ORIENTAÇÕES (versão: maio/2021) Esta aba é para ser preenchida com

Campos em 'azul' são para preenchimento Atentar-se para o preenchimento da

Campos em 'cinza' não devem ser alterados (possuem fórmulas) Todos os campos devem ser preenc

Data de elaboração da planilha XX/XX/202X

Razão Social Exemplo: Empresa Céu Azul de São Paulo Ltda.

Financiamento

Valor Total do Projeto R$ - (não é necessário preencher porque o valor será

Valor do Financiamento R$ - (não é necessário preencher porque o valor será

Contrapartida (Recursos Próprios) R$ - (não é necessário preencher porque o valor será

Participação Desenvolve SP 0% (não é necessário preencher porque o valor será

Prazo Total do Financiamento meses

Prazo de Carência meses

Regime de Tributação da Empresa (assinalar)

Simples Nacional ( ) Caso o faturamento ultrapasse o limite legal do Simple

Lucro Presumido ( ) será adotado qual regime: Lucro Pre
Lucro Real ( ) Resposta:

Alíquotas dos Impostos

IPI (%)
ISS (%)
ICMS (%)
PIS/COFINS (%)

Prazos

Compras (%) Vendas (%)

à vista à vista
à prazo à prazo

Prazo médio de recebimento das vendas: dias

 Prazo médio de pagamento aos fornecedores: dias
Prazo médio de estocagem: dias

Modalidade de Recebimento (% sobre as vendas da Empresa)

Duplicata
Cartão
Boletos
Cheques
Outros especificar:
ra ser preenchida com as premissas gerais da empresa e do projeto
ra o preenchimento da data de elaboração da planilha
pos devem ser preenchidos

preencher porque o valor será da aba USOS E FONTES)

preencher porque o valor será puxado da aba USOS E FONTES)

preencher porque o valor será puxado da aba USOS E FONTES)

preencher porque o valor será puxado da aba USOS E FONTES)

o limite legal do Simples Nacional de R$ 4,8 milhões/ano,

qual regime: Lucro Presumido ou Real?
 ORIENTAÇÕES Esta aba é para preenchimento com o VALOR TOTAL dos itens para execução do projeto pleiteado. Valor Total dos itens
Campos em 'azul' são para preenchimento contrapartida (recursos próprios) da empresa no projeto. A divisão de valores do que será financiado e do que é recursos
Campos em 'cinza' não devem ser alterados (possuem fórmulas) FONTES'.

EQUIPE PRÓPRIA DE P&D - PESQUISA E DESENVOLVIMENTO (Contratados pela empresa em regime de CLT)
Proporção de tempo
Encargos Salário + Quant.
Especificação / Cargo Salário Bruto/mês Encargos (R$) que será dedicado ao Valor Total
(%) Encargos/mês Meses
projeto (%)
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
R$ - 0% R$ - R$ - 0% 0 R$ -
TOTAL R$ -

ESTUDOS E PROJETOS

DISCRIMINAÇÃO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Qual a sua aplicação no projeto?

0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

Itens do Financiamento Página 5

 OBRAS CIVIS E INSTALAÇÕES
Total (R$) DESCRIÇÃO RESUMIDA DAS OBRAS CIVIS
Estudos e Projetos ref. Obras Civis R$ -
Terraplenagem R$ -
Fundações R$ -
Estrutura R$ -
Alvenaria/Vedação R$ -
Cobertura R$ -
Revestimento R$ -
OBRAS CIVIS E INSTALAÇÕES Descreva, resumidamente, a que se referem as obras civis e por que são necessárias no Projeto.
Esquadrias R$ -
Instalações Elétricas R$ -
Instalações Hidráulicas R$ -
Impermeabilização e Isolação Termica R$ -
Pintura R$ -
Vidros R$ -
Serviços Complementares R$ -
TOTAL R$ -

MONTAGENS E INSTALAÇÕES ESPECIAIS

DESCRIÇÃO RESUMIDA Total (R$) Aplicação
R$ -
R$ -
R$ -
TOTAL R$ -

MÓVEIS E UTENSÍLIOS
DISCRIMINAÇÃO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Qual a sua aplicação no projeto?
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

