CRIPTOGLOSARIO

CRIPTOGLOSARIO LEGAL
RIF: J412125109
La FUNDACIÓN CRIPTOJURIS VENEZUELA (CRIPTOJURIS), es una organización

dedicada al estudio, investigación, formación y promoción de los aspectos jurídicos de las
criptomonedas, criptoactivos, informática forense, tecnología blockchain, contratos
inteligentes y criptografía digital, desarrollado a nivel nacional como internacional,
debidamente aprobados y aceptados por los organismos públicos y privados que tienen
competencia en la materia de criptomonedas, destinados a generar el mayor bienestar de la
colectividad.
Nuestra organización está ganada a la idea que las criptomonedas serán la nueva forma de
realizar pagos de manera digital en los próximos años y formarán parte de la nueva
arquitectura financiera que moverá el mundo. Venezuela se ha convertido en el país pionero
en establecer como instrumento de pago una criptomoneda, sustentada en la Tecnología
Blockchain, respalda en las potencialidades de materia prima, así como establecer una
legislación cónsona con las tendencias mundiales de los criptoactivos.
Ante los retos que demanda la implementación de las criptomonedas como instrumento de
pago y sus consecuencias jurídicas, nos hemos planteado como profesionales del derecho
agrupados con los fines de construir una propuesta que trate el tema jurídico de las
criptomonedas, la tecnología blockchain y los smarts contracts, desde distintos ámbitos como
su naturaleza jurídica, los delitos, la investigación criminal, la resolución de diferencias en el
ecosistema de las criptomonedas, las implicaciones desde el punto de vista del derecho civil,
tributario, laboral, penal, mercantil, contable, financiero, derecho probatorio, y del derecho
público, para llevar información a la colectividad.
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La información jurídica desarrollada por el equipo CriptoJuris, tiene la finalidad de difundirla

a la mayor cantidad de personas a través de cursos, talleres, foros, material didáctico, folletos,
trípticos y videos, entre otros materiales y actividades, para así contribuir en la formación, en
el ecosistema de las criptoactivos.
El uso de criptomonedas está cambiando el ámbito financiero mundial, así como la aplicación
de la tecnología blockchain está permitiendo el surgimiento de innovaciones en distintos
ámbitos comerciales, tales como seguros, música, inmobiliario, medicina, Banca y Finanzas,
entre otros, que implica refundarse como profesional para adaptarse a esos cambios.
Los cambios alrededor del tema de las criptomonedas y la tecnología Blockchain, impactará a
distintos profesionales, sobre todo a los abogados y contadores públicos, quienes son los
asesores legales de los distintos negocios que se deciden emprender y que estarán basados en
tecnología Blockchain y las criptomonedas como medios de pago.
Ahora siendo las criptomonedas y la tecnología blockchain temas disruptivos actuales que la
sociedad, se hace necesario estudiar las nuevas formas de relacionar las personas, así como
sus implicaciones jurídicas que puedan surgir por la utilización de la tecnología Blockchain y
las criptomonedas.
Los aspectos legales y su impacto jurídico en torno a la tecnología blockchain y las

criptomonedas, aún esta construcción, es por ello se hace necesario los aportes en la
sistematización de nuevos conocimientos en el ámbito criptolegal.
Creemos que, el nivel de desarrollo y aplicación de la regulación legal en torno a las

tecnologías blockchain y las criptomonedas, está todavía en formación de sus bases, lo que
genera una oportunidad para realizar aportes en todo el andamiaje legal sobre el tema.
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RIF: J412125109
Si se quiere trabajar con las criptomonedas y las tecnologías Blockchain, hay que estar al tanto
de todos sus aspectos, técnicos, contables, financieros, y sobre todo en sus aspectos legales
que es nuestra fortaleza, que pueden estar involucrados para así evitar infringir la ley, y
evitar sanciones.
El nacimiento de las criptomonedas no se consideraban los aspectos regulatorio, por cuanto

las mismas nacieron sin regulación pública y bajo el anonimato, dos aspectos característicos
de las criptomonedas, sin embargo motivado a múltiples actividades ilegales que han estado
ocurriendo en torno a las criptomonedas, los gobiernos han estado actuando para regularlas y
proteger a las personas, para evitar que sigan ocurriendo fraudes.
Desde diciembre del año 2017, Venezuela ha estado trabajando sobre el andamiaje
legal sobre el tema de las tecnologías Blockchain y las criptomonedas, surgiendo una serie de
normas y documentos que poco a poco han venido dando forma al sistema legal de las
criptomonedas.
Es de vital importancia que los profesionales del derecho y otros profesionales, del ámbito
público y privado, conozca las normativas que han surgido desde el año 2017 en Venezuela
sobre el tema de las criptomonedas, y su relación con sus aspectos jurídicos en distintas
aéreas del quehacer económico del país y así poco a poco se vaya empoderando de este
conocimiento, para estar preparado para el futuro inmediato.
En el ecosistema de los criptoactivos existe una seria de situaciones jurídicas, que en la

actualidad necesitan se les den respuestas tales como; la dificultad de establecer jurisdicción
que resolverá alguna controversia, el determinar el cumplimiento de obligaciones contraídas
por las partes, el anonimato, la irreversibilidad de las transacciones, las obligaciones
hereditarias, el pago de primas de seguros, los delitos en el entorno de las criptomonedas, el
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pago de impuestos, la legitimación de capitales, entre otras situaciones jurídicas, que

ameritaron la aplicación de un conjunto de normas para proteger a los usuarios de las
criptomonedas.
Vista la necesidad de dar respuestas a las situaciones jurídicas en torno a las criptomonedas y
los criptoactivos, siguiendo las tendencias surgidas desde el año 2015, en distintos países
como es legislar en entorno de las criptomonedas. Es así que Venezuela está a la vanguardia
en asumir la criptomoneda como instrumento de pago, para ello ha desarrollado un conjunto
de normas para proteger los usuarios del ecosistema de las criptomonedas.
El presente trabajo tiene la intención de agrupar un conjunto de definiciones de términos

contemplados en las distintas normas propias del ecosistema cripto venezolano, así como
normas relacionadas con los criptoactivos.
Es por ello con el ánimo de contribuir a la difusión de información relacionada como el

ecosistema cripto, ponemos a su disposición el CRIPTOGLOSARIO LEGAL.
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RIF: J412125109
DEFINICIONES DECRETO CONSTITUYENTE DEFINICIONES DECRETO CONSTITUYENTE

SOBRE EL SISTEMA INTEGRAL DE SOBRE CRIPTOACTIVOS Y LA
CRIPTOACTIVOS CRIPTOMONEDA SOBERANA PETRO.
El “Petro”: Artículo 5. La Criptomoneda
Artículo 5. A efectos de este Decreto Constituyente, venezolana “PETRO” es de característica
se entiende por: Criptoactivo soberano, respaldado y emitido por la
República Bolivariana de Venezuela sobre una
1. Cadena de Bloques (Blockchain): Base de datos
plataforma de cadena de bloques federada,
distribuida y soportada en principios criptográficos
intercambiable por bienes y servicios, y por dinero
que permite registrar transacciones digitalmente y
fiduciario de “exchange” nacionales e
compartir la información, a través de una red entre
internacionales, cuyo lanzamiento busca promover
pares de manera inmutable y transparente.
una economía digital independiente, transparente y
2. Minería digital: Actividad mediante la cual se abierta a la participación directa de las ciudadanas y
aporta capacidad de cómputo y almacenamiento a ciudadanos, sobre la base de sus riquezas minerales
una red distribuida. e hidrocarburos. El Petro es un novedoso
mecanismo financiero alterno al sistema financiero
3. Criptoactivo: Activo digital que utiliza a la
tradicional, favoreciendo el crecimiento de un
criptografía y a los registros distribuidos como base
nuevo ecosistema económico basado en la
para su funcionamiento
confianza, integridad, transparencia, eficiencia y
4. Criptoactivo Soberano: Activo digital emitido y rapidez que garantiza la tecnología de cadenas de
respaldado por la República Bolivariana de bloques, en sus tres dimensiones como instrumento
Venezuela, bajo la denominación específica que a tal de intercambio, de ahorro e inversión y como
efecto se le confiera. plataforma tecnológica.
5. Criptografía: Técnica que funciona a través de la Tesorería de Criptoactivos: Artículo 7. El ejecutivo
utilización de cifras o códigos para proteger Nacional creará la Tesorería de Críptoactivos de la
documentos y datos. República Bolivariana de Venezuela, la cual será la
6. Usuario o Usuaria: Persona natural o jurídica, instancia competente para la emisión, custodia,
pública o privada, que en los términos establecidos recaudación, distribución de recursos, de acuerdo a
en este Decreto Constituyente, adquiere o utiliza, las instrucciones que le imparta el Presidente de la
productos o servicios basados en criptoactivos o en República y la armonía del mercado virtual de los
sus tecnologías conexas. criptoactivos, conforme al presente Decreto
Constituyente y el Reglamento que dicte el
7. Precio Público: La estimación económica Ejecutivo Nacional.
derivada de los costos asociados a las actividades de
Promoción y Garantía de Uso Criptomonedas:
esta Superintendencia, que serán honrados por los
Artículo 9. El Estado venezolano promoverá,
usuarios y usuarias receptores de las mismas1.
protegerá y garantizará el uso de las
Criptomonedas como medios de pago en las
instituciones públicas, empresas privadas, mixtas o
conjuntas, dentro y fuera del territorio nacional.
Libro Blanco: Artículo 10. Toda persona natural o
jurídica, pública o privada, que pretenda crear un
1
Decreto Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos. criptoactivo, deberá hacer público un documento
fecha 30/01/19 GO N° 41.575 donde exponga todas las condiciones de su
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creación, funcionamiento y eventual respaldo. El Definiciones Artículo 3: Para efectos de esta

Ejecutivo Nacional, publicará el "Libro Blanco" de la providencia, se entienden los siguientes conceptos:
Criptomoneda venezolana Petro. En la que se
• Casa de Intercambio de criptoactivos: San
regulará la fase inicial, las condiciones e incentivos,
las personas jurídicas, legamente
los procesos iniciales de subastas y asignaciones
constituidas y domiciliadas en el territorio
directas que se realicen y el destino de los fondos2.
racional, cuyo objeto social principal es la
TESORERÍA DE CRIPTOACTIVOS DE realización de cualquier negocio jurídico
VENEZUELA, S.A.: Artículo 2°. La sociedad lícito que faculte y permita el Intercambio y
anónima TESORERÍA DE CRIPTOACTIVOS DE adquisición de criptomonedas, y que hayan
VENEZUELA, S.A., tendrá por objeto social la obtenido de manera previa una licencia de
emisión, custodia, recaudación, distribución de operación que los habilite para actuar como
criptoactivos, así como todas las actividades entidades de operaciones con criptoactivos
inherentes a la percepción de ingresos, emitida por la Superintendencia Nacional
transferencias, realización de pagos, inversiones, de Criptoactivos y Actividades Conexas.
administración de fondos, gestión de criptoactivos e
instrumentos negociables destinados a sostener su • Licencia de operación: Es un título
valor, emisión y gestión de la infraestructura y el habilitante otorgado por la
sistema de información de los criptoactivos, Superintendencia Nacional de Criptoactivos
monitorear digitalmente el cumplimiento de los y Actividades Conexas, con efecto
contratos virtuales que han de manejarse en la declarativo e intuito personae, que evidencia
Cadena de Bloques (Blockchain), incentivar la el cabal cumplimiento de los requisitos
promoción del equilibrio financiero a través de la previstos en la Ley para ejercer la actividad
colocación de los criptoactivos en el mercado, y en solicitada y que autoriza para operar como
general, la realización de todo tipo de actividades Casa de Intercambio en la realización de
que tengan alguna relación con el objeto principal cualquier negocio Jurídico licito a través de
de la sociedad sin limitación alguna, siempre y criptomonedas dentro del mercado
cuando sean de lícito comercio3. secundarlo de los criptoactivos, durante un
lapso determinado y bajo las condiciones y
atributos que se definan.
DEFINICIONES PROVIDENCIA QUE REGULA LA
OPERATIVIDAD DE LAS CASAS DE • Atributo: Es la capacidad jurídicamente
INTERCAMBIO EN EL SISTEMA INTEGRAL DE atribuida a las Casas de Intercambio por la
CRIPTOACTIVOS Superintendencia Nacional de Criptoactivos y
Actividades Conexas y contenidas en la
respectiva Licencia de Operación, la cual
2
Decreto Constituyente Sobre Criptoactivos y La Criptomoneda determina las actividades que de manera legal
Soberana Petro, Caracas, lunes 9 de abril de 2018 N° 6.370 y legitima pueden desarrollar las Casas de
G,O.Extraordinario.
3
Decreto N° 3.353,de fecha 09/04/2018, mediante el cual se
Intercambio en ejecución de su objeto o
autoriza la creación de una Empresa del Estado, bajo la forma actividad comercial principal.
de sociedad anónima, que se denominará Tesorería de
Criptoactivos de Venezuela, S.A., con personalidad jurídica y
patrimonio propio, distinto e independiente del Fisco Nacional, • Criptoactivo. criptomoneda o criptodivisa. Es
adscrita vicepresidencia de la República Bolivariana de un activo digital que es principalmente
Venezuela. Gaceta Oficial N° 6.371 Extraordinario de fecha 09 utilizado corno medio de Intercambio, el cual
de Abril de 2018.
se vale de la criptografía para otorgarte
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seguridad a sus transacciones, controlar la 1. Receptor: persona natural, mayor de edad,

