EVALUACION ECONOMICO FINANCIERA FECHA 11/13/2018 EVALUACION E

(NUEVO Y/O RECURRENTE) MONEDA NACIONAL x (NUEV

MONEDA EXTRANJERA -
ESTADO DE RESULTADOS T.C.P 0 BAL
Negocio y/o Empresa___ LIBRERÍA N° de Credito 1 Negocio y/o Empresa___
RUBROS Y/O CONCEPTOS TOTAL SENSIBILIZADO I.- ACTIVO

A) VENTAS 11,707 A) ACTIVO CORRIENTE

B) COSTO DE VENTAS (costo de reposicion) 6,406 DISPONIBLE

Efectivo
C) UTILIDAD BRUTA 5,301 Plazo Fijo
Cta de Ahorros
GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS
TOTAL DISPONIBLE
Personal 850.00
Alquiler - CUENTAS POR COBRAR
Luz+Agua+Telefono 120.00 1.-
SUNAT + Impuestos 20.00 2.-
Transporte 1VEZ X SEM 60.00
Cuota de Credito Vigente CMAC y/o Otras Instituciones - ### TOTAL CUENTAS POR COBRAR
- INVENTARIOS
- Mercaderias

Imprevistos 50.00 Materia Prima

Otros 50.00 Productos en Proceso
- Productos Terminados

D) TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS 1,150.00 TOTAL INVENTARIOS

E) UTILIDAD OPERATIVA (C-D) 4,151.00 TOTAL ACTIVO CORRIENTE

(+) INGRESOS FAMILIARES / OTROS INGRESOS B) ACTIVO NO CORRIENTE

Por concepto de BIENES INMUEBLES
1.-
EGRESOS FAMILIARES 2.-
3.-
Alimentacion (Carga Familiar de 1 Personas) 800.00
Educacion (N° de hijos estudiando 0) - MAQUINARIA Y EQUIPOS
Alquiler - 1.-
Transporte 100.00 2.-
Salud 80.00 3.-
Obligaciones (Luz, Agua) Y cmr 200.00
Otros 150.00 MUEBLES Y ENCERES
*Pago de Servicios 1.- Fotocopiadora
*Ropa 2.- impresora multifuncional
*Esparcimiento 3.- otros
4.-
(-) TOTAL EGRESOS FAMILIARES 1,330.00

(=) SALDO DISPONIBLE TOTAL 2,821 TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE

PROPUESTA 2.60% 5,000.00

PLAZO (MESES) 9 MESES C) ACTIVO TOTAL (A+B)

CUOTA R1 22% 634.20

 EVALUACION ECONOMICO FINANCIERA FECHA 11/13/2018
(NUEVO Y/O RECURRENTE) MONEDA NACIONAL x
MONEDA EXTRANJERA -
BALANCE GENERAL T.C.P 0

cio y/o Empresa___LIBRERÍA N° de Credito 1

II.- PASIVO

TIVO CORRIENTE A) PASIVO

PROVEEDORES -
100.00 1.- -
- 2.- -
- 3.- -

L DISPONIBLE 100.00 (+) TOTAL PROVEEDORES -

OTROS PRESTAMOS
TAS POR COBRAR CMAC, Bancos y Otros.
- 1.- Provision 20% CMR 311 -
- 2.- CMR 1,100 -
3.- -
L CUENTAS POR COBRAR - 4.- - -
(+) TOTAL DE OTROS PRESTAMOS 1,411
20,424.00 (=) TOTAL PASIVO 1,411

