Realiza Tu Inversión Financiera

Finanzas para invertir [Nivel 1]
Lección 2 / Actividad 1
Realiza tu inversión financiera
IMPORTANTE
Para resolver tu actividad, guárdala en tu computadora e imprímela.
Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve

para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su
revisión.
Propósito de la actividad
Diseñar y ejecutar una estrategia de inversión siguiendo todas las fases del
proceso para aumentar la probabilidad de tener éxito en los resultados.
Practica lo que aprendiste
I. El primer paso para diseñar una estrategia de inversión financiera

es conocer tu situación económica y definir tus metas. Ordena los
pasos que debes seguir para autoevaluar tu situación económica,
anotando en cada uno de ellos el número que corresponde.
3
Resta lo que debes a lo que tienes. Si es más lo que debes,
salda tus deudas primero y después crear un ahorro.
Anota todas tus fuentes de ingreso, incluye tus ahorros, y

obtén la suma total.
Anota la cantidad que te falta por pagar de tus deudas y el

tiempo en que lo harás para que cuando las pagues,
utilices esa cantidad que gastabas en deudas en crear un
fondo para tu inversión.
Anota todas las deudas que tengas pendientes de pagar y

súmalas para obtener la cantidad total.
Describe en una lista tus hábitos de consumo. Anota
actividades en las que gastas dinero de forma innecesaria.
II. Describe en qué consiste cada uno de los siguientes medios de
financiamiento que puedes adquirir para tu inversión.
● Crédito
Credito bancario
● FFF (Friends, Family, Fools)
_recurrir a un amigo o familiar que te de un préstamo
● Intercambio
Llega a un acuerdo con una empresa o inversor donde intercambies un
servicio profesional por dinero.
● Programas gubernamentales
Apoyo economico del gobierno a través de programas de ayuda
III. Utiliza la siguiente tabla para elaborar un presupuesto en el que

distribuyas tus ingresos y gastos. Al finalizarlo, determina la
cantidad de dinero que podrías destinar de forma mensual a una
inversión.
Ingreso Ingresos Gastos Gastos Ahorro y

$ $ $ $ $
s fijos variables fijos variables emergencias
Renta Entretenimien
Salario $1,000 Comisión $ casa $ to $ Ahorro $
Plan de
Horas extra $ teléfono $ Imprevistos $ Emergencia $
Internet $ Vestido $
Luz $
Despensa $
Total $ Total $ Total $ Total $ Total $
FLUJO TOTAL AL
INGRESOS TOTALES AL MES GASTOS TOTALES AL MES MES
$ $ $
IV. Describe en qué consiste cada uno de los pasos que debes
desarrollar para diseñar tu estrategia de inversión financiera.
● Evaluar tu situación.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Definir tus metas.

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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Establecer tu perfil de inversor.

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________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Definir tu presupuesto.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Seleccionar la opción de inversión.

________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
V. Haz una evaluación de la rentabilidad de la estrategia de
inversión, utilizando los datos que se encuentran en la siguiente
tabla y la fórmula.
Fondo de inversión
Inversión
inicial Rendimiento Rendimiento Rendimiento Rendimiento Rendimiento
($) Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5
𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖 − 𝑅𝑒𝑛𝑑𝑖𝑚𝑖𝑒𝑛𝑡𝑜𝑠ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙

$5.000,00 $5.010,00 $5.020,00 $5.050,00 $5.100,00 $5.150,00
𝑥 100
Fórmula:
𝑑𝑒𝑙 ú𝑙𝑡𝑖𝑚𝑜 𝑚𝑒𝑠
a) ¿Qué significa cuando el porcentaje se acerca o aleja del 1?
VI. Explica en cada uno de los siguientes elementos, al menos una

razón por la cual son elementos donde debes aplicar ajustes para
mejorar tu estrategia de inversión.
1. Tiempo
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
2. Cantidad monetaria
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
3. Instrumento de inversión
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.

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Practica lo que aprendiste

I. El primer paso para diseñar una estrategia de inversión financiera

Anota todas tus fuentes de ingreso, incluye tus ahorros, y

Anota la cantidad que te falta por pagar de tus deudas y el

Anota todas las deudas que tengas pendientes de pagar y

III. Utiliza la siguiente tabla para elaborar un presupuesto en el que

Ingreso Ingresos Gastos Gastos Ahorro y

Total $ Total $ Total $ Total $ Total $

● Definir tus metas.

● Establecer tu perfil de inversor.

● Seleccionar la opción de inversión.

𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖 − 𝑅𝑒𝑛𝑑𝑖𝑚𝑖𝑒𝑛𝑡𝑜𝑠ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙

𝑑𝑒𝑙 ú𝑙𝑡𝑖𝑚𝑜 𝑚𝑒𝑠

a) ¿Qué significa cuando el porcentaje se acerca o aleja del 1?

VI. Explica en cada uno de los siguientes elementos, al menos una

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