ESTATUTO SOCIAL

FINANCIERA CONFIANZA S.A.A.

CAPIÍTULO I
DENOMINACIÓN, OBJETO, DOMICILIO Y DURACIÓN

Artículo Primero.- La Sociedad se denomina Financiera Confianza S.A.A.,

pudiendo utilizar la denominación abreviada Financiera Confianza, y se rige
por el presente estatuto, la Ley General de Sociedades, la Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia
de Banca y Seguros (la “Ley General”), el Texto Único Ordenado de la Ley del
Mercado de Valores, y las demás normas que le sean aplicables en su calidad de
empresa financiera y sociedad anónima abierta.

Artículo Segundo.- La Sociedad es una entidad del sistema financiero

peruano, cuyo objeto social es dedicarse a la actividad de intermediación
financiera como una empresa financiera. En ese sentido, la Sociedad puede
realizar todos los actos, operaciones y contratos que puedan ser llevados a cabo
por una empresa financiera, de conformidad con lo establecido en el artículo
284 de la Ley General, incluyendo, entre otras, captar recursos del público en
depósito o bajo cualquier otra modalidad contractual, otorgar financiamiento
y otros productos financieros, así como obtener financiamientos de
fuentes nacionales e internacionales para la sostenibilidad de sus operaciones
o para aplicarlos a operaciones sujetas a riesgo de mercado. En el desarrollo
de sus actividades, la Sociedad pondrá particular énfasis en proveer de
financiamientos y otros productos financieros a los sectores más desfavorecidos
de la población, a fin de fomentar y promover – entre otros – el ahorro y el
desarrollo de sus actividades económicas y productivas.

Se entienden incluidos dentro del objeto social de la Sociedad, todos los demás
actos relacionados con el mismo que coadyuven a la realización de sus fines.

Son válidos ante la Sociedad y le son exigibles en todo cuanto le sea

concerniente, sujeto a lo dispuesto en el artículo 254 de la Ley General de
Sociedades en cuanto mantenga la condición de sociedad anónima abierta, los
convenios entre accionistas o entre éstos y terceros, a partir del momento en
que le sean debidamente comunicados. Los convenios entre accionistas o entre
estos y terceros deberán ser comunicados por la Sociedad a la Superintendencia
de Banca, Seguros y AFP de conformidad con la legislación vigente.

Estos convenios podrán complementar -en lo que se refiere a la relación entre

los otorgantes y sus sucesores y frente a la sociedad- cualquier disposición
contenida en el pacto social o el estatuto, así como regular cualquier aspecto no
contenido en dichos instrumentos. Sin embargo, si hubiera contradicción entre
alguna estipulación de dichos convenios y el pacto social o el estatuto,
prevalecerán estos últimos, sin perjuicio de la relación que pudiera establecer el
convenio entre quienes lo celebraron.

La Sociedad reconocerá la plena eficacia y le serán oponibles los sindicatos de

voto acordados por los accionistas en los convenios que le hayan sido
debidamente notificados.

Artículo Tercero.- El domicilio de la Sociedad estará ubicado en la ciudad de

Lima, pudiendo establecer agencias, oficinas o sucursales en cualquier lugar de
1
la República o del exterior por acuerdo del Directorio y con autorización de la
Superintendencia de Banca y Seguros.

Artículo Cuarto.- El plazo de duración de la Sociedad es indeterminado.

CAPITULO II
CAPITAL SOCIAL, PATRIMONIO Y UTILIDADES

Artículo Quinto.- El capital social de la sociedad asciende a la suma de PEN

244´334,008.75 (doscientos cuarenta y cuatro millones, trescientos treinta y
cuatro mil, ocho y 75/100 soles) representado por 4´545,749 (cuatro millones,
quinientos cuarenta y cinco mil setecientos cuarenta y nueve) acciones nominativas
con derecho a voto, de un valor nominal de PEN 53.75 cada una, íntegramente
suscritas y totalmente pagadas.

Artículo Sexto.- El capital social de la Sociedad sólo podrá ser aumentado

mediante:
1. Aportes en efectivo;
2. Capitalización de utilidades; y,
3. Re-expresión del capital como consecuencia de ajustes integrales contables
por inflación.
El aumento de capital a través de cualquier otra modalidad deberá sujetarse a
lo dispuesto en el artículo 62 de la Ley General.

Artículo Séptimo.- Con excepción de la reducción automática del monto de la

reserva legal a que alude el artículo 69 de la Ley General, toda reducción del
capital o de la reserva legal debe ser autorizada por la Superintendencia de
Banca y Seguros.

CAPITULO III.
ACCIONES Y ACCIONISTAS

Artículo Octavo.- Todas las acciones de la Sociedad confieren a sus

respectivos titulares iguales derechos.
No obstante, por acuerdo de la junta general de accionistas podrán crearse
acciones de diversa clase, con o sin derecho a voto, las que podrán diferir entre
sí en cuanto a los derechos y/o obligaciones que correspondan a sus titulares.
De conformidad con el artículo 60 de la Ley General dichas acciones pueden ser
preferentes, y ser redimibles a plazo fijo, tener derecho a dividendo acumulativo
o no acumulativo, u otras características aprobadas por la junta general de
accionistas; sujetándose a las demás reglas previstas en el referido artículo de
la Ley General. La emisión de acciones preferentes se sujetará a los límites y
lineamientos que establezca la Superintendencia de Banca y Seguros.
En caso las acciones preferentes sean emitidas sin derecho a voto, las mismas
adquirirán dicho derecho en caso que las pérdidas reduzcan el valor del
patrimonio contable de la Sociedad en un tercio o más, salvo que se aumente el
capital con suscripción de nuevas acciones comunes. Para tal efecto se tomarán
en cuenta las pérdidas y el patrimonio contable de la Sociedad al cierre de cada
ejercicio.

