Scribd Logo
Cargar

¡Te damos la bienvenida a Scribd!

  • 809 vistas

    Delitos No Violentos

    Cargado por

    Malc.Angel
    El documento describe varios tipos de fraude, incluyendo el fraude con cheques, como la falsificación y adulteración de cheques. También detalla nueve modalidades comunes de fraude, como el "cambiazo de tarjeta" donde los estafadores sustituyen la tarjeta de una víctima por una inoperativa cuando la persona realiza una transacción en un cajero automático. Los motivos del fraude incluyen la codicia y problemas financieros, y las oportunidades surgen de la falta de controles y vacíos legales. Las v

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    Delitos No Violentos

    Cargado por

    Malc.Angel
    809 vistas4 páginas
    El documento describe varios tipos de fraude, incluyendo el fraude con cheques, como la falsificación y adulteración de cheques. También detalla nueve modalidades comunes de fraude, como el "cambiazo de tarjeta" donde los estafadores sustituyen la tarjeta de una víctima por una inoperativa cuando la persona realiza una transacción en un cajero automático. Los motivos del fraude incluyen la codicia y problemas financieros, y las oportunidades surgen de la falta de controles y vacíos legales. Las v

    Descripción original:

    Delitos No Violentos

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

    PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    ¿Le pareció útil este documento?

    ¿Este contenido es inapropiado?

    El documento describe varios tipos de fraude, incluyendo el fraude con cheques, como la falsificación y adulteración de cheques. También detalla nueve modalidades comunes de fraude, como el "cambiazo de tarjeta" donde los estafadores sustituyen la tarjeta de una víctima por una inoperativa cuando la persona realiza una transacción en un cajero automático. Los motivos del fraude incluyen la codicia y problemas financieros, y las oportunidades surgen de la falta de controles y vacíos legales. Las v

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como pdf o txt
    809 vistas4 páginas

    Delitos No Violentos

    Cargado por

    Malc.Angel
    El documento describe varios tipos de fraude, incluyendo el fraude con cheques, como la falsificación y adulteración de cheques. También detalla nueve modalidades comunes de fraude, como el "cambiazo de tarjeta" donde los estafadores sustituyen la tarjeta de una víctima por una inoperativa cuando la persona realiza una transacción en un cajero automático. Los motivos del fraude incluyen la codicia y problemas financieros, y las oportunidades surgen de la falta de controles y vacíos legales. Las v

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como pdf o txt
    de 4

    DELITOS NO VIOLENTOS: EL FRAUDE

    Definicin
    Es realizado por quienes empleando informacin del cliente engaan y sorprenden para,
    de uno u otra manera (Modalidades), acceder al dinero de sus cuentas o depsitos.

    Tipos de fraude

    Desfalco: Accin de quitar a alguien parte de su patrimonio.


    Engao: Empleando diversas modalidades la delincuencia logra ocultar sus
    verdaderas intenciones.
    Estafa: accin de apoderarse del bien ajeno por medio del engao y artificio.
    Falsificacin: Accin de adulterar o copiar.
    Malversacin: Accin de disponer ilcitamente de los bienes ajenos que uno
    administra.
    Timo: Robar aprovechando la inocencia y/o buena fe de las personas.

    Quienes se perjudican?

    Bancos
    Accionistas del banco
    Clientes
    Compaas de seguros

    Motivaciones y oportunidades en el fraude

    Motivos: Codicia, problemas financieros, venganza, poca lealtad, aburrimiento.


    Oportunidades: Falta de factores disuasivos, pocos controles, vacos en las leyes
    y normas.

    Recuerda: La gente comete fraudes cuando el motivo coincide con la oportunidad.

    FRAUDES CON CHEQUES

    Falsificacin.
    Adulteracin.
    Operaciones con cheques robados.
    Clonacin de cheques.
    Cheques fuera de circulacin.

    Recomendaciones para el pago de cheques

    Verificamos la autenticidad del cheque.


    Solicitamos documento(s) de identidad del portador o beneficiario del cheque.
    No debemos caer en la rutina y siempre verificar la firma en los cheques con las
    firmas registradas en el sistema.
    Verificar con el sistema las firmas autorizadas que tiene el titular de la cuenta, en
    muchos casos es ms de una (persona jurdica)

    Modalidades de fraudes y/o estafas

    1. Cuento lomo de camello o doble lomo


    Este delito es cometido por delincuentes que se encuentran en combinacin con
    cambistas de moneda extranjera y consiste en introducir en un fajo de billetes
    autnticos, previamente engrapados, billetes igualmente autnticos pero doblados
    y cortados de forma tal que al contarse los lomos cada uno se cuenta por dos,
    producindose de esta manera el robo sistemtico de billetes.

    2. Cuento del bombero (cambiazo billetes falsos)


    Este tipo de estafa es realizado por varios sujetos que se hacen pasar por cambistas
    de moneda extranjera. En un principio entregaban a sus vctimas billetes
    adulterados (recortando los nmeros de aquellos que estn fuera de circulacin o
    de otros pases), generalmente dlares, alterando su denominacin: de 1 en 10
    dlares, de 5 en 50 dlares y de 10 en 100 dlares. Posteriormente modificaron su
    procedimiento con la aparicin masiva de la falsificacin de billetes en dlares y en
    moneda nacional, entregando a sus vctimas billetes falsos de diferente
    denominacin, segn el caso.

