Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Manual del usuario

Cmo identificar los pagos de sus clientes de la manera ms simple

ndice

Introduccin Servicio de Recaudacin con Validacin Completa Cmo se identifican los depsitos? Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos? Caractersticas del Servicio Cmo funciona el Servicio? Envo del Archivo de Cobranza Actualizacin de Registros Atencin en ventanilla Cobro de comisiones, intereses y clculo de mora Forma de Pago Recojo de Archivos de Resultados Abono de la recaudacin Cobro de la comisin Pago parcial del depsito Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados Archivo de Cobranza Registro de Cabecera Registro de Detalle Ejemplo prctico para elaborar un Archivo de Cobranza 4 4 4 5 7 7 7 7 8 8 9 9 9 9 10 10 10 11 13

Anexos Anexo 1 Cdigos de Oficinas del BCP Anexo 2 Nmeros de Bancos del Sistema Financiero Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Servicio de Recaudacin

23 23 25 26 26

Archivo de Resultados de la Cobranza 15 15 Registro de Cabecera Registro de Detalle 16 Ejemplo prctico para interpretar un Archivo de Resultados 17 Archivo de Resultados de Actualizacin de Registros 19 19 Registro de Cabecera Registro de Detalle 20 Ejemplo de Boleta de Depsito 21

Introduccin

El Servicio de Recaudacin le ofrece la ms completa informacin sobre la recaudacin de su Empresa o Institucin, permitindole hacer ms efectiva su gestin de cobranza. En el presente manual, usted encontrar todas las caractersticas sobre nuestro Servicio de Recaudacin en la modalidad de Validacin Completa. Si tuviera alguna duda sobre la forma de operar el sistema, le agradeceremos contactarse con su Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas llamando a los telfonos 242 9674 y 242 5951. Tambin puede enviar un fax al 242 6605 o escribir a [email protected]

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Nuestro Servicio de Recaudacin le permite identificar cada uno de los depsitos realizados en la cuenta recaudadora de su Empresa o Institucin, asociando cada uno de ellos al cdigo indicado por su cliente en el momento que realiza el pago. Cmo se identifican los depsitos? Su Empresa o Institucin deber asignar uno o varios cdigos por cada depositante o para cada depsito que se realice, mediante el cul podr identificar quin le deposit, y por qu concepto. El envo de esta informacin se realiza a travs de un Archivo de Cobranza que deber contener la relacin de los Cdigos de identificacin de sus Depositantes o Usuarios y los Importes a pagar (1 en el grfico), cuyo formato de texto y diseo de registro describiremos ms adelante. El Banco al recibir este archivo lo pone a disposicin de todas nuestras ventanillas ubicadas en nuestra red de Oficinas a nivel nacional. De esa manera, cuando su cliente se acerque a cualquiera de nuestras ventanillas a efectuar el pago en la cuenta de su Empresa o Institucin (2 en el grfico), deber indicar

el Nombre de su Empresa, la Cuenta a Abonar y el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario. Este Cdigo es aquel que usted comunic previamente a su cliente. e.g. DNI o RUC. El depsito slo se recibe por el monto indicado por el sistema, y puede incluir opcionalmente el clculo de una mora. Al da siguiente, usted podr recoger de nuestros servidores un Archivo de Resultados (3 en el grfico) con toda la informacin de lo recaudado el da anterior, a travs de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer. Usted puede acceder a este sistema conectndose al BCP a travs de un mdem o va internet. Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos? Los Cdigos de Identificacin asociados a los depsitos de sus clientes, podrn ser consultados a travs de los siguientes medios: En archivos diarios que puede recoger a travs de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer, al cual puede acceder conectndose a travs de un mdem o va internet. En lnea, a travs de Telecrdito, nuestro sistema de banca remota, usted tambin puede ver todos los depsitos realizados en el da o en das anteriores.

Proceso de envo y recepcin de archivos

2 Pago

su Empresa o Institucin

Archivo de Cobranza
(Cdigos e importes)

BCP

(Cdigos e importes)

Cliente

3 Archivo de Resultados
(Cdigos e importes)

A travs de un Estado de Cuenta impreso o va correo electrnico con la periodicidad que usted desee. Adems, usted dispone de los Extractos de Movimientos1 de su Cuenta Corriente que puede obtener a travs de los siguientes canales: Cajeros Automticos VaBCP, Banca por Telfono VaBCP y Banca por Internet VaBCP, ingresando a: www.viabcp.com y a travs de nuestros Promotores de Servicio en Ventanilla.
1 Si bien los movimientos de su cuenta recaudadora tambin pueden obtenerse de los Terminales de Saldos y Movimientos, esta opcin no le permitir visualizar en su totalidad el Cdigo de Identificacin asociado a cada depsito.

El cdigo indicado por su cliente (Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario) es la llave que le permite identificar a su cliente. La combinacin del Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario y la Fecha de Vencimiento del Pago debe ser nica, es decir que se puede aceptar varios registros con un mismo cdigo, siempre que la fecha de vencimiento sea diferente. El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario puede ser de tipo numrico, alfabtico, o alfanumrico, como por ejemplo: un nmero telefnico, una factura, el documento de identidad, el nombre del depositante, su cdigo de cliente o el cdigo numrico, alfabtico o alfanumrico que su Empresa o Institucin decida hasta una longitud de 14 caracteres. El campo Nombre del Depositante contiene informacin que describe o se asocia al Cdigo de Identificacin y sirve para optimizar el proceso en ventanilla ya que ambos campos, Cdigo y Nombre del Depositante, aparecen en la pantalla del Promotor de Servicios (ventanilla) y se imprimen en la Boleta de Depsito , que se le entrega a su cliente una vez efectuado el pago. Para ingresar el Cdigo del Depositante o Usuario en el Archivo de Cobranza, a continuacin algunos ejemplos:

Caractersticas del Servicio Cada registro del Archivo de Cobranza debe incluir los siguientes campos: Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario. Nombre del Depositante (opcional). Campo con informacin de retorno (opcional). Fecha de emisin del pago. Fecha de vencimiento del pago. Monto del cupn. Monto de la mora (opcional). Importe mnimo (opcional).

