GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

PROCEDIMIENTO DESARROLLO CURRICULAR

GUÍA DE APRENDIZAJE

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE No. 8: GESTIÓN DEL RIESGO SARO-SARLAFT, SARC.

Denominación del Programa de Formación: TECNOLOGÍA EN GESTIÓN INTEGRAL EN FONDOS DE PENSIONES

Código del Programa de Formación: 623327

Nombre del Proyecto: Generar estrategias para mejores prácticas de vinculación y fidelización de los clientes a los fondos de Pensiones y Cesantías.

Fase del Proyecto: Ejecución

Actividad (es) de Proyecto: AP6: ADMINISTRAR LA INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES Y SUS REGISTROS DE AFILIACIÓN BAJO LOS PRINCIPIOS DE
CONTROL Y CONFIDENCIALIDAD DE LA INFORMACIÓN

ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE A DESARROLLAR

A.A.8 Definir e identificar los riesgos existentes en el proceso de asesoría y vinculación de clientes a las Administradoras de pensiones de acuerdo
a la normatividad vigente.

Ambiente de Formación

Escenario

Ambiente tradicional, Biblioteca Virtual, WEB, Trabajo Autónomo, o Trabajo autónomo.

Materiales de Formación

DEVOLUTIVO

(Herramienta - equipo): Equipo de cómputo

CONSUMIBLE

Lápices, lapiceros, marcadores, resaltadores, papel tamaño carta blanco, papel tamaño oficio cuadriculado, cartulina, paleógrafo.
Competencia:

210301054: Asesorar al cliente en el portafolio de productos y servicios de acuerdo a la política interna y normatividad vigente.

210301017: Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y externas establecidas

240201500: Promover la interacción idónea consigo mismo, con los demás y con la naturaleza en los contextos laboral y social.

Resultados de Aprendizaje Alcanzar:

21030105403 Verificar la información recibida del cliente y preparar el diagnóstico teniendo en cuenta el análisis de las necesidades implícitas y
explicitas.

21030101702: Gestionar las afiliaciones y solicitudes de servicio aplicando los procedimientos establecidos por la administradora y normas
vigentes.

TRANSVERSALES
24020150008: Aplicar técnicas de cultura física para el mejoramiento de su expresión corporal, desempeño laboral según la naturaleza y
complejidad del área ocupacional.

Duración de la Guía: 200 horas

GFPI-F-019 V3
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2. PRESENTACION:

GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 8
SARO - SARLAFT

Imagen No. 1

“Nunca he encontrado una persona tan ignorante de la que no pueda aprender algo”
Galileo Galilei (1564 – 1642) Físico y astrónomo Italiano.

Antes de iniciar esta guía dedíquele 8 minutos este video:

https://www.youtube.com/watch?v=zk83MnJgBKw

BIENVENIDOS: Aprendices se encuentran nuevamente dando un paso más dentro de su proceso de formación, esta guía de aprendizaje le brindara
herramientas, desde el punto de vista legal para desarrollar competencias que le permitan asesorar y vincular clientes a las administradoras de
pensiones cumpliendo los estándares mundiales de seguridad. A continuación se mencionan dos aspectos claves fundamentales que se desarrollaran
con el trabajo de esta guía de aprendizaje:

 Identificar los riegos a los cuales están expuestas las administradoras de fondos de pensiones y cesantías al momento de vincular clientes
a sus fondos.
 Conocer el funcionamiento de las administradoras de fondos de pensiones y cesantías en materia de la administración del riesgo.

En virtud de la formación integral por competencias desarrollada en el SENA, es importante tener presente que la guía se estructura bajo los
lineamientos estipulados para los resultados de aprendizaje correspondientes a los componentes transversales (Emprendimiento, Humanística,
Cultura Física, Inglés y TIC). La presente guía se solucionará en un archivo magnético (Word, Excel, power point) según sea estipulado.