Artículo Noveno.- Todo titular de acciones por el hecho de serlo, queda

sometido al estatuto de la Sociedad y a los acuerdos de las juntas generales de
accionistas y del directorio.
La Sociedad debe proporcionar la información que le soliciten, fuera de junta,
accionistas que representen no menos del cinco por ciento del capital pagado,
siempre que no se trate de hechos reservados o de asuntos cuya divulgación
2
pueda ocasionar daño a la Sociedad. En caso de discrepancia sobre el carácter
reservado o confidencial de una información resolverá la Comisión Nacional
Supervisora de Empresas y Valores.

Artículo Décimo.- Cada acción da derecho a un voto y es indivisible. Si la

propiedad de una acción recayera sobre varias personas, en calidad de
copropietarios, éstos deberán designar a una sola persona para que ejerza los
derechos de accionista. Dicha designación se efectuará mediante carta con
firma legalizada notarialmente, suscrita por copropietarios que representen más
del cincuenta por ciento de los derechos y acciones sobre las acciones en
copropiedad. No obstante ello, los copropietarios responderán solidariamente
frente a la sociedad de cuantas obligaciones deriven de la calidad de
accionistas.
Todas las designaciones a que se refiere este artículo serán reputadas como
válidas por la Sociedad mientras no se comunique su revocación.

Artículo Undécimo.- Las acciones de la Sociedad podrán representarse en

certificados, mediante anotaciones en cuenta o mediante cualquier otra forma
que permita la ley. Un mismo título puede representar una o más acciones de
un solo propietario o de condóminos.
En caso las acciones sean representadas mediante certificados, estos
expresarán obligatoriamente toda la información señalada en el artículo 100 de
la Ley General de Sociedades. Dichos certificados deberán ser firmados por el
gerente general y un director o por dos directores de la Sociedad.
La Sociedad podrá emitir certificados provisionales de conformidad con el
artículo 87 de la Ley General de Sociedades, los que deberán cumplir con lo
previsto en el párrafo precedente.
En caso de acciones representadas mediante anotaciones en cuenta, las mismas
deberán ser anotadas en los registros contables de una Institución de
Compensación y Liquidación de Valores, y se sujetarán a lo previsto en las
normas aplicables sobre la materia.

Artículo Duodécimo.- La Sociedad reputará como titular de cada acción a

quien aparezca como tal en la matrícula de acciones o en el registro contable de
la Institución de Compensación y Liquidación de Valores, según corresponda.
Cuando corresponda, los asientos de la matrícula de acciones serán firmados
por el gerente general y un director, o por dos directores.

Artículo Décimo Tercero.- La creación, transferencia, canje y desdoblamiento

de acciones, así como la constitución de derechos reales, gravámenes y
medidas judiciales que pudieran recaer sobre las mismas, se anotarán en la
matrícula de acciones mediante asiento, que será firmado por el gerente
general y un director o por dos directores.
La creación, transferencia, canje y desdoblamiento de acciones, así como la
constitución de derechos reales, gravámenes y medidas judiciales sobre las
acciones representadas en anotaciones en cuenta operará con el respectivo
registro contable efectuado por la Institución de Compensación y Liquidación de
Valores correspondiente y será oponible a la Sociedad desde el momento en que
se efectúe el registro respectivo conforme a las normas que regulan el mercado
de valores y a la respectiva Institución de Compensación y Liquidación de
Valores.

Artículo Décimo Cuarto.- La transferencia y negociación de acciones de la

Sociedad por un accionista es libre y no genera derecho de adquisición
preferente alguno a favor de los demás accionistas.
No obstante, toda transferencia de acciones deberá ser comunicada a la
Superintendencia de Banca y Seguros para su registro.
3
Asimismo, la transferencia de acciones por encima del diez por ciento (10%) de
su capital social a favor de una sola persona, directamente o por conducto de
terceros, deberá ser previamente aprobada por la Superintendencia de Banca y
Seguros. Dicha autorización también se requerirá cuando a través de una
adquisición algún accionista alcance el mencionado porcentaje, mediante la
suma de sus tenencias previas.
De igual manera, si una persona jurídica domiciliada en el país fuese accionista
de la Sociedad en un porcentaje mayor al diez por ciento (10%), sus socios o
accionistas deberán contar con la previa autorización de la Superintendencia de
Banca y Seguros para ceder los derechos o acciones de dicha persona jurídica
en un porcentaje mayor al diez por ciento (10%). Si el accionista fuese persona
jurídica no domiciliada, ésta deberá informar a la Superintendencia de Banca y
Seguros toda modificación en la composición de su accioniariado o estructura de
propiedad que exceda dicho porcentaje, debiendo indicar los nombres de los
accionistas de la misma.
La Sociedad deberá informar a la Superintendencia de Banca y Seguros acerca
de cualquier transferencia de sus acciones efectuadas a favor de una sociedad
no domiciliada de las que tome conocimiento, indicando los nombres de los
accionistas de dicha sociedad.

