ANDRS OPPENHEIMER

OJOS VENDADOS

Estados Unidos y el negocio de la

corrupcin

en Amrica Latina
EDITORIAL SUDAMERICANA
BUENOS AIRES

Diseo de tapa: Mara L. de

Chimondeguy / Isabel Rodrigu

Traduccin del ingls: Marina

Oppenheimer

PRIMERA EDICIN

Marzo de 2001

SEGUNDA EDICIN

Marzo de 2001
Publicado bajo acuerdo de Plaza &
Jans, Espaa.

Todos los derechos reservados. Esta

publicacin no puede ser reproducida,

ni en todo ni en parte, ni registrada en, o

transmitida por, un sistema de
recuperacin de informacin, en ninguna
forma ni por ningn medio, sea
mecnico, fotoqumico, electrnico,
magntico, electroptico, por fotocopia
o cualquier otro, sin permiso previo por
escrito de la editorial.
IMPRESO EN LA ARGENTINA

Queda hecho el depsito

que previene la ley 11.723.

2001, Editorial Sudamericana S.A.

Humberto Io 531, Buenos Aires.

www.edsudamericana.com.ar

ISBN 950-07-2009-4
PRLOGO

Este libro puede ser ledo como una

novela, pero todos los nombres y
acontecimientos que aparecen en las
pginas siguientes son reales, producto
de una investigacin que llev cuatro
aos e incluy ms de 300 entrevistas en
5 pases. Su objetivo es relativa mente
sencillo: demostrar que el cncer de la
corrupcin est tan avanzado en las
democracias emergentes de Amrica
Latina, que difcilmente podr ser
extirpado o por lo menos detenido
sin medidas drsticas de ayuda por parte
de Estados Unidos y Eu ropa.
Hasta el momento, el debate sobre la
corrupcin en Latino amrica se ha
centrado casi exclusivamente en los
funcionarios pblicos que han
acumulado fortunas fabulosas a costa de
sus pases. La corrupcin es vista como
un problema de las naciones en
desarrollo, como las devaluaciones y el
agua sucia. Pero pocos han hablado de
la otra cara de la moneda: el papel de
las corpora ciones multinacionales y los
gobiernos de los pases
industrializa dos en los escndalos de
corrupcin que han sacudido a la regin.
Es hora de analizar el tema y buscar
soluciones consensuadas que ayuden a
todos.
Ya sea en la Argentina, Mxico,
Colombia, Per, o en la misma Espaa,
existe un consenso cada vez mayor de
que la corrupcin se ha convertido en
uno de los principales frenos al
desarrollo econmico. Las reformas
econmicas de libre mercado en muchos
casos no se han traducido en una mejora
palpable en el nivel de vida de la gente,
especialmente de los trabajadores y las
clases medias, porque en muchos pases
los funcionarios pblicos y sus amigos
en el mundo empresarial las han
implementado en benefi cio propio. En
muchos pases de la regin el
amiguismo, las co nexiones polticas y
regalos se han convertido en las claves
del xi to econmico, en lugar de la
modernizacin de las empresas y el
riesgo empresarial. Ha llegado la hora
de hacer valer el capitalis mo sin
amiguismo.

La lucha contra la corrupcin no es slo

un imperativo moral sino econmico. En
pases donde los contratos se consiguen
con sobornos y no por medio de una
competencia abierta entre las
em presas, los que pagan el precio son
los ciudadanos comunes. Es tos ltimos
terminan pagando un costo ms alto por
obras pbli cas de menor calidad y
servicios estatales menos eficientes por
no haber sido licitados al postor ms
competente.

Lo ms perjudicial es que la corrupcin

est generando un escepticismo
generalizado sobre la Justicia, que se
traduce en una masiva evasin
impositiva, la fuga de capitales y un
freno a las inversiones domsticas y
extranjeras. Si los gobernantes y sus
amigos en el sector privado roban, para
qu vamos a pagar impuestos? Si la
Justicia deja impunes a los criminales,
para qu vamos a invertir nuestro
dinero en el pas? No es casual que el
secretario de Comercio norteamericano
William M. Daley relatara que en un
viaje reciente, le pregunt a quince
empresarios cul era el mayor obstculo
con el que se topaban cuando hacan
nego cios con los mercados emergentes.
El ochenta por ciento me con test: la
corrupcin.

Las instituciones financieras

internacionales estn llegando a la
conclusin de que hay una relacin
directa entre la corrupcin y el
crecimiento econmico. Segn los
estudios de Paolo Mauro, eco nomista
del Fondo Monetario Internacional
(FMI), el producto bruto nacional de los
pases afectados por la corrupcin baja
casi medio punto anual. En diez aos,
esta prdida suma un cinco por ciento de
la tasa de crecimiento, es decir miles de
millones de d lares que podran ser
invertidos en la educacin o en
proyectos de infraestructura. Mauro
probablemente se qued corto, porque
no tom en cuenta efectos secundarios
de la corrupcin que se derivan de la
falta de confianza en el sistema de
Justicia, como la eva sin de impuestos
y la fuga de capitales. Si se tomaran en
cuenta estos factores, los estudios de
Mauro seran ampliamente supera dos
por el anlisis de un sindicalista
argentino que, sin haber rea lizado los
sesudos clculos de los economistas del
FMI, lleg a la conclusin de que este
pas se arreglara si todos dejamos de
ro bar por dos aos.

Mi nfasis sobre la necesidad de

acciones drsticas de los pases ricos
para ayudar a reducir la corrupcin no
debera ser entendido como un intento
de proyectar culpas hacia fuera de
Amrica Latina. No cabe duda de que
son los pases latinoameri canos los que
tienen la mayor responsabilidad en esta
lucha, y que son ellos los que deben
adoptar nuevas leyes superando
conflictos de intereses, exigiendo
mayores rendiciones de cuentas y
sistemas de pesos y contrapesos para
evitar la impunidad. Sin embargo,
aunque uno sea optimista y piense que
estas medidas sern adop tadas e
implementadas debidamente, tal vez no
alcanzaran. La lucha contra la
corrupcin no ser ganada en el futuro
prximo sin cambios en las leyes de
Estados Unidos y Europa para impo ner
mayores controles a sus corporaciones
multinacionales y ban cos. De qu sirve
adoptar leyes contra la corrupcin si
quienes roban al Estado pueden
esconder sus fortunas impunemente en
bancos internacionales? De qu sirve
imponer castigos ms seve ros a quienes
reciben sobornos si los pases sedes de
las grandes multinacionales no toman
medidas para frenar a quienes los
ofre cen? La nica manera de empezar a
detener el robo en gran escala de los
fondos pblicos latinoamericanos y el
creciente escepticis mo sobre las
polticas de libre mercado ser que los
pases ricos se unan ms activamente a
la lucha contra la corrupcin.
Tampoco debera interpretarse este
libro como un ataque a las
corporaciones multinacionales. Por el
contrario, creo que las multinacionales
son beneficiosas para Amrica Latina,
por razo nes que van mucho ms all de
las habitualmente esgrimidas, como la
creacin de fuentes de trabajo y la
mayor competitividad. Me adhiero a la
respuesta de George McGovern, el
candidato demcrata de las elecciones
presidenciales norteamericanas de 1972,
cuando hace poco le coment a un
entrevistador que las corporaciones
multinacionales tienden a acercar al
mundo A ve ces se las critica por no
tener bandera. Pero, bueno, si
considera mos que el nacionalismo ha
sido la base de la mayor parte de los
conflictos internacionales en los ltimos
cien aos, quizs des pus de todo no
sea tan malo el que no tengan bandera.

Actualmente, cuando Estados Unidos y

Amrica Latina estn negociando la
creacin de un libre mercado
hemisfrico, los pa ses
latinoamericanos deberan tomar como
una de sus banderas principales el exigir
a Washington D.C. una mayor
colaboracin en la lucha contra la
corrupcin. ste ser un debate clave
del siglo XXI. De un lado estarn los
pases latinoamericanos y otras
nacio nes en desarrollo, respaldados por
polticos y empresarios
norte americanos que ya se han
percatado de que la corrupcin en las
economas emergentes tiene un impacto
negativo sobre los intere ses de largo
plazo de Estados Unidos y Europa. Del
otro lado esta rn las cmaras
corporativas y bancarias
norteamericanas y euro peas, que
tratarn de postergar los controles ms
rgidos y preser var el statu quo. Ambos
bandos cuentan con poderosos voceros.

Pero luego de entrevistar a los ms altos

funcionarios del Departamento de
Estado, el Departamento del Tesoro y
legisladores claves del Congreso
norteamericano, as como tambin
algunos l deres empresariales que
miran ms all del corto plazo, creo que
los pases latinoamericanos tendrn
aliados de mucho peso polti co. Como
podrn ver en las pginas de este libro,
aunque se trata ra de una lucha
sumamente recia, soy optimista sobre
sus resulta dos. El problema ser de
timing, o sea, si estas reformas llegarn
a tiempo para rescatar a las economas
de mercado de Amrica Latina de su
propio descalabro.

Mi inters por el rol de las

corporaciones multinacionales en los
escndalos de sobornos y lavado de
dinero comenz al princi pio de la
dcada del noventa, cuando la lucha
contra la corrupcin se convirti
como los derechos humanos en los aos
setenta, y el medio ambiente en los
ochenta en la cause clbre de los
gru pos de derechos civiles alrededor
del mundo. Tal como se espera ba, gran
parte de la prensa se sum a esta lucha
con entusiasmo. Muchos de nosotros
hemos dedicado aos a escribir largos
traba jos de investigacin sobre los
fabulosos depsitos de Ral Salinas de
Gortari en Suiza, o sobre las cuentas
secretas de funcionarios argentinos,
mexicanos o venezolanos en bancos
norteamericanos y europeos. Pero el
nfasis siempre estaba puesto sobre los
fun cionarios corruptos.
A mediados de los aos noventa,
instituciones como el Banco Mundial y
el FMI, que hasta ese momento ni
siquiera se animaban a hablar del
problema de la corrupcin por miedo a
ofender a sus pases miembros, se
sumaron a la lucha. Aunque tmidamente
en un comienzo, condicionaron sus
prstamos a la responsabilidad de los
gobiernos en el manejo de los dineros
pblicos y sus esfuerzos por reducir la
corrupcin.

A medida que creca el debate sobre el

tema en Estados Uni dos
especialmente despus de los
gigantescos escndalos de co rrupcin
en Rusia gan terreno en Washington
D.C. la idea de que el gobierno de
Estados Unidos deba hacer algo contra
la co rrupcin en las democracias
emergentes.

Hacia fines de la dcada del noventa, el

gobierno del presi dente Bill Clinton, a
instancias del entonces vicepresidente
Al Gore, decidi dar un paso contra la
corrupcin mundial. Con ese propsito
organiz en 1999 la primera conferencia
internacional de gobiernos para tratar el
tema. Los objetivos del Foro Global
para la Lucha contra la Corrupcin de
Gore consistan en llegar a un acuerdo
internacional sobre cmo combatirla.
Apenas me enter de la conferencia,
reserv un pasaje a Washington D.C. y
me registr para asistir a la reunin.

Fue un evento sorprendente, tanto por lo

que se dijo como por lo que no se
escuch en sus sesiones. El Foro Global
reuni a delegaciones de 89 pases,
cuyos representantes llegaron en una
helada maana de febrero al auditorio
Loy Henderson del Depar tamento de
Estado. Haba fcilmente 1.000
personas, entre fun cionarios
gubernamentales, acadmicos y
espectadores de todo el mundo. Frente a
la audiencia, sentados a una larga mesa,
el vice presidente Gore y la secretaria
de Estado Madelaine Albright se
dirigiran al pblico. Detrs de ellos
estaban las banderas de to dos los
pases participantes, y un gigantesco
cartel azul y blanco colgado de la pared
deca: Foro Global para la Lucha
contra la Corrupcin.

En la audiencia, adems de los

representantes de los gobier nos
invitados, haba burcratas de las
oficinas anticorrupcin del Banco
Mundial, el FMI y otras instituciones
financieras multina cionales,
acadmicos pioneros en la nueva rama
de los estudios econmicos
internacionales, consultores privados en
busca de clientes entre los funcionarios
extranjeros participantes y
funcio narios pblicos activos o
retirados que simplemente estaban
inte resados en el tema, como el ex
ministro del Interior argentino Jos Luis
Manzano.

En los pasillos, me top con un joven

que distribua ejempla res de
Corrupcin y cambio, un libro
prologado y copatrocinado por Arsenio
Farell Cubillas, el contralor general y
zar anticorrup cin de Mxico, quien
segn informes de prensa haba estado
pre so por un soborno durante su
juventud y a quien los opositores del
Partido Revolucionario Institucional que
gobernaba el pas acusaban de tener un
historial sumamente dudoso en la lucha
que ahora supuestamente encabezaba
desde el gobierno. El Foro Glo bal era,
sin lugar a dudas, una verdadera torre de
Babel.

El gobierno de Estados Unidos haba

enviado a la reunin a sus pesos
pesados polticos con la esperanza de
dar un empujn inicial a Gore el
presidente de la conferencia en su
incipiente campaa para las elecciones
presidenciales de noviembre de 2000.
Entre los oradores, adems de Albright,
estaba la fiscal ge neral Janet Reno, y el
secretario del Tesoro Bob Rubin. En
cam bio, como para demostrar sus dudas
sobre la ofensiva anticorrup cin de
Estados Unidos, los europeos haban
enviado delegaciones de tercer y cuarto
nivel. Francia envi a su embajador en
Washing ton, Franois Bujon De
LEstaing, quien estuvo ausente la mayor
parte de la reunin, y Espaa a su
embajador alterno. A su vez, la
delegacin alemana estaba encabezada
por el segundo subsecreta rio del
departamento criminal del Ministerio de
Justicia.

Varios gobiernos de la Unin Europea,

especialmente los franceses, vean con
desconfianza la conferencia. La
considera ban una forma de presin de
Estados Unidos contra sus pases y sus
corporaciones internacionales. Desde
haca mucho tiempo, algunos pases
europeos vean con nerviosismo los
esfuerzos de Estados Unidos para que
los miembros de la Unin Europea
implementaran un tratado internacional
que haban firmado poco tiempo atrs, y
que los comprometa a prohibir los
sobor nos de sus corporaciones
multinacionales a funcionarios
extranjeros.

Estados Unidos haba aprobado una ley

en ese sentido a fina les de la dcada
del setenta, tras un escndalo de
corrupcin de la Lockheed Corp., pero
los pases europeos nunca haban
adoptado leyes semejantes. De hecho,
Francia y algunos de sus vecinos
toda va daban a sus corporaciones
reducciones impositivas por las
comisiones que pagaban en el exterior
para obtener contratos. Con su habitual
pragmatismo, los franceses
consideraban los so bornos como
costos operativos de sus empresas en
el extranje ro. Esta situacin haba
llevado a las grandes corporaciones
nor teamericanas a poner el grito en el
cielo, diciendo con razn que
estaban en desventaja. Cmo podan
competir con firmas europeas que
podan pagar sobornos, y hasta reciban
beneficios impositivos por hacerlo?,
decan. En los ltimos aos, las
multi nacionales norteamericanas haban
ejercido cada vez ms presin sobre el
gobierno de Estados Unidos para que
hiciera algo al res pecto.
Gore abri las deliberaciones
enfatizando sobre la enorme
concurrencia, sealando que la sala
donde se vean tnicas afri canas,
vestimentas indgenas y trajes
occidentales se asemejaba a una
asamblea de las Naciones Unidas.
Como evidencia del cre ciente inters
por la lucha contra la corrupcin,
djenme decirles que, si bien
esperbamos representantes de cuarenta
pases, he mos recibido la visita de
delegados de ochenta y nueve naciones,
comenz diciendo.

Sin embargo, a medida que transcurri

la maana, no pude dejar de
sorprenderme por el hecho de que el
Foro Global se refe ra slo a un tipo de
corrupcin: la oficial. El mismo
subttulo de la conferencia, pintado en
letras enormes detrs del podio, lo
de ca todo: Para la proteccin de la
integridad de los funcionarios judiciales
y de seguridad. El comunicado de
prensa de la Casa Blanca, asimismo,
calificaba a la reunin como la primera
de este tipo en la historia, y citaba a
Gore diciendo que ningn tipo de
corrupcin es ms daina que la
corrupcin de los funcionarios de
gobierno. Y en su discurso de esa
maana el vicepresidente volvi a
insistir en que el gobierno
norteamericano se comprome ta a
empezar una nueva era de cooperacin
internacional en la lucha contra la
corrupcin oficial. Y la lucha contra
la corrup cin propiciada o facilitada
por el sector privado?, me preguntaba
yo, sentado en la audiencia. El
vicepresidente no se refiri en nin gn
momento al papel de las multinacionales
o los bancos internacionales en el
problema.

Cuando Gore termin su discurso, not

que los dos primeros funcionarios
extranjeros en la lista de oradores los
vicepresi dentes de la Argentina y
Bolivia estaban sentados en la punta
de sus asientos, ansiosos por tomar el
micrfono. El vicepresidente argentino
Carlos Ruckauf, cuyo gobierno estaba
afrontando en ese momento un
gigantesco escndalo de sobornos
pagados por IBM y otras corporaciones
multinacionales a funcionarios estatales,
ini ci su ponencia sacudiendo al
auditorio con una palabrota que
probablemente nunca haba sido
escuchada pblicamente en el magno
saln del Departamento de Estado, y que
dej mudos por algunos instantes a los
intrpretes simultneos. Dijo que haba
llegado el momento de dejar atrs los
tiempos en que los presiden tes de
Estados Unidos pensaban que los
gobernantes corruptos de pases amigos
eran hijos de puta, pero nuestros hijos
de puta, dijo Ruckauf, con todas las
letras.
Acto seguido, mientras los espectadores
tragaban saliva y se miraban
preguntndose si haban escuchado bien,
Ruckauf conti nu diciendo que era
necesario atacar la corrupcin en sus
dos extremos. Es cierto que existen
funcionarios oficiales que acep tan
sobornos; pero tambin es cierto que
existen ejecutivos que los pagan, dijo.
Est muy bien exigir que los pases del
Sur combatan la corrupcin. Pero los
pases del Norte tambin tienen que
hacer algo con aquellos que pagan
sobornos. Gore y Albright se cruzaron
una mirada, entre interesados e
intrigados por lo que acababan de
escuchar.
Minutos despus, Jorge Turto Quiroga
Ramrez, el joven vi cepresidente de
Bolivia, volvi sobre el tema. Sus
palabras tuvie ron mayor impacto que
las de Ruckauf entre los funcionarios
nor teamericanos en la sala: Quiroga
hablaba perfecto ingls haba
estudiado ingeniera industrial en Texas
A&M University, obtenido una maestra
en administracin de empresas de St.
Edwards University en Austin, y haba
trabajado durante siete aos para la IBM
en Texas y era uno de los funcionarios
latinoamericanos ms estimados en
Estados Unidos. Adems, era conocido
en Wa shington D.C. como un nuevo
lder en la causa contra la corrup cin
en Amrica Latina. No era coincidencia
que, esa maana, ha ba sido el nico
funcionario extranjero mencionado por
Gore en su discurso. Quiroga se haba
hecho conocer en las instituciones
financieras internacionales de
Washington D.C. ofreciendo a su pas
para experimentar nuevos sistemas de
integridad pblica, el nuevo trmino de
la burocracia internacional para la lucha
con tra la corrupcin.

Quiroga inici su discurso con su

historia favorita: el 31 de julio de 1991,
pocos das antes de asumir su puesto,
haba recibi do la sorpresa de que
Transparency International el grupo
inde pendiente con sede en Berln
dedicado a combatir la corrupcin
internacional haba calificado a
Bolivia como el segundo pas ms
corrupto del mundo, despus de Nigeria.
Otros pases que haban salido en el
ndice de Percepcin de la Corrupcin
de Transparency International como
Mxico, Colombia y la Argenti na,
haban puesto el grito en el cielo. Pero
Quiroga hizo lo contra rio: tom el
telfono, llam a Transparency e invit
al grupo a que viniera a Bolivia e
hiciera sugerencias concretas sobre
cmo com batir la corrupcin.

Algunos meses despus de la visita, y

con una serie de pro puestas concretas
en la mano, Quiroga se haba dirigido al
Banco Mundial, al Banco
Interamericano de Desarrollo y a otras
institu ciones internacionales, para que
financiaran un plan anticorrup cin en
Bolivia. As, lanz un ambicioso
programa de 200 millones de dlares
para reducir la corrupcin en su pas,
que de ser exito so podra ser usado
como ejemplo por otras naciones.

Ahora, dos aos despus, con la mirada

de los expertos so bre el experimento
boliviano, Quiroga se senta con la
autoridad moral para rebatir el discurso
de Gore. Despus de hablar sobre el
programa anticorrupcin de Bolivia,
dirigi su mirada hacia el entonces
vicepresidente norteamericano y sugiri
que Trans parency International diera un
paso ms all de su ndice de pa ses
corruptos. Quisiera ver que
Transparency International hicie ra
tambin un ranking de empresas
multinacionales corruptas: existe una
lista de pases, pero no una lista de
empresas, dijo Quiroga.

Gore, que presida el debate, pareci

sorprendido por la idea. Haba algn
representante de Transparency
International en la sala?, pregunt.
Poda alguien del grupo contestar la
inquietud del vicepresidente boliviano?,
volvi a preguntar, mirando hacia uno y
otro lado del saln. Jeremy Pope,
director ejecutivo de Transparency
International, estaba fuera de la sala en
ese momen to. Ante el silencio de los
presentes, Gore dijo: Creo que se trata
de una sugerencia excelente. Luego
agreg: Quizs haya una ra zn prctica
para no hacerlo; pero si [Transparency
International] no lo hace, quizs alguna
otra organizacin pudiera hacerse cargo
del proyecto.

Hermosas palabras, pero estaban

desviando el debate hacia tpicos no
incluidos en la agenda. De manera que
Gore volvi de inmediato a centrar el
dilogo en lo que, pocos minutos antes,
ha ba calificado como el aspecto ms
daino del problema: la co rrupcin
oficial. Y de all en ms, el Foro Global
prcticamente no volvi a mencionar el
rol de los pases ricos y sus
multinacionales en el combate a la
corrupcin. Al cierre de la conferencia,
la decla racin final del Foro Global se
refiri exclusivamente al combate de la
corrupcin gubernamental y a la
convocatoria de un segundo Foro
Global, a realizarse en Holanda en
2001.

Al da siguiente, ni The Washington Post

ni ningn otro peri dico
norteamericano de importancia
mencionaron el breve inter cambio de
opiniones sobre el rol del sector
privado en la lucha contra la corrupcin.
As fue como las sugerencias de Ruckauf
y Quiroga quedaron enterradas entre los
cientos de proyectos de es tudio dejados
para futuras reuniones. Como dicen en
Mxico, se le dio un carpetazo al
asunto.

Sin embargo, la idea sigui dndome

vueltas en la cabeza. Por qu no hacer
una lista de las corporaciones
multinacionales ms corruptas, o para
ser ms exactos, de las percibidas como
ms corruptas? Acaso no haba llegado
el momento de que noso tros, los
periodistas, que tan valientemente
investigbamos la co rrupcin oficial,
dedicramos algunas de nuestras
energas a in vestigar la corrupcin del
sector privado?
Despus de todo, en la economa global,
varias corporaciones multinacionales ya
eran mucho ms poderosas que los
pases donde operaban. A juzgar por la
lista de Fortune 500, de las qui nientas
empresas multinacionales ms grandes,
los ingresos mun diales de Walmart eran
de 119 mil millones de dlares, o sea
ma yores que el producto bruto de 92
mil millones de Mxico. IBM, con
ingresos de 79 mil millones, superaba
ampliamente el produc to bruto de la
Argentina, de 55 mil millones de dlares
anuales. La General Electric, con
ingresos de 91 mil millones anuales,
tena entradas tres veces ms grandes
que las de Colombia. Estaba bien que
los periodistas dedicramos tanta
energa a investigar a los gobiernos y tan
poca a las corporaciones?

Cuanto ms le di vuelta al asunto, ms

me convenc de que no haba ninguna
razn prctica, ms all de la falta de
imaginacin o la autocensura motivada
por razones comerciales, para la
confec cin de un ndice de Percepcin
de Empresas Multinacionales. Di cho
ndice no tendra por qu ser menos
objetivo que el de pases: en ambos
casos, Transparency International se
basara en las encuestas Gallup de
profesionales y empresarios en cada
pas. Si la encuesta era lo
suficientemente confiable como para
medir la re putacin de pases, debera
poder hacer lo mismo con la
reputa cin de las empresas.

Cuando encontr al director ejecutivo de

Transparency Inter national en un pasillo
de la conferencia y le pregunt por qu
su grupo no haca un ndice de
corrupcin corporativa, se mostr
reacio a la idea. Pope era un abogado
neozelands que haba tra bajado
durante aos en el Secretariado del
Commonwealth en Londres, y que se
haba desempeado en varios pases
africanos antes de unirse en 1993 a Peter
Eigen, ex funcionario del Banco
Mundial, para fundar Transparency
International. Muchos lo con sideraban
como una de las voces ms
conservadoras dentro de la
organizacin. Al da siguiente del Foro
Global, sentados con ms tiempo en una
de las salas del hotel Carlton de
Washington, Pope me argument que una
lista de corporaciones corruptas sera un
proyecto demasiado arriesgado.

Por qu habramos de hacer eso?, me

pregunt. Para ser le muy honesto, nos
echaramos encima una demanda
judicial gi gantesca, y qu ganaramos?
Nada! Pope explic que si
Transparency International se dedicaba
a atacar a las empresas multinacionales,
crearamos una situacin en la que no
podra mos tener un dilogo con ellas. Y
lo que queremos es tener comu nicacin
y convencerlas de que cambien. Lo otro
sera ir detrs de titulares efectistas.

Meses despus, y bajo presiones de

otros directivos de Transparency
International, la organizacin finalmente
public un ndice de corrupcin en el
sector privado, pero se trat de un
pro yecto tmido e insulso. La lista no
mencionaba empresas por su nombre,
sino los sectores en que se
desempeaban y los pases que ms
tendan a protegerlas. El ranking estaba
basado en una encuesta Gallup de 770
ejecutivos de empresa, abogados,
conta dores y banqueros de 14 pases y
mostraba que las empresas de
construccin y los exportadores de
armas tendan a ser las ms propensas a
sobornar funcionarios gubernamentales,
seguidas por las empresas petroleras.

Obviamente, el nuevo ndice de

Transparency International no le quit el
sueo a nadie. Al momento de entrar en
imprenta este libro, la lista de
percepcin de empresas multinacionales
ms corruptas segua siendo una
asignatura pendiente, no slo para
Transparency International, sino para
cualquier otro grupo cvico o empresa
periodstica independiente.1

Es iluso pedir que Estados Unidos y los

pases de la Unin Europea tomen
medidas para ayudar a combatir la
corrupcin in ternacional? No lo creo en
absoluto, y son cada vez ms los altos
funcionarios norteamericanos y
europeos que piensan de la mis ma
manera.

En primer lugar, hay un consenso cada

vez mayor entre ellos de que la
corrupcin est minando los principales
objetivos de los programas
multilaterales de asistencia para los
pases en desarro llo. Tiene sentido
que los contribuyentes norteamericanos
y euro peos paguen miles de millones de
dlares en prstamos al FMI y al Banco
Mundial para que funcionarios corruptos
se roben los dine ros pblicos? Muchos
norteamericanos se hicieron esa
pregunta cuando el gobierno de Estados
Unidos le extendi un paquete de
garantas de emergencia de 20 mil
millones de dlares a Mxico tras el
colapso de su economa en 1995. En ese
mismo ao, se supo que Ral Salinas de
Gortari y otros miembros de la elite
poltica mexicana haban hecho
depsitos de cientos de millones en sus
cuentas secretas en el exterior. Sin
medidas contra la corrup cin, qu
garantas haba de que el gigantesco
prstamo de emer gencia de Estados
Unidos no terminara en cuentas secretas
de Suiza o Luxemburgo?
En segundo lugar, cada vez ms expertos
coinciden en que la corrupcin no slo
est saboteando las reformas
econmicas de Amrica Latina, sino
tambin sus instituciones democrticas.
Cmo puede el gobierno argentino
convencer al pueblo de que pague
impuestos y apoye dolorosas reformas
econmicas cuando a diario aparecen en
la prensa nuevos casos de corrupcin?
Y qu sentido tiene que Estados Unidos
gaste miles de millones de dlares
anuales para promover la democracia en
el mundo si los gobiernos electos se
desmoronan por escndalos de
corrupcin?

Finalmente, cada vez ms funcionarios

de Estados Unidos estn llegando a la
conclusin de que el trfico de drogas y
todas las dems formas del crimen
organizado perderan mucho de su poder
si los criminales no pudieran depositar
sus fondos en los bancos
norteamericanos y europeos. Y nada
combatira con mayor eficacia la
corrupcin, el trfico de drogas y los
secuestros que regulaciones bancarias
que prohibieran que el dinero sucio
ingre sara en los sistemas bancarios de
las principales economas del mundo.

Y qu hay del argumento de que los

delincuentes siempre van a poder
ocultar su dinero en refugios bancarios
del Caribe, o algn otro rincn del
mundo? Se trata de un argumento dbil.
Como ya est ocurriendo, Estados
Unidos y Europa pueden coac cionar a
los parasos fiscales para que se
acoplen a las nuevas regulaciones
bancarias internacionales, bajo riesgo
de sanciones.

Tal como lo seal Kenneth J. Rijock,

un ex lavador de dinero que ahora
colabora con los servicios antidrogas de
Estados Uni dos, cinco das despus de
interrumpir los vuelos de American
Airlines a estos pases [caribeos] e
impedir que nuestros turistas los visiten,
van a estar golpendonos la puerta para
preguntarnos cmo hacer para sanear sus
instituciones financieras. En otras
palabras, el gran obstculo para
combatir la corrupcin no es una
imposibilidad tcnica, sino la falta de
voluntad poltica.

Los principales protagonistas de este

libro, como el lector podr constatar, no
son ni presidentes ni polticos de
renombre sino funcionarios de nivel
medio de agencias de justicia o
investi gadores parlamentarios que
deben llevar adelante la lucha contra la
corrupcin todos los das. A veces,
como se ver ms adelante, estos
funcionarios constatan con amargura que
sus investigacio nes no van a ningn
lado, a menudo por rdenes superiores.
Des pus de entrevistar a ms de
cincuenta agentes de las agencias de
justicia norteamericanas incluyendo el
FBI, la DEA y el Servicio de Aduanas
encontr en varios una cierta
frustracin por no po der ver coronados
sus esfuerzos. Aunque la gran mayora
me ase gur con total honestidad que sus
investigaciones no haban sufri do
interferencias polticas y que, en
general, el sistema de justicia de
Estados Unidos funciona, algunos me
dijeron que sus investi gaciones haban
quedado truncas por leyes contra la
corrupcin demasiado porosas.
Tambin, cuando les coment que me
propo na escribir un libro sobre el rol
de las empresas multinacionales en la
lucha contra la corrupcin, muchos me
dijeron que sera in justo concentrarse
en las multinacionales norteamericanas,
porque tienden a ser mucho ms limpias
que sus contrapartes euro peas o
asiticas. Muchos empresarios
latinoamericanos me dije ron lo mismo.
Mi respuesta a todos ellos fue la misma:
Tienen razn. La nica causa por la
que decid escribir sobre firmas
nor teamericanas como Citibank o IBM
era porque, al estar sujetas a las leyes
antisoborno o antilavado de dinero, su
rol en los escn dalos de corrupcin en
Amrica Latina haba sido investigado
por las agencias de gobierno de Estados
Unidos, y por lo tanto haba ms
informacin disponible sobre ellas.
La gran pregunta detrs de buena parte
de este libro es si incluso Estados
Unidos, el pas que lleva la delantera en
la lucha anticorrupcin, debe ajustar sus
leyes aun ms para combatir la
corrupcin internacional. En momentos
de escribirse estas lneas, hay tres
proyectos de ley en el Congreso de
Estados Unidos que daran un paso
importantsimo en ese sentido, aunque su
aproba cin no ser fcil. Si Estados
Unidos da un paso adelante,
proba blemente Europa no tarde mucho
en seguirlo, y entre ambos po drn
presionar conjuntamente a los refugios
financieros caribeos para que se
ajusten a nuevas normas internacionales
destinadas a combatir la corrupcin. Por
el momento, es necesario empujar a
Washington D.C. a que d el paso para
que los dems lo sigan. Ojal este libro
sea una contribucin para lograrlo.

ANDRS OPPENHEIMER

Miami, febrero de 2001

LIBRO I

Captulo 1

EL SEOR DE LOS CIELOS

Juan Miguel Ponce Edmonson, el jefe de

la Interpol de Mxi co, estaba sentado
en su oficina meneando la cabeza entre
asom brado y divertido mientras lea la
copia de un fax que acababa de aterrizar
en su escritorio. Se trataba de un
documento inslito: una carta de
recomendacin de Citibank a Amado
Carrillo Fuen tes, el narcotraficante ms
buscado del mundo. Carrillo Fuentes, el
jefe del cartel de Jurez, era mejor
conocido como el Seor de los Cielos
por haber revolucionado el contrabando
areo de dro gas: haba sido el primero
en comprar viejos aviones comerciales
Boeing 727 para llevar grandes
cargamentos de cocana a los Esta dos
Unidos, en lugar de utilizar las pequeas
avionetas que hasta entonces utilizaban
los narcotraficantes. La fecha del fax del
Citibank indicaba que el Seor de los
Cielos haba recibido su car ta de
recomendacin pocos meses antes, en
junio de 1997.

Todava hoy, varios aos despus, los

funcionarios antinarc ticos de todo el
hemisferio se preguntan con perplejidad
cmo el jefe del cartel de Jurez pudo
haber recibido una carta de referen cia
de uno de los bancos ms prestigiosos
de Estados Unidos. Para la fecha en que
el Seor de los Cielos haba recibido el
fax, ya era una figura harto conocida. En
marzo de 1996, Thomas A. Constantine,
jefe de la Administracin de Estados
Unidos contra las Drogas (DEA), lo
haba calificado como el ms poderoso
cabe cilla del trfico de drogas
mexicano. Y Mxico ya en ese entonces
superaba a Colombia como el principal
pas de trnsito para la droga que
ingresaba en Estados Unidos. Segn
declaraciones del mismo Constantine, el
jefe del cartel de Jurez era objeto en
ese momento de veintisis
investigaciones de la DEA en Estados
Uni dos y Mxico, y ya haba sido
acusado de trfico de drogas en las
Cortes de Miami y Dallas. A fines de
1996 y comienzos de 1997, mucho antes
de recibir su ya famosa carta de
recomendacin, los artculos
periodsticos sobre el Seor de los
Cielos en Estados Unidos y Mxico ya
haban pasado de las pginas policiales
a las primeras planas.

Ponce, un hombre macizo de 52 aos

con una larga trayecto ria en los
Servicios de Inteligencia y Seguridad
mexicanos, confie sa que no pudo evitar
una sonrisa al notar que el fax de
Citibank haba sido enviado a Chile, y
que se refiriera al Seor de los Cielos
con el seudnimo que el narcotraficante
utilizaba en Amrica del Sur. El jefe de
la Interpol de Mxico, abogado de
profesin y poli ca de vocacin, ya
estaba desde haca varios meses sobre
la pista del jefe del cartel de Jurez en
Sudamrica. Haba estado siguien do
sus pasos en Chile, la Argentina,
Uruguay, Brasil y Cuba.

El Seor de los Cielos haba tenido que

salir de Mxico a la carrera despus de
que el director de la DEA lo calificara
como el narcotraficante ms importante
de Mxico. El gobierno mexicano haba
multiplicado sus esfuerzos para
arrestarlo, entre otras co sas porque los
legisladores de lnea dura del Congreso
norteamericano estaban exigiendo que el
gobierno de Clinton descalificara a
Mxico en su evaluacin anual sobre la
cooperacin de pases en la guerra
contra las drogas. Segn los duros del
Congreso de Esta dos Unidos, el
gobierno mexicano no haba puesto el
empeo ne cesario para atrapar al Seor
de los Cielos.

Ante la amenaza de la descertificacin,

los funcionarios mexi canos o por lo
menos algunos de ellos empezaron a
buscar al jefe del cartel de Jurez en
todo el pas. Casi haban logrado
arres tarlo el 5 de enero de 1997,
cuando agentes del gobierno
irrumpie ron de pronto en la ceremonia
de casamiento de su hermana en el
norteo estado de Sinaloa. Sin embargo,
el narcotraficante haba logrado huir
pocos minutos antes por una puerta
trasera, aparen temente alertado por un
comandante militar de la zona que lo
ha ba llamado a su celular.

Semanas despus, en febrero de 1997, el

Seor de los Cielos haba sido
nuevamente noticia de primera plana
cuando fue arres tado el mismsimo zar
antidrogas del gobierno mexicano, el
gene ral Jess Gutirrez Rebollo, bajo
cargos de que viva en una resi dencia
propiedad del jefe del cartel de Jurez y
reciba dinero del narcotraficante. La
noticia del arresto de Gutirrez Rebollo
dio la vuelta al mundo. Se trataba de un
hecho sin precedentes: el jefe del cartel
de Jurez, el nuevo rey de la cocana,
era tan poderoso que hasta se daba el
lujo de tener al zar antidrogas del
gobierno mexicano un general
condecorado por la DEA y miembro del
ga binete del presidente Ernesto Zedillo
a su servicio.

Algunas semanas ms tarde, en abril de

1997, la polica mexicana nuevamente
haba estado a punto de atrapar al Seor
de los Cielos cuando llev a cabo una
redada en lo que se supona era la
residencia de su hijo de 20 aos. La
polica haba comenzado a investigar la
mansin despus de que el joven
encargara un Merce des Benz blindado
de 250 mil dlares y pusiera la
direccin de su residencia en los
papeles de compra. Si bien el joven no
se encon traba en la casa en el momento
del operativo policial, estaba cada vez
ms claro para su padre que su captura y
la de su familia era una cuestin de
tiempo. Necesitaba desaparecer del
mapa lo antes posible. De manera que
decidi enviar un equipo de avanzada a
otros pases de Amrica Latina para que
le buscaran nuevos refu gios y nuevas
bases de operaciones. Primero se
estableci en Cuba. De all, atrado por
las oportunidades de negocios en otros
pases, se mud a Amrica del Sur.

Cuba, qu linda es Cuba

El Seor de los Cielos haba hecho su

primer viaje explorato rio a Cuba en
1995, cuando tena 43 aos, quizs
anticipando que en algn momento
tendra que huir de Mxico. Utilizando
un pasa porte falso a nombre de Juan
Arriaga Rangel, el mismo que
utili zara luego en Amrica del Sur, el
jefe del cartel de Jurez viaj a La
Habana el 18 de agosto de ese ao,
acompaado de un nutrido squito que
inclua a su hijo, su mdico personal y
varios ayudan tes. Los narcotraficantes
mexicanos se alojaron en el hotel
Nacio nal de La Habana y muy pronto
atrajeron la atencin de la polica
secreta castrista, segn informaciones
confidenciales suministra das por el
rgimen cubano a la Procuradura
General de la Rep blica de Mxico.

Segn Mariano Herran Salvatti, el zar

antidrogas del gobier no mexicano, la
polica secreta cubana haba comenzado
a obser var al Seor de los Cielos
porque estaba gastando muchsimo
di nero, y haba contratado a una
empresa de seguridad personal en La
Habana. La polica secreta cubana
haba tomado fotografas del visitante
mexicano, pero el gobierno cubano
luego dira que no tena idea de que se
trataba del clebre Seor de los Cielos.

Segn documentos confidenciales

enviados por el gobierno cubano a la
Procuradura mexicana, cuyas copias
obran en mi po der, el Seor de los
Cielos realiz por lo menos cuatro
viajes a Cuba entre 1995 y 1997, y se
movi en crculos del sector
tursti co de La Habana, donde era
conocido como el patroncito. En una
carta confidencial fechada el 22 de
septiembre de 1997, escri ta en
respuesta a un pedido de informacin
del gobierno mexica no, el jefe de la
Direccin de Control de Procesos
Penales de Cuba, Jos Candia Ferreyra,
seal que el comportamiento
observado durante su permanencia en
nuestro pas se correspondi con el de
un turista de elevada solvencia
econmica, dedicndose a visitar
centros nocturnos, restaurantes y otros
lugares de inters.

A partir de 1996, el Seor de los Cielos

sostuvo relaciones amorosas con una
ciudadana cubana llamada Marta Venus,
de la cual no tenemos elementos que
evidencien que supiera la verdade ra
identidad de Carrillo Fuentes,
continuaba diciendo la carta del fiscal
cubano. En abril de 1997, mostr
inters por conocer los trminos y
requerimientos que deban cumplir los
extranjeros para establecer negocios en
la zona franca de El Mariel, sin que haya
concretado ninguna operacin,
afirmaba la carta del rgi men cubano.

Cuando la carta del gobierno cubano

lleg por valija diplom tica a Mxico
pocos das despus, los funcionarios
mexicanos re accionaron con
escepticismo. Obviamente, concluyeron,
el gobier no cubano les estaba ocultando
informacin al decir que el Seor de los
Cielos no haba tenido actividades
comerciales en la isla. La dictadura de
Fidel Castro, que ya haba sufrido un
escndalo in ternacional de narcotrfico
que termin con el fusilamiento de
cuatro altos oficiales cubanos en 1989,
no quera permitir otro revs que
pudiera alimentar las crecientes
versiones de que gran parte de las
inversiones extranjeras que estaban
llegando a Cuba eran lavado de dinero
del narcotrfico.

Mxico tena informacin de que el

Seor de los Cielos haba hecho grandes
negocios en Cuba: la Procuradura
mexicana reci bi informes de la DEA
de que el jefe del cartel de Jurez haba
establecido dos empresas en Cuba,
llamadas respectivamente Peter Lever, y
Hermes o Lehner. Y por el testimonio de
prisioneros del cartel de Jurez, el
gobierno mexicano saba que el Seor
de los Cielos se haba alojado en una
casa de protocolo del gobierno cubano
en La Habana, ubicada o en la calle 2,
nmero 302, del barrio de Vedado, o en
la calle 2, entre la 15 y la 17, del
Vedado.

Cuando el gobierno de Cuba ridiculiz

oficialmente las ver siones que
comenzaban a circular en Mxico sobre
la presencia del Seor de los Cielos en
una casa de protocolo en La Habana, el
procurador mexicano Jorge Madrazo
volvi a insistir sobre el asunto ante el
gobierno cubano. En una carta
confidencial fechada el 26 de diciembre
de 1997, Madrazo le sealaba
diplomticamen te a Cuba que Mxico
tena motivos para creer que el Seor de
los Cielos estaba alojado en una casa de
protocolo, y que estaba ha ciendo
negocios en Cuba con sus empresas.
Como pidiendo que no lo tomaran por
ingenuo ni se escaparan por la tangente,
Madrazo incluy las direcciones de las
casas en el Vedado, as como el nombre
de las empresas, pidiendo informacin
concreta acerca de las mismas.

La respuesta de Cuba vino tres meses

despus, en otra carta confidencial
firmada por el fiscal general de Cuba,
Juan Escalona Reguera, el mismo que
haba mandado fusilar al general de
divi sin Arnaldo Ochoa y otros tres
altos oficiales cubanos en 1989,
supuestamente por haber realizado
operaciones de narcotrfico sin
conocimiento de Castro. La carta de
Escalona, fechada el 26 de marzo de
1998, y nunca revelada hasta ahora,
contena infor maciones ms especficas
que en algunos casos contradecan los
desmentidos anteriores de Cuba:
Escalona admita ahora tcita mente que
el Seor de los Cielos se haba alojado
en una residencia oficial para huspedes
extranjeros, aunque pareca aducir que
Cuba no saba que se trataba del jefe del
cartel de Jurez.

En su carta, Escalona sealaba que el

Seor de los Cielos haba hecho cuatro
viajes a Cuba bajo el nombre de Arriaga
Rangel. En el primer viaje, en 1995,
haba viajado con su hijo y otros tres
mexicanos, y el grupo se haba
vinculado a colombia nos, cuatro
brasileas y cuatro nacionales
debidamente identifica dos: dos
prostitutas y santeras, un bailarn del
cabaret Tropicana y un babalawo
[santero], que tambin trabaja en dicho
cabaret.

Respecto de las direcciones de las

viviendas que le haba en viado el
procurador mexicano, Escalona
escribi: Puedo confir marle que la
direccin de la calle 2 nmero 302 en el
Vedado co rresponde a instalaciones del
Ministerio del Interior. La direccin de
calle 2 entre 15 y 17 Vedado, casa con
reja roja, frente a la Villa Salud,
corresponde a un albergue para
extranjeros de la propia Villa del
Ministerio de Salud Pblica. Agregaba
que la firma co lombiana Peter Lever
no aparece registrada en nuestro pas. La
firma colombiana Lehner opera en Cuba
desde 1994, dedicada a la carpintera de
aluminio y cristalera.

El gobierno mexicano concluy que si

bien Cuba estaba reco nociendo ms que
antes, todava ocultaba lo ms
importante. Se gn los investigadores
mexicanos, el Seor de los Cielos haba
re gistrado la empresa Peter Lever en La
Habana a travs de testafe rros, y la
empresa realizaba operaciones de
lavado de dinero entre Colombia,
Nicaragua y Suiza. Pero los
investigadores no podan hacer mucho
ms sin la colaboracin de las
autoridades cubanas. Cuba era una va
de escape, y una va de reciclar
capitales y man darlos a terceros
pases, me seal en una entrevista
Herran Salvatti, el zar antidrogas del
gobierno mexicano, con obvia
frus tracin por no haber podido llegar
ms lejos en la investigacin sobre las
actividades del Seor de los Cielos en
la isla.
Si vas para Chile

Desde Cuba, el jefe del cartel de Jurez

haba enviado un gru po de avanzada a
Chile, la Argentina y Brasil, con
instrucciones de que prepararan el
terreno para que la plana mayor de su
organiza cin pudiera mudarse hacia
alguno de los tres pases. Segn el
gobierno mexicano, envi a Carlos
Colin Padilla a Brasil, Manuel de Jess
Bitar Tafich a Chile, y a Jorge Iiguez a
la Argentina. La primera escala del jefe
del cartel de Jurez fue Chile, la estrella
econmica de Amrica Latina, que
ofreca leyes atractivas para
in versores extranjeros. El Seor de los
Cielos lleg por primera vez a Chile a
fines de 1996, y durante los cuatro
meses siguientes se dedic a crear una
base comercial en ese pas y sus
vecinos.

Su hombre en Chile, Bitar Tafich, era un

viejo amigo origina rio de Torren,
Mxico, y haba llegado a Santiago de
Chile algu nos meses antes para
contratar asesores financieros y
abogados bien conectados que le
pudieran ayudar a crear el marco legal
de las futuras empresas comerciales del
cartel. A comienzos de 1997, entre
viajes de Chile a la Argentina y
Uruguay, y con la ayuda de una carta de
recomendacin del Citibank que luego
creara un re vuelo internacional, el
Seor de los Cielos volvi a Chile,
decidido a expandir sus inversiones en
ese pas.

Siempre viajando con el nombre de Juan

Arriaga, el jefe del cartel de Jurez,
acompaado de su ayudante Bitar
Tafich, fue a visitar a Errzuriz a su
oficina. En declaraciones posteriores,
Errzuriz afirm que el Seor de los
Cielos solicit sus servicios para llevar
a cabo dos negocios de dos millones de
dlares cada uno en el ramo de bienes
races y de hotelera. Durante esa visita
el jefe del cartel de Jurez se enter de
que, bajo la reglamentacin bancaria
chilena, necesitaba una carta de
recomendacin para re gistrar sus
inversiones en el Banco Central de ese
pas y hacer ne gocios con instituciones
financieras chilenas.

La recomendacin de Citibank

Conseguir una carta de referencia no fue

un gran problema para el Seor de los
Cielos. En efecto, pocos das despus de
su reunin con Errzuriz, el recin
llegado seor Arriaga logr que
Citibank le extendiera una clida carta
de recomendacin. El do cumento
llevaba la firma de Fernando Maturana,
quien haba sido durante mucho tiempo
jefe del Departamento de Banca Privada
de Citibank en Chile, y que
recientemente haba sido ascendido a la
misma posicin en Mxico. La carta,
fechada el 4 de junio de 1997, estaba
destinada a Alejandro Ventura Cohen,
propietario de una agencia de cambios
de Santiago y ex cliente y amigo de
Maturana. Ventura Cohen le haba
pedido al ejecutivo de Citibank que
llevara a cabo una averiguacin de
antecedentes del supuesto inversor
mexicano y que, si todo estaba bien, le
mandara un fax afirmando que se trataba
de un inversor legtimo. Maturana as lo
hizo, y en cuestin de pocos das le
mand al cambista el fax soli citado.
La carta de recomendacin de Maturana,
segn una copia que lleg a mis manos,
deca que el supuesto seor Arriaga
cuyo apellido estaba escrito
equivocadamente Arriagada, un nombre
ms comn en Chile vive en una
ciudad llamada Gmez Pala cio, [en el
estado mexicano de] Durango, y es
conocido como algo donero y
ganadero. Ms abajo deca que, si bien
no era cliente de Citibank, Arriaga es
percibido como un cliente mediano para
los bancos del lugar. Tiene un crdito
vigente con Banamex por su rubro
agrcola, pero su principal banco es
Bancomer. Ms abajo, la carta
sealaba que su hijo est en el negocio
del aire acondicio nado con
representacin de una empresa del
exterior. Es tambin una persona
conocida. La carta terminaba diciendo
que Arriaga es efectivamente un
ganadero conocido en su ciudad.

El mayor narcotraficante del mundo

difcilmente podra ha ber conseguido
una mejor recomendacin. Para
nosotros la carta [de Maturana] bastaba
y sobraba como evidencia de que
estba mos ante un empresario
legtimo, sealara ms tarde Jaime
Ven tura Cohen, hermano y socio de
Alejandro Ventura Cohen, alegando que
tras recibir el fax de uno de los mayores
bancos del mundo ni sospech que poda
estar tratando con el rey del
narcotrfico. Con la luz verde del
Citibank, los hermanos Ventura Cohen
cam biaron por efectivo 500 mil dlares
en cheques de viajero de un paquete de
dos millones de dlares adquiridos por
el cartel de Jurez en Mxico. Y como
para no desaprovechar la oportunidad,
el Seor de los Cielos al poco tiempo
mostrara el fax de Maturana como una
tarjeta de presentacin ante las
autoridades chilenas y posibles socios
comerciales. Qu mejor carta de
presentacin poda tener que una
referencia bancaria de Citibank?, deca
el in versionista Arriaga a sus
interlocutores.

En rigor, se trataba de una carta

sumamente inusual. Por qu motivo un
banco privado extendera una
recomendacin a un individuo que ni
siquiera haba sido cliente del mismo?,
pregunt Ron Noble, un ex alto
funcionario de la Secretara del Tesoro
de Estados Unidos, despus de que la
noticia de la recomendacin fuera
publicada a mediados de 1997 por The
Wall Street Journal. Es una accin
riesgosa, que coloca al banco en una
situacin de peligro por las posibles
derivaciones de su recomendacin,
agreg.
Roach entra en escena

En Washington D.C., algunos

comenzaron a interesarse en el peculiar
fax de Maturana. En un pequeo
cubculo en el primer piso del edificio
Russell del Congreso norteamericano,
Robert L. Roach, un investigador del
Subcomit Permanente de
Investigacio nes del Senado, tambin
haba estado como Ponce en Mxico
siguiendo de cerca los pasos de
algunos mexicanos sospechosos de
haber invertido millones de dlares
malhabidos en grandes bancos
norteamericanos. Ms precisamente,
Roach estaba traba jando en una
investigacin sobre la divisin de Banca
Privada de Citibank. Cuando recibi una
copia del fax de recomendacin del
ejecutivo del Citibank al Seor de los
Cielos, su primera reaccin haba sido
de similar asombro.

Los hermanos Ventura Cohen, los

dueos de la agencia de cambios de
Chile donde el Seor de los Cielos y sus
ayudantes haban cambiado sus cheques
de viajero, contactaron al Subcomi t
del Senado norteamericano y
bombardearon a Roach con llama das
telefnicas para pedir su ayuda. El
gobierno norteamericano haba
congelado la cuenta que los Ventura
Cohen tenan en el Citibank de Nueva
York, por donde pasaban los cheques de
viajero del Seor de los Cielos, y los
cambistas chilenos queran demos trar
su supuesta inocencia. Segn ellos,
haban trabajado con el Seor de los
Cielos porque recibieron una buena
referencia de l por parte de Maturana.
Si haba un culpable en el caso, era
Citibank, decan. Si el banco me dice
que el individuo es una bue na persona
qu quieren que haga? Que sea
Sherlock Holmes?, me pregunt Jaime
Ventura Cohen aos despus, en una
entrevis ta telefnica, repitiendo la
queja que haba elevado al Senado
norteamericano.

Abogado de profesin, Roach habra de

jugar un rol cada vez ms importante en
las investigaciones sobre el Citibank.
Era un hombre delgado, de rostro
juvenil, con un grueso mechn de pelo
negro sobre la frente y anteojos
sobredimensionados, que aparenta ba
menos de sus 45 aos. Pareca sacado
de una pelcula de Hollywood: un
investigador idealista, incansable y
recto. Vesta tra jes baratos y llevaba
una mochila al hombro en lugar de los
sofisti cados maletines de cuero
utilizados por la mayora de sus colegas.

Estaba en constante movimiento. Su

escritorio uno de los cuatro cubculos
de la Oficina 193 del edificio Russell
del Sena do estaba inundado de
papeles. En el piso se vean varias cajas
de cartn repletas de legajos. Sobre la
mesa, al lado de la foto de su mujer e
hijos, haba un retrato del presidente
John F Kennedy. De una de las paredes
colgaba una copia enmarcada del
discurso inaugural de Kennedy. En uno
de los estantes, haba una ardilla de
pao, probablemente dejada all por uno
de sus nios, contem plando el desorden
que reinaba a sus pies. En sus horas
libres, haca de entrenador de lucha
libre en la escuela de sus hijos.

Roach haba completado sus estudios

doctorales en ciencias polticas,
trabajando durante varios aos como
asistente de un le gislador. Luego, haba
ingresado en la Universidad de
Georgetown para estudiar abogaca.
Despus de graduarse, hubiera podido
se guir los pasos de la mayora de sus
colegas y trabajar para un bu fete
privado, donde poda ganar el doble de
los casi cien mil dla res anuales que
reciba como investigador del
Subcomit del Se nado. Durante un
tiempo, haba sucumbido a esa tentacin
y tra bajado en un bufete de abogados.
Pero su paso por el mundo cor porativo
fue efmero. La prctica privada me
aburra, me confes en una ocasin.
En cambio, lo que hago ahora me
encanta. El otro trabajo que me gustara
hacer es el de fiscal federal. Pero las
limitaciones de un fiscal son mucho
mayores que las de un investi gador
parlamentario.

Roach era un hombre de principios,

hasta en los ms peque os detalles. En
una ocasin, cuando estbamos en la
cafetera del Senado y me dispona a
pagar dos cafs que habamos sacado de
la mquina, Roach rechaz amablemente
mi invitacin. Perdna me, pero en el
Subcomit tenemos un reglamento que
no nos per mite aceptar ninguna
invitacin, me explic con una sonrisa.
Lo mir asombrado y le respond que yo
tambin, como reportero de un peridico
norteamericano, estaba sujeto al mismo
tipo de re glamento, pero que lo haca a
un lado cuando se trataba de un caf de
setenta y cinco centavos de dlar.
Perdname, insisti nueva mente, pero
con firmeza. No te ofendas, pero no
puedo.

Tras recibir las quejas de los hermanos

Ventura Cohen de haber sido
injustamente castigados por tratar con un
inversor mexicano que el mismo
Citibank haba recomendado, Roach
deci di enviar una carta al banco
pidiendo informacin sobre el caso.
Eventualmente, le extendi una
invitacin al mismo Maturana para que
prestara testimonio a puertas cerradas
ante el Subcomit. Roach y sus colegas
queran saber qu haba detrs de la
histo ria del aval de Maturana a Carrillo
Fuentes.

La explicacin del banquero

Cmo poda ser que un alto funcionario

de Citibank hubiera escrito una carta de
recomendacin al mayor narcotraficante
del mundo? Quizs haba sido un error
estpido, o el resultado de una
averiguacin de antecedentes apresurada
por parte del banco. De lo que no
pareca haber dudas es que se trataba de
un traspi que pona en evidencia las
limitaciones de los esfuerzos de
Esta dos Unidos por combatir el
narcotrfico, las dificultades de los
bancos internacionales para impedir ser
utilizados por los narcotraficantes y la
hipocresa de las afirmaciones que
estaba haciendo el gobierno de Estados
Unidos de que los bancos mexicanos
eran los principales culpables del
lavado de dinero de las drogas.

Por cierto, no se trataba del nico

resbaln del Citibank en Amrica Latina
en los aos noventa. El nombre del
banco ya haba salido a relucir en varios
escndalos de corrupcin internacional
y de trfico de drogas, a tal punto que
varios investigadores del Con greso
norteamericano se estaban planteando si
esto era una con secuencia natural del
gigantesco tamao del banco, o un
sntoma de que sus reglamentos internos
similares a los de otros gran des
bancos norteamericanos no estaban
siendo acatados.

El nombre de Citibank haba salido a

relucir en ese contexto desde mediados
de los noventa, tras divulgarse la noticia
de que el banco haba aceptado jugosos
depsitos de Ral Salinas de Gortari, el
hermano del ex presidente mexicano
Carlos Salinas, en Nueva York y Suiza.
A juicio de los investigadores suizos,
dichos fondos provenan de la droga. De
hecho, Ral Salinas nunca haba podido
probar fehacientemente el origen de su
cuantiosa fortuna. Adems, el escndalo
provocado por los fondos de Ral
Salinas haba puesto en evidencia otros
depsitos millonarios de varias familias
de polticos mexicanos, como la de
Carlos Hank Gonz lez, ex alcalde de
Ciudad de Mxico, un hombre que haba
logrado escalar de la pobreza ms
absoluta a una riqueza alucinante a
pe sar de haber trabajado la mayor parte
de su vida como empleado pblico,
ganando sueldos que apenas bastaban
para llevar una vida normal de clase
media.

Roach y sus colegas del Subcomit de

Investigaciones del Se nado, as como
Ponce y sus colaboradores en Mxico,
se estaban preguntando si Citibank se
haba convertido en un banco favorito de
los polticos que buscaban ocultar
dineros malhabidos. Cuan do
interrogaron a Maturana separadamente
en Estados Unidos y Mxico, el
banquero asegur que todo haba sido un
error lamen table. Segn su testimonio,
el ejecutivo del Citibank haba
recibi do en mayo de 1997, tras su
traslado a Mxico, una llamada
tele fnica de su antiguo cliente
Alejandro Ventura Cohen. Este ltimo le
coment que un empresario mexicano
quera comprarle una de sus casas en
Chile, y que l Ventura Cohen
estaba buscando referencias del
comprador y de Casa de Turismo Regis,
la agencia que haba emitido los cheques
del viajero con los que el visitante
mexicano planeaba hacer la compra. Le
promet que tratara de hacer las
averiguaciones del caso y que le
mandara un fax con cualquier
informacin que pudiera conseguir,
dijo Maturana a los investigadores
mexicanos, segn una transcripcin de
su testimo nio en Mxico. Maturana dijo
que, acto seguido, le haba pedido a sus
asistentes que se ocuparan del tema, y al
poco rato fue infor mado de que la
agencia de turismo no era cliente de
Citibank, pero que seguramente se
desempeaba como subsidiaria de una
casa de cambios ms importante.

Segn Maturana, sus asistentes le

recordaron que una de las empleadas de
la oficina de Citibank era originaria de
Durango, y conoca a mucha gente en la
ciudad de Gmez Palacio.
Posible mente ella podra obtener
informacin de los bancos del lugar, le
dijeron. Das ms tarde, [la empleada]
me dijo que el seor Arriagada era un
ganadero conocido en esa ciudad, que
tena una lnea de crdito en Banamex y
que su banco principal era Bancomer,
dijo Maturana a los investigadores
mexicanos, dele treando mal otra vez el
alias del traficante. Una vez obtenida
esa informacin, le dict un fax a mi
secretaria para que se lo enviara al
seor Ventura.
Pero haba verificado Maturana la
veracidad de la informa cin provista
por sus asistentes?, preguntaron los
investigadores mexicanos. No, porque
no se trataba de una informacin
crucial, respondi. Y haba tratado de
averiguar el nombre de la empresa de
aire acondicionado que supuestamente
manejaba el hijo de Arriaga? No, no
creo, contest nuevamente el banquero.
O sea que, en el mejor de los casos, la
investigacin de antecedentes de
Arriaga realizada por el gerente de
Citibank se haba basado en informacin
de tercera mano proveniente de una
empleada menor del banco.

Ms aun, segn me revel mi

investigador mexicano bien em papado
en el caso, la empleada del banco ms
tarde dio respues tas confusas cuando se
la llam a testificar sobre el incidente.
Se gn los investigadores mexicanos, la
mujer, preocupada por la po sibilidad
de perder su trabajo, dijo que no poda
recordar exacta mente lo que haba
ocurrido. De la misma manera,
funcionarios de Banamex y Bancomer
negaron en sus declaraciones a la prensa
tener cuentas o lneas de crdito a
nombre de ninguna persona llamada Juan
Antonio Arriaga o Juan Antonio
Arriagada.

Pero Maturana no perdi su puesto a

raz de su peculiar carta de
recomendacin. Los investigadores
mexicanos y de Estados Unidos que
entrevist parecan convencidos de que
el banquero no tena la menor idea de
quin era Arriaga, y slo estaba tratando
de complacer a un antiguo cliente. Su
historia nos pareci creble, me seal
uno de los miembros del Subcomit de
Investigaciones del Senado
norteamericano, tras el interrogatorio de
Maturana a puertas cerradas en el
Senado. Un funcionario mexicano
involu crado en la investigacin del
caso coincidi, aunque con una
pe quea variante: Los banqueros estn
bajo tanta presin para complacer a sus
clientes y cumplir con sus metas
corporativas anuales que firman casi
cualquier cosa.

Sin embargo, al margen de la probable

inocencia del ejecutivo de Citibank, los
investigadores norteamericanos y
mexicanos me citaron la carta de
referencia del banco como un ejemplo
perfecto de la facilidad con la que los
traficantes de drogas o cualquier
criminal de cuello blanco podan
aprovecharse de los servicios bancarios
internacionales para abrirse camino en
el mundo de los negocios legtimos. El
sistema bancario internacional no les
pona trabas demasiado difciles de
vencer.
La Argentina, un refugio ideal

El nombre de Citibank volvera pronto a

las primeras planas, esta vez en
conexin con las actividades del Seor
de los Cielos en la Argentina. Pero
ahora no se trataba de un fax que poda
ser con secuencia de un error, sino de
dos cuentas de Citibank que haban sido
utilizadas por el cartel de Jurez para
lavar millones de dla res provenientes
de la droga y transferirlos a Buenos
Aires. El jefe del cartel de Jurez quera
hacer grandes negocios en la
Argenti na. A juzgar por la cantidad de
dinero transferido y el nmero de
emisarios despachados hacia ese pas,
la Argentina pareca ser su tierra
prometida.

Se trataba de un refugio ideal. En primer

lugar, los barones de la droga eran
prcticamente desconocidos por los
argentinos y, por ende, era improbable
que la polica los acosara all. En
segun do lugar, las leyes argentinas
sobre inversiones extranjeras y lava do
de dinero eran sumamente porosas.
Tercero, los traficantes es taban
fascinados con las tierras de la pampa
argentina. Como la mayora los
narcotraficantes, el Seor de los Cielos
haba nacido y vivido la mayor parte de
su vida en el campo. Los nicos
negocios legales que le entusiasmaban
eran la ganadera y la agricultura, las
nicas actividades comerciales
adems del trfico de coca na en las
que poda vanagloriarse de tener algn
conocimiento. Adems, la Argentina
ofreca sofisticados servicios
financieros para realizar transacciones
internacionales, lo que le permita
uti lizar el pas como una base de
operaciones para la compra de
pro piedades en Uruguay, Chile y Brasil.

De manera que ms de un ao antes de

visitar personalmente la regin, el Seor
de los Cielos ya haba comprado, a
travs de sus lugartenientes, varias
propiedades rurales. Cuando
finalmen te viaj a la Argentina en 1996,
lo hizo a todo lujo y dispuesto a comprar
todo lo que pudiera. Pas la Navidad y
el Ao Nuevo de 1996 en una suite del
hotel Hyatt de Buenos Aires, la misma
habi tacin que haba ocupado Madonna
durante su estada en nuestro pas.

El jefe del cartel de Jurez se dedic a

comprar automviles y ropa de lujo a
diestra y siniestra. No era un comprador
que per diera mucho tiempo buscando
los mejores precios: como un nio en
una juguetera, bajaba de su suite del
Hyatt, sala a caminar por los
alrededores y compraba lo que se le
antojara en el momento. As fue como el
Seor de los Cielos compr varias
camionetas 4x4 ltimo modelo en una
agencia Toyota a dos cuadras del hotel,
y realiz todas sus ofertas para comprar
estancias en una agencia de bienes
races que tambin estaba a pocos
metros de all. No eran compradores
sofisticados: simplemente bajaban del
Hyatt, salan a caminar, y compraban
todo lo que encontraban a un radio de
cinco cuadras del hotel, me seal un
investigador del equipo de Ponce, que
haba seguido los pasos del jefe del
cartel de Jurez en Buenos Aires.
De compras en Uruguay

Igual que lo haban hecho en Chile, los

jefes del cartel de Jurez se esforzaron
por contratar abogados y contadores con
ex celentes conexiones polticas en
todos los pases a los que iban, y
utilizaban sus servicios para adquirir
mansiones en los mejores vecindarios
de cada ciudad. As fue como, en un
breve viaje de la Argentina a Uruguay
poco despus del fin de ao, Carrillo
Fuentes se enamor de Punta del Este, el
balneario uruguayo donde vera nea una
buena parte de la clase alta argentina y
uruguaya. Tras contratar al prestigioso
bufete de abogados Posadas, Posadas y
Vecino dirigido entre otros por el ex
ministro de Economa y se nador
uruguayo Ignacio de Posadas para
representarlos en Uruguay, los
narcotraficantes mexicanos adquirieron
el chalet Holiday, en Punta del Este,
por 550 mil dlares.

La residencia era propiedad de Danilo

Arbilla, el director de Bsqueda, la
revista de noticias ms prestigiosa de
Uruguay, quien pronto asumira como
presidente de la Sociedad
Interamericana de Prensa (SIP). Arbilla
haba comprado el chalet a media dos
de los aos noventa por 515 mil dlares.
Arbilla nunca haba llegado a conocer a
los mexicanos: en el momento de la
venta, se encontraba en Estados Unidos,
y haba vendido la casa por telfo no a
travs de su agente de bienes races. Si
bien los investigado res concluyeron que
ni Arbilla ni los abogados haban tenido
moti vo para sospechar de que se trataba
de una compra que los narcotraficantes
estaban haciendo para lavar su dinero,
no pudieron dejar de preguntarse si el
Seor de los Cielos estaba escogiendo a
sus abogados y vendedores de
propiedades en funcin de su posi cin
social, para quizs tratar de
chantajearlos en el futuro. Arbilla
asegura que jams se top con ninguno
de los mexicanos, ni antes ni despus de
la venta, y que todo haba sido una
trgica casualidad que le poda pasar a
cualquier persona al vender un bien.

A su regreso de Uruguay y despus de

transcurrir algunas se manas en la
Argentina, el Seor de los Cielos y su
squito de ms de veinte personas
incluyendo su esposa Sonia y su mdico
per sonal viajaron a la provincia de
Mendoza, en la regin oriental del pas,
donde el narcotraficante inici trmites
para comprar un centro comercial.
Desde all, el grupo cruz la cordillera
de los Andes, llegando a la capital
chilena el 3 de marzo de 1997.

Como era su costumbre cada vez que

llegaban a un pas, los narcotraficantes
se lanzaron a una orga adquisitiva. Sin
perder tiempo, adquirieron catorce
camionetas con traccin delantera, un
flamante BMW 740 blindado para el
jefe, y un Porsche converti ble para su
esposa. Poco despus, compraron seis
residencias de lujo en la capital chilena,
y alquilaron otras dos en Via del Mar
por cerca de 10 mil dlares mensuales
cada una. Posteriormente, el grupo se
reuni con funcionarios chilenos para
obtener una li cencia para la
construccin de un centro comercial de
seis millo nes de dlares en Melipilla,
en las afueras de Santiago. El Seor de
los Cielos se senta a sus anchas en
Sudamrica. Fue personal mente a la
oficina de inversiones extranjeras, en el
dcimo piso del Ministerio de Economa
de Chile, para firmar la documentacin
necesaria para sus futuras inversiones.

Slo su muerte, a las pocas semanas,

puso fin a la ola de inversiones del jefe
del cartel de Jurez en Amrica del Sur.
Desde Chile, haba viajado a Cuba el 6
de junio a ver a su novia Marta Venus, y
de la isla haba tomado un vuelo a
Mxico. Sera su lti mo viaje: el 4 de
julio de 1997, el Seor de los Cielos
morira en Ciudad de Mxico durante
una ciruga esttica general para
cam biar radicalmente su fisonoma.

El hombre del cartel en la Argentina

Las inversiones del Seor de los Cielos
en Chile y Uruguay haban sido
relativamente pequeas comparadas con
la estructura econmica que estaba
montando en la Argentina. El cabecilla
del cartel de Jurez haba decidido
poner a uno de sus hombres de mayor
confianza a cargo de sus operaciones en
la Argentina. Se trataba de Eduardo
Gonzlez Quirarte, quien se instal en
Buenos Aires junto con sus padres,
esposa e hijos. Gonzlez Quirarte no era
ningn desconocido en Mxico: estaba
sindicado desde haca tiempo como el
contacto entre el Seor de los Cielos y
el general Gutirrez Rebollo, el zar
antidrogas del gobierno mexicano cuyo
arresto haba conmovido al pas y al
mundo.

Hacindose pasar por un empresario

mexicano y utilizando el nombre de
Francisco Mora, el lugarteniente del
Seor de los Cielos contrat en la
Argentina a banqueros, agentes de
bienes ra ces y abogados con los
mejores contactos en esferas polticas,
con miras al posible traslado de la sede
central del cartel de Jurez a la
Argentina. En los meses que siguieron a
la llegada de Gonzlez Quirarte al pas,
el cartel de Jurez invirti ms de 60
millones de dlares en la Argentina,
segn estimados de la Interpol de
Mxico. De acuerdo con estimaciones
de la Secretara de Inteligencia del
Estado (SIDE) de la Argentina, el monto
subi a 130 millones en el curso de un
ao.

Despus de la muerte del Seor de los

Cielos, Gonzlez Quirarte y sus
colaboradores decidieron radicarse
permanente mente en la Argentina,
donde adquirieron las mejores estancias
en la provincia de Buenos Aires, varias
residencias en la ciudad de Mar del
Plata, y donde empezaron a tejer una red
de contactos polticos y comerciales del
ms alto nivel. El mejor de los
escena rios es que vinieron a la
Argentina pensando que era un buen
lugar para escaparse de las autoridades
norteamericanas y mexicanas, me
seal Fernando de Santibaes, el jefe
de la SIDE, en una en trevista sobre el
caso. En el peor de los casos, vinieron
a organi zar un proyecto poltico.

El jefe de la agencia de Inteligencia

argentina no saba a cien cia cierta en
cul de los dos escenarios creer. Lo
cierto era que entre los socios
comerciales del cartel de Jurez en la
Argentina se encontraban varias figuras
que se movan en las ms altas esferas
polticas del pas. Pero Santibaes
ignoraba si era una mera coincidencia o
un plan cuidadosamente elaborado para
infiltrar la elite poltica argentina.
Ponce descubre una pista

Ponce, el director de la Interpol

mexicana, haba descubierto la
presencia del cartel de Jurez en
Sudamrica casi por casuali dad. Pero
como suele ocurrir con muchas
investigaciones policia les, sta habra
languidecido para siempre en algn
archivo si no hubiera sido porque un
investigador tom un inters especial en
el caso. En esta ocasin, haba sido el
propio Ponce quien sigui
per sonalmente las huellas del Seor de
los Cielos en el cono sur con un
entusiasmo inusual.
Un hombre de mediana estatura, de
barba y bigotes, Ponce ya era una
leyenda en los crculos de inteligencia
de Mxico y Estados Unidos, no slo
por su eficacia como investigador sino
tambin por sus frecuentes rabietas, que
tenan a sus colaboradores en un estado
de pnico permanente. Abogado y
veterano agente de Segu ridad del
gobierno mexicano, Ponce se mova
como pez en el agua en las altas esferas
del gobernante Partido Revolucionario
Institu cional (PRI) de Mxico,
especialmente entre los dirigentes de la
vieja guardia que asuman con orgullo el
mote de dinosaurios. Su padre haba
sido un general del Ejrcito, ministro de
Defensa, y uno de los fundadores del
PRI, que en vida se ufanaba de tener el
carnet de afiliacin No. 5 del partido
oficial mexicano durante sie te dcadas.
Entre sus padrinos polticos en el PRI
estaban algunos de los ms duros de la
vieja guardia del partido.

Con todo, Ponce era un bicho raro entre

los funcionarios de seguridad nacional
mexicanos: un abogado-polica
cosmopolita, que hablaba ingls
perfectamente lo haba aprendido de
joven en Estados Unidos y era socio
del exclusivo Club de Banqueros de la
capital mexicana, donde coma varias
veces por semana con altos personajes
de la poltica de su pas. Al mismo
tiempo era un hombre de accin que
conduca personalmente, pistola en
mano, sus operativos policiales. Ya
fuera en su trabajo o en reuniones
sociales, no se despegaba de su pistola
Walther de 10 milmetros, que siempre
llevaba escondida en la cintura, debajo
del cinturn.

Tras arrestar a algunos de los fugitivos

ms conocidos del pas, Ponce deba
vivir rodeado de guardaespaldas. En
Ciudad de Mxico, se desplazaba en un
Lincoln Continental blindado del ao
1998, con dos escoltas dentro del auto y
una ametralladora AK-47 debajo del
asiento trasero. Tampoco se trataba de
cualquier auto mvil: haba sido el
ltimo automvil del Seor de los
Cielos en Mxico. Despus de su
muerte, el gobierno lo haba confiscado,
y Ponce lo haba pedido para su uso
personal. Ahora lo exhiba como un
trofeo, con una sonrisa pcara, ante los
funcionarios de Inteligencia de otros
pases que lo visitaban en Mxico.

Respetado y temido a la vez, lo cierto

era que Ponce era visto por sus jefes en
la Procuradura General de la Repblica
(PGR), el equivalente mexicano a la
fiscala general de Estados Unidos,
como un hombre clave para resolver
investigaciones internaciona les, al
punto de que haba sobrevivido tres
dcadas en varios car gos. Parte de su
supervivencia profesional se deba a
que se haba convertido en una especie
de memoria institucional dentro de los
crculos de Inteligencia. Mientras la
mayora de los agentes del sistema de
seguridad mexicano eran nombrados por
los ministros de turno y despedidos por
sus sucesores y normalmente se
lle vaban a sus casas todos los archivos
confidenciales que pasaban por sus
escritorios Ponce siempre era
reasignado a algn nuevo puesto. Sus
jefes haban incluido algunos de los
personajes ms cuestionados y de los
ms honestos de la fauna que circul por
las agencias de Inteligencia del pas. A
pesar de su cercana con la vieja guardia
del PRI, el primer procurador general de
un partido opositor, Antonio Lozano
Gracia, del Partido Accin Nacional
(PAN), lo haba convertido en uno de
sus colaboradores ms cerca nos. Y lo
mismo haba sucedido con el sucesor de
Lozano Gracia, Jorge Madrazo, a fines
de la dcada del noventa. Los
procurado res generales de Mxico iban
y venan, pero siempre parecan
terminar apoyndose en Ponce.

En los ltimos aos, Ponce haba

adquirido cierta prominen cia pblica
como investigador internacional del
gobierno mexica no. Haba estado a
cargo de las oficinas de la PGR en Los
ngeles, California, y luego en Madrid,
y haba sido mencionado en la pren sa
mexicana como uno de los hombres
claves en el descubrimien to de los ms
de 100 millones de dlares depositados
por Ral Salinas de Gortari en sus
cuentas del Citibank. Poco despus,
Ponce haba arrestado al fugitivo ms
buscado de Mxico: el ex banquero y
generoso contribuyente del PRI, Carlos
Cabal Peniche, acusado de un gigantesco
desfalco bancario. Las investigaciones
de Ponce le haban ganado un artculo de
primera plana en The Wall Street
Journal, en que se relataba su
persecucin internacio nal de Cabal
Peniche, hasta su arresto en Australia.1

Para quienes lo conocan ms de cerca,

no era sorprendente que el jefe de la
Interpol mexicana se dedicara con tanto
ahnco a seguir los pasos del Seor de
los Cielos en la Argentina. Ponce
conoca la Argentina como pocos de sus
colegas: de joven, haba hecho estudios
de posgrado en la Universidad de
Belgrano y un doctorado en Ciencias
Penales en la Universidad de Buenos
Aires. En 1980, se haba desempeado
como cnsul mexicano en Bue nos
Aires, y casado con una elegante joven
argentina. Desde enton ces, la pareja
mantena un departamento en Buenos
Aires y viaja ba varias veces al ao
para ver a la familia, los amigos y los
con tactos de Ponce en los servicios de
Inteligencia argentinos. En ve rano, la
pareja sola venir de Mxico, Europa, o
donde se encon trara, para pasar las
vacaciones en Punta del Este. Para el
jefe de la Interpol de Mxico, la
Argentina era como su segunda patria.

La peculiar historia de cmo Ponce

descubri la presencia de los jefes del
cartel de Jurez en Sudamrica comenz
en 1996, cuando recibi un llamado de
rutina de un colega de la Scotland Yard
de Londres. Ponce lo haba conocido en
conferencias interna cionales sobre
asuntos policiales a las que ambos
haban asistido. El polica ingls lo
haba llamado por un incidente
aparentemente trivial: el robo a una
turista mexicana en Londres. Al parecer,
la vctima, una mujer de unos sesenta
aos, haba hecho una gran escena en el
hotel Ritz de Londres al descubrir que
alguien le ha ba robado la cartera
con su pasaporte, el de su marido y unos
80 mil dlares en cheques de viajero de
American Express mien tras estaba
tomando el t en el apacible restaurante
del hotel.

El gerente de relaciones pblicas del

Ritz estaba anonadado. En sus muchos
aos de servicio jams haba ocurrido
un inciden te parecido en el venerable
hotel londinense, le haba dicho a la
Scotland Yard. Otro ejecutivo del Ritz,
el gerente general, le haba expresado
ms tarde a la polica inglesa que se
trataba de un caso muy raro, porque la
seguridad del hotel era muy buena:
nunca antes un carterista haba logrado
llegar hasta el restaurante del hotel y
escaparse con su botn.

El colega de Ponce de Scotland Yard

quera saber si era co mn que una
turista mexicana llevara en la cartera la
nada des preciable suma de 80 mil
dlares en cheques del viajero. Era un
caso que mereca ser investigado ms
profundamente o un asunto de rutina?,
pregunt el polica ingls.

Cmo se llama la turista?, pregunt

Ponce.

Victoria Quirarte de Gonzlez,

contest el britnico, bata llando con las
consonantes de la lengua espaola.

El nombre le son familiar a Ponce.

Inmediatamente lo asalt la sospecha de
que la turista que llevaba tanto dinero
poda estar relacionada con la familia
Gonzlez Quirarte, del cartel de Jurez.
Tras pedirle unos das al polica
britnico para hacer unas
averi guaciones, Ponce solicit a sus
ayudantes que le trajeran el legajo de los
Gonzlez Quirarte. No tard en
confirmar su sospecha: doa Victoria
era la madre de Eduardo Gonzlez
Quirarte, uno de los principales
lugartenientes del Seor de los Cielos.

A los pocos das la Interpol de Mxico,

con la ayuda de la Scotland Yard,
empez a seguirle el rastro a los
cheques de viaje ro. Ponce quera
averiguar dnde haban sido comprados,
por quin, y para qu tipo de compras
haban sido utilizados. En me nos de una
semana, los investigadores descubrieron
que los cheques de viajero robados en el
Ritz de Londres formaban parte de un
paquete de dos millones de dlares en
cheques de viajero de American
Express, que la familia Gonzlez
Quirarte haba com prado en Ciudad de
Mxico.

Acto seguido, Ponce se puso en contacto

con American Express para obtener los
nmeros de serie de los cheques. Una
vez que los obtuvo, empez a rastrear el
recorrido de los cheques que ya ha ban
sido canjeados por dinero en efectivo.
As fue como Ponce des cubri, para su
sorpresa, que adems de las compras
que doa Vic toria haba hecho en
Londres, muchos de los cheques haban
sido entregados como pago de
automviles Mercedes Benz y
departa mentos de lujo en Chile y la
Argentina. Lo que es ms, cuando los
investigadores comenzaron a descifrar
quines haban firmado los cheques, se
toparon con nombres muy conocidos
para ellos.

En la Argentina, varios de los cheques

haban sido firmados por Iguez, un ex
polica judicial federal de Mxico de 39
aos, con un largo prontuario por sus
vnculos con el cartel de Jurez. Segn
su expediente, durante su poca con la
polica judicial fede ral de Mxico
haba usado su puesto para proteger a
distribuidores de marihuana en Jalisco.
Iguez tambin era un hombre
co nocido para las agencias antidrogas
de Estados Unidos: en 1991, haba sido
arrestado en California y luego
condenado en un caso de contrabando de
casi 400 kilos de marihuana. Despus de
pasar un tiempo en la crcel, se haba
unido al grupo del Seor de los Cielos,
como uno de sus guardaespaldas y
ayudantes para lo que fuera. La firma de
Iguez y otros miembros del cartel en
los che ques de viajero canjeados en la
Argentina y Chile haba sido la
pri mera seal para la polica mexicana
de que los cabecillas del car tel de
Jurez estaban merodeando por Amrica
del Sur.

Misin en Chile

A comienzos de 1997, Ponce y dos de

sus agentes viajaron silenciosamente a
Chile para seguir el rastro del Seor de
los Cie los a partir de los cheques de
viajero que haban sido canjeados en
ese pas. La polica mexicana haba
sabido por un informante que el jefe del
cartel de Jurez se encontraba en Chile,
pero en ese momento no se tenan datos
sobre el lugar o bajo qu nombre. No
sabiendo por dnde empezar, los
agentes mexicanos decidieron seguir una
pista aparentemente frvola, pero que
haba dado bue nos resultados en
anteriores investigaciones en Mxico: la
pasin del Seor de los Cielos por el
juego del billar.

Desde haca unos meses los agentes

mexicanos venan notan do que todas las
casas de refugio del Seor de los Cielos
en Mxico tenan mesas de billar. Los
policas mexicanos supusieron que si el
narcotraficante haba comprado
residencias en Chile, lo ms probable es
que hubiera comprado algunas mesas de
billar.

Era un fantico del billar, me relat

Ponce tiempo despus. Habamos
confiscado ya unas cincuenta casas de
Carrillo Fuentes en Mxico, y en todas
ellas encontramos mesas de billar. Era
un pasatiempo lgico para un fugitivo de
la Justicia tan conocido
internacionalmente, que deba pasar
largos perodos encerrado en su casa
con sus guardaespaldas. Segn Ponce,
a falta de una idea mejor, empezamos
averiguando quin venda buenas mesas
de bi llar en Santiago.

Haba slo dos comercios en Santiago

de Chile que vendan mesas de billar
profesionales. Ponce y uno de sus
agentes los visi taron, y hablaron con
sus dueos en busca de alguna
informacin. Segn Ponce, los policas
llevaron la conversacin a que los
mexi canos eran excelentes jugadores de
billar. Uno de los vendedores hizo un
gesto de asentimiento, mencionando que
precisamente ha ca poco tiempo le
haba vendido cuatro mesas de billar a
un mexi cano. En serio?, preguntaron
los policas mexicanos. Sin dejar
escapar la oportunidad, el asistente de
Ponce coment que le en cantara
conocer a otros mexicanos con quienes
jugar al billar en Chile. Los vendedores
dijeron que no recordaban el nombre del
comprador. Lo nico que recordaban era
el barrio privado de San tiago donde
haban entregado la mesa. Ya era una
pista para se guir.

En cuestin de horas, Ponce y su

ayudante estaban en ese barrio
preguntando dnde viva una familia
mexicana. As logra ron descubrir uno
de los varios refugios del Seor de los
Cielos en Santiago. Tras una guardia de
veinticuatro horas diarias, ya con la
polica chilena alertada, los agentes
mexicanos lograron determi nar quines
entraban y salan de la casa, y las placas
de sus automviles. Eso nos permiti
conocer los nombres falsos que
esta ban usando los narcotraficantes. A
partir de ah, todo fue ms sen cillo:
pudimos averiguar sus entradas y salidas
de Chile, y adnde iban. De esa manera,
pudimos seguirles el rastro a Argentina,
Uruguay y Chile y Brasil, recuerda
Ponce.

Por curiosidad, le pregunt a Ponce si

haba pedido permiso al gobierno
chileno para realizar sus primeras
investigaciones en ese pas, o si lo haba
hecho a escondidas. El polica mexicano
respondi que su visita a Chile fue
acordada con funcionarios chi lenos, y
que estaba en contacto diario con ellos
para intercambiar informacin sobre el
caso. Pero agreg que haba hecho sus
pri meras averiguaciones solo, junto con
sus ayudantes mexicanos, porque quera
adelantar el caso. Era legal que un
polica extran jero se pusiera a
interrogar gente en Chile?, pregunt.
Ponce se encogi de hombros con una
sonrisa: Seguro: no hay nada de malo
en hacer preguntas sin alterar el orden.
T puedes hacer preguntas pblicas a
quien quieras: el que quiere te contesta,
y el que no quiere no.

Las estancias de Bordeu y Dagnino

Pastore

Mientras Ponce y sus agentes le seguan

los pasos al Seor de los Cielos en
Chile, los enviados del cartel de Jurez
a la Argen tina estaban montando sus
empresas en ese pas a toda mquina.
Gonzlez Quirarte, Iguez y otros
miembros del cartel de Jurez
compraron algunas de las mejores
estancias, con la ayuda de un entusiasta
vendedor de bienes races argentino,
Nicols Di Tullio. Para el deleite de los
lugareos en la provincia de Buenos
Aires, los mexicanos se gastaron una
fortuna en equipos agrcolas, ca miones
y todo tipo de lujos.

Una de sus mayores adquisiciones fue la

estancia Rincn Grande, de cinco
millones de dlares, en uno de los
campos mejor ubicados del pas. Se
trataba de un lote de la estancia La
Peregri na, de mil cien hectreas, que
inclua un hermoso lago rodeado de
colinas a slo 28 kilmetros del
balneario de Mar del Plata. La Peregrina
perteneca desde haca mucho tiempo a
la familia Bordeu, uno de cuyos
miembros, Juan Manuel Bordeu, fue
famo so como corredor de automviles.

Gonzlez Quirarte se haba propuesto

convertir Rincn Gran de en una
propiedad de lujo. Tras comprar la
estancia, invirti 400 mil dlares en la
remodelacin del casco principal, la
cons truccin de una piscina, un sauna y
en la decoracin del interior. Como
buen mexicano y amante de los colores
fuertes y como sntoma de la poca
preocupacin que tena por llamar la
aten cin mand pintar la tranquera de
color fucsia, instal mrmol negro en los
pisos de la entrada y, para los patios
interiores, hizo traer de Mxico bancos
de hierro forjado. Tiempo despus,
cuan do la polica argentina junto con
agentes de la Interpol mexicana
inspeccionaron el lugar, encontraran
250 trajes de los mejores diseadores
europeos, docenas de pares de botas de
cocodrilo, v bora y lagarto, as como
monturas de cuero y plata tasadas en
mi les de dlares cada una. Asimismo,
para poder llegar a Mar del Plata sin
perder tiempo, Gonzlez Quirarte haba
mandado pavi mentar el camino que iba
de la puerta del casco de la estancia
hasta la ruta principal. Una vez
terminada la pavimentacin, los
mexicanos podan ir de compras o a
cenar a la ciudad en cuestin de minutos.

En Mar del Plata, Gonzlez Quirarte

haba comprado tracto res y maquinaria
agrcola por valor de 1.1 millones de
dlares, as como 16 camionetas de
doble traccin para los agradecidos
peo nes de la estancia, quienes hasta ese
entonces se haban moviliza do a
caballo. Para los comerciantes de los
alrededores de Rincn Grande,
acosados por la recesin econmica, la
llegada de los mexicanos fue como un
man del cielo. Segn crean algunos de
ellos, estaban presenciando los primeros
beneficios de la econo ma global de la
que tanto haban escuchado, pero cuyas
inversio nes haban tardado tanto en
llegar a la provincia de Buenos Aires.

Para los jefes del cartel de Jurez,

Rincn Grande tena una excelente
ubicacin estratgica. Mar del Plata, con
una poblacin flotante de casi cincuenta
mil personas por fin de semana, muchas
de ellas turistas extranjeros, era una
ciudad ideal para que los
narcotraficantes mexicanos no
levantaran muchas sospechas.
Asi mismo, varios hoteles y empresas
comerciales pertenecan a las obras
sociales de poderosos gremios del
partido peronista, que podan ofrecer
importantes conexiones polticas. Y Mar
del Plata se haba convertido en un
centro bancario relativamente
sofistica do desde los Juegos
Panamericanos de 1995, que ofreca
servicios bancarios para realizar
transacciones con cualquier lugar del
mundo. Adems, la ciudad haba
construido para los Panamerica nos un
aeropuerto internacional y una red
telefnica ultramoder na. Para el cartel
de Jurez, era un excelente lugar para
invertir y hacer negocios.

Adems de Rincn Grande, los

mexicanos compraron la em presa El
Espejo, propietaria de varias estancias
valoradas en un total de cinco millones
de dlares en Coronel Dorrego, otra de
las mejores zonas agrcolas del pas. El
director y copropietario de El Espejo
era el ex ministro de Economa
argentino Jos Dagnino Pastore, quien
junto a su mujer, Irene Lipka, era
tambin el princi pal accionista. Cuando
fue llamado por un juez argentino a
decla rar sobre la venta de sus campos a
los narcotraficantes mexica nos, en una
citacin que no fue divulgada a la
prensa, Dagnino Pastore dijo que le
haba vendido su propiedad a un
estanciero de la zona, y que nunca haba
escuchado hablar sobre los mexicanos.
Segn el ex ministro, su esposa Irene
haba heredado la estancia de su padre
veinte aos atrs, y la familia haba
decidido venderla porque su
rendimiento no era satisfactorio. El
comprador fue Ral O. Marinone, un
veterinario y estanciero de Coronel
Dorrego. Pero Dagnino Pastore seal
en su testimonio reservado que no tena
idea de que Marinone estaba comprando
para otro. De acuerdo a investigadores
judiciales argentinos, Marinone
trabaja ba junto con Di Tullio, el agente
de bienes races de Gonzlez Quirarte.

Una vez establecidos en Mar del Plata,

los miembros del car tel de Jurez
hicieron buenas migas con allegados a
Diego Ibez, el difunto lder del
sindicato petrolero de Mar del Plata.
Juntos se abocaron al proyecto de
construir un edificio de departamentos
en el balneario de Playa Grande, y a
remodelar el histrico hotel Tourbillon,
para convertirlo en un moderno hotel de
cinco estre llas. Los enviados del cartel
de Jurez tambin se compraron un
departamento de lujo en La Recoleta,
uno de los barrios ms ca ros de Buenos
Aires. Pagaron 305 mil dlares por un
departamen to en la Avenida Alvear, y
gastaron otras decenas de miles de
dla res en su decoracin interior. Por
un tiempo, el departamento sir vi de
residencia a Gonzlez Quirarte.
Posteriormente, tras la hui da del
narcotraficante, la polica encontrara en
el lugar ms de cien botellas de tequila
de varias marcas, as como un
cargamento de latas de chiles picantes
importadas de Mxico. A pesar de su
enamoramiento de la Argentina, los
mexicanos sufran de nos talgia.

Por su parte, Iguez, el ex oficial de la

polica judicial mexi cana convertido en
guardaespaldas del Seor de los Cielos,
haba preferido vivir en Las Caitas, un
barrio que se puso de moda en aos
recientes. Iguez era uno de los pocos
integrantes del cartel de Jurez que
viajaba por Amrica del Sur bajo su
nombre verda dero. Cuando policas
argentinos y mexicanos fueron a
buscarlo a su departamento, se toparon
con el encargado del edificio, que
lle vaba una camisa de cowboy tejano.
Me la dio Jorge, el mexicano que vive
arriba, les dijo el portero a los
policas. Pero Iguez ya se haba
esfumado.

Otro de los mexicanos que compraba a

lo grande en Buenos Aires era un
gigantn de dos metros de altura
llamado Jaime Mar tnez Ayn, de unos
47 aos, que segn funcionarios
norteameri canos y mexicanos se
desempeaba como contador del cartel.
Martnez Ayn viajaba frecuentemente a
la Argentina, y a menudo visitaba
potenciales socios comerciales junto
con Iguez, mante niendo informado de
todo a Gonzlez Quirarte. Al igual que
Iguez, Martnez Ayn viajaba bajo su
nombre verdadero. Cuando funcionarios
de la Procuradura General de Mxico
lo interrogaron cinco aos despus,
Martnez Ayn neg saber que estaba
traba jando para el cartel de Jurez.

