Supuestos Presupuesto Efectivo

PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATOLICA DEL PERU
CENTRUM PUCP BUSINESS SCHOOL
TAREA COLABORATIVA
“Presupuesto de Efectivo”
CURSO: FINANZAS AVANZADAS
DOCENTE: MANUEL CHU R.
GRUPO DE TRABAJO: N° 07
INTEGRANTES:
Esteban Rojas, Wilmer
Huertas Paico, Ghino
Prieto Herrera, Anyie
Tipismana Pérez, Julihana
Febrero, 2024
Supuestos utilizados para el presupuesto de efectivo
Del total de los ingresos en la CMAC Piura SAC según la proyección representa el 72.57%
los ingresos financieros provenientes de los intereses por las colocaciones de créditos en los
distintos segmentos financiados y el 27.62% representando por otros ingresos financieros
provenientes de intereses por depósitos en otras instituciones financieras, ingresos por venta
bienes adjudicados, recuperación de créditos castigados entre otros. La Gerencia para el
presente año tiene previsto incrementar un total 12% anual de total ingresos financieros es
decir en 1% crecimiento por mes prorrateado así también teniendo los diversos meses que se
consideran campañas como mes Febrero inicio campaña escolar y mes Mayo día de la
madre se tendrá incrementaran ingresos en 1.5% respectivamente.
Al igual que en el rubro de otros ingresos financieros si Gerencia tiene previsto incremento
de estos ingresos en 1% para todos los meses consolidando en 12% anual de la misma
manera se pondrá mayor énfasis en las recuperaciones de los créditos cobranza dudosa,
castigados, otros por tratarse también de meses campañas en donde se nota incremento
ventas e ingresos del mismo modo en los meses de campañas como Febrero inicio campaña
escolar y mes Mayo día de la madre se tendrá un crecimiento ingresos en 1.5%.
El proceso de adquisición de bienes y servicios se rigen por los principios de racionalidad,
economía y transparencia, y se ejecutan teniendo en cuenta el reglamento de adquisiciones y
contrataciones del sistema CMAC y normas internas implementadas para tal fin; para
presente año se tiene la apertura de 5 oficinas en los departamentos de Arequipa (2),
Lambayeque (1) y Loreto (2) para lo cual se realizara compra de varios bienes para normal
funcionamiento el cual se tiene presupuestado en un incremento mensual 10% así también
se realiza siempre renovación de bienes, equipos, otros las oficinas en funcionamiento.

También se tiene previsto la contratación de nuevos personales para la atención en las
nuevas oficinas distribuidos en las áreas de créditos, ventanilla, administrativa, cobranza
entre otros por lo cual se proyecta el incremento pago haberes 10% progresivamente debido
al incremento sueldo o nuevos colaboradores en las agencias en funcionamiento; el cual
también se necesitara personal vigilancia presupuestando 5% incremento meses siguientes
para las nuevas oficinas; proyección respecto a los gastos por servicios públicos en 1% para
las nuevas oficinas que funcionaran meses posteriores; así también respecto a los gastos
seguridad social debido incremento personal nuevas oficinas se proyecta un incremento
10% futuros meses; pago de los diversos impuestos en el cual se encuentra inmerso se
proyecta incremento 5%; se tiene presupuestado seguir con las publicidades en todas las
agencias a nivel nacional y en las nuevas oficinas lo cual lleva proyectar incremento 1%; los
gastos concerniente para alquiler de las nuevas oficinas se tiene proyectado el incremento
dicho rubro 5% y también otros pagos varios, imprevistos se proyecta incremento 8%; en
líneas generales toda la proyección se basa por las aperturas de las nuevas oficinas Arequipa
(2), Lambayeque (1) y Loreto (2) así como también en las renovaciones de bienes, equipos,
otros contratación más personales en las agencias que lo requieran, servicios de alquiler,
publicidad, servicios básicos, seguridad, vigilancia entre otros así seguir con el normal
funcionamiento de la entidad.
En la medida que los ingresos por intereses de colocaciones constituyen la principal fuente
de los ingresos de la CMAC Piura, se cumple con el objetivo estratégico especifico
autonomía financiera, por cuanto la institución genere sus propios recursos que financien su
presupuesto de gastos corrientes y de capital, quedando un excedente para fortalecer su
patrimonio. Para mantener este incremento la CMAC Piura durante el 2024 tiene previsto la
apertura de más oficinas que entren en operatividad en los departamentos Arequipa (2),
Lambayeque (1) y Loreto (2) así también fortalecer permanencia en el mercado.

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Huertas Paico, Ghino

Prieto Herrera, Anyie

Tipismana Pérez, Julihana

distintos segmentos financiados y el 27.62% representando por otros ingresos financieros

bienes adjudicados, recuperación de créditos castigados entre otros. La Gerencia para el

madre se tendrá incrementaran ingresos en 1.5% respectivamente.

escolar y mes Mayo día de la madre se tendrá un crecimiento ingresos en 1.5%.

El proceso de adquisición de bienes y servicios se rigen por los principios de racionalidad,

economía y transparencia, y se ejecutan teniendo en cuenta el reglamento de adquisiciones y

presente año se tiene la apertura de 5 oficinas en los departamentos de Arequipa (2),

funcionamiento el cual se tiene presupuestado en un incremento mensual 10% así también

se realiza siempre renovación de bienes, equipos, otros las oficinas en funcionamiento.

nuevas oficinas distribuidos en las áreas de créditos, ventanilla, administrativa, cobranza

al incremento sueldo o nuevos colaboradores en las agencias en funcionamiento; el cual

también se necesitara personal vigilancia presupuestando 5% incremento meses siguientes

seguridad social debido incremento personal nuevas oficinas se proyecta un incremento

de los ingresos de la CMAC Piura, se cumple con el objetivo estratégico especifico

presupuesto de gastos corrientes y de capital, quedando un excedente para fortalecer su

Lambayeque (1) y Loreto (2) así también fortalecer permanencia en el mercado.

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