    3. Cuento de la cascada
    En esta modalidad acta ms de un delincuente y consiste en seguir a una persona
    hasta un lugar poco concurrido para dejar caer, en forma accidental, un paquete
    que aparentemente contiene dinero (en realidad es papel peridico cortado). La
    vctima lo recoge pero aparece una segunda persona que tambin ha visto la accin
    y le exige hacer un reparto en partes iguales. Llega a escena el sujeto a quien se
    le cay el dinero, preguntando y amenazando con denunciarlos a la polica.
    Persuade a la vctima para que a cambio de quedarse con todo le entregue lo que
    tiene de valor, logrando de esa manera consumar el delito.

    4. Cuento de la empleada bancaria


    Una persona vestida al estilo de un empleado de una entidad financiera observa los
    movimientos de los clientes dentro de una agencia, eligiendo a uno que tiene a
    simple vista una significativa suma de dinero y que est apremiado por depositar.
    Se acerca y se identifica como empleado de la entidad (porta incluso una tarjeta
    personal para reforzar su historia) y se ofrece a agilizar el depsito, solicitndole a
    la vctima su dinero y documentos. Posteriormente, hace que el cliente le espere en
    el hall, fingiendo ingresar y salir de las oficinas internas como si efectivamente fuera
    un empleado, desapareciendo en una distraccin de la persona con el dinero
    recibido.
    5. Hurto al escapeo escamoteo
    Los delincuentes en banda ingresan al local bancario y seleccionan a los clientes
    que portan objetos personales de valor o dinero en efectivo. Uno de ellos, simulando
    estar en la cola, sigue a la vctima hasta la ventanilla y distrae su atencin mediante
    acciones inusuales como arrojar billetes al suelo, empujones deliberados,
    manchando el vestido, etc. Otro delincuente aprovecha para sustraerle sus
    pertenencias y dinero. Tambin ingresan a las oficinas interiores de los locales
    bancarios y distraen a los empleados sustrayendo especies y/o dinero del banco.

    6. Cuento de la lotera o de la Tinka


    El estafador aparenta ser una persona humilde, de aspecto provinciano, analfabeto,
    que a llegado por primera vez a la ciudad y en forma inocente le muestra a la
    vctima una nota escrita por su supuesto patrn, dirigida a una persona honorable
    de la ciudad, de preferencia un profesional (mdico, abogado, ingeniero). En la carta
    explica que su pen tiene en su poder un billete de lotera ganador de la suerte
    mayor o de la Tinka (por lo general es adulterado o falsificado u original pero con
    fecha posterior al sorteo). Los delincuentes aprovechan la ambicin natural de la
    vctima, quien cree que est realizando el negocio de su vida. En este caso actan
    por lo general dos, uno que hace de paisano y el otro de un simple transente que
    se acerca de curioso a las personas que estn conversando. Su funcin es inducir
    a la vctima a caer en la trampa y a entregar importantes sumas de dinero, joyas u
    otros bienes.

    7. Cambiazo de tarjeta
    En este caso intervienen por lo menos dos sujetos, quienes se sitan cerca de un
    cajero automtico (lobby) para vigilar el movimiento de los usuarios hasta que eligen
    a un cliente, a quien se presentan como representantes del banco, dndole regalos
    como polos, libretas, lapiceros, etc. Le ofrecen ayuda en el manejo del cajero
    automtico, solicitndole la tarjeta, clave y la cantidad de dinero que desea retirar,
    efectuando normalmente la operacin, pero al momento de devolverle la tarjeta se
    la cambian por otra (inoperativa). Posteriormente, con la clave memorizada o
    anotada y la tarjeta del usuario proceden a los retiros correspondientes en otros
    cajeros automticos autorizados.

    8. Cambiazo con encontronazo


    Es una variante del cambiazo de tarjeta, en la que actan ms de dos sujetos que
    se ubican en la cola de un cajero automtico y en circunstancias en que un usuario
    est en el tablero realizando sus operaciones, uno de ellos le capta la clave secreta
    por encima del hombro, a la vez que otro le da un encontronazo por un costado a
    fin de distraer su atencin de la tarjeta. En ese momento un tercer delincuente
    rpidamente cambia el plstico original por otro de similares caractersticas.

    9. Cuento del palo (solicitud de cambio de billetes)


    Se ha detectado la reaparicin de esta modalidad delictiva en la cual los
    delincuentes se hacen pasar como clientes y solicitan en ventanilla el cambio de un
    billete de US$100, luego de recibir los billetes de menor denominacin y tenindolos
    en la mano, inmediatamente cambian de parecer con la disculpa de tener que
    efectuar otra transaccin personal, escondindolo en la misma mano uno de los
    billetes y devolviendo menos cantidad de billetes que los inicialmente recibidos,
    sorprendiendo la buena fe del empleado, quien no se da cuenta del engao.
    Antiguamente estas operaciones dolosas las efectuaban delincuentes del sexo
    masculino, ahora las estn efectuando mujeres con la finalidad de asegurar el
    engao, puesto que es difcil sospechar de ellas.

    También podría gustarte