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario Tipo de Cdigo Si el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario contiene al menos una letra Si el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario contiene slo nmeros Si el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario contiene slo letras Descripcin El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blanco hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con ceros hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blanco hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: casos posibles Cdigo del depositante deseado por su Empresa o Institucin ABCD 00ABCD ABCD00 1230123ABCD AB1234CD 1234 01234 0012340 1234567890123 12345678901234 000456 Forma como se ingresar en el Archivo de Cobranza ABCD 00ABCD ABCD00 1230123ABCD AB1234CD 00000000001234 00000000001234 00000000012340 01234567890123 12345678901234 00000000000456 Cdigo del depositante resultante ABCD 00ABCD ABCD00 1230123ABCD AB1234CD 1234 1234 12340 1234567890123 12345678901234 456 Logitud total

14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres 14 caracteres

Nota 1 Espacios en blanco, estn representados por__ Nota 2 El Depositante, en este caso, su cliente, debe necesariamente conocer el Cdigo de Identificacin ya que indicando ste a nuestro Promotor de Servicios en ventanilla, es la nica forma como podr efectuar el pago. El sistema no permite buscar su cdigo o su nombre alfabticamente mediante el campo de referencia. Es por ello que resulta absolutamente imprescindible que su Empresa o Institucin, informe a cada uno de sus clientes el cdigo que debe indicar al momento de hacer el pago.

Cmo funciona el Servicio?

Cmo funciona el Servicio?

Envo del Archivo de Cobranza Su Empresa o Institucin debe enviar el Archivo de Cobranza a travs de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer, (horario de lunes a sbado de 8:00 a.m. a 8:30 p.m.) cuyo manual operativo adjuntamos a este documento. El detalle del diseo de los registros de este archivo puede encontrarse en la pgina 10. Esta informacin puede ser enviada en forma mensual, quincenal, semanal e inclusive diaria, en el horario previamente asignado por el Banco. Al da siguiente de enviada, esta informacin estar disponible en las ventanillas de todas nuestras Oficinas a nivel nacional. Actualizacin de Registros Si su Empresa o Institucin as lo requiere, podr enviar Archivos de Actualizacin que le permitan agregar, modificar o eliminar registros del Archivo de Cobranza vigente o activo en el Banco. Si desea reemplazar toda la informacin del Archivo de Cobranza vigente en el Banco, deber enviar un Archivo de Reemplazo (el diseo de estos archivos los podr visualizar ms adelante). Toda la informacin que nos enve en el Archivo de Cobranza estar vigente en nuestro sistema, as como en todas nuestras ventanillas e internet hasta que (i) enve otro Archivo de Cobranza (sea un Archivo de Reemplazo o Archivo de Actualizacin) o (ii) que la cuota sea cancelada y por tanto desaparezca del sistema. Para habilitar esta funcionalidad, usted deber indicarlo al momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin o posteriormente contactando a su Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas llamando a los telfonos 242 9674 y 242 5951.

Atencin en ventanilla Para la atencin en ventanilla nuestro Promotor de Servicios ingresa el Cdigo de Identificacin indicado por el responsable del pago o depositante. Este cdigo deber ser proporcionado por su Empresa o Institucin y el depositante deber tener pleno conocimiento del mismo ya que, de no tenerlo, no podr efectuar el depsito. Para comunicar a sus clientes cul es el cdigo que deben utilizar y cmo deben efectuar sus depsitos en su cuenta del Servicio de Recaudacin del BCP, es absolutamente indispensable que usted les enve una carta con toda esta informacin. En el Anexo 3 al final de este Manual, encontrar un modelo de esta carta. Es importante que el procedimiento y el cdigo descrito en esta carta sea del total conocimiento de la persona que realiza los pagos por su cliente. Adicionalmente a la carta de comunicacin, usted puede adquirir del Banco, al costo de fabricacin, y enviarle a sus clientes, las Tarjetas del Servicio de Recaudacin. En estas tarjetas, est toda la informacin que su cliente necesita para efectuar sus depsitos (ver una muestra en el Anexo 4). Una vez ingresado, el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario, este se valida contra el Archivo de Cobranza enviado previamente por su Empresa o Institucin, y slo se aceptar el depsito que figure asociado al Cdigo de Identificacin. En caso no exista el cdigo indicado por su cliente, nuestro sistema enva un mensaje indicndolo y, por lo tanto, no ser posible realizar el depsito.

Cmo funciona el Servicio?

Si el cdigo identifica al deudor y ste debe ms de una cuota, el depositante podr elegir qu cuota pagar, pudiendo pagar ms de una. Usted puede condicionar a que su cliente le pague siempre la cuota impaga ms antigua o que pueda pagar cualquier cuota. La opcin que usted elija debe indicarse en el contrato. Cobro de comisiones, intereses y clculo de la mora El Servicio de Recaudacin, permite establecer el cobro de los siguientes conceptos de moras, comisiones e intereses al depositante bajo la modalidad de Validacin Completa, las mismas que son determinadas por parte de la Empresa o Institucin afiliada y puestas a disposicin de esta como parte del servicio de cobranza: Cargo fijo Comprende el cobro de un monto fijo que ser cobrado al depositante slo si la Empresa o Institucin afiliada lo consigna en su Archivo de Cobranza y se deber coordinar con el Banco para su implementacin y determinar si el cobro de este concepto se activar en cuyo caso, luego se especificar su cobro (i) independiente a la fecha de vencimiento del documento o (ii) luego de la fecha de vencimiento. Mora Esta mora se calcula sobre la base de una tasa de inters diario y/o una comisin diaria y ser cobrada siempre que el pago sea hecho despus de la fecha de vencimiento asociada al mismo en el Archivo de Cobranza. Puede ser de 2 tipos: Comisin variable: La comisin variable que se cobra al depositante la estipula la Empresa o Institucin afiliada directamente al BCP y comprende el cobro de un monto de dinero diario o mensual el cual ser cobrado en funcin del tiempo transcurrido a partir de la fecha de vencimiento del documento.