Itens do Financiamento Página 6

 MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS (NACIONAIS E IMPORTADOS)
DISCRIMINAÇÃO / FABRICANTE / MODELO TIPO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Função
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

VEÍCULOS UTILITÁRIOS E/OU DE CARGA

DISCRIMINAÇÃO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Qual sua aplicação no projeto?
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

SOFTWARES
NOME COMERCIAL / VERSÃO TIPO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Função
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

Itens do Financiamento Página 7

 MATÉRIAS-PRIMAS E MATERIAIS DE CONSUMO
DISCRIMINAÇÃO Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Função
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

TREINAMENTOS
Carga
Quant. pessoas a Preço Treinamento
TÍTULO DO TREINAMENTO horária Total (R$) Instituição que irá ministrar
serem treinadas (R$ por hora)
Indiv.
0 0 R$ - R$ -
0 0 R$ - R$ -
0 0 R$ - R$ -
0 0 R$ - R$ -
0 0 R$ - R$ -
0 0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

SERVIÇOS DE CONSULTORIA
NOME DA PESSOA OU EMPRESA CONTRATADA Duração prevista (horas) Valor Unitário (R$) Total (R$) Função
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

SERVIÇOS DE TERCEIROS
NOME DA PESSOA OU EMPRESA CONTRATADA Duração prevista (horas) Valor Unitário (R$) Total (R$) Função
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

Itens do Financiamento Página 8

 VIAGENS E DIÁRIAS
DISCRIMINAÇÃO Tipo Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Percurso (De>Para) ou local de pernoite (Mun./UF)
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
0 R$ - R$ -
TOTAL R$ -

OUTRAS RUBRICAS
DISCRIMINAÇÃO UNID. Quant. Valor Unitário (R$) Total (R$) Qual a sua aplicação no projeto?
R$ - R$ -
R$ - R$ -
R$ - R$ -
R$ - R$ -
TOTAL R$ -

CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO AO PROJETO DE INVESTIMENTO

Total (R$) JUSTIFICATIVA
R$ -
TOTAL R$ -

Itens do Financiamento Página 9

 Esta aba é para preenchimento com o VALOR TOTAL dos itens para execução do projeto pleiteado. Valor Total dos itens é o valor do financiamento mais a
contrapartida (recursos próprios) da empresa no projeto. A divisão de valores do que será financiado e do que é recursoso próprios, é feito na aba 'USOS E
FONTES'.

RÓPRIA DE P&D - PESQUISA E DESENVOLVIMENTO (Contratados pela empresa em regime de CLT)

Descrição das funções a serem exercidas no projeto

ESTUDOS E PROJETOS

Qual a sua aplicação no projeto?

Itens do Financiamento Página 10

 OBRAS CIVIS E INSTALAÇÕES
DESCRIÇÃO RESUMIDA DAS OBRAS CIVIS

Descreva, resumidamente, a que se referem as obras civis e por que são necessárias no Projeto.

MONTAGENS E INSTALAÇÕES ESPECIAIS

Aplicação

MÓVEIS E UTENSÍLIOS
Qual a sua aplicação no projeto?

Itens do Financiamento Página 11

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS (NACIONAIS E IMPORTADOS)
Qual a sua aplicação no projeto?

VEÍCULOS UTILITÁRIOS E/OU DE CARGA

Qual sua aplicação no projeto?

SOFTWARES
Qual a sua aplicação no projeto?

Itens do Financiamento Página 12

MATÉRIAS-PRIMAS E MATERIAIS DE CONSUMO
Qual a sua aplicação no projeto?

TREINAMENTOS

Qual a sua aplicação no projeto?

SERVIÇOS DE CONSULTORIA
Qual a sua aplicação no projeto?

SERVIÇOS DE TERCEIROS
Qual a sua aplicação no projeto?

