SIMULADO ABT1

1) Além das regras gerais previstas na Resolução 3.568/2008, estão sujeitas à

regulamentação específica as transferências financeiras ao exterior relativas a:
a) Constituição de disponibilidades no exterior.
b) Doações.
c) Aplicações financeiras no exterior de interesse de instituições financeiras.
d) Manutenção de estudantes.

2) As operações de câmbio são classificadas para fins estatísticos, cambiais e

tributários. Para fins de classificação cambial seria correto afirmar que são
consideradas de:
a) A curto prazo aquelas com pagamento/recebimento em até 360 dias.
b) Longo prazo aquelas em que o vencimento final não exceda a 360 dias.
c) Longo prazo operações em que pagamento/recebimento ocorra até em 540 dias.
d) Curto prazo aquelas em que o pagamento/recebimento não exceda a 180 dias

3) Entre as instituições abaixo, indique aquela que o Banco Central do Brasil não
autoriza a operar no mercado de câmbio.
a) Sociedades de crédito, financiamento e investimento.
b) Caixa Econômica Federal.
c) Sociedades de crédito imobiliário.
d) Bancos comerciais.

4) Marque a alternativa correta:

a) O agente autorizado a operar em câmbio deve exigir de seus clientes documentos que
respaldam a operação cambial, observados aqueles relacionados nas normas cambiais em
vigor.
b) As operações de câmbio devem observar os princípios da legalidade, transparência e da
fundamentação econômica.
c) Nas operações com valor equivalente a até US$ 3 mil, a regulamentação cambial
dispensa a apresentação de documentação referente aos negócios jurídicos subjacentes,
mas mantém a obrigatoriedade de identificação dos clientes.
d) A comprovação da fundamentação econômica fica a critério do agente autorizado a
operar em câmbio.

5) No que diz respeito as autorizações concedidas para a prática de operações de

câmbio não seria correto afirmar que o Banco Central do Brasil pode:
a) Cassá-las em razão de irregularidades apuradas em processo administrativo.
b) Revogá-las, definitivamente, se não operarem por período superior a 360 dias.
c) Cancelá-las se não realizarem nenhuma operação de câmbio por período superior a 180
dias.
d) Suspendê-las temporariamente em razão de conveniência e oportunidade.

6) Marque a alternativa correta. No âmbito das instituições financeiras, os principais

normativos são:
a) Resolução CMN, resolução BCB, instrução normativa BCB e portaria BCB.
b) Resolução, circular, carta circular e instrução normativa.
a) Decretos, resolução, circular, carta circular e comunicado
b) Resolução, circular, carta circular, comunicado e atos declaratórios.
7) Quanto ao conceito mundial de prevenção à lavagem de dinheiro, podemos afirmar
que:
a) Todos os países adotam o mesmo conceito, sendo, portanto, padronizado.
b) Há conceitos padronizados dentro de cada continente.
c) Não há padronização na doutrina de PLD.
d) A padronização depende do momento econômico de cada país.

8) Um eficiente processo de Devida Diligência sobre o Cliente, deve abranger também:

a) Tarifação dos serviços de manutenção das informações cadastrais.
b) Guarda de cópias de e-mails recebidos nos últimos 90 dias.
c) Apresentação de passaporte válido, para todos os clientes, com retenção de cópia.
d) Permanente atualização das informações cadastrais.

9) De acordo com a Lei 9.613/98, operações atípicas ou suspeitas devem ser

comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF. A citada
Lei ainda define que:
a) As comunicações de boa-fé não acarretam responsabilidades civil e administrativa.
b) Tais comunicações se caracterizam como denúncias.
c) Tais comunicações devem ser assinadas somente pela autoridade máxima da instituição
financeira.
d) O conjunto de informações constantes nas comunicações não pode ser utilizado para
instruir inquéritos policiais.

10) As políticas, procedimentos e controles internos requeridos pela regulamentação

do Bacen devem:
a) Ser aprovadas pelo conselho de administração ou, na sua ausência, pela diretoria da
instituição.
b) Ser revisadas mensalmente por comitês estratégicos constituídos especificamente para
esse fim.
c) Especificar que se houver conflito de interesses entre as áreas, a decisão sobre a
realização do negócio é sempre da área comercial.
d) Definir que os vereadores das Câmaras Municipais sejam tratados como Pessoas
Expostas Politicamente (PEP).

11) A Circular 3.978/2020, do Bacen, determina que as instituições financeiras devem

obter de seus clientes informações que permitam qualificá-los ou não como pessoas
expostas politicamente (PEP) e identificar a origem dos fundos envolvidos nas
transações dos clientes assim caracterizados. No caso de clientes brasileiros, devem
ser abrangidos:
a) Os ocupantes de cargo, no Poder Executivo da União, do Grupo Direção e
Assessoramento Superiores (DAS), nível 6, ou equivalentes.
b) Os membros do Conselho Nacional de Justiça, do Supremo Tribunal Federal, dos
tribunais superiores, dos tribunais regionais federais, do trabalho e eleitorais, do Conselho
Superior da Justiça do Trabalho e do Conselho da Justiça Federal.
c) Os Governadores e os Secretários de Estado e do Distrito Federal, os Deputados
Estaduais e Distritais, os presidentes, ou equivalentes, de entidades da administração
pública indireta estadual e distrital e os presidentes de Tribunais de Justiça, Tribunais
Militares, Tribunais de Contas ou equivalentes dos Estados e do Distrito Federal.
d) Todas as respostas estão corretas.

12) A Circular 3.978/2020, do Bacen, define que as instituições financeiras devem

comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF:
a) As operações relativas a pagamentos, recebimentos e transferências de recursos, por
meio de qualquer instrumento, contra pagamento em espécie, de valor igual ou superior a
R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais).
b) Todas as operações em espécie acima de R$ 10.000,00 (dez mil reais),
independentemente de análise.
c) Os clientes que propõem venda de moeda estrangeira, não utilizada em viagem ao
exterior, cujo negócio ultrapasse R$ 5.000,00 (cinco mil reais)
d) Os clientes que desejam comprar moeda estrangeira e não comprovam endereço em
residência própria.