creación de nuevas unidades y verificar su domiciliad en el territorio de la República
transferencia, en sede del sistema de base de Bolivariana de Venezuela que reciba remesas
datos con seguridad bajo el cual éstas aperan y emitidas en Criptoactivos desde el exterior.
por virtud del cual se hace el seguimiento} y 2. Emisor: Persona natural que a través de los
verificación de pagos (cadera de bloques o mecanismos digitales correspondientes envíen
Blockchain). Los criptoactivos podrán remesas a un receptor en la República
cumplir, entre otras, funciones como medio de Bolivariana de Venezuela.
transferencia de valor, medio de pago,
propiedad de almacenamiento de valor y 3. Criptoactivo: Activo digital que utiliza a la
programación de contratos inteligentes4. criptografía y a los registros distribuidos como
base para su funcionamiento.
DEFINICIONES PROVIDENCIA MEDIANTE LA 4. Plataforma digital: Sistema digital que sirve

CUAL SE REGULA EL REGISTRO INTEGRAL DE de mecanismo intercambiador entre el emisor
SERVICIOS EN CRIPTOACTIVOS (RISEC) y el receptor de remesas de Criptoactivos6.
Articulo 6. A los efectos de esta Providencia, se

entenderá por: LIBRO BLANCO DEL PETRO. SUNACRIP. 01 DE
OCTUBRE 2018.DEFINICIONES
1. Sector Público: Entes políticos territoriales,
5.- Sistema de Pago: Lo constituyen todas las
personas jurídicas de Derecho Público, asociaciones,
herramientas que permiten el intercambio e
fundaciones y empresas del Estado, órganos y entes
interacción comercial y financiera para la
del Poder Nacional.
adquisición, transabilidad en cualquier divisa y
2. Usuaria/ Usuario: Persona natural o jurídica, criptomonedas en Petro, y viceversa, así como los
pública o privada, que en los términos establecidos medios de pagos para los bienes y servicios,
en esta Providencia, adquiere o utiliza, productos o públicos o privados, que se tasarán en Petros.
servicios basados en criptoactivos o en sus
6.- Wallet o Billetera: Constituyen la cartera digital
tecnologías conexas5.
en la que los usuarios del Petro acumulan sus
activos y efectúan transacciones de cualquier tipo.
DEFINICIONES PROVIDENCIA APLICABLE AL En cualquiera de los dos mercados, primario o
TRÁMITE DE REMESAS EN CRIPTOACTIVOS EN secundario, la Wallet o Billetera será la aplicación o
LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA herramienta de uso para la movilidad o dinámica
económica que los usuarios efectúen.
Artículo 4: a los efectos de esta Providencia, se
entenderá por: • Petro: La moneda digital desarrollada y
respaldada por el Estado venezolano.
• Mene: La unidad de la moneda será 01
4
Petro, denominada según las siglas PTR (01
Providencia 012-2019 de fecha 29 de marzo de 2019, mediante
la cual se regula la operatividad de las Casas de Intercambio en
el Sistema Integral de Criptoactivos, publicada en la Gaceta
6
Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 41.609 de Providencia 009-2019 de fecha 05/02/2019. Mediante la cual se
fecha 3 de abril de 2019. establecen los requisitos y trámites para el envío de y recepción
5
Providencia 008-2019 de fecha 04/02/2019 Mediante la cual se de Remesas en criptoactivos a personas naturales en el territorio
regula el Registro Integral de Servicios en Criptoactivos (RISEC). de la República Bolivariana de Venezuela. Gaceta Oficial N°
Gaceta Oficial N°41.578 de fecha 04 de febrero de 2019. 41.581. de fecha 07 de febrero de 2019.
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PTR). La unidad mínima de la moneda para que sean comunicados, transmitidos o

recibe el nombre de Mene, la cual será procesados por seres humanos o por medios
representada por las siglas mPTR y automáticos y a los cuales se les asigna o se les
representa o equivale a la millonésima parte puede asignar un significado.
de la unidad Petro o PTR (1/1.000.000).
d) Información: significado que el ser humano le
Dicho de otro modo 1mPTR= 0,000001
asigna a la data utilizando las convenciones
PTR7.
conocidas y generalmente aceptadas.
e) Documento: registro incorporado en un sistema
DEFINICIONES LEY ESPECIAL CONTRA LOS
DELITOS INFORMÁTICOS en forma de escrito, video, audio o cualquier otro
medio, que contiene data o información acerca de
Artículo 2. Definiciones. A efectos de la presente un hecho o acto capaces de causar efectos jurídicos.
Ley, y cumpliendo con lo previsto en el artículo 9 de f) Computador: dispositivo o unidad funcional que
la Constitución de la República Bolivariana de acepta data, la procesa de acuerdo con un programa
Venezuela, se entiende por: guardado y genera resultados, incluidas
a) Tecnología de Información: rama de la operaciones aritméticas o lógicas.
tecnología que se dedica al estudio, aplicación y g) Hardware: equipos o dispositivos físicos
procesamiento de datos, lo cual involucra la considerados en forma independiente de su
obtención, creación, almacenamiento, capacidad o función, que conforman un
administración, modificación, manejo, movimiento, computador o sus componentes periféricos, de
control, visualización, transmisión o recepción de manera que pueden incluir herramientas,
información en forma automática, así como el implementos, instrumentos, conexiones,
desarrollo y uso del “hardware”, “firmware”, ensamblajes, componentes y partes.
“software”, cualesquiera de sus componentes y
todos los procedimientos asociados con el h) Firmware: programa o segmento de programa
procesamiento de datos. incorporado de manera permanente en algún
componente del hardware.
b) Sistema: cualquier arreglo organizado de
recursos y procedimientos diseñados para el uso de i) Procesamiento de datos o de información:
tecnologías de información, unidos y regulados por realización sistemática de operaciones sobre data o
interacción o interdependencia para cumplir una sobre información, tales como manejo, fusión,
serie de funciones específicas, así como la organización o cómputo.
combinación de dos o más componentes j) Seguridad: condición que resulta del
interrelacionados, organizados en un paquete establecimiento y mantenimiento de medidas de
funcional, de manera que estén en capacidad de protección, que garanticen un estado de
realizar una función operacional o satisfacer un inviolabilidad de influencias o de actos hostiles
requerimiento dentro de unas especificaciones específicos que puedan propiciar el acceso a la data
previstas. de personas no autorizadas, o que afecten la
c) Data (datos): hechos, conceptos, instrucciones o operatividad de las funciones de un sistema de
caracteres representados de una manera apropiada computación.
k) Virus: programa o segmento de programa
7
indeseado que se desarrolla incontroladamente y
Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades
Conexas –(SUNACRIP). PETRO HACIA LA REVOLUCIÓN que genera efectos destructivos o perturbadores en
DIGITAL ECONÓMICA (Libro Blanco del Petro). De fecha 01 un programa o componente del sistema.
de octubre de 2018.
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l) Tarjeta inteligente: rótulo, cédula o carnet que se Electrónico. Destinatario: Persona a quien
utiliza como instrumento de identificación; de va dirigido el Mensaje de Datos.
acceso a un sistema; de pago o de crédito, y que • Proveedor de Servicios de Certificación:
contiene data, información o ambas, de uso Persona dedicada a proporcionar
restringido sobre el usuario autorizado para Certificados Electrónicos y demás
portarla. actividades previstas en este Decreto-Ley.
• Acreditación: es el título que otorga la
m) Contraseña (password): secuencia alfabética,
Superintendencia de servicios de
numérica o combinación de ambas, protegida por
Certificación Electrónica a los Proveedores
reglas de confidencialidad, utilizada para verificar
de Servicios de Certificación para
la autenticidad de la autorización expedida a un
proporcionar certificados electrónicos, una
usuario para acceder a la data o a la información
vez cumplidos los requisitos y condiciones
contenidas en un sistema.
establecidos en este Decreto-Ley.
n) Mensaje de datos: cualquier pensamiento, idea, • Certificado Electrónico: Mensaje de Datos
imagen, audio, data o información, expresados en proporcionado por un Proveedor de
un lenguaje conocido que puede ser explícito o Servicios de Certificación que le atribuye
secreto (encriptado), preparados dentro de un certeza y validez a la Firma Electrónica.
formato adecuado para ser transmitido por un • Sistema de Información: Aquel utilizado
sistema de comunicaciones8. para generar, procesar o archivar de
cualquier forma Mensajes de Datos.
• Usuario: Toda persona que utilice un
DEFINICIONES LEY SOBRE MENSAJES DE sistema de información.
DATOS Y FIRMAS ELECTRÓNICAS • Inhabilitación técnica: Es la incapacidad
temporal o permanente del Proveedor de
Artículo 2.- A los efectos del presente Decreto-Ley, Servicios de Certificación que impida
se entenderá por: Persona: Todo sujeto garantizar el cumplimiento de sus servicios,
jurídicamente hábil, bien sea natural, jurídica, así como, cumplir con los requisitos y
pública, privada, nacional o extranjera, susceptible condiciones establecidos en este Decreto-
de adquirir derechos y contraer obligaciones. Ley para el ejercicio de sus actividades.
• Mensajes de datos: Toda información El reglamento del presente Decreto-Ley
inteligible en formato electrónico o similar podrá adaptar las definiciones antes
que pueda ser almacenada o intercambiada señaladas a los desarrollos tecnológicos que
por cualquier medio. Emisor: Persona que se produzcan en el futuro. Así mismo,
origina un Mensaje de Datos por sí mismo, podrá establecer otras definiciones que
o a través de terceros autorizados. fueren necesarias para la eficaz aplicación
• Firma Electrónica: Información creada o de este Decreto-Ley9.
utilizada por el Signatario, asociada al
Mensaje de Datos, que permite atribuirle su
autoría bajo el contexto en el cual ha sido DEFINICIONES LEY DE INFOGOBIERNO
empleado. Signatario: Es la persona titular
de una Firma Electrónica o Certificado
9
Decreto con Rango y Fuerza de Ley Sobre Mensajes de Datos y
Firmas Electrónicas. Gaceta Oficial N° 37.148 de fecha 28 de
8
Ley Especial Contra Los Delitos Informáticos. Gaceta febrero de 2001, Decreto N° 1.024 - 10 de febrero de 2001.
Oficial Nº 37.313, de fecha 30 de octubre de 2001.
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RIF: J412125109
Artículo 5. A los efectos de la presente Ley, se 6. Documento electrónico: Documento digitalizado

