Lavagem de Capitais

LAVAGEM DE CAPITAIS
(9.613/98)
1 – HISTÓRICO DA LEI
 A preocupação com a incriminação da lavagem de capitais surge na CONVENÇÃO DAS
NAÇOES UNIDAS CONTRA O TRAFICO ILICITO DE SUBSTANCIAS ENTORPECENTES que
foi concluída em VÍENA no dia 20/12/1988.
 Essa Convenção foi ratificada no Brasil pelo DECRETO N 154, DO DIA 26/06/91.
2 – A EXPRESSAO “LAVAGEM DE DINHEIRO”
→Tem origem na década de 20 ( 1920) nos EUA “MONEY LAUNDERING”, quando lavanderias
era usadas por integrantes da máfia para dissimular a origem de valores.
→ Em alguns países da Europa, se utiliza a expressão “BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS” –
NA ESPANHA E NO PORTUGAL
3 – CONCEITO DE LAVAGEM
 É O PROCESSO POR MEIO DO QUAL BENS, DIREITOS OU VALORES PROVENIENTES
DIRETA OU INDIRETAMENTE DOS CRIMES LISTADOS NO ART. 1° DA LEI 9.613/98 SÃO
INTEGRADOS AO SISTEMA ECONOMICO FINANCEIRO, COM A APARENCIA DE TEREM
SIDO OBTIDOS DE MANEIRA LICITA.
“É TRANSFORMAR DINHEIRO SUJO EM DINHEIRO APARENTEMENTE LIMPO, “LICITO”.
 É PRECISO UM GRANDE VULTO PARA CARACTERIZAR A LAVAGEM?
 O MERO DEPÓSITO DE UM CHEQUE CONFIGURA LAVAGEM?
R= NÃO É NECESSÁRIO UM VULTO ASSUSTADOR DAS QUANTIAS
ENVOLVIDAS.
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(9.613/98)
4 – GERAÇOES DE LEIS DE LAVAGEM DE CAPITAIS
1ª – LEGISLAÇAO DE 1ª GERAÇAO:
→ O ÚNICO CRIME ANTECEDENTE ERA O DE TRÁFICO DE DROGAS.
AS PRIMEIRAS LEIS QUE TRATARAM DE LAVAGEM DE CAPITAIS, O ÚNICO
DELITO ERA O DE TRÁFICO DE DROGAS.
2ª – LEGISLAÇAO DE 2ª GERAÇÃO:
→ HÁ UMA AMPLICAÇAO NO ROL DOS CRIMES ANTECENDETE.
AQUI O LEGISLADOR ACABA AMPLIANDO, NÃO SE TRATA SOMENTE O
TRÁFICO. MAS APESAR DE AMPLIAR, CONTINUA-SE DIANTE DE UM ROL
TAXATIVO. ASSIM, É “NUMERUS CLAUSUS”
EX: legislação brasileira. (SEM DÚVIDAS ALGUMA)
Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou

propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime:
I - de tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins;
II - de terrorismo;
II – de terrorismo e seu financiamento; (Redação dada pela Lei nº 10.701, de 9.7.2003)
III - de contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção;
IV - de extorsão mediante seqüestro;
V - contra a Administração Pública, inclusive a exigência, para si ou para outrem, direta ou

indiretamente, de qualquer vantagem, como condição ou preço para a prática ou omissão de
atos administrativos;
VI - contra o sistema financeiro nacional;

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VII - praticado por organização criminosa.
VIII – praticado por particular contra a administração pública estrangeir
3ª – LEGISLAÇAO DE 3ª GERAÇÃO:
→ QUALQUER CRIME GRAVE PODE FIGURAR COMO CRIME ANTECEDENTE
DA LAVAGEM DE CAPITAIS. NESSE CASO, QUALQUER CRIME GRAVE PODE
SE DAR LAVAGEM DE DINHEIRO.
EX: na Espanha e na Argentina.
OBS: Há intenção do legislativo em passar nossa lei para de 3ª geração.
5 – FASES DA LAVAGEM DE CAPITAIS
 A DOUTRINA DIZ QUE SÃO 3.
1ª – COLOCAÇAO “PLACEMENT” – DOS EUA.
 Consiste na introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro. É a fase ideal
para que o Estado descubra a pratica do delito. Nessa fase o dinheiro ainda está
muito próximo d sua origem, propiciando sua descoberta.
Técnicas: SMURFING: “ consiste no fracionamento de uma grande quantidade
de dinheiro em pequenos valores, de modo a escapar do controle administrativo
imposto às instituições financeira.”