13) Quais operações devem ser comunicadas ao Coaf?

a) Devem ser comunicadas ao COAF todas as operações e propostas mencionadas no
artigo 11 da Lei nº 9.613, de 1998, desde que em valores superiores a US$ 10 mil quando
se tratar de operações de câmbio.
b) Todas as operações e propostas mencionadas no artigo 11 da Lei nº 9.613, de 1998,
observadas as orientações contidas nos normativos específicos emitidos pelos órgãos
reguladores das respectivas pessoas físicas e jurídicas sujeitas à referida Lei.
c) Todas as operações realizadas por pessoas politicamente expostas (PEP).
d) Nenhuma das alternativas anteriores.

14) Como regra geral, os pagamentos ao e os recebimentos do exterior devem ser

efetuados por meio de transferência bancária. Quando da remessa de recursos ao
exterior, deve constar da respectiva mensagem eletrônica, obrigatoriamente:
a) O endereço e o telefone do beneficiário da ordem.
b) Os dados de identificação, endereço e o número da conta bancária do remetente da
ordem ou CPF/CNPJ, quando a entrega da moeda nacional não se der por meio de débito
em conta.
c) O endereço, telefone e dados pessoais do emitente da ordem.
d) Nenhuma das opções acima.

15) A missão do Banco Central do Brasil é:

a) Assegurar o câmbio flutuante e a estabilidade do Sistema Financeiro Nacional.
b) Representar o Brasil nas reuniões do Fundo Monetário Internacional - FMI.
c) Emitir papel moeda e fiscalizar as instituições financeiras em geral.
d) Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema financeiro sólido
e eficiente.

16) As corretoras de câmbio:

a) Atuam como agente do mercado de câmbio, intermediando operações entre clientes e
bancos ou comprando e vendendo moedas estrangeiras de/para seus clientes, observado
o limite estabelecido na regulamentação.
b) Podem comprar e vender moeda até US$ 300.000,00 (trezentos mil dólares dos Estados
Unidos), inclusive fracionando operações acima desse valor.
c) Podem atuar no mercado de capitais, quando autorizadas pela Comissão de Valores
Mobiliários - CVM.
d) Podem abrir contas no exterior para cumprimento de ordens de pagamento, desde que
até o valor de US$ 300.000,00 (trezentos mil dólares dos Estados Unidos).

17) Dentro do Sistema Financeiro Nacional, as corretoras de câmbio, desempenham

uma função:
a) Reguladora.
b) Normativa.
c) Supervisora.
d) Operacional.

18) O Banco Central do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários, quando

supervisionam o mercado de câmbio e de capitais:
a) São operadores do Sistema Financeiro Nacional.
b) São órgãos normativos do Sistema Financeiro Nacional.
c) Dependem de autorização do Poder Executivo para fiscalizarem os respectivos
mercados.
d) São órgãos supervisores do Conselho Monetário Nacional.

19) O sigilo bancário:

a) Está amparado na Constituição Federal e é um direito que visa proteger a individualidade
e a intimidade dos cidadãos, sendo regulamentado pela Lei Complementar nº 105, de 2001.
b) Está previsto em Resolução do Conselho Monetário Nacional e é regulamentado pelo
Banco Central.
c) Pode ser quebrado a pedido do Ministério Público Federal.
d) Pode ser quebrado a pedido da Polícia Federal, desde que autorizado pelo Ministro da
Justiça.

20) O Sistema Financeiro possui três grandes segmentos, que são:

a) Câmbio, crédito e seguros privados.
b) Crédito, valores mobiliários e previdência complementar.
c) Créditos imobiliários, crédito consignado e poupança.
d) Moeda e câmbio; crédito e capitais; seguros privados e previdência fechada.

SIMULADO QUALIDADE
1- De acordo com a resolução nº 3.954, de 2011(Direitos e Deveres), devemos afirmar
que Correspondentes Cambiais:
a) Atua por conta e sob as diretrizes da instituição contratante, que assume inteira
responsabilidade pelo atendimento prestado aos clientes e usuários por meio do contratado.
b) O correspondente atua por conta e sob as diretrizes da instituição contratante, e a
responsabilidade pelo atendimento é independente.
c) Todas as alternativas estão corretas.
d) As instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco
Central do Brasil não devem observar as disposições desta resolução como condição para
a contratação de correspondentes no País.

2- Um eficiente processo de Devida Diligência sobre o Cliente, deve abranger também:

a) Tarifação dos serviços de manutenção das informações cadastrais.
b) Guarda de cópias de e-mails recebidos nos últimos 90 dias.
c) Apresentação de passaporte válido, para todos os clientes, com retenção de cópia.
d) Permanente atualização das informações cadastrais.

3- As políticas, procedimentos e controles internos requeridos pela regulamentação

do Bacen devem:
a) Ser aprovadas pelo conselho de administração ou, na sua ausência, pela diretoria da
instituição.
b) Ser revisadas mensalmente por comitês estratégicos constituídos especificamente para
esse fim.
c) Especificar que se houver conflito de interesses entre as áreas, a decisão sobre a
realização do negócio é sempre da área comercial.
d) Definir que os vereadores das Câmaras Municipais sejam tratados como Pessoas
Expostas Politicamente (PEP).

4- Quais operações devem ser comunicadas ao Coaf?

a) Devem ser comunicadas ao COAF todas as operações e propostas mencionadas no
artigo 11 da Lei nº 9.613, de 1998, desde que em valores superiores a US$ 10 mil quando
se tratar de operações de câmbio.
b) Todas as operações e propostas mencionadas no artigo 11 da Lei nº 9.613, de 1998,
observadas as orientações contidas nos normativos específicos emitidos pelos órgãos
reguladores das respectivas pessoas físicas e jurídicas sujeitas à referida Lei.
c) Todas as operações realizadas por pessoas politicamente expostas (PEP).
d) Nenhuma das alternativas anteriores.