Artículo Décimo Quinto.- No pueden ser accionistas de la Sociedad las

personas incursas en los supuestos previstos en los numerales
1,2,3,4,5,8,9,10,11,12,13,14 y 15 del artículo 20, y en el artículo 54 de la Ley
General; ni los que a juicio del Superintendente de Banca y Seguros, con
criterio de conciencia, carezcan de calidades de solvencia o idoneidad moral. Los
impedimentos previstos en los numerales 2 y 5 del artículo 20 no serán de
aplicación si el impedimento es posterior a la condición de accionista, siempre y
cuando la condición de accionista no genere conflicto de interés con el cargo y
funciones que desempeña.
No pueden ser accionistas de la Sociedad otras empresas del sistema financiero
de la misma naturaleza, con excepción de aquellos supuestos de compra de
acciones con el propósito declarado de fusionar a la empresa emisora de las
acciones materia de adquisición. Tampoco pueden ser accionistas de la Sociedad
las personas que se encuentren contempladas en lo previsto en el artículo 55 de
la Ley General.

Artículo Décimo Sexto.- En el aumento de capital por nuevos aportes, los

accionistas tendrán derecho preferencial para suscribir, a prorrata de su
participación accionarial, las acciones que se creen.

No podrán ejercer este derecho los accionistas que se encuentren en mora en el

pago de dividendos pasivos, y sus acciones no se computarán para establecer la
prorrata de participación en el derecho de preferencia.

No existe derecho de suscripción preferente en el aumento de capital por

conversión de obligaciones en acciones, cuando la sociedad otorgue a ciertos
accionistas o a terceros la opción de suscribir acciones a que se refiere el
artículo 103 de la Ley General de Sociedades, ni en los casos de reorganización
de sociedades establecidas en dicha ley. Tampoco habrá derecho de suscripción
preferente en los casos contemplados en el artículo 259 de la Ley General de
Sociedades.

El ejercicio del derecho de suscripción preferente se rige por lo dispuesto en el

artículo 208 de la ley General de Sociedades, y por lo que, en su caso,
establezca la junta general de accionistas o el directorio, cuando dicha facultad
le hubiese sido delegada por la junta.
4
CAPÍTULO IV
DE LA JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Artículo Décimo Séptimo.- Los órganos de gobierno y de administración de

las Sociedad son:
1) La junta general de accionistas.
2) El directorio.
3) La gerencia.

Su funcionamiento se rige por lo previsto en el presente estatuto, en la Ley

General de Sociedades y el Título IV de la Sección I de la Ley General.

Artículo Décimo Octavo.- La junta general de accionistas es el órgano

supremo de la Sociedad y está compuesta por todos los accionistas que
participan en el capital social.
Los acuerdos de la junta general de accionistas obligan a la totalidad de los
accionistas de la Sociedad, incluyendo a los disidentes y a los que no hubiesen
asistido a la reunión. La junta general de accionistas decide sobre todos los
asuntos propios de su competencia.

Artículo Décimo Noveno.- Compete a la junta general de accionistas:

1) Pronunciarse sobre la gestión social y los resultados económicos del ejercicio
anterior, expresados en los estados financieros del ejercicio anterior.
2) Determinar la política de dividendos de la Sociedad y resolver sobre la
aplicación de las utilidades, si las hubiere.
3) Elegir cuando corresponda a los miembros del directorio y fijar su
retribución.
4) Designar a los auditores externos de la Sociedad o delegar tal facultad en el
directorio, cuando corresponda.
5) Remover a los miembros del directorio y elegir a quienes deben
reemplazarlos.
6) Modificar el estatuto social.
7) Aumentar o reducir el capital social o crear cualquier tipo de valor
convertible en acciones o con derecho a suscribir o adquirir acciones.
8) Emitir obligaciones y acordar cualquier listado o cualquier deslistado de
acciones así como cualquier oferta pública de acciones o de cualquier tipo de
valor convertible en acciones o con derecho a suscribir o adquirir acciones.
9) Acordar la enajenación, en un solo acto o en varios actos relacionados, de
activos cuyo calor contable exceda el cincuenta por ciento del capital de la
Sociedad.
10) Disponer investigaciones y auditorias especiales.
11) Acordar la transformación, fusión, escisión, reorganización y disolución de
la Sociedad, así como resolver sobre su liquidación; y,
12) Decidir sobre cualquier otro asunto que le sea propio conforme al presente
estatuto social, la Ley General de Sociedades, la Ley General, y, en general,
sobre cualquier otro asunto que requiera el interés social consignado en la
convocatoria.