Segn l, haba sido contratado por un

tal Guillermo Ochoa, que ya haba
fallecido, para administrar sus
propiedades en la Ar gentina. Los
investigadores mexicanos no le creyeron
una palabra. Cuando le preguntaron si
haba guardado sus recibos de salario o
constancias de gastos de viaje a
Guillermo Ochoa, Martnez Ayn dijo
que no. Los policas mexicanos no se
extraaron: segn ellos, los
narcotraficantes arrestados siempre
buscaban algn muerto en el peridico a
quien endilgarle todos los cargos que la
Justicia trataba de presentar contra
ellos.

Sabemos que est en la Argentina

Saba el gobierno argentino que los

cabecillas del cartel de Jurez haban
llegado al pas y estaban comprando
propiedades a diestra y siniestra? Si las
autoridades argentinas no lo saban
des pus de algunos meses, no era
porque no les hubiesen avisado. Segn
cables de la Interpol de Mxico que me
fueron mostrados por el gobierno
mexicano, ellos haban alertado a la
Polica Fede ral Argentina sobre la
presencia de Gonzlez Quirarte en
Buenos Aires desde el 16 de junio de
1997, dos semanas antes de la muer te
del Seor de los Cielos. A partir de ese
momento, Mxico bom barde a las
autoridades argentinas con pedidos de
ayuda para localizar a los
narcotraficantes mexicanos en el pas.

Uno de los cables, fechado el 26 de

julio, dice as: Sabemos que Gonzlez
Quirarte estableci su base en la
Argentina. El go bierno argentino, sin
embargo, respondi que no poda hallar
ni el rastro del traficante, y continuaba
diciendo pblicamente que la Argentina
se distingua de otros pases
latinoamericanos por no ser un refugio
para los carteles de la droga. Luego del
primer cable de la Interpol de Mxico,
los mexicanos enviaron un segundo
cable el 4 de julio, el da de la muerte
del Seor de los Cielos durante su
operacin de liposuccin general en un
hospital de la Ciudad de Mxico.

El cable estaba catalogado de urgente, y

la Interpol peda que los aeropuertos
argentinos fueran puestos en estado de
alerta para arrestar a cualquier miembro
del cartel de Jurez que inten tara
abandonar el pas. Los policas
mexicanos pensaban que qui zs se
producira un cnclave de la plana
mayor del cartel de Jurez en algn
lugar de Mxico, para evaluar cmo se
manejaran los negocios tras la muerte
del jefe de la organizacin.

Otros cables de la Interpol, fechados el

12, 22 y 26 de julio, revelan que Mxico
entreg a las autoridades argentinas los
nom bres de otros traficantes mexicanos
que, se sospechaba, estaban viviendo en
la Argentina, y pidi que se investigaran
unos veinte nmeros de telfono de
Buenos Aires a los que segn se haba
establecido por escuchas telefnicas
estaban llamando miem bros del cartel
de Jurez desde Mxico.
Sin embargo, las autoridades argentinas
no hicieron mucho, ya fuera por falta de
inters o porque no tomaron muy en
serio los pedidos de cooperacin. A los
ojos de los funcionarios mexicanos, el
gobierno argentino o era ineficiente o
sospechosamente lento en sus
investigaciones. Quizs, sospechaban, la
dejadez del gobierno de Menem se
debiera a que si los narcotraficantes
mexicanos ha ban invertido tanto dinero
en la Argentina como lo sospechaba la
Interpol, el pas quedara expuesto como
un refugio de los carteles de la droga,
cosa que no le convena en absoluto a su
dirigencia poltica.

Las sospechas de la polica mexicana

estaban bien fundadas. Algunos aos
despus, una gigantesca investigacin de
Estados Unidos revelara que el cartel
de Jurez haba ingresado en la
Ar gentina mucho ms dinero del que
haba empleado para la compra de las
estancias y los autos de lujo. Cmo lo
descubrieron? Por que los
investigadores norteamericanos le
venan siguiendo el ras tro al cartel de
Jurez en la Argentina desde haca tres
aos. Ya en 1995, mucho antes de que
Ponce descubriera los cheques de
viaje ro canjeados en la Argentina,
agentes encubiertos del Servicio de
Aduanas de Estados Unidos haban
advertido que los traficantes mexicanos
estaban enviando dinero de la venta de
drogas en Chicago y Los ngeles a dos
cuentas del Citibank en Nueva York, y
de all a varias cuentas en la Argentina.
Muy pronto, los investiga dores
norteamericanos descubriran la
verdadera dimensin de las conexiones
econmicas y polticas de los
narcotraficantes mexicanos en la
Argentina. Las sorpresas de la
investigacin re cin empezaban.

Captulo 2

LAS CONTRIBUCIONES POLTICAS

En efecto, el jefe de la Interpol de
Mxico no era el nico que estaba
siguiendo las huellas del cartel de
Jurez en la Argentina. Sin que l lo
supiera, el Servicio de Aduanas de
Estados Unidos vena llevando una
gigantesca operacin encubierta en
Mxico des de 1995, que les permiti a
los agentes norteamericanos rastrear la
pista del dinero de los narcotraficantes
mexicanos a Venezuela, Chile y la
Argentina. Los agentes de Aduanas
venan investigando silenciosamente
desde agosto de 1997 varias
transferencias bancarias sospechosas a
Buenos Aires, aunque no les dijeron una
pa labra a las autoridades argentinas ni
mexicanas hasta casi un ao despus.
La investigacin de tres aos del
Servicio de Aduanas de Es tados
Unidos, que fue bautizada como la
Operacin Casablanca, fue dada a
conocer al mundo el 18 de mayo de
1998, casi un ao despus de la muerte
del Seor de los Cielos. El anuncio fue
hecho por la secretaria de Justicia
norteamericana Janet Reno y el
secre tario del Tesoro Robert Rubin en
una conferencia de prensa con junta en
Washington D.C, en la que ambos
calificaron la investiga cin como la
mayor de su tipo en la historia. El
operativo arroj montaas de evidencia
sobre las actividades del cartel de
Jurez en seis pases.
La Operacin Casablanca, como su
nombre lo sugiere, pare ca sacada de un
guin de Hollywood. Hacindose pasar
por financistas de la Emerald Empire
Corp., una empresa ficticia de Los
ngeles creada por el Servicio de
Aduanas de Estados Unidos para atraer
a los barones de la droga, sus agentes
encubiertos ofrecieron a miembros de
los carteles de Jurez y de Cali lavar
millones de dlares de la droga en el
sistema bancario norteameri cano a
cambio de una comisin del tres por
ciento. As, los agentes encubiertos
haban lavado ms de 56 millones de
dlares de los narcotraficantes
colombianos y mexicanos en varios
bancos mexicanos y norteamericanos,
mientras filmaban cada uno de sus
con tactos con los traficantes.

El cartel de Jurez haba acudido a la

Emerald Empire Corp. porque
necesitaba intermediarios para lavar su
dinero sucio. Los barones de la droga
reciban millones de dlares en efectivo
de sus distribuidores de cocana en
varias ciudades de Estados Unidos, la
mayor parte en billetes pequeos, y
guardaban el dinero en sus escondites.
Pero no podan depositar el dinero en
bancos norteamericanos, porque las
leyes de Estados Unidos requeran que
todo depsito en efectivo mayor de 10
mil dlares estuviera acom paado de
una explicacin detallada del origen del
dinero. As que, entre 1995 y 1998, los
agentes encubiertos del Servicio de
Aduanas se pusieron en contacto con
unos 26 gerentes de nivel medio de doce
bancos de Tijuana, Guadalajara y otras
grandes ciudades de Mxico. Acto
seguido, llevaron el dinero en efectivo
de Estados Unidos a Mxico por va
terrestre, lo depositaron en ban cos
mexicanos, y desde all empezaron a
transferir los fondos del cartel de Jurez
al sistema bancario internacional.

Por lo general, los agentes encubiertos

norteamericanos gira ban el dinero
desde Mxico a una cuenta que el
Servicio de Adua nas haba abierto en
Bank of America de Los ngeles, con el
cono cimiento y la cooperacin del
banco. Luego, los agentes encubier tos
esperaban las instrucciones de los jefes
del cartel de Jurez sobre el lugar donde
enviar los fondos. As fue como, a lo
largo de tres aos, estas transferencias
bancarias permitieron que las
au toridades norteamericanas pudieran
identificar quines estaban recibiendo
los dineros de la droga y en qu pases
vivan.

Se trataba de una investigacin

financiera sofisticada y de largo plazo,
pero que termin abruptamente el 16 de
mayo de 1998, en circunstancias que
luego provocaran una agria disputa
entre los propios agentes
norteamericanos. Ese da, despus de
recibir rdenes de arrestar al mayor
nmero posible de cabecillas del cartel
de Jurez y poner punto final al
operativo, los agentes norteamericanos
invitaron a los jefes del cartel a una
fiesta de fin de semana en el hotel
Casablanca, cercano a Las Vegas. El
objetivo era inducir a los traficantes a
cruzar la frontera, y arrestarlos en
territorio norteamericano. El plan
funcion, dando la razn a quienes
haban argumentado que los
narcotraficantes se resistan a todo,
menos a una fiesta.

Sin la menor sospecha, varios cabecillas

del narcotrfico aceptaron la invitacin
y llegaron al hotel a bordo de limusinas
rentadas para viajar ms cmodos.
Durante la cena, los agentes encubiertos
les dieron buenas noticias: les contaron
que haban logrado abrir nuevas cuentas
en bancos de primer nivel de Estados
Unidos, lo que les permitira lavar
enormes sumas de dinero. Para celebrar
el evento, los norteamericanos invitaron
a todos a dirigirse a un sitio cercano
para pasar un buen rato. Los
mexica nos aceptaron gustosos. En la
jerga de los narcotraficantes, pasar un
buen rato significaba visitar un burdel
de la zona, donde cada uno podra
escoger la mujer que ms le gustara.

Veinte minutos ms tarde, mientras los

narcotraficantes brindaban con whisky
en el interior de sus lujosas limusinas y
se preparaban para una noche de juerga,
la alegre caravana se top con una valla
policial y todos los visitantes del cartel
de Jurez fueron arrestados. Horas
despus, la polica arrest a 14 gerentes
de bancos mexicanos en Estados Unidos
que haban aceptado de psitos de los
traficantes. En el momento en que Reno
y Rubin llamaron a conferencia de
prensa en Washington para anunciar los
resultados de la Operacin Casablanca,
los agentes federales ya haban
arrestado a 112 personas, y los fiscales
haban presentado cargos contra 26
banqueros y tres bancos mexicanos
Bancomer, Banca Serfin y Banca Confa
 por lavado de dinero.1

La Operacin Casablanca

La Operacin Casablanca fue noticia en

todo el mundo, pero slo en referencia a
la participacin de los bancos
mexicanos en el lavado de dinero. En su
conferencia de prensa en Washington,
Reno y Rubin se concentraron
exclusivamente en Mxico, y no
di jeron mucho sobre los bancos
norteamericanos, ni sobre las
co nexiones argentina, uruguaya y
chilena. Y Mxico atrajo aun ms la
atencin del caso cuando,
inmediatamente despus de la
confe rencia de prensa, el gobierno
mexicano protest enrgicamente por no
haber sido informado de las actividades
encubiertas que los agentes
norteamericanos haban realizado en
territorio mexi cano. La protesta formal
de Mxico gener un conflicto
diplomti co entre los dos pases, en que
el gobierno mexicano afirmaba que su
soberana haba sido violada por los
agentes norteamericanos.

Lo que la prensa ignoraba era que dentro

de la montaa de legajos judiciales de la
Operacin Casablanca haba
documentos que mostraban que grandes
sumas de dinero del cartel de Jurez
haban ido a parar a dos cuentas de
Citibank en Nueva York. Las cuentas
estaban a nombre de una compaa
argentina y haban sido utilizadas para
transferir millones de dlares del cartel
de Jurez a Di Tullio, el agente de
bienes races que haba contratado
Gonzlez Quirarte en Buenos Aires.
Quizs, el hecho de que el go bierno de
Clinton se limitara a acusar a los bancos
mexicanos no fue un acto de pura
hipocresa: en rigor, las transferencias
del car tel a la Argentina a travs de
Citibank involucraban slo una
frac cin de la fortuna que haba sido
girada por los agentes encubier tos
norteamericanos a Mxico y otros
pases. Cabe la posibilidad de que sa
fuera la razn por la que Reno y Rubin
no se haban referido a ellas en su
conferencia de prensa.

Pero lo cierto es que la conexin

argentina de la Operacin Casablanca
pona en evidencia uno de los aspectos
ms significati vos y que haban
pasado ms inadvertidos de la
investigacin: cmo los carteles
mexicanos de la droga estaban
utilizando a los grandes bancos
norteamericanos de Nueva York para
mover su di nero. Aunque pocos
repararan en ellos, la Operacin
Casablanca demostr que Estados
Unidos no era un mero observador
distan te en la trama del lavado de
dinero del narcotrfico, como poda
haber concluido cualquiera basndose
en lo que informaban los grandes
peridicos de Estados Unidos.

Cmo funcionaban las transferencias de

dinero? Los agen tes encubiertos del
Servicio de Aduanas lo descubrieron en
1997, cuando los jefes del cartel de
Jurez les encargaron que deposita ran
el dinero de las ventas de cocana en
Chicago en dos cuentas de Citibank en
Nueva York, a nombre de Casa de
Cambio y M.A. Bank, respectivamente.
Las instrucciones de los narcotraficantes
eran que el dinero fuera depositado all
y se pusiera como destina tario de los
fondos a Di Tullio. A diferencia de lo
que ocurra con la cuenta del Bank of
America en Los ngeles, Citibank no
haba sido prevenido por el gobierno de
Estados Unidos que estaba sien do
utilizado en una operacin encubierta de
lavado de dinero, se gn funcionarios
norteamericanos. Para Citibank, se
trataba de una transaccin rutinaria con
un banco corresponsal, una de las
millones de transacciones de este tipo
que los grandes bancos rea lizan todos
los das. Como el dinero ya haba
ingresado en el siste ma bancario
norteamericano, a juicio de Citibank no
requera de masiadas investigaciones
sobre su origen, como era el caso de
cuando un nuevo cliente extranjero
quera girar fondos a Estados Unidos.

Mientras que los agentes encubiertos de

Estados Unidos se guan las
instrucciones de sus jefes del cartel de
Jurez, expertos en finanzas del Servicio
de Aduanas en Los ngeles seguan la
pis ta de cada transaccin. En los doce
meses que siguieron al primer giro, los
agentes encubiertos transfirieron ms de
3,9 millones de dlares del cartel de
Jurez a la cuenta nmero 36137631 de
la Casa de Cambio en Citibank de
Nueva York, y ms de 7,7 millones de
dlares a la cuenta 36111386 del M.A.
Bank Ltd., tambin en Citibank de Nueva
York.1

Luego, el dinero fue transferido de

Nueva York a Di Tullio en la Argentina,
tal como lo haban exigido los barones
de la droga. Los investigadores
norteamericanos no tardaron mucho en
descu brir que M.A. Bank Ltd. tena
como direccin la casilla de correo 707
de West End Road, Gran Caimn, y que
no era ms que un buzn postal. El
supuesto banco no tena ni oficinas ni
empleados en las Islas Caimn. Ms
bien, tena todo el aspecto de ser un
fren te para una operacin comercial
basada en Montevideo, Uruguay, otro
paraso fiscal con estrictas leyes de
secreto bancario. En cuanto a Di Tullio,
los agentes norteamericanos no tenan la
me nor idea de quin era.
Quin es Di Tullio?

El 8 de julio de 1998, los agentes del

Servicio de Aduanas de Estados Unidos
pidieron a la Argentina informacin
sobre Di Tullio. A travs de canales
oficiales, Roberto Bobby Fernndez,
el agente del Servicio de Aduanas a
cargo de la Argentina, con base en
Uruguay, le envi una carta a la sucursal
del servicio de Inteli gencia argentino,
SIDE, en Uruguay, destinada a las
oficinas cen trales en Buenos Aires. Dos
das despus, la carta lleg por correo
diplomtico al cuartel central de la
SIDE, frente a la Casa de Go bierno en
Buenos Aires.

En la carta, cuya copia lleg a mis

manos algunos meses des pus, se
informaba que el gobierno de Estados
Unidos haba des cubierto dos cuentas
sospechosas en la sucursal neoyorquina
de Citibank, a nombre de Casa de
Cambio y M.A. Bank, y que fondos de
dudoso origen que haban pasado por
esas cuentas fueron transferidos a
nombre de un tal Nicols Di Tullio. No
tenemos ms informacin sobre Di
Tullio en este momento. Slo sabemos
que est vinculado a las cuentas que
recibieron depsitos prove nientes del
narcotrfico, deca la carta del
Servicio de Aduanas.

La SIDE se puso manos a la obra,

iniciando una investigacin que los
agentes argentinos bautizaron como
White Horse.1

La primera parte del pedido de

cooperacin norteamericano solicitaba
informacin sobre las dos instituciones
bancarias, y era fcil de responder: tanto
Casa de Cambio como M.A. Bank
forma ban parte de una casa matriz
llamada Mercado Abierto S.A., una
financiera y casa de cambio con tres
oficinas en el corazn bancario de
Buenos Aires. La empresa haba sido
fundada en 1983, y tena corresponsalas
bancarias con Citibank, Morgan
Guaranty Trust Co., Swiss Bank Corp. y
MTB Bank.

La segunda parte del pedido de

cooperacin, que solicitaba informacin
sobre Di Tullio, result ms
complicada: los agentes de la SIDE
pasaron varios das tratando de localizar
a un Nicols A. Di Tullio, de 68 aos.
Cuando finalmente lo localizaron,
result ser un conductor de colectivos
de la Lnea 60, que nunca haba hecho un
viaje al extranjero, y cuyo nico
antecedente policial era una acusacin
por lesiones del ao 1955,
probablemente inter puesta por algn
peatn lastimado por el vehculo.
Definitivamen te, el Di Tullio de marras
no tena el perfil de un sofisticado
lavador de dinero a escala internacional.

Pocos das despus, los agentes del

servicio de Inteligencia argentino
encontraron otro Nicols A. Di Tullio,
de 66 aos, que se dedicaba a negocios
de bienes races. Esta vez, los agentes
haban dado en el clavo. Se trataba del
hijo de Damin Di Tullio, un
em presario que dcadas atrs haba
fundado una importante compa a de
bienes races, y que se haba declarado
en bancarrota en una de las tantas crisis
econmicas de la Argentina. Tras el
colap so de la empresa familiar, Nicols
Di Tullio se haba lanzado a tra bajar
por su cuenta.
En los ltimos aos, Di Tullio se haba
declarado en quiebra varias veces. En
1998, su historial comercial inclua nada
menos que doce declaraciones de
bancarrota, segn averiguaron los
investigadores argentinos. Sus
problemas con las autoridades ha ban
comenzado en 1995, cuando ya tena
varias quiebras en su haber, y el Banco
Central le haba prohibido abrir nuevas
cuentas bancarias. Pero si bien sus
antecedentes comerciales eran
dudo sos, no eran terriblemente
inusuales en un pas como la
Argenti na, donde las fortunas y las
bancarrotas se hacan y deshacan
constantemente, al comps de la
inestabilidad econmica de los aos
setenta y ochenta. Con estos datos en
mano, los agentes de la SIDE enviaron
la informacin al Servicio de Aduanas
de Estados Unidos, pero no la
compartieron con los mexicanos, segn
los fun cionarios argentinos y
norteamericanos que participaron en la
in vestigacin.
Di Tullio recurre a Ducler

Siguiendo el rastro de Di Tullio, los

agentes norteamericanos y argentinos
empezaron a desentraar la complicada
red de co nexiones comerciales y
polticas del cartel de Jurez en la
Argenti na y Uruguay. As fue como
descubrieron que, en 1997, Di Tullio
haba conocido a Iguez, el ex polica
mexicano que fue el primero en cambiar
en la Argentina cheques del viajero de
los narcotrafi cantes, y a su socio
Martnez Ayn, el gigante sospechado
de ser el contador del cartel de Jurez.
Segn documentos oficiales de la
investigacin de Estados Unidos, los
narcotraficantes mexicanos se haban
acercado a Di Tullio, pidindole su
ayuda en la adquisi cin de propiedades
en la Argentina. Di Tullio le habra
respondi do a Iguez que lo ayudara
con gusto, ofrecindose como su agente
de bienes races en la Argentina. Cuando
los miembros del cartel de Jurez le
hicieron entender a Di Tullio que
necesitaban traer su dinero al pas de
una manera discreta, Di Tullio
inme diatamente pens en su viejo
amigo Aldo L. Ducler, uno de los tres
dueos de la financiera Mercado
Abierto, y sus subsidiarias M.A. Casa
de Cambio y M.A. Bank.
Ducler, el asesor de Palito Ortega

Ducler era una figura conocida en los

crculos bancarios y polticos
argentinos. Economista, de 58 aos, se
haba desempe ado como secretario de
Hacienda a principios de los ochenta,
durante el mandato del general Leopoldo
Galtieri. Anteriormente, en la dcada
del setenta, haba ocupado varios
puestos oficiales en el Ministerio de
Economa del gobierno militar, incluido
el de subsecretario de Planeamiento.
Tras el retorno de la democracia en
1983, Ducler haba pasado a ser
miembro del directorio de Jabn
Federal, una importante fbrica
argentina de jabones. Luego de que
Jabn Federal se declar en quiebra en
1991, se haba unido a varios otros
ejecutivos de la empresa y ex
compaeros de gobierno para comprar
Mercado Abierto S.A., una financiera
fundada ocho aos antes1. Los agentes
argentinos no pudieron resistir la
tentacin de bromear sobre el pasado de
Ducler en Jabn Fede ral: si resultaba
culpable de estar moviendo dinero para
los nar cotraficantes mexicanos, nadie
podra culparlo de incoherencia
la boral, ya que habra transcurrido toda
su carrera en el rubro del lavado.

Mucho tiempo despus del cierre de

Jabn Federal, Ducler segua siendo un
economista y banquero respetado en
crculos fi nancieros. En 1998 fue
director de la Cmara Argentina de
Co mercio y, lo que es ms importante,
se haba convertido en un ase sor clave
del candidato a vicepresidente por el
partido gobernante, Ramn Palito
Ortega. A pesar de que Ortega y sus ms
altos cola boradores trataron
posteriormente de minimizar el papel de
Ducler en la campaa, dos de los
principales funcionarios de la misma me
confirmaron en privado que Ducler era
el principal asesor econmico y un
alto funcionario del equipo del
candida to a vicepresidente.

Segn los investigadores

norteamericanos y argentinos, tras
entablar contacto con los
narcotraficantes mexicanos a travs de
Iguez, Di Tullio llev a cuatro de ellos
a la oficina de Ducler. Quines eran los
mexicanos? Segn los investigadores,
entre ellos estaban dos de los
narcotraficantes ms buscados del
mun do: el Seor de los Cielos y su
lugarteniente Gonzlez Quirarte. Citando
como fuente el testimonio de testigos
presenciales, los fis cales
norteamericanos me contaron algunos
detalles de la reu nin. Segn los
investigadores norteamericanos, Ducler
se opuso a que Iguez abriera una
cuenta bajo su propio nombre en M.A.
Casa de Cambio por miedo a atraer la
atencin de los agentes anti narcticos
norteamericanos.

En cambio, Ducler sugiri que fuera Di

Tullio, que no tena antecedentes de
delitos de narcotrfico, quien abriera
una cuenta en M.A. Casa de Cambio.
Esto permitira que el dinero de los
mexicanos fuera transferido a nombre de
Di Tullio y que ste se lo devolviera a
los mexicanos en la Argentina, o bien
comprara propiedades para ellos con
esos fondos. Lo importante era que el
nombre de Di Tullio no despertara
sospechas. Poco despus, Ducler abri
una cuenta a nombre de Di Tullio y el
dinero de los mexicanos empez a fluir.
Agentes encubiertos registran todo

En los meses que siguieron a la reunin

en la oficina de Ducler, los agentes
encubiertos de la Operacin Casablanca
ha ban recibido rdenes del cartel de
Jurez de depositar cada vez mayores
sumas de dinero en la cuenta nmero
36137631 de la sucursal neoyorquina de
Citibank. La cuenta cambiaba de titular
cada dos meses. Entre agosto de 1997 y
marzo de 1998, haba sido registrada
sucesivamente bajo los nombres de
M.A. Casa de Cambio, Cambio Garca
Navarro Ramaglio, Junquera S.A.,
Finan ciera Estarey y finalmente M.A.
Bank, entre otros. Pero los analistas
financieros del Servicio de Aduanas,
con base en Los ngeles, pronto
llegaron a la conclusin de que todos los
nombres pertenecan a una sola empresa.
Segn documentos de la investi gacin
del Servicio de Aduanas, los nombres
de la cuenta cambia ban, pero el nmero
de cuenta segua siendo el mismo.

En mayo de 1998, cuando se anunci

pblicamente la Opera cin Casablanca
y se arrestaron a los miembros del cartel
de Jurez en Las Vegas, los agentes
antinarcticos norteamericanos
confiaban tener suficientes pruebas de
que por lo menos parte de las
transferencias de dinero a la Argentina
provena del narcotrfi co. Un
investigador financiero de la Oficina de
Apropiacin y Con fiscacin de Bienes
del Servicio de Aduanas en Los
ngeles, el agente especial Stephen M.
Perino, haba armado un organigrama de
las transferencias de dinero del cartel de
Jurez a la Argentina.

Sobre la base de los datos acumulados

por los agentes encu biertos en los
ltimos aos, la oficina del Servicio de
Aduanas de Los ngeles solicit esa
misma semana una orden judicial del
juez James W. McMahon, de California,
para congelar las dos cuentas de
Citibank en Nueva York. Los agentes
antidrogas no queran que, tras el
anuncio de la Operacin Casablanca en
Washington, los narcotraficantes
transfirieran el dinero. El juez orden el
con gelamiento del dinero en cuestin,
aunque ni el juzgado ni el Servi cio de
Aduanas dieron a conocer el hecho.

Ponce no se queda atrs

En Ciudad de Mxico, Ponce y sus

agentes de la Interpol de Mxico no
tardaron en enterarse de las
transferencias de divisas del cartel de
Jurez a la Argentina. Leyendo
cuidadosamente los expedientes
pblicos de la Operacin Casablanca,
los agentes de la Interpol mexicana
descubrieron en junio de 1998 las
referen cias a los giros del cartel de
Jurez a las cuentas de M.A. Bank de
Citibank en Nueva York, y desde all a
la Argentina. El nombre de las cuentas y
su destinatario en la Argentina figuraban
en la acusa cin del gobierno de Estados
Unidos a los banqueros mexicanos
imputados en la Operacin Casablanca.

Empeado ahora en ganarles de mano a

los agentes de Esta dos Unidos, Ponce
se dedic de lleno a investigar qu haba
detrs de la conexin Ducler-Di Tullio.
Ya tena carta blanca del gobierno
mexicano para darle mxima prioridad
al tema. Madrazo, el pro curador
general mexicano, haba autorizado a
Ponce zambullirse de lleno en la
investigacin. El gobierno mexicano
todava estaba resentido por el hecho de
que los agentes encubiertos
norteameri canos haban operado en
Mxico sin avisar al gobierno mexicano
durante la Operacin Casablanca.

Los funcionarios mexicanos no slo

vean una afrenta a la soberana
nacional, sino tambin una violacin de
compromisos bilaterales de intercambio
de informacin. Adems, el gobierno
mexicano vea la posibilidad de
recuperar los millones de dlares que el
cartel de Jurez haba invertido en la
Argentina y otros pa ses de Amrica
del Sur. Y vean el caso como una buena
oportuni dad poltica para mostrarle al
mundo que, a pesar de su imagen de
corrupcin y tolerancia del narcotrfico,
Mxico se tomaba muy en serio la
persecucin de los barones de la droga,
y que las redes del narcotrfico se
extendan a pases mucho ms all de las
fron teras mexicanas.

Asimismo, el caso le permita a Mxico

poner los reflectores sobre Citibank, que
ya haba acaparado la atencin pblica
por aceptar los depsitos dudosos de
Ral Salinas. Tal como observa ban los
funcionarios mexicanos, la conexin
argentina del cartel de Jurez era un
buen recordatorio de que,
contrariamente a lo que se haba
informado al anunciarse la Operacin
Casablanca, los bancos norteamericanos
eran tan susceptibles como los
mexi canos a ser utilizados para lavar
dinero de la droga.
Los mexicanos se quejan

Tras conseguir los expedientes

judiciales de la Operacin Casablanca
que mencionaban las cuentas de M.A.
Bank en Citibank de Nueva York, y las
transferencias de dichas cuentas a
Buenos Aires, Ponce les pidi a las
autoridades argentinas datos especficos
sobre el destino final del dinero. Como
se trataba de dinero de la droga
mexicana, argumentaba el jefe de la
Interpol de Mxico, su pas tena todo el
derecho de rastrearlo y confiscarlo.

Una vez ms, como cuando haba

enviado los cables sobre la presencia de
los narcotraficantes mexicanos en la
Argentina, no encontr mucha
cooperacin del gobierno argentino.
No s si fue por falta de recursos, por
incompetencia, o por miedo a
revelacio nes potencialmente
incmodas, pero los servicios de
Inteligencia argentinos siempre jugaron
a no colaborar en este caso, me
sea l Ponce en una de las entrevistas
que le hice en Ciudad de Mxico.
Siempre haba una excusa, una vuelta;
los datos que pedamos no podan ser
localizados o encontrados, nada
cerraba.

Acaso el motivo era que Hugo

Anzorreguy, el director de la SIDE, era
un estrecho colaborador del presidente
Menem y no quera que se llegara ms a
fondo en las investigaciones sobre la
conexin de los narcotraficantes con
Ducler? Estaba tratando de obstaculizar
una investigacin que podra sacar a luz
conexiones entre los barones de la droga
y figuras importantes del partido de
gobierno? Cuando le formul estas
preguntas a Ponce, se limit a responder
con una sonrisa.

Anzorreguy niega haber hecho nada para

obstaculizar la in vestigacin mexicana.
Lo que ocurri, me dijo en una
entrevista posterior en Buenos Aires, fue
que los servicios de Inteligencia
ar gentinos ya haban llegado a un
acuerdo con las autoridades
nor teamericanas para cooperar con
ellas en la investigacin sobre Di
Tullio, Ducler, y los dems argentinos
que haban estado relacio nados con los
narcotraficantes mexicanos. Nosotros
tenamos un pedido de colaboracin de
Estados Unidos para buscar
informa cin sobre algunas personas que
ellos estaban investigando, me explic
el mximo jefe de espionaje argentino,
refirindose a la carta que haba
recibido el 8 de julio de 1998 de Bobby
Fernndez, del Servicio de Aduanas de
Estados Unidos en Montevideo. La
prctica habitual en estos casos es que
no se puede recibir un pe dido de
cooperacin de un pas y luego
compartir la informacin con otro. Lo
que les dijimos a los mexicanos es que
ya tenamos un pedido de colaboracin
de Estados Unidos. Por eso los de
Interpol de Mxico nos tienen tanta
rabia, porque estbamos tra bajando con
los yanquis.

El repentino silencio de Washington

D.C.

Pero justo cuando los agentes de

Estados Unidos, la Argenti na y Mxico
estaban iniciando una carrera para ver
quin localiza ba antes la fortuna del
cartel de Jurez en la Argentina y la
confis caba, la investigacin
norteamericana se desinfl
abruptamente. Segn sealan
funcionarios argentinos, a mediados de
1998, poco despus de la solicitud de
informacin sobre las cuentas de Casa
de Cambio y Di Tullio, Estados Unidos
dej de pedir ms informa cin sobre el
caso. De hecho, entre el anuncio de la
Operacin Casablanca en mayo de 1998
y el momento en que los investigado res
argentinos volvieron a saber de sus
colegas norteamericanos en abril de
1999, pasara casi un ao. Los agentes
de Inteligencia argentinos no saban
cmo explicarse el silencio de
Washington, y de la oficina del Servicio
de Aduanas en Los ngeles.

Lo que ocurri en Estados Unidos en ese

lapso todava hoy es motivo de una agria
disputa interna entre uno de los
principales investigadores de la
Operacin Casablanca y sus jefes. La
polmi ca se centra en si el gobierno de
Clinton mand frenar o no la
in vestigacin sobre las actividades del
cartel de Jurez en la Argen tina para no
perturbar las relaciones con Menem, su
mejor aliado en Amrica del Sur.

William F. Gately, el nmero dos en la

jerarqua del equipo del Servicio de
Aduanas que realiz la Operacin
Casablanca, est convencido de que
hubo presiones polticas para detener la
inves tigacin. Cuando lo entrevist tras
su renuncia al Servicio de Aduanas en
1999, Gately, un ex militar que haba
pasado muchos aos investigando casos
de narcotrfico para el Servicio de
Adua nas, me seal que el gobierno de
Clinton haba frenado la investi gacin
porque no queran sacar cosas a la luz
que pudieran tener un impacto sobre la
situacin poltica argentina. Cmo
poda probarlo?, pregunt. A m me
dijeron en la sede central del Servi cio
de Aduanas [en Washington D.C] que la
razn por la que no podamos seguir
adelante con la investigacin de esas
cuentas era que uno de los individuos
involucrados en ellas era un personaje
importante en la campaa de un poltico
argentino, y que no de bamos interferir
en ese proceso, respondi Gately.

De manera que el gobierno de Estados

Unidos tena pruebas en sus manos, y no
hizo nada con ellas durante un ao? As
es, seal Gately, agregando que haba
renunciado al Servicio de Aduanas en
seal de protesta, luego de quejarse a
sus jefes de que la Operacin
Casablanca haba sido concluida antes
de tiempo por consideraciones polticas.
Pocos meses despus de renunciar, el 24
de marzo de 1999, Gately present su
testimonio ante el Comi t de Reforma y
Supervisin del Gobierno de la Casa de
Represen tantes. Segn me coment
despus Gately, aunque no mencion la
conexin argentina en su testimonio ante
el Congreso, fue su com parecencia all
lo que probablemente impuls a Estados
Unidos a reanudar la investigacin del
cartel de Jurez en la Argentina.

En su testimonio ante el Congreso,

Gately haba dicho que la investigacin
de la Operacin Casablanca los haba
llevado a sos pechar que un alto
funcionario del gobierno mexicano
estaba invo lucrado con el narcotrfico,
y que el gobierno de Clinton haba
or denado abortar la pesquisa antes de
que los agentes de Aduanas pudieran
probarlo. Segn Gately, la Operacin
Casablanca haba sido frenada justo
antes de una reunin que se estaba por
realizar entre agentes encubiertos
norteamericanos y un hombre al que los
narcotraficantes llamaban el General.
Gately crea que el Gene ral no era
otro que el Secretario de Defensa de
Mxico, general Enrique Cervantes
Aguirre.

Hay por lo menos 15 cintas de audio y

video de reuniones y conversaciones
entre varios banqueros, dos miembros
del cartel de Jurez y un agente
encubierto del Servicio de Aduanas,
seal el ex investigador
norteamericano. Las reuniones tenan
por pro psito transferir 1.15 millones
de dlares provenientes de la venta de
drogas del presunto General y otros
de sus compatriotas, dijo Gately.
Cervantes Aguirre y el gobierno
mexicano negaron categri camente la
historia de Gately. En cuanto a la
Argentina, Gately me dijo
posteriormente que cuando mencion
en mi testimonio al Congreso que
importantes pistas haban sido
ignoradas, adems de lo que haba
ocurrido en el caso de los mexicanos,
empezaron a averiguar qu haba
pasado.

Las denuncias de Gately tocaron una

fibra sensible en el Ser vicio de
Aduanas. Cuando le pregunt al respecto
a su ex jefe en Los ngeles y a un
vocero del Servicio de Aduanas en
Washington D.C, reaccionaron
airadamente, negando con vehemencia
que la investigacin del General
mexicano o la conexin argentina
hu bieran sido interrumpidas por
razones polticas. John E. Hensley, el
jefe del Servicio de Aduanas en Los
ngeles durante la Opera cin
Casablanca, me dijo que sus agentes
nunca haban llegado a concretar la
famosa reunin con el General, y que
su departa mento haba llegado a la
conclusin de que toda la historia sobre
Cervantes Aguirre haba sido inventada.
No era inusual que los narcotraficantes
adujeran tener contactos polticos para
impresio nar a potenciales socios, y ste
poda ser uno de esos casos. A su vez,
Dean Boyd, vocero del Servicio de
Aduanas en Washington D.C., me seal
que Gately nunca elev quejas a nadie
aqu con respecto a la conexin
argentina.

Pero no era un hecho indiscutible que

la investigacin sobre la conexin
argentina haba sido interrumpida por
casi un ao?, le pregunt a Boyd. De
ninguna manera, contest Boyd. Lo que
ocu rri fue que los fondos de los que
Estados Unidos tena evidencias
concretas que haban ido directamente
de la venta de drogas a la Argentina
1.8 millones de dlares eran apenas
una pequea parte de los 65 millones
que se haban confiscado de cuentas
ban carias de Mxico, Colombia,
Venezuela, Italia y otros pases. Luego
de que el gobierno norteamericano
congel todas estas cuentas bancarias en
1998, la prioridad del Servicio de
Aduanas fue juntar las evidencias y
encontrar los mejores testigos para ser
presenta dos en los juicios contra los
banqueros mexicanos y los tres ban cos
mexicanos, seal Boyd.

Estamos hablando del mayor caso de

lavado de dinero de la historia, explic
Boyd. Los agentes del Departamento
Penal [del Servicio de Aduanas] estaban
inundados de trabajo, y los de la parte
civil tenan que lidiar con peticiones de
todos estos bancos, que estaban
exigiendo que se descongelaran las
cuentas. Si hubi ramos querido frenar
el proceso en la Argentina, no
habramos confiscado el dinero en
1998.

Paren todo, que hay elecciones

Dejando de lado quin dice la verdad

sobre si la investigacin de la conexin
argentina fue retrasada por un ao por
presiones polticas, nadie duda de que
por lo menos una parte de la demora se
debi a razones del calendario poltico
argentino. Entre fines de agosto y
comienzos de septiembre de 1999, el
Servicio de Aduanas haba decidido
enviar un nuevo equipo de
investigadores a la Ar gentina para
juntar ms informacin sobre Di Tullio y
Ducler, pero la embajada de Estados
Unidos en Buenos Aires solicit que
dicha investigacin se realizara unos
tres meses despus, tras las elec ciones
presidenciales argentinas del 24 de
octubre de 1999. El Servicio de
Aduanas acat el pedido, sin protesta.

Hensley, el jefe del Servicio de

Aduanas en Los ngeles, me seal que
le haba pedido en agosto de 1999 a
Fernndez, el agen te de Aduanas
establecido en Montevideo, que se
reuniera con fun cionarios de la
embajada norteamericana en Buenos
Aires para programar la misin. Se
trataba de que la embajada
norteamericana ayudara a obtener un
permiso del gobierno argentino para que
los agentes visitaran la Argentina. Segn
Hensley y otros dos funcionarios de
Estados Unidos cercanos al caso,
Fernndez sea l durante la reunin
que el Servicio de Aduanas, junto con
agen tes de otras agencias
norteamericanas, queran venir a
investigar la conexin del Mercado
Abierto.

El pedido de Fernndez caus

reacciones encontradas entre los
funcionarios norteamericanos presentes
en la reunin, que in mediatamente
recordaron que uno de los titulares del
Mercado Abierto era Ducler, un
colaborador de la campaa del
candidato peronista Eduardo Duhalde, y
asesor aun ms cercano del candi dato a
vicepresidente, Ortega. Al finalizar la
reunin, los funciona rios de la
embajada norteamericana en Buenos
Aires pidieron que el Servicio de
Aduanas postergara la investigacin
hasta despus de las elecciones
presidenciales de octubre.

Lo que nos dijeron fue que Duhalde

probablemente sera de rrotado, pero
que no podamos correr el riesgo de ser
acusados de interferir en el proceso
electoral, recuerda Hensley. La
embajada, que segn las regulaciones
del Departamento de Estado tena el
derecho de aprobar o vetar la visita de
los investigadores del Ser vicio de
Aduanas, asegur que cooperara
plenamente con la in vestigacin del
Servicio de Aduanas, pero despus del
24 de octu bre. La creencia
generalizada en la embajada era que si
venan los agentes de Estados Unidos a
Buenos Aires antes de las elecciones y
se filtraba la noticia del objetivo de su
visita, Duhalde sera de rrotado sin
lugar a dudas, y sus seguidores hubieran
acusado a los Estados Unidos de
interferir en el proceso electoral, me
con firm un funcionario del
Departamento de Estado meses ms
tar de. Estaba en juego la estabilidad
del proceso electoral y la rela cin entre
Argentina y Estados Unidos.

Los jefes del Servicio de Aduanas

acataron la decisin. No me gust, pero
lo aceptamos: estas cosas pasan todo el
tiempo, me coment Hensley despus.
Una postergacin de algunas sema nas
no hara mella en una investigacin de
cuatro aos, y no era inusual que los
servicios de Inteligencia acordaran con
el Departa mento de Estado los tiempos
de sus misiones investigadoras, indi c
Hensley. Fernndez, el enviado del
Servicio de Aduanas, me se al que la
embajada nunca nos pidi que
detuviramos las rue das de la Justicia.

Los mexicanos van a Mar del Plata

La repentina paralizacin de la pesquisa

no pas inadvertida para Ponce y sus
colegas en la Interpol de Mxico, que
sospecha ban que el gobierno de Menem
estaba obstaculizando la investiga cin,
quizs con la connivencia de
funcionarios norteamericanos. Para
sacarse las dudas, a fines de 1999,
Ponce decidi viajar personalmente a la
Argentina y seguir la investigacin all.
En vista de que sus relaciones con el
servicio de inteligencia oficial, SIDE, se
haban enfriado, se puso en contacto con
la Polica Federal.

En la Argentina, con ayuda de la Polica

Federal, Ponce obtuvo registros de
llamadas telefnicas que mostraban
conversaciones entre los cabecillas del
cartel de Jurez y sus socios
comerciales en la Argentina, as como
tambin fichas de inmigracin que
de mostraban que Ducler haba hecho
por lo menos un viaje a Cancn en 1998.
Tambin haban recogido algunos
testimonios sobre reuniones entre
Ducler, Di Tullio y los barones de la
droga mexica nos, tanto en Mxico como
en la Argentina, afirma Ponce.

En un allanamiento a la estancia Rincn

Grande, en las cer canas de Mar del
Plata, en diciembre de 1999, Ponce y los
agentes de la Polica Federal
interrogaron a varios de los trabajadores
del lugar, y pudieron enterarse por
medio de uno de ellos de que Ducler y
Di Tullio haban estado all por lo
menos en una oportu nidad. Los
interrogatorios a los trabajadores de la
estancia, la mayor parte peones, fueron
filmados por la polica. Las videocintas,
que posteriormente tuve la oportunidad
de ver, in cluan una larga entrevista con
la ama de llaves de la estancia, una
mujer cuarentona, segn ella analfabeta,
que pareca sorprendida por la repentina
desaparicin de sus patrones mexicanos
y por la inesperada llegada de la
polica. Los dueos de la estancia,
explic la mujer, haban desaparecido
de la noche a la maana, dejando todo
en su lugar, como si hubieran ido al
centro de Mar del Plata para regresar en
unas horas.

La mujer agreg que los mexicanos

tenan alguien en Buenos Aires que les
mandaba dinero, y con quien en algn
momento haban discutido por
cuestiones de dinero. Cuando los
policas le mostraron una foto de
Ducler, la mujer inmediatamente
contes to que S, se. Ms adelante, la
mujer les confi a los investigadores
que los dueos de la estancia
Gonzlez Quirarte y sus pa dres le
haban prestado el campo a Ducler el 28
de enero de 1998 para que ste festejara
all su cumpleaos. La fiesta haba sido
enorme. Ducler haba invitado a ms de
sesenta amigos, la mayora de ellos
miembros del Club Mar y Pesca de Mar
del Plata. Cuando [Ducler] fue a
Mxico, le dieron permiso para que
hiciera la fiesta aqu, explic la
empleada. Cuando la polica le pregunt
quin le haba dado el permiso, ella
contest que haban sido el padre de
Gonzlez Quirarte y doa Victoria.

Doa Victoria? Al escuchar ese

nombre, Ponce no pudo evi tar una
sonrisa. El mundo es chico, pens. Doa
Victoria, de la hacienda Rincn Grande,
era la misma Victoria del hotel Ritz de
Londres, cuya denuncia a Scotland Yard
por un robo de cheques de viajero haba
alertado a la polica mexicana por
primera vez sobre la presencia de los
cabecillas del cartel de Jurez en Chile
y la Argentina.

Tras el allanamiento de Rincn Grande,

Ponce se haba dirigi do directamente a
la oficina de un juez de Buenos Aires y,
sin de cirle una palabra a Anzorreguy ni
a otros funcionarios del gobier no de
Menem, present una denuncia oficial en
representacin del gobierno de Mxico
para recuperar los bienes del Seor de
los Cie los en la Argentina. El jefe de la
Interpol mexicana estaba conven cido de
que Di Tullio y Ducler haban actuado
conjuntamente, como testaferros del
cartel de Jurez, y que por lo tanto los
bienes que haban manejado deban ser
devueltos a Mxico. Ellos saban
perfectamente bien con quines estaban
tratando. Tenemos ms de cien carpetas
con todo tipo de informacin para
probarlo, me coment tras su viaje a
Buenos Aires, en su oficina de Ciudad
de Mxico.

Desde ese momento, el sistema judicial

argentino empez a moverse. La
investigacin no empez en serio sino
hasta fines de 1999, cuando presentamos
una rogatoria internacional ante las
cortes argentinas, y la Polica Federal
entr en accin, afirm Ponce. Un juez
argentino accedi a la solicitud de
Mxico y dio por abierta la
investigacin. Anzorreguy, el jefe del
servicio de Inteli gencia argentino,
SIDE, coincide en que la denuncia del
gobierno de Mxico fue el punto de
partida de la investigacin del caso,
pero seala que antes de eso su agencia
no poda hacer nada. Los
nor teamericanos nos haban pedido
datos especficos de individuos y
empresas, pero sin aclararnos de qu se
trataba, me seal. No sotros no
habamos podido ir ante un juez a
solicitar una investi gacin porque no
tenamos los antecedentes del caso.

Ducler: Absolutamente falso

El financista argentino Ducler, a su vez,

asegura que ignoraba que estaba
tratando con barones de la droga. Un da
despus de que el periodista argentino
Joaqun Morales Sol divulg en el
pe ridico La Nacin el 2 de diciembre
de 1999 que la empresa finan ciera de
Ducler, Mercado Abierto, estaba bajo
investigacin por la vado de dinero,
Ducler public una carta abierta en el
mismo pe ridico bajo el ttulo:
Mercado Abierto S.A. no lava dinero.
Ducler tambin le seal a La Nacin en
una entrevista que, si hubo lavado, lo
hicieron los bancos norteamericanos. Yo
no recibo dinero de Mxico ni de
Colombia, sino de bancos de primera
lnea de los Estados Unidos. El primer
contacto con los traficantes lo tienen
esos bancos, y no nosotros.

Algunas semanas despus, le pregunt a

Ducler acerca de sus reuniones con los
cabecillas del cartel de Jurez. En su
aviso pago del 3 de diciembre de 1999
en La Nacin, el financista argentino no
haba mencionado estas reuniones, y en
la nica entrevista que con cedi en ese
momento dijo que no poda recordar si
alguna vez se haba topado con los
mexicanos, porque las operaciones
inmobi liarias son comunes en
[compaas] financieras y bancos.
Cuando le pregunt al respecto,
recordndole las aseveraciones de las
poli cas argentina y mexicana de que se
haba reunido varias veces con
miembros del cartel de Jurez, me
contest: Absolutamente falso.

Sin embargo, ms adelante en la misma

entrevista telefnica, Ducler admiti que
una vez Di Tullio los trajo a mi oficina,
para presentrmelos. Pero Ducler
asegur que en todo momento crey que
estaba frente a hombres de negocios
legtimos de Mxico. Se gn fuentes
policiales argentinas y mexicanas,
Ducler haba decla rado a los
investigadores que los mexicanos se
haban presentado como importantes
accionistas de Televisa, la mayor
cadena televi siva de Mxico, que segn
ellos acababan de vender el 30 por
cien to de las acciones de la empresa y
planeaban hacer grandes inver siones en
la Argentina.

La primera vez en mi vida que escuch

hablar del cartel de Jurez y de todo este
tema de drogas, narcotrfico y lavado de
dinero fue en mayo de 1998, cuando el
Servicio de Aduanas de Estados Unidos
nos notific que se estaba llevando a
cabo una investigacin, me seal
Ducler. Nuestras operaciones se
limita ban a transferir fondos desde
Nueva York a Buenos Aires para un
conocido cliente local que, durante
muchos aos, haba trabajado en el
negocio de bienes races.

En cuanto a Di Tullio, tampoco admita

haber hecho nada ile gal, segn su
propio testimonio a los investigadores
de Estados Unidos y a la polica
argentina. Di Tullio adujo que crea que
sus clientes eran legtimos inversores
mexicanos, y que nunca haba
sospechado que estaba tratando con el
mismsimo Seor de los Cielos. Los
investigadores norteamericanos y
argentinos reaccio naron con
escepticismo. Di Tullio no slo tena
una larga foja de acusaciones de delitos
financieros, sino que tambin pareca
estar amparndose en una laguna legal,
que sin duda lo favoreca.

Segn la ley argentina de lavado de

dinero de 1989 que la embajada
norteamericana estaba presionando por
cambiar, por considerarla una invitacin
al delito no era un crimen hacer
ne gocios con narcotraficantes si uno no
tena conocimiento o sospe cha sobre
el origen ilegtimo del dinero. Para los
investigadores de Estados Unidos, la
Argentina y Mxico, la vaguedad de la
ley le daba carta blanca a todo aquel que
quisiera negociar con trafican tes de
drogas. Y, segn decan, Di Tullio le
estaba sacando el mxi mo provecho a
las lagunas de la ley. Quin podra
probar que tena conocimiento o
sospechaba que estaba comprando
estan cias con dinero de la droga?
El informe del agente Perino

Un documento interno del Servicio de

Aduanas de Estados Unidos indica que
los agentes norteamericanos tenan
serias du das sobre los alegatos de
inocencia de algunos de los implicados.
El informe, de 40 pginas, haba sido
escrito por Perino, el agente especial
que haba estado rastreando el flujo del
dinero desde su oficina de Los ngeles.
El detallado informe, escrito tras una
visi ta de una semana de Perino a la
Argentina en junio de 1999, in clua una
fascinante descripcin del lenguaje
corporal de sus inte rrogados. Perino se
haba entrevistado con Di Tullio y
varias otras personas relacionadas con
el caso. Sus conclusiones llevaran al
Servicio de Aduanas a sospechar, como
Ponce, que Di Tullio no slo haba
actuado como vendedor de bienes
races, sino tambin como testaferro de
los mexicanos, y socio de ellos en por lo
menos una empresa.

Perino, quien se haba desempeado

como investigador del Servicio de
Aduanas de Los ngeles desde 1989,
realiz su visita a la Argentina con
Debra Bonasconi, agente especial de la
Reserva Federal de Estados Unidos. Si
bien el gobierno argentino haba dado su
visto bueno para el viaje, la prensa no
fue notificada, ni se enter de la visita.
El 25 de junio de 1999, los dos
enviados norteamericanos interrogaron a
Di Tullio durante cinco horas en el
es tudio de Saint Jean & Maggio, en un
tercer piso con vista al ro de un
elegante edificio de Puerto Madero.

Segn el informe oficial de Perino, la

entrevista comenz a las diez de la
maana. El clima en la sala del estudio
de abogados difcilmente poda ser ms
tenso. Adems de los investigadores
norteamericanos, Di Tullio y sus
abogados, tambin estaban pre sentes
dos abogados de Mercado Abierto,
quienes haban organi zado la reunin.
Al lado de Di Tullio estaba Gerardo
Chvez, el representante del Servicio de
Aduanas en Buenos Aires, quien ac tu
de intrprete.

Como era de suponer, Di Tullio empez

su defensa refirindo se a sus cuarenta
aos de experiencia como agente de
bienes ra ces, durante la cual segn dijo
haba tratado con cerca de 50 mil
clientes, muchos de ellos extranjeros.
Sus negocios, dijo, se con centraron en
la venta de campos a inversionistas
norteamerica nos, alemanes e italianos.
En 1997, continu diciendo Di Tullio, se
le haba acercado Iguez con el
propsito de comprar tierras. En su
segundo encuentro con l, Iguez le
haba dicho que repre sentaba a dos
inversores mexicanos, de nombres Smith
y Arriaga.

Di Tullio continu diciendo que en los

meses siguientes haba comprado seis
campos para su nuevo cliente, con
dinero prove niente de los Estados
Unidos. Para dichas operaciones acord
una comisin del tres por ciento, dijo Di
Tullio. Poda mostrar el con trato
firmado con sus clientes mexicanos?,
pregunt Perino. Se gn el informe del
agente norteamericano, Di Tullio
contest que no tena un contrato, ni
otros papeles, y que todos sus acuerdos
con ellos haban sido verbales.
Segn Di Tullio, no es costum bre en
Argentina hacer un contrato [con un
vendedor de bienes races] por escrito.
Las partes involucradas en este tipo de
opera ciones se dan su palabra de
honor, escribi con obvia
increduli dad el agente de Aduanas.

Preguntado sobre las transferencias del

Citibank, Di Tullio insisti en que no
tena nada que ver con el dinero que
vena de Estados Unidos, ni con las
transacciones de bienes races en s
mismas, escribi Perino. Pero si Di
Tullio realmente no tena nada que ver
con las inversiones mexicanas, por qu
apareca su nombre en las transferencias
de Citibank a Casa de Cambio?,
pre gunt Perino. Di Tullio respondi
que el dinero no era suyo. Era de Jorge
Iguez.
Perino, obviamente confundido, volvi a
la carga. Si el dinero no era de Di
Tullio, por qu haba abierto una cuenta
a su nom bre para recibir las
transferencias?, pregunt. l contest
que le haba ofrecido a Iguez abrirle
una cuenta en un banco que cono ca
bien, y que era de su confianza. En su
informe, Perino escribi que Di Tullio
se mostr visiblemente agitado en ese
momento de la reunin, hablando
rpidamente y movindose con
nerviosis mo. ste sigui diciendo que
le haba ofrecido esa cuenta a Iguez
como un servicio a un cliente nuevo.

Hmmm. Acaso no tena Iguez una

cuenta bancaria pro pia?, pregunt
Perino. Di Tullio dijo que Iguez tena
una cuenta en un banco, el Banco
General de Negocios, escribi el
agente de Aduanas en su informe. Por
qu necesitaba Iguez una cuenta en
otro banco, entonces? Di Tullio
contest que l prefera manejar sus
negocios personalmente a travs de un
banco donde los fun cionarios le eran
conocidos, sigue diciendo el informe
de Perino.

Perino no se dio por vencido. Acto

seguido, pregunt: Si el dinero de la
cuenta bancaria no era suyo, por qu se
puso como beneficiario?. Di Tullio
contest que Mercado Abierto no le
hu biera abierto una cuenta a un
desconocido [como Iguez]. De
ma nera que Aldo Ducler le haba
abierto una cuenta a l. Nuevamen te,
Di Tullio empez a agitarse, a
moverse, y a hablar sin parar, anot el
agente norteamericano en su informe. Di
Tullio sigui ex plicando que le haba
presentado Iguez a Ducler, pero
como se trataba de un extranjero, Casa
de Cambio no le haba querido abrir una
cuenta. Fue por eso que decidieron abrir
la cuenta a nombre de Di Tullio, explic
el interrogado.

Ms adelante en la reunin, cuando se le

pregunt sobre Euro-America Finance,
una empresa que apareca en los recibos
de su cuenta bancaria, Di Tullio explic
que se trataba de una compaa
registrada en Curaao, fundada por
Iguez y Martnez Ayn, y en la que l
mismo figuraba como director.
Asimismo, Di Tullio admiti ser
director de una segunda compaa
registrada en Curaao, llamada
Solutions for Management and Support
N.V. Cul era el objetivo comercial de
Euro-America Finance?, quiso saber el
investigador norteamericano. Di Tullio
contest que esa empresa le permita
evadir impuestos en la Argentina. Segn
el informe de Perino, Di Tullio haba
dicho que de otra manera, ten dra que
haber declarado el dinero en el Banco
Central y que puesto que el dinero era
de Iguez y no suyo, no haba querido
tener que pagar los impuestos
correspondientes.

Despus de cinco horas de

interrogatorio, Perino le pregunt una
ltima vez a Di Tullio sobre Solutions
for Management and Support, empresa
que tambin figuraba como miembro del
direc torio de Euro-America Finance.
Ante esta pregunta, Di Tullio
nuevamente se mostr visiblemente
inquieto, y dijo que tanto Mart nez
Ayn como Iguez eran los
accionistas, escribi Perino. En ese
momento, Pablo Maggio, representante
legal de Di Tullio, inte rrumpi el
dilogo, visiblemente enojado, con el
rostro colorado, y hablando en un tono
de voz estridente, escribi Perino.
Maggio seal que la pregunta era
improcedente, puesto que su cliente ya
haba explicado que el objetivo de estas
empresas era no tener que pagar
impuestos. El representante legal de
Mercado Abierto tambin intervino en
ese momento, alegando que ese tema ya
ha ba sido cubierto.

Hasta ese momento, el tono de la

entrevista no haba sido antagnico,
seal Perino en su informe. Durante
todo el inte rrogatorio, Maggio haba
dicho muy poco, y slo hacia el final,
cuando se le pregunt a Di Tullio si
haba ayudado a alguien a la var dinero,
levant la voz y se mostr visiblemente
irritado. Cuando los jefes de Perino en
Los ngeles leyeron el informe, les
pareci poco creble que Di Tullio
hubiera trabajado para sus clientes
mexicanos sin un contrato formal, o
algn otro documen to que fijara su
relacin comercial por escrito. Y
tampoco tomaron muy en serio la
versin de Di Tullio de que el dinero
que reciba de Nueva York no le
perteneca.

Todo pareca indicarles que Di Tullio

no slo haba abierto una cuenta en Casa
de Cambio para recibir fondos para la
adqui sicin de tierras, sino que tambin
era socio de las compaas de Curaao
que haban sido abiertas en esa misma
poca por los ba rones de la droga. La
conclusin a la que llegaron los jefes de
Perino era que Di Tullio estaba muy
lejos de ser una vctima ino cente de una
operacin de lavado de dinero.

Las contribuciones de campaa

Lo que Ponce nunca revel a la prensa

hasta este momento era que haba
confiscado documentos en Mxico que,
segn l, de mostraban que el cartel de
Jurez haba hecho grandes
contribu ciones financieras a la campaa
de 1999 de Duhalde y Ortega. En total,
los documentos reportaban donaciones
de ms de un milln de dlares en
efectivo a la campaa, seal el jefe de
la Interpol de Mxico. En realidad,
Duhalde no saba nada sobre el origen
del dinero, me dijo Ponce. Cuando se
enter, se puso furioso.

No era para menos: la prensa argentina

haba estado siguien do desde haca
mucho tiempo rumores de que el
candidato presi dencial peronista tena
conexiones con el mundo de la droga
desde su poca de intendente de la
ciudad de Lomas de Zamora a
co mienzos de los aos ochenta. Los
rumores se haban hecho insis tentes
despus de que Duhalde firmara en 1989
un decreto nom brando al ciudadano
sirio Ibrahim al Ibrahim, un pariente de
la esposa de Menem, asesor especial del
Servicio de Aduanas en el Aeropuerto
Internacional de Ezeiza, de Buenos
Aires.

Cuando, posteriormente, la prensa

espaola vincul a Ibrahim con una red
de lavado de dinero, y el sirio fue
despedido de su puesto en Ezeiza,
Duhalde declar que haba firmado el
de creto bajo rdenes de Menem,
mientras ste se encontraba en una gira
en el exterior. Todo pareca indicar que
Duhalde deca la ver dad Ibrahim era
el ex marido de Amira Yoma, directora
de Au diencias de la Presidencia, y por
lo tanto mucho ms cercano a Menem
que al propio Duhalde, pero el
episodio seguira siendo sacado a
relucir por la prensa durante aos,
convirtindose en una pesadilla para
Duhalde.

El candidato peronista haba estado tan

preocupado por el tema de las drogas
que ya en 1981 escribi un libro sobre
el tema. En Los polticos y la droga
Duhalde se quejaba de la indiferencia de
los polticos con respecto al flagelo de
las drogas, y peda a los hombres
pblicos que convirtieran la lucha
contra las drogas en una de sus mximas
prioridades. Posteriormente, cre la
Funda cin Pueblo de la Paz para
jvenes drogadictos. Ms tarde, en la
dcada de los noventa, ya en su puesto
de vicepresidente del pas, Duhalde
particip en varias conferencias
internacionales sobre la lucha contra el
narcotrfico. Ahora que sus discursos en
estas conferencias aparecan destacados
en su trayectoria, la noticia de una
contribucin del cartel de Jurez a su
campaa electoral po da constituir un
golpe devastador a sus aspiraciones
polticas.

Se trataba de una situacin sumamente

espinosa. Segn Ponce, entre los
documentos confiscados en Mxico a
miembros del cartel de Jurez, haba
datos comprometedores, como detalles
de todas las transacciones de los
narcotraficantes en la Argentina. Uno de
estos documentos era una lista de pagos
hechos por Ducler en la Argentina, y que
este ltimo haba reportado a los
mexicanos, que inclua una mencin de
un milln de dlares para la campaa
de Ortega, asegur Ponce. Otro de los
informes finan cieros mencionaba el
pago de 400 mil dlares para el
vehculo de campaa de Duhalde, cifra
que luego fue reducida a 200 mil
dla res tras la protesta de los
narcotraficantes mexicanos, que
pusie ron el grito en el cielo por lo
elevado del gasto.

Era una rendicin de cuentas que los

testaferros argentinos enviaron al cartel
de Jurez, seal Ponce. Ah dice:
Gastamos tanto para la adquisicin de
tal propiedad, tanto para los vehcu los,
tanto para la campaa. Esto demuestra
que estamos hablan do de donaciones
directas del cartel de Jurez [a la
campaa Duhalde-Ortega] a travs de
sus testaferros argentinos, agreg
Ponce. Asimismo, por lo menos un
integrante del cartel de Jurez haba
dicho a la polica mexicana que Ducler
y su grupo haban exagerado gastos y
realizado pagos no autorizados. Un
testimonio de cuatro hojas que segn la
polica mexicana haba sido hecho por
un informante del cartel, cuya copia me
fue mostrada, mencio naba el pago de
100 mil dlares para [la] campaa
poltica y agregaba que en el estado
bancario que se present, se autoriza
260 mil dlares para este concepto.
Tanto Duhalde como Ortega negaron
categricamente en entrevistas
separadas en Buenos Ai res que hubiera
habido aportes del financista argentino,
o del car tel de Jurez, a la campaa
presidencial peronista de 1999.

Segn uno de los investigadores

mexicanos, Duhalde se haba enterado
de que haban ingresado fondos del
cartel mexicano en su campaa, y le
haba ordenado a Ortega que devolviera
el dinero de inmediato. Preocupado
porque los servicios de Inteligencia de
Menem que estaba tratando de
sabotear la campaa de Duhalde
documentaran cualquier reunin
sospechosa para uti lizarla contra
Duhalde, Ortega viaj a Israel con una
escala en Roma, en una misteriosa gira
de cuatro das en agosto de 1999. La
gira, que llam la atencin de los
analistas polticos por tratarse de una
interrupcin de la campaa de Ortega,
apenas tres meses antes de las
elecciones, fue anunciada como una
invitacin de una institucin juda para
dar un discurso en Israel.

La prensa argentina especul que el otro

objetivo del viaje haba sido consultar
al rabino Daniel Vitron, un lder
espiritual al que sus seguidores le
asignaban poderes de clarividencia.
Varios artculos periodsticos en esos
das sealaban que Ortega estaba
deprimido por su escasa popularidad en
las encuestas, y haba decidido consultar
a Vitron sobre cmo inyectar nuevas
energas en su letrgica campaa
electoral. Posteriormente, Ortega trat
de acallar esos rumores, diciendo que
haba viajado a Tierra Santa porque
necesitaba un descanso, y que su
encuentro con el rabino haba sido uno
de los tantos encuentros previstos a lo
largo de su viaje por invitacin del
Congreso Judo Mundial.

Sin embargo, segn el investigador

mexicano, que pidi no ser identificado,
el objetivo de toda la gira haba sido el
de devol ver el dinero sucio sin que
nadie se diera cuenta. Hubo una
reu nin en Roma entre Ortega, Ducler y
miembros del cartel, me ase gur el
investigador. El dinero fue devuelto, y
Ducler se enoj so bremanera. Ah fue
cuando las relaciones entre Ortega y
Ducler se volvieron tirantes, seal.

Ponce dijo que transmiti esta

informacin sobre las dona ciones del
cartel al nuevo gobierno argentino de
Fernando de la Ra. En una reunin
privada con un alto funcionario del
Ministerio del Interior de De la Ra, le
haba dicho que se trataba de un asunto
poltico interno de la Argentina, y que le
tocaba al nuevo gobierno argentino
decidir si darlo a conocer pblicamente
o mantenerlo en secreto. Yo les dije,
esta bronca es de ustedes. Mi bronca es
otra: recuperar el dinero del cartel de
Jurez para el gobierno mexica no,
recuerda Ponce. El gobierno de De la
Ra mantuvo la informa cin en secreto,
quizs para sacarla a la luz en un
momento polti camente ms ventajoso.
Cuando le pregunt a De la Ra sobre el
tema en una entrevista en Buenos Aires a
fines de 2000, me dijo que nunca se
haba enterado durante la campaa
electoral sobre la pre sencia del cartel
de Jurez en la Argentina, o sobre la
conmocin interna que el tema haba
causado en la campaa Duhalde-Ortega.
Me enter cuando se hizo pblico,
cuando sali en los diarios, meses
despus de su victoria electoral, dijo el
presidente.

Ducler tambin me neg

categricamente haber hecho apor tes a
la campaa de Ortega, antes o despus
de que este ltimo se uniera a la
campaa de Duhalde. En una entrevista
telefnica, me dijo que su participacin
en la campaa de Ortega haba sido una
cosa marginal, y que su rol se haba
limitado al de un simple asesor, y ni
siquiera uno importante del candidato a
vicepresiden te. Cuando volv a
preguntarle si haba contribuido aunque
fuera una suma pequea a la campaa
Duhalde-Ortega, me contest: No.
Cero.

Sin embargo, Ducler era ms que un

asesor marginal de Ortega, segn
recuerdan el propio Duhalde y los
principales encar gados de su campaa.
Aunque Duhalde niega que Ducler
hubiera contribuido con fondos a su
campaa, el ex candidato peronista se
sinti suficientemente preocupado sobre
la presencia de Ducler en el equipo de
su compaero de frmula como para
ordenar que le avisen a Ramn que este
hombre est cuestionado, para que
fue ra separado de la campaa de
inmediato. Segn recuerda Duhalde,
haba dado la orden despus de recibir
noticias inquie tantes sobre Ducler de su
jefe de campaa, que tena buenas
rela ciones con la embajada de Estados
Unidos.

Julio Csar Chiche Aroz, el jefe de

campaa presidencial de Duhalde,
recuerda que se enter por funcionarios
de la embaja da norteamericana de que
la financiera de Ducler estaba siendo
investigada por lavado de dinero, y que
inmediatamente le pidi informacin al
respecto a Anzorreguy, el jefe de la
SIDE, el servicio de Inteligencia del
gobierno. Cuando ste le confirm los
rumores, Aroz le pas la informacin a
Duhalde.
Duhalde no saba nada, me seal
Aroz. Cuando se lo dije, se enoj
muchsimo. Para nosotros, que algo as
surgiera en el medio de la campaa
electoral era un golpe mortal. Por eso le
dije a Ortega que tenamos que sacar a
Ducler de la campaa lo antes posible.

Algunos das despus, en octubre de

1999, Aroz le solicit al financista que
pasara por su oficina, en la sede del
partido pero nista, y le pidi que se
retirara de la campaa. Ducler protest,
diciendo que estaba cooperando con las
autoridades norteameri canas, y que no
haba hecho nada de malo. Yo le dije:
Lo siento, pero no podemos correr
ningn riesgo, recuerda Aroz.
Para la campaa de Duhalde, no haba
mucha duda de que Ducler era una figura
importante en el equipo de Ortega. Era
un tipo muy cercano a Palito, el nmero
dos de su equipo econmico, y uno de
los recaudadores de la campaa de
Palito antes de que se unieran las dos
campaas, me seal Alberto
Fernndez, el direc tor de la Fundacin
Duhalde Presidente, encargada de la
recau dacin de fondos de la campaa
de Duhalde. Segn Fernndez, era
probable que Ducler hubiera recaudado
fondos para la campa a de Ortega a
travs de la Fundacin Sudamericana,
una funda cin registrada en 1983 que
Ducler haba presidido durante mu chos
aos, domiciliada en la Avenida
Crdoba 315 de Buenos Ai res la
misma direccin que figuraba en la
investigacin policial como una de las
oficinas de Ducler y en la que
participaban va rios amigos de Ortega.1
Era una fundacin para la campaa
pre sidencial de Palito Cuando se
unieron las dos campaas, y Chi che
Aroz nos dijo que haba problemas con
Ducler y unos mexi canos, decidimos no
aceptar nada que viniera del lado de
Palito, me seal Fernndez. Palito no
trajo un centavo a la campaa de
Duhalde. Si hubo dinero raro, entr en la
campaa de Palito an tes, afirm el ex
tesorero de Duhalde.

En una tensa entrevista que le hice en

Buenos Aires en octu bre de 2000,
Ortega rechaz toda posibilidad de que
Ducler hubie ra contribuido a su
campaa, antes o despus de que se
uniera a Duhalde. En mi campaa, los
aportes ingresaban a la Fundacin
Ortega. Cuando empec con Duhalde, la
gente de Duhalde pas a manejar los
aportes, a travs de la Fundacin
Duhalde Presiden te, seal. De todas
maneras, te lo juro por Dios, Ducler
nunca tuvo una relacin de intervenir
activamente en la campaa, ni de hacer
absolutamente ningn aporte. En cuanto
a la presunta reu nin secreta con Ducler
en Roma, Ortega dijo: Eso es una
novela china. Cuando viaj a Israel, el
avin hizo trasbordo en Roma, pero no
lo vi. Nunca me lo encontr a Ducler
fuera del pas, ni en Roma ni en la
China.

Quin deca la verdad? Si Ducler no

haba contribuido direc tamente a las
campaas de Duhalde y Ortega, haba
tres posibili dades: o lo haba hecho a
travs de la Fundacin Sudamericana, y
los fondos se haban utilizado en
negro para pagar gastos de campaa
que no estaban bajo el escrutinio de los
auditores electorales, o haba engaado
al cartel de Jurez cobrndole
contribu ciones a la campaa Duhalde-
Ortega que no haba hecho, o que no
haba hecho ninguna de las dos cosas,
pero alguien en la cadena de contactos
mexicanos haba pasado una cuenta de
un milln de dlares para la campaa
de Ortega y el pago para el Duhalde-
mvil en la contabilidad interna del
cartel de Jurez. Lo que no haba duda,
segn el jefe de la Interpol mexicana, es
que se haban encontrado esas
anotaciones en posesin de miembros
del cartel de Jurez. Ah estn los
papeles, me dijo Ponce, al ser
confronta do con las tres posibilidades.

Estados Unidos: Ducler y Di Tullio

saban
Aunque su caso no era tan claro, los
fiscales de Estados Uni dos tampoco
crean mucho en la historia de Ducler de
que haba sido engaado en su buena fe
por los mexicanos. En una querella civil
presentada en una corte de Los ngeles
en febrero de 2000, ms de dos meses
despus de que Ducler publicase su
carta abier ta en La Nacin diciendo que
Mercado Abierto S.A. no lava
dine ro, el fiscal Alejandro N.
Mayorkas declar que al transferir
fon dos de Citibank Nueva York a la
Argentina, tanto Ducler como Di Tullio
saban perfectamente con quines
estaban tratando.

Sobre la base de la investigacin del

Servicio de Aduanas y el informe de
Perino sobre su viaje a la Argentina, los
fiscales conclu yeron como la Interpol
de Mxico que tanto Ducler como Di
Tullio e Iguez saban que las cuentas
seran utilizadas para transferir dinero
de la droga de Estados Unidos a la
Argentina. La demanda de confiscacin
de patrimonio presentada por el
gobier no norteamericano para quedarse
con los 1.8 millones congelados en la
cuenta de M.A. Casa de Cambio en
Citibank de Nueva York revelaba
tambin que el nombre de Di Tullio fue
utilizado para ocultar la naturaleza, el
origen y la titularidad de los fondos. El
fiscal Mayorkas aada que: Ducler
estaba al tanto de la verdade ra
naturaleza y del origen de los fondos, o
sea, la venta de drogas. Al abrir la
cuenta, Ducler intencionalmente dej a
un lado los con troles internos y los
procedimientos habituales requeridos
para abrir una cuenta en M.A. Casa de
Cambio.

Cuando les pregunt a los fiscales

norteamericanos qu evi dencia tenan
de que Ducler saba realmente con
quines haba estado tratando, me
contestaron que se basaban en la
investiga cin del Servicio de Aduanas,
y que tenan testimonios para pro barlo.
Incluso tenemos un testigo que estaba
presente en la reu nin entre los
mexicanos y Ducler en la oficina de este
ltimo, me contest uno de los fiscales,
sin dar mayores detalles.

Algunos meses despus, el 13 de junio

de 2000, los fiscales norteamericanos
llegaron a un acuerdo con los abogados
de Ducler por el cual el gobierno de
Estados Unidos confisc 1.2 mi llones
de dlares de los fondos congelados de
M.A. Casa de Cam bio en Citibank, y
dejando los restantes 605 mil dlares en
manos de la financiera argentina. El
acuerdo, tras meses de negociaciones
despus de que Mercado Abierto Casa
de Cambio presentara una demanda para
recuperar el dinero que se le haba
congelado, sealaba que ambas partes
concuerdan en que hubo razones
sufi cientes para la confiscacin de los
fondos, pero que el gobierno de
Estados Unidos no elevara cargos
civiles adicionales contra Casa de
Cambio. Ms adelante, el acuerdo
dejaba constancia de que en la
contencin de Mercado Abierto y su
subsidiaria Casa de Cambio siempre
haban actuado de buena fe y que nunca
ha ban sabido que los fondos provenan
de la venta de drogas. En otras palabras,
ambas partes hacan a un lado sus
diferencias so bre si Casa de Cambio
haba cometido un delito y acordaban
que Estados Unidos se quedara con una
parte del dinero.

En Buenos Aires, Ducler celebr el

convenio como un triunfo legal. En un
aviso pago fechado el 28 de julio de
2000 y publicado en La Nacin, Ducler
adujo que el convenio firmado el mes
ante rior implica el reconocimiento y
aceptacin por parte de Estados Unidos
de que los directivos de Mercado
Abierto siempre actuaron en
cumplimiento de las normas legales
aplicables y con abso luta buena fe, y
de la inexistencia en todo momento de
conoci miento o sospecha alguna por
nuestra parte del supuesto origen ilcito
de los fondos. Lo que es ms, afirmaba
el aviso pago de Ducler, el fiscal
norteamericano Steven R. Welk, el
subordinado de Mayorkas que llevaba el
caso, haba escrito una carta a su
aboga do agradecindole la ayuda de
Mercado Abierto Casa de Cambio en la
investigacin, un gesto que sera
impensable si el gobierno de Estados
Unidos no tuviera la conviccin de
haber tratado con personas de bien que
nada tienen que ver con el lavado de
dinero.

Cuando llam a Welk, se mostr

sorprendido por la interpre tacin que le
estaban dando al convenio en Buenos
Aires. Segn me explic en una larga
entrevista telefnica, el convenio slo
de ca que Estados Unidos tomaba nota
de la contencin de inocencia de
Mercado Abierto Casa de Cambio, algo
muy distinto a un reco nocimiento de
dicha inocencia. El convenio no
significaba que el gobierno
norteamericano se hubiera retractado de
sus acusacio nes iniciales, me asegur.
Se trataba de una accin civil, en la cual
a diferencia de las demandas
criminales el gobierno de Esta dos
Unidos no estaba interesado en la
culpabilidad o inocencia de los
implicados, sino meramente en confiscar
los fondos. Si la pregunta es si el
gobierno de Estados Unidos cree en los
cargos que present en la demanda, la
respuesta es que s, me dijo Welk.

Cuando los funcionarios del

Departamento de Justicia se en teraron
tiempo despus del aviso pago de
Ducler, se pusieron ro jos de ira, segn
un funcionario de Estados Unidos. El 26
de di ciembre de 2000, el Departamento
de Justicia norteamericano en vi una
carta confidencial al Ministerio de
Justicia argentino, donde expresaba en
trminos dursimos el descontento del
gobierno norteamericano. El documento
de tres hojas, que no se dio a cono cer
hasta ahora, dejaba entrever tambin la
preocupacin de Esta dos Unidos por la
posibilidad de que el juez Canicoba
Corral aceptara la versin de Ducler
sobre lo que se haba firmado en el
convenio.

La carta, firmada por John E. Harris, el

director interino de la Oficina de
Asuntos Internacionales del
Departamento de Justi cia, era una
respuesta a una misiva de Canicoba
Corral, en la que se peda informacin
sobre el convenio. Segn la carta de
Harris, el convenio firmado no
constituye un acuerdo por parte de
Estados Unidos de que los demandantes
[Mercado Abierto Casa de Cambio] no
hayan cometido actos ilcitos, o que los
demandantes no hayan tenido
conocimiento culposo de los actos
ilegales que les haba imputado
Estados Unidos. El convenio slo
significaba que las dos partes
acordaron estar en desacuerdo sobre ese
tema y no es evidencia de que
Estados Unidos haya exonerado a las
subsidiarias de Mercado Abierto o sus
responsables, o que el gobierno de
Estados Unidos piense que las
alegaciones en su de manda de
confiscacin de fondos no hayan sido
ciertas.

Finalmente, Harris sealaba que el

convenio no otorga in munidad a
ninguna de las partes [corporaciones o
individuos] res pecto de potenciales
cargos criminales que poda presentar
el go bierno norteamericano. Estados
Unidos no hizo ninguna prome sa en
absoluto respecto de futuras
investigaciones o cargos rela cionados a
la conducta criminal, deca la carta. Y
en sus prrafos finales, como para
desvirtuar lo que se deca en el aviso
pago del director de Mercado Abierto,
el Departamento de Justicia deca que la
misiva de Welk al abogado de Ducler
haba sido meramen te una carta de
cortesa de un abogado a otro tras la
firma del convenio, y que nada en esa
carta tena la intencin o podra ser
racionalmente interpretado como una
disculpa del gobierno de Estados
Unidos. Esperamos que las anteriores
explicaciones le sean tiles, conclua
la carta, enviada con copias al FBI y a
la DEA.

La pregunta del milln: Y los bancos

de Estados Unidos?
En otro rincn del gobierno de Estados
Unidos, el caso recin comenzaba. Una
de las aseveraciones de Ducler haba
llamado po derosamente la atencin de
Roach y sus colegas en el Senado, en
Washington D.C, que comenzaban a
interesarse por el tema. Los funcionarios
del Congreso se haban quedado
intrigados con la aseveracin de Ducler
de que si hubo lavado, lo hicieron los
bancos norteamericanos, y que l haba
recibido los dineros de la droga de
bancos norteamericanos de primera
lnea.

Roach, el incansable investigador del

Subcomit de Investiga ciones
Permanente del Senado, haba estado
siguiendo el caso con especial inters
desde mediados de 1999, cuando
tropez con el tema de M.A. Casa de
Cambio durante sus investigaciones
sobre las operaciones de Citibank en
Amrica Latina.

Lo que le interesaba ms a Roach era la

posible responsabili dad de Estados
Unidos en el caso. Si los fiscales
estadounidenses haban establecido que
la financiera de Ducler haba aceptado
di nero de la droga, no haba que
plantearle las mismas preguntas a
Citibank, que despus de todo era el que
haba recibido los fondos en primer
lugar? Acaso el banco norteamericano
no tendra que haber sido el primero en
tener que cuestionar el origen y el
destino del dinero? Cul era la relacin
entre Citibank y M.A. Casa de Cambio?,
se preguntaban Roach y sus colegas del
Subcomit del Congreso. Sin duda, el
caso planteaba inquietantes preguntas
so bre el sistema de corresponsalas
bancarias, que a diferencia de otros
sectores de la industria bancaria no
pareca estar sujeto a demasiados
controles. Poco tiempo despus, el
Subcomit decidi investigar el caso a
fondo, y ordenar a Citibank que le
entregara toda la documentacin interna
del banco sobre el caso.
Captulo 3
LOS BANCOS FANTASMAS

Roach, el investigador del Senado

norteamericano, se haba enterado del
caso de Mercado Abierto a travs de
Ponce durante una visita a Mxico a
mediados de 1999. En ese momento,
Roach estaba investigando los
millonarios depsitos de Ral Salinas,
el hermano del ex presidente Carlos
Salinas, en Citibank. Al llegar a Mxico,
el investigador norteamericano haba
pedido ayuda al go bierno mexicano
para interrogar a los funcionarios que
haban participado en la investigacin
de las cuentas secretas de Ral Sa linas
en el extranjero, y el nombre de Ponce
haba sido uno de los primeros que le
haban dado. Antes de su nombramiento
como jefe de Interpol, Ponce haba sido
uno de los agentes internaciona les de la
procuradura mexicana que haban
descubierto los fon dos del hermano del
presidente en Suiza.

Sentado en el despacho de Ponce en las

oficinas de Interpol en el centro de
Ciudad de Mxico, a pocos metros de la
Avenida Reforma, Roach recibi una
exposicin detallada de la ruta del
di nero de Ral Salinas. Luego, hacia el
final de la entrevista, Ponce le seal a
su visitante que el caso de Ral Salinas
no era el nico de su tipo, en el que
grandes cantidades de dinero de origen
cues tionable haban pasado por
Citibank. Haba otro caso muy
intere sante, en el que Ponce estaba
trabajando ahora, donde tambin
apareca Citibank. Segn continu
explicando Ponce, el Citibank haba
estado girando millones de dlares del
cartel de Jurez a un banco llamado
Mercado Abierto en la Argentina.

A medida que Ponce hablaba, creca el

inters de Roach. Di nero del cartel de
Jurez?, repreguntaba el norteamericano,
con las cejas levantadas, como para
cerciorarse de que haba escucha do
bien. Ponce enfatiz que lo que estaba
contando no era una es peculacin de la
polica mexicana, sino de un caso bien
documen tado incluido en la causa de la
Operacin Casablanca en Estados
Unidos. Y mientras hablaba, Ponce iba
sacando de su escritorio copias de los
expedientes judiciales norteamericanos
sobre el caso, y entregndolos a su
sorprendido visitante.

Le cont mucho de lo que saba sobre

el caso de Mercado Abierto y M.A.
Bank, porque quera interesarlo en
cooperar con nosotros, recuerda Ponce.
Aunque Roach ya haba escuchado
ru mores vagos sobre el caso, nunca
haba sospechado que haba da tos tan
concretos como nombres de
narcotraficantes y nmeros de cuentas en
el Citibank. Al regresar a Washington,
Roach present el tema en una reunin
de trabajo con sus supervisoras Linda
J. Gustitus, jefa del equipo de asesores
de la minora demcrata del Subcomit
del Senado, y Elise J. Bean, la nmero
dos del equi po, y obtuvo la luz verde
para investigar el caso. Acto seguido,
Roach incluy varias preguntas sobre el
M.A. Bank y Casa de Cambio en los
cuestionarios que estaba enviando a
Citibank para las audiencias pblicas
del Senado sobre el caso Ral Salinas-
Citibank, programadas para noviembre
de 1999.

Sin embargo, Citibank tard ms de lo

previsto en contestar las preguntas sobre
M.A. Bank y Casa de Cambio. Cuando
final mente lo hizo, ya faltaban pocos
das para las audiencias del Sena do, y
el Subcomit no tuvo tiempo para
procesar la informacin y convocar a
testigos. Decidimos esperar un tiempo,
e incluir el caso en una futura audiencia
pblica sobre corresponsalas
ban carias, recuerda Roach. De
cualquier manera, se trataba de dos
casos diferentes: mientras que los
depsitos de Ral Salinas eran
regulados por leyes para la banca
privada, los fondos de M. A. Bank y
Casa de Cambio que haban pasado por
Citibank se regan por reglamentos para
las relaciones interbancarias. De manera
que el Subcomit decidi realizar una
audiencia separada sobre
corresponsalas bancarias en un futuro
prximo.

Corresponsales sin oficinas

Roach era todo un experto en Citibank.

Dentro del equipo de asesores del
senador Carl Levin, un demcrata
liberal de Michigan, en la minora del
Subcomit de Investigaciones del
Senado, se haba especializado en el
banco neoyorquino durante las
audiencias sobre Ral Salinas y la
banca privada norteamericana.
En los primeros meses del ao 2000,
habiendo finalizado estas audiencias,
haba empezado a bombardear a los
abogados de Casa de Cambio y Citibank
con preguntas sobre los giros bancarios
del cartel de Jurez.

Ahora, el Subcomit estaba tratando de

determinar si las le yes norteamericanas
sobre corresponsalas bancarias no eran
de masiado laxas, y si no era necesario
cambiarlas para incluir exi gencias ms
estrictas sobre las reglas de Conoced a
vuestro clien te. Bajo los reglamentos
existentes, los bancos deban averiguar
sobre el origen de los depsitos
privados, pero no parecan hacer
muchas preguntas sobre los fondos
provenientes de otros bancos, incluidos
muchos bancos fantasmas.

Los investigadores del Subcomit

sospechaban que no slo Citibank sino
todos los grandes bancos
norteamericanos acepta ban sin
problemas corresponsalas bancarias
con bancos ex tranjeros de dudosa
procedencia. En muchos casos estos
ban cos no tenan oficinas ni personal,
sino que eran meras placas de metal en
las oficinas de abogados en parasos
bancarios caribe os, y eran usados por
evasores de impuestos, funcionarios
co rruptos y traficantes de drogas para
transferir fondos sin tener que pasar por
los controles que se aplicaban a las
cuentas perso nales.

Cmo poda ser que la ley

norteamericana exiga que los bancos
hicieran averiguaciones sobre el origen
de cualquier dep sito mayor de 10 mil
dlares en efectivo en una cuenta
personal, y no exiga algo parecido para
depsitos de 10 millones de dlares o
cualquier otra cifra depositados en
cuentas de estos supues tos bancos
corresponsales?, se preguntaban los
investigadores. Se estaban
aprovechando los narcotraficantes y los
funcionarios corruptos de una laguna de
enormes proporciones en las leyes
norteamericanas?

Para los investigadores del subcomit,

el caso de Mercado Abierto y sus
subsidiarias pareca sacado de un libro
de texto: se gn haban averiguado, no
haba ningn edificio del M.A. Bank en
las Islas Caimn, y su direccin all era
la casilla de correo nme ro 707 en
Grand Cayman. Quizs haba llegado el
momento de sacar a luz esta aparente
omisin en las leyes norteamericanas, y
exigir que los grandes bancos como
Citibank tomaran mayores precauciones
para asegurarse de que los bancos que
aceptaban como corresponsales fueran
legtimos y no fantasmas. Durante todo
el ao 2000, Roach dedic gran parte de
su tiempo a la inves tigacin de
Mercado Abierto, mientras que las
audiencias pblicas sobre el caso se
postergaban hasta el ao 2001 por
desavenencias dentro del Senado sobre
la fecha y la duracin de las mismas.

Jefe de Interpol de Mxico, en apuros

En la Argentina, mientras tanto, el caso

contra Ducler se es taba desinflando: el
juez encargado del caso, Rodolfo
Canicoba Corral, haba emitido rdenes
de captura contra Di Tullio y ngel
Salvia, otro de los empresarios que
haban adquirido estancias para los
miembros del cartel de Jurez, pero no
haba presentado cargos de lavado de
dinero contra el financista de Casa de
Cam bio. Gracias al testimonio de un
arrepentido un hombre que tra bajaba
para Salvia se haba podido
determinar que Salvia y Di Tullio eran
los jefes y organizadores de la banda
mexicana en la Argentina, me dijo el
juez en una entrevista en su oficina.

Segn Canicoba Corral, los

movimientos de dinero del cartel de
Jurez incluidos en la causa de la
Operacin Casablanca de Estados
Unidos no eran prueba suficiente de que
el origen de los fondos que haban
pasado por Casa de Cambio fuera
ilcito. El juez haba pedido ms
pruebas a Estados Unidos, y se quejaba
de que no estaba recibiendo ninguna
respuesta por parte de las auto ridades
norteamericanas. Funcionarios de la
lucha antidrogas del gobierno argentino,
en cambio, decan privadamente que el
juez estaba siendo demasiado benvolo
con Ducler, con quien segn decan le
una una vieja amistad del Club Mar y
Pesca de Mar del Plata. Meses antes,
Canicoba Corral le haba quitado el
caso de lavado de dinero a la Polica
Federal Argentina, y haba nombrado su
propio perito contable para estudiarlo.
Los funcionarios poli ciales argentinos
que haban seguido la investigacin por
tres aos estaban furiosos con el juez.

Canicoba Corral, quien al principio de

la investigacin haba autorizado a
Ponce a realizar interrogatorios en la
Argentina, se haba vuelto sumamente
crtico del mexicano. Segn el juez,
Ponce se haba extralimitado en sus
funciones al hacer interrogatorios de
corte policial con uso de intimidacin en
la Argentina. Los agentes antidrogas de
la polica argentina, a su vez, me
sealaron que aun que no era un secreto
para nadie que Ponce montaba
fcilmente en clera, haba interrogado a
testigos como acompaante de la
gendarmera y la Polica Federal
Argentina, y que nunca haba re currido
a la violencia fsica ni verbal.

En octubre de 2000, al llegar a la

Argentina en uno de mis viajes, me
encontr con un titular del peridico La
Nacin que de ca: El jefe de la
Interpol de Mxico, en apuros. El
subttulo sea laba: Lo investigan por
sus interrogatorios. Segn comenzaba
diciendo el artculo: El jefe de la
Interpol de Mxico, Juan Miguel Ponce
Edmonson, est en la mira de la Justicia
argentina. Dos mujeres vinculadas
familiarmente con empleados del Seor
de los Cielos en la Argentina haban
acusado a Ponce de haberlas
interro gado con modos que al parecer
no se corresponden con la forma en que
deba actuar un polica, y menos un
uniformado extranjero que no tiene
jurisdiccin para operar por su cuenta
en el pas, deca el peridico, citando
fuentes judiciales.

Intrigado por las posibles consecuencias

de la acusacin, lla m a Ponce a
Mxico, y su secretaria me pas con su
celular. Re sult ser que Ponce tambin
estaba en Buenos Aires en ese
mo mento, tomando caf en la City
portea, probablemente a pocas cuadras
de donde me encontraba yo. Preguntado
sobre el artculo de La Nacin, ri
alegremente: No hay ningn problema.
Es una tctica de la defensa para desviar
la atencin. Segn Ponce, no slo
viajaba con pasaporte diplomtico y
autorizacin para coope rar con las
autoridades argentinas, sino que haba
hecho todos sus interrogatorios en
calidad de acompaante de policas
argenti nos. Adems, acababa de
concertar una comida en el restaurante
Piegari con el propio secretario de
Seguridad Interior de la Argen tina,
Enrique Mathov. No quieres venir?,
pregunt.

Horas ms tarde ese mismo da, el 18 de

octubre de 2000, mientras la prensa
argentina especulaba sobre la posible
deten cin de Ponce si pona el pie en
territorio argentino, me encontr
comiendo ravioles con salsa de tres
quesos en el Piegari con Ponce, Mathov
y dos funcionarios de la embajada de
Mxico en la Argentina. Ni Mathov ni
sus jefes haban encontrado mrito en la
denuncia de las dos mujeres. No te
dije?, me pregunt Ponce a la salida.
No hay problema.
Roach interroga al Citibank

En Washington D.C, mientras tanto,

Roach estaba haciendo progresos en su
investigacin. Haba ledo el informe
confidencial del agente Perino del
Servicio de Aduanas, en el que se
sealaba que M.A. Bank no tena una
licencia para operar en territorio
ar gentino. Para Roach, se trataba de un
dato fundamental: sugera que Citibank
haba realizado transacciones de
corresponsala bancaria con un banco
que de hecho no exista.

Perino se haba entrevistado el 23 de

junio de 1999, a las 11 de la maana,
con dos altos funcionarios del Banco
Central de la Argentina, Manuel R.
Domper y Alicia Lpez. Tras la
entrevista de una hora, el agente
norteamericano haba escrito en el
informe a sus superiores que aunque
Casa de Cambio S.A. tena oficinas en
Buenos Aires, M.A. Bank Ltd. no tiene
licencia para operar como institucin
bancaria en la Argentina. Ms adelante,
su informe sealaba que los funcionarios
del Banco Central no tienen
infor macin ni legajos sobre M.A.
Bank.

A mediados de 2000, Roach se reuni

con el embajador ar gentino en
Washington D.C, Guillermo Gonzlez, y
le pidi una declaracin oficial del
Banco Central confirmando que M.A.
Bank no tena licencia para operar en la
Argentina. Gonzlez prometi
solicitarlo. Mientras tanto, el Subcomit
del Senado comenz a in terrogar a
funcionarios del Citibank sobre su
relacin de corres ponsala con el M.A.
Bank.