3.1. Actividades de Reflexión Inicial

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Imagen No. 2

En el mundo cada vez se hace más necesario implementar al interior de las organizaciones políticas que permitan reducir el riesgo de ser usadas
para actividades ilícitas. El planeta esta colmado de organizaciones al margen de la ley que buscan penetrar las organizaciones y usarlas para de
alguna forma limpiar los dineros obtenidos del narcotráfico, trata de personas y terrorismo entre otras.
A partir de este momento se va a realizar una actividad grupal, un foro, donde cada uno de los GAES participará describiendo los diferentes delitos
que las organizaciones al margen de la ley realizan tanto en Colombia como en el mundo y como pueden penetrar las diferentes organizaciones
legales en Colombia, especialmente las Instituciones financieras. Esta actividad estará liderada por su instructor técnico. Posteriormente se realizará
una actividad de PNI (positivo, negativo, interesante) sobre los aportes dados en la actividad, independientemente si dichos aportes estén dentro
del marco legal sobre los riesgos a los que están expuestos las entidades financieras.

Duración: 12 horas Presenciales

3.2. Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

Imagen No. 3

Señor aprendiz, diariamente en el mundo escuchamos noticias sobre actividades ilícitas ejecutadas por organizaciones al margen de la ley.
Estas noticias tienen que ver con narcotráfico, terrorismo, lavado de activos, trata de personas y tráfico de órganos. Adicionalmente, las
entidades financieras se ven vulneradas por fallas en los procesos, problemas tecnológicos, fallas en el recurso humano y hasta desastres
naturales entre otros.
Pero alguna vez se ha preguntado ¿Qué hacen estas organizaciones al margen de la ley para utilizar recursos financieros y físicos para ejecutar
sus actividades ilícitas? ¿Cómo las entidades financieras se cubren y preparan para evitar que este tipo de organizaciones permeen sus
actividades y que las fallas en los procesos, recursos humanos, desastres naturales y problemas tecnológicos no vulneren sus operaciones?
Para entender esta parte, se realizara una lluvia de ideas, liderada por su Instructor técnico, donde los aprendices teniendo en cuenta lo que
a la fecha conocen del tema, identificaran los delitos que atentan las operaciones de las entidades financieras tanto de agentes externos
como internos y como el aprendiz tomaría medidas para evitar que esto pase.
Posteriormente se socializarán los resultados en formación, en donde lo principal es suministrar al Instructor técnico herramientas que le
permitan determinar sus conocimientos adquiridos con anterioridad al inicio del programa de formación, el cual aportará al desarrollo de su
proyecto formativo denominado “Generar estrategias para mejores prácticas de vinculación y fidelización de los clientes a los fondos de
Pensiones y Cesantías.”, profundizando el conocimiento del funcionamiento de las AFP y generando herramientas que permitan estructurar
estrategias de mejora en materia de servicio al sector de pensiones.

Duración: 18 horas trabajo presencial.

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3.3. Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización.

Imagen No. 4

Iniciaremos este momento con algunas explicaciones de parte de su instructor técnico. Escuche con atención y presente las inquietudes que se
presenten. Recuerde de usted es artífice del proceso formativo. Su esfuerzo y dedicación es clave en el desarrollo exitoso de la guía de aprendizaje.
Para ello lo invito a realizar las siguientes actividades. !!!!Su instructor le acompañará y retroalimentará cada paso!!!!

3.3.1. Por medio de una consulta en diferentes páginas de internet, como: www.protección.com.co, www.superfinanciera.gov.co,
www.banrep.gov.co, www.porvenir.com.co, o de cualquier tipo de organización, ya sea de tipo industrial o de servicios, identificar las empresas
que tienen en Colombia implementado un sistema de administración de riesgo y posteriormente socializarlos con su Instructor Técnico y definir
entre todos los conceptos de riesgo, gestión del riesgo y el proceso de gestión del riesgo. Por escrito .