5- A missão do Banco Central do Brasil é:

a) Assegurar o câmbio flutuante e a estabilidade do Sistema Financeiro Nacional.
b) Representar o Brasil nas reuniões do Fundo Monetário Internacional - FMI.
c) Emitir papel moeda e fiscalizar as instituições financeiras em geral.
d) Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema financeiro sólido
e eficiente.

6- O Sistema Financeiro possui três grandes segmentos, que são:

a) Câmbio, crédito e seguros privados.
b) Crédito, valores mobiliários e previdência complementar.
c) Créditos imobiliários, crédito consignado e poupança.
d) Moeda e câmbio; crédito e capitais; seguros privados e previdência fechada.

7- Quem compõe o CMN?

a) Ministro da economia como Presidente do conselho, Secretário Especial da Fazenda,
Presidente do BCB.
b) Crédito, valores mobiliários e previdência complementar.
c) Créditos imobiliários, crédito consignado e poupança.
d) Moeda e câmbio; crédito e capitais; seguros privados e previdência fechada.

8- Quem são os demandantes de moeda estrangeira no Mercado de Câmbio?

a) Exportadores, Importadores, Turistas e Investidores Brasileiros.
b) Exportadores, Turistas e Investidores Estrangeiros.
c) Importadores, Turistas e Investidores Brasileiros.
d) Importadores, Turistas no exterior e Investidores de modo geral.

9- O que é o GAFI e qual a sua principal função?

a) O GAFI é um órgão nacional que determina em conjunto com a CVM as regras de
proteção ao investidor.
b) O GAFI é uma entidade inter-governamental que tem o objetivo definir estratégias e
implementar medidas e normas para combater à lavagem de dinheiro e o financiamento do
terrorismo.
c) O GAFI é uma entidade governamental que monitora o crime de lavagem de dinheiro e
o financiamento ao terrorismo no mundo inteiro.
d) O GAFI é um conselho de Gestão de Atividades Financeiras Internacional que tem como
principal função combater à lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

10- Quais são os segmentos do sistema financeiro?

a) Moeda, crédito, capitais e seguros privados
b) Moeda, câmbio, capitais, seguros privados e Previdência fechada
c) Moeda, capitais e seguros.
d) Moeda, crédito, capitais e câmbio, Seguros privados e Previdência fechada

11- De acordo com o principal ramo do SFN, temos 4 tipos de segmentos: Moeda,
crédito, capitais e câmbio. Assinale a opção correta:
a) Mercado monetário: é o mercado de compra e venda de moeda estrangeira. Mercado de
câmbio: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda escritural, aquela
depositada em conta corrente; Mercado de crédito: é o mercado que fornece recursos para
o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas; (Ex: empréstimos,
financiamentos, cheque especial etc) Mercado de capitais: é o mercado que permite às
empresas em geral captar recursos de terceiros e, portanto, compartilhar os ganhos e os
riscos; (Ex. investimentos)
b) Mercado monetário: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda
escritural, aquela depositada em conta corrente; Mercado de crédito: é o mercado que
fornece recursos para o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das
empresas; (Ex: empréstimos, financiamentos, cheque especial etc) Mercado de capitais: é
o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e, portanto,
compartilhar os ganhos e os riscos; (Ex. Investimentos) Mercado de câmbio: é o mercado
de compra e venda de moeda estrangeira.
c) Mercado monetário: é o mercado de compra e venda de moeda estrangeira. Mercado de
câmbio: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda escritural, aquela
depositada em conta corrente; Mercado de crédito: é o mercado que permite às empresas
em geral captar recursos de terceiros e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos; (Ex.
Investimentos) Mercado de capitais: é o mercado que fornece recursos para o consumo
das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas; (Ex: empréstimos,
financiamentos, cheque especial etc)
d) Nenhuma das anteriores.

12- O que é o ramo de seguros privados?

a) É o ramo do sistema financeiro para quem busca contratos de capitalização e previdência
complementar aberta.
b) É o ramo do sistema financeiro para quem busca seguros privados e previdência
complementar fechada “Fundos de Pensão”.
c) É o ramo do sistema financeiro para quem busca seguros privados e previdência
complementar aberta.
d) É o ramo do sistema financeiro para quem busca seguros privados, contratos de
capitalização e previdência complementar aberta.

13- O que é previdência complementar aberta?

a) É um tipo de plano de aposentadoria, poupança ou pensão. Funciona à parte do regime
geral de previdência e aceita a participação do público em geral.
b) É um tipo de poupança ou pensão.
c) É a previdência voltada para funcionários e organizações particulares.
d) É o plano de previdência do INSS aberto a todos os cidadãos brasileiros.

14- O que é contrato de capitalização?

a) São os acordos em que o contratante deposita valores podendo recebê-los de volta
em moeda estrangeira.
b) São os acordos em que o contratante deposita valores podendo recebê-los de volta
em forma de aposentadoria.
c) São os acordos em que o contratante deposita valores podendo recebê-los de volta
com juros e concorrer a prêmios.
d) São os acordos em que o contratante deposita valores podendo recebê-los de volta
se for sorteado.

15- O que é previdência fechada?

a) É a previdência voltada para funcionários de empresas e organizações. O ramo dos
fundos de pensão trata de planos de aposentadoria, poupança ou pensão para funcionários
de empresas, servidores públicos e integrantes de associações ou entidades de classe.
b) É o ramo do sistema financeiro para quem busca seguros privados, contratos de
capitalização e previdência complementar.
c) São os acordos em que o contratante deposita valores podendo recebê-los de volta com
juros.
d) É um programa que permite às empresas captar recursos de terceiros para pagar a
aposentadoria de seus funcionários.

16- O sistema financeiro nacional é composto por quais órgãos normativos?

a) CMN: Conselho Monetário Nacional, CNSP: Conselho Nacional de Seguros Privados e
CNPC: Conselho Nacional de Previdência Complementar.
b) CMN: Conselho Monetário Nacional e BCB: Banco Central do Brasil.
c) CMN: Conselho Monetário Nacional, CNSP: Conselho Nacional de Seguros e CVM:
Comissão de valores mobiliários.
d) BCB: Banco Central do Brasil, CVM: Comissão de Valores Monetários.