entenderá por: que contiene un dato, diseños o información acerca
de un hecho o acto, capaz de causar efectos
1. Actuación electrónica: Capaz de producir efectos
jurídicos.
jurídicos.
7. Estándares abiertos: Especificaciones técnicas,
2. Acceso abierto: Característica de los documentos
publicadas y controladas por alguna organización
públicos que se refiere a su disponibilidad gratuita
que se encarga de su desarrollo, aceptadas por la
en la internet pública, que permite a cualquier
industria de las tecnologías de información, y que
usuario leer, descargar, copiar, distribuir, imprimir,
están a disposición de cualquier usuario para ser
buscar o añadir un enlace al texto completo de esos
implementadas.
artículos, rastrearlos para su indización,
incorporarlos como datos en un software, o 8. Hardware libre: Dispositivos de hardware,
utilizarlos para cualquier otro propósito que sea componentes electrónicos o mecánicos diseñados
legal, sin barreras financieras, legales o técnicas, para su uso en cualquier área científico técnica,
aparte de las que son inseparables del acceso mismo cuyas especificaciones y diagramas esquemáticos
a la internet. La única limitación en cuanto a son de acceso público, garantizando el total acceso
reproducción y distribución, y el único papel del al conocimiento de su funcionamiento y fabricación,
copyright en cuanto a los derechos patrimoniales en y que reconociendo los derechos de autor, no están
este ámbito, debe ser dar a los autores el control sometidos a normativas legales del sistema de
sobre la integridad de sus trabajos y el derecho a ser patentes de apropiación privativa, otorgándose las
adecuadamente reconocidos y citados. mismas libertades contempladas en el software libre
para su uso con cualquier propósito y en cualquier
3. Código fuente: Texto escrito en un lenguaje de
área de aplicación, libertad de modificación y
programación específico, contentivo de un conjunto
adaptación a necesidades específicas, y la libertad
de instrucciones que se puede compilar para
para su redistribución.
generar un programa que se ejecuta en un
computador, es el conjunto de líneas de texto 9. Informática forense: también llamado computo
escritas en un lenguaje de programación específico, forense, computación forense, análisis forense
que al ser procesadas por los compiladores e digital o examen forense digital es la aplicación de
interpretadores adecuados, generan exactamente técnicas científicas y analíticas especializadas a
dicho programa que es ejecutado por el infraestructura tecnológica que permiten identificar,
computador. preservar, analizar y presentar datos que sean
válidos dentro de un proceso legal.
4. Conocimiento libre: Es todo aquel conocimiento
que puede ser aprendido, interpretado, aplicado, 10. Infraestructuras críticas: Infraestructuras
enseñado y compartido libremente y sin críticas también conocidas como estratégicas, son
restricciones, pudiendo ser utilizado para la aquellas que proporcionan servicios esenciales y
resolución de problemas o como punto de partida cuyo funcionamiento es indispensable y no permite
para la generación de nuevos conocimientos. soluciones alternativas, por lo que su perturbación o
destrucción tendría un grave impacto sobre tales
5. Criptografía: Rama inicial de las matemáticas y
servicios.
en la actualidad también de la informática, que hace
uso de métodos y técnicas con el objeto principal de 11. Interoperabilidad: Capacidad que tienen las
hacer ilegible, cifrar y proteger un mensaje o organizaciones dispares y diversas para
archivo por medio de un algoritmo, usando una o intercambiar, transferir y utilizar, de manera
más claves. uniforme y eficiente datos, información y
11
RIF: J412125109
documentos por medios electrónicos, entre sus modificaciones, preservando en todo caso el
sistemas de información. derecho moral al reconocimiento de autoría.
12. Normas instruccionales: Todas aquellas 17. Tecnología de información: Tecnologías
providencias administrativas de efectos generales, destinadas a la aplicación, análisis, estudio y
instructivos o circulares, de carácter obligatorio, procesamiento en forma automática de información.
dictados con el fin de garantizar el efectivo uso de Esto incluye procesos de: obtención, creación,
las tecnologías de información y la seguridad cómputo, almacenamiento, modificación, manejo,
informática, en los términos establecidos en esta movimiento, transmisión, recepción, distribución,
Ley. intercambio, visualización, control y
administración, en formato electrónico, magnético,
13. Poder Popular: Es el ejercicio pleno de la
óptico, o cualquier otro medio similar o equivalente
soberanía por parte del pueblo en lo político,
que se desarrollen en el futuro, que involucren el
económico, social, cultural, ambiental,
uso de dispositivos físicos y lógicos.
internacional, y en todo ámbito del
desenvolvimiento y desarrollo de la sociedad, a 18. Tecnologías de información libres: Son aquellas
través de diversas y disímiles formas de tecnologías con estándares abiertos que garantizan
organización, que edifican el estado comunal. el acceso a todo el código fuente y la transferencia
del conocimiento asociado para su comprensión;
14. Prospectiva tecnológica: La prospectiva
libertad de modificación; libertad de uso en
tecnológica también conocida como vigilancia
cualquier área, aplicación o propósito y libertad de
tecnológica, es un proceso sistemático que analiza el
publicación del código fuente y sus modificaciones.
estado actual y las perspectivas de progreso
científico y tecnológico para identificar áreas 19. Usabilidad: Se refiere a los atributos que deben
estratégicas de investigación y tecnologías tener los sistemas de información para que sean
emergentes para concentrar los esfuerzos de comprendidos, aprendidos y usados con facilidad
inversión y así obtener los mayores beneficios por sus usuarios o usuarias10.
económicos o sociales, la prospectiva tecnológica
está orientada a un conjunto de técnicas que
permiten definir la relevancia de una tecnología en LEY ORGÁNICA CONTRA LA DELINCUENCIA
un momento futuro. ORGANIZADA Y FINANCIAMIENTO AL
TERRORISMO
15. Seguridad de la información: Condición que
resulta del establecimiento y mantenimiento de Artículo 4. A los efectos de esta Ley, se entiende
medios de protección, que garanticen un estado de por:
inviolabilidad de influencias o de actos hostiles 1. Acto terrorista: es aquel acto intencionado que
específicos que puedan propiciar el acceso a la por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar
información no autorizada, o que afecten la gravemente a un país o a una organización
operatividad de las funciones de un sistema de internacional tipificado como delito según el
computación, bajo los principios de ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el
confidencialidad, integridad, privacidad y fin de intimidar gravemente a una población;
disponibilidad de la información. obligar indebidamente a los gobiernos o a una
16. Software libre: Programa de computación en organización internacional a realizar un acto o a
cuya licencia el autor o desarrollador garantiza al abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o
usuario el acceso al código fuente y lo autoriza a
usar el programa con cualquier propósito, copiarlo, 10
Ley de Infogobierno. Publicada en Gaceta Oficial N° 40.274 de
modificarlo y redistribuirlo con o sin fecha 17 de octubre de 2013. (entró en vigencia el 17/08/2014)
12
RIF: J412125109
destruir las estructuras políticas fundamentales, 3. Agentes de operaciones encubiertas:

constitucionales, económicas o sociales de un país o funcionarios o funcionarias de unidades especiales
de una organización internacional. de policía que asumen una identidad diferente con
el objeto de infiltrarse en grupos de delincuencia
Serán considerados actos terroristas los que se
organizada y financiamiento al terrorismo para
realicen o ejecuten a través de los siguientes medios:
obtener evidencias sobre la comisión de algunos de
a. atentados contra la vida de una persona que los delitos previstos en la presente Ley.
puedan causar la muerte;
4. Aseguramiento preventivo o incautación: se
b. atentados contra la integridad física de una entiende la prohibición temporal de transferir,
persona; convertir, gravar, enajenar o movilizar bienes, o la
custodia o control temporal de bienes, por mandato
c. secuestro o toma de rehenes;
del tribunal competente.
d. causar destrucciones masivas a un gobierno o a
5. Bienes abandonados o no reclamados: son
instalaciones públicas, sistemas de transporte,
aquellos cuyos propietarios o propietarias o quien
infraestructuras, incluidos los sistemas de
posea legítimo interés no los haya reclamado dentro
información, plataformas fijas o flotantes
de los plazos previstos en la presente Ley.
emplazadas en la zona económica exclusiva o en la
plataforma continental, lugares públicos o 6. Bienes: activos de cualquier tipo, corporales o
propiedades privadas que puedan poner en peligro incorporales, muebles o inmuebles, tangibles o
vidas humanas o producir un gran perjuicio intangibles, así como también los documentos o
económico; instrumentos legales o financieros que acrediten la
propiedad u otros derechos sobre dichos activos; así
e. apoderamiento de aeronaves y de buques o de
como los activos, medios utilizados y los medios
otros medios de transporte colectivo, o de
que se pretendían utilizar para la comisión de los
mercancías;
delitos establecidos en esta Ley, cometidos por una
f. fabricación, tenencia, adquisición, transporte, persona o grupo estructurado, así se encuentren en
suministro, desarrollo o utilización de armas de posesión o propiedad de interpuestas personas o de
fuego, explosivos, armas nucleares, biológicas y terceros sin participación en estos delitos.
químicas;
7. Confiscación: es una pena accesoria que consiste
g. liberación de sustancias peligrosas, o provocación en la privación de la propiedad con carácter
de incendios, inundaciones o explosiones cuyo definitivo sobre algún bien, por decisión de un
efecto sea poner en peligro vidas humanas; tribunal.
h. perturbación o interrupción del suministro de 8. Decomiso: es la privación definitiva del derecho
agua, electricidad u otro recurso natural de propiedad sobre cualquier bien que haya sido
fundamental cuyo efecto sea poner en peligro vidas abandonado o no reclamado en los términos
humanas. previstos en esta Ley, decretado por un juez o jueza
a favor del Estado.
2. Actividad sospechosa: aquella operación no
convencional, compleja, en tránsito o estructurada, 9. Delincuencia organizada: la acción u omisión de
que después de analizada, haga presumir que tres o más personas asociadas por cierto tiempo con
involucra fondos derivados de una actividad ilícita, la intención de cometer los delitos establecidos en
o se ha conducido o intentado efectuar con el esta Ley y obtener, directa o indirectamente, un
propósito de esconder o disimular fondos o bienes beneficio económico o de cualquier índole para sí o
derivados de actividades ilícitas. para terceros. Igualmente, se considera delincuencia
13
RIF: J412125109
organizada la actividad realizada por una sola establecidos para un rango determinado de
persona actuando como órgano de una persona mercado.
jurídica o asociativa, con la intención de cometer los
17. Organización terrorista: grupo de tres o más
delitos previstos en esta Ley.
personas asociadas con el propósito común de
10. Delitos graves: aquellos cuya pena corporal llevar a cabo, de modo concurrente o alternativo, el
privativa de libertad exceda los cinco años de diseño, la preparación, la organización, el
prisión o afecten intereses colectivos y difusos. financiamiento o la ejecución de uno o varios actos
terroristas.
11. Fondos: activos de todo tipo, tangibles o
intangibles, movibles o inamovibles adquiridos de 18. Órgano o ente de control: todo organismo de
cualquier manera y los documentos legales o carácter público que rige las actividades de un
instrumentos en cualquier forma, incluyendo sector específico de la economía nacional, dictando
electrónica o digital, que evidencien la titularidad o directrices operativas para la prestación del servicio
la participación en dichos activos, incluyendo entre que le compete. Cuando el control, la fiscalización o
otros: créditos bancarios, cheques de viajero, las directrices, emanen de los órganos del poder
cheques bancarios, órdenes de pago, acciones, central a otros órganos y entes sobre los cuales se
valores, bonos, letras de cambio y cartas de crédito ejerce supremacía, se entenderá que actúa como
con independencia de la licitud o ilicitud de su órgano de tutela.
origen.
19. Persona expuesta políticamente: es una persona
12. Grupo estructurado: grupo de delincuencia natural que es o fue figura política de alto nivel, de
organizada formado deliberadamente para la confianza o afines, o sus familiares más cercanos o
comisión inmediata de un delito. su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar
cargos como funcionario o funcionaria importante
13. Interpuesta persona: quien sin pertenecer o
de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar
estar vinculado a un grupo de delincuencia
de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no,
organizada, sea propietario o propietaria, poseedor
un miembro de alto nivel de un partido político
o poseedora, tenedor o tenedora de bienes
nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de
relacionados con la comisión de los delitos previstos
una corporación, que sea propiedad de un gobierno
en esta Ley.
extranjero. En el concepto de familiares cercanos se
14. Íntimo asociado: es una persona comúnmente incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o
conocida por su íntima asociación con una persona parientes políticos de la persona expuesta
expuesta políticamente e incluye a quienes están en políticamente. También se incluye en esta categoría
posición de realizar transacciones financieras en a cualquier persona jurídica que como corporación,
nombre de dicha persona. negocio u otra entidad que haya sido creada por
dicho funcionario o funcionaria en su beneficio.
15. Legitimación de capitales: es el proceso de
esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, 20. Producto del delito: bienes derivados u
bienes y haberes provenientes de actividades obtenidos, directa o indirectamente, de la comisión
ilícitas. de un delito.
16. Operación inusual: aquella cuya cuantía o 21. Sujetos obligados: todo organismo, institución o
característica no guarda relación con la actividad persona natural o jurídica, sometida bajo el control
económica del cliente, o que por su número, por las y directrices de un órgano o ente de control, de
cantidades transadas o por sus características conformidad con esta Ley.
escapan de los parámetros de normalidad
14
RIF: J412125109
22. Terrorista individual: persona natural que sin b. Armas de Destrucción Masiva: Son aquellas
pertenecer a una organización o grupo terrorista, armas diseñadas para matar a una gran cantidad de
diseñe, prepare, organice, financie y ejecute uno o personas, dirigidas tanto a civiles como a militares.
varios actos terroristas11. Estas armas no se utilizan generalmente en un
objetivo muy específico, sino más bien sobre un
área extendida más allá del radio de una milla, con
DEFINICIONES RESOLUCIÓN N° 083.18, efectos devastadores en las personas,
MEDIANTE LA CUAL SE DICTAN LAS infraestructura y medio ambiente; tales como, las
NORMAS RELATIVAS A LA armas nucleares, biológicas y las químicas.
ADMINISTRACIÓN Y FISCALIZACIÓN DE
LOS RIESGOS RELACIONADOS CON LA c. Banca Virtual: Es el conjunto de servicios
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, financieros prestados por los Sujetos Obligados,
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y beneficiándose de las bondades y ventajas del
FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN intercambio de datos, por medios electrónicos,
DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA magnéticos o mecanismos similares, para realizar
APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DEL de manera directa y en tiempo real, las operaciones
SECTOR BANCARIO. financieras que tradicionalmente suponen la
realización de llamadas telefónicas o movilizaciones
de los usuarios a las oficinas, sucursales o agencias
Artículo 5: A los efectos de estas normas los de la Institución.
términos indicados en este artículo, tanto en
d. Cliente: Toda persona natural o jurídica que
mayúscula como en minúscula, singular o plural,
contrata productos y/o servicios financieros de una
masculino o femenino, tendrán los siguientes
Institución.
significados:
e. Cliente Ocasional: Aquella persona que de
a. Actividad Sospechosa: Aquella operación
acuerdo con las políticas internas implementadas
inusual, no convencional, compleja, en tránsito o
por el Sujeto Obligado realice una o varias
estructurada, que después de analizada, se presuma
operaciones con éste; por ejemplo: compra de
que involucra fondos derivados de una actividad
moneda extranjera, cheques de gerencia,
ilegal, o se ha conducido o intentado efectuar con el
transferencia en moneda nacional o extranjera.
propósito de esconder o disimular fondos o bienes
derivados de actividades ilegales para violar una f. Cliente Usual: Aquella persona que mantenga
ley o reglamento contra legitimación de capitales, con el Sujeto Obligado, alguno de los instrumentos
financiamiento al terrorismo y financiamiento de la indicados en la Tabla Tipo de Instrumento,
proliferación de armas de destrucción masiva, o contenida en el Manual de Especificaciones Técnicas
evitar los requisitos de reporte a la Unidad Nacional emitido por esta Superintendencia.
de Inteligencia Financiera. Además de operaciones Para las Casas de Cambio y los Operadores
financieras, incluye también las actividades Cambiarios Fronterizos los clientes usuales serán
realizadas o intentos de realizarla por parte de los aquellos que hayan efectuado como mínimo
clientes, sobre las cuales el Sujeto Obligado, después durante un mes calendario, tres (3) operaciones de
de examinar los hechos, antecedentes y su posible cambio que en forma individual o acumulada
propósito, no tiene una explicación razonable que la igualen o superen los Cinco Mil Dólares de los
justifique. Estados Unidos de América (US$ 5.000,00) o su
equivalente en otras divisas, siempre que dicho
11
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y monto y frecuencia mensual se realice durante tres
Financiamiento al Terrorismo. Gaceta Oficial N° 39.912 de fecha
30 de abril de 2012. meses continuos.
15
RIF: J412125109
g. Cuenta Anidada o Pagadera (Cuentas "PTA" O k. Financiamiento de la Proliferación de Armas de

"Payable Through Account"): Es una cuenta abierta Destrucción Masiva: Es el acto de proporcionar
en una Institución Bancaria que permite a sus fondos o servicios financieros que se utilizan, en
clientes realizar directamente o indirectamente a todo o en parte, para la fabricación, adquisición,
través de otra cuenta actividades bancarias y posesión, desarrollo, exportación, transbordo,
operaciones desde el país donde se apertura a otro corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento
país. o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y
sus vectores y materiales relacionados (incluidos
h. Corresponsales no Bancarios: Personas jurídicas
ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados
y personas naturales constituidas en firmas
para fines no legítimos), en contravención de las
personales, cuyas actividades económicas se
leyes nacionales y/o acuerdos internacionales
encuentran enmarcadas en el sector comercial o de
aplicables.
servicios y que han acordado con Instituciones
Bancarias, mediante contrato suscrito al efecto, la l. Fuentes Creíbles: Se refiere a información que es
posibilidad de servir de canales de distribución de producida por organismos bien conocidos que
servicios financieros hacia los usuarios y usuarias, a generalmente son vistos como de buena reputación
nombre y por cuenta de tales Instituciones. y que hacen esta información pública. Además del
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y
i. Factor de Riesgo de legitimación de capitales,
sus homólogos, estas fuentes incluyen, pero no se
financiamiento al terrorismo y financiamiento de
limitan a cuerpos supra nacionales o internacionales
la proliferación de armas de destrucción masiva:
como el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia
Es toda circunstancia o situación que aumenta la
Financiera; así como, también organismos
probabilidad que el Sujeto Obligado sea utilizado
gubernamentales nacionales. La información
consciente o inconscientemente para dicha
suministrada por estas fuentes creíbles no tiene
actividad delictiva. Estos factores generadores de
efectos de una ley o reglamento y no debe
riesgo permiten identificar, analizar y diseñar la
considerarse como una determinación automática
matriz de riesgo y los agentes que lo generan, entre
de que algo sea de mayor riesgo.
los cuales se encuentran:
m. Gobierno Corporativo: Conjunto de reglas que
i.1. Clientes, usuarios y usuarias
ordenan de forma transparente las relaciones y el
i. 2 Producto. comportamiento entre la Junta Directiva o del
i. 3 Canales de distribución. Órgano que ejerza función equivalente, los
Accionistas, la Alta Gerencia, los clientes, usuarios y
i. 4 Jurisdicciones. usuarias y otros participantes interesados, que
j. Financiamiento al Terrorismo: Quien definen los objetivos estratégicos de la Institución,
proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte los medios, recursos y procesos para alcanzar
o recabe fondos por cualquier medio, directa o dichos objetivos; así como, los sistemas de
indirectamente, con el propósito de que éstos sean verificación del seguimiento de las
utilizados en su totalidad o en parte por un responsabilidades y controles correspondientes a
terrorista individual o por una organización cada nivel de la estructura de la Institución.
terrorista, o para cometer uno o varios actos n. Intermediario: Es la actividad que tenga el
terroristas, aunque los fondos no hayan sido acercamiento de demandantes y oferentes para la
efectivamente utilizados o no se haya consumado el adquisición de activos financieros. Se utilizan con
acto o los actos terroristas. frecuencia a los intermediarios, para captar clientes,
para la banca, compañías de seguro y empresas del
mercado de valores.
16
RIF: J412125109
o. Legitimación de Capitales: El proceso de s. Operación en Tránsito: Aquella por la cual la

esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, Institución del Sector Bancario sirve de escala entre
bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas. el origen y el destino de la operación, ya sea ésta
nacional o internacional.
p. Operación Compleja: Aquella que se compone
de transacciones o elementos diversos, es decir, que t. Operación Inusual: Aquellas cuya cuantía o
contiene varias operaciones de diferente característica no guarda relación con la actividad
clasificación, configuradas por un conjunto o unión económica del cliente o por su número, por las
de éstas. Para determinar las condiciones inusitadas cantidades transadas, o por sus características se
de complejidad de tipo de operaciones se debe tener escapan de los parámetros de normalidad
en cuenta la clase de transacción, ya que ésta por su establecidos para un rango determinado de
naturaleza puede no ser sencilla, pero para el mercado.
empleado bancario esta situación habitual es
u. Operación no Convencional: Aquella que no esté
convencional.
de acuerdo o en consonancia con los precedentes,
Lo que determina la forma inusitada de esta clase costumbres o uso bancario y que no se ajusta a los
de operación, es la orden del cliente que pueda procedimientos requeridos en esa clase de
complicar una transacción normalmente simple. operaciones. Esta categoría también se puede
aplicar cuando se comprenda que toda operación
q. Operación de Cambio Vinculada al Servicio de
bancaria está integrada por un conjunto de fases, y
Encomiendas Electrónicas Distinto de las
se omite una o varias de ellas, o se sigue un
Operaciones de Transferencias de Fondos:
procedimiento no establecido regularmente por la
q.1. La entrega por parte del cliente a un Sujeto Institución.
Obligado afiliado a un sistema central electrónico
de información, traspaso y compensación que v. Persona Expuesta Políticamente (PEP): Es una
funcione a nivel internacional, de una determinada persona natural que es o fue figura política de alto
cantidad de dinero en bolívares, que él desee enviar nivel, de confianza o afines, o sus familiares más
hacia el extranjero, y la posterior recepción por cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos,
parte del destinatario, a través de una agencia en el por ocupar cargos como funcionario o funcionaría
extranjero afiliada al mismo sistema, de las divisas importante de un órgano ejecutivo, legislativo,
cuya entrega ordenó. judicial o militar de un gobierno nacional o
extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel
q.2 La recepción por parte del cliente de una de un partido político nacional o extranjero o un
determinada cantidad de dinero en bolívares ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea
entregada a él por un Sujeto Obligado afiliado a un propiedad de un gobierno extranjero. En el
sistema central electrónico de información, traspaso concepto de familiares cercanos se incluye a los
y compensación que funcione a nivel internacional, padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes
producto de una entrega de divisas realizada en el políticos de la persona expuesta políticamente.
extranjero a una agencia afiliada al mismo sistema. También se incluye cualquier persona jurídica que
r. Operación Sospechosa: Aquella operación no como corporación, negocio u otra entidad que haya
convencional, compleja, en tránsito o estructurada, sido creada por dicho funcionario o funcionaría en
que después de analizada, haga presumir que su beneficio.
involucra fondos derivados de una actividad ilícita, w. Políticas: Son los lineamientos generales que
o se ha conducido o intentado efectuar con el deben adoptar los Sujetos Obligados relacionados
propósito de esconder o disimular fondos o bienes con el Sistema Integral de Administración de
derivados de actividades ilícitas. Riesgos de Legitimación de Capitales,
17
RIF: J412125109
Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de cc. Riesgo de Legitimación de Capitales,

