CEP 2 x S x O /C

S uso de unidades por periodo

0 costo de pedido
C costo de mantenimiento por unidad por periodo
Q cantidad de pedido en unidades

Punto de reorden dias de tiempo de espera x uso diario + inventario de seguridad

1 EJERCICIO
Dias que opera la empresa 320
S 1,800.00
O 210.00
C 160.00
Inventario seguridad 10.00
Dias de espera 3.00
Uso diario 5.63

CEP 69 unidades
Punto de reorden 27 unidades

Prueba
Dias que opera la empresa 300
S 1,500.00
O 220.00
C 180.00
Inventario seguridad 15.00
Dias de espera 5.00
Uso diario 5.00

CEP 61 unidades
Punto de reorden 40 unidades
io de seguridad
E1
Monto 1,000.00
Descuento 2%
Monto de descuento 20.00
Monto a pagar 980.00

E2
Monto 5,000.00
Descuento 3%
Monto de descuento 150.00
Monto a pagar 4,850.00
Ejercicio 1
D descuento
DPC 1
Dias netos 30 15
N 15 15
Costo 25%

Ejercicio 2 3/10 y 30 el neto

D descuento
DPC 3
Dias netos 30 10
N 20
Costo 56%

A B
D descuento
DPC 2 DPC
Dias netos 40 15 Dias netos
N 25 N
Costo 30% Costo
 C
D descuento D descuento
1 DPC 3
55 10 Dias netos 70 20
45 N 50
8.19% Costo 22.58%
D
D descuento
DPC 4
Dias netos 60 10
N 50
Costo 30.42%
30
 TASA NOMINAL
Interes / Monto prestado

TASA EFECTIVA ANUAL

Interes / Monto prestado - interes

Ejercicio 1
Monto prestado 10,000
Tasa nominal 10%
Interes 1,000.00
Tasa efectiva 1 10%
Tasa efectiva 2 11.11% al final de manera anticipado

Ejercicio 2
Monto prestado 80,000
Tasa nominal 15%
Interes 12,000.00
Tasa efectiva 1 15%
Tasa efectiva 2 18%
E1

tasa preferencia+tasa de interes

BANCO A 7.5 BANCO B
Monto 100,000.00 Monto
Tasa fija 7.50% Tasa fija
Periodo n 90 días Periodo n
Intereses 1,849.32 Intereses
Tasa efectiva 1.85% Tasa efectiva
Tasa efectiva anual 7.71% Tasa efectiva anual
Se elegira banco B porque la tasa es

E2

BANCO A 5 BANCO B
Monto 120,000.00 Monto
Tasa fija 5.00% Tasa fija
Periodo n 90 días Periodo n
Intereses 1,479.45 4438.36 Intereses
Tasa efectiva 1.23% 2.96 Tasa efectiva
Tasa efectiva anual 5.09% Tasa efectiva anual
 Tasa de interes
1% 6.5 6.25
6
100,000.00
7% 7.50% 7.25%
90 días
1,787.67
1.79%
7.45% Flotante
co B porque la tasa es mas baja

Tasa de interes
5.5 5.2

150,000.00
5% 6.00% 10.50% 10.2%
90
3,908.22
2.61%
10.99%
E1
Monto L800,000.00
Tasa 12% L96,000.00
Déposito compensatorio 15% L120,000.00
Monto que recibe L680,000.00
Tasa efectiva 14.12%

E1

Monto L2,300,000.00
Tasa 15% L345,000.00
Déposito compensatorio 10% L230,000.00
Monto que recibe L2,070,000.00
Tasa efectiva 16.67%

E2
Monto L1,200,000.00
Tasa 11% L132,000.00
Déposito compensatorio 10% L120,000.00
Monto que recibe L1,080,000.00
Tasa efectiva 12.22%

E3
Monto L1,500,000.00
Tasa 14% L210,000.00
Déposito compensatorio 15% L225,000.00
Monto que recibe L1,275,000.00
Tasa efectiva 16.47%
 Monto L 2,000,000.00
Financiamiento Promedio L 1,500,000.00 ***
Porción no utilizada L 500,000.00 ***
Interes L 112,500.00
Comisión por saldo no utilizado 0.5% L 2,500.00
Tasa de linea de crédito 7.50%
Tasa efectiva 7.67%