17- O que fazem os órgãos normativos?

a) Os órgãos normativos determinam as regras gerais para o bom funcionamento do Banco
Central do Brasil.
b) Os órgãos normativos executam as regras gerais para o bom funcionamento do Sistema
Financeiro Nacional.
c) Os órgãos normativos determinam as regras gerais para o bom funcionamento do
Sistema Financeiro Nacional e trabalham como operadores.
d) Os órgãos normativos determinam as regras gerais para o bom funcionamento do
Sistema Financeiro Nacional.

18- O que é o Conselho Monetário Nacional?

a) É órgão supervisor do Sistema Financeiro Nacional e tem a responsabilidade de formular
a política da moeda e do crédito, objetivando a estabilidade da moeda e o desenvolvimento
econômico e social do País.
b) É órgão superior do Sistema Financeiro Nacional e tem a responsabilidade de formular
a política da moeda e do crédito, objetivando a estabilidade da moeda e o desenvolvimento
econômico e social do País.
c) É órgão inferior do Sistema Financeiro Nacional e tem a responsabilidade de formular a
política da moeda e do crédito, objetivando a estabilidade da moeda e o desenvolvimento
econômico e social do País.
d) É órgão executor do Sistema Financeiro Nacional e tem a responsabilidade de formular
a política da moeda e do crédito, objetivando a estabilidade da moeda e o desenvolvimento
econômico e social do País.

19- Qual a composição atual do Conselho Monetário Nacional?

a) Ministro da Previdência, como Presidente do Conselho; Presidente do Comoc e
Secretário Especial da Fazenda.
b) Ministro da Economia, como Presidente do Conselho e o Presidente do Banco Central.
c) Ministro da Economia, como Presidente do Conselho; Presidente do Banco Central e
Secretário Especial da Fazenda.
d) Ministro da Economia, como Presidente do Conselho; Presidente do Banco Central e
Ministro da Fazenda.

20- O que é Comoc?

a) O Comoc é a comissão técnica da moeda e do crédito, funciona junto ao CNPC como
um órgão de assessoramento técnico na formulação da política da moeda e do crédito no
país.
b) O Comoc é a comissão técnica da moeda e do crédito, funciona junto ao CMN como um
órgão de assessoramento técnico na formulação da política da moeda e do crédito no país.
c) O Comoc é a comissão técnica da moeda e do crédito, funciona junto ao Banco Central
como um órgão de assessoramento técnico na formulação da política da moeda e do crédito
no país.
d) O Comoc é a comissão técnica da moeda e do crédito, funciona junto ao CVM como um
órgão de assessoramento técnico na formulação da política da moeda e do crédito no país.

21- Qual a responsabilidade do órgão CNSP – Conselho Nacional de Seguro Privado?

a) É responsável por fixar as diretrizes e normas da política de seguro privado.
b) É responsável por executar as diretrizes e normas da política de seguro privado.
c) É responsável por fixar as diretrizes e normas da política de seguro complementar aberto.
d) É responsável por fiscalizar e operar as diretrizes e normas da política de seguro privado.

22- Qual a composição do CNSP?

a) Ministro da Educação (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante
do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros
Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da Comissão de
Valores Mobiliários.
b) Ministro da Economia (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante
do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros
Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da Comissão de
Valores Mobiliários.
c) Ministro da Fazenda (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante
do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros
Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da Comissão de
Valores Mobiliários.
d) Presidente do Banco Central (Presidente), representante do Ministério da Justiça,
representante do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência
de Seguros Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da
Comissão de Valores Mobiliários.

23- Qual a responsabilidade do órgão CNPC – Conselho Nacional de Previdência

Complementar?
a) É responsável por fiscalizar o regime de previdência complementar operado pelas
entidades abertas de previdência complementar.
b) É responsável por regular o regime de previdência complementar operado pelas
entidades fechadas de previdência complementar.
c) É responsável por regular o regime de previdência complementar aberta.
d) É responsável por regular o regime da Comissão de Valores Mobiliários.

24 - Qual a composição do CNPC?

a) É presidido pelo ministro da Previdência Social é composto por representantes da
Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Susep), da Secretaria de
Políticas de Previdência Complementar (SPPC), da Casa Civil da Presidência da República,
dos Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão, das entidades
fechadas de previdência complementar, dos patrocinadores e instituidores de planos de
benefícios das entidades fechadas de previdência complementar e dos participantes e
assistidos de planos de benefícios das referidas entidades.
b) É presidido pelo ministro da Economia e composto por representantes da
Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc), da Secretaria de
Políticas de Previdência Complementar (SPPC), da Casa Civil da Presidência da República,
dos Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão, das entidades
fechadas de previdência complementar, dos patrocinadores e instituidores de planos de
benefícios das entidades fechadas de previdência complementar e dos participantes e
assistidos de planos de benefícios das referidas entidades.
c) É presidido pela equipe do Copom é composto por representantes da Superintendência
Nacional de Previdência Complementar (Previc), da Secretaria de Políticas de Previdência
Complementar (SPPC), da Casa Civil da Presidência da República, dos Ministérios da
Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão, das entidades fechadas de previdência
complementar, dos patrocinadores e instituidores de planos de benefícios das entidades
fechadas de previdência complementar e dos participantes e assistidos de planos de
benefícios das referidas entidades.
d) É presidido pelo ministro da Previdência Social é composto por representantes da
Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc), da Secretaria de
Políticas de Previdência Complementar (SPPC), da Casa Civil da Presidência da República,
dos Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão, das entidades
fechadas de previdência complementar, dos patrocinadores e instituidores de planos de
benefícios das entidades fechadas de previdência complementar e dos participantes e
assistidos de planos de benefícios das referidas entidades.

