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    Lista de Chequeo

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    Asociacion de Jubilados, Pensionados y Sobrevivientes de CANTV Tachira
    Este documento presenta una lista de chequeo de 9 puntos para solicitudes de crédito personal de clientes externos. Requiere documentación jurídica, económica, financiera e interna del solicitante como su identificación, registro fiscal, estados de cuenta, balance personal, constancia laboral o certificación de ingresos, declaración de impuestos y planilla de solicitud. También puede requerir una fianza personal si el monto solicitado supera los 5,000 UT.

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    Descripción original:

    Lista de chequeo de documentos para credito

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    Este documento presenta una lista de chequeo de 9 puntos para solicitudes de crédito personal de clientes externos. Requiere documentación jurídica, económica, financiera e interna del solicitante como su identificación, registro fiscal, estados de cuenta, balance personal, constancia laboral o certificación de ingresos, declaración de impuestos y planilla de solicitud. También puede requerir una fianza personal si el monto solicitado supera los 5,000 UT.

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    Lista de Chequeo Crdito Personal - Clientes Externos

    (Persona Natural)

    Oficina Gerente de Negocios

    Cliente N Doc. de Identidad

    tems / N Documentacin Requerida Si No Observaciones

    Fotocopia de la cdula de identidad del solicitante y del cnyuge (si aplica). Si el estado civil indicado en la
    JURDICOS

    1 solicitud es diferente al que presenta la Cdula de Identidad, anexar documentacin legal que lo acredite
    (Acta de matrimonio, sentencia de divorcio, acta de defuncin, o declaracin sucesorial).

    2 Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (R.I.F) del solicitante (vigente) y del cnyuge (si aplica).
    ECONMICOS

    Fotocopia de los Estados de Cuenta de los tres (03) ltimos meses, con identificacin del titular, donde se
    refleje la posicin activa y pasiva (cuentas, tarjetas de crdito, crditos) que posee en otros bancos. En caso
    3
    de ser impresos por internet, debern estar autenticados por el Banco emisor (firma y sello del funcionario
    autorizado del respectivo Banco).

    Original de Balance Personal o mancomunado (en caso de estar casado), puede ser descargado en la
    pgina web del Banco y firmado por el solicitante.
    4 En caso que la solicitud exceda el equivalente a 8.000 U.T, el Balance deber estar suscrito (visado y
    firmado) por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C) en ejercicio independiente de su profesin, con una
    vigencia no mayor a seis (6) meses.

    De acuerdo al tipo de relacin de dependencia laboral:


    FINANCIERO

    Si el Solicitante es Dependiente:
    Original de Constancia de Trabajo con una vigencia mxima a tres (3) meses escrita en papelera de la
    empresa con todos sus datos de identificacin, donde se indique nombre, apellido, cargo, antigedad,
    ingreso bsico mensual del trabajador y sello hmedo de la Empresa.
    5
    Fotocopia de los tres (3) ltimos recibos de pago de nmina.

    Si el Solicitante es Independiente:
    Original de la Certificacin de Ingresos, firmada por un Contador Pblico Colegiado (CPC) en ejercicio
    independiente de su profesin, emitido en papel de seguridad, con una vigencia mxima de tres (03) meses.

    6 Fotocopia de la ltima Declaracin del Impuesto sobre la Renta, si aplica.


    IMFORMACIN

    Planilla de Solicitud de Crdito, sin tachadura, enmendaduras y debidamente firmado de acuerdo al


    7
    INTERNA

    documento de Identidad (Cdula de Identidad)

    Informe Cualitativo del Cliente (ICC), sin enmiendas ni tachaduras debidamente firmado y sellado por el
    8
    Gerente de Negocios y el Gerente Regional de Negocios.
    GARANTAS

    Fiador.
    9 Fianza Personal a partir de 5.000 Unidades Tributarias (U.T). El fiador debe presentar la misma
    documentacin del solicitante.

    Validacin Conformacin del Expediente de Crdito - Red de Oficina


    Revisado por Funcionario

    Nombre y Apellido Nombre y Apellido

    Cargo Cargo

    Firma y sello Firma y sello

    Fecha de Recepcin Fecha de Devolucin


    Lista de Chequeo Crdito Personal - Clientes Externos
    (Persona Natural)

    Oficina Gerente de Negocios

    Cliente N Doc. de Identidad

    tems / N Documentacin Requerida Si No Observaciones


    FO-PR1024-004-00/04-16

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