PRODUCT DISCLOSURE SHEET

Read this Product Disclosure Sheet before you decide to take up the Standard Chartered Bank Credit Card or the PLC facility (see below). Be sure to also read the Customer Terms, the Credit Card Terms, Additional Credit Card Services Guidelines, and all other documents referred to in Part A of the Customer Terms (collectively our banking agreement). Standard Chartered Bank Malaysia Berhad Name of product: Classic / Gold / Business Visa Gold Credit Card (Minimum credit limit: RM3,000) Platinum / Business Visa Platinum Credit Card (Minimum credit limit: RM15,000)

Preferred World MasterCard Credit Card (Minimum credit limit: RM15,000) Priority Banking Visa Infinite Credit Card (Minimum credit limit: RM50,000)

Note: The actual card type and credit limit is subject to the Banks approval, which will be made known to you when you receive your card. Date: ____________________________________ 1 What is this product about?

Credit Card This is an unsecured credit facility that the Bank grants you along with a plastic card. You can use a credit card to make payment for goods and services at a merchant or to withdraw cash from an ATM machine, as a cash advance. Every month, the Bank will send you a bill/statement to make payment for charges made to the credit card. The outstanding balance will be reflected on the statement and you can choose to make a full payment or a minimum/partial payment (ie customers can revolve on their balance at the cst of having interest charged). **You have also applied for the following Private Label Card (PLC) facility, where a PLC Account will be created: **(a) Balance Transfer (BT) This allows Principal Cardholders to transfer your outstanding balances with other banks credit cards or line of credit to your Standard Chartered Bank Credit Cards, on a payment by instalment arrangement. We will debit an amount you specify from your credit card and pay the amount towards the outstanding balance under another credit card with us or another financial institution. **(b) Cheque-On-Call (COC) This allows you to obtain cash in advance from your credit card and pay by instalments at lower cash interest rate as compared to normal cash advance interest rate. **(c) FlexiPay (FOP) This allows you to convert big ticket purchases charged to your Standard Chartered Bank Credit Card into monthly instalments. You will need to specify the purchase transaction which you wish to convert to the FlexiPay and the tenure of instalments. **(d) Flexi-On-Balance (FOB) This allows Cardholders who have balance owing on Standard Chartered Bank Credit Card purchases to pay the balance in instalments.
#

Upon approval of your application for the above PLC facility, a PLC Account will be allocated to you and combined with your existing credit card account. We will debit your PLC Account with the instalments payable on a monthly basis for the duration of the PLC facility. No physical cards will be issued to you for PLC facilities. Every month, the Bank will send you a statement for the amount which you are required to pay for the PLC facility. Note: Both your credit card and PLC facility application is subject to the Banks approval at its sole and absolute discretion. 2 What do I get from this product? Total credit limit: <Subject to the Banks approval which will be made known to you.> This credit limit will be shared with all PLC Accounts and all Supplementary Cards issued. The finance/interest charges are as follows: Retail transactions Based on prior prompt repayment of the minimum/full payment for: i. Last 12 consecutive months: 13.5% p.a. ii. 10 months or more within the last 12 consecutive months: 16% p.a. iii. Less than 10 months within the last 12 consecutive months: 17.5% p.a. Finance charges are calculated on the outstanding amount on a daily basis. Retail purchases i. Interest free period 20 days from statement date, if all outstanding balance of the previous month is fully paid. ii. No interest free period if the Cardholder opts to pay a partial or minimum amount within the due date, finance charges on the retail transaction (excluding Cash Advance or Balance Transfer / Cheque-On-Call / FlexiPay / Flexi-On-Balance) will be imposed from the day the transaction is posted to the card account. Cash Advance A Cash Advance fee of up to 5% or a minimum of RM25 will be imposed for each transaction (applicable to credit cards and Cheque-On-Call). Finance charges (18% p.a.) of the outstanding amount are computed on a daily basis from the transaction date until full repayment date. Tenure available: Months / PLC Facility BT COC FOP FOB 6 9 12 18
#

PLC Account(s) Calculation of the monthly instalment (flat rate calculation) for all PLC facilities is based on the following formula:Monthly repayment / monthly instalment charged per month = [ (Interest rate x total amount approved x tenure/12) + total amount approved ] Tenure

Interest rate: Subject to the Banks approval at its sole and absolute discretion and will be advised to the Cardholder.

