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    Estudio Caso

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    El documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de banco que incrementó sustancialmente los recursos en su cuenta sin una justificación clara, por lo que el gerente encargado deberá indicar las acciones a tomar respecto a investigar la procedencia de los fondos sin alertar al cliente.

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    El documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de banco que incrementó sustancialmente los recursos en su cuenta sin una justificación clara, por lo que el gerente encargado deberá indicar las acciones a tomar respecto a investigar la procedencia de los fondos sin alertar al cliente.

    Descripción original:

    estudio caso sarlaft

    Título original

    Estudio caso

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    ESTUDIO DE CASO

    PRESENTADO POR:

    GOMEZ ESPITIA YURI PAOLA

    PRESENTADO A:

    GERMAN RODOLFO NAVAS DULCEY

    ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y


    FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT

    Bogotá D.C.

    2020
    Caso de estudio

    Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la
    única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
    cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos
    mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

    A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su
    cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables
    de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario
    deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por
    180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

    En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a
    través de los siguientes interrogantes:

    1. ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

    No es prudente cancelar la cuenta del cliente se debe hacer una supervisión exhaustiva del movimiento en la cuenta y el
    Departamento de Prevención haga la investigación pertinente para poder así determinar el resultado y poder tomar una
    decisión si se cancela o no la cuenta.

    2. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él sospeche
    nada?

    Efectivamente se realizaría una investigación de la procedencia del aumento de los ingresos en la cuenta del cliente sin
    que el cliente no sospeche ya que cuando se reporta al Departamento de Prevención se envía un formulario de
    comunicación interna de operaciones sospechosas y ahí esta detallada toda la información del cliente y lo que se encontró.
    3. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

    El cliente no se debe enterar de que se está realizando una investigación sobre la procedencia de los recursos de igual
    forma se colocaría en practica los mecanismos de control de Sarlaft.

    4. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

    No esto no se puede hacer ya que este tipo de casos debe ser confidencial y se debe guardar el más absoluto secreto de
    la investigación y en todo el proceso se mantendrá confidencialidad de la investigación.

    5. ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

    Antes de avisar a las autoridades sobre este caso, se podría pedir al cliente la procedencia del ingreso de esos recursos,
    “los soportes” y si el cliente se negará se les daría aviso a las autoridades para que realice el debido proceso, cabe resaltar
    que el aviso a la autoridades es cuando por parte del Departamento de Prevención da su dictamen final.

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