ctos en Proceso
ctos Terminados III.- PATRIMONIO 43,163

L INVENTARIOS 20,424.00 Otros

TOTAL PATRIMONIO 43,163
L ACTIVO CORRIENTE 20,524.00 PASIVO + PATRIMONIO 44,574

TIVO NO CORRIENTE RATIOS FINANCIEROS

S INMUEBLES 1.- LIQUIDEZ
Act. Cte / Pas Cte 14.54 >1
2.- DE ENDEUDAMINETO
Pas Total / Patrimonio 3.3%
15,400.00 3.- DE GESTION
INARIA Y EQUIPOS Rot de Inventario 9 0.31
4.- DE RENTABILIDAD
Util. / Ventas 35.46%
Cuota / Saldo Disponible
1. Ratio I. Cuota/Saldo disponible 23.83%
LES Y ENCERES 2. Ratio II. Monto crédito/Patrimoni+deuda 11.58%
Fotocopiadora 4,500.00 a cancelar
presora multifuncional 1,300.00
otros 2,850.00 COMENTARIOS:
-
8,650.00 R1: El 24 % de su saldo disponible se compromete con

L ACTIVO NO CORRIENTE 24,050.00 la cuota a pagar.

TIVO TOTAL (A+B) 44,574.00 R2: El 12 % de su patrimonio se compromete con

el credito otorgado
 i. INGRESOS SEGÚN VERSION

MIN MAX PROMEDIO

L 300 850 575.00
M 300 500 400.00
M 300 500 400.00
J 300 500 400.00
V 200 350 275.00
S 300 450 375.00
D 350 850 600.00

PROM DIARIO 432.14

PROM. MENSUAL S/. 11,236

ii. INGRESOS SEGÚN BOLETAS DE VENTAS

NOVIEMBRE 2016 DICIEMBRE 2016

11/1/2016 68.00 12/1/2016 218.00

11/1/2016 76.00 12/1/2016 68.00
11/1/2016 76.00 12/2/2016 39.00
11/2/2016 10.00 12/3/2016 115.00
11/2/2016 68.00 12/3/2016 313.00
11/3/2016 238.00 12/4/2016 29.00
11/3/2016 10.60 12/6/2016 47.10
11/3/2016 68.00 12/7/2016 70.00
11/4/2016 85.00 12/10/2016 191.10
11/4/2016 68.00 12/11/2016 7.90
11/5/2016 68.00 12/12/2016 16.40
11/6/2016 73.00 12/12/2016 25.00
11/7/2016 15.00 12/13/2016 109.00
11/8/2016 76.00 12/14/2016 5.70
11/11/2016 115.00 12/15/2016 73.00
 11/11/2016 68.00 12/16/2016 109.00
11/11/2016 76.00 12/18/2016 17.40
11/12/2016 22.80 12/20/2016 5.00
11/12/2016 68.00 12/21/2016 76.00
11/13/2016 68.00 12/21/2016 99.50
11/14/2016 10.00 12/22/2016 73.00
11/16/2016 109.00 12/22/2016 68.00
11/17/2016 17.00 12/23/2016 68.00
11/18/2016 30.00 12/23/2016 68.00
11/18/2016 30.00 12/24/2016 73.00
11/19/2016 76.00 12/24/2016 68.00
11/21/2016 68.00 12/24/2016 68.00
11/21/2016 115.00 12/24/2016 115.00
11/21/2016 19.80 12/24/2016 5.00
11/22/2016 20.00 12/24/2016 4.00
11/22/2016 68.00 12/24/2016 199.00
11/23/2016 68.00 12/24/2016 115.00
11/24/2016 68.00 12/24/2016 30.00
11/25/2016 7.70 12/24/2016 5.00
11/26/2016 47.90 12/24/2016 199.00
11/26/2016 115.00 12/24/2016 68.00
11/26/2016 68.00 12/24/2016 10.00
11/27/2016 78.10 12/24/2016 30.00
11/28/2016 115.00 12/24/2016 68.00
11/28/2016 76.00 12/24/2016 68.00
11/29/2016 68.00 12/31/2016 20.00
11/29/2016 115.00 12/31/2016 10.20
11/30/2016 76.00 12/31/2016 2.00
11/30/2016 12.80 12/31/2016 14.00
2896 3082

INGRESOS POR ELABORACION DE MAQUETAS

11/15/2016 15 12/13/2016 15
11/12/2016 45 12/11/2016 20
11/9/2016 5 12/9/2016 15
11/26/2016 20 12/16/2016 15
11/24/2016 25 12/20/2016 25
11/18/2016 10
 120 90
TOTAL 3016 TOTAL 3172