Dicha comisin se deber coordinar con el Banco para su implementacin. Mora total = comisin diaria x no. de das vencidos Inters simple o compuesto: Permite el cobro de un monto de inters simple o compuesto a partir de la fecha de vencimiento del documento. Dicho inters ser cobrado sobre la base de una tasa de inters de hasta 09 decimales de manera diaria que ser estipulada por la Empresa o Institucin, y se deber coordinar con el Banco para su implementacin. Mora total = cuota x tasa de inters diario x no. de das vencidos

Nota Cualquier cambio que usted quiera realizar con respecto al clculo y cobro de moras de cualquiera de sus cuentas, deber comunicarlo necesariamente por escrito al rea de Servicios para Empresas a la direccin Av. Jos Pardo 425, 5to. piso, Miraflores, Lima 18, Per; o al fax 242 6605.

Forma de pago Dado que nuestro sistema le permite definir la(s) forma(s) de pago que usted prefiera, ya sea en efectivo y/o con cheques del BCP y/o con cheques de otro banco, la forma de tramitar cada uno de estos depsitos es distinta: En efectivo Se tramita como una operacin cualquiera de este tipo. Con cheques del BCP (a nuestro cargo) Estos sern cobrados en el momento y depositados como efectivo en su cuenta recaudadora. Con cheques de otro Banco Estos afectarn el saldo contable de su cuenta recaudadora, hacindose lquidos despus de seguir su trmite respectivo en el canje interbancario.

Al finalizar la operacin, nuestro Promotor de Servicios (en ventanilla) le entregar al depositante una Boleta de Depsito donde su cliente debe verificar el Nombre de la Empresa, la Cuenta a Abonar, el Monto Depositado y el Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (ver en la pgina 21 una copia de este comprobante). Recojo de Archivos de Resultados Todos los das (de lunes a sbado de 2:00 a.m. a 8:30 p.m.) se pondr a su disposicin el archivo con los resultados del da anterior (CDPG); As como tambien el archivo con los resultados de la actualizacin (CPAR). Esta informacin se coloca en un servidor del Banco al cual usted tiene acceso va mdem o internet, utilizando nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer. Adjunto a este manual, usted deber recibir el manual de usuario de Teletransfer. Abono de la recaudacin Los pagos en efectivo y/o con cheques del BCP afectan en lnea los saldos de su cuenta recaudadora. Los pagos con cheques en canje (misma plaza u otra plaza) y negociados afectan al saldo contable de su cuenta. Cobro de la comisin La comisin de recaudacin por cada depsito podr ser compartida entre su Empresa o Institucin y su cliente. La nica condicin es que su Empresa o Institucin pague como minimo el 20 % de la tarifa vigente. Si su Empresa o Institucin deseara compartir la comisin por depsito, la fraccin a cargo del depositante por los pagos efectuados en ventanilla ser cobrada en efectivo en el momento del depsito.

Las comisiones de recaudacin a cargo de su Empresa o Institucin, se cargan en su cuenta recaudadora del Servicio de Recaudacin. Se realiza un solo cargo por la recaudacin del da anterior, segn la tarifa vigente. Adems de las comisiones por recaudacin, su cuenta recaudadora del Servicio de Recaudacin est sujeta a todas las comisiones vigentes para una cuenta corriente normal (e.g. mantenimiento, cheques devueltos, etc.); con excepcin de las comisiones de proceso de operaciones y de traslacin/transferencia de fondos que corresponden a los depsitos en ventanilla identificados con su cdigo respectivo (depsitos del Servicio de Recaudacin). Pago parcial del depsito Si su Empresa o Institucin as lo requiere, el deudor podr pagar un importe parcial del total de cualquier cuota impaga. Para habilitar esta opcin debe indicarlo al momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin y adems considerar en su Archivo de Cobranza un importe mnimo de recaudacin por cuota.

Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados

A continuacin adjuntamos la descripcin detallada de los campos y registros que componen los Archivos de Cobranza y de Resultados. Para comprender la estructura de estos archivos es importante aclarar los siguientes conceptos: Posicin Indica la posicin inicial y final de cada campo. Longitud Es la longitud del campo expresada en bytes.

Tipo Tipo de dato requerido para cada campo: A-Alfabtico La informacin se alinea a la izquierda y se completa con espacios en blanco a la derecha. N-Numrico La informacin se alinea a la derecha y se completa con ceros a la izquierda. A/N-Alfanumrico La informacin se alinea a la izquierda y se completa con espacios en blanco a la derecha.

Archivo de Cobranza (Actualizacin o Reemplazo)(CDPG.TXT)

Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)
Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 14 15 - 54 55 - 62 63 - 71 longitud 2 3 1 7 1 40 8 9 Tipo A N N N A A N N Descripcin Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle) Cdigo de la sucursal1 (de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda1 (de la cuenta de la empresa afiliada), (soles = 0, dlares = 1) Nmero de cuenta de la empresa afiliada1 Tipo de validacin (C= Completa) Nombre de la empresa afiliada Fecha de transmisin (AAAAMMDD) Cantidad total de registros enviados en el detalle

1 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193 El cdigo de la moneda es 0 El nmero de cuenta es 0691230

10

Posicin 72 - 86 87 - 87 88 - 200

longitud 15 1 113

Tipo N A N

Descripcin Monto total enviado (2 decimales)(slo validacin completa)* Tipo de archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)2 Filler (libre)

2 Si deja en blanco esta posicin se considerar como un Archivo de Reemplazo. * El monto total enviado ser igual al monto del cupn sin incluir el monto de la mora.