En un interrogatorio a puertas cerradas

con los miembros del Subcomit, los
funcionarios de Citibank manifestaron su
sor presa ante las preguntas de los
investigadores del Senado sobre la
Operacin Casablanca. Qu se supona
que deba haber hecho Citibank al
recibir dinero que ya haba entrado al
sistema bancario norteamericano? Lo
que es ms, acaso crean los
investigado res que Citibank tendra que
haber dudado del dinero proveniente de
una institucin prominente como Bank of
America? Los bancos ya tenan bastantes
problemas para hacer cumplir las reglas
de Conoced a vuestro cliente en los
casos de depsitos personales en la
banca privada. Acaso los
investigadores estaban sugiriendo que
los bancos tambin deban investigar a
los clientes de sus clientes?

Martn Lpez, jefe del departamento de

corresponsala ban caria de Citibank en
la Argentina, se haba presentado a dar
su testimonio en compaa de cuatro
abogados. Segn fuentes cerca nas al
caso, durante la audiencia admiti no
saber demasiado so bre la cuenta de M.
A. Bank, as como de no haber sido
informado por sus supervisores de
Nueva York de la razn por la cual los
fondos de dicha cuenta haban sido
congelados en 1998. Cuando se le
pregunt sobre Ducler y sus socios,
Lpez seal que no ha ba razn por la
cual no mantener relacin de
corresponsala ban caria con ellos:
todos ellos eran gente de buena
reputacin, con carreras pblicas
distinguidas, y que se haban
desempeado por dcadas en el rea de
las finanzas.
Das despus Roach pidi hablar con el
jefe de Lpez, o con alguien en Nueva
York con mayor jerarqua dentro del
banco. El 15 de junio de 2000, Hctor
Norena, gerente de corresponsalas
bancarias radicado en Nueva York, se
present a dar testimonio, tambin
rodeado por un tropel de abogados de
Citibank. Si bien los miembros del
Subcomit se negaron a dejarme saber
lo que ocurri entre esas cuatro paredes,
una fuente bien informada me coment
que los investigadores no quedaron muy
convencidos con las explicaciones que
recibieron.

Al parecer, la delegacin del Citibank

no haba dado una res puesta clara sobre
si la sede central del Citibank en Nueva
York haba realizado averiguaciones
sobre M. A. Bank antes de estable cer
una relacin de corresponsala bancaria,
por ejemplo envian do a alguien a
visitar las oficinas de M. A. Bank en las
Islas Cai mn. Segn una fuente cercana
a la investigacin, despus de re petir
varias veces que Citibank haba
aceptado la relacin con M. A. Bank de
las Islas Caimn basndose en la buena
reputacin de Casa de Cambio en la
Argentina, Norena consult con sus
aboga dos y seal que no se haba
podido ubicar al empleado de Citibank a
quien se le haba encomendado esa
verificacin.
Pero lo que ms intrig a los
investigadores del Senado fue que
Citibank no hubiese cerrado la cuenta de
M.A. Bank luego de que el juez de
California ordenase en mayo de 1998
congelar los 11.6 millones de dlares
que se sospechaba venan del cartel de
Jurez. Los investigadores del Senado,
tras examinar el estado de cuenta que
haban pedido al Citibank, concluyeron
que 304 millo nes de dlares pasaron
por las cuentas de Casa de Cambio y
M.A. Bank en el Citibank de Nueva
York durante el ao y medio siguien te a
la orden del juez californiano. No
debera el banco haber ce rrado estas
cuentas tras la orden del juez?, se
preguntaban los investigadores. O por
lo menos suspender los movimientos
ban carios a travs de ellas hasta que se
aclarase la situacin?

Con el correr de los meses, los

investigadores norteamerica nos,
argentinos y mexicanos comenzaron a
examinar con una lupa los movimientos
bancarios que se haban realizado a
travs de esas cuentas en 1998 y 1999.
Lo que encontraron gener sospe chas
de que quizs las cuentas haban servido
de conducto a mu cho ms dinero sucio
que el que haba detectado la Operacin
Casablanca. Una parte importante de los
300 millones de dlares que haban
pasado por las cuentas de Nueva York
haban ido a parar a dos cuentas del
Citibank en Uruguay, a nombre de dos
empresas llamadas South Pacific Trade
y Clunan.

Para los investigadores

norteamericanos, era la primera vez que
escuchaban los nombres de tales
empresas. Pero los regula dores
bancarios argentinos ya haban
escuchado de South Pacific Trade: era
una de las varias empresas que haban
sido vinculadas al lavado de dinero en
la Operacin Chimborazo, una de las
mayo res investigaciones antidrogas
llevadas a cabo por la Gendarmera
Nacional Argentina.
La Operacin Chimborazo

La Operacin Chimborazo de la
gendarmera argentina haba tenido lugar
entre enero de 1994 y junio de 1995, y
haba descu bierto una compleja
operacin de lavado de dinero del cartel
de Cali, Colombia. Uno de los
cabecillas del cartel de Cali que resida
en la isla de San Andrs, Colombia,
haba creado una red de empresas en
Colombia, Estados Unidos, Chile, la
Argentina, y varios parasos fiscales
caribeos, a travs de las cuales
transfera dine ro del narcotrfico a
bancos internacionales. Segn
reguladores bancarios y funcionarios de
la gendarmera, una de estas empre sas
era South Pacific Trade.

De acuerdo con los datos de la

gendarmera argentina, el nombre de
esta empresa haba aparecido por
primera vez en su investigacin tras una
serie de allanamientos simultneos en
cua tro viviendas de Buenos Aires el 18
de octubre de 1994, en una accin
autorizada por el juez federal Carlos
Liporaci. Un informe confidencial de la
investigacin seala que en una de estas
vivien das se secuestr documentacin
que avalaba transacciones orde nadas
por South Pacific Trade con la empresa
South American Exchange, de Colombia,
que tambin apareca como una de las
que lavaban dinero para el cartel de
Cali.

Como era de esperar, South Pacific

Trade, la compaa que haba recibido
enormes cantidades de dinero a travs
de las cuen tas de Mercado Abierto en
el Citibank de Nueva York, era una
so ciedad annima. La empresa fue
registrada en diciembre de 1988 en la
Inspeccin General de Hacienda de
Montevideo, Uruguay, con un mandato
para realizar y/o administrar
operaciones comercia les e industriales
de todo tipo. Y sus propietarios eran dos
escri banos de Montevideo, que
probablemente haban transferido las
acciones a los verdaderos dueos de la
empresa a los pocos minu tos de
constituirla. Bajo las leyes uruguayas,
era prcticamente imposible averiguar
quines eran los actuales propietarios de
la empresa.

Segn fuentes del mercado de cambistas

y operadores finan cieros de Buenos
Aires, no se poda descartar que South
Pacific Trade no fuera una empresa en
s, sino una cuenta de paso de una
casa de cambio para mover dinero de
cientos de clientes de una manera
annima. Este procedimiento permita a
los bancos internacionales eludir cargos
de estar contribuyendo a la evasin de
impuestos de sus clientes: en lugar de
recibir los depsitos di rectamente, los
reciban a travs de cambistas. Los
bancos tienen sus agentes que hacen este
trabajo en Uruguay, donde la evasin
fiscal no es delito, me explic un
importante operador financiero
argentino. El cambista no sabe quin es
el dueo del dinero. El nico que lo
sabe es el banco.

Ya se tratara de una empresa creada

para lavar dinero del narcotrfico o de
una simple cuenta de paso en Uruguay,
lo cier to es que South Pacific Trade
haba recibido decenas de millones de
dlares de las cuentas de Mercado
Abierto Casa de Cambio y M.A. Bank
en el Citibank de Nueva York. Cuanto
ms escarbaban los investigadores de
Estados Unidos, Mxico y la Argentina,
ms agujeros negros encontraban en el
sistema bancario internacional.
Dos legisladores viajan en secreto

En mayo de 2000, Roach recibi una

visita inesperada en su pequea oficina
del Senado en Washington. Dos
legisladores ar gentinos que se haban
enterado de su investigacin sobre
lavado de dinero Elisa Carri y
Gustavo Gutirrez lo haban llamado
unos das antes desde Buenos Aires
pidiendo una cita. Ofrecan traer
informacin segn ellos explosiva sobre
Citibank y su subsidiaria, el CEI, en la
Argentina.

Roach, que no tena idea de lo que era el

CEI, les haba dicho que los recibira
con gusto, con dos condiciones: que
mantuvieran su viaje en secreto no
quera que los legisladores utilizaran la
cita para dar un golpe meditico y que
comprendieran que sera muy difcil
incluir un nuevo tema en la audiencias
pblicas que el Subcomit estaba
preparando. Ya tenan el caso de
Mercado Abier to y de otros cinco
bancos en Venezuela, el Caribe y
Europa, y no daban ms abasto. Sin
embargo, Roach estaba interesado en
sa ber si los legisladores saban algo
sobre el caso Mercado Abierto-Citibank
que pudiera servirle para su
investigacin.

Pocos das despus, los dos legisladores

llegaban a Washing ton con un asesor
contable, Luis Balaguer, y un intrprete
contra tado en Washington. Los
visitantes no hablaban ingls, y ningn
miembro del Subcomit hablaba
espaol. Pero haban decidido viajar a
Washington D.C. porque estaban en un
punto muerto en sus propias
investigaciones sobre el CEI, y
necesitaban que algn organismo de
Estados Unidos pudiera pedir
documentacin del Citibank a la que
ellos no tenan acceso. Apenas se
registraron en su hotel, Carri, una
mujer profundamente religiosa, pregunt
en la conserjera dnde estaba la iglesia
ms cercana. A la maana siguiente,
antes de su reunin en el edificio
Russell del Senado, fue a la iglesia a
rezar. Tom la comunin, recuerda la
diputada.

Minutos despus, tras las introducciones

de rigor, Carri le entreg a Roach y a
su jefa, Gustitus, una voluminosa
carpeta, fe chada el 5 de mayo de 2000,
cuya introduccin comenzaba dicien do
que venimos a poner en vuestro
conocimiento las operaciones realizadas
por el Citibank NA en la Argentina en
sociedad con el banquero Ral Moneta,
y la complicidad del Banco Central de
la Repblica. Los legisladores
argentinos, que haban llegado a las 11
de la maana para lo que se supona iba
a ser una reunin que terminara a la
hora del almuerzo, terminaron hablando
durante horas. A medioda, los
investigadores norteamericanos
ordenaron sandwiches y bebidas
gaseosas, para no interrumpir la sesin.

Los argentinos estaban volcando tanta

informacin entre datos concretos y
especulaciones que dejaron a los
norteameri canos totalmente mareados.
Lo que les qued en claro a los
anfi triones es que en 1992, en
momentos en que el gobierno de
Me nem iniciaba un ambicioso plan de
privatizaciones, Citibank haba creado
un consorcio llamado Citicorp Equity
Investments (CEI), que luego se haba
pasado a llamar CEI Citicorp Holdings
S.A. A partir de entonces, el CEI haba
hecho fabulosas inversiones en
Telefnica de Argentina, Altos Hornos
de Zapla, hotel Llao Llao, Frigorfico
Rioplatense. Y algunos aos ms tarde,
cuando Me nem puso en marcha su
reeleccin, segn deca el informe de
los legisladores argentinos, el CEI se
haba volcado a comprar medios de
prensa, entre ellos Telef, Canal 9,
Editorial Atlntida, Cablevisin,
Torneos y Competencias y Radio
Continental. El informe de los diputados
argentinos sugera claramente que las
adquisiciones eran adems de un
negocio parte de un proyecto poltico.

Segn el informe de los legisladores

visitantes, el Citibank inicialmente haba
posedo ms del 60 por ciento de las
acciones de CEI, pero luego
inexplicablemente fue cediendo su
participa cin a favor de Moneta, quien
pas a presidir el CEI hasta el
mo mento en que se fug, cuando el juez
Luis Leiva en junio de 1999 dict su
prisin preventiva por la cada de los
bancos Mendoza y Repblica, que l
administraba. Los investigadores
norteameri canos ya estaban dando
cabezazos de agotamiento ante
semejante avalancha de datos y nombres
que jams haban escuchado, cuan do
Carri comenz a centrar la
conversacin en un punto que les
interes.
Carri seal que los nuevos
accionistas del CEI eran socie dades
constituidas en zonas de riesgo de
lavado de dinero. Men cion
especficamente el Federal Bank Ltd.,
domiciliado en Nassau, Bahamas,
representado por Carlos Baslico, y
cuyo verda dero dueo crea que era
Moneta. Federal Bank Ltd., al igual que
M.A. Bank, era un banco que no tena
edificio ni oficinas en el pas donde
estaba registrado. Y sin embargo, al
igual que M.A. Bank, tena una cuenta en
el Citibank de Nueva York por la que
haban pasado cientos de millones de
dlares en los ltimos aos.

Esas transacciones en el Citibank de

Nueva York, de alrede dor de 100
millones mensuales, fueron objetadas
por los inspec tores del Banco Central
de la Repblica Argentina que
investiga ron al ex Banco Repblica
como sospechosas de provenir de
lava do de dinero, dijo Carri, segn
recuerdan tres de los asistentes a la
reunin. Acto seguido, la diputada
coloc sobre la mesa las co pias de
documentos internos del Banco Central
de su pas que se gn deca avalaban lo
que acababa de decir. A pesar de las
sospe chas de los investigadores del
Banco Central, concluy, los
direc tivos del Banco Central
encubrieron a los responsables.
Los investigadores del Congreso
norteamericano se buscaron con la
mirada, como preguntndose cul era el
meollo de la histo ria. Perdn, pero no
entiendo, le dijo uno de ellos a la
diputada. Para que haya lavado de
dinero, tiene que haber un hecho ilcito.
Dnde est el hecho ilcito aqu? El
investigador explic, a ma nera de
ejemplo, que en el otro caso que estaban
estudiando, la cuenta de M.A. Bank en
Citibank haba sido utilizada para
trans ferir dinero del cartel de Jurez.
Qu evidencia haba de que la cuenta
de Federal Bank Ltd. en el Citibank
haba sido utilizada para transferir
dinero sucio?
Hay muchas!, contest Carri, la ms
locuaz del grupo, le vantando la voz.
Por ejemplo, estaba probado en los
tribunales ar gentinos que se haban
transferido a la cuenta del Federal Bank
en Citibank un milln de dlares de los
sobornos pagados por IBM para la
obtencin de un contrato estatal de 250
millones para la instalacin de un nuevo
sistema de computacin en el Banco
Na cin, el mayor banco estatal del pas.
Los investigadores del Sena do abrieron
los ojos a ms no poder. Nunca haban
escuchado del escndalo IBM-Banco
Nacin, que desde haca varios aos era
no ticia en la Argentina, pero que no
haba repercutido en Estados Unidos.
Sobornos pagados por IBM? Y haba
ms: el Federal Bank tambin tena una
cuenta del IFE Intercontinental Banque,
de Uruguay, a cuyo nmero 360.79.953
haban sido girados otros 520 mil
dlares de los sobornos de IBM. Los
fiscales argentinos ya haban pedido al
Departamento de Justicia de Estados
Unidos in formacin sobre estas cuentas.

Ahora s, los investigadores del

Subcomit comenzaron a in teresarse en
el caso. Si haba un hecho ilcito, haba
lavado de di nero. Y cuando se retiraron
los legisladores argentinos, decidieron
que no descartaran nada incluyendo
algunas preguntas sobre el CEI y el
Federal Bank Ltd. en el prximo
cuestionario que planea ban enviar a
Citibank para las audiencias que estaban
preparando sobre el caso Mercado
Abierto-Citibank.

En los meses siguientes, bajo rdenes

del Subcomit de In vestigaciones del
Senado, Citibank entreg copias de
numerosos movimientos de dinero que
haba registrado la cuenta del Federal
Bank Ltd. en los ltimos aos. Los
documentos contenan revela ciones
sorprendentes. La cuenta haba sido
utilizada para transfe rir decenas de
millones de dlares a varias de las
mismas compa as annimas a las que
M.A. Bank haba estado transfiriendo
fon dos. Los investigadores
norteamericanos se sorprendieron, por
ejemplo, al ver varias transacciones con
South Pacific Trade, la compaa que
haba sido investigada en la Argentina
por la Opera cin Chimborazo; otras
con Mercado Abierto, y con Compaa
Ge neral de Negocios.

La sospecha de los investigadores es

que estaban ante un teji do de compaas
annimas registradas en las Islas
Caimn, Bahamas y Uruguay, que se
transferan fondos constantemente entre
ellas, poniendo cada vez ms vallas de
confidencialidad para esconder el
origen del dinero, en lo que podan ser
gigantescas operaciones de lavado de
dinero o evasin fiscal.
Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra,
Carballo

Para octubre de 2000, los investigadores

del Senado ya ha ban recibido tantos
documentos internos del Citibank sobre
los movimientos de la cuenta
denominada Federal Bank Ltd. en
Nueva York, que se sentan rebasados
por tanta informacin. Su principal
problema era que no saban quines eran
las personas y empresas argentinas
cuyos nombres aparecan en los
movimien tos. Para tener una idea,
comenzaron a preguntrselo a los
legisla dores argentinos, sin darles
muchas explicaciones. Muy pronto,
comenz a circular entre los
investigadores de Estados Unidos y la
Argentina una lista de nombres. Por
supuesto, no todos los que aparecan all
eran sospechosos: el hecho de que algn
funcionario o empresario argentino
hubiera depositado fondos en una cuenta
extranjera no necesariamente implicaba
un delito. Pero los investi gadores
queran saber si alguno de ellos haba
violado la ley, y si sus transacciones
constituan lavado de dinero.

Quin era un tal Alcorta, que haba

recibido un depsito de un milln de
dlares en 1993? Quin era Ricardo
Handley, que haba recibido una
transferencia de 981 mil dlares en
1995? Quin era Marcelo Snchez,
cuyo nombre apareca en varias
transferencias, incluida una de 212 mil
dlares en 1993? Y Enri que Petracchi,
que haba recibido un depsito de 580
mil dlares en 1998? Y Vicente
Mastracola, que figuraba en un traspaso
de 179 mil dlares en 1996? Y Carlos
E Carballo, que apareca en un
movimiento de 176 mil dlares en
1999? Y Nicols Becerra, que haba
recibido un depsito de 116 mil dlares
en 1993? Y quin era Alberto Kahan, o
Kohan, cuya primera vocal de su
apelli do apareca borrosa en las
fotocopias? Y Jorge Blanco Villegas?
Y Jorge Herrera Vegas? Y Ricardo
Carrasco? E Isabel Santos? Y qu
cosa era Daforel, una compaa que
haba hecho varias transferencias, entre
ellas una de 396 mil dlares en
diciembre de 1994? Y Forex?

Balaguer, el asesor contable de los

diputados argentinos, via j a
Washington D.C. a fines de 2000 para
ayudar a sus colegas norteamericanos a
contestar estas preguntas. Tras examinar
los documentos, Balaguer les coment, a
travs de un intrprete, que en esa lista
haba de todo: algunos eran polticos y
empresarios de buena reputacin, otros
sospechosos de corrupcin, y otros hasta
buscados por la Justicia.

Alcorta? Haba un Gastn Figueroa

Alcorta que era funcio nario del
gobierno de Menem, y que segn la
prensa argentina ha ba recibido en su
cuenta del Citibank en Nueva York una
parte de los sobornos pagados por IBM
o sus contratistas para ganar un
gigantesco contrato del Banco Nacin,
inform el asesor legislativo argentino,
segn una persona que particip en la
reunin. Ricar do Handley? Haba un
Ricardo Handley que fue el presidente
de Citibank argentina, y luego del CEI.
Marcelo Snchez? Haba un Marcelo
Snchez que era director del Banco de
la Ciudad de Bue nos Aires. Enrique F.
Petracchi? Haba un Enrique Petracchi
que era un juez de la Corte Suprema de
Justicia. Vicente Mastracola? Haba un
gremialista del mismo nombre que era
un dirigente del gremio de los plsticos,
y conocido como un incondicional de
Menem.

Y quin era Carlos F. Carballo? Haba

un Carlos A. Carballo que haba sido
viceministro de Economa, y luego
viceministro de Defensa durante el
gobierno de Menem, y que tena un hijo
de nombre Carlos F. Carballo, continu
Balaguer, mientras los inves tigadores
del Senado, abrumados por la avalancha
de datos, tomaban nota de todo.
Nicols Becerra? Haba un Nicols
Becerra que era el actual procurador
general de la Nacin. Alberto Kohan?
Haba un Alberto Kohan que fue el
todopoderoso secreta rio privado del
presidente Menem. Jorge Blanco
Villegas? Haba un Jorge Blanco
Villegas que era el presidente de la
Unin Indus trial Argentina. Jorge
Herrera Vegas? Haba un diplomtico
del mismo nombre que haba sido
nombrado embajador argentino en Brasil
en 1997.

Otros nombres hicieron levantar las

cejas aun ms a los miembros del
Subcomit del Senado norteamericano.
Cuando preguntaron quin era Ricardo
Carrasco, se enteraron de que ha ba un
Ricardo Carrasco, nacido en Uruguay,
que haba sido jefe del Departamento de
Banca Privada de Bank Boston en
Nueva York, y que ahora era un fugitivo
de la Justicia de Estados Unidos.
Carrasco haba desaparecido en Nueva
York el 19 de febrero de 1998, cuando
sus superiores buscaron para pedirle
explicaciones por un dudoso prstamo
de 62 millones de dlares a un cliente
argentino. Poco despus, el banco haba
demandado a Carrasco por 73 millones
de dlares en prstamos irrecuperables,
y el FBI comenz a buscarlo por toda
Amrica Latina. Segn el Bank Boston,
Carrasco le haba prestado el dinero a
Oldemar Carlos Barreiro, un paraguayo
naturalizado en la Argentina que se
haba acercado a Menem en la provincia
de La Rioja alrededor de 1988, y que
haba sacado una revista promenemista
con crditos del Banco de La Rioja. El
Banco de La Rioja lo demand poco
despus por no pagar sus deudas, y el
Banco Central de la Argentina lo
inhabilit para operar en el mercado
financiero argentino, pero Barreiro
haba logrado revertir la decisin del
Banco Central y ha cia fines de 1998
continuaba su acto de [magia] Houdini
con el sistema de justicia argentino,
viviendo a lo grande, segn seal The
Boston Herald el 19 de octubre de 1998.
Los movimientos de la cuenta Federal
Bank Ltd. en el Citibank mostraban que
Carrasco haba utilizado esa cuenta
frecuentemente en los ltimos aos, y
haba hecho depsitos por ms de un
milln de dlares en ella entre 1995 y
1997.

En cuanto a Isabel Santos, haba una

Isabel Santos que era nada menos que la
viuda de Pablo Escobar, el
narcotraficante co lombiano que antes
de su muerte haba sido el capo del
narcotrfi co ms buscado del mundo.
Daforel, a su vez, era una compaa
fantasma o una cuenta de paso muy
conocida en la Argentina: ha ba
aparecido en los principales escndalos
poltico-financieros de la Argentina en
los ltimos aos, incluido el caso IBM-
Banco Na cin, el del trfico de armas a
Croacia y Ecuador, y el conocido como
la mafia del oro, por el cual
funcionarios gubernamentales fueron
implicados en un fraude de
exportaciones ficticias de oro a Estados
Unidos. Forex, otra compaa misteriosa
que apareca en los movimientos de
cuenta del Federal Bank Ltd., llevaba el
mis mo nombre de una financiera de
Buenos Aires cuyos dueos ha ban
huido de la Argentina en 1999 tras
denuncias de fraude, se gn haba
reportado el diario La Nacin el 6 de
enero de 1999.

Los investigadores del Senado

norteamericano analizaron
de talladamente las informaciones del
Balaguer. Algunas de las expli caciones
del enviado de los legisladores
argentinos no les sonaron demasiado
convincentes. Balaguer deca, por
ejemplo, que Isabel Santos era la viuda
de Pablo Escobar, lo que de ser
verdad indicara que la cuenta del
Federal Bank Ltd. en Citibank, al igual
que las de Casa de Cambio y M.A.
Bank, haba sido utilizada para lavar
dinero del narcotrfico. Sin embargo,
Gustitus, la jefa de Roach, haba sido
informada por una fuente del Banco
Repblica que la Isabel Santos de la
cuenta del Federal Bank Ltd. era otra
seora con el mismo nombre, que viva
en Estados Unidos y no tena nada que
ver con la viuda del narcotraficante
colombiano.

Balaguer protest: haba demasiadas

similitudes, como el hecho de que
Santos haba comenzado a girar dinero a
travs de la cuenta del Federal Bank
Ltd. en 1994, el mismo ao en que haba
llegado a la Argentina la viuda del
narcotraficante Escobar. Sin embargo,
segn un testigo presencial de la
conversacin, Gustitus acept la
informacin de su fuente del Banco
Repblica, y el Sub comit del Senado
resolvi en principio no ahondar
demasiado en ese caso.

Pero hacia fines de 2000, los

investigadores del Subcomit del
Senado haban encontrado suficientes
similitudes entre las cuentas de Casa de
Cambio-M.A. Bank y la de Federal
Bank Ltd. en el Citibank de Nueva York
como para considerar incluir ambas en
su investigacin. En ambos casos,
Citibank haba aceptado cuentas de
corresponsala bancaria con bancos
de parasos fis cales caribeos que no
tenan edificios ni oficinas, que tenan
todo el aspecto de ser bancos
fantasmas, y que movan enormes
su mas de dinero que en por lo menos
algunos casos parecan prove nir de
actividades ilcitas.

Refirindose al M.A. Bank, al Federal

Bank Ltd. y a otros dos bancos
registrados en parasos financieros del
Caribe, el informe final del Subcomit,
dado a conocer el 5 de febrero de 2001,
dira que ninguno de estos cuatro
bancos fantasmas tena oficinas don de
llevaban a cabo actividades bancarias, y
ninguno tena un plan tel de empleados.
La ausencia de una oficina con presencia
fsica y empleados ayud a estos bancos
fantasmas a evitar la supervisin de sus
actividades, al hacer ms difcil para los
reguladores ban carios y otros
monitorear sus actividades bancarias,
inspeccionar sus archivos e interrogar a
su personal. El informe de 59 hojas,
titulado Corresponsalas bancarias y
lavado de dinero, concluy que la
evidencia muestra que estos bancos
tenan escasos o nulos controles
administrativos o sistemas para detectar
el lavado de dinero, y sin embargo
manejaron millones de dlares en
fondos sospechosos, compilando una
trayectoria de actividades sospe chosas
asociadas con el narcotrfico, fraude
financiero y otras conductas impropias.

En el caso de las cuentas de Casa de

Cambio y M.A. Bank, haban sido
utilizadas para mover fondos de la
droga. En el caso de la cuenta del
Federal Bank Ltd., haba sido utilizada
por South Pacific Trade, Daforel, Forex
y otras compaas que estaban sien do
investigadas en relacin a varios
delitos, incluidos los sobor nos a
funcionarios oficiales. La pregunta para
Citibank, decan los investigadores del
Senado, era si cualquier persona poda
abrir una sociedad en las Islas Caimn,
ponerle el nombre de un banco y abrir
una cuenta de corresponsala bancaria
en Nueva York. Qu estaba haciendo
Citibank para evitar que los bancos
fantas mas se aprovecharan de su
sistema de corresponsalas bancarias
para lavar dinero?
El misterioso banquero Moneta

Al examinar la documentacin que

haban requerido del Citibank, los
investigadores del Subcomit del
Senado se encon traron a fines de 2000
con un dato que les llam la atencin:
Citibank haba mentido a los
reguladores bancarios argentinos sobre
cunto saba acerca del Federal Bank
Ltd. En efecto, cuando el Banco Central
argentino le haba pedido por escrito al
Citibank informacin sobre quines eran
los verdaderos dueos del Federal Bank
Ltd., en medio del escndalo financiero
a raz del colapso de los bancos
Mendoza y Repblica del misterioso
banquero Moneta, Citibank haba
respondido que nuestros archivos no
contienen informacin que podra
permitirnos determinar la identidad de
los accionistas del banco referido.

Cmo poda Citibank decir eso, cuando

no era ningn secre to dentro del banco
que la entidad denominada Federal Bank
Ltd. de Bahamas perteneca al grupo
Moneta, el ex presidente de la
subsidiaria del Citibank en la Argentina,
CEI?, se preguntaron de inmediato los
investigadores del Senado. Un informe
interno del Subcomit que lleg a mis
manos seal que Citibank envi esa
respuesta al Banco Central [argentino] a
pesar de tener clara infor macin en sus
propios archivos que identificaba a los
dueos del Federal Bank.

El informe continuaba diciendo que

cuando los investigado res del Senado
le pidieron explicaciones sobre la carta
a un geren te del Citibank a cargo de la
cuenta Federal Bank Ltd., este
lti mo respondi que pensbamos que
el Banco Central [argentino] estaba
maquinando algo contra el Citibank o
su cliente. Segn el informe interno del
Subcomit, luego de discutir el tema
ms en detalle, el gerente de la cuenta
dijo que ahora reconoce que Citibank
debi haber respondido la carta de otra
manera, y que Citibank debi haber
hecho ms.
Una conspiracin poltico-financiera?

Los legisladores argentinos, a su vez,

iban mucho ms lejos: no slo vean
negligencia de parte de Citibank, sino
una gigantesca conspiracin poltico-
financiera, en la que involucraban al
mism simo presidente del Citibank,
John Reed. Entre los cientos de
do cumentos incautados por el
Subcomit del Senado, decan, se
ha ba encontrado un memorando interno
del Citibank indicando que Reed era
amigo de Moneta, y que eso haba
avalado la relacin del banco con el
banquero argentino.

A su regreso de un segundo viaje a

Washington D.C, donde se haba reunido
con el senador Levin el 13 de noviembre
de 2000, Carri me haba sealado,
refirindose a los dineros del Federal
Bank, que evidentemente, estbamos
frente a una organizacin criminal, que
produca el dinero proveniente de la
evasin, del tr fico de armas, de la
corrupcin, giraba a travs de la banca
off -shore, o sea el Federal Bank, se
lavaba va Citibank de Nueva York, y
volva para ser dirigido a inversiones.
En otras palabras, dijo, el Federal
Bank y el Banco Repblica fueron los
bancos lavadores por excelencia del
poder en la Argentina en los ltimos
diez aos.

Moneta, sin embargo, se deca vctima

del juez Leiva, al que estaban apoyando
los dos legisladores que haban viajado
a Wa shington. Segn adujo el banquero
en una larga entrevista telefni ca, el
juez haba querido extorsionarlo,
supuestamente pidiendo tres millones de
dlares para no dictarle una orden de
arresto. Nos trat de sacar dinero, y yo
me negu rotundamente, me ase gur.
Tras ser acusado por Leiva de
subversin econmica por el cierre
del Banco Repblica en 1999, Moneta
haba pasado a la clandestinidad por
siete meses. Luego regres a la luz
pblica con un ejrcito de abogados
para arremeter contra sus detractores y,
segn deca, tratar de limpiar su nombre.

Cuando le pregunt por Federal Bank

Ltd., Moneta asegur que no soy dueo,
ni director, ni gerente ni nada de ese
banco, y agreg que decir que Federal
Bank Ltd. era lavador de dinero es una
infamia. Segn l, Federal Bank Ltd.
era otro ms de los 250 bancos
corresponsales, que haba tenido el
Banco Repblica en todo el mundo, que
realizaba operaciones perfectamente
legales. Y en cuanto a su presunta
condicin de testaferro de Menem o
lavador de dinero del ex presidente,
Moneta se describi como un amigo
ms: Menem era un hombre que estaba
abierto al dilogo con todo el mundo.
Todos los empresarios de este pas
tienen una buena relacin con Menem.
Los defensores de Moneta, que no eran
muchos, sealaban que lejos de ser un
prestanombres, era un abogado y
escribano que haba hecho estudios de
posgrado en Administracin de
Empresas en la Universidad de Stanford
y en Harvard, y luego haba hecho una
fortuna como banquero y em presario.

Los investigadores del Senado

norteamericano no tenan el tiempo ni
los medios para investigar quin deca
la verdad, aun que despus de un ao de
estudiar el caso y revisar los
documen tos internos del Citibank
estaban convencidos de que Moneta era
el propietario del Federal Bank Ltd.,
segn me sealaron Roach y Gustitus
pocos das antes de terminar su informe.
Por lo pronto, preferan concentrarse en
el dato bsico y que ms les interesaba:
el hecho de que Citibank haba abierto
una cuenta a un banco corresponsal
que pareca no ser ms que una placa de
metal, y que mova cientos de millones
de dlares de los que poco o nada se
saba.

Segn concluira el Subcomit en su

informe final del 5 de febrero de 2001:
Los bancos de Estados Unidos,
mediante las cuentas de corresponsala
bancaria de bancos extranjeros, han
servido de canales para que ingrese
dinero sucio en el sistema financiero
norteamericano. Como resultado, han
facilitado emprendimientos ilcitos,
incluyendo el narcotrfico y fraudes
finan cieros.

La explicacin de Citibank

Qu deca Citibank a todo esto? Tras

meses de insistencia, logr que Joseph
Joe Petro, el director mundial de
vigilancia antilavado de dinero del
Citibank en Nueva York, me explicara
en detalle la posicin del banco
respecto de las acusaciones de los
investigadores del Senado. Segn Petro,
un ex agente del Servicio Secreto de
Estados Unidos especializado en lavado
de dinero, los investigadores
legislativos tenan toda la razn del
mundo en re clamar que los grandes
bancos observaran estrictamente el
princi pio de Conoced a vuestro
cliente. Pero una cosa era cuando
ha ba un cliente de carne y hueso, y otra
cosa muy distinta cuando el dinero
provena de otro banco. Qu poda
hacer Citibank para averiguar sobre el
origen de fondos que le llegaban de
Bank of America, o algn otro banco
corresponsal de buena reputacin? sta
es un rea muy difcil, porque no ests
hablando de conocer a tu cliente sino de
conocer al cliente de tu cliente, me
seal.

Tena razn. Pero una cosa era recibir

fondos del Bank of America, y otra muy
distinta era recibir fondos de un banco
fan tasma registrado en Gran Caimn,
repliqu. Acaso no era
res ponsabilidad de Citibank asegurarse
de que sus bancos corres ponsales
fueran reales y legtimos, como deca el
Subcomit del Senado en su informe
final? Petro no accedi a referirse a
ningn caso especfico, pero otras
fuentes familiarizadas con el tema me
sealaron que Citibank haba aceptado
las cuentas de M.A. Bank y Federal
Bank Ltd. porque estaban bajo la rbita
de instituciones financieras reconocidas
y de larga trayectoria comercial en la
Argentina. Citibank haba considerado
que, de la misma manera en que
aceptaba una cuenta de una filial del
Bank of America en Bahamas, no poda
dejar de aceptar una cuenta de Mercado
Abier to en Gran Caimn. Segn los
abogados de Citibank, lo contrario sera
discriminatorio hacia los pases o los
bancos de menor ta mao.

Pero segn los investigadores del

Senado, no era lo mismo. Haba una
diferencia fundamental: Bank of
America o Chase Manhattan eran bancos
que estaban sujetos a reguladores
bancarios de Estados Unidos, que les
imponan estrictos controles con tra el
lavado de dinero. Mercado Abierto o la
empresa madre de Federal Bank, en
cambio, no eran bancos sino
instituciones finan cieras que no estaban
sujetas a los controles ms laxos. Las
dos compaas financieras argentinas no
estaban sujetas a inspeccio nes de los
examinadores bancarios del gobierno
argentino, sino a otros controles ms
dbiles para empresas financieras,
de can. Considerando esta diferencia,
no sera necesario que Citibank
investigara a los bancos fantasmas
antes de abrirles una cuenta?, le
pregunt a Petro.
El alto ejecutivo del Citibank respondi
que, hablando en tr minos generales,
estaba de acuerdo. Nosotros
deberamos cono cer a nuestros clientes.
Como institucin financiera, deberamos
hacer el mismo tipo de averiguaciones
con bancos corresponsales que hacemos
con cualquier otro cliente.
Concretamente, aunque la ley todava no
lo exiga, deberamos asegurarnos que
estas ins tituciones son lo que dicen ser,
y que sus funcionarios y registros sean
reales. Significaba eso que Citibank o
cualquier otro banco de Estados Unidos
debera cerciorarse de que los bancos
de los parasos fiscales no fueran
fantasmas?, pregunt. S, respondi.
Pero el jefe de controles internos
antilavado de dinero del Citibank
reconoci que no sera fcil imponer
esta nueva cultura de un da al otro.
Citibank, por su enorme tamao, estaba
ms expuesto que la mayora de los
bancos a ser utilizado por bancos
fantasmas para lavar dinero sucio. Lo
que estamos haciendo es tratar de educar
a nuestra gente lo mejor que podemos.
La reali dad es que los banqueros no
cobran su sueldo para vigilar que se
cumplan las leyes: cobran su sueldo
para hacer negocios. De ma nera que lo
que se trata es que hagan ambas cosas,
me seal Petro. Y en eso se haba
progresado, dijo.
Creo que los banqueros estn
reconociendo la importancia de
combatir el lavado de dinero, y que
estn cada vez ms dis puestos a
rechazar dinero sospechoso, aunque
sepan que los po tenciales clientes van a
cruzar la calle y depositar su dinero con
la competencia. Para nosotros, ste es un
enorme desafo, sin ningu na duda,
agreg Petro. Las reservas del Citibank,
sin duda, eran comprensibles. Y la
mayora de los investigadores
norteamerica nos con los que habl me
admitieron privadamente que Citibank
estaba haciendo grandes progresos,
aunque no tan rpido como ellos lo
deseaban, o como el problema de la
corrupcin internacio nal lo requera.
El senador Levin responde

Para el senador Levin, el demcrata de

Michigan que haba impulsado las
investigaciones del Subcomit sobre las
correspon salas bancarias, era
necesario aprobar nuevas leyes que
obliga ran a los bancos norteamericanos
a ejercer mayores controles. Levin era
un hombre de 65 aos con un mechn de
pelo que peina ba de un extremo a otro
de la cabeza y anteojos de lectura que
llevaba a media nariz, lo que contribua
a darle un aspecto general de profesor
distrado. Llevaba ms de dos dcadas
en el Senado y tena la reputacin de un
duro en el combate contra la
corrup cin. Haba sido el artfice, entre
otras, de la ley que protega a los
empleados gubernamentales que
denunciaran fraudes en el servi cio
pblico y de las reformas para hacer
ms transparentes las contribuciones
monetarias o regalos a miembros del
Congreso.

En los ltimos aos, haba volcado parte

de su inters a los grandes bancos. En
1999, haba encabezado la investigacin
legis lativa sobre los depsitos de Ral
Salinas en Citibank, y sobre el lavado
de dinero a travs de la banca privada
internacional. Las audiencias lo haban
convencido de que, a pesar de todas las
regu laciones existentes, los
delincuentes internacionales todava
po dan lavar dinero fcilmente a travs
de los bancos norteameri canos.

En noviembre de 2000, haba ordenado

una investigacin so bre un emigrante
ruso, Irakly Kaveladze, que registr dos
mil cor poraciones annimas en
Delaware para clientes rusos, y luego
abri cuentas para muchas de ellas en el
Citibank de Nueva York y el
Commercial Bank de San Francisco. La
investigacin revel que los bancos
norteamericanos haban abierto estas
cuentas sin sa ber quines eran los
verdaderos dueos de estas
corporaciones, ni la procedencia de sus
fondos. El Citibank de Nueva York
haba recibido depsitos de 800
millones de dlares en 136 de estas
cuentas, y gran parte del dinero haba
sido transferido posterior mente al
exterior. Tras la investigacin, Citibank
admiti, en una carta de 15 pginas, que
mirando hacia atrs, est claro que
nuestros sistemas y procedimientos de
control no fueron suficien tes para
detectar la naturaleza y tamao de esta
relacin con Kaveladze.
Considerando los adelantos en nuestros
sistemas y procedimientos, estamos
confiados en que podramos detectar
actividades cuestionables y tomar
medidas ms rpidamente si una
situacin similar ocurriera hoy en da.
Para Levin, el caso de los bancos
argentinos con sede en parasos fiscales
que tenan cuentas de corresponsala en
el Citibank de Nueva York no era muy
diferente. El sistema [de con troles] no
funciona para nada, me seal el
senador en una entre vista. Aunque la
oficina del Contralor de la Moneda de
Estados Unidos haba emitido un folleto
de 100 pginas en septiembre de 2000
con orientaciones sobre cmo los
bancos deban monitorear a sus bancos
corresponsales, Levin estaba
convencido de que pocos estaban
siguiendo estas recomendaciones.

No son obligatorias. Deberan ser

obligatorias, me dijo el senador,
agregando que se era el propsito de un
proyecto de ley que haba presentado.
Es obvio que muchos bancos de
Estados Unidos no estn haciendo las
averiguaciones necesarias cuando sus
clientes son otros bancos. Y eso
significa que estos ltimos pueden hacer
grandes depsitos de dinero y
convertirse en co rreas de transmisin
para el lavado de dinero. Entonces,
nuestros bancos terminan ayudando, sin
quererlo la mayora de las veces, pero
ayudando al fin, al lavado de grandes
cantidades de dinero mediante el
mecanismo de corresponsalas
bancarias.

Cmo evitarlo? Muy fcil: obligando a

los bancos norteame ricanos a conocer
mejor a sus bancos corresponsales,
monitorear sus cuentas y no aceptar
cuentas de bancos en parasos fiscales
que no estn sujetos a regulaciones
estrictas contra el lavado de dinero, dijo
Levin. Y quin se estaba oponiendo a
su proyecto? La industria bancaria,
respondi el senador. A la industria
ban caria no le gusta la intromisin
regulatoria del gobierno. Quieren la
mayor libertad posible. Tambin temen
ser dejados en una posi cin de
desventaja competitiva respecto a
bancos de otros pases, y sa es una
preocupacin legtima.

Levin no tena nada personal contra

Citibank o contra la in dustria bancaria.
Los bancos legtimos no son gente que
est in volucrada en actividades
criminales. Son gente que est tratando
de hacer negocios como instituciones
legtimas, y que no quieren ser puestos
en una situacin de desventaja, seal.
Era un dilema parecido al que se haba
discutido aos atrs, cuando se haban
prohibido los sobornos y las
multinacionales norteamericanas
ar gumentaron que se les hara difcil
competir con empresas euro peas que
podan hacerlo, seal Levin. Sin
embargo, la ley antiso bornos se haba
aprobado a fines de la dcada del
setenta, y con el tiempo result ser un
paso positivo.
Qu lo haba motivado a interesarse en
el tema de lavado de dinero de la
corrupcin?, le pregunt. Es importante
que no sea mos hipcritas, porque
estamos pregonando la lucha contra el
la vado de dinero en todo el mundo, y
hete aqu que tenemos un pro blema muy
grande en casa. En segundo lugar,
tendramos que predicar con el ejemplo,
ya que somos el pas, o por lo menos
uno de los pases, cuyos bancos tienen
mayores depsitos en todo el mun do. Si
estamos seriamente comprometidos en
erradicar el narco trfico, la corrupcin
oficial, los sobornos a funcionarios
pbli cos, el robo a los tesoros
nacionales y todo eso, tenemos que
imponernos los parmetros ms altos.
Levin era un idealista, a quien algunos
crticos calificaran de ingenuo, y otros
de presumido. Sin embargo, tena una
reputacin de hombre ntegro, y me dio
toda la impresin de hablar con
sin ceridad. Cuando le volv a preguntar
qu otra cosa lo haba moti vado a
iniciar estas investigaciones, lo pens
unos segundos y dijo: Supongo que
tiene que ver con mi creencia de que
deberamos ser un pas que realmente
lucha por los valores ms elevados de
este mundo, como los derechos
humanos, la libertad y la de mocracia.
Fui entrenado a creer que deberamos
luchar por estos valores, y ste es uno
de ellos: no deberamos contribuir a que
funcionarios corruptos, narcotraficantes
o criminales de cual quier tipo se salgan
con la suya, aqu o en cualquier parte
del mundo.
LIBRO II

Captulo 4

LOS ESCNDALOS DE IBM

Como la mayora de sus colegas en el

Congreso, Roach no slo nunca haba
odo hablar de los escndalos de
corrupcin de la IBM en la Argentina,
sino tampoco de los que se le haban
impu tado a la empresa en Mxico y
Per. Recin se haba enterado de los
mismos en el ao 2000, mientras
investigaba las relaciones de
corresponsala bancaria de Citibank,
cuando la diputada Carri le haba
mencionado que IBM haba pagado
parte de sus sobornos a funcionarios
argentinos por medio de cuentas en
Citibank de Nue va York. En efecto, se
haban transferido un milln de dlares
de los sobornos del contrato de IBM a la
cuenta del Federal Bank Ltd. en Citibank
de Nueva York. Y tambin se estaba
investigando el pago de otros 520 mil
dlares de dichos sobornos a la cuenta
del IFE Intercontinental Banque en el
mismo Citibank de Nueva York.

En noviembre de 2000, Roach obtuvo la

prueba que necesita ba para
convencerse de que no se trataba de
especulaciones de los legisladores
argentinos: una copia del fax enviado
por el juez ar gentino que estaba
investigando el caso de IBM al
Departamento de Justicia, en el que
solicitaba ayuda para averiguar quin
era el dueo de la cuenta del Federal
Bank. El fax, fechado el 9 de
sep tiembre de 2000, peda informacin
sobre la cuenta No. 3601-7146 del
Citibank en Nueva York. Dicha cuenta
haba recibido el milln de dlares el 5
de octubre de 1994, y el juez
sospechaba que el dinero era parte de
los sobornos pagados por IBM o sus
intermediarios para obtener un contrato
de 250 millones de dla res con el
Banco Nacin. El juez argentino crea
que dicha cuenta perteneca a un
funcionario argentino que haba recibido
el sobor no, pero necesitaba que se
levantara el secreto bancario sobre la
cuenta para saber quin era.

Roach pronto se enter de que haba por

lo menos media do cena de escndalos
que involucraban a IBM en la prensa
latinoa mericana. Por el momento, el
Subcomit del Senado no poda
dedicarse al tema, ya que tena las
manos llenas con la investigacin sobre
las corresponsalas bancarias. Pero
Roach comenz a juntar material sobre
el caso IBM. No haba duda de que el
escndalo planteaba serios interrogantes
sobre si IBM haba violado las leyes
antisoborno de Estados Unidos. Cuanto
ms informacin reciba, ms
sorprendido estaba de la poca cobertura
que el caso haba tenido en su pas. Con
razn o sin ella, IBM pareca haber
conven cido a quienes se haban
interesado en el asunto de que las
investigaciones latinoamericanas
estaban motivadas polticamente y que
no deban ser tomadas en serio en
Estados Unidos.
Un historial de honestidad

De hecho, que una empresa con la

imagen de IBM fuera acu sada de
corrupcin era algo difcil de creer. La
empresa siempre se haba ufanado de
ser un ejemplo de decencia corporativa.
Su fun dador, Tom Watson Sr., un
cristiano devoto que haba fundado la
compaa en Nueva York en 1911,
estaba tan obsesionado con el tema de la
moralidad que haba llegado incluso a
prohibir el con sumo de vino y licores
no slo en las comidas de trabajo, sino
tambin en las fiestas de la empresa
fuera de horarios de trabajo. Watson
haba insistido tanto en el tema de la
tica empresarial que sus crticos lo
acusaban a menudo de perder lucrativos
contratos por negarse a pagar sobornos,
o involucrarse en negocios dudo sos.
Pocas empresas norteamericanas tenan
reglamentos inter nos tan espartanos
como IBM.

En los cincuenta y los sesenta exista

algo as como una per sonalidad IBM:
uno poda distinguir a los empleados de
la IBM por cmo se vestan, me seal
Robert Sobel, un profesor de la Hofstra
University y autor del libro IBM:
Coloso en transicin, pu blicado en
1981. La gente de IBM no slo tena
que vestirse de traje y corbata, sino que
tena que ser traje negro y camisa
blanca. Era algo as como un uniforme.
Adems, tenan que ser delgados. A la
empresa no le gustaban los gordos. Y,
por supuesto, no se poda tomar
alcohol.

Despus del reinado de Tom Watson

Sr., su hijo Tom Watson Jr. se hizo
cargo del departamento de operaciones
locales de la empresa, mientras que su
hermano Dick, con el apoyo de un
eje cutivo francs, tom el mando de la
divisin internacional. En los aos
ochenta, IBM se vio en aprietos ante la
creciente competencia de los fabricantes
de software, y en 1993 la empresa
contrat a su primer presidente que
vena de afuera. Se trataba de Louis V.
Gerstner, un ejecutivo que se haba
iniciado en la industria del
es pectculo, y cuyo ltimo trabajo
haba sido como presidente de RJR
Nabisco. Al anunciarse su
nombramiento en IBM, los ms
escpticos lo haban visto como un
vendedor de galletas que
inevitablemente se encontrara perdido
en el mundo de la tecnologa. Pero
ocurri todo lo contrario: en el lapso de
unos pocos meses, Gerstner logr
incrementar las utilidades y convertir
nuevamente a IBM en una empresa
pujante, principalmente mediante la
elimi nacin de empleos y cambiando la
estrategia de la compaa. Bajo
Gerstner, IBM disminuy su tradicional
rol de proveedora de ma quinarias de
computacin para convertirse en una
empresa de servicios de computacin.

Escndalo en Mxico

Una de las primeras veces en que IBM

se vio envuelta en un escndalo de
corrupcin en Amrica Latina fue en
Mxico, en 1992. En noviembre de ese
ao, Kaveh Moussavi, representante de
ventas de IBM con sede en Londres, se
reuni en la recepcin del hotel Nikko
de Ciudad de Mxico con tres hombres
que se identificaron como funcionarios
del gobierno. Segn Moussavi, los
funcionarios le exigieron un milln de
dlares a cambio de que el gobierno le
otorgara a IBM un contrato de 21
millones de dlares para un sistema de
radar para controlar el trfico areo.
Moussavi dice que, acto seguido, fue a
su habitacin para llamar a sus
superiores en IBM, mientras los tres
visitantes lo esperaban abajo. Luego, al
regresar a la recepcin, cuando
Moussavi les exigi pruebas de que eran
funcionarios mexicanos y no agentes
encubiertos de Mxico o Estados Unidos
los hombres se haban negado a
mostrar sus credenciales y abandonaron
el hotel. Tampoco volvieron a llamar en
los prximos das.
Diez das despus, la licitacin fue
cancelada, aparentemente porque
ninguna de las firmas que se haban
presentado reuna las especificaciones
tcnicas necesarias. Algunos meses
despus, el contrato fue otorgado a
Thompson S.A., una empresa del
gobierno francs, y a Alenia, una
empresa italiana.

Furioso por haber perdido su comisin

de venta, Moussavi le cont la historia
al peridico The Financial Times en
febrero de 1993, causando un escndalo
internacional. IBM Mxico, que tena
otros contratos lucrativos con el
gobierno mexicano, emiti un
comunicado negando que la corporacin
hubiera sido contactada por funcionarios
mexicanos solicitando sobornos. En otra
comunicacin a las autoridades
mexicanas, IBM Mxico lament la
confusin y los problemas causados al
gobierno por dichas acu saciones.

Moussavi reaccion con mayor enojo

an, diciendo que el funcionario de la
IBM con el que l haba hablado por
telfono, mientras los tres presuntos
enviados del gobierno lo esperaban en
la recepcin del hotel, haba sugerido
que ofreciera pagar el so borno.

A medida que el conflicto entre

Moussavi e IBM suba de tono, salan a
la luz nuevos detalles que parecan
indicar que si bien la empresa no ofreca
sobornos, tampoco denunciaba inten tos
de extorsin del gobierno.

Moussavi seal que el 16 de diciembre

de 1992 haba recibi do un fax de Roger
Boyd, ejecutivo de IBM, diciendo que
estoy casi seguro de que la cancelacin
de la licitacin fue instrumenta da por
alguna persona influyente que estaba
buscando una forma de bajar el precio.
Moussavi agreg que no haba duda de
que IBM saba que todo el proceso era
altamente corrupto.

La historia caus revuelo en Mxico

porque pareca confir mar los rumores
de que haba una enorme corrupcin en
las altas esferas del gobierno de Carlos
Salinas. Pero, al mismo tiempo, surgan
varias preguntas espinosas. Haba
decidido IBM hacer la vista gorda al
contrato del sistema de radar de trfico
areo para no perder otros jugosos
contratos gubernamentales en el futuro?
Era cierto que un funcionario de la IBM
le haba sugerido antes a Moussavi
pagar el milln de dlares para ganar el
contrato?

Segn Moussavi, el funcionario de IBM

con el que haba teni do la conversacin
telefnica desde su cuarto del hotel
Nikko le haba dicho algo as como
pgalo para facilitar las cosas, para
allanar el camino, para que IBM tenga
mejores posibilidades de ganar la
licitacin. Robeli Libero, el gerente
general de IBM para Amrica Latina,
neg la historia, diciendo que IBM
nunca se pres tara a un plan de
sobornos. Preguntado en el programa de
televi sin 60 Minutos de la cadena
CBS acerca de la presunta
conver sacin telefnica relatada por
Moussavi, Libero dijo que podra
haber sucedido como una conversacin
privada, pero yo nunca me haba
enterado del tema anteriormente.

Aos despus, en una entrevista

telefnica desde Londres a fines de
2000, Moussavi me dijo que un
funcionario del gobierno de Salinas
posteriormente le haba ofrecido 5
millones de dlares para que me calle
la boca, y que tras su negativa haba
sido obje to de amenazas de muerte.
Cuando Salinas se alej del poder,
dej que el asunto pasara al olvido. Pero
le puedo asegurar categ ricamente que
cada palabra, coma y apstrofo que dije
en ese en tonces era absolutamente
cierto.

En 1996, otro contrato de IBM en

Mxico acapar los titula res de los
peridicos. Esta vez se trataba de un
acuerdo entre la empresa
norteamericana y la Procuradura
General de Mxico, por 26.6 millones
de dlares para la compra de 2.100
computadoras y el entrenamiento del
personal de la sede central del
organismo y sus varias dependencias. En
1998, despus de que el lder del
Par tido de la Revolucin Democrtica
(PRD) de centro-izquierda Cuauhtemoc
Crdenas fuera elegido regente de la
Ciudad de Mxi co y sus asesores
empezaran a investigar las finanzas de la
alcal da, la nueva administracin
present cargos judiciales contra IBM y
los ex funcionarios del Partido
Revolucionario Institucional (PRI) que
haban firmado el contrato durante la
administracin anterior de la ciudad.

Descubrimos que el contrato no haba

sido sometido a licita cin, y que los
equipos tenan serios problemas me
seal Samuel Del Villar, el procurador
general capitalino. La gente iba a
alguna de nuestras oficinas a denunciar
un crimen y se encontraba con que el
sistema se caa cuatro veces seguidas. A
las vctimas de crmenes no les quedaba
ms remedio que irse y regresar otro da
para hacer la denuncia. De acuerdo a
Del Villar, un estudio del contrato haba
revelado que las computadoras haban
sido sobre-valuadas, y que los
funcionarios de la procuradura
capitalina no haban recibido el
entrenamiento acordado. A raz de la
investiga cin, el 17 de junio de 1998,
los agentes de Del Villar llevaron a
cabo una muy publicitada redada a la
sede central de IBM en Mxico,
expidiendo poco despus rdenes de
arresto contra tres altos ejecutivos de
IBM Mxico.

IBM neg los cargos, sealando que el

contrato haba sido aprobado no slo
por el anterior gobierno de la Ciudad,
sino por una comisin especial del
gobierno encargada de monitorear
ad quisiciones del Estado. En privado,
funcionarios de IBM seala ron a los
periodistas y muchos mexicanos,
sobre todo del sector privado, les dieron
la razn que detrs de la denuncia
haba in tereses polticos. Crdenas ya
estaba preparando su candidatura
presidencial por el PRD para las
elecciones de 2000, y quera
pre sentarse como un campen en la
lucha contra la corrupcin. Sin duda, la
oportunidad de investigar contratos
dudosos del PRI con una multinacional
norteamericana constitua una excelente
plata forma para ganar votos en Mxico.

Tras algunas semanas de forcejeos

legales, Del Villar e IBM llegaron a un
acuerdo en una reunin en la sala de
conferencias de la Procuradura General
de la Ciudad de Mxico el 21 de julio
de 1998. Segn dos funcionarios que
participaron en la reunin, IBM haba
exigido que los trminos del acuerdo de
resolucin del con flicto permanecieran
confidenciales. Las dos partes
redactaron un comunicado conjunto de
cuatro prrafos, en el que sealaban
so lamente que IBM y el Procurador
General de Ciudad de Mxico llegaron a
un acuerdo para la modernizacin
tecnolgica de la ins titucin. La
declaracin conjunta omita el monto de
la operacin, sealando solamente que
el objetivo era proveer lo antes posible
los equipos, programas y sistemas
necesarios para que la Procuradura
pudiera cumplir sus funciones.

Sin embargo, horas despus, un

sonriente Del Villar convoca ra a una
conferencia de prensa para anunciar que,
segn el acuer do de resolucin del
conflicto con IBM, la empresa
norteamerica na le devolvera a la
alcalda 26.6 millones de dlares en
produc tos y servicios, adems de 11
millones de dlares adicionales en
concepto de daos. El monto total que
IBM acord pagarle a la oficina del
procurador general asciende a 37.6
millones de dla res, sealaba un
comunicado distribuido durante la
conferencia de prensa.

Haba violado Del Villar su

compromiso de confidencialidad con
IBM? Gastn Villegas, uno de los
principales colaboradores de Del Villar,
que haba estado presente en la reunin
con los ejecuti vos de IBM, me
respondi que los trminos de
confidencialidad del acuerdo
determinaban que ambas partes se
abstuvieran de dar a conocer el
contenido de dicho acuerdo, a menos
que fuera necesario hacerlo por
exigencias de trabajo. Del Villar me
agreg, con una sonrisa pcara, que
como funcionario pblico estara
vio lando la ley si se negara a responder
preguntas sobre licitaciones pblicas.
En nuestra posicin de funcionarios
pblicos debemos asegurarnos de que el
pueblo sepa lo que hacemos con su
dinero, explic. En otras palabras, el
equipo de Del Villar haba filtrado la
noticia a periodistas amigos tras la
reunin con IBM, invitndolos a
preguntarle al procurador sobre los
detalles del contrato. Y el procurador,
tan apegado al cumplimiento de la ley,
no haba podi do hacer otra cosa que
divulgar todos los detalles del acuerdo.

Controversia legal en Per

En esa misma poca, la empresa

norteamericana tena una controversia
legal en Per y una serie de
megaescndalos en la Ar gentina. En
Per, el problema se arm por un
contrato de 12 millones de dlares del
Registro Nacional de Identificacin y
Estado Civil (RENIEC) con IBM para la
fabricacin de un sistema de libre tas
electorales mecanizadas para los
votantes peruanos. Segn un informe
confidencial de la Contralora General
de la Repblica de Per, que lleg a las
manos del peridico El Comercio,
RENIEC no haba realizado una
licitacin pblica para el contrato, y se
lo ha ba otorgado directamente a IBM.
Lo peor, segn la Contralora, era que
IBM haba hecho las especificaciones
del contrato para RENIEC, lo que de
acuerdo con la investigacin, creaba una
de pendencia tecnolgica del estado
peruano con la empresa. La Contralora
tambin haba encontrado que el precio
pagado a IBM era significativamente
superior a lo que se debera haber
paga do, y que haba indicios de que
directivos de IBM estaban
involu crados en la maniobra dolosa. El
escndalo llev a la renuncia de los
mximos directivos de RENIEC, uno de
los cuales, segn re port la prensa
posteriormente, haba sido empleado de
IBM por muchos aos antes de entrar en
el gobierno.
Los contratos argentinos

En la Argentina, donde IBM era la

principal empresa provee dora de
informtica para el Estado, estallaron en
esa poca casi media docena de
escndalos sobre contratos de la
empresa con el gobierno nacional y
gobiernos provinciales. Uno de ellos se
centra ba en un contrato de 30 millones
de dlares entre IBM y la provin cia de
Mendoza, que un juez comenz a
investigar despus de que un legislador
mendocino denunciara en 1995 que no
haba sido ganado por licitacin abierta,
y que amigos del presidente Menem se
haban beneficiado con el negocio. Un
ao despus, otro juez argentino inici
una investigacin sobre un contrato de
28 millo nes de dlares entre el Banco
de la Provincia de Santa Fe y la IBM. El
juez inici la causa tras recibir quejas
de que el sistema de computacin del
banco no funcionaba, y que el banco
haba perdi do gran cantidad de
expedientes. Posteriormente, en 1996,
otro juez decidi investigar un contrato
de 535 millones de dlares en tre IBM y
la Direccin General Impositiva (DGI),
el organismo ofi cial encargado de la
recoleccin de impuestos. Un equipo de
ex pertos independientes haba
concluido que el costo del contrato no
era razonable, y que la multinacional
haba obtenido un pro vecho
desmesurado del 32 por ciento mucho
ms que lo usual en un contrato de ese
tipo en cualquier parte del mundo con
el acuerdo. Adems, fuentes judiciales
sealaban que Juan Carlos Cattneo,
subcontratista de IBM y hombre del
crculo cercano al presidente Menem,
apareca entre los involucrados en
varios de los contratos sospechosos
entre organismos gubernamentales e
IBM. Ante las crecientes sospechas de
que algo raro estaba pasan do, el
Congreso argentino decidi el 22 de
noviembre de 1996 nombrar una
comisin especial para investigar todos
los contra tos de la multinacional
norteamericana en la Argentina.
Pero ninguno de los contratos de
organismos del Estado ar gentino con
IBM caus tanto revuelo como el
firmado por el Banco de la Nacin
Argentina, la institucin bancaria ms
grande del pas, por un monto de 250
millones de dlares, para modernizar el
sistema de computacin del banco
estatal.

A diferencia de los otros contratos bajo

la lupa de los investi gadores, ste
involucraba una muerte sospechosa, una
serie de golpizas difciles de explicar y
una madeja de intrigas polticas que
parecan sacadas de una pelcula de
suspenso. Era la primera vez en la
historia reciente de Amrica Latina que
una investigacin lle v a dos altos
funcionarios gubernamentales a
declararse culpa bles de recibir
sobornos, y de confesar bajo juramento
que haban aceptado el dinero de una
importante empresa multinacional. Y el
caso dio lugar a una sonada pulseada
legal internacional entre la Argentina y
Estados Unidos por establecer si altos
ejecutivos de IBM en Nueva York
haban aprobado los sobornos.
Golpiza a un periodista

La historia macabra e inslita del

contrato entre Banco Nacin e IBM se
hizo evidente en la madrugada del 31 de
julio de 1996, cuando el periodista
Santiago Pinetta fue hallado
incons ciente y golpeado en una calle de
Buenos Aires. En su pecho, al guien
haba tallado con un objeto punzante las
letras IBM. El incidente haba
ocurrido tras una extraa seguidilla de
aparentes ataques relacionados con el
contrato de IBM con el Banco Nacin,
denominado Proyecto Centenario.

En una conferencia de prensa convocada

horas despus del incidente desde su
cama de hospital, Pinetta declar que la
golpiza haba sido una vendetta por sus
constantes denuncias sobre el contrato, y
su campaa que ya llevaba dos aos
para que se realizara una exhaustiva
investigacin judicial del mismo.

Pero la historia de Pinetta y el ataque

callejero fueron recibi dos con
escepticismo por la prensa argentina. El
gobierno tach a Pinetta de impostor,
sealando que su libro publicado de
1994 denunciando el Proyecto
Centenario haba sido prcticamente
ig norado por la prensa, y que quizs
Pinetta estaba buscando promocionarse.
Las autoridades llegaron al extremo de
sugerir que las heridas de Pinetta haban
sido autoinfligidas. En qu mente caba,
argumentaron, que una de las
multinacionales ms respetadas del
mundo pusiera en peligro su reputacin
contratan do sicarios para torturar a los
que la criticaban?

Pinetta, sin duda, era un tipo extrao. Y

sus motivos distaban de ser claros. Un
periodista semi-retirado de 63 aos,
quien en algn momento haba tenido
que declararse en bancarrota, afir maba
haber invertido 24 mil dlares de su
propio bolsillo en la publicacin de su
libro La nacin robada. Segn l mismo
me asegur en una entrevista, el libro
slo le haba arrojado 250 dla res de
ganancia.

Se trataba de un reportero que nunca

haba figurado entre las grandes
estrellas del periodismo investigativo
argentino, pero que sin embargo haba
logrado revelar jugosos detalles de un
contrato gubernamental altamente
sospechoso. Pero por qu se haba
lan zado en una cruzada personal para
impulsar la investigacin del contrato,
haciendo una denuncia ante una Corte
federal en 1994? Los periodistas, por lo
general, nos limitamos a hacer nuestras
denuncias en los medios. Era acaso
Pinetta un simple instrumen to de
funcionarios de la vieja guardia del
Banco Nacin, que se oponan a una
modernizacin que podra poner en
peligro sus puestos?

Aunque las motivaciones de Pinetta

dejaban muchas dudas, lo cierto es que
ya mucho antes del ataque callejero
que pas rpidamente al olvido en la
Argentina el contrato del Banco
Na cin con IBM denunciado por Pinetta
tena muchos aspectos lla mativos. En
primer lugar, el propio llamado a
licitacin del banco haba sido peculiar.
Cuando Banco Nacin, despus de casi
un ao de preparativos, se decidi a
llamar a licitacin para informatizar
todas sus sucursales, le dio a las
empresas interesadas apenas nueve
semanas para preparar pliegos que
requeran ms de 1.000 pginas de
documentos cada uno. Los requisitos
fueron anuncia dos el 28 de octubre de
1993, y la fecha de entrega dispuesta
para el 3 de enero de 1994, un lapso
brevsimo para completar los
re quisitos. En crculos de la industria
informtica argentina, el co mentario
generalizado era que slo IBM de
lejos la mayor em presa de informtica
del pas, y una de las pocas en mantener
una larga relacin de trabajo con Banco
Nacin poda cumplir con todos los
requisitos en tan poco tiempo.

Luego estaban las sospechas sobre el

monto de la licitacin. La propuesta en
sobre cerrado y sellado que IBM
present a Ban co Nacin el primer da
hbil de 1994 era de 255 millones de
dla res, una cifra curiosamente
parecida al monto sugerido al Banco
Nacin oficialmente en secreto por
la consultora internacional Deloitte &
Touche. Tiempo despus, algunos
ejecutivos de Deloitte & Touche haban
renunciado repentinamente a sus puestos
para convertirse, de la noche a la
maana, en subcontratistas de IBM en el
mismo Proyecto Centenario cuyas
especificaciones haban ayudado a
redactar.

Pero los aspectos dudosos del contrato

no terminaban all. Aun ms extrao era
el hecho de que IBM, que gan la
licitacin sin dificultades y firm el
contrato con Banco Nacin el 24 de
fe brero de 1994, luego subcontrat a
una empresa prcticamente desconocida
llamada CCR, por 37 millones de
dlares, para llevar a cabo parte del
proyecto. CCR tena todas las
caractersticas de una empresa ficticia:
operaba en una oficinita de dos
ambientes rentada por 600 dlares
mensuales. Slo haba en ella un
presi dente y su secretaria, que
compartan la nica lnea telefnica de
la compaa. Sin embargo, a la empresa
le fue de maravillas: en los meses que
siguieron a la firma del contrato Banco
Nacin-IBM, CCR fue el primer
subcontratista de IBM en ser pagado, a
pesar de que todo pareca indicar, que
no haba realizado ninguna labor.

Los investigadores argentinos no

tardaron en descubrir que, en realidad,
el misterioso subcontratista no era sino
una pieza cla ve de una intrincada red de
sobornos a travs de la cual 21
millo nes de dlares de IBM terminaron
en los bolsillos de los directo res de
Banco Nacin que haban aprobado el
contrato IBM-Banco Nacin, y que
tenan estrechos lazos con el gobierno
menemista.

Los detalles del contrato no tardaron en

conocerse, convir tindose rpidamente
en uno de los mayores escndalos
poltico-financieros de la Argentina. No
slo se vieron implicados funciona rios
del gobierno, ejecutivos de IBM y
directivos del Banco Nacin, sino que
pronto aparecera muerto en un
aparente suicidio que sus allegados
sospechaban fue un asesinato Marcelo
Cattneo, el intermediario que trabajaba
para su hermano, Juan Carlos Cattneo.

Pero, al margen de todos estos indicios

de cosas turbias, tam bin haba serios
interrogantes sobre el rol de la casa
matriz de IBM en Armonk, Nueva York,
y sobre la manera en que el
Departa mento de Justicia de Estados
Unidos haba manejado el caso. Era
posible que los ejecutivos de la casa
matriz de IBM, quienes haban
supervisado la licitacin, no se hubieran
dado cuenta de un sospechoso
subcontrato de 37 millones de dlares, o
sea el 15 por ciento del contrato total,
con una empresa desconocida? Y ante la
evidencia de que la sucursal argentina
de una importante multinacional de
Estados Unidos haba realizado pagos
cuestionables, cmo poda ser que las
autoridades norteamerica nas no
iniciaran una accin legal contra IBM
por posible violacin del Acta de
Prcticas Corruptas en el Exterior, la
famosa ley apro bada en 1977 que
prohbe a las empresas norteamericanas
sobornar a funcionarios extranjeros?
Verdades o fantasas?

Fue precisamente un cable de una

agencia noticiosa sobre el ataque
callejero a Pinetta lo que primero atrajo
mi inters en la historia del Banco
Nacin e IBM. En ese momento,
funcionarios argentinos me aseguraron
que el nico objetivo de Pinetta era la
autopromocin, y que su historia careca
de toda credibilidad. Cuando les
preguntaba al respecto a funcionarios
del gobierno norteamericano, me
miraban con ojos de buey: jams haban
es cuchado el nombre de Pinetta.

Pero aunque me pareci descabellado

desde el primer mo mento y sigo
pensando de la misma manera que
IBM tuviera algo que ver con el ataque a
Pinetta, no pude resistir la tentacin de
interesarme ms a fondo en el Proyecto
Centenario y el contrato Banco Nacin-
IBM.

En varios viajes durante los cuatro aos

siguientes a Buenos Aires, Washington y
Nueva York, en que entrevist a docenas
de funcionarios argentinos y
norteamericanos sobre el tema, mi
cu riosidad fue en aumento. Mientras
ms adelantaba la investiga cin, ms
preguntas surgan. Estaba frente a otra
fantasa polti co-financiera surgida en
la Argentina, un pas de aficionados a
las teoras conspirativas? O estaba
frente a una historia verdica que
revelaba la falta de voluntad de las
autoridades estadounidenses por
investigar un caso de corrupcin en que
apareca como sospe chosa una
gigantesca multinacional de Estados
Unidos?

Despus de entrevistar a ms de 50
personas que participa ron en la
investigacin del caso, o que de una u
otra forma cono can de adentro los
detalles del mismo, empec lentamente a
ar mar el rompecabezas. Lo que
encontr fue una intrincada historia de
ambiciones desmedidas e impunidad
rampante en la Argentina, desinters por
parte de las autoridades argentinas en
llevar a cabo una investigacin
exhaustiva y leyes norteamericanas
contra la corrupcin extranjera que
aunque ms avanzadas que las de ningn
otro pas tenan enormes agujeros
legales por los que podan escaparse
quienes podan pagar un buen equipo de
aboga dos. Todo empez a
desencadenarse a partir de las ltimas
horas del ao 1993.

Captulo 5

LA NOCHE DE AO NUEVO
Era el viernes de fin de ao de 1993 y el
centro de Buenos Aires estaba
literalmente cubierto de papel picado.
Siguiendo una vieja costumbre para
despedir el ao, miles de oficinistas
haban arrojado desde las ventanas de
sus edificios papeles recortados de sus
memos internos y expedientes, que ahora
yacan sobre las aceras. Otros se haban
retirado ms temprano de sus oficinas y
ya estaban festejando el Ao Nuevo,
haciendo sonar las bocinas de sus
automviles como solan hacerlo
despus de las victorias de sus equipos
de ftbol.

Sin embargo, dentro del rascacielos de

IBM en el centro de la ciudad, que daba
sobre el ro de la Plata, la atmsfera era
muy diferente. Los empleados seguan
clavados en sus escritorios, tra bajando
a toda mquina. Los papeles, lejos de
ser arrojados a la calle, eran circulados
con extremo cuidado. La atmsfera
reinante no era de celebracin sino de
excitacin y nerviosismo.

En los pisos quince y diecisis del

moderno edificio de IBM, casi 60
personas la mayora empleados de
IBM, y otros pertene cientes a
compaas ms pequeas que esperaban
ser subcontra tadas por IBM
trabajaban en la terminacin de los
pliegos para la licitacin de un contrato
de 250 millones de dlares del Banco
Nacin, cuyo plazo de presentacin
venca el lunes.

Casi 20 secretarias haban sido

contratadas temporalmente para escribir
a mquina las miles de pginas de la
propuesta para la licitacin, que deba
ser presentada en la casa matriz de
Banco Nacin en la maana del lunes.
Varios de los empleados de IBM haban
pasado la noche en la oficina. Otros se
haban ido a sus casas para descansar
algunas horas, y haban vuelto al trabajo.
IBM estaba en una guerra contra el reloj
para completar su pre sentacin y ganar
el jugoso contrato para instalar un
moderno sis tema de computacin en la
casa matriz del banco y sus 524
sucur sales. Se trataba no slo del
contrato ms lucrativo de IBM
Argen tina equivala al 70 por ciento
de las ventas del ao anterior, sino
que prometa ser el primer contrato en
su tipo de IBM en toda Amrica Latina.

Los funcionarios de la IBM iban y

venan por los corredores del piso
quince. Haciendo una excepcin del
riguroso cdigo de vestimenta de la
empresa traje oscuro, camisa blanca y
corbata de colores apagados, la
mayora de los empleados vesta
vaque ros. No era para menos:
probablemente tendran que trabajar
todo el fin de semana, da y noche, y
queran estar cmodos. Es tbamos
muy nerviosos, como si estuviramos en
capilla antes de un examen, recuerda un
ex funcionario de IBM que presenci la
escena.

Martorana y Soriani, los golden boys

Para el presidente de IBM Argentina

Ricardo Martorana, que ganaba 600 mil
dlares anuales, y para su segundo,
Gustavo Soriani, cuyo sueldo era de 430
mil dlares, el contrato con Banco
Nacin era un broche de oro en sus
brillantes carreras empresarias. En
ambos casos, se trataba de un trampoln
para puestos de mayor jerarqua en la
corporacin: en el caso de Martorana,
poda significar un ascenso a la gerencia
general de IBM para Amrica Latina, en
la casa central de la corporacin en
Armonk, Nueva York.

Martorana, 51, un hombre de sonrisa

amplia y un don natu ral para las
relaciones pblicas, ya tena a su cargo
la subregin comprendida por la
Argentina, Chile, Uruguay y Paraguay.
Soriani, a su vez, era un hombre alto y
corpulento, de 46 aos, que haba
empezado su carrera junto con
Martorana a fines de la dcada del
sesenta. Todo pareca indicar que si
Martorana era transferido a la casa
matriz, Soriani lo sucedera como
presidente de IBM Ar gentina. Era un
secreto a voces en la empresa que
Soriani era el protegido de Martorana, y
que la amistad entre ambos vena de
muchos aos atrs. Tanto era as, que
Soriani haba sido el testigo del
casamiento de Martorana con Susana en
1989, y Martorana haba sido el testigo
del casamiento de Soriani con Mara
Laura en 1991.

No caba duda de que el contrato con

Banco Nacin converti ra a ambos en
las estrellas del ao del plantel de
ejecutivos lati noamericanos de la
corporacin. El jugoso acuerdo
comercial les asegurara un puesto de
honor en el Golden Circle, o el Crculo
Dorado, la convencin que IBM
organizaba todos los aos en Miami o
en algn balneario europeo para
premiar a sus gerentes en todo el mundo
que haban logrado las mayores
utilidades.

Lo que es ms, el gigantesco contrato

con el Banco Nacin representaba
mucho ms que un buen negocio: era el
primer mo delo en la regin de la nueva
estrategia global de la empresa, que
bajo su nueva direccin se propona
dejar de ser nicamente una proveedora
de maquinaria y software, y convertirse
en la corpora cin lder de soluciones
de negocios, o servicios de
programa cin, instalacin y consultora
hechos a medida para cada em presa.

Por dcadas, fiel a la letra M de sus

iniciales, haba sido lder indiscutida en
el campo de maquinarias de
computacin. Pero en la dcada de los
noventa, con el surgimiento de Dell,
Packard Bell y una docena de
computadoras personales de fabricacin
asitica ms baratas e igualmente
eficaces, la empresa norteamerica na
estaba atravesando por la peor crisis de
su historia. Las accio nes de IBM, que
haban alcanzado 180 dlares a
mediados de los aos ochenta, haban
bajado a 40 dlares en 1993. Las
enormes prdidas de la compaa, junto
a una ola de despidos masivos, haban
generado grandes titulares en los
peridicos de Estados Unidos.

Era necesario un cambio de rumbo

drstico, y los directores de la empresa
tomaron la decisin de que adems de
fabricar computadoras, la empresa se
volcara hacia la produccin de
ser vicios. A los ojos del nuevo director
de IBM, Gerstner, sa era la nica
manera en que la empresa volvera a ser
lder en una indus tria en que las
mquinas slo seran una parte del
negocio. La lici tacin de Banco Nacin
le daba a IBM la oportunidad de
ofrecer, por primera vez en Amrica
Latina, un paquete integral:
computa doras, software y servicios. Si
el contrato resultaba exitoso, me
comentara tiempo despus Martorana
en una entrevista, se con vertira en un
modelo para futuros negocios de todas
las subsidia rias de IBM en Amrica
Latina.

El problema era que IBM tena poca

experiencia en progra mas de software
hechos a medida para cada cliente, de
manera que la empresa se vea obligada
a subcontratar los servicios de empresas
menores que haban hecho estos trabajos
con anteriori dad. Tanto Martorana y
Soriani, como sus jefes en Nueva York,
eran conscientes de los peligros que
corran al comprometerse a realizar un
trabajo nuevo, de la mano con empresas
subcontrata das. Para nosotros, era
terra incognita, me dira luego Soriani.

Martorana y Soriani estaban de

vacaciones de fin de ao el fin de
semana en que el equipo de IBM termin
de redactar la pro puesta para el
contrato con Banco Nacin, pero
siguieron de cerca la labor de sus
subalternos. Ambos me aseguraron en
entrevistas separadas que llamaron
varias veces a la oficina a ver cmo
anda ban las cosas. Sin embargo, el
hecho de que ninguno de los dos fuera a
trabajar durante ese fatdico fin de
semana, para supervi sar el contrato ms
grande de la empresa, se prestara luego
a muchas especulaciones. Un
funcionario norteamericano escptico
me preguntara tiempo despus si
Martorana y Soriani no seran los
autores detrs de bambalinas de lo que
despus se conocera como el escndalo
IBM-Banco Nacin, y que por eso se
hubieran mantenido a una prudente
distancia de la preparacin de los
pliegos.

Cuando les pregunt a los dos ejecutivos

sobre esa posibili dad, la desecharon de
entrada, sealando que no haba razn
al guna para que estuvieran presentes.
Segn ellos, eran sus geren tes y
subgerentes quienes tenan los
conocimientos tcnico-finan cieros para
redactar la propuesta. Lo nico que
Martorana y Soriani podan hacer era
alentarlos y brindarles apoyo moral,
agregaron.

Soriani, quien como vicepresidente y

jefe de operaciones de IBM era el
responsable directo del equipo a cargo
de redactar la propuesta de la empresa
para la licitacin, se haba tomado unos
das de vacaciones en su casaquinta de
Escobar, en los suburbios de Buenos
Aires. Cerca de la medianoche del
domingo, de regreso a la Capital y
despus de dejar a su esposa en su casa,
Soriani haba pasado por la oficina con
una caja de refrescos y varias bol sas de
papas fritas.
La idea era darle apoyo moral al
personal en un momento crtico, me
dijo Soriani, en una de varias entrevistas
a lo largo de cuatro aos. Hasta ltimo
momento, estbamos en la duda de si
presentarnos o no a la licitacin. Haba
un alto grado de ansiedad en la empresa.
La dedicacin de gerentes y empleados
era tal que hasta los proveedores se
quedaron a dormir en la oficina ese fin
de semana. Ni siquiera salan a comer.
No haba tiempo para hacer todo lo
necesario antes del lunes por la
maana.

Cuando le pregunt por qu ni l ni

Martorana pasaron el fin de semana en
la oficina en un momento tan crtico,
Soriani se encogi de hombros: En
realidad, no haba nada que hacer para
nosotros. Adems, IBM Nueva York
haba enviado a un funcionario para
controlar la elaboracin del contrato.
Era el americano, no nosotros, quien
tena que dar la aprobacin final.

El americano

El americano, como lo llamaban sus

colegas argentinos, era un asitico-
americano que haba llegado a Buenos
Aires unos das antes de fin de ao para
supervisar los ltimos detalles de la
pre sentacin del pliego para la
licitacin de Banco Nacin. Su nombre
era Steve B. Lew, y era un hombre de
mediana estatura, de unos cincuenta
aos, y pelo incipientemente canoso, que
se desempea ba como gerente de
programas de integracin de sistemas de
la casa matriz de IBM. Viva en Los
ngeles, pero dependa de la ge rencia
de IBM para Amrica Latina en la casa
matriz de IBM en Nueva York, y pasaba
gran parte de su tiempo supervisando
proyec tos en todo el mundo. Pasar el fin
de ao lejos de su familia no le haba
hecho ninguna gracia a Lew. Pero su
jefe, Marcio Kaiser, no le haba dado
ninguna opcin. Kaiser, un brasileo a
cargo de opera ciones de servicios de
IBM en Amrica Latina, le haba pedido
que se subiera al primer avin rumbo a
Buenos Aires tras una teleconfe rencia
tres das antes entre los gerentes
regionales de IBM en Nueva York con
los funcionarios de la empresa en
Buenos Aires.

La teleconferencia haba tenido lugar el

mircoles 29 de di ciembre. La
comunicacin haba empezado a las
once de la maa na hora de Nueva York
una de la tarde hora de Buenos Aires
, y se haba logrado mediante un
enlace de diez lneas telefnicas en tre
Nueva York, Los ngeles y Buenos
Aires. Participaron Kaiser y toda la
plana mayor de la gerencia general de
IBM para Amrica Latina. Despus de
unos minutos de conversacin, todos
estuvie ron de acuerdo en un punto: ste
era un contrato de alto riesgo para
IBM, y requera estrecha supervisin.
Era necesario que Lew partiera cuanto
antes rumbo a Buenos Aires.

Por qu era tan riesgoso el contrato?

Porque bajo los trmi nos de la
licitacin, IBM estara a cargo de
proveer y supervisar la maquinaria, los
programas de software y la prestacin
de servi cios al banco, y como el
contrato era por un precio fijo, exista el
riesgo de sobreprecios que tendran que
salir del bolsillo de IBM. Dado que
IBM no tena ni el personal ni la
experiencia para llevar a cabo el
proyecto por s sola, tena que contratar
a varios provee dores de servicios, y
segn los trminos del contrato tena que
ha cerse responsable por la totalidad del
acuerdo comercial. Es decir, si los
subcontratistas se retrasaban en sus
trabajos o se excedan en los gastos, era
IBM quien deba hacerse cargo. Y el
hecho de que IBM recibira un precio
fijo de parte de Banco Nacin
signifi caba que, si hubiera muchos
costos imprevistos, la empresa hasta
podra terminar perdiendo dinero.

De manera que los participantes en la

teleconferencia acorda ron que era
necesario comprobar si los proveedores
haban pre sentado precios realistas, y
no estimados rebajados a propsito para
asegurarse los subcontratos. Adems,
haba que averiguar si los proveedores
tenan el conocimiento tcnico necesario
para los servicios que estaban
ofreciendo. Tal como lo explicara Peter
Rowley, el jefe de Kaiser, en su
testimonio a puertas cerradas con
investigadores de Estados Unidos en
Washington D.C.: Era un contrato a
precio fijo, lo que siempre es un riesgo,
y tena plazos de entrega estrictos. La
combinacin de ambos factores lo
haca un proyecto de alto riesgo, dijo
Rowley, un australiano que osten taba el
cargo de jefe de operaciones nacionales
de IBM en Amrica Latina.
Los subcontratistas deban presentar sus
costos finales a l timas horas de la
tarde del mircoles en que se efectu la
telecon ferencia. As que al finalizar la
conversacin telefnica, la plana mayor
de la empresa haba decidido que los
riesgos eran demasia do altos como para
dejar que IBM Argentina tomara una
decisin final sin ayuda de la casa
matriz en Nueva York. IBM Armonk
pre fera tener un representante suyo en
la escena.

Tras disculparse por arruinarle el fin de

ao, Kaiser le pidi a Lew que se
marchara ese mismo da. Lew no se hizo
rogar. Su vuelo lleg a Buenos Aires el
jueves 30 de diciembre a las 6 de la
maana. Luego de registrarse en el hotel
Sheraton, de cinco estre llas, a una
cuadra del edificio de IBM, Lew
descarg su equipaje, se duch y se
dirigi sin tardanza a la oficina.
Cavallo presenta su plan

El contrato que IBM se propona ganar

implicaba una labor gigantesca. Banco
Nacin era el banco ms grande de la
Argentina, con 524 sucursales en todo el
pas y una docena de oficinas en Estados
Unidos y Europa. Fundado a fines del
siglo XIX, el banco haba sido siempre
un smbolo de seriedad y estabilidad en
un pas en que los gobiernos iban y
venan, donde la moneda nacional haba
cambiado muchas veces de valor y de
nombre y donde grandes fortunas se
haban hecho y desaparecido, pero
donde nin gn presidente haba
permitido que la principal institucin
banca ria del pas se declarara en
quiebra. Ms de un siglo despus de su
fundacin, Banco Nacin todava
manejaba la mayor parte de las cuentas
del gobierno argentino, y contaba con
los mayores depsi tos de todo el pas.

Sin embargo, la edad del banco se

estaba haciendo notar. Desde el punto de
vista operativo, era una institucin
anticuada, que todava funcionaba como
una burocracia del siglo XIX. Mu chas
de sus oficinas no tenan computadoras,
y las que tenan ter minales no las
haban interconectado. En general, los
cajeros lle naban los formularios a
mano, lo que haca que algunas de las
transacciones se perdieran en el camino
y que numerosos clientes se quejaran de
dinero faltante. A las cuatro de la tarde,
al final de las operaciones bancarias del
da, el presidente del banco no tena
idea del monto de los depsitos de la
jornada. El nivel de depsi tos diarios
recin se saba cuando las sucursales
enviaban sus respectivas planillas a la
casa matriz, y eso demoraba das. Era
un desastre: no ramos un banco, sino
525 bancos, me seal un ex director
del Banco Nacin. En algunas
oportunidades, los che ques eran
acreditados por telfono, o enviados por
mensajeros, con todos los riesgos que
ello implicaba.

Domingo Cavallo, el ministro de

Economa graduado en Harvard que
haba logrado frenar la histrica
hiperinflacin ar gentina, se haba
empeado en modernizar el Banco
Nacin con los ltimos avances de la
tecnologa bancaria. Y tena suma prisa
en hacerlo. A Cavallo no slo le
preocupaba el atraso del banco, sino el
impacto que estaba teniendo sobre la
economa del pas. En reuniones de
gabinete, el ministro haba insistido que
la ineficiencia de Banco Nacin era un
obstculo para la recupera cin
econmica de la Argentina, porque
generaba altas tasas de inters.

Los costos operativos de los bancos

eran muy elevados, re cuerda Cavallo,
sealando que el Banco Nacin
trasladaba esos costos a sus tasas de
inters. Adems, los bancos solan
agregar varios puntos a la tasa de inters
vigente para cubrir los prsta mos
incobrables, que eran muy frecuentes en
la Argentina. El plan de Cavallo era
informatizar el Banco Nacin y sus
sucursales a fin de que fuera posible
medir la solvencia de sus clientes de
acuerdo a su historia personal o a la de
otros clientes similares, lo que ayudara
a reducir las tasas cobradas en todo el
sistema bancario.

A principios de 1991, poco despus de

que el presidente Me nem lo nombrara
ministro de Economa, Cavallo puso al
frente de Banco Nacin a algunos de sus
colaboradores ms cercanos, como el
respetado economista Aldo Dadone.
Otro de sus seguidores que fue
nombrado para un alto cargo en el banco
era Alfredo Aldaco, un economista y
diplomtico de poco ms de cuarenta
aos de edad, que haba nacido en un
hogar humilde su padre haba sido
porte ro en el Ministerio de Relaciones
Exteriores y haba llegado a
con vertirse en representante de ese
Ministerio para las negociaciones
comerciales con Brasil y otros pases
vecinos.

El nuevo equipo del Banco Nacin no

perdi el tiempo: ape nas instalado,
puso en marcha sus reformas para
aumentar su productividad. Dos aos
despus de haber tomado control del
banco, los nuevos directivos haban
despedido a miles de em pleados,
reduciendo la nmina en 400 millones
de dlares, y tambin haban disminuido
significativamente los costos
opera tivos.

Desde el primer da de nuestra gestin,

y en particular a par tir del lanzamiento
de la convertibilidad, dimos una
especial aten cin a la reforma de esa
entidad [el Banco Nacin] para
adecuarla a los requerimientos del
nuevo escenario econmico, dijo
Cavallo. Ahora, el objetivo era
modernizar la tecnologa informtica del
banco.

En un viaje a Canad, a principios de

1993, Cavallo haba visitado varios
grandes bancos de ese pas con la
intencin espec fica de estudiar sus
sistemas de computacin. Los bancos
cana dienses tenan casi mil sucursales
cada uno, distribuidas a lo lar go del
inmenso territorio del pas, lo que los
haca bastante pareci dos a los
argentinos. Y sin embargo, aun en las
regiones ms re motas de Canad, las
sucursales estaban conectadas entre s
las veinticuatro horas del da.

Cavallo recuerda que una reunin con el

presidente del Bank of Nova Scotia lo
haba dejado profundamente
impresionado. Me explic que diez
aos atrs haban decidido adoptar un
sistema informtico denominado Hogan,
gracias al cual desde entonces se
haban alcanzado niveles de eficiencia
nunca imaginados, re cord Cavallo
aos ms tarde.

De regreso a Buenos Aires, el ministro

pidi a los gerentes de Banco Nacin
que estudiaran la conveniencia de
adoptar el siste ma Hogan. En abril de
1993, una comisin de alto nivel del
banco, presidida por uno de sus
directores, Aldaco, parti rumbo a los
Estados Unidos, Canad y Europa con el
propsito de inspeccio nar instituciones
bancarias que estaban usando ese
sistema.

Junto a ellos iba un grupo de asesores

tcnicos de Deloitte & Touche, la firma
de consultores contratada por el banco
para su pervisar la licitacin. A una
prudente distancia y parando en hote les
separados, viajaban funcionarios del
equipo de marketing de IBM.

Habamos preparado ese viaje con

extremo cuidado, recuer da Soriani,
entonces director de operaciones de
IBM Argentina. Nuestra gente no
paraba en los mismos hoteles que la
delegacin del Banco Nacin, y slo
participaba en las reuniones del Banco
Nacin con los bancos locales cuando
eran invitados por ambos. La misin de
la gente de IBM era estar cerca de la
delegacin del Banco Nacin para
responder cualquier pregunta sobre
posibles problemas de compatibilidad
entre IBM y los programas de
com putacin desarrollados por Hogan
Systems Corp., de Dallas, Texas.

Pero, claro, la gente de IBM tambin

quera hacer buenas mi gas con los
funcionarios de un cliente de la magnitud
de Banco Nacin, agreg Soriani.
stos son viajes en los que uno se hace
amigo de la gente. Los funcionarios
pblicos viajan con poco dine ro,
porque les dan muy pocos viticos.
Entonces, es una buena ocasin para
llevarlos a cenar, o al teatro. La parte de
entreteni miento de estos viajes es
pagada por los proveedores, de manera
que los funcionarios puedan quedarse
con sus viticos. Es una prctica
comn.

De regreso en Buenos Aires, la

comisin de Banco Nacin re comend
entusiastamente que se siguiera adelante
con el proyec to, y que se contratara a
una sola empresa para instalar todo el
nuevo sistema de computacin, y para
entrenar al personal del banco para su
uso. Cavallo estaba eufrico. Su gente
en el Banco Nacin le aseguraba que en
el plazo de un ao, la empresa
ganado ra de la licitacin podra poner
en marcha un sistema que tendra
conectadas on line a las 524 sucursales
del banco. En slo dos aos, el banco
habra de funcionar de una manera
completamente distinta a la tradicional,
record Cavallo.

Deloitte & Touche

Aunque Deloitte & Touche nunca atrajo

tanta atencin de la prensa como IBM en
el caso del Banco Nacin, su rol en el
contra to entre IBM y Banco Nacin
tambin despertara sospechas entre los
investigadores. La gigantesca empresa
consultora haba sido contratada por
Banco Nacin en 1992 para asesorar a
los funcio narios del banco sobre la
mejor manera de informatizar la
institu cin. En junio de 1993, despus
de acompaar a directivos del banco en
su misin exploratoria a Canad, Espaa
y otros pases, Deloitte present su
informe sobre las opciones de equipos
ms apropiados para las necesidades
del banco. Luego, en julio de 1993,
Deloitte fue contratada por Banco
Nacin para redactar las
especificaciones de la licitacin para
contratar a la empresa que se hara
cargo del proyecto.