Itens do Financiamento Página 13

 VIAGENS E DIÁRIAS
Qual a sua aplicação no projeto?

OUTRAS RUBRICAS
Qual a sua aplicação no projeto?

CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO AO PROJETO DE INVESTIMENTO

JUSTIFICATIVA

Itens do Financiamento Página 14

 QUADRO DE USOS E FONTES E CRONOGRAMA FINANCEIRO

INVESTIMENTOS A REALIZAR
VALOR TOTAL DO INVEST. 1ª LIBERAÇÃO 2ª LIBERAÇÃO 3ª LIBERAÇÃO 4ª LIBERAÇÃO 5ª LIBERAÇÃO 6ª LIBERAÇÃO 7ª LIBERAÇÃO 8ª LIBERAÇÃO Tabela abaixo utilizada para CONFERÊNCIA do QUF
PROJETO (USOS) REALIZADOS
OUTRAS
R$ (unidades) Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios Parcela Financiada Recursos Próprios FONTES SOMA DAS FONTES

ITENS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
ESTUDOS E PROJETOS 0.00 0.00
INFRAESTRUTURA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
OBRAS CIVIS E INSTALAÇÕES 0.00 0.00
MONTAGENS E INST. ESPECIAIS 0.00 0.00
MÓVEIS E UTENSÍLIOS 0.00 0.00
MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
COM CÓDIGO FINAME 0.00 0.00
SEM CÓDIGO FINAME 0.00 0.00
IMPORTADOS 0.00 0.00
VEÍCULOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
VEIC. UTILITÁRIOS E/OU DE CARGA 0.00 0.00
SOFTWARES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CADASTRADOS NO PROSOFT 0.00 0.00
NÃO CADASTRADOS NO PROSOFT 0.00 0.00
PESQUISA, DESENV. E INOVAÇÃO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
MATÉRIAS-PRIMAS E MAT. CONSUMO 0.00 0.00
EQUIPE PRÓPRIA 0.00 0.00
TREINAMENTOS 0.00 0.00
SERVIÇOS DE CONSULTORIA 0.00 0.00
SERVIÇOS TERCEIROS 0.00 0.00
VIAGENS / DIÁRIAS 0.00 0.00
OUTRAS RUBRICAS 0.00 0.00
CAPITAL DE GIRO 0.00 0.00

USOS E FONTES
 ORIENTAÇÕES
Esta aba é para apresentar a composição de Receita projetada e suas Premissas.
Apresentar a composição da Receita ano a ano (Exemplo: ticket médio vs quantidade ou produto/serviço vs quantidade).
Considerar o preço de venda do produto multiplicado por sua quantidade vendida (de acordo com o ramo de atuação da empresa) .
Projetar para todo o período do financiamento (Exemplo: se o financiamento for de 60 meses, projetar 5 anos).
Se a empresa possuir demonstrativos financeiros encerrados, favor enviar junto com o roteiro do projeto os últimos três balanços encerrados e, caso tenha, o úl
análise de viabilidade/crédito do projeto (fase posterior a essa de preenchimento de informações).
Caso a empresa possua uma planilha com o plano de negócio já projetado (com a composição das receitas, custos e despesas), por favor enviar.

Exemplo
R$ (especificar: unidades ou mil) ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5 ANO 6
Exemplo 01: Produto (A)
Ticket médio R$ 10.00 R$ 12.00 R$ 14.00 R$ 15.00 R$ 16.00 R$ 17.00
Quantidade anual 50,000 70,000 90,000 90,000 90,000 90,000
Total R$ 500,000.00 R$ 840,000.00 R$ 1,260,000.00 R$ 1,350,000.00 R$ 1,440,000.00 R$ 1,530,000.00
Exemplo 02: Serviço (B)
Ticket médio R$ 30.00 R$ 50.00 R$ 70.00 R$ 90.00 R$ 100.00 R$ 100.00
Qtde. atendimento/ano 1,000 1,000 1,000 1,500 1,500 1,500
Total R$ 30,000.00 R$ 50,000.00 R$ 70,000.00 R$ 135,000.00 R$ 150,000.00 R$ 150,000.00

