Parcial 2 Banca de Inversion

INTEGRANTES:
- CATAÑO GONZALES, ANEL TAMARA

- RIVADENEYRA SANCA, BRIGHIT
- RACHE GASPAR, ANTHONY
- GALIANI GARCIA, GRETTY JULIANA
- LIÑAN SOSA, BRAYAN ADRIAN
- HIGINIO SOTELO, JOSSELYN
EVALUACIÓN PARCIAL N° 2
Indicadores de logro:
· Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios,

relacionándolos con los productos activos, pasivos y servicios de inversión de la
institución financiera, considerando los diversos tipos de riesgos vinculados a las
operaciones bancarias y financieras.
TRABAJANDO COMO EJECUTIVO DE BANCA EMPRESA EN CERTUS BANK
Lea el caso “Trabajando como ejecutivo de banca empresa Certus Bank”, realice un análisis
de la información y los recursos brindados, identifique la situación problemática y realice las
actividades de cierre del caso.
I. Apertura:
El gerente de la oficina de Certus Bank donde usted viene desempeñándose se

entera que ha culminado sus estudios de Administración de negocios bancarios y
financieros en Certus y le propone hacerse cargo de la cartera de clientes de banca
empresa, debido a que usted cuenta con las habilidades técnicas necesarias para
desempeñarse en este puesto de trabajo.
II. Desarrollo:
Usted después de pensarlo algunos días, accede gustosamente y es promovido a su nueva

posición. El gerente le indica que es de suma importancia realizar la ampliación de la
cartera, pero considerando el menor riesgo posible debido a la coyuntura económica que
viene atravesando el país.
La primera estrategia que usted decide aplicar es el análisis de la cartera de cliente que se
encuentra actualmente, identificando algunas operaciones crediticias de montos muy
elevado que no cuentas con respaldos frente a posibles situaciones de insolvencia
económica de los clientes.
La segunda estrategia es comunicarse con los clientes que no tienen productos financieros
con la entidad y darles a conocer los beneficios de estos. Debido a esta acción el
representante legal de “Constructora SA” lo viene a visitar y le comenta que ha ganado una
licitación con la Municipalidad de Lima para construir 300 km de ciclovías y necesita
$100,000 dólares para la adquisición de maquinaria para inicio de obra.
III. Cierre:
Qué decisiones debe tomar en las situaciones descritas para cumplir con sus objetivos y
satisfacción al cliente.
1. ¿Indique, describa y coloque un ejemplo de las garantías que se pueden utilizar

frente a operaciones financieras que generan un alto riesgo para las entidades
financieras?
GARANTÍAS PREFERIDAS: son aquellas que sirven de respaldo hacia la entidad

financiera que en caso haya insolvencia, estas se puedan ejecutar de manera rápida.
- DE MUY RÁPIDA REALIZACIÓN:

Ejemplo: Bienes como equipos, maquinarias, inmuebles, muebles, vehículos, activos
en general.
- AUTO LIQUIDABLES:
Ejemplo: Tener como respaldo un cuenta a plazo fijo, Certificados Bancarios,
Fondos Mutuos, los cuales deben exceder el monto del crédito solicitado.
2. ¿Qué producto financiero recomendaría a la “Constructora SA“ y por qué? Detalle el

proceso del financiamiento otorgado.
Le recomendamos el producto LEASING o ARRENDAMIENTO FINANCIERO, ya que este

producto le da la opción a renovar la maquinaria que desea al terminar el contrato, tendrá la
opción de quedarse con el activo o renovarlo, la mejor opción seria renovarlo ya que los
activos se deprecian. Además financia hasta el 100% y no forma parte del riesgo comercial
financiero. Este producto da gran facilidad y rapidez para obtener una renovación del activo.
PASO 1: FIRMA DEL CONTRATO

La Constructora SA firma el contrato con la Municipalidad y se da cuenta que necesita una
maquinaria valorizada en $100,000
PASO 2: IDENTIFICA BIEN
La Constructora SA busca un proveedor adecuado que le brinde la maquinaria que necesita
para realizar la construcción y le solicita una proforma.
PASO 3: SOLICITAR EL LEASING
La Constructora SA presenta la proforma a la Entidad Bancaria y los documentos
sustentatorios de capacidad de pago, la entidad comienza a evaluar crediticiamente
(cuantitativa, cualitativa, entre otros) a la Constructora SA.
PASO 4: OTORGA EL CRÉDITO

La entidad financiera aprueba el crédito a la Constructora SA
PASO 5: PAGA EL BIEN
La entidad bancaria compra el bien al proveedor según la proforma presentada.
PASO 6: ENTREGA BIEN
La entidad bancaria indica al proveedor que debe entregar el bien a la Constructora SA y
esta debe mantener la maquinaria en constante mantenimiento y también pagar un seguro
por si sucede algo.
PASO 7: PAGA EL ARRENDAMIENTO
La Constructora SA paga las cuotas correspondientes y acordadas con la entidad
financiera.

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· Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios,

TRABAJANDO COMO EJECUTIVO DE BANCA EMPRESA EN CERTUS BANK

El gerente de la oficina de Certus Bank donde usted viene desempeñándose se

Usted después de pensarlo algunos días, accede gustosamente y es promovido a su nueva

1. ¿Indique, describa y coloque un ejemplo de las garantías que se pueden utilizar

GARANTÍAS PREFERIDAS: son aquellas que sirven de respaldo hacia la entidad

- DE MUY RÁPIDA REALIZACIÓN:

2. ¿Qué producto financiero recomendaría a la “Constructora SA“ y por qué? Detalle el

Le recomendamos el producto LEASING o ARRENDAMIENTO FINANCIERO, ya que este

PASO 1: FIRMA DEL CONTRATO

PASO 4: OTORGA EL CRÉDITO

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