TOTAL PROMEDIO S/. 3,094

MENSUAL

El cliente manifiesta que diario atiende 50 personas, de los cuales entrega boletas a solo 10 20%

S/. 3094/ 20% S/.15,470

iii. INGRESOS SEGÚN FACTURAS DE COMPRA

COMPRAS ENERO
1/27/2017 15.46
1/27/2017 167.23 El C.R. representa el 57%
1/16/2017 82.19
1/6/2017 1,461.18 Ventas Enero = S/. 8,416
1/27/2017 99.00
1/31/2017 1,085.91
1/25/2017 927.74
1/25/2017 533.94
1/27/2017 317.60
1/25/2017 106.90
Total 4,797.15

TOTAL PROMEDIO VENTAS S/. 11,707

COSTOS DIFERENCIADOS

VENTAS
UTILES ESCOLARES 85% 9,950.95
MAQUETAS 2% 234.14
SERVICIO DE COPIAS Y ESCANEOS 10% 1,170.70
RECARGAS 3% 351.21
100% S/. 11,707

DETERMINACION DE COSTO DE LAS MAQUETAS

Para la elaboracion de una maqueta se requiere:

2 paquetes de Ceramica al frio S/.1.50 cada paquete 3
Papel reciclado 0.5
3 Spray dorado, negro, plateado S/. 4.00 cada Spray 0.8
10 colores Pinturas acrilicas S/. 1.08 x color 3.6
200 Gr escarchas S/. 6 x kilo 1.2
Pasto natural y plantas naturales 1
1/2 botella de silicona liquida S/. 3.30 x botella 1.65
1 Plancha de trupan S/. 32 cada plancha 3.20
Total Costo S/. 15

En una semana se elabora 3 maquetas 12

Costo mensual 180
C.R.% 42.86%
Sensib. 43%

DETERMINACION DE COSTO DE RECARGAS

Cliente manifiesta que diario se invierte S/. 300 S/.300

Y gana 5% de las recargas S/.390
C.R.% 76.92%
Sensib. 77%

DETERMINACION DE COSTO SERVICIO DE COPIAS Y ESCANEOS

Se realiza 350 copias diarias

3 THONER S/.52 rinde 3000 copias
MANTENIMIENTO DE FOTOCOPIADORA S/. 50 cada 6 meses
Hojas Bon A4 S/. 0.02 cada Hoja

En el mes realiza 1500 escaneos

MANTENIMIENTO DE IMPRESORA MULTIFUNCIONAL S/. 40 cada 6 meses
MANTENIMIENTO DE PC S/. 50 cada 6 meses
** Mantenimiento de maq. representa el 20%

Se realiza 150 impresiones diarias

MANTENIMIENTO DE IMPRESORA MULTIFUNCIONAL S/. 40 cada 6 meses
MANTENIMIENTO DE PC S/. 50 cada 6 meses
4 COLORES CARTUCHOS EPSON Vida util cartuchos 4 meses
Hojas Bon A4 S/. 0.02 cada Hoja
** Mantenimiento de maq. representa el 80%

Total Costo

C.R.% 30.29%
Sensib. 31%
 C.R. % COSTO
57% 5,672.04
43% 100.68
31% 362.92
77% 270.43
S/. 6,406