25 - Quais são os órgãos supervisores?

a) BCB: Banco Central do Brasil, CMN: Conselho Monetário Nacional,, SUSEP:
Superintendência de Seguro Privado e PREVIC: Superintendência Nacional de Previdência
Complementar.
b) BCB: Banco Central do Brasil, CVM: Comissão de Valores Mobiliários, SUSEP:
Superintendência de Seguro Privado e PREVIC: Superintendência Nacional de Previdência
Complementar.
c) CMN: Conselho Monetário Nacional, CVM: Comissão de Valores Mobiliários, SUSEP:
Superintendência de Seguro Privado e PREVIC: Superintendência Nacional de Previdência
Complementar.
d) BB: Banco do Brasil, CVM: Comissão de Valores Mobiliários, SUSEP: Superintendência
de Seguro Privado e PREVIC: Superintendência Nacional de Previdência Complementar

26- Qual a responsabilidade dos órgãos supervisores?

a) As entidades supervisoras trabalham para que os cidadãos e os integrantes do sistema
financeiro sigam as regras definidas pelos órgãos normativos.
b) As entidades supervisoras trabalham para que os cidadãos e os integrantes do sistema
financeiro elaborem as regras para os órgãos normativos.
c) As entidades supervisoras trabalham para que Banco Central do Brasil e a CVM sigam
as regras definidas pelos órgãos normativos.
d) As entidades supervisoras trabalham para que o Banco do Brasil e a CVM sigam as
regras definidas pelos órgãos normativos.
27- O Banco Central do Brasil foi criado por qual lei?
a) O Banco Central foi criado pela lei 4.001
b) O Banco Central foi criado pela lei 3.690
c) O Banco Central foi criado pela lei 3.691
d) O Banco Central foi criado pela lei 4.595

28- Qual a responsabilidade do Banco Central do Brasil?

a) É o principal executor das orientações do CMN e responsável por garantir o poder de
compra da moeda nacional.
b) É o principal executor das orientações do CVM e responsável por garantir o poder de
compra da moeda nacional.
c) É o principal executor das orientações do CNPC e responsável por garantir o poder de
compra da moeda nacional.
d) É o principal supervisor das orientações do CVM e responsável por formular a política e
o crédito, objetivando a estabilidade da moeda e desenvolvimento econômico e social do
país.

29- Qual o objetivo da CVM – Comissão de Valores Mobiliários?

a) A CVM tem o objetivo de criar regras e normas para desenvolver o mercado de seguros
privados.
b) É o principal executor das orientações do CMN e responsável por garantir o poder de
compra da moeda nacional.
c) A CVM tem o objetivo de fiscalizar e normatizar o mercado de valores mobiliários.
d) A CVM tem o objetivo de fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de
valores mobiliários.

30- Bancos e Caixa Econômicas, Corretoras e Distribuidoras etc são:

a) São instituições financeiras que lidam diretamente com o público, no papel de
intermediário financeiro.
b) São instituições financeiras públicas e privadas que atuam diretamente sob as ordens da
CVM.
c) São instituições financeiras que determinam regras para o funcionamento do Sistema
Financeiro Nacional.
d) Todas as alternativas estão corretas.

31- O que é a SUSEP - Superintendência de Seguro Privado?

a) A SUSEP é o órgão responsável pelo controle dos mercados de capitais, seguros,
previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Autarquia vinculada ao Ministério da
Fazenda.
b) A SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de
previdência complementar, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda.
c) A SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguros,
previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Autarquia vinculada ao Ministério da
Previdência.
d) A SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguros,
previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Autarquia vinculada ao Ministério da
Fazenda.

32- O que é a Previc?

a) A superintendência Nacional de Previdência Complementar é uma entidade
governamental subordinada ao Ministério da Previdência Social, com finalidade de fiscalizar
e supervisionar as entidades abertas de previdência complementar e de executar políticas
para o regime de previdência complementar.
b) A superintendência Nacional de Previdência Complementar é uma entidade
governamental autônoma constituída sob a forma de autarquia especial vinculada ao
Ministério da Previdência Social, com finalidade de fiscalizar e supervisionar as entidades
fechadas de previdência complementar e de executar políticas para o regime de previdência
complementar.
c) A superintendência Nacional de Previdência Complementar é uma entidade particular
vinculada ao Ministério da Fazenda, com finalidade de fiscalizar e supervisionar as
entidades fechadas de previdência complementar e de executar políticas para o regime de
previdência complementar.
d) A superintendência Nacional de Previdência Complementar é uma entidade
governamental autônoma constituída sob a forma de autarquia especial vinculada ao
Ministério da Previdência de Seguros Privados, com finalidade de fiscalizar e supervisionar
as entidades fechadas de previdência complementar e de executar políticas para o regime
de previdência complementar.

SIMULADO QUALIDADE 2

1- Das opções abaixo, quais são considerados gastos de viagens no exterior?

a) Seguro-saúde
b) Doações
c) Transferência de valores
d) Passagens aéreas internacionais

2- Um país cuja a legislação tipifica como crime antecedente ao de lavagem de

dinheiro, um rol limitado e taxativo de infrações penais de relevância significativas:
a) Primeira geração
b) Segunda geração
c) Terceira geração
d) Quarta geração

3- Qualquer operação realizada no mercado de câmbio tem que ter lastro em

operação real, firme e consistente, com razoabilidade econômica levando-se em
conta a conexão da remessa com as atividades comerciais, é considerada:
a) Transferências unilaterais
b) Manutenção de viajantes no exterior
c) Fundamentação econômica
d) Nenhuma das alternativas .