Artículo Vigésimo.- La junta general de accionistas se reunirá en el domicilio

de la Sociedad o en cualquier otro lugar que se señale en la convocatoria
respectiva o que acuerden el íntegro de los accionistas en caso de junta
universal.
Se realizará una junta general de accionistas obligatoria anual cuando menos
una vez al año, dentro de los tres meses siguientes a la terminación del
ejercicio económico anterior, en la que obligatoriamente los accionistas se
pronunciarán sobre los asuntos contemplados en los literales 1), 2), 3) y 4) del
5
artículo décimo noveno, pudiendo además pronunciarse sobre cualquier otro
asunto que le sea propio conforme al presente estatuto social, la Ley General de
Sociedades, la Ley General, y, en general, sobre cualquier otro asunto que
requiera el interés social consignado en la convocatoria.
El directorio podrá convocar a otras sesiones de junta general de accionistas en
el curso del ejercicio, cuando lo considere necesario para el interés social.

Artículo Vigésimo Primero.- La junta general de accionistas debe ser

convocada por el directorio mediante aviso que contenga la indicación del lugar,
día y hora de celebración de la junta general, así como los asuntos a tratar. El
aviso de convocatoria será publicado en el diario encargado de realizar las
publicaciones oficiales en el domicilio de la Sociedad, con una anticipación no
menor de veinticinco días al de la fecha fijada para su celebración. En un solo
aviso puede hacerse constar más de una convocatoria, en cuyo caso entre una y
otra convocatoria no debe mediar menos de tres ni más de diez días.
Puede hacerse constar en el aviso la fecha en que, si procediera, se reunirá la
junta en segunda convocatoria y tercera convocatoria. Salvo que se hubiese
convocado a más de una junta en un mismo aviso, la junta general debe
reunirse en segunda convocatoria dentro de los treinta días de la primera, y en
tercera convocatoria dentro de igual plazo que la segunda.
Si la junta general de accionistas, debidamente convocada, no se celebrara en
primera convocatoria, ni se hubiera previsto en el aviso la fecha de la segunda y
tercera, éstas deberán ser anunciadas con los mismos requisitos de publicidad
que la primera, y con la indicación de que se trata de segunda convocatoria y/o
tercera convocatoria, dentro de los plazos indicados en el párrafo precedente.

Artículo Vigésimo Segundo.- Cuando lo soliciten notarialmente accionistas

que representen no menos del cinco por ciento (5%) de las acciones suscritas
con derecho a voto, el directorio deberá convocar a la junta general de
accionistas. En este caso, el directorio debe publicar la convocatoria
correspondiente dentro de los quince (15) días siguientes a la recepción de la
solicitud remitida por los accionistas, indicando los asuntos que los solicitantes
propongan tratar. Cuando la solicitud fuese denegada o no fuese convocada
dentro del plazo antes indicado, la convocatoria la efectuará la Comisión
Nacional Supervisora de Empresas y Valores.

Artículo Vigésimo Tercero.- No obstante lo dispuesto en el artículo vigésimo

primero precedente, la junta se entenderá convocada y quedará válidamente
constituida para tratar sobre cualquier asunto y tomar los acuerdos
correspondientes, siempre que estén presentes accionistas o sus apoderados
que representen la totalidad de las acciones suscritas con derecho a voto, y los
asistentes acepten por unanimidad la celebración de la junta y los asuntos que
en ella se proponga tratar.

Artículo Vigésimo Cuarto.- Podrán asistir a la junta general de accionistas y

ejercer sus derechos los titulares de acciones inscritas con derecho a voto que
se encuentren registrados en la matrícula de acciones o en la anotaciones en
cuenta que lleve la Institución de Compensación y Liquidación correspondiente,
con una anticipación no menor de diez días a la fecha fijada para la celebración
de la junta.
Asimismo, podrán asistir a la junta general de accionistas, con voz pero sin
voto, los funcionarios, profesionales, técnicos y demás personas que se
encuentren al servicio de la Sociedad, así como todos aquellos que tengan
interés en la buena marcha de los asuntos sociales, salvo que la propia junta
general de accionistas determine algo distinto. De conformidad con el artículo
77 de la Ley General, el Superintendente de Banca y Seguros por sí o a través
de un delegado podrá asistir a cualquier junta general de accionistas de la
6
Sociedad.

Artículo Vigésimo Quinto.- Los accionistas pueden hacerse representar en las

juntas generales de accionistas, por cualquier persona que haya sido designada
por éstos, sea o no accionista. En dicho supuesto, la representación deberá
constar en carta simple u otro medio del cual quede constancia escrita,
entendiéndose que la representación es para cada junta general de accionistas,
salvo que le representación conste en escritura pública mediante la que se
otorgue representación general para todas las juntas generales de accionistas
de la Sociedad.

Artículo Vigésimo Sexto.- El quórum se computará y establecerá al inicio de

la junta.
En las juntas convocadas para tratar asuntos que conforme a ley o al estatuto
requieran concurrencias distintas, cuando un accionista así lo señale
expresamente y deje constancia al momento de formularse la lista de
asistentes, sus acciones no serán computadas para establecer el quórum
requerido para tratar alguno de los asuntos a los que se refiere el párrafo
anterior.
La junta general de accionistas quedará válidamente constituida en primera
convocatoria cuando se encuentre representado, cuando menos, el cincuenta
por ciento de las acciones suscritas con derecho a voto. En segunda
convocatoria, se requerirá la concurrencia de al menos un tercio de las acciones
suscritas con derecho a voto, salvo que se traten los asuntos contemplados en
el artículo 126 de la Ley General de Sociedades, en cuyo caso el quórum será
de al menos el veinticinco por ciento (25%) de dichas acciones. En los
supuestos en los que se discutan los asuntos contemplados en el artículo 126
de la Ley General de Sociedades, en caso no se logre el quórum requerido en
segunda convocatoria, la junta se realizará en tercera convocatoria, para lo cual
bastará la concurrencia de cualquier número de acciones suscritas con derecho
a voto.
Los acuerdos se adoptarán con el voto favorable de la mayoría absoluta de las
acciones suscritas con derecho a voto representadas en la junta, salvo en el
caso de una segunda convocatoria para discutir asuntos distintos a los del
artículo 126 de la Ley General de Sociedades, en cuyo caso se requiere al
menos el voto favorable del veinticinco por ciento (25%) de las acciones
suscritas con derecho a voto.
En todo caso, podrá llevarse a cabo la junta general cuando las acciones
representadas en ella pertenezcan a un solo titular.