Armas de Destrucción Masiva, en cada una de las Financiación al Terrorismo y Proliferación de
etapas y elementos del citado sistema debe contar Armas de Destrucción Masiva: Posibilidad de
con unas políticas claras y efectivamente aplicables, pérdida o daño que puede sufrir un Sujeto Obligado
dichas políticas deben permitir el eficiente, efectivo por su propensión a ser utilizado directamente o a
y oportuno funcionamiento del citado sistema y través de sus operaciones como instrumento para la
traducirse en reglas de conducta y procedimientos legitimación de capitales, Financiamiento al
que orienten a la Gerencia en la implementación de Terrorismo y/o a la Proliferación de Armas de
procedimientos efectivos. Destrucción Masiva. Incluye la posibilidad de
sanciones contra los directivos y empleados de una
x. Procedimientos: Son los métodos implementados
Institución Financiera, cuando los delitos
por el Sujeto Obligado para llevar a cabo una
mencionados hayan sido facilitados por negligencia,
determinada actividad en el Sistema Integral de
impericia o inobservancia de la ley con que hayan
Administración de Riesgos de Legitimación de
actuado en el desempeño de sus obligaciones.
Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. dd. Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo propio
de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los
y. Programa de Cumplimiento: Recopilación del
controles.
conjunto de políticas, procedimientos, controles
internos implementados y demás procesos ee. Riesgo Legal: Es la contingencia de pérdida que
diseñados para mitigar y controlar los riesgos de emana del incumplimiento de la institución
Legitimación de Capitales, Financiamiento al financiera con las leyes, normas, reglamentos,
Terrorismo y Proliferación de Armas de prácticas prescritas o normas de ética de cualquier
Destrucción Masiva en la Institución. jurisdicción en la que lleva a cabo sus actividades.
z. Relaciones de Corresponsalía: Consiste en la ff. Riesgo Operacional: Es la posibilidad de daños
prestación de servidos bancarios por un Banco potenciales y pérdidas motivados a la forma de
(corresponsal) a otro Banco (representado). Las organización y a la estructura de sus procesos de
cuentas corresponsales, son utilizadas en todo el gestión, debilidades en los controles internos,
mundo y permiten a los Bancos realizar negocios y errores en el procesamiento de operaciones, fallas
proveer servidos que no ofrecen directamente. de seguridad e inexistencias o desactualización en
sus planes de contingencias del negocio. Así como,
aa. Riesgos Asociados a la Legitimación de
la potencialidad de sufrir pérdidas inesperadas por
Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
sistemas inadecuados, fallas administrativas,
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:
eventos externos, deficiencias en controles internos
Son los riesgos a través de los cuales se materializa
y sistemas de información originadas, entre otros,
el riesgo de legitimación de capitales,
por errores humanos, fraudes, incapacidad para
financiamiento al terrorismo y financiamiento de la
responder de manera oportuna o hacer que los
proliferación de armas de destrucción masiva; estos
intereses de la institución financiera se vean
son: reputacional, legal, operativo y contagio.
comprometidos de alguna u otra manera.
bb. Riesgo de Contagio: Es la posibilidad de
gg. Riesgo de Reputación: Es la opinión negativa
pérdida que una Entidad puede sufrir, directa o
ocasionada por la afectación de la imagen de una
indirectamente, por una acción o experiencia de un
institución financiera al verse involucrada
relacionado o asociado. El relacionado o asociado
involuntariamente en transacciones o relaciones de
incluye personas naturales o jurídicas que tienen
negocios ilícitos con clientes, así como por cualquier
posibilidad de ejercer influencia sobre la entidad.
otro evento externo.
18
RIF: J412125109
hh. Riesgo Residual o Neto: Es el nivel resultante fraudulentos para depositarlos en esas cuentas.
del riesgo después de aplicar los controles o También usan nombres falsos y direcciones
medidas de mitigación. inexistentes. Los fondos pueden transferirse
electrónicamente o emplearse para comprar
ii. Segmentación: Es el proceso por medio del cual
instrumentos monetarios.
se lleva a cabo la separación de elementos en grupos
homogéneos al interior de ellos y heterogéneos nn. Usuarios y usuarias: Toda persona natural o
entre ellos. La separación se fundamenta en el jurídica que utiliza los servicios financieros de una
reconocimiento de diferencias significativas en sus Institución.
características (variables de segmentación).
Categoría de Riesgo: Artículo 42: El Sujeto
jj. Señales de Alerta: Es el conjunto de indicadores Obligado aplicará las categorías de riesgo en todas
cualitativos y cuantitativos que permiten identificar las áreas de negocios, atendiendo a los diferentes
oportuna y/o prospectivamente comportamientos factores de riesgo de LC/FT/FPADM relacionados
atípicos de las variables relevantes, previamente con sus empleados, clientes, zonas geográficas,
determinadas por la entidad. canales de distribución que utilice, productos o
servicios y al tamaño de la entidad quedan
kk. Sospecha: Aquella apreciación fundada en
establecidas en: a) Riesgo Bajo, b) Riesgo
conjeturas, en apariencias o avisos de verdad, que
Moderado y c) Riesgo Alto; las cuales serán de
determinará hacer un juicio negativo de la
obligatorio y estricto cumplimiento.
operación por quien recibe y analiza la información,
haciendo que desconfíe, dude o recele de una Sujetos de Alto riesgo: Artículo 43: El Sujeto obligado
persona por la actividad profesional o económica aplicará factores o categorías que deben ser
que desempeña, su perfil financiero, sus costumbres consideradas de alto riesgo, sin perjuicio de los que
o personalidad, así la ley no determine criterio en adicionalmente puedan incluirse y calificarse en esta
función de los cuales se puede apreciar el carácter categoría, de acuerdo con los procedimientos de
dudoso de una operación. Es un criterio subjetivo calificación de riesgo de LC/FT/FPADM propias de
basado en las normas de máxima experiencia de cada Sujeto Obligado, o conforme lo instruya una
hecho. autoridad con competencia en la materia, o según las
mejores prácticas internacionales de prevención
ii. Sujetos Obligados: Las instituciones sometidas a
LC/FT/FPADM; para tal fin deberá considerar:
la inspección, supervisión, vigilancia, regulación,
1. Clientes y actividades económicas de riesgo alto:
control y sanción de la Superintendencia de las
Personas dedicadas a los siguientes giros de
Instituciones del Sector Bancario.
negocios o actividades: g. Personas naturales o
mm. Transacción Estructurada: Esquema para jurídicas dedicadas habitualmente a la
intentar evadir los requisitos de los reportes o comercialización directa o indirecta de Monedas
declaraciones fijadas por el Ejecutivo, mediante el virtuales12.
método de dividir grandes sumas de dinero en
efectivo en múltiples montos por debajo del umbral
de reporte o declaración. En muchos casos,
secciones relativamente pequeñas de dinero son
entregadas a varias personas de bajo nivel en la
organización delictiva (estructuradores), quienes lo 12
Resolución Nº 083-18, publicada en la G.O. Nº 41.566 del
depositan en numerosas cuentas en uno o varios 17/01/2019, Normas relativas a la Administración y Fiscalización de
Bancos locales. En algunos casos, convierten el los Riesgos Relacionados con Delitos de Legitimación de Capitales,
efectivo en gran cantidad de órdenes de pago o Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de Proliferación de
Armas de Destrucción Masiva aplicables a las Instituciones reguladas
cheques de viajero realizando luego endosos por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras .
19
RIF: J412125109
Anexos
20
RIF: J412125109
moneda real. Los ejemplos incluyen: Bitcoin;