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(9.613/98)
OBS: COAF: diz que o banco tem a obrigação de comunicá-los caso haja
movimentação de muito dinheiro, a partir de movimentação de 5 mil reais
2ª DISSIMULAÇÃO . “LAYERING”
 UMA SÉRIE DE NEGOCIOS OU MOVIMENTAÇOES FINANCEIRAS SÃO
REALIZADAS A FIM DE IMPEDIR O RASTREAMENTO DOS VALORES.
AQUI A SITUAÇAO JÁ FICA COMPLICADA. VAI TENTAR DESPISTAR A
ORIGEM DO DINHEIRO COM VÁRIAS MOVIMENTAÇOES BANCÁRIAS.
3ª INTEGRAÇAO “INTEGRATION”
AQUI, JÁ COM A APARENCIA LICITA, OS BENS SÃO FORMALMENTE
INCORPORADOS AO SISTEMA ECONOMICO, SEJA POR MEIO DE
INVESTIMENTOS NO MERCADO MOBILIÁRIO OU IMOBILIÁRIO, SEJA ATE
MESMO NO REFINANCIAMENTO DAS ATIVIDADES ILICITAS.
FASES: COLOCAÇAO, DISSIMULAÇAO, INTEGRAÇAO.
OBS: para que o crime de lavagem esteja consumado é preciso passar pelas
3 fase? R= não é necessária a ocorrência destas 3 fases para que haja a
consumação do delito (STF RHC 80.816 SP)

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6 – BEM JURIDICO TUTELADO
1ª CORRENTE: a lei de lavagem tutela o mesmo bem jurídico protegido pelo crime
antecedente. (posição bem complicada). Não é a melhor posição
2ª - CORRENTE: seria a administração da justiça. (prof. Rodolfo Tigre Maia).
3ª – ORDEM ECONOMICO-FINANCEIRA (PRALECE NA DOUTRINA) para
provas. Caiu no MPF.
4ª CORRENTE: A ORDEM-ECONOMICA FINANCEIRA E O BEM JURIDICO
TUTELADO PELO CRIME ANTECENTE. (prof. Alberto Silva Franco)
Complicado, pois bens tão distintos.
7 – ACESSÓRIEDADE DA LAVAGEM DE CAPITAIS.
Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou

propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime.
 O DELITO DE LAVAGEM DE CAPITAIS É UM DELITO ACESSÓRIO, OU SEJA, A

PALAVRA CRIME FUNCIONA COMO UMA ELEMENTAR DO DELITO DE LAVAGEM DE
CAPITAIS.
OU SEJA, não é so por que o cidadão foi pego com dinheiro na cueca que significa lavagem de
dinheiro.
QUESTÕES:
→ LAVAGEM É UM CRIME ( ART. 1 DA LEI 9.613/98)

+
→ TRAFICO DE DROGAS (ART. 33 DA 11.343/06)
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(9.613/98)
 ESTES DOIS DELITOS PRECISAM SER TRAMITADOS JUNTOS, NO MESMO

PROCESSO?
R= EM RELAÇAO AOS PROCESSOS CRIMINAIS, DEVE SER REGISTRADO QUE OS
PRCESSOS SÃO AUTONOMOS, ou seja, O AGENTE NÃO PRECISA RESPONDER
OBRIGATORIAMENTE PELA LAVAGEM E PELO CRIME ANTECENTE NO MESMO
PROCESSO.
Mas se for possível, é aceitável o processamento no mesmo juízo, através da CONEXAO

PROBATÓRIA.
Art. 2º O processo e julgamento dos crimes previstos nesta Lei:
I – obedecem às disposições relativas ao procedimento comum dos crimes punidos com

reclusão, da competência do juiz singular;
II - independem do processo e julgamento dos crimes antecedentes referidos no artigo

anterior, ainda que praticados em outro país
Os processos são independentes, mas podem tramitar juntos, mas não esqueça QUE
NÃO SÃO OBRIGADOS.
 SE O AUTOR DO CRIME ANTECENTE FOR ABSOLVIDO, PODE O