Credit Card 24-Hour Automated Phone Enquiries System Your Telephone Identification Number (TIN) will be sent to you upon approval of your application. With the TIN, you can start to use the Credit Card 24-Hour Automated Phone Enquiries System. (For existing Standard Chartered Bank Customers, you can use your existing TIN to enjoy the Automated Phone Enquiries Services on your new Credit Card account.) 3 What are my obligations?

Credit Card Account To make at least the minimum monthly repayment of 5% of the total outstanding balance or RM50, whichever is higher, on the due date. As Principal Cardholder, you are also liable to pay for transactions made by your Supplementary Cardholders (if any). You must notify us immediately if you become aware that your card has been lost, stolen or misused.
#

PLC Account Monthly instalment: To be advised by the Bank upon approval of the PLC facility. The total amount you must pay back, including the amount borrowed, is: To be advised by the Bank upon approval of the PLC facility. To make at least the minimum monthly repayment of 5% of the total outstanding balance or RM50, whichever is higher on the due date. 4 What are the fees and charges I have to pay?

Annual Fees Classic Gold Business Visa Gold Platinum Business Visa Platinum World MasterCard Visa Infinite Principal Card RM90 RM175 RM200 RM250 RM300 RM350 RM800 Supplementary Card RM50 RM100 N/A RM135 N/A Free RM400

Late Fees (Effective 1 April 2011) Up to a minimum RM5 or 1% of total outstanding balance as at statement date, whichever is higher, capped to a maximum of RM50 per account. Overlimit Service Fee A fee of RM50 will be charged per occurrence if the Cardholder exceeds his / her approved credit limit. Conversion rate for overseas transactions The conversion rate is determined by Visa International or MasterCard International plus an administration cost of 1%. Annual Government Service Tax (effective 1 January 2010) Principal Card RM50 per card per year. Supplementary Card RM25 per card per year. **Applicable for Cheque-on-Call only Cash advance fee of up to 5%. 5 Automatic Payment Apportionment (APA)

There are two available options for card payment: i. ii. If you have subscribed to Automatic Payment Apportionment (APA) you make payment to only one card account. Your payment will be automatically apportioned to your other account(s). Please note that once you have chosen APA, any manual apportionment that you indicate will be disregarded. If you have NOT subscribed to APA you make payment to each individual card account. If apportionment is not indicated for any of the individual card account number(s), payment will not be made to this account and you shall bear the late payment charges. For cheque payments, kindly indicate your card account(s) number and the amount payable for each card account on the reverse of your cheque.

* APA will not apply to accounts on Standing Instruction. 6 What if I fail to fulfil my obligations?

Minimum monthly repayment A minimum monthly repayment is 5% of the total outstanding balance or a minimum of RM50 per credit card/PLC Account, whichever is higher. The amount of interest you have to pay and the time it takes to repay your balance in full will increase if you pay only the minimum monthly repayment amount. Late fee Up to a minimum RM5 or 1% of total outstanding balance as at statement date, whichever is higher, capped to a maximum of RM50 per account. Right to set-off We have the right to set-off any credit balance in your accounts maintained with us against any outstanding balance in this credit card account. ** PLC Account Prevailing finance charge of 18% p.a. will be levied on the outstanding balance if the monthly instalment is not paid in full and on time every month. 7 What if I fully settle the loan before its maturity?