E1
Monto L 3,000,000.00
Financiamiento Promedio L 2,700,000.00 ***
Porción no utilizada L 300,000.00 ***
Interes L 270,000.00
Comisión por saldo no utilizado 0.60% L 1,800.00
Tasa de linea de crédito 10.00%
Tasa efectiva 10.07%

E2

Monto L 4,000,000.00
Financiamiento Promedio L 3,400,000.00 ***
Porción no utilizada L 600,000.00 ***
Interes L 400,000.00
Comisión por saldo no utilizado 0.70% L 4,200.00
Tasa de linea de crédito 11.76%
Tasa efectiva 11.89%

examen

Monto L 2,800,000.00
Financiamiento Promedio L 2,300,000.00 ***
Porción no utilizada L 500,000.00 ***
Interes L 270,000.00
Comisión por saldo no utilizado 0.4% L 2,000.00
Tasa de linea de crédito 11.74%
Tasa efectiva 11.83%
REH Company, una importante desarrolladora de bienes raíces,
tiene un contrato de crédito renovable de 2 millones de dólares
con su banco. Su financiamiento promedio bajo el contrato
durante el año pasado fue de 1.5 millones de dólares. El banco
cobra una comisión de compromiso del 0.5 por ciento.
 Cliente Cuenta por cobrar Edad promedio de la cuenta
A $ 37,000.00 40.00
B $ 42,000.00 25.00
C $ 15,000.00 40.00
D $ 8,000.00 30.00
E $ 50,000.00 31.00
F $ 12,000.00 28.00
G $ 24,000.00 30.00
H $ 46,000.00 29.00
I $ 3,000.00 30.00
J $ 22,000.00 25.00
K $ 62,000.00 35.00
L $ 80,000.00 60.00

Descuento Devito

EJERCICIOS LUN

2
Cliente Cuenta por cobrar Edad promedio de la cuenta
A $ 35,000.00 25.00
B $ 26,000.00 55.00
C $ 10,000.00 40.00
D $ 30,000.00 30.00
E $ 45,000.00 29.00
F $ 10,000.00 28.00
G $ 28,000.00 30.00
H $ 32,000.00 29.00
I $ 7,000.00 30.00
J $ 19,000.00 25.00
K $ 51,000.00 35.00
L $ 62,000.00 30.00

Descuento Devito

3
Cliente Cuenta por cobrar Edad promedio de la cuenta
A $ 12,000.00 20.00
B $ 19,000.00 21.00
C $ 22,000.00 35.00
D $ 15,000.00 60.00
E $ 21,000.00 16.00
F $ 13,000.00 38.00
G $ 10,000.00 55.00
H $ 20,000.00 20.00

Descuento Devito
Periodo promedio de pago Monto de Colateral
30.00 $ -
50.00 $ -
60.00 $ -
35.00 $ 8,000.00
40.00 $ 50,000.00
30.00 $ 12,000.00
70.00 $ -
40.00 $ 46,000.00
65.00 $ -
35.00 $ 22,000.00
40.00 $ 62,000.00
70.00 $ -
$ 200,000.00
80% $ 160,000.00

EJERCICIOS LUNES 13 DE MARZO

Periodo promedio de pago Monto de Colateral

28.00 $ 35,000.00
60.00 $ -
34.00 $ -
35.00 $ 30,000.00
30.00 $ 45,000.00
30.00 $ 10,000.00
70.00 $ -
30.00 $ 32,000.00
65.00 $ -
35.00 $ 19,000.00
37.00 $ -
32.00 $ 62,000.00
$ 233,000.00
80% $ 186,400.00

95%

Periodo promedio de pago Monto de Colateral

35.00 $ 12,000.00
28.00 $ 19,000.00
39.00 $ 22,000.00
65.00 $ -
30.00 $ 21,000.00
45.00 $ -
60.00 $ -
30.00 $ 20,000.00

$ 94,000.00
95% $ 89,300.00
 La cia. Luz
4
Monto L 2,000,000.00
Financiamiento Promedio L 1,600,000.00 ***
Porción no utilizada L 400,000.00 ***
Interes L 230,000.00
Comisión por saldo no utilizado 0.65% L 2,600.00
Tasa de linea de crédito 14.37%
Tasa efectiva 14.54%

La cia. X
5
Monto L 3,000,000.00
Financiamiento Promedio L 2,300,000.00 ***
Porción no utilizada L 700,000.00 ***
Interes L 340,000.00
Comisión por saldo no utilizado 1% L 7,000.00
Tasa de linea de crédito 14.78%
Tasa efectiva 15.09%