Banca Privada-1

“AÑO DEL FORTALECIMIENTO DE LA
SOBERANÍA NACIONAL”
“INSTITUTO TECNOLÓGICO PUBLICO

ALMIRANTE MIGUEL GRAU”
INTEGRANTES:
Atarama huertas milagros Karolina
Barboza Ramos Margarita Mirella
Gonzales Romero Ana Cecilia
Prado Jiménez Denilson Alexis
Rivas Ramírez Denzel Alexander
UNIDAD DIDÁCTICA:
Contabilidad de entidades financieras
DOCENTE:
Teodora Ruiz
TEMA:
La banca privada.
CARRERA:
Contabilidad nocturna – V
Piura – 2022
LA BANCA PRIVADA
Consiste en una gestión altamente profesionalizada y global del patrimonio de un
cliente. Se trata de satisfacer las necesidades de inversión, planificación patrimonial,
financiera y fiscal de personas o grupos familiares con un elevado patrimonio.
La banca privada se dedica por tanto a tareas de asesoramiento financiero y gestión
patrimonial; su función principal es elaborar una estrategia de inversión que defina qué
activos financieros son los más adecuados para administrar el ahorro financiero de un
inversor. Para ello, se tienen en cuenta numerosas variables, para lo cual, es
imprescindible hacer una buena perfilación del cliente:
 Perfil de riesgo.
 Objetivos de rentabilidad.
 Necesidades de liquidez.
 Horizonte temporal.
 Situación fiscal.
Para que un servicio de banca privada sea
TIPOS DE BANCA PRIVADA:
como tal, tiene que producirse una relación banco-cliente que destaque por ofrecer un
servicio personalizado. Es necesario hacer la distinción entre banca de clientes y
banca de producto:
1. Banca de clientes: Se centra en rentabilizar la relación con el cliente, viéndola
como un todo y no como una suma de productos y servicios.
2. Banca de producto: La colocación de productos no es en función del cliente, si

no de las campañas comerciales, no teniendo en cuenta el servicio
personalizado.
Hay varias maneras de estructurar un servicio de Banca Privada:
a. Estilo estadounidense: Focalizada en el cliente corporativo proveniente de

banca mayorista. Se puede decir que hacen banca privada desde la banca de
inversión
b. Estilo suizo: Banca Privada más patrimonialista, volcada en aquel cliente de

elevado patrimonio que busca sobre todo calidad de vida y control sobre su
patrimonio, el cual desea mantener alejado de impuestos, inflación, costes de
inversión, e
Principales características de la banca privada: invierte en
productos
conservadores.
 Satisface las necesidades globales del patrimonio del cliente a través de:
 Planificación patrimonial, financiera y fiscal.
Principales servicios de banca privada:

Orientación intergeneracional.
 Gestión individualizada.
 La mejor y más completa gama de productos y servicios.
 Basada en una fuerte relación interpersonal con el cliente.
 La gama de servicios en banca privada es muy variada:
 Servicios de family office.

 Inversión en activos inmobiliarios.
 Disponibilidad de una amplia gama de fondos de
inversión.
 SICAV y productos estructurados.
 Gestión de patrimonio mobiliarios y no mobiliario.
 Optimización fiscal del patrimonio.
 Planificación intergeneracional.
Cualquier persona con un patrimonio financiero que quiera acceder a un servicio de
asesoramiento especializado. Algunas entidades establecen importes mínimos a la
hora de solicitar una apertura de cuenta, pero lo que se debe tener en cuenta es la
oferta de valor que ofrece cada banco. Los servicios, tarifas y sobre todo la plataforma
digital de la que dispone, son fundamentales a la hora de elegir una entidad de banca
privada.
¿Quién puede ser cliente de banca privada? -Ante una situación como
la actual donde la vía
tradicional para rentabilizar el ahorro (depósitos en entidades comerciales) no es una
opción a valorar debido a los bajos tipos de interés, surge la necesidad de considerar
otras alternativas. Una de ellas es la canalización vía activos financieros de mercados
cotizados. Esta tipología de inversión presenta una serie de características distintas de
la manera tradicional, por lo que un asesoramiento financiero profesional que ayude a
Funciones de la banca privada en la gestión de mi patrimonio:
comprenderlas cobra especial relevancia a la hora de implementar dichas inversiones.