Credit Card Account Not applicable. ** PLC Account A cancellation fee of RM30 applies. For Balance Transfer and Cheque-On-Call, you will have to settle in full the remaining pre-determined monthly instalment (comprising of both principal and interest) for the entire applicable tenure. For FlexiPay and Flexi-On-Balance, you will have to settle in full the remaining principal for the entire applicable tenure.

What are the major risks?

By paying only minimum monthly repayment, the interest amount and time taken to settle the full amount will increase. Think about your repayment capacity when charging the credit card. The finance charges imposed on the outstanding balance on this credit card is based on tiered pricing structure in accordance to your repayment history. If you have problems paying for your credit card balances, contact us early to discuss repayment alternatives. You should notify us immediately after having found that your credit card is lost or stolen. Liability for transactions You will be liable for any loss incurred if you act fraudulently or due to your willful misconduct. Default interest From the time any amount under our banking agreement is overdue for payment until it is paid, you must pay a late fee (as described in item 6 above) in addition to the finance charges. If you have problems meeting your repayment obligations, contact us early to discuss repayment alternatives. ** PLC Account If your credit card is terminated, you will be required to settle all balances due under the PLC facility. A prevailing finance charge of 18% p.a. will be levied on the outstanding balance if the monthly instalment is not paid in full and on time every month. 9 Do I need a guarantor or collateral?

A guarantor or collateral is not required. 10 What do I need to do if there are changes to my contact details? It is important that you inform us of any change in your contact details to ensure that all correspondences reach you in a timely manner. 11 Where can I get assistance and redress? If you have difficulties meeting your payment obligations, contact us early to discuss repayment alternatives. Alternatively, you may seek the services of Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit (AKPK), an agency established by Bank Negara Malaysia (BNM) to provide free services on money management, credit counseling, financial education and debt restructuring for individuals. You may contact AKPK at: Tingkat 8, Maju Junction Mall 1001, Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur Tel : 1-800-88-2575 E-mail : [email protected] Website : www.akpk.org.my or www.speaksens.com.my You may also register for BNMs free Pengurusan Wang Ringgit Anda (POWER!) Programme, specially designed to equip you with essential financial knowledge and skills in money and personal debt management. You may get more information about the Programme from leaflets (available at our branches) or from AKPKs website. If you are dissatisfied with our service, you may lodge a complaint to us so that we can try and put things right. You can get more details on how and where to make a complaint at any of our branches or at our website www.standardchartered.com.my.

12 Where can I get further information? Should you require additional information on credit cards, please refer to the bankinginfo booklet on Credit Cards, available at all our branches and the www.bankinginfo.com.my website. If you have any enquiries, please contact us at our Contact Centre (24 hours) at 03-7718 9999.

IMPORTANT NOTE: LEGAL ACTION MAY BE TAKEN AGAINST YOU IF YOU DO NOT KEEP UP REPAYMENTS ON YOUR CREDIT CARD BALANCES

The information provided in this disclosure sheet is valid until 31 December 2011 ** Applicable to customers applying for Private Label Card # Applicable if PLC product is selected
Co. Reg. No. 115793-P Version 6 (September 2011)

RISALAH PENERANGAN PRODUK

Kad Kredit Preferred World MasterCard (Had kredit minima: RM15,000) Kad Kredit Priority Banking Visa Infinite (Had kredit minima: RM50,000)

Nota: Jenis kad dan penetapan had kredit sebenar akan tertakluk selepas kelulusan pihak Bank dan akan dimaklumkan selepas kelulusan pemohonan kad anda. Tarikh: ____________________________________ 1 Apakah produk ini?