Hasta ah, todo bien. Pero, a fines de

1993, Deloitte present al banco una
propuesta de pliegos para la licitacin
que dio lugar a murmullos en la
industria. En el ambiente de la
informtica se deca, ya entonces, que
[el pliego] haba sido hecho a la medida
de IBM, fue el comentario de la revista
econmica argentina Apertu ra. Los
directivos de IBM sealaban que
semejantes sospechas eran inevitables,
porque ninguna empresa informtica en
la Argen tina tena la capacidad tcnica
y experiencia de la multinacional
norteamericana. En cualquier pliego
para un contrato de tal enver gadura,
IBM tena una ventaja natural sobre sus
competidores.
Pero las sospechas de los ms
escpticos se vieron reforza das cuando,
tiempo despus, se denunci en los
juzgados y en au diencias del Congreso
argentino que Roberto A. Oneto, uno de
los directivos de Deloitte, haba
recomendado al Banco Nacin que se
pagara un mximo de 255 millones de
dlares por el contrato de
informatizacin del banco, una cifra que
haba resultado peculiarmente cercana a
la ofrecida meses despus por IBM.
Banco Na cin, segn se supo, acept el
consejo de Oneto.

Y los fiscales argentinos sealaran

luego que los 250 millo nes de dlares
ofertados por IBM para llevar a cabo el
proyecto no parecan ser una casualidad,
sino una cifra sospechosamente
cer cana al mximo que el Banco
Nacin se haba propuesto pagar por el
contrato. La conclusin inevitable de los
fiscales era que un em pleado de
Deloitte haba informado a los
directivos de IBM sobre el mximo que
el banco estara dispuesto a pagar por el
proyecto. Y en vista de que Oneto tena
buenas relaciones tanto con directi vos
de Banco Nacin como con los de IBM
en el reducido mundo de la
informtica en Buenos Aires en la
dcada del noventa todos conocan a
todos no poda descartarse un acuerdo
bajo la mesa entre las tres partes, decan
los fiscales argentinos.
En Nueva York, el director de la
divisin legal internacional de Deloitte
& Touche, Richard Murray, reaccion
con enojo cuando le pregunt si podra
haber existido una filtracin de
informacin de Deloitte a la gente de
IBM. Murray, que conoca el caso a
fondo porque haba asesorado a la
defensa legal de la empresa en la
Ar gentina antes de ser promovido a su
cargo actual en Nueva York, me recalc
que Deloitte no slo niega haber hecho
cualquier cosa improcedente, sino que
estamos orgullosos de la labor que
hemos realizado en este proyecto.
Murray agreg que no slo no haba
habido una filtracin de informacin
privilegiada a IBM, sino que el precio
pagado por el banco [a IBM] result ser
de hecho un precio favorable por la
naturaleza del proyecto en ese
momento. Murray concluy diciendo
que este caso ha generado una enorme
cantidad de artculos de prensa: un muy
alto porcentaje de los mismos han sido
confusos, o bien motivados por razones
polti cas, o bien simples habladuras.
El dilema de Steve Lew

Durante el fin de semana de Ao Nuevo,

a medida que se acercaba el plazo de
presentacin de los pliegos el lunes 3 de
ene ro, Lew se enfrentaba con un
dilema. El emisario de la casa matriz de
IBM deba decidir si recomendar a sus
jefes en Estados Unidos que autorizaran
a IBM Argentina que se presentara a la
licitacin. Y tena que tomar la decisin
antes del lunes por la maana. Lew
saba que deba asegurarse dos cosas:
primero, que IBM Argenti na tena el
personal adecuado para llevar adelante
el proyecto y, segundo, que el contrato
le dejara a IBM un sobrante suficiente
como para hacer frente a gastos
imprevistos.

IBM ya haba tenido malas experiencias

con contratos de pre cio fijo en otras
partes del mundo. A menudo, los
proveedores ofrecan sus servicios a
menor costo con el solo propsito de
ase gurarse los contratos, y despus
aducan gastos imprevistos de servicios
o de equipos para cobrarle ms a IBM.
Si algo similar ocurra con el contrato
de Banco Nacin, IBM se vera
obligada a pagar los costos adicionales,
y el proyecto acabara siendo
desas troso.

En la maana del viernes 31 de

diciembre, Lew se reuni con los
ejecutivos de IBM que estaban a cargo
de los aspectos tcnico-financieros del
proyecto. Martorana y Soriani no
estaban presen tes, pero media docena
de sus ms estrechos colaboradores
esta ban sentados alrededor de la
mesa.1 Sobre ella haba varios
pape les, entre los cuales figuraba una
lista de empresas que IBM pla neaba
subcontratar para llevar a cabo el
Proyecto Centenario si ganaba la
licitacin. En el costado derecho de la
lista figuraban montos estimados que
IBM le pagara a cada uno de sus
subcontratistas.
CCR: Empresa invisible?

Cules exactamente eran las empresas

que figuraban en esos papeles que
circulaban en la mesa durante la reunin
se convertira en la pregunta clave una
vez que estall el escndalo IBM-Banco
Nacin. Segn a quien uno quiera creer,
Lew tuvo en sus manos en esa reunin un
papel fechado el 29 de diciembre con
una lista deta llada de proveedores que
IBM planeaba subcontratar para el
pro yecto, incluyendo un oscuro
vendedor de software llamado
Capaci tacin y Computacin Rural, o
CCR. Segn otra versin, en cam bio,
Lew no se enter de la existencia de
CCR sino hasta varios me ses despus
de que IBM present su pliego para la
licitacin.

Segn me dijo Soriani, sus

colaboradores presentes en la reunin le
aseguraron que el nombre de CCR se
hallaba en la lista de dos pginas que
circul entre todos los que participaron
de la reunin, incluyendo a Lew. Soriani
incluso me facilit una copia de la lista,
fechada el 29 de diciembre. Segn
documentos del expediente judicial del
caso, uno de los presentes en la reunin,
Neira, dijo posteriormente en su
testimonio ante el juez que la lis ta de
proveedores de IBM, incluida CCR,
haba dado la vuelta a la mesa, y que se
le exhibieron en mi presencia a Steve
Lew.1 Asi mismo, una auditora interna
de IBM Argentina en 1995 lleg a la
conclusin de que el 30 de diciembre de
1993, los memorndum internos de IBM
contenan una lista de proveedores que
incluan el contrato con CCR, y que la
oferta fue revisada y aprobada por Steve
Lew.

Pero funcionarios de la casa matriz de

IBM, as como los eje cutivos que
sucedieron a Martorana y a Soriani en
IBM Argentina, dijeron que dicha
auditora se haba basado en un
documento fal so. Segn ellos, la lista
de dos hojas con los proveedores de
IBM, que inclua CCR, haba sido
escrita tres meses despus de la
reu nin de Lew con los gerentes de
IBM Argentina, y Soriani haba
antedatado la fecha para hacer creer que
haba sido escrita duran te la estada de
Lew en Buenos Aires.

En una declaracin jurada hecha en

Mxico para el juzgado argentino, Lew
asegur que en ningn momento con
anterioridad a la presentacin de la
oferta por parte de IBM Argentina fui
infor mado de que CCR sera utilizada
como empresa subcontratada o bajo
cualquier otra relacin contractual, o
que IBM planeara comprar un software
alternativo para el caso de que el Hogan
no funcionara.
La afirmacin de Lew fue esgrimida por
la casa matriz de IBM en Nueva York
como prueba contundente de que ningn
ejecu tivo de esa central tena la menor
idea sobre el aspecto ms du doso del
proyecto: el pago de 37 millones de
dlares casi el quince por ciento del
contrato total a una empresa local
llamada CCR, que segn se supo
despus result ser una pantalla para
ca nalizar millones de dlares en
sobornos a los funcionarios del Banco
Nacin que haban otorgado la licitacin
a IBM.

Se hizo el distrado Lew? Y si no vio

nada, haba ido a Bue nos Aires con la
consigna de no ver demasiado? Cuando
lo conoc personalmente, aos despus,
en una audiencia en Nueva York en la
que declar sobre el caso ante
autoridades norteamericanas y
argentinas, Lew me estrech la mano y
reconoci haber recibido e-mails que le
haba enviado solicitndole una
entrevista. Pero cuan do intent
preguntarle sobre el caso, los abogados
de IBM que lo escoltaban
inmediatamente cortaron la
conversacin, y me dijeron que Lew no
poda hacer ningn comentario porque el
caso todava estaba en litigio. Lew, de
traje azul oscuro, camisa blanca, asinti
y me dijo con una sonrisa resignada: Lo
siento. Me gustara poder ayudarlo, pero
no puedo. Aunque no dijo ms, su
mirada pareca decir que personalmente
le hubiera gustado responder a las
sos pechas que se haban tejido en la
prensa sobre su actuacin, pero que eso
no cuadraba dentro de la estrategia legal
de IBM. Lew se gua trabajando para
IBM, y su defensa legal estaba en manos
de la empresa.

Tanto la casa matriz de IBM como sus

crticos coinciden en que Lew, durante
su visita de fin de ao a Buenos Aires,
no cues tion en ningn momento los 37
millones de dlares destinados a CCR.
Pero eso poda significar varias cosas:
que Lew se enter del contrato con CCR
pero nunca supo a qu estaba destinado
el dine ro, o que como lo aseguraba l
mismo ni siquiera haba sabi do de la
existencia de CCR hasta mucho tiempo
despus, cuando estall el escndalo.
Los directivos de la casa matriz de IBM
en Nueva York aseguran que, a pesar de
que Lew haba sido enviado a la
Argentina para supervisar la oferta, el
enviado de Armonk, Nue va York, era
tcnico, y no de un experto en finanzas.
Por lo tanto, decan, no haba razn para
que Lew analizara con una lupa los
montos del contrato.

En entrevistas separadas en Buenos

Aires, Martorana y Soriani se rieron de
dicho argumento. Cmo poda IBM
decir que haba enviado a un tcnico
para supervisar la redaccin de un
con trato que, tal como lo admita la
casa matriz, presentaba ms que nada
riesgos financieros?, preguntaron ambos.
Y cmo se le pudo escapar a Lew un
detalle de 37 millones de dlares?

Si el pas central enva a su mejor

inspector de zoolgicos, se le puede
escapar la jaula del elefante?, pregunt
Martorana. Yo lo dudo severamente. Si
recuerdas bien, la razn fundamental por
la que mandaron a Lew era que no
perdiramos plata debido a
cotizaciones poco realistas por parte de
los subcontratistas de IBM. A lo mejor,
los tipos de ac fueron tan vivos que lo
emborra charon, o lo doparon, y el tipo
no lo vio, prosigui Martorana. Yo no
s, pero la lgica me indica que [todo
esto] es muy sospe choso.
La firma del contrato

Lo que nadie discute es que en esa

reunin del viernes 31 de diciembre de
1993 entre Lew y los subgerentes
tcnicos y financie ros de IBM
Argentina surgi una decisin: revisar
los detalles de la oferta durante el fin de
semana, para asegurarse de que no
hu bieran costos adicionales en el
futuro. De all, Lew y sus colegas
argentinos se encaminaron a sus
respectivas oficinas para hacer nuevos
clculos, revisar las cifras y ultimar los
detalles para la posible presentacin de
la oferta del lunes.
El viernes al medioda, ltimo da hbil
antes del plazo para la presentacin de
la oferta, IBM Argentina envi un e-mail
clasifi cado de alta prioridad de los
que dentro de IBM se clasificaban como
Hotcase, o Caso Caliente a la
casa matriz, solicitando autorizacin
para presentar la oferta. La propuesta
deba ser aprobada por IBM Nueva
York a ms tardar el lunes a la maana.

El mensaje estaba titulado IBM

Confidencial, y fue enviado a las 12.35
pm. por Gustavo Murman, el ejecutivo
del departa mento financiero de IBM
Argentina. En su primer prrafo,
Murman escribi: Sometemos el caso
adjunto para su aproba cin. Por favor
enven cualquier comentario o asunto
relacionado lo antes posible. Gracias de
antemano por su colaboracin.

En la presentacin de la oferta contenida

en el e-mail, Murman sealaba que el
proyecto consista en reemplazar, en
veinticuatro meses, todos los sistemas
de computacin del Banco de la Nacin
Argentina, casa matriz y quinientas
veinticuatro su cursales en todo el pas,
aclarando que Banco Nacin es uno de
los mayores bancos del pas, y maneja
gran parte de las cuentas del gobierno.
En varias localidades, Banco Nacin es
el nico ban co. El banco se est
transformando y su propsito consiste
en liderar la transformacin de la
industria bancaria en Argentina Este
contrato representa una oportunidad
nica para IBM: la de proveerle a
Banco Nacin en su totalidad los
productos y servicios necesarios. A
continuacin, el mensaje mencionaba a
varios de los principales proveedores
de IBM para el proyecto, como Consad,
Itron y Hogan Systems, pero no inclua a
otros. CCR bri llaba por su ausencia.

A las 8.25 de la noche de ese viernes,

Lew y sus colegas ar gentinos recibieron
de Nueva York la autorizacin esperada.
En las oficinas de IBM en Buenos Aires,
hubo aplausos y abrazos. Se estaba
brindando no slo por el Ao Nuevo,
sino por la esperanza de que IBM
Argentina ganara el contrato ms
importante de su historia. A las 10 de la
noche, la mayora de los gerentes se fue
a celebrar el fin de ao con su familia y
amigos. Sin embargo, ms de una docena
de ellos estaban de regreso en la oficina
a las 7 de la maana siguiente. Se
quedaran all durante todo el fin de
sema na, hasta las 5 de la maana del
lunes.

A media maana del lunes, con ojeras

de cansancio pero lle nos de
expectativas, Neira y otro ejecutivo de
IBM se reunieron con los directivos del
banco y se presentaron en una sala
especialmen te preparada en el Banco
Nacin para recibir las ofertas. IBM
pre sent oficialmente los pliegos
cerrados con su oferta de llevar a cabo
el proyecto por 250 millones de dlares.
Un mes ms tarde, Banco Nacin
anunci que la multinacional
norteamericana haba ganado la
licitacin.

El 24 de febrero de 1994, en una

ceremonia donde reinaron las sonrisas,
IBM y el Banco Nacin firmaron el
contrato para el Proyecto Centenario.
Dos meses ms tarde, Deloitte & Touche
ten dra su propio motivo de
celebracin: Banco Nacin firm un
con trato de 6 millones de dlares con la
empresa consultora para que supervisara
la ejecucin del contrato por parte de
IBM y sus subcontratistas. El proyecto
estaba en marcha.

Captulo 6

LA CADA DEL GOLDEN BOY

Martorana estaba en el apogeo de su

carrera. Tras la firma del contrato con
Banco Nacin, su futuro pareca no tener
lmites. Pocos meses despus, ese
mismo ao, Martorana lograra que IBM
ganara un contrato an ms jugoso: un
acuerdo comercial por 500 millones de
dlares para modernizar el sistema de
computacin de la Direccin General
Impositiva (DGI) argentina. Siempre
son riente, vestido con la mejor ropa,
con el pelo un tanto ms largo que lo
usual en las ms altas esferas
empresariales un vestigio de los aos
sesenta Martorana era la
personificacin del ejecuti vo exitoso.
No slo haba llegado a la presidencia
de IBM Argenti na, sino que era una
estrella en el mundo empresarial
argentino, y un golden boy de la
corporacin a nivel internacional.

Estaba al mando de la subsidiaria de una

de las principales multinacionales
norteamericanas en un momento muy
especial de la Argentina, en que el pas
se haba acercado como nunca antes a
Estados Unidos, y los funcionarios de
las empresas norteamerica nas eran
vistos con ms respeto que nunca por los
argentinos. En sus casi veintisiete aos
de trabajo para IBM, Martorana haba
escalado de joven ingeniero electrnico
en la ciudad de Rosario has ta ocupar el
puesto nmero uno de la empresa a nivel
nacional. Ahora slo vesta trajes a
medida, se movilizaba en un Alfa
Romeo 164 de 50 mil dlares, y viva en
una casa de 500 mil dlares, con garaje
para tres autos en el vecindario de
Acassuso, a pasos del ro de la Plata. Y
como para ser fiel a la imagen del
ejecutivo perfecto, Martorana corra
todas las maanas por el vecindario,
para man tenerse en forma.

Sus empleados, en la oficina, a menudo

bromeaban a sus es paldas por dos
cosas que poca gente conoca fuera de
IBM: su pa sin por el psicoanlisis
vea a su terapeuta varias veces por
se mana, y a menudo trataba de
convencer a sus amigos para que se
hicieran miembros de la Escuela de
Psicoanlisis de California, y su
obsesin por la limpieza. En los pasillos
del piso veinte del edificio de IBM,
donde estaba su oficina con vista al ro y
gran parte de la ciudad, corra la voz de
que las pastillas color naranja que
Martorana tomaba todos los das eran de
extracto de zanaho ria, y servan para
que su rostro estuviera siempre
bronceado.

Por otro lado, sus ayudantes y

secretarias estaban acostum brados a
que Martorana Interrumpiera reuniones
para lavarse las manos varias veces al
da. En una ocasin, cuando se manch
la camisa mientras hablaba con una
lapicera en la mano, Martorana trat
infructuosamente de lavarse la mancha
en el bao. Cuando vio que la mancha
no sala, se enoj tanto que nos dijo
sorpresiva mente que se iba a casa
temprano. Pensamos que estaba
bromean do, pero cuando nos dimos
cuenta de que era en serio, nos
queda mos boquiabiertos, recuerda
Soriani, su nmero dos.

El predecesor de Martorana en el puesto

de presidente de IBM Argentina, Vctor
L. Savanti, quien se haba jubilado de la
empresa poco antes de cumplir los
sesenta, los describe a ambos,
Martorana y Soriani, como hombres
brillantes, muy ambiciosos, y que se
crean los dueos del mundo. Ambos
haban escalado posiciones juntos desde
sus inicios en IBM en Rosario, aunque
Martorana siempre haba estado un paso
ms adelantado. Segn me relat
Savanti: En una ocasin, llam a
Soriani a mi oficina para decirle que
quera que hubiera ms competencia
entre los gerentes, y que a l le tocaba
competir con Martorana por la
pro mocin siguiente. Me contest que a
l no le molestaba seguir a las rdenes
de Martorana.

La estrella de Martorana dentro de IBM

haba crecido tanto que en enero de
1995, once meses despus de la firma
del contra to con Banco Nacin, el
mismo Gerstner, presidente de IBM a
nivel mundial, hizo una mencin pblica
de su nombre. Ocurri duran te la
reunin anual de altos ejecutivos de las
filiales de la empresa en todo el mundo,
destinada a fijar estrategias para el ao
entran te. Cerca de sesenta gerentes de
las varias subsidiarias internacio nales
de IBM estaban en la conferencia,
realizada en un lujoso ho tel de
Palisades, Nueva Jersey.

El mo era uno de los mercados ms

pequeos de todos los que estbamos
all, me coment Martorana tiempo
despus. La mayor parte de los dems
gerentes eran de Estados Unidos y
Eu ropa. En la tarde del segundo da de
la reunin, segn recuerda Martorana,
Gerstner pronunci un discurso sobre la
nueva era de IBM. La empresa se haba
convertido en una corporacin con
de masiada falta de flexibilidad, pesada,
de reflejos muy lentos, dijo Gerstner.
Haca falta ser ms competitivos, dijo
una y otra vez el mximo ejecutivo de la
empresa, utilizando frases como Nos
quieren tragar vivos y Tenemos que
odiar ser derrotados para despertar las
energas de sus gerentes.

En un momento de su discurso, Gerstner

sac una tarjeta del bolsillo. Podemos
hacerlo, dijo. Leyendo de la tarjeta,
seal que exista un pas en que IBM
haba logrado ganar las mejores
califi caciones en casi todas las
categoras: tena el mayor nivel de
satis faccin de clientes, el mayor nivel
de satisfaccin de sus emplea dos, haba
logrado una mayor participacin en el
mercado, creci miento econmico, y
haba ganado el premio a la empresa de
me jor imagen en su pas durante cuatro
aos consecutivos. Levantan do la
mirada, agreg: IBM Argentina.

Ricardo, por favor, ponte de pie.

Quiero que todos te vean, dijo el jefe
mximo de la IBM, segn recuerda
Martorana. Entre los aplausos de sus
colegas, el argentino se puso de pie.
Me puse todo colorado: no me lo
esperaba. Entre los presentes, yo era uno
de los menos importantes. As y todo,
me estaban poniendo como modelo. No
lo poda creer, afirma Martorana. Ese
mismo da, el presidente de IBM
Argentina llam a Buenos Aires para
compartir con sus ms estrechos
colaboradores la noticia, segn confirma
Soriani.
Una llamada preocupante

Pero la euforia de Martorana no habra

de durar mucho. A comienzos de 1995, a
su regreso de la reunin con Gerstner en
Nueva Jersey, Martorana recibi una
llamada en su oficina que marcara el
principio de su cada en IBM. Era por
un tema no rela cionado, pero que con el
correr del tiempo desembocara en el
caso IBM-Banco Nacin. El que
llamaba era Ricardo Cossio, el
di rector de la Direccin General
Impositiva. Cossio y Martorana se
conocan bien, y no slo porque la DGI
haba sido durante mucho tiempo cliente
de IBM. Los dos Ricardos se reunan a
menudo para hablar de negocios, y
haban entablado una amistad perso nal.
Eran tocayos, y sus respectivas esposas
haban sido compa eras de colegio en
Rosario.

Pero esa maana, Cossio no hablaba con

voz de amigo. Segn me contaron en
entrevistas separadas Cossio y
Martorana, el di rector de la agencia
gubernamental impositiva le comunic
al pre sidente de IBM que se haba
detectado una factura sospechosa en la
que su empresa podra estar
involucrada. Ricardo, surgi una cosa
que me preocupa, dijo Cossio.
Descubrimos una transac cin de 10
millones de dlares de IBM que
pareciera ser una eva sin de impuestos.
Aparentemente, es un prstamo de IBM
a Kenia, la compaa de
electrodomsticos. Segn me cuentan
mis inspectores, IBM le hizo un
prstamo de dinero a Kenia, pero para
evadir impuestos disfraz el prstamo
como si fuera una compra de software.
Sabs de lo que estoy hablando?,
pregunt Cossio.

Ests loco?, contest Martorana,

segn l mismo recuer da. Te puedo
asegurar que IBM no hace esas cosas.
Al contrario, nuestra imagen pblica nos
importa tanto que muchas veces
paga mos ms impuestos de los
necesarios. Si tienes la menor duda
sobre este asunto, mndame a tus
inspectores. Te ofrezco vaciar dos
despachos en nuestras oficinas para que
se instalen inmedia tamente all.
Nosotros no tenemos nada que ocultar.

Segn Cossio, la investigacin haba

comenzado cuando sus inspectores
leyeron en los peridicos acerca de una
disputa co mercial entre IBM y Kenia
que les pareci sumamente sospechosa.
En junio de 1994, IBM le haba hecho
juicio a Kenia por no haber pagado 10
millones de dlares que le deba por un
contrato que se haba malogrado. El
juicio tom dominio pblico varios
meses despus, cuando ambas empresas
publicaron avisos pagos en los
peridicos de Buenos Aires. Cossio me
coment que, al ver los avisos en los
diarios, llam a su ms estrecho
colaborador, Luis Mara Pena, y le
pregunt: Leste esto?.
Efectivamente, Pena tambin los haba
ledo. Ambos llegaron a la conclusin
de que en ese contrato haba gato
encerrado.

Segn ambas empresas decan en sus

respectivos comunica dos, IBM haba
pagado 10 millones para adquirir
software de la empresa de
electrodomsticos, y haba revendido el
software a una tercera empresa que era
propiedad de Kenia. Por qu motivo la
empresa de computacin ms grande del
mundo le comprara software a una
compaa que ensamblaba heladeras,
televisores y secadores de pelo, y que
nunca, que se supiera, haba producido
programas de computacin? Mi
sospecha era que lejos de una compra de
software, IBM le haba hecho un
prstamo a Kenia, afirma el ex director
de la Direccin General Impositiva.
Segn su razonamiento, disfrazando la
transaccin como una compra y ven ta
de software IBM se evitaba tener que
pagar impuestos sobre los intereses que
ganara con sus prstamos.

Cossio haba dado en el clavo. El 20 de

diciembre de 1994, tras un allanamiento
a las oficinas de Kenia, los inspectores
impo sitivos haban descubierto
documentos que sugeran que la
tran saccin con la multinacional
norteamericana era en realidad un
prstamo disfrazado. Desde las oficinas
de Kenia, los inspectores se haban
trasladado a las oficinas de IBM para
recolectar eviden cia sobre el caso.
Mientras analizbamos el rol de IBM
en la tran saccin, se nos ocurri que, ya
que estbamos ah, por qu no
in vestigar si no haba habido otras
transacciones fraudulentas, re cuerda
Cossio. As fue como decidimos mirar
ms a fondo los movimientos de dinero
de IBM, y le pedimos a IBM que nos
diera una lista de sus diez proveedores
ms importantes.
Examinando los dems contratos de
IBM, los inspectores im positivos
gubernamentales descubrieron otra cosa
extraa: una transferencia de 10.6
millones de dlares a una empresa
llamada CCR. Dicha transferencia
apareca registrada como parte de un
contrato por el cual CCR instalara en
las 524 sucursales del Ban co Nacin un
sistema alternativo de computacin en el
caso de que el sistema Hogan fallara.

Los inspectores impositivos haban

levantado las cejas al en contrar la
factura de CCR: a diferencia de las otras
empresas pro veedoras de IBM, los
inspectores jams haban escuchado
hablar de CCR. Y en ese momento, las
empresas de informtica de la
Ar gentina todava se podan contar con
los dedos de la mano. Quin era CCR?
Ese da, los inspectores impositivos se
fueron a sus casas intrigados,
preguntndose si estaban frente a un
nuevo prstamo disfrazado a una
empresa que no conocan, o ante alguna
otra cosa.
Los inspectores investigan a CCR

La Direccin General Impositiva

decidi investigar el asunto ms a fondo.
A principios de marzo de 1995, Cossio
volvi a lla mar a Martorana. Para ese
entonces, IBM haba pagado bajo
pro testa una multa impositiva de un
milln de dlares por el supues to
prstamo a Kenia. Segn recuerdan
Cossio y Martorana, la con versacin se
inici as:

Ricardo, no te estoy llamando por el

problema de Kenia, comenz Cossio.
En lo que a nosotros respecta, ese tema
est resuelto. Pero surgi otra cosa.
Mientras buscaban otras transac ciones
que podran ser evasin de impuestos,
mis inspectores descubrieron un pago de
10.6 millones de dlares a una empresa
llamada CCR. Cuando fuimos a CCR,
nos encontramos que es una oficinita de
dos ambientes, con una sola empleada y
un telfono. Resulta que esa empresa
firm un contrato por 37 millones de
dlares con ustedes, como subcontratista
para el proyecto de Ban co Nacin.
Parece una operacin trucha [simulada].
No tendrs gente all que est haciendo
cosas raras?

Martorana pregunt quin haba firmado

ese contrato, y le pidi a Cossio 24
horas para averiguar sobre el tema,
segn me dijeron ambos en entrevistas
separadas. Martorana dice que, tras
colgar el telfono, llam a su contador
para que hiciera una auditora interna
del contrato con Banco Nacin. Segn
Martora na, estaba empezando a
sospechar que algo raro haba ocurrido,
o estaba por ocurrir. Preocupado, le
pidi a su secretaria que ubica ra de
inmediato a Soriani.
Soriani estaba esquiando

Soriani estaba esquiando en Interlaaken,

Suiza. En compaa de su nueva esposa,
una hermosa mujer llamada Mara
Laura, esta ban pasando unas vacaciones
planeadas desde haca mucho tiempo en
el hotel Victoria, de 400 dlares por
noche, cortesa de IBM. La pareja haba
iniciado su gira en Miami, donde
Soriani haba partici pado de la reunin
anual del Golden Circle para los
ejecutivos de la empresa que ms se
haban destacado el ao anterior.

Como premio, IBM le haba ofrecido a

Soriani una semana de vacaciones en un
hotel de cinco estrellas de Roma, Hawai
o Interlaaken, y decidi entonces
empalmar el viaje con sus vacacio nes
anuales para pasar tres semanas en
Europa. Los Soriani ha ban optado por
Interlaaken, y el hotel Victoria haba
resultado ser uno de los lugares ms
lujosos que jams haban visitado. La
enorme piscina interior del hotel estaba
conectada a una exterior de agua
caliente, lo que le permita a los
huspedes nadar al aire libre mientras
admiraban los Alpes suizos.

El nmero dos de IBM Argentina estaba

en la piscina cuando recibi la llamada
urgente desde su oficina de Buenos
Aires. Uno de sus gerentes le cont del
llamado de Cossio a Martorana, y que
este ltimo estaba sumamente
preocupado por las investigaciones de
Cossio sobre el contrato con CCR.
Martorana haba dicho que el que
conoca el tema de cerca era Soriani.
Poda regresar a Bue nos Aires cuanto
antes, y ocuparse del caso?

Soriani recuerda haber respondido:

Mir, por lo que s, fue una operacin
perfectamente legal. Pero no me
preguntes los deta lles, porque no los
conozco. Los que conocen los detalles
son [Jos] Salamanca, Murman y Neira.
Reunite con ellos, y te van a dar toda la
informacin. Ellos son los que estn al
tanto de este asunto. Soriani tena
planeado quedarse otras dos semanas en
Europa, y ya tena rentado un automvil
en Gnova para hacer una gira por Italia.
Soriani le dijo a su gerente: Despus
de que hayan hablado con ellos
[Salamanca, Murman y Neira], llamame.
Si to dava me necesitan, me vuelvo.

Soriani regres a Buenos Aires dos

semanas despus, tal como lo planeado.
Mientras tanto, Martorana haba hablado
con los asistentes de Soriani, y le haba
pedido a Cossio que le diera un poco
ms de tiempo para averiguar de qu se
trataba el contra to con CCR.
Aparecen los cheques sospechosos

Segn Martorana, apenas Soriani

regres a Buenos Aires, lo llam a su
oficina para interrogarlo sobre el tema y
su nmero dos le habra dicho que los
americanos aprobaron el contrato con
CCR. Soriani recuerda la conversacin
de manera distinta, sugiriendo que su
jefe no estaba tan a oscuras sobre CCR
como lo aparentaba.

Segn Soriani, su jefe le dijo que era

necesario que ambos le hicieran una
visita a Cossio para calmarlo. Das
ms tarde, Mar torana y Soriani fueron a
la oficina del director de la agencia de
recoleccin de impuestos de la
Argentina, donde segn Soriani trataron
de contestar las preguntas de Cossio lo
mejor que pudieron.

Martorana saba que haba un contrato

con una empresa que se llamaba CCR.
Lo saba todo el tiempo. Te puedo
asegurar que todos los contratos se
manejaban arriba de la mesa, me dijo
Soriani.

Pero los inspectores impositivos

continuaron investigando, y en junio de
1995 se enteraron de muchas otras
cosas. Ninguna de ellas era buena
noticia para IBM. Pareca ser que CCR,
una de las mayores subcontratistas de
IBM en el Proyecto Centenario, como se
haba bautizado al contrato IBM-Banco
Nacin, haba evadido im puestos por
millones de dlares al reportar a las
autoridades impo sitivas deducciones
por gastos que nunca haba hecho. Los
cheques que haba emitido la empresa
subcontratista con el dinero de IBM no
fueron a compaas o a expertos en
computacin, sino a una empleada que
atenda las mesas en una pizzera, un
maestro de educacin fsica y algunos
empresarios que luego confesaran que
su nico trabajo para CCR haba sido
cobrar los cheques. Uno de los cheques
incluso fue emitido para una persona ya
fallecida.

Dentro de la Direccin General

Impositiva, la investigacin produjo dos
corrientes de opinin. Pudiendo probar
que CCR ha ba cometido fraude al fisco
por inventar supuestos proveedores que
no le haban prestado ningn servicio,
algunos inspectores queran acusar
formalmente a la empresa. Pero otros
agentes de la agencia impositiva
gubernamental, argumentando que CCR
era una empresa fantasma que no tena
fondos, queran presentar car gos contra
IBM, cuyos bolsillos eran mucho ms
profundos, y que despus de todo haba
sido la empresa la que contrat a CCR.

Finalmente, la Direccin General

Impositiva decidi presen tar cargos a
CCR por evasin fiscal, exigiendo al
mismo tiempo que se investigue toda la
maniobra y todas las empresas
invo lucradas.

Por qu motivo las autoridades

impositivas no le hicieron juicio a IBM?
Acaso no tena que saber IBM que la
empresa que haba subcontratado no
estaba prestando ningn servicio? En
una entrevista con Cossio en su
despacho privado, tras dejar su cargo
oficial, neg que el gobierno se hubiera
negado a encausar a la multinacional
norteamericana por razones polticas.
La empresa que haba evadido
impuestos era CCR, me dijo Cossio. Si
des pus resultaba que lo haba hecho
con la connivencia de IBM, esta ba en
manos del juez enjuiciar a IBM. Para
nosotros, acusar a otros hubiera sido
irresponsable.

Entra en escena el juez Bagnasco

Quizs todo se hubiera quedado all si

un juez federal llama do Adolfo
Bagnasco no se hubiera empezado a
interesar por el caso, ya sea por
cumplimiento de su deber, ambiciones
personales o motivaciones polticas.
Bagnasco ya se haba enterado del
escn dalo IBM-Kenia a travs de los
peridicos y, cuando aterriz el
ex pediente IBM-Banco Nacin en su
escritorio, se sinti inmediata mente
atrado por el caso. No todos los das
caa en su juzgado un escndalo
financiero en el que estaba en juego la
reputacin de una de las mayores
multinacionales del mundo.

El expediente que recibi Bagnasco era

parte de la causa ini ciada por Pinetta,
el periodista que haba escrito La nacin
roba da, y que haba presentado una
demanda en 1994 para pedir la
investigacin judicial del contrato IBM-
Banco Nacin. El expedien te de Pinetta
haba languidecido en la Corte, como
tantos otros, hasta que un da fue
asignado por lotera a Bagnasco, uno de
los doce jueces federales que tenan a su
cargo investigaciones crimi nales.
Bagnasco no niega que se entusiasm al
enterarse de que el caso haba sido
asignado a su juzgado. Considerando
los nom bres de los implicados, era
obvio que no se trataba de un caso de
rutina, recuerda Bagnasco.

El juez comenz por seguir la pista de

los cheques que CCR haba pagado a sus
supuestos proveedores, y descubri que
el di nero haba ido a parar a cuentas en
Uruguay, Nueva York, Luxemburgo y,
finalmente, Suiza. A medida que
encontraba nuevas cuen tas, sus
descubrimientos eran reportados en las
primeras planas de los peridicos
argentinos. En un pas en el que los
rumores sobre la corrupcin oficial
flotaban en el aire, los titulares sobre las
cuentas encontradas en Suiza
inmediatamente desencadena ron
sospechas generalizadas de que se
trataba de sobornos paga dos por IBM a
travs de CCR a funcionarios del banco
estatal, y a sus superiores en el gobierno
menemista.

La investigacin de Bagnasco quebr

una barrera legal inusita da el 17 de
agosto de 1995, cuando el ministro
Cavallo, ansioso por disipar sospechas
de que el presidente del Banco Nacin,
su amigo y protegido Dadone, estaba
involucrado en el escndalo, identific
en el programa de televisin Hora
Clave a Juan Carlos Cattneo un alto
funcionario de la oficina del jefe de
gabinete de Menem como el fundador
del CCR. En ese mismo programa,
Cavallo anun ci que le haba pedido al
Banco de la Reserva Federal de Nueva
York ayuda para descubrir el recorrido
de los cheques de CCR. Y ante las
cmaras, Cavallo dijo lo que ms tarde
calificara de uno de los peores errores
de mi vida pblica: puso las manos en
el fuego por su amigo Dadone. Las
declaraciones de Cavallo reforza ron las
sospechas de muchos: si Cattneo era el
fundador de CCR, era obvio que se
trataba de un caso de corrupcin que
podra llegar hasta los ms altos niveles
del gobierno argentino.

Horas antes de presentarse en el

programa de televisin, Cavallo haba
pedido informacin sobre los cheques
de CCR a sus amigos en el Banco
General de Negocios, un banco
argentino con una filial en Uruguay, al
que haba sido transferido parte del
dine ro de CCR. Cavallo conoca a Jos
Rohm, el presidente de Banco General
de Negocios, desde haca 25 aos,
segn el testimonio confidencial de
Rohm ante la comisin del Congreso
argentino que investig el caso. En los
ltimos aos, Cavallo y Rohm haban
es tado en contacto frecuente, entre otras
cosas porque el Banco Ge neral de
Negocios haba trabajado con el
Ministerio de Economa en ocasin de
la privatizacin del monopolio petrolero
estatal YPF. Cuando Cavallo llam a
Rohm en la maana de ese 17 de agosto
de 1995, Rohn estaba de viaje. Segn
dijo Rohm en su testimonio, el ministro
de Economa se comunic entonces con
uno de los ge rentes del banco, en busca
de la informacin que necesitaba.

Poco despus, Cavallo hara estallar

otra bomba, aunque ad judicndosela a
informacin que haba recibido del
Banco de la Reserva Federal de Nueva
York: 8 millones de dlares de CCR
ha ban terminado en la cuenta numerada
6523 HSR del banco Bruxelles
Lambert, en Suiza.

Cmo lo averigu? El funcionario del

Banco General de Ne gocios me dio la
salida de los fondos [de su banco] al
Citibank de Nueva York, me dijo
Cavallo en una entrevista. Pero la
informa cin que me dieron en el Banco
General de Negocios no deca a qu
cuenta de qu banco suizo haba ido el
dinero despus. Cavallo afirma que le
pidi esa informacin a un enviado del
presi dente del Banco de la Reserva
Federal de Nueva York, que se
en contraba en Buenos Aires.

Al poco tiempo, los funcionarios del

Banco de la Reserva me dijeron que
ese dinero no se qued en Estados
Unidos, sino que la mayor parte fue a
tales bancos de Suiza, y un milln se
qued en Nueva York. La informacin
no constitua una violacin del secre to
bancario porque ellos no me dieron
informacin de personas [a cuyas
cuentas fue el dinero], sino slo adnde
haba ido el dine ro, agreg.

Bagnasco pidi a las autoridades suizas

informacin sobre dichas cuentas. Y los
suizos, deseosos de mejorar la imagen
de su pas en momentos en que la prensa
de todo el mundo se haca eco de
denuncias, en el sentido que los grandes
bancos suizos se ha ban quedado con el
dinero de las vctimas judas del
holocausto, prometieron colaborar.
Segn ellos explicaron, su pas no
rompa el secreto bancario en temas
impositivos, pero s lo haca en caso de
investigaciones por corrupcin o lavado
de dinero de drogas. Poco tiempo
despus, las autoridades suizas le
revelaron a Bagnasco que la cuenta
suiza denunciada por Cavallo haba
trans ferido el dinero bajo investigacin
a cuatro corporaciones off -shore en
Uruguay, cuyos apoderados eran dos
representantes del Bruxelles Lambert en
ese pas. Bagnasco los cit bajo
amenaza de pedir su captura
internacional, y los dos representantes
de las empresas off-shore se presentaron
a declarar en su juzgado al poco tiempo.
As fue como el juez lleg a saber que
los beneficia rios de la cuenta eran
Aldaco y Genaro Contartese, dos
directores de Banco Nacin en la poca
de la firma del contrato con IBM.

Tormenta poltica en Buenos Aires

La informacin corri como un reguero

de plvora en Buenos Aires. Ahora, no
quedaban dudas de que millones de
dlares ha ban sido pagados a los
directores del Banco Nacin que
jugaron un rol importante en la
aprobacin del contrato con IBM.
Ambos directores resultaron ser
miembros del Partido Justicialista de
Menem, con buenos contactos en el
gobierno. Aldaco haba sido un estrecho
colaborador de Cavallo, y Contartese un
amigo del mismsimo presidente
Menem, con quien a menudo jugaba al
golf.

Bagnasco dice que inmediatamente

sospech que IBM haba utilizado a su
subcontratista CCR, una empresa
fantasma, como puente para entregar los
sobornos a los funcionarios del Banco
Nacin. A los dos meses de la firma
del contrato de IBM con Ban co Nacin,
CCR recibi 21 millones de dlares
por no hacer nada, me seal el juez. Y
acto seguido, CCR haba enviado el
dinero a varias cuentas, incluidas las de
Aldaco y Contartese en bancos suizos.
Era como para hacerle sospechar a
cualquiera.

El 18 de agosto de 1995, un da despus

de que Cavallo de nunciara por
televisin que Cattneo haba sido el
fundador y principal responsable de
CCR, ste present su renuncia a su
puesto como asistente de Alberto Kohan,
el secretario privado de gabinete de
Menem. La tormenta poltica que desat
el escndalo result en varias otras
renuncias. Das ms tarde, el 11 de
sep tiembre de 1995, el presidente de
Banco Nacin, Dadone, abando n su
cargo, junto con sus dos colaboradores
Aldaco y Contartese.
Los emprendedores hombres de Deloitte

Mientras tanto, y aunque sin tanta

atencin de la prensa, los detalles del
contrato IBM-Banco Nacin que estaban
saliendo a la luz despertaban nuevas
dudas sobre el rol de Deloitte &
Touche, la consultora internacional que
haba sido contratada por Banco
Na cin para redactar las
especificaciones de la licitacin. El
fiscal asignado al caso, Carlos Cearras,
descubri con asombro que dos ex
funcionarios de Deloitte, que segn l
haban participado en la confeccin de
las especificaciones para el contrato de
Banco Na cin, reaparecieron en una
nueva encarnacin: como subcontratistas
de IBM en el mismo proyecto cuyos
requerimientos tcnicos ellos haban
ayudado a definir.

Segn Cearras, las esposas de los dos

ex ejecutivos de Deloitte, Alberto
Manfredi y Manfredo Zwirner,
aparecan como dueas de una empresa
argentina llamada Ideas y Tecnologas.
Y esa empresa, segn el fiscal, era la
que controlaba Availability, una de las
firmas subcontratadas por IBM para
trabajar en el proyecto del Banco
Nacin.

Ambos ejecutivos haban renunciado a

sus puestos en Deloitte y trabajaban en
Ideas y Tecnologas, propiedad de sus
res pectivas mujeres, pero haban sido
contratados por Deloitte para trabajar en
el proyecto de Banco Nacin. Cearras
dice que se le abrieron los ojos cuando
se enter de que Ideas y Tecnologas
ha ba desarrollado un programa de
software de 2 millones de dla res para
Availability, que a su vez haba sido
contratada por IBM para el Proyecto
Centenario. Tanto Cearras como los
investigado res del caso en el Congreso
argentino sospecharon de inmediato que
ambas compaas Ideas y Tecnologas
y Availability eran en realidad una y
la misma.

Acaso Deloitte haba redactado la

licitacin del Banco Na cin de tal
manera que ste necesitara el software
diseado por Ideas y Tecnologas? A
juicio de Cearras, era difcil no
sospechar lo. Lo que es ms, el fiscal
intua que, desde el comienzo, IBM y
Deloitte haban compartido informacin
confidencial sobre el Proyecto
Centenario. La aparente presencia de
Manfredi y Zwirner en ambos extremos
del contrato IBM-Banco Nacin no
haca sino re forzar las sospechas del
fiscal de que alguien en Deloitte le haba
soplado a IBM la informacin de que el
banco haba sido aconseja do de no
invertir ms de 255 millones de dlares
en el Proyecto Cen tenario. Creemos
que alguien fue a IBM con esa
informacin, y que ese alguien era de
Deloitte, me seal el fiscal Cearras.
Des pus de todo, la gente de Deloitte
es la que termin vendindole el
software a IBM.

Murray, el jefe del departamento legal

internacional de Deloitte en Nueva
York, se irrit sobremanera cuando le
pregunt por las sospechas del fiscal
argentino. Segn el jefe de abogados de
la consultora, hubo un pequeo nmero
de consultores que dej nuestra empresa
y de alguna manera terminaron envueltos
en un subcontrato con IBM. Esta gente
que nos dej, y que puede o no haber
estado implicada en un abuso de este
contrato, no reali zaron ninguna tarea
para Deloitte que podra colocarlos a
ellos o a nosotros en una situacin de
conflicto de intereses.

Cmo es eso?, le pregunt a Murray.

Acaso no trabajaban para Deloitte en el
momento en que ustedes estaban
llevando a cabo el proyecto para Banco
Nacin? No tenan nada que ver con el
desarrollo de las especificaciones de la
licitacin, ni con ningn servicio de
importancia para el Banco Nacin,
asegur Murray.

Como buen abogado, Murray me haba

dicho mucho y nada: todo dependa de
qu encerraran las palabras de
importancia. Quizs no fuera tan
inusual que unos pocos ejecutivos
aparecieran en varias empresas, y en
varios contratos, considerando que el
crculo de especialistas en informtica
era relativamente pequeo en la
Argentina de comienzos de los aos
noventa. Pero incluso si nunca haban
realizado labores de importancia en el
contrato con Banco Nacin, caba la
posibilidad de que hayan tenido acceso
a informacin sobre el contrato durante
su estada en Deloitte, y que la habran
utilizado para ganar posteriormente su
subcontra t con IBM. A Cearras, el
fiscal, no le caba duda de que, de una u
otra forma, haba una maniobra de
dudosa legalidad.
El jefe pide una auditora

A fines de agosto de 1995, tras las

revelaciones de Cavallo sobre la cuenta
en Suiza, el presidente de IBM
Argentina saba que tena que hacer
algo, y rpido. Despus de emitir un
comunicado negando que IBM estuviera
involucrada en algn hecho ilcito,
Martorana orden al auditor de IBM
Argentina, Oscar Girn, que llevara a
cabo una auditora interna del Proyecto
Centenario. Se gn Martorana, estaba
tan seguro de no haber hecho nada ilegal
que estaba ansioso por que el auditor
investigara el caso y emitie ra su
veredicto.
Fue una auditora muy delicada, porque
hubo que investigar a los ms altos
ejecutivos de la empresa, me seal
Martorana. Se le pidi a Girn que lo
hiciera de manera discreta, para evitar
que cundiera una situacin de pnico
que pudiera afectar las ope raciones
normales de la empresa.

Martorana dice que, horas antes, haba

llamado a Robeli Li bero, el director de
IBM para Amrica Latina, y le
expliqu que estaba frente a una
situacin que me rebasaba, ya que la
oferta de IBM se haba hecho con la
participacin de la casa matriz de IBM
en Nueva York. Martorana le pidi a su
jefe que enviara un aboga do de la
divisin IBM Amrica Latina a Buenos
Aires, para que hiciera su propia
investigacin del caso. Dicho y hecho, a
los po cos das parti hacia Buenos
Aires un grupo encabezado por Da vid
Cartenuto, el abogado de la sede central
de IBM para asuntos latinoamericanos.
Cuando llegaron los americanos, le
ped a Girn que compartiera con ellos
todo lo que haba encontrado. As fue
como ellos empezaron su investigacin,
recuerda Martorana.
Veredicto devastador

A partir de ese momento, la brillante

carrera de Martorana en IBM comenz a
desmoronarse. El equipo legal de la
casa matriz de IBM realiz varios viajes
a Buenos Aires en las semanas que
si guieron. En algunas ocasiones, el
propio jefe de IBM Amrica Lati na,
Libero, vena con ellos. Los visitantes
se instalaron en los pi sos 15 y 16 del
rascacielos de IBM en Buenos Aires,
los mismos en que los empleados de
IBM haban redactado la oferta para el
pro yecto del Banco Nacin. El equipo
legal de Estados Unidos comen z
sellando varios estantes con archivos,
para evitar que nadie en la empresa
pudiera extraer documentos y
destruirlos. Y fue as como comenzaron
la larga y engorrosa tarea de revisar
cientos y cientos de legajos.

Mientras tanto, Girn termin su

auditora interna, y su vere dicto fue
devastador. Segn una copia de su
informe que lleg a mis manos, el
auditor lleg a la conclusin de que el
contrato de IBM con CCR no tena
justificacin. No se ha podido
identificar claramente la razn de
negocios para contratar en forma
directa a CCR por un total de 37
millones de dlares, dice el informe
del auditor. Y agrega que la
documentacin evaluada no permite
de terminar los motivos que llevaron a
IBM a contratar con [sic] CCR en lugar
de su empresa madre, Consad, que a
diferencia de la otra tena un nombre y
una trayectoria en la industria
informtica ar gentina.

El clima de tensin dentro de IBM ya

era insostenible. El 8 de septiembre de
1995, Libero y Rowley, los mximos
directivos de IBM Amrica Latina,
llegaron a Buenos Aires, y esa misma
maa na le comunicaron a Martorana
que estaban prximos a tomar una
decisin. El presidente de IBM
Argentina recuerda que mi jefe,
Rowley, que es australiano, me dijo que
ya tena una visin ms clara de lo que
haba sucedido, y que en una semana
toma ran las medidas disciplinarias
apropiadas.

Martorana se sinti aliviado. Segn

pensaba, l no corra pe ligro, puesto
que no haba participado en ninguna de
las reuniones en que se haban discutido
los detalles del Proyecto Centenario.
Sus jefes norteamericanos deban haber
comprobado eso tras re visar las actas
de todas las reuniones para la
preparacin del con trato, pensaba. Lo
ms probable era que rodaran las
cabezas de los gerentes intermedios que
haban redactado la oferta para la
licitacin.
Tal como lo recuerda Martorana, se
senta especialmente confiado por algo
que le haba dicho Rowley. El viernes
por la tar de, antes de regresar a Nueva
York, su jefe le haba pedido que
durante el fin de semana preparara el
comunicado de la empresa para una
conferencia de prensa que tendra lugar
en Buenos Aires el jueves siguiente. La
reunin de prensa deba explicar a la
opi nin pblica la versin de IBM de
los hechos, y anunciar pblica mente las
medidas disciplinarias que IBM
adoptara.

Rowley me pidi que pensara a quin

haba que invitar, cmo deba hacerse, y
si necesitaramos un intrprete. En otras
palabras, yo tena que organizar la
conferencia de prensa, recuer da
Martorana. Era, sin duda, una buena
seal. Adems, Rowley le haba pedido
que le diera una copia de sus
sugerencias sobre la conferencia de
prensa al jefe de relaciones pblicas de
IBM en la Argentina. ste, a su vez,
viajara a Nueva York el domingo a la
noche, para volver a Buenos Aires junto
con los ejecutivos de la casa matriz a
tiempo para la reunin de prensa del
jueves.

Trabaj todo el sbado y todo el

domingo, de blue jeans, y sin secretaria,
con el jefe de relaciones pblicas. Y tal
como era previsto, el jefe de relaciones
pblicas se fue a Estados Unidos el
domingo por la noche, recuerda
Martorana.

No me dejaron ni despedirme

Los jefes de la sede central de IBM

llegaron a Buenos Aires el mircoles 13
de septiembre, junto con el encargado de
relaciones pblicas de IBM Argentina, a
tiempo para la conferencia de prensa del
da siguiente. Despus de registrarse en
el hotel Sheraton, a pocos metros de la
empresa, se dirigieron a la oficina de
Martorana.
Eran las tres y media de la tarde, y el
presidente de IBM Ar gentina estaba
reunido con su gerente de personal,
evaluando los prximos ascensos de
ejecutivos en la empresa. Suspend la
reu nin, y me fui a recibirlos de
inmediato, recuerda Martorana.
Entraron los dos con cara de velorio, y
me dijeron: Acabamos de despedir a
Soriani.

Martorana no se sorprendi demasiado.

Lo haba previsto como una
posibilidad, dada la forma en que se
estaba encaminan do la investigacin,
recuerda Martorana. Pero las palabras
que siguieron lo dejaron helado:
Tenemos una mala noticia, dijo
Li bero. T tendrs que renunciar.

Yo no lo poda creer. Sent como un

balde de agua fra en la cabeza, dice
Martorana. Cuando les preguntaba por
qu, lo ni co que me contestaban era
que se trataba de una decisin
corpora tiva que no podan cambiar.
Una y otra vez, me repetan lo mismo,
como autmatas. Les ped que lo
pensaran, pero se negaron. Finalmente
me dijeron que si no renunciaba, me
tendran que des pedir, como a Soriani,
recuerda Martorana.

A esta altura de la conversacin, los

ejecutivos de la casa ma triz hicieron
pasar a un escribano pblico, que tenan
esperando afuera. Los tres le dieron a
Martorana un documento, que deca que
la renuncia de Martorana era de comn
acuerdo.

En ese momento, no poda pensar,

dice Martorana, que ahora se arrepiente
de no haber llamado a un abogado en
ese ins tante. No poda concebir leer a
la maana siguiente en los peri dicos:
Fue despedido el presidente de IBM
Argentina. Les dije: Est bien,
renuncio. Tom mi maletn, y me fui a
casa sin llevar me nada. Estaba
deshecho.

Cuando Martorana lleg a su casa, le

orden a su chofer que regresara a la
oficina con el Alfa Romeo de la
empresa. A la maa na siguiente, llam
a su secretaria para pedirle que reuniera
sus efectos personales, incluyendo sus
chequeras y su archivo, que los pasara
a buscar. Media hora despus, su
secretaria lo llam, acongojada,
diciendo que su pedido haba sido
denegado por la empresa. Martorana
estaba en la calle. Ni siquiera me
permitie ron despedirme de la gente con
la que haba trabajado durante 27 aos.

La prioridad del nuevo rgimen

El 14 de septiembre de 1995, el da en
que fue anunciada la partida de
Martorana y Soriani, IBM design a un
nuevo presiden te para la Argentina. Se
trataba de Wilmer Gueicamburu, un
ejecu tivo uruguayo de la divisin
latinoamericana de la empresa, que ya
estaba semi-retirado despus de trabajar
varias dcadas para la corporacin.
Entre otras cosas, el nuevo presidente se
propuso restaurar la credibilidad de
IBM Argentina tras el escndalo que
continuaba en las primeras planas de los
peridicos. Gueicambu ru contrat a un
nuevo equipo de abogados y expertos en
situacio nes de crisis, con la esperanza
de superar el caso con el menor costo
posible.
En crculos de la industria informtica
argentina, muchos pensaban que la casa
matriz de IBM haba exigido la renuncia
de Martorana en lugar de despedirlo
para colocar una franja de separacin
entre IBM Nueva York y cualquier
posible acto delictivo por parte de IBM
Argentina. El despido de Martorana,
quien tam bin estaba a cargo de las
operaciones de IBM en otros pases
lati noamericanos, habra sido como
admitir que un ejecutivo de la jerarqua
corporativa de IBM haba cometido
actos delictivos, afirm Jess
Rodrguez, un legislador que integr la
comisin in vestigadora del Congreso
sobre el contrato IBM-Banco Nacin, y
que escribi un libro sobre el caso,
llamado Fuera de la ley.

El nuevo equipo legal contratado por

Gueicamburu estaba encabezado por
Jorge Anzorreguy, hermano de Hugo
Anzorreguy, el jefe de Inteligencia del
gobierno de Menem. De acuerdo a un
abogado que particip en las reuniones a
puertas cerradas con la nueva gerencia
de IBM Argentina, la empresa haba
sido aconseja da de elegir abogados de
orientacin peronista, aunque ms no
fuera para establecer una buena relacin
con el juez. Bagnasco era un juez
abiertamente simpatizante del partido
peronista, y del presidente Menem.

La esperanza dentro de las oficinas de

IBM era que el escn dalo se disipara, y
sobre todo que no llegara a la
Justicia de Estados Unidos. Libero y
Rowley estaban especialmente
preocu pados por las alegaciones de
Soriani de que la oferta de IBM haba
sido revisada y aprobada por Lew y sus
jefes en la casa matriz de IBM en Nueva
York. Su principal temor era que se
abriera una investigacin de Estados
Unidos para determinar si IBM haba
viola do el Acta de Prcticas Corruptas
en el Exterior, que prohiba a las
empresas de Estados Unidos sobornar a
funcionarios extranjeros.

Haba una sola cosa que les

preocupaba, y era el e-mail que haba
enviado Nueva York en la noche del 31
de diciembre de 1993, aprobando la
presentacin de la oferta para el
proyecto del Banco Nacin el lunes
siguiente, recuerda Ricardo Yoffre, un
abo gado bien conectado que fue parte
del equipo contratado por la nueva
administracin de IBM Argentina para
mejorar la imagen de la empresa.
Tenan el e-mail frente a ellos en todo
momento. La posicin de IBM, incluso
a puertas cerradas con sus abogados, era
que la oficina de Nueva York nunca
haba sabido de los detalles fraudulentos
del contrato, seala Yoffre.

Captulo 7
LA MUERTE DEL PAGADOR

Pero, para desgracia de IBM, el

escndalo en la Argentina no pas al
olvido. Por el contrario, el perfil
pblico del caso fue cre ciendo. El 9 de
julio de 1996, el juez Bagnasco y el
fiscal Cearras hicieron su primer viaje a
Nueva York para presentar el caso ante
los fiscales de Estados Unidos, en
medio de una gran cobertura
periodstica por parte de los medios
argentinos. Luego de entre vistarse con
los fiscales del caso en White Plains, la
ciudad del norte del estado de Nueva
York en cuya jurisdiccin se encuentra
la sede central de IBM, los dos
funcionarios fueron a Wall Street a
presentar su caso ante agentes de la
Comisin de Valores de Esta dos
Unidos. El juez investiga en
Manhattan, titul el peridico Clarn.
La prensa argentina sigui a diario las
actividades de los dos funcionarios en
Nueva York, en medio de cada vez
mayores expectativas.

Lo que quizs ignoraban Bagnasco y

Cearras era que, en el mismo da en que
ellos estaban en Nueva York tratando de
abrirse paso en el sistema de justicia de
Estados Unidos, IBM estaba
reu nindose con Menem en Buenos
Aires, y amenazando veladamente con
retirarse del pas si continuaba lo que la
empresa calificaba como un acoso
legal. El 10 de julio de 1996, el nuevo
presidente de IBM Argentina,
Gueicamburu, fue recibido por Menem y
su mi nistro Cavallo en la Casa de
Gobierno. Segn report La Nacin al
da siguiente, IBM neg que estuviera
amenazando con retirarse del pas, pero
fuentes gubernamentales reconocieron
que el direc tivo le aclar al Presidente
de que la decisin de IBM de
permane cer en el pas no es
irrevocable.

A la salida de la entrevista,
Gueicamburu intent dar una imagen de
total tranquilidad y confianza. La
empresa que repre sento no se siente
presionada para nada por las
investigaciones de la Justicia, la cual
est haciendo su trabajo, y tenemos que
dejarla que acte, dijo el ejecutivo a
los periodistas. Agreg que a m no me
preocupa en absoluto que se descubra la
verdad de los hechos, porque no
tenemos nada que ocultar.

Sin embargo, documentos internos de

IBM demuestran que dentro de la
empresa haba una atmsfera de pnico
total. Memorandos internos encontrados
en un allanamiento del edificio de IBM
cuatro aos despus revelan que se
estaba viviendo un cli ma
diametralmente opuesto al que uno
podra imaginarse en una compaa que
no se siente presionada para nada, y
que slo de seaba que la Justicia
siguiera haciendo su trabajo.

Los documentos encontrados durante el

operativo, ordenado por el juez Jorge
Brugo en una investigacin paralela por
presunta evasin de impuestos en el
contrato IBM-Banco Nacin, revelan
que IBM Argentina o por lo menos
algn ejecutivo de la corpora cin
quera hacer todo lo posible por torcer
el rumbo de la in vestigacin judicial.
El memo propona ofrecer varias cosas
a Me nem a cambio de un desvo de la
causa: entre otras, un mayor apoyo
poltico, y utilizar la influencia de IBM
a nivel mundial para lograr traer las
Olimpadas del 2004 a la Argentina.

Uno de los documentos confiscados,

parcialmente dado a co nocer por los
peridicos La Nacin y Pgina/12, era
un memorndum de ocho pginas,
escrito a mano, que segn los
in vestigadores haba sido redactado por
algn alto ejecutivo de IBM Argentina
en preparacin para la entrevista de la
cpula de la em presa con Menem. En
principio, se haba planeado una
entrevista para junio de 1996 entre el
presidente y Elio Cattania, un alto
eje cutivo de la casa matriz de IBM que
visit la Argentina en esa fecha para
participar en una reunin internacional.
Pero dicha entrevis ta tuvo que ser
postergada por motivos de agenda, y
Menem termi n recibiendo al mes
siguiente al presidente de IBM
Argentina, Gueicamburu.

El documento, sin firma, pero registrado

en el juzgado como encontrado en las
oficinas de IBM Argentina durante el
allana miento, propona la estrategia de
IBM para la entrevista con Me nem. El
punto central del memo era presentar las
investigaciones judiciales sobre el caso
IBM-Banco Nacin como un ataque al
modelo econmico pro-libre mercado
de Menem. Bajo el ttulo men sajes,
sugera tocar los siguientes puntos
durante la entrevista con el presidente:

Los adversarios del modelo han

instalado en la opinin pblica el
concepto de corrupcin.

Esto debe ser desarticulado.

Intereses polticos y/o comerciales

que buscan un gran es cndalo

Esto daa al gobierno y perjudica a

IBM.

Aparecen viejos preconceptos con el

pasado [USA] que us ted ayud a
cerrar.

Pases de donde nos retiramos y no

volvimos [Cuba].

El memo tambin contena lo que

pareca ser una velada ad vertencia a
Menem de que una acusacin de
sobornos contra la empresa poda abrir
una caja de pandora que poda hacer
tamba lear al gobierno. Una vez
instalado el tema de cohecho en un
con trato, es muy difcil de parar en
todos los otros, deca. Tras esta ltima
frase, el memo agregaba, entre
parntesis, la palabra Ojo!.
Asimismo, sugera que se le estaba
haciendo un dao enorme a IBM por
apenas uno de sus tantos contratos en la
Argen tina. Para enfatizar el punto,
propona decirle al presidente: No se
anula la polica de Buenos Aires por
unos casos de corrupcin.
Acto seguido, el memo sugera que
personas inteligentes y con respaldo
pueden encontrar/implementar una
solucin, y enfatizaba la necesidad de
evitar que el caso derivara en una
acusacin por sobornos. Para la imagen
del gobierno y de IBM, el tema habra
que circunscribirlo al tema del precio y
la cantidad de servicios contratados
Se puede dejarlo a nivel de fraude, muy
difcil de probar. Hacia el final, bajo el
subttulo Apoyo a Me nem, venan las
zanahorias. Entre otras, se propona
Confianza en su gobierno y en el
proceso de transformacin, y el apoyo
de IBM en el tema de las Olimpadas
94/2004.
No est claro si, en su entrevista con
Menem, Gueicamburu toc alguno,
varios, o todos los puntos de la
estrategia. Pero dos altos funcionarios
del sistema judicial argentino,
consultados so bre el memo, no
pudieron dejar de observar la
naturalidad con que el redactor de la
estrategia haba sugerido proponer al
presidente Menem lo que de concretarse
constituira un delito: interfe rir con el
sistema de justicia para que la
investigacin terminara en una denuncia
de fraude difcil de probar y no
de cohecho, que tena consecuencias
mayores, sobre todo en cuanto sus
posi bles repercusiones en Estados
Unidos.
Lo que denota esa documentacin
evidentemente es una es trategia de
bajar la calificacin del delito, porque
una cosa es de fraudar a la
administracin pblica y otra cosa muy
distinta es el soborno, me explic
Bagnasco, quien haba agregado los
docu mentos al expediente de su causa.
El soborno s implica la violacin de
la ley norteamericana.
Dos directores confiesan

Pero el escndalo del caso IBM-Banco

Nacin recin empeza ba. En 1977, los
ex directores del Banco Nacin, Alfredo
Aldaco y Genaro Contartese, admitieron
ser los dueos de las cuentas sui zas, y
empezaron a revelar detalles de los
sobornos que haban recibido. Ahora no
caba duda de que el caso no era de
simple defraudacin, como quera
presentarlo el memo interno de IBM.

Aldaco y Contartese contaron su historia

de una manera des tinada a tratar de
recibir la menor condena posible, y
quizs a proteger a sus ex jefes en el
gobierno argentino. Pero el hecho de que
admitieran pblicamente haber recibido
grandes sumas de dinero por el contrato
de IBM con el Banco Nacin fue una
noticia bomba. Era la primera vez en la
historia reciente que funcionarios de un
pas latinoamericano confesaban haber
recibido lo que pa reca ser un soborno
de una importante multinacional
norteameri cana. Y no se trataba de
cualquier multinacional, sino una de las
ms grandes del mundo, que
paradjicamente siempre se haba
ufanado de ser un modelo de honestidad
corporativa.

Aldaco, un hombre rubio de ojos

celestes, haba llegado alto a pesar de
haber nacido en el hogar humilde de un
portero del Mi nisterio de Relaciones
Exteriores. Tras haber llegado a ser un
es pecialista en comercio exterior y
miembro del equipo de la canci llera
argentina encargado de negociaciones
comerciales con pa ses limtrofes,
haba sido ascendido al directorio del
Banco Na cin a una edad relativamente
joven, cuando todava no haba
cumplido 45 aos. A principios de
1997, cuando los investigado res ya
estaban sobre la pista de las empresas
off-shore uruguayas que haban
transferido los fondos de CCR a la
cuenta del Banco Bruxelles Lambert en
Suiza, y el peridico Pgina/12
identific a Aldaco y su mujer como
posibles beneficiarios de la cuenta, el ex
director del Banco Nacin admiti
pblicamente haber recibido 3 millones
de dlares por el contrato IBM-Banco
Nacin, y se entre g al juez Bagnasco.
Cuando sala de su audiencia con el
juez, en mayo de 1997, y los reporteros
le preguntaron a gritos si era ino cente,
Aldaco respondi: No. Fue lo nico
que dijo, antes de salir del lugar a paso
apresurado. Los periodistas argentinos,
acostum brados a fervorosas
declaraciones de inocencia, se
preguntaban si haban escuchado bien.

Poco tiempo despus, Aldaco devolvi

el dinero de la cuenta de Suiza al estado
argentino, y pas 57 das en la crcel
antes de ser puesto en libertad bajo
fianza. El da en que lo llevaron a la
crcel, le dijo a Bagnasco: Puede irse a
dormir tranquilo, porque yo merezco ir a
la crcel. Aldaco pareca estar
genuinamente arre pentido de sus
acciones. Tiempo despus, la revista
Noticias lo citara contando los
pormenores de su drama. Fue un
instante, hermanito, un instante. Me
pusieron la guita [dinero] y acept sin
pensarlo siquiera. As funciona. Me
dijeron: Mir, slo necesita mos que no
te opongas al contrato.

Segn el mea culpa de Aldaco, esa

misma noche, yo ya esta ba arrepentido.
Ni siquiera saba cmo abrir una cuenta
en Suiza. Le tuve que pedir a Genaro
[Contartese]. Sabs lo que pens?
Mir qu idiota, qu dbil! Pens que
con 2 millones y medio re solva el
futuro a mis hijos, y lo nico que hice
fue arruinarlos, y someterlos al escarnio,
porque su padre es un coimero [una
per sona que pide o acepta sobornos]. Y
traicion a mi viejo, que ya muri. Si
viviera, me hubiera trompeado Mi
viejo estaba tan or gulloso de m
Quin le pag? Aldaco dijo que fue
Marcelo Cattneo, el hermano del
fundador de Consad, la empresa madre
de la misteriosa CCR. Tanto Consad
como CCR eran subcontratistas de IBM
en el contrato con Banco Nacin.
Cuando me reun con Aldaco en un caf
de Buenos Aires en 1999, el ex director
del Banco Nacin me dijo que Marcelo
Cattneo le haba explicado que hay
unos dineros de seguros que IBM no
iba a tener que pagar porque el contrato
se estaba realizando en tiempo y forma,
y que ese sobrante se iba a distri buir
entre los directores del banco. Cattneo
le pidi que le con testara dentro de las
prximas 48 horas y le diera el nmero
de la cuenta bancaria donde depositar el
dinero. Segn documentos en el juzgado,
Aldaco testific que la conversacin con
Cattneo tuvo lugar en su oficina del
Banco Nacin el 20 de febrero de 1994,
tres das despus de que el Banco
Nacin otorgara el contrato a IBM.
Pero los fiscales no creyeron su historia.
Segn ellos, Aldaco haba tergiversado
la fecha en defensa propia. La hiptesis
de los fiscales era que la reunin entre
Cattneo y Aldaco haba tenido lugar
antes de la otorgacin del contrato IBM.
La fecha de la reu nin era crucial: si
Aldaco haba aceptado el dinero antes
de la otorgacin del contrato, poda ser
acusado de aceptar sobornos, lo que
conllevaba una sentencia mucho ms
severa. Si, en cambio, haba aceptado el
dinero despus de que IBM ganara la
licitacin, slo poda ser acusado de
aceptar una ddiva, lo que implicaba
una sentencia mucho menor.

Pero cmo poda saber Aldaco que

Cattneo no menta cuan do le haba
dicho que el dinero vena de la
multinacional norte americana?, le
pregunt. Aldaco se encogi de
hombros. No tena por qu dudarlo,
respondi. Marcelo [Cattneo] era la
cara visi ble de IBM en el Banco
Nacin. Era el nico jerarca del equipo
[del contrato] IBM-Banco Nacin que
estaba en el banco, a pesar de que,
tcnicamente, era empleado de una
empresa subcontratista de IBM, seal.
Adems, el hecho de que Cattneo
hiciera la oferta en representacin de
una corporacin tan importante como
IBM era una garanta en s misma.
Pens que IBM era un factor de
proteccin enorme. Una compaa tan
importante nunca se mete ra en algo que
no fuera seguro.

Fue un regalo de IBM

Contartese, el otro director del Banco

Nacin que recibi el dinero en su
cuenta suiza, cont una historia similar,
alegando que el pago haba sido hecho
con posterioridad al otorgamiento de la
licitacin a IBM. Segn el testimonio de
Contartese, recibi 1.4 millones como
un regalo de la multinacional
norteamericana despus de la firma del
contrato. Cuando se le pregunt por qu
IBM sera tan generosa cuando ya se
haba adjudicado el negocio, el ex
director del Banco Nacin dijo que era
una manera de com partir su alegra por
haber obtenido el contrato.

Contartese, un viejo militante del

Partido Justicialista, aleg que el pago
haba tenido lugar por lo menos dos
meses despus de la firma del contrato
IBM-Banco Nacin. Segn l, su colega
Aldaco apareci en su oficina del
primer piso un da para avisarle que iba
a recibir una visita de Marcelo
Cattneo, el hombre de Consad que
estaba a cargo del equipo de IBM en el
Banco Nacin. Una vez en su oficina,
Cattneo le habra dicho que IBM
estaba interesada en recompensar a
algunos de los directores del banco, tres
o cuatro, que han participado en el
contrato. Cattneo agreg que haba
sido designado como pagador, y le
pidi un nmero de cuenta extranjera
donde depositar el dinero con la mayor
confidencialidad. Contartese le dio el
nmero de telfono de un ban quero en
Buenos Aires que manejaba su cuenta en
el Banco Rothschild de Suiza. Desde
all en adelante, Cattneo se haba
en tendido con el banquero de
Contartese, y ste no habra odo
ha blar del asunto hasta enterarse de que
el dinero fue depositado en su cuenta.

Pero por qu IBM, o sus empresas

subcontratistas, reparti ran el dinero
despus de la obtencin del contrato?, le
pregunt a Contartese en una entrevista
en su pequea oficina de dos
ambien tes de Buenos Aires, donde
estaba tratando de empezar una nueva
vida profesional como consultor de
negocios. Su versin de la his toria no
tena ni pies ni cabeza, le dije: si IBM o
sus subcontratistas hubieran querido
sobornar a los funcionarios del banco,
lo habran hecho antes de firmar el
contrato, no despus. Cul era el
objetivo de compartir su alegra una
vez que se haban asegu rado el
contrato?

Para mantenernos contentos,

respondi Contartese. Pagarle una
bonificacin a los directores del Banco
Nacin representaba muy poco dinero
para IBM, y garantizaba la lealtad de
estos fun cionarios durante los dos aos
de duracin del proyecto. Queran tener
a los diez directores de su lado, para
que nadie pusiera esco llos en el
camino, dijo Contartese. Se trataba de
un proyecto de software muy
complicado. El costo inicial del
proyecto era de 250 millones de
dlares, pero nadie saba hasta dnde
iban a llegar los costos adicionales que
se podan presentar en el camino. Era
im portante [para IBM] que los
directores del banco estuvieran de su
lado.
El fiscal, escptico

Seguro! Un regalo!, se ri el fiscal

Cearras, cuando le pre gunt sobre la
versin de Contartese. Con una sonrisa
escptica, Cearras me seal que no
crea una palabra de la historia del ex
director del banco.

Todo estaba arreglado de antemano,

me coment el fiscal en una entrevista en
1999. Nadie les hubiera ofrecido
dinero des pus de la firma de un
contrato. Adems, algunas de las cuentas
de Suiza haban sido abiertas muy
recientemente, y estaban va cas. La de
Aldaco, por ejemplo, fue abierta en
diciembre de 1993, un mes antes de la
firma del contrato [con IBM]. La de
Contartese, en 1992. La versin de que
los pagos vinieron como una sorpresa
para los ex directores del Banco Nacin
es difcil de creer.

Lo ms probable, sigui explicando el

fiscal, es que los abo gados de ambos
recurrieron a la teora de la gratificacin
a posteriori para evitar cargos de haber
conspirado para cometer un acto ilegal
la figura legal del soborno y en
cambio ser acusados del delito mucho
menor de haber recibido ddivas
indebidas. De hecho, el crimen de
recibir ddivas ya haba prescripto en el
caso de ambos. El juez Bagnasco
pensaba igual. Fue un pacto previo.
Que se materializa despus es otra
cuestin, me seal. La teora de la
gratificacin a posteriori era una buena
defensa legal, pero difcil de ser tomada
en serio.

El misterio de Marcelo Cattneo

Quin en IBM haba enviado a Marcelo

Cattneo a distribuir el dinero? O es
que Cattneo estaba actuando por las
suyas, utili zando el dinero de IBM para
sobornar a los funcionarios del Ban co
Nacin sin que IBM lo supiera? La
nica persona que poda ser convocada
como testigo principal para responder
estas preguntas no pudo hacerlo:
Marcelo Cattneo fue encontrado muerto
el 4 de octubre de 1998, ahorcado con
una soga de nylon, colgando de un poste
elctrico en un terreno abandonado
detrs de la Ciudad Uni versitaria en
Buenos Aires. Tena slo 41 aos.

Dos semanas antes, el 16 de septiembre,

la vctima se haba presentado ante el
juez Bagnasco con documentos que
demostra ban que, en la fecha en que
Aldaco y Contartese alegaban haber
recibido la gratificacin, haba estado
fuera de Buenos Aires. De acuerdo a sus
abogados y amigos, poco antes de su
muerte Marcelo Cattneo haba
cambiado su estrategia legal, y ya no
pre sentaba un frente unido con su
hermano Juan Carlos, el fundador de
Consad. Marcelo estaba preparando su
propia defensa, inde pendientemente de
que pudiera afectar la de su hermano,
segn me confiaron varios de sus
allegados.

De acuerdo a la versin policial,

Marcelo se habra suicidado. Sin
embargo, la polica encontr en la boca
del cadver, cuidado samente doblada,
una pgina de peridico, con la noticia
de que un testigo clave en el escndalo
IBM-Banco Nacin l mismo haba
desaparecido de su casa unos das antes,
sin que nadie su piera dnde estaba.
Debate en la embajada

En varias visitas a Buenos Aires,

pregunt a sus familiares y amigos por
qu Marcelo Cattneo se habra metido
un artculo de peridico sobre el caso
IBM-Banco Nacin en la boca antes de
sui cidarse. Sus respuestas fueron muy
simples: no se haba suici dado.

Marcelo Cattneo no era un hombre de

grandes ambiciones, ni de grandes
altibajos emocionales. La mayora lo
describe como un buen tipo: no tena
una inteligencia superior, pero era
simp tico, sociable, y con buenos
contactos personales. Catlico
practi cante, su vida rondaba en torno al
club de rugby San Carlos, don de haba
jugado en primera divisin, llegando a
ser capitn del equipo, y donde
ltimamente se desempeaba como
entrenador de rugby. En aos recientes,
haba sido miembro de cuanta
comi sin haba en el San Carlos, desde
la comisin encargada de re dactar el
boletn del club hasta la que escoga el
men de su restaurante.

Era el alma del club, me seal uno

de sus mejores amigos. Como
entrenador de rugby, Marcelo haba
llevado al equipo del San Carlos a
Europa, Sudfrica y varios pases de
Amrica Latina. Le dedicaba mucho
tiempo a sus Jugadores, la mayora de
ellos adolescentes, dndoles a veces
consejos de vida como si fuera su padre.
Y era un hombre sumamente unido a sus
hijos, segn sus familiares y amigos. Si
realmente se hubiera suicidado, jams lo
habra hecho sin dejar una nota para su
esposa e hijos, me sea laron.

Haba muchos otros detalles extraos en

su presunto suici dio. Segn algunos
investigadores, era muy raro que un
hombre de clase media relativamente
acomodada, como Marcelo Cattneo, se
quitara la vida ahorcndose de un poste
en un terreno baldo, cuando hubiera
podido comprarse un revlver. Adems,
su cuerpo fue descubierto con anteojos
de sol, un traje de gimnasia azul ba rato
y zapatillas de tenis rojas, todas
vestimentas que ningn miembro de su
familia haba visto antes. Lo nico que
sus familia res reconocieron en la
morgue fue su ropa interior.

Tengo grandes sospechas de que fue un

homicidio, dice Guillermo Francos, un
legislador de la oposicin que conoci a
Marcelo Cattneo durante la
investigacin parlamentaria del
Pro yecto Centenario. Todos los
detalles macabros de este episodio
parecen indicar como un mensaje de la
mafia, de que esto le pasa a cualquiera
que se decida a hablar.

Marcelo Cattneo haba desaparecido el

mircoles 30 de sep tiembre de 1998,
pocos das antes de su muerte. Haba
salido de su casa a las 8.30 de la
maana, como todos los das, para su
nuevo empleo en una agencia de viajes,
donde haba empezado a trabajar tras el
colapso de Consad y CCR. Su esposa,
Silvina de la Ra, una ex ejecutiva de
Consad por ms de veinte aos, lo llam
a la oficina a eso de la una de la tarde.
l le haba respondido el llamado a su
celular, una hora ms tarde, en
momentos en que ella estaba comiendo
un sandwich en un bar de la calle
Florida. Fue una conversacin de
rutina, record la viuda despus, en su
testimonio a los investigadores. Ella le
pregunt a qu hora volve ra a casa, y
su marido le contest que no muy tarde.
Fue la ltima conversacin que haban
tenido. Al volver a su casa esa noche,
Silvina les haba preguntado a sus hijos
si su padre ya estaba all.

La respuesta de los nios fue: Todava

no. El jueves a la maana, despus de
pasar la noche sin pegar un ojo, la
seora Cattneo haba denunciado a la
polica la desaparicin de su marido.

Como no se hall ningn rastro de

violencia en el cuerpo de la vctima, la
polica determin que fue un suicidio.
Despus de todo, se trataba de un
hombre envuelto en un escndalo
pblico, que haba sido identificado por
dos ex directores del Banco Nacin
como la persona que les haba pagado
los sobornos. Si bien Marcelo Cattneo
se haba declarado inocente en varias
audien cias judiciales, era obvio que
segua siendo el personaje central de la
investigacin. Un ejrcito de fiscales,
reporteros, abogados de fensores e
investigadores privados le seguan los
pasos, tratando de averiguar a qu otros
funcionarios del gobierno de Menem se
haban entregado gratificaciones por
el contrato IBM-Banco Na cin. Segn
las autoridades, la vctima se haba
sentido arrincona da, y no haba
encontrado otra salida que quitarse la
vida.

El tema de la muerte de Marcelo

Cattneo fue discutido en una reunin
del sector poltico de la embajada de
Estados Unidos en la Argentina, pero no
se lleg a ninguna conclusin sobre el
asunto. Segn revelan los cables
confidenciales enviados por la
embajada al Departamento de Estado en
Washington D.C., la misin diplomtica
norteamericana en la Argentina no envi
ninguna evaluacin o interpretacin de
la muerte de Cattneo. La embaja da se
limit a enviar unos treinta informes de
prensa [argentinos] a la oficina de
asuntos argentinos del Departamento de
Estado, me seal Payton Howard, un
funcionario de la Oficina de la
Liber tad de Informacin del
Departamento de Estado, meses despus
de recibir mi solicitud formal de
desclasificacin de los documen tos del
caso bajo el Acta de Libertad de
Informacin (FOIA) de Es tados Unidos.
Un funcionario de la embajada de
Estados Unidos en la Argentina que
particip de la reunin me confirm que
tuvi mos una discusin respecto a la
muerte de Cattneo, y varios
fun cionarios expresaron puntos de vista
diferentes. Al final, decidi mos
considerar el tema como una cuestin de
poltica interna de la Argentina que no
tena mayores implicaciones para la
relacin bilateral, y que por lo tanto no
requera una evaluacin por parte de la
embajada.
Pero pronto surgieron varios otros
interrogantes sobre la muerte de
Marcelo Cattneo. Sus familiares se
enteraron de un misterioso episodio
ocurrido el sbado 4 de octubre, un da
antes de su muerte, en el club San
Carlos. Dos desconocidos con una
filmadora fueron vistos en el campo de
deportes donde la hija de Marcelo
Cattneo, Carolina, estaba jugando al
hockey. Despus de filmarla durante
algunos minutos, y cuando el entrenador
del equipo de hockey se les acerc para
preguntarles quines eran, ambos se
alejaron rpidamente, casi corriendo.

Luego, un mes despus del aparente

suicidio, la prensa infor m que un
vagabundo que merodeaba por el rea
en que fue halla do el cadver de
Cattneo deca haber visto otra gente en
el lugar la noche de su muerte. El
vagabundo le dijo al peridico
Pgi na/12 que haba hablado con la
vctima poco antes de su muerte, y que
Marcelo haba estado en compaa de
otros hombres pocas horas antes.

Un da despus de que la nota saliera

publicada, el vagabun do, Pedro
Rodrguez, fue citado a declarar ante el
fiscal que inves tigaba el caso.
Rodrguez era uno de alrededor de una
docena de indigentes gays que solan
pasar la noche en el terreno baldo
de trs de la Ciudad Universitaria que
muchos conocan como la Al dea Gay.
Muchos de ellos se dedicaban a recoger
latas vacas en las calles para venderlas
a empresas de reciclaje. Segn
Rodr guez, el da antes del
descubrimiento del cadver de Marcelo,
am bos haban sostenido una larga
conversacin durante la cual la vctima
le haba confesado que iba a morir. Lo
haban amenazado con matar a sus hijos
si no se suicidaba.

Voy a ser yo, o mi familia, habra

dicho Marcelo Cattneo. Quin estaba
amenazando a su familia? Mi hermano
es mi peor enemigo Y anda por aqu,
habra respondido el presunto suici da.
Rodrguez agreg que, mientras
hablaban, vio a dos hombres a unos
cincuenta metros de distancia, que los
estaban mirando. Cuando Marcelo
Cattneo los vio, haba dicho: Deben
ser mi her mano y un amigo, y se
encamin hacia ellos. Rodrguez dijo
que sa fue la ltima vez que vio a
Marcelo Cattneo con vida.

Cuando el fiscal le pregunt por qu

haba esperado tanto tiempo para darle
esta informacin a las autoridades, el
vagabun do explic que, en varias
ocasiones, me amenazaron muchas
ve ces Me dijeron que no siguiera
buscando latas alrededor de Ciu dad
Universitaria, o mi cabeza aparecera
flotando en el ro.
La historia del hermano mayor

Juan Carlos Cattneo, el hermano mayor

y jefe de Marcelo, me impresion por su
serenidad y el control de sus emociones
cuando me invit a desayunar en su casa
una maana de invierno de 1999 para
contestar mis preguntas sobre la muerte
de su her mano. Juan Carlos era, tras la
muerte de Marcelo, un eslabn clave en
la investigacin de los sobornos a los
funcionarios del Banco Nacin. No slo
haba sido el hombre detrs de Consad y
CCR, sino tambin un funcionario
estratgicamente ubicado durante el
gobierno de Menem, en su calidad de
asistente principal de Alber to Kohan, el
titular de la Secretara General de la
Presidencia del gobierno de Menem.

Tena ocho aos ms que Marcelo y, en

la relacin entre am bos, haba sido
mucho ms que un hermano mayor: haba
sido su mentor, su protector y su mejor
amigo. Juan Carlos fue lo ms parecido
a un padre para Marcelo, me seal
uno de los familia res ms cercanos de
la vctima. Los hermanos Cattneo
tuvieron un padre bsicamente ausente, y
Juan Carlos haba sido el que estuvo a
cargo de su hermano menor. Cuando los
padres de los hermanos se divorciaron a
principios de los aos setenta, Marcelo
era todava un adolescente, y la
influencia de su hermano fue aun mayor.
La relacin entre ambos se volvi tan
estrecha que cuando Marcelo se cas,
eligi a su hermano como padrino de la
boda.

Sin embargo, los hermanos tenan

personalidades muy dife rentes.
Mientras que Juan Carlos era el
intelectual, el mejor alum no, el
empresario exitoso y con buenas
conexiones polticas, Marcelo era el
entrenador de rugby, voluntario del club
San Carlos y empleado de la empresa de
su hermano.

Juan Carlos, un licenciado en sistemas

de computacin, ha ba fundado Consad
en los aos setenta junto con una joven
profe sora de computacin, Julia Oshiro.
Era una empresa de gente jo ven y
emprendedora. Los fundadores y diez
empleados la mayo ra no superaba
los veinte aos trabajaban a toda
mquina en un departamento cntrico de
apenas dos ambientes. Y mientras que
Juan Carlos haba estado a cargo de
buscar negocios para la empresa, Oshiro
se concentr en el rea tcnica.

Con el tiempo, Consad empez a crecer.

Uno de sus primeros xitos fue un
contrato para la instalacin de una red
de computa doras para la alcalda de La
Paz, Bolivia. A fines de los aos
seten ta, Consad contaba ya con
cincuenta empleados, entre los cuales se
hallaban Silvina de la Ra, la futura
esposa de Marcelo Cattneo, y el mismo
Marcelo. Si bien el trabajo era
extenuante, haba un clima positivo en la
empresa. La gente se llevaba muy bien.
No hubiramos podido trabajar doce
horas diarias si no nos hubiramos
llevado muy bien, recuerda un ex
ejecutivo de la em presa.

Con el transcurso del tiempo, Juan

Carlos estableci una es trecha relacin
con funcionarios del partido peronista.
Y cuando Menem gan las elecciones en
1989, Consad, que para ese entonces ya
tena un centenar de empleados, estaba
perfectamente posicionada como para
aprovechar al mximo sus contactos en
el nuevo gobierno. Quizs anticipando
que pronto aceptara un cargo oficial,
Juan Carlos transfiri a su hermano
Marcelo sus acciones en Consad en
1992, y a mediados de los aos noventa
acept la oferta de Kohan, el secretario
privado del presidente, de trabajar en su
gabinete. Sin embargo, Juan Carlos
nunca se haba alejado del todo de
Consad. Mantena un escritorio y una
secretaria en la empresa. Segn los
fiscales y ex ejecutivos de la empresa,
Juan Carlos segua activo en Consad,
pero slo haba quitado su nom bre del
directorio para evitar acusaciones de
conflictos de inte reses.

Mucho antes de aceptar su cargo oficial,

Juan Carlos cre una filial de Consad, a
la que haba llamado Capacitacin y
Com putacin Rural, o CCR. Segn a
quien quieran creerle, se trataba de una
compaa fantasma creada por Consad
para pagar sobor nos, o de una empresa
destinada a tomar riesgos comerciales
que no redundaran en juicios contra
Consad, o bien de una empresa legtima.
La mayora de las empresas argentinas
utilizan filiales para firmar algunos
contratos riesgosos, me coment uno de
los ex socios de Cattneo. Si algo
funcionaba mal, la empresa
res ponsable era CCR, y no Consad.

Juan Carlos me cont una historia

diferente la maana en que lo conoc.
Para mi sorpresa, me haba invitado a su
casa a desayunar. Era un chalet de dos
pisos, relativamente modesto para un
empresario exitoso, cerca de las vas
del ferrocarril. Se gn me dijo, viva
all desde haca 18 aos. No pude
menos que sospechar que me haba
citado all precisamente para mostrarme
que viva sin mayores lujos,
contrariamente a lo que podran estar
imaginando quienes sospechaban que se
haba enriquecido enor memente, tanto
en Consad como en el gobierno.

Juan Carlos me seal que CCR haba

sido fundada alrede dor de 1980 con el
propsito de venderle a estancieros un
nuevo programa de software. Aunque
era un buen programa, la compa a tuvo
la mala suerte de salir al mercado justo
antes de la crisis econmica argentina
de principios de los ochenta, y nunca
logr levantar cabeza. Algn tiempo
despus, CCR haba llevado a cabo
algunos trabajos menores, pero perdi el
ms importante: una li citacin para
informatizar la empresa nacional de
Lotto (lotera) argentina. Desde ese
momento hasta el contrato IBM-Banco
Na cin, la actividad profesional de
CCR haba sido prcticamente nula.

En 1994, cuando se firm el contrato

IBM-Banco Nacin, la presidencia de
CCR estaba a cargo de Alejandro De
Lellis, el cua do de Cattneo, y la
empresa era poco ms que un cascarn:
ope raba con una secretaria y un
telfono en una pequea oficina por la
que se pagaba una renta de 600 dlares
mensuales. Era una empresa que
difcilmente poda ganar un contrato de
37 millones de dlares con IBM, diran
poco despus los investigadores
impo sitivos que examinaron los libros
de la compaa. Pero as fue. Tras la
firma del contrato IBM-Banco Nacin,
los millones comen zaron a llover sobre
la empresa. Y Marcelo Cattneo, el
entrenador de rugby, fue aparentemente
el designado para la distribucin del
dinero entre los funcionarios del Banco
Nacin. Quizs, no fue la persona
indicada. Se le pidi que hiciera algo
para lo que no esta ba preparado, me
comentara despus un ex asesor y
amigo de la vctima. se fue el
problema: lo hizo tan mal, dej tantas
pistas por todos lados, que todo sali a
la luz al poco tiempo.

Marcelo Cattneo, arrinconado

A medida que salan a la superficie

nuevos detalles del escn dalo, Marcelo
Cattneo se convenca cada vez ms de
que el go bierno y su propio hermano
lo convertiran en el chivo
expia torio de todo el caso IBM-Banco
Nacin. Todo pareca estar
cen trndose sobre su persona. Consad
se haba desintegrado tras el estallido
del escndalo del Proyecto Centenario.
Oshiro, su cofundadora, haba fallecido
de cncer, y los dems ejecutivos
ha ban buscado refugio en otras
empresas, con la esperanza de no verse
involucrados en el caso. El propio
Marcelo haba empezado a trabajar con
un vecino, dueo de una agencia
mayorista de via jes. Pero los
investigadores haban vuelto a centrar
sus miradas sobre l despus de que se
descubrieran las cuentas suizas de los
dos directores del Banco Nacin, y
ambos declararan que haban recibido
sus gratificaciones de Marcelo
Cattneo.
En sus testimonios ante la Justicia,
Marcelo neg haber sido el hombre que
pag el dinero a Aldaco y Contartese.
Declar que el 2 de febrero de 1994
cuando, segn los ex directores del
Banco Nacin, se haba reunido con
ellos, l se encontraba o bien de gira por
Gran Bretaa con el equipo de rugby del
San Carlos, o en su casa descansando
tras el viaje. Pero ni el juez ni la prensa
argenti na creyeron su versin, entre
otras cosas porque se haban
produ cido otras reuniones con los ex
directivos de Banco Nacin dos o tres
das despus de su regreso de Europa.

Desesperado, Marcelo acudi al

legislador Guillermo Fran cos, un
allegado al ex ministro Cavallo, quien
ahora se encontraba en la oposicin. En
junio de 1998, cuatro meses antes de su
muer te, Marcelo supuestamente le
confi a Francos que saba quin ha ba
pagado los sobornos, y quines los
haban recibido. Segn Francos, no le
dio nombres, sino una lista de preguntas
para que la comisin del Congreso que
investigaba el caso les hiciera a todos
los testigos, incluido a su hermano Juan
Carlos.

Poco tiempo despus, el 3 de agosto de

1998, tres meses an tes de su muerte y
en medio de reportes de prensa de que
el juez Bagnasco pronto revelara
nuevas cuentas bancarias en Suiza y sus
beneficiarios se veran obligados a
confesar, como lo haban hecho Aldaco
y Contartese al ser puestos contra la
pared, Marcelo Cattneo empez a
preparar su contraofensiva: un libro que
lo dira todo.

Poco despus de su encuentro con el

diputado Francos, Marcelo envi a uno
de sus amigos a Editorial Sudamericana,
para proponer un libro sobre el caso.
El emisario vino dos veces, el 3 de
agosto y el 4 de agosto, para ofrecernos
un libro en el que Marcelo Cattneo
contara toda la verdad sobre el
escndalo de IBM-Banco Nacin,
recuerda Gloria de Rodrigu, la
directora edi torial de Sudamericana en
la Argentina, quien recibi en su
despa cho al enviado. Le dijimos que,
por el momento, no estbamos
interesados.