Registro de Detalle (identifica al depositante)

Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 27 28 - 67 Longitud 2 3 1 7 14 40 Tipo A N N N A-N-A/N A Descripcin Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle) Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada) Nmero de cuenta de la empresa afiliada Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (ver pgina 5 y 6) Nombre del Depositante (para registros tipo A o M)

El Registro de Detalle contina en la siguiente pgina.

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Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Contina de la pgina anterior.

Posicin 68 - 97 98 - 105 106 - 113 114 - 128 129 - 143 144 - 152 153 - 153 154 - 200

longitud 30 8 8 15 15 9 1 47

Tipo A-N-A/N N N N N N A N

Descripcin Campo con informacin de retorno (para registros tipo A o M) Fecha de emisin del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M) Fecha de vencimiento del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M) Monto del cupn (2 decimales) (slo validacin completa)(para registros tipo A o M) Monto de mora* (2 decimales) (slo validacin completa) (para registros tipo A o M) Monto mnimo1 (2 decimales) (slo validacin completa con rangos)(para registros tipo A o M) Tipo de Registro2 (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar) Filler (libre)

* En el caso de que usted, de acuerdo al contrato o comunicacin posterior escrita, haya escogido la opcin de cargo fijo, sta se deber incluir en este campo Monto de la mora, el cual le permitir efectuar un cobro de mora diferenciado por cada uno de sus clientes. Si usted especific en el contrato el cobro de una mora variable por parte del Banco (en base a un inters diario y/o una comisin diaria) no es necesario llenar este campo, por lo tanto debe ser llenado con ceros. 1 En caso no requiera trabajar con Rangos en su recaudacin, este campo podr quedar en blanco. Sin embargo si al momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin con Validacin Completa decidi que trabajara con Rangos deber llenar este campo con el importe mnimo a ser recaudado por cuota, si desea que alguna cuota se recaude en su totalidad deber llenar este campo con el monto del cupn sin considerar la mora (nunca dejarlo en blanco). 2 Si el Archivo de Cobranza es de Reemplazo, el registro deber ser de tipo R o en blanco. Si el Archivo de Cobranza es de Actualizacin, el registro deber ser de tipo A, M o E. Nota El nombre del Archivo de Cobranzas (a enviar va Teletransfer) ser siempre CDPG.txt. Si su Empresa o Institucin tuviera dos o ms cuentas, es decir, tendra que enviar dos o ms Archivos de Cobranza, estos debern ir en un solo archivo CDPG.txt, uno debajo del otro (la cabecera del segundo archivo deber ir justo debajo del ltimo registro del primer archivo). En cuanto a los Archivos de Resultados, su Empresa o Institucin afiliada recibir por separado un archivo por cada cuenta afiliada al servicio.

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Ejemplo prctico para elaborar un Archivo de Cobranza Para el ejemplo, se ha considerado la cuenta recaudadora en moneda nacional 193-9385110-0-89 para la empresa ficticia PRAKTI CHEFF S.A.C., la misma que consignara los siguientes datos en su Archivo de Cobranza, para un nmero total de registros (en este caso 13):
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario 142321 G0020 G0029 N3319 N3320 N3317 N3318 N3219 APN0091 APN0092 APN0084 CRE0010 ERE0089

Nombre de la empresa afiliada: PRAKTI CHEFF S.A.C Cta. Cte. MN 193-9385110-0-89 Cdigo de la moneda: 0 (NUEVOS SOLES) Fecha de transmisin (17/04/2003)

Cliente Herrera Menese, Juan Vidal Denegri Freddy Blacker De La Puente Jos Armando Villarreal Crdova Jessica Morriberon Rosas Julio Csar Ulfe Zapata Myriam Beatriz Medroa Bulnes Marcel Pal Ronceros Pautrat Juan Guillermo Lpez Rojas Ruben Daro Vsquez Figueroa Alberto Colque Crdova Arturo Javier Villagaray Prez Susana Caldern Montojoy Milagros

Fecha de vencimiento 20030515 20031230 20030515 20031230 20030515 20030515 20031230 20030515 20031230 20030515 20031230 20030515 20031230 Monto total

Monto cuota 12.50 125.00 125.00 125.00 12.50 125.00 125.00 125.00 107.25 107.25 10.74 300.00 500.00 1800.24

Monto mnimo 0 50.00 50.00 50.00 0 50.00 100.00 0 60.00 80.00 0 250.00 370.00

13

Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

A continuacin se desagrega el contenido del Archivo de Cobranza:

Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada) 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11= Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres) Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres) Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter) Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter) Nombre de la empresa afiliada (longitud: 40 caracteres) Fecha de transmisin (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres) Monto total enviado (longitud: 15 caracteres) Tipo de Archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)(longitud: 1 caracter) Filler (libre) (longitud: 113 caracteres)

1 2 3

4 5

10

20030417000000013000000000180024 R CC19309385110CPRAKTI CHEFF S.A.C. DD19309385110 00000000014231HERRERA MENESES, JUAN G0020 VIDAL DENEGRI, FREDDY DD19309385110 DD19309385110 G0029 BLACKER DE LA PUENTE, JOSE ARMANDO DD19309385110 N3319 VILLAREAL CORDOVA, JESSICA N3320 MORRIBERON ROSAS, JULIO CESAR DD19309385110 DD19309385110 N3317 ULFE ZAPATA MIRYAM BEATRIZ N3318 MEDROA BULNES, MARCEL PAUL DD19309385110 N3219 RONCEROS PAUTRAT, JUAN GUILLE DD19309385110 APN0091LOPEZ ROJAS, RUBEN DARIO DD19309385110 DD19309385110 APN0092VASQUEZ FIGUEROA, ALBERTO APN0084COLQUE CORDOVA, ARTURO JAVI DD19309385110 DD19309385110 CRE0010 VILLAGARAY PEREZ, SUSANA DD19309385110 ERE0089 CALDERON MONTOJOY, MILAGROS

