Catalogue Des Formations Qualifiantes Année 2019

‫مـ ـع ـه ـ ـ ـ ـ ـ ــد ال ـت ـكــوي ـ ـ ـ ـ ــن امل ـصــرف ـ ـ ـ ـ ــي‬
Institut de la Formation Bancaire
Séminaires inter-entreprises
Journées d’études
Formations à la carte
Formations en E-learning
IFB - Direction Générale – 15, Rue du Languedoc

Air de France – Bouzaréah – Alger.
Tél : 023 18 04 90 – 023 18 05 04 – 023 29 50 70 – 023 18 04 95
www.ifb.dz
E Mot du Directeur Général
n célébrant son trentième anniversaire, l’Institut de Formation Bancaire n’a cessé de
déployer des efforts visant à accompagner les banques et les établissements financiers en
quête d’adaptation aux mutations de l’environnement économique, social, national et
international.
Nous sommes heureux de vous présenter une nouvelle offre répondant toujours à vos orientations
stratégiques et opérationnelles avec des contenus de formation revus et optimisés susceptibles de pour-
voir à votre Institution des solutions aux problématiques d’écart entre les compétences collectives et in-
dividuelles requises et celles déjà acquises.
En examinant le catalogue qui vous est entre les mains, vous pourriez relever dans la matrice de
services que nous offrons, des parcours et des thématiques qui à la fois couvrent l’ensemble des com-
partiments de votre profession mais également les différentes catégories socio-professionnelles évoluant
au niveau des structures locales, régionales et centrales. Ainsi, cette gamme riche et variée répond à des
besoins de formation allant de ceux d’une nouvelle recrue à ceux du personnel le plus expérimenté.
En sus de la diversification des domaines de compétences couverts par la présente offre,
l’avènement du coaching, du e-Learning, de la délocalisation, du déploiement de différents modes et
modalités d’organisation laissera à nos partenaires une large marge de manœuvre leur permettant
l’optimisation de leurs investissements formation.
Conjuguée au savoir-faire en matière d’ingénierie pédagogique et de formation de nos formateurs et de
nos équipes, la concertation continue avec les responsables de ressources humaines et de la formation et
également les responsables des lignes de métier des divers établissements, nous confère de la
clairvoyance nécessaire à la conception des programmes, des ressources, des scénarios et des méthodes
pédagogiques les plus innovants garant, à nos apprenants, d’une forte valeur ajoutée et d’une meilleure
rentabilité.
La montée en compétence de vos collaborateurs et la performance de votre organisme sont en
permanence mises au centre des intérêts de notre établissement et restent sa préoccupation majeure.
Nos équipes et moi-même sommes heureux de vous accueillir et de partager avec vous le savoir et
l’expertise d’une trentaine d’année au service de la formation continue.
Athmane MALEK
Directeur Général
2
Présentation de l’Institut
 Dénomination : Institut de la Formation Bancaire « I F B »
 Siège social : 15, Rue du Languedoc, Air de France, Bouzaréah—Alger
 Capital social : 399 364 000,00 DA
 Forme juridique : Société civile, dont le capital est détenu par les banques suivantes :
Banque d’Algérie, BNA, BADR, CPA, BEA, CNEP Banque, BDL, FNI, Banque Al baraka
d’Algérie, CNMA.
 Activités : Prestations de formation au bénéfice des banques et des établissements
financiers, pour deux modes de formation :
 La formation diplômante orientée vers la préparation des diplômes ou des certifications.
 La formation qualifiante orientée vers les journées d’études, les séminaires et les
sessions de perfectionnement de courtes durées, avec deux (02) formules :
Formations Interbancaires ou (Inter-entreprises) : sessions organisées au profit des
participants issus de plusieurs organismes, ce qui permet une ouverture sur les pratiques
professionnelles et les échanges enrichissants.
Formations Spécifiques (en intra) : sessions adaptées aux besoins d’un seul organisme, conçues
soit à partir des cursus préexistants, soit sur mesure en s’appuyant sur une analyse approfondie
des population concernées et des objectifs ciblés par l’entreprise (formations à la carte).
 Nombre de sites : L’IFB dispose de deux (02) sites et trois (03) antennes régionales :
 Le siège (Direction Générale) à Air de France. Bouzaréah (en face de l’université) ;
 Le site de Dély-Ibrahim, cité Zouaoua.
 Les antennes régionales : Annaba, Oran, Constantine.
Capacité d’accueil du site de Dély-Ibrahim :
 Quinze (15) salles de cours équipées en matériel pédagogique ;
 Un centre de documentation;
 Une (01)salle de conférences;
 Un restaurant;
 Parking : (150) véhicules ;
 Espaces verts….
 Effectif : 59 personnels permanents.
 Corps enseignants et formateurs : le fichier de compétences compte plus de 250 formateurs
et experts consultants de haut niveau ayant associé expérience pédagogique et professionnelle
par l’occupation de poste d’encadrement à différents niveaux.
 Apprenants : chaque année, plus de 1500 apprenants bénéficient de divers cycles de formations
diplômantes ainsi que des milliers de participants en parcours spécifiques, journées d’études
et séminaires de perfectionnement sur diverses thématiques.
 Partenaires de l’IFB : l’ensemble des administrations et des entreprises notamment les banques
et les établissements financiers bénéficient continuellement des prestations pédagogiques de l’IFB.
 Expérience pédagogique : L’IFB est le premier organisme public de formation continue en
Algérie dans le domaine bancaire. En 1989, il a eu son statut de filiale autonome des banques
publiques sous le nom de la Société Interbancaire de Formation (S I B F) qui a hérité de la SIF
et du GIF.
Important
Etant une institution publique de formation continue, les prestations de formation fournies par l’IFB aux divers
organismes sont prises en considération, par la Direction de Formation Continue et des Relations Intersectorielles/ MFEP,
dans l’évaluation de la participation à l’effort de formation et la délivrance de l’attestation d’exonération de la taxe de la
formation continue et de l’apprentissage.
3
L’institut, géré par un conseil d’administration , est doté d’une direction
générale, de deux (02) directions opérationnelles (DFD, DFTS) et de
deux (02) directions de soutien (DFAM, DIP)
CELLULE DE
COMMUNICATION ET DES
RELATIONS EXTERIEURES DIRECTION DES
FORMATIONS
DIPLOMANTES
DEPARTEMENTS ET DES SERVICES EN

DIRECTION DES
FORMATIONS
THEMATIQUES ET
SPECIFIQUES
DIRECTION
APPUI
GENERALE
DIRECTION DE
L’INGENIERIE
PEDAGOGIQUE
DIRECTION FINANCES,
ASSISTANT PRINCIPAL ADMINISTRATION ET
DE MOYENS
GESTION
4
DFTS Catalogue de formations 2019
 Séminaires inter-entreprises
 Journées d’études
5
 Séminaires inter-entreprises
6
Principaux domaines développés
Les opérations bancaires avec l’étranger …………….……
Les opérations courantes de banques ……………...
Les ressources humaines et management ………...……
Audit , contrôle et conformité…...….
Force de vente et animation commerciale……......
Droit bancaire et affaires juridiques……………...……
Les opérations de financement et la comptabilité….....
Divers ……………………….....
7
Les opérations bancaires

avec l’étranger
Thème 1: Les incoterms de la chambre internationale
de commerce (CCI)
Thème 2: Les documents usuels du commerce

extérieur
Thème 3: La domiciliation et l’apurement des dossiers

« import-export »
Thème 4: Les garanties bancaires internationales
Thème 5: Le crédit documentaire
Thème 6: La remise documentaire
Thème 7: Les opérations frauduleuses dans le commerce exté-

rieur
Thème 8: Comment gérer le contentieux internationaux en

commerce extérieur
Thème 9: Les opérations sur devises
8
« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »
Les incoterms 2010 de la chambre

internationale de commerce (CCI) Public concerné :
Personnel exerçant dans
les structures de la
banque chargées du
traitement et de la
gestion des opérations
bancaires avec
l’étranger.
Objectif:
Amener les participants à étudier et intérioriser la signification et la

portée de chacun des treize(13) incoterms (termes de vente) codifiés Durée:
par la Chambre de Commerce Internationale.
Ils seront également amenés à situer les responsabilités et les
obligations de l’exportateur et de l’importateur dans la réalisation de la
transaction commerciale. Un (01) jour
Période:
Programme:
 Historique et évolution des incoterms;

Le 26/02/2019
 Rôle de la Chambre de Commerce Internationale dans la
codification et la publication des Incoterms;
 But et portée des Incoterms et leur place dans les contrats de

vente internationaux;
 Définition et présentation des treize incoterms: Contact :

 Incoterms du groupe « E »;
 Incoterms du groupe « F »;
 Incoterms du groupe « C »;
www.ifb.dz
 Incoterms du groupe « D »;
9
Les documents usuels du Public concerné :

commerce extérieur Personnel exerçant dans
les structures de la
banque chargées du
traitement et de la
gestion des opérations
bancaires avec
Objectif: l’étranger.
Permettre aux agents et cadres exerçant dans les structures chargées des
opérations avec l’étranger, d’appréhender l’importance et le rôle de
chacun des documents usités dans une transaction commerciale Durée:
internationale.
Les participants seront amenés, également à étudier la portée et la
place de chaque document dans le dénouement et le règlement
financier de la transaction commerciale par la banque. Un (01) jour
Programme:
Période:
 Le rôle et l’importance des documents dans une transaction
commerciale internationale;
Le 02/03/2019
 Les documents de prix;
 Les documents de transport;

Contact :
 Les documents d’assurance;

www.ifb.dz
 Les documents spécifiques ou annexes.
10
La domiciliation et l’apurement des

Public concerné :
dossiers « import-export » Cadres exerçant dans
le compartiment
« étranger » au
niveau d’une agence
ou d’une
Objectif: direction régionale.
Amener les participants à appréhender et à intérioriser les nouvelles

mesures introduites par les pouvoirs publics et la Banque d’Algérie Durée:
régissant le traitement et la gestion des dossiers de domiciliation à l’import
et à l’export et leur apurement.
Trois (03) jours
Programme:
 Domiciliation des dossiers « import-export » ;

Période:
 Les intervenants;
Du 12 au
14/03/2019
 Les conditions et les formalités d’ouverture des dossiers ;
 Traitement du dossier de domiciliation;
Contact :
 La phase contrôle du dossier de domiciliation;
 La phase apurement. www.ifb.dz
11
Les garanties bancaires internationales Public concerné :

Cadres exerçant dans
le compartiment
« étranger » au
niveau d’une agence
ou d’une
direction régionale.
Objectifs:
Amener les participants à :

Durée:
 Prendre connaissance des procédures et des techniques de mise en
place et de gestion des garanties bancaires internationales.
 Analyser les risques inhérents à ces garanties et d’étudier les
aspects règlementaires.
Trois (03) jours
Programme:
 Généralité et définition ; Période:
 Distinction juridique entre caution et garantie;

Du 06 au
 La mise en place des garanties; 08/04/2019
 Les différents types de garanties;
 La gestion des garanties et des risques; Contact :
 La réglementation de la banque d’Algérie et les Règles

Uniformes de la C.C.I. www.ifb.dz
12
Le crédit documentaire Public concerné :

Responsables
et cadres d’études
exerçant dans les struc-
Objectifs: tures de la banque
chargés du traitement
Permettre aux agents exerçant au niveau du réseau d’exploitation de : des opérations avec
l’étranger.
 Appréhender les aspects techniques, juridiques et pratiques du
crédit documentaire.
 Cerner les différentes phases de son traitement ainsi que le rôle et les
engagements des banques dans cette opération et d’en mesurer les Durée:
risques et les moyens de les minimiser.
Trois (03) jours
Programme:
 Généralités et définitions; Période:
 Les documents usuels du crédit documentaire;
Du 01 au
 Les incoterms ( termes de vente); 03/072019
 Les aspects techniques du crédit documentaire;
 Les aspects juridiques du crédit documentaire; Contact :
 Les aspects pratiques.

www.ifb.dz
13
La remise documentaire
Public concerné :
Cadres de banques,
chargés des
opérations
Objectifs: documentaires.

 Cerner les aspects techniques, juridiques et pratiques de
l’encaissement documentaire.
 Situer le rôle et la responsabilité de la banque, en tant que simple
intermédiaire, dans le traitement et la gestion de la remise Durée:
documentaire.
Trois (03) jours
Programme: Période:
 Généralités sur les opérations documentaires et la place de la

remise documentaire; Du 27 au
29/07/2019
 Les documents usuels du commerce extérieur;
 Les incoterms (les termes de vente) de la CCI;

Contact :
 Les aspects techniques de la remise;
www.ifb.dz
 Les aspects juridiques de la remise;
 Traitement pratique de la remise.
14
Les opérations frauduleuses dans le

Commerce extérieur
Public concerné :
Cadres du
COMMEX,
directeurs d’agences,
juristes et chargés du
Objectifs:
contentieux bancaires
Amener les participants à : etc…
 Consolider leurs connaissances en matière de prévention de lutte dans la
fraude des opérations de commerce extérieur.
 Trouver des solutions aux diverses problématiques auxquels ils seront
Durée:
confrontés.
Programme: Trois (03) jours
 Les opérations frauduleuses en commerce extérieur:

 Définition de la fraude;
Les cas typiques et récurrents de la fraude dans les opérations de
commerce international; Période:
 Liste des documents du commerce international susceptibles
d’être fraudés; Du 10 au
 La domiciliation bancaire préalable; 12/06/2019
 Les modes de paiement internationaux.
 Les divers mécanismes et techniques criminelles utilisées par
les fraudeurs en commerce extérieur:
 des transferts des dividendes, par sociétés étrangères installées
en Algérie, prix des transferts. Contact :
 La surfacturation et les importations frauduleuses

 Reconnaître et prévenir la fraude commerciale:
www.ifb.dz
 indicateurs de fraude commerciale, document établi par le
secrétariat de la commission des Nations Unies pour le droit
commercial international privé.
1/2…...
15
Les opérations frauduleuses dans le