Lo mataron porque Iba a hablar

A Cattneo lo mataron porque iba a

hablar, y se iba a defen der de las
acusaciones que se le estaban
haciendo, dice Francos. Yo lo vi muy
confiado de saber quin haba pagado y
quin haba recibido las coimas, y
decidido a ofrecer su testimonio a la
Jus ticia.
Segn familiares y amigos, Marcelo
saba demasiado. Su her mano Juan
Carlos trabajaba directamente para
Kohan, y el caso amenazaba con
extenderse hasta las ms altas esferas
del poder. Para los creyentes en la
teora del asesinato, haba sido
necesario silenciar a Marcelo para
evitar que el asunto pase a mayores.

Silvina, la viuda de Marcelo, me recibi

con preocupacin y angustia cuando la
conoc en la oficina de su abogado a
mediados de 1999. Haba transcurrido
casi un ao desde la muerte de su
esposo, y le estaba costando mucho
rehacer su vida, me seal. No quera
ms entrevistas con la prensa: la muerte
de su marido haba sido una experiencia
terrible para sus hijos, especialmente
porque todos sus amigos del club San
Carlos haban ledo los ar tculos
periodsticos vinculando a Marcelo con
el escndalo del Proyecto Centenario.
Me dijo que quera evitar hacer
declaracio nes pblicas para evitar que
sus nios se vieran expuestos a nue vos
titulares que pudieran afectarlos
emocionalmente. Al final de nuestra
charla, acept decirme una sola cosa
para ser publicada. Fue una frase de
cinco palabras: Mi marido no se
suicid.

Con la muerte de Marcelo, quedaban

abiertas todas las posi bilidades: que la
vctima hubiera hecho los pagos por su
cuenta, cosa difcil de creer por su
condicin de subalterno en Consad y
CCR; que hubiera hecho los pagos por
encargo de su hermano Juan Carlos; que
este ltimo hubiera ordenado los
sobornos a pedido de Soriani y
Martorana; y que los dos mximos
directivos de IBM Argentina hubieran
orquestado los pagos con el guio de sus
superiores en la casa matriz de IBM en
Nueva York.

Captulo 8
VERDADES PARCIALES

Conoce usted la ley que en Estados

Unidos se llama el Acta de Prcticas
Corruptas en el Extranjero?, pregunt
el investiga dor de la Comisin de
Valores de Estados Unidos, mejor
conocida como la SEC, la agencia
gubernamental independiente que regula
a las empresas que se cotizan en bolsa.

S, contest Marcio Kaiser, ex jefe de

la divisin de servicios para Amrica
Latina de la casa matriz de IBM en
Nueva York, quien haba estado a cargo
de reorientar las actividades de IBM
hacia el rubro de servicios en la regin.
Cuando usted era director de servicios
para Amrica Latina, saba lo que
era?

S.

El interrogatorio a puertas cerradas,

cuyas actas llegaron a mis manos tiempo
despus, tuvo lugar el jueves 30 de julio
de 1998 en las oficinas centrales de la
SEC en Washington D.C. Ha ban
transcurrido ya dos meses desde que
Bagnasco, el juez ar gentino a cargo de
la investigacin de Proyecto Centenario,
haba pedido la captura internacional de
Kaiser, y otros tres ejecutivos de la casa
matriz de IBM. Bagnasco quera llevar a
los cuatro a Buenos Aires e
interrogarlos sobre la confesin de los
ex directo res del Banco Nacin,
Aldaco y Contartese, de que haban
recibido ms de 4 millones de dlares
de CCR, la empresa subcontratista de
IBM Argentina.

El ex vicepresidente de IBM Argentina,

Soriani, haba decla rado en su defensa
que todo el contrato IBM-Banco Nacin
haba sido supervisado por la casa
matriz de IBM en Nueva York, y que por
lo tanto el juez deba indagar a los
mximos ejecutivos de IBM en Nueva
York. Segn Bagnasco, no poda
avanzar la investigacin y ofrecerle un
juicio justo a Soriani sin contar con el
testimonio de Kaiser, Lew y los dems
ejecutivos de la casa matriz de IBM en
Nueva York.

Mientras tanto, los crticos del juez en la

Argentina, incluido el ex ministro
Cavallo, decan que todo este asunto era
un esfuerzo de Bagnasco por desviar la
atencin de los sobornos hacia la casa
matriz de IBM y Estados Unidos, y
evitar as nuevas revelaciones que
pudieran afectar a altos funcionarios del
gobierno de Menem. Segn me dijo
Cavallo, no haba voluntad del juez de
investigar y castigar a los culpables en
la Argentina. El caso haba sido
insta lado por el gobierno de Menem
en los medios como una forma de
contrarrestar sus denuncias de
corrupcin por parte del magnate
menemista Alfredo Yabrn, deca el ex
ministro.

Cualquiera haya sido el caso en la

Argentina, en Estados Uni dos haba
para ese momento dos investigaciones
paralelas: una de la SEC, y otra del
Departamento de Justicia. Mientras que
el De partamento de Justicia y el FBI
estaban investigando si IBM haba
violado el acta antisobornos de Estados
Unidos, la SEC buscaba determinar si
los accionistas de IBM haban sufrido
perjuicios financieros o eran vctimas de
ocultamiento de informacin por par te
de la empresa. Segn funcionarios de la
SEC, si la casa matriz de IBM estaba al
tanto de los sobornos, la empresa sera
sanciona da por fraguar los libros
contables para disfrazar pagos, en
perjui cio de los accionistas, e IBM se
vera obligada a pagar una multa
significativa.

Antes de empezar a interrogar a los

ejecutivos de IBM, los funcionarios de
la SEC haban estudiado 22.000 pginas
de expe dientes judiciales argentinos,
que les haban sido provistos por el
Departamento de Justicia
norteamericano.

Kaiser haba salido de IBM en 1995,

despus de haber esta llado el escndalo
de Banco Nacin en Buenos Aires, y
haba toma do el puesto de gerente
general de Oracle Corp. en Brasil.
Haba viajado a Washington D.C.
especialmente para el interrogatorio de
la SEC. Lo escoltaban dos prestigiosos
abogados: uno a cargo de su defensa
personal, y el otro designado por IBM.
Kaiser se senta acosado por el
escndalo, que amenazaba convertirlo
en prisione ro en su propia tierra. El 2
de junio de 1998, el juez Bagnasco
haba pedido su arresto y extradicin,
junto con los de Lew, Rowley, el
director de operaciones de Amrica
Latina, y Libero, el mximo ejecutivo
para Amrica Latina de la casa matriz
de IBM. Cuando los cuatro se haban
negado a prestar declaracin
volun tariamente en la Argentina, el juez
haba dicho que no le quedaba otra
alternativa que pedir su captura
internacional.

Para ese entonces, la prensa argentina,

basndose en las de claraciones de
Bagnasco, el fiscal Cearras, y los ex
directivos de IBM Argentina que haban
sido separados de sus cargos, ya vea
con gran escepticismo las declaraciones
de inocencia de la casa matriz de IBM.
Las declaraciones de los ejecutivos
norteamerica nos de que no haban
estado al tanto de los sobornos eran
objeto de burla por parte de los
periodistas argentinos. Costaba creer,
efectivamente, que la casa matriz de
IBM hubiera supervisado el mayor
contrato de IBM en Amrica Latina sin
percatarse del sub contrat de 37
millones de dlares con un proveedor
totalmente desconocido.

Cuatro aos despus de la firma del

Proyecto Centenario, el asunto se haba
convertido en un gran dolor de cabeza
para los cuatro ejecutivos de la casa
matriz de IBM solicitados por
Bagnasco. El pedido de extradicin del
juez argentino se formali zara pronto, y
los cuatro ejecutivos corran el riesgo
de ser arres tados si ponan el pie en
cualquier pas que decidiera respetar la
orden de captura. Puesto que IBM haba
tomado a su cargo la de fensa de los
cuatro, y los abogados haban logrado
seguridades de que Kaiser no sera
detenido en Washington D.C. tras su
testimo nio, el ejecutivo haba
comparecido ante la SEC en un esfuerzo
por ayudar a terminar con el caso.
Cinco horas con Kaiser

La agente de la SEC, Delane Olson,

sigui adelante con su interrogatorio.
Despus de preguntarle a Kaiser si en el
momento de la firma del contrato con
Banco Nacin conoca el Acta de
Prc ticas Corruptas en el Exterior,
prosigui:

Cul era su conocimiento en ese

entonces de lo que deca esa ley?

Que ningn empleado de IBM poda

dar dinero a funciona rios extranjeros, ni
poda tratar de obtener negocios
mediante pa gos o favores, ni nada por
el estilo Que se trataba de una ley de
Estados Unidos, respondi Kaiser.

Haba mecanismos o procedimientos

en el departamento latinoamericano de
la casa matriz de IBM que aseguraran el
cum plimiento de esa ley?, pregunt
Olson.

Por mi experiencia en Brasil, cuando

haba sido director del rea financiera
de IBM Brasil en los aos setenta el
procedi miento era igual en todos los
pases Todos los aos, tanto el
di rector financiero como el presidente
tenamos que firmar un for mulario en el
que dejbamos por sentado que, por lo
que saba mos, no se haban pagado
sobornos al gobierno, fue la respuesta
de Kaiser.

El interrogatorio de Kaiser dur cinco

horas y media, hasta las 2:30 de la tarde.
Los dos abogados que acompaaban a
Kaiser eran Evan Cheslor, su abogado
personal, y Jennifer Daniels, de IBM.
Durante la entrevista, los representantes
de la SEC sacaron de sus carpetas
numerosos memos internos de IBM,
muchos de los cuales haban sido
confiscados de las oficinas de la
empresa en Buenos Aires y entregados
por Bagnasco a la Justicia
norte americana.

Kaiser dijo que escuch hablar por

primera vez del contrato con Banco
Nacin en otoo de 1993, cuando IBM
Argentina le ha ba pedido tanto a l
como Rowley, su jefe, que le prestasen
aten cin especial a la propuesta para
la licitacin. Dado el tamao de
importancia de la licitacin para IBM en
Amrica Latina, y por el poco tiempo
disponible que tena IBM Argentina para
presentar la propuesta, Martorana y
Soriani haban solicitado su ayuda, dijo.
Lo discutimos [con Rowley], y ambos
estuvimos de acuerdo en que Steve Lew
partiera lo antes posible, y empezara a
revisar los requisitos [para el
contrato].
Rowley sugiere enviar un especialista

Tres semanas despus le tocara a

Rowley, el jefe de Kaiser, comparecer
ante la SEC. Rowley era un australiano
que ostentaba el ttulo de subgerente
general del departamento de
operaciones latinoamericanas de IBM en
Nueva York. El 30 de septiembre de
1995, dos semanas despus de que
Martorana y Soriani hubiesen sido
separados de sus puestos, haba sido
transferido a un nuevo puesto en Europa.
Lo haban nombrado gerente general de
la divi sin de industrias europeas de
IBM, en lo que algunas fuentes dentro de
IBM sospechaban era un intento por
alejarlo del escn dalo en la Argentina.

Ahora, en el momento del interrogatorio,

Rowley estaba vi viendo nuevamente en
Nueva York, ocupando el cargo de
gerente general de IBM a nivel mundial
para clientes medianos y pe queos.

Tiene idea de lo que es el Acta de

Prcticas Corruptas en el Extranjero,
seor Rowley?, comenz preguntando
Olson.

S, respondi el australiano.

Alguna vez convers con alguien de

IBM Argentina sobre esta ley?

No me acuerdo.
Acto seguido, los investigadores de la
SEC se concentraron en el contrato de
IBM con CCR, la misteriosa empresa
que haba pagado los sobornos. De la
maraa de documentos internos de IBM
en su poder, los agentes de la SEC se
fijaron en uno en parti cular: se trataba
del cdigo de conducta de los
funcionarios de IBM en Amrica Latina.
La pregunta que se hacan los
investigado res era por qu la
multinacional norteamericana le haba
pagado a CCR antes que a ningn otro
subcontratista, cuando por lo visto no
haba realizado ningn trabajo.

Podra describirnos cmo interpreta

usted la poltica de IBM contenida en el
captulo titulado Evitar pagos por
adelanta do? Tiene alguna idea de
que lo que decan los reglamentos de la
empresa sobre, en primer lugar, hacer
pagos por adelantado a sus
proveedores?

Rowley contest: En general, no

hacemos pagos por adelan tado, a menos
que tengamos una razn muy especial
para ello porque los productos o
servicios no fueron entregados.
Normal mente, pagamos los servicios o
productos contra entrega.

Y en cuanto a la clusula de los

reglamentos internos segn la cual los
funcionarios de IBM deben exigirles a
sus proveedores que incluyan una
factura con la fecha de terminacin de
los servi cios, Rowley contest que
estaba destinada a asegurar que IBM
pague una vez que los productos y
servicios hayan sido entrega dos.

Cuando era el segundo en la jerarqua

del departamento lati noamericano de
IBM, supervisaba de cerca las
operaciones de IBM en cada pas?
Rowley contest que los gerentes
generales de cada uno de los pases me
mantenan informado Yo era el punto
de contacto de la casa matriz con los
diversos pases.

O sea que usted visitaba cada pas

varias veces por ao?, le pregunt la
agente de la SEC. Rowley admiti que
visitaba los cuatro pases ms
importantes Mxico, la Argentina,
Brasil y Ve nezuela varias veces
por ao, y que se reuna peridicamente
con sus gerentes generales para analizar
sus operaciones y metas comerciales.

Preguntado especficamente sobre el

contrato de IBM con Banco Nacin,
Rowley asegur que la primera vez que
se haba enterado de la licitacin haba
sido en la segunda mitad de 1993, meses
antes de que IBM presentara su
propuesta. En una de sus visitas
rutinarias a la sucursal Argentina,
Rowley se haba entera do del contrato
por boca de un directivo argentino no
se acorda ba si era Martorana o Soriani
del potencial que tena el
con trato.

En un viaje posterior, en septiembre u

octubre, haba mante nido una
conversacin ms detallada con ambos
sobre la opor tunidad que representaba
el contrato, dijo. En esa ocasin,
Rowley habra confiado a los mximos
ejecutivos de IBM Argenti na su
preocupacin por el hecho de que era un
contrato de alto riesgo, porque su
precio era fijo, e IBM sera responsable
por cualquier gasto adicional de sus
proveedores. Les suger, o ms bien les
ped que pidieran ayuda de la gente
de Estados Unidos, que tenan ms
experiencia con contratos de este tipo,
dijo Rowley. Agreg que decidi por
aquel entonces que el especialista de
Estados Unidos asignado al proyecto
sera Lew.

IBM miraba, pero vea?

Los investigadores norteamericanos no

tenan duda de que, al momento de la
licitacin, la gerencia latinoamericana
de la casa matriz de IBM en Nueva York
estaba siguiendo de cerca el contrato
con Banco Nacin. Tanto el testimonio
de Kaiser como el de Rowley
confirmaban declaraciones de los
gerentes argentinos de la empresa, en el
sentido de que el contrato haba sido
supervisa do por sus superiores en la
casa matriz de IBM en Nueva York.

La pregunta que se hacan los

investigadores en Washington D.C. era
si la casa matriz haba estado al tanto de
los detalles ms cuestionables de la
operacin. Slo en ese caso tendran
alguna responsabilidad. Y tanto Rowley
como los dems ejecutivos de la casa
matriz negaban haber visto nada
sospechoso.

El juez argentino, en cambio, pareca no

tener dudas de que la casa matriz de
IBM estaba ms involucrada en el caso
de lo que admita. En su pedido de
extradicin de Rowley y Lew, los dos
ejecutivos de la casa matriz de IBM que
todava vivan en Estados Unidos, el
juez Bagnasco escribi que los
ejecutivos de la casa matriz de IBM,
cuya extradicin solicitamos,
supervisaron la pro puesta de la
licitacin del Banco Nacin en su
totalidad.

La peticin de extradicin firmada por

Bagnasco, junto con veintin
documentos adjuntos, fue recibida por la
embajada de Estados Unidos en Buenos
Aires el 4 de diciembre de 1998, luego
de pasar una serie de trmites
burocrticos en el gobierno argenti no.
Segn el documento, entre los
argumentos del juez para pro bar que los
ejecutivos norteamericanos de IBM
saban o conta ban con la informacin
necesaria para saber sobre los
aspectos ms oscuros del contrato
figuraban los siguientes:

Lew y Rowley participaron

activamente en la preparacin del
contrato con el Banco Nacin das antes
de que fuera presenta da la oferta de la
empresa para la licitacin. Lew haba
viajado a Buenos Aires el 30 de
diciembre de 1993 para darle el toque
final al proyecto, y das antes haba
enviado a sus colegas argentinos e-mails
sobre varios aspectos de la propuesta.
El propio Rowley haba estado en las
oficinas de IBM en Argentina el 14 y el
15 de diciembre y fue informado sobre
varios aspectos de la pro puesta. A lo
largo de ese mes, se haba realizado por
lo menos una teleconferencia e
intercambiado varios e-mails, en los que
la casa matriz demostr estar
supervisando el contrato muy de cerca.

Exista una reveladora auditora

interna llevada a cabo en agosto de 1995
a pedido de Martorana por el auditor de
IBM Ar gentina, Oscar D. Girn,
despus de que la agencia de
recaudacin de impuestos argentina
descubriera el subcontrato de IBM con
CCR por 37 millones de dlares. Dicha
auditora haba llegado a la conclusin
de que no haba una clara razn
comercial para el contrato. Lo que es
ms, la auditora interna haba
encontrado que el 31 de diciembre de
1993, el equipo a cargo de la licitacin
haba aprobado un borrador en el cual
estaba incluido el contrato con CCR.
La auditora haba sealado que dicha
propuesta de li citacin haba sido
revisada y aprobada por Steve Lew.

En su testimonio del 16 de septiembre

de 1998 ante las cortes argentinas,
Hctor Neira, uno de los gerentes que
haban participado en las reuniones del
30 y 31 de diciembre de 1993 para la
redaccin de la oferta, haba dicho que
una lista de costos de subcontratistas
haba circulado por la mesa. Segn
Neira, to dos los presentes, incluido
Lew, la haban visto. Toda la
documentacin referente a la lista de
costos estaba a disposicin de las
personas indicadas, deca el testimonio
de Neira.

Tanto el ex presidente de IBM

Argentina, Martorana, como su segundo,
Soriani, haban declarado que era muy
probable que sus superiores en el
departamento latinoamericano de IBM
en Nueva York supieran del subcontrato
con CCR. Sin embargo, am bos ponan
el acento en que personalmente no
haban estado pre sentes en ninguna de
las reuniones en que se haba
mencionado la existencia de CCR.

Los directivos del departamento

internacional de IBM en Nueva York
haban decidido que el proyecto era de
tal complejidad que IBM Argentina no
poda decidir por s sola cul debera
ser el monto, los costos y condiciones
de la propuesta, haba dicho Martorana
ante una sesin a puertas cerradas con la
comisin del Congreso argentino que
investig el caso, el 10 de abril de
1997. Por esa razn, se decidi que
IBM presentara su propuesta al Banco
Nacin nicamente si era aprobada por
los tcnicos y ex pertos de la empresa
en Nueva York.
Kaiser, el jefe de Lew en la casa
matriz de IBM, haba envia do el 31 de
diciembre de 1993 un e-mail
autorizando la propuesta de IBM para la
licitacin del Banco Nacin. El mensaje
de Kaiser era en respuesta a otro e-mail
enviado pocas horas antes desde Buenos
Aires, en que los gerentes a cargo del
proyecto le pedan su aprobacin del
proyecto.

Estas y otras pruebas documentales

dejaban pocas dudas de que la casa
matriz haba tenido un conocimiento
sumamente deta llado del contrato con
Banco Nacin, sealaba Bagnasco en su
pe dido de extradicin.
Las auditoras internas de IBM

En rigor, la casa matriz de IBM saba

perfectamente para esa poca que haba
frecuentes violaciones a sus propios
cdigos de tica comercial en Amrica
Latina. Segn documentos de las
agen cias gubernamentales de Estados
Unidos que investigaron el caso IBM-
Banco Nacin, la casa matriz de IBM
haba enviado varios memos a sus
filiales latinoamericanas por aquella
poca, advir tindoles sobre la
necesidad de observar el cdigo de
conducta de la empresa. Las seales de
alarma haban llegado a IBM en Nueva
York mucho antes de que el caso IBM-
Banco Nacin estallara en la prensa.

Entre los documentos internos de la

empresa, los investiga dores
norteamericanos encontraron un
memorndum interno de la casa matriz
de IBM fechado en 1994, en el que
exiga a las filia les latinoamericanas
una adhesin ms estricta al manual de
tica comercial de la compaa. En su
primer prrafo, el memo deca que haba
un preocupante nmero de violaciones
al cdigo de conducta comercial que
haba salido a la luz en varias auditoras
en los pases de la regin.

Los investigadores del Departamento de

Justicia y la SEC se preguntaban si el
saber que se estaban violando los
cdigos de conducta no debera haber
impulsado a los directivos de la casa
matriz de IBM a vigilar aun ms
estrechamente el contrato con el Banco
Nacin. En efecto, los documentos
internos de la casa ma triz de IBM
reflejaban una gran alarma por el
nmero de audito ras negativas en
Amrica Latina. Todo pareca indicar
que los ge rentes de IBM en Amrica
Latina tomaban las reglas mundiales de
IBM como una ingenuidad salida de las
oficinas de Nueva York, que no poda
ser aplicada a la realidad comercial
latinoame ricana.

Ya en 1992, una auditora de la casa

matriz de IBM a su sub sidiaria en la
Argentina le haba dado a esta ltima
una califica cin de cinco la peor en
su escala de uno al cinco por su falta
de adhesin a las normas de conducta
comercial de la empresa. El comit a
cargo de la auditora haba descubierto
severas infrac ciones, incluyendo
documentos que haban sido fraguados
por uno de sus gerentes que luego fue
despedido para que su de partamento
luciera mejor sobre el papel. Ese mismo
ao, la sec cin de inventarios de IBM
Argentina haba recibido una
califica cin de cuatro, casi tan mala
como la anterior, por sus infrac ciones.

Era curioso que, conociendo estos

antecedentes, la casa ma triz de IBM le
hubiera dedicado tantos elogios a su
subsidiaria argentina y su presidente,
Martorana, en su reunin anual de
eje cutivos mundiales. Segn otro
documento interno de IBM en ma nos de
los investigadores norteamericanos, el
nmero de audito ras desfavorables de
las subsidiarias latinoamericanas de
IBM haba llegado a un alarmante 43
por ciento a principios de los aos
noventa.

Interrogado al respecto por la SEC,

Rowley no neg que haba preocupacin
por el tema en la casa matriz. Notamos
un leve au mento de auditoras negativas
en ese perodo, y consideramos
ne cesario enfatizar a nuestros gerentes
[en la regin] que eso no era aceptable,
dijo Rowley. Los investigadores de la
SEC no pudieron evitar preguntarse si
creerles a Kaiser y Rowley cuando
alegaban haber sido sorprendidos por el
escndalo IBM-Banco Nacin. Dado
que exista una tradicin de prcticas
dudosas en las sucur sales
latinoamericanas de IBM, y en especial
en la Argentina, caba preguntarse a qu
se deba la sorpresa de los directivos
norteame ricanos de IBM.

En Nueva York no se enteraron

Pero, desde un punto de vista legal, el
hecho de que la casa matriz de IBM
hubiera supervisado el contrato con
Banco Nacin, y que supiera que sus
subsidiarias latinoamericanas no estaban
siguiendo el cdigo de tica de la
empresa al pie de la letra, no eran
suficientes para probar su participacin
en una conspiracin criminal para pagar
sobornos. Kaiser y Rowley, asesorados
por los abogados de IBM, haban
insistido una y otra vez en que nunca
haban sido puestos al tanto del dudoso
contrato de 37 millones de dlares con
CCR, y menos an que dicha suma ira a
parar a los bolsillos de funcionarios
argentinos. La casa matriz de IBM
insista en que el contrato haba sido
manejado por los ejecutivos de IBM
Argentina, a espaldas de sus jefes en
Nueva York.

Kaiser admiti haber enviado a su

asistente Lew a la Argentina poco antes
de que IBM presentara su propuesta
para la licitacin. Sin embargo, afirm
no haber escuchado nunca nada del
contrato segn el cual CCR proveera un
sistema alternativo para el caso de que
no funcionara el sistema de computacin
Hogan. Nunca se dis cuti la
posibilidad de un paquete alternativo,
declar.

Sin decirlo explcitamente, Kaiser

estaba culpando a IBM Ar gentina del
escndalo. Cuando los agentes de la
SEC le pregunta ron si alguna vez en su
vida haba visto un contrato que
incluyera un paquete de software de
repuesto, por si no funcionaba el
prin cipal, respondi con un no
rotundo.

Tena alguna idea de por qu IBM

Argentina haba actuado de esa manera?

No s. Para m no tiene sentido.

Y, a su juicio, cul haba sido la razn

comercial por la cual la sucursal
argentina de IBM habra decidido
subcontratar a un proveedor como CCR
para suministrar un paquete de software
al ternativo?
No lo s Eso, para m, no tiene
sentido.

IBM Argentina tendra que haber

incluido el paquete de soft ware
alternativo en la documentacin que
suministr a la casa matriz de IBM antes
de presentar la oferta?, preguntaron los
agen tes de la SEC.

S, respondi Kaiser. No veo el motivo

por el cual el departa mento
latinoamericano de la empresa [en
Nueva York] no debera haber sido
informado de uno de los elementos de la
propuesta.

Entonces, caba suponer que la sucursal

argentina de IBM hubiera tenido que
notificar a los directivos de IBM en
Nueva York en cuanto al contrato con
CCR, dijo la investigadora de la SEC.

S.

A quin?

A Steve Lew, o a m.

Haba sido Kaiser notificado de los

costos y montos abona dos a los
subcontratistas de IBM en el proyecto de
Banco Nacin? le preguntaron a
continuacin.

No, no me pusieron al tanto de

nada, respondi el ejecuti vo,
aclarando que no haba recibido ninguna
informacin al res pecto hasta estallar el
escndalo en 1995.

Rowley, el jefe de Kaiser, se haba

mostrado igualmente sor prendido por
las acciones de IBM Argentina en su
testimonio ante la SEC. Al igual que
Kaiser, el australiano haba sido
bombardea do con preguntas acerca de
los pagos hechos a CCR. Cmo era
posible que una sucursal de IBM pagara
a un proveedor de servicios que no
haba hecho ningn trabajo? Y por qu
motivo CCR haba cobrado antes que
ningn otro subcontratista, a pesar de
que los otros haban realizado trabajos y
CCR no? Los investiga dores de la SEC
volvan una y otra vez a las mismas
preguntas, segn las actas del
interrogatorio.

Haba escuchado Rowley, en la poca

de la licitacin de Banco Nacin, de una
empresa llamada CCR, inquiri la
agente de la SEC.

No, contest el ejecutivo, sin vacilar.

Todo lo que saba era que el contrato de
la licitacin con el Banco Nacin era un
proyec to de alto riesgo, porque era un
contrato a precio fijo y haba ries gos de
sobreprecios por parte de los
subcontratistas de IBM. Rowley repiti
la historia de Kaiser, en el sentido de
que haban enviado a Lew a la
Argentina, y que su tarea haba
consistido bsi camente en determinar si
IBM Argentina tena suficientes tcnicos
para hacer el trabajo sin sobrepasarse
en costos ni en tiempo. Tampoco haba
escuchado hablar nunca del sistema de
software alternativo, asegur.

Mi preocupacin era minimizar los

riesgos para IBM y, al mis mo tiempo,
satisfacer al cliente, dijo Rowley.
Kaiser, a su vez, haba sealado que
Lew haba sido enviado para
asegurarnos de que todo estaba bajo
control, de que el contrato era factible,
y para confirmar que de existir riesgos,
se haba tomado conciencia de cules
eran y recaudo para resolverlos. Segn
ambos ejecutivos de la casa matriz de
IBM, Lew haba llevado a cabo una
evaluacin es trictamente tcnica de la
propuesta, mientras que la evaluacin
fi nanciera haba quedado a cargo del
equipo argentino de IBM.

Lew, a su vez, no se desvi ni un pice

de las declaraciones de sus superiores.
En una declaracin jurada, ante un
notario pbli co de Ciudad de Mxico,
dijo que en ningn momento anterior a
la presentacin de propuesta de IBM
para la licitacin del Banco Nacin fui
informado de que CCR sera utilizada
como subcontra tista o en ninguna otra
capacidad, o que IBM Argentina tena
inten ciones de comprar un sistema de
computacin alternativo. Agre g que
ni siquiera me enter de la existencia
de CCR hasta mu cho despus de
presentarse la propuesta [para la
licitacin].

La conclusin tcita de los ejecutivos de

la casa matriz de IBM era que durante el
agitado fin de semana de Ao Nuevo de
1994, cuando se haba redactado la
oferta para la licitacin en el piso
quince del edificio de IBM en Buenos
Aires, o bien nadie le haba dicho nada
a Lew sobre el contrato de 37 millones
de dla res con CCR, o bien lo haban
engaado.

La culpa era de IBM Argentina

Tiempo despus, Rowley y Lew
sugeriran ms abiertamente que haba
que buscar a los culpables en IBM
Argentina. En un tes timonio a puertas
cerradas el 26 de septiembre de 2000 en
la fis cala de White Plains, Nueva
York, ante el juez Bagnasco y John
Harris, el director de la Seccin de
Asuntos Internacionales del
Departamento de Justicia, ambos haban
repetido sus aseveracio nes de que
nunca se haban enterado de la
existencia de CCR, aun que admitieron
que haban sido informados sobre el
monto total del contrato y los
principales subcontratistas del
proyecto.

Segn la transcripcin oficial del

interrogatorio, Lew dijo que la
principal responsabilidad de los
aspectos financieros del con trato
recaan sobre IBM Argentina, a menos
de que hubiera sido delegada a la sede
central de la corporacin en Nueva
York. Inte rrogado sobre si ste haba
sido el caso, Lew, acompaado de dos
abogados de IBM, dio varias volteretas
retricas, hasta que al final dijo que no
saba.

Acto seguido, el fiscal norteamericano

le hizo la misma pre gunta a Rowley, en
su calidad de subgerente general del
departa mento de operaciones
latinoamericanas de IBM.

Haba algn funcionario del rea

financiera de IBM Ar gentina que le
reportara a usted?, pregunt el fiscal.

No, no haba. Toda la gente en las

operaciones nacionales reportaban
directamente al gerente general del
pas, respondi Rowley.

Segn la explicacin de Rowley, la casa

central de IBM tena dos maneras
simultneas de manejar sus asuntos en la
Argentina: Mientras que el lado
financiero era delegado [a la gerencia
de IBM Argentina], el lado tcnico no
era totalmente delegado, motivo por el
cual se haba enviado a Lew a dar una
mano a los gerentes locales. En otras
palabras, slo IBM Argentina podra
haber detec tado un detalle financiero
como un agujero de 37 millones de
dla res en el contrato.

Terminado el interrogatorio, en una

entrevista bajo la lluvia en las
escalinatas del edificio de la Corte de
White Plains, Bagnas co me sintetiz as
lo que acababa de ocurrir: Le echaron
la culpa de todo a IBM Argentina
Dijeron que haban sido engaados por
IBM Argentina.

El engao
La casa matriz de IBM se neg a darle
detalles a Bagnasco sobre cmo se
haba orquestado el supuesto engao, y
tampoco respondi a mis pedidos de
mayor informacin sobre el tema. La
poltica de la empresa, contrariamente a
la seguida por muchas multinacionales
norteamericanas en el sentido de obrar
con la mayor transparencia posible,
pareca destinada a ocultar la mayor
informacin posible.

Tal como me lo confirmaron dos

funcionarios de la casa ma triz de IBM,
el sentir dentro de la empresa era que la
prioridad era evitar que el escndalo
fuera recogido por la prensa de Estados
Unidos. Y, hasta ahora, el silencio de
IBM pareca estar logrando sus frutos:
salvo un artculo en la revista Latin
Trade y otro en The Miami Herald, el
caso IBM-Banco Nacin haba
desaparecido de los medios
norteamericanos hacia fines de 2000.

Aunque los funcionarios de IBM

parecan congelarse de te rror cuando
les preguntaba sobre el caso de los
sobornos en la Argentina, uno de los
ejecutivos que particip en la
investigacin interna de IBM Argentina
me cont en privado lo que segn la
casa matriz de IBM haba sucedido.
Nadie en nuestra casa matriz, Lew
incluido, fue informado, escrita u
oralmente, de que CCR provee ra algn
tipo de servicios: todos supusieron que
el dinero estaba destinado a Consad, y
por razones legtimas, me dijo el
funciona rio de IBM. El engao se
produjo cuando, en algn momento de la
licitacin, IBM Argentina desvi 37
millones de dlares destina dos a
Consad hacia CCR, seal.

A Lew le dijeron que el dinero estaba

destinado a Consad para tal o cual cosa.
Pero, cuando Lew regres a Estados
Unidos, el dinero no fue a Consad, sino
a CCR, dijo. Todo lo que vio Lew
fue el nombre de Consad, que era una
empresa conocida y con buenos
antecedentes.
Segn las fuentes que se cien a la
versin de la casa matriz de IBM,
despus de que Lew aprob el proyecto
de oferta el da de fin de ao, alguien en
IBM Argentina desdobl el
subcontrato de 50 millones con Consad
en dos partes Consad y CCR y
desti n 37 millones a esta ltima. Si
bien la casa matriz control el
desarrollo del contrato en los meses
siguientes, los fondos para CCR habran
sido ocultados.

Segn el ex ejecutivo fiel a la empresa,

la casa matriz de IBM recin se enter
de la existencia de CCR cuando vio la
auditora interna de IBM Argentina,
llevada a cabo por Girn en agosto de
1995. Quin haba ordenado desdoblar
el contrato de Consad? El ex ejecutivo
respondi: Slo poda haberlo hecho
alguien con un puesto alto, y con poder
como para coercer a sus empleados a
que participaran en la maniobra.

Poda ser, le coment. Pero haba un

detalle: si los ejecutivos argentinos
fueron los culpables del fraude, por qu
IBM nunca los acus de nada,
considerando que el escndalo le haba
costado millones a la empresa? Y por
qu la casa matriz ni siquiera lo haba
despedido a Martorana? Si bien la casa
matriz haba invita do a renunciar a
Martonara y haba despedido a Soriani,
ninguno de los dos haba sido acusado
por la empresa de cometer fraude. No
se hizo por motivos legales, me
respondi.

Se decidi que hacerles juicio no vala

la pena, por los ries gos que ello
implicaba: si perdamos, ellos le
hubieran hecho jui cio a IBM por
millones de dlares. Otra
consideracin era que, en un juicio
criminal, Martorana y Soriani podan
obligar a la casa matriz a entregar todo
tipo de informacin confidencial que la
em presa no estaba dispuesta a dar a
conocer, seal.

Pero por qu motivo dos hombres con

una carrera profesio nal tan brillante
como Martorana y Soriani habran
arriesgado sus puestos por un contrato?,
le pregunt al ex ejecutivo de IBM. Por
arrogancia suprema, me respondi.
Haban perdido contacto con la
realidad. Eran audaces, exitosos y
crean poder llevarse el mundo por
delante. Y tambin hay que recordar que
trabajaban en medio de una atmsfera
general en los crculos polticos y de
nego cios de que todo vale. Eso no
dej de influenciarlos.

Una historia difcil de creer

Pero era posible que los ejecutivos de

la casa matriz de IBM en Nueva York
hubieran supervisado un contrato de 250
millones de dlares sin mirar sus
aspectos financieros? Era posible que
Lew hubiera sido enviado para darle los
toques finales a la pro puesta, y no
hubiera notado que haba un pago de 37
millones de dlares sin propsito
aparente, incluso si no hubiera sabido de
la existencia de CCR? Era el
americano un mero tcnico que no se
haba fijado en los aspectos econmicos
del contrato, como asegu raba l mismo
y la casa matriz de IBM?

Lo dudo seriamente, me contest

Martorana, el ex presiden te de IBM
Argentina, cuando lo confront con la
versin de la casa matriz de IBM en uno
de mis viajes a Buenos Aires. Al igual
que su ex vicepresidente, Soriani,
Martorana insisti en que su respuesta
no se basaba en datos concretos, porque
segn l nunca haba es tado envuelto en
los detalles especficos del Proyecto
Centenario. La oferta haba sido
redactada por sus subordinados y los
exper tos de la casa matriz de IBM, de
acuerdo con el sistema de geren cia
vertical de IBM por el cual los
gerentes de rea en la Argentina
respondan directamente a los
supervisores de rea regionales en
Nueva York. Lew haba sido enviado a
Buenos Aires para supervi sar la oferta,
y la aseveracin de la casa matriz de
que su funcin era meramente tcnica no
era cierta, asegur Martorana.

La razn por la que mandaron a Lew,

dicho por el propio Rowley, era por los
riesgos financieros del contrato, me
seal Martorana. Lo importante era
que el asunto anduviera, pero tam bin
que no perdiramos plata. Por lo
tanto, la misin de Lew era asegurarse
de que los precios de los subcontratistas
fueran realistas. Me suena rarsimo que
no hubiera visto al subcontratis ta ms
caro.

Y por qu la casa matriz haba enviado

un tcnico, en lugar de un especialista
financiero? El ex presidente de IBM en
Argenti na se encogi de hombros y
dijo, con una sonrisa: El nico que
puede determinar si los precios
presentados por un proveedor son
realistas o no es un tcnico. En los
contratos de software, no exis ten los
precios de lista, como cuando uno
compra una mquina, porque cada
trabajo es diferente y depende de las
horas-hombre que requiere, explic. El
nico que puede determinar cuntas
ho ras se necesitan para solucionar un
problema de software es un tcnico.
IBM, muy astutamente, dice que Lew es
slo un tcnico. Pero justamente lo que
se necesitaba para evaluar el riesgo
financiero era un tcnico.

Okay, le dije a Martorana. Pero

supongamos que a Lew le ocultaron la
existencia del contrato de 37 millones
de dlares. Qu otra cosa poda haber
hecho el enviado de la casa matriz que
confiar en los ejecutivos de IBM
Argentina, que llevaban dcadas en la
empresa y conocan bien el negocio?
Acaso IBM Argentina no tena cierta
autonoma de decisin, tal como lo
sealaba la casa matriz?

Ellos no te estn mintiendo. Te estn

diciendo una verdad parcial, respondi
Martorana. IBM Argentina tena plena
liber tad para algunas cosas, y
necesitaba autorizacin de la casa
ma triz para otras. En los casos de
contratos que llevaban consigo riesgos,
en que la empresa poda perder dinero,
era necesaria la aprobacin de la casa
central. Precisamente para eso se haba
im plantado el sistema de e-mails
Hotcase (Caso Caliente), para que
existiese constancia de una aprobacin
escrita de Nueva York, ex plic. Y el
contrato con Banco Nacin, un contrato
de altsimo riesgo, haba sido aprobado
de esta manera por la casa matriz, como
estaba ampliamente documentado,
agreg el ex presidente de IBM
Argentina.
Indicios de negligencia

En algo coincidan prcticamente todos

los argentinos ubica dos en ambos
bandos del caso IBM-Banco Nacin,
incluidos Mar torana, Soriani, los ex
directores del Banco Nacin Aldaco y
Contartese, los funcionarios de la DGI
que haban descubierto el caso, el juez
Bagnasco, y el fiscal Cearras: que la
casa matriz de IBM en Nueva York
saba ms de lo que la empresa estaba
dis puesta a admitir. Haba otros
detalles posteriores a la firma del
contrato con Banco Nacin, que ponan
en tela de juicio las decla raciones de
sorpresa y total inocencia de la casa
matriz de IBM.

Por ejemplo, despus de firmado el

contrato y de que IBM Argentina
desembolsara 21 millones de dlares a
CCR, todo pare ca indicar que la casa
matriz no le haba preguntado a IBM
Argen tina para qu servicios haba sido
pagado ese dinero hasta que el
escndalo se hizo pblico un ao
despus. Y tampoco estaba claro si
Rowley y Lew haban sido
disciplinados por no haber detectado las
irregularidades en el contrato con el
Banco Nacin que haban supervisado.

De hecho, ambos haban sido

ascendidos en la corporacin en los
aos siguientes, y los investigadores
argentinos pregunta ban en privado si
IBM los haba recompensado por su
lealtad a la empresa en su defensa legal
en el caso. Cinco aos despus de
explotar el caso IBM-Banco Nacin,
Rowley haba sido ascendido a gerente
general de negocios globales de IBM en
Nueva York. Lew segua en California,
pero ahora como ejecutivo del Centro de
Pro yectos Gerenciales de Excelencia
de IBM en Los ngeles.

En una entrevista en la Argentina en

diciembre de 1999, el juez Bagnasco me
dijo que, despus de leer 22.000 pginas
de evi dencia y de investigar el caso por
cuatro aos, haba llegado a la
conclusin de que haba tres
posibilidades: O que Lew y sus jefes
en la casa matriz de IBM fueron
engaados, o que actuaron con
negligencia, o que fueron cmplices.
Casi un ao despus, cuando lo
entrevist en las escalinatas de la Corte
en White Plains, Nueva York, Bagnasco
pareca haberse decidido por el segundo
de sus tres escenarios. Algunos
elementos de la causa permitiran
inter pretar que hubo probable
negligencia o relajamiento de los
controles, me dijo el juez. Eso
permiti que se realizara este hecho
ilci to en la Argentina, y que ellos no lo
hubieran detectado antes.
Captulo 9

UN TEMA DEL PASADO

Si la investigacin del Departamento de

Justicia de Estados Unidos no culmin
en una acusacin federal a la casa matriz
de IBM por violacin al Acta de
Prcticas Corruptas en el Extranjero a
principios de 2001, al menos hasta que
este libro entr en la imprenta, no fue
por falta de empeo de parte de los
investigadores norteamericanos. De
hecho, segn pude establecer en ms de
una docena de entrevistas en Washington
D.C. y Nueva York a lo largo de cuatro
aos, el caso haba sido tomado con
inters y entu siasmo en altas esferas del
gobierno de Clinton desde un
princi pio. Apenas haban salido los
primeros artculos de prensa sobre el
escndalo IBM-Banco Nacin, altos
funcionarios del Departa mento de
Justicia le haban pedido al jefe de la
oficina del FBI en Argentina, William
Godoy, que investigara el caso. Y muy
pronto, el Departamento de Justicia y el
fiscal de White Plains, Nueva York, la
jurisdiccin donde se encuentra la casa
matriz de IBM, haban enviado
investigadores a la Argentina para darle
una mano al hombre del FBI.
Godoy no era un novato en
investigaciones corporativas, ni un
funcionario profesionalmente perdido en
un pas extranjero. Era hijo de padres
argentinos que haban emigrado a los
Estados Unidos. Godoy haba estudiado
leyes y contabilidad en la Univer sidad
de Kentucky, y haba ingresado en el
FBI como abogado investigador en
1982. En parte por su origen hispano y
su conoci miento del espaol, haba sido
enviado aos despus a las emba jadas
de Estados Unidos en Ecuador y
Uruguay, antes de ser de signado, a
mediados de los aos noventa,
representante legal del FBI en
Argentina. Tal como pude descubrir ms
tarde, el FBI dif cilmente hubiera
podido encontrar entre sus agentes a
alguien ms familiarizado con la
Argentina, y con IBM, que el propio
Godoy.

Como suele ocurrir, la noticia del caso

IBM-Banco Nacin lle g a los odos de
altos funcionarios del Departamento de
Justicia y del FBI por vas informales,
mucho antes de llegar por cables
confidenciales de la embajada de
Estados Unidos en Argentina. Los
primeros en saber del caso fueron dos
altos funcionarios del FBI, que de
casualidad se encontraban en una visita
protocolar a Buenos Aires a fines de
1995 cuando salieron las primeras
infor maciones del escndalo en la
prensa local.

Pocos das despus, la oficina de la

secretaria de Justicia Janet Reno, la
sede central del FBI en Washington, la
SEC y la fiscala de Nueva York,
recibiran los primeros informes de la
prensa argentina dando cuenta de la
separacin de Martorana y Soriani de
sus cargos en IBM Argentina. Los
funcionarios de casi todas estas agencias
leyeron los cables con sumo inters y,
lejos de archivarlos, comenzaron a
hacer preguntas sobre el caso. No era
cosa de todos los das que una
multinacional como IBM aparecie ra
envuelta en un caso de sobornos a
funcionarios gubernamen tales.
El FBI en Buenos Aires

Los dos altos funcionarios del FBI que

se encontraban de vi sita oficial en la
Argentina en el momento de estallar el
escndalo eran Bill Espsito, director
adjunto del FBI, y Frank Quijada, jefe
del Departamento de Asuntos
Internacionales del FBI. Estaban en una
visita programada desde haca tiempo
atrs, para negociar con el gobierno de
Menem la apertura de una oficina del
FBI en Buenos Aires. Hasta ese
momento, el FBI coordinaba sus
investi gaciones en Amrica del Sur
desde su oficina en la embajada de
Estados Unidos en Montevideo,
Uruguay, porque ni Argentina, ni Brasil,
ni Chile haban querido permitir el
establecimiento de una oficina del FBI
en sus territorios. Aunque el FBI se
comprometa a no realizar ninguna
investigacin sin el conocimiento y
permiso previo del pas husped, los
gobiernos sudamericanos haban te nido
miedo que grupos nacionalistas o
izquierdistas los acusaran de ceder a
presiones norteamericanas, y permitir
que se violase la soberana nacional
dejando que la agencia de Estados
Unidos abriera una oficina en sus
territorios.

Sin embargo, ahora que la Argentina

tena un gobierno ms cercano a los
Estados Unidos, los dos funcionarios del
FBI, acom paados por Godoy, que en
ese entonces viva en Uruguay como
director adjunto de la oficina del FBI en
Montevideo, haban pedi do audiencias
con altos funcionarios del gobierno de
Menem para gestionar la apertura de una
oficina del FBI en la embajada
norteamericana en Buenos Aires. El FBI
quera colaborar con los servi cios de
inteligencia argentinos en la
investigacin sobre la posible presencia
de grupos terroristas rabes en las
fronteras con Para guay y Brasil, as
como tambin emprender
investigaciones con juntas con la polica
argentina sobre la creciente industria del
la vado de dinero en el pas.
Durante su estada en el hotel Marriott
de Buenos Aires, Espsito y Quijada
haban visto los grandes titulares sobre
el es cndalo de IBM en la Argentina. El
tema les despert la curiosidad de
entrada. El caso estall justo cuando
estbamos all, lo recuer do muy bien,
me dijo Quijada, quien en calidad de
director de la Seccin de Relaciones
Internacionales del FBI supervisaba a
los agentes designados en las embajadas
norteamericanas de todo el mundo.
Hablamos del asunto, y Espsito me
dijo: ste podra ser un caso para
nuestra jurisdiccin. Estaba
entusiasmado con la idea.

Tan entusiasmados estaban que le

pidieron al chofer que los conduca que
pasara delante del edificio de IBM,
ubicado a pocas cuadras del Marriott
donde se hospedaban, para echarle un
vista zo, me coment Quijada. Los dos
funcionarios del FBI se detuvie ron unos
segundos a observar el rascacielo, que
en esa semana era el centro de atencin
de la prensa argentina.

De regreso en Washington D.C, Espsito

empez a hacer lla madas telefnicas
sobre el caso. El comentario
generalizado en las oficinas del FBI era
que el monto de los sobornos pagados a
los funcionarios del Banco Nacin
pareca demasiado alto como para haber
pasado desapercibido por la casa matriz
de IBM en Nueva York. Tanto Espsito
como sus asistentes se hacan la misma
pre gunta: Cmo poda ser que los
directivos de la multinacional
norte americana no se hubieran
percatado de una suma tan importante?
Legisladora argentina toca la puerta

La oficina de la secretaria de Justicia

Janet Reno ya se haba enterado del
tema por va separada. Semanas atrs,
haba recibi do una carta confidencial
de la legisladora argentina Mara
Cristi na Guzmn, alertando a las
autoridades norteamericanas sobre el
escndalo IBM-Banco Nacin. Sin
embargo, la carta haba langui decido
casi un mes sobre algn escritorio de la
oficina de Reno, entre las tantas otras
denuncias internacionales que se
reciban all a diario.

Guzmn, una diputada de la provincia de

Jujuy, haba envia do su carta el 14 de
septiembre de 1995, con copias a Newt
Gingrich, el republicano que presida la
Cmara de Diputados, y a Richard
Gephardt, el lder de la minora
demcrata en el Congre so. En realidad,
la diputada no tena muchas esperanzas
de que alguien le prestara atencin al
caso. Pero tampoco tena mucho que
perder. En su carta, peda que el
gobierno de Estados Unidos iniciara una
investigacin sobre IBM, y adjuntaba
varios informes del Congreso argentino
sobre el caso.

A principios de octubre, sin que la

diputada argentina supie ra qu haba
pasado con su solicitud, Reno envi la
carta a la Divi sin Criminal del
Departamento de Justicia. sta, a su vez,
la de riv a su Departamento de
Fraudes, la seccin que se ocupaba de
investigar casos de sobornos en el
extranjero que podan consti tuir
violaciones del Acta de Prcticas
Corruptas de 1977. Y una vez que lleg
all, el caso fue asignado a Peter B.
Clark, el director adjunto de la Seccin
Fraudes.

Difcilmente poda haber cado en

mejores manos. Clark, un veterano
criminalista ya cercano a los sesenta
aos, era uno de los mximos expertos
en la materia de la ley antisobornos
norteame ricana. Clark haba sido uno
de los redactores de la ley, cuando
trabajaba como abogado de la SEC en la
dcada del setenta. Luego de pasarse a
las filas del Departamento de Justicia,
haba coordinado algunas de las
investigaciones antisobornos ms
agresivas de la poca. Entre otras, haba
emprendido las exitosas
investiga ciones sobre sobornos
pagados por la Lockheed y la General
Electric. Clark se vanagloriaba de saber
ms que nadie en Estados Unidos sobre
sobornos transnacionales. Y lo ms
probable es que no exagerara.

El 20 de noviembre de 1995, dos meses

despus de que la carta de Guzmn
llegara a Washington D.C, Clark
respondi la misiva de la diputada
argentina. En su carta, Clark le inform
a la legisladora que la secretaria de
Justicia Reno haba delegado el asunto
IBM-Banco Nacin a su seccin. He
ledo su misiva y los materiales que Ud.
nos envi, escribi Clark, como para
enfatizar que estaba interesado en el
caso y que la suya no era una respues ta
meramente formal. En caso de que Ud.
o algn otro funciona rio argentino
deseen agregar informacin, sta es la
oficina apro piada para hacerlo,
agregaba la carta.

Al recibir la respuesta, la diputada

Guzmn tom lo escrito por Clark al pie
de la letra, y empez a bombardear al
funcionario norteamericano con recortes
de peridicos sobre el caso. Al poco
tiempo, Clark estaba suficientemente
interesado como para nom brar a uno de
sus funcionarios para que se abocara de
lleno a la investigacin. La decisin fue
fcil: tena un argentino en la ofici na.
Se trataba de Roberto Braceras, un
joven abogado de 26 aos, que haba
nacido en la Argentina y hablaba
espaol.

El curriculum de Braceras era

impecable: no slo se haba graduado
suma cum laude de Dartmouth College,
una de las me jores universidades de
Estados Unidos, sino que haba obtenido
su diploma de abogado en Yale, quizs
la mejor escuela de leyes del pas.
Adems, Braceras tena la juventud y
energa como para trabajar de cuerpo y
alma en la investigacin.
Inmediatamente tras recibir el caso,
Braceras se pas varias semanas
estudiando la informacin de la
comisin investigadora del Congreso
argenti no que haba enviado la diputada
Guzmn.

Sin embargo, cuando comenzaron a salir

noticias del caso IBM-Banco Nacin en
la prensa norteamericana primero en
noti cias breves de cables de agencias
noticiosas provenientes de la
Ar gentina, y luego en artculos ms
extensos en The Miami Herald y The
Financial Times, otros funcionarios
del Departamento de Justicia empezaron
a mostrar inters por el asunto y a exigir
un rol en la investigacin. ste era el
tipo de caso que, de ser ganado, poda
convertir a un fiscal federal en una
celebridad nacional, como los que eran
entrevistados regularmente en CNN, y
garanti zarle un jugoso sueldo en el
sector privado cuando decidiera dejar
de trabajar para el gobierno.
Estbamos muy entusiasmados con este
caso, me seal un ex funcionario de la
oficina de Clark, que trabajaba con l en
ese momento. Para nosotros, presentar
un caso contra una gran corporacin
como IBM es como un gran de safo
profesional En ese sentido, no somos
tan diferentes de los periodistas. Si
algo no faltaba en la oficina de Clark del
Departamento de Justicia era inters por
averiguar ms sobre el caso.

La fiscal de Nueva York, interesada

Fuera de la oficina de Clark, quien

primero pidi hacerse car go de la
investigacin fue Mary Jo White, la
fiscal del Distrito Sur de Nueva York.
La fiscal se haba enterado del
escndalo IBM-Ban co Nacin a travs
de la prensa, y quera tomar el caso para
su oficina. Segn funcionarios que
participaron de las negociaciones, White
haba llamado a Clark para sealarle
que la casa matriz de IBM estaba
ubicada en su jurisdiccin, Nueva York.

Este caso tiene que ver con Nueva

York. Yo lo quiero para m, le habra
dicho White, segn uno de sus
allegados. Clark le contest que la
investigacin ya estaba en marcha, que
ya haba designado un investigador para
el caso, y que lo mejor sera aunar
esfuerzos y trabajar juntos. Cuando
colg el telfono, Clark le inform a su
joven investigador, Braceras, que de
ahora en ms trabajara en equipo con un
investigador de la fiscala de Nueva
York.
La fiscal neoyorquina design a Kerry
Lawrence, un abogado de 36 aos de
edad, para que se dedicara al caso.
Lawrence, un hombre de pelo castao
enrulado, haba ingresado en la fiscala
siete aos atrs, despus de graduarse
de abogado en Emory University y
trabajar durante cuatro aos en un
estudio de aboga dos de Connecticut.

Era un arreglo informal, una doble

jurisdiccin, me explic uno de los dos
funcionarios, agregando que no se
trataba de un caso comn. Se nos dijo a
ambos que trabajaramos juntos.

Mientras tanto, la SEC estaba iniciando

su propia investiga cin, sobre si se
haban tergiversado los libros contables
de la cor poracin. De manera que a
comienzos de 1996, existan dos
inves tigaciones en Estados Unidos: una
criminal, llevada a cabo con juntamente
por el Departamento de Justicia en
Washington D.C. y la fiscala de Nueva
York, que tena por objeto determinar si
IBM haba violado las leyes
antisoborno; y una civil, de la SEC, para
ver si IBM haba violado las reglas que
obligan a las corporaciones pblicas a
reflejar con veracidad sus transacciones
financieras en sus libros contables.

Comienza la investigacin
Unas pocas semanas despus, a fines de
enero de 1996, Braceras y Lawrence
haran su primer viaje a Buenos Aires.
Viaja ban acompaados por dos agentes
del FBI asignados al caso: Godoy, quien
todava estaba designado en
Montevideo, y David Clark, quien tena
su sede en Nueva York. Oficialmente, la
misin de los visitantes era explicarles a
los funcionarios argentinos el contenido
de una rogatoria que pronto entregaran
para pedir in formacin oficial del caso
bajo el marco del Tratado de Asistencia
Legal Recproca. Dicho tratado
estableca que los funcionarios
norteamericanos no podan llevar a cabo
investigaciones en la Argentina, sino que
deban pedir informacin a los
investigadores argentinos. La comitiva
de investigadores norteamericanos pas
varios das en Buenos Aires, y se
entrevist con el juez Bagnasco, el fiscal
Cearras y el secretario de Justicia Elas
Jassan. Y mien tras hacan su
presentacin sobre la carta rogatoria que
presenta ran en pocos das, los viajeros
escucharon los primeros detalles del
caso de boca de sus colegas argentinos.
El 31 de enero de 1996, cuando
Braceras y Lawrence estaban
concluyendo su visi ta, el Departamento
de Justicia de Estados Unidos present
su primera solicitud de informacin bajo
el tratado de asistencia mutua.

Todos estbamos de acuerdo en que se

haba cometido un hecho ilcito,
recuerda uno de los miembros de la
comitiva norte americana. Obviamente,
toda esta historia de la empresa CCR y
el sistema de software alternativo era un
cuento. Sin embargo, para poder
presentar cargos en Estados Unidos
necesitbamos evidencia de que algn
ejecutivo de la casa matriz haba sido
part cipe del acto ilcito.

Los jvenes investigadores estaban

esperanzados. Si se poda probar la
complicidad de la casa matriz de IBM,
sera uno de los casos antisoborno ms
grandes de la historia norteamericana.
El muy publicitado caso de 1995 por el
cual la Lockheed haba sido condenada
a pagar una multa por violacin del acta
antisobornos se debi a un contrato de
79 millones de dlares para la venta de
tres aviones a Egipto o sea, menos de
un tercio del monto del contrato IBM-
Banco Nacin. No era de sorprenderse,
entonces, que Clark decidiera supervisar
personalmente el caso. Si llegaba a
probar la complicidad de la casa matriz
de IBM, sera el broche de oro de su
carrera.

Clark estaba muy interesado

Cuando la diputada Guzmn viaj a

Washington para asistir a la Conferencia
Nacional de la Oracin el 31 de enero
de 1996, aprovech para llamar a Clark.
Para su sorpresa, el funcionario del
Departamento de Justicia tom su
llamada. No slo eso: la invit a su
despacho a las 2 de la tarde del da
siguiente. Cuando Guzmn lleg a la
cita, acompaada de su marido, Clark
les pre gunt si tenan alguna otra cita en
lo que restaba del da. De no ser as,
dijo, cancelara todas sus reuniones de
la tarde, para poder dedicar el mayor
tiempo posible a escuchar los detalles
del caso. Durante cuatro horas, Guzmn
le explic a Clark el caso IBM-Ban co
Nacin, de principio a fin.
Cuando salimos de su oficina, ya
estaba oscuro, recuerda la diputada.
Exhaustos, el matrimonio Guzmn cen
esa noche en un restaurante italiano que
les haba recomendado Clark. Se ha ba
creado una buena relacin de trabajo
entre el funcionario nor teamericano y la
diputada argentina.

En los meses siguientes, Guzmn sigui

envindole a Clark informacin sobre el
caso. En un viaje posterior a Washington
D.C, la diputada y su marido salieron a
cenar con Clark y su mu jer, y los cuatro
descubrieron que tenan ms cosas en
comn que su inters por el caso IBM-
Banco Nacin. Durante la cena, la
con versacin haba girado en torno a
las artes: Clark result ser un experto en
arte africano, mientras que Guzmn y su
marido eran coleccionistas de arte
latinoamericano. Hacia los postres,
Clark y Guzmn intercambiaron
opiniones sobre cmo poda avanzar la
investigacin en que estaban trabajando.
Clark pareca muy, pero muy,
interesado en el caso, recuerda
Guzmn.

Cuando comenzaron a circular en

Buenos Aires los rumores sobre la
entrevista de Guzmn con Clark, el
senador del partido radical Leopoldo
Moreau y otros legisladores comenzaron
a pla near su propia visita a la capital
norteamericana. Queran intere sar a sus
colegas en el Congreso norteamericano
sobre el tema, y ver si podan acelerar
la investigacin en Estados Unidos.

La embajada manda un cable sensitivo

Sin embargo, dentro de la embajada de

Estados Unidos en la Argentina, el
entusiasmo por la investigacin no era
tan grande como en Washington D.C.
Por el contrario, exista un nimo casi
contrario al de ayudar a los legisladores
argentinos que preten dan viajar a
Washington.
En agosto de 1996, la embajada de
Estados Unidos en Bue nos Aires envi
un cable calificado de sensitivo al
Departamento de Estado, que no dejaba
muchas dudas sobre el sentir de la
em bajada. El cable fechado en Buenos
Aires con el nmero 004864-091639Z,
que pude obtener tras presentar una
solicitud formal al Departamento de
Estado bajo el Acta de Libertad de
Informacin, estaba firmado por el
encargado de negocios de la embajada,
Ronald D. Godard. Su texto deca que
tenemos entendido por re portes de
prensa que el senador Leopoldo Moreau
(Unin Cvica Radical) y otros
legisladores argentinos estn planeando
hacer un viaje a Estados Unidos muy
pronto. Aparentemente planean
acer carse a miembros del Congreso de
Estados Unidos para pedir su asistencia
en la identificacin de supuestas
cuentas bancarias se cretas en Estados
Unidos vinculadas con el controvertido
contra to IBM-Banco Nacin, as como
ventas fraudulentas de armas a Croacia y
Ecuador y ventas fraudulentas de oro.
No se han acerca do [en esta ocasin] a
la embajada para pedir asistencia. La
em bajada ignor un pedido de
informacin previo de Moreau sobre el
caso IBM-Banco Nacin (subrayado
del autor).

En el ltimo prrafo del cable, bajo el

ttulo Comentario, el encargado de
negocios de la embajada deca: Si esta
visita se ma terializa, no tenemos muy en
claro lo que los legisladores
argenti nos esperan lograr. Las agencias
de Washington deberan tener presente
que el senador Moreau, un crtico
abierto y acrrimo del gobierno de
Menem, estar persiguiendo su propia
agenda poltica (subrayado del autor).
El cable de Godard no dejaba
de masiadas dudas de qu lado estaban
las simpatas de su redactor.

El entusiasmo se enfra
Con el correr de los meses, tambin se
enfri el entusiasmo de algunos
investigadores del caso en Washington
D.C. Despus de lidiar con el sistema
judicial argentino durante varias
semanas, los subalternos de Clark
empezaron a tener dudas sobre la
since ridad del juez Bagnasco. Segn
pude saber tras entrevistar a me dia
docena de funcionarios norteamericanos
que trabajaron en el caso, Braceras y
Lawrence empezaron a sospechar que
Bagnasco estaba retrasando las cosas, o
por lo menos no estaba cooperando
como esperaban.

Bagnasco, a quien la prensa argentina

pintaba como un cam pen de la lucha
contra la corrupcin, no devolva las
llamadas, decan. A veces, se tardaba
hasta una semana en devolvernos una
llamada, y nunca nos daba datos
slidos, me seal uno de los
funcionarios del Departamento de
Justicia. A medida que pasaban los
meses y ni el juez Bagnasco ni el
gobierno argentino enviaban
informaciones tiles, los funcionarios
norteamericanos pasaron de las
sospechas a sentirse molestos.

A principios de 1997, un ao despus de

iniciada la investiga cin
norteamericana, el equipo Braceras-
Lawrence an no haba recibido ni un
solo documento de la oficina de
Bagnasco, que era la encargada de
colaborar con la Justicia de Estados
Unidos. Los funcionarios
norteamericanos empezaron a creer que
los argenti nos estaban jugando con
ellos. Pasaron dos aos antes de que
recibiramos la primera informacin de
la Argentina, recuerda una fuente del
gobierno de Estados Unidos. Dos
aos!, enfatiz.

Luego, un buen da en 1998, la embajada

de Estados Unidos en Buenos Aires
recibi sorpresivamente un expediente
de 22 mil pginas, en espaol. Era el
legajo completo del caso IBM-Banco
Nacin: una verdadera avalancha de
documentos, que dejara a los
investigadores enterrados en papeles
durante varios meses. Los funcionarios
norteamericanos inmediatamente
pensaron que era una maniobra adrede
para entorpecer la investigacin
mien tras se aparentaba lo contrario. Las
22 mil pginas tuvieron que ser enviadas
a Washington D.C. para ser traducidas,
una tarea que de por s tomara varios
meses. Para los funcionarios
norteameri canos, todo pareca indicar
que Bagnasco, o algn otro miembro de
la Justicia argentina, estaba moviendo
los hilos detrs de bambalinas para
sabotear la cooperacin entre ambos
pases. No podan entender por qu los
argentinos no haban suministrado partes
del expediente antes.
Pero los fiscales ya se haban llevado su
primer gran disgusto con la Justicia
argentina en 1996, apenas tres semanas
despus de regresar de su viaje a
Buenos Aires. En base a sus informes de
aquella visita, la secretaria de Justicia
Reno les haba enviado al juez Bagnasco
y al juez uruguayo Gerardo Peduzzi una
carta confi dencial en febrero de 1996,
con una lista de once funcionarios
ar gentinos de los que se requera ms
informacin. Reno quera que los jueces
entrevistaran a estos funcionarios en
Buenos Aires, en presencia de
investigadores norteamericanos, y les
preguntaran si tenan cuentas secretas en
Uruguay relacionadas con el caso IBM-
Banco Nacin. La lista de Reno era
explosiva: inclua a Alberto Kohan, el
jefe de Gabinete de Menem, en cuyo
equipo trabajaba el fundador de CCR,
Juan Carlos Cattneo.

Ante el asombro de los funcionarios

norteamericanos, la noti cia sobre la
carta de Reno haba aparecido
publicada en la prime ra plana de los
peridicos argentinos y uruguayos pocos
das des pus. Los diarios reprodujeron
la lista de los funcionarios menemistas,
sealando que estaban siendo
investigados por Esta dos Unidos. Como
era de esperar, Kohan y los dems
funcionarios montaron en ira, y
protestaron de inmediato ante la
embajada de Estados Unidos en Buenos
Aires. Kohan no slo se quej
amarga mente ante James Cheek, el
embajador de Estados Unidos, sino que
exigi una explicacin pblica por parte
de los Estados Uni dos.

Se supona que la solicitud del

Departamento de Justicia fuese
confidencial, me coment el embajador
Cheek aos des pus. Todo se arruin
cuando el asunto se hizo pblico. La
rela cin entre las dos partes de la
investigacin empez mal de en trada.

Fuera quien fuere el que haba filtrado a

la prensa el conteni do de la carta de
Reno, haba logrado su objetivo: que se
abriese una brecha entre los
investigadores de ambos pases. El
episodio de la carta distorsion
totalmente el proceso, y lo convirti en
un caso poltico, me coment Cheek.
De all en ms, todo fue cuesta abajo.
De pronto, la prensa argentina empez a
creer que la investigacin de Estados
Unidos estaba destinada a descubrir
casos de corrupcin en el gobierno de
Menem, cuando en realidad busca ba
determinar si IBM haba violado la ley
antisobornos de Esta dos Unidos. A
partir de ese momento comenzara una
disputa le gal entre ambos pases que
empantanara aun ms la
investiga cin.1

Los funcionarios norteamericanos crean

que Bagnasco no era ajeno a la
politizacin de la investigacin. Para
ellos, el juez estaba empeado en probar
que haba existido una conspiracin de
la casa matriz de IBM para pagar los
sobornos. Quizs lo haca simplemente
porque era una hiptesis que atraa la
atencin, y le garantizaba grandes
titulares en los medios. O, quizs, como
deca el ex ministro Cavallo, porque
estaba tratando de desviar la
inves tigacin, para diluir lo ms
posible el juicio a los responsables del
soborno en la Argentina, y posibles
revelaciones que pudieran afectar a
altos funcionarios argentinos.
Washington duda de Bagnasco

Las sospechas de los investigadores de

Estados Unidos au mentaron en 1998
cuando Bagnasco pidi la extradicin de
Lew y Rowley mediante instrumentos
legales que un funcionario del
De partamento de Justicia me describi
cmo torpes. El Departa mento de
Justicia deneg la peticin, sealando
que no poda extraditar a personas que
no haban sido condenadas. En su lugar,
ofreci a Bagnasco interrogar a ambos
ejecutivos en Washington D.C.

La opinin generalizada en Washington

D.C. era que Bagnasco se negaba a
hacer esto ltimo porque quera arrestar
a los dos ejecutivos norteamericanos
una vez que pisaran suelo ar gentino, y
crear as un revuelo periodstico aun
mayor alrededor del caso. Si realmente
quera interrogarlos, por qu no lo
haca en Washington?, decan.

Si quedaba una reserva de confianza en

el juez Bagnasco en tre los funcionarios
de Estados Unidos, se evapor cuando
Bagnasco viaj a Washington D.C. en
septiembre de 1998 para presentar su
pedido de extradicin de Lew y Rowley.
No fue la cau sa del viaje en s lo que
cay mal en Washington, sino la
publicidad que se le dio. Segn me
dijeron altos funcionarios de Estados
Uni dos, se supona que el objetivo del
viaje era una reunin confiden cial del
juez argentino con funcionarios del
Departamento de Jus ticia para resolver
la disputa sobre la extradicin de los
dos ejecu tivos de la casa matriz de
IBM.

Pero, para sorpresa de los funcionarios

del Departamento de Justicia, que son
especialmente alrgicos a la prensa,
Bagnasco se present en el edificio
rodeado de periodistas argentinos, que
ha ban viajado con l desde Buenos
Aires especialmente para la oca sin.
Das despus, el peridico de
circulacin masiva Clarn ha ba
publicado una foto de Bagnasco, parado
triunfalmente frente al Capitolio, con la
mirada perdida en el horizonte. La
fotografa pintaba al juez como un
paladn de la lucha anticorrupcin, que
haba llevado su cruzada hasta las
mismas entraas del sistema jurdico
norteamericano. En los pasillos del
Departamento de Justicia, los
funcionarios norteamericanos
comentaron la fotografa con
indignacin.

A esta altura del partido, haba una

opinin generalizada en Washington
D.C. que Bagnasco quizs en aras de
una carrera poltica estaba buscando
protagonismo a cualquier costo. Segn
los norteamericanos, el juez estaba
condenando a IBM en la pren sa, en
lugar de hacerlo en una corte de Justicia.
Su actitud no slo era poco profesional,
decan, sino que era contraproducente
para la investigacin judicial. Y su
empeo en extraditar a Lew y Rowley
pareca encaminado a crear un
escndalo mundial. Es un Garzn en
potencia, me coment un alto
funcionario norteamericano,
re firindose al juez espaol que se hizo
famoso por exigir la extradi cin del ex
dictador chileno Augusto Pinochet.

En 1999, cuando la disputa sobre la

extradicin de Lew y Rowley haba
llegado a un punto muerto, Bagnasco fue
invitado nuevamente a Estados Unidos a
discutir con Clark y otros funcio narios
del Departamento de Justicia la manera
de destrabar el caso. Pero el juez
argentino rechaz la oferta, tras
enterarse de que le ofreceran negociar
las condiciones bajo las cuales los
fun cionarios de IBM podan ser
entrevistados en Estados Unidos. En
cambio, Bagnasco pidi a travs del
embajador argentino en Wa shington,
Diego Guelar, una entrevista personal
con Reno, la se cretaria de Justicia de
Estados Unidos. Si lo reciba Reno,
viajara a Washington D.C.

Bagnasco daba la impresin de estar

ms interesado en que su foto saliera en
los peridicos argentinos que en sacar el
caso adelante, me coment un alto
funcionario del Departamento de
Justicia norteamericano, al tiempo que
me preguntaba si el juez estaba
pensando en lanzarse a una carrera
poltica. Otro investi gador
norteamericano en el caso especul:
Bagnasco se encontr con dificultades
para encausar a los acusados de IBM
Argentina, Martorana y Soriani. As que,
para distraer la atencin de lo que
estaba pasando en Argentina, se
concentr en la supuesta
respon sabilidad de la casa matriz de
IBM Estados Unidos Lo que no me
queda claro es si Bagnasco hizo esto
ltimo por motivos polti cos o
personales. No lo s.
Hasta Manuel Rocha, el encargado de
negocios de la embaja da de Estados
Unidos en Buenos Aires, comparta el
escepticismo sobre el juez argentino. En
una entrevista poco antes de su
trasla do a mediados de 2000, Rocha me
seal que Bagnasco, lejos de ser una
figura clave para llevar adelante la
investigacin de IBM, haba sido el
principal obstculo.

Hemos trabajado sin descanso en un

esfuerzo por acomodar nos a los deseos
del juez de entrevistar a los dos
ejecutivos de IBM, me dijo Rocha, el
embajador interino en la Argentina en
ese mo mento. Segn Rocha, despus de
que Bagnasco se negara a tomarle
declaracin a Lew y Rowley en Estados
Unidos, la embajada norte americana
haba tratado de convencerlo de que los
interrogara en la embajada argentina en
Washington, D.C. El mayor obstculo
con el que nos enfrentamos fue la
negativa del juez de que el
interrogatorio tuviera lugar en territorio
argentino en la capital norteamericana.
Si esto se diera, el caso se destrabara
de inmediato, dijo Rocha.

Sin embargo, no fue hasta varios meses

despus, en septiem bre de 2000,
cuando Bagnasco finalmente accedi
levantar el pedi do de extradicin y
entrevistar a Lew y Rowley en la
fiscala de White Plains, en Nueva York.
Se haban perdido dos aos en la
disputa por la extradicin de ambos
ejecutivos, se lamentaban los
funcionarios de Estados Unidos.

La Investigacin que no se hizo

Haba presiones del gobierno de

Menem para retrasar la in vestigacin?
Guelar, el embajador argentino en
Washington D.C, y muy allegado a
Menem en ese momento, no descarta que
algn sector del gobierno estuviera
tratando de frenar la investigacin, pero
tampoco lo asegura. Guelar dice que
trat, sin xito, de que el gobierno
argentino contratara a Kroll Associates
o a alguna otra firma privada de
investigaciones de Estados Unidos para
que in vestigara el caso de IBM.
Incluso, haba enviado un cable a su
go bierno proponiendo que para
evitar gastos al Estado se con tratara
a una firma investigadora bajo su propio
riesgo, prometindole que se quedara
con porcentaje de los dineros de los
so bornos que pudiera encontrar en
cuentas secretas en el extran jero.

Segn Guelar, Menem apoy la idea,

quizs para desligarse de posibles
acusaciones en su contra en el futuro.
Menem deriv el tema al diputado Csar
Arias, uno de sus ms cercanos
colabora dores, afirma Guelar. Pero
alguien dentro del equipo presidencial
tumb el proyecto, sugiriendo en cambio
que se contratara a una firma
internacional para investigar la venta de
armas argentinas a Croacia. Finalmente,
no se hizo una cosa ni la otra.

Al presidente Menem le haba gustado

la idea, pero nunca lleg a
materializarse, dice Guelar. No tuve
respuesta por va ofi cial, y sin una
instruccin, no poda hacer una gestin
en ese senti do. El tema desapareci.
Bagnasco reacciona

El juez Bagnasco, un hombre delgado,

de barba prolija y mi rada vidriosa,
respondi con una sonrisa y ocasionales
arrebatos de indignacin a todas las
crticas de los funcionarios de Estados
Unidos con que lo confront en una de
las primeras entrevistas que le hice en
Buenos Aires. Fantico de la pera,
Bagnasco tena msica clsica en su
oficina a toda hora. Cuando entr en su
pe queo despacho, el magistrado me
esperaba sentado detrs de su escritorio,
al lado de una bandera argentina,
mientras su aparato de msica emita un
aria de pera italiana que le daba a la
escena un aire de cierta solemnidad.
Con un gesto amable, pero distante,
Bagnasco me invit a sentarme.

Por lo que pude deducir en esa

entrevista de una hora, y en otras cuatro
largas entrevistas en los meses que
siguieron, era evi dente que Bagnasco
estaba al tanto de las dudas que tenan
sobre l los funcionarios de Estados
Unidos. Y era evidente que resenta
profundamente tal escepticismo. A su
juicio, el Departamento de Justicia
norteamericano estaba protegiendo a
IBM, o por lo menos estaba
interpretando las leyes de tal manera que
la casa matriz de la corporacin no
podra ser acusada de haber operado al
margen de la ley.

Cuando le pregunt por qu se haba

tardado dos aos en entregar
informacin a Estados Unidos, y por qu
haba abruma do a los funcionarios del
Departamento de Justicia disparndoles
sorpresivamente un caonazo de 22 mil
pginas, el juez estall: Qu?!!
Segn l, eran los norteamericanos
quienes se haban demorado. El equipo
Braceras-Lawrence haba hecho una
peticin informal de cooperacin en el
caso durante su viaje a Buenos Aires a
principios de 1996, pero no haban
oficializado el trmite sino hasta mucho
despus, asegur. El FBI no hizo una
peticin for mal hasta 1998, o sea que
yo no hubiera podido entregarles el
ex pediente antes que eso, agreg.
Adems, Godoy, el representante legal
del FBI en la Argentina, haba tardado
muchsimo tiempo en instalar una
fotocopiadora en su oficina y en copiar
las 22 mil p ginas, agreg Bagnasco.
Le llev dos o tres meses traer la
fotocopiadora a mi oficina, dijo
Bagnasco.

Y por qu se tardaba tanto en responder

los llamados de los funcionarios del
Departamento de Justicia?, pregunt.
Eso es un invento, respondi
Bagnasco. El juez seal que, en su
ltima reunin con Clark en Washington
D.C, haban acordado estar en contacto
telefnico para evitar depender de la
correspondencia es crita, que poda
tomar meses en pasar los trmites
burocrticos del gobierno argentino y la
embajada norteamericana en Buenos
Aires. Bagnasco, que no habla una
palabra de ingls, admiti que alguna
que otra llamada poda haberse
demorado por falta de tra ductor, pero
nunca ms que unos pocos das. A
veces, cuando era necesario desde un
punto de vista legal, les exigamos una
peticin por escrito, pero jams les
denegamos informacin alguna,
ase gur.

Cuando le pregunt sobre las crticas de

que estaba llevando adelante un show
meditico, quizs en anticipacin de una
futura carrera poltica, el juez reaccion
con una sonrisa burlona. S, era cierto,
hablaba a menudo con la prensa sobre el
caso IBM, pero lo haca precisamente
para mantener vivo el caso y poner
mayor pre sin para su resolucin, dijo.
Al contrario de lo que sospechaban los
funcionarios norteamericanos, nunca
haba filtrado ninguna informacin
confidencial a la prensa, agreg.

Pero si realmente quera resolver el

caso cuanto antes, por qu se rehusaba
a entrevistar a Lew y Rowley en Estados
Unidos, tal como lo proponan los
fiscales norteamericanos? Porque tener
una charla amigable con estos seores,
que seguramente son muy agradables,
sera totalmente intil, contest
Bagnasco, agregando que un
interrogatorio bajo las leyes
norteamericanas le permitira a IBM no
contestar preguntas claves. Bagnasco
dijo que ya haba hecho la prueba
interrogando a otros ejecutivos y
abogados de IBM en Estados Unidos, y
todos se haban amparado en
privile gios legales norteamericanos que
les permitan no contestar cier tas
preguntas. No haba voluntad de
cooperacin. Se refugiaron en el secreto
profesional y otros privilegios legales, y
no me con testaron el 90 por ciento de
las preguntas. As, nunca vamos a
lle gar a descubrir la verdad, seal el
juez.

A juicio de Bagnasco, era esencial que

los ejecutivos de IBM testificaran en la
Argentina y contestaran todas las
preguntas. El problema es que ellos no
confan en el sistema judicial argentino.
Hay algunas agencias de Estados Unidos
que dicen que el sistema de Justicia
argentino es catico, espantoso, y quin
sabe cuntas cosas ms. Yo he tratado
de explicarles que este proceso fue
lleva do a cabo con absoluta
transparencia, y creo haberles dado
todas las garantas contempladas por la
ley.
Estados Unidos decide no extraditar

El Departamento de Justicia de Estados

Unidos, despus de estudiar el
expediente de 22 mil pginas
suministrado por Bagnasco, haba
determinado que no poda aceptar la
extradicin de Lew y Rowley. El 18 de
marzo de 1999, el Departamento de
Justicia envi una carta confidencial al
gobierno argentino, explicando las
razones de su decisin.

El documento clasificado de siete

pginas estaba firmado por Harris, el
director de la Seccin de Asuntos
Internacionales del Departamento de
Justicia, y por su asistente legal Michael
Burke. La carta deca que aunque el
Departamento de Justicia haba sido
informado por funcionarios argentinos
de qu fondos de IBM Argentina haban
ido a parar a travs de corporaciones
off-shore a los bolsillos de directores
del Banco Nacin, el pedido de
extradi cin no provee NINGUNA
evidencia de que IBM, Lew o Rowley
hu bieran jugado algn papel en dichas
transferencias, o que hubie ran estado al
tanto de ellas. El documento, enviado
por correo diplomtico, subrayaba la
palabra NINGUNA, como para dejar
sentado de que los investigadores
norteamericanos no haban te nido de
dnde agarrarse para satisfacer el
pedido de extradicin.

La carta segua diciendo que el

Departamento de Justicia ha ba
estudiado los argumentos de Bagnasco
acerca de que Lew y Rowley haban
participado activamente en las
preparaciones de la propuesta de IBM y
que, durante sus respectivas visitas a la
Argentina en los das anteriores a la
presentacin de la propuesta, ambos
ejecutivos haban sido puestos al tanto
de los detalles y riesgos del contrato con
Banco Nacin. Sin embargo, continuaba
la carta, no existe evidencia en los
documentos presentados de que [Lew y
Rowley] estuviesen al tanto del supuesto
plan de sobor nos, o que lo hubieran
aprobado.

No existe evidencia de que Rowley

hubiera participado en la decisin de
incluir a CCR como subcontratista, o
que supiera de la misma, segua
diciendo la carta. Es obvio que Lew
tuvo una ma yor participacin en la
preparacin de la oferta, pero no
existen pruebas, sin embargo, de que por
ello se hubiera enterado de que CCR era
una argucia para canalizar sobornos a
funcionarios pblicos.

El documento terminaba diciendo que,

para dar curso a la extradicin, la
Argentina deba probar que ambos
ejecutivos ha ban sido cmplices en un
acto de corrupcin. Las autoridades
argentinas tendran que proveer
evidencia de que Lew o Rowley estaban
al tanto de que el contrato con CCR
estaba destinado a proveer un
mecanismo para hacer pagos a
funcionarios del Banco Nacin, deca
el documento. No es suficiente decir,
como dice el pedido de extradicin, que
Rowley y Lew revisaron documentos de
la oferta en que figuraba un contrato con
CCR. Era necesario de mostrar que
ellos tenan algn tipo de conocimiento
corrupto del caso, o sea, que hubieran
sabido de que se estaba realizando un
acto de corrupcin.

Bagnasco se dio por vencido a fines de

2000, accediendo a entrevistar a Lew y
Rowley en la fiscala de White Plains.
Resigna do, Bagnasco me dijo tras
tomarles declaracin a los dos
ejecuti vos que, con sus testimonios,
culminaba el captulo de su
investi gacin en Estados Unidos, y el
caso volva a centrarse en los
acu sados en la Argentina.

Sentados en el bar del ultramoderno

hotel Mercer de Nueva York, en la zona
bohemia de Manhattan, Bagnasco me
seal que las declaraciones de Lew y
Rowley echndole toda la culpa del
caso a IBM Argentina le daba elementos
de prueba adicionales que necesitaba
para iniciar los juicios a Martorana y
Soriani. Signifi caba eso que haba
dejado de creer en la responsabilidad de
la casa matriz de IBM?, le pregunt.
Bagnasco se encogi de hom bros,
diciendo que no con la cabeza. Yo creo
que ellos [en la casa matriz] se manejan
as: mientras menos saben, menos se
compro meten Pero es muy difcil de
probar que se hicieron los distra dos. Y
lo que no se puede probar, no existe.

Veredicto: Una multa a IBM

Pero mientras el caso permaneca

empantanado en el Depar tamento de
Justicia, la SEC haba avanzado en su
investigacin paralela sobre si los
libros contables de la casa matriz de
IBM ha ban reflejado con veracidad las
transacciones financieras de su
subsidiaria argentina. El 21 de
diciembre de 2000, la SEC termi n su
investigacin de cuatro aos,
concluyendo que IBM deba pagar una
multa de 300 mil dlares por no haber
reportado debi damente a sus
accionistas los pagos presumiblemente
ilcitos realizados por su subsidiaria
argentina a funcionarios extran jeros.

Segn el acuerdo firmado entre la SEC y

la empresa, IBM se comprometa a
pagar la multa por el hecho de que su
subsidiaria argentina haba disfrazado
pagos ilcitos, presentndolos en sus
libros contables como pagos a
subcontratistas. La sede central de IBM
en Estados Unidos, sin el conocimiento
o aprobacin de ningn empleado en
Estados Unidos, haba reflejado esa
informacin falsa en su reporte anual a
la SEC, violando las leyes
nor teamericanas, deca el fallo.

Dentro de la SEC, la multa aceptada por

IBM se vivi como una victoria: era la
primera vez que se acordaba una pena
de ese tamao en un caso de sobornos en
el extranjero desde el sonado fallo
contra la Triton Corp. en 1997. Y en el
caso de IBM, la multa de 300 mil
dlares era comparativamente ms alta,
porque la acu sacin no inclua cargos
de conspiracin para sobornar a
funcio narios extranjeros, como haba
sido el caso con la Triton.

Horas despus del anuncio, cuando

llam por telfono a Lin da Thomsen, la
investigadora del caso en la SEC, la
funcionaria sonaba feliz. Acababa de
terminar su investigacin de cuatro aos,
y se dispona a tomar sus vacaciones
navideas. Esto enva un mensaje a
todas las corporaciones de que si estn
operando en el mercado global, sus
obligaciones con sus accionistas
incluyen todo lo relacionado con sus
operaciones extranjeras, me dijo
Thomsen. Las corporaciones no pueden
beneficiarse de sus ga nancias en el
extranjero sin tener responsabilidad
sobre cmo las generan.

Sin embargo, IBM haba logrado

persuadir a la SEC de que ni Lew ni
ningn otro funcionario de IBM en
Estados Unidos haba sabido de los
sobornos. Ni Thomsen ni sus colegas
quisieron en trar en detalles sobre cmo
haban llegado a esa conclusin. Sin
embargo, un miembro del equipo de la
SEC me seal que, por lo que haban
averiguado en sus entrevistas con Lew,
Rowley y Kai ser, el fraude haba sido
cometido por la ex jefatura mxima de
IBM Argentina, que haba fabricado
documentos y antedatado otros. IBM
sufri las consecuencias de haber
descentralizado de masiado sus
operaciones, me dijo uno de los
investigadores de la SEC. La
corporacin haba sido criticada en el
pasado por ser demasiado centralizada,
y se dieron vuelta demasiado para el
otro lado. Lo que pas en la Argentina
fue una de las consecuencias de ese
cambio.

Pesquisa criminal en estado

vegetativo

Aunque importante, el fallo de la SEC

no era devastador en la escala de
Richter de las investigaciones
corporativas, como lo hu biera sido una
acusacin criminal del Departamento de
Justicia. Y la investigacin penal del
Departamento de Justicia se haba
des inflado.

La fecha de prescripcin de los delitos

del caso se acercaba. Y el equipo de
investigacin original ya se haba
dispersado, y no haba suficientes
elementos como para que un nuevo
grupo de in vestigadores le diera un
segundo viento a la pesquisa. Braceras,
el joven argentino-norteamericano
ayudante de Clark, haba renun ciado a
su cargo para aceptar un trabajo mucho
mejor remunera do en un bufete de
abogados de Boston. Lawrence, el
asistente de la fiscal de Nueva York,
tambin se haba pasado al sector
privado, y trabajaba ahora para un
estudio de abogados de White Plains, a
pocas cuadras de su antigua oficina.
Clark, el agente del FBI en White Plains,
haba sido trasladado. Godoy, el
representante legal del FBI en Buenos
Aires, todava estaba en su puesto, pero
dedica do tiempo completo a perseguir
fugitivos y traficantes de drogas.

Tal como lo haba escrito el

Departamento de Justicia en su carta
negando la extradicin de Lew y
Rowley, Estados Unidos ha ba
interpretado que no haba pruebas
contundentes de la compli cidad de la
casa matriz de IBM. ste es un delito
que tuvo lugar en Argentina, me dijo
uno de los investigadores de Estados
Uni dos. El acto delictivo ocurri en
Argentina, los que se iban a bene ficiar
estn en Argentina, los funcionarios en
cuyas cuentas se en contraron sobornos
eran argentinos. ste es un problema
argenti no, y tiene que ser resuelto en
Argentina En el mundo se come ten
muchos delitos, pero no todos tienen que
ser investigados la polica de Nueva
York.

Cuando le pregunt a un alto funcionario

norteamericano so bre el estado de la
investigacin, me dijo, tras muchas
vueltas, que el caso IBM-Banco Nacin
no haba sido cerrado del todo, pero
estaba en estado vegetativo. A juzgar
por la energa de sus pala bras, lo
mismo podra haberme dicho muerto y
enterrado.
Los agujeros de la ley

En los meses siguientes, consult a

varios funcionarios norte americanos
que haban trabajado en el caso sobre si
la eventual falta de pruebas sobre el
posible conocimiento corrupto de
Lew y Rowley era un motivo suficiente
para que la Justicia de Estados Unidos
no presentara un cargo criminal contra la
casa matriz de IBM. Qu pasaba si los
ejecutivos de la casa matriz no eran
cm plices, pero haban mirado hacia el
otro lado? Acaso no se poda probar
negligencia de su parte?

Algunos de los entrevistados me dijeron

que la investigacin no haba
progresado por una serie de razones de
las que no se sentan muy orgullosos.
Existan enormes lagunas legales en el
acta antisobornos de Estados Unidos. La
ley tena una falla funda mental, porque
se aplicaba exclusivamente a empresas
norteame ricanas y ciudadanos
norteamericanos, y no a sus subsidiarias
o representantes en el exterior. Era un
monumento a la hipocresa, porque
prohiba a las empresas estadounidenses
sobornar a fun cionarios extranjeros,
pero no deca nada sobre sus filiales en
el exterior.

Los crticos europeos de la ley

norteamericana no estaban del todo
errados cuando decan que las empresas
norteamericanas hacan lo mismo que
las europeas, slo que a travs de sus
filiales en el exterior. Segn la ley, para
acusar a una corporacin de Esta dos
Unidos los fiscales deban probar
conocimiento corrupto de la casa
matriz, o que la casa matriz hubiera
sabido de la conducta criminal de su
subsidiaria. Adems, el pago del
soborno deba te ner lugar en Estados
Unidos, o a travs de bancos, lneas
telefni cas, o e-mails que pasaran por
territorio norteamericano.

El Acta de Prcticas Corruptas fue

enmendada el 10 de no viembre de 1998
para terminar con estos agujeros legales.
A par tir de ese momento, la enmienda
permita a los fiscales norteame ricanos
presentar cargos contra cualquier
persona que pagara un soborno, lo que
inclua a las subsidiarias extranjeras,
aunque los fiscales todava deban
probar una conexin con el territorio
norteamericano, lo que permita una
pequea rendija legal por la que todava
podan escaparse las subsidiarias
extranjeras en algu nos casos. De todas
maneras, ya era tarde para aplicar la
nueva ley al caso IBM-Banco Nacin:
los sobornos haban sido pagados cuatro
aos antes de ser aprobada la enmienda.
Y el cambio de la ley antisobornos de
1998 no tena carcter retroactivo.
Por otro lado, la ley antisobornos no
cubra muy bien casos de negligencia, o
ceguera voluntaria de las casas matrices
norte americanas. Aun despus de la
enmienda de 1998, los fiscales de ban
probar que la sede central de la empresa
haba autorizado, dirigido o
controlado la actividad ilegal de su
subsidiaria, o sea, que haba tenido
conocimiento corrupto del mismo.

Si bien el ex vicepresidente de IBM

Argentina, Soriani, deca que Lew saba
de la existencia de CCR, el propio
Soriani haba admitido que l no estaba
presente en la reunin en que
presunta mente haba circulado la lista
de subcontratistas que mencionaba a
CCR. Y si bien uno de los presentes,
Neira, haba confirmado que una lista de
subcontratistas haba circulado en la
reunin, el propio Neira haba aclarado
que no le constaba que Lew supiera cul
era el propsito del subcontrato con
CCR.

Segn la ley norteamericana, incluso si

Lew hubiera sabido de la existencia de
CCR en ese momento, tal conocimiento
no lo haca necesariamente cmplice del
delito. Sin un testigo estrella que
declarara haber visto a Lew o algn otro
ejecutivo de la casa matriz de IBM
participar de una reunin donde se
discutieran los sobornos, la casa matriz
ni siquiera poda ser acusada de ceguera
voluntaria.

Problemas de implementacin

Adems, el gobierno de Estados Unidos

estaba aplicando la ley antisobornos a
medias tintas, decan algunos de los
funciona rios ms crticos. Hacia fines
de los aos noventa, el gobierno de
Clinton estaba empeado en lograr la
aprobacin de tratados in ternacionales
antisobornos, ms que en profundizar
sus sancio nes internas. Durante aos,
las multinacionales norteamericanas se
haban estado quejando de estar
perdiendo miles de millones de dlares
en contratos ganados por sus
competidores de Asia y Europa, que no
estaban sujetos a leyes antisoborno en
sus respec tivos pases. Y en aos
recientes, el gobierno norteamericano se
haba concentrado en presionar a los
pases asiticos y europeos a competir
en un plano de igualdad, mediante la
firma de la Conven cin Internacional
Antisobornos.

Era un hecho que Estados Unidos no

haba encausado a gran cantidad de
empresas por violacin a la ley
antisobornos en los ltimos aos. Segn
me informaron en el Departamento de
Justi cia, desde la aprobacin del Acta
en 1977 hasta fines de 1999 se haban
presentado cargos criminales contra 29
corporaciones norteamericanas en
promedio de poco ms de una por ao.
Es tos encausamientos haban resultado
en multas de unos 30 millo nes de
dlares, y sanciones a unos 20
ejecutivos de una veintena de empresas.

Segn los investigadores, parte del

problema era que resulta ba muy difcil
probar hechos que tenan lugar en la
privacidad de las oficinas corporativas,
donde a menudo los nicos testigos eran
dos personas, y el caso se reduca a la
palabra de una contra la otra. Las
dificultades se multiplicaban porque los
fiscales norteamericanos tienen
prohibido hacer investigaciones en el
extranjero, y deben conformarse con la
cooperacin o falta de coopera cin
de los gobiernos extranjeros.