ACUSADO SER CONDENADO PELO CRIME DE LAVAGEM DE CAPITAIS?
R= DEPENDE
1ª - PARA QUE O DELITO DE LAVAGEM DE CAPITAIS SEJA PUNIVEL, A
CONDUTA ANTECENTE, OU O CRIME ANTECENTE, DEVE SER TÍPICA E
ILICITA. PORTANTO, CASO O AUTOR DO CRIME ANTECENTE SEJA
ABSOLVIDO COM BASE NA ATIPICIDADE DE SUA CONDUTA OU COM BASE
EM UMA EXCLUDENTE DA ILICITUDE, NÃO SERÁ POSSÍVEL A
CONDENAÇÃO POR LAVAGEM. (PRINCÍPIO DA ACESSÓRIEDADE
LIMITADA)
ART. 386, DO CPP, I, III, E VI NA PRIMEIRA PARTE.
 POREM, SE O AUTOR DO CRIME ANTECEDENTE FOR ABSOLVIDO COM

BASE EM UMA EXCLUDENTE DA CUMPABILIDADE OU EM VIRTUDE DE UMA
CAUSA EXTINTIVA DA PUNIBILIDADE, NADA IMPEDE A CONDENAÇÃO POR
LAVAGEM DE CAPITAIS.
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 QUAIS AS 2 CAUSAS EXTINTIVAS DA PUNIBILIDADE QUE IMPEDEM DO

AGENTE SER CONDENADO POR LAVAGEM?
R= ACABA AFASTANDO O CARATER CRIMINOSA DA CONDUTA, NAS
HIPOTESES DA “ABOLITIO CRIMINIS”, quando uma lei posterior deixar de
considerar crime, e “ANISTIA”, não será possível a condenação por lavagem de
capitais.
8 – SUJEITOS DO CRIME.
É UM CRIME COMUM, ou seja, PODE SER PRATICADO POR QUALQUER

PESSOA.
→ O AUTOR DO CRIME ANTECENTE TAMBEM RESPONDE PELO DELITO DE
LAVAGEM?
R= DUAS CORRENTES
1ª – O AUTOR DO CRIME ANTECENTE NÃO RESPONDE POR LAVAGEM DE
CAPITAIS, POIS PARA ELE A OCULTAÇAO DOS VALORES CONFIGURA
MERO EXAURIMENTO DO DELITO.
(Muitos doutrinadores). Prof. Roberto Delmanto.
2ª – NADA IMPEDE QUE O AUTOR DO CRIME ANTECENTE SEJA TAMBEM

CONDENADO PELO DELITO DE LAVABEM DE CAPITAIS.
NÃO É POSSIVEL A APLICAÇÃO DO PRINCIPIO DA CONSUNÇAO, POIS A
OCULTAÇAO DO PRODUTO DO CRIME ANTECENTE CONFIGURA LESAO
AUTONOMA, CONTRA BEM JURIDICO DISTINTO.
PREVALECE. PORTANTO, PARA CONCURSOS.
PRA QUE EU RESPONDA POR LAVAGEM, EU TENHO QUE TER

PRATICADO O CRIME ANTECEDENTE?
R= o autor do delito de lavagem de capitais NÃO NECESSARIAMENTE
PRECISA TER TIDO PARTICIPAÇAO NO CRIME ANTECENTE, DEVENDO TER
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CONSCIENCIA QUANTO A ORIGEM ILICITA DOS VALORES. (STJ RMS