4- Quem o BCB supervisiona?

a) Bancos e Caixas Econômicas, Administradoras de consórcios, Cooperativas de crédito,
Instituições de pagamento, Corretoras e Distribuidoras e demais instituições não bancárias.
b) Bancos e Caixas Econômicas, Administradoras de consórcios, Cooperativas de crédito,
Instituições de pagamento, Corretoras e Distribuidoras e Bolsa de Valores.
c) Bancos e Caixas Econômicas, Administradoras de consórcios Cooperativas de crédito,
Instituições de pagamento, Corretoras e Distribuidoras, Bolsa de Valores e Seguradoras e
Resseguradoras.
d) Somente Comissão de Valores Mobiliários, Bancos e Caixas Econômicas e Cooperativas
de Crédito.
5- De acordo com a Lei Complementar 105 de Sigilo Bancário, são consideradas
Instituições Financeiras.
a) Bancos, Cooperativas de Crédito, Sociedade de Arrendamento Mercantil e Corretoras
de câmbio e Empresas do Segmento de Logística.
b) Bancos, Cooperativas de Crédito, Sociedade de Arrendamento Mercantil e Corretoras
de câmbio e Valores Mobiliários.
c) Bancos, Cooperativas de Crédito, Sociedade de Arrendamento Mercantil e Corretoras de
câmbio e Empresas do Segmento de Varejo.
d) Todas as alternativas estão corretas.

6- Qual é a função do GAFI?

a) Desenvolver e promover políticas nacionais e internacionais de combate à lavagem de
dinheiro e financiamento ao terrorismo.
b) Criar normas que devem ser adotadas prontamente por todos os países.
c) Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
d) Disciplinar e aplicar penas administrativas aos setores bancários.

7- É correto afirmar que é vedada a contratação de correspondentes cambiais:

a) Cujo controle seja exercido por administrador da instituição contratante.
b) Cujo controle seja exercido por administrador de entidade controladora da instituição
contratante..
c) Cuja atividade principal seja o arrendamento mercantil.
d) A alternativa a e b estão corretas.

8- O mercado de câmbio tem vários atores: Os demandantes de moeda estrangeira,

os ofertantes e os intermediários. Quem são os demandantes?
a) Importadores e viajantes ao exterior.
b) Exportadores e turistas estrangeiros.
c) Importadores e exportadores.
d) Importadores, exportadores e casas de câmbio.

9- Quais são os limites de operações de câmbio de correspondentes bancários?

a) Limitação ao valor de R$ 10.000,00 ou equivalente em outras moedas, por operação, e
em caso de pagamento na compra ou venda de moeda estrangeira em espécie com entrega
do contra valor também em espécie, limitação no valor de USD 1.000 ou equivalente em
outras moedas.
b) Limitação ao valor de USD 3.000,00 ou equivalente em outras moedas, por operação, e
em caso de pagamento na compra ou venda de moeda estrangeira em espécie com entrega
do contra valor também em espécie, limitação no valor de USD 1.000 ou equivalente em
outras moedas.
c) Limitação ao valor de USD 2.000,00 ou equivalente em outras moedas, por operação, e
em caso de pagamento na compra ou venda de moeda estrangeira em espécie com entrega
do contra valor também em espécie, limitação no valor de USD 3.000 ou equivalente em
outras moedas.
d) Limitação ao valor de USD 3.000,00 ou equivalente em outras moedas mensalmente por
operação, e em caso de pagamento na compra ou venda de moeda estrangeira em espécie
com entrega do contra valor também em espécie, limitação no valor de USD 1.000 ou
equivalente em outras moedas.

10- Quais são as competências do COAF?

a) O COAF foi criado pela Lei 9.613/1998, para coordenar e propor mecanismos de
cooperação que viabilizem ações rápidas no combate à lavagem de dinheiro.
b) O COAF foi criado pela Lei 9.613/1998, para comunicar às autoridades competentes a
instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que o Conselho concluir pela
existência ou indícios de crimes de lavagem, ocultação de bens ou de qualquer outro ilícito.
c) O COAF foi criado pela Lei 9.613/1998, para receber, examinar e identificar as
ocorrências suspeitas de atividades ilícitas.
d) Todas as respostas estão corretas.

11- Quais são os limites de compra e venda de moeda para as Casas de Câmbio?
a) Casas de câmbio não são autorizadas pelo BCB a operar em câmbio.
b) Casas de câmbio podem operar limites próximos aos dos bancos comerciais.
c) Casas de câmbio podem definir os seus próprios limites operacionais desde que tenham
o aval do BCB.
d) Somente distribuidoras de câmbio podem operar no mercado financeiro.

12- Quais são os pilares de sustentação do PLD?

a) Devida diligência sobre o cliente, abordagem baseada no risco, fundamentação
econômica e auditoria.
b) Devida diligência sobre o cliente, fundamentação econômica e auditoria, controles
internos adequados.
c) Abordagem baseada no risco, fundamentação econômica, controles internos adequados
e comunicação ao COAF.
d) Devida diligência sobre o cliente, abordagem baseada no risco (ABR), fundamentação
econômica, auditoria e controles internos adequados e comunicação ao COAF, com
qualidade.

13- Quais operações são consideradas "câmbio manual"?

a) Espécie (papel-moeda), Cheques viagem (travellers cheques) e Cartão pré-pago
internacional e os Cheques bancários.
b) Espécie (papel-moeda), Cheques viagem (travellers cheques), Cartão pré-pago
internacional e Remessas internacionais.
c) Espécie (papel-moeda), Cheques viagem (travellers cheques), Cartão pré-pago
internacional e em algumas situações, Cheques bancários.
d) Espécie (papel-moeda), Cheques viagem (travellers cheques), Cartão pré-pago
internacional, Cheques bancários e Remessas internacionais.

14- Os agentes autorizados a operar no mercado de câmbio podem realizar as

seguintes operações:
a) Corretoras de valores podem realizar operações de câmbio com clientes para liquidação
pronta de até US$ 300.000,00 (trezentos mil dólares dos Estados Unidos) ou o seu
equivalente em outras moedas (Redação dada pela Resolução nº 4.811, de 30/04/2020);
b) Corretoras de valores podem realizar operações de câmbio com clientes para liquidação
pronta e futura de até US$ 300.000,00 (trezentos mil dólares dos Estados Unidos) ou o seu
equivalente em outras moedas (Redação dada pela Resolução nº 4.811, de 30/04/2020);
c) Bancos podem realizar operações de câmbio com clientes para liquidação pronta de até
US$ 300.000,00 (trezentos mil dólares dos Estados Unidos) ou o seu equivalente em outras
moedas (Redação dada pela Resolução nº 4.811, de 30/04/2020);
d) Corretoras de valores podem realizar operações de câmbio com clientes para liquidação
pronta de até US$ 50.000,00 (cinquenta mil dólares dos Estados Unidos) ou o seu
equivalente em outras moedas (Redação dada pela Resolução nº 4.811, de 30/04/2020).