Recibimos informes de casos de

soborno todo el tiempo, por e-mails,
llamadas telefnicas de otras agencias
gubernamentales, o de reporteros, me
dijo un funcionario del Departamento de
Jus ticia. En algunos casos, leemos el
material y les decimos Muchas
gracias. En otros, hay suficientes
elementos como para que pida mos al
FBI que asigne un agente al caso. Pero
incluso en esos ca sos, muchas veces
estas investigaciones se estancan por
falta de evidencia.
Asimismo, la Seccin Fraudes del
Departamento de Justicia, encargada de
investigar estos casos, haba sido
reducida en los ltimos aos: mientras
que a principios de la dcada del
noventa contaba con 100 abogados,
ahora tena apenas 65, de los cuales slo
unos pocos trabajaban tiempo completo
en casos antisobornos. Obviamente, no
se trataba de una gran prioridad para el
go bierno de Estados Unidos.

El Departamento de Justicia se defiende

Clark me neg rotundamente que su

oficina se hubiera vuelto menos agresiva
en la investigacin de posibles
violaciones a la ley antisobornos. En
una entrevista telefnica de 80 minutos,
el prin cipal encargado de la
investigacin IBM-Banco Nacin en
Estados Unidos se neg a hablar del
caso especfico, pero defendi a capa y
espada la actuacin de su equipo en las
investigaciones sobre co rrupcin en el
extranjero. No haba ningn relajamiento
de las in vestigaciones antisobornos,
asegur.

Al contrario, ahora es ms estricta.

Desde nuestra perspecti va, sta ha sido
una ley muy eficaz, seal el
funcionario. Las empresas
norteamericanas estn gastando millones
de dlares por ao en educar a sus
empleados, detectar y prevenir el pago
de sobornos. Adems, la enmienda de
1998 a la ley antisobornos la haba
hecho aun ms efectiva, ya que a partir
de ahora Estados Unidos poda
presentar cargos en casos de pagos
indebidos reali zados por extranjeros
vinculados a empresas norteamericanas.

Clark, admiti, sin embargo, que aun

despus de la enmien da, para presentar
cargos criminales era necesario que el
extran jero hubiera cometido parte de su
crimen en Estados Unidos, o utilizado
comunicaciones telefnicas o e-mails
que pasaran por te rritorio
norteamericano. Pero la ley
antisobornos cubra muchos ms casos
que antes, asegur.

Y por qu en los ltimos treinta aos

haban tenido lugar tan pocos
encausamientos?, le pregunt. Clark
contest que el nme ro de juicios
dependa de cmo haca la cuenta: si se
incluan los casos de soborno en los
cuales, por razones tcnicas, el
Departa mento de Justicia no haba
presentado cargos bajo el acta-
antiso bornos sino bajo otras leyes, el
nmero de casos llevados a juicio
estaba ms cerca de los 50, precis.

Y cmo se explicaba que el nmero de

fiscales e investigado res en su propia
oficina haba bajado significativamente
en aos recientes? Acaso no era se un
indicio de que el gobierno haba sido
reacio a presentar cargos por sobornos,
y en cambio estaba poniendo mayores
esfuerzos en lograr la firma de una
convencin global antisobornos? No,
contest Clark. Segn el funcionario, su
oficina haba llegado a tener 100
abogados a principios de los no venta,
pero eso haba sido exclusivamente por
la crisis de las Savings and Loans, las
empresas financieras que haban
quebra do en masa por aquella poca.
Cuando pas la crisis, el nmero de
abogados de la Seccin Fraudes haba
sido reducido a 65.
Pero, al mismo tiempo, su oficina haba
empezado a colabo rar en varios casos
con varias fiscalas en todo el pas,
como haba ocurrido en la investigacin
del caso IBM-Banco Nacin. Ahora
podemos multiplicar nuestras
investigaciones, invitando a fiscales que
trabajen con nosotros en casos
relacionados con sobornos. Clark
pareca sinceramente convencido de
que, en trminos gene rales, el sistema
funcionaba.

Lawrence: Una pregunta vlida

Cuando visit a Lawrence, el abogado
de la fiscala de Nueva York que junto
con Braceras haba hecho las primeras
averigua ciones del caso durante su
visita oficial a Buenos Aires, acababa
de renunciar a su cargo pblico.
Lawrence se haba integrado en 1999 a
Plunkett & Jaffe, un estudio de abogados
de White Plains, Nueva York, muy cerca
de su anterior despacho en la fiscala.
Me recibi con nerviosismo: la ley no le
permita revelar secretos del sumario, y
no se senta muy cmodo hablando de un
caso que por lo menos en los papeles
todava estaba siendo investi gado.

Pero, por lo que me dijo y por lo que

dej de decir pude deducir que su
investigacin ni siquiera haba llegado a
un gran jurado, el paso previo a una
presentacin de cargos formales por
parte de la Justicia. Tal como me lo
haban explicado otros funcio narios, la
Seccin Fraudes del Departamento de
Justicia y la fis cala consideraron que
cualquier acto de soborno ocurrido en su
totalidad en la Argentina, sin la
colaboracin de la casa matriz, no daba
lugar a un encausamiento [de la casa
matriz] en Estados Uni dos, explic
Lawrence. Si el hecho delictivo hubiera
ocurrido des pus de la enmienda de
1998, quizs sera otra historia, se
enco gi de hombros.

Pero haba otro detalle, insist.

Asumiendo que Lew, tal como lo haba
declarado, nunca hubiera sabido de la
existencia de CCR, cmo poda ser que
la casa matriz de la empresa hubiera
pasado por alto un pago de 37 millones
de dlares a un subcontratista
desconocido? Y asumiendo que una
corporacin acostumbrada a negociar
por miles de millones de dlares no se
hubiese percata do de un pago de tan
slo 37 millones de dlares, no lo
hubiese tenido que detectar luego,
cuando IBM le pag a CCR antes que a
cualquier otro subcontratista? Acaso no
es delito hacerse el dis trado, y no
hacer preguntas sobre lo que hacen los
empleados de uno en el exterior?, le
pregunt.
Bueno, todo depende de cundo la casa
matriz se enter del soborno, y de lo que
hizo en ese momento, contest
Lawrence. La implicancia era clara: si
la casa matriz de IBM haba dado inicio
a una auditora interna inmediatamente
despus de enterarse del escndalo
como la empresa deca que haba hecho
al enviar sus auditores a Buenos Aires a
fines de 1995 poda aducir haber
actuado con responsabilidad. Pero si la
empresa haba actuado con negligencia,
poda ser castigada.

Casi al salir, cuando me admiti que la

ley antisobornos tena algunas clusulas
que rara vez se aplicaban, le pregunt si
Esta dos Unidos no tena un doble
discurso, al predicar la lucha
anti sobornos en todo el mundo y no
apretar ms las tuercas sobre sus
propias corporaciones por las
actividades de sus subsidiarias.

Es una pregunta vlida, respondi

Lawrence, con una son risa sufrida.
Una cosa es si una compaa
norteamericana verda deramente no
tiene ninguna participacin en la
conducta [delictiva] de sus ejecutivos
extranjeros. Pero qu pasa cuando la
casa matriz crea una estructura
corporativa que le permite esconderse
detrs de esa defensa territorial? Creo
que es legtimo pre guntarse si las
empresas no deberan ser consideradas
ms res ponsables por los actos
delictivos de sus subsidiarias.

Agente del FBI y ex empleado de

IBM

Por cierto, la investigacin de Estados

Unidos sobre el caso IBM-Banco
Nacin tampoco habra ganado
credibilidad si se hu biera hecho
pblico que Godoy, el jefe de la oficina
del FBI en la Argentina, haba sido un
empleado de IBM en el pasado. Fuentes
bien informadas de Estados Unidos me
confiaron que, a princi pios de los aos
ochenta, mientras estudiaba abogaca en
la Uni versidad de Kentucky, Godoy
haba sido empleado de la Divisin
Productos de IBM en Estados Unidos, y
que su experiencia all le haba dejado
una excelente opinin de la empresa. La
primera fuente que me alert sobre el
tema se pregunt en voz alta si el paso
de Godoy por IBM no haba
influenciado su opinin sobre el caso.

En un primer momento, cuando le

pregunt a un diplomtico de Estados
Unidos que supervisaba el caso si era
cierto que Godoy haba trabajado para
IBM, su respuesta fue categrica: No
es cierto. Sin embargo, das despus,
ese mismo diplomtico me llam, con
voz acongojada, para corregir su
declaracin previa. Sin dejar de
defender al agente del FBI, me dijo:
Perdname, pero tenas razn. De
hecho, Godoy trabaj para IBM mientras
estudia ba leyes. Acto seguido, seal:
Pero djame decirte que lo conoz co
bien, y no vas a encontrar a un
investigador ms aguerrido y ms
profesional que Godoy.

Mis llamados a la oficina de Godoy en

la embajada de Esta dos Unidos en la
Argentina fueron transferidos a Kathy
Davis, la vocera de la misin
diplomtica. Tras hacerle llegar a
Godoy mis preguntas a travs de la
vocera, Davis me respondi una semana
ms tarde con la siguiente informacin:
Godoy haba trabajado para IBM,
primero en una pasanta en el verano del
79, y luego en los aos 1981 y 1982.

Preguntada si esto no planteaba un

conflicto de inters con su posicin
como investigador del FBI en el caso
IBM-Banco Nacin, Davis respondi:
La oficina legal del FBI ha
determinado que no hay conflicto de
inters en el hecho de que [Godoy] haya
participa do en la investigacin de
IBM. Cmo llegaron a esa
determina cin?, pregunt. Davis
contest: Porque Godoy no ha seguido
te niendo un vnculo econmico o
financiero con IBM. Dej de traba jar
para ellos en 1982.

Pero yo tena ms preguntas: En qu

momento inform Godoy a la oficina
legal del FBI que haba trabajado para
IBM? Fue en 1995, cuando dio inicio a
la investigacin, o en el 2000, cuando
llam a la embajada para preguntar
sobre su empleo ante rior? Davis
prometi enviarle mis nuevas preguntas
a Godoy. Das despus, la vocera me
volvi a llamar para informarme que el
consenso aqu [en la embajada] es que
este pozo ya se sec: Ya te hemos dado
suficiente informacin.

Los expertos a quienes consult sobre el

tema tenan opinio nes divididas.
Stephen Potts, director de la Oficina de
tica del gobierno de Estados Unidos,
me dijo que la designacin de un agente
del FBI como investigador de una
empresa para la que ha ba trabajado no
constitua necesariamente un conflicto
de intere ses, si ya no exista un vnculo
econmico con la compaa. Sin
embargo, podra no tratarse de la idea
ms brillante del mundo, me seal
Potts, con una sonrisa.

Lo correcto en un caso como ste sera

que el investigador le avise a su jefe que
haba trabajado para la empresa,
continu Potts, sealando que no estaba
al tanto de qu haba ocurrido en este
caso en particular. Tambin debera
avisarle a su jefe si ha ba dejado a la
empresa con sentimientos
extremadamente positi vos o negativos
hacia ella. Acto seguido, el jefe debera
decidir en base a esa informacin si el
investigador podra mantenerse neu tro,
o si sera necesario asignar la
investigacin a otra persona.

Otros expertos tomaban una posicin

ms dura. Robert Rosen, un profesor de
tica en la escuela de leyes de la
Universi dad de Miami, cit
reglamentos de la Asociacin de
Abogados de Estados Unidos, segn los
cuales los abogados no deben trabajar
en casos en que hubieran tenido alguna
vinculacin con una de las partes.
Ciertamente, podra dar una apariencia
de comporta miento improcedente,
seal Rosen. Si un caso como ste
llega ra a juicio, los abogados
defensores buscaran descalificar la
investigacin del gobierno de Estados
Unidos, argumentando que el
investigador del FBI podra ser parcial
hacia una de las partes.

Una secuela de la Guerra Fra

Jack A. Blum, un ex investigador del

Congreso norteamerica no famoso por
haber descubierto algunos de los
escndalos de so bornos y corrupcin
poltica ms grandes del pas, me
respondi con una sonrisa malvola
cuando le cont que la investigacin
pe nal de Estados Unidos sobre el caso
IBM-Banco Nacin estaba en el limbo.
No era de sorprenderse, me dijo.

Blum era visto con admiracin por los

investigadores ms j venes del
Congreso, como Roach, que a menudo lo
llamaban para pedirle consejos. Haba
sido uno de los principales
investigadores en el juicio por el pago
de sobornos de la Lockheed en los aos
setenta, y haba sido uno de los
redactores del Acta antisobornos de
1977. Ahora, ms de treinta aos
despus, se desempeaba como abogado
en el bufete Lobel, Novins & Lamont de
Washing ton, D.C, y espordicamente
asesoraba al Comit Bancario del
Senado y al Departamento de Justicia
sobre casos de corrupcin internacional.

Le ped a Blum que, en base a su

experiencia, me pusiera en perspectiva
por qu haba fracasado la investigacin
del Departa mento de Justicia, ms all
de los argumentos legales que ya ha ba
escuchado. Segn Blum, no haba duda
de que la mayora de los fiscales en los
casos antisoborno abogados jvenes
como Lawrence y Braceras, e incluso
sus superiores, como Clark eran gente
sincera y motivada, que tenan las
mejores intenciones de presentar cargos
contra empresas que participaban en
actos de corrupcin.

El problema era que estaban peleando

una guerra casi impo sible de ganar,
contra estudios de abogados super
poderosos con tratados por las empresas
multinacionales, que casi siempre
en contraban escapatorias para sus
clientes gracias a la vaguedad de la ley
antisobornos. Y en materia de control de
daos, agreg, las grandes
corporaciones siempre seguan la misma
estrategia, como si fuera un ritual: soltar
un poco de informacin al principio,
alar gar los casos durante aos, y luego
cuando aparecan las infor maciones
ms dainas desecharlas como algo
trillado, un tema del pasado. Estaba en
los manuales.

No es una coincidencia que tan pocos

casos antisoborno ha yan llegado a
encausamientos, y que la mayora de las
empresas acusadas hayan sido
compaas pequeas, me dijo Blum.
El problema con el Acta de Prcticas
Corruptas es que es muy difcil de
aplicar. Tiene cientos de agujeros
legales. La nica pregunta es por cul de
estos agujeros se van a escapar los
acusados.

En la prctica, la burocracia del aparato

de Justicia norte americana haca difcil
presentar cargos federales en casos de
cr menes corporativos, que eran mucho
ms complejos que otros. No slo
exista el obstculo de tener que probar
ms all de dudas razonables actos
que tenan lugar en la privacidad de una
corpo racin, sino que los actos ilegales
investigados en estos casos ha ban
ocurrido en el exterior. Para entender
estos problemas, haba que ponerse en
los zapatos de un fiscal, como los que
haban in vestigado el caso IBM-Banco
Nacin.

Si soy un fiscal y tengo que procesar

cien casos, y tengo a un drogadicto bobo
que asalt a una tienda Seven Eleven,
arma en mano, y qued filmado en la
cmara del local, es un caso bastante
fcil de ganar. Voy a ir a la corte, le voy
a mostrar la videocinta al jurado, voy a
lograr que le den al tipo diez aos de
prisin y salgo hecho un hroe, explic
Blum. Por el otro lado, si quiero
presen tar cargos contra IBM, tengo que
hacer frente a una montaa de
documentos escritos en tres idiomas,
testigos repartidos en cator ce pases, y
seis estudios de superabogados
contratados por la empresa.

El solo hecho de lograr los testimonios

de los empleados de IBM, despus de
que la empresa seguramente los traslad
a la In dia, Per o quin sabe dnde, es
un lo terrible. Simplemente para
entrevistar a los ejecutivos, tienes que
gastar una fortuna en pasa jes de avin,
hoteles, etc. Y luego de gastar cientos de
miles de dlares, hay que leer miles y
miles de documentos, continu. Era un
riesgo grande para una oficina de
gobierno: si muchas investi gaciones
terminaban en nada, algn supervisor o
auditor comen zara a preguntar si no
estaban derrochando dinero en causas
im posibles.

Finalmente, la lucha era desigual: los

fiscales del gobierno eran generalmente
jvenes brillantes, pero jvenes al fin. Y
deban enfrentarse con los mejores
abogados de Estados Unidos, muchos de
ellos ex fiscales, que tenan el tiempo y
los medios para estu diar cada lnea de
cada documento con una lupa para
buscar res quicios legales.

La mayora de estos jvenes fiscales

nunca lidiaron con ca sos ms
complejos que echar a andar la
videocinta del Seven Ele ven y mandar
al asaltante a la crcel, dijo Blum. No
saben ni por dnde empezar. Y los
abogados defensores lo complican todo.
Y al final del proceso, cuando se llega
al jurado, sus miembros son
confrontados con tal complejidad de
datos, idiomas, pases y cul turas
diferentes, que a menudo no pueden
llegar a un acuerdo y no condenan a
nadie. De manera que hay un sentimiento
tcito en el aparato de Justicia que dice,
vale la pena tanto esfuerzo?
Le hice un gesto con la mano a Blum,
pidiendo que se detu viera all mismo.
No me convenca del todo su
explicacin. Si la ley era tan difcil de
aplicar, y los jvenes fiscales se sentan
tan intimidados por leyes imperfectas y
defensores de alto vuelo, cmo poda
ser que nadie hubiera planteado este
problema en los treinta aos de vigencia
de la ley?

El veterano investigador sonri.

Porque todo esto se tap durante la
Guerra Fra, dijo. Con mi experiencia
de treinta aos en esto, le puedo decir
que todo este sistema de no prestarle
aten cin a la corrupcin y de ayudar a
los jefes de Estado extranjeros a ocultar
sus fondos en cuentas secretas, era algo
muy conveniente durante la Guerra Fra.
Nos ayud a mantener de nuestro lado a
todos estos lderes extranjeros. Si
jugaban de acuerdo con nues tras reglas
en el plano internacional, podan
robarse lo que quisie ran y nadie los
perseguira. La razn por la cual ahora
todo puede ser discutido abiertamente es
que la Guerra Fra se termin.
Gra dualmente, el aparato
gubernamental que protega este tipo de
prcticas corruptas por razones de
seguridad nacional se est
desmoronando. Lo que queda es el
residuo de esas estructuras que haban
sido creadas durante la Guerra Fra para
proteger a los gobiernos anticomunistas.
Es una estructura que se est
em pezando a desintegrar, pero muy
lentamente.

No tenemos nada que agregar

Lamentablemente, el sistema que frenaba

las investigaciones de prcticas
corruptas en el extranjero se estaba
desintegrando tan lentamente que casi no
se haca notar. Despus de dos aos de
investigar este caso, leer ms de mil
pginas de documentos lega les y
entrevistar a cerca de 100 funcionarios y
figuras relacionadas con el caso, no
pude sino llegar a la conclusin de que
Estados Unidos no poda seguir
alegando de buena fe ser el campen de
la lucha internacional antisobornos si no
adoptaba medidas severas para poner en
orden su propia casa.

Contrariamente a las teoras

conspirativas de muchos funcio narios y
periodistas argentinos, era evidente que
no haba una in tencin concreta de los
investigadores norteamericanos de
prote ger a la casa matriz de IBM. Lo
que s pude concluir era que, aun que las
corporaciones norteamericanas eran
sujetas a un escruti nio ms profundo
que sus competidoras europeas y
asiticas, la ley norteamericana era
porosa y su implementacin, dbil. La
multa de 300 mil dlares de la SEC
haba sido un castigo para IBM, ms por
la publicidad negativa que por su monto,
pero no dejaba de ser un fallo civil
referido a una omisin en los registros
contables de la corporacin.

El sistema judicial norteamericano, que

tal como lo sealaba Blum todava
estaba influido por los resabios de la
Guerra Fra, todava tena suficientes
obstculos como para impedir
investiga ciones eficaces a posibles
prcticas corruptas de las empresas
norteamericanas en el extranjero.

Conclusin? Blum tena razn. Todo

apuntaba a que el caso IBM-Banco
Nacin no pasara ms all de la multa
de la SEC. Qui zs terminara sin cargos
criminales no slo en Estados Unidos,
sino tambin en la Argentina. Hacia
principios de 2001, la investi gacin
estaba archivada en el Departamento de
Justicia de Estados Unidos.

Slo Roach y sus colegas en el

Subcomit de Investigaciones del
Senado parecan seguir interesados en el
tema. Aun si decidie ran convocar a
audiencias sobre el caso, su
investigacin no plan teaba ningn
peligro para IBM ni para sus ejecutivos:
a lo sumo, las audiencias podran
instalar el tema en la opinin pblica, y
crear un debate que poda llevar a
cambiar la legislacin para que casos
como ste no se pudieran dar en el
futuro.

Y en la Argentina los juicios a los 15

implicados en el caso prometan resultar
en la absolucin de la mayora, o en
penas me nores para unos pocos.
Martorana y Soriani, los ex jefes de
IBM Argentina, estaban procesados por
defraudacin, pero no por so borno, lo
que significaba que en el peor de los
casos podan ser condenados a seis aos
de prisin, con probabilidades de que si
les daban tres aos podan cumplir su
condena en libertad condi cional, fuera
de la crcel. El fundador de Consad y
CCR, Juan Car los Cattneo, y los ex
directores del Banco Nacin Dadone,
Aldaco y Contartese estaban acusados
de fraude al Estado y aceptacin de
sobornos, pero el testigo principal de
que haban sido soborna dos y no
gratificados a posteriori estaba
muerto. No era impen sable que todo
terminara sin que ninguno de los
implicados pisa ra por un da la crcel.

En cuanto a IBM, Lew y Rowley haban

sido ascendidos a sus nuevos puestos
ejecutivos en las oficinas de IBM en Los
ngeles y Nueva York respectivamente,
Kaiser estaba en su nuevo puesto
ejecutivo con Oracle en Brasil, y el ex
jefe del Departamento
Latino americano de la casa matriz de
IBM, Libero, se haba retirado y
probablemente pasaba parte de su
tiempo en una mansin de 800 mil
dlares que estaba a su nombre en las
cercanas de Palm Beach, Florida.

Y cul era la respuesta de la casa

matriz de IBM a todas las sospechas
sobre su actuacin en el caso de los
sobornos pagados a los funcionarios del
Banco Nacin? Por lo que pude ver y
escu char, la empresa mantuvo el perfil
ms bajo posible, confiada en que el
dao propagandstico se limitara a la
Argentina tan slo uno de los ms de
cien pases donde operaba y no
pasara a los medios de Estados Unidos.

Mis esfuerzos por entrevistar a Lew y

sus jefes fueron infruc tuosos. Despus
de tres aos de negativas por parte de la
casa matriz de IBM de permitirme
entrevistarlos, le envi un ltimo e-mail
al director de relaciones pblicas de
IBM en Nueva York, con copia a Lew,
dicindoles que sera de inters pblico
que Lew explicara al mundo su historia
de lo que pas en IBM Argentina.

Estoy convencido que tanto IBM como

los lectores ganaran mucho si el seor
Lew accediera a una entrevista para
contar su parte de la historia, dije,
ofreciendo que la entrevista se realizara
en presencia de sus abogados, y con
todas las garantas que IBM quisiera. Y
pregunt: Por qu motivo el seor
Lew no puede con tar su versin de los
hechos, cuando ms de una docena de
fuen tes que he entrevistado citaron su
presencia en la reunin del 30 de
diciembre de 1993 en Buenos Aires
como evidencia de que la casa matriz de
IBM estaba al tanto de todos los detalles
del con trato?. Por qu no poda
explicar en detalle los motivos por los
que supuestamente no haba reparado en
los 37 millones de dla res de CCR, que
equivalan al 15 por ciento del contrato
total con el Banco Nacin?

Poco despus, recib un llamado

telefnico de Marcos Rada, el vocero de
prensa de la casa matriz de IBM en
Nueva York. Su respuesta fue corta y al
grano: IBM y Steve Lew no estn
interesa dos en hablar ms del asunto.
Consideramos que esto es un tema del
pasado. Ya ha sido objeto de extensos
artculos en la prensa, y no tenemos nada
que agregar.

Le agradec el haberme devuelto la

llamada, y me desped. Segundos
despus, no pude evitar sonrer al
recordar la estrategia de control de
daos de la que me haba hablado Blum.
Estaba en los manuales.
LIBRO III

Captulo 10

EL BOTN DE LOS SALINAS

Mucho antes de que Roach y sus colegas

del Subcomit de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos escucharan
hablar del escndalo de IBM en la
Argentina, o de las cuentas de los
ban cos fantasmas como el M.A. Bank
o el Federal Bank Ltd., se ha ban
comenzado a interesar en el rol de
Estados Unidos en el ne gocio de la
corrupcin internacional a raz del caso
de Ral Sali nas de Gortari, el hermano
del ex presidente de Mxico, Carlos
Salinas de Gortari. Las noticias de
prensa sobre los fabulosos de psitos de
Ral Salinas en Citibank les haban
abierto los ojos sobre la necesidad de
exigir mayores controles a los bancos
norteamericanos para evitar que fueran
utilizados para lavar dinero del
narcotrfico y la corrupcin.

Aunque tarde, cuatro aos despus que

The Miami Herald revelara por primera
vez la relacin de Ral Salinas con
Citibank, la investigacin del Subcomit
logr sacar a la luz asombrosos
de talles internos del funcionamiento del
Citibank, incluidas graba ciones de
conversaciones entre sus funcionarios
que probable mente nunca habran
salido a la luz si no se hubieran
realizado audiencias pblicas sobre
Ral Salinas y otras figuras pblicas
internacionales en noviembre de 1999.

Todo empez despus de que Ral

Salinas fue arrestado en Mxico en
1995, acusado del asesinato del
secretario general del gobernante
Partido Revolucionario Institucional
(PRI) Jos Fran cisco Ruiz Massieu, que
adems de compaero poltico tambin
haba sido su ex cuado. Cuando los
investigadores mexicanos
encabezados por Ponce, en ese entonces
fiscal especial de la Procuradura
General de la Repblica empezaron a
encontrar rastros de los millones de
dlares que Ral Salinas haba enviado
a cuentas secretas de Suiza y Gran
Bretaa a travs de Citibank de Nueva
York, Mxico y Estados Unidos se
encontraron con una papa caliente. El
dinero no haba circulado por algn
oscuro banco de un paraso financiero
del Caribe, sino por uno de los bancos
ms reconocidos del mundo. Los
funcionarios de ambos pases
comenzaron a preguntarse si acaso la
prspera industria de la banca privada
de los grandes bancos internacionales no
estaba ayudando a traficantes de drogas
y a polticos corruptos a escon der sus
fortunas en el sistema bancario
norteamericano.

Citibank, el mayor de los bancos

norteamericanos, tena tan slo en sus
oficinas de banca privada de Nueva
York unos 4.700 clientes
latinoamericanos cuyos depsitos de
ms de un milln de dlares cada uno
los haca merecedores del trato especial
que ofreca ese departamento. La gran
mayora de estos depositantes eran
empresarios legtimos que deseaban
tener unos ahorros en el extranjero para
protegerse de la inestabilidad poltica o
econmi ca en sus respectivos pases, o
para evitar que los secuestradores en sus
respectivos pases se enteraran de su
verdadera fortuna. Pero los
investigadores y reguladores bancarios
norteamericanos estaban empezando a
sospechar que muchos otros eran
narcotraficantes o funcionarios
corruptos, y que tanto Citibank como
casi todos los grandes bancos no estaban
haciendo lo suficiente para cerciorarse
del origen legtimo de los fondos de sus
clientes ms acaudalados. Ms
precisamente, sospechaban que los
bancos no estaban cumpliendo el
principio de Conoced a vuestro
cliente que los reguladores bancarios
de Estados Unidos haban ordena do
para evitar el lavado de dinero a travs
de los bancos. Las gra baciones dadas a
conocer por el Subcomit del Senado de
las fre nticas conferencias telefnicas
entre las sucursales de Citibank de
Nueva York, Londres y Zurich el da
despus del arresto de Ral Salinas, no
dejaban muchas dudas de que los
banqueros manejaban alegremente las
cuentas de algunos de los polticos ms
corruptos del mundo. Tal como lo
admitiera aos ms tarde el propio John
Reed, presidente de Citibank, dichas
conversacio nes telefnicas pusieron en
evidencia que la principal
preocupa cin de los funcionarios del
banco tras el arresto de Ral Salinas no
haba sido descubrir si haban aceptado
depsitos de un delin cuente en
violacin a los reglamentos internos del
banco, sino ms bien cmo podan
cubrir los rastros de lo que haban hecho
para evitar que los reguladores
bancarios britnicos y norteamericanos
descubrieran el dinero.

El Subcomit del Senado

norteamericano haba conseguido las
grabaciones telefnicas de la filial
londinense del Citibank, que tena un
sistema de grabacin automtico para
cubrirse de even tuales querellas de
clientes que pretendieran desconocer
instruc ciones de compra o venta de
acciones a sus banqueros. La ley
nor teamericana no permite tales
grabaciones, por lo que la sucursal de
Citibank en Nueva York no tena en su
haber registro alguno de las
conversaciones internas del da en que
explot el escndalo de Ral Salinas.
Pero como los depsitos de Ral
Salinas normal mente iban de Nueva
York a Gran Bretaa y Suiza, las
conversaciones entre los banqueros del
Citibank de Nueva York y sus cole gas
de Londres se haban preservado
intactas en los archivos de las oficinas
del banco en Londres. Las cintas
obtenidas por el Subcomit del Senado
ofrecen un testimonio fascinante y
suma mente revelador de lo que
ocurri a puertas cerradas dentro de
Citibank el 1o de marzo de 1995. La
primera conversacin tuvo lugar a las
pocas horas del arresto de Ral Salinas
en Mxico.
Terror en el piso 17

Describir el clima que se vivi ese da

en el piso 17 del Citicorp en Nueva
York como un ambiente de alarma sera
pecar de moderacin. Ms que pnico,
lo que rein fue el terror. Era la maana
siguiente al arresto de Ral Salinas, en
que la noticia ha ba salido en las
primeras planas de todos los peridicos.
Los normalmente emperifollados
funcionarios del departamento de banca
privada de Citibank saban que en
cuestin de das o unas pocas horas
el gobierno mexicano pedira ayuda a
Estados Unidos para rastrear los
depsitos de Ral Salinas en bancos
extranjeros, como parte de la
investigacin por el asesinato de Ruiz
Massieu. Y saban que Citibank tena
una gran parte de dichos depsitos.

En los ltimos tres aos, Ral Salinas y

su mujer haban transferido desde
Mxico ms de 100 millones de dlares
al Citibank en Nueva York. Y a pesar de
los reglamentos bancarios del gobierno
norteamericano y los estrictos
memorndum inter nos de Citibank
prohiban la aceptacin de depsitos
sospechosos de provenir del
narcotrfico, la corrupcin
gubernamental u otras actividades
ilcitas, Citibank no haba hecho
demasiadas pregun tas sobre el origen
de los fondos de los Salinas.

Tal como lo haban anticipado los

banqueros del Citibank, ese mismo da
el procurador general mexicano,
Antonio Lozano Gracia, haba pedido la
colaboracin de las agencias policiales
norteamericanas para conseguir
informacin sobre actividades de Ral
Salinas en el exterior que pudieran
aportar pruebas al juicio. Y al mismo
tiempo, Lozano Gracia le haba pedido a
Ponce que comenzara a rastrear las
finanzas de Ral Salinas, en especial sus
cuentas en el exterior. No mucho tiempo
despus, Ponce averigua ra que Ral
Salinas tena una banquera en Estados
Unidos que le manejaba prcticamente
todas sus finanzas.

Su nombre era Amy Elliott, una

distinguida rubia de cincuen ta aos que
trabajaba en el Citibank de Nueva York
desde haca mucho tiempo. De origen
cubano su nombre de soltera era
Grovas, Elliott hablaba un espaol
perfecto, vesta a la ultima moda,
manejaba un BMW convertible y tena
una calidez humana que le haba
permitido moverse con soltura entre la
elite mexica na. Era la personificacin
de una self-made woman: haba
llega do a Estados Unidos muy joven, a
los 17 aos, bajo un programa para
jvenes refugiados llamado Peter Pan,
mediante el cual los padres de jvenes
cubanos enviaban a sus hijos a escuelas
norte americanas para ponerlos a salvo
de la dictadura de Fidel Castro. La
joven haba sido enviada directamente a
una escuela catlica en Omaha,
Nebraska, en el corazn de Estados
Unidos. En 1967, ha ba ingresado en
Citibank como empleada del
Departamento de Recursos Humanos, y
desde entonces gracias a su
arrolladora simpata, su esfuerzo y su
dominio del espaol haba ascendido
hasta llegar al Departamento de Banca
Privada de Citibank, donde a principios
de los aos noventa ganaba un jugoso
sueldo de 160 mil dlares anuales.
Con el tiempo, los investigadores
mexicanos se enteraron en base a los
testimonios de Salinas y de la misma
Elliott de que en su calidad de
banquera de Ral Salinas haba creado
una intrincada red de corporaciones de
ultramar para que el hermano del
presidente mexicano pudiera ocultar su
dinero en cuentas se cretas en Gran
Bretaa y Suiza.
La primera llamada

Elliott, cuyo cargo era de jefa del

equipo de Banca Privada que se
encargaba de las cuentas de los
mexicanos ms acaudala dos, haba
salido de su residencia de nueve
habitaciones en la ex clusiva rea de
Summit, Nueva Jersey al amanecer. Tras
llegar a su oficina a las 6 a.m., empez a
leer vidamente los titulares de los
peridicos y a hojear frenticamente el
expediente de su cliente Ral Salinas.

La primera llamada que recibi vino de

Londres. Era Sarah Bevan, la
funcionaria del departamento de Banca
Privada de Citibank y a cargo de la
cuenta de Salinas en Gran Bretaa.
Segn los registros telefnicos del
banco, eran las 13:59 hora de Londres y
las 8:59 am. en Nueva York.

Hola, mi amor, salud Elliott a su

colega londinense.

Hola. Amy, tengo a Pedro conmigo

en la lnea. Es un buen momento para
que hablemos?, pregunt Bevan. A su
lado estaba Pedro Homem, gerente de
Marketing de Citibank para Europa,
Medio Oriente y frica.

Homem salud a Amy, comentndole

que debera ser bien temprano en la
maana para ella.
Bueno, no tanto. Mi da empez hace
tres horas, as que contest Elliott.

Uauuu

Despus de soltar una risita nerviosa,

Elliott fue al grano. Dijo que estaba
esperando hablar esa misma maana con
Sandra Lpez Bird, la abogada interna
del Departamento de Banca Privada de
Amrica Latina de Citibank. Pero
Elliott, aunque haba sido quien reclut
a Ral Salinas como cliente en 1992 y
se convirti en la encargada de
relaciones del banco con l a partir de
entonces, les pidi a sus colegas que no
perdieran la calma. Todo se arreglara.

No creo que nos puedan culpar de

nada. ste nos fue pre sentado por
nuestro mejor cliente, dijo Elliott. Se
refera a Carlos Hank Rohn, el
millonario mexicano que haba trado a
Ral Sali nas a su oficina por primera
vez aos antes. Lo que es ms,
conti nu diciendo la banquera, la
cuenta de Salinas haba sido abierta con
la aprobacin de sus superiores en el
Citibank. Todo el mun do estaba a
bordo, dijo Elliott, como tratando de
asegurar a sus colegas que si la relacin
entre Ral Salinas y Citibank se haca
pblica, los directivos del banco no
podran acusarlos a ellos de no haber
verificado los antecedentes de un cliente
que ahora resul taba poda ser un
delincuente, o peor an, un asesino.
Elliott sigui diciendo que, seguramente
ese mismo da, la plana mayor de
Citibank la llamara para hablar sobre el
tema. Estoy segura de que me van a
pedir que hable con Dios, okay? De
manera que despus de hablar con Dios,
los vuelvo a llamar. La banquera no
aclar a quin se refera al hablar de
Dios, pero investigadores del Senado
norteamericano que obtuvieron la
transcripcin de la cinta aos despus
sospecharon de inmediato que se refera
a Reed, el todopoderoso presidente del
Citigroup y su banco, el Citibank. Elliott
agreg que ya haba hablado con su
supervisor inmediato la noche anterior,
al enterarse del arresto de Ral Salinas,
y les volvi a asegurar a sus colegas
londinenses que si el tema se converta
en un escndalo pblico, ellos no podan
ser o no deban ser usados como
chivos expiatorios.

Esto viene de lo ms alto, de la

cspide de la corpora cin. Esto era
sabido, okay?, dijo Elliott.

S, respondi Homem.

De bien arriba!, repiti Elliott.

Okay.

Ustedes y yo no somos ms que

pequeos peones en todo este asunto,
okay?
Okay.

Has llenado el formularlo?

Homem se dio por enterado. Pero quera

por lo menos asegu rarse de que Elliott
se haba cubierto las espaldas
completando el papelero requerido
cuando haba reclutado a Ral Salinas
como cliente. Probablemente iba a tener
que demostrarles a los investi gadores
que haba seguido al pie de la letra los
reglamentos inter nos de Citibank, que
requeran que antes de abrir una cuenta
los banqueros deban llevar a cabo una
extensa averiguacin de ante cedentes
para asegurarse de que los depsitos
que recibiran pro venan de fuentes
legales.

Homem estaba especficamente

interesado en saber si Elliott haba
completado un formulario del Citibank
que los banqueros tenan que llenar al
abrir cuentas de polticos extranjeros o
de sus familiares.

Llenaste alguna vez el formulario

de figuras pblicas para esta cuenta?,
pregunt Homem.

Del otro lado de la lnea se hizo un

silencio.
Si yo llen QU? pregunt
Elliott.

El informe sobre figuras pblicas.

T sabes

Sarah Bevan haba intervenido en la

conversacin para expli carle a Elliott a
lo que se estaba refiriendo Homem.

Es un requerimiento, Amy, por el

cual cuando alguien ocu pa un puesto de
prestigio en un pas, una posicin
pblica en un pas

Un puesto pblico en un pas?,

pregunt sorprendida Elliott.

As es.
No estaba Elliott al tanto de ese
requerimiento?, pregunta ron sus
colegas.

No, respondi ella.

Lo que sigui fue una discusin entre los

tres sobre si, antes de aceptar la cuenta
de Ral Salinas, Elliott debera haber
llenado el formulario para figuras
pblicas, y verificado los antecedentes
de su nuevo cliente. Elliott respondi
con lo que se convertira en su defensa
pblica en el futuro. Acaso el hermano
de un presi dente era una figura pblica?

Si mi esposo fuera presidente del

pas, eso no hara que yo fuera una
figura pblica, no?, pregunt Elliott a
sus colegas de Londres.

Bueno, tericamente no Pero,

emmm, dijo Homem. Sin embargo,
ahora que Ral Salinas estaba en las
primeras planas de los peridicos de
todo el mundo, ese argumento
difcilmente conven cera a los auditores
bancarios y los investigadores federales.

Elliott les record a sus colegas que esa

maana hablara con la abogada Lpez
Bird. Homem, a su vez, le dijo que
llamara a Hubertus Rukavina, el
director del Departamento de Banca
Priva da de Citibank, radicado en Suiza,
para ponerlo al tanto de la
con versacin que haban tenido.
Rukavina no slo era el jefe de todos
ellos, sino que lo ms importante
tena una relacin de amis tad de
muchos aos con el presidente del
Citibank, Reed. Al igual que Reed,
Rukavina haba pasado muchos aos en
la Argentina y Brasil durante su
juventud. Ambos compartan recuerdos
gratos de su pasado all, y seguan
siendo grandes admiradores de la
msica y las artes sudamericanas.

Mandemos el dinero a Suiza

Media hora despus, ese mismo da,

Homem disc el nmero de Rukavina.
Segn el registro telefnico de la
sucursal londinen se de Citibank, eran
las 2:38 de la tarde en la capital
britnica. La conversacin entre los dos
banqueros se desarroll en una mezcla
de portugus, que era la lengua natal de
Homem, e ingls.

Hubertus?

Sim.

Hi, e Pedro Tudo bom. So pra te

actualizar sobre este caso do Mxico.
(Todo bien. Te llamaba para ponerte al
da en este asunto de Mxico).

Hmm.
Homem explic el problema que tenan
entre manos, y sus puntos ms
peligrosos. No existe un formulario
para figura pbli ca en este caso, porque
se entiende que no es una figura
pblica, dijo Homem, refirindose a
Ral Salinas. Es un ingeniero, un
hombre de negocios.

Hmm.

En este momento hay 22 millones de

dlares en Suiza y 78 millones de
dlares en Londres, inform Homem a
su jefe.

Setenta y ocho millones de

dlares?
Efectivamente, y 22 millones en
Londres, agreg Homem.

Puta que pariu!, exclam el gerente

general del exclusivo Departamento de
Citibank para los clientes ms
distinguidos.

La conversacin gir hacia qu hacer

con el dinero. En lo que miembros del
Subcomit del Senado norteamericano
interpreta ran despus como un intento
de ocultar los hechos y esquivar
fu turas investigaciones, Rukavina le
pregunt a su gerente londinen se si no
deberan mover parte de los fondos
inmediatamente.

El tema es si no deberamos girar

esas cuentas (de Lon dres) a Suiza,
sugiri Rukavina.

El ayudante de Dios no est

preocupado

Menos de diez minutos despus, a las

2:47 de la tarde de Londres, 9:47 de la
maana de Nueva York, segn el
registro de las grabaciones telefnicas
del banco en Londres, Sarah Bevan
lla m a Amy Elliott. Tena buenas
noticias.

Hola Amy, soy Sarah Pedro

[Homem] acaba de hablar con Rukavina,
y [yo] quera darte un mensaje alentador,
as que lo voy a poner de nuevo [a
Homem] en el amplificador.

Homem dijo que Rukavina pareca

convencido de que sus su bordinados no
haban hecho nada malo, pero quera
asegurarse de que pudieran probar que
haban seguido los reglamentos
inter nos del banco al abrir la cuenta de
Salinas. Elliott y Bevan deban revisar
inmediatamente el expediente interno de
Ral Salinas, y verificar que todos los
formularios haban sido debidamente
com pletados.

A esta altura de la conversacin, Elliott

ya sonaba visible mente alterada.
Les voy a agradecer muchsimo todo
lo que puedan hacer para ayudarme.
Porque ahorita mismo todo lo que estoy
haciendo es tratar de que todos
mantengan la calma, contest Elliott. La
banquera de Nueva York empez a
tartamudear. Yo, yo extravi Me
apena todo este asunto, pero tengo la
tranquilidad de no haber hecho nada
indebido.

Est bien, respondi Homem.

Podemos agradecer a Dios que el tipo
que est cerca de Dios no parece
demasiado preocupa do, brome.

Los tres colegas rieron, aunque

nerviosamente.
Su mano derecha [de Dios] est
tranquilo, agreg Bevan.

Qu bueno!, suspir Elliott.

Bueno, querida, les agra dezco a los
dos. Adis.
Elliott llena el formulario

Amy Elliott haba descubierto minutos

antes, con estupor, que el formulario que
deba contener los antecedentes
comerciales de Ral Salinas estaba en
blanco. Ella nunca se haba preocupado
por llenarlo. En los tres aos desde que
haba abierto la cuenta, Elliott no haba
provisto al banco de ninguna
informacin sobre los negocios de Ral
Salinas ni sobre el origen de su riqueza.

No tena duda de que esto le traera

problemas. En los dos ltimos aos, y
bajo presin de los auditores, los
mximos jefes de la divisin
latinoamericana de Citibank haban
enviado enrgi cos memorndum
internos exigindole a sus subordinados
que no solo llenaran el formulario
Perfil del Cliente para cada cuenta,
sino que lo pusieran al da una vez por
ao. Varias auditoras in ternas de
Citibank haban demostrado que uno de
los mayores problemas de la divisin de
Banca Privada Latinoamericana era que
los funcionarios del banco omitan
llenar ese formulario. A medida que
avanzaba la maana en Nueva York,
Elliott empez a darse cuenta de la
seriedad de su situacin.

Lo mismo le pas a Homem en Londres.

Era imprescindible llenar esos
formularios lo antes posible, antes de
que los audito res internos del banco
o peor an, los reguladores bancarios
norteamericanos o incluso agentes del
FBI confiscaran los expe dientes. En
una de las docenas de llamadas
internacionales desde las oficinas
londinenses de Citibank ese da, Homen
dijo: Lo que le hemos pedido a Amy es
que prepare un anlisis lo ms
detalla do posible del origen de los
fondos [de Ral Salinas], cosa de
po der quedarnos ms tranquilos. En
Nueva York, mientras tanto, Elliott
estaba escribiendo apresuradamente un
borrador del texto que pondra en el
formulario en blanco del Perfil del
Cliente de Ral Salinas.
Destruir los registros es un problema

La primera reaccin de los encargados

del Departamento de Banca Privada de
Citibank al enterarse del arresto de Ral
Salinas no haba sido preguntarse si
haban cometido un error al aceptar su
dinero, o si deban cortar la relacin
comercial del banco con l, sino cmo
proteger lo ms rpidamente posible las
cuentas se cretas de su cliente de las
investigaciones que se avecinaban.

A las 2:51 de la tarde de Londres, poco

ms de diez minutos despus de la
conversacin telefnica de Homem con
Rukavina, tuvo lugar otra conversacin
entre Londres y Suiza. Esta vez, Bevan y
Homem haban llamado a Thomas
Salmon, un alto ejecu tivo de Confidas,
una compaa suiza de Citibank.

Hola, Tom. Estoy ac con Pedro

Homem. Te habla Sarah Bevan de
Citibank, Londres.

Hola, Tom, se acerc Homem al

micrfono y amplificador telefnico
sobre el escritorio. Habl con ambos,
con Amy y con Rukavina.

Ah.

Homem explic que, en su conversacin

con Rukavina, am bos se haban
preguntado qu hacer con los millones
de Ral Sali nas en Londres. Rukavina
haba preguntado con qu nivel de
pri vacidad y confidencialidad podemos
contar para esas cuentas. As que su
pregunta es deberamos acaso,
emmmm. mudar las cuentas a Suiza, o
sera mejor, emmm dejarlas en
Londres?

Salmon repiti la pregunta como para

asegurarse de que la haba entendido
correctamente.

O sea, la pregunta de Rukavina en

realidad es, desde el punto de vista de la
privacidad, si deberamos moverla de
Londres a Suiza.
As es.

No creo que si movemos la cuenta

de Londres a Suiza, Londres va a poder
destruir sus registros, respondi
Salmon.

Bevan estaba de acuerdo. As es. Uno

podra ver los giros bancarios.

Las conclusiones del Subcomit

Cuatro aos ms tarde, y basndose en

ese comentario de Rukavina surgido en
las grabaciones telefnicas, el
Subcomit de Investigaciones del
Senado norteamericano public un
extenso in forme condenando las
actividades de Citibank. En su informe
fi nal, el Subcomit puso el acento en
que las cintas grabadas del banco
demostraban que la reaccin inicial del
Departamento de Banca Privada [de
Citibank] ante el arresto de Salinas no
fue la de cooperar con la ley, sino la de
determinar si era preferible transferir
las cuentas de Salinas a Suiza para
dificultar el descubrimien to de sus
depsitos bancarios. Esta sugerencia
parti del jefe del Departamento de
Banca Privada en ese momento,
Hubertus Rukavina, y fue discutida por
varios de sus empleados.

Si la maniobra sugerida por Rukavina no

se haba realizado era porque los
banqueros haban llegado a la
conclusin de que la transferencia de
millones de dlares de Londres a Suiza
en esa fecha hubiera quedado registrada
y despertara sospechas entre los
investigadores, deca el informe.

Ms tarde, durante la audiencia del

Senado, el senador Levin declar que
la conclusin a la que he llegado
despus de or esta conversacin es que
los directivos del Citibank no estaban
discu tiendo si era o no correcto
[mantener en el banco los fondos de
Salinas] sino, ms bien, si eso era
factible. Y que abandonaron la idea de
transferir los fondos de Londres a Suiza
cuando se dieron cuenta de que no se
podan borrar las huellas de una
transfe rencia.

Hablando con Dios

A las 11:30 de esa misma maana en

Nueva York, Elliott reci bi la visita de
la abogada Lpez Bird en su oficina.
Tanto en Lon dres como en Suiza, los
colegas de Elliott estaban esperando
an siosamente noticias de la reunin,
que tambin podra afectarlos a ellos.
Qu dira la experta legal sobre el
asunto Salinas? Tal como lo recuerda un
ex banquero del Citibank que trabajaba
cerca de Elliott, estbamos todos
nerviossimos. Jams habamos pasado
por una situacin as. Segn las
grabaciones telefnicas, Bevan, desde
Londres, le coment a uno de sus
colegas en esos momen tos: Amy est
bien Est hablando con todo el
mundo, incluido Dios, emmm, y en
este momento est tambin hablando con
los abogados.

Un consejo: Pierde los documentos

Todo el piso 17 del rascacielos Citibank
en Nueva York era un hervidero de
especulaciones sobre lo que ocurrira en
las prxi mas horas. Por supuesto,
exista la posibilidad de que Ral
Sali nas fuera declarado inocente de los
cargos de asesinato, y que sus cuentas
secretas en el extranjero nunca fueran
investigadas. Pero, a juzgar por las
noticias de prensa, lo ms factible era lo
contra rio: que recin estuviera
comenzando un escndalo poltico-
finan ciero que adquirira gigantescas
proporciones una vez que salie ran a la
luz detalles de la fortuna del hermano
del ex presidente.

Las noticias provenientes de Mxico

parecan ms alarman tes cada minuto.
Los periodistas se referan al arresto
como un hecho sin precedente en la
historia mexicana. Por primera vez, un
miembro de la elite poltica de ese pas
haba sido arrestado por un crimen.
Hasta entonces, haba regido un cdigo
de honor tcito entre los jerarcas del
Partido Revolucionario Institucional
(PRI), que gobernaba a Mxico desde
haca ms de seis dcadas: la clase
dirigente nunca lavaba sus trapitos al
sol, sino que dirima sus cuentas
internamente, en secreto. Pero ahora, el
presidente Ernes to Zedillo, el sucesor
de Carlos Salinas, haba roto el pacto de
ho nor, ordenando el arresto de nada
menos que el hermano del ex presidente.
Mientras Elliott discuta su situacin con
la abogada del Citibank en su despacho
en Nueva York, en Mxico tena lugar
una disputa pblica entre los lderes de
la elite gobernante como ja ms se haba
visto. El ex presidente Salinas, que
acababa de re gresar de una gira
mundial para promover su candidatura a
presidente de la Organizacin Mundial
de Comercio, haba estallado al
enterarse del arresto de su hermano.
Ante las cmaras de televi sin, dijo que
se estaba cometiendo una tremenda
injusticia con tra su hermano. Tras sus
palabras, los mercados burstiles
empe zaron a agitarse. La estabilidad de
Mxico, que durante dcadas haba
dependido de la unidad monoltica del
partido gobernante, pareca estar en
peligro. Haba crecientes temores en
Wall Street de que si los miembros del
PRI empezaban ahora a ventilar
pbli camente sus disputas, podan
producirse no slo episodios de
vio lencia poltica, sino tambin una
huida masiva de capitales.

Finalizada su reunin con la abogada,

Elliott se top en uno de los corredores
del piso 17 con Alberto Misan, el
brasileo naci do en Egipto que diriga
el Departamento de Banca Privada de
Citibank en Mxico. Tcnicamente,
Misan era el jefe de Elliott. Sin
embargo. Misan haba sido apartado de
entrada de todo lo relacio nado con la
cuenta de Ral Salinas, que se manejaba
exclusiva mente desde Nueva York. Al
aceptar su cargo, sus superiores le
haban dicho que existan ciertas cuentas
mexicanas delicadas que l no
supervisara, porque ya estaban siendo
manejadas por otros funcionarios del
banco.

Misan, que para entonces ya estaba

enterado de las posibles dificultades
legales que podran derivar de la cuenta
de Salinas, le pregunt a Elliott qu
novedades haba. Elliott se encogi de
hom bros, y tras comentarle las ltimas
noticias, le pregunt qu hara l en su
lugar. Pierde los documentos, le
contesto Misan, refi rindose a los
documentos del expediente de Ral
Salinas que pu dieran comprometerla en
caso de una investigacin.

La nueva biografa de Ral Salinas

Elliott no hizo desaparecer los

documentos. Pero dos das despus de
su reunin con la abogada Lpez Bird,
se produjo un milagro en los archivos
confidenciales de Citibank. El
formulario Perfil del Cliente de la
carpeta de Ral Salinas, que haba
perma necido en blanco desde que ste
haba abierto su cuenta haca tres aos,
apareci de pronto como por arte de
magia completado.

Ahora, el formulario contena dos

prrafos breves, escritos en una
computadora del banco a las 9:34 de la
maana del 3 de marzo de 1995. El texto
deca as: El seor Salinas es un
ingenie ro civil, quien durante la mayor
parte de su vida adulta se desem pe
en el rea de la construccin. Ha
trabajado con Carlos Hank, un cliente
del banco desde hace mucho tiempo,
quien nos lo pre sent para varios
proyectos. Su padre [de Ral Salinas] es
un ex ministro del pas y su hermano el
presidente. Si bien la memoria del
sistema de computacin del banco no le
permitira a Elliott aducir que haba
llenado el formulario haca tres aos,
por lo me nos ya no estaba en blanco.

Ms abajo se lea una postdata: Nota:

El seor Salinas fue arrestado en
Mxico el 28 de febrero de 1995, y se lo
acusa de ser el autor intelectual del
asesinato de su ex cuado, Jos
Francisco Ruiz Massieu, muerto a tiros
en Ciudad de Mxico en septiembre de
1994.

Horas ms tarde, a las 13:39 del

medioda, segn la memoria de su
computadora, Elliott volvi a re-escribir
el formulario. El agregado deca que
Ral Salinas tena 48 aos, y es un
miembro de la elite poltica y social de
Mxico. Se sabe que hasta fines de 1992
fue propietario, junto a su hermano
Enrique, de una empre sa de
construccin.

Lo que el Perfil del Cliente no deca

era que Elliott nunca haba preguntado el
nombre de dicha empresa, o si en
verdad exista o haba sido vendida. Y
tampoco deca que antes de que Ral
Salinas abriera su cuenta en Citibank, la
prensa mexicana ya haba sugerido que
el hermano mayor del presidente estaba
ha ciendo una cuantiosa fortuna
haciendo uso del trfico de influen cias.
No por nada sus crticos en crculos de
negocios llamaban a Ral Salinas
Mister ten percent, o Seor Diez Por
ciento, en alusin a su supuesta
demanda de cobrar un diez por ciento de
cada negocio en el que participaba,
aunque fuera tangencialmente. Sin
embargo, Elliott dira luego a Ponce y
los investigadores norte americanos que
nunca se haba enterado de los rumores
de co rrupcin sobre su cliente. Segn la
banquera: La primera vez que me
enter de algo negativo sobre Ral
Salinas fue en febrero del 95, el da de
su arresto.

Ral tena historia

Es posible que Citibank el mayor
banco extranjero en Mxico desde 1929
no se hubiera enterado de las
historias que circulaban en Mxico
sobre Ral Salinas? Y poda Elliott,
que viajaba a Mxico una vez por mes,
no haber escuchado los rumo res sobre
el hermano del presidente, que eran un
tema de conver sacin frecuente en los
ccteles sociales de la capital
mexicana? A juicio de los
investigadores mexicanos, la banquera
slo poda no haberse enterado haciendo
odos sordos.

Aun antes de 1992, el ao en que Ral

Salinas abri su cuen ta en Citibank, los
peridicos ms importantes de Mxico
haban empezado a cuestionar la
integridad moral del hermano del
presi dente. El 12 de junio de 1991,
Excelsiorel peridico ms influ yente
de aquella poca haba publicado una
columna entera so bre un rumor que
corra en el ambiente hpico, de que
Ral Sali nas y su hermano menor
Enrique estaban por cerrar un negocio
sumamente cuestionable. Segn el
artculo, los dos hermanos es taban por
adquirir un 50 por ciento del hipdromo
ms grande del pas. El artculo caus
un escndalo, que result en el despido
de su autora, Manu Dornbierer. El 29 de
julio de 1991, Proceso, la revista
poltica de mayor circulacin en
Mxico, haca pblico un artculo
detallado sobre el incidente. Empezaba
diciendo que Una acusacin contra
Ral y Enrique Salinas de Gortari,
hermanos del presidente de la
repblica ha causado la partida de
Manu Dornbierer.

A mediados de 1992, los rumores sobre

la corrupcin de Ral Salinas haban
llegado a la prensa norteamericana. El
16 de agosto de 1992, el escritor Jorge
Castaeda haba escrito una co lumna en
Los Angeles Times, diciendo: Podra
Ral, el hermano de Carlos Salinas,
resistir una investigacin detallada de
sus r cords financieros, en vez de ser
stos un mero tema de chismes y ataques
de columnistas sensacionalistas?. A
partir de entonces, las historias
empezaron a multiplicarse. Entre otras,
hubo colum nas de prensa sealando que
el hermano del presidente, junto con
algunos polticos bien conectados, haba
tratado de forzar a un terrateniente a
vender a un precio irrisorio sus tierras
en el norte o estado de Tamaulipas.

Tambin el gobierno norteamericano

tena a Ral Salinas en la mira en el ao
en que Citibank aceptaba a Ral Salinas
como cliente, segn un memorando cuya
copia lleg a mis manos tiempo despus.
Un memo de la DEA al procurador
general de Mxico fe chado el 17 de
noviembre de 1995 sealaba que ya en
1988, una fuente [nos] haba informado
que [Ral] Salinas estaba involucra do
en el asesinato de un candidato del PRD
(Partido de la Revolu cin
Democrtica) durante la campaa de su
hermano. El memo, firmado por Mike
Vigil, en ese entonces asignado a la
embajada norteamericana en Mxico,
segua diciendo que en 1992 la agencia
norteamericana antinarcticos haba
sido informada por otra fuente de que
[Ral] Salinas estaba involucrado en el
trfico de drogas y era personalmente un
consumidor de cocana.

Poco despus de que la DEA empezara

a interesarse por Ral Salinas, el FBI
tambin empez a seguirle las huellas.
Si eran cier tos los rumores de que el
hermano de un presidente mexicano
es taba involucrado en el trfico de
drogas, significaba que el narco trfico
en Mxico llegaba hasta las ms altas
esferas del poder. Se trataba de una
amenaza a la seguridad nacional de
Estados Uni dos que el FBI no poda
dejar de investigar.

Al principio, haba gran entusiasmo por

la investigacin, re cuerda Stanley A.
Pimentel, el jefe del equipo del FBI en
la embaja da de Estados Unidos en
Mxico entre 1991 y 1996. Hubo
incluso discusiones entre las varias
agencias (en Washington, D.C.) sobre
quin estara a cargo de la
investigacin: si la DEA, el FBI, o el
fiscal de Nueva York. Todos queramos
una parte de la accin.

Al final, se decidi que sera el fiscal de

Nueva York, con la colaboracin de las
otras dos agencias, quien llevara
adelante el caso. Segn Pimentel y otros
funcionarios bien informados, la DEA
destin por lo menos un agente de
tiempo completo en Mxi co a la
investigacin de Ral Salinas, y el FBI
uno de medio tiempo. Por otro lado,
media docena de agentes trabajaban en
el caso en Washington D.C. y Nueva
York, y en 1995 la pesquisa avanzaba
viento en popa.
Elliott: Salinas era un hroe

Cuando se le pregunt a Elliott aos ms

tarde en las audien cias del Senado
cmo poda ser que nunca hubiera
escuchado so bre los rumores de
corrupcin de Ral Salinas durante sus
fre cuentes viajes a Mxico en 1992 y
1993, la banquera se defendi citando el
contexto histrico en que haban
ocurrido los hechos. El presidente
Salinas era un hroe tanto en su pas
como el exte rior, dijo Elliott. En
1992, cuando lo acept como cliente del
banco, no existan cuestionamientos ni
sobre la integridad moral de Ral
Salinas ni sobre la de su familia.
Es cierto que, en ese momento, los
informes negativos sobre Ral Salinas
estaban siendo manejados en niveles
intermedios, y an no haban alcanzado
las altas esferas del gobierno
norteame ricano. El presidente Salinas
aun era considerado un hroe en
Washington. Era el artfice del salto de
Mxico de un pas tercermundista
atrasado a una economa pujante de libre
mercado. Y se perfilaba como un
posible socio en la creacin de un
Tratado de Libre Comercio de Amrica
del Norte. El mismo presidente Clinton
haba proclamado a los cuatro vientos su
enorme admira cin por el presidente
Salinas, y lo que est haciendo.
Incluso, haba llegado a llamarlo uno
de los reformadores econmicos ms
importantes del mundo. La revista
Time, sealando que Sa linas estaba
revirtiendo la historia de Mxico, lo
escogi como El Hombre en la Noticia
de Amrica Latina en 1993. En las
altas esferas del gobierno y los crculos
de negocios de Estados Unidos haba un
enamoramiento abierto con el joven
presidente mexicano graduado de
Harvard, y con cualquier mexicano que
estuviera re lacionado con l.

En ese momento, la administracin

Clinton y el gobierno de Salinas estaban
aunando fuerzas para lograr que el
Congreso nor teamericano aprobara el
tratado de libre comercio. El clima
polti co no estaba como para que la
embajada norteamericana de Mxi co se
arriesgara a enviar un memorndum a
Washington advirtien do que el hermano
del presidente poda ser un delincuente,
a me nos que tuvieran pruebas
sumamente slidas. Eso explicara que
las investigaciones que se estaban
llevando a cabo en la embajada ni
siquiera llegaran a Bernard Aronson, el
jefe de Asuntos de Am rica Latina del
Departamento de Estado. Nunca supe
siquiera su nombre, me dijo Aronson,
que estuvo en su cargo desde febrero de
1989 hasta julio de 1993. Eso no
significa que alguna otra agencia del
gobierno norteamericano no lo
supiera Pero si lo sa ban, nunca me
lo mencionaron.

Sin embargo, aunque los principales

funcionarios del Depar tamento de
Estado y sus pares en el mundo
corporativo en Nueva York no
estuvieran al tanto de las sospechas que
circulaban sobre Ral Salinas, sus
subordinados en Mxico o que visitaban
peridi camente el pas difcilmente
pudieran desconocerlas. Hacia 1993, los
artculos de prensa que planteaban
serias dudas sobre el her mano del
presidente mexicano eran cada vez ms
frecuentes en la prensa mexicana.
Una cuenta super lucrativa

Quizs Elliott no vio nada porque estaba

mareada con el xi to. Ral Salinas no
slo le haba significado un pasaporte
de lujo a las ms altas esferas del poder
en Mxico, sino que sus millona rios
depsitos en Nueva York, Londres y
Suiza le estaban garanti zando a la
banquera un meterico ascenso dentro
de Citibank. En un memo interno del 93,
mientras aumentaban las transferencias
que Ral Salinas haca desde Mxico,
Elliott le deca a un colega del banco en
Suiza con evidente euforia que esta
cuenta est re sultando ser super
lucrativa para todos. Muchas gracias por
ha cerme quedar bien.

Como todos sus colegas dedicados al

exclusivo nicho de la banca privada,
Elliott se haba hecho consejera
personal y amiga de su cliente y su
esposa. En este caso, se trataba de la
tercera esposa de Ral Salinas, Paulina
Castan. Luego de que su cliente Hank
Rohn trajera a Ral Salinas a su oficina
para discutir la posibilidad de abrirle
una cuenta bancaria en 1992, la
banquera se haba ganado cada vez ms
la confianza del hermano del
presiden te. En un principio, Elliott le
haba explicado que ella poda crear le
sociedades annimas en parasos
fiscales que no slo garantiza ban
absoluta confidencialidad, sino tambin
un ingreso nada despreciable, y lo haba
puesto en contacto con la sucursal de
Citibank en Suiza. Algunas semanas
despus, el 1o de junio de 1992, Ral
Salinas haba visitado las oficinas de
Citibank en Gi nebra y se haba
entrevistado con un colega de Elliott. El
hermano del presidente tena varias
preguntas. Poda Citibank crearle una
compaa en las Islas Caimn, que
apareciera en los libros como
propietaria de su cabaa de un milln de
dlares de Aspen, Colo rado? Y de su
yate de 80 pies? No hay problema, fue la
respuesta.

En octubre de 1992, Elliot y Ral

Salinas se haban reunido en Ciudad de
Mxico para planear cmo hacer los
giros bancarios a Citibank. Luego, en
abril de 1993, ambos se haban vuelto a
reu nir en La Jolla, California, para ver
juntos una mansin que Ral Salinas
quera comprar. Un mes despus, en
mayo de 1993, la banquera visit a Ral
Salinas y Paulina en dos ocasiones en su
residencia de Ciudad de Mxico, para
ver cmo andaba todo. Ella paraba en
el hotel Camino Real, y nunca pasaba
por la oficina del Citibank en Mxico,
me seal un ex banquero de Citibank
que trabajaba cerca de Elliott. La idea
era manejarnos con absoluta discrecin
y tener el menor contacto posible con
nuestra gente en Mxico.
Para entonces, Elliott haba establecido
una relacin de con fianza con los
Salinas. La pareja estaba encantada con
sus servi cios, y a medida que
aumentaba la relacin comercial lo
mismo ocurra con la personal. Cada vez
que la pareja viajaba a Nueva York, la
banquera del Citibank los invitaba a
cenar, les consegua boletos para ir al
teatro, o le recomendaba a Paulina las
mejores tiendas. Y Elliott saba lo que
era bueno: ya fuera en materia de
restaurantes Le Cirque, en Manhattan,
era uno de sus favori tos o en materia
de autos deportivos, siempre estaba al
tanto de las ltimas novedades. Y
siempre tena alguna historia interesante
que contar. Su hobby ms reciente era el
automovilismo: haba to mado un curso
de carreras de automviles en la clebre
Skip Barber Racing School de
Connecticut, dirigida por el clebre ex
campen de Frmula 1, que tambin
ofreca cursos de manejo para
ejecutivos que incluan tcnicas de
evasin de secuestros.

La oficina de Elliott estaba siempre

dispuesta a ayudar a sus mejores
clientes, hasta para las tareas ms
rutinarias. El 31 de agosto de 1994,
Citibank les consigui a Ral Salinas y
a su hija boletos para el torneo de tenis
U.S. Open, e incluso les envi un
asistente de Elliott para acompaarlos
durante el evento, segn memos internos
del banco. Nos mantenemos en contacto
perma nente con nuestros clientes,
haba explicado Elliott en una
decla racin jurada relacionada con otro
caso, explicando el trabajo de quienes
estaban en la banca privada. Vamos a
sus casas visita mos a sus familias
a sus empresas nos acordamos de sus
cumpleaos. Elliott se haba hecho tan
amiga de los Salinas que nadie en
Citibank se sorprendi demasiado
cuando el mismo ex presidente Carlos
Salinas se present en Nueva York el 15
de enero de 1995 para pedir que el
banco le abriera una cuenta a l mismo.
Al poco tiempo, el ex presidente ya
tena su cuenta en el banco.1
Haba sido una relacin comercial
provechosa, divertida y estimulante para
la banquera neoyorquina hasta el da en
que Ral Salinas fue arrestado, y Ponce
junto con otros investigadores
mexicanos empezaran a investigar el
origen de su cuantiosa for tuna.
Los nombres ficticios

Las cuentas secretas de Ral Salinas en

el extranjero fueron halladas gracias al
descubrimiento de uno de los nombres
ficticios que el hermano del presidente
utilizaba para esconder su fortuna. En un
principio, dado que el nombre de Ral
Salinas no apareca en ninguna de sus
cuentas del Citibank, existan pocas
posibilida des de que los gobiernos de
Mxico o Estados Unidos pudieran
encontrar sus cuentas en el exterior. El
banco haba enviado la mayor parte del
dinero a una compaa del Cititrust y las
Islas Caimn llamada Trocca Ltd., cuyo
directorio estaba integrado por otras tres
compaas de ultramar del Cititrust. El
nombre de Ral Salinas no figuraba ni
siquiera en los registros de
incorporacin de Trocea Inc.

En cambio, Cititrust mantena

documentos separados en los que
constaba que Ral Salinas era el dueo
de Trocca Inc., que eran guardados en
las Islas Caimn y por lo tanto estaban
protegi dos por las leyes de secreto
bancario de ese pas. Citibank
justifi caba este tipo de arreglo diciendo
que, al igual que otros grandes bancos
internacionales, ofreca este tipo de
proteccin a sus clien tes ms
importantes, porque necesitaban una
mayor confidencia lidad para protegerse
de eventuales secuestros en sus pases
de origen.

Pero, como ocurre a menudo en estos

casos, factores impre vistos hicieron
que los investigadores mexicanos
descubrieran los alias de Ral Salinas.
El hermano del presidente mexicano
habra podido esconder su fortuna para
siempre y seguir jurando su ms
absoluta honestidad si tras su arresto
por homicidio la polica no hubiera
encontrado en una de sus casas de
Ciudad de Mxico, en la calle
Explanada 1230, documentos a nombre
de un misterioso individuo llamado Juan
Guillermo Gmez Guti rrez.

Los investigadores mexicanos, que

sospechaban que Ral Salinas tena
conexiones con los carteles de la droga,
le pidieron entonces a la DEA si
conocan algn traficante llamado
Gmez Gutirrez. La DEA no encontr
nada en sus archivos, pero le envi la
pregunta a la agencia antidrogas suiza,
que pronto encontr que Gmez
Gutirrez era dueo de varias cuentas en
bancos suizos. En ese momento, nadie
saba quin era Gmez Gutirrez,
re cuerda Ponce. Ni los suizos ni
nosotros tenamos la menor idea de que
se trataba del propio Ral Salinas.

Haciendo ver que estaban trabajando en

un importante caso de narcotrfico, los
investigadores mexicanos pidieron a la
polica suiza que arrestara a cualquiera
que viniese a reclamar el dinero de
Gmez Gutirrez. En noviembre de
1995, nueve meses despus del arresto
de Salinas, alguien haba cado en la
trampa: una mu jer elegante, de mediana
edad, haba ido a reclamar los fondos a
un banco en Ginebra. Y para sorpresa de
la polica de ambos pa ses, era nada
menos que Paulina Castan, la tercera
esposa de Ral Salinas.

Paulina haba llegado al banco con un

poder legal y un pasa porte falso a
nombre de Gmez Gutirrez, y haba
pedido retirar dinero de esa cuenta. El
banquero suizo de suaves modales que
la atendi busc el nombre de Gmez
Gutirrez en su computadora. Cuando
ley en su monitor que exista un pedido
internacional de captura para Gmez
Gutirrez, el banquero le pidi a Paulina
que esperara un momento, porque el
sistema de computacin aparen temente
tena algn problema. Poda Paulina
regresar al da si guiente? El sistema
estaba cado, le dijo el banquero. Una
vez que Paulina se retir, el banco
notific a las autoridades suizas que se
haba presentado alguien a reclamar el
dinero de Gmez Guti rrez. La polica
suiza inmediatamente avis a la DEA.

Al da siguiente, el 15 de noviembre de
1995, cuando Paulina lleg al banco
para retirar su dinero, la estaban
esperando varios policas de civil. La
esposa de Ral Salinas fue arrestada en
lo que el gobierno suizo describi como
parte de una investigacin
inter nacional de lavado de dinero del
narcotrfico. El pasaporte de Gmez
Gutirrez que traa Paulina result ser
falso, y la fotografa que apareca en el
mismo era la de Ral Salinas. Tambin
la fecha de nacimiento que apareca era
la de Ral Salinas. Solo le haban
cambiado el nombre. Recin ah nos
dimos cuenta de que Gmez Gutirrez
era Ral Salinas, recuerda Ponce.
Hasta ese momento, ni nos lo
imaginbamos.

Al parecer, Ral Salinas le haba

pedido a su esposa desde su celda en
Mxico que transfiriera el dinero a otro
banco antes de que la polica mexicana
o la norteamericana descubrieran esos
fondos. Amy Elliott, obedeciendo
rdenes de sus superiores, tam bin le
haba aconsejado a Paulina que
transfiriera ese dinero a algn banco que
no fuera norteamericano, porque los
convenios de cooperacin existentes
entre Estados Unidos y Mxico podan
permitirles a ambos pases exigir datos
de las cuentas secretas de sus
respectivos bancos.

Los empresarios amigos de Ral

El arresto de Paulina Castan fue una
bomba noticiosa. Ral Salinas estaba
detrs de rejas con cargos de asesinato,
y la noticia de su cuenta secreta en Suiza
confirmaba los viejos rumo res segn
los cuales el hermano del presidente
haba acumulado una fabulosa fortuna.
La revelacin se produjo en momentos
en que el gobierno mexicano acababa de
implementar drsticas me didas de
austeridad, y los mexicanos estaban
sufriendo el impacto de la masiva
devaluacin de la moneda que tuvo lugar
a comienzos del sexenio de Zedillo. Y
cuando los peridicos divulgaron que se
haban descubierto nada menos que 120
millones de dlares en las cuentas suizas
de Ral Salinas, se produjo un
justificado esta llido de indignacin
pblica. Sea cual fuere el origen del
dinero el narcotrfico o la venta de
influencias el monto era obsceno, y
confirmaba una vez ms la creencia
popular de que la elite del PRI que
gobernaba a Mxico estaba robando a
cuatro manos y es condiendo su botn en
cuentas secretas en el extranjero.

Cmo poda Ral Salinas, un gerente

de empresa estatal cu yos ingresos
totales no superaban los 190 mil dlares
anuales, amasar semejante fortuna?,
preguntaban los mexicanos. Y a
medi da que creca la indignacin
popular, los investigadores seguan
encontrando nuevas cuentas secretas de
Ral Salinas en Gran Bretaa,
Alemania, Panam, Curaao, Holanda y
Estados Unidos.

Lozano Gracia, el procurador general de

Mxico en ese mo mento, me seal en
una larga entrevista para este libro
varios aos despus que los mismos
fiscales no podan salir de su asom bro
a medida que llegaban nuevos datos
sobre la inmensa fortuna de Ral
Salinas. Cuando Lozano Gracia pidi a
la Contralora las declaraciones
patrimoniales que renda Ral Salinas
como funcio nario pblico, las cifras le
parecieron irrisorias.
Eran declaraciones patrimoniales muy
sui generis, porque como sus gastos no
cuadraban con sus ingresos, siempre
pona que un fulano le haba prestado
dinero. Y cada ao el fulano le prestaba
ms dinero: diez millones un ao, veinte
millones el ao siguiente. Los fiscales
sospechaban que la Contralora el
rga no de gobierno encargado de
fiscalizar el enriquecimiento de los
funcionarios pblicos haba hecho la
vista gorda. Recuerda Lo zano Gracia:
Al ver sus declaraciones patrimoniales,
yo me deca, yo quiero tener un amigo
como se, que me presta todos los aos
y nunca me cobra.

Y cuantas ms cuentas en el exterior se

descubran, ms se confirmaban tambin
las sospechas histricas de que la clase
go bernante de Mxico se haba
enriquecido vendiendo influencias y
haciendo todo tipo de negocios con
empresarios amigos para be neficio
mutuo, a espaldas del pas. En los meses
siguientes, cuan do la polica suiza
investig los flujos financieros de las
cuentas de Ral Salinas, report a
Estados Unidos y Mxico que haba
encon trado enormes transferencias de
dinero con algunos conocidos
empresarios mexicanos.

Poco despus, grandes titulares de

primera plana informa ban que Carlos
Peralta, presidente del Grupo Iusacell
de telefona celular, haba transferido 50
millones de dlares a las cuentas de
Ral Salinas; Ricardo Salinas Pliego,
presidente de Televisin Az teca, haba
recibido 30 millones de dlares de Ral
Salinas poco antes de comprar la cadena
televisiva; y Adrin Sada Gonzlez,
presidente del Grupo Financiero Serfin,
haba recibido una trans ferencia de 15
millones de Ral Salinas, para una
inversin con junta. Posteriormente, las
investigaciones encontraron vnculos
comerciales de Ral Salinas con Carlos
Hank Rohn, el hijo del ex alcalde de
Ciudad de Mxico, quien lo haba
presentado a Amy Elliott en Nueva
York; Jos Madariaga Lomelin,
presidente de la Asociacin de
Banqueros Mexicanos, y Roberto
Gonzlez Barrera, presidente del Grupo
Maseca, el principal productor de
tortillas de Mxico.
El caso de los Farell

Sin embargo, las revelaciones sobre los

empresarios amigos de Ral Salinas
eran apenas una parte del expediente de
la procuradura general mexicana. Otra
parte no sali a la luz en su momento,
quizs porque polticamente era an ms
explosiva.

Segn un documento interno de la

procuradura, ya en 1996 la agencia
mexicana estaba investigando a Arsenio
Farell Campa, el hijo del zar
anticorrupcin del gobierno de Zedillo,
Arsenio Farell Cubillas, en conexin
con los negocios de Ral Salinas. El
reporte investigativo sealaba que es
necesario llevar a cabo la declaracin
ministerial del seor Farell Campa
porque las inves tigaciones y
declaraciones ministeriales practicadas
a funciona rios de diversas instituciones
bancarias del pas haban revelado que
en 1994 Farell Campa en diversas
ocasiones se present en las oficinas de
Casa de Cambio Tiber, portando
cheques librados por la institucin
Banca Cremi, de la cuenta N
1890849-2 de ese banco. Dicha cuenta
haba sido abierta por Juan Jos
Gonzlez Cadena, uno de los alias
utilizados por Ral Salinas, segn l
mis mo lo haba confesado, para
esconder su fortuna.
Farell Campa, un conocido abogado que
era amigo personal del presidente
Salinas y representaba a muchos amigos
de las fa milia presidencial Peralta y
Gonzlez Barrera, entre otros ha ba
hecho varias transferencias al exterior
desde la Casa de Cam bio Tiber, por un
total de ms de 12 millones de dlares,
segn la procuradura. Entre ellas, el 9
de julio de 1994 haba llevado un
cheque por el equivalente de 2.9
millones de dlares a la casa de cambio,
solicitando de Tiber la venta de divisas
extranjeras, dla res de Estados Unidos,
al tipo de cambio corriente en esa fecha,
dando la instruccin de que esos fondos
fueran transferidos al Republic National
Bank of New York en Ginebra, Suiza.
La Casa de Cambio Tiber, al dar
cumplimiento a las instrucciones giradas
por el licenciado Arsenio Farell,
transfiri esos fondos a travs del MTB
Bank de Nueva York, dice el reporte.

Y a quin fue el dinero girado por

Farell? Segn el informe de la
procuradura, uno de los cheques de caja
que present Farell, y que fue endosado
por l, fue transferido al Republic
National Bank of New York en Suiza, a
la cuenta de Bruner Enterprises Inc., de
Ginebra, Suiza. Los investigadores
mexicanos ya conocan esa compaa:
Ral Salinas la haba nombrado entre
las docenas de compaas fantasmas a la
que haba transferido dinero desde sus
cuentas suizas.

Pero el gobierno mexicano nunca

incluy en sus informes p blicos el
nombre de Farell Campa, quizs por
miedo a que el caso salpicara a su
padre, el zar antidrogas, y produjera un
nuevo es cndalo poltico en el pas.
Cuando la polica suiza pregunt al
gobierno mexicano quin era Farell
Campa, los fiscales mexicanos le
respondieron que era un conocido
abogado, que comparta un bufete con su
padre, que aparte de ser secretario de
Estado era uno de los jerarcas ms
poderosos de la historia del PRI.

Farell Cubillas, quien por entonces tena

75 aos, haba sido secretario de
Trabajo en los gobiernos de Miguel de
la Madrid y Salinas, y se haba ganado
la reputacin de un duro del sistema
de inteligencia como jefe de seguridad
pblica entre 1994 y 1996, antes de su
designacin ese ao como secretario de
la contralora y zar anticorrupcin
del gobierno de Zedillo. A pesar de un
traspi durante su juventud haba sido
arrestado en 1959, bajo cargos de haber
sobornado a un secretario de juzgado, y
transcu rrido un tiempo en la crcel de
Lecumberri con uniforme de reo
Farell haba estado en el gabinete de
varios presidentes, pero siempre
manteniendo un perfil bajo. Era un
operador poltico nato. No era
casualidad que su casa en el barrio de
Tecamachalco hubiera servido de punto
de encuentro para la famosa cita secreta
de Salinas y Zedillo en 1995, en
momentos del arresto de Ral Salinas,
en el que el ex presidente y Zedillo
supuestamente hicie ron un pacto de no
agresin del que pronto se olvidaron.

Luego de que la Procuradura mexicana

pidiera a Suiza infor macin sobre la
transferencia de Farell Jr. al Republic
National Bank of New York de Ginebra,
los suizos volvieron a algunas
pre guntas. Pero lo que sorprendi a los
investigadores mexicanos fue que los
suizos no slo pidieron detalles sobre
Farell Jr., sino tam bin sobre Farell
padre. Ponce, quien estaba a cargo de
las investi gaciones internacionales de
la Procuradura, me asegur
descono cer los detalles de las
transferencias de Farell Jr. a Suiza, pero
confirm que Los suizos me
preguntaron sobre ambos, padre e hijo,
en relacin a la procedencia de sus
cuentas en Suiza, que segn ellos
registraban movimientos de ms de 10
millones de dlares. Segn Ponce, se
trat de una consulta formal de las
auto ridades suizas.

Por qu nunca se dio a conocer la

informacin, cuando el gobierno de
Zedillo hablaba pblicamente sobre los
nexos de Ral Salinas con tantas otras
figuras conocidas? Haba protegido
Farell a su hijo? Segn varios
funcionarios y legisladores mexica nos,
lo menos que podra haber hecho Farell,
en su calidad de contralor y zar
anticorrupcin de Mxico adems de
autor del prlogo del libro Corrupcin y
Cambio era retirarse
voluntaria mente de toda investigacin
relacionada con Ral Salinas, y
nom brar a un investigador
independiente para el caso. Sin
embargo, Farell padre no se retir del
caso. Por el contrario, trat de
apro piarse del mismo lo ms posible,
segn sus crticos.

Era un hombre dispuesto a castigar

cuando bajo las reglas del sistema
poltico haba que castigar, y dispuesto a
no hacerlo cuando haba intereses del
sistema poltico de por medio, lo
defi ni el diputado Felipe Caldern,
uno de sus mayores crticos en el
Congreso, en una entrevista. Contra los
Salinas nunca movi ab solutamente
nada. Encubri a Ral Salinas
persistentemente.

Lozano Gracia, el procurador general de

Mxico en momen tos en que se inici la
investigacin sobre Farell Jr., me dijo
que la informacin no sali porque
estaba todo en proceso de
investiga cin. En ese momento,
estbamos sujetos a una gran presin
de los medios, y cualquier desliz,
cualquier comentario poda ser
manejado de una manera poco cuidadosa
y provocar una agresin por falta de
discrecin. Despus de mi salida a fines
de 1996, no s qu pas, dijo. Un
funcionario de la Procuradura que
trabaja ba bajo las rdenes de Lozano
Gracia en el caso me seal que nos
sugirieron que bajramos un poco la
difusin de la investiga cin, porque en
un lapso de unas pocas semanas haban
salido en la prensa las informaciones
sobre los cheques de Peralta y Salinas
Pliego, y los mercados se estaban
poniendo inquietos. No hubo una
instruccin expresa, pero el mensaje era
que corramos el riesgo de provocar una
fuga de capitales.
Tras la salida de Lozano Gracia y el
nombramiento de Madrazo como nuevo
procurador a fines de 1996, la
informacin se mantuvo en secreto otros
cuatro aos, durante toda la gestin de
Farell padre como contralor. El nombre
de Farell Jr. recin sa li a la luz en
relacin con las cuentas de Ral Salinas
en enero de 2001, terminado el sexenio
de Zedillo, cuando la revista Proceso
dio a conocer un documento de la
polica suiza en que se lo men cionaba
entre quienes haban realizado
operaciones financieras con el hermano
del ex presidente. Segn me seal un
funcionario clave del equipo de
Madrazo, el procurador general haba
llamado a declarar a Farell Jr., y este
ltimo dijo que haba actuado como
abogado de Ral Salinas al realizar las
transacciones financieras. Segn el
funcionario, Madrazo no cerr la
investigacin, que ha ba sido
entregada al gobierno del presidente
Vicente Fox como un caso abierto.

Cul era la explicacin de Farell Jr.?

En una larga entrevista telefnica, el
hijo del ex contralor confirm que haba
hecho las transferencias a Suiza, pero
segn l haba actuado exclusivamen te
como abogado, y el dinero no haba ido
a parar a su cuenta, ni a la de su padre.
Segn la historia de Farell Jr., un
empresario mexi cano de nombre Ral
Kathain lo haba ido a ver a finales de
1994, sabiendo que yo tena amistad
con los Salinas y me dijo que Ral
Salinas le adeudaba unos 12 millones de
dlares, y que que ra iniciar un
procedimiento en su contra.

El dinero haba sido prestado por

Kathain a Carlos Salinas para la
precampaa de 1987, seal Farell Jr.
Despus de que Farell Jr., como
abogado, exigiera el pago, finalmente
(Ral Sali nas) accedi a liquidarle la
deuda, y se hicieron precisamente esas
transferencias. Y de quin era la
cuenta de Bruner Enterprises?, pregunt.
Era una cuenta que se abri
estrictamente para efectos fiscales: se
abri una off-shore para que se
transfirieran esos re cursos a beneficio
de Kathain, me dijo Farell Jr. Entonces,
la familia Farell no era duea de
Bruner Enterprises?, pregunt. No,
ojal lo fuera, contest Farell Jr.
Crame que lo deseara con toda mi
alma: son muchos millones de dlares.

Los investigadores mexicanos no crean

demasiado en la ex plicacin de Farell
Jr. Segn ellos, era una historia
repetida: la mayora de los socios
comerciales de Ral Salinas haban
aduci do, una vez descubiertas sus
operaciones financieras con el
her mano del ex presidente, que los
pagos no eran sobornos, sino vie jas
deudas que se estaban pagando. Y
ninguno de los investigado res haba
escuchado de Kathain. Quin era?
Ciertamente no figu raba entre los
grandes empresarios mexicanos, por lo
menos en tre quienes tenan un alto
perfil pblico, o entre quienes se
men cionaban como suficientemente
ricos como para poder disponer de
semejante suma para una campaa
poltica.

Y tampoco les sonaba demasiado

verdico que un empresario mexicano le
prestara 12 millones de dlares a un
poltico para una precampaa
presidencial. Desde cundo los
empresarios prestaban dinero para las
campaas, en lugar de donarlo? Desde
haca mucho tiempo, el PRI peda
donaciones, no prstamos. Si los
presidentes estaban tomando prstamos,
esto sugerira que prometan
devolverlos del erario pblico, o que
estaban vendiendo favores, algo tanto o
ms grave que los negocios privados
que se estaban tratando de ocultar,
decan los investigadores. De una
manera u otra, el rol de los Farell en
este caso es un asunto que todava no ha
sido aclarado, me coment uno de los
procurado res de la PGR que particip
en la investigacin. Veremos si se
aclara durante el gobierno de Fox.

Entre 130 millones y mil millones

En cuanto a los 130 millones de dlares
reportados por las autoridades suizas,
funcionarios de Mxico y Estados
Unidos a cargo de la investigacin
coinciden en que probablemente eran
apenas una parte del botn escondido en
las cuentas de Ral Sali nas. La polica
suiza, en su carta rogatoria del 8 de
diciembre de 2000 dada a conocer por
Proceso, calcul que Ral Salinas haba
amasado una fortuna de unos 450
millones de dlares, segn ellos en su
gran mayora provenientes del
narcotrfico. Segn funciona rios
mexicanos y de Estados Unidos, el
monto podra ser an ma yor: haba
pistas de numerosas cuentas que se
sospechaban per tenecan a Ral Salinas
en bancos internacionales, que
conjuntamente sobrepasaran los 500
millones de dlares. Gran parte de estas
cuentas nunca pudieron ser
comprobadas, porque estaban a nombre
de compaas fantasmas, y los bancos
holandeses, princi palmente, no haban
levantado el secreto bancario sobre las
mis mas.

Lozano Gracia, el procurador general de

Mxico que inici la investigacin, me
seal en la entrevista que calcula la
fortuna to tal de Ral Salinas en nada
menos que mil millones de dlares.
Segn Lozano Gracia, un empresario
estim en una conversacin entre ambos
que Ral Salinas tendra unos tres mil
millones de dlares en bancos
internacionales. En una comida a la que
me invit, el empresario me dijo, Ral
Salinas debe tener tres mil mi llones de
dlares. Honestamente, creo que es una
exageracin. Pero que tiene mil
millones, me parece que s, que es
absoluta mente cierto.

Para Citibank, un dolor de cabeza

De todos modos, aunque la cifra de la

fortuna de Ral Sali nas que se manej
en la prensa sigui siendo de 130
millones de dlares, la noticia se
convertira muy pronto en un gran dolor
de cabeza para Citibank. En cuestin de
das, se supo que gran parte de los
fondos de Ral Salinas haban sido
transferidos desde Mxico a la casa
matriz del banco en Nueva York.
Cuando los in vestigadores visitaron a
Ral Salinas en su celda pocos das
des pus del arresto de su esposa
Paulina, para interrogarlo sobre las
cuentas suizas, el hermano del ex
presidente confes que Citibank le haba
orquestado toda la estrategia para
depositar su dinero en cuentas secretas
de ultramar. Y agreg que le haba dado
pode res a Citibank para manejar sus
cuentas con total independencia: Ellos
tenan facultades para abrirlas [cuentas]
en cualquier lado, y no requeran de mi
intervencin directa para hacerlo,
declar.

Horas despus de su declaracin, un

investigador mexicano me relat que el
banquero de Citibank que haba
manejado la cuenta de Ral Salinas era
una mujer llamada Elliott, y as lo
es crib en The Miami Herald. Mientras
tanto, en la casa matriz de Citibank en
Nueva York, se pona en marcha
apresuradamente un proceso de control
de daos.

Captulo 11
CITIBANK DEBATE QU HACER

En noviembre de 1995, cuando sali la

noticia de que el dine ro de Ral Salinas
haba sido depositado en la casa matriz
de Citibank en Nueva York, el banco no
hizo comentario alguno. Des de hace
mucho tiempo, es parte de nuestra
poltica el no hacer comentarios sobre si
alguien es o no es nuestro cliente o si
se est llevando a cabo una
investigacin especfica, dijo Susan
Weeks, vocera de Citicorp. Algunos
das despus, cuando The Miami Herald
cit a investigadores mexicanos
diciendo que ha ban localizado la
cuenta de Ral Salinas en Citibank de
Nueva York, otro vocero del banco,
Richard Howe, reiter que Nuestra
poltica fue siempre la de no discutir
pblicamente quin es o no es cliente
del banco.

Sin embargo, dentro de la casa matriz

del Citibank se estaba librando una
encarnizada batalla sobre cmo lidiar
con el asunto. Segn funcionarios del
banco presentes en las deliberaciones,
el departamento de Relaciones Pblicas
se inclinaba por divulgar la mayor
cantidad de informacin posible, lo
antes posible. Los en cargados de las
relaciones con la prensa, incluidos la
mayora de los voceros del Citicorp,
argumentaban en las reuniones a puertas
cerradas de que la regla nmero uno de
las relaciones pblicas es divulgarlo
todo, y cuanto antes.

Segn su razonamiento, si Citibank

admita inmediatamente que Ral
Salinas haba abierto una cuenta en el
banco y que haba declarado que su
dinero provena de la venta de una
empresa cons tructora y otras fuentes de
ingreso legales, se producira un revuelo
enorme, pero pasajero. El escndalo
durara un da o dos, y luego el fuego se
apagara. Despus de una semana, el
Citibank podra des inflar cualquier
noticia nueva, alegando que se trataba
de una histo ria vieja y remanida. Por el
contrario, guardar silencio alargara el
escndalo por mucho tiempo, y como
tarde o temprano saldran a la luz los
detalles del mismo le hara mucho
ms dao al banco.

Pero los abogados del banco y los jefes

del Departamento de Marketing se
opusieron terminantemente a esta
estrategia. Los re presentantes del
Departamento Legal alegaban que si no
se respe taba la confidencialidad de los
depsitos de Ral Salinas, ste po da
iniciar un juicio contra el banco. Por
otro lado, los abogados estaban
preocupados por la posibilidad de
enfrentar al Departa mento de Justicia
de Estados Unidos, cuyos investigadores
po dan montar en clera si el banco
daba a conocer detalles que po dan
entorpecer su investigacin. A su vez,
los funcionarios del Departamento de
Marketing argumentaban que divulgar
detalles de la cuenta de Ral Salinas
sera desastroso para el banco: no slo
provocara una estampida entre los
clientes existentes, quie nes temeran
por la confidencialidad de sus cuentas,
sino que tambin ahuyentara a clientes
potenciales.

Segn fuentes de Citibank que

participaron en las reuniones internas en
Nueva York, se impuso la opinin de los
abogados y el Departamento de
Marketing. Algunos meses despus,
luego de una nueva tanda de artculos
periodsticos que no dejaban duda sobre
la existencia de la cuenta de Ral
Salinas en Citibank, el banco modific
un poco su estrategia, pero no mucho.
Despus de que el peridico Reforma
divulgara en junio de 1996 los nombres
de las compaas de ultramar que
Citibank haba creado para ocultar los
fondos de Ral Salinas, y despus de
que varios importantes peridicos
norteamericanos dieron a conocer que el
Departamen to de Justicia haba iniciado
una investigacin sobre el caso,
Citibank dio a conocer un comunicado
oficial sealando que Siempre estamos
alertas a posibles violaciones de las
regulacio nes bancarias por parte del
banco o sus empleados, y en este caso
creemos que no las ha habido.