1. La planificación financiera es la metodología que nos va a permitir diseñar una
estrategia de inversión en base a una serie de características financieras. Para
ello, nos apoyamos en la información sobre la situación patrimonial y los
objetivos vitales del inversor. Una vez analizada y establecido el plan financiero
a seguir, identificamos qué componentes son los idóneos para conseguir los
objetivos de inversión previamente establecidos.
2. Proceso de recopilación de datos, posterior análisis y elaboración de la

estrategia de inversión cobra especial relevancia el gestor patrimonial ya que
es la persona que acompaña al cliente durante las distintas fases de la
inversión.
3. En la fase de análisis, los asesores financieros se encargan de identificar qué

necesidades y objetivos de rentabilidad tiene la persona.
4. Una vez establecido el punto de partida y hacia dónde queremos ir se eligen

los activos adecuados, es la denominada fase elaboración de la cartera de
inversión.
5. Posteriormente, comienza la inversión, se da la fase de seguimiento, tanto de

la situación del cliente como de la de los mercados financieros, que sufren
variaciones por lo que el gestor de patrimonios se encargará de explicar qué es
lo que ha pasado en los mercados financieros y cómo ha afectado a la cartera
del cliente.
6. Por último, el asesor de banca privada identifica aquellas variables vitales que
puedan hacer que se modifique la estrategia inicial de inversión.
LA OFERTA DE VALOR DE LA BANCA PRIVADA DE BBVA EN PERÚ

Más de veinte años de crecimiento sostenido de la economía peruana ha permitido
que se incremente el número de clientes de alto patrimonio en la banca nacional. En
ese sentido, las instituciones financieras han dirigido una estrategia enfocada en
ofrecer una combinación de productos financieros de alto valor, así como beneficios no
financieros de gran impacto en la experiencia del cliente.
Sostenibilidad, globalidad y democratización de la inversión: así es la nueva banca
privada
Hace un poco más de un año, la Banca Privada de BBVA en Perú se renovó
totalmente para ofrecer a sus clientes una experiencia mucho más global, digital y
personalizada. Hoy, el índice de recomendación que alcanza este segmento entre sus
clientes asciende a 82% y está principalmente sostenido por una amplia oferta de valor
que comprende productos financieros innovadores y servicios
exclusivos.
Productos innovadores:
Pedro Diez Canseco, gerente de la Banca Privada

de BBVA en Perú, comparte las principales
bondades que ofrece el banco a sus clientes,
apalancándose en la gran ventaja de pertenecer a
un grupo global como lo es BBVA.
"Nuestra oferta está centrada en la asesoría que
brindamos a los clientes para que inviertan sus recursos y, potenciándonos en el
alcance a nivel mundial que tiene BBVA en este segmento, le agregamos, incluso,
más valor. Al ser un grupo financiero global podemos utilizar, por ejemplo, la
infraestructura y el conocimiento en común para analizar, evaluar y filtrar múltiples
opciones de inversión que existen en los mercados internacionales y traerlos al Perú.
Esto permite tener productos distintos a los que se ofrecen en el mercado local’’,
menciona Diez Canseco.
FOES, una nueva alternativa de inversión para los clientes de BBVA en Perú
Los Fondos Estratégicos o FOES son los nuevos fondos de inversión que BBVA está
poniendo a disposición de sus clientes en Perú. Se trata de un producto global de éxito
en otras geografías como México y España y que ofrece un nuevo modelo de asesoría
en inversiones.
Fondos de inversión: Su objetivo: buscar consistencia en los

rendimientos ante las diversas
condiciones del mercado.
Entre los productos que destaca el ejecutivo se encuentran FIBRAS,
que se lanzó el año pasado y BBVA es el único banco que lo ofrece,
y FOES, recientemente introducido al mercado. Este fondo
estratégico, que el equipo peruano está replicando en el país luego del
éxito suscitado en México y España, es una estrategia de inversión llevada a un
producto vía fondo mutuo, que ningún otro banco en el Perú lo ofrece.
SCOTIABANK: BANCA PRIVADA ES RECONOCIDA COMO LA MEJOR
DEL PERÚ
Servicios exclusivos:
"FOES representa una excelente oportunidad para seguir diferenciándonos de la