16.813 )
 E A PESSOA JURIDICA PODE RESPONDER PELA LAVAGEM DE

CAPITAIS?
DE
R= ACORDO COM A CF É POSSIVEL A
RESPONSABILIZAÇÃO CRIMINAL DE PESSOAS JURIDICAS PELA
PRÁTICA DE CRIMES AMBIENTAIS E CRIMES CONTRA A ORDEM
ECONOMICO-FINANCEIRA.
“art. 173, § 5 da CF: a lei, sem prejuízo da responsabilidade individual
dos dirigentes da pessoa jurídica, estabelecerá a responsabilidade
desta, sujeitando-a às punições compatíveis com sua natureza, nos atos
praticados contra a ORDEM ECONOMICA E FINANCEIRA e contra a
ECONOMIA POPULAR.
 APESAR DA PREVISA CONSTITUCIONAL, A LEI DE LAVAGEM DE
CAPITAIS SOMENTE PREVE A RESPONSABILIDADE PENAL DA
PESSOA FÍSICA.
SUJEITO PASSIVO É O ESTADO.
9 – TIPO OBJETIVO
Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens,
direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime:
→ OCULTAR: ESCONDER A ORIGEM DA COISA.
→ DISSIMULAR: É AQUELA OCULTAÇAO COM FRAUDE
 NUMA CIDADE, UM EX-PREFEITO TERIA DESVIADO ALGUNS VALORES, MAS O DESVIO SE DEU NO
ANO DE 1995, ANTES DA ENTRADA EM VIGOR DA LEI, O QUE ACONTECE? ELE PODE RESPONDER
CRIMINALMENTE PELA LAVAGEM DE CAPITAIS?
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R= SIM, POIS O AGENTE AINDA MANTEM A CONTA EM DIA.
OCULTAR É CRIME PERMANENTE, OU SEJA, CUJA CONSUMAÇÃO SE PROLONGA NO TEMPO.

PORTANTO, MESMO QUE O AGENTE TENHA DADO INICIO À OCULTAÇAO EM MOMENTO ANTERIOR A
ENTRADA EM VIGOR DA LEI, RESPONDERÁ NORMALMENTE PELO DELITO SE MANTIVER OS DEPOSITOS
APÓS A VIGENCIA DA LEI.
É o TEOR DA SUMULA 711 DO STF
“A LEI PENAL MAIS GRAVE APLICA-SE AO CRIME CONTINUADO OU AO CRIME PERMANENTE, SE A SUA
VIGENCIA É ANTERIOR A CESSSÇÃO DA CONTINUIDADE OU DA PERMANENCIA”.
COMO SE CHAMA O CRIME COM VARIOS VERBOS?
É UM CRIME DE AÇÃO MULTIPLA OU DE

R= O DELITO DE LAVAGEM DE CAPITAIS
CONTEUDO VARIADO. PORTANTO, MESMO QUE O AGENTE PRATIQUE MAIS DE UMA
AÇÃO TIPICA, EM UM MESMO CONTEXTO FÁTICO, RESPONDERÁ POR UM ÚNICO
DELITO. TRATA-SE DO PRINCIPIO DA ALTERNATIVIDADE. .
É UM CRIME MATERIAL OU FORMAL, ESSE CRIME DO ART. 1?
R= PREVALECE O ENTENDIMENTO DE QUE O CRIME DO ART. 1 É UM CRIME

FORMAL.
OBS: HÁ VOTO DO STF, ONDE O MINISTRO AFIRMA SER CRIME MATERIAL.
CUIDADO COM A DIFERENÇA DO CAPUT DO ART. 1 PARA O §1 DO ART. 1.
“incorre, na mesma pena quem, para ocular ou dissimular a utilização de bens, direitos ou
valores provenientes de qualquer dos crimes antecedentes referidos neste artigo”
10 – TIPO SUBJETIVO.
 É PUNIDO A TITULO DE DOLO
MAS QUAL DOLO? DIRETO (QUANDO VC QUIS O RESULTADO) OU EVENTUAL

(QUANDO VC ASSUMIU O RISCO DE PRODUZI-LO)
 NA LAVAGEM DE CAPITAIS RESPONDE POR DOLO DIRETO, SEM DÚVIDAS.

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OBS: COMO SABER SE UM DELITO ADMITE DOLO DIRETO OU EVENTUAL?
R=
OBS: NÃO SE PUNI A TITULO DE CULPA.

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 A preocupação com a incriminação da lavagem de capitais surge na CONVENÇÃO DAS

NAÇOES UNIDAS CONTRA O TRAFICO ILICITO DE SUBSTANCIAS ENTORPECENTES que

foi concluída em VÍENA no dia 20/12/1988.

2 – A EXPRESSAO “LAVAGEM DE DINHEIRO”

era usadas por integrantes da máfia para dissimular a origem de valores.