Tcnicamente, el comunicado de
Citibank puede haber sido correcto. Las
leyes bancarias norteamericanas
prohiban que los bancos lavaran dinero
proveniente de la droga o aceptaran
fondos supuestamente provenientes de
extorsin, secuestro, robo u otras
prcticas corruptas. Pero estas
regulaciones eran y siguen sien do
sumamente vagas, y no estaba claro si
incluan delitos de corrupcin. El
requisito de Conoced a vuestro cliente
que tenan que cumplir los bancos no era
demasiado especfico, y poda ser
implementado por cada banco a su
manera. Y la declaracin p blica de
Citibank no especificaba si, en el
manejo de la cuenta de Ral Salinas, sus
reglamentos internos haban sido
violados, como claramente haba sido el
caso. Cuando le pregunt en ese
momento si el banco haba violado sus
reglamentos internos, Howe, el vocero
de Citibank, contest que la poltica
del banco era no discutir sus
reglamentos internos con la prensa. Slo
el ms escptico de los observadores
pudo haber interpretado el co municado
oficial del Citibank en ese momento
como cualquier otra cosa que no fuera
una declaracin de inocencia total.
Malas noticias en el piso 17

Pero en el piso 17 del rascacielos del

Citibank, en las oficinas del
departamento de banca privada, creca
la preocupacin. Todo pareca indicar
que Elliott, la encargada directa de la
cuenta de Ral Salinas, y su superior
inmediato, Edward Montero, jefe de la
Departamento de Banca Privada de
Amrica Latina, no haban he cho
muchas preguntas sobre el origen del
dinero al abrir la cuenta de Ral
Salinas. No slo haban omitido llenar
la casilla Antece dentes Comerciales
en el formulario Perfil del Cliente al
abrir la cuenta en 1992. Tambin caba
la duda sobre si haban pasado por alto
otras regulaciones internas de Citibank
al no haber inclui do a Ral Salinas en
la lista de figuras pblicas a las que el
ban co prestaba especial atencin por la
posibilidad de escndalos po lticos.

Las noticias periodsticas sealaban que

Ral Salinas haba sido un funcionario
gubernamental, y por ende una figura
pbli ca bajo la definicin interna del
banco. En efecto, a finales de los aos
ochenta, antes de abrir su cuenta con
Citibank, Ral Salinas haba sido
director de planeamiento de Conasupo,
el programa de distribucin de
alimentos del gobierno mexicano. Y a
principios de los noventa, haba sido
asesor de Sedesol, la agencia
guberna mental de combate a la pobreza,
y haba seguido cobrando un sueldo
como tal hasta que el presidente
alarmado por los rumo res de que su
hermano se estaba enriqueciendo a la
sombra del poder lo haba invitado a
tomarse un ao sabtico como becario
en una universidad de California.

Asimismo, los reglamentos internos del

Citibank exigan que sus funcionarios
del Departamento de Banca Privada
consiguieran dos referencias escritas
para cada nuevo cliente. En el caso de
Ral Salinas, cuando ste haba abierto
su cuenta en Nueva York en 1992,
Elliott se haba limitado a garabatear
unas lneas sea lando que haba sido
presentado por Hank Rohn, un cliente
del banco de larga data. Pero no haba
una referencia escrita de Hank Rohn, ni
ninguna segunda referencia de otra
persona. Elliott deca en su defensa que
el hecho que Hank Rohn se haba hecho
presen te en su oficina para presentarle
a Ral Salinas tena mucho ms peso
que una recomendacin escrita. En
cuanto a la falta de una segunda
referencia, Elliott explicara que el
reglamento interno permita obviarla
cuando un alto funcionario del banco
diera su visto bueno. Sin embargo, los
abogados del banco y muchos en el
piso 17 se preguntaban nerviosamente
si estos argumentos seran aceptados por
los investigadores federales.
El reglamento interno

El problema no haba sido que los

funcionarios del Departa mento de
Banca Privada del Citibank no supieran
lo que tenan que hacer al abrir una
nueva cuenta. Los reglamentos internos
del banco eran claros. En el folleto
interno denominado Poltica de
Aceptacin de Clientes de 1991, el
Departamento de Banca Priva da de
Amrica Latina del banco estipulaba que
todos los funciona rios deban realizar
un fro anlisis de la integridad del
cliente, sus actividades comerciales y el
origen de sus fondos en la etapa de
aceptacin [de la nueva cuenta] y
posteriormente.

Adems, los mximos ejecutivos del

Departamento haban enviado sucesivos
memorandos sobre la necesidad de
implementar los reglamentos internos.
En septiembre de 1991, varios me ses
antes de que Ral Salinas hiciera su
primera aparicin en el banco, Montero,
el jefe de Elliott, haba enviado un
memo a todos los empleados de su
divisin sealando que es de
importancia crtica que sigamos
manteniendo los altos standards que nos
he mos impuesto sobre las reglas de
Conoced a vuestro cliente.

El 9 de abril de 1992, apenas un mes

antes de que Ral Sali nas visitara por
primera vez la oficina de Elliott,
Montero haba enviado otro memorando
aun ms explcito, para recordarles a
to dos que no se olvidaran de cumplir
con los requisitos. Quiero enfatizar la
importancia de completar toda la
documentacin al comienzo de una
nueva relacin o [o al abrir una nueva]
cuenta, escribi Montero. La segunda
hoja del memo explicitaba los pasos a
seguir, incluyendo la necesidad de
completar un formulario con los
antecedentes del cliente, y de conseguir
dos referencias por es crito.

Pero aunque los jefes del Departamento

de Banca Privada si guieron
bombardeando a sus funcionarios con
memos como stos y otros aun ms
severos, los documentos internos del
banco de muestran que nadie los tomaba
demasiado en serio. De hecho, los
mismos funcionarios de la Banca
Privada de Citibank estaban
re cibiendo al mismo tiempo memos del
Departamento de Marketing,
felicitndolos por cumplir y a veces
superar las metas anuales de
depsitos. Adems, los banqueros como
Elliott reciban jugo sos bonos de fin
ao cuando cumplan los objetivos
comerciales que se haban fijado. La
presin para cumplir con las metas
anuales era brutal, y de lejos nuestra
principal preocupacin, re cuerda un
ex colega de Elliott. La cultura
imperante alimentaba la creencia de que
los memorandos de la superioridad eran
meras formalidades burocrticas
utilizadas por los jefes para cubrirse las
espaldas en la remota posibilidad de
que hubiera algn pro blema.

Auditoras reveladoras

Varias auditoras internas del

Departamento de Banca Priva da de
Citibank en 1995 y 1996 confirman la
sospecha de que los memorandos eran
rutinariamente ignorados. Una de ellas,
reali zada en 1996, encontr
deficiencias que hacen crecer el riesgo
de exposicin a maniobras de lavado de
dinero. La auditora lleg a la
conclusin de que parecera ser que la
prioridad de esta uni dad [del Citibank]
se centraba en servir al cliente, aun
cuando esto significara que se
comprometieran los controles internos
del banco.

En otras palabras, los funcionarios del

Citibank estaban ms preocupados por
ayudar a sus clientes ms pudientes a
ocultar sus fondos que por respetar los
reglamentos internos destinados a
asegurar que el origen de dichos fondos
fuera legtimo. Otra auditora interna
demostr que la compaas creadas por
Citibank en Bahamas e Islas Caimn de
Citibank las mismas que fueron
utilizadas para ocultar los fondos de
Ral Salinas carecan de uno o ms
elementos clave de la documentacin
exi gida por las normas de Conoced a
vuestro cliente del banco.

Para ese entonces, el fiscal del Distrito

Sur de Nueva York ha ba ordenado a
Citibank y a otros bancos
norteamericanos a que le suministraran
registros bancarios sobre los
movimientos de los depsitos de Ral
Salinas, y haba convocado a un gran
jurado para el caso.

Pblicamente, Citibank segua

manteniendo que no haba he cho nada
malo. Cuando le pregunt en marzo de
1996 por la in vestigacin del fiscal de
Nueva York y su posible impacto sobre
el banco, el vocero Howe me contest,
siguiendo la lnea oficial de Citibank en
ese momento, que no hemos encontrado
razn para creer que hemos incurrido en
ninguna prctica ilegal o falta de tica.
Cuando le pregunt sobre la situacin de
Elliott, me dijo: Todo lo que puedo
decirle es que es una empleada que goza
de buen concepto. O sea, el banco era
inocente, y Elliott no haba sido
despedida.
Estados Unidos confirma la
investigacin

En junio de 1996, el Departamento de

Justicia confirm ofi cialmente que
haba iniciado una investigacin
criminal sobre los depsitos de Ral
Salinas en Citibank y en otros bancos
norteame ricanos. La fiscala del
Distrito Sur de Nueva York, que llevaba
el caso, era la misma que estaba
investigando el caso de IBM-Banco
Nacin en Argentina. Los dos fiscales
asignados al caso de Citibank eran
Shirah Neiman, asistente de fiscal
general y nmero dos de esa fiscala, y
Gary Stein, uno de los doscientos
asistentes de fiscal del distrito.

A su vez, Citibank haba contratado

como abogado defensor a un peso
pesado: Robert Fiske, de 66 aos, que
haba sido una fi gura clave en la
investigacin de 1994 sobre los
negocios del presi dente Clinton con la
Corporacin Whitewater de Arkansas.
Ade ms, Fiske haba sido fiscal general
del Distrito Sur de Nueva York, la
misma fiscala que ahora investigaba a
Citibank. O sea, Fiske estaba ahora
defendiendo a un cliente en contra de
quienes haban sido sus empleados. Pero
Fiske no era el nico ex fiscal del
Distrito Sur de Nueva York contratado
por Citibank o sus funcio narios en el
asunto Salinas. Linda Imes, la abogada
personal de Elliott, tambin haba sido
una fiscal del Distrito Sur, lo mismo que
David W. Denton, uno de los miembros
ms importantes del staff de abogados
del Citibank. Una vez que Citibank tuvo
este problema, sali a contratar a cuanto
ex fiscal del Distrito Sur pudo
encontrar, coment un investigador
gubernamental norteamericano que
particip en el caso, y que pidi no ser
identificado de ninguna otra forma. Uno
no puede dejar de sospechar que el
banco esperaba lograr una mayor
influencia sobre los fiscales.

El senador Levin empieza a preguntar

Hacia 1996, al mismo tiempo que el
Departamento de Justi cia de Estados
Unidos iniciaba su caso penal contra
Citibank, in vestigadores del Congreso
comenzaban a interesarse por el
escn dalo de Ral Salinas. El senador
Levin, el demcrata liberal que ocupaba
el segundo lugar en la jerarqua del
Subcomit de Investi gaciones
Permanente del Senado, quera saber si
los bancos norteamericanos haban
aceptado demasiado a la ligera los
gigantescos depsitos de funcionarios
extranjeros corruptos.

El Subcomit tena la energa y los

medios como para em prender las ms
difciles investigaciones. En los aos
cincuenta, se haba hecho famoso: bajo
la direccin del senador Joseph
McCarthy, se haba lanzado a una caza
de brujas para descubrir una supuesta
infiltracin comunista en las altas
esferas del go bierno y la industria del
espectculo. Sin embargo, en aos
recien tes, haba dejado atrs esta
mancha en su historia, y haba llevado a
cabo valientes investigaciones sobre el
crimen de cuello blanco, la seguridad
ciberntica y el crimen organizado. Al
igual que Roach, la mayora de los
funcionarios del Subcomit eran
aboga dos o contadores, especializados
en dilucidar complejas tramas de
negocios.

Al darse cuenta que el senador Levin

estaba empezando a in teresarse por el
caso de Ral Salinas, Roach le haba
pedido que autorizara una investigacin
del Subcomit. Levin haba mostrado
inters en el tema despus de leer en
The Wall Street Journal que una
funcionara del Citibank llamada Amy
Elliott estaba siendo interrogada por
investigadores norteamericanos, suizos y
mexica nos en Nueva York. Segn se
deduca de los informes de prensa,
Elliott haba admitido que nunca se
haba preocupado demasiado por el
origen de los fondos del hermano del ex
presidente mexica no. Poco despus,
Levin haba ledo un artculo de primera
plana sobre el caso en The New York
Times, titulado: Un hombre
influ yente, y cmo se movan sus
millones.

Hacia 1997, el caso de Ral Salinas

haba adquirido aun ms notoriedad,
cuando comenzaron a salir informes
sobre la posible relacin del hermano
del presidente y los carteles de la droga.
Las autoridades suizas haban congelado
sus cuentas en ese pas, ale gando que
contenan ms de 250 millones de
dlares procedentes del narcotrfico.
Suiza haba iniciado lo que denominaba
la mayor investigacin de su historia
sobre lavado de dinero del
narcotrfi co. Al parecer, los suizos se
haban tomado en serio las alegacio nes
de que los depsitos de Ral Salinas
provenan no slo del trfico de
influencias, sino tambin del
narcotrfico.

A principios de 1997, The Miami

Herald revel que Carla del Ponte, la
fiscal general suiza, haba enviado a su
colega mexicano Jorge Madrazo una
carta confidencial informndole que
Ral Sali nas haba recibido enormes
sumas de dinero por su ayuda en el
negocio del trfico de drogas. Las
autoridades suizas citaban las
declaraciones de unos quince testigos,
incluyendo a un prisionero por trfico de
drogas, que segn deca la carta
aseguraba que tra baj varios aos
para [Ral] Salinas y [el capo del cartel
del Golfo] Juan Garca Abrego.

Como el senador Levin en ese momento

todava no era un miembro encumbrado
del Subcomit, no tena autoridad para
or denar el inicio de una investigacin.
Sus ayudantes sugirieron ha cer una
peticin a los demcratas de ms alto
rango en el Subco mit. Acto seguido,
Roach le envi una carta al senador John
Glenn, el ex astronauta y demcrata de
ms alto rango del Subco mit,
pidindole autorizacin para iniciar una
investigacin sobre prcticas de la
banca privada norteamericana. A Glenn
le gust la idea. El 28 de febrero de
1998, casi tres aos despus del
arres to de Ral Salinas, solicit que la
Contadura General del Congre so, el
brazo investigador del poder legislativo,
hiciera una investi gacin preliminar
sobre el caso Citibank-Ral Salinas.
Confesiones internas

Mientras Citibank segua aduciendo

pblicamente su inocen cia, su
presidente John Reed haba empezado a
admitir privadamen te dentro del banco
que era necesario hacer algunos
cambios. En una carta confidencial al
consejo directivo de Citibank, escrita
meses despus de que la prensa
informara sobre las presunciones de los
fiscales suizos de que Ral Salinas
haba recibido enormes sumas de
dinero del narcotrfico, Reed escribi
que me he pasado el da siendo
entrevistado por el Departamento de
Justicia por el caso Sali nas. Desde el
punto de vista legal, creo que no
tenemos nada que temer. Sin embargo,
estoy ms convencido que nunca de que
tene mos que repensar y replantearnos el
tema de la banca privada.

Las condiciones haban cambiado,

sealaba Reed en su car ta. Vivimos en
un mundo donde tenemos que
preocuparnos sobre cmo y dnde la
gente hizo su fortuna, lo que antes no era
un tema de importancia. Reed agregaba
que: Estamos viviendo en un cli ma
[mundial] en que mucho de lo que hemos
hecho para asegurar la confidencialidad
de la banca privada es inadecuado.
Congreso: El Citibank ayud

A principios de 1998, mientras la

Contadura General del Congreso
empezaba a seguir la pista del dinero de
Salinas, los sui zos sacaban las primeras
conclusiones de su investigacin. En
septiembre de ese ao, The New York
Times revel que un informe de 369
pginas de la polica suiza haba
concluido que Ral Sali nas de Gortari
asumi el control de prcticamente
todos los carga mentos de drogas que
pasaban por Mxico, despus del
inicio de la presidencia de su hermano.
Si bien esta aseveracin pareca un tanto
exagerada, caus alarma dentro del
Congreso norteamerica no. Cuatro
semanas despus, el 20 de octubre de
1998, el gobier no suizo anunci que
haba congelado ms de 90 millones de
dla res de las cuentas de Ral Salinas
en ese pas. Segn el comunica do suizo,
la investigacin policial haba
demostrado que dichos fondos haban
sido entregados a Ral Salinas por
narcotraficantes a cambio de proteccin
oficial para sus actividades delictivas.

Das despus, el 30 de octubre de 1998,

la Contadura Gene ral del Congreso
norteamericano dio a conocer su
informe. Deca que Ral Salinas haba
girado casi 100 millones de dlares a
tra vs de Citibank, Nueva York, y que
las acciones de Citibank ayu daron al
seor Salinas a disimular
eficientemente tanto el origen como el
destino de los fondos. El dinero haba
ido de Ciudad de Mxico a una cuenta
de concentracin de fondos del banco
en Nueva York que juntaba fondos de
varios depositantes, y de all haba
sido girado a las corporaciones off-
shore de Trocca Ltd., la compaa del
Cititrust en las Islas Caimn, cuyo
directorio esta ba constituido por otras
tres compaas fantasmas del Cititrust.
Gracias a esta intrincada ingeniera
financiera, el nombre de Ral Salinas no
apareca en ninguna escala del itinerario
del dinero.
Poco tiempo despus, cuando el senador
Glenn se jubil con bombos y platillos
tras su ltimo viaje espacial a los 77
aos, el senador Levin ocup su lugar
como vicepresidente del Subcomit de
Investigaciones, y las cosas se
aceleraron. Levin, que ya estaba
interesado en el caso, se interes aun
ms despus de la publica cin del
informe de la Contadura General,
recuerda Roach. Nos pidi que
dedicramos el mayor tiempo posible al
tema de la ban ca privada. De manera
que a comienzos de 1999, comenzamos
la investigacin. Con la bendicin del
senador Levin, Roach se dedi c tiempo
completo a esa investigacin.
El informe del Senado

En noviembre de 1999, diez meses y

casi un centenar de en trevistas ms
tarde, el Subcomit del Investigaciones
del Senado dio a conocer sus
conclusiones en audiencias pblicas
sobre la banca privada. La investigacin
no haba sido fcil. Aunque Citibank
haba suministrado los documentos
internos requeridos por el Subcomit, lo
haba hecho poniendo numerosos
obstculos en el camino y a veces
reteniendo informacin hasta ltimo
mo mento, segn investigadores
legislativos y documentos internos que
no haban salido a la luz hasta ahora.
Los informes sugieren que a lo largo de
todo el proceso, Citibank haba tratado
de cance lar o cambiar la naturaleza de
las audiencias parlamentarias.

Citibank haba contratado nada menos

que a Boyden Gray, abogado de la Casa
Blanca durante el gobierno de Bush y
ahora miembro del prominente estudio
de abogados Wilmer, Cutler &
Pickering, para tratar de poner lmites a
la investigacin del Sena do, segn los
informes. En una carta dirigida a los
senadores Susan M. Collins y Levin, los
lderes del Subcomit de
Investiga ciones, y fechada el 29 de
octubre de 1999, apenas diez das antes
de las audiencias del Senado sobre la
banca privada, Gray seal que estaba
escribiendo en nombre de Citigroup
para plantear un serio problema sobre la
jurisdiccin del Subcomit para
realizar audiencias pblicas.

La carta de Gray sealaba que la

jurisdiccin del Subcomit se limitaba a
aspectos criminales e ilegales dentro
de los Estados Unidos, y que las
alegaciones de corrupcin por parte de
figuras pblicas extranjeras no caban
dentro de esa categora. A pesar de que
Citigroup est totalmente de acuerdo en
que la corrupcin es algo inmoral, con
implicaciones para la poltica exterior
de Es tados Unidos y el rol de los
bancos en la economa mundial
cree mos que todas estas cuestiones
deberan ser tratadas por el Comi t de
la Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos
del Senado.

Cuando la carta lleg al Subcomit, sus

miembros se rieron, recuerda un testigo.
Tanto jefes como subordinados llegaron
a la conclusin de que la carta era un
esfuerzo por desviar las audien cias y
limitar su alcance. Cuando el Subcomit
le inform a Citibank que no
suspendera sus audiencias, Boyden
envi otra carta solicitando que no se
llamara a declarar a Reed, el
presiden te del banco. La peticin
tambin fue denegada. Reed se vera
obli gado a dar la cara.
Comienzan las audiencias

Las audiencias comenzaron

puntualmente en la maana del 9 de
noviembre de 1999. El senador Levin
estaba sentado en el po dio junto con
Collins, la senadora republicana que
presida el Subcomit. Detrs de ellos,
contra la pared, se encontraban sus
asesores respectivos, incluyendo Roach
y Bean, los ayudantes de Levin que
haban llevado a cabo la mayor parte del
trabajo. En la audiencia estaban los
funcionarios del Citibank y nosotros, los
pe riodistas. Desde la segunda fila,
Elliott vestida con un elegante traje
oscuro segua con todos sus sentidos
las palabras del se nador. Estaba
sentada con sus abogados personales y
Misan, el colega-jefe que le haba
sugerido perder el expediente de Ral
Sa linas.

El senador Levin comenz la sesin

leyendo las conclusiones de la
investigacin de sus colaboradores.
Dirigindose a la nume rosa audiencia
reunida en la misma sala en que el
senador McCarthy haba llevado a cabo
su persecucin anticomunista d cadas
atrs, segn recalcaban privadamente
algunos funcionarios de Citigroup a los
periodistas presentes, Levin dijo que
la inves tigacin haba confirmado sus
peores sospechas: que a pesar de tener
procedimientos internos para evitar la
aceptacin de dinero sucio, Citibank
haba prestado sus servicios a una
coleccin de malhechores.

La senadora Collins estuvo de acuerdo

con su colega dem crata: Uno de los
aspectos ms asombrosos de la
investigacin del Subcomit es que
Citibank cuenta con un gran nmero de
pro cedimientos, reglamentos y procesos
destinados a evitar este tipo de
problemas, dijo. Y, sin embargo, lo
que pareci prevalecer fue una
atmsfera de incumplimiento de las
regulaciones.

Citando a un funcionario de banca

privada que haba presta do testimonio
ante ella, Collins recalc que en
Citibank reinaba una atmsfera de no
preguntes nada, no digas nada. A mi
juicio, lo que prevalece en muchas de
estas situaciones es una poltica de
ignorancia deliberada, de no querer
hacer las preguntas difciles, por miedo
a que se pierda el negocio, coment la
senadora.

No haba duda de que los bancos se

exponan a perder nego cios fabulosos si
hacan las preguntas pertinentes. De
acuerdo a la investigacin del
Subcomit, los bancos norteamericanos
conse guan inmensas ganancias de las
cuentas privadas de sus clien tes ms
adinerados. Ese sector de la industria
bancaria dejaba utilidades de hasta un
25% anual, deca el informe del
Subcomit. Y, segn los expertos, los
bancos internacionales estaban
compi tiendo entre s por captar unos
15,5 trillones de dlares en manos de
las familias ms acaudaladas del
planeta. De hecho, la banca privada se
estaba convirtiendo en el sector de
mayor crecimiento dentro la industria
bancaria.

Instituciones como el Bank of America,

Bank of New York, Bankers Trust,
Chase Manhattan, J.R Morgan y Citibank
estaban compitiendo agresivamente con
los parasos bancarios suizos y
caribeos para atraer dichos fondos.
Tan slo el Departamento de Banca
Privada de Citibank tena 40 mil
clientes, y manejaba unos 100 mil
millones de dlares, segn haba
revelado la investigacin del Subcomit.

El problema radicaba en que los

barones de la droga, los de lincuentes
internacionales y los polticos corruptos
se estaban aprovechando cada vez ms
de los servicios personalizados de la
banca privada para lavar su dinero,
sigui diciendo el senador Levin. A
diferencia de una relacin bancaria
normal, donde se le ofrece al cliente una
lista de servicios existentes, los
funcionarios de banca privada actuaban
como representantes de sus clientes, y
creaban para ellos cuentas off-shore y
otros mecanismos hechos a medida para
proteger la confidencialidad de sus
clientes.

Estados Unidos no puede jugar a dos

puntas, termin di ciendo Levin. No
podemos condenar la corrupcin
internacional, ya sea de funcionarios que
aceptan sobornos o dilapidan el Tesoro
de sus pases, y luego tolerar que los
bancos americanos amasen fortunas
gracias a esa corrupcin.

Si el gobierno norteamericano tena

intenciones serias de combatir el trfico
de drogas y la corrupcin as como de
ayudar a los dems pases a reconstruir
sus economas, sigui diciendo el
senador, haba llegado el momento de
actuar. Nuestros bancos no deberan
ser instrumentos para canalizar y
proteger dinero sucio, seal Levin al
comenzar las audiencias.

Momentos ms tarde, se present en la

sala Reed, el podero so presidente de
Citigroup, quien los investigadores
sospechaban era el Dios al que se
haba referido Elliott en sus
conversaciones telefnicas con sus
colegas londinenses. En las horas
siguientes, el Subcomit bombardeara a
Elliott, Misan y al propio Reed con
preguntas sobre cmo explicaban el no
haber hecho ms por ave riguar el
origen de la fabulosa fortuna de Ral
Salinas, y quin era el encumbrado
Dios del Citibank que segn las
grabaciones tele fnicas haba dado su
visto bueno al manejo de la cuenta. Para
quienes estbamos en la audiencia, el
interrogatorio de los banqueros tuvo los
elementos dramticos de una escena de
pelcula.

Captulo 12

LAS CUENTAS POLTICAS

Ral Salinas era slo una de las 350

cuentas polticas de alta sensibilidad
que haba entre los 40 mil clientes del
Departa mento de Banca Privada de
Citibank. Dichas cuentas pertenecan a
presidentes en ejercicio, ministros y ex
funcionarios de gobierno de Amrica
Latina, Asia y frica, y haban sido
clasificadas as por el banco para ser
observadas con especial atencin. Se
trataba de un club exclusivo, que no
inclua a los parientes, amigos, ni
testa ferros de los todopoderosos. Si se
hubieran incluido a estos lti mos, el
nmero de cuentas polticas
alcanzara a varios millares, segn los
investigadores parlamentarios y
federales que rastrea ron las
operaciones de Banca Privada de
Citibank.
Para abrir una cuenta de Banca Privada,
era necesario depo sitar por lo menos un
milln de dlares a fines de los
noventa, el mnimo aument a 3 millones
de dlares y tener un perfil de cliente
que prometa mayores depsitos en el
futuro. Una vez abierta la cuenta, el
banco le asignaba al cliente un
funcionario del Departamento de Banca
Privada que se conoca dentro de
Citibank como el encargado de la
relacin, quien haca las veces de
contacto y asesor general. Estos
funcionarios no se ocupaban de las
transacciones financieras de rutina de
sus clientes, sino que actuaban como sus
asesores generales para ayudarlos a
hacer las inversiones correctas, y
estaban a sus rdenes las veinticuatro
ho ras del da para casos de emergencia.
Eran el rostro humano que ofrecan las
grandes corporaciones bancarias para
que sus clien tes ms acaudalados no se
sintieran perdidos en la maraa de la
burocracia interna, y tuvieran siempre
alguien con quien hablar sin necesidad
de explicaciones o esperas. Cuando se
trataba de trmites bancarios de rutina o
preguntas tcnicas, los encargados de la
relacin ponan a sus clientes en
contacto con los funciona rios
adecuados dentro del banco, que
ejecutaban las rdenes reci bidas.

Para una veterana del Departamento de

Banca Privada como Elliott, clientes
como Ral Salinas no eran nada del otro
mundo. La cuenta de Ral Salinas era
una de las siete u ocho que yo
ma nejaba personalmente, explic
Elliott, cuando se le pregunt so bre su
cliente. Ni era la ms grande, ni la ms
lucrativa, ni la ms importante que
manejaba. De hecho, era una de las
cuentas ms pequeas. Aunque el monto
de la cuenta (de Salinas) nos parezca
grande para una sola persona, no era
inusual en el contexto de los
acaudalados empresarios mexicanos que
eran clientes nuestros.

Al igual que otros grandes bancos

norteamericanos, Citibank exiga que sus
funcionarios hicieran varias
averiguaciones sobre las cuentas de
presidentes, ministros, polticos y otras
figuras p blicas. La poltica del banco
requera bastante ms que llenar el
formulario para figuras pblicas,
como el que Elliott haba omitido
completar tras la apertura de la cuenta
de Ral Salinas. Para asegurarse de que
no se haran depsitos sospechosos una
vez abiertas las cuentas, los reglamentos
de Citibank exigan efectuar revisiones
anuales de los movimientos de dinero de
las cuentas polticas. Pero aun si estos
procedimientos hubiesen sido segui dos
al pie de la letra por los funcionarios de
la banca privada de Citibank, distaban
de ser los ms estrictos en toda la
industria bancaria de Estados Unidos.
Otros bancos privados han establecido
requerimientos mu cho ms especficos
para monitorear a las figuras pblicas,
dicta min el Subcomit de
Investigaciones del Senado
norteamericano despus de analizar las
polticas de control interno de ocho
gran des bancos. Otros bancos como
Chase Manhattan, por ejemplo,
prohiban especficamente la aceptacin
de funcionarios pblicos como clientes
a menos que pudieran probar que el
origen de sus ingresos no tena relacin
con la poltica. Y aun as, el banco
pro hiba la apertura de cuentas de
funcionarios pblicos fuera de su pas
de origen. A juicio de los
investigadores parlamentarios, si todos
los bancos del mundo adoptaran estas
medidas, la corrupcin oficial sufrira
un golpe devastador en poco tiempo.

Sani Abasha: Viagra, prostitutas y

millones

Quines eran los dueos de las

cuentas polticas supersecretas
manejadas por el Departamento de
Banca Privada de Citibank? Se trataba
de prominentes polticos de Amrica
Latina, frica y Medio Oriente.
Mientras que muchos de ellos haban
ama sado sus fortunas de manera
legtima antes de llegar al poder, otros
tenan fortunas tan inexplicables que
deberan haber susci tado aun ms
sospechas que las cuentas de Ral
Salinas.

Entre los casos ms escandalosos estaba

el de Sani Abasha, el corrupto dictador
nigeriano que segn informes de prensa
se muri a los 53 aos durante una orga
con prostitutas hindes despus de
ingerir varias pastillas de Viagra. Segn
los reportes periodsticos, Abasha deba
partir del pas en una gira oficial el 8 de
junio de 1998. Pero a eso de las cuatro
de la maana de ese da, se haba
despertado con un cosquilleo sexual, y
le haba pedido a su chofer que lo
llevara a una residencia cercana. Pocas
horas despus, el dictador sufri un
ataque cardaco mientras estaba en la
cama con tres mujeres. Abasha fue
enterrado a la maana siguiente.

Poco tiempo despus, su viuda Maryam

fue detenida en el ae ropuerto cuando
estaba por emprender segn le dijo a
la poli ca una jornada espiritual para
hacer el duelo por su esposo. Pero
cuando la polica nigeriana divis sus
38 valijas un equipa je que pareca
algo exagerado para un viaje espiritual
pidi revi sarlas, y encontr que
estaban repletas de dinero en efectivo.
El incidente confirm lo que el pueblo
nigeriano sospechaba desde haca
tiempo: que Abasha haba dilapidado el
tesoro nacional, nada despreciable por
sus enormes ingresos petroleros. En el
transcurso de su mandato de cinco aos,
Abasha haba robado ms de 4 mil
millones de dlares, seal su sucesor.
Gran parte de su fortuna haba sido el
producto de sobornos por adjudica cin
de contratos a empresas extranjeras y
por sobrefacturacin de equipos
petroleros.

El rastreo de la fortuna de Abasha

pronto llev a los investi gadores al
Citibank de Nueva York, as como a
media docena de bancos britnicos y
suizos. Pocos de estos bancos se haban
pre ocupado por el origen de estos
fondos. El funcionario de Banca Privada
de Citibank encargado de la cuenta de
los hijos de Abasha era Alain Ober. Al
igual que su colega Elliott en Mxico,
Ober ma nejaba cerca de 100 cuentas
privadas de clientes acaudalados en
varios pases africanos. Segn la
poltica de Conoced a vuestro cliente
de Citibank, Ober tendra que haber
planteado varias pre guntas puntuales
sobre el origen del dinero. Sin embargo,
segn admiti el propio banquero ante el
Subcomit de Investigaciones del
Senado norteamericano, durante los
primeros tres aos en que manej las
cuentas de los hijos de Abasha ni
siquiera se haba enterado de que se
trataba de los hijos del dictador
nigeriano. Cmo poda ser que un
banquero especializado en frica
ignora se que dos de sus principales
clientes fueran hijos del dictador de
Nigeria?, preguntaron los investigadores
del Senado. La respuesta de Ober fue
que la cuenta no haba sido abierta a
nombre de Abasha, sino a nombre de
Sani, el otro apellido de los hijos de
Abasha.

Cuando los hijos de Abasha abrieron su

cuenta en las ofici nas de Citibank en
Nueva York en 1992 una cuenta en la
que depositaran ms de 110 millones de
dlares en los siete aos si guientes,
Ober le haba pedido referencias sobre
ellos a un cole ga del departamento de
clientes africanos de la sucursal
londinen se de Citibank. En un e-mail
del 3 de marzo de ese ao, el
funcio nario del banco en Londres
contest que a diferencia de otros
nigerianos, Ibrahim y Mohamed me
parecen encantadores, educa dos y,
sobre todo, confiables. Posteriormente,
Ober haba recibi do informacin de que
la mayor parte del dinero de los dos
jve nes empresarios provena de una
compaa de charters areos de dicada a
llevar a rabes musulmanes a la Meca.
Reed, el presiden te de Citigroup,
afirmara posteriormente que su
subordinado es taba convencido que
los constantes depsitos (de los jvenes
Abasha) provenan de la empresa
area.

Los bancos britnicos y suizos

manejaron una porcin aun mayor de los
miles de millones de la familia Abasha.
Cuando Sui za congel todos los fondos
del dictador nigeriano en octubre de
1999, las autoridades suizas informaron
que encontraron 650 mi llones de
dlares en unas 140 cuentas en todo el
pas. Obviamen te, no es normal que un
banco acepte sin problemas ms de 200
millones de dlares de un joven de 26
aos que es hijo de un dicta dor. Estoy
seguro de que los bancos dirn que no
saban nada, coment uno de los
investigadores suizos a la revista
Newsweek.
Una investigacin posterior del
peridico britnico The Financial Times
revel que gran parte del dinero robado
por Abasha haba pasado por las
sucursales londinenses de Barclays,
Merril Lynch, Standard Chartered,
HSBC y Citibank, y que clara mente
provena del banco central de Nigeria.
Funcionarios cerca nos a los Abasha
retiraron injustificadamente 1.600
millones de dlares del banco central,
dejando al pas en la miseria ms
abso luta, seal el peridico. Uno de
los ejemplos ms escalofriantes era el
Programa de Apoyo Familiar que diriga
la esposa de Abasha: el organismo haba
contratado a Morgan Procurement Corp.,
una empresa controlada por la familia
Abasha, para com prar vacunas para los
nios nigerianos. La empresa compr
las vacunas por 22 millones de dlares a
una empresa francesa, y le pas una
cuenta de 111 millones de dlares al
Programa de Apoyo Familiar. Mientras
miles de nios nigerianos moran de
enferme dades infecciosas, el dinero era
girado a las cuentas de los Abasha en
Londres, Suiza y Nueva York.

Los petrodlares de Omar Bongo

Otro cliente prominente del

Departamento de Banca Privada del
Citibank era el presidente de Gabn, El
Hadj Omar Bongo. El mandatario del
pequeo pas africano haba sido electo
en 1967, pero permaneca en el poder
tres dcadas despus, cuando el
Se nado norteamericano encontr su
nombre entre las cuentas pol ticas de
Citibank.

Bongo podra haber competido para el

premio mundial a los jefes de Estado
ms corruptos: segn artculos de la
prensa fran cesa, el presidente de esta
ex colonia francesa, rica en petrleo,
estaba en el centro de un escndalo de
sobornos pagados por la empresa
petrolera Elf Aquitaine al gobierno de
Gabn. Una investigacin criminal
llevada a cabo por Francia en 1997
logr el con gelamiento de una cuenta
suiza a nombre de una empresa llamada
Kortas Investment, que se sospechaba
era propiedad de Bongo a travs de su
asesor para temas petroleros, Samuel
Dossou. En el peridico francs Le
Monde, en su edicin del 6 de agosto de
1997, un fiscal suizo haba declarado en
el juicio que Bongo era el jefe de una
asociacin de criminales.

Bongo se haba convertido en cliente de

Citibank en 1970, y haba abierto una
cuenta en el Departamento de Banca
Privada en 1985. Ese mismo ao, haba
transferido 52 millones de dlares de
Citibank en Bahrain a su nueva cuenta
privada de Citibank en Nueva York.
Desde ese entonces, haba depositado y
retirado ms de 130 millones de dlares
en su cuenta de Nueva York.

Qu estaran pensando Ober y sus

colegas del rea africana del Citibank
cuando vean estos movimientos de
dinero? Acaso no sospechaban de
dnde sala tanto dinero? Al igual que
en el caso Salinas, slo Ober y unos
pocos de sus supervisores cono can la
identidad de la cuenta del dictador
nigeriano. El formula rio Perfil del
Cliente de Bongo, fechado el 12 de
agosto de 1996, lo identificaba como
jefe de Estado desde hace ms de
veinticinco aos. En cuanto al origen
de su fortuna, el formulario deca que
era personal, como resultado de su
posicin. El pas es produc tor de
petrleo. Cuando vieron el documento,
los investigadores del Senado
norteamericano apenas podan creer la
naturalidad con que los banqueros
aceptaban los dineros sospechosos de
sus clientes.

Qu significaba la referencia de que el

pas es un productor de petrleo? Se
trataba de una admisin tcita de que el
presi dente de Gabn haba ganado
millones de dlares como resulta do de
su posicin? En 1996, investigadores
del Banco de la Re serva Federal de
Nueva York exigieron que Citibank
explicara la fuente de los fondos de
Bongo. La Reserva Federal haba
iniciado su propia investigacin despus
de pedirle al banco una lista de sus
cuentas polticas, y escoger la de
Bongo y otras nueve sospe chosas de ser
producto de la corrupcin oficial.

Cuando los investigadores exigieron que

Citibank les mostra ra todos los
documentos bancarios relacionados con
los depsitos de Bongo, recibieron entre
otros un e-mail de Ober fechado el 10
de diciembre de 1996. Estaba dirigido a
uno de sus colegas de la sucursal
parisina del banco, y deca as: Los
investigadores fede rales estn llevando
a cabo una auditora sobre la cuenta
Tendin [propiedad de Bongo] Creo
que el gobierno francs y/o
empre sas francesas [Elf] le hicieron
donaciones [a Bongo]. La respues ta
del colega de Citibank en Pars no se
hizo esperar. En un e-mail del 11 de
diciembre, este ltimo sealaba que el
95% de los ingre sos de Gabn
provenan del petrleo, y que es
evidente que la fortuna de Inversiones
Tendin proviene mayormente del
petrleo, aunque no tenemos manera de
ser ms especficos. No fue
sor prendente que funcionarios del
Banco de la Reserva Federal pron to le
hicieran saber a Citibank que la
explicacin del origen de la riqueza del
mandatario de Gabn no los satisfaca
en absoluto.

Qu haba hecho Citibank ante

evidencias de que uno de sus clientes
era un jefe de Estado que estaba
depositando en su cuenta dinero robado
de los ingresos petroleros de su pas?
Haba hecho la vista gorda? Asumiendo
que Ober y sus supervisores no
supie ran realmente de dnde provena
el dinero de Bongo, qu haban hecho
despus de que Le Monde public una
serie de cinco repor tajes sobre el
escndalo de sobornos de la empresa
Elf en Gabn? En un e-mail de abril de
1997, un alto funcionario del
departa mento africano de Citibank le
dijo a Ober y a sus supervisores de
Nueva York que no estoy en
condiciones de interpretar las actua les
acusaciones periodsticas o cmo
podran implicar al banco, pero ni
siquiera tratara de hacerlo por las
sospechas que pudie ran generar en el
pblico Tenemos que ser
extremadamente cui dadosos al
compartir esta informacin con las
autoridades por que no podemos
justificarla.

A pesar de que el Banco de la Reserva

Federal de Nueva York haba estado
investigando las cuentas de Bongo desde
1996, la decisin de las auditoras
anuales de Citibank sobre sus cuentas
polticas en 1997 y 1998 fue no
cerrarlas. Slo en diciembre de 1998,
altos funcionarios del Departamento de
Banca Privada le sugirieron a Ober que
considerara cerrar las cuentas. As se
hizo, y un mes despus, en enero de
1999, las cuentas de Bongo fueron
cerradas despus de elaborar una
estrategia para ayudarlo a transferir sus
fondos con la mayor confidencialidad a
otras insti tuciones bancarias. Lo que
Roach y sus colegas en el Senado
nor teamericano no pudieron evitar
preguntarse fue si Citibank hubie ra
cerrado las cuentas de Bongo si los
investigadores federales no hubieran
seleccionado la cuenta del presidente de
Gabn como caso de estudio tres aos
atrs.
Ni siquiera la investigacin penal
francesa de 1997 sobre la empresa Elf
haba inducido a Citibank a deshacerse
de Bongo. Cuando en 1999 Roach y sus
colegas del Subcomit de
Investiga ciones del Senado le
preguntaron a Ober en ese momento a
car go del Departamento de Banca
Privada de Citibank en frica el
motivo por el que Citibank no haba
tomado medidas tras enterar se de la
investigacin criminal de Francia, el
banquero contest que sus colegas en
Gabn haban tenido dudas acerca de
la vera cidad de los reportes de la
prensa francesa. Por eso, agreg, no se
haba interesado en investigar ms a
fondo el asunto, ni lo haba discutido
con sus supervisores.

Los investigadores del Senado

norteamericano no caban en s de su
asombro. Si Citibank no haba cerrado
la cuenta de Bongo a pesar de las
investigaciones del gobierno francs y
los regulado res bancarios
norteamericanos sobre las cuentas del
presidente de Gabn, qu poda
esperarse de las otras 350 cuentas
polti cas que no haban sido sometidas
a ningn tipo de investigacin externa?
Poco a poco, Roach y su equipo se
fueron convenciendo de que no era
costumbre de Citibank hacerse
demasiadas pregun tas respecto del
origen de los depsitos de sus cuentas
polticas. O por lo menos, como en este
caso, que los funcionarios del
De partamento de Banca Privada
preferan dudar de la credibilidad de los
informes de prensa antes que considerar
la posibilidad de que las fabulosas
fortunas de sus clientes pudieran
provenir del saqueo de las arcas de sus
respectivos pases.

Zardari, el jugador de polo

Otra de las cuentas polticas de

Citibank fuera de Amrica Latina
perteneca al ex ministro paquistan Asif
Ali Zardari, el ma rido de la primer
ministro Benazir Bhutto. Adems de ser
el cn yuge de la jefa de Estado, Zardari
haba ocupado los cargos de ministro
del Medio Ambiente y de Inversiones
durante los dos mandatos de su mujer.
En 1990, despus de que Bhutto fue
derro cada, Zardari pas algn tiempo
en la crcel bajo cargos de co rrupcin.
Una Corte paquistan lo acus de
aceptar 9 millones de dlares en
sobornos, mientras que el gobierno suizo
congel sus cuentas en ese pas bajo
cargos de lavado de dinero.

Zardari haba abierto una cuenta de

banca privada en Citibank en octubre de
1994, cuando ya era un secreto a voces
en medios polticos paquistanes que se
estaba enriqueciendo en el poder. En los
aos siguientes, haba girado a esa
cuenta ms de 40 millones de dlares.

En mayo de 1994, pocos meses antes de

que abriera su cuen ta en Citibank, el
peridico Los Angeles Times haba
publicado un artculo en el que se
sealaba que muchos paquistanes
justifican el abrupto derrocamiento de
Bhutto en agosto de 1990 por la
cuestionable reputacin de Asif Zardari,
su marido, un empresa rio de la
construccin y vido jugador de polo
tambin conocido como el seor 10 por
ciento, por los sobornos que
supuestamen te reciba por contratos
oficiales. En la otra punta del globo,
Zardari se haba ganado el mismo apodo
que Ral Salinas, otro cliente del banco,
ostentaba en tierras mexicanas.
Las cuentas de los Stroessner

Entre los presidentes latinoamericanos

que mantenan cuen tas en el
Departamento de Banca Privada de
Citibank estaban el ex dictador
paraguayo Alfredo Stroessner, y su hijo
Gustavo, segn investigadores del
Senado norteamericano.

Aunque las cuentas de Stroessner en el

Citibank no fueron reveladas
pblicamente por el Subcomit de
Investigaciones del Senado
norteamericano, fuentes con acceso
directo a la investiga cin me revelaron
que las mismas estaban registradas bajo
los nombres de A. Stroessner y G.
Stroessner. Como las cuentas estaban
incluidas entre las pertenecientes a
figuras pblicas, los investigadores
llegaron a la conclusin de que se
trataba del ex dictador paraguayo y de
su hijo Gustavo, aunque no haban tenido
tiempo para corroborar el nombre de
pila de este ltimo a tiempo para las
audiencias de noviembre de 1999.

Alfredo Stroessner, que haba tomado el

poder por la fuerza en 1954 y haba sido
derrocado ms de tres dcadas despus,
en 1989, fue uno de los autcratas ms
despiadados de Amrica Lati na.
Adems de reprimir a la oposicin,
haba sido calificado por Estados
Unidos como uno de los gobiernos ms
corruptos de la regin. Era un secreto a
voces que los colaboradores de
Stroessner haban amasado inmensas
fortunas en sobornos pro venientes de la
participacin estatal en el contrabando
de autom viles, productos electrnicos
y cigarrillos. La sospecha general era
que tanto el general Stroessner como su
hijo reciban una tajada de todas estas
importaciones ilegales.

Tambin exista la duda sobre si parte

de la fortuna del ex dictador paraguayo
no provena de la proteccin a los
barones de la droga. A mediados de los
aos ochenta, la DEA tena tantas
sos pechas de las posibles conexiones
de los Stroessner con el narco trfico
que decidi montar un operativo secreto
para exponer p blicamente a Gustavo
Stroessner. La idea naci en 1986, en
mo mentos en que Abel Reynoso, un
agente de la DEA nacido en la Argentina
que en ese entonces estaba radicado en
Los ngeles, y que aos ms tarde se
convirtiera en jefe de la DEA en la
Argenti na, estaba trabajando en una
misin encubierta siguiendo el ras tro de
un traficante de cocana boliviano que
operaba en la Argentina, Bolivia y
Paraguay.

Hacindose pasar por compradores de

un cartel de narcotra ficantes de
California, los agentes encubiertos de la
DEA haban llegado a un acuerdo con el
narcotraficante boliviano para com prar
1.000 kilos de cocana por mes, con un
valor de reventa de hasta 250 millones
de dlares. En las negociaciones, el
narcotraficante haba sugerido que la
droga fuera enviada a travs de
Para guay. Poco despus, los agentes de
la DEA fueron informados por los
traficantes que el boliviano estaba
pensando establecer un la boratorio de
cocana en Paraguay, y que necesitaban
reunirse con el coronel Stroessner, el
hijo del presidente, para ultimar los
deta lles del negocio. El agente de la
DEA que estaba supervisando el caso en
Buenos Aires, Csar Palma, les haba
pedido a sus colegas en Bolivia que
trataran de sacarle ms informacin al
narcotrafi cante boliviano sobre el
posible involucramiento del hijo de
Stroessner en el negocio de la droga.
As lo hizo Reynoso, y pronto inform a
sus superiores que la voz que corra en
el mundillo de los narcotraficantes
sudamericanos era que Gustavo
Stroessner se vengara de todo traficante
que se negara a negociar con l.

Una vez recibido este informe, Palma, el

agente de la DEA ra dicado en la
Argentina, viaj a Asuncin de
inmediato para reunir se con el
embajador norteamericano Clyde
Taylor, e informarle que la DEA estaba
planeando una operacin para atrapar al
hijo del dictador paraguayo. La idea era
convocar una reunin de los
narcotraficantes y los agentes
encubiertos de la DEA con el coronel
Stroessner en la ciudad argentina de
Clorinda, del otro lado de la frontera
paraguayo-argentina. All, el hijo del
dictador paraguayo sera fotografiado y
grabado, para obtener evidencias
irrefutables sobre sus posibles
vinculaciones con el negocio de la
droga. Los agentes de la DEA estaban
ms que entusiasmados con la
operacin, segn me relat Reynoso.
Prometa ser un golpe que sera noticia
en todo el mundo.

Pero Taylor, que como embajador tena

derecho de veto sobre las operaciones
de las agencias norteamericanas en
Paraguay, de cidi vetar la operacin
encubierta. Segn me dijo Reynoso en
una entrevista telefnica, la operacin
fue abortada por razones pol ticas
Fue escandaloso. Pero el embajador
norteamericano tena otra visin de los
hechos. Segn me asegur Taylor, el
plan de la DEA tena elementos
descabellados. A pesar de que los
agentes de la DEA estaban
entusiasmados con el proyecto, el
embajador consider que las sospechas
sobre el coronel Stroessner no esta ban
basadas sobre evidencias slidas que
pudieran sostenerse en un juicio
pblico. Para peor, me seal Taylor, la
DEA pensaba llevar a cabo la operacin
encubierta en la Argentina sin siquiera
informar al entonces embajador de
Estados Unidos en Buenos Ai res,
Theodore E. Gildred.

Me estaban pidiendo que aprobara un

operativo encubierto en otro pas, me
coment Taylor aos despus,
basndose en al gunas referencias que
haban hecho los narcotraficantes sobre
el coronel Stroessner. Lo que yo quera
saber era en qu se basaba l [Palma]
para creer semejantes aseveraciones.

Segn el embajador Taylor, cuando

llegu a mi puesto de Asuncin no era
ningn novato en investigaciones de
drogas: ha ba sido subsecretario de
Estado para Narcticos y Terrorismo
durante los cinco aos anteriores a mi
designacin como embaja dor en
Paraguay. All [en Washington] tenamos
gran cantidad de informacin sobre el
narcotrfico en el Cono Sur, pero no
tena mos ninguna evidencia de que
Gustavo Stroessner estuviera
parti cipando en el comercio de cocana.
De pronto, me presentan una operacin
encubierta basada en la suposicin de
que Stroessner es un traficante de
drogas Haba muchas cosas que no
haban sido corroboradas. No tenan
ninguna informacin de fuentes lo cales
crebles [paraguayas]. No era sino un
trabajo de improvisa dos. Cuando le
pregunt qu pensaba de la acusacin de
que ha ba vetado la operacin por
razones polticas, Taylor la tild de
absurda. Todo aquel que estaba al tanto
de lo que yo estaba ha ciendo en
Paraguay sabe bien que la alegacin de
que yo protega a los Stroessner era
sencillamente ridcula, me contest. De
hecho, Taylor haba sido acusado en
varias oportunidades por la prensa
oficialista paraguaya de traidor y
bocn por sus crticas al rgi men de
Stroessner, y segn me record
estuvo a punto de ser declarado persona
no grata en varias ocasiones.

Lo cierto era que en marzo de 1988 un

comunicado del De partamento de
Estado haba sealado que existan
serios indicios de que funcionarios del
gobierno paraguayo podran estar
benefi cindose del negocio de la venta
de drogas. Pero, a pesar de ru mores de
que el gobierno norteamericano tena
intenciones de acusar a Stroessner de
vnculos con el narcotrfico, como lo
esta ba haciendo con el hombre fuerte
panameo Manuel Noriega, Stroessner y
su hijo nunca fueron acusados de nada.
Despus del golpe de 1989, y tras
depositar sus ahorros en bancos
norteameri canos y europeos, los
Stroessner se haban instalado en
Brasilia. Segn el ex embajador Taylor,
durante su estada en Paraguay nunca
haba sabido que Stroessner tuviera una
cuenta en algn banco norteamericano.
Lusinchi, el ms pobre

Aunque Citibank nunca revel a los

investigadores del Sena do el monto de
las cuentas de Stroessner, les facilit
informacin ms detallada sobre la
cuenta del ex presidente venezolano
Jaime Lusinchi. Se trataba de una cuenta
pequea, y que no despertaba grandes
sospechas de corrupcin gubernamental.
En efecto, el ex presidente venezolano
contaba con aproximadamente 300.000
d lares en su cuenta de Citibank, y el
expediente confidencial del cliente en
Citibank estimaba el total de su fortuna
incluidas sus propiedades en
Venezuela, una casa en Costa Rica y otra
en Miami en 2 millones de dlares.

Lusinchi haba abierto su cuenta en el

Citibank de Nueva York el 21 de
septiembre de 1989, casi un ao despus
de termi nar su mandato. Haba
declarado como fuentes de ingreso su
prctica de la medicina, anterior a su
carrera poltica, y su salario de
presidente, de aproximadamente
150.000 dlares anuales.

Documentos internos de Citibank

demuestran que en 1994, cuando el ex
presidente venezolano y su esposa
Blanca fueron ob jeto de una
investigacin por corrupcin en su pas,
la cuenta de Lusinchi haba puesto
nerviosos a los funcionarios del banco.
La seora Lusinchi que haba sido su
secretaria durante su manda to, cuando
el ex presidente todava estaba casado
con su mujer anterior, acababa de ser
acusada de apropiarse de fondos
esta tales para comprar 65 jeeps para
uso del partido gobernante, el Partido de
Accin Democrtica. Un juez
venezolano haba amena zado con
solicitar la extradicin de ambos, que se
encontraban viviendo en Costa Rica. El
22 de febrero de 1994, Luis Yaes, un
ejecutivo de Citibank, envi un memo a
sus subordinados encar gados de las
cuentas venezolanas del Departamento
de Banca Pri vada, sugirindoles que
dada la delicadeza del caso [un ex
presi dente procesado por corrupcin],
sugiero que hagamos una cuida dosa
revisin de esta relacin [con el
cliente]. Dos meses despus, en abril
de 1994, Citibank coloc la cuenta de
Lusinchi la nmero 171.743 en
estado de alerta, especificando que si
el ex presidente era declarado culpable,
o si se registraban movimien tos
inusuales de dinero, haba que cerrarla.
Pero ni los Lusinchi fueron declarados
culpables, ni hicieron depsitos
sustanciales en Citibank, de manera que
no se tom accin alguna.

No obstante, a causa del escndalo de

Ral Salinas y los titula res
internacionales sobre su caso, la
gerencia de Citibank envi un memo
interno en 1996 colocando la cuenta de
Lusinchi en la lista de clientes
delicados, que requera revisiones
anuales. La revisin del ao 1998
sealaba que la cuenta del ex presidente
venezolano era demasiado pequea para
ser merecedora de servicios de Banca
Privada, y que se trata de una cuenta de
conveniencia, abierta para satisfacer
necesidades de liquidez y gastos
bancarios. Agregaba que la
mantenemos principalmente por el alto
perfil del cliente y que no realizamos
tareas de marketing con este cliente.

Tres aos despus, en 1999, cuando

Roach y los dems in vestigadores del
Senado norteamericano estaban
rastreando las cuentas polticas de
Citibank, el banco lleg a la conclusin
de que, a pesar de que el ex presidente
venezolano pareca no haber cometido
ningn delito, no vala la pena mantener
abierta su cuen ta. Y as fue como en una
carta enviada a Miami el 16 de junio de
1999 por medio del courrier areo de
UPS, Citibank le inform a la pareja
Lusinchi que durante nuestra revisin
anual de cuentas se determin que dada
su inactividad y bajos balances diarios,
su cuenta ya no satisface los criterios de
servicios de Banca Privada. Le rogamos
transfieran sus fondos a otra institucin
bancaria.
Los Hank de Mxico

Pero algunos de los nombres ms

interesantes que encontr entre los
clientes de Banca Privada de Citibank
no eran presiden tes sino ministros,
polticos, y familiares o socios
comerciales de estos ltimos. Si bien
Citibank no entreg a los investigadores
del Senado norteamericano una lista de
todas sus cuentas polticas, tuve
acceso a documentos confidenciales con
los nombres de los clientes argentinos y
mexicanos ms importantes del banco,
que me fueron provistos por otras
fuentes. Entre los clientes se
encon traban nombres como Jorge M. R.
Domnguez, que coincida con el del ex
ministro de Defensa de la Argentina
durante el gobierno de Menem, hasta
familiares cercanos del ex presidente
mexicano Luis Echeverra. Muchos de
ellos eran figuras pblicas de buena
reputacin, que probablemente haban
hecho su fortuna en el sec tor privado, o
como profesionales exitosos, antes de
ingresar en la poltica. Otros, en cambio,
tenan antecedentes ms cuestionables.
Lo que casi todos tenan en comn eran
cuentas abultadas, que permitan que
funcionarios como Elliott se lucieran
ante sus jefes en las evaluaciones
internas de fin de ao del banco.
Carlos Hank Rohn, el cliente del
Citibank que haba trado a Ral Salinas
al banco en 1992, era el hijo de Carlos
Hank Gonz lez, el conocido ex
gobernador del estado de Mxico, ex
alcalde de la Ciudad de Mxico, ex
secretario de Turismo y ex secretario de
Agricultura que de acuerdo con la
revista Forbes haba amasado una
fortuna personal de 1.300 millones de
dlares. Mientras que el hijo del
patriarca del PRI se haba dedicado a
los negocios, Hank Gonzlez siempre
haba sido acusado por la oposicin
como uno de los polticos ms corruptos
de Mxico. Desde haca dca das se le
atribua haber dicho, en justificacin de
su riqueza, que un poltico pobre es un
pobre poltico.

De acuerdo con documentos internos del

banco y al testimo nio de Elliott ante el
Senado norteamericano, los Hank eran
clien tes de larga data del Departamento
de Banca Privada de Citibank. En un
informe interno nunca divulgado hasta
ahora, titulado Fa milia Hank, se
seala que ya en 1988 la cuenta de la
familia Hank en las sucursales de
Citibank de Nueva York y San Diego
alcanza ba 48.2 millones de dlares. El
informe, escrito por un ex funcio nario
del banco, inclua una lista de once
empresas o trusts bajo las cuales se
hacan los depsitos. Dichas empresas
llevaban nom bres tales como
Camary, Waldron, Delano,
Cristela, Gettysburg y
especialmente Kindling, nombre bajo
el cual se concentraba la mayor parte de
los fondos.

Algunos aos despus, en la poca del

escndalo de Ral Sa linas, Carlos
Hank Rohn ya tena en la sucursal
londinense de Citibank 138 millones de
dlares. La cifra fue mencionada en una
conversacin telefnica grabada en las
horas que siguieron al arresto de Salinas
en 1995 entre Rukavina, el jefe del
Departa mento de Banca Privada en
Suiza, y Homem, el gerente de
Marke ting de Citibank para Europa,
Medio Oriente y frica. Mientras
discutan qu hacer con los depsitos de
Ral Salinas en sus fre nticas llamadas
telefnicas de ese da, Homem le confi
a Rukavina que exista otro problema.

El otro problema est relacionado [con

el escndalo de Ral Salinas], dijo
Homem, segn una transcripcin de la
conversa cin grabada por la sucursal
londinense del banco. Hay otra cuenta
grande, de 138 millones de dlares en
Londres, que perte nece a una persona
citada como uno de los posibles
mentores [de Ral Salinas]. Segn los
investigadores del Senado
norteamerica no, Homem slo pudo
haberse estado refiriendo a Hank Rohn,
el hombre que haba presentado a Ral
Salinas a Citibank, y se ha ba ofrecido
como su principal referencia.

Eran Carlos Hank Gonzlez, el

patriarca de la familia, y sus dos hijos
Carlos Hank Rohn y Jorge Hank Rohn
clientes de los que Citibank poda
enorgullecerse? La respuesta era
negativa si uno crea en la historia
publicada aos despus, en 1999, en
The Washington Post. En un extenso
artculo, el peridico seal que el
Centro de Investigaciones de la Droga
de Estados Unidos (CNID) haba
establecido una relacin entre Hank
Gonzlez y sus dos hijos y uno de los
carteles de la droga ms importantes de
Mxico. El informe del CNID, basado
en presuntos reportes de la DEA, la CIA
y el FBI, haba llegado a la conclusin
de que la fami lia Hank presenta una
significativa amenaza criminal para los
Estados Unidos. En cuanto a Carlos
Hank Rohn, el amigo de in fancia de
Ral Salinas y su principal referencia
ante el Citibank, el informe alegaba que
sigue lavando dinero y estaba
estrechamente asociado con el difunto
[jefe del cartel de Jurez] Amado
Carrillo Fuentes.

La familia Hank neg todas estas

acusaciones, y das despus The
Washington Post tuvo que retractarse de
su aseveracin de que los Hank eran
propietarios de Transportes Martimos
Mexica nos, TMM, una empresa de
transportes que segn el informe esta ba
facilitando el contrabando de drogas. El
banco controlado por los Hank en
Texas, el Laredo National Bank, haba
contratado a abogados de peso
incluido el ex senador de New
Hampshire, Warren Rudman para
denunciar el informe. El gobierno de
Clinton, tras recibir quejas de Rudman y
altos funcionarios mexi canos, minimiz
la seriedad del informe del CNID,
sealando que sus autores no tenan la
experiencia suficiente para llegar a
esas conclusiones, que slo se trataba de
uno de los tantos memo randos escritos
por investigadores federales para uso
interno del gobierno, y que no haba sido
aprobado por instancias superio res. El
gobierno norteamericano agreg que
estos informes no deban ser tomados
como denuncias a menos que
concluyeran en la presentacin de
cargos formales contra los sospechosos,
y que dichos cargos pudieran ser
probados ante un juez. Pero aunque las
acusaciones de narcotrfico contra los
Hank podan ponerse en duda de
hecho, faltaban pruebas contundentes
la histo ria personal del patriarca de la
familia dejaba pocas dudas de que se
haba enriquecido durante su gestin
como funcionario pblico.

Carlos Hank Gonzlez tena el dudoso

mrito de haber naci do en la pobreza
ms absoluta y llegar a convertirse en
uno de los hombres ms ricos de Mxico
a pesar de no haber trabajado al
menos en el pasado reciente en el
sector privado. En efecto, Hank
Gonzlez haba hecho toda su carrera en
el sector pblico, como empleado de
gobierno. Para los opositores del PRI,
Hank Gonzlez era un smbolo de todo
lo que haca falta cambiar en Mxico.

Cmo poda ser que un hombre que

haba nacido pobre, que haba empezado
a trabajar como maestro de escuela
primaria en el campo, que nunca haba
recibido una herencia, y que haba
transcurrido la mayor parte de su vida
adulta en el gobierno logra ra amasar
una fortuna de 1.300 millones de
dlares?, se pregun taban en voz alta los
opositores del gobierno mexicano. La
sospe cha generalizada era que, como
muchos otros polticos mexica nos,
Hank Gonzlez se haba enriquecido a
costa de contratos es tatales y trfico de
influencias. Tambin en Washington
D.C. haba serias dudas sobre la
legitimidad de la fortuna de Hank
Gonzlez. Cuando le pregunt a un alto
funcionario del Departamento de
Es tado en Washington D.C. qu
pensaba de Hank Gonzlez, me sea l
que el salario oficial del ex gobernador
del estado de Mxico nunca haba
superado los 80.000 dlares. Hank se
ha convertido en el smbolo de todos los
problemas de Mxico, fue su
comen tario.

Para conocer su versin de la historia,

ped una entrevista personal con Hank
Gonzlez, y el patriarca del PRI tuvo la
amabi lidad de invitarme a desayunar a
su casa en mayo de 1994. Est bamos
sentados en el comedor de su mansin,
rodeados de pintu ras de Jos Mara
Velasco, un paisajista mexicano del
siglo diecinueve cuyas obras se cotizan
en alrededor de un milln de dla res.
Tras un desayuno con men escrito a
mano en tinta china, en que ambos
estbamos sentados en extremos
opuestos de la mesa, separados por un
enorme centro de mesa que me obligaba
a esti rar el cuello para un lado para
poder verlo, le pregunt sobre el origen
de su fortuna. Era verdad que haba
amasado sus millo nes mientras ocupaba
cargos pblicos, y que como gobernador
y alcalde haba firmado enormes
contratos de compras de camiones de
basura a una empresa controlada por sus
hijos? No, me contes t, con una clida
sonrisa. Segn me dijo, se haba hecho
rico an tes de ser gobernador.

Cuando yo era muy joven, decid

resolver los problemas eco nmicos de
mi familia antes de sumergirme en la
poltica. De ma nera que fund una
fabriquita de dulces en mi ciudad,
Atlacomulco. Despus, fui distribuidor
de Pepsi Cola en aquella regin y
empec a hacer otros negocios. En los
aos que siguie ron, mientras ascenda
en la poltica de su ciudad natal como
diri gente del PRI, haba empezado a
comprar algunos camioncitos, que se
haban multiplicado hasta formar una
empresita de ca miones, me dijo. Esta
empresita, a su vez, le haba permitido
realizar otros proyectos empresariales,
que Hank Gonzlez conti nu
describiendo con similares diminutivos.
Lo hice porque nun ca quise depender
de mis ingresos como poltico para
ganarme la vida. Me gusta tener mis
propias fuentes de ingresos, que sean
in dependientes de la poltica, para
poder as actuar con entera liber tad,
termin diciendo.

En las breves anotaciones que haba

garabateado Elliott el da en que Carlos
Hank Rohn le haba presentado a Ral
Salinas, la banquera haba descripto al
hijo del patriarca del PRI como un
cliente muy valioso. En documentos
internos de Citibank, Hank Rohn era
conocido como el Cliente Confidencial
Nmero 1, o CC1. Muy pronto, Ral
Salinas sera conocido dentro de
Citibank como el Cliente Confidencial
Nmero 2, o CC2. Aos ms tarde, en
sus declaraciones ante el Subcomit de
Investigaciones del Se nado
norteamericano, Elliott repetira que
Ral Salinas me fue recomendado por
uno de nuestros clientes ms valiosos,
quien lo trajo personalmente a nuestra
sucursal de Nueva York. En el
mo mento en que me lo present [a
Salinas), haca al menos 10 aos que el
cliente que lo refiri tena cuentas en
Citibank.

Pero en conversaciones privadas dentro

de Citibank, los Hank eran vistos con
mucho ms escepticismo, por lo menos
des pus de que estallara el escndalo
de Ral Salinas. En una conver sacin
grabada del 2 de marzo de 1995 entre
Bevan, la funcionaria del Departamento
de Banca Privada establecida en
Londres, y su colega Peter Carruthers,
ninguno de los dos pareci tenerle
de masiado respeto a los Hank.
Comentando sobre la historia del arresto
de Ral Salinas que acababa de
aparecer en The Finan cial Times,
Carruthers pregunt: Viste que el FT
est lleno de emmmmmm
mencionando el nombre de Carlos
Hank?.

S, lo vi. Es horroroso, contest

Bevan.

Bueno, el padre. Carlos Hank padre,

aclar Carruthers.

S, por supuesto, el padre.

Tiene psima fama, no?, quiso saber

Carruthers.
S, respondi Bevan.

De Prevoisin, otra presa de Ponce

Adems de Ral Salinas y de los Hank,

uno de los mejores clientes del
Departamento de Banca Privada de
Citibank Nueva York era Gerardo De
Prevoisin Legorreta, presidente de
Aeromxico, quien ms tarde
abandonara el pas en medio de
acusacio nes de haberse robado 72
millones de dlares.

De Prevoisin haba sido tan buen cliente

del banco que su cuenta la nmero
129.379 era administrada
personalmente por Elliott. Un documento
interno del banco que me fue entregado
por una fuente cercana a Elliott muestra
que, a mediados de 1988, casi al mismo
tiempo en que lo nombraran presidente
de la recin privatizada Aeromxico, la
cuenta de De Prevoisin en Nueva York
ascenda a 5.6 millones de dlares.
Fuentes de Citibank afirman que, en los
aos que siguieron, el monto creci
sustancialmente. De Prevoisin era lo que
los funcionarios de Banca Privada
conside raban un cliente de gran
potencial: un individuo de alta alcurnia,
rico, polticamente bien conectado y que
en ese momento diriga una de las
empresas ms grandes del pas. Desde
1983 haba sido propietario de, entre
otras cosas, cuatro departamentos de
lujo en Vail, Colorado los
Condominios Northwood valorados
en aproximadamente un milln de
dlares cada uno, donde sola es quiar
con su familia durante las vacaciones o
fines de semana lar gos. Cinco aos
despus, cuando los asesores de Carlos
Salinas le ofrecieron la direccin de
Aeromxico, De Prevoisin ya era uno de
los ms importantes clientes de Elliott.

Pero en septiembre de 1994, seis meses

antes del arresto de Ral Salinas, Elliot
se llevara su primera gran sorpresa
mexica na: Aeromxico despidi a De
Prevoisin y le hizo juicio ante una Corte
de Texas bajo cargos de haber
defraudado a los accionistas de la
empresa por un monto de 72 millones de
dlares. El objetivo del juicio en Texas
era tratar de recuperar, entre otras
cosas, un departamento de 1.2 millones
de dlares que De Prevoisin le ha ba
comprado a una pareja de texanos. De
Prevoisin huy de Mxi co, ocultndose
en Francia y Suiza, hasta que fue
detectado por agentes de la Interpol
mexicana, encabezados por el ubicuo
Ponce, en Zurich, en 1998. Ponce, que
haba estado siguiendo el rastro de De
Prevoisin durante cuatro aos, pidi su
detencin a la polica suiza y fue a
recibir personalmente al fugitivo en
septiembre de 1999, para escoltarlo de
regreso a Mxico.

Para entonces, la cuenta de De Prevoisin

en Citibank ya haba producido un
escndalo poltico en Mxico. En una
declaracin jurada para el juicio de
Texas, De Prevoisin haba sealado en
1995 que utiliz su cuenta de Citibank
en Nueva York para trans ferir 8
millones de dlares de Aeromxico a la
campaa presiden cial de Ernesto
Zedillo en 1994. El dinero, dijo De
Prevoisin, les haba sido entregado a los
principales asesores de campaa del
entonces candidato presidencial,
incluyendo Miguel Alemn Velasco, el
hijo del ex presidente Miguel Alemn
Valds, que se desempeaba como el
tesorero de campaa de Zedillo, y cuyos
fa miliares tambin tenan cuentas en
Citibank de Nueva York.

Junto a funcionarios y directores de la

empresa, di la orden de que se
efectuaran una serie de pagos por un
milln de dlares cada uno a travs de
mi cuenta personal en Citibank Nueva
York, especific De Prevoisin en
declaraciones juradas ante la Corte de
Houston, Texas. Sin embargo, dichos
pagos fueron hechos a nom bre de
Aeromxico porque, dada la relacin
existente entre el gobierno y
Aeromxico [estas contribuciones] eran
un costo de rigor para una empresa
mexicana de este tipo en un ao
electoral.

El asunto pronto acaparara los titulares

de los diarios norte americanos como un
caso que sacaba a relucir la corrupcin
del sistema poltico mexicano.
Aeromxico y De Prevoisin afirmaban
que este ltimo haba ordenado girar 8
millones de dlares de la empresa a su
cuenta privada en Nueva York. Pero
Aeromxico ale gaba que no tena
ninguna prueba de que el dinero haba
sido gira do a la campaa de Zedillo,
una afirmacin que algunos
conocedo res de las finanzas internas
del PRI tomaban con una pizca de sal.
Lo que casi nadie se plante en medio
del escndalo poltico pro vocado por
el vaciamiento de Aeromxico y las
contribuciones po lticas a Zedillo era si
Citibank haba actuado correctamente al
recibir los fondos de De Prevoisin.

Si el presidente de una aerolnea estatal

estaba girando dep sitos de un milln
de dlares a su cuenta personal, acaso
el ban co no se tendra que haber
preguntado sobre el origen de dichos
depsitos? Era una pregunta que Elliott
y sus colegas comenza ran a escuchar
despus que Aeromxico presentara
cargos contra De Prevoisin, en la poca
del arresto de Ral Salinas, pero que
nunca pas a ser tema de un debate
pblico. Al igual que muchos
funcionarios mexicanos, Ponce, el jefe
de Interpol Mxico, estaba cada vez ms
irritado contra la prensa norteamericana
por descri bir el caso exclusivamente
como un smbolo de la corrupcin
mexicana, sin siquiera mencionar el rol
de los bancos norteameri canos en el
caso.

En una conversacin telefnica, el jefe

de la Interpol mexica na me haba
criticado duramente por un artculo que
escrib sobre la corrupcin de la elite
poltica mexicana. Ponce me seal que
las cuentas personales de los dos
individuos que yo citaba en mi artculo
Ral Salinas y De Prevoisin
estaban en el Citibank de Nueva York, y
que lo mismo ocurra con las de otros
conocidos polticos mexicanos citados
en escndalos de corrupcin. Algunas
semanas ms tarde, sentados en un
restaurante de Ciudad de Mxico, Ponce
arremeti nuevamente contra la prensa
de Estados Unidos. Acaso crees que
todos los malos estn en Mxico, y
nin guno en los Estados Unidos?,
pregunt. No mames! Grandes bancos
norteamericanos estaban cosechando
beneficios fabulosos de la corrupcin en
Mxico y otros pases de Amrica
Latina. Si los gringos hablaban en serio
cuando decan que queran combatir la
corrupcin en Amrica Latina, tenan
que empezar investigando a sus propios
bancos, seal.
Los Aleman, los Echeverra y los
Vzquez Rana

La lista de clientes mexicanos del

departamento de banca pri vada de
Citibank inclua algunos de los nombres
ms destacados de la elite poltica que
haba gobernado Mxico desde 1929.
Entre ellos figuraba Miguel Aleman, el
acaudalado hijo del ex presidente
mexicano, a quien De Prevoisin haba
citado como destinatario de las
contribuciones polticas de Aeromxico
para el PRI. Segn da tos de un ex
funcionario de Citibank con acceso a las
cuentas pri vadas mexicanas, hacia fines
de los ochenta Aleman y su familia
que entre otras cosas eran propietarios
de una parte de la cade na de televisin
Televisa tenan una cuenta de cerca
de un milln de dlares, que
probablemente usaban para sus gastos
menores durante sus estadas en Nueva
York.

Otros nombres en la lista incluan a

varios familiares y socios comerciales
del ex presidente Luis Echeverra, de
quien se deca que haba dejado la
presidencia con una fortuna formidable.
De acuerdo a una lista de clientes
mexicanos de Citibank que pude ver, la
familia del ex presidente tena ms de 4
millones de dlares en la sucursal del
banco en Nueva York. Los familiares de
Mario Vzquez Rana, el dueo de una
cadena de peridicos mexicanos que
hiciera su fortuna durante la presidencia
de Echeverra, man tenan cerca de un
milln de dlares en sus cuentas. La
lista in clua tambin al ex gobernador
de Tamaulipas y candidato
presi dencial Emilio Martnez Manatou,
con 750.000 dlares; los poten tados
Rogelio Azcrraga y Jos Luis
Ballesteros, y la cantante cu bana Olga
Guillot.

Hacia fines de los aos noventa, la

mayor parte de las cuentas de Banca
Privada de Citibank haban ascendido a
varios millones de dlares. Cuando
funcionarios del Citibank empezaron a
inves tigarlas para evitar nuevos
escndalos como el de Ral Salinas, la
plana mayor del banco se concentr en
los 10 millones de dlares de Pedro
Zaragoza, propietario del imperio de
camiones de gas y productos lcteos del
norte de Mxico, cuya familia haba sido
involucrada por la prensa
norteamericana en el trfico de dro gas,
luego de que se descubriera que
camiones de la empresa fa miliar haban
sido usados para contrabandear cocana
a Estados Unidos.

Segn fuentes cercanas a la

investigacin interna del Citibank,
Maturana el jefe del Departamento de
Banca Privada de Citibank en Mxico
que haba enviado el fax de
recomendacin a quien haba resultado
ser el Seor de los Cielos orden
llevar a cabo una investigacin de
antecedentes de Zaragoza. Este ltimo
acept ser investigado, y el banco
determin que su fortuna era legtima y
provena de sus empresas de la industria
ganadera. Tiempo despus, cuando le
pregunt al zar antidrogas de Mxico,
Herran Salvatti, si haba cargos
federales de Mxico contra Zara goza,
me seal que no. Slo haba una
investigacin en curso so bre su primo
Miguel Zaragoza, pero nada en contra de
Pedro, me dijo el jefe de la oficina
gubernamental contra las drogas de
Mxi co. De todas maneras, Pedro
Zaragoza al poco tiempo cerr sus
cuentas en Citibank y transfiri sus
fondos a Suiza, probablemen te
fastidiado por tantos cuestionamientos,
sealan fuentes cerca nas al caso.

Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez

Los principales clientes argentinos del

Departamento de Ban ca Privada de
Citibank eran figuras igualmente
influyentes y algu nas de ellas no menos
controvertidas. De acuerdo con ex
funciona rios de Citibank y otras fuentes
con acceso a documentos internos del
banco, la lista inclua al ex candidato a
vicepresidente por el partido peronista,
Palito Ortega.

Aunque la cuenta de Ortega era pequea

de apenas 6 mil dlares al momento
de cerrarse, segn me coment un
ejecutivo del Citibank el banco se
puso nervioso. En 1999, cuando Ortega
estaba en plena campaa electoral,
Citibank estuvo suficientemen te
preocupado por la posibilidad de un
nuevo escndalo poltico como para
pedirle discretamente a Ortega que
cerrara su cuenta, radicada en Miami.
Fuentes del banco dicen que Ortega
accedi al pedido, diciendo que
entenda las razones del banco.

Otra de las figuras que apareca en la

lista de clientes polti cos de Citibank
era Jorge Domnguez, cuyo nombre
coincida con el del ex ministro de
Defensa de Menem y ex intendente de
Buenos Aires, quien entre 1991 y 1994
haba actuado como director ejecu tivo
del controvertido proyecto fluvial
Yacyret. Otro era lvaro Alsogaray, ex
ministro de Economa, cuya hija Mara
Julia haba estado a cargo de la
Secretara de Recursos Naturales
durante el go bierno de Menem. Mara
Julia Alsogaray estaba siendo objeto de
una investigacin por apropiacin de
fondos pblicos: segn sus crticos,
haba depositado 190 millones de
dlares en bancos de las Islas Caimn.
Otro personaje conocido en la lista de
clientes privados del banco en Nueva
York era Amalia de Fortabat, la
acau dalada empresaria de la industria
del cemento.

Segn una fuente con acceso a las

cuentas del Departamento de Banca
Privada de Citibank en Nueva York, a
fines de 1996 y 1997, despus de que el
escndalo de Ral Salinas hizo temblar
la torre del banco en Nueva York y
Citibank comenz a exigir que sus
funcionarios monitorearan ms de cerca
las cuentas polticas de la regin, la
mayor parte de los principales clientes
argentinos empezaron a transferir sus
fondos a las Islas Caimn o los pusieron
bajo nombres de corporaciones ficticias
registradas en Uruguay. As, a principios
de 1997, la lista de cuentas polticas
de argenti nos del Citibank en Nueva
York inclua nombres como Ritz Ltd.,
Malcom Overseas, Mazza, CBL Ltd., y
Selucar Financiera.

Hacia fines de 1999, despus de la

asuncin del presidente Fernando de la
Ra, la sucursal argentina de Citibank
hizo circu lar una orden entre sus ms
altos funcionarios prohibiendo la
apertura de cualquier nueva cuenta de
funcionarios gubernamen tales. Esto
inclua a ministros, viceministros,
secretarios de organismos
gubernamentales, y directores generales
de oficinas de go bierno, me seal un
alto funcionario del banco. La orden
era que ningn funcionario que ocupara
estos cargos pudiera abrir una cuenta en
Citibank de all en ms. Los
funcionarios del nuevo gobierno de De
la Ra ya no podran contar con los
servicios del Citibank para sus cuentas
privadas.

Captulo 13
UNA PIEDRA EN EL AGUA

Cuando finalmente le lleg el momento

de presentarse ante el Subcomit de
Investigaciones del Senado, el 9 de
noviembre de 1999, Amy Elliott
comenz su testimonio leyendo una
declaracin escrita de 10 minutos en la
que trat de explicar por qu le haba
abierto una cuenta a Ral Salinas.
Vestida en su elegante traje ne gro y una
blusa azul marino de cuello alto, la
banquera tom su asiento frente al palco
elevado donde estaban sentados los
sena dores que escucharan su
testimonio. Elliott pareca de ptimo
humor, como un boxeador bien
preparado que suba al ring con fiado en
que podra responder hasta los golpes
ms duros de su adversario. A pesar de
haber pasado ya los cincuenta, la
banquera no haba perdido ni su esbelta
figura ni su elegancia. Sacudiendo la
cabeza ligeramente para arreglar su
rubia cabellera, Elliott se acomod en
su silla con la confianza de alguien que
conoca su libreto de memoria.

Tras prestar juramento con la mano

derecha levantada, Elliott ley su
testimonio, que comenzaba con una nota
personal destina da a ganarse la
simpata de sus interrogadores. La
banquera recor d que haba nacido en
Cuba y que haba emigrado sola a este
pas a los 17 aos, porque sus padres
no haban podido abando nar la isla sino
hasta varios aos despus. Sus abuelos
no haban podido salir de la isla y sus
propiedades y su riqueza fueron
con fiscadas por el gobierno castrista,
sigui leyendo la banquera. A diferencia
de la mayora de los otros cubanos
exiliados, que se ha ban radicado en
Miami o Nueva Jersey, Elliott fue
enviada a Nebraska, donde se enrol
poco despus en la universidad. Luego,
en 1967, haba aceptado un trabajo en
Citibank y se haba abierto camino hasta
convertirse en lder del equipo que
atenda las cuen tas mexicanas del
Departamento de Banca Privada del
banco. El mensaje implcito de Elliott
era que haba surgido de la nada, y que
su xito profesional era un smbolo del
sueo americano.

Cuando los senadores ya empezaban a

moverse impacientes en sus asientos,
queriendo escuchar sobre la cuenta de
Ral Sali nas, Elliott pas al tema que
ellos estaban esperando. Centrando su
defensa en el contexto histrico del
caso, la banquera comenz diciendo que
cuando conoc por primera vez a Ral
Salinas en 1992, su hermano, el
presidente Salinas, era un hroe tanto en
su pas como en el extranjero. El
presidente Salinas haba sido un
egresado de Harvard que prometi
acelerar las reformas de libre mercado,
luchar contra el narcotrfico y erradicar
la corrupcin, dijo. Haba sido invitado
varias veces a la Casa Blanca, y tanto el
presidente George Bush como Clinton lo
haban alabado en repeti das ocasiones,
sobre todo despus de la firma del
Tratado de Li bre Comercio de Amrica
del Norte. En Mxico, sigui diciendo
Elliott, la familia Salinas era conocida
como una familia antigua y distinguida,
cuya fortuna databa de varias
generaciones atrs.

Anticipndose a las preguntas de los

senadores, Elliott ofre ci la siguiente
explicacin de por qu haba ayudado a
Ral Sali nas a ocultar su dinero en
cuentas off-shore: Para un gran
nme ro de mexicanos acaudalados, el
tema de la confidencialidad de la
informacin financiera es altamente
importante, porque frecuen temente son
vctimas de secuestros y otros crmenes
violentos en Mxico. De manera que
Elliott haba considerado totalmente
na tural que Ral Salinas le pidiera
tratar de ocultar los fondos cuan do hizo
sus primeros depsitos, que sumaban
unos 2 millones de dlares, en 1992.

Adelantndose a la prxima pregunta

que seguramente le ha ran los
senadores, sobre por qu no haba hecho
ms preguntas sobre el origen de los
fondos, Elliott ofreci varias
explicaciones. En primer lugar, cre
que haba vendido su empresa de
construc cin, dijo, refirindose a la
aseveracin de su cliente de que haba
obtenido el dinero de esa transaccin.
En segundo lugar, yo saba que el seor
Salinas perteneca a una de las familias
ms ricas de Mxico. En ese pas, los
hijos a menudo reciben su herencia,
tam bin llamada patrimonio, en vida de
sus padres. Tercero, yo sa ba que el
mercado mexicano de valores haba
estado subiendo considerablemente.
Cuarto, en la poca en que haba hecho
los depsitos ms sustanciales, en junio
del 93, Ral Salinas se haba casado
con Paulina Castan, y yo me haba
enterado que ella haba recibido una
suma sustancial en su acuerdo de
divorcio por parte de su ex marido.
Elliott termin diciendo que por todas
estas razones, no tuve dudas en aceptar,
a mediados del 93 y posteriormente,
depsitos adicionales.

Segn Elliott, era necesario entender el

contexto en el que Ral Salinas haba
sacado su fortuna de Mxico. Era el ao
ante rior a las elecciones presidenciales
del 94, y la mayor parte de los
mexicanos acaudalados haban
empezado a girar su dinero al ex terior,
como lo solan hacer al final de cada
sexenio presidencial.
Lamentablemente, dada la inestabilidad
econmica y poltica que tiene lugar en
el pas en poca de elecciones, sta es
una tradi cin, explic la banquera. En
el contexto de la poltica mexicana, lo
que Ral Salinas haba hecho no era
sorprendente ni tampoco ilegal. Ms
bien, era una medida prudente.

No, seor, no le pregunt

El senador Levin, quien haba estado

escuchando atentamen te el testimonio
escrito de Elliott, mir a la banquera por
encima de sus anteojos de lectura antes
de empezar su ataque. Levin po da tener
todo el aspecto de un profesor distrado,
pero de impro visado no tena nada.
Graduado en la escuela de leyes de la
univer sidad de Harvard, Levin haba
actuado en los aos sesenta como
asistente especial del fiscal de Michigan
antes de empezar su ca rrera poltica en
1969 como miembro del Consejo
Municipal de Detroit. A travs de los
aos, el senador se haba convertido en
un interrogador hbil y astuto.

Despus de que sus asistentes Roach y

Bean colocaran una serie de grficos y
copias ampliadas de documentos en un
atril a un costado de la sala, a la vista de
Elliott y de toda la audiencia, Levin
comenz a hacer sus preguntas. Como
buen interrogador, comenz despacio,
hablando casi con delicadeza. Primero,
le pre gunt a Elliott si reconoca un
memo firmado por su jefe Montero en
1991, un ao antes de que Ral Salinas
pidiera abrir su cuenta en Citibank, en el
que se urga a los funcionarios del
Departamen to de Banca Privada de
Citibank que cumplan con los
requisitos de Conoced a vuestro
cliente, y estudien con diligencia a sus
po tenciales clientes.

Haba visto Elliott ese memo? Elliott

contest afirmativa mente. Entonces,
saba con certeza el origen de los
fondos de Ral Salinas? Le haba
pedido a su cliente datos especficos
so bre el origen de sus depsitos?
Elliott contest que haba interpre tado
que el requisito de conocer el origen de
los fondos no signi ficaba que los
banqueros deban averiguar cmo el
cliente haba hecho su dinero, sino de
qu bancos provenan los fondos. La
fun cionaria agreg que saba que el
depsito inicial de Salinas, unos
100.000 dlares, provendra de su
cuenta personal de Bancomer o Banca
Cremi. Mirndola nuevamente por
encima de sus lentes de lectura, Levin le
dirigi a Elliott una mirada escptica,
como si le estuvieran tomando el pelo.

Pero Ral Salinas posteriormente

deposit millones Es taba usted al
tanto del origen de los millones que
deposit poste riormente?, pregunt el
senador. Elliott se encogi levemente de
hombros: Saba que provenan de
bancos mexicanos.

Levin volvi a la carga: Pero acaso

conoca el origen de los fondos? De
dnde provena el dinero? Elliott
volvi a repetir sus anteriores
explicaciones, ahora con ms detalles.
Ella crea que a la familia Salinas le
haba ido bien con sus inversiones en
Telmex, el monopolio telefnico que el
presidente Salinas haba privatizado un
ao antes, y que Ral Salinas haba
recibido dinero lquido de su
casamiento con Paulina Castan. No
era una sola cosa. En mi mente, eran una
serie de cosas, y todo tena sentido en
ese mo mento, dijo la banquera.

Levin: Usted tambin crey que Ral

Salinas haba vendido la empresa de
construccin?

Elliott: S.

Levin: Conoca el nombre de la

empresa?

Elliott: No.

Levin: Le pregunt cunto recibi por

esa transaccin?

Elliott: No, seor, no le pregunt.

Un formulario en blanco

Y por qu no haba cumplido con las

regulaciones internas de Citibank que
exigan que los funcionarios del
Departamento de Banca Privada
llenaran un perfil detallado del cliente y
consiguie ran al menos dos
recomendaciones escritas para cada
cliente nue vo?, quera saber el senador
Levin.

El senador ley en voz alta varios

memos internos de Citibank, en los que
se explicaban estos requerimientos, y les
pi di a sus asistentes que colocaran en
el atril frente a Elliott una copia del
formulario Perfil del Cliente
correspondiente a Ral Salinas, de
1992, despus que ste hubiera abierto
su cuenta en Citibank. El formulario
estaba en blanco.

Mirndola fijamente a los ojos, Levin le

dijo a Elliott: Usted haba recibido un
mes antes [de abrir la cuenta] un memo
del se or Montero, recordndole que el
formulario deba ser completa do, y he
aqu un formulario casi totalmente en
blanco, incluyendo la seccin del origen
de los fondos. Es o no es as?

Elliott, cada vez ms incmoda y

cambiando frecuentemente de posicin
en su asiento, ensay una explicacin
tcnica. Haba dos juegos de
formularios: uno compilado en Mxico,
y otro que deba ser completado en
Nueva York. Al parecer, hubo una
peque a confusin

Levin: El memo deja claramente por

sentado que la docu mentacin debe ser
completada, pero si lo mira bien, est en
blan co

Elliott: Es correcto.

Levin: Y podra afirmarse que esto

ocurri un mes despus de que le fueran
enviadas las inequvocas instrucciones
del seor Montero de que estos
formularios deban ser completados al
co mienzo de la nueva relacin
[comercial] No es eso cierto?
Elliott: S, seor.

Acto seguido, Levin pas a martillar a la

banquera sobre el segundo requisito
interno: que los funcionarios del banco
deban exigir dos referencias por escrito
antes de abrir una cuenta. Elliott ya
haba declarado en su testimonio ledo
que los reglamentos per mitan que un
banquero de Citibank firmara una de las
cartas de referencia. Pero y la otra?,
pregunt Levin. Acaso Hank Rohn le
haba dado una segunda referencia
escrita?

Elliott: No Me pareci que la

referencia [oral] que tena era lo
suficientemente convincente.
Levin: As que no tena otra referencia
por escrito en el expe diente. Pero
cuando el presidente [del Subcomit de
Investigacin del Senado, la senadora
Collins] le pregunt si haba cumplido
con los requisitos internos del banco,
usted dijo que contaba con una
referencia. En realidad, usted no
cumpli siquiera con ese re quisito no
es cierto?

Elliott: Los requisitos permitan que

una de las referencias, en realidad que
ambas referencias, pudieran ser
sustituidas por un miembro del equipo, y
yo era un miembro del equipo.

Levin: Ya veremos eso. Pero usted no

tena otra referencia en su expediente,
correcto?

Elliott: As es.

Levin: Creo entender que, en 1995,

despus del arresto del seor [Ral]
Salinas, usted cambi su Perfil del
Cliente. Es as?

Elliott: Correcto.

Levin: En realidad, antes de que lo

cambiara, el formulario estaba en
blanco. No es as?

Elliott: S, es cierto.

Levin: Lo hizo para cumplir con los

requisitos del banco?
Elliott: De ninguna manera. Yo crea
que haba sido llenado. Cre que lo
habamos hecho haca un ao y medio.
Pero no. Cuan do vi que estaba en
blanco no s qu decirle. An no s
por qu

Quin era Dios en Citibank?

Los senadores se estaban

impacientando. El hecho de que Elliott
no hubiera cumplido con algunos de los
reglamentos de Citibank no era
sorprendente. La evidencia era
abrumadora. La pregunta clave era si sus
omisiones se deban a negligencia
perso nal o tal como sospechaban los
integrantes del panel del Senado a una
atmsfera general permisiva, un clima
de no pregun tes, no comentes que
estaba siendo fomentada incluso desde
las ms altas esferas del Citibank. De
hecho, existan sospechas de que, aun en
un banco tan grande como Citibank, una
cuenta priva da de ms de 100 millones
de dlares no poda pasar inadvertida
por los mximos ejecutivos de la
corporacin, especialmente cuando el
cliente en cuestin era nada menos que
el hermano del presidente de un pas
importantsimo para Citibank.

Y las sospechas parecan estar

confirmadas en las grabacio nes
telefnicas de las frenticas
conversaciones de Elliott con sus
colegas de Londres, en las que la
banquera haba asegurado que hasta
Dios haba estado al tanto de la
existencia de la cuenta de Ral Salinas.
La aseveracin de Elliott constitua un
fuerte indicio de que el propio
presidente de Citibank, Reed, haba
aprobado la apertura de la cuenta de
Ral Salinas.

Levin: Seora Elliott, el banco nos

facilit las transcripcio nes de las
conversaciones telefnicas que tuvieron
lugar el da des pus del arresto del
seor [Ral] Salinas, en febrero de
1995. Y en tres oportunidades, durante
dichas conversaciones, usted men ciona
el haber hablado con Dios. En la
primera conversacin, con Pedro
Homem y Sarah Bevan, los dos colegas
suyos radicados en Europa, usted dijo:
Estoy segura de que me van a pedir que
hable con Dios Luego, una hora
despus, en el curso de otra
conver sacin, usted dice que podemos
agradecer a Dios que el tipo que est
cerca de Dios no parece demasiado
preocupado. Luego Bevan dijo: Su
mano derecha [de Dios] est
tranquilo. Y usted contest: Su mano
derecha tampoco est preocupado. Me
encan ta. Ahora bien, quin es Dios?
A quin se refiere?
Elliott: Esa conversacin tuvo lugar
hace casi cinco aos. Habl con un
montn de gente ese da, pero si me pide
que trate de explicar lo que dije, puedo
decir dos cosas. Que cuando tengo que
hablar con todo el mundo, yo dira que
voy a tener que hablar con Dios. Era la
primera vez en los 27 aos que llevaba
en el banco que un cliente mo era
arrestado, nada menos que por
homicidio. Y yo saba que tendra que
darle explicaciones a casi todo el
mun do. As que hoy, aqu, lo que puedo
decirle es que creo que eso es lo que
quise decir entonces.