Kad Kredit Produk ini adalah kemudahan kredit tanpa cagaran yang disediakan oleh Bank kepada anda dengan penggunaan kad plastik. Anda boleh menggunakan kad kredit untuk membuat bayaran bagi barangan dan perkhidmatan di kedai saudagar atau untuk mengeluarkan wang tunai dari mesin ATM, sebagai pendahuluan tunai. Setiap bulan, Bank akan menghantar bil/penyata kepada anda untuk membuat bayaran bagi caj yang telah dikenakan kepada kad kredit. Baki yang tertunggak akan ditunjukkan dalam penyata dan anda boleh membuat bayaran penuh atau bayaran minima/sebahagian (di mana pelanggan boleh memilih untuk tidak mmbayar dengen penuh di mana faedah akan dikenakan pada baki yang tertunggak tersebut). **Anda juga telah memohon kemudahan Private Label Card (PLC) berikut, iaitu Akaun PLC akan diwujudkan: **(a) Pemindahan Baki Balance Transfer (BT) Ini membolehkan Pemegang Kad Prinsipal memindahkan baki yang tertunggak kad kredit atau barisan kredit anda dengan bank yang lain kepada Kad Kredit Standard Chartered Bank anda, dengan membuat bayaran secara ansuran. Kami akan mendebitkan jumlah yang anda tetapkan daripada kad kredit anda dan membayar jumlah tersebut untuk baki yang tertunggak di bawah kad kredit lain dengan kami atau institusi kewangan yang lain. **(b) Cheque-on-Call (COC) Ini membolehkan anda memperoleh pendahuluan tunai daripada kad kredit anda dan membayar secara ansuran pada kadar faedah tunai yang lebih rendah berbanding kadar faedah pendahuluan tunai yang biasa. **(c) FlexiPay (FOP) Ini membolehkan anda menukar transaksi belian yang besar yang dikenakan kepada Kad Kredit Standard Chartered Bank anda kepada ansuran bulanan. Anda perlu menetapkan urus niaga pembelian yang ingin anda tukar ke FlexiPay dan tempoh ansurannya. **(d) Flexi-on-Balance (FOB) Ini membolehkan Pemegang Kad yang mempunyai baki terhutang bagi pembelian dengan Kad Kredit Standard Chartered Bank membayar baki tersebut secara ansuran.
# Setelah permohonan kemudahan PLC anda di atas diluluskan, Akaun PLC akan diperuntukkan kepada anda dan digabungkan dengan akaun kad kredit anda yang sedia ada. Kami akan mendebitkan Akaun PLC anda dengan ansuran yang perlu dibayar secara bulanan bagi tempoh kemudahan PLC tersebut. Untuk kemudahan PLC, kad fizikal tidak akan dikeluarkan kepada anda. Setiap bulan, Bank akan menghantar penyata kepada anda bagi jumlah yang perlu anda bayar untuk kemudahan PLC tersebut.

Nota: Permohonan Kad Kredit dan kemudahan PLC anda tertakluk kepada kelulusan Bank mengikut budi bicara mutlaknya. 2 Apakah yang saya peroleh daripada produk ini? Jumlah had kredit: <Tertakluk kepada kelulusan Bank yang akan dimaklumkan kepada anda.> Had kredit ini akan dikongsi dengan semua Akaun PLC dan semua Kad Tambahan yang dikeluarkan. Caj kewangan/faedah seperti berikut: Urus niaga runcit Berdasarkan kepada pembayaran balik bulanan minima/penuh bagi: i. 12 bulan terakhir berturut-turut: 13.5% setahun. ii. 10 bulan atau lebih dalam tempoh 12 bulan terakhir berturut-turut: 16% setahun. iii. Kurang daripada 10 bulan dalam tempoh 12 bulan terakhir berturut-turut: 17.5% setahun. Bayaran pembiayaan dikira mengikut baki yang tertunggak dikira secara harian. Transaksi pembelian runcit i. Tempoh bebas faedah 20 hari daripada tarikh penyata, jika membayar dengan penuh jumlah baki yang tertunggak sebelum atau pada tarikh penyata bil bulan lepas. ii. Tiada tempoh bebas faedah Pemegang Kad yang membayar sebahagian atau minima sebelum atau pada tarikh pembayaran, caj kewangan untuk transaksi pembelian runcit (kecuali Pendahuluan Tunai atau Pemindahan Baki / Cheque-On-Call / FlexiPay / Flexi-On-Balance) akan dikira daripada tarikh di mana transaksi tertera pada akaun kad. Pendahuluan Tunai Caj kewangan pendahuluan tunai sehingga 5% atau minima RM25 akan dikenakan bagi setiap urusniaga (sah untuk kad kredit dan Cheque-On-Call). Caj kewangan (18% setahun) daripada baki yang tertunggak dikira secara harian daripada tarikh urusniaga sehingga tarikh pembayaran penuh.
#