Commerce extérieur
Public concerné :
Cadres du
COMMEX,
 La fraude et ses conséquences dans le crédit documentaire et directeurs d’agences,
les cas de jurisprudences internationales :
juristes et chargés du
 la problématique de la fraude documentaire d’opération de contentieux bancaires
vente à l’international; etc…
 Le CREDOC à paiement différé.
 Divers cas d’infraction à la réglementation des changes.
 Les autres cas réels d’opérations frauduleuses portées devant Durée:
les juridictions .
Trois (03) jours
Période:
Du 10 au
12/06/2019
Contact :
www.ifb.dz
16
Comment gérer les contentieux

internationaux en commerce extérieur
Public concerné :
Cadres chargés des
Objectifs: opérations de
COMEX, au niveau
Permettre aux participants une connaissance approfondie et une meilleure
maîtrise de certaines procédures juridiques, et techniques commerciales, dans des agences ban-
la gestion du contentieux international. caires, des DRE et au
niveau central, et les
cadres juristes.
Programme:
Durée:
 Présentation du contentieux commercial international:
1. Comment agir dès l’assignation à comparaître devant la juridiction
étrangère ? Trois (03) jours
2. Les diverses opérations de commerce internationales litigieuses portées devant
les juridictions étrangères.
3. Comment est né un cas litigieux ?
- 1ere phase pour le chargé du contentieuse.
- Collaboration avec l’avocat chargé de l’affaire, et le principe du
contradictoire.
- 2eme phase : Procédure devant le juge des saisies arrêts conservatoires près le Période:
tribunal de 1ere instance et l’ordonnance du juge des saisies.
 Procédure devant le tribunal de Commerce:

Du 11 au
1- Sur la forme du procès; 13/11/2019
2- Sur le fonds du procès;
3-Les arguments de défense soulevés devant le juge;
4- Autres mécanismes de défense soulevés, selon le cas litigieux.
 Procédure devant la Cour d’Appel étrangère:
1- Définition de l’appel.
2- L’arrêt de la Cour d’appel est définitif, et requiert autorité de la chose jugée: Contact :
A) Sur la forme du litige;
B) Sur le fond du litige;
(Cas de remise documentaire litigieuse traitée par la cour d’appel de Bruxelles,
affaire IIVAA de Belgique). www.ifb.dz
 Procédure devant la Cour de Cassation étrangère:
1- Définition du pourvoi en cassation ;

2- (cas du pourvoi en cassation affaire IIVAA de Belgique);
3- Rôle du chargé du contentieux, dès signification du pourvoi par la partie
adverse, et élaboration du mémoire en défense.
17
Les opérations sur devises
Public concerné :
Les chargés de
Objectifs: comptes et des
opérations sur
Permettre aux participants d’appréhender le traitement et la gestion des opé-
rations sur devises ainsi que la règlementation y afférente. devises
.
Programme:
Durée:
I- Principes généraux et règlements
II– Les différentes catégories de comptes devises et leur fonctionnement:
1. Comptes devises personnes physiques:
Conditions et formalités d’ouverture ; Deux (02) jours
Fonctionnement.
2. Comptes devises personnes morales:
Conditions et formalités d’ouverture ;
Fonctionnement.
3. Comptes devises personnes physiques et morales de nationalité étrangère:
Période:
Conditions et formalités d’ouverture ;
Fonctionnement.
4. Comptes devises :
Mission diplomatique et diplomate ;
Du 13 au
Conditions et formalités d’ouverture.
14/04/2019
III –Les comptes spéciaux
1. Les comptes CEDAC
a) Personnes physiques :
- Ouverture ;
- Fonctionnement. Contact :
b) Personnes morales :
- Ouverture ;
- Fonctionnement.
2. Les Comptes intérieurs non résidents : www.ifb.dz
- Ouverture
- Fonctionnement.
IV– Le change manuel
1. La réglementation
2. Les conditions et les formalités de traitement de l’opération de change manuel
(espèces –Traveller-chèques)
18
Les opérations courantes de

banques
Thème 1: Les opérations de caisse
Thème 2: L’ouverture et la gestion des comptes bancaire
Thème 3: La manipulation et la conservation des espèces
Thème 4: Les opérations de portefeuille
Thème 5: Distribution de l’épargne bancaire et financière
Thème 6: La remise des effets à l’encaissement et la télé

compensation
Thème 7: Les systèmes de paiement
19
« Domaine des opérations courantes de banque»
Les opérations de caisse

Public concerné :
L’ensemble du personnel
exerçant au sein des
directions centrales et
Objectifs: agences d’exploitation
chargés du suivi et de la
A l’issue de la formation, les participants seront capables de: gestion des comptes et
des mouvements de
 Maitriser les services et produits bancaires,
fonds, nouvelles recrues
 Apprécier la gestion et le traitement des valeurs,
 Mesurer le risque et en assurer le suivi.
Durée:
Programme:
Trois (03) jours
 Le rôle du service caisse et sa place dans l’organisation de
l’agence;
 Les différentes catégories de comptes clientèles et conditions
d’ouverture; Période:
 Les incidents de fonctionnement du compte;
 Les autres services : virement, mise à disposition etc…. Du 26 au
28/02/2019
 Le chèque, instrument de paiement;
 Les différents types et forme de paiement;
 L’opposition au paiement d’un chèque;
 La délivrance et conservation de carnets de chèque.
Contact :
www.ifb.dz
20
L’ouverture et la gestion des comptes

bancaires
Public concerné :
agences d’exploitation
Objectifs: chargés du suivi et de la
Amener les agents du réseau d’exploitation à : gestion des comptes et des
 Situer le compte comme premier jalon ouvrant la relation entre la mouvements de fonds,
banque et le client ; nouvelles recrues
 Appréhender tous les aspects techniques et juridiques qu’ils devront
maîtriser pour l’ouverture, le suivi et la gestion des comptes
bancaires.
Durée:
Programme: Deux (02) jours
 Généralités sur le compte
 Les différentes catégories de comptes

Période:
 Les conditions d’ouverture
 Les formalités d’ouverture de compte Du 12 au
 Le fonctionnement du compte 13/03/2019
 La clôture du compte
Contact :
www.ifb.dz
21
La manipulation et la conservation
des espèces Public concerné :
agences d’exploitation
chargés du suivi et de la
gestion des comptes et des
mouvements de fonds,
nouvelles recrues
Objectifs:

 Maîtriser les aspects techniques de la manipulation et de la Durée:
conservation des espèces.
 Cerner les risques liés à ce compartiment ainsi qu’à la gestion
de l’encaisse.
Trois (03) jours
Programme:
Période:
 Responsabilité et organisation
 Gestion de l’encaisse
Du 09 au
11/03/2019
 Manipulation des espèces
Contact :
www.ifb.dz
22
Les opérations de portefeuille

Public concerné :
L’ensemble du
personnel exerçant au
Objectifs: sein des directions
centrales et agences
A l’issue de la formation, les participants seront capables de: d’exploitation
 Maitriser les services et produits bancaires, chargés du suivi et de la
 Apprécier la gestion et le traitement des valeurs, gestion des comptes et
 Mesurer le risque et en assurer le suivi. des mouvements de
fonds, nouvelles recrues
Durée:
Programme:
 Le rôle du service caisse et sa place dans l’organisation de Deux (02) jours

l’agence;
 Les différentes catégories de comptes clientèles et conditions
d’ouverture;
 Les incidents de fonctionnement du compte; Période:
 Les autres services : virement, mise à disposition etc….

 Le chèque, instrument de paiement; Du 30/03 au
01/04/2019
 Les différents types et forme de paiement;
 L’opposition au paiement d’un chèque;
 La délivrance et conservation de carnets de chèque.
Contact :
www.ifb.dz
23
Distribution de l’épargne bancaire

et financière
Public concerné :
Cadres, maîtrise et
exécution, chefs de
Objectifs: services, opérateurs de
front office, Collabora-
à l’issue de la formation, les participants seront capables de:
 D’appréhender le rôle central de la banque dans le financement de teurs de back-office,
l’activité économique par sa capacité de mobiliser l’épargne publique et de sa chefs d’agences fonds,
distribution ; nouvelles recrues
 De connaître l’ensemble des instruments bancaires et financiers de
mobilisation de cette épargne
 De connaître les canaux de distribution de chaque type d’instrument
 De connaître le rôle spécifique de chaque instrument de mobilisation, sa Durée:
législation et son règlement
 De connaître l’organisation et le fonctionnement de la Bourse d’Alger et
de son rôle dans le financement de l’économie
 De connaître les techniques de mobilisation de l’épargne financière par la Trois (03) jours
Bourse d’Alger.
Programme:
1. La clientèle de la banque:
 Le statut juridique de la clientèle; Période:
 Le rôle de la banque;
 Les besoins de la clientèle;
 Les sources de financement; Du 23 au
 Les organismes de financement. 25/03/2019
2. Les produits de l’épargne bancaire:
 Les instruments de collecte de l’épargne publique par la banque;
 Le compte;
 Les placements;
 Les avantages et risques de ces placements;
 Destination de l’épargne bancaire pour le financement des besoins.
Contact :
….1/2
...
www.ifb.dz
24
Distribution de l’épargne bancaire

et financière
Public concerné :
Cadres, maîtrise et
Programme: exécution, chefs de
3. les produits d’épargne financière: services, opérateurs de
front office, Collabora-
 Les marchés (marché des capitaux) teurs de back-office,
Le marché interbancaire (monnaie) chefs d’agences fonds,
Le marché monétaire (marché des dettes à court et moyen termes) nouvelles recrues
Le marché financier (marché des dettes à long terme)
 Les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)

 Les investisseurs Durée:
4. la bourse d’Alger:
 Généralités sur la bourse d’Alger
 Organisation de la bourse d’Alger Trois (03) jours
 Les titres négociés à la bourse d’Alger
 Les professionnels du marché
 Fonctionnement de la bourse d’Alger
 Déroulement d’une opération de création de valeurs mobilière
 Déroulement d’une opération de négociation d’une valeur mobilière
Période:
Du 23 au
25/02/2019
Contact :
www.ifb.dz
25
La remise des effets à

l’encaissement et la télé
Public concerné :
compensation Agents chargés des
opérations sur titres
Objectifs:
Permettre aux agents du réseau d’exploitation de mieux cerner

le traitement des opérations portant sur l’encaissement des effets de com-
merce et situer la responsabilité de la banque en tant que simple manda-
taire chargés du recouvrement .
Leurs permettre également d’appréhender les techniques de la télé
compensation
Durée:
Programme:
I- Principe et caractéristiques de l’opération

Deux (02) jours
 Simple service de recouvrement;
 Banque mandatée par le client;
 Endossement des effets à titre de procuration ou de recouvrement
par le client.
II– Réception de la remise Période:
 Vérification des effets;
 Établissement des bordereaux d’encaissement;
 Calcul des commissions et taxes suivant conditions de banque en Du 11 au
vigueur.
12/11/2019
III– Recouvrement des effets
 Recouvrement des effets auprès d’un siège de la même banque;
 Recouvrement des effets auprès d’une banque confrère
 Traitement des effets payés
 Traitement des effets impayés
 Comptabilisation Contact :
IV– La télé compensation

 Caractéristiques du système de télé compensation www.ifb.dz
 L’opérateur du système CPI
 Les adhérents
 L’échange des flux
26
Les systèmes de paiement

Public concerné :
Objectifs: Cadres des agences et
des unités centrales
à l’issue de cette formation, les participants seront capables de : concernés par les
plates-formes de
raccordement,
 Comprendre les mécanismes d'échange et de règlement des systèmes de responsables et agents de
paiement de masse ; maîtrise des moyens de
 Maîtriser les circuits d'utilisation des instruments de paiement en Algérie ; paiement et des
 Appréhender les différents impacts du changement et les outils adéquats pour opérations en bourse
une meilleure intégration avec le système d’information de la banque ;
 Connaitre les systèmes de règlement en Algérie ;
 Respecter strictement les règles édictées relatives à chaque opération effectuées.
Durée:
Programme:
 Généralités sur les Systèmes de Paiement :

Deux (02) jours
 Généralités sur le Système SWIFT :
 Les Instruments de Paiement;
Période:
 Système de Règlement en Temps Réel Algérien RTGS ARTS ;
Du 04 au
 Système de Règlement Net Différé Algérien (Système de Télé- 05/11/2019
Compensation) ATCI .
Contact :
www.ifb.dz
27
Les ressources humaines

et le management
Thème 1: La gestion du stress en milieu

Professionnel
Thème 2: Communication interpersonnelle
et développement personnel
Thème 3: La conduite de réunion pour les
managers opérationnel
Thème 4: Maîtriser les écrits professionnels
« rédaction administrative »
Thème 5: Prévenir et gérer les conflits
Thème 6: Comment manager en mode
de projets?
Thème 7: La gestion des carrières et la gestion
prévisionnelle des emplois et des compétences
Thème 8: Elaboration de tableau de bord
Ressources Humaines et Formation
Thème 9: Comment dynamiser son équipe?
28
« Domaine des ressources humaines et management »
La gestion du stress en milieu

professionnel
Public concerné :
Cadres respon-
sables ,
Manager, toute per-
sonne concernée par
Objectifs: les conflits en milieu
professionnel.
Permettre aux participants d’avoir les outils essentiels permettant de
prévenir et de faire face au stress afin d’augmenter le rendement
du potentiel humain.
A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de:
-Prendre conscience et évaluer ses modes de fonctionnement face Durée:
au stress ;
- Sortir de la passivité et agir positivement ;
- Renforcer la confiance en soi ;
- Mettre au point sa méthode personnelle antistress. Deux (02) jours
Programme:
Période:
 Test de niveau de stress ;
 Définition du stress ; Du 29 au
30/06/2019
 Prise de conscience ;
 Les symptômes et les manifestations du stress professionnel ;
 Comment faire face au stress (méthodes et outils) ;

Contact :
 Les différents stress ;
 Les moyens pour prévenir le stress ;

www.ifb.dz
 Comment gérer les situations stressantes ;
 Conseils pour gérer le stress ;
 Plan d’action pour prévenir et gérer son stress.
29
Communication interpersonnelle
et développement personnel
Public concerné :
-Personnels
d’encadrement,
directeurs, formateurs,
accompagnateurs,
Objectifs: facilitateurs, managers
d’équipes, chargés de
A la fin de la session, les participants doivent être capables: communication et du
 Expliquer le modèle de communication interpersonnelle; marketing, agents
 Citer les éléments et les contraintes à mettre en évidence lors appelés à faire de la
de la communication ; sensibilisation,
 Appliquer les attitudes d’écoute active ; personnels d’accueil…
 Appliquer les techniques de communication interpersonnelle;
 Parler au public.
Durée:
Programme:
 Enjeux et importance de la communication ;