Artículo Vigésimo Séptimo.- La junta general de accionistas será presidida

por el Presidente del Directorio. En ausencia del Presidente del Directorio
presidirá el Vice-Presidente, y en caso de ausencia de este, la junta será
presidida por la persona que la junta general de accionistas designe en cada
caso. Actuará como Secretario, el Secretario del Directorio o, en su ausencia, el
Vice-Secretario (en caso de existir), el Gerente General o la persona que la
junta general de accionistas designe en cada caso.

Artículo Vigésimo Octavo.- Las actas pueden asentarse en un libro

especialmente abierto a dicho efecto legalizado conforme a ley, en hojas
sueltas, o en cualquier otra forma prevista por la ley. Las actas de cada junta
general de accionistas reunirán los requisitos y formalidades que señalan los
artículos 134 y 135 de la Ley General de Sociedades.
Cuando por cualquier circunstancia no pudiera asentarse el acta de una junta
general de accionistas en el libro respectivo, el acta se extenderá en documento
especial, con las mismas formalidades y requisitos indicados en el párrafo
7
precedente. El texto del documento especial se adherirá o transcribirá, en su
oportunidad, al libro de actas.

CAPÍTULO V
DEL DIRECTORIO

Artículo Vigésimo Noveno.- El directorio es el órgano colegiado encargado de

la administración de las Sociedad. El directorio tiene las facultades de
representación legal y de gestión necesaria para la administración y dirección de
la Sociedad sin más limitaciones que las establecidas en el estatuto social y la
Ley General de Sociedades u otras leyes.
El directorio será elegido por la junta general de accionistas y deberá estar
compuesto por un mínimo de cinco (5) y un máximo de nueve (9) miembros
titulares. La junta general de accionistas decidirá en cada oportunidad de
elección del Directorio el número de miembros titulares y/o suplentes o alternos
que lo conformarán.
El directorio podrá constituir los Comités que sean requeridos por la legislación
aplicable a la Sociedad, así como los demás Comités que considere necesarios
para el mejor desempeño de sus funciones, estableciendo su composición y
funciones.
El directorio nombrará a un secretario del directorio que podrá ser o no
miembro del Directorio. El secretario del directorio, en caso no sea director,
asistirá a las sesiones con voz, pero sin voto. El Directorio determinará las
funciones del secretario del directorio.

Artículo Trigésimo.- Los directores serán elegidos por un período de dos (2)
años. El cargo de director es personal, no pudiendo ser este delegado.

Para ser director no se requiere ser accionista. Podrán ser reelegidos

indefinidamente y continuarán en el ejercicio de sus cargos, mientras no se
realice nueva elección.
Los directores podrán ser removidos de sus cargos antes del cumplimiento del
período a que se refiere el párrafo precedente, mediante acuerdo adoptado en
junta general de accionistas.
Los directores serán elegidos mediante el procedimiento de voto acumulativo.
Para este efecto, cada acción da derecho a tantos votos como directores deban
elegirse. Cada accionista podrá acumular sus votos en favor de una sola
persona o distribuirlos entre varias. Serán proclamados directores quienes, al
final de la elección, obtengan el mayor número de votos en su favor, siguiendo
el orden de éstos. Si dos o más personas obtienen igual número de votos y no
pueden todas ellas formar parte del directorio, por no permitirlo el número de
directores fijado en el primer párrafo de la presente cláusula, se decidirá por
sorteo cuál o cuáles de ellas deben ser los directores.
No será de aplicación la forma de elección indicada en el párrafo precedente
cuando los directores sean elegidos por unanimidad. Se podrán designar uno o
más directores alternos por cada director titular, así como directores suplentes
en un número igual al de directores titulares establecido por la junta general de
accionistas. Los directores suplentes son designados respecto de la totalidad de
los directores titulares, por lo que sustituyen a cualquiera de ellos, en el orden
en que fueron elegidos conforme con el número de votos obtenidos. Los
directores alternos sustituyen únicamente al director titular respecto del cual
fueron designados.
Siguiendo el mismo procedimiento señalado en los párrafos anteriores se podrá
elegir a directores suplentes o alternos.