Akaun PLC Pengiraan ansuran bulanan (pengiraan kadar sama rata) bagi semua kemudahan PLC berdasarkan formula berikut:Bayaran balik bulanan = [(Kadar faedah x jumlah keseluruhan yang diluluskan x tempoh/12) + jumlah keseluruhan yang diluluskan] Tempoh yang ditetapkan: Tempoh 6 9 12 18

Bilangan bulanan / Kemudahan PLC BT COC FOP FOB

Kadar faedah: Tertakluk kepada kelulusan Bank mengikut budi bicara mutlaknya dan akan dimaklumkan kepada Pemegang Kad.

Sistem Pertanyaan Telefon Automatik Kad Kredit 24-Jam Nombor Pengenalan Telefon (TIN) akan dihantar kepada anda selepas kad kredit anda diluluskan. Dengan TIN, anda boleh mula menggunakan Sistem Pertanyaan Telefon Automatik Kad Kredit 24-Jam. (Untuk Pelanggan Standard Chartered Bank sedia ada, anda boleh menggunakan TIN sedia ada anda untuk menikmati Perkhidmatan Pertanyaan Telefon Automatik untuk akaun Kad Kredit baru anda.) 3 Apakah obligasi saya?

Akaun Kad Kredit Membuat sekurang-kurangnya pembayaran balik minima setiap bulan sebanyak 5% daripada jumlah baki yang tertunggak atau RM50, yang mana lebih tinggi, pada tarikh genap tempoh. Sebagai Pemegang Kad Prinsipal, anda juga bertanggungjawab untuk membiayai urus niaga yang dibuat oleh Pemegang Kad Tambahan anda (jika ada). Anda dikehendaki memaklumkan kami dengan serta-merta sekiranya kad anda telah hilang, dicuri atau disalahgunakan.
#

Akaun PLC Ansuran bulanan: Akan dimaklumkan oleh Bank setelah kemudahan PLC diluluskan. Jumlah keseluruhan yang mesti anda bayar balik termasuk jumlah yang dipinjam: Akan dimaklumkan oleh bank setelah kemudahan PLC diluluskan. Membuat sekurang-kurangnya pembayaran balik minima sebanyak 5% daripada jumlah baki yang tertunggak atau RM50, yang mana lebih tinggi, pada tarikh genap tempoh. 4 Apakah caj kewangan dan bayaran yang perlu saya bayar?

Yuran Tahunan Classic Gold Business Visa Gold Platinum Business Visa Platinum World MasterCard Visa Infinite Kad Prinsipal RM90 RM175 RM200 RM250 RM300 RM350 RM800 Kad Tambahan RM50 RM100 N/A RM135 N/A Percuma RM400