competencia. Se trata de un producto que facilita a los clientes poder invertir en
distintos instrumentos de una manera que ya está estructurada, filtrada y calificada por
los expertos de nuestro grupo, convirtiéndolo así es una excelente oportunidad de
inversión. Con apenas una semana de lanzamiento logramos captar más de 20
millones de dólares’’, agrega el ejecutivo de BBVA en Perú.
''FOES representa una excelente oportunidad para seguir diferenciándonos de la
competencia''
"Nos colgamos también de la potencia que tiene el Grupo a nivel mundial para nuestra
oferta no financiera’’, menciona Diez Canseco. Además de una serie de experiencias
culturales exclusivas, el ejecutivo destaca dos productos claves que, nuevamente,
ningún otro banco en el país ofrece en sus servicios. Por un lado, el programa de
salud
'Health', que se trata de la posibilidad que tienen los clientes de tener una segunda
opinión médica internacional. Por otro, el programa de educación 'Next Generation',
que permite a los hijos de los clientes llevar cursos internacionales especializados en
Madrid, Nueva York, Silicón Valley, entre otros.
"Para nosotros es muy importante fomentar la cercanía que
tienen todos nuestros banqueros con los clientes
para continuar dando un servicio de excelencia,
ofreciendo productos innovadores y estando
siempre a disposición de lo que nuestros
clientes requieren", finaliza Diez Canseco.
Reconocimiento es obtenido por

Scotiabank por tercer año
consecutivo posicionándolo como el banco
con mejor banca privada en el país. Los
premios a las Mejores Bancas Privadas de
Global Finance en 2021 reconocen a las instituciones
que mejor atienden las necesidades especializadas de sus clientes de alto patrimonio.
Scotiabank ha recibido el premio a la Mejor Banca Privada en el país para el 2021 por
parte de Global Finance. El premio reconoce a los bancos que mejor atienden las
necesidades especializadas de sus clientes de alto patrimonio, quienes buscan
soluciones integrales de gestión de activos y sólidos resultados de inversión a través
de un enfoque personalizado. En esta sexto edición, las calificaciones se basaron en
el desempeño durante el período que abarca desde el 1 de julio de 2019 hasta el 30
de junio de 2020.
«Nos sentimos orgullosos de recibir este reconocimiento por tercer año consecutivo, el
cual es resultado del compromiso y trabajo que venimos realizando para ofrecer a
nuestros clientes soluciones y asesoría a su medida. La clave está en construir
relaciones de confianza con cada cliente para seguir acompañándolos a construir un
mejor futuro”, indicó Miguel Uccelli, CEO & Country Head de Scotiabank.
“Creemos que cada cliente tiene diferentes necesidades, es por ello que nuestra
banca privada está preparada para brindarles una atención altamente personalizada,
además de ofrecer la seguridad necesaria para su patrimonio”. agregó Gerardo Solís,
Gerente Principal de Wealth Management de Scotiabank. Scotia Wealth Management
recibió el premio a la Mejor Banca Privada 2021 de Global Finance tanto en Perú
como en las Bahamas.

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2. Banca de producto: La colocación de productos no es en función del cliente, si

Hay varias maneras de estructurar un servicio de Banca Privada:

a. Estilo estadounidense: Focalizada en el cliente corporativo proveniente de

b. Estilo suizo: Banca Privada más patrimonialista, volcada en aquel cliente de

 Servicios de family office.

Funciones de la banca privada en la gestión de mi patrimonio:

comprenderlas cobra especial relevancia a la hora de implementar dichas inversiones.

2. Proceso de recopilación de datos, posterior análisis y elaboración de la

3. En la fase de análisis, los asesores financieros se encargan de identificar qué

4. Una vez establecido el punto de partida y hacia dónde queremos ir se eligen

5. Posteriormente, comienza la inversión, se da la fase de seguimiento, tanto de

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