DEFINICIONES GAFI: JUNIO DE 2015:
e-Gold (actualmente paralizado, inactivo o
ORIENTACIÓN PARA UN ENFOQUE BASADO
“difunto”); Liberty Reserve (paralizado);
EN EL RIESGO DE LAS MONEDAS VIRTUALES
Second Life Linden Dollars; y WebMoney.
• Moneda virtual es una representación digital
de valor que puede ser comerciada de manera • Moneda virtual no convertible (o cerrado)
digital y funciona como (1) un medio de pretende ser específico a un dominio o
intercambio; y/o (2) una unidad de cuenta; mundo virtual particular, como el
y/o (3) un depósito de valor, pero no tiene Massively Multiplayer Online Role-Playing
estatus de moneda de curso legal (es decir, Game (MMORPG) o Amazon.com, y bajo
cuando se presenta a un acreedor, es una las normas que rigen su uso, no pueden
oferta válida y legal de pago) en cualquier cambiarse por moneda fíat. Ejemplos
jurisdicción. No es emitida ni garantizada por incluyen: Project Entropia Dollars; Q Coins;
cualquier jurisdicción y cumple con las y World of Warcraft Gold.
funciones anteriores sólo por acuerdo dentro
Cabe señalar que incluso donde, bajo los
de la comunidad de usuarios de la moneda
términos establecidos por el administrador,
virtual. Moneda virtual es distinta de la
una moneda no convertible es transferible
moneda fíat (también conocido como "moneda
oficialmente solamente dentro de un entorno
real," "dinero real" o "moneda nacional"), que
virtual específico y no es convertible, es
es la moneda de moneda y papel de un país
posible que un mercado negro no oficial,
que es designada como su moneda de curso
secundario pueda presentarse que
legal; circula; y es habitualmente utilizada y
proporcione una oportunidad para el
aceptada como un medio de intercambio en el
intercambio de la moneda virtual "no
país expedidor. Es distinta al dinero
convertible" por moneda fíat u otra moneda
electrónico, que es una representación digital
virtual. Generalmente, el administrador
de moneda fíat utilizada para transferir
aplicará sanciones (incluso la desafiliación y/o
electrónicamente el valor denominado en
decomiso de moneda virtual restante) para
moneda fíat. Dinero electrónico es un
aquellos que buscan crear o utilizar un
mecanismo de transferencia digital para
mercado secundario, contrario a las normas de
moneda fíat —es decir, electrónicamente
la moneda. El desarrollo de un mercado negro
transfiere el valor que tiene la condición de
secundario sólido en una moneda virtual "no
moneda de curso legal.
convertible" particular puede, como una
cuestión práctica, efectivamente transformarla
• Moneda digital puede significar una
en una moneda virtual convertible. La
representación digital de moneda virtual (no
característica de no convertible por lo tanto no
fíat) o dinero electrónico (fíat) y por lo tanto se
es necesariamente estática.
usa de manera frecuente alternativamente con
el término "moneda virtual". En este • Monedas Virtuales Centralizadas tienen una
documento para evitar confusiones, sólo los autoridad única de administración
términos "moneda virtual" o "dinero (administrador) —es decir, un tercero que
electrónico" son utilizados. controla el sistema. Un administrador emite la
moneda; establece las reglas para su uso;
• Moneda virtual convertible (o abierta) tiene mantiene un travesaño central de pagos; y
un valor equivalente en moneda real y se tiene autoridad para redimir la moneda
puede intercambiar de acá para allá por (retirarla de circulación). La tasa de cambio
21
RIF: J412125109
por una moneda virtual convertible puede ser (recompensa de bloque)" y en algunos
flotante—es decir, determinado por la oferta y casos, también honorarios de transacción
demanda del mercado de la moneda virtual--o pagados por los usuarios como un incentivo
fija —es decir, fijado por el administrador en para los mineros incluir sus transacciones
un valor determinado medido en moneda fíat en el siguiente bloque). Cientos de
u otro depósito de valor del mundo real, como especificaciones de cripto-moneda han sido
oro o una canasta de monedas. Actualmente, definidas, sobre todo derived from
la mayoría de las transacciones de pagos de (derivadas de) Bitcoin, que utiliza un
moneda virtual implica monedas virtuales sistema de prueba de trabajo para validar
centralizadas. Ejemplos: E-gold (paralizado); las transacciones y mantener la cadena de
dólares/euros Liberty Reserve (paralizados); bloque. Aunque Bitcoin proporcionó el
Second Life "Dólares de Linden"; primer protocolo de cripto moneda
PerfectMoney; WebMoney "Unidades de totalmente implementado, hay interés
WM"; y World of Warcraft gold. creciente en el desarrollo de métodos de
pruebas alternativas potencialmente más
• Monedas Virtuales Descentralizadas eficientes, tales como los sistemas basados
(también conocida como cripto-monedas) en la prueba de juego.
son monedas virtuales distribuidas, de
fuentes abiertas, basada en matemáticas • Bitcoin, lanzado en el 2009, fue la primera
persona a persona que no cuentan con un moneda virtual convertible descentralizada
autoridad central de administración y y la primera cripto-moneda. Bitcoins son
ningún monitoreo o supervisión central. unidades de cuenta compuesta de cadenas
Ejemplos: Bitcoin; LiteCoin; y Ripple. únicas de números y letras que constituyen
unidades de moneda y tienen valor
• Cripto-monedas se refiere a una moneda únicamente porque los usuarios están
virtual convertible descentralizada, basada dispuestos a pagar por ellos. Bitcoins se
en la matemática que está protegida por negocian digitalmente entre los usuarios
criptografía. — es decir, incorpora con un alto grado de anonimato y pueden
principios de la criptografía para ser intercambiados (comprados o retirados)
implementar una economía distribuida, en dólares estadounidenses, Euros y otras
descentralizada y segura de información. monedas fíat o virtuales. Cualquier persona
Cripto-monedas depende de claves puede descargar el software gratis y de
públicas y privadas para transferir el valor código abierto de un sitio web para enviar,
de una persona (individuo o entidad) a otro recibir y almacenar bitcoins y monitorear
y debe ser firmada criptográficamente cada transacciones de Bitcoin. Los usuarios
vez que se transfiere. La seguridad, también pueden obtener direcciones de
integridad y el balance de ledgers (libros) Bitcoin, que funcionan como cuentas, de un
de cripto-moneda está garantizada por una cambiador de Bitcoin o servicio de cartera
red de partes mutuamente desconfiadas (en en línea. Transacciones (flujos de fondo)
Bitcoin, conocido como los mineros) están disponibles al público en un registro
quienes protegen a la red a cambio de la de transacción compartida e identificadas
oportunidad de obtener honorarios por la dirección Bitcoin, una cadena de
distribuidos al azar (en Bitcoin, una letras y números no está sistemáticamente
pequeña cantidad de bitcoins recién ligada a un individuo. Por lo tanto, Bitcoin
creados, llamados la "block reward se dice que es "pseudo-anónimo". Bitcoin se
22
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limita a 21 millones de bitcoins (pero cada • Un administrador es una persona o entidad

unidad puede dividirse en partes más dedicada como un negocio en la emisión de
pequeñas), proyectada para ser alcanzado a (puesta en circulación) moneda virtual
más tardar 2140. Hasta el 02 de abril de centralizada, estableciendo las reglas para su
2014, habían más de doce y medio millones uso; mantenimiento de un libro central de
de bitcoins, con un valor total de poco más pagos; y quién tiene la autoridad para redimir
de USD 5,5 billones, basado en el índice de (retirar de la circulación) la moneda virtual.
cambio promedio en esa fecha.
• Un usuario es una persona/entidad que
• Altcoin se refiere a una moneda virtual obtiene moneda virtual y lo utiliza para
convertible descentralizada basado en comprar bienes o servicios reales o virtuales o
matemáticas distinta a bitcoins, la original envía transferencias a título personal a otra
tal moneda. Ejemplos actuales incluyen persona (para uso personal), o que mantiene la
Ripple; PeerCoin, Lite-coin; zerocoin; moneda virtual como una inversión
anoncoin y dogecoin. Un popular (personal). Los usuarios pueden obtener
cambiador, Cryptsy, según la información moneda virtual de varias maneras. Por
cambiaría más de 100 diferentes monedas ejemplo, pueden (1) comprar moneda virtual,
virtuales (hasta el 02 de abril de 2014). usando dinero real (de un cambiador o, para
(Popper, N., 2013). ciertas monedas virtuales centralizadas,
directamente del administrador/emisor); (2)
• Anonymiser (herramienta de Anomimato) se participar en actividades específicas que
refiere a las herramientas y servicios, tales ganan pagos en moneda virtual (por ejemplo,
como acuñado y mezcladores, diseñados para responder a una promoción, completar una
ocultar la fuente de una transacción de Bitcoin encuesta en línea, proporcionar un bien o
y facilitar el anonimato. (Ejemplos: Tor servicio real o virtual); (3) con algunas
(darknet); Dark Wallet (darknet); Bitcoin monedas virtuales descentralizadas (por
Laundry (mezclador)). ejemplo, Bitcoin), auto-generar unidades de la
moneda por "minándolas" (véase definición de
• Un cambiador (a veces llamado un cambio de minero, abajo) y recibirlas como regalos,
moneda virtual) es una persona o entidad recompensas, o como parte de una
dedicado como un negocio en el cambio de distribución inicial gratis.
moneda virtual por moneda real, fondos u
otras formas de moneda virtual y también • Un minero es un individuo o entidad que
metales preciosos y viceversa, por un participa en una red de moneda virtual
honorario (comisión). Los cambiadores descentralizada mediante la ejecución de un
generalmente aceptan una amplia gama de software especial para resolver algoritmos
pago, incluyendo efectivo, transferencias complejos en un sistema distribuido de prueba
electrónicas, tarjetas de crédito y otras de trabajo u otro distribuido de prueba
monedas virtuales y pueden ser proveedores utilizado para validar las transacciones en el
afiliados al administrador, no afiliados, o de sistema de moneda virtual. Los mineros
terceros. Los Cambiadores pueden actuar pueden ser usuarios, si auto generan una
como una bolsa o como un servicio de cambio. moneda virtual convertible exclusivamente
Los individuos suelen utilizan a cambiadores para sus propios propósitos, por ejemplo,
para depositar y retirar dinero de cuentas de mantener para inversiones o para usarlas para
moneda virtual. pagar una obligación existente o comprar
23
RIF: J412125109
bienes y servicios. Los mineros también independientes de cambiadores o

pueden participar en un sistema de moneda administradores. Estos incluyen
virtual como cambiadores, creando la moneda proveedores de servicios de
virtual como un negocio para venderla como administración de web (también
moneda fíat u otra moneda virtual. conocidos como administradores de la
web); remitentes de pagos de terceros
• Virtual currency wallet (Cartera de moneda facilitando la aceptación de los
virtual) es un medio (aplicación de software o comerciantes; desarrolladores de software;
cualquier otro mecanismo/medio) para y los proveedores de aplicaciones (algunas
mantener, almacenar y transferir bitcoins u de las "otras entidades" que figuran en este
otra moneda virtual. apartado pueden caer ya en una de las
categorías anteriores). Las aplicaciones y
• Un proveedor de cartera es una entidad que desarrollo de software pueden ser para
ofrece una cartera de moneda virtual (es decir, fines legítimos —por ejemplo para
un medio (aplicación de software o cualquier aumentar la facilidad de aceptación
otro mecanismo/medio) para mantener, mercantil y pagos de cliente o para
almacenar y transferir bitcoins u otra moneda responder a las preocupaciones legítimas de
virtual). Una cartera contiene las claves privacidad — o para fines ilícitos —por
privadas del usuario, que permiten al usuario ejemplo un desarrollador/operador de
gastar monedas virtuales asignadas a la mezcla puede apuntar a los usuarios ilícitos
dirección de la moneda virtual en el con productos diseñados para evitar el
blockchain (cadena de bloque). Un proveedor escrutinio regulador y del orden público.
de cartera facilita la participación en un Hay que destacar que esta lista de
sistema de moneda virtual permitiendo a los participantes no es exhaustiva. Además,
usuarios, cambiadores y comerciantes para dado el rápido desarrollo de las tecnologías
realizar más fácilmente las transacciones de de moneda virtual y modelos de negocios,
moneda virtual. El proveedor de cartera participantes adicionales podrían
mantiene el saldo de moneda virtual del presentarse dentro de los sistemas de
cliente y generalmente también ofrece moneda virtual y plantear posibles riesgos
seguridad de almacenamiento y de de ALA/CFT.13
transacción. Por ejemplo, más allá de ofrecer
direcciones de bitcoin, la cartera puede ofrecer CRIPTO- GLOSARIO
encriptación; protección múltiple de la clave • Bitcoin como documento electrónico: un
de firma (multiclave), copia de bitcoin es un bien patrimonial inmaterial
seguridad/almacenamiento en frío; y “documento electrónico”, objeto de derecho
mezcladores. Todas carteras de Bitcoin real, en forma de unidad de cuenta, definida
pueden interactuar uno con el otro. Las mediante la tecnología informática y
carteras pueden ser almacenadas tanto en criptográfica denominada “Bitcoin”, que
línea ("almacenamiento caliente") o fuera de
línea ("almacenamiento en frío"). (Ejemplos:
Coinbase; Multibit; Bitcoin Wallet).
Además, varias otras entidades pueden
participar en un sistema de moneda virtual 13
GAFI. Junio de 2015: Directrices para un Enfoque Basado en
y pueden estar afiliadas con o Riesgo de las Monedas Virtuales.
24
RIF: J412125109
permite ser utilizada como contraprestación • Bienes inmateriales: … “los inmateriales son
en transacciones de todo tipo14. intangibles como las ideas, costumbres,
conocimientos, creencias, lenguajes,
• Bloque génesis: Se llama bloque génesis al
tradiciones, saberes, formas de expresión,
primer bloque de cada blockchain. Este tipo de
artes, o técnicas genéricamente abstractas,
bloques sirve para iniciar una criptodivisa.
dinámicas y se encuentran dispersos, se
Fue Satoshi Nakamoto quien usó esta
presentan ilimitados, infinitos, inagotables, no
denominación para el primer bloque de la
consumibles, no devastados, no
cadena de Bitcoin. Cualquier cadena de
contradictorios entre sí y basados en la
bloques tendrá un bloque de similares
abundancia.”19
características que inicia su propia
blockchain15. • Bienes digitales: …los bienes digitales son
todos aquellos bienes culturales y no
• Bitcoin (con B mayúscula): Se utiliza para culturales que tienen forma digital, es decir,
describir el concepto de Bitcoin, la totalidad que están compuestos por ceros y unos y que
de la red blockchain que sustenta a la las computadoras se encargan de interpretar y
criptomoneda y el protocolo que se ejecuta presentarlos en la forma de información, bases
sobre ella16. de datos, programas de computadora,
imágenes, música, sitios web, textos, libros,
• bitcoin (con b minúscula): Se refiere a la videos, entre muchos otros20.
unidad de la criptomoneda basada en la red
blockchain homónima, pudiendo ser usada • Clave Pública: Texto alfanumérico del que
en singular y en plural (bitcoin y bitcoins). se obtiene una dirección conocida por todos
Se abrevia como BTC, y a veces como XBT, los usuarios. Al ser conocida, cualquiera
aunque esta última ha entrado en desuso puede enviar bitcoins a la dirección
progresivamente17. asociada, pero sólo quien tenga la clave
privada podrá acceder a ellos y moverlos 21.
• Bienes Materiales: Los bienes materiales son