Nuevamente, el senador Levin puso una

cara de incredulidad total, como
preguntando si lo estaban tomando por
bobo. Bueno, si como usted dice,
Dios es el pblico general, esta
conversacin no tiene sentido. La
audiencia estall en risas. Levin
continu, leyendo de las grabaciones
telefnicas: En una parte de la
conver sacin Bevan dice que
obviamente, ella [Amy Elliott] est
hablan do con todo el mundo, Dios
incluido, e incluso est hablando con su
abogada. Usted me est diciendo que
ella no se refiere a una persona en
especial?

Elliott: Estoy diciendo que no. No

puedo adivinar lo que Sarah Bevan o
Pedro Homem [quisieron decir] No s
lo que qui sieron decir Yo digo que
no.

Levin: El [mismo] da despus del

arresto de Ral Salinas, usted les dijo:
En este asunto, todo el mundo estaba a
bordo. Posteriormente, en la misma
conversacin, agrega: Esto viene de
lo ms alto, de la cspide de la
corporacin. Esto era sabido. A quin
se refiri al decir la cpula de la
corporacin?

Elliott: A Bill Rhodes.

Levin: Y qu quiso decir cuando dijo:

Ustedes y yo no so mos ms que
pequeos peones en todo este asunto?
Elliott: Estaba hablando de
funcionarios que estaban cuatro o cinco
peldaos por debajo del presidente, y
Rhodes era y sigue siendo el
vicepresidente del banco. Para m, eso
es bastante alto.

Al decir que se haba referido a Rhodes

y no al propio Reed, Elliott le haba
ahorrado al presidente del Citibank y
al gigantes co banco un bochorno
pblico, y probablemente una nueva
in vestigacin por parte de los
reguladores bancarios de Estados
Unidos. Los senadores agradecieron el
testimonio de Elliott, mientras muchos
en la sala se preguntaban si deca la
verdad, o si sera recompensada de
alguna manera aunque ms no fuera
pudiendo conservar su puesto sin
sancin alguna por haber salva do al
banco en uno de los momentos ms
difciles de su historia reciente.

John Reed: Somos humanos, cometemos

errores

Acto seguido le tocara presentarse ante

el Subcomit del Se nado al propio
Reed. Flanqueado por varios ayudantes
y aboga dos, Reed se levant de su
asiento y se encamin a la mesa de los
testigos con una sonrisa de hombre
exitoso, mientras las cmaras seguan
cada uno de sus pasos. Por cierto, pocos
de quienes est bamos en la sala
sabamos que apenas unos das antes, el
aboga do de Citigroup, Boyden Gray,
haba hecho un infructuoso intento por
evitar el testimonio de Reed ante el
Subcomit, aduciendo que exista un
serio problema sobre la jurisdiccin
del mismo para interrogar al presidente
del Citigroup.

Mientras Reed se acomodaba en su

asiento, el equipo de rela ciones
pblicas del banco empez a distribuir
entre los periodis tas reunidos en dos
mesas, una a cada lado del auditorio
un comunicado de prensa. La gacetilla,
titulada Puntos Importantes del
Testimonio de John S. Reed,
comenzaba diciendo: Como to das las
instituciones de nuestro tipo, tenemos
problemas y come temos errores.

Minutos despus, cuando lleg el

momento de contestar las preguntas de
los senadores, las declaraciones de
Reed resultaron aun ms sorprendentes,
especialmente considerando que durante
varios aos el Departamento de
Relaciones Pblicas de Citibank haba
recitado como un mantra su posicin
oficial de que esta mos siempre alertas
a posibles violaciones de las leyes por
parte de nuestros empleados y, en este
caso, no hemos encontrado nin guna
razn para pensar que las hubo.

Reed admiti de entrada que no poda

argumentar ignorancia sobre Amrica
Latina, o sobre las relaciones de
Citibank con pa ses latinoamericanos.
No slo se haba criado en la Argentina
y Brasil, donde su padre haba sido un
gerente de Armor & Co., sino que su
devocin por la regin y su cultura era
bien conocida en crculos financieros y
polticos.

Los senadores le preguntaron a Reed lo

obvio: Cmo poda ser que Citibank,
con sus enormes recursos, no detectara
que sus reglamentos internos no estaban
siendo acatados?
Senador, con respecto a ese tema,
somos una organizacin humana. En
algunas ocasiones no hemos respetado
los reglamen tos. Creo que se trata de
cinco o seis casos, a lo ms. Pero nunca
he tenido la impresin de que se tratara
de una tendencia general dentro de la
empresa, que pudiera poner en tela de
juicio nuestra habilidad como empresa.
Pero, como dije al principio, existen
al gunos ejemplos de transacciones a las
que se pueden hacer crti cas legtimas,
y creo que debemos reconocer
simplemente que, en algunas de nuestras
actividades y en algunas de nuestras
conduc tas, hemos tenido fallas.

Sin embargo, no se trataba de casos

aislados ni de un ao especfico,
replicaron los senadores. De hecho, una
serie de audi toras internas de Citibank
le haban otorgado al departamento de
banca privada uno de los puntajes ms
bajos en cuanto al cumpli miento de la
regla Conoced a vuestro cliente. El
Subcomit recal c que todo pareca
indicar que haba una tendencia
generalizada de deficiencias que
permitan que Citibank fuera utilizado
por los lavadores de dinero.

Creo que tienen razn, contest Reed.

Hubo un perodo de tres o cuatro aos
durante el cual tenemos razones para
suponer que exista ese problema
Pero, continu diciendo el hombre que
era visto por muchos como el banquero
ms importante del mundo, en 1994 y
1995 logr identificar el problema, y
corregir lo. En 1998, se haban
realizado en el banco cambios
significati vos para mejor, y en 1999
las auditoras del Departamento de
Banca Privada haban sido enteramente
positivas. De manera que, aunque era
cierto que exista un problema, ste
haba sido defini tivamente corregido.

El senador Levin segua con el ceo

fruncido. Reed afirmaba que haba
reestructurado el Departamento de
Banca Privada en 1997. Sin embargo,
dijo el senador, levantando un folleto
con la mano, en 1998 Citibank haba
distribuido folletos ofreciendo a sus
clientes el mejor de los mundos en
refugios financieros como Suiza,
Bahamas y las Islas Caimn. Qu
entenda Citibank por el mejor de los
mundos?, pregunt el senador. Se
refera acaso a la seguridad absoluta y
al secreto bancario?

Senador, nuestra misin es hacer

negocios, contest Reed. Citibank tena
que competir con otros bancos alrededor
del mun do, y no poda sentarse a
descansar sobre sus laureles mientras
las dems instituciones financieras
aprovechaban todas las opor tunidades.
Algunas de estas instituciones que se
caracterizan por el secreto bancario son
perfectamente respetables. Suiza puede
describirse como una sociedad
desarrollada donde rige el imperio de la
ley Yo creo personalmente que si
vamos a hacer negocios, tenemos que
operar en el lugar del mundo donde
estn los nego cios, y donde los clientes
suponen que tenemos que estar. Y si
hu biera algo malo en eso, los
reguladores bancarios norteamericanos
lo hubieran prohibido hace rato,
seal. Nosotros tenemos que pedir
permiso a nuestros reguladores para
abrir una sucursal [en el extranjero]
Simplemente, nos lo negaran.

Cmo haba reaccionado Reed al

descubrir que los funcio narios del
Departamento de Banca Privada del
banco en Nueva York no haban
completado los formularios requeridos
para abrir la cuenta de Ral Salinas?

Me preocup que pudiera parecer que

no se haba cumplido con los requisitos,
o con el papelero necesario. Y,
obviamente, as haba sido, concedi
Reed. Pero no creo que en ese perodo
o en la totalidad de los negocios de la
empresa existiera una tendencia nuestra
de ser un banco fcil, un banco al que
llega dinero sucio porque los lavadores
de dinero supieran que no hacemos las
averiguaciones pertinentes. No creo que
abunden los ejemplos en que hayamos
aceptado clientes que claramente
estaban del otro lado de la raya.

Pero el mismo Reed haba admitido en

una sesin a puertas cerradas ante los
miembros del Subcomit antes de la
audiencia pblica que, estando de visita
en Mxico en 1993 o 1994, haba
escuchado rumores sobre la corrupcin
de Ral Salinas. Si estaba tan
preocupado por los controles internos
del banco para evitar la entrada de
dinero sucio, por qu no haba
comentado dichos ru mores con sus
subordinados?

Es cierto, dijo Reed, que estando en

Monterrey haba escu chado esos
rumores, pero nunca haba utilizado la
palabra co rrupcin. Lo que haba
dicho ante el Subcomit era que haba
es cuchado en ese viaje a Monterrey,
durante un partido de golf con algunos
clientes, un comentario que me hizo
pensar en la posibi lidad de algn tipo
de conducta impropia por parte de la
familia Salinas Lo que se deduca del
comentario era que haba un her mano
del presidente, cuyo nombre yo ni
siquiera conoca, que es taba en
Monterrey haciendo negocios
aprovechando su relacin con su
hermano, y que eso poda causarle
problemas al presiden te Y no lo
coment [en el banco] porque no suelo
hacerme eco de comentarios de los que
no s nada.
Los senadores le preguntaron a Reed
acto seguido por el con tenido de las
grabaciones telefnicas. El da en que
Ral Salinas haba sido arrestado,
Rukavina, el jefe mximo del
Departamento de Banca Privada de
Citibank, radicado en Suiza, haba
manteni do una agitada conversacin
telefnica con la sucursal londinense. La
primera reaccin de Rukavina ante la
noticia del arresto de Ral Salinas no
haba sido sugerir una investigacin
interna sobre si se haba procedido
correctamente al aceptar la cuenta, sino
ms bien tratar de proteger el dinero del
problemtico cliente, transfi rindolo de
Londres a Suiza. De qu manera poda
reconciliarse la actitud de Rukavina con
los reglamentos de Citibank?

Ese comportamiento fue incorrecto,

contest Reed, me neando la cabeza.
Demuestra una falta de madurez y de
juicio que simplemente no son
aceptables. Quiero decir, este tipo de
acti tud, cuando se tiene un problema,
ese deseo de ocultar el proble ma y
disfrazar los hechos, no tiene perdn.
Punto y aparte. No tiene perdn.
Una pregunta olvidada

La admisin de Reed era sorprendente,

especialmente des pus de que Citibank
haba repetido una y otra vez que no
haba hecho nada impropio en el caso
Ral Salinas. Sentado en la au diencia,
no pude evitar una sonrisa al escuchar el
mea culpa del poderoso banquero.

Cuando el Subcomit entr en receso y

Reed abandon el au ditorio escoltado
por cuatro de sus subordinados, me
dirig hacia Roach y los dems
investigadores del Senado para
preguntarles si estaban tan asombrados
como yo por lo que acababan de
escu char. Era evidente que estaban
satisfechos con los resultados de la
audiencia pblica. Uno de ellos, sin
embargo, lament que los senadores se
hubieran olvidado de hacer la pregunta
clave. Ya sea por falta de tiempo o
porque no se les haba ocurrido, los
senado res se haban olvidado de
preguntarle a Reed por qu motivo, si
los funcionarios a cargo de la cuenta de
Ral Salinas haban viola do los
reglamentos internos del banco, ninguno
de ellos haba sido despedido, o por lo
menos amonestado.

Si Reed realmente estaba tan

preocupado por la falta de
cum plimiento con los reglamentos
internos del banco despus de ha ber
identificado el problema en 1994 o
1995, por qu no los haba sancionado?
Elliott, Montero, Rukavina y Rhodes
haban seguido trabajando para el
banco, y varios de ellos haban sido
incluso promovidos a puestos ms
importantes mucho tiempo despus del
escndalo de Ral Salinas.

Mientras el pblico desalojaba el saln,

el investigador del Subcomit con el que
hablaba me coment que ni siquiera
Elliott, la funcionaria de menor
categora del grupo, haba sido
suspendi da. Luego, como contestando
su propia pregunta, el investigador se
sonri. Quizs, despus de todo, no era
de sorprenderse, dijo. Si Elliott hubiera
sido despedida, lo ms probable es que
presen tara una demanda contra el
banco, y divulgara pblicamente quin
era el Dios que haba mencionado en
sus conversaciones telefnicas. Los
titulares a toda pgina de que el mismo
presidente de Citibank haba ayudado a
encubrir el escndalo de Ral Sali nas
hubieran sido un golpe terrible para la
institucin. De manera que si no se
haban tomado medidas disciplinarias
contra los fun cionarios a cargo de la
cuenta de Ral Salinas, probablemente
era por gracia de Dios, seal el
investigador, con una sonrisa.
El ritual de los mea culpa

Mi asombro por la confesin de Reed no

dur mucho. Esa misma tarde, hablando
con Jack Blum, un veterano ex
investiga dor del Congreso que se haba
hecho famoso por su labor en la
pesquisa sobre los sobornos a
funcionarios extranjeros que
involucraron a la Lockheed Corp. en los
aos setenta, me di cuen ta de que las
admisiones de Reed podan no ser
espontneas ni audaces, sino ms bien
seguir al pie de la letra un prototipo de
estrategia legal de control de daos que
utilizan las grandes corpo raciones en
casos como ste.
En su calidad de asesor externo del
Senado en los ltimos aos, Blum haba
sido consultado ms de una vez por
Roach y otros investigadores del
Congreso, y haba seguido el caso de
Citibank desde la distancia. Segn me
explic esa tarde, la decla racin de
Reed no lo haba sorprendido en
absoluto. A su juicio, sta era una tpica
maniobra de control de daos. Blum ya
haba visto este tipo de mea culpa
muchas veces en el pasado.

Es siempre lo mismo: se trata de un

ritual que puede ser adaptado a
diferentes circunstancias, seal Blum.
Citibank, al igual que otras grandes
multinacionales, contrata a
superabogados de Washington
especializados en estrategias de
contencin de daos. En este caso,
haban contratado a los abogados que
aseso raron a Clinton en sus problemas
legales a comienzos de los no venta. Las
recomendaciones de los abogados al
Citibank no eran diferentes a los
consejos legales que se daban a los
polticos en dificultades: lo primero que
haba que hacer era ganar tiempo,
cuidndose de no hacer movimientos en
falso que pudieran tener repercusiones
en el futuro. La regla bsica en cualquier
escndalo era postergar los mea culpa
pblicos lo ms posible,
preferible mente hasta aos despus,
cuando la opinin pblica ya se
hubie ra olvidado o aburrido del
caso.

En la primera etapa, se emite un

comunicado de prensa que dice algo as
como De acuerdo con la poltica de
nuestra empresa, no podemos comentar
sobre si se est llevando a cabo una
investi gacin gubernamental sobre
alguno de nuestros clientes. Luego, en
la segunda etapa, dicen: Estamos
cooperando plenamente con la
investigacin. Cinco aos despus,
cuando ya prescribi la causa y no hay
peligro de repercusiones penales, entran
en un perodo de contricin y mea culpa,
diciendo: Hemos cometido errores
inexcusables, pero ahora los hemos
corregido, y nunca volver a suceder
algo semejante en nuestra institucin,
explic Blum. Como un ritual de teatro
kabuki japons, estas etapas se repetan
con asombrosa frecuencia en casi todos
los escndalos de Wa shington, me
seal el veterano ex investigador del
Senado.
Citibank toma medidas

Haban tenido consecuencias concretas

las audiencias p blicas del Subcomit?
No caba duda de que el espectculo le
ha ba dado un buen susto al Citibank.
Hizo transpirar al presidente del banco y
a su plana mayor y ayud a acelerar el
proceso de controles internos del banco.
Desde que haba estallado el
escn dalo de Ral Salinas, Citibank
haba nombrado a Joseph Petro, el ex
agente del Servicio Secreto de Estados
Unidos, como jefe de un programa
mundial de controles internos y lo haba
colocado junto con un ex fiscal en un
lugar encumbrado dentro de la jerarqua
del banco. Al mismo tiempo, segn
fuentes del Citibank, el banco ha ba
aumentado de 220 a unos 300 el nmero
de sus encargados de vigilar el
cumplimiento de sus controles internos
en todo el mundo.

Tambin estableci un nuevo mecanismo

para monitorear a potenciales clientes:
las gerencias del Citibank en todos los
pases donde operaba haban elaborado
un perfil de riesgo de su pas, donde
se establecan las normas para aceptar
nuevos clientes. Y el nmero de
cuentas polticas se haba reducido
significativamen te. En general,
tratamos de evitar aceptar como clientes
a figuras pblicas en pases que tienen
una reputacin de alta corrupcin, me
seal Petro. Siempre va a haber
alguno que se logre escurrir en el
sistema y abrir una cuenta, pero no va a
ser tan fcil que lo haga un presidente, o
un hermano de un presidente, o sus
fami liares.

Adems, Citibank haba invertido una

fortuna en un progra ma de monitoreo de
transacciones bancarias, similar al que
usan las compaas de tarjetas de
crdito para detectar movimientos
inusuales, por el cual las computadoras
del banco daban una se al de alarma
cuando vean flujos sospechosos en una
cuenta. Si una cuenta que reciba un
promedio de un milln de dlares por
ao de repente registraba depsitos de
tres millones, por ejemplo, el programa
alertaba a los encargados de controles
internos del banco sobre la cuenta, para
que hicieran las averiguaciones del
caso. La tecnologa va a permitir
monitorear millones de transac ciones y
permitir que nos concentremos en las
que parezcan sos pechosas, me dijo
uno de los ejecutivos del Citibank
cercano al proyecto.

Como prueba de que el sistema estaba

funcionando, los fun cionarios del
Citibank sealaban el caso del presunto
traficante de armas peruano Vctor A.
Venero, allegado al ex jefe de
Inteligencia del Per Vladimiro
Montesinos, que fue detenido en Miami
en ene ro de 2001 bajo cargos de
corrupcin y lavado de dinero. Venero
haba depositado 15 millones de dlares
en dos cuentas del Citibank en Miami,
una de ellas a nombre de la empresa
Greco Ltd., pocas semanas antes,
diciendo que el dinero provena de sus
compaas de construccin y textiles en
Per. El gobierno perua no, sin
embargo, haba pedido la captura
internacional de Venero, acusndolo de
ser el prestanombres de Montesinos, y
de haber participado como tal en una
estafa de hasta 100 millones de dla res
en los fondos de pensiones de su pas, y
en ventas clandestinas de armas a los
pases de la ex Unin Sovitica.
El FBI lo captur en su casa de Miami
en la noche del 29 de enero.
Funcionarios del Departamento de
Estado sealan que le venan siguiendo
los pasos de cerca. Sin embargo, fuentes
del Citibank me aseguraron que antes de
su detencin, Citibank haba congelado
sus cuentas y alertado a las autoridades
sobre sus de psitos sospechosos. Frank
Figliuzzi, el director adjunto de la
ofi cina del FBI en Miami, confirm que
Venero fue arrestado horas despus de
enterarse de que su cuenta haba sido
congelada por el banco. El millonario
peruano haba acudido a la sucursal del
ban co a las diez de la maana para
hacer un retiro, y al informrsele de que
haba un problema con su cuenta se
qued horas en el ban co tratando de
aclarar la situacin, dijo el funcionario
del FBI. Luego, tras fracasar en su
intento, Venero fue al bar de un hotel
cercano a tomarse un trago y de all a su
casa. A las 23:30 irrumpieron all los
agentes del FBI y se lo llevaron.
Nosotros habamos alertado a las
autoridades de que su cuenta era
sospechosa, me asegur un funcionario
de Citibank.

Y tampoco haba duda de que las

revelaciones de la investiga cin del
Senado haban ayudado a dar a conocer
en Estados Uni dos el tema del lavado
de dinero producto de la corrupcin, que
hasta entonces pasaba prcticamente
inadvertido. Sin embargo, quedaba la
pregunta de si las audiencias lograran
su propsito de convencer al Congreso
de que aprobara leyes en un futuro
prxi mo para ayudar a combatir la
corrupcin extranjera y el lavado de
dinero sucio a travs de bancos
norteamericanos.

No sera una batalla fcil de ganar. Los

grandes bancos no slo podan contratar
a los mejores abogados para defenderse
en las Cortes, sino que era bien sabido
que tambin hacan cuantio sas
contribuciones polticas que
indirectamente ayudaban a que el
Congreso no aprobara con facilidad
leyes que gran parte de la in dustria
bancaria vea como draconianas. De
acuerdo a los regis tros de la Comisin
Federal de Elecciones, entre 1995 y
1998 Citigroup haba donado 1.7
millones de dlares al Comit
Nacio nal del Partido Republicano, y
608.950 dlares al Comit Nacional del
Partido Demcrata. Y estas donaciones
eran probablemente slo una parte de la
totalidad de las contribuciones del
banco.

Segn los registros de Causa Comn, un

grupo independiente que monitorea
contribuciones polticas de grandes
empresas, di chos fondos no incluan las
donaciones hechas directamente a los
comits estatales de ambos partidos. Un
estudio de Causa Comn de 1999
demuestra que, aun tomando en
consideracin slo las contribuciones a
los comits nacionales, Citigroup
ocupaba el oc tavo lugar entre las diez
corporaciones de Estados Unidos que
ha ban hecho las mayores
contribuciones polticas.

Y no pocos altos funcionarios de

Citigroup tenan gran in fluencia en la
Casa Blanca. A fines de 1999, Robert E.
Rubin, que acababa de dejar el
poderoso cargo de secretario del
Tesoro, haba aceptado el cargo de
presidente del consejo ejecutivo de
Citigroup. Rubin, quien poco antes de
dejar el gobierno haba sido uno de los
oradores principales del Foro Global
contra la Corrupcin, se mantena tan
cercano al gobierno de Clinton que
incluso se lo ha ba mencionado en un
momento como posible compaero de
fr mula de Gore para las elecciones de
2000.

De hecho, Rubin incluso hizo una

aparicin conjunta con Gore durante las
primarias del Partido Demcrata en
New Hampshire. En su cobertura del
evento, la revista Time seal en
febrero de 2000 que Gore dej que sus
asesores sugirieran que Rubin pudiera
ser un perfecto compaero de frmula.
No fueron pocos quienes sospecharon
que muchos legisladores demcratas lo
pensaran dos veces antes de votar a
favor de leyes bancarias que podran
irritar al futuro candidato a
vicepresidente de su par tido, y de
ganar las elecciones el lder del
Senado.

La estrategia de contencin de daos de

Citibank que Blum haba descripto
con sus respectivas etapas de negacin,
coope racin y contricin pareca
haberle funcionado relativamente bien al
banco. Hacia fines de 1999, cuando se
realizaron las au diencias del Senado, la
investigacin penal del Departamento de
Justicia hibernaba y el perodo de cinco
aos para la presentacin de cargos
estaba por expirar. De acuerdo a
voceros de Citibank y a funcionarios del
gobierno cercanos al caso, los fiscales
federales no lograron probar una
conexin de narcotrfico de Ral
Salinas que pudiera convencer a un gran
jurado de que se trataba de un caso de
lavado de dinero del trfico de drogas.

Y dado que la ley norteamericana exiga

probar una conexin con el narcotrfico
o evidencias de soborno para presentar
cargos de ese tipo la corrupcin
oficial o el robo de recursos pblicos no
figuraban entre los delitos que
calificaban para el lavado de dinero
los fiscales no haban podido construir
un caso contra Citibank. Bsicamente,
lo que me dijeron era que les estaba
cos tando mucho trabajo probar la
conexin con el trfico de drogas, me
dijo un funcionario del gobierno de
Clinton que segua de cerca la
investigacin de la fiscala de Nueva
York sobre el caso de Citibank.

Ex agente del FBI se pregunta qu pas

Cuando me encontr a tomar un caf en

Washington D.C. con Pimentel, el ex
jefe del FBI en Mxico que haba
participado en los primeros pasos de la
investigacin del Citibank, era obvio
que es taba frustrado por la falta de
resultados. Estbamos en febrero de
2000, cinco aos despus del arresto de
Ral Salinas, y Pimentel se haba
retirado haca poco del FBI. El ex
agente no poda ocultar su desnimo.
No me entra en la cabeza cmo, a pesar
de la enor me investigacin que se llev
a cabo, no se obtuvo ningn resulta do,
me coment, meneando la cabeza. No
lo puedo entender.

Qu puede haber pasado?, le pregunt.

Pimentel se encogi de hombros.
Quizs fue por motivos de seguridad
nacional, o econmicos, o porque se
consider que estaba la estabilidad de
Mxico en juego. Te imaginas lo que
hubiera pasado si hubise mos
condenado a John Reed o a Amy
Elliott?, pregunt Pimentel. El ex
agente del FBI admiti que no era
inusual que los fiscales norteamericanos
presentaran casos contra grandes
corporaciones y en ese momento lo
estaban haciendo nada menos que contra
Microsoft pero tambin era cierto que
una causa contra Citi bank era una
jugada arriesgada que poda asestar un
duro golpe a la industria bancaria y a la
economa en general.

Pensando en voz alta, le suger a

Pimentel que quizs los fis cales haban
decidido que presentar cargos contra
Citibank hara ms mal que bien, en el
sentido de que poda quebrar la
creciente cooperacin entre los grandes
bancos y el FBI en la lucha contra el
lavado de dinero. Quizs los fiscales
haban llegado a la conclusin de que, al
no tener en sus manos un caso fcil de
ganar en las Cortes bajo las leyes
existentes, lo mejor que podan hacer
era usar la investigacin para asustar a
los bancos e inducirlos a una mayor
cooperacin con el gobierno en el
futuro. Pimentel admiti que todo esto
era posible. Aun as, se senta
profundamente frus trado por la falta de
resultados. No lo entiendo, volvi a
repetir el ex agente, meneando la
cabeza.
Todos se van, menos Elliott

El ltimo da de las audiencias del

Subcomit del Senado, cuando me
encontraba en la esquina del edificio
esperando un taxi para regresar a mi
hotel, me top por casualidad con
Michael Schlein, el flamante director de
Relaciones Pblicas de Citibank. Tras
saludarlo e intercambiar algunas
bromas, decidimos compartir un taxi.
Conversando sobre el testimonio del
presidente de Citibank que acabbamos
de escuchar, not que Schlein no haba
perdido su sonrisa ni su confianza en s
mismo.
Schlein me record que Citibank
siempre haba actuado den tro de la ley.
Y desde un punto estrictamente legal
quizs tuviera razn. Cuando se baj del
taxi y nos despedimos, lo mir alejarse
con el aire de satisfaccin de alguien
que acaba de terminar un trabajo bien
hecho. No pude menos que recordar las
etapas de la estrategia de contencin de
daos que me haba explicado Blum, el
ex investigador del Senado, y concluir
para mis adentros que despus de
todo Citibank haba ganado la batalla.

El ciclo de Blum se haba cerrado. Al

da siguiente, el mea culpa de Reed
sali publicado en las pginas interiores
de The Washington Post, bajo el inocuo
ttulo Funcionarios de Citigroup
Interrogados en Audiencia de Lavado de
Dinero. El New York Ti mes public
la nota en la pgina 6, mientras que The
Atlanta Constitution y otros grandes
peridicos metropolitanos haban
destinado apenas un prrafo a la noticia,
en la seccin Breves.

Claro que la batalla no haba terminado,

y que el Congreso norteamericano se
aprestaba a redactar proyectos de ley
para combatir el lavado de dinero
procedente de la corrupcin. Si estos
proyectos eran aprobados, los fiscales
federales en el futuro ya no tendran que
probar una conexin con el narcotrfico
para presen tar un caso de lavado de
dinero contra una entidad como
Citibank, sino simplemente demostrar
que sus clientes haban de positado
dineros robados en sus cuentas
bancarias. Si las audien cias haban
servido para algo, era para demostrar
que el mayor obstculo en la lucha
contra la corrupcin no era tanto la falta
de cumplimiento de las leyes por los
bancos sino las leyes mismas.

De all en ms, el banco se referira al

caso de Ral Salinas como un hecho
remoto, ya resuelto y archivado. Un
vocero de Citibank me comentara
posteriormente que el 95% de los altos
funcionarios envueltos en el caso
Salinas ya no estaban en el ban co en el
ao 2000. La nica que segua cobrando
su jugoso sueldo de seis dgitos,
aparentemente feliz de la vida, era Amy
Elliott. Cinco aos despus del arresto
de Ral Salinas, la banquera tena una
posicin cmoda en el banco, que si
bien la mantena alejada de sus
anteriores clientes mexicanos le
garantizaba un continuo contacto con
Amrica Latina. Irnicamente, Elliott
incluso haba sobrevivido a Reed:
cuando este ltimo se retir del banco
en el ao 2000, ella segua en Citibank,
mientras sus ex compaeros bromeaban
que tena ms vidas que el propio Dios.

La cinta de Ral y Adriana

Todo pareca ir viento en popa para
Citibank, si no hubiera sido por el hecho
de que, a fines del ao 2000, se
produjeron acontecimientos que le
dieron un nuevo aire a la alicada
investiga cin del Departamento de
Justicia de Estados Unidos. Justo cuando
estaba por prescribir el plazo legal para
presentar una causa federal en Estados
Unidos, salieron a la luz indicios de lo
que muchos haban sospechado de
entrada; que una buena parte de los
depsitos de Ral Salinas en Citibank
venan directamente del gobierno
mexicano, y haban sido enviados a las
cuentas secre tas del hermano del
presidente con la colaboracin de altos
funcionarios de la oficina del presidente
Salinas.

En efecto, el 10 de octubre de 2000, casi

un ao despus de las audiencias del
Senado norteamericano sobre el caso
Ral Sali nas-Citibank, el presentador
de la cadena de televisin mexicana
Televisa, Joaqun Lpez Doriga,
sacudi a Mxico poniendo en el aire
una agitada grabacin telefnica de Ral
Salinas con su hermana Adriana, desde
la crcel donde se encontraba. En la
conver sacin, dada por autntica por el
gobierno mexicano, Ral Salinas se
quej amargamente por un libro que
acababa de publicar Car los Salinas, en
el que el ex presidente pretendi tomar
cierta dis tancia de los medios de los
que Ral pudo haberse valido para
conformar esa riqueza. Los abogados
de Ral Salinas posterior mente
proclamaron la ilegalidad de la
grabacin y su difusin en lo que
probablemente tenan razn pero no
pudieron rebatir un peritaje de la
Procuradura General segn la cual la
cinta era au tntica, y la voz
efectivamente perteneca a Ral Salinas.

En la grabacin, Ral Salinas le deca a

su hermana que el libro de Carlos
Salinas lastima mucho mi defensa,
porque una reprobacin moral es lo que
ms dao me hace. A medida que
avanzaba la conversacin, Ral Salinas
montaba en clera, y le aseguraba a su
hermana que le voy a tomar la palabra
[a Carlos Salinas] y lo voy a aclarar
todo, todo.

Adriana Salinas: Aj.

Ral Salinas: Todo lo voy a aclarar: de

dnde salieron los fondos, quin era el
intermediario, para qu eran Voy a
decir qu fondos salieron del erario
pblico para que se devuelvan Todo,
todo lo voy a decir, Adriana, [porque]
es una cobarda de Carlos atacarme
pblicamente, es una cobarda y una
traicin de hermano.
Adriana Salinas: No te atac!

Ral Salinas: Me est atacando, porque

l supo de todos los movimientos.

Adriana Salinas: Es una mentira tuya!

Ral Salinas: Todos los

movimientos!

Adriana Salinas: Es una mentira tuya!

Ral Salinas: Se lo digo en su cara

Es una cobarda gigan tesca de Carlos
estarme mandando recados con Juan
Jos de que le mande dinero, porque el
dinero es de l, y venir a decir que l no
saba nada.
Por fortuna para Citibank, la grabacin
no haba salido an tes. La referencia de
Ral Salinas de que sus millones
salieron del erario pblico hubiera
puesto en jaque el testimonio de Elliott
de que haba credo que la fortuna de su
cliente provena de la venta de una
empresa de construccin o de buenas
inversiones en la Bolsa. Y la defensa de
Elliott y Citibank en las audiencias del
Senado sonara aun ms sospechosa de
haberse conocido en su momento un
expediente de la Procuradura General
de la Repbli ca sealando que durante
la presidencia de Carlos Salinas se
ha ban realizado transferencias
regulares de dinero de la Oficina de la
Presidencia a una cuenta de Ral
Salinas en el banco Somex, desde donde
el hermano del presidente haba girado
fondos a Citibank en Nueva York.

Segn un informe oficial de su gestin

publicado en noviem bre del ao 2000
por Jorge Madrazo, el procurador del
gobierno mexicano que haba sucedido
en su puesto a Lozano Gracia, la cuenta
abierta en el banco mexicano Somex a
nombre de Juan Jos Gonzlez Cadena,
alias de Ral Salinas, se abri con el
reconocimiento de firma que hizo el
contador Ernesto Sentes Ho yos,
director general de Administracin de la
Presidencia de la Re pblica durante el
perodo de Carlos Salinas. Entre 1989
y 1994, la cuenta de Somex haba
recibido depsitos sistemticos de
en tre 35 mil y 43 mil dlares por
semana. De esa cuenta, Ral Sali nas
haba hecho transferencias a tres
cuentas: una a nombre de otro alias que
utilizaba, otra a nombre de su secretaria
Ofelia Cal vo, y a la de Amy Elliott, la
ejecutiva que manejaba sus cuentas en
Citibank de Nueva York.

El informe oficial de Madrazo al final

de su gestin, titulado Cuatro aos en
la Procuradura General de la
Repblica, con clua que los indicios
con los que hasta ahora cuenta la PGR
se alan posibles desviaciones del
erario pblico a travs de las cuentas y
de los recursos que estuvieron bajo la
responsabilidad de la Oficina de la
Presidencia de la Repblica durante la
adminis tracin de Carlos Salinas de
Gortari.

Poco antes de dar a luz su informe,

Madrazo haba menciona do su
descubrimiento a los fiscales de Nueva
York a cargo del caso. Uno de ellos,
Stein, viaj a Mxico a fines de 2000 y
se reu ni con el equipo de Madrazo.
Segn testigos de la reunin, el
en viado norteamericano estaba feliz.
Entre otras cosas, se le dio una
declaracin testimonial de un ex
funcionario de la presidencia que
pareca corroborar la informacin sobre
el contador de la oficina presidencial,
Sentes Hoyos, haca dos aos por
causa natural, segn el informe oficial
del procurador.

Hasta ese momento, los fiscales de

Estados Unidos estaban deprimidsimos:
su investigacin estaba por prescribir y
no ha ban logrado presentar cargos
penales contra Citibank. Cuando les
dimos esto, se pusieron felices, me
seal un miembro del equipo de
Madrazo. De regreso a Nueva York,
Stein haba logrado una extensin de dos
aos en la prescripcin de la causa
contra Citibank, hasta fines de 2002.
Cuando todos ya la daban por muerta, la
investigacin haba logrado por lo
menos un tiempo suplementario de dos
aos, aunque el hecho como toda la
infor macin sobre la causa de los
fiscales norteamericanos se man tuvo
en el ms absoluto secreto.

La filosofa de Roach

Cuando visit a Roach por ltima vez en

su pequeo cubculo del Subcomit de
Investigaciones del Senado, me intrigaba
saber cmo se sentira un investigador
idealista como l, que tanto em peo
haba puesto en el caso, ante el resultado
o la falta de re sultados de sus
audiencias en el Senado. Roach no saba
nada sobre la extensin de la causa en el
Departamento de Justicia, ni segua de
cerca esa investigacin. El inters de su
Subcomit esta ba en reformar las leyes
bancarias, para que no se dieran nuevos
casos como el de Ral Salinas en el
futuro.

Haba algunos datos esperanzadores.

Para ese entonces, se haban presentado
tres nuevos proyectos de ley
anticorrupcin, inspirados de alguna
manera en las audiencias sobre el caso.
El gobierno de Clinton haba presentado
un proyecto que inclua pe nas para los
bancos que lavaran dinero producto de
la corrupcin, aunque no tuvieran que
ver con el narcotrfico. Y tanto el
Comit de Asuntos Bancarios del
Senado como el senador Levin haban
presentado sus propios proyectos, que
con sus respectivas varian tes tambin
procuraban ampliar la definicin legal
de lavado de dinero para incluir casos
de corrupcin. El Congreso estaba
deba tiendo estas propuestas, aunque
todava no se haba llegado a nin gn
acuerdo sobre su contenido ni fecha de
votacin.

Paralelamente, el Departamento del

Tesoro norteamericano y los pases
europeos haban empezado a apretar las
tuercas sobre los parasos fiscales,
exigiendo mayores controles a los
depsitos provenientes de 15 pases. En
junio de 2000, la Coalicin de Ac cin
Financiera de Estados Unidos y Europa,
una organizacin intragubernamental
establecida en Pars, y conocida por sus
siglas FAFT, puso en su lista negra a
Bahamas, Islas Caimn, Islas Cook,
Dominica, Israel, Lbano,
Liechstenstein, Islas Marshall, Nauru,
Niue, Panam, Filipinas, Rusia, St. Kitts
y Nevis, St. Vincent y las Granadinas. A
partir de entonces, Estados Unidos y
Europa se comprometieron a revisar con
especial cuidado los depsitos
provenientes de los 15 pases, y a
conminarlos a adoptar legislaciones ms
rigurosas contra el lavado de dinero
como condicin para sa carlos de la
lista negra.
Casi simultneamente. Transparency
International, la organi zacin no
gubernamental anticorrupcin
establecida en Berln, Alemania, logr
que casi una docena de los mayores
bancos inter nacionales, incluido
Citibank, firmaran un documento
comprome tindose a tomar ciertas
medidas bsicas para combatir el
lavado de dinero de la corrupcin. El
documento, firmado el 30 de octu bre de
2000 por ABN Bank N.V., Barclays
Bank, Banco Santander, Chase
Manhattan Bank, Citibank N.A., Credit
Suisse Group, Deutsche Bank, HSBC
Bank, J.P. Morgan, Socit Gnrale y
UBS Bank, dispona un compromiso de
los bancos a tomar las medi das
razonables para establecer la identidad
de clientes y beneficia rios, y a aceptar
clientes solamente una vez que se haya
completa do este proceso. Acto
seguido, estableca que en el caso de
cuen tas numeradas, compaas
fantasmas, representantes legales u
otros intermediarios destinados a
proteger la confidencialidad de los
verdaderos dueos de las cuentas, los
bancos se comprometan a preguntar
quines estaban detrs de las fachadas.

Finalmente, el gobierno de Clinton

anunci con bombos y platillos el 16 de
enero de 2001, apenas cuatro das antes
de dejar el poder, una serie de nuevas
pautas contra el lavado de dinero de la
corrupcin gubernamental extranjera.
El documento, emitido por el
Departamento del Tesoro tras meses de
consultas con otras agencias del
gobierno norteamericano y tres
reuniones con repre sentantes de la
banca, era la primera orientacin escrita
del go bierno de Estados Unidos a los
bancos sobre cmo actuar ante posibles
depsitos provenientes de funcionarios
corruptos en el extranjero. Estos
lineamientos tienen por objeto ayudar a
las instituciones financieras a detectar y
evitar ms eficientemente
tran sacciones que involucren dineros de
la corrupcin en el extranje ro, deca la
introduccin del documento. Las pautas
se referan a la apertura y
mantenimiento de cuentas de personas
que son fun cionarios pblicos
extranjeros, sus familiares inmediatos o
sus asociados, y ofrecan una lista de
actividades sospechosas que, cuando
estn presentes, frecuentemente
demandarn un escruti nio ms detallado
de las transacciones.

Concretamente, las nuevas pautas

solicitaban a los bancos tomar una serie
de precauciones para evitar depsitos
como los que haban hecho Ral Salinas
o Sani Abasha. Entre otras cosas, se
recomendaba a los bancos:

Realizar esfuerzos razonables para

determinar quines son los beneficiarios
de sus cuentas cuando stas estn a
nombres de terceros, o de corporaciones
annimas registradas en parasos
fiscales.

Hacer esfuerzos razonables para

determinar si las figu ras pblicas
extranjeras que desean abrir una cuenta
tienen fuen tes legtimas de ingresos. En
ese sentido, la institucin debe to mar
medidas razonables para determinar el
salario oficial y la compensacin de la
persona, as como tambin las fuentes de
riqueza legtimas que no estn
relacionadas con su posicin oficial.

Estar alertas ante movimientos

inusuales de dinero, es pecialmente
depsitos o retiros de alto valor, sobre
todo cuando se dan de forma irregular,
que no coincide con lo que se tiene
en tendido son los ingresos y la riqueza
legtima de la persona.

Prestar especial atencin cuando

existen pedidos de con fidencialidad por
parte de figuras pblicas extranjeras,
tales como registrar las transacciones a
nombre de otra persona o una entidad
comercial cuyo beneficiario no sea dado
a conocer.

Consultar tambin fuentes de

informacin ajenas al poten cial cliente
incluidas fuentes pblicas, como
peridicos, revis tas y artculos de otros
proveedores de informacin cuando
una figura pblica quiera abrir una
cuenta.

Sin embargo, tanto el acuerdo firmado

por Transparency International con los
once bancos como las Nuevas Pautas
anun ciadas al final del gobierno de
Clinton no eran ms que
recomen daciones, cuyo cumplimiento
era estrictamente voluntario. Segn
fuentes cercanas a las negociaciones, los
bancos haban logrado diluir
significativamente el texto del
documento en los ltimos das del
gobierno de Clinton. Tras varias
reuniones de funciona rios del Tesoro
con directivos del New York
Clearinghouse un grupo que
representa al Citibank, Chase Manhattan
Bank, Morgan Guaranty Trust, Bank of
New York, Bankers Trust Co., Fleet
National Bank, European American
Bank y HSBC Bank USA la coalicin
de bancos haba enviado una severa
carta de protesta al gobierno de Clinton
el 26 de diciembre de 2000, exigiendo
cam bios en el borrador del documento.

La carta confidencial, firmada por el

presidente del New York Clearinghouse,
Jeffrey Neubert, se quejaba de que la
nica opor tunidad que han tenido las
instituciones financieras de revisar y
comentar los borradores del documento
fueron tres reuniones breves celebradas
en Washington D.C. los das 5, 15 y 20
de di ciembre. Los bancos exigan una
revisin inmediata del borrador, puesto
que las pautas eran demasiado
amplias, y que sus ex pectativas son
poco realistas. Los bancos terminaban
diciendo: Rogamos encarecidamente
que el Departamento [del Tesoro] no
emita estas pautas por el momento, y d
a las partes interesadas una oportunidad
razonable de revisar y comentar el
documento.

El gobierno de Clinton saba que si

aceptaba el pedido de los bancos, lo
ms probable era que el gobierno
entrante de George W. Bush ms
amigo de las grandes corporaciones que
la adminis tracin saliente archivara
el tema y todo el esfuerzo quedara en la
nada. Pero el gobierno de Clinton estaba
dividido: el Departa mento del Tesoro
estaba dispuesto a ablandar el borrador
original y hacerlo de cumplimiento
voluntario con tal de sacar el
documen to, mientras que el
Departamento de Justicia se rehusaba a
firmar una versin aguada del texto que
no incluyera normas obligatorias para
los bancos. Finalmente, prevaleci la
versin blanda del Departamento del
Tesoro. Para aplacar a los bancos, el
gobierno de Clinton incluy un prrafo
en el documento final dejando en claro
que estas pautas no son leyes ni
regulaciones, ni deben ser interpretadas
como tales. Son recomendaciones que
sugerimos sean seguidas por las
instituciones financieras. Para los
fiscales e investigadores del gobierno
que queran reglas obligatorias, el
do cumento era un pequeo paso
adelante, pero dejaba muchsimo que
desear.

El gobierno capitul, me seal esa

misma noche Charles Intriago, un ex
fiscal que dirige la publicacin mensual
Alerta de Lavado de Dinero en Miami.
Suavizaron las pautas por presiones de
la industria bancaria. Aunque las
recomendaciones constituan un avance,
en el sentido que establecan por
primera vez la posicin del gobierno
sobre lo que deban hacer los bancos en
estos casos, era una victoria poco menos
que simblica. Las nuevas pautas no
slo eran de cumplimiento voluntario,
sino que tenan un alcance muy limitado.
El texto final se refera a los bancos,
pero no mencionaba explcitamente a los
agentes de Bolsa, o la industria
inmobiliaria, que movan enormes
cantidades de dinero. La industria
burstil en Estados Unidos maneja tres
veces ms dinero que los bancos, me
seal Intriago. Si Ral Salinas pudo
hacer lo que hizo en el Citigroup,
imagina lo que pudo haber hecho en
Merrill Lynch, Prudential, Dean Witter,
o cualquier otra casa burstil. Intriago,
como muchos investigadores del
Departamento de Justicia, estaba
frustrado porque Estados Unidos no
tomaba medidas ms contundentes para
respaldar su discurso pblico contra la
corrupcin. A Estados Unidos le
encanta dar sermones, pero no toma su
propia medicina, concluy Intriago.

Cmo se senta Roach una vez

concluidas las audiencias so bre Ral
Salinas? Frustrado? No, me contest
el investigador, encogindose de
hombros, en una de las ltimas visitas
que le hice a su cubculo en el edificio
de empleados del Senado en
Washing ton D.C. Es cierto que nadie
[de los bancos norteamericanos] fue a la
crcel. Pero hay que mirar todo esto
como una tarea de cons truccin
minuciosa, ladrillo por ladrillo, en la
que uno tiene que poner un granito de
arena por vez. Lo importante no es si
logra mos mandar a alguien a la crcel,
sino determinar si hemos ade lantado
algo. Podemos decir que, como
resultado de nuestra la bor, los bancos
estn siendo ms cuidadosos al recibir
depsitos? Yo creo que s. Roach
mencion los tres nuevos proyectos de
ley que proponan prohibir depsitos de
dinero de la corrupcin, as como las
Nuevas Pautas emitidas hacia el final
del gobierno de Clinton. La batalla por
la globalizacin de la lucha contra la
co rrupcin recin empezaba. No
podemos esperar una victoria
in mediata. Lo nico que podemos hacer
es tirar una piedra al agua, crear un
efecto de olas circulares, y ver qu
pasa, concluy Roach, filosficamente.

El Subcomit del Senado haba tirado su

piedrita al agua. Los periodistas
estbamos tirando la nuestra. Ahora,
indepen dientemente de lo que ocurriera
con las investigaciones del
Depar tamento de Justicia, restaba ver si
la presin conjunta de legisla dores,
funcionarios oficiales, periodistas,
gobiernos extranjeros y los ejecutivos
ms iluminados del sector privado,
lograba cerrar las puertas del sistema
financiero internacional a los dineros de
la corrupcin. La primera piedra haba
sido lanzada.
FUENTES

Captulo 1

Cita de Thomas A. Constantine, El ms

poderoso cabecilla del tr fico de
drogas mexicano, del testimonio de
Constantine ante el Comit del Congreso
sobre Prcticas Bancarias, Hbitat y
Urbanidad. Audien cias sobre El
Trfico de Drogas en Mxico, 28/3/96.

Cita de Mariano Herran Salvatti,

Porque estaba gastando muchsi mo
dinero, de entrevista de Herran
Salvatti con el autor en su oficina de
Mxico D.F, el 13 de noviembre de
2000.

Cita de Herran Salvatti, Cuba era una

va de escape, y una va de reciclar
capitales, dem.

Cita de Jaime Ventura Cohen, Para

nosotros la carta [de Maturana] bastaba
y sobraba, de entrevista telefnica
de Ventura Cohen con el autor desde
Santiago de Chile, 23/3/00.

Cita de Robert Roach, La prctica

privada me aburra, de entre vista
del autor con Roach, en su oficina del
Senado en Washington D.C, 13/6/2000.
Cita de Ramn Maturana: Le promet
que tratara de hacer las averiguaciones
del caso, de la declaracin de
Fernando Ramn Maturana ante la
Procuradura General de la Repblica
(PGR) de Mxico, por el caso Anahuac,
17/10/97.

Cita de Maturana, Das ms tarde, [la

empleada] me dijo, dem.

Cita de Ventura Cohen, Si el banco me

dice que el individuo., de entrevista
del autor con Jaime Ventura Cohen,
23/3/00.

Cita de Fernando de Santibaes, El

mejor de los escenarios es que vinieron
a la Argentina, de entrevista del
autor con Fernando de Santibaes,
director de la SIDE, en su oficina de
Buenos Aires, el 11/4/00.

Relato del descubrimiento del cartel de

Jurez en Amrica del Sur, dilogo de
Ponce con su colega de Scotland Yard,
de entrevista del autor con Ponce en
Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.

Relato de la bsqueda de comercios de

billar en Chile; cita de Ponce, Era un
fantico del billar, etc., de entrevista
del autor con Ponce en Ciudad de
Mxico, 1/3/00.

Relato sobre el descubrimiento de la

clula del cartel de Jurez en Argentina;
cita Me la dio Jorge, el mexicano.,
de entrevista del autor con Ponce en
Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.

Captulo 2

Transferencias de dinero del cartel de

Jurez a travs de Citibank a M.A. Casa
de Cambio y M.A. Bank de Argentina,
de la causa federal de Estados Unidos
en la Operacin Casablanca, Corte del
Distrito Central de California.

Carta del Servicio de Aduanas a la

SIDE; cita no tenemos ms
informacin, etc., de carta del 8 de
julio de 1998, enviada por Roberto
Fernndez, del Servicio de Aduanas.

Relato sobre los primeros contactos del

cartel de Jurez con Nico ls Di Tullio,
de entrevistas con funcionarios de la
SIDE, Interpol de Mxico, y documento
judicial Complaint for Forfeiture, U.S.
Customs Service presentado el 14 de
febrero de 2000 en la Corte del Distrito
Central de California por el fiscal
Alejandro N. Mayorkas.

Relato del encuentro de los traficantes

mexicanos en la oficina de Aldo Ducler,
del documento judicial Complaint for
Forfeiture, U.S. Customs Service
presentado el 14 de febrero de 2000 en
la Corte del Distrito Central de
California por el fiscal Alejandro N.
Mayorkas.

Cita de Ponce, No s si fue por falta de

recursos, etc., de entre vista del
autor con Ponce en Ciudad de Mxico,
28/05/2000.

Cita de Hugo Anzorreguy, Nosotros

tenamos un pedido de colaboracin,
etc., de entrevista del autor con
Anzorreguy, en Buenos Aires, 11/4/00.

Cita de William F. Gately, No queran

sacar cosas a la luz, etc., de
entrevistas telefnicas del autor con
Gately, 8/4/00 y 9/4/00.

Cita de Gately, Hay por lo menos 15

cintas de audio y video, de
testimonio de Gately ante el Comit de
Reforma Gubernamental, Justicia
Criminal y Drogas de la Cmara de
Diputados de Estados Unidos, 24/3/99.

Cita de Dean Boyd, Nunca elev

quejas a nadie, etc., de entrevis ta
del autor con Boyd, 06/02/00.

Citas de John E. Hensley, ex jefe del

Servicio de Aduanas en Los ngeles,
sobre la investigacin del General
mexicano, de entrevista del autor con
Hensley en Miami, 6/3/00.

Relato de cmo se posterg la

investigacin por razones del
calen dario poltico argentino, de
entrevista del autor con Hensley, en
Miami el 7/4/00; y entrevista del autor
con un alto funcionario del
Departamento de Estado cuyas funciones
incluan la embajada norteamericana en
la Argentina, el 6/2/00.

Cita de Roberto Fernndez, Nunca nos

pidi que detuviramos las ruedas de la
Justicia, de entrevista telefnica del
autor con Fernndez, marzo del 2000.

Citas de Ponce, Ellos saban

perfectamente con quines estaban
tratando, etc., de entrevista del autor
con Ponce, Ciudad de Mxico, 14/3/00.

Citas de Aldo Ducler, Mercado

Abierto no lava dinero, etc., de avi so
pago de Aldo Ducler en La Nacin, el
3/12/99, y entrevista telefnica del autor
con Ducler el 8/2/00.

Relato del interrogatorio de Di Tullio

por agentes norteamericanos, de informe
del agente del Servicio de Aduanas
Stephen Perino, Report of Investigation
N 012, U.S. Customs Service,
25/06/99.

Relato sobre las contribuciones a la

campaa de Duhalde-Ortega atribuidas a
Ducler; cita de Ponce Era una
rendicin de cuentas, etc., de
entrevistas del autor con Ponce en
Uruguay, 4/1/00, y Ciudad de Mxi co,
el 14/3/00, y declaracin de testigo
protegido del cartel de Jurez a la PGR
de Mxico, entregada al autor por
autoridades mexicanas.

Preocupacin del candidato presidencial

Eduardo Duhalde por las drogas, de El
Otro, de Hernn Lpez Echage, pgs.
123 y 124, Editorial Planeta, 1995.

Cita de Ramn Ortega: Necesito

descansar, de Ortega y su
des canso. La Nacin, 1/9/99.

Cita del presidente Fernando de la Ra,

Me enter cuando se hi zo pblico,
de entrevista del autor con De la Ra en
Buenos Aires, 14/10/00.

Cita de Ducler, Una cosa marginal,

etc., de entrevista telefnica del autor
con Ducler, 8/2/00.

Cita de Julio Csar Aroz, jefe de la

campaa de Duhalde, Duhalde no saba
nada, etc., de entrevista telefnica
con Aroz, en Buenos Aires, 11/4/00.

Cita de Alberto Fernndez, ex director

de la Fundacin Duhalde, Era un tipo
muy cercano a Palito, etc., de
entrevista del autor con Fernndez, en
Buenos Aires, 19/10/00.

Cita de Ramn Ortega, En mi campaa,

los aportes ingresaban a la Fundacin
Ortega, etc., de entrevista del autor
con Ortega en Bue nos Aires, 19/10/00.

Cita de los fiscales de Estados Unidos,

Tanto Ducler como Di Tullio e Iguez
saban que las cuentas, etc., de
documento judicial Complaint for
Forfeiture, U.S. Customs Service, U.S.
District Court for the Central District of
California, Western Division, emitido
el 14 de fe brero de 2000 por el fiscal
Alejandro N. Mayorkas, pgina 13.

Detalles del acuerdo de los fiscales

norteamericanos con Ducler, del
documento judicial Consent Judgement,
United States District Court for the
Central District of California, Western
Division, emitido el 14 de junio de
2000.

Cita del fiscal Steven R. Welk, Si la

pregunta es si el gobierno de Esta dos
Unidos cree, de entrevista telefnica
del autor con Welk, 23/6/00.

Captulo 3

Relato del encuentro de Ponce y Roach

en Ciudad de Mxico, de

entrevistas del autor con Ponce en

Ciudad de Mxico, 05/28/00, y Roach,

en Washington D.C, 16/11/99.

Cita de Ponce, Le cont de lo que saba

sobre el caso, de entre vista del
autor con Ponce, en Ciudad de Mxico,
28/01/00.

Cita del juez Rodolfo Canicoba Corral,

eran los jefes y organizado res de la
banda, de entrevista del autor con
Canicoba Corral, en Buenos Aires,
19/10/00.

Artculo El jefe de la Interpol de

Mxico, en apuros, de La Nacin,
14/10/00, pgina 17.

Cita de Ponce, No hay ningn

problema, etc., de entrevista del
autor con Ponce en Buenos Aires,
18/10/00.

Relato de la reunin de Roach con los

diputados argentinos Elisa Carri y
Gustavo Gutirrez, de entrevistas del
autor con Carri y Guti rrez, en Buenos
Aires, 12/10/00.

Informe de Carri y Gutirrez al

Subcomit del Senado de Estados
Unidos, de copia del informe
confidencial entregado a los miembros
del Subcomit, obtenido por el autor el
05/05/00.

Relato de viaje de Luis Balaguer a

Washington D.C, y de intercambio de
informacin sobre posibles cuentas de
polticos argentinos en Citibank, de
entrevista del autor con Balaguer en
Buenos Aires, 13/10/00, y entrevistas
telefnicas el 28/10/00 y 10/11/00.
Cita de Carri, Evidentemente,
estbamos frente a una orga nizacin
criminal, de entrevista telefnica del
autor con Carri, 01/12/00.

Citas del banquero argentino Ral

Moneta, Nos trat de sacar di nero, y
yo me negu rotundamente, etc., de
entrevista telefnica del au tor con
Moneta, en Buenos Aires, 02/02/2001.

Citas del informe final del Subcomit

del Senado, Ninguno de es tos cuatro
bancos fantasmas tena oficinas, etc.,
del Informe del Sub comit Permanente
de Investigaciones del Senado,
Corresponsalas bancarias y Lavado de
dinero, del 5 de febrero de 2001.
Citas de Joseph Joe Petro, jefe de
vigilancia mundial del Citibank contra el
lavado de dinero, Esta es un rea muy
difcil, porque no ests hablando,
etc., de entrevista telefnica del autor
con Petro en Nueva York, 02/07/00.

Citas del senador Carl Levin, El

sistema [de controles] no funcio na,
etc., de entrevista telefnica del autor
con Levin, en Washington D.C,
08/12/00.

Captulo 4
Cita de Robert Sobel, En los cincuenta
y los sesenta exista algo as como una
personalidad., de entrevista
telefnica del autor con Sobel,
22/12/98.

Relato de Kaveh Moussavi, de 60

Minutes, de la cadena televisiva
CBWS, 08/05/94; In Mxico, scandal
taints a contract, The Miami Herald,
04/04/1993 y entrevista telefnica del
autor con Moussavi, en Londres,
01/09/00.

Cita de Roger Boyd, Estoy casi seguro

de que la cancelacin, de In
Mxico, scandal taints a contract, de
Jane Bussey, The Miami Herald,
04/04/93.
Cita de Robeli Libero, podra haber
sucedido como una conversa cin
privada, de la entrevista de 60
Minutes a Libero, puesta en el aire el
08/05/94.

Relato de las negociaciones de Samuel

del Villar con IBM, de entre vista del
autor con Del Villar, en Ciudad de
Mxico, 29/03/99, y entrevis ta
telefnica del autor con Gastn Villegas,
director jurdico de la procuradura de
la Ciudad de Mxico, 7/4/99.

Cita de Del Villar: Es nuestra

obligacin como servidores
pbli cos, de entrevista del autor con
Del Villar en Ciudad de Mxico,
20/03/99.

Relato de golpizas al periodista

Santiago Pinetta, de entrevista del autor
con Pinetta en el Bar Oromi, Almagro,
Buenos Aires, 04/07/99.

Captulo 5

Citas de Soriani, La idea era darle

apoyo moral al personal, etc., de
entrevistas del autor con Soriani en
Buenos Aires, 08/01/98 y 03/ 07/99.

Relato del plan de modernizacin para

el Banco Nacin del minis tro de
Economa Domingo Cavallo, del libro
El Peso de la Verdad, de Cavallo,
Editorial Planeta, pgs. 157-159, y
entrevista del autor con Cavallo en
Miami, 16/09/00.

Cita de Cavallo, Los costos

operativos, etc., del libro El Peso de
la Verdad, de Cavallo, Editorial
Planeta, pgs. 157-159, y entrevista del
autor con Cavallo, 16/09/00.

Cita de Gustavo Soriani, Habamos

preparado ese viaje con gran cuidado,
etc., del libro La Corporacin, de
Soriani, pgina 72, y entre vistas del
autor con Soriani 08/01/98 y 03/07/99.
Cita de la revista Apertura, En el
ambiente de la informtica se deca,
de Apertura, noviembre de 1995, pg.
66.

Cita de Richard Murray, Deloitte no

slo niega., etc., de entre vista
telefnica del autor con Murray, en
Nueva York, 21/03/00.

Citas de auditora interna de IBM

Argentina, incluyendo referencia a
memorndum que incluan el contrato
con CCR, de Informe de Auditora
Interna-CCR/BNA, firmada por Oscar
D. Girn, el 15/4/95.

Cita de Steve Lew, en ningn momento

con anterioridad, de Declaracin
Jurada de Steven B. Lew en Mxico, sin
fecha.

Cita de Lew, Lo siento, de

entrevista del autor con Lew, en White
Plains, Nueva York, 26/09/00.

Cita de Ricardo Martorana, Si el pas

central enva a su mejor inspector,
de entrevista del autor con Martorana,
en el caf Doneys, Bue nos Aires,
02/09/99.

Captulo 6
Cita de Soriani, Cuando vio que la
mancha no sala, de entre vista del
autor con Soriani, en su casa de Buenos
Aires, 03/06/99.

Cita de Vctor L. Savanti, hombres

brillantes, muy ambiciosos, de
entrevista del autor con Savanti, en
Buenos Aires, 06/09/99.

Cita de Martorana, El mo era uno de

los mercados ms peque os, de
entrevista del autor con Martorana,
02/09/99.

Relato del discurso de Gerstner,

distincin a Martorana, de entre vistas
del autor a Martorana, 02/09/99 y a
Soriani, 03/06/99.
Dilogo entre Ricardo Martorana y
Ricardo Cossio, de entrevistas del autor
con Martorana, en Buenos Aires,
30/4/99, y Cossio, en Buenos Aires,
07/09/99 y 01/12/99.

Cita de Cossio, Mientras analizbamos

el rol de IBM, etc., de entrevista del
autor con Cossio, en Buenos Aires,
01/12/99.

Cita de Soriani, Mira, por lo que s,

fue una operacin., de en trevista del
autor con Soriani, en Buenos Aires,
03/06/99.

Relato de la lucha interna entre los

funcionarios de la Direccin General
Impositiva, de entrevistas del autor con
Cossio y Los Intocables, de Daniel
Santoro, pg. 222.

Cita de Cossio, La empresa que haba

evadido impuestos era CCR, de
entrevista del autor con Cossio, en su
oficina de Buenos Ai res, 07/09/99.

Cita de Adolfo Bagnasco,

Considerando los nombres de los
impli cados, de entrevista telefnica
del autor con Bagnasco, 02/12/99.

Relato de presentacin de Cavallo en

televisin, denuncia del che que de 8
millones de dlares, cita de Cavallo,
El funcionario del Banco General de
Negocios me dio la salida, etc., de
entrevista del autor con Cavallo en
Miami, 16/09/00.

Cita de Bagnasco, A los dos meses de

la firma del contrato de IBM, de
entrevista del autor con Bagnasco, en
Buenos Aires, 26/04/99.

Sospechas del fiscal Carlos Cearras, de

entrevistas del autor con Cearras y
miembros de su equipo, en Buenos
Aires, 02/07/99.

Cita de Cearras, Creemos que alguien

fue a IBM con esa informa cin, de
entrevista del autor con Cearras, en
Buenos Aires, 02/07/99.

Cita de Murray, Hubo un pequeo

nmero de consultores, de entrevista
telefnica del autor con Murray, en
Nueva York, 22/3/00.

Cita de Martorana, Fue una auditora

muy delicada, etc., y rela to de
llegada de los ejecutivos de Nueva
York, dilogos con Rowley, de
entrevista del autor con Martorana, en
Buenos Aires, 02/09/99.

Relato del despido de Martorana, del

testimonio de Martorana ante la
Comisin Especial Investigadora del
caso IBM de la Cmara de Dipu tados,
versin taquigrfica del 10/04/97, y
entrevista del autor con Mar torana en
Buenos Aires, 02/09/99.

Cita de Jess Rodrguez, El despido de

Martorana, de entrevis ta del autor
con Rodrguez, en Buenos Aires,
29/08/99.

Cita de Ricardo Yoffre, Haba una sola

cosa que les preocupaba, de
entrevista del autor con Yoffre, en su
estudio de Buenos Aires, 29/04/99.

Captulo 7

Titular de Clarn, El juez investiga en

Manhattan, de Clarn, 08/07/96, pg.
14.
Reunin del presidente Carlos Menem
con Wilmer Gueicamburu en la Casa de
Gobierno, de IBM pide celeridad, La
Nacin, 11/07/96.

Cita de La Nacin, fuentes

gubernamentales reconocieron que el
directivo le aclar, de IBM pide
celeridad, La Nacin, 11/07/96.

Cita de Gueicamburu, La empresa que

represento no se siente presionada para
nada, de IBM pide celeridad, La
Nacin, 11/07/96.

Cita de Bagnasco, Lo que s denota esa

documentacin evidente mente, de
entrevista telefnica del autor con
Bagnasco, 19/12/00.
Relato de la historia de Alfredo Aldaco,
de Carta Abierta a un Fu turo
Coimero, revista Noticias, 15/5/99, y
entrevista del autor con Aldaco, en el
bar Gazebo, Buenos Aires, 06/09/99.

Citas de Aldaco, Fue slo un momento,

hermano, un momento. Me pusieron la
plata delante, etc., de Carta Abierta
a un Futuro Coimero, revista Noticias,
15/5/99, y entrevista del autor con
Aldaco, en el bar Gazebo, Buenos
Aires, 06/09/99.

Citas de Genaro Contartese, un regalo,

una manera de compartir su alegra,
del testimonio de Contartese ante el juez
Bagnasco, 28/04/98, y entrevista el
autor con Contartese, en su oficina de
Buenos Aires, 01/07/99.

Cita de Contartese, Para mantenernos

contentos, de entrevista del autor con
Contartese, en Buenos Aires, 01/07/99.

Cita del fiscal Cearras, Todo estaba

arreglado de antemano, de entrevista
del autor con Cearras, en su despacho en
Buenos Aires, 02/07/99.

Cita de Guillermo Francos, Tengo

grandes sospechas de que fue un
homicidio, de entrevista del autor
con Francos, en su despacho de Buenos
Aires, 07/10/98.

Relato de las ltimas horas de Marcelo

Cattneo, de Hallan muerto a hombre
clave del caso IBM-Banco Nacin, La
Nacin, 05/10/98, y Apa reci
ahorcado un hombre clave en el caso
IBM-Banco Nacin, Clarn 05/10/98;
No tengo por qu mentir, afirm el
ciruja testigo, La Nacin, 08/11/98;
Las incgnitas que se llev Cattneo,
La Nacin, 06/10/98.

Relato de los cables de la Embajada de

Estados Unidos al Departa mento de
Estado, de funcionarios de la embajada
y entrevista telefnica del autor con
Payton Howard, de la Seccin Libertad
de Informacin del Departamento de
Estado, 29/03/00.

Relato de la historia profesional de Juan

Carlos Cattneo, de entre vista del autor
con Juan Carlos Cattneo, en su casa en
Buenos Aires, 01/09/99.

Cita de Gloria de Rodrigu, El

emisario vino dos veces, de
en trevista telefnica del autor con
Gloria de Rodrigu, 05/05/99.

Cita de Francos, A Cattneo lo mataron

porque iba a hablar, de entrevista
del autor con Francos, en Buenos Aires,
07/10/98.

Cita de Silvina de la Ra, Mi marido

no se suicid, de entrevista del autor
con De la Ra, en Buenos Aires,
29/04/99.
Captulo 8

Cita del investigador de la Comisin de

Valores de Estados Unidos, SEC,
Conoce usted la ley que en Estados
Unidos, del interrogatorio de la SEC
a Marcio Kaiser, Asunto, International
Business Machines Corp., Expediente
HO-3111, 30/07/98, transcripcin de
Bayley Repor ting Inc., obtenida por el
autor.

Citas de Kaiser, Si, etc., del

interrogatorio de la SEC a Marcio
Kai ser, Asunto, International Business
Machines Corp., Expediente HO-3111,
30/07/98, transcripcin de Bayley
Reporting Inc., obtenida por el autor.

Cita de Cavallo, asunto instalado, de

entrevista del autor con Cavallo, en
Miami, 16/09/00.

Citas de entrevista de la SEC con Peter

Rowley, Si, etc., del interrogatorio
de la SEC a Peter Rowley, Asunto,
International Business Machines Corp.,
Expediente 40-3111, 10/07/98,
transcripcin de Bayley Reporting Inc.,
obtenida por el autor.

Cita de Bagnasco, los ejecutivos de la

casa matriz de IBM, de peticin del
juez Bagnasco para la extradicin de los
ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el
23/09/98, copia obtenida por el autor.
Citas de Bagnasco, participaron
activamente, etc., de peticin del juez
Bagnasco para la extradicin de los
ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el
23/09/98, copia obtenida por el autor.

Cita de Oscar D. Girn, El 31 de

diciembre de 1993, el equipo, de
Informe de Auditora Interna, firmado
por Girn el 15/4/95, presen tado por el
gobierno argentino como Anexo P en
su pedido de extradi cin de los
ejecutivos de IBM, 23/08/98.

Cita de Hctor Neira, Toda la

documentacin referente a la lista,
etc., del testimonio de Neira ante el juez
Bagnasco el 16/09/98, incluida en la
peticin del juez Bagnasco para la
extradicin de los ejecutivos de IBM de
Estados Unidos, el 23/09/98, copia
obtenida por el autor.

Cita de Martorana, Los directivos del

departamento internacional de IBM,
de testimonio de Martorana ante la
comisin investigadora del caso IBM de
la Cmara de Diputados, 10/04/97,
copia obtenida por el autor.

Relato de las auditoras internas

negativas de IBM, del interrogato rio de
la SEC a Kaiser y Rowley, el 30/07/98
y 10/07/98.

Cita de Rowley, Notamos un leve

aumento de auditoras negati vas, del
interrogatorio de la SEC a Rowley,
10/07/98.

Citas de Kaiser, No s, etc., del

interrogatorio de la SEC a Kai ser,
30/07/98.

Citas de Rowley, No, etc., del

interrogatorio de la SEC a Rowley,
10/07/98.

Cita de Lew, La principal

responsabilidad, etc., del testimonio
de Lew ante el fiscal del Distrito Sur del
estado de Nueva York, en White Plains,
26/09/00, versin taquigrfica de
Veritext obtenida por el autor.

Cita de Rowley, No, no haba, etc.,

del testimonio de Rowley ante el fiscal
del Distrito Sur del estado de Nueva
York, en White Plains, 26/ 09/00,
versin taquigrfica de Veritext obtenida
por el autor.

Cita de Bagnasco, Le echaron la culpa

de todo a IBM Argenti na, de
entrevista del autor con Bagnasco en
White Plains, Nueva York, 26/09/00.

Cita de Martorana, Lo dudo

seriamente, etc., de entrevista del
autor con Martorana, en Buenos Aires,
02/09/99.

Cita de Bagnasco, O que Lew y sus

jefes en la casa matriz, de entrevista
del autor con Bagnasco, 02/12/99.
Captulo 9

Relato de cmo se conoci en las

oficinas del FBI en Washington D.C. el
caso IBM-Banco Nacin, de entrevistas
del autor con Frank Qui jada, en Ciudad
de Mxico, 19/10/99.

Relato de cmo se conoci el caso en el

despacho de la secretaria de Justicia
Janet Reno, de entrevistas del autor con
la diputada Mara Cristina Guzmn, en
Buenos Aires, 07/10/99; Kerry
Lawrence, en White Plains, Nueva York,
26/10/99, y entrevista telefnica con
Peter B. Clark, en Washington D.C,
03/11/99.

Citas de correspondencia entre diputada

Guzmn y Clark, He le do su
misiva, etc., carta de Clark fechada
el 20/11/95, obtenida por el autor.

Cita de Lawrence, Era un arreglo

informal, de entrevista del au tor con
Lawrence, en White Plains, Nueva York,
26/10/99.

Relato del viaje de Braceras y

Lawrence a Buenos Aires, de
entre vista del autor con Lawrence,
26/10/99, y otros dos funcionarios de
agencias federales de Estados Unidos
que participaron en la investiga cin del
caso.

Citas de la diputada Guzmn, Cuando

salimos de su oficina, ya estaba
oscuro, etc., de entrevistas del autor
con la diputada Guzmn, en Buenos
Aires, 07/10/99 y 08/10/99.

Relato de filtracin de la lista enviada

por la secretaria de Justicia Janet Reno,
enojo de Alberto Kohan, etc., de
entrevista telefnica del autor con el ex
embajador de Estados Unidos en
Argentina, James Cheek, en Little Rock,
Arkansas, 28/10/99.

Cita de Cheek, Se supona que la

solicitud del Departamento de Justicia
fuese confidencial, etc. de entrevista
telefnica del autor con Cheek,
28/10/99.

Cita del encargado de negocios de

Estados Unidos Manuel Rocha, Hemos
tratado sin descanso en un esfuerzo,
de entrevista del autor con Rocha, en
Miami, 11/05/00.

Cita del embajador Diego Guelar, Al

presidente Menem le haba gus tado la
idea, de entrevista del autor con
Guelar en Miami, 14/09/00.

Reaccin de Bagnasco a opiniones

sobre l en Estados Unidos; cita de
Bagnasco, El FBI no hizo una peticin
formal, etc., de entrevista del autor
con Bagnasco, 02/12/99.
Citas de carta confidencial del
Departamento de Justicia al gobier no
argentino, El pedido de extradicin no
provee ninguna evidencia, etc., de
carta de John Harris, del Departamento
de Justicia, enviada por correo
diplomtico del Departamento de Estado
el 30/03/99, copia obte nida por el
autor.

Cita de Bagnasco, Yo creo que ellos

[en la casa matriz] se manejan as,
de entrevista del autor con Bagnasco en
Nueva York, 26/09/00.

Fallo de la SEC, multa de 300 mil

dlares a IBM, citas del fallo de la SEC,
sin el conocimiento o aprobacin de
ningn empleado, de Fallo de la
SEC N 16.839, de 21/12/00, Acuerdo
de la SEC con International Business
Machines Corp.

Cita de Linda Thomsen, Esto enva un

mensaje a todas las corporaciones.,
de entrevista telefnica del autor con
Thomsen, en Wa shington D.C,
22/12/00.

Citas de Clark, Al contrario, ahora es

ms estricta, etc., de en trevista
telefnica de 80 minutos con Clark,
03/11/99.

Citas de Lawrence, La seccin fraudes

del departamento de Justi cia y la
fiscala consideraron que, de
entrevista del autor con Lawrence, en
White Plains, Nueva York, 26/10/99.

Cita de Kathy Davis, La oficina legal

del FBI, etc., de entrevista telefnica
del autor con Davis, 17/02/99.

Citas de Stephen Potts, director del

Departamento de ticas
Gubernamentales de Estados Unidos:
Sin embargo, podra no tratarse de la
idea ms brillante, de entrevista
telefnica del autor con Potts, en
Washington D.C, 11/08/00.

Cita de Robert Rosen, profesor de la

Universidad de Miami: Cier tamente,
podra dar una apariencia de
comportamiento improceden te, de
entrevista telefnica del autor con
Rosen, en Miami, 11/08/00.

Citas de Jack Blum, No es una

coincidencia que tan pocos casos
antisoborno hayan llegado a de
entrevista del autor con Blum, en su
despacho en Washington D.C, 12/12/99.

Citas de Marcos Rada, IBM y Steve

Lew no estn interesados en hablar,
de entrevista telefnica del autor con
Rada, en Nueva York, 14/08/00.

Captulo 10
Relato de la conversacin telefnica de
Amy Elliott con Sarah Bevan, de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio so bre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, Comit de
Asuntos Gu bernamentales, audiencias
pblicas celebradas el 09/11/99 y
10/11/99, Publicacin del Comit de
Asuntos Gubernamentales, pg. 294.

Citas de Elliott, Bevan, Hola, mi

amor, etc., dem, pg. 294-302.

Citas de Pedro Homem, Bevan y Elliott,

Llenaste alguna vez el formulario?,
etc., dem., pg. 298-301.
Citas de conversacin telefnica de
Hubertus Rukavina con Homem, dem,
Hubertus, etc., dem., pg. 303-307.

Citas de nueva conversacin entre

Elliott y Bevan, Hola, Amy, soy
Sarah, dem, pg. 308-310.

Relato de la primera reaccin de los

encargados del Departamento de Banca
Privada de Citibank; cita, La reaccin
inicial, etc., del in forme final del
Subcomit de Investigaciones del
Senado, en las audien cias del 09/11/00.

Cita del Senador Levin, La conclusin

a la que he llegado, etc., del informe
final del Subcomit de Investigaciones
del Senado, audiencia del 09/11/00.
Cita de Bevan, Amy est bien, de
Banca Privada y Lavado de Dinero: Un
caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Uni dos, pg. 318.

Relato del encuentro de Elliott con

Alberto Misan en un corredor del
Citibank, cita, Pierde los
documentos, etc., dem, pg. 31.

Relato del cambio del formulario Perfil

del Cliente, dem., pg. 18-36.

Relato de informaciones pblicas sobre

presunta corrupcin de Ral Salinas
antes de su arresto, de Banco Alega No
Estar al Tanto de Fraudes, por Andrs
Oppenheimer, The Miami Herald,
11/11/96.

Memo de la DEA sobre posibles lazos

criminales de Ral Salinas, de
Alegaciones de la DEA contra
Salinas, por Andrs Oppenheimer, The
Miami Herald, 01/1 1/97, y copia del
memo de Mike Vigil obtenida por el
autor.

Cita de Stanley A. Pimentel, Al

principio, haba gran entusiasmo por la
investigacin, de entrevista del autor
con Pimentel, en Washing ton D.C,
25/02/00.

Cita de Elliott, El presidente Salinas

era un hroe, etc., de Banca Privada
y Lavado de Dinero: Un caso de estudio
sobre oportuni dades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, pg. 18-20.

Cita del presidente Clinton,

proclamando enorme admiracin por el
presidente Salinas y lo que est
haciendo, conferencia de prensa en la
Casa Blanca, 23/3/93.

En 1993 la revista Time proclam a

Salinas como el Personaje de Tapa
Ms Importante del Ao para Amrica
Latina: Time, 04/01/93.

Cita de Bernard Aronson, Nunca supe

siquiera su nombre, de Banco
Alega No Estar al Tanto de Fraudes,
por Andrs Oppenheimer, The Miami
Herald, 11/11/96.

Memo de Elliott, Esta cuenta est

resultando ser super lucrati va, etc.,
de Banca Privada y Lavado de Dinero:
Un caso de estudio sobre oportunidades
y vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, pg. 21.

Relato sobre las relaciones de Elliott

con Ral Salinas y Paulina Castan,
encuentros en Nueva York y Mxico,
dem., pg. 243 y 421-423, y entrevistas
del autor con dos colegas de Elliott en
Citibank, en Nueva York y Miami.
Cita de Elliott, Nos mantenemos en
contacto permanente, de El
Escndalo de Ral Salinas:
Interrogatorio a los Banqueros, The
Miami Herald, Andrs Oppenheimer,
16/09/96.

Relato del descubrimiento de las cuentas

de Ral Salinas, de entre vista del autor
con Antonio Lozano Gracia, en Ciudad
de Mxico, 15/12/00; y entrevistas del
autor con Juan Miguel Ponce y dos otros
investiga dores mexicanos en Ciudad de
Mxico, 1999 y 2000.

Cita de Ponce, En ese momento, nadie

saba, etc., de entrevista del autor
con Ponce en Ciudad de Mxico,
19/11/99.
Cita de Lozano Gracia, Eran
declaraciones patrimoniales muy sui
generis, etc., de entrevista del autor
con Lozano Gracia, en Ciudad de
Mxico, 15/12/00.

Relato de las transferencias de Arsenio

Farell Campa, de memo rando interno
de la PGR, obtenido por el autor, y
entrevista del au tor con tres
funcionarios de la PGR que participaron
en la investi gacin.

Cita de Ponce, Los suizos me

preguntaron, de entrevista del autor
con Ponce, en Ciudad de Mxico,
14/12/00.
Cita del diputado Felipe Caldern, Era
un hombre dispuesto a castigar , de
entrevista telefnica del autor con
Caldern, en Ciudad de Mxico,
19/12/00.

Cita de Arsenio Farell Campa,

sabiendo que yo tena amistad con los
Salinas, de entrevista telefnica del
autor con Farell Campa, desde
Acapulco, Mxico, 21/12/00.

Cita de Lozano Gracia, En una comida

a la que me invit, de entrevista del
autor con Lozano Gracia, en Ciudad de
Mxico, 15/12/00.

Cita de Ral Salinas, Citibank haba

orquestado toda la estrategia, etc.,
de la declaracin de Ral Salinas de
Gortari a las autoridades suizas,
06/12/95.

Captulo 11

Cita de Susan Weeks, Desde hace

mucho tiempo, de Los dep sitos
del hermano de Salinas son la punta del
iceberg, por Andrs Oppenheimer,
The Miami Herald, 29/11/95.

Cita de Richard Howe, Nuestra

poltica fue siempre la de no
discu tir, de El Escndalo de Ral
Salinas: Miraron los bancos hacia el
otro lado?, por Andrs Oppenheimer,
The Miami Herald, 25/03/96.

Reglamentos internos de Citibank; citas,

Realizar un fro anli sis, etc., de
Banca Privada y Lavado de Dinero: Un
caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, Comit de
Asuntos Gu bernamentales, audiencias
pblicas celebradas el 09/11/99 y
10/11/99, Publicacin del Comit de
Asuntos Gubernamentales, pg. 231-
239.

Memo de Edward Montero; citas, Es

de importancia, etc., dem, pg. 116-
128.

Auditoras internas del Departamento de

Banca Privada de Citibank, de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio so bre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, pg. 10-443.

Cita de Howe, no hemos encontrado

razn, de El Escndalo de Ral
Salinas: Miraron los bancos hacia el
otro lado?, por Andrs Oppenheimer,
The Miami Herald, 25/03/96.

Cita de Carla del Ponte, Ral Salinas

haba recibido enormes su mas de
dinero por su ayuda, de Ral
Salinas recibi dinero del narcotrfico,
dice Suiza, por Andrs Oppenheimer,
The Miami Herald, 03/04/97.

Cita de John Reed, me he pasado el da

siendo entrevistado por el Departamento
de Justicia, etc., de Banca Privada
y Lavado de Dine ro: Un caso de estudio
sobre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Uni dos, pg. 266.

Cita de la Contadura General del

Congreso, Las acciones de Citibank
ayudaron al seor Salinas a, de
Lavado de Dinero: Ral Salinas,
Citibank y alegaciones de lavado de
dinero, informe de la Con tadura
General del Congreso (GAO), octubre
de 1998.

Cita de Roach, Levin se interes aun

ms despus de la publica cin, etc.,
de entrevista telefnica del autor con
Roach, en Washington D.C, 16/11/99.

Cita de Levin, a una coleccin de

malhechores, etc., de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Se nado de Estados Unidos, pg. 4-70.

Captulo 12
Cita de Amy Elliott, La cuenta de Ral
Salinas era slo, etc., de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportuni dades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, Comit de
Asuntos Gubernamentales, audiencias
pblicas celebradas el 09/11/99 y
10/11/99. Publicacin del Comit de
Asuntos Gubernamentales, pg. 20.

Cita del Subcomit, Otros bancos

privados han establecido, etc.,
dem., pg. 1-18.

Relato del dinero del dictador nigeriano

Sani Abasha en Citibank, de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportu nidades y
vulnerabilidades, del Subcomit
Permanente de Investigacio nes del
Senado, pg. 610-716; y Siguindole el
Rastro a la Fortuna de Abasha,
Newsweek, 13/03/00.

E-Mail de Alain Ober, a diferencia de

otros nigerianos, dem., pg. 633.

Relato del dinero del dictador de

Gabn, El Hadj Omar Bongo, de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportuni dades y
vulnerabilidades, pg. 478-610.

Relato de las cuentas del ex ministro

paquistan Asif Ali Zardari, de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportu nidades y
vulnerabilidades, pg. 443-478.

Cita de Abel Reynoso, la operacin fue

abortada por razones pol ticas, de
entrevistas telefnicas del autor con
Reynoso, 18/04/00, y 01/05/00.

Cita de Clyde Taylor, Cuando llegu a

mi puesto de Asuncin, etc., de
entrevista telefnica del autor con
Taylor, en Washington D.C, 02/06/00.

Relato de los depsitos del ex

presidente venezolano Jaime Lusinchi,
Banca Privada y Lavado de Dinero: Un
caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades, pg. 760-776.

Cita de Pedro Homem, El otro

problema est relacionado, etc., de
Banca Privada y Lavado de Dinero: Un
caso de estudio sobre oportu nidades y
vulnerabilidades, pg. 305.

Cita de Carlos Hank Gonzlez, Cuando

yo era muy joven, etc., de entrevista
del autor con Hank Gonzlez, citada en
Mxico: En la Frontera del Caos, por
Andrs Oppenheimer, Javier Vergara
Editor, pg. 190-192.

Citas de conversacin telefnica entre

Sarah Bevan y Peter Carruthers, Viste
que el FT [Financial Times] est
lleno, de Banca Privada y Lavado
de Dinero: Un caso de estudio sobre
oportunidades y vulnerabilidades, pg.
333.

Relato de los depsitos de Gerardo de

Prevoisin, de Director de Aerolnea
Declara que 8 Millones de Dlares
Fueron Desviados a un Par tido
Mexicano, por Sam Dillon, The New
York Times, 08/08/95; Aerolnea
Habra Colaborado en Fondos para
Campaa, por Juanita Darling, Los
Angeles Times, 08/08/99; y El ex
empresario acept haber hecho
aportaciones irregulares, La Jornada,
19/09/99.
Captulo 13

Citas de Amy Elliott, Sola a este

pas.., etc., de Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio
sobre oportunidades y
vulnerabi lidades, del Subcomit
Permanente de Investigaciones del
Senado de Estados Unidos, Comit de
Asuntos Gubernamentales, audiencias
pbli cas celebradas el 09/11/99 y
10/11/99, Publicacin del Comit de
Asun tos Gubernamentales, pg. 18-20.

Citas del senador Carl Levin, Pero

Ral Salinas posteriormente
deposit, etc., dem, pg. 23-35.
Citas de John Reed, Senador, con
respecto a ese tema, dem.,

pg. 54-70.

Citas de Jack Blum, Es siempre lo

mismo, de entrevista del autor con
Blum, en su despacho en Washington
D.C, 12/12/99.

Cita de Joseph Petro, En general,

tratamos de evitar aceptar como clientes
a figuras pblicas, de entrevista
telefnica del autor con Joseph Petro, en
Nueva York, el 02/07/2000.

Caso del peruano Vctor A. Venero,

citas del agente del FBI Frank Figliuzzi,
de Ayudante del ex jefe de espas del
Per arrestado en Miami, The Miami
Herald, 30/01/2001, pg. 1.

Cita de Stanley Pimentel: No me entra

en la cabeza cmo, de entrevista del
autor con Pimentel, en Washington, D.C,
25/02/00.

Datos de contribuciones polticas de

Citibank, de Poltica de bolsi llo: cmo
el dinero de intereses creados lastima al
consumidor norte americano, Causa
Comn, 1999.

Relato del ex secretario del Tesoro

Robert Rubin y su aparicin con Al
Gore en las primarias de New
Hampshire: En Bancarrota, Time
Ma gazine, 07/02/00, pg. 35.
Relato del peritaje de la PGR sobre
cinta grabada de conversacin de Ral
Salinas con su hermana, etc., de Cuatro
Aos en la Procuradura General de la
Repblica, Libro Blanco de la PGR,
noviem bre 2000, pg. 420-421.

Cita de Charles Intriago, Si Ral

Salinas pudo hacer lo que hizo, de
entrevista del autor con Intriago, en
Miami, 12/12/00.

NDICE

PRLOGO 5
LIBRO I

Captulo 1. EL SEOR DE LOS

CIELOS 18

Cuba, qu linda es Cuba 20

Si vas para Chile 22

La recomendacin de Citibank 23

Roach entra en escena 24

La explicacin del banquero 26

La Argentina, un refugio ideal 28

De compras en Uruguay 29

El hombre del cartel en la Argentina 31

Ponce descubre una pista 32

Misin en Chile 35

Las estancias de Bordeu y Dagnino

Pastore 37

Sabemos que est en la Argentina 39

Captulo 2. LAS CONTRIBUCIONES

POLTICAS 42

La Operacin Casablanca 44
Quin es Di Tullio? 46

Di Tullio recurre a Ducler 47

Ducler, el asesor de Palito Ortega 48

Agentes encubiertos registran todo 49

Ponce no se queda atrs 50

Los mexicanos se quejan 51

El repentino silencio de Washington

D.C. 52

Paren todo, que hay elecciones 54

Los mexicanos van a Mar del Plata 55

Ducler: Absolutamente falso 57

El informe del agente Perino 58

Las contribuciones de campaa 61

Estados Unidos: Ducler y Di Tullio

saban 66

La pregunta del milln: Y los bancos

de Estados Unidos? 68

Captulo 3. LOS BANCOS

FANTASMAS 70

Corresponsales sin oficinas 71

Jefe de Interpol de Mxico, en apuros
72

Roach interroga al Citibank 74

La Operacin Chimborazo 76

Dos legisladores viajan en secreto 77

Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra,

Carballo 80

El misterioso banquero Moneta 84

Una conspiracin poltico-financiera?

84

La explicacin de Citibank 86
El senador Levin responde 87
LIBRO II

Captulo 4. LOS ESCNDALOS DE

IBM 92

Un historial de honestidad 93

Escndalo en Mxico 94

Controversia legal en Per 97

Los contratos argentinos 97

Golpiza a un periodista 98

Verdades o fantasas? 101

Captulo 5. LA NOCHE DE AO
NUEVO 103

Martorana y Soriani, los golden boys

104

El americano 106

Cavallo presenta su plan 108

Deloitte & Touche 110

El dilema de Steve Lew 112

CCR: Empresa invisible? 113

La firma del contrato 115

Captulo 6. LA CADA DEL GOLDEN
BOY 117

Una llamada preocupante 119

Los inspectores investigan a CCR 121

Soriani estaba esquiando 121

Aparecen los cheques sospechosos 122

Entra en escena el juez Bagnasco 123

Tormenta poltica en Buenos Aires 126

Los emprendedores hombres de Deloitte

126
El jefe pide una auditora 128

Veredicto devastador 129

No me dejaron ni despedirme 130

La prioridad del nuevo rgimen 131

Captulo 7. LA MUERTE DEL

PAGADOR 133

Dos directores confiesan 135

Fue un regalo de IBM 137

El fiscal, escptico 138

El misterio de Marcelo Cattneo 139

Debate en la embajada 140

La historia del hermano mayor 142

Marcelo Cattneo, arrinconado 145

Lo mataron porque Iba a hablar 146

Captulo 8. VERDADES PARCIALES

148

Cinco horas con Kaiser 150

Rowley sugiere enviar un especialista

151
IBM miraba, pero vea? 152

Las auditoras internas de IBM 154

En Nueva York no se enteraron 156

La culpa era de IBM Argentina 158

El engao 159

Una historia difcil de creer 160

Indicios de negligencia 162

Captulo 9. UN TEMA DEL PASADO

163
El FBI en Buenos Aires 164

Legisladora argentina toca la puerta 165

La fiscal de Nueva York, interesada 167

Comienza la investigacin 168

Clark estaba muy interesado 169

La embajada manda un cable sensitivo

169

El entusiasmo se enfra 170

Washington duda de Bagnasco 172

La Investigacin que no se hizo 174

Bagnasco reacciona 175

Estados Unidos decide no extraditar 177

Veredicto: Una multa a IBM 178

Pesquisa criminal en estado

vegetativo 179

Los agujeros de la ley 180

Problemas de implementacin 181

El Departamento de Justicia se defiende

183

Lawrence: Una pregunta vlida 184

Agente del FBI y ex empleado de

IBM 185

Una secuela de la Guerra Fra 186

No tenemos nada que agregar 189

LIBRO III

Captulo 10. EL BOTN DE LOS

SALINAS 193

Terror en el piso 17 195

La primera llamada 196

Has llenado el formularlo? 197

Mandemos el dinero a Suiza 199

El ayudante de Dios no est

preocupado 199

Elliott llena el formulario 200

Destruir los registros es un problema
201

Las conclusiones del Subcomit 202

Hablando con Dios 202

Un consejo: Pierde los documentos

203

La nueva biografa de Ral Salinas 204

Ral tena historia 205

Elliott: Salinas era un hroe 206

Una cuenta super lucrativa 207

Los nombres ficticios 209

Los empresarios amigos de Ral 211

El caso de los Farell 212

Entre 130 millones y mil millones 216

Para Citibank, un dolor de cabeza 217

Captulo 11. CITIBANK DEBATE QU

HACER 218

Malas noticias en el piso 17 219

El reglamento interno 220

Auditoras reveladoras 221

Estados Unidos confirma la
investigacin 222

El senador Levin empieza a preguntar

223

Confesiones internas 224

Congreso: El Citibank ayud 225

El informe del Senado 226

Comienzan las audiencias 227

Captulo 12. LAS CUENTAS

POLTICAS 229
Sani Abasha: Viagra, prostitutas y
millones 230

Los petrodlares de Omar Bongo 232

Zardari, el jugador de polo 235

Las cuentas de los Stroessner 235

Lusinchi, el ms pobre 238

Los Hank de Mxico 239

De Prevoisin, otra presa de Ponce 243

Los Aleman, los Echeverra y los

Vzquez Rana 245

Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez

247

Captulo 13. UNA PIEDRA EN EL

AGUA 249

No, seor, no le pregunt 251

Un formulario en blanco 252

Quin era Dios en Citibank? 253

John Reed: Somos humanos, cometemos

errores 255

Una pregunta olvidada 258

El ritual de los mea culpa 259

Citibank toma medidas 260

Ex agente del FBI se pregunta qu pas

263

Todos se van, menos Elliott 264

La cinta de Ral y Adriana 265

La filosofa de Roach 267

FUENTES 272

Esta edicin de 13.000 ejemplares

se termin de imprimir en

Indugraf S.A.,

Snchez de Loria 2251, Bs. As.,

en el mes de marzo de 2001.