Artículo Trigésimo Primero.- No pueden ser directores:

1) Los que tengan impedimento de acuerdo con lo previsto en el artículo 161
de la Ley General de Sociedades.
8
2) Los que, según los artículos 20º, 51º y 52º de la Ley General tienen
impedimento para ser organizadores o accionistas.
3) Los conocidamente insolventes y quienes tengan la mayor parte de su
patrimonio afectado por medidas cautelares.
4) Los que, siendo domiciliados, no figuren en el Registro Único de
Contribuyentes.
5) Los trabajadores de la Sociedad, a excepción del gerente general.
6) Los trabajadores de una entidad del sistema financiero, así como de sus
subsidiarias, en otras empresas y sus respectivas subsidiarias, siempre que
sean de la misma naturaleza.
7) Los trabajadores de una empresa de seguros, así como de sus subsidiarias,
en otra empresa de la misma naturaleza o en empresas de reaseguros con las
que no exista vinculación accionarial, y viceversa.
8) Los que, directa o indirectamente, en la misma empresa, o en otra empresa
del sistema financiero, tengan créditos vencidos por más de ciento veinte días
(120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
9) Los que, directa o indirectamente, sean titulares, socios o accionistas que
ejerzan influencia significativa sobre sociedades que tengan créditos vencidos
por más de ciento veinte (120) días, o que hayan ingresado a cobranza judicial
en la misma empresa o en otra del sistema financiero.

9
Artículo Trigésimo Segundo.- El cargo de director vaca por fallecimiento,
renuncia, remoción o por incurrir el director en alguna de las siguientes
causales:
1) Por haber sobrevenido alguna de las causales de impedimento previstas en
el artículo trigésimo primero del estatuto y en el artículo 81 de la Ley General.
2) Por faltar a sesiones de manera ininterrumpida, sin licencia del directorio,
por un periodo de tres meses.
3) Por incurrir en inasistencias, con licencia o sin ella, que superen la tercera
parte del total de sesiones celebradas en un lapso de doce (12) meses que
culmine en la fecha de la última ausencia, salvo que su alterno o un suplente,
según sea el caso, asista a las sesiones.
La vacancia del director titular acarreará automáticamente la titularidad de sus
alternos. El director incurso en las causales antes indicadas deberá presentar
inmediatamente su renuncia. En todo caso, la junta general de accionistas
podrá remover del cargo al director incurso en alguna de las causales antes
indicadas.

Artículo Trigésimo Tercero.- El directorio elegirá de su seno a un Presidente

y a un Vice-Presidente, salvo que estos hayan sido designados por la junta
general de accionistas. El Vice-Presidente asume la presidencia en caso de
licencia, ausencia o impedimento del Presidente. El Presidente o, en su
ausencia, el Vice-Presidente presidirán las sesiones y las juntas generales de
accionistas. Si ninguno hubiese concurrido a una reunión del directorio,
presidirá dicha reunión el director de mayor edad. Actuará como Secretario de
la sesión el Secretario del Directorio o, en su defecto, el Vice-secretario (de
existir uno) o el director que hubiese sido designado por la mayoría de los
asistentes.
Por acuerdo del directorio, el Presidente podrá desempeñar cargo ejecutivo en
la Sociedad, en cuyo caso el directorio establecerá sus funciones.

El Presidente deberá enviar a cada director, y sus respectivos alternos y/o

suplentes, conjuntamente con la convocatoria a que se refiere el artículo
Trigésimo Quinto, una agenda con el detalle de cada propuesta de negocio a
ser aprobada en la sesión convocada, junto con cualquier información y
documentación necesaria y sustentatoria.
Si la sesión de directorio no se celebra en primera convocatoria, ésta deberá
celebrarse en segunda convocatoria, en el mismo lugar y hora que la primera,
debiendo existir entre la primera y la segunda reunión no menos de cinco días
hábiles, ni más de veintiún días.

Artículo Trigésimo Cuarto.- El directorio se reunirá en la sede social o en

cualquier lugar dentro o fuera del territorio nacional, cada vez que lo convoque
su Presidente o quien haga sus veces, o lo solicite cualquier director o el
gerente general.
El directorio se reunirá al menos una vez al mes, pudiendo ser convocado
cuando se necesario para los intereses de la Sociedad o lo solicita cualquier
director.

Artículo Trigésimo Quinto.- Las convocatorias a sesiones de directorio,

presenciales o no presenciales, las hará el Presidente o quien haga sus veces,
por medio de esquelas con cargo de recepción, correo certificado, facsímil,
télex, correo electrónico o cualquier otro medio que permita obtener constancia
de recepción, con una anticipación no menor de tres (3) días calendarios de la

10
fecha señalada para la reunión, debiendo indicarse claramente el lugar, día y
hora en que se celebrará la reunión y los asuntos a tratar en ésta; empero,
cualquier director puede someter a consideración del directorio los asuntos que
crea de interés para la sociedad.

No obstante lo dispuesto en el párrafo precedente, la sesión presencial o no

presencial se entenderá convocada y quedará válidamente constituida siempre
que se reúnan todos los directores y éstos acepten por unanimidad la
celebración de la sesión y los asuntos que en ella se haya de tratar.

Artículo Trigésimo Sexto.- Para que pueda sesionar, el directorio se requiere

la asistencia de la mitad más uno de sus miembros. Si el número de directores
es impar, se requerirá la asistencia de un número de directores igual al número
entero inmediato superior al de la mitad de aquél.