• Clave Privada: Texto alfanumérico asociado
objetos tangibles del mundo físico, son
matemáticamente a una dirección y que debe
limitados, finitos, agotables, en competencia,
ser conocido sólo por su dueño, permitiéndole
escasos, pueden ser fácilmente cuantificados,
así realizar transacciones bitcoin22.
se les puede asignar un precio, son sólidos y
por tanto intercambiables entre las partes. Sólo
• DDoS(ataque): ataque informático consistente
una de las partes puede poseerlos y así
en realizar peticiones sencillas a un servidor
satisfacen el requisito de exclusividad y son
hasta saturarlo y afectar su disponibilidad. Las
autónomos18.
14
Rabasa Martínez, “Integración del capital social con
criptomonedas”, Revista de Derecho de Sociedades, 2018, 53, pág. 19
Porcelli A., 2015. Los bienes digitales y el derecho de autor en
6 y ss. internet. La denominada “piratería informática”, Revista del
15
https://academy.bit2me.com/que-es-bloque-genesis/ Departamento de Ciencias Sociales, Vol. 2 Nro. 3: 258-294.
16 20
http://www.criptoeconomia.com.ar/criptodiccionario/ Porcelli A., 2015. Los bienes digitales y el derecho de autor en
17
http://www.criptoeconomia.com.ar/criptodiccionario/ internet. La denominada “piratería informática”, Revista del
18
Porcelli A., 2015. Los bienes digitales y el derecho de autor en Departamento de Ciencias Sociales, Vol. 2 Nro. 3: 258-294.
internet. La denominada “piratería informática”, Revista del 21
Idem
22
Departamento de Ciencias Sociales, Vol. 2 Nro. 3: 258-294. Idem
25
RIF: J412125109
siglas significan: Denegación de Servicio efectos que el contenido de un documento en

Distribuido23. soporte papel. En otras palabras, la función
jurídica que cumple la instrumentación
• Digitalización: es el proceso mediante el cual
mediante soportes documentales en papel y
un mensaje se convierte en una sucesión de
firma autógrafa respecto de todo acto jurídico,
impulsos eléctricos, equivalente a dígitos
lo cumpla igualmente la instrumentación
combinados, código binario, el 0 ó el 1, en
electrónica a través de un mensaje de datos”26.
realidad es una serie de apagado y prendido
de impulso combinados. Estos dígitos son los • Moneda Virtual: Es una representación
llamados bits. digital de valor que puede ser comerciada
digitalmente y funciona como (1) un medio de
De esta forma, todo mensaje que es susceptible
cambio; y/o (2) una unidad de cuenta; y/o (3)
de transformarse en señal eléctrica y ser
un depósito de valor, pero no tiene curso legal
codificado digitalmente puede almacenarse en
(es decir, cuando se ofrece a un acreedor, es
soporte informático o transmitirse como tren
una oferta válida y legal de pago) en ninguna
de impulsos por una red adecuada, hilo
jurisdicción. Ninguna jurisdicción emite o
telefónico, microondas, fibra óptica, cable
garantiza las monedas virtuales, y cumple con
coaxial, etc., El código digital o binario es la
Las funciones antes mencionadas por común
base del tratamiento informático y de la
acuerdo de la comunidad de sus usuarios27.
tecnología de la información en su estado
actual. • Plataforma Bitcoin: Nakamoto (2008) define
la plataforma Bitcoin como “un sistema de
El proceso de conversión analógico-digital o
pagos electrónicos basado en pruebas
modulación por impulsos codificados se
criptográficas en vez de confianza,
realiza mediante tres pasos: muestreo, es decir
permitiendo a dos partes interesadas realizar
sampling, cuantificación, quantization y
transacciones directamente sin la necesidad de
codificación, codification.24.
un tercero confiable”28.
• Principio de equivalencia funcional: El
principio de equivalencia funcional procura
que la información en forma de mensaje de
datos tenga reconocimiento jurídico en
similares términos a sus homólogos…
Lo que se aspira es que, los mensajes de datos
tengan reconocimiento jurídico…25
• Principio de equivalencia funcional: “El
principio de equivalencia funcional se orienta
hacia la afirmación según la cual el contenido
de un documento electrónico surte los mismos
26
Alberto Jurado.2011. Valor probatorio del documento electrónico.
23
Idem Cuestiones Jurídicas. Revista de Ciencias Jurídicas de la
24
Peralta, J; Salazar, L; Rivas, R. (2015)“Digitalización” Multimedia Universidad Rafael Urdaneta Vol. V N° 1 (Enero - Junio 2011) ISSN
[Consulta: 07/03/2015] Disponible en: 1856-6073.
27
http://www2.udec.cl/~lsalazarv/digitalizacion.html. Informe del GAFI Monedas Virtuales Definiciones Claves y
25
Hugo Armando Polanco López*Manifestaciones del principio de Riesgos Potenciales de LA/FT Junio 2014.
28
equivalencia funcional y no discriminación en el ordenamiento Satoshi Nakamoto .31/10/ 2008. Bitcoin: Un Sistema de
jurídico colombiano. Criterio Jurídico Santiago de Cali 2016 - 1 pp. Efectivo Electrónico Usuario-a-Usuario- whitepaper del
37- 67 ISSN 1657-3978). Bitcoin
26
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ELBA BOADA
Abogada egresada de la Universidad Católica Andrés Bello, Especialista en Ejercicio de la Función Fiscal de la
Escuela Nacional de Fiscales del Ministerio Publico, Especialista en Ciencias Penales y Criminológicas de la
Universidad Católica Santa Rosa, Docente Universitario en la Escuela Nacional de Fiscales del Ministerio Público
en las cátedras de Derecho Probatorio, Derecho Penal General, Derecho Penal Especial, Ex Fiscal Nacional en
delitos Contra la Corrupción, Consultora en Branding, Marketing Digital y Social Media, Autora del Blog
Marketing Jurídico 2.0, Cofundadora de la Fundación de Estudios Superiores e Investigación de Ciencias
Jurídicas (FUNDALEGIS) y Cofundadora de CriptoJuris Venezuela, además de ser Abogado Libre Ejercicio.
LUIS VILLALTA
Abogado egresado de la Universidad José María Vargas, Comunicador Social egresado de la Universidad
Bolivariana de Venezuela, Técnico Superior en Producción de Medios, Locutor Certificado Nº 38.948, Diplomado
en Actualización y Formación Pedagógica, Diplomado en Gobierno y Poder Ciudadano, Participante en el Foro
Mundial Europeo 2008, ha desempeñado distintos cargos en la Administración Pública como productor,
reportero y Gerente de ANTV, además de desempeñar el cargo de Jefe de Prensa del Ministerio del Poder
Popular para la Cultura. Actualmente es Cofundador de CriptoJuris Venezuela. Presidente de la empresa
blockchain compañía anónima Cripto Pioneros 31 encargada de desarrollar proyectos y desarrollos blockchain,
wallet, pool, software y hardware, creación de monedas digitales y páginas web.
ERNESTO PORTILLO
Abogado egresado de la Universidad José María Vargas, Egresado como profesor en Educación Industrial
mención Electricidad Industrial del Instituto Pedagógico de Miranda José Manuel Siso Martínez, Magister en
Ciencias Jurídicas egresado de la Universidad Experimental de la Fuerza Armada, T.S.U. en Mantenimiento de
Equipos Eléctricos, Diplomado en Derechos Humanos, Diplomado en Derecho Procesal Penal de la Escuela
Nacional de Fiscales del Ministerio Público, Cofundador de la Fundación de Estudios Superiores e Investigación
de Ciencias Jurídicas (FUNDALEGIS), Fundador del Escritorio Jurídico Portillo & Asociados, y Cofundador de
CriptoJuris Venezuela. Docente Universitario con más de 20 años de experiencia en las áreas de Automatización
Industrial, Máquinas Eléctricas y Control por Computadora, en el Instituto Universitario de Tecnología del Oeste
Mariscal Sucre (IUTOMS). Abogado en libre ejercicio en las aéreas del Derecho Laboral, Penal, Civil, y
Administrativo.
ANTONIO GONZÁLEZ
Licenciado en Ciencias Policiales del Instituto Universitario de la Policía Científica, Abogado egresado de la
Universidad José María Vargas, Magister en Ciencias Jurídicas egresado de la Universidad Experimental de la
Fuerza Armada, Diplomado en Derecho Procesal Penal de la Escuela Nacional de Fiscales del Ministerio Público,
Docente del Consejo Moral Republicano, Cofundador de CriptoJuris Venezuela. Abogado en libre ejercicio en las
aéreas del Derecho Laboral, Penal, Civil, y Administrativo. Comisario Jubilado del Cuerpo de Investigaciones
Científicas, Penales y Criminalísticas (CICPC), Director de la Sociedad Mercantil Tecnología de Servicio de
Monitoreo y Reacción Guardia GPS, C.A.
FRANCISCO CAMERO
Licenciado en Contaduría Pública (UAH), Colegiado en el Prestigioso Colegio de Contadores Públicos del
Distrito Capital, Magister en Gerencia Tributaria de las Empresas (UNIMET), Especialista en Auditoría Forense
(USM), Asesor Contable y Tributario de empresas Públicas y Privadas, Asesor y Desarrollador de aplicaciones
Ofimáticas Administrativas, Contables y Tributarias, Profesor en el Instituto de Desarrollo Profesional de los
Colegios de Contadores Públicos del Distrito Capital y del Estado Miranda (IDEPROCOP) y otras Instituciones
Educativas en las Áreas de Contabilidad y Tributos.
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ÍNDICE DE TÉRMINOS
A Cambiador – Pág. 23
Atributo – Pág. 7 Cambio de Moneda Virtual – Pág. 23
Acreditación – Pág. 10 Clave Pública – Pág. 25
Actuación electrónica – Pág. 11 Clave Privada – Pág. 25
Acceso abierto – Pág. 11
Acto terrorista – Pág. 12 D
Actividad sospechosa – Pág. 13 Data (datos) – Pág. 9
Agentes de operaciones encubiertas – Pág. 13 Documento – Pág. 9
Aseguramiento preventivo o incautación – Pág. 13 Documento electrónico – Pág. 11
Actividad Sospechosa – Pág. 15 Decomiso – Pág. 13
Armas de Destrucción Masiva – Pág. 15 Delincuencia organizada – Pág. 13
Altcoin – Pág. 23 Delitos graves – Pág. 14
Anonymiser – Pág. 23 DDoS (ataque) – Pág. 25
Administrador – Pág. 23 Digitalización – Pág. 26
B E
Billetera (Wallet) – Pág. 8 El “Petro” – Pág. 6, 8
Bienes abandonados o no reclamados – Pág. 13 Emisor – Pág. 8
Bienes – Pág. 13 Estándares abiertos – Pág. 11
Banca Virtual – Pág. 15
Bitcoin como documento electrónico – Pág. 24 F
Bienes Materiales– Pág. 25 Firmware – Pág. 9
Bienes inmateriales – Pág. 25 Firma Electrónica – Pág. 10
Bienes digitales – Pág. 25 Fondos – Pág. 14
Bloque génesis – Pág. 25 Factor de Riesgo de Legitimación de Capitales,
Bitcoin (con B mayúscula) – Pág. 22, 25 Financiamiento al Terrorismo de Proliferación de
bitcoin (con b minúscula) – Pág. 25 Armas de Destrucción Masiva – Pág. 16
Financiamiento al Terrorismo – Pág. 16
C Financiamiento de la Proliferación de Armas de
Cadena de Bloques (Blockchain) – Pág. 6 Destrucción Masiva – Pág. 16
Criptoactivo – Pág. 6, 7, 8 Fuentes Creíbles – Pág. 16
Criptoactivo Soberano – Pág. 6
Criptografía – Pág. 6, 11 G
Casa de Intercambio de Criptoactivos – Pág. 7 Grupo estructurado – Pág. 14
Criptomoneda o criptodivisa – Pág. 7, 22 Gobierno Corporativo – Pág. 16
Computador – Pág. 9
Certificado Electrónico – Pág. 10 H
Código fuente – Pág. 11 Hardware – Pág. 9
Conocimiento libre – Pág. 11 Hardware libre – Pág. 11
Confiscación – Pág. 13
Cliente – Pág. 15 I
Cliente Ocasional – Pág. 15 Información – Pág. 9
Cliente Usual – Pág. 15 Inhabilitación técnica – Pág. 10
Cuenta Anidada o Pagadera (Cuentas "PTA" O Informática forense – Pág. 11
"Payable Through Account") – Pág. 16 Infraestructuras críticas – Pág. 11
Corresponsales no Bancarios – Pág. 16 Interoperabilidad – Pág. 11
Categoría de Riesgo – Pág. 19 Interpuesta persona – Pág. 14
Íntimo asociado – Pág. 14 Persona Expuesta Políticamente (PEP) – Pág. 14, 17