 Typologie de la communication ; Cinq (05) jours
 Les fondamentaux de la communication Les concepts de
base;
 Les objectifs de la communication; Période:
 L’émission Le processus de communication et ses éléments ;
 Modélisation du processus de la communication; Du 15 au
 Les obstacles de la communication ; 19/06/2019
 Les distorsions de la communication;
 Le feedback et son importance;
 Le cadre de référence et son influence sur la communication; Contact :
 Les constituants du message en communication;
 Les erreurs à éviter en communication;
 Le monitorage de Soi; www.ifb.dz
 Ecoute active;
 Entrée en relation.
30
La conduite de réunions pour

les managers opérationnels Public concerné :
Cadres;
Managers.
Objectifs:
A l’issue de la formation les participants devront être capables

de :
 Maîtriser les phénomènes de groupe et résoudre les pro- Durée:

blèmes en groupe.
 Conduire des réunions de manière efficiente.
Trois (03) jours
Programme:
 Notions de base à connaître avant d’animer une réunion; Période:
 Préparation de la réunion;
 Déroulement de la réunion; Du 21 au
23/9/2019
 Faciliter le travail du groupe;
 Animation et gestion de la prise de parole;
 Conclure une réunion;
 Rédaction d’un PV de réunion; Contact :
 Jeux de rôles.
www.ifb.dz
31
Maîtriser les écrits professionnels

Public concerné :
- Responsables de
structures ;
 Cadres
Objectifs: administratifs ;
- Assistantes et
A l’issue de la formation les participants devront être capables de : secrétaires de direction
 Identifier les règles générales et les caractéristiques de la
correspondance administrative;
 Appliquer les règles liées au style administratif (La présentation,
les expressions, la ponctuation, la majuscule,…);
 Rédiger avec professionnalisme des lettres administratives, des
Durée:
rapports, des comptes rendus, des PV, des notes, …
Trois (03) jours

Programme:
 Les enjeux et l’intérêt des écrits administratifs et de la

communication écrite dans une organisation ;
Période:
 Le style administratif et ses caractéristiques ;
 La présentation de la lettre administrative ;
 Formules et conseils généraux ; Du 30/03 au
 Les règles de la ponctuation ;
01/04/2019
 L'emploi de la majuscule ;
 La lettre administrative :
 Lettre administrative « en forme administrative » ;
 Lettre administrative « en forme personnelle ».
 La note ; Contact :
 Le bordereau ;
 Le compte rendu ;
 Le rapport ; www.ifb.dz
 Le procès-verbal ;
 Le courrier électronique (courriel) ;
32
Prévenir et gérer les conflits

Public concerné :
Cadres responsables ,
Manager, toute
personne concernée
Objectifs:
par les conflits en
milieu professionnel.
La formation « gestion des conflits » vous permettra de prévenir
les conflits, de les décoder et de limiter les tensions qui pour-
raient en découler du point de vue des autres et de vous-même.
Les participants seront capables de:
Avoir une prise de conscience de soi-même et des autres;

Apprendre les techniques d’une bonne communication et les
Durée:
attitudes permettant la gestion des conflits.
Deux (02) jours

Programme:
 Introduction;
 Comment nait un conflit et ses différentes causes;
Période:
 Les différents types de conflits;
 Les principaux éléments d’un conflit;
Du 14 au
 Comment prévenir et gérer les conflits; 15/12/2019
 Rôle du leadership dans la gestion des conflits;
 Résolution de conflits « cas pratiques »;
 Evaluation finale et clôture.
Contact :
www.ifb.dz
33
Comment manager en mode

de projets?
Public concerné :
Cadres dirigeants et
Cadres supérieurs des
entreprises.
Objectifs:
Cette formation analyse les principales difficultés auxquelles un

Manager peut être confronté dans ses interactions avec son équipe
de travail, sa hiérarchie, ses prestataires et ses clients.
Programme:
Durée:
I. Quelques concepts, terminologie, définitions relatifs au mode projet :
Pourquoi travailler en mode projet ?
Les différentes étapes pour manager en mode projet.
Trois (03) jours
La structuration autour des métiers et des compétences
Les précisions sur les rôles et les fonctions des membres de l’équipe ;
La gestion du changement ;
L’identification des projets et leur règle d’arbitrage ;
La mise en place d’une culture du management de projet ;
La gestion de la documentation et des connaissances ; Période:
L’utilisation d’un logiciel de gestion de projet.
II. Manager son équipe en mode de projet c’est : Du 16 au

Améliorer sa communication et son écoute ; 18/11/2019
Motiver son équipe projet et créer un esprit de cohésion ;
Connaître son style de management et s’adapter à ses subordonnés ;
Développer la confiance en soi et aux autres ;
Résoudre des problèmes.
Contact :
www.ifb.dz
34
La gestion des carrières et

stimulation des équipes
Public concerné :
Cadres dirigeants et
Cadres supérieurs des
entreprises.
Objectifs:
Permettre aux participants de :
 Développer une stratégie de gestion de carrière pour faire face à une con-
joncture professionnelle ;
 Définir et traduire l’objectif de carrière
 Tracer des parcours d’évolution professionnelle Durée:
 Concevoir des plans de mobilité pour alimenter les compétences requises
 Utiliser les outils d’appréciation et détecter les besoins en compétences
 Faciliter l’intégration dans une nouvelle équipe, une nouvelle fonction, un
nouveau contexte Trois (03) jours
Programme:
 Pratiques de gestion par les compétences ;
Période:
 Description des emplois;
 La gestion des carrières; Du 20 au

 Le système de gestion des carrières;
22/07/2019
 Outils Gestion carrières;
 Evaluation et appréciation;
Contact :
 L’entretien d’évaluation;
 Stimulation des équipes;

www.ifb.dz
 Détection des talents et potentiels.
35
Elaboration de tableau de bord Ressources

Humaines et Formation
Public concerné :
Tout le personnel
relevant des
Objectifs: structures Forma-
tion et Ressources
A l’issue de la formation, les participants seront capables de : Humaines au niveau
central et
 Faire ressortir la logique de fonctionnement du Tableau de Bord des
décentralisé.
Ressources Humaines ;
 Concevoir des tableaux de bord RH avec des indicateurs adaptés aux
besoins ;
 Repérer et agir sur les indicateurs principaux pour atteindre ses objectifs ; Durée:
 Se servir des options Excel pour créer les pyramides âges, anciennetés et
associer les différents indicateurs d’illustration graphiques plus élaborées;
 Contribuer plus activement à la maîtrise des problématiques RH et
Formation et mettre à la disposition des top managers les éléments de Trois (03) jours
pilotage et de prise de décision.
Programme:
Période:
 CADRAGE THEORIQUE;
Du 16 au
 LES INDICATEURS ;
18/03/2019
 LES FACTEURS CLÉS DE SUCCÈS;
 NOTION DE PILOTAGE DANS LES TDB ;
 DEMARCHE POUR CHOISIR LES INDICATEURS DU TDB;

Contact :
 ATELIER SUR LA MISE EN PLACE DES INDICATEURS ET LEUR
INTERPRETATION « Travaux sur Excel » ;
www.ifb.dz
 GESTION DE CARRIERE.
36
Comment dynamiser son équipe?
Public concerné :
Directeurs, Chefs de
départements,
Objectifs: Directeurs d’agences.
à l’issue de la formation, les Managers d’équipes seront capables de:
 Manager de manière efficiente une équipe de collaborateurs.
Programme:
Durée:
1. UN MANAGEMENT DYNAMISANT :
 Définir précisément la fonction de chacun;

 Mesurer les écarts entre les compétences requises et les compétences réelles; Six (06) jours
 Evaluer en rigueur les performances;
 Organiser le travail de son équipe, en s'appuyant sur les démarches telles que
alternés
clarifier;
 les responsabilités, les tâches et les missions;
 Apprécier les collaborateurs et faire le point avec eux;
 Faire l'entretien annuel; Période:
 Fixer ses objectifs de responsable d'hommes;
 Orienter une équipe vers la réalisation des objectifs;
 Contrôler, évaluer, réduire les écarts en fonction des objectifs; Session 1: Du 12 au
 Diagnostiquer les compétences et les potentiels à développer; 14/10/2019
 Assurer son rôle de formateur sur le terrain; Session 2: Du 26 au
 La délégation parmi les outils de management et de motivation; 28/10/2019
 Pratiquer une délégation formatrice, motivante et accompagnée.
2. COMMENT DYNAMISER SON EQUIPE ?

 Bien communiquer : les techniques de communication;
 Traiter les problèmes. Méthodologie du traitement de problème; Contact :
 L'entretien de traitement de problème;
 Conduire des réunions de traitement de problème;
 Gérer les conflits; www.ifb.dz
 Ce qu'est aujourd'hui le management des hommes;
 Comprendre les différents styles de commandement et leurs conséquences sur la
tâche, sur les individus, sur le groupe, pour choisir les modes les plus adaptés aux
situations et aux collaborateurs ;
 Repérer les phénomènes psychologiques qui se jouent, qui sont à promouvoir, à
prendre en compte et à gérer dans une relation d'autorité ;
 Pratiquer un management responsabilisant;
 Ce qu'est animer une équipe, faire vivre une groupe, instaurer un climat;
 Motiver ses collaborateurs et mobiliser les ressources.
Jouer un rôle moteur et dynamique dans un monde et une entreprise en 37
constante évolution
Audit, contrôle et conformité
Thème 1: La prévention et la lutte contre le

blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Thème 2: Le reporting bancaire « état déclaratif

mensuel des banques modèle 20R »
Thème 3: Le dispositif prudentiel de la Banque

d’Algérie
Thème 4: le contrôle interne et la conformité bancaire
Thème 5: Réussir son business plan
Thème 6: Le contrôle de gestion
Thème 7: La prévention et la lutte contre la fraude au sein

de la banque /établissement financier
38
« Domaine Audit, contrôle et conformité
La prévention et la lutte contre le

blanchiment d’argent et le financement du Public concerné :
terrorisme L’ensemble du personnel
agences d’exploitation–
Objectifs: chargés du suivi et de la
gestion des comptes et
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: des mouvements de
fonds.
 Prendre conscience du phénomène lié au blanchiment des
capitaux
 Cerner l’ensemble des éléments constituant le dispositif légal et
les techniques mises en place pour lutter contre le blanchiment
des capitaux. Durée:
 Prendre connaissance des points clés du cadre légal algérien et
international.
Deux (02) jours
Programme:
Périodes:
 Introduction ;
Du 02 au
 Définition du contrôle interne ; 03/03/2019
 Les composantes du contrôle interne ;
 Objectifs du contrôle interne.
 Les principes du contrôle interne ;
Contact :
 Les risques bancaires ;
 Les organes de contrôle ;
 Les niveaux de contrôle. www.ifb.dz
 Le cadre réglementaire du dispositif de contrôle interne ;
 Les règles prudentielles ;
 Le dispositif du contrôle interne (règlement 03-02
du 28 octobre 2002 portant sur le contrôle interne).
 Obligations de reporting en matière de contrôle interne. 39
Le reporting bancaire « état déclaratif

mensuel des banques modèle 20R Public concerné :
-Responsables et
cadres des directions
Objectifs: de comptabilité et de
reporting des
A l’issue de la formation, les participants seront capables de: banques et des
  Renseigner l’état déclaratif en respectant l’en- établissements
semble de la méthodologie contenu dans l’ins- financiers.
truction relative au modèle 20R;
  Comprendre et réaliser :
  La sectorisation des unités institutionnelles ;
  La classification des instruments financiers ;
Durée:
  Les règles de comptabilisation ;
  L’agrégation et la consolidation ;
 L’utilisation de l’état déclaratif à des fins de
statistiques monétaires et financières. Trois (03) jours
Période:
Programme:
Du 12 au
 Notions préliminaires ; 14/10/2019
 Les unités institutionnelles;
 Les instruments financiers;
 Les règles de comptabilisation;
 Agrégation et consolidation; Contact :
 Utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques

monétaires et financières.
www.ifb.dz
40
Le dispositif prudentiel de la Banque

d’Algérie Public concerné :
Le personnel bancaire
Objectifs: exerçant dans les
structures de
Le dispositif prudentiel encourage les opérations de comptabilité,
banques de détail, et les crédits immobiliers aux inspection, crédit,
ménages, et s’est fait explicite quant à la déduction trésorerie, audit…
des garanties réelles prises, sur les particuliers, mais
aussi sur les entreprises ; même les gages sur véhicule
sont désormais considérées. Les risques pondérés qui
s’ensuivent sont de nature à soulager le ratio de
Durée:
solvabilité, voire de concentration des risques par
entité.
Cinq (05) jours
Programme:
I. PREAMBULE :(Rappel du cadre général de l’activité bancaire).
II. PRINCIPALES CAUSES DES DEFAILLANCES BANCAIRES ; Période:
III. GENERALITES SUR LES RISQUES BANCAIRES ;
IV. ORIGINE ET JUSTIFICATION DE LA REGLEMENTATION Du 06 au
V. LES RECOMMANDATIONS DU COMITE DE BALE EN MATIERE 10/04/2019
PRUDENTIELLE (DE BALE 1 A BALE 3)
VI. LE CADRE LEGAL DU DISPOSITIF PRUDENTIEL ALGERIEN :
VII. CALCUL DES RATIOS REGLEMENTAIRES
VIII. REGLES APPLICABLES AU CLASSEMENT ET AU Contact :
PROVISIONNEMENT DES CREANCES ;
IX. LE COEFFICIENT DE LIQUIDITE DES BANQUES (Définitions et
applications) ;
www.ifb.dz
X. LE REPORTING PRUDENTIEL ET COMPTABLE.
41
Le contrôle interne et conformité bancaire