20030417 20030515 000000000001250 000000000000000 000000000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20030515 000000000001250 000000000000000 000000000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000010000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000000000 20030417 20031230 000000000010725 000000000000000 000006000 20030417 20030515 000000000010725 000000000000000 000008000 20030417 20031230 000000000001074 000000000000000 000000000 20030417 20030515 000000000030000000000000000000 000025000 20030417 20031230 000000000050000000000000000000 000037000 R

1 2 3 4

10

11

12

13

14

Registro de Detalle (identifica al depositante) 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11= 12= 13= 14= Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres) Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres) Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter) Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres) Nombre del Depositante (longitud: 40 caracteres) Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres) Fecha de emisin del cupn (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres) Monto del cupn (longitud: 15 caracteres) Monto de mora (longitud: 15 caracteres) Monto mnimo (longitud: 9 caracteres) Tipo de Registro de Actualizacin (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar) (longitud: 1 caracterer) Filler (libre) (longitud: 47 caracteres)

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Archivo de Resultados de la Cobranza1

Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 14 15 - 22 23 - 31 32 - 46 47 - 50 51 - 56 57 - 200

Longitud 2 3 1 7 1 8 9 15 4 6 144

Tipo A N N N A N N N N A/N N

Descripcin Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle) Cdigo de la sucursal2 (de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)(Soles=0, Dlares=1) Nmero de cuenta de la empresa afiliada2 Tipo de validacin (C=Completa) Fecha de proceso (AAAAMMDD) Cantidad total de registros enviados en el detalle Monto total de los importes pagados en detalle (13 enteros y 2 decimales) Cdigo interno (BCP) Casilla Filler (libre)

1 Este archivo se produce diariamente y contiene la relacin de los pagos efectuados el da anterior 2 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193 El cdigo de la moneda es 0 El nmero de cuenta es 0691230

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Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Registro de Detalle (identifica el pago realizado por el depositante)

Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 27 28 - 57 58 - 65 66 - 73 74 - 88 89 - 103 104 - 118 119 - 124 125 - 130 131 - 152 153 - 156 157 - 168 169 - 174 175 - 184 Longitud 2 3 1 7 14 30 8 8 15 15 15 6 6 22 4 12 6 10 Tipo A N N N A-N-A/N A-N-A/N N N N N N N N A-A/N A/N A N N Descripcin Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle) Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada) Nmero de cuenta de la empresa afiliada Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario Campo con informacin de retorno1 Fecha en que realiz el pago (AAAAMMDD) Fecha de vencimiento (AAAAMMDD) (Slo validacin completa) Monto pagado (2 decimales) (slo validacin completa) Monto de mora pagado (slo validacin completa) (13 enteros y 2 decimales) Monto total pagado (13 enteros y 2 decimales) Cdigo de Oficina (Anexo 1) Nmero de operacin Referencia (forma de pago: efectivo, cheque BCP o cheque de otro banco ms el Cdigo del Depositante o Usuario) Identificacin del terminal en donde se hizo la operacin (TETI) Medio de atencin (Promotor de Servicios o Banca por Internet VaBCP) Hora de atencin (HH/MM/SS) Nmero de cheque

1 La informacin contenida en este campo es exactamente la misma que la enviada en el Archivo de Cobranza. Si esta informacin se enva justificada a la derecha, usted la recibir justificada a la derecha. De la misma manera, si se enva justificada a la izquierda, usted la recibir justificada a la izquierda.

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Posicin 185 - 186 187 - 196 197 - 200

Longitud 2 10 4

Tipo N N N

Descripcin Cdigo del Banco (Anexo 2) Cargo fijo pagado2 Filler (libre)

2 El cargo fijo pagado se informa cuando usted ha seleccionado una recaudacin con cargo fijo Siempre a sus cuotas, el cobro de este Cargo es independiente a la fecha de vencimiento y pago de la misma. Si tuviese un cargo fijo a cobrarse slo en el caso de pagos fuera de vencimiento, este importe pagado ser reportado dentro del la columna de Monto de Mora Pagado.

Ejemplo prctico para interpretar un Archivo de Resultados Si en el transcurso del da con fecha 07/05/03 se recibieron los siguientes depsitos en su cuenta

recaudadora en moneda nacional No.193-0691230-0-20, tal como se muestra en el siguiente cuadro:

No. Cliente

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario 1060102352 1060112754 1060123156 1060133558 1060143960 1060154362 1060164764 1060175166

Fecha de vencimiento 01/05/2003 01/05/2003 28/05/2003 28/05/2003 30/05/2003 01/06/2003 01/06/2003 01/06/2003 Total

Monto de la cuota cobrado 104.00 126.50 136.00 140.50 150.00 160.20 170.00 180.80 1168.00

Monto de la mora cobrado 1.00 1.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.00

Monto total cobrado 105.00 127.50 136.00 140.50 150.00 160.20 170.00 180.80 1170.00

1 2 3 4 5 6 7 8

Transportes Medroa S.A.C Office Point S.R.L. Formatex S.A. Data Per S.A.C. Plsticos Mar S.A. Telares Nela S.A. Ferretera El Clavito E.I.R.L. Visin Per S.A.