El directorio podrá reunirse en sesiones no presenciales que se llevarán a cabo

mediante la concurrencia de los directores o sus representantes a través de
medios escritos, electrónicos o de otra naturaleza que permitan la comunicación
y garanticen la autenticidad de los acuerdos. También podrá adoptarse acuerdos
fuera de sesión de acuerdo con lo señalado en el artículo 169 de la Ley General
de Sociedades.

Artículo Trigésimo Séptimo.- Cada director tiene un voto. El Presidente del

Directorio, o quien haga sus veces, no tiene voto dirimente. Los acuerdos de
directorio se adoptarán por el voto favorable de la mayoría absoluta de los
directores concurrentes.

Artículo Trigésimo Octavo.- Los directores no pueden adoptar acuerdos que

no cautelen el interés social sino sus propios intereses o los de terceros
relacionados, ni usar en beneficio propio o de terceros relacionados las
oportunidades comerciales o de negocios de que tuvieren conocimiento en razón
de su cargo. No pueden participar por cuenta propia o de terceros en
actividades que compitan con la sociedad, sin el consentimiento expreso de
ésta.
El director que en cualquier asunto tenga interés en contrario al de la Sociedad,
debe manifestarlo al directorio y abstenerse de participar en la deliberación y
resolución concerniente a dicho asunto. El director impedido se considerará
como asistente para efectos del quórum pero su voto no se computará para
establecer la mayoría de las votaciones.
El director que contravenga las disposiciones de este artículo es responsable de
los daños y perjuicios que cause a la sociedad y puede ser removido por el
directorio o por la junta general a propuesta de cualquier accionista o director.

Artículo Trigésimo Noveno.- Las reuniones del directorio y los acuerdos que
adopten en ellas, deberán constar en un libro de actas, hojas sueltas o cualquier
otro medio permitido por la ley. Para la redacción, consignación y firma de las
actas a que hayan dado lugar las sesiones presenciales o no presenciales,
deberá seguirse el procedimiento contenido en el artículo 170 de la Ley General
de Sociedades.
Las actas de las sesiones del directorio deberán cumplir con las formalidades
previstas en el artículo 170 de la Ley General de Sociedades.

Artículo Cuadragésimo.- Los directores son solidariamente responsables por

los acuerdos o decisiones que adopten, salvo que el director haya manifestado
11
su disconformidad con los acuerdos o decisiones en la propia acta o mediante
carta notarial. Los directores son particularmente responsables por:
1) Aprobar operaciones y adoptar acuerdos con infracción de las disposiciones
de la Ley General y, señaladamente, de las prohibiciones o de los límites
establecidos en el Capítulo II del Título II de la Sección Segunda de la Ley
General.
2) Omitir la adopción de las medidas necesarias para corregir las
irregularidades en la gestión.
3) Incumplir las disposiciones emitidas por la Superintendencia de Banca y
Seguros y AFP, así como los pedidos de información que emanen de ese
organismo o del Banco Central.
4) Dejar de proporcionar información a la Superintendencia de Banca y Seguros
y AFP, o suministrarla falsa, respecto de hechos u operaciones que pudieran
afectar la estabilidad y solidez de las empresas del sistema financiero o de
seguros.
5) No dar respuesta a las comunicaciones de la Superintendencia de Banca y
Seguros y AFP o del Banco Central que sean puestas en su conocimiento por
mandato de la Ley o por indicación de dichos organismos.
6) Omitir la adopción de las medidas conducentes a garantizar la oportuna
realización de las auditorías internas y externas.
Los directores son solidariamente responsables por los acuerdos o decisiones
que adopten, salvo que el director haya manifestado su disconformidad con los
acuerdos o decisiones en la propia acta o mediante carta notarial.

CAPÍTULO VI
DE LA GERENCIA

Artículo Cuadragésimo Primero.- La Sociedad tendrá un gerente general,

quien podrá ser nombrado por la junta general de accionistas o el directorio de
la Sociedad. El gerente general tiene a su cargo la administración de la
Sociedad, bajo el control del directorio.
La Sociedad podrá tener más de un gerente general, así como otros gerentes y
sub-gerentes según lo decida la junta general de accionistas o el directorio,
confiriéndoles las facultades y atribuciones que estimen conveniente.
Para ser gerente no es necesario ser accionista y/o director. El cargo de gerente
es por tiempo indefinido, pudiendo ser removidos por el directorio o la junta
general de accionistas, cualquiera sea el órgano del que haya emanado su
designación.
El cargo de gerente no puede recaer en persona jurídica, ni puede atribuirse la
potestad de efectuar la designación de los gerentes a entidad ajena a la
Sociedad, u órgano de gobierno de ésta.

Artículo Cuadragésimo Segundo.- Sin perjuicio de los poderes y atribuciones

que en cada caso otorgue la junta general de accionistas o el directorio, el
gerente general está investido de las siguientes facultades:
a. Celebrar y ejecutar los actos y contratos ordinarios correspondientes al
objeto social.
b. Representar a la Sociedad, con las facultades generales y especiales
previstas en el Código Procesal Civil.
c. Asistir, con voz pero sin voto, a las sesiones del directorio, salvo que éste
acuerde sesionar de manera reservada.

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d. Asistir, con voz pero sin voto, a las sesiones de la junta general, salvo que
ésta decida en contrario.

13
e. Expedir constancias y certificaciones respecto del contenido de los libros y
registros de la Sociedad.