3.3.2. Con el apoyo del documento: Diplomado Sistema de Administración del Riesgo operativo, realizar un glosario de términos con todas las
acepciones que han escuchado pero no conocen su definición 10 definiciones o las que definitivamente no conocen, y posteriormente se socializarán
mediante una mesa redonda apoyados por su instructor técnico. Por escrito

3.3.3. Tratándose de un tema tan extenso se hace necesario realizar una mapa conceptual con los primeros conceptos como: Administración de
riesgos, alcance, clasificación, y el Sistema de Administración de Riesgos.

3.3.4. Por medio de historia, identificar y definir qué es SARLAFT, marco legal riesgos asociados, alcance, etapas y elementos, posteriormente realizar
una actividad de socialización por medio de un debate liderado por su instructor técnico.

3.3.5. Construir un folleto SARLAFT donde se identifique y defina temas como procesos de vinculación de clientes, conocimiento del cliente,
condiciones para el diligenciamiento de formularios, personas públicamente expuestas, entrevistas (presenciales y no presenciales), operaciones
inusuales y sospechosas y funciones del oficial de cumplimiento entre otras.

3.3.6. Por medio de un juego de roles, realizar una dinámica, liderada por su instructor técnico, donde se planteen casos reales de situaciones donde
sea necesario identificar aplicación de SARLAFT.
3.3.7. Cada uno de los GAES, deberá realizar una exposición sobre SARO, implementando dinámicas donde los demás aprendices participen e
interactúen con el grupo expositor, su instructor técnico apoyara los diferentes métodos utilizados, donde la imaginación, creatividad y
conocimiento del tema serán los aspectos más relevantes.
3.3.8. Realizar el Taller relativas a SARO, desarrollado de forma individual, y el cual será suministrado por su instructor técnico, se profundizará en
los conceptos sobre el tema y se despejarán las dudas por medio de la socialización del mismo. Resolver el taller
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3.3.9. Por medio de una actividad, la cual deberá incluir todo lo relacionado a SARM y SARC y realizado por grupos de dos integrantes, desarrollarán
un crucigrama con un mínimo de 10 preguntas y posteriormente se intercambiaran con los demás grupos para su desarrollo. Al final de la actividad
se socializarán los conceptos y despejarán dudas con su instructor técnico.

Respetados aprendices, estén prestos al desarrollo y retroalimentación de los diferentes talleres y actividades propuestas por cada uno de los
instructores correspondientes a la competencia Transversal (Humanística, Emprendimiento y Cultura Física). Recuerden que su Formación es
Profesional e Integral.

Duración: 120 Horas presenciales y de trabajo autónomo.

3.4. Actividades de transferencia del conocimiento.

Imagen No. 5

Para evidenciar la adquisición de los conocimientos en el desarrollo de la guía, Cada uno de los GAES participara en una feria, la cual liderara su
Instructor técnico, donde expongan y sustenten y expliquen como las Administradoras de pensiones (cada GAES debe tener asignada una)
implementan políticas relacionadas con la Administración del riesgo (SARLAFT, SARO, SARC y SARM), en esta feria deberán realizar un entregable
(friso o similar) claro, sencillo y profundo sobre cada uno de los riesgos a los que están expuestos las Administradoras de pensión

En línea con su proceso de formación integral, desarrolle y presente el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física y
emprendimiento.

Duración: 32 Horas presenciales y de trabajo autónomo

3.5. Recursos de Aprendizaje

Materiales: Computadores

Libros Marcadores, lápices, bolígrafos, borradores, papel tamaño carta blanco, papel tamaño oficio cuadriculado, cartulinas, resaltadores

Actividades del proyecto

A.A.8 Definir e identificar los riesgos existentes en el proceso de asesoría y vinculación de clientes a las Administradoras de pensiones de acuerdo
a la normatividad vigente.