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Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

El archivo a recoger al da siguiente tendr la estructura que se describe a continuacin:

Registro de Cabecera 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11= Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres) Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres) Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter) Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter) Fecha de proceso (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres) Monto total de los importes pagados en el detalle (2 decimales) (longitud: 15 caracteres) Cdigo interno BCP (longitud: 4 caracteres) Casilla (longitud: 6 caracteres) Filler (libre) (longitud: 144 caracteres)

1 2 3 4

10

11
2003050720030501000000000010400000000000000100000000000010500215006 000058EFECTIVO 1060102352 2003050720030501000000000012650000000000000100000000000012750194008 000061CHO/BCO 1060112754 2003050720030528000000000013600000000000000000000000000013600194020 000018CHO/PZA 1060123156 2003050720030528000000000014050000000000000000000000000014050191072 000014CH NEG 1060133558 2003050720030530000000000015000000000000000000000000000015000192008 000014EFECTIVO 1060143960 2003050720030601000000000016020000000000000000000000000016020380000 000018EFECTIVO 1060154362 2003105720030601000000000017000000000000000000000000000017000355002 000016EFECTIVO 1060164764 2003050720030601000000000018080000000000000000000000000018080047500 000017CHO/BCO 1060175166 A06G C174 708C 720B 071D 038H 012B 803G 110432 0000000000 1106310010000123010000000000 1107430000885647050000000000 1113230000056832070000000000 111522 0000000000 111827 0000000000 111929 0000000000 1120270010438549 050000000000

CC 19300691230C200305070000000080000000001170000116T32102 DD1930069123000001060102352 DD1930069123000001060112754 DD1930069123000001060123156 DD1930069123000001060133558 DD1930069123000001060143960 DD1930069123000001060154362 DD1930069123000001060164764 DD1930069123000001060175166

1 23

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

Registro de Detalle 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11= 12= 13= 14= 15= 16= 17= 18= 19= 20= 21= Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres) Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres) Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter) Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres) Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres) Fecha en que se realiz el pago (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres) Monto pagado (longitud: 15 caracteres) Monto de mora pagado (longitud: 15 caracteres) Monto total pagado (2 decimales) (longitud: 15 caracteres) Cdigo de la Oficina (longitud: 6 caracteres) Nmero de operacin (longitud: 6 caracteres) Referencia (longitud: 22 caracteres) Identificacin del terminal (TETI) (longitud: 4 caracteres) Medio de atencin (longitud: 12 caracteres) Hora de atencin (longitud: 6 caracteres) Nmero de cheque (longitud: 10 caracteres) Cdigo del banco (longitud: 2 caracteres) Cargo fijo pagado (longitud: 10 caracteres) Filler (libre) (longitud: 4 caracteres)

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Archivo de Resultados de la Actualizacin de Registros1

Registro de Cabecera

Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 15 16 - 24 25 - 39 40 - 47 48 - 200

Longitud 2 3 1 7 2 9 15 8 153

Tipo A N N N A N A N A

Descripcin Tipo de registro (CC= Cabecera) Cdigo de la sucursal2 (de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada) Nmero de cuenta de la empresa afiliada2 Filler (libre) Total de registros enviados en el detalle Filler (libre) Fecha del proceso (AAAAMMDD) Filler (libre)

1 Este Archivo de Resultados slo se produce si usted a enviado un Archivo de Actualizacin de Registros. 2 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193 El cdigo de la moneda es 0 El nmero de cuenta es 0691230

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Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Registro de Detalle (identifica al depositante)

Posicin 1-2 3-5 6-6 7 - 13 14 - 21 22 - 25 26 - 39 40 - 47 48 - 48 Longitud 2 3 1 7 8 4 14 8 1 Tipo A N N N N N A-N-A/N N A Descripcin Tipo de registro (DD= Detalle) Cdigo de la sucursal(de la cuenta de la empresa afiliada) Cdigo de la moneda(de la cuenta de la empresa afiliada) Nmero de cuenta de la empresa afiliada Fecha de proceso (AAAAMMDD) Cdigo interno de la cuenta Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario Fecha de vencimiento del cupn (AAAAMMDD)(solo para Validacin Completa) Tipo de Registro de Actualizacin ( =Registro de Reemplazo, A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar)1 Estado (1=Procesada, 0=No procesada) Observaciones (Motivo de rechazo de la operacin) Filler (libre)

49 - 49 50 - 89 90 - 200

1 40 111

N A/N A

1 Espacio en blanco est representado por .

20

Ejemplo de Boleta de Depsito Los siguientes son dos ejemplos de la Boleta de Depsito que recibe su cliente despus de efectuar el pago. En ellos podemos apreciar los siguientes detalles: Caso 1 Cuando el cdigo identifica a la deuda, es decir, slo existe un monto a pagar para un cdigo. 1 Ttulo con el nombre del BCP. 2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo dice Servicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio de Recaudacin en efectivo. 3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor de Servicios que realiz la operacin. 4 Fecha en que se realiz la operacin: 15/04/2003. 5 Nmero de operacin: Op. 000058 6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita: IMAGEN S.A. 7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el depsito): Servicios de publicidad. 8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada: 191-0691230-0-20 9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: 10306079. 10 Nombre del Depositante o Usuario: Jos Prez. 11 Fecha de vencimiento de la cuota: 23042003. 12 Importe pagado correspondiente a la cuota: S/. 5,674.15 13 Importe pagado correspondiente al cargo fijo: S/. 0.00 en este ejemplo.

14 Importe pagado correspondiente a la mora: S/. 0.00 en este ejemplo. 15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): S/. 5,674.15 en este caso ya no se cobr ni cargo fijo ni mora. 16 Comisin del deposito pagado en efectivo pagado por el Depositante (fraccin de la comisin que se cobra siempre y cuando usted lo haya estipulado en el contrato): S/. 0.00 en este ejemplo. 17 Importe total a pagar (importe total del deposito+ comisin): S/. 5,674.15 en este caso no se cobr comisin.