Artículo Cuadragésimo Tercero.- Son aplicable a los gerentes de la Sociedad

los impedimentos y limitaciones contempladas en los artículos 81, 82 y 87 de la
Ley General y en el artículo trigésimo primero de este estatuto social, en lo que
fuere aplicable.

Artículo Cuadragésimo Cuarto.- En caso de ausencia temporal o

impedimento del general, y siempre que no exista otro gerente general
designado, el directorio designará a una persona para que actúe como tal
interinamente.

CAPÍTULO VII
DE LAS OPERACIONES DE LA SOCIEDAD
Artículo Cuadragésimo Quinto.- La Sociedad se encuentra autorizada a
realizar todas las operaciones y servicios previstos por la Ley General y normas
reglamentarias para empresas financieras, así como las demás respecto de las
cuales haya obtenido autorización expresa. En particular, la Sociedad podrá
realizar las actividades contempladas en el artículo 284 de la Ley General.

Artículo Cuadragésimo Sexto.- Las operaciones de la Sociedad están sujetas

a las limitaciones y prohibiciones contempladas en el Título II de la Sección
Segunda de la Ley General.

CAPÍTULO VIII
INTERVENCIÓN, DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN

Artículo Cuadragésimo Séptimo.- La intervención, disolución y liquidación de

la Sociedad se sujetará a lo dispuesto en los Título VI y VII de la Sección
Primera de la Ley General, y en las demás normas reglamentarias que sean
aplicables.

CAPÍTULO IX
ESTADOS FINANCIEROS Y DISTRIBUCION DE UTILIDADES

Artículo Cuadragésimo Octavo.- El ejercicio económico de la Sociedad se

cerrará el 31 de diciembre de cada año.
Finalizado el ejercicio económico, el directorio deberá formular en un plazo
máximo de sesenta (60) días a partir del cierre del ejercicio, los estados
financieros, la memoria anual, y la propuesta de distribución de utilidades, de
conformidad con las normas dictadas por la Superintendencia de Banca y
Seguros y AFP, el Banco Central de Reserva del Perú, y demás normas
aplicables a la Sociedad; los que deberán ser sometidos a la consideración de la
junta obligatoria anual que se celebre dentro del primer trimestre del ejercicio.
El gerente general pondrá dichos documentos a disposición de los accionistas,
en las oficinas de la Sociedad, con la antelación necesaria para ser sometidos a
consideración de la junta obligatoria anual.

Artículo Cuadragésimo Noveno.- Las utilidades del ejercicio de la Sociedad

se determinan luego de haber efectuado todas las provisiones y castigo

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establecidos por la Ley General, las determinadas por la Superintendencia de
Banca y Seguros o las acordadas por el directorio de la propia Sociedad.
Las utilidades distribuibles de la Sociedad, hechas las provisiones y castigos que
correspondan, se aplicarán conforme con el siguiente orden de prelación:
1. A recomponer el capital mínimo, según lo establecido en los artículos 16, 17
y 18 de la Ley General;
2. A constituir la reserva legal, que no podrá ser inferior al treinta y cinco por
ciento (35%) de su capital social, para lo cual se destinará anualmente no
menos del diez por ciento (10%) de las utilidades después de impuestos; o, en
su caso, a reconstituirla hasta el monto mínimo, o el más alto que se hubiere
obtenido en el periodo de constitución de dicha reserva legal. La reserva legal
contemplada en este numeral es sustitutoria de la contemplada en el artículo
229 de la Ley General de Sociedades.
3. A constituir reservas facultativas, dentro de lo previsto por el artículo 68 de
la Ley General, o a la distribución de dividendos.

En todos los casos de aplicación de utilidades deberá observarse lo dispuesto en

los Capítulos II, III y IV del Título III, Sección Primera de la Ley General.

Artículo Quincuagésimo.- En tanto la junta general de accionistas no haya

aprobado los estados financieros anuales de la Sociedad y la correspondiente
aplicación de utilidades, la Sociedad no podrá repartir utilidades a cuenta con
cargo a las ganancias netas de dicho ejercicio. Tampoco podrá otorgarse a los
directores participación en las utilidades.

Artículo Quincuagésimo Primero.- La aprobación de las cuentas sociales por

la junta general de accionistas no importa el descargo de la responsabilidad en
que hubiesen podido incurrir los miembros del directorio y los gerentes en el
manejo de los negocios sociales. Quienes haya adoptado acuerdos en
trasgresión a lo dispuesto en los artículos 69, 71 y 72 de la Ley General
responden solidariamente por el reintegro a la Sociedad de los importes
indebidamente pagados, sin perjuicio de la responsabilidad, también solidaria,
que les corresponde conforme a la Ley General de Sociedades.

CAPÍTULO X
DE LA AUDITORIA EXTERNA

Artículo Quincuagésimo Segundo.- La Sociedad deberá contar con auditoría

externa, la cual será designada por la junta general de accionistas o por el
directorio, en caso de delegación efectuada por la junta.

CAPÍTULO XI
DISPOSICIONES GENERALES

Artículo Quincuagésimo Tercero.- Todos los casos no previstos en este

estatuto serán resueltos de acuerdo con lo que dispone la Ley General de
Sociedades y, en general, la legislación peruana.

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