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FINANZAS NERI PDF

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RIVAS PEREZ NERI 1 INVERSION A B C DESEMBOLSO 500.00 650.00 750.00 FC1 350.00 200.00 250.00 FC2 275.00 350.00 325.00 FC3 300.00 400.00 150.00 A) 275 15 12 0.65 B) 400 100 12 3 C) 275 150 12 6.55 plazo 1 AÑO Y 6 MESES Y 16 DIAS 2 AÑOS Y 3 MESES NO LLEGA A RECUPERAR 2 INVERSION A DESEMBOLSO 125,000.00 FC1 137,000.00 Tasa: 9.50% VAN 9.50% TIR: 9.60% VAN 10% 114.16 - 3 INVERSION 4% PROYECTO A DESEMBOLSO 1ER AÑO -1000 Tasa: 2DO AÑO 2000 4.00% TIR: 244.95% 7% PROYECTO B -10000 Tasa: 5545.86 VAN 244.95% 20000 7.00% TIR: 5000 VAN 4% 0.00 50000 VAN 7% 244.95% 52363.53 VAN 224.95% 0.00 4 5% DESEMBOLSO COBRO PAGO FLUJO - FC1 FC2 FC3 150,000.00 € 275,000.00 € 25,000.00 € 45,000.00 € 450,000.00 € 125,000.00 € 230,000.00 € VNA 325,000.00 € 55,000.00 € 270,000.00 € 5 INVERSION A DESEMBOLSO FC1 -850 FC3 500 550 Tasa: 36% VNA 36% TIR: 33% VNA 33% 0.00 € Tasa: 30% VAN 30% 42.35 € 6 CAPITAL IMPORTE TASA TIEMPO PLAZO DE PAGO 7 MESES (PLAZO) CAPITAL TASA EFECTIVA (TE) TASA EFECTIVA (TE) DIAS DE VIGENCIA DE LA TE FC2 450 8 5,000 3.50% 4.50% 360 12000 18600 4.50% X 1.483253589 - 30.14 € 110,900.55 € TIR COK 16% 5% IMPORTE A PAGAR HOY DIA b) = 5,000*(1.20) (150/360) = 5,116.00 (90/360) MES INICIO DE INTERESES 3 VF DEL CAPITAL = 5,000*(1.035) MES FINAL DE INTERESES INTERES GENERADO 8 VF DEL CAPITAL 5,193.37 - = 5,000*(1.045) 5,193.37 = = (150/360) 5,043.19 = 5,193.37 150.18 8 a) MESES (PLAZO) CAPITAL TASA EFECTIVA (TE) DIAS DE VIGENCIA DE LA TE 5 5,000 20% 360 IMPORTE A PAGAR HOY DIA b) = 5,000*(1.20) MES INICIO DE INTERESES MES FINAL DE INTERESES INTERES GENERADO c) NUEVA TASA EFECTIVA VIGENCIA DE NUEVA TE MES DE INICIO DE NUEVA TE 0.416666667 (150/360) = 5,394.64 (60/360) 3 VF DEL CAPITAL = 5,000*(1.20) 5 VF DEL CAPITAL 5,394.64 - = 5,000*(1.20) 5,394.64 = = (150/360) 5,154.27 = 5,394.64 240.37 30.0% 360 3 (60/360) VF - TRAMO 1 = 5,000*(1.20) VF - TRAMO 2 = 5154.27*(1.30) (90/360) = 5,154.27 Capitalización = 5,749.67 9 15,000 TEM FACTOR MENSUAL 0 12% 1.12 6 12 18 24 1X 1X 1X 1X Anualidad= Función Pago 0 1 2 3 4 10 a) 20% por 1.2^ (360/90) - 1 1.2^ (30/90) - 1 1.2^ (1/90) - 1 90 107.3600% 6.2659% 0.2028% dias 15% por 1.15^ (360/60) - 1 1.15^ (30/60) - 1 1.15^ (1/60) - 1 60 131.3061% 7.2381% 0.2332% dias 10% por 1.1^ (360/160) - 1 1.1^ (30/160) - 1 1.1^ (1/160) - 1 160 23.9178% 1.8031% 0.0596% dias TEA TEM TED b) TEA TEM TED b) TEA TEM TED A A A A 15,000.00 S/.-4,938.52 S/.-4,938.52 S/.-4,938.52 S/.-4,938.52 S/.4,409.39 S/.3,936.96 S/.3,515.14 S/.3,138.52 S/.15,000.00