Public concerné :
Responsables et
encadrement des
structures centrales
Objectif:
et du réseau
Permettre aux cadres participants d’appréhender et de maîtriser les d’exploitation.
principes et les mécanismes du contrôle interne ainsi que le cadre
règlementaire y afférent.
Durée:
Programme: Trois (03) jours
 Introduction ;
 Définition du contrôle interne ; Période:
 Les composantes du contrôle interne ;
 Objectifs du contrôle interne. Du 20 au
 Les principes du contrôle interne ; 21/07/2019
 Les risques bancaires ;
 Les organes de contrôle ;
 Les niveaux de contrôle.
Contact :
 Le cadre réglementaire du dispositif de contrôle interne ;
 Les règles prudentielles ;
 Le dispositif du contrôle interne (règlement 03-02 du 28 oc- www.ifb.dz
tobre 2002 portant sur le contrôle interne).
 Obligations de reporting en matière de contrôle interne.
42
Réussir son business plan

Public concerné :
Objectif: Responsable de projet,

cadre financier,
les participants seront capables de : contrôleur de gestion.
Cadre commercial,
 Resituer son projet dans la stratégie de l'entreprise. Créateur d’entreprise ;
 Élaborer ou évaluer des prévisions d'activité.
 Évaluer la rentabilité économique et financière.
 Élaborer un plan de financement prévisionnel.
 Présenter le projet de façon convaincante.
Durée:
Programme: Quatre (04) jours
1 - Définir le business plan

2 - Défendre sa stratégie Période:
3 - Élaborer des prévisions d'activité crédibles
4 - Évaluer la rentabilité prévisionnelle du projet Du 01 au
5 - Financer son projet 04/04/2019
6 - Évaluer les risques
7 - Présenter le projet à l'écrit et à l'oral
8 - Faire le tableau de bord du projet
Contact :
Evaluation des apprentissages

www.ifb.dz
43
Le contrôle de gestion
Public concerné :
Objectif: Chargés du contrôle de

gestion au niveau
les participants seront capables de : central et régional,
chargés d’études et de
 Identifier les éléments constitutifs du budget de la banque ; planification du réseau
 Utiliser ces éléments pour apprécier les coûts et la rentabilité par centre de et des unités.
responsabilité et par activité.
Programme: Durée:
1. Présentation et organisation du contrôle de gestion :

Définition du contrôle de gestion ;
Place de la fonction contrôle de gestion ; Cinq (05) jours
Rôle de la fonction contrôle de gestion ;
Distinction entre contrôle interne et contrôle de gestion.
2. Méthodes et supports du contrôle de gestion :

Le système d’information de gestion ;
Période:
La gestion budgétaire et ses cycles :
La prévision ;
La planification ;
Le budget ; Du 20 au
Le contrôle budgétaire ; 24/04/2019
Les tableaux de bord.
3. Contrôle de gestion en milieu bancaire :

Le cadre institutionnel et juridique ;
Le cadre comptable et contraintes réglementaires ;
Les risques bancaires et normes de gestion ; Contact :
Les ratios réglementaires ;
Les impacts sur la gestion des banques ;
Les impératifs de rentabilité.
www.ifb.dz
4. Les outils comptables d’évaluation des performances :
Le bilan ;
Le hors bilan ;
Le compte de résultats ;
La comptabilité analytique.
44
La prévention et la lutte contre la fraude au

sein de la banque/établissement financier
Public concerné :
Auditeurs, Inspecteurs,
Objectif: Contrôleurs,
Responsables des achats,
Faire prendre conscience aux participants de la réalité du risque de fraude sur Responsables des
le fonctionnement de la banque; marchés,
• Cerner les schémas les plus souvent utilisés par les fraudeurs ; comptables, Financiers,
• Affiner la cartographie des risques ; Fiscalistes, Juristes,
• Identifier les mesures à entreprendre pour empêcher et contrer ces attaques ; DRH (Recrutement)…
• Comprendre l’importance de l’éthique dans la prévention contre la fraude.
Programme: Durée:
I. Le risque de la fraude, la distinction entre fraude et erreur, les entre-
prises victimes de la fraude, les conséquences de la fraude (perte finan-
cière directe, Perte financière indirecte, autres pertes).
II. Les responsabilités : Deux (02) jours
a. La banque/L’établissement financier/L’entreprise : les actionnaires, les diri-
geants, les directeurs financiers, les auditeurs internes;
b. Les contrôleurs externes : l’expert-comptable, le commissaire aux comptes ;
III. Les moyens de lutte : Comité d’audit, attestation des dirigeants, Con-
trôle interne, la législation anti-criminalité financière, les services de l’Etat
(magistrats et policiers). Période:
IV. Étude des principaux schémas de fraude :
A. Schémas de fraudes internes par processus : les 5 processus élémentaires :
Achat/ Fournisseurs ; Vente/Clients ; Caisse/Trésorerie ; Immobilisations/ Du 14 au
Stocks ; Paye. 15/09/2019
B. Schémas de fraudes externes par processus : la corruption (Obtention
d’un contrat, surfacturation, conflit d’intérêts, concussion, prise illégale
d’intérêts, abus de fonction, trafic d’influence, société intermédiaire), fal-
sification des Etats financiers, l’escroquerie, les vols de données.
V. Les dispositifs de prévention et de détection (Éthique, contrôle interne,
recrutement). Contact :
VI. Les dispositifs de prévention et de détection (La protection des sys-
tèmes d’information) (suite)
VII. Les méthodes de détection (L’observation physique, l’examen analy-
tique,
VIII. L’examen de documents, les entretiens, les outils informatiques) www.ifb.dz
IX. Que faire en cas de soupçon de fraude ?
X. Mettre en place un dispositif anti-fraude et l’auditer.
45
Force de vente et de l’animation

commerciale
Thème 1: Savoir accueillir et servir la clientèle en

agence bancaire
Thème 2: le marketing bancaire
Thème 3: Savoir vendre les produits bancaires
Thème 4: Force de vente et animation commerciale
46
« domaine de la force de vente et de l’animation commerciale»
Savoir accueillir et servir la clientèle

en agence Public concerné :
- Personnels du front
office, guichetiers,
chargés de comptes,
Objectifs:
chargés de clientèle.
A l’issue du séminaire, les participants seront capables de :
 Intégrer l’importance d’un bon accueil en terme d’image pour

le client, d’organisation efficace du guichet et de Durée:
 traitement des opérations.
 Savoir appliquer les règles de base pour mieux
 communiquer avec le client en adoptant le comportement
adéquat. Trois (03) jours
 Acquérir les réflexes et les comportements qui favorisent un
accueil de qualité de la clientèle dans des situations difficiles.
Période:
Programme: Du 23 au
25/11/2019
 Principes de base de la communication ;
 Le schéma de la communication;
 Les messages verbaux et non verbaux;
 Les Clefs du dialogue :
Contact :
 Les fondamentaux de l’accueil :
 Les réflexes qui contribuent à améliorer son comportement en
situation de réception d’un client ou d’un prospect ;
www.ifb.dz
 Les comportements de base favorisant le premier contact avec
le client ou le prospect ;
 Les règles à appliquer pour traiter les situations particulières
de l’accueil :
 La tenue des locaux : guichet, hall et extérieur;
 Jeux de rôles;
 Les fondamentaux de la vente.
47
Le marketing bancaire Public concerné :

- Directeurs d’Agence-
cadres-Personnel en
contact avec la clientèle
Objectifs: - Chargés de clientèle

 Appliquer les techniques de vente et de communication à
chaque étape d’une vente;
 Cerner les caractéristiques techniques du compte à vue pack-
agé, des crédits immobiliers pour proposer ces produits en Durée:
termes
d’avantages pour le client;
 Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant par les
avantages les produits et services de la banque en appliquant
Trois (03) jours
les techniques de marketing opérationnel.
Période:
Programme:
Du 05 au
07/10/2019
Accueil, présentation et expressions des attentes
Evaluation préliminaire (diagnostique)
Introduction
 Les connaissances de base Contact :

 Le marketing des services ou la servuction
 Le marketing mix de l’entreprise de service
 Les particularités du marketing bancaire www.ifb.dz
 La satisfaction du client
 Le suivi et la fidélisation de la clientèle
 Evaluation finale et clôture
48
Savoir vendre les produits bancaires

Public concerné :
chargés de comptes,
chargés de clientèle.
Objectifs:

 Appliquer les techniques de vente et de communication à
chaque étape d’une vente; Durée:
 Cerner les caractéristiques techniques du compte à vue packagé,
des crédits immobiliers pour proposer ces produits en termes
d’avantages pour le client;
 Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant par les Deux (02) jours
avantages les produits et services de la banque en appliquant les
techniques de marketing opérationnel.
Période:
Programme:
Du 13 au
 Le vendeur et les étapes de la vente ; 14/07/2019
 La situation de vente ;
 Le schéma de communication :
 Les messages verbaux et non verbaux ;
 Les motivations et la typologie des crédits de la banque ;
 La découverte des besoins et la reformulation ; Contact :
 L’argumentation et le traitement des objections ;
 La conclusion et le suivi du client.
 Comment vendre les produits et services bancaires ; www.ifb.dz

 Caractéristiques techniques du compte à vue packagé et
proposition du produit en termes d’avantages pour le client ;
 Construction d’un argumentaire de vente du compte à vue
packagé ;
 Caractéristiques techniques du crédit immobilier
et proposition du produit en termes d’avantages pour le client ;
 Construction d’un argumentaire de vente du crédit
immobilier.
49
Force de vente et animation commerciale

Public concerné :
Objectifs:
A l’issue du séminaire, les participants seront capables de : chargés de comptes,
chargés de clientèle,
 Maîtriser les techniques de vente et les bons outils de communication à commerciaux
chaque étape d’une vente.
 Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant, par les avantages, les
produits et services de la banque en appliquant les techniques
commerciales acquises. Durée:
Cinq (05) jours

en alterné
Programme:
1. Technique de vente et commercialisation des produits et services

Bancaires:
 L’approche bancaire de l’acte de vente
 L’approche bancaire de la négociation
Périodes:
2. La prospection:
 Définition de la prospection ;
 Etablissement d’une fiche prospect ;
 Etablissement d’un argumentaire de vente ;
Session 1: du 16
 Elaboration d’un planning d’entrée en relation avec les prospects au 18/03/2019
 Les principes de l’entretien de découverte du prospect et les étapes de l’entretien Session 2: du 20
(face to face) ; au 21/04/2019
 La présentation des propositions commerciales (étaler l’offre
commerciale) ;
 Clôture de l’entretien ;
 Etablissement d’un compte rendu de l’entretien et des informations
requises ; Contact :
 Evaluation de la prospection.
3. Animation commerciale:
 Elaboration d’un plan d’actions commerciales ; www.ifb.dz
 Déclinaison des objectifs commerciaux trimestriels et annuels en objectifs
individuels (GRE/Agence/Chargés de clientèle).
 Définition de l’animation commerciale ;
 Technique et outils de l’animation commerciale
 Mise en place d’outils de mesure de la performance tels que : tableau de bord,
reporting, compte rendu de suivi et d’évaluation périodique ;
 Identification analyse des écarts à prendre en charge et la proposition d’actions
correctives au niveau local et individuel.
 Prévoir la mesure de la performance des commerciaux
 (choix des bons indicateurs de performance).
…..1/2 50
Force de vente et animation commerciale

Public concerné :
4. Gestion de la relation clientèle: chargés de comptes,
 Connaissance et développement de la relation client (KYC)
chargés de clientèle,
« la démarche qualité »
 réclamations clientèle commerciaux
Durée:
Cinq (05) jours

en alterné
Périodes:
Session 1: du 16
au 18/02/2019
Session 2: du 23
au 24/03/2019
Contact :
www.ifb.dz
…..2/2
51
« Droit bancaire et affaires juridiques»
Thème 1: La responsabilité du banquier
Thème 2: Le régime juridique des comptes bancaires
Thème 3: Le choix et la gestion des garanties bancaires
Thème 4: Comment mener et faire aboutir vos

démarches de recouvrement de créances ?
Thème 5: Le bail commercial et le recouvrement de loyers

impayés.
Thème 6: La fiscalité bancaire
Thème 7: Les Aspects Juridiques de l’Entreprise et sa Con-

formité aux Lois et aux textes Réglementaires et la Veille Ju-
ridique dans l’Entreprise Algérienne
52
La responsabilité du banquier
Public concerné :
Directeurs d’agences,
Chargés des
Objectifs: engagements
bancaires, cadres des
A l’issue du séminaire, les participants seront capables de : services juridiques…
 Identifier et comprendre les risques juridiques relatifs à

l’accomplissement des opérations susceptibles de déboucher
sur la responsabilité de la banque ; Durée:
 Pratiquer une politique de prévention des risques de
responsabilité.
Deux (02) jours
Programme:
 Principes généraux de la responsabilité civile et Pénale; Périodes:
 La responsabilité du banquier vis-à-vis de ses clients Du 09 au

(dans le cadre de l’octroi de crédit); 11/03/2019
&
 Fonctionnement du compte ; Du 04 au
06/11/2019
 Gestion du portefeuille ;
 Rupture des concours ;
Contact :
 Secret bancaire.
 Responsabilité du banquier vis-à-vis des tiers:
 La responsabilité pénale; www.ifb.dz
 La responsabilité civile
53
Le régime juridique des

comptes bancaires Public concerné :
 Employés chargés du
traitement du compte
bancaire ;
Les chargés de
clientèle ;
Les conseillés de
Objectif: clientèle.
Permettre aux participants d’appréhender et d’intérioriser
les aspects juridiques des comptes bancaires à l’effet de mieux
maîtriser le traitement, le suivi et la gestion des comptes de la
clientèle. Durée:
Trois (03) jours
Programme:
 La notion de Compte Bancaire ;

 Les principaux types de Comptes ; Période:
 Le droit au Compte ;
 Le problème des interdits ; Du 23 au
 L’ouverture de compte aux personnes physiques : 25/03/2019
 Aux incapables ;
 Aux mineurs ;
 L’ouverture de compte aux personnes morales ;
Contact :
 Les problèmes des sociétés en formation ;
 Les problèmes liés au fonctionnement du Compte :
 Compte bancaire et secret bancaire; www.ifb.dz
 Les comptes à titulaires multiple;
 La clôture du compte;
 Les successions;
 Cas d’un contrat de compte et d’un contrat de prêt. 54
Le choix et la gestion des

garanties bancaires Public concerné :
-Employés chargés du
traitement du compte
bancaire ;
Les chargés de
Objectif: clientèle ;
Les conseillés de
Permettre aux participants d’appréhender et d’intérioriser les clientèle.
aspects juridiques des comptes bancaires à l’effet de mieux
maîtriser le traitement, le suivi et la gestion des comptes de la
clientèle.
Durée:
Programme:
 La notion de Compte Bancaire ; Trois (03) jours