→ Em alguns países da Europa, se utiliza a expressão “BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS” –

 É O PROCESSO POR MEIO DO QUAL BENS, DIREITOS OU VALORES PROVENIENTES

DIRETA OU INDIRETAMENTE DOS CRIMES LISTADOS NO ART. 1° DA LEI 9.613/98 SÃO

INTEGRADOS AO SISTEMA ECONOMICO FINANCEIRO, COM A APARENCIA DE TEREM

SIDO OBTIDOS DE MANEIRA LICITA.

“É TRANSFORMAR DINHEIRO SUJO EM DINHEIRO APARENTEMENTE LIMPO, “LICITO”.

 É PRECISO UM GRANDE VULTO PARA CARACTERIZAR A LAVAGEM?

 O MERO DEPÓSITO DE UM CHEQUE CONFIGURA LAVAGEM?

R= NÃO É NECESSÁRIO UM VULTO ASSUSTADOR DAS QUANTIAS

4 – GERAÇOES DE LEIS DE LAVAGEM DE CAPITAIS

→ O ÚNICO CRIME ANTECEDENTE ERA O DE TRÁFICO DE DROGAS.

AS PRIMEIRAS LEIS QUE TRATARAM DE LAVAGEM DE CAPITAIS, O ÚNICO

DELITO ERA O DE TRÁFICO DE DROGAS.

→ HÁ UMA AMPLICAÇAO NO ROL DOS CRIMES ANTECENDETE.

AQUI O LEGISLADOR ACABA AMPLIANDO, NÃO SE TRATA SOMENTE O

TRÁFICO. MAS APESAR DE AMPLIAR, CONTINUA-SE DIANTE DE UM ROL

TAXATIVO. ASSIM, É “NUMERUS CLAUSUS”

EX: legislação brasileira. (SEM DÚVIDAS ALGUMA)

Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou

I - de tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins;

II – de terrorismo e seu financiamento; (Redação dada pela Lei nº 10.701, de 9.7.2003)

III - de contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção;

IV - de extorsão mediante seqüestro;

V - contra a Administração Pública, inclusive a exigência, para si ou para outrem, direta ou

VI - contra o sistema financeiro nacional;

VII - praticado por organização criminosa.

VIII – praticado por particular contra a administração pública estrangeir

→ QUALQUER CRIME GRAVE PODE FIGURAR COMO CRIME ANTECEDENTE

DA LAVAGEM DE CAPITAIS. NESSE CASO, QUALQUER CRIME GRAVE PODE

SE DAR LAVAGEM DE DINHEIRO.

EX: na Espanha e na Argentina.

OBS: Há intenção do legislativo em passar nossa lei para de 3ª geração.

5 – FASES DA LAVAGEM DE CAPITAIS

 A DOUTRINA DIZ QUE SÃO 3.

1ª – COLOCAÇAO “PLACEMENT” – DOS EUA.

 Consiste na introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro. É a fase ideal

muito próximo d sua origem, propiciando sua descoberta.

Técnicas: SMURFING: “ consiste no fracionamento de uma grande quantidade

de dinheiro em pequenos valores, de modo a escapar do controle administrativo

imposto às instituições financeira.”

movimentação de muito dinheiro, a partir de movimentação de 5 mil reais

 UMA SÉRIE DE NEGOCIOS OU MOVIMENTAÇOES FINANCEIRAS SÃO

REALIZADAS A FIM DE IMPEDIR O RASTREAMENTO DOS VALORES.

AQUI A SITUAÇAO JÁ FICA COMPLICADA. VAI TENTAR DESPISTAR A

ORIGEM DO DINHEIRO COM VÁRIAS MOVIMENTAÇOES BANCÁRIAS.

AQUI, JÁ COM A APARENCIA LICITA, OS BENS SÃO FORMALMENTE

INCORPORADOS AO SISTEMA ECONOMICO, SEJA POR MEIO DE

INVESTIMENTOS NO MERCADO MOBILIÁRIO OU IMOBILIÁRIO, SEJA ATE

MESMO NO REFINANCIAMENTO DAS ATIVIDADES ILICITAS.

FASES: COLOCAÇAO, DISSIMULAÇAO, INTEGRAÇAO.

3 fase? R= não é necessária a ocorrência destas 3 fases para que haja a

consumação do delito (STF RHC 80.816 SP)

6 – BEM JURIDICO TUTELADO