3.5.1. Materiales de formación devolutivos: Equipos/Herramientas

Materiales de formación devolutivos: (Equipos/Herramientas

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Descripción

Libros, computadores cantidad 1

Materiales de formación (consumibles)

Descripción

Lápices, lapiceros, marcadores, resaltadores, papel tamaño carta blanco, papel tamaño oficio cuadriculado, cartulina, paleógrafo: cantidad: 1

Talento Humano (Instructores)

Especialidad: El programa requiere de un equipo de instructores Técnicos, conformado

por: Administrador de empresas Ingeniero Industrial o financiero

Administrador de negocios Economista Contador.

Para el desarrollo integral de la competencia transversal se requiere la participación de instructores asociados a perfiles académicos con
formación profesional en Ciencias Humanas.

HUMANISTICA: Profesional en ciencias humanas. Cantidad. 1

CULTURA FISICA: Profesional educación física, recreación y deportes. Cantidad. 1

EMPRENDIMIENTO: Título de tecnólogo o 4 años de estudios universitarios con formación en alguna de las siguientes áreas: economía,
administración, negocios, ingeniería industrial, contaduría. Cantidad 1.

TIC: Título de tecnólogo o 4 años de estudios universitarios en áreas de sistemas. Cantidad 1

INGLES: Profesional en Idiomas o Lenguas Modernas, con conocimiento en Ingles Nivel (C1). Cantidad 1

AMBIENTES DE APRENDIZAJE TIPIFICADOS

Aula Convencional, Biblioteca física Biblioteca Virtual, Entidades del Sistema Financiero visitadas, Parques Distritales y Ambientes Naturales para
la práctica del deporte.

4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN

Tome como referencia las técnicas e instrumentos de evaluación citados en la guía de Desarrollo Curricular

Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de Evaluación

*Identifica riesgos operacionales a partir de Evidencias de Conocimiento :

los procesos de vinculación de clientes.
Evidencias de Conocimiento : Instrumento: Cuestionario
* Interpreta normas legales e institucionales
para el manejo de productos financieros. Técnica: Formulación de preguntas.

* Analiza y verifica la información comercial Instrumento: crucigrama

y jurídica del cliente de acuerdo con las
normas vigentes. Técnica: Resolución de preguntas
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* Suministra información actualizada sobre Instrumento: rejilla de conceptos

los procesos y procedimientos de recepción
de documentos a los clientes de acuerdo con
las características y condiciones de los
productos y servicios.

* Elabora las fichas del cliente según sus Evidencias de Desempeño:

características y el modelo comercial de la
compañía. TECNICA: Observación - Valoración de
producto
Evidencias de Desempeño: * Analiza la información del cliente, teniendo
en cuenta las necesidades detectadas. INSTRUMENTO: Listas de chequeo.

* Consulta las normas legales vigentes para Evidencias de Producto:

el sistema financiero a partir de lo específico
TECNICA: Observación - Valoración de
para pensiones y cesantías.
producto
* Interpreta normas legales e institucionales
INSTRUMENTO: Listas de chequeo.
para el manejo de productos financieros.

* Analiza y verifica la información comercial

y jurídica del cliente de acuerdo con las
normas vigentes.

* Suministra información actualizada sobre

los procesos y procedimientos de recepción
de documentos a los clientes de acuerdo con
las características y condiciones de los
productos y servicios.

Evidencias de producto:
* Registra y actualiza la información de
clientes en la base de datos según normas. Instrumento: Lista de Chequeo.
Técnica: Valoración del producto
* Indaga el historial de los clientes a partir
del SIAF.

* Verifica la situación individual, a partir de

la información suministrada por los clientes.

Evidencias de Producto: * Prepara el diagnóstico de acuerdo con el

procesamiento y análisis de la información
suministrada por el cliente.
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Duración: 18 Horas Presenciales

5. GLOSARIO DE TERMINOS:

6. Administración de riesgo: Método racional y sistémico que permite identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo, en un ambiente
dinámico, sofisticado y tecnológico.