 Les principaux types de Comptes ;
 Le droit au Compte ;
 Le problème des interdits ;
 L’ouverture de compte aux personnes physiques : Période:
 Aux incapables ;
 Aux mineurs ; Du 05 au
 L’ouverture de compte aux personnes morales ; 07/10/2019
 Les problèmes des sociétés en formation ;
 Les problèmes liés au fonctionnement du Compte :
 Compte bancaire et secret bancaire;
Contact :
 Les comptes à titulaires multiple;
 La clôture du compte;
 Les successions; www.ifb.dz
 Cas d’un contrat de compte et d’un contrat de prêt.
55
Comment mener et faire aboutir vos

démarches de recouvrement de créances? Public concerné :
Responsables
de structures
chargées de
recouvrement
Objectif: des créances,
juristes, chargés
à l’issue de cette formation, les participants seront capables de: de créances,
chefs d’agences,
 Identifier les voies les plus adéquates pour le recouvrement de cadres exploi-
créances ;
 Classer les créances en fonction des risques ;
 Assurer un suivi minutieux des créances ; Durée:
 Effectuer avec professionnalisme les démarches de recouvrement à
l’amiable ;
 Effectuer avec professionnalisme les démarches de recouvrement
précontentieux ; Trois (03) jours
judicaire.
Programme:
Période:
1. Définition du recouvrement et classement des créance:
Définition du recouvrement;
Classement des créances. Du 22 au
2. Les voies de recouvrement des créances : 24/06/2019
La voie de recouvrement amiable ;
La voie de recouvrement précontentieuse ;
La voie de recouvrement judicaire .
3. Les actions contentieuses ordinaires :

L’injonction de payer ; Contact :
L’action au fond contre le débiteur principal (action en paiement) ;
L’action contre les associes et les actionnaires de la société ;
L’action contre les cautions solidaires et les avalisée d’effets de
commerce. www.ifb.dz
56
Le bail commercial et le recouvrement de

loyers impayés Public concerné :
Cadres exploitation et
cadres commerciaux, res-
ponsables d’unités, com-
merciaux et
Objectif: chargées de
recouvrement des créances,
à l’issue de cette formation, les participants seront capables de : juristes, chargés de
créances, chefs d’agences,
 Cerner l’assise législative et réglementaire de recouvrement de créances ; cadres exploitants en
 Cerner les droits et obligations des parties dans un bail commercial ; agence.…
 Prévoir dans le bail commercial les clauses contractuelles préservant les
intérêts de l’entreprise et de les adapter au cas par cas ;
 Identifier les voies les plus adéquates pour le recouvrement de créances ; Durée:
 Classer les créances en fonction des risques ;
 Assurer un suivi minutieux des créances ;
 Effectuer avec professionnalisme les démarches de recouvrement à
l’amiable ; Trois (03) jours
précontentieux ;
 Effectuer avec professionnalisme les démarches de recouvrement judicaire.
1. Dispositions législatives et règlementaire régissant le bail commercial

 Définition du bail commercial ; Du 14 au
 Principales clauses du contrat de bail commercial; 16/09/2019
 Les droits et obligations des parties (bailleur, locataire);
 La fin du bail commercial.
2. Comment mener et faire aboutir vos démarches de recouvrement de
créances ?
 Créance commerciale; Contact :
 Recouvrement des loyers impayés;
 Procédure du recouvrement de loyer impayé;
 Procédure du recouvrement précontentieux;
www.ifb.dz
 Procédure du recouvrement contentieux.
57
La fiscalité bancaire
Public concerné :
Cadres : comptables,
financiers, juristes,
fiscalistes, inspecteurs
Objectif: et auditeurs.
les participants seront en mesure de :
 Comprendre les éléments fondamentaux du droit fiscal ;

 Maitriser les spécificités du régime fiscal applicable au secteur bancaire ;
 Cerner les régimes de faveurs octroyés au secteur bancaire ;
 Asseoir leurs compétences en matière de procédures de contrôle et Durée:
contentieux ;
 Appréhender la relation de la banque avec ses interlocuteurs au sein de
l’administration fiscale (DGE et Structures Centrales de la DGI).
Dix (10) jours en
alternés
Programme:
Introduction : Eléments fondamentaux du droit fiscal

Période:
 La fiscalité de l’entreprise rattachée à l’activité bancaire
Session 1: Du 22
au 26/06/2019
 La fiscalité des placements financiers et des mutations de titres
Session 2: Du 06
au 10/07/2019
 Les Procédures fiscales.
Contact :
 La Relation des Banques avec l’Administration Fiscale
www.ifb.dz
58
Les Aspects Juridiques de l’Entreprise et sa

Conformité aux Lois et aux textes
Réglementaires et la Veille Juridique dans Public concerné :
l’Entreprise Algérienne Cadres et Responsables
des Services Administratifs
et Opérationnels
de l’Entreprise, chacun
Objectif: dans son domaine (La Ges-
tion des Ressources
Humaines / La Gestion des
Les Objectifs recherchés à travers cette formation se situent comme suit : Marchés /Les Services
Commerciaux….Ainsi que
 Permettre aux participants d’acquérir des enseignements qui les rendent capable de com- les Juristes ).
prendre l’ensemble des Aspects Juridiques liés à la Vie de l’Entreprise ;
 Permettre aux participants de connaître toutes les lois et la réglementation qui régit la
gestion de l’entreprise ; Durée:
 Permettre aux participants de maitriser les techniques, les procédures et les méthodes de
mise en place de veille juridique de l’entreprise ;
Quatre (04) jours
 Permettre aux participants de maitriser les méthodes de mise en conformité et de statuer sur
la non-conformité des Actes de gestion ;
 Permettre aux participants d’évaluer le niveau de conformité des actes de gestion par
rapport aux lois et Règlements ;
 Permettre aux participants de proposer des procédures et des projets de guide Réglemen- Période:
taire et procédurale internes à l’entreprise, conforme aux lois et Règlements en vigueur.
Programme: Du 13 au
16/04/2019
I - Introduction à l’Etude des lois et Textes Réglementaires qui gravitent autour
de la vie de l’Entreprise Publique ;
II - Terminologie Juridique Utilisée dans la gestion de l’Entreprise ;
III - Définition de la Notion de Veille Juridique de l’Entreprise ;
Contact :
IV-Le Cadre Juridique et Réglementaire Applicable en matière de Gestion
d’Entreprise :
V - Les techniques, les procédures et les méthodes de mise en place de veille juri-
dique de l’entreprise ; www.ifb.dz
VI - Les méthodes de mise en conformité des Actes de gestion ;
VII - Evaluation du niveau de conformité des actes de gestion par rapport
aux lois et Règlements en Vigueur ;
VIII - La Nécessité et l’Importance de Mise place des procédures et des pro-

jets de guide Réglementaires et procédurales in- 59
ternes à l’entreprise, en conformité avec les lois et les Règlements en vigueur
Les opérations de financement et la comptabilité
Thème 1: La comptabilité bancaire

Thème2: le système comptable financier
Thème 3: la facturation des crédits bancaires
Thème 4: l’étude et mise en place des crédits d’exploitation
Thème 5: les crédits par signature
Thème 6: Le financement des professionnels et des petites en-
treprises
Thème 7: Comment évaluer le projet et décider de son
Financement
Thème 8: Le leasing « crédit-bail »
Thème 9 : Etude et montage d’un dossier d’investissement
Thème 10: Le réescompte et le refinancement des
établissement financiers
Thème 11: Etude et analyse du risque du crédit bancaire
Thème 12: La gestion de la trésorerie
Thème 13: Le crédit immobilier
60
La comptabilité bancaire
Public concerné :
-Cadres du réseau
d’exploitation « back
office » et des
directions centrales en
Objectifs: lien avec le thème.
A l’issue du séminaire, les participants capables de :
Expliquer les notions et aux mécanismes de la

Comptabilité bancaire ; Durée:
Appliquer les règles de la comptabilité bancaire ;
Identifier et maîtriser, à travers des cas et des exercices,
toutes les composantes et les spécificités de la
comptabilité bancaire. Cinq (05) jours
 Présentation générale;
 Règles de base ; Du 27 au
31/07/2019
 Principes fondamentaux ;
 Lois et règlements;
 Les opérations en dinars; Contact :
 Les opérations en devises;

www.ifb.dz
 Les opérations sur titres;
 Études de cas;
 Evaluation des apprentissages.
61
Le système comptable financier

Public concerné :
Cadres chargés du
Objectifs: à l'issue de la formation, les participants seront capables de: financement, de
l’analyse et de
l’évaluation des états
-Connaître le cadre conceptuel du Système Comptable Financier (SCF) ; financiers de l’entreprise
(chargés d’affaires,
-S'adapter et se familiariser avec l'environnement financier et comptable ; chargés du crédit,
-Connaître les principes comptables admis ; analystes financiers,
-Prendre connaissance des règles d'évaluation et de comptabilisations, du comptables…) ;
contenu et de la présentation des états financiers ainsi que de la - Auditeurs ;
nomenclature et des règles de fonctionnement des comptes;
-Lire, comprendre et analyser les états financiers ; Durée:
-Se prononcer sur le niveau de la situation financière et la solvabilité du
client ;
-Calculer et apprécier les ratios ainsi que les indicateurs financiers ;
-Apprécier les objectifs et les projections à court et à moyen terme tracés Dix (10) jours
par le demandeur du crédit. en alterné
-Prendre une décision objective et argumentée sur le dossier de crédit
concerné.
Programme:
Périodes:
1ère journée:
 Normalisation comptable ; Session 1: du 15
 Historique ; au 19/06/2019
 Institutions de normalisation comptable ; Session 2: du 06
 Cadre conceptuel au 10/07/2019
2ème journée:
 Présentation des états financiers, explication et mode
d'établissement
3ème journée: Contact :

 Immobilisations corporelles ;
 Immobilisations incorporelles.
4ème journée: www.ifb.dz
 Stocks et en-cours
5ème & 6ème journées:
 Nomenclature, Règles de comptabilisation et de
fonctionnement des comptes
62
La facturation des crédits bancaires Public concerné :
Chargés de crédit au
niveau des
Objectifs: structures centrales et
du réseau
Permettre aux collaborateurs de : d’exploitation.
 Acquérir les connaissances de bases en matière
d’opérations de crédits bancaires aux entreprises.
 Appréhender, comprendre et mettre en œuvre les
techniques de base de tarification de crédit (frais de dossier, taux,
TEG…). Durée:
Programme:
Deux (02) jours
 Introduction et entrée en matière ;
 Le crédit ;
 introduction : l’intermédiation bancaire, les différents types de cré-
dit ; Période:
 Première partie : Rappel sur les conditions de banques.
 La tarification bancaire ; Du 19 au
20/10/2019
 Rémunération des services bancaires ;
 L’aspect réglementaire des conditions de banque.
 Deuxième partie : L’échelle d’intérêt.

Contact :
 Méthode hambourgeoise ;
 Structure de l’échelle d’intérêt. www.ifb.dz
63
L’étude et la mise en place des crédits Public concerné :

d’exploitation
Cadres chargés du
traitement et de la
Objectifs: gestion des dossiers
« crédits aux entre-
prises ».
A l’issue de la formation, les participants seront capables de:
 Apprécier les besoins de crédits à court terme des entreprises ;

 Déterminer et mettre en place les crédits d’exploitation les mieux
adaptés aux besoins des entreprises tout en appréciant les risques
encourus par la banque. Durée:
Programme:
Cinq(05) jours
I- La détermination des besoins de financement à court terme
L’établissement du plan de trésorerie ;
La critique du plan de trésorerie.
II- La couverture des besoins de crédits à court terme

La recherche des différents crédits spécifiques possibles ; Période:
La détermination des encours de crédits spécifiques.
III- Le plan de trésorerie après financement Du 16 au

La récapitulation des encours possibles ; 20/11/2019
Évaluation des risques ;
Le choix des crédits à mettre en place ;
La couverture d’une insuffisance de possibilité de crédits
spécifiques ;
L’élaboration du plan de trésorerie définitif après crédit.
Contact :
IV- La décision de crédit
La fixation des lignes de crédits ;
Les conditions particulières d’utilisation des crédits ; www.ifb.dz
Les garanties.
Cas d’application
64
Les crédits par signature et

ou le crédit indirect domestique :
Modalités d’octroi et de gestion
Public concerné :
Objectifs:
Chargés de crédits
 Discerner les caractéristiques clés des engagements par signature,
en particulier « le cautionnement » ;
 Identifier le régime spécifique à chaque catégorie d’engagement ;
 Etre en mesure de recevoir un gérant, un financier d’entreprise, lui présenter les produits
bancaires par signature et lui fournir les conseils pertinents ;
 Examiner les besoins de l’entreprise et être capable de réaliser le montage d’un dossier de
crédit, portant sur un financement par cautionnement sur marché.
 Assurer la mise en œuvre, la gestion et le suivi d’un engagement par
signature ; Durée:
Programme:
I- Les engagements par signature, les actes de caution et aval
a) Définition, Trois (03) jours
b) Principes généraux et fonctions essentielles,
c) Particularité de la tarification,
d) Risques encourus et moyens de s’en prémunir
II- Typologie de cautions

Généralités sur les marchés :
Etapes préalables de négociations de marchés (appels d’offres, conditions de soumissions, Période:
attribution, notion « exemplaire unique », etc.…)
Typologie et particularités des cautions sur marchés :

 Caution de soumission/adjudication ; Du 23 au
 Caution de bonne exécution / retenue de garantie ; 25/11/2019
 Caution de restitution d’avance forfaitaire ;
 Caution de restitution d’avance sur approvisionnements ;
 Déroulement et dénouement du cautionnement ;
 Notions sur les clauses particulières : libération partielle, mention suspensive ;
 Moyens de prévention des risques liés aux cautionnements.
Les cautions douanières :
 Obligation cautionnée ; Contact :
 Soumission de crédit à l’enlèvement ;
 Caution d’admission temporaire ;
 Caution d’exportation temporaire ; www.ifb.dz
 Caution d’entrepôt fictif ;
 Caution de soumission contentieuse.
Les cautions fiscales :
 Obligation cautionnée,
 Caution pour imposition contestée.
L’Ava l :
 Notions sur les recours, la novation et la subrogation, aspects pratiques. 65
Le financement des Professionnels et

petites entreprises
Public concerné :
Objectifs: Chargés de clientèles
Amener les participants à connaître:

 Les procédures de découverte du client professionnel et petites
entreprises
 Les risque liés aux financement de besoins de l’entreprise.
Programme: Durée:
 Présentation du marché des professionnels et petites entreprises

 Bilan des professionnels et petites entreprises
 Illustration d’un bilan d’une activité professionnelle
Trois (03) jours
 Les besoins de financement
 Le financement des crédits de fonctionnement
 Cas illustratif de crédits à CT
 Le financement des crédits d’investissement
Période:
 Les risques liés au financement des besoins
 Les garanties
 Etude de dossier de renouvellement Du 19 au
 Etude de dossier de crédit d’exploitation d’une petite entreprise 21/10/2019
 Etude de dossier investissement d’un professionnel
Contact :
www.ifb.dz
66
Comment évaluer le projet et décider de

son financement?
Public concerné :
Chargés d’études ,
chargés d’affaires,
Objectifs: chargés de clientèle
crédit, analystes
crédit…des
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: structures centrales et
opérationnelles.
 Cerner les coûts du projet et construire le budget y afférent ;
 Mettre en place et utiliser des indicateurs d'analyse de rentabilité et de
risque ;
 Établir un plan de financement pertinent.
Durée:
Programme:
1- Eléments introductifs; Cinq (05) jours
2- Analyse de la viabilité/faisabilité du projet:

 Analyse du marché;
 Analyse commerciale;
 Analyse technique;
 Analyse des coûts. Période:
3- Analyse de la rentabilité du projet: Du 07 au

11/12/2019
 Détermination des flux de trésorerie;
 La notion d’actualisation;
 Les critères de rentabilité d’un investissement.
4- Détermination des conditions de crédit:

 les différentes modalités de financement des investissements;
 élaboration de l’échéancier de remboursement ; Contact :
www.ifb.dz
67
Le leasing « crédit-bail »
Public concerné :
Personnel exerçant au
niveau des structures
Objectifs: chargées du leasing.
A l’issue de la formation, les participants seront capables de:

 Appréhender les types de financement à moyen terme ;
 Approfondir la connaissance du produit « crédit-bail » ;
 Cerner les avantages et limites du produit ;
 Cerner les risques attachés au crédit-bail ;
 Savoir cibler la clientèle potentielle en crédit-bail ;
 Savoir vendre le crédit-bail par la parfaite maîtrise de l’argumentaire Durée:
de vente.
Programme:
Deux (02) jours
 Généralités sur le crédit-bail opérationnel ;
 Les quatre (4) critères de financement en crédit-bail d’un bien meuble :
Acquisition locale et acquisition à l’import ;
 La fiscalité du crédit-bail :
Période:
 Pour la banque ou crédit-bailleur ;
 Pour le client ou crédit-preneur ;
 Les garanties recueillies :
Du 30/11 au
 Les principaux avantages du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur
01/12/2019
pour le client ou crédit-preneur ;
 Les droits et obligations du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur
Pour le client ou crédit-preneur ;
 Les règles de l’argumentaire de vente ;
 Mises en situation de vente
 Cas pratiques; Contact :
 Débats.
www.ifb.dz
68
Etude et montage d’un crédit

d’investissement
Public concerné :
Chargés de clientèle
Chargés de crédit
Objectifs: Personnels relevant du
service crédit
A l’issue de la formation, les participants seront capables de: Personnels d’entreprises
réalisant des projets
 Mener une analyse approfondie de la viabilité d’un projet d’investissement
 Développer les méthodes d’appréciation de la rentabilité d’un projet
d’investissement
 D’étudier les risques inhérents aux investissements
 Objectifs intermédiaires : les participants seront capables de :
 Traiter les documents comptables et financiers remis par le client

Durée:
 Démontrer si le projet présente les conditions de viabilité et de rentabilité requises
 Emettre leur avis sur l’opportunité de prendre ou non en charge le financement
 Déterminer les crédits (formes et montants) à mettre en place
Cinq (05) jours
Programme:
 Evaluation d’un projet d’investissement

La notion d'investissement Période:
Le choix d'un programme d'investissement
Les méthodes d'appréciation des projets d'investissements
Les critères de rentabilité
Les fondements du choix d'un critère de rentabilité
Du 29/09 au
Etude de cas 03/10/2019
 Financement d’un projet d‘investissement

Etude de viabilité du projet
Etude de rentabilité du projet
Analyse des risques
Etude de cas Contact :
www.ifb.dz
69
Le réescompte et le refinancement des

établissement financiers
Public concerné :
Cadres de banques ;
Objectifs: • Cadres comptables,
financiers, fiscalistes,
juristes et auditeurs ;
• Partenaires étrangers,
dirigeants et chefs
Présenter le règlement N°15-01 relatif aux opérations d’escompte effets publics, d’entreprises et inves-
réescompte effets publics en faveur des banques et établissements financiers, tisseurs potentiels.
avances et crédits aux banques ;
- Présenter l’instruction N°02-2016 fixant le mode opératoire des opérations de

refinancement. Durée:
Un (01) jour
Programme:
1- Cadre juridique de l’activité bancaire

2- Missions et attributions de la banque d’Algérie
3- Le conseil de la monnaie et du crédit (CMC) Période:
4- Organigramme de la banque d’Algérie
5- La Direction Générale du Crédit et de la Règlementation Bancaire Le 19/10/2019
6- Les instruments de la politique monétaire
7- Escompte des effets publics
8- Réescompte des effets privés
9- Le contrôle à postériori (CAP)
10- Avances et crédits en compte courant
Contact :
www.ifb.dz
70
Etude et analyse du risque du crédit

bancaire
Public concerné :
Cadres d’études
Objectifs: opérant dans le
compartiment « crédits
aux entreprises »,
contrôleurs et
A l’issue du séminaire, les participants seront capables de : inspecteurs.
 Détecter et apprécier chaque risque du crédit bancaire ;
 Se prémunir contre chaque risque encouru dans une opération de crédit ;
 Mettre en évidence les impératifs édictés par les règles prudentielles.
Durée:
Programme:
Cinq (05) jours
I – La banque face aux risques du crédit
La notion de crédit ;
La notion de risque ;
Les risques des métiers de la banque ;
La maîtrise et prévention du risque crédit :
a) Les outils d’évaluation du risque crédit ; Période:
b) Les garanties ;
c) La réglementation prudentielle ;
e) Le contrôle interne. Du 21 au
II– Démarche de l’analyse et du suivi du risque credit 25/12/2019
Étude de demande de crédit ;

Établissement du compte rendu d’entretien ;
L’analyse économique et financière de l’entreprise ;
La démarche de suivi de risque crédit au niveau de la banque ;
Le recouvrement. Contact :
www.ifb.dz
71
La gestion de la trésorerie
Public concerné :
Cadres d’études
Objectifs: opérant dans le
compartiment « crédits
aux entreprises »,
La gestion de la trésorerie d’une banque relève de la responsabilité partagée; dès contrôleurs et
lors, il est nécessaire d’inculquer à l’ensemble des décideurs locaux, régionaux inspecteurs.
et centraux, une connaissance suffisante des techniques développées à chaque
niveau; une sensibilisation sur l’importance des gains résultant d’une gestion
minutieuse et cohérente de la trésorerie, une prise en
globale de la banque.
Durée:
Programme:
I– Les problèmes de trésorerie posés aux banques: Trois (03) jours

1– Contre coup des échéances des clients
2– Poids et contraintes des capitaux improductifs
3– Ajustement des volumes « ressources » aux « emplois »
II– Les facteurs influant sur la situation de trésorerie des banques :

1– Politique des banques en matière d’investissement Période:
2– Politique des banques en matière de « ressources » et « emplois »
3– L’incidence des opérations de la clientèle
4– Les dispositions réglementaires des autorités monétaires
(Banque d’Algérie) Du 01 au
03/12/2019
III– Les moyens permettant d’équilibrer les trésoreries des banques:
1– L’avance en compte Banque d’Algérie (découvert)
2– Le réescompte
3– Le marché monétaire
IV- Etude d’une situation journalière de trésorerie d’une banque primaire

Contact :
V– Etude des flux de trésorerie
VI– Le recouvrement de valeurs
www.ifb.dz
72
Gestion et suivi des crédits aux

particuliers
Public concerné :
Objectifs: Chargée de clientèles ;
cadres exerçants au
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: compartiment crédits.
• Connaître les différentes catégories de risques liés aux crédits aux particuliers
• Utiliser les bons critères pour l’analyse de ces risques
• Développer les bons réflexes pour une interprétation pertinente de la situation
financière et patrimoniale de l’emprunteur
• Savoir argumenter une décision de crédit
• Appréhender le rôle et les attributions des diverses institutions intervenant
(CNL, SRH, SGCI…) ;
• Suivre les dossiers de crédits et procéder au recouvrement. Durée:
Programme:
I. Présentation des crédits aux particuliers :
1. Les crédits immobiliers :
Trois (03) jours
1.1 Le cadre réglementaire ;
1.2 La Caisse Nationale du Logement (CNL) ;
1.3 La Société de Refinancement Hypothécaire (SRH) ;
1.4 La Société de Garantie du Crédit Immobilier (SGCI) ;
1.5 Les critères d’éligibilité au crédit immobilier.
▪ Objet du crédit ;
Période:
▪ Qualité des bénéficiaires ;
▪ Durée du crédit ;
▪ Quotité finançable ; Du 26 au
▪ Coût du crédit. 30/10/2019
2. Les crédits à la consommation : 2.1 Le cadre réglementaire ;
2.2 Les critères d’éligibilité aux crédits à la consommation ;
2.3 Les procédures d’octroi du crédit.
▪ Objet du crédit ;
▪ Bénéficiaires ;
▪ Durée du crédit ; Contact :
▪ Quotité finançable ;
▪ Coût du crédit.
3. L’analyse du risque : 3.1 L’évaluation des biens à financier ; www.ifb.dz

3.2 L’endettement du client ;
3.3 La centrale des risques ;
73
Le crédit immobilier
Objectifs: Public concerné :

à l’issue de la formation, les participants seront capables de: Chargés de clientèle ;
 Acquérir et mette en œuvre les techniques bancaires relatives au crédit Chargés de crédits ;
immobilier ; …
 Appréhender et maîtriser le cadre juridique relatif au crédit immobilier ;
 Appréhender les différents risques bancaires relatifs au crédit immobilier ;
 Détecter les besoins des clients en matière de crédit immobilier et présenter
le crédit adapté à chaque situation ;
 Maitriser l’étude d’un dossier de crédit immobilier et veiller à la conformité
des documents constitutifs d’un dossier de crédit immobilier ;
 Apporter les vérifications nécessaires au montage d’un dossier de crédit
immobilier Durée:
 Connaître les formes de financement de l’immobilier ;
 Assurer la gestion du dossier du crédit immobilier jusqu'au recouvrement
intégral du crédit.
Trois (03) jours
Programme:
1. Les crédits aux particuliers
Les différents types de crédit financiers
les crédits d’accession à la propriété
les crédits à la construction Période:
le financement de biens à usage commercial et/ou professionnel
2. les garanties immobilières
l’hypothèque Du 13 au
le cautionnement 15/07/2019
Les assurances
Les pratiques de financement des crédits immobiliers :

l’étude du dossier de crédit
La mobilisation du crédit
Classement et organisation administrative des dossiers de crédit (suivi)
le recouvrement du crédit Contact :
Les crédits aux promoteurs :
de la loi sur la promotion immobilière ;
étude du dossier de financement d’une promotion immobilière ; www.ifb.dz
des modalités de mobilisation des fonds.
74
Divers
Thème 1: Comment réussir la rédaction de votre cahier

des charges ?
De l’identification du besoin à la diffusion
Thème 2: La finance islamique
Thème 3: Veille et intelligence économique
Thème 4: Terminaux de paiement électronique « TPE »
75
«Divers »
Comment réussir la rédaction de votre cahier

des charges ?
Public concerné :
Objectifs: Agents publics : Etat,
collectivités
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: territoriales.
Collaborateurs de
 Connaître les méthodes d'analyse du besoin ; toute entité publique
 Comprendre et maîtriser les dispositions du des procédures relatives à la ré- soumise ou s’inspirant
des dispositions du
daction du dossier de consultation ; code des marchés pu-
 Assurer la sécurité juridique d'un marché ; blics.
 Garantir, par la qualité du cahier des charges, la participation active des
candidats .
Durée:
Programme:
Le cadre réglementaire et le code des marchés publics - Définition précise des Deux (02) jours
besoins;
Rôle et Responsabilités des acteurs;
L'importance et les points clés d'une bonne définition du besoin;
Comment collaborer efficacement ?
Méthodes et outils de l'analyse des besoins;
L'expression de la qualité attendue/ analyse fonctionnelle / analyse de la Période:
valeur;
Méthodes et outils de l'analyse des besoins
Du 29 au
30/09/2019
Contact :
www.ifb.dz
76
«Divers »
La finance islamique
Public concerné :
Objectifs: Cadres de différentes
structures
 Cerner les fondements et les principes de la finance islamique ;
 Identifier les sources de la sharia ;
 Déterminer les principaux produits financiers de la finance islamique ;
 Expliquer les avantages et les défis de la finance islamique
Programme:
 La finance islamique : Durée:

Les Fondements de l'économie Islamique ;
Le principe de la double propriété ;
Le principe de la liberté économique dans un cadre limité ;
Le principe de la justice sociale. Trois (03) jours
 Les sources de la Sharia :
Le Coran ;
La Sounna ;
L'Ijmaa ;
Le Qiyass. Période:
 Principes de la finance islamique :
Interdiction de la Riba ;
Interdiction du Gharar et du Maysir ;
Du 21 au
Interdiction des investissements illicites ; 23/09/2019
Principe du Partage de Profits et de Pertes ;
L' « Asset Backing » ;
Le rôle du Sharia Board.
 Produits financiers Islamiques :

Mudaraba ; Contact :
Musharaka ;
Murabaha ;
Ijara ;
www.ifb.dz
Istisna ;
Sukuk.
 Analyse des données :