Caj Pembayaran Lewat (Berkuatkuasa 1 April 2011) Minima RM5 atau 1% daripada jumlah baki perlu bayar pada tarikh penyata, yang mana lebih tinggi, terhad kepada RM50 untuk setiap akaun. Caj Khidmat Melebihi Had Kredit Yuran RM50 akan dikenakan setiap kali jika Pemegang Kad melebihi had kredit yang diluluskan. Kadar pertukaran wang asing untuk transaksi luar negara Kadar tukar adalah ditentukan oleh Visa International atau MasterCard International termasuk kos pentadbiran sebanyak 1%. Cukai Servis Kerajaan Tahunan (berkuatkuasa 1 Januari 2010) Kad Prinsipal RM50 bagi setiap kad setahun. Kad Tambahan RM25 bagi setiap kad setahun. **Berkaitan untuk Cheque-on-Call sahaja Caj kewangan pendahuluan tunai sehingga 5%. 5 i. Automatic Payment Apportionment (APA) Jika anda menggunakan Automatic Payment Apportionment (APA) Sila buat bayaran kepada satu akaun kad sahaja. Pembayaran anda akan diperuntukkan secara automatik kepada akaun-akaun anda. Sekiranya anda telah memilih untuk menggunakan APA, segala pembahagian akan diketepikan dengan sendirinya. Jika ada TIDAK menggunakan APA Sila buat bayaran kepada setiap akaun kad kredit anda. Sekiranya pembahagian tidak dinyatakan bagi nombor-nombor akaun, bayaran tidak akan dibuat dan Pemegang Kad akan dikenakan bayaran denda lewat. Bagi pembayaran melalui cek, sila catatkan nombor akaun dan amaun yang dibayar (untuk setiap akaun kad kredit) di belakang cek. 6 Bagaimana jika saya gagal memenuhi obligasi saya? Dua kaedah pembayaran Kad Kredit:

ii.

*APA tidak tertakluk kepada mereka yang mempunyai Standing Instruction (SI) Pembayaran balik bulanan minima Pembayaran balik bulanan minima ialah 5% daripada jumlah baki yang tertunggak atau minima RM50 bagi setiap kad kredit/Akaun PLC, yang mana lebih tinggi. Amaun faedah yang perlu dibayar dan masa untuk membayar balik jumlah penuh baki ada akan bertambah sekiranya anda hanya membuat pembayaran balik minima bulanan. Caj pembayaran lewat Minima RM5 atau 1% daripada jumlah baki perlu bayar pada tarikh penyata, yang mana lebih tinggi, terhad kepada maksimum RM50 setiap akaun. Hak membuat tolakan Kami mempunyai hak untuk menolak sebarang baki kredit dalam akaun anda yang diselenggarakan dengan kami bagi menjelaskan baki yang tertunggak dalam akaun kad kredit ini. ** Akaun PLC Bayaran pembiayaan semasa sebanyak 18% setahun akan dikenakan ke atas baki yang tertunggak jika ansuran bulanan tidak dibayar balik sepenuhnya tepat pada masanya setiap bulan. 7 Bagaimana jika saya menyelesaikan sepenuhnya pinjaman sebelum tempoh matangnya?

Akaun Kad Kredit Tidak berkaitan. ** Akaun PLC Caj kewangan pembatalan sebanyak RM30 akan dikenakan. Untuk Pemindahan Baki dan Cheque-On-Call, anda akan perlu menyelesaikan penuh ansuran baki bulanan (yang terdiri daripada kedua-dua prinsipal dan faedah) yang telah ditetapkan terlebih dahulu untuk seluruh tempoh berkenaan. Untuk FlexiPay dan Flexi-On-Balance, anda akan perlu menyelesaikan penuh baki prinsipal untuk seluruh tempoh berkenaan.

Apakah risiko utama?