15- O Previc irá fiscalizar:

a) Envio de dinheiro para o exterior referente à aplicação da previdência complementar.
b) Transações do mercado de valores mobiliários.
c) Fiscalizar e supervisionar as entidades fechadas de previdência complementar
e de executar política para o regime de previdência complementar.
d) Fiscalizar e supervisionar as entidades abertas de previdência complementar e
de executar política para o regime de previdência complementar.

16- A natureza da operação é integrada por 12 elementos, sinalize qual elemento NÃO
compõe a natureza da operação, conforme Circular 3.690.
a) Código da natureza do fato que origina a operação de câmbio
b) CPF ou CNPJ do titular da operação de câmbio.
c) Indicação relativa à existência ou não de aval do Governo brasileiro, concedido
diretamente pela União ou por conta desta.
d) Natureza do cliente comprador ou vendedor da moeda estrangeira, no País

17- Um país cuja legislação tipifica como crime antecedente ao de lavagem de

dinheiro apenas o tráfico de drogas e entorpecentes é considerado país com
legislação:
a) Primeiro grau
b) Segundo grau
c) Terceiro grau
d) Quarto grau

18- Em que ano foi criado o GAFI e com qual finalidade?

a) O GAFI foi criado em 1964 com a finalidade de comunicar às autoridades competentes
sobre os crimes de lavagem de dinheiro.
b) O GAFI foi criado em 1989 com o propósito desenvolver e promover políticas nacionais
e internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
c) O GAFI foi criado em 2001 com a finalidade de apoiar e zelar a estabilidade permanente
do sistema financeiro internacional.
d) O GAFI foi criado em 1990 com o propósito desenvolver e promover políticas nacionais
e internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

19- De acordo com a Circular 4.001 qual das situações não configura indícios de
crimes de lavagem de dinheiro.
a) Transferências unilaterais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou
apresentem atipicidade.
b) As operações realizadas ou os serviços prestados que, por sua habitualidade, valor ou
forma, configurem artifício que objetive burlar os procedimentos de identificação,
qualificação, registro, monitoramento e seleção previstos nesta Circular.
c) Movimentações de moeda estrangeira em espécie ou de cheques de viagem
denominados em moeda estrangeira, que apresentem atipicidade em relação à atividade
econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira.
d) Investimentos significativos, proporcionais à capacidade financeira do cliente ou cuja
origem seja claramente conhecida.

20- O atendimento prestado pelo correspondente em operações de câmbio deve

ser contratualmente restrito às seguintes operações:
a) Compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheque ou cheque de viagem, bem
como carga de moeda estrangeira em cartão pré-pago.
b) Recepção e encaminhamento de propostas de operações de câmbio para qualquer
instituição financeira.
c) Venda de pacotes turísticos.
d) Oferecimento de cartões de crédito.

21- Indique as fases da lavagem de dinheiro:

a) Recepção, Ocultação, Integração.
b) Colocação, Ocultação ou Dissimulação e Integração.
c) Dissimulação, Colocação e Integração.
d) Inserção, Integração, Incorporação.

22- O que é "Colocação", no processo de lavagem de dinheiro?

a) Processo que consiste na estruturação da operação que busca dificultar o rastreamento
contábil dos recursos ilícitos.
b) Introduzir o dinheiro no sistema econômico, buscando ocultar a origem dos recursos
ilícitos.
c) É o momento onde os recursos estão incorporados formalmente ao sistema econômico.
d) Introduzir o dinheiro na economia, com lastro e rastreabilidade.

23- Qual é o órgão normativo das corretoras de câmbio?

a) Banco Central do Brasil.
b) Conselho Monetário Nacional.
c) Superintendência de Seguros Privados.
d) Comissão técnica da Moeda e do Crédito.

24- Quais destas instituições financeiras não é regulada pelo Banco Central:
a) Corretoras de Câmbio.
b) Bancos Comerciais.
c) Empresas de Consórcios.
d) Empresas de Capitalização

25- Qual Lei criou o COAF?

a) Lei 9.613
b) Lei 4.595
c) Lei 7.492
d) Lei 4.131

26- Em que âmbito são criadas as Leis referentes à lavagem de dinheiro:

a) Estado
b) União
c) Prefeitura
d) União e Estado

27- Um país cuja a legislação tipifica como crime antecedente ao de lavagem de

dinheiro, um amplo rol de crimes graves é:
a) Primeira geração
b) Segunda geração
c) Terceira geração
d) Quarta geração

28- Referente à negociação da taxa é correto afirmar que:

a) A taxa de câmbio é determinada pela CVM e sujeita-se às penalidades e demais sanções
previstas na legislação e regulamentação em vigor, a compra ou a venda de moeda
estrangeira a taxas que se situem em patamares destoantes daqueles praticados pelo
mercado ou que possam configurar evasão cambial e formação artificial ou manipulação de
preços.
b) A taxa é pactuada pelo Banco Central e o descumprimento do valor proposto pelo órgão
regulador pode acarretar em sanções legais.
c) A taxa de câmbio pactuada nas operações para liquidação pronta ou futura deve refletir
exclusivamente o preço da moeda negociada para a data da contratação da operação de
câmbio, todavia, não poderá haver prêmio ou bonificação nas operações para liquidação
futura.
d) Nas operações para liquidação a termo, a taxa de câmbio é livremente pactuada entre
as partes e deve espelhar o preço negociado da moeda estrangeira para a data da
liquidação da operação de câmbio.