BCP SERVICIO DE RECAUDACIN EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 15/04/2003 OP.0000058 GIRO/RUBRO : EMPRESAS EMPRESA :

IMAGEN S.A.
CTA. A ABONAR : NRO. CUENTA : COD. ID. USUARIO : DESCRIPCIN : FECHA SERVICIOS DE PUBLICIDAD 191-0691230-0-20 00000010306079 JOS PEREZ CARGO FIJO 0.00 MORA TOTAL

CUOTA

23042003

5674.15

0.00

5674.15

TOTAL CUOTA COMISION TOTAL A PAGAR

: S/. : S/. : S/.

5674.15 0.00 5674.15

EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA

Boleta de Depsito

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Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Caso 2 Cuando el cdigo identifica al depositante, es decir, el cdigo puede repetirse y tener asociadas varias deudas: 1 Ttulo con el nombre del BCP. 2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo dice Servicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio de Recaudacin en efectivo. 3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor de Servicios que realiz la operacin. 4 Fecha en que se realiz la operacin: 10/04/2003. 5 Nmero de operacin: Op. 000058 6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita: INSTITUTO T. HALO S.A.C. 7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el depsito): Estudios de Idiomas. 8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada: 193-1045897-1-10 9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: 00000000990107. 10 Nombre del Depositante o Usuario: Ral Daz. 11 Fechas de vencimiento de las cuotas: 31012003, 29022003 y 31032003. 12 Importes pagados correspondientes a las cuotas: US$ 250.50, US$ 230.00 y US$ 231.00 13 Importes pagados correspondientes a los cargos fijos: US$ 10.00 por cuota en este ejemplo. 14 Importes pagados por las moras correspondientes a cada cuota: US$ 70.07, US$ 39.36 y US$ 9.62 respectivamente.

15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): US$ 860.55 16 Comisin del deposito pagado en efectivo por el Depositante (fraccin de la comisin que se cobra siempre y cuando usted lo haya estipulado en el contrato): US$ 0.00 en este ejemplo. 17 Importe total a pagar (Importe del deposito+comisin): US$ 860.55 en este caso no se cobr comisin.

BCP SERVICIO DE RECAUDACIN EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 10/04/2003 OP.0000058 GIRO/RUBRO : EMPRESAS EMPRESA :

INSTITUTO T. HALO S.A.C.

CTA. A ABONAR : NRO. CUENTA : COD. ID. USUARIO : DESCRIPCIN : FECHA ESTUDIOS DE IDIOMAS 193-1045897-1-10 00000000990107 RAL DAZ CARGO FIJO 10.00 10.00 10.00 MORA TOTAL

CUOTA

31012003 29022003 31032003

250.50 230.00 231.00

70.07 39.36 9.62

330.57 279.36 250.62

TOTAL CUOTA COMISION TOTAL A PAGAR

: US$ : US$ : US$

860.55 0.00 860.55

EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA Boleta de Depsito

22

Anexos

Anexo 1 Cdigos de Oficinas del BCP

Cdigo de Oficina 191014 191016 191026 191035 191048 191050 191056 191062 191067 191084 191089 192000 192003 192005 192008 192009 192012 192013 192016 192042 192049 192054 Nombre Oficina Argentina Arica Venezuela Puente Piedra Huaraz Los Cipreces Per Plaza Unin Elio Naciones Unidas Alfonso Ugarte Callao La Punta Saenz Pea Faucett Plaza San Miguel La Pampilla Guadalupe Minka Bellavista Serlipsa Centro Areo Comercial Cdigo de Oficina 192069 192081 192017 280000 280001 350000 355000 355001 355002 365000 400000 410000 420000 445000 515000 525000 555000 560000 191000 191001 191002 191004 Nombre Oficina Maranga San Marcos Ventanilla Cerro de Pasco Chaupimarca Huancavelica Huancayo El Tambo Constitucin Hunuco Jauja La Merced La Oroya Oxapampa San Ramn Satipo Tarma Tingo Mara Lima Beln Mercado Central Plaza San Martn Cdigo de Oficina 191005 191006 191009 191012 191025 191027 191030 191032 191038 191046 191047 191051 191052 191064 191066 191071 191072 191073 191075 191078 191079 191087 Nombre Oficina Grau Aviacin Nicols de Pirola Cajamarca Washington Nicols Aylln Tarapac Parque Manco Cpac Tpac Amaru 28 De Julio Paruro Volvo Santa Anita Mercado de Frutas Repblica de Chile Canad Mxico Nicols Arriola Chosica Mendiola Gran Chim El Pino Cdigo de Oficina 191088 191093 191094 193002 193020 193021 194000 194001 194003 194006 194007 194008 194009 194011 194013 194015 194016 194018 194019 194020 194021 194024 Nombre Oficina Fiori Tristar Los Olivos Panam Angamos Limatambo Miraflores Chorrillos Pardo San Antonio Barranco Tejada San Juan de Miraflores Las Gardenias Larco Ricardo Palma Aurora Prosegur Chacarilla Hipermercado Metro Mobil San Blas Villa El Salvador

Contina en la siguiente pgina.

23

Anexos

Contina de la pgina anterior.

