compromiso de los países

    • Eficaz como herramienta de mejora para países

    • Sistema estable: los países han aprendido a confiar en ella

    • Metodología de evaluación consensuada y aceptada

    • Universalidad: aplicadas por GAFI, FSRB, FMI Y BM

    • Procesos objetivos, transparente y coherentes

    • Confidencialidad durante el del proceso


    EVALUACIÓN: METODOLOGÍA COMÚN
    GAFI-FMI

    ESTANDARES:
    o 40 Recomendaciones GAFI
    o Notas Interpretativas.
    o Glosario
    o Criterios de la Metodología GAFI

    ¿Qué se evalúa?: Qué los países tengan


    • Regulación requerida
    • Supervisión adecuada
    • Medios suficientes (humanos, económicos, etc)
    • Implementación práctica
    • Efectividad ( estadísticas, ejemplos, entrevistas)
    NOVEDADES DE LA 4ª RONDA DE
    EVALUACIONES

    • Necesidad de un análisis de riesgo nacional

    • Enfoque basado en el riesgo: en la normativa y en las


    entidades

    • Transparencia de personas jurídicas: Beneficiario final

    • Delitos fiscales como delito determinantes.

    • PEP - locales y organización internacional

    • Financiación
    . de la Proliferación de armas de destrucción
    masiva

    • Efectividad como principal foco de la EM.


    TRABAJOS EN CURSO

    o Evaluación 4ª Ronda

    o Formación de evaluadores

    o Elaboración de documentos para la aplicación de las


    Recomendaciones.

    o Nuevos criterios de seguimiento (Follow-up)

    o Nuevos sistemas de identificación de jurisdicciones no


    cooperativas (ICRG).

    o Revisión periódica de las Recomendaciones: Activos


    Virtuales - modificación R. 15

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