Dengan hanya membuat pembayaran balik bulanan minima, jumlah faedah dan masa yang diambil untuk menyelesaikan jumlah penuh akan bertambah. Fikirkan keupayaan pembayaran balik anda apabila menggunakan kad kredit. Bayaran pembiayaan yang dikenakan ke atas baki belum jelas kad kredit ini adalah berdasarkan struktur faedah bertingkat menurut sejarah pembayaran balik anda. Jika anda mempunyai masalah untuk membayar baki kad kredit anda, sila hubungi kami dengan segera untuk membincangkan alternatif bagi pembayaran balik. Anda dikehendaki memaklumkan dengan segera kepada Bank sekiranya berlaku kehilangan atau kecurian pada kad kredit anda. Liabiliti bagi urusniaga Anda bertanggungjawab bagi sebarang kerugian yang dialami sekiranya anda menipu atau disebabkan oleh salah laku anda yang disengajakan. Caj kewangan / faedah yang tidak diselesaikan Anda dikehendaki membayar caj pembayaran lewat (sepertimana yang diterangkan dalam perkara 6 di atas) selain bayaran pembiayaan bagi sebarang baki yang tertunggak di bawah perjanjian perbankan kami. Sekiranya anda menghadapi masalah untuk memenuhi obligasi pembayaran balik anda, sila hubungi kami dengan segera untuk membincangkan alternatif bagi pembayaran balik tersebut. ** Akaun PLC Jika kad kredit anda ditamatkan, anda perlu menjelaskan kesemua baki yang terhutang di bawah kemudahan PLC tersebut. Bayaran pembiayaan semasa sebanyak 18% setahun akan dikenakan ke atas baki yang tertunggak jika ansuran bulanan tidak dibayar sepenuhnya tepat pada masanya setiap bulan. 9 Adakah saya memerlukan penjamin atau cagaran?

Penjamin atau cagaran tidak diperlukan. 10 Apakah yang perlu saya lakukan jika saya bertukar alamat dan nombor telefon? Anda dikehendaki memaklumkan kami tentang sebarang perubahan alamat dan nombor telefon anda bagi memastikan anda menerima semua surat-menyurat tepat pada masanya. 11 Di manakah saya boleh mendapat bantuan dan pemulihan hutang peribadi? Jika anda berdepan kesulitan untuk membuat bayaran, sila hubungi kami seawal mungkin bagi membincangkan kaedah bayaran yang lain. Selain itu, anda boleh mendapatkan khidmat Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit (AKPK), sebuah agensi yang ditubuhkan oleh Bank Negara Malaysia (BNM) untuk menyediakan khidmat pengurusan wang, kaunseling kredit, bimbingan kewangan dan pengstrukturan hutang secara percuma kepada individu yang berkenaan. Sila hubungi AKPK di: Tingkat 8, Maju Junction Mall 1001, Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur Tel : 1-800-88-2575 E-mel : [email protected] Laman web : www.akpk.org.my atau www.speaksens.com.my Anda juga boleh mendaftar untuk Program Pengurusan Wang Ringgit Anda (POWER!) anjuran BNM secara percuma, direka khusus untuk melengkapkan anda dengan pengetahuan kewangan penting dan kemahiran dalam pengurusan wang dan hutang peribadi. Maklumat tentang Program ini juga boleh didapati daripada risalah (terdapat di cawangan kami) atau daripada laman web AKPK. Jika anda tidak berpuas hati dengan perkhidmatan kami, anda boleh membuat aduan kepada kami untuk tindakan yang selanjutnya. Sila dapatkan keterangan lanjut tentang cara dan di mana anda boleh membuat aduan di mana-mana cawangan kami atau melalui laman web kami di www.standardchartered.com.my

12 Di manakah boleh saya mendapatkan maklumat lanjut? Jika anda memerlukan maklumat lanjut tentang kad kredit, sila merujuk kepada buku panduan bankinginfo tentang Kad Kredit yang disediakan di semua cawangan kami dan layari laman web www.bankinginfo.com.my Jika anda mempunyai sebarang pertanyaan, sila hubungi kami di Pusat Hubungan kami (24 jam) di 03-7718 9999.

MAKLUMAN PENTING: TINDAKAN UNDANG-UNDANG BOLEH DIAMBIL TERHADAP ANDA JIKA ANDA GAGAL MEMBAYAR BALIK BAKI YANG TERTUNGGAK PADA KAD KREDIT ANDA.
Maklumat yang disediakan dalam risalah penerangan ini adalah sah sehingga 31 Disember 2011 ** Berkaitan untuk pelanggan yang memohon Private Label Card # Berkaitan jika produk PLC dipilih
No. Pendaftaran Syarikat 115793-P Versi 6 (September 2011)