Evaluación de La Gestión de Cobranza.

TALLER DE APRENDIZAJE GA5-ATA6-TALLER02
EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN DE COBRANZA.
APRENDIZ
LEIDIS ESTHER SANTANA RAMOS
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

TECNICO LABORAL EN SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS
2024
1. Ejercicio de afianzamiento
Estimado aprendiz, en este taller se pretende que usted tenga clara la

importancia de la evaluación de su gestión que se realiza para el normal
funcionamiento de los recursos de la entidad financiera y evitar su deterioro.
Empecemos:
A continuación, encontrará un informe de “Evaluación de la gestión de

1.1.
cobro de la empresa ECONORTE, en el departamento de Estelí”, el cual
deberá leer y contestar las preguntas que se formulen. Para ver el informe,
haga clic en el siguiente enlace: https://repositorio.unan.edu.ni/6125/3/127-
481-1- PB.pdf
a) ¿A qué se dedica la empresa ECONORTE?
RTA/:
Es una sociedad en la cual se forma con el objetivo de ofrecer
servicios de cobro de facturación de energía, recuperación de mora y
cualquier servicio semejante.
¿A qué se deben los buenos resultados que obtiene la empresa?
RTA/:
Los buenos resultados que aporta un especialista en la recuperación
de deudas muchas veces dependen de sus propias aptitudes y
cualidades personales, es decir de la manera como hace las cosas
y del modo de ser de la persona, y no de los medios tecnológicos de
los que dispone el profesional para desarrollar sus tareas.
Consecuentemente las cualidades y conocimientos del gestor de
cobros son fundamentales para obtener buenos frutos en la gestión de
cobranzas.
b) ¿Cuáles son los 5 consejos que presenta Sibila Inteligente?
RTA//
- Educación
- Multicanal
- Disponibilidad
- Decisión
- Marketing y ventas de precisión
c)Por último, mencionar su conclusión del documento, acerca de la

gestión de cobro y de las metas de la empresa ECONORTE.
Al aplicar los instrumentos como la encuesta y la observación
y analizar los resultados, a continuación detallo los datos relevantes en la
misma: Me doy cuenta que según los gestores de cobro de
ECONORTE las acciones y estrategias que
siguen para la recuperación de las cuentas por cobrar de
la empresa DISNORTE son las correctas y se le está dando
el debido seguimiento a los clientes, además de estar en
comunicación con los Distribuidores de Facturas para coordinar el
cobro de las mismas.
Según la encuesta realizada a los clientes lo anterior no es del todo efectivo ya que
no se le está realizando la visita mensualmente por lo que al parecer la
gestión no es la correcta. Se analizaron las metas de cobro de la
empresa ECONORTE asignadas por DISNORTE en el 2011 por mes y
se encontró que solamente en el mes de Abril, Mayo, Junio y Agosto
-11 la empresa logró cumplir con las metas asignadas con 100% o un
poco más. El resto de los meses no logró el cumplimiento de
las metas, llegando a quedar hasta con 84% de recuperación. Lo
anterior refleja que cada gestor realiza el cobro a su conveniencia y
comodidad, quedándose nada más la recuperación dentro del punto fijo y
en la zona urbana de su municipio. Adjunto en anexos las metas
asignadas mensualmente por la Distribuidora y la r e c u p e r a c ió n
presentada por ECONORTE.
1.2.Desde sus saberes previos, por favor conteste las siguientes preguntas
y compártelas en el foro.
a) ¿Por qué considera usted que una entidad financiera debe realizar
seguimiento a la gestión de cobranza?
RTA/:
Tener una gestión de cobranza efectiva permitirá garantizar la liquidez, hacer
crecer la rentabilidad y optimizar aún más los recursos de una empresa.
1.3.A partir de los conocimientos, habilidades y actitudes, y consulta que

realice, responda las siguientes preguntas:
a) ¿Qué es la evaluación de la gestión de cobranza?
RTA/: En las entidades financieras como en cualquier otra empresa, deben

evaluar la manera en que recuperan el dinero otorgado a través de
créditos, dicha evaluación debe ser revisada periódicamente para
observar su eficiencia en términos de recaudo y créditos al día.
b) ¿Qué elementos existen en la gestión de cobranza?