RECEITA TOTAL (A+B) R$ 530,000.00 R$ 890,000.00 R$ 1,330,000.00 R$ 1,485,000.00 R$ 1,590,000.00 R$ 1,680,000.00

Justificativa de crescimento da receita ano a ano

ANO 1
ANO 2
ANO 3
ANO 4
ANO 5
ANO 6
ANO 7
ANO 8
ANO 9
ANO 10
os e, caso tenha, o último balancete. O histórico, neste caso, será utilizado na

ANO 7 ANO 8 ANO 9 ANO 10

R$ 18.00 R$ 19.00 R$ 20.00 R$ 21.00

90,000 90,000 90,000 90,000
R$ 1,620,000.00 R$ 1,710,000.00 R$ 1,800,000.00 R$ 1,890,000.00

R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00 R$ 100.00

1,500 2,000 2,000 2,000
R$ 150,000.00 R$ 200,000.00 R$ 200,000.00 R$ 200,000.00

R$ 1,770,000.00 R$ 1,910,000.00 R$ 2,000,000.00 R$ 2,090,000.00

 ORIENTAÇÕES Esta aba é para relacionar a composição de custos e despesas envolvendo o projeto e a operação diária existente na empresa.
Campos em 'azul' são para preenchimento Projetar para todo o período do financiamento. Exemplo: se o financiamento for de 60 meses, projetar 5 anos.
Campos em 'cinza' não devem ser alterados Caso tenham itens de investimentos do projeto considerados nos custos e nas despesas, destacar tais itens.
(possuem fórmulas) Não é necessário inserir nos Custos e Despesas abaixo os valores de amortização do financiamento, depreciação de ativo imobilizado, I.R., CSLL

Caso a empresa possua uma planilha com o plano de negócio já projetado (com a composição das receitas, custos e despesas), por favor enviar.

Valores em R$ (especificar: unidades ou mil)

DETALHAMENTO DOS CUSTOS E DESPESAS PROJETADOS
Descrição Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9
Custos dos Produtos e/ou Serviços

Soma 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Descrição Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9
Depesas Gerais e Administrativas

Soma 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Custos e Despesas da Empresa

stos e Despesas abaixo os valores de amortização do financiamento, depreciação de ativo imobilizado, I.R., CSLL

anilha com o plano de negócio já projetado (com a composição das receitas, custos e despesas), por favor enviar.

NTO DOS CUSTOS E DESPESAS PROJETADOS

Ano 10

Ano 10

Custos e Despesas da Empresa

 ORIENTAÇÕES Esta aba é para apresentar o resultado operac
Campos em 'azul' são para preenchimento Informar na Linha nº 10, a partir da célula B1
Campos em 'cinza' não devem ser alterados (possuem fórmulas) Os cálculos dos impostos serão realizados inte
Informar o percentual da distribuição de divide

R$ (especificar: unidades ou mil)

ANO 1
Receita Bruta
(-) Custos dos Produtos, Mercadorias e Serviços 0
(=) Lucro Bruto 0
(-) Despesas Gerais, Administrativas 0
(=) Resultado Operacional 0
Percentual de Distribuição de Dividendos
ra apresentar o resultado operacional projetado da empresa no universo do prazo do financiamento.
inha nº 10, a partir da célula B10, C10, e, assim, sucessivamente, a RECEITA BRUTA TOTAL demonstrada na memória de cálcu
os impostos serão realizados internamente pelos analistas de crédito do Desenvolve SP, assim como outros itens do balanço,
rcentual da distribuição de dividendos ano a ano na linha nº 15.

RESULTADO

Projeção
ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5 ANO 6

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
a memória de cálculo na aba "Formação de Receitas da Empresa".
s itens do balanço, por exemplo, amortização do financiamento, depreciação de ativos permanentes, etc. (cálculos realizados

ANO 7 ANO 8 ANO 9 ANO 10

0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
(cálculos realizados já numa fase posterior a esta de preenchimento inicial de informações)