7. Riesgo: Probabilidad de que algo negativo ocurra.

8. Riesgo sistémico: un evento que puede desencadenar un colapso en una determinada industria o la economía.

Riesgo sistemático: Es inherente al mercado global y no puede ser resuelto por la diversificación. Algunas fuentes comunes son las recesiones,
las guerras, las tasas de interés y otros que no pueden ser evitados a través de una cartera diversificada.

9. REFERENTES BILBIOGRAFICOS:

9.1. Jorge Enrique Peña - Diplomado de Gestión de riesgo operativo

9.2. Superintendencia financiera de Colombia – Capitulo decimo primero- SARLAFT
9.3. Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT© Sena - Centro de Servicios
Financieros – 2010
9.4. Luís Ángel Meneses Cerón - Ronald Alejandro Macuacé Otero- Valoración y riesgo crediticio en Colombia.

Imagen No. 1:
www.google.com.co/search?q=imagens+pensiones&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ved=0ahUKEwi2hqi9kLjSAhXBMyYKHbr2DEcQsAQIGw
&biw=1365&bih=850

Imagen No. 2:

www.google.com.co/search?q=imagens+pensiones&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ved=0ahUKEwi2hqi9kLjSAhXBMyYKHbr2DEcQsAQIG
w&biw=1365&bih=850

Imagen No. 3:

https://www.google.com.co/search?q=imagen+identificaci%C3%B3n+medici%C3%B3n+y+control,+detecci%C3%B3n+del+riesgo&tbm=isch&tbo

Imagen No. 4:

https://es.dreamstime.com/fotos-de-archivo-libres-de-regalías-estudiante-universitario-image849359

Imagen No. 5

http://forvm.com.co/sarlaft-sistema-de-administracion-del-riesgo-de-lavado-de-activos-y-de-la-financiacion-del-terrorismo/

CIBERGRAFÍA

www.superfinaciera.gov.co

https://www.porvenir.com.co/NuestraCompania/Documents/politicas_inversion_porvenir.pdf

https://www.colfondos.com.co/manual-sarlaft

http://www.mutualser.com/index.php/sarlaft
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https://proteccion.com/wps/portal/proteccion/web/zona-seguridad/afiliados/seguridad-gestion-riesgo-afiliados/gestion-de-riesgo-afiliados/

INFOGRAFIA

Biblioteca virtual Sena Ingrese a las BASE DE DATOS SENA. Puede acceder a Colecciones de libros, revistas, artículos, índices bibliográficos,
resúmenes y tesis en texto completo en inglés y español, que pueden ser consultadas desde la red del SENA
.
1. http://biblioteca.sena.edu.co/ dar clic en Bases de datos y puede acceder a: e-brary, Gale, Galé Cengage Learning, Océano para Administración,
Knovel, Océano universitas P&M, Proquest.

7. CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

Autor (es) Cesar Augusto Bermeo Instructor COORDINACIÓN DE MARZO 6/2017

Técnico BANCA, FIDUCIA,
SEGUROS Y
FONDOS DE
PENSIONES.

Julia Edilcia Rincón Instructor COORDINACIÓN DE MARZO 6/2017

Técnico BANCA, FIDUCIA,
SEGUROS Y
FONDOS DE
PENSIONES.

Carlos Alberto Alvarado Instructor COORDINACIÓN DE MARZO 6/2017

Técnico BANCA, FIDUCIA,
SEGUROS Y
FONDOS DE
PENSIONES.

COORDINACIÓN DE
BANCA, FIDUCIA,
Revisor Jasbleidy Contreras Líder Desarrollo SEGUROS Y
Curricular FONDOS DE
PENSIONES.

COORDINACIÓN DE
BANCA, FIDUCIA,
Aprobado Zoraida Emma Salazar Coordinadora SEGUROS Y
FONDOS DE
PENSIONES.

8. CONTROL DE CAMBIOS (diligenciar únicamente si realiza ajustes a la guía)

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Nombre Cargo Dependencia Fecha Razón del Cambio

Autor (es)