Intermediario – Pág. 16 Producto del delito – Pág. 14
L Políticas – Pág. 18
Libro Blanco – Pág. 6 Procedimientos – Pág. 18
Licencia de Operación – Pág. 7 Programa de Cumplimiento – Pág. 18
Legitimación de Capitales – Pág. 14, 17 Personas Naturales o Jurídicas dedicadas
habitualmente a la comercialización directa o
M indirecta de monedas virtuales – Pág. 19
Minería digital – Pág. 6 Proveedor de cartera – Pág. 23, 24
Mene – Pág. 8 Principio de equivalencia funcional – Pág. 26
Mensajes de datos – Pág. 10 Plataforma Bitcoin – Pág. 26
Moneda virtual – Pág. 21
Moneda digital – Pág. 21 R
Moneda virtual convertible (o abierta) – Pág. 21 Receptor – Pág. 8
Moneda virtual no convertible (o cerrado) – Pág. 21 Relaciones de Corresponsalía – Pág. 18
Monedas Virtuales Centralizadas – Pág. 21 Riesgos Asociados a la Legitimación de Capitales,
Monedas Virtuales Descentralizadas (también Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de
conocida como cripto-monedas) – Pág. 7, 22 Armas de Destrucción Masiva – Pág. 18
Minero – Pág. 23 Riesgo de Contagio – Pág. 18
Moneda Virtual – Pág. 26 Riesgo Inherente – Pág. 18
Riesgo Legal – Pág. 18
N Riesgo Operacional – Pág. 18
Normas instruccionales – Pág. 12 Riesgo de Reputación – Pág. 18
Riesgo Residual o Neto – Pág. 19
O
Operación inusual – Pág. 14, 17 S
Organización terrorista – Pág. 14 Sector Público – Pág. 8
Órgano o ente de control – Pág. 14 Sistema de Pago – Pág. 8
Operación Compleja – Pág. 17 Sistema – Pág. 9
Operación de Cambio Vinculada al Servicio de Seguridad – Pág. 9
Encomiendas Electrónicas Distinto de las Sistema de Información – Pág. 10
Operaciones de Transferencias de Fondos – Pág. 17 Seguridad de la información – Pág. 12
Operación Sospechosa – Pág. 17 Software libre – Pág. 12
Operación en Tránsito – Pág. 17 Sujetos obligados – Pág. 14, 19
Operación no Convencional – Pág. 17 Segmentación – Pág. 19
Señales de Alerta – Pág. 19
P Sospecha – Pág. 19
Precio Público– Pág. 6 Sujetos de Alto riesgo – Pág. 19
Promoción y Garantía de Uso de
Criptomonedas – Pág. 6 T
Plataforma digital – Pág. 8 Tesorería de Criptoactivos – Pág. 6, 7
Petro – Pág. 6, 8 Tecnología de información – Pág. 9, 12
Procesamiento de datos o de información – Pág. 9 Tarjeta Inteligente – Pág. 10
Password (Contraseña) – Pág. 10 Tecnologías de información libres – Pág. 12
Proveedor de Servicios de Certificación – Pág. 10 Terrorista individual – Pág. 14
Poder Popular – Pág. 12 Transacción Estructurada – Pág. 19
Prospectiva tecnológica – Pág. 12
U
Usuario o Usuaria – Pág. 6, 8, 19, 23

Usabilidad – Pág. 12
Un cambiador (Cambio de Moneda Virtual) – Pág. 23
Un administrador (Administrador) – Pág. 23
Un minero (Minero)– Pág. 23
Un proveedor de cartera
(Proveedor de Cartera) – Pág. 23
V
Virus – Pág. 9
Virtual currency wallet (Cartera de moneda virtual) –
Pág. 24
W
Wallet o Billetera – Pág. 8
ÍNDICE POR NORMAS
ÍNDICE DE NORMAS POR ORDEN DE APARICIÓN DENTRO DEL CRIPTOGLOSARIO:
1. Libro Blanco del Petro (White Paper Petro), de fecha 01 de octubre del 2018, emitido por la Superintendencia
Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (SUNACRIP) – Pág. 6
2. Decreto Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos, de fecha 30 de enero del año 2019. Publicado en
la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 41.575. – Pág. 6
3. Decreto Constituyente sobre Criptoactivos y la Criptomoneda Soberana Petro. De fecha 9 de abril del año 2018.
Publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.370. – Pág. 6
4. Decreto N° 3.353, de fecha 09 de abril de 2018, mediante el cual se autoriza la creación de una Empresa del Estado,
bajo la forma de sociedad anónima, que se denominará Tesorería de Criptoactivos de Venezuela, S.A., con
personalidad jurídica y patrimonio propio, distinto e independiente del Fisco Nacional, adscrita a la
Vicepresidencia de la República Bolivariana de Venezuela. Publicado en la Gaceta Oficial de la República
Bolivariana de Venezuela N° 6.371, de fecha 9 de abril del año 2018. – Pág. 7
5. Decreto N° 3.354, de fecha 09 de abril de 2018, mediante el cual se nombra al ciudadano Abrahán Deivis Landaeta
Parra, como Tesorero de la Tesorería de Criptoactivos de Venezuela, S.A., adscrita a la Vicepresidencia de la
República. Publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.371, de fecha 9 de abril
del año 2018. – Pág. 7
6. Providencia Administrativa Nº 012-2019 de fecha 29 de marzo de 2019, mediante la cual se regula la

operatividad de las Casas de Intercambio en el Sistema Integral de Criptoactivos, publicada en la
Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 41.609 de fecha 3 de abril de 2019. – Pág. 7
7. Providencia No. 008-2019, de fecha 04 de febrero de 2019, mediante el cual la Superintendencia Nacional de
Criptoactivos y Actividades Conexas, se regula el Registro Integral de Servicios en Criptoactivos (RISEC).
Publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 41.578, de fecha 04 de febrero del año
2019. – Pág. 8
8. Providencia No. 009-2019, de 05 de febrero de 2019, mediante el cual la Superintendencia Nacional de Criptoactivos
y Actividades Conexas, establecen los requisitos y trámites para el envío y recepción de Remesas en criptoactivos
a personas naturales en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela. Publicado en la Gaceta Oficial de
la República Bolivariana de Venezuela N° 41.581, de febrero del año 2019. Pág. 8
9. Ley Especial Contra los Delitos Informáticos. Publicado en Gaceta Oficial No. 37.313, de fecha 30 de octubre de
2001. – Pág. 10
10. Decreto con Rango y Fuerza de Ley sobre Mensajes de Datos y Firmas Electrónicas. Publicado en Gaceta Oficial
No. 37.148, de fecha 28 de febrero de 2001, Decreto No. 1.024, de fecha 10 de febrero de 2001. – Pág. No. 10
11. Ley de Infogobierno, Publicada en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela No. 40.274, de fecha
17 de octubre de 2013 (vigente a partir del 17 de agosto de 2014) – Pág. 10
12. Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo. Publicado en Gaceta Oficial
No. 39.912, de fecha 30 de abril de 2012. – Pág. 12
13. Resolución No. 083-2018, de fecha 01 de noviembre de 2018, mediante la cual se dictan las Normas Relativas a la
Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al
Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las instituciones
del Sector Bancario. Publicado en Gaceta Oficial No. 41.566, de fecha 17 de enero de 2019. – Pág. 15

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CRIPTOGLOSARIO LEGAL

La FUNDACIÓN CRIPTOJURIS VENEZUELA (CRIPTOJURIS), es una organización

La información jurídica desarrollada por el equipo CriptoJuris, tiene la finalidad de difundirla

Los aspectos legales y su impacto jurídico en torno a la tecnología blockchain y las

Creemos que, el nivel de desarrollo y aplicación de la regulación legal en torno a las

El nacimiento de las criptomonedas no se consideraban los aspectos regulatorio, por cuanto

En el ecosistema de los criptoactivos existe una seria de situaciones jurídicas, que en la

pago de impuestos, la legitimación de capitales, entre otras situaciones jurídicas, que

El presente trabajo tiene la intención de agrupar un conjunto de definiciones de términos

Es por ello con el ánimo de contribuir a la difusión de información relacionada como el

DEFINICIONES DECRETO CONSTITUYENTE DEFINICIONES DECRETO CONSTITUYENTE

creación, funcionamiento y eventual respaldo. El Definiciones Artículo 3: Para efectos de esta

seguridad a sus transacciones, controlar la 1. Receptor: persona natural, mayor de edad,

DEFINICIONES PROVIDENCIA MEDIANTE LA 4. Plataforma digital: Sistema digital que sirve

Articulo 6. A los efectos de esta Providencia, se

PTR). La unidad mínima de la moneda para que sean comunicados, transmitidos o

Artículo 5. A los efectos de la presente Ley, se 6. Documento electrónico: Documento digitalizado

destruir las estructuras políticas fundamentales, 3. Agentes de operaciones encubiertas:

g. Cuenta Anidada o Pagadera (Cuentas "PTA" O k. Financiamiento de la Proliferación de Armas de

o. Legitimación de Capitales: El proceso de s. Operación en Tránsito: Aquella por la cual la

Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de cc. Riesgo de Legitimación de Capitales,

moneda real. Los ejemplos incluyen: Bitcoin;

limita a 21 millones de bitcoins (pero cada • Un administrador es una persona o entidad

bienes y servicios. Los mineros también independientes de cambiadores o

• Bienes Materiales: Los bienes materiales son

siglas significan: Denegación de Servicio efectos que el contenido de un documento en

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Íntimo asociado – Pág. 14 Persona Expuesta Políticamente (PEP) – Pág. 14, 17

Usuario o Usuaria – Pág. 6, 8, 19, 23

ÍNDICE DE NORMAS POR ORDEN DE APARICIÓN DENTRO DEL CRIPTOGLOSARIO:

6. Providencia Administrativa Nº 012-2019 de fecha 29 de marzo de 2019, mediante la cual se regula la

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