Avantages et potentiels de la finance islamique;
Les limites et défis de la finance islamique face à la crise .
77
«Divers »
Veille et intelligence économique
Public concerné :
Objectifs: Cadres supérieurs,
Cadres
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: Directeurs Agences,
 Comprendre l’environnement pour mieux agir Personnel RH
 Utiliser l’information comme un facteur de performance Personnel Agences.
 Prendre la bonne décision
 Détecter les opportunités et les menaces
 Savoir anticiper
Programme:
Durée:
 Enjeux et principes de la veille et de l’intelligence économique:
Définitions et concepts
Les nouvelles technologies
Valeur stratégique de l’information Trois (03) jours
La connaissance et l’évolution des marchés
Les risques
 Les différents types de veille:

Veille environnementale
Veille technologique Période:
Veille commerciale
Veille concurrentielle
Veille juridique Du 30/03 au
02/04/2019
 La démarche de la veille:
Définition des besoins d’informations
Recherche et collecte des informations
Sélection et validation des informations
Traitement et analyse des informations
Stockage et diffusion des informations
Contact :
 L’identification des sources d’information:
Les sources d’information formelles
Les sources d’information informelles www.ifb.dz
 Mise en place d’une cellule de veille:

Organisation de la cellule
Moyens
activités
 Distinction entre veille et intelligence économique 78

«Divers »
Terminaux de paiement électronique « TPE »
Public concerné :
à l’issue de la formation, les participants seront capables de: Chargés de clientèle,

superviseurs,
 Utiliser un terminal de paiement électronique pour réaliser des différentes commerciaux de la
banque, le personnel du
transactions financières et administratives. front office,
commerçants
affectataires de TPE...
Programme:
I. Présentation :
 Notions de base sur la monétique et l’interbancarité;

Durée:
 Les acteurs de la monétique;
 La carte interbancaire CIB ;
 Les moyens d’acceptation de la carte CIB ;
 Les avantages du paiement de proximité pour les différents intervenants (porteur, Un (03) jours
commerçant, banque) ;
 Comment devenir acceptant de la carte CIB ?
 Le terminal de paiement électronique (TPE) et ces différentes gammes ;
 Conditions d’installation d’un TPE ;
 Transactions financières autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ; Période:
 Commissions des transactions ;
 Délais du crédit du compte commerçant ;
 Comment le commerçant doit gérer son compte ?
Le 14/12/2019
 Transactions administratives autorisées sur le TPE chargé avec l’application
CIBpay ;
 Cas de refus d’une transaction ;
 Questions/ réponses.
II. Pratique et manipulation :
Contact :
 Branchements su TPE ;
 Signification des icônes affichées sur l’écran terminal ;
 Clavier du TPE et les fonctions des différentes touches ; www.ifb.dz
 Mise en place du papier ;
 Mise en place et activation de la SIM pour les TPE GPRS ;
 Tests de connexion du TPE avec les serveurs de la SATIM ;
 Déroulement des transactions financières autorisées sur le TPE ;
 Déroulement des transactions administratives autorisées sur le TPE ;
 Changement du mot de passe commerçant. 79
80
Thème 1: Comment lutter contre la fraude en commerce extérieur
Thème 2: Gestion et suivi des crédits aux particuliers
Thème 3: Les techniques d’évaluation de projet
Thème 4: Prévenir et lutter contre la fraude au sein de la banque/établissement
financier
Thème 5: Le nouveau dispositif prudentiel de la banque d’Algérie
Thème 6: L’élaboration de la liasse fiscale et la détermination des résultats fiscaux
Thème 7: comment concilier l’application des procédures de la banque en matière
de KYC, LAB et l’objectif d’inclusion financière à la lumière de l’instruc-
tion 01/2018?
Thème 8: Comment maîtriser et gérer les contrats de vente à l’international
Thème 9: La fiscalité applicable aux opérations bancaires
Thème 10: Le code des marchés publics
Thème 11: Comment gérer les relations avec l’administration fiscale
Thème 12: Comment gérer le renseignement financier et bancaire (nouvelles
obligations prévues par la LF 2016 FACTA)
Thème 13: Comment gérer les incidents de fonctionnement des comptes
Thème 14: La validation des garanties
Thème 15: Le rôle des banques dans le financement des PME/PMI
Thème 16: La pratique des intermédiaires financiers en Algérie
Thème 17: La gestion des contentieux bancaire
Thème 18: Le recouvrement des créances et la mise en jeu des garanties
Thème 19: La veille et l’intelligence économique
Thème 20: La fiscalité internationale
Thème 21: Le crédit d’investissement
Thème 22: La rédaction d’un rapport d’inspection
Thème 23: Animation des points de bourses en agences bancaires
Thème 24: Appui aux activités à l’export
Thème 25: la fiscalité applicable à l’investissement
Thème 26: Le réescompte et le refinancement des établissements financiers
Thème 27: Le contrôle interne et conformité bancaire
Thème 28: Les nouvelles règles prudentielles
Thème 29: Les fondamentaux de la finance islamique
Thème 30: Le bail commercial et le recouvrement de loyers impayés
Thème 31: Les techniques bancaires et les moyens de paiement
Thème 32: Le management de projet
Thème 33: Audit bancaire
Thème 34: Les fondamentaux et techniques bancaires
* liste non exhaustive et extensible à d’autres thématiques 81

Calendrier des séminaires inter entreprises année 2019
2019
82
Calendrier de déroulement des formations inter entreprises

année 2019
MOIS DE FEVRIER
Thèmes de la formation Jours de la semaine Durées
Les incoterms de la Chambre Internationale de Le 26/02/2019 01 jour

Commerce (CCI)
Les opérations de caisse Du 26 au 28/02/2019 03 jours
MOIS DE MARS
Les documents usuels du commerce extérieur Le 02/03/2019 01 jour
La prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent et le Du 02 au 03/03/2019 02 jours
financement du terrorisme
La manipulation et la conservation des espèces Du 09 au 11/03/2019 03 jours
La responsabilité du banquier Du 09 au 11/03/2019 03 jours

L’ouverture et la gestion des comptes bancaires Du 12 au 13/03/2019 02jours
La domiciliation et l’apurement des dossiers Du 12 au 14/03/2019 03 jours

« import-export »
Force de vente et animation commerciale « session 1 » Du 16 au 18/03/2019 03 jours
Elaboration de tableau de bord Ressources Humaines et Du 16 au 18/03/2019 03 jours
Formation
Le régime juridique des comptes bancaires Du 23 au 25/03/2019 03 jours
La distribution des produits d’épargne bancaire et financiers Du 23 au 25/03/2019 03 jours
L’amélioration des écrits professionnels Du 30/03 au 01/04/2019 03jrs
MOIS D’AVRIL
Réussir son business plan Du 01 au 04/04/2019 04 jours
Les garanties bancaires internationales Du 06 au 08/04/2019 03 jours
Le dispositif prudentiel de la Banque d’Algérie Du 06 au 10/04/2019 05 jours
Les aspects juridiques de l’entreprise Du 13 au 16/04/2019 04 jours

Les opérations sur devises Du 13 au 14/04/2019 02 jours
Force de vente et animation commerciale « session 2 » Du 20 au 21/04/2019 02jours
Le contrôle de gestion Du 20 au 24/04/2019 05 jours
Les opérations de portefeuille Du 30/03 au 02/04/2019 03 jours
Veille et intelligence économique Du 30/03 au 02/04/2019 03 jours
83

année 2019
MOIS DE JUIN

Les opérations frauduleuses dans le commerce extérieur Du 10 au 12/06/2019 03 jours
La communication interpersonnelle et développement Du 15 au 19/06/2019 05 jours
personnel
Le système comptable financier– CREDIT MEN Du 15 au 19/06/2019 05 jours
« session 1 »
Comment mener et faire aboutir vos démarches de Du 22 au 24/06/2019 03 jours
recouvrement de créances?
La fiscalité bancaire « session 1 » Du 22 au 26/06/2019 05 jours
La gestion du stresse en milieu professionnel Du 29 au 30/06/2019 02 jours
MOIS DE JUILLET
Le crédit documentaire Du 01au 03/07/2019 03 jours
La fiscalité bancaire « session 2 » Du 06 au 10/07/2019 05 jours
Le système comptable financier– CREDIT MEN Du 06 au 10/07/2019 05 jours
« session 2 »
Le crédit immobilier Du 13 au 15/07/2019 03 jours
Savoir vendre les produits bancaires Du 13 au 14/07/2019 02 jours
Le contrôle interne et conformité bancaire Du 20 au 21/07/2019 02 jours
La gestion des carrières et stimulation des équipes Du 20 au 22/07/2019 03 jours
La comptabilité bancaire Du 27 au 31/07/2019 05 jours
La remise documentaire Du 27 au 29/07/2019 03 jours
MOIS DE SEPTEMBRE
Le bail commercial et le recouvrement de loyers impayés Du 14 au 16/09/2019 03 jours
La prévention et la lutte contre la fraude au sein de la Du 14 au 15/09/2019 02 jours
banque/établissement financier
La conduite de réunion pour les managers opérationnels Du 21 au 23/09/2019 03 jours
La finance islamique Du 21 au 23/09/2019 03 jours
Comment réussir la rédaction de votre cahier de charges? Du 29 au 30/09/2019 02 jours

Étude et montage d’un crédit d’investissement Du 29/09 au 03/10/2019 05 jours
84

année 2019
MOIS D’OCTOBRE

Le choix et la gestion des garanties bancaires Du 05 au 07/10/2019 03 jours
Le marketing bancaire Du 05 au 07/10/2019 03 jours

Le reporting bancaire « état déclaratif mensuel des banques Du 12 au 14/10/2019 03 jours
selon le modèle 20R de la Banque d’Algérie »
Comment dynamiser son équipe? « session 01 » Du 12 au 14/10/2019 03 jours
Le financement des professionnels et des petites Du 19 au 21/10/2019 03 jours
entreprises
La facturation des crédits bancaires Du 19 au 20/10/2019 02 jours
Le réescompte et le refinancement des établissement Le 19/10/2019 01 jour
financiers
Comment dynamiser son équipe? «session 2 » Du 26 au 28/10/2019 03 jours
Gestion et suivi des crédits aux particuliers Du 26 au 30/10/2019 05 jours
MOIS DE NOVEMBRE
Les systèmes de paiement Du 04 au 05/11/2019 02 jours
La responsabilité du banquier Du 04 au 06/11/2019 03 jours
La remise des effets à l’encaissement et la télé- Du 11 au 12/11/2019 02 jours
compensation
Comment gérer le contentieux internationaux en Du 11 au 13/11/2019 03 jours
commerce extérieur?
L’étude et la mise en place des crédits d’exploitation Du 16 au 20/11/2019 05 jours

Comment manager en mode de projets? Du 16 au 18/11/2019 03 jours
Les crédits par signature Du 23 au 25/11/2019 03 jours
Savoir accueillir et servir la clientèle en agence Du 23 au 25/11/2019 03 jours
Le leasing « crédit-bail » Du 30/11 au 01/12/2019 02 jours
MOIS DE DECEMBRE
La gestion de la trésorerie Du 01 au 03/12/2019 03 jours
La prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent et le Du 07 au 08/12/2019 02 jours

financement du terrorisme
Comment évaluer le projet et décider de son financement Du 07 au 11/12/2019 05 jours
Prévenir et gérer les conflits Du 14 au 15/12/2019 02 jours

Terminaux de paiement électronique « TPE » Le 14/12/2019 01 jour
85
Etude et analyse du risque du crédit bancaire Du 21 au 25/12/2019 05 jours
Institut de la Formation Bancaire
Organisme demandeur de la formation

Le :
…………………………………………
…………………………………………
A,
Monsieur le Directeur des Formations Thématiques et Spécifiques
Objet : inscription
Nous vous confirmons par la présente l’inscription de nos collaborateurs dont les noms sont men-
tionnés sur le tableau ci-dessous.
Cachet et signature du responsable chargé de la formation
Date de Lieu de
Thème de la formation choisie Nom et Prénom(s)
naissance(*) naissance(*)
NB : A envoyer à l’IFB au plus tard 15 jours avant le démarrage de l’action de formation.