29- Como deve ser realizado o acerto financeiro entre a instituição contratante e o
correspondente?
a) A realização de acertos financeiros entre a instituição contratante e o correspondente, no
máximo, a cada 15 dias úteis.
b) A realização de acertos financeiros entre a instituição contratante e o correspondente, no
máximo, a cada dois dias úteis.
c) A realização de acertos financeiros entre a instituição contratante e o correspondente,
deve ser realizada sempre em D+0.
d) A realização de acertos financeiros entre a instituição contratante e o correspondente, no
máximo, a cada 30 dias.

30- Sobre o pagamento de operações, é correto afirmar que:

a) As operações podem ser pagas em dinheiro, desde que não ultrapasse o limite de
R$ 10.000,00.
b) As operações podem ser pagas em qualquer meio de pagamento autorizado pelo Banco
Central, inclusive cheque de terceiros;
c) As operações podem ser pagas em qualquer meio de pagamento autorizado pelo Banco
Central,desde que não ultrapasse o limite de USD 3.000,00.
d) As operações podem ser pagas exclusivamente via TED e cartões.

31- Quanto à identificação e qualificação de clientes, é correto afirmar que:

a) Deve ser avaliado perfil de risco do cliente, contemplando medidas igualitárias para
clientes classificados em categorias de qualquer risco.
b) Os procedimentos de identificação e qualificação devem ser formalizados em manual
específico aprovado pela área de Compliance.
c) Os procedimentos de identificação e qualificação devem ser formalizados em manual
específico aprovado pela Diretoria.
d) Os procedimentos de identificação e qualificação devem ser registrados pelo Compliance
e devem estar disponíveis para consulta para toda a instituição financeira.

32- O que pode ser indicado como uma deficiência no processo de identificação dos
clientes?
a) Não solicitar Declaração de Imposto de Renda.
b) Identificar o cliente pelo nome e não pelo CPF.
c) Cadastro sem a ocupação principal do cliente.
d) Não zelar pela atualização dos dados cadastrais.

33- Com relação às Comunicações ao COAF, é correto afirmar:

a) As instituições que não tiverem realizado nenhuma comunicação ao COAF devem
prestar declaração a cada dois anos.
b) Todas as comunicações são consideradas como denúncia.
c) D evem realizar as comunicações sem dar ciência aos envolvidos ou a terceiros.
d) As comunicações de boa fé acarretam responsabilidade civil e administrativa.

34- Entre as atividades do Banco Central, não é correto afirmar que:

a) Executa as políticas cambial, crédito e de capitais.
b) Autoriza o funcionamento das Instituições financeiras.
c) Autoriza a emissão de papel moeda.
d) Cumpre as diretrizes do CMN.

35- Das opções abaixo o que é considerada operação unilateral:

a) Exportação
b) Importação
c) Manutenção de residente exterior
d) Bens patrimoniais

36- Qual instituição abaixo não está autorizada pelo Banco Central a operar no
mercado de câmbio?
a) Caixa econômica
b) Sociedade de crédito imobiliário
c) Banco de desenvolvimento
d) Cooperativa de crédito

37- De acordo com a resolução 3.568 qual é o limite para operações de câmbio
com cliente para liquidação pronta:
a) Casas de câmbio podem operar até USD 3.000,00 sem necessidade de registar a
operação.
b) O limite e a taxa de moeda são livremente pactuados entre o cliente e a corretora.
c) O limite é de USD 300.000,00 ou o equivalente em outras moedas.
d) O limite é de R$ 50.000,00 ou o equivalente em outras moedas.

38- De acordo com a Circular 4.001 considera-se uma operação suspeita:

a) Transferências de valores para o Golfo Pérsico.
b) Recebimento de investimento externo direto, com realização quase imediata de
remessas de recursos para o exterior a título de lucros e dividendos.
c) Transferência de valores para off-shores.
d) Saques em espécie de conta que recebe depósitos mensais de uma origem com vínculo
empregatício.

39- Todas as contratações de correspondentes bancários devem ser comunicadas

previamente ao Banco Central?
a) Não, somente entidades não integrantes do SFN.
b) Sim, todas as contratações precisam ser comunicadas.
c) Sim, apenas se forem correspondentes cuja atividade seja a de compra e venda de
moeda estrangeira.
d) Não há necessidade de comunicar previamente , uma vez que a empresa contratante já
é autorizada pelo BCB.

40- Um país cuja a legislação tipifica como crime antecedente ao de lavagem de

dinheiro, além do tráfico de drogas e entorpecentes, um rol limitado e taxativo de
relevância significativa é considerado país com legislação de:
a) Primeira geração
b) Segunda geração
c) Terceira geração
d) Quarta geração

SIMULADO ABT2
1) De acordo com a legislação e regulamentação vigente é permitida a manutenção
de contas em moeda estrangeira no País em situações específicas. Entre as opções
abaixo, indique aquela que não está autorizada a manter referida conta no país:
a) Agentes autorizados a operar no mercado de câmbio.
b) Estrangeiros temporariamente no país.
c) Sociedades seguradoras.
d) Pessoas físicas residentes e domiciliados no país.

2) É permitido as pessoas físicas ou jurídicas residentes, domiciliadas ou com sede

no Brasil constituir disponibilidades no exterior?
a) Sim, desde que obtenha autorização específica do Banco Central do Brasil.
b) Sim, é só procurar uma instituição autorizada a operar em câmbio.
c) Não. Quem mora no Brasil deve manter os seus recursos no País.
d) Sim, desde que a Secretaria da Receita Federal autorize.

3) Marque a resposta errada:

a) O mercado de câmbio brasileiro é formado por instituições bancárias e instituições não
bancárias, devidamente autorizadas pelo Banco Central do Brasil.
b) São consideradas operações de câmbio legais as compras e vendas de moeda
estrangeira entre duas pessoas físicas, desde os recursos se relacionem a uma viagem
internacional.
c) A regulamentação do mercado de