Realiza Tu Inversión Financiera

Finanzas para invertir [Nivel 1]
Lección 2 / Actividad 1
Realiza tu inversión financiera
IMPORTANTE
Para resolver tu actividad, guárdala en tu computadora e imprímela.
Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve

para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su revisión.
Propósito de la actividad
Diseñar y ejecutar una estrategia de inversión siguiendo todas las fases del
proceso para aumentar la probabilidad de tener éxito en los resultados.
Practica lo que aprendiste
I. El primer paso para diseñar una estrategia de inversión financiera es

conocer tu situación económica y definir tus metas. Ordena los
pasos que debes seguir para autoevaluar tu situación económica,
anotando en cada uno de ellos el número que corresponde.
Resta lo que debes a lo que tienes. Si es más lo que debes,
salda tus deudas primero y después crear un ahorro.
Anota todas tus fuentes de ingreso, incluye tus ahorros, y

obtén la suma total.
Anota la cantidad que te falta por pagar de tus deudas y el

tiempo en que lo harás para que cuando las pagues, utilices
esa cantidad que gastabas en deudas en crear un fondo
para tu inversión.
Anota todas las deudas que tengas pendientes de pagar y

súmalas para obtener la cantidad total.
Describe en una lista tus hábitos de consumo. Anota

actividades en las que gastas dinero de forma innecesaria.
II. Describe en qué consiste cada uno de los siguientes medios de

financiamiento que puedes adquirir para tu inversión.
● Crédito
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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● FFF (Friends, Family, Fools)

________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Intercambio
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Programas gubernamentales
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
III. Utiliza la siguiente tabla para elaborar un presupuesto en el que

distribuyas tus ingresos y gastos. Al finalizarlo, determina la cantidad
de dinero que podrías destinar de forma mensual a una inversión.
Ingresos Ingresos Gastos Gastos Ahorro y

$ $ $ $ $
fijos variables fijos variables emergencias
Renta Entretenimien
Salario $ Comisión $ casa $ to $ Ahorro $
Plan de
Horas extra $ teléfono $ Imprevistos $ Emergencia $
Internet $ Vestido $
Luz $
Despensa $
Total $ Total $ Total $ Total $ Total $
FLUJO TOTAL AL
INGRESOS TOTALES AL MES GASTOS TOTALES AL MES MES
$ $ $
IV. Describe en qué consiste cada uno de los pasos que debes
desarrollar para diseñar tu estrategia de inversión financiera.
● Evaluar tu situación.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Definir tus metas.

________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Establecer tu perfil de inversor.

________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Definir tu presupuesto.
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
● Seleccionar la opción de inversión.

________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
V. Haz una evaluación de la rentabilidad de la estrategia de inversión,
utilizando los datos que se encuentran en la siguiente tabla y la
fórmula.
Fondo de inversión
Inversión
inicial Rendimiento Rendimiento Rendimiento Rendimiento Rendimiento
($) Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5
$5.000,00 $5.010,00 $5.020,00 $5.050,00 $5.100,00 $5.150,00
𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙 − 𝑅𝑒𝑛𝑑𝑖𝑚𝑖𝑒𝑛𝑡𝑜𝑠 𝑑𝑒𝑙 ú𝑙𝑡𝑖𝑚𝑜 𝑚𝑒𝑠

Fórmula:
𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙
𝑥 100
a) ¿Qué significa cuando el porcentaje se acerca o aleja del 1?
VI. Explica en cada uno de los siguientes elementos, al menos una razón
por la cual son elementos donde debes aplicar ajustes para mejorar
tu estrategia de inversión.
1. Tiempo
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
2. Cantidad monetaria
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.
3. Instrumento de inversión
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________.

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Practica lo que aprendiste

I. El primer paso para diseñar una estrategia de inversión financiera es

Anota todas tus fuentes de ingreso, incluye tus ahorros, y

Anota la cantidad que te falta por pagar de tus deudas y el

Anota todas las deudas que tengas pendientes de pagar y

Describe en una lista tus hábitos de consumo. Anota

II. Describe en qué consiste cada uno de los siguientes medios de

● FFF (Friends, Family, Fools)

III. Utiliza la siguiente tabla para elaborar un presupuesto en el que

Ingresos Ingresos Gastos Gastos Ahorro y

● Definir tus metas.

● Establecer tu perfil de inversor.

● Seleccionar la opción de inversión.

𝐼𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖ó𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙 − 𝑅𝑒𝑛𝑑𝑖𝑚𝑖𝑒𝑛𝑡𝑜𝑠 𝑑𝑒𝑙 ú𝑙𝑡𝑖𝑚𝑜 𝑚𝑒𝑠

a) ¿Qué significa cuando el porcentaje se acerca o aleja del 1?

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