(*) Ces informations servent à établir les attestations de participation.
86
Les thèmes de formation à

dispenser en mode spécifique (à la
carte) ou
en mode inter entreprises
87
Liste des thèmes de formation à dispenser en spécifique ou inter entreprises
Liste non exhaustive
Thèmes Durées Thèmes Durées
La gestion des carrières 02 jrs La gestion de la trésorerie bancaire 03 jrs
Identifier les besoins de la formation et réussir

03 jrs Le contrôle de gestion 05 jrs
l’élaboration du plan de formation
La lutte contre le blanchiment des
Formation pédagogique de formateurs 05 jrs 2 jrs
capitaux
Maitriser les écrits professionnels
03 jrs Le contrôle interne 03 jrs
La conduite d’une mission d’audit
Prévenir et gérer les conflits 02 jrs 03 jrs
financier
La gestion du temps et des priorités et La modernisation du système
03 jrs 03jrs
l’organisation dans le travail budgétaire
La gestion du stress en milieu professionnel 02 jrs Les règles prudentielles 1 journée
Le système de management de la
Le coaching en leadership 02 jrs 03 jrs
qualité selon la norme 9001.V2015
La rédaction des procédures 03jrs Le tableau de bord qualité 03 jrs
Les techniques du marché de changes 02 jrs Les incoterms de la CCI version 2010 1 journée
Les documents usuels du commerce
Savoir accueillir et servir la clientèle 02 jrs 1 journée
extérieur
Le marketing bancaire 03 jrs Le crédit documentaire 03 jrs
La domiciliation et l’apurement des
Le plan d’action d’une agence bancaire 03 jrs 03 jrs
dossiers « import-export »
Le reporting bancaire (Etat déclaratif mensuel des
02 jrs Les opérations sur devises 02 jrs
banques Modèle 20 R
Les dispositions de la Loi de finances 2014,
03 jrs Les garanties bancaires internationales 03 jrs
relatives aux écritures de fin d’exercices
La manipulation et la conservation des
Techniques d’élaboration du cahier de charges 03 jrs 03 jrs
espèces
Le régime juridique des comptes
Le financement du marché public 03 jrs bancaires « Instruction N°03-2012 du 03 jrs
26/12/2012 de la Banque d’Algérie »
Le recouvrement des créances
Le marché financier 03 jrs 03 jrs
bancaires
Le marché monétaire 03 jrs La responsabilité du banquier 03 jrs
Le choix et la gestion des garanties
Le Système Fiscal Algérien 03 jrs 03 jrs
bancaires
L’étude et l’analyse du risque du crédit
La fiscalité des contrats internationaux 02 jrs 05 jrs
bancaire
Le marché des valeurs du trésor 03 jrs Le rating (la cotation-risque entreprise) 3 jrs
L’évaluation économique et financière
Animation d’un Point de bourse 06 jrs 05 jrs
des projets d’investissements
Les nouveautés du code des marchés publics selon
03 jrs Droit des sociétés 03jrs
le Décret Présidentiel 10-236 modifié et complété
La monétique 01 jr Le Système Comptable Financier 05 jrs
88

Le passage du bilan comptable au bilan Droit social et législation du
05jrs 05 jrs
fiscal « La liasse fiscale» travail « gestion des carrières »
Droit social et la législation du travail
Droit commercial 05 jrs « conflits individuels et collectifs du 05 jrs
travail »
Comment gérer sa relation avec le fisc 02 jrs Le financement des marchés publics 02 jrs
La gestion du risque pénal dans les marchés
02jrs La fiscalité des investissements 02 jrs
publics
La gestion du renseignement financier « FATCA » 02jrs La fiscalité applicable aux assurances 05jrs
Terminaux de paiement électronique « T.P.E » 01jr La communication interpersonnelle 03 jrs
Comment gérer les contentieux internationaux en com- Lecture, interprétation et rédaction des
03jrs 02jrs
merce extérieur ? contrats de vente à l’international
Comment lutter contre les actes frauduleux en com- Comment gérer les opérations
03jrs 03jrs
merce international ? d’exportation ?
Les modes de paiement à l’international 03jrs Finances islamiques 03jrs
10 jrs Force de vente et animation 10 jrs
La fiscalité applicable aux opérations bancaires
alternés commerciale alternés
Le droit foncier 03 jrs Lecture d’un dossier d’investissement 03 jrs
La pratique des intermédiaires
La veille stratégique et l’intelligence économique 03 jrs 02jrs
financiers en Algérie
Les crédits à la consommation et la
02 jrs La validation des garanties 02jrs
centrale des risques
Gestion et suivi des crédits aux
Techniques d’évaluation de projet 03 jrs 05 jrs
particuliers
Ingénierie financière où la finance sur
Les marchés financiers islamiques 03 jrs 04 jrs
mesure
Introduction à la gestion des risques dans les banques Méthodes de choix des investissements et
04 jrs 05 jrs
islamiques des financements
Introduction à la gestion actif-passif (ALM) 05 jrs Le leasing « crédit- Bail » 02 jrs
Organisation et gestion de la fonction recouvrement 02 jrs Les opérations de caisse « front-office » 05 jrs
06 jrs Le nouveau dispositif prudentiel de la 05 jrs
Comment dynamiser son équipe ?
alternés Banque d’Algérie alternés
Les instruments cambiaires et les
Chaine documentaire « commerciale et bancaire » 05 jrs 05 jrs
opérations de portefeuille
Le montage des dossiers de crédit
03 jrs Le secrétariat des engagements 05 jrs
d’investissement consortiaux
Evaluation patrimoniale d’entreprises vision d’un L’ouverture et la gestion des comptes de
02 jrs 02 jrs
banquier la clientèle
Le diagnostic et l’évaluation financière
Le rééchelonnement 01 jr 05 jrs
de l’entreprise
Le financement du marché des professionnels et des La remise des effets à l’encaissement et
03jrs 02 jrs
petites entreprises la télé -compensation
Lecture et interprétation des états
La facturation des crédits bancaires 02 jrs 03jrs
financiers
La fiscalité internationale 02jrs Gestion des opérations d’exploitations 02jrs
Gestion des opérations à l’importation 03jrs Les plans de continuité de l’activité 03jrs
Le rôle des banques dans le financement
Le contentieux bancaire 02jrs 02jrs
des PME/PMI
Comment gérer les incidents de fonctionnement des Les opérations de paiement et de
02jrs 02 jrs
comptes règlement « Mouvements de fonds »
L’appui des activités à l’export (traitement des opéra-
tions d’exportation des biens ou de services) 05jrs La relation banque/entreprise 03jrs
89
Le structure actuelle du Système Bancaire et La remise des effets à l’escompte

02jrs 03 jrs
Financier Algérien « dossiers risque »
Le chèque « instrument de retrait et de

L’audit dans les entreprises d’assurance 05jrs 02 jrs
paiement »
La collecte des ressources « produits

L’audit financier et comptable 05jrs 02 jrs
d’épargne et de placement »
L’audit de la fonction achats et approvisionne-

05jrs Finances pour non financiers 05 jrs
ment
La comptabilité bancaire « selon le
Le paiement électronique et les moyens
règlement 2009 de la Banque 05 jrs 03 jrs
de paiement de masse
d’Algérie »
Elaboration et étude du plan de Evaluation financière de projets assistée

03 jrs 05 jrs
trésorerie de l’entreprise par ordinateur
L’audit opérationnel des fonctions et des

05 jrs Responsables points de vente 10 jrs
processus
Le bail commercial et le recouvrement
L’audit de la fonction comptable 05 jrs de loyers impayés 05 jrs
Les durées de formation sont données à titre indicatif, elles sont susceptibles d’être modifiées
en fonction des besoins, des objectifs exprimés par la banque ainsi qu’en fonction des
pré requis des candidats à la formation
90
Cursus spécifiques développés (en intra) en formations alternées de courte,

de moyenne et de longues durées au compte des divers partenaires
(FACD, FAMD, FALD)
Thèmes Durée en jrs Observations
En partenariat avec la
Animation points de bourse agence 05
COSOB
Intégration professionnelle des nouvelles
15-26
recrues
Les opérations du commerce extérieur 5 à 10
Programme PLD secrétariat engagement
15
et commerce extérieur
Formation cadres d’exploitation
40
(polyvalent)
Responsables d’agence bancaire 10 –15
Les crédits bancaires 6 –12
L’amélioration des écrits professionnels et
10
communication interpersonnelle
Chargés de clientèle 27
Parcours secrétaires de direction 15—20
Le SCF Account 24
Le SCF Crédit Men 12
La fiscalité bancaire 10
Le management de projets (certificat) 27
L’audit bancaire 27
Management des marchés publics 10
La comptabilité bancaire 10
En partenariat avec
Formation des animateurs commerciaux 20
l’IAHEF
L’accueil clientèle et l’amélioration de la qua-
05
lité de service
La finance participative 05
Liste non exhaustive
91

 Formation en
E-Learning
 Any T i m e
 Any W h e r e
 Any Device
92
Une bibliothèque d’une soixantaine de modules portant sur

« la monétique » développée en partenariat avec un organisme
international de référence est offerte en mode
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symbolique.
Elle concerne l’ensemble du personnel bancaire, les contenus

sont accessibles H24, 7j/7 par tous supports de connexion
(smartphone, tablette, laptop, PC…).
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023 29 50 70
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93
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(CONTENU GLOBAL DE LA FORMATION)
Objectif global de Développer les compétences afférentes à la monétique du
la formation personnel bancaire et d’Algérie Poste
Partenaire HTS International France
N° Module Intitulé du module
TC 1 Monétique Algérie
Modules TC 2 Monétique Universel 1
de tronc TC 3 Monétique Universel 2
commun TC 4 Monétique Universel 3
TC 5 Monétique Universel 4
1 La monnaie : de l’électrum à l’électron.
2 Les différentes formes de monnaies : fiduciaire,
divisionnaire, scripturale, électronique
3 Les banques commerciales, Code Monétaire et Financier
4 Les structures internationales : Visa et Master Card
5 Le SEPA en Europe, présentation générale
6 Le système CB en France
7 Le vocabulaire
8 L’architecture 4 coins à construire.
9 Le contrat porteur
10 Les systèmes d’émission : l’émission de la carte par la
banque émettrice (Back-Office, Technique, international)
11 La carte à puce EMV : présentation générale
12 Le back-office émetteur/acquéreur : rôles et fonctions.
13 Le contrat accepteur : droits et devoirs du commerçant-
accepteur
14 Les services offerts par un PSP dans un système
d’acquisition
15 L’apport d’EMV dans un système d’acceptation.
16 La présentation générale du TPE.
17 Principes de l’agrément des terminaux.
18 PCI DSS : la protection des données chez le commerçant.
19 Le DAB
20 Le serveur bancaire
21 Synthèse d’un système de paiement EMV
22 Le paiement de proximité
94
23 Le paiement à distance
24 Les opérations connexes au paiement.
25 Le retrait interne
26 Le retrait interbancaire
27 Les opérations connexes au retrait
28 Le blocage de la carte
29 Le contenu du système d’information bancaire
30 La demande d’autorisation
31 La télécollecte des transactions.
32 La compensation
33 Le règlement
34 Synthèse sur les mécanismes interbancaires dans le
système de paiement
35 L’enjeu marketing de la carte pour la banque.
36 Les cibles commerciales et marketing de la monétique.
37 La gamme des cartes d’un grand réseau international
38 Les commissions interbancaires
39 L’importance de la monétique dans les revenus bancaires.
40 Les objectifs de sécurité d’un système de cartes à puce
41 Les types de fraude
42 La gestion des risques en matière de carte bancaire
43 La lutte contre la fraude en monétique.
44 La cryptographie : principes et évolutions.
45 La certification dans un système de cartes
46 PCI : La conception générale de la sécurité dans un
système de paiement
47 Une sécurité adaptée aux besoins : carte, terminal, réseau,
serveur
48 L’interbancaire : les valeurs, les outils et l’architecture
49 Les nouvelles solutions de paiement de proximité avec
une carte bancaire
50 Synthèse sur le système de paiement, la confiance
51 Les opérations du porteur
52 Description de la carte bancaire
Programme de formation 57 modules
NB : Nombre de modules et contenus évolutifs
95
Ils nous ont déjà fait confiance, pourquoi pas vous ?
... 96
« Faites-en partie »
M. BENALI Ali
Directeur des Formations Thématiques et Spécifiques
Tél/fax:023-18-04-95
0661-68-65-23
0770-38-11-43
[email protected]
Mll.BENTIR Mme HADJIMI M. FELLAG Mohamed

Chef de Département des Formations Assistante de Assistant de
Thématiques formation formation
Tél:023-18-00-06 Tél/Fax:023-29-50-70 Tél/Fax: 023-29-50-70
fax:023-18-04-95 [email protected] 0797-92-85-90
[email protected] [email protected]
Mme BENBELKACEM Mme BACHA Mme FEKIR

Chef de Département des Formations Assistante principale Assistante de formation
Spécifiques de formation
Tél: 023-18-04-90/05-04
Tél/Fax:023-18-00-93 Tél: 023-18-04-90/05-04 [email protected]
[email protected] [email protected]
97
« Pour Contacter les autres

structures de L’IFB »
Monsieur BENALI Ali Monsieur OUARES

Directeur des Formations Brahim
Thématiques et Spécifiques Directeur de l’Ingénierie
Tél et fax : 023-18-04-95 Pédagogique
E-mail :[email protected] Tél: 023-18-04-90
E-mail :[email protected]
Monsieur KHEBAB Monsieur LAHLOU Djamel

Abdelghani Responsable de la
Directeur des Formations Communication et des Relations
Diplomantes Extérieures
Tél et fax : 023-29-50-66 Tél: 023-18-00-06
E-mail :[email protected] E-mail :[email protected]
Madame ZEHARAOUI
Ilhem
Directrice des Finances
Administration et Moyens
Tél et fax : 023-18-04-94
E-mail :[email protected]
98
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‫مـ ـع ـه ـ ـ ـ ـ ـ ــد ال ـت ـكــوي ـ ـ ـ ـ ــن امل ـصــرف ـ ـ ـ ـ ــي‬

Institut de la Formation Bancaire

IFB - Direction Générale – 15, Rue du Languedoc

DEPARTEMENTS ET DES SERVICES EN

Principaux domaines développés

Les opérations bancaires avec l’étranger …………….……

Les opérations courantes de banques ……………...

Les ressources humaines et management ………...……

Audit , contrôle et conformité…...….

Force de vente et animation commerciale……......

Droit bancaire et affaires juridiques……………...……

Les opérations de financement et la comptabilité….....

Les opérations bancaires

Thème 2: Les documents usuels du commerce

Thème 3: La domiciliation et l’apurement des dossiers

Thème 4: Les garanties bancaires internationales

Thème 5: Le crédit documentaire

Thème 6: La remise documentaire

Thème 7: Les opérations frauduleuses dans le commerce exté-

Thème 8: Comment gérer le contentieux internationaux en

Thème 9: Les opérations sur devises

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

Les incoterms 2010 de la chambre

Amener les participants à étudier et intérioriser la signification et la

 Historique et évolution des incoterms;

 But et portée des Incoterms et leur place dans les contrats de

 Définition et présentation des treize incoterms: Contact :

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

Les documents usuels du Public concerné :

 Les documents de prix;

 Les documents de transport;

 Les documents d’assurance;

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

La domiciliation et l’apurement des

Amener les participants à appréhender et à intérioriser les nouvelles

Trois (03) jours

 Domiciliation des dossiers « import-export » ;

 Traitement du dossier de domiciliation;

 La phase apurement. www.ifb.dz

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

Les garanties bancaires internationales Public concerné :

Amener les participants à :

 Distinction juridique entre caution et garantie;

 Les différents types de garanties;

 La gestion des garanties et des risques; Contact :

 La réglementation de la banque d’Algérie et les Règles

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

Le crédit documentaire Public concerné :

Trois (03) jours

 Les documents usuels du crédit documentaire;

 Les aspects techniques du crédit documentaire;

 Les aspects juridiques du crédit documentaire; Contact :

 Les aspects pratiques.

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »

Amener les participants à :

Trois (03) jours

 Généralités sur les opérations documentaires et la place de la

 Les incoterms (les termes de vente) de la CCI;

 Traitement pratique de la remise.

« Domaine des opérations bancaires avec l’étranger »