Cdigo de Oficina 194040 194055 194080 194082 194086 230000 232000 245000 265000 290000 300000 305000 305001 305002 305003 310000 310001 318000 395000 415000 450000 455000 475000 475001 475003 535000 545000

Nombre Oficina Vargas Machuca El Polo Hospital F.A.P. Higuereta Monterrico Bagua Chica Bagua Grande Cajamarca Casma Chachapoyas Chepn Chiclayo Pedro Ruiz Legua Santa Victoria Chimbote San Pedrito Chota Jan Lambayeque Pacasmayo Paita Piura Grau Catacaos Sullana Talara

Cdigo de Oficina 570000 570002 570003 570004 570007 575000 220000 235000 255000 260000 295000 315000 315001 335000 370000 375000 380000 380003 440000 470000 513000 390000 390001 390002 435000 435001 480000

Nombre Oficina Trujillo Mercado Mayorista Espaa Primavera Hsares de Junin Tumbes Ayacucho Barranca Caete Caraz Chancay Chincha El Carmen Huacho Huaral Huaraz Ica San Isidro Nasca Pisco San Juan de Marcona Iquitos Beln Punchana Moyobamba Rioja Pucallpa

Cdigo de Oficina 550000 585000 193000 193001 193003 193004 193006 193007 193008 193009 193010 193011 193012 193014 193016 193017 193019 193022 193023 193029 193033 193036 193037 193044 193060 193063 193070

Nombre Oficina Tarapoto Yurimaguas San Isidro C.C. San Borja Camacho Molicentro Fray Luis de Len Sede Central Soledad Dos de Mayo Pardo y Aliaga Jockey Plaza Ral Ferrero Qumica Suiza Mobil Real Arnaldo Mrquez La Molina Rosa Toro Magdalena Risso Bolvar Jos Glvez Carrillo-Miller Vivanco San Felipe Arenales San Luis

Cdigo de Oficina 193074 193076 193077 193085 193095 200000 205000 215000 215001 215002 215003 215004 215005 215006 250000 283000 285000 285003 385000 385001 405000 405002 425000 430000 430001 485000 495000

Nombre Oficina Merino Dasso Parque de la Policia Camino Real C.C. Camino Real Abancay Andahuaylas Arequipa Miraflores Cayma La Merced La Negrita Parque Industrial San Camilo Caman Corire Cusco Diagonal Ilo Town Site Juliaca Ayaviri Mollendo Moquegua Cuajone Puerto Maldonado Puno

24

Cdigo de Oficina 505000 533000 540000 540002 565000

Nombre Oficina

Cdigo de Oficina 194022 191010 191017 191013 193024

Nombre Oficina

Cdigo de Oficina 540003 193053 191018 192017 191095

Nombre Oficina

Cdigo de Oficina 191096 194025 191020

Nombre Oficina

Quillabamba Sicuani Tacna Bolognesi Toquepala

Lurn Megaplaza C.C. Cono Norte San Juan de Lurigancho Ate - Ceres Rivera Navarrete

Zotac Pezet Belaunde Ventanilla Capn

Canto Grande Villa Mara del Triunfo Puruchuco

Anexo 2 Nmeros de Bancos del Sistema Financiero

No. Banco 01 02 03 07 08 09 11 18 23 35 38 41 43 46 50 Nombre del Banco Banco de Reserva del Per Banco de Crdito BCP Interbank Citibank Standard Chartered Banco Wiese Sudameris Banco Continental Banco de la Nacin Banco de Comercio Banco Financiero Banco Interamericano de Finanzas Banco Sudamericano Banco del Trabajo Bank Boston Banco Nacional de Paris

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Anexos

Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes

Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Servicio de Recaudacin

Lima, 19 de mayo del 2004

Servicio de Recaudacin (CRED)

Tipo de empresa
Estimado Cliente: Nos es grato dirigirnos a usted para saludarlo e informarle que a partir del mircoles 26 de mayo de 2004, podr realizar los Depsitos en nuestra cuenta recaudadora, gracias a un convenio firmado con el Banco de Crdito, quien nos informar de los depsitos en nuestra cuenta totalmente identificados, en el horario habitual del Banco, a travs del sistema del Servicio de Recaudacin. Para su comodidad, usted slo deber acercarse a la oficina del Banco de Crdito ms cercana e indicar lo siguiente: Deseo hacer un depsito SER. RECAUD a:IMAGEN S.A. Tipo de empresa: EMPRESAS Nmero(s) de cuenta: Dlares: SSS-NNNNNNN-M-DD SSS-NNNNNNN-M-DD Soles: Nombre de la(s) cuenta(s) a abonar: Facturacin Dlares Facturacin Soles Cdigo de Identificacin: Indicar su RUC o su DNI

Empresa afiliada Cuenta a abonar Nmero de cuenta Cdigo de Identificacin

Es imprescindible que se dicte el Cdigo de Identificacin para que nosotros podamos identificar su depsito, descargarlo de nuestras cuentas por cobrar y de esta manera podremos brindarle una atencin rpida y eficaz. Todos estos pagos pueden ser realizados mediante un depsito en efectivo o cheques del mismo banco o de otros bancos girado a nombre de IMAGEN S.A. Si desea hacer alguna consulta al respecto, favor contactarse con el Sr. o a nuestro correo - Dpto. de Tesorera al No. electrnico: Sin otro particular, quedamos de ustedes.

Servicios para Empresas

Es indispensable identificarse con su Cdigo de Identificacin de Usuario para realizar cualquier depsito. Es responsabilidad del depositante verificar que el nombre de la empresa afiliada y el Cdigo de Identificacin de Usuario estn correctamente consignados en el comprobante de pago. Se podrn hacer depsitos con cheques de otros bancos, siempre y cuando la empresa receptora del pago lo permita. Los pagos con cheques del Banco de Crdito se depositan como efectivo. Todos los cheques deben ser girados a nombre de la empresa afiliada.

Atentamente,

[Nombre y apellido del firmante] [Nombre de la Empresa]

Tarjeta del Servicio de Recaudacin Carta de Aviso a Depositantes

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Si tiene cualquier consulta o requiere mayor informacin sobre nuestros productos y servicios contacte al rea de Servicios para Empresas: Telfonos 242 5951, 242 9674 Fax 242 6605 Correo electrnico [email protected] Si lo desea, tambin puede contactar directamente a su Funcionario de Negocios.