CapacitaciónSARLAFT - Terceros
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Reconocer la importancia
de su rol dentro de la
administración del riesgo
de LA/FT.
ALGUNAS NORMAS QUE RIGEN EL SARLAFT
Unir ( introducción ) Del segundo 0:04 al 0:46 y 1:35 al 1:50 Video de campaña de negocios responsables
(impresoras)
¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
Unir ( introducción ) Del segundo 0:04 al 0:46 y 1:35 al 1:50 Video de campaña de negocios responsables
(impresoras)
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¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
REPUTACIONAL LEGAL
REPUTACIONAL
Es la posibilidad de pérdida en
que incurre una entidad por
desprestigio, mala imagen,
publicidad negativa, cierta o no,
respecto de la institución y sus
prácticas de negocios, que
cause pérdida de clientes,
disminución de ingresos o
procesos judiciales.
RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT
LEGAL
OPERATIVO
Es la posibilidad de incurrir en
pérdidas por deficiencias, fallas o
inadecuaciones, en el recurso
humano, los procesos, la
tecnología, la infraestructura o por
la ocurrencia de acontecimientos
externos. Esta definición incluye
el riesgo legal y reputacional,
asociados a tales factores.
RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT
CONTAGIO
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EJEMPLOS DE SEÑALES DE ALERTA
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Cliente reconocido en la oficina,
quien de repente recibe
PRESTAMO
consignaciones en su cuenta por
DE CUENTA
sumas superiores a lo normal y
que a cambio de esto, recibe un
pago.
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DELITOS FUENTE DE LA/FT
CLIENTES ESPECIALES
Son aquellos clientes o potenciales clientes que desarrollan
actividades que por alguna de sus características tienen mayor
riesgo de ser utilizadas y/o de utilizar el Banco como canal o medio
para el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, por lo
cual requieren un proceso de vinculación mas exigente, y solicitud
de requisitos adicionales.
Algunos ejemplos de Clientes Especiales son:
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PERSONAS
PÚBLICAMENTE
EXPUESTAS (PEP)
Son personas naturales (nacionales o extranjeras) que por su perfil o
funciones profesionales que desempeñan, pueden exponer en mayor
grado a la entidad al riesgo de LA/FT, en atención a que administran
recursos públicos, ostentan algún grado de poder o gozan de
reconocimiento público nacional e internacional.
.
✓ Notarios
✓ Personeros Municipales
✓ Representantes Legales de
organismos internacionales.
✓ Funcionarios públicos
extranjeros.
✓ Artistas
✓ Deportistas
✓ Personas o individuos que
tengan sociedad conyugal, de
hecho o de derecho.
✓ Familiares de personas
públicamente expuestas
GRUPOS DE CONSANGUINIDAD PEP
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CRS
(Common Reporting Standard o Intercambio Automático de Información
en Asuntos Tributarios)
CRS es un acuerdo multilateral, ratificado por Colombia mediante la Ley 1661
de 2013 emitida por el Congreso de la Republica, el cual permite el intercambio
automático de información tributaria con los países miembros de la
Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).
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Campaña negocios responsables ( pijamas)