S/. 0.05
S/. 8.33
S/. 182.00
S/. 190

S/. 1.33
S/. 1.67
S/. 3

S/. 5.33
S/. 6.67
S/. 35.00
S/. 78.00
S/. 125

S/. 318
 INVENTARIO PRACTICADO AL 07/02/2017

CANTIDAD UTILES ESCOLARES P/COSTO P/VENTA CANT X P/COSTO C.R.%

60 COLORES X 36 FABER CASTEL S/. 19.00 S/. 25.00 S/. 1,140.00 76%
1000 CARTULINAS ESCOLAR S/. 0.23 S/. 0.50 S/. 232.00 46%
60 COLORES FABER CASTEL LARGOS S/. 4.99 S/. 5.70 S/. 299.40 88%
25000 HOJA BON S/. 0.02 S/. 0.10 S/. 450.00 18%
1000 HOJA BON A4 Arco iris S/. 0.10 S/. 0.20 S/. 100.00 50%
500 PAPEL LUSTRE S/. 0.15 S/. 0.30 S/. 73.51 49%
100 BORRADORES BLANCO S/. 0.46 S/. 1.00 S/. 45.93 46%
48 TAJADORES CON DEPOSITO S/. 0.54 S/. 1.00 S/. 26.09 54%
250 CUADERNOS CLASICC S/. 3.50 S/. 4.80 S/. 875.00 73%
250 CUADERNOS ESTANFORD S/. 4.50 S/. 5.50 S/. 1,125.00 82%
100 PAPEL CREPE S/. 0.29 S/. 0.70 S/. 29.33 42%
1500 PAPELOGRAFO S/. 0.17 S/. 0.40 S/. 250.80 42%
240 CINTA EMBALAJE S/. 0.48 S/. 1.50 S/. 114.58 32%
100 MICAS S/. 0.27 S/. 0.60 S/. 26.80 45%
60 LAPIZ GRAFITO S/. 0.30 S/. 0.50 S/. 18.20 61%
60 LAPICEROS 060 S/. 0.71 S/. 1.00 S/. 42.85 71%
250 FOLDER MANILA S/. 0.18 S/. 0.50 S/. 45.00 36%
60 PINTURA APU S/. 1.08 S/. 2.00 S/. 65.00 54%
36 LIMPIATIPO S/. 1.38 S/. 2.50 S/. 49.68 55%
500 PAPEL CRAF S/. 0.21 S/. 0.50 S/. 105.00 42%
500 CELOFAN S/. 0.21 S/. 0.50 S/. 105.00 42%
36 MASKINTAPE S/. 1.93 S/. 2.50 S/. 69.48 77%
36 COLAS 60 ML S/. 0.52 S/. 1.00 S/. 18.72 52%
36 SILICONAS 250 ML S/. 3.75 S/. 5.00 S/. 135.00 75%
200 BLOCK ARCOIRIS S/. 1.65 S/. 3.00 S/. 330.40 55%
100 ALFILERES S/. 0.70 S/. 1.50 S/. 70.00 47%
300 LAMINAS S/. 0.18 S/. 0.40 S/. 54.00 45%
30 PLUMONES 56 X 6 S/. 7.03 S/. 10.00 S/. 210.92 70%
60 PAVILO S/. 0.29 S/. 0.50 S/. 17.50 58%
150 TEMPERAS DE 30 ML S/. 0.53 S/. 0.80 S/. 79.50 66%
 60 INDELEBLE FABER CASTEL S/. 2.18 S/. 3.50 S/. 130.80 62%
200 VINIFORRITO S/. 1.24 S/. 2.50 S/. 248.00 50%
1000 GLOBES N 7 S/. 0.07 S/. 0.20 S/. 65.00 33%
300 BLOCK A4 CUADRICULADO S/. 1.40 S/. 2.50 S/. 420.00 56%
300 SKECT BOOK ECONOMICO S/. 1.30 S/. 2.50 S/. 390.00 52%
60 SKECT BOOK STANFORD S/. 4.24 S/. 6.50 S/. 254.49 65%
60 COLAS DE 250 ML S/. 2.40 S/. 3.00 S/. 144.00 80%
60 CHEQUEO FABER CASTEL S/. 0.50 S/. 1.00 S/. 30.00 50%