RTA/:
● Definir el tipo de deudor.
● Hacer un seguimiento personalizado.
● Definir políticas, límites.
● Establecer controles, trazabilidad de las gestiones.
● Los recursos y equipos.
● Utilizar los 4 pilares de la gestión de cobranza (abajo)
c) ¿Qué son las metas?
RTA/:
Los a s e s o r e s microfinanciero en la gran mayoría de entidades
financieras tienen dentro de sus funciones el cumplimiento de metas en
recaudo de cartera para que todos los créditos colocados en el
mercado microfinanciero se encuentren al día, para ello deben seguir
unos parámetros o políticas establecidas por la entidad manteniendo una
cartera sana, en un proceso de gana - gana con el cliente.
d) ¿A qué se refiere tablero de control y planes de incentivos?
RTA/:
Esta herramienta es utilizada por las entidades financieras como medio de

control para observar el panorama general del total de la cartera
colocada al día y en mora por días, por cliente.
• Elementos en la gestión de cobranza. Ver el siguiente enlace:

https://n9.cl/3w7p
• Metas: los asesores microfinanciero, en la gran mayoría de entidades
financieras, tienen dentro de sus funciones el cumplimiento de metas en
recaudo de cartera para que todos los créditos colocados en el mercado
microfinanciero se encuentren al día; para lograrlo deben seguir unos
parámetros o políticas establecidas por la entidad, manteniendo una
cartera sana, en un proceso de gana - gana con el cliente. Ver en
siguiente enlace: https://www.auronix.com/blog/cu%C3%A1l-es-el-mejor-
medio-de-contactopara-incrementar-l a-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
• Planes de incentivos. Ver el siguiente enlace: https://n9.cl/yc24a
• Todo lo que debe saber sobre el plan de incentivos. Ver el siguiente
enlace: https://empresas.infoempleo.com/hrtrends/plan-incentivos-lo-que-
debessaber#:~:text=Gener an%20empleados%20leales%3A%20Si%20un,
y%20que%20aumente%20su%20r rendimiento
2. Ejercicio de apropiación – Tablero de control (Excel-Padlet)
2.1.Elabore un tablero de control en un Excel con datos pertinentes a

recaudo de cartera de una oficina de entidad microfinanciera, compártalo
con su instructor mediante la herramienta Padlet; para hacerlo, dé clic en el
siguiente enlace tutorial
https://www.youtube.com/watch?v=IjqAWoihczU&ab_channel=LuzToribioV
alqui.
Los parámetros mínimos para realizar el tablero de control son:
• Herramienta en Excel.
• Contener en las columnas los ítems (dados por su instructor mínimo 10)
y en las filas los valores (mínimo 20).
• Análisis final
en el archivo de Excel.
• Proponer estrategias de acuerdo con el análisis.
• Presentar tablero a través de la herramienta Padlet.
Para desarrollar el tablero, tenga presente las siguientes situaciones
a) Como asesor de microcrédito, usted tiene la función de cobrar los

créditos que ha desembolsado; elabore en Excel una tabla donde describa
5 créditos que usted debe cobrar porque ya se encuentran vencidos; cada
crédito tiene mora diferente, pero ninguno supera los 30 días; la tabla debe
llevar como mínima información: nombre completo del cliente, documento
de identidad, monto desembolsado, monto adeudado, valor de la cuota,
días en mora.
b) Finalmente, imagine que usted es el gerente de oficina, se encuentra en
el último trimestre del año y debe cumplir con todas las metas de recaudo
de cartera de la oficina; debe elaborar un modelo de plan de incentivos
para sus asesores, que sea atractivo y que les motive para el cumplimiento
de metas y poder así ganarse las comisiones e incentivos que usted
prometió en el plan de incentivos.
RTA// https://padlet.com/cindykmargo13/od50mebswkmz2qkt

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a) ¿A qué se dedica la empresa ECONORTE?

¿A qué se deben los buenos resultados que obtiene la empresa?

b) ¿Cuáles son los 5 consejos que presenta Sibila Inteligente?

c)Por último, mencionar su conclusión del documento, acerca de la

1.3.A partir de los conocimientos, habilidades y actitudes, y consulta que

a) ¿Qué es la evaluación de la gestión de cobranza?

RTA/: En las entidades financieras como en cualquier otra empresa, deben

b) ¿Qué elementos existen en la gestión de cobranza?

c) ¿Qué son las metas?

d) ¿A qué se refiere tablero de control y planes de incentivos?

Esta herramienta es utilizada por las entidades financieras como medio de

• Elementos en la gestión de cobranza. Ver el siguiente enlace:

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Para desarrollar el tablero, tenga presente las siguientes situaciones

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