60 INDELEBLE 52 FABER CASTELL S/. 1.55 S/. 3.50 S/. 93.15 44%
60 CRAYON JUMBO S/. 2.83 S/. 3.50 S/. 169.55 81%
60 PLASTILINA JUMBO S/. 2.45 S/. 3.50 S/. 146.90 70%
240 PAPEL SEDA S/. 0.08 S/. 0.30 S/. 20.00 28%
60 PLASTILINA DELGADA S/. 1.80 S/. 2.50 S/. 108.00 72%
150 BORRADOR BLANCO S/. 0.43 S/. 0.50 S/. 64.50 86%
100 GOMA BARRA 21GRAMOS ART S/. 1.55 S/. 2.50 S/. 155.00 62%
120 TAJADOR SIMPLE S/. 0.17 S/. 50.00 S/. 20.40 0%
60 LAPICES MONGOL S/. 0.54 S/. 1.00 S/. 32.57 54%
250 FOLDER DE COLOR A4 S/. 0.20 S/. 0.80 S/. 49.20 25%
60 SILICONA 100 ML S/. 1.80 S/. 2.50 S/. 108.00 72%
60 CINTA DE AGUA S/. 1.33 S/. 2.00 S/. 80.00 67%
60 TAMPO AZUL CHICO S/. 1.88 S/. 2.50 S/. 112.80 75%
60 PALMER S/. 1.90 S/. 2.50 S/. 114.00 76%
60 TIJERAS ESCOLAR STANFOR S/. 1.94 S/. 2.50 S/. 116.12 77%
1000 SOBRE MANILA A4 S/. 0.14 S/. 0.50 S/. 143.20 29%
60 CUADERNO ANILLADO A5 S/. 3.50 S/. 5.50 S/. 210.00 64%
60 CUADERNO ANILLADO A4 S/. 7.00 S/. 10.00 S/. 420.00 70%
50 PEGAMENTO EN BARRA 40 GM S/. 3.23 S/. 4.80 S/. 161.50 67%
60 CINTA CRISTAL PEGAFAN S/. 0.93 S/. 2.00 S/. 55.80 47%
300 CARTULINA NEGRA ESCOLAR S/. 0.51 S/. 1.00 S/. 152.22 51%
300 CARTON DUPLEX S/. 0.60 S/. 1.20 S/. 180.00 50%
2000 PAPEL A4 CUADRICULADO S/. 0.05 S/. 0.20 S/. 105.00 26%
250 TRILUX 0.32 S/. 0.34 S/. 0.50 S/. 85.00 68%
300 CARTULINA CANSON S/. 0.50 S/. 1.20 S/. 150.00 42%
300 CARTULINA COARRUGADA S/. 0.60 S/. 1.20 S/. 180.00 50%
36 FRIXION S/. 2.48 S/. 5.00 S/. 89.28 50%
30 BAJALENGUA DE COLORES S/. 0.92 S/. 3.00 S/. 27.50 31%
60 CORRECTOR PEQUEÑO S/. 1.28 S/. 1.50 S/. 76.80 85%
60 LAPIZ JUMBO S/. 0.70 S/. 1.50 S/. 42.00 47%
60 GRAPAS S/. 0.52 S/. 1.00 S/. 31.20 52%
 60 ENGRAPADOR ESCOLAR S/. 6.75 S/. 10.00 S/. 405.00 68%
60 RESALTADOR FC S/. 1.92 S/. 3.50 S/. 115.20 55%
100 REGLAS DE 20 CM S/. 0.42 S/. 0.60 S/. 42.48 71%
100 REGLAS DE 30 CM S/. 0.64 S/. 1.00 S/. 63.84 64%
100 PORTAMINA ECO S/. 1.31 S/. 2.50 S/. 130.91 52%
60 BOLIGRAFO MARATON S/. 1.80 S/. 2.00 S/. 108.16 90%
60 BOLIGRAFO PILOT S/. 1.58 S/. 2.00 S/. 94.50 79%
288 CINTA TOYOBA S/. 0.15 S/. 50.00 S/. 44.00 0%
60 FOLDER CON DISEÑO S/. 3.34 S/. 4.50 S/. 200.58 74%
300 FOLDER SIN LICENCIA S/. 2.91 S/. 3.50 S/. 874.38 83%
60 BOLIGRAFO TRILUX 061 S/. 1.29 S/. 2.00 S/. 77.32 64%
60 ESTUCHES GEOMETRICO X 20 CM S/. 1.51 S/. 2.50 S/. 90.52 60%
60 ESTUCHES GEOMETRICO X 30 CM S/. 2.06 S/. 3.50 S/. 123.48 59%
60 PLUMON 56 FC S/. 1.15 S/. 2.50 S/. 69.29 46%
60 TIJERAS AMBIDIESTRO S/. 1.68 S/. 2.50 S/. 100.57 67%
60 PLASTIDOF 2 ONZ S/. 8.02 S/. 13.00 S/. 481.34 62%
120 GOMA BARRA ECONOMICA 21GR S/. 0.50 S/. 1.00 S/. 60.00 50%
60 PUNZON VERDE S/. 1.50 S/. 2.50 S/. 90.00 60%
100 PUNZON S/. 0.48 S/. 1.00 S/. 48.00 48%
60 CUADERNO A4 UNIVERSITARIO STANF S/. 24.00 S/. 30.00 S/. 1,440.00 80%
60 CUADERNO IRIS COLOR A4 S/. 9.00 S/. 15.00 S/. 540.00 60%
60 TEMPERA 250 STANFOR S/. 4.00 S/. 5.50 S/. 240.00 73%
60 PINTURA APU 250 S/. 5.71 S/. 7.50 S/. 342.86 76%
60 TEMPERA SCARCHADAS S/. 7.50 S/. 10.00 S/. 450.00 75%
150 CORRECTOR ECONOM S/. 0.67 S/. 1.00 S/. 99.99 67%
60 PORTALIGA TAPA DURA S/. 5.00 S/. 7.50 S/. 300.00 67%
100 VINIFAN A4 S/. 3.21 S/. 5.00 S/. 321.26 64%
150 VINIFAN OFICIO S/. 6.43 S/. 9.50 S/. 963.84 68%
24 LAPICERO SCARCHADO S/. 3.75 S/. 5.00 S/. 90.00 75%
36 COLORES X24 FABER CASTELL LARGOS S/. 12.50 S/. 18.00 S/. 450.00 69%
10 COQUITO S/. 22.00 S/. 30.00 S/. 220.00 73%
30 OBRAS LITERARIAS S/. 3.00 S/. 7.00 S/. 90.00 43%
120 BOLSA DE REGALO ECOLOGICA PEQUEÑA S/. 0.33 S/. 1.50 S/. 40.00 22%
120 BOLSA DE REGALO ECOLOGICA MEDIANA S/. 0.67 S/. 3.00 S/. 80.00 22%
120 BOLSA DE REGALO ECOLOGICA GRANDE S/. 1.25 S/. 6.50 S/. 150.00 19%
Total S/. 20,424 57%
MUEBLES Y ENCERES P/COSTO CANT X P/COSTO
1 VITRINA DE ALUMINIO GRANDE S/. 4,500.00 S/. 4,500.00
1 VITRINA EXHIBIDORA DE ALUMINIO S/. 1,500.00 S/. 1,500.00
1 VITRINA EXHIBIDORA DE ALUMINIO S/. 1,200.00 S/. 1,200.00
1 VITRINA DE ALUMINIO S/. 800.00 S/. 800.00
2 VITRINAS DE ALUMINIO S/. 1,000.00 S/. 2,000.00
3 ESTANTES DE MADERA S/. 1,000.00 S/. 3,000.00
2 ESTANTES DE METAL S/. 1,200.00 S/. 2,400.00
Total S/. 15,400.00
MAQUINARIAS Y EQUIPOS P/COSTO CANT X P/COSTO
1 IMPRESORA MULTIFUNCIONAL EPSON S/. 1,300.00 S/. 1,300.00
1 FOTOCOPIADORA MINOLTA S/. 4,500.00 S/. 4,500.00
1 IMPRESORA CANON S/. 350.00 S/. 350.00
1 COMPUTADORA LENOVO S/. 2,500.00 S/. 2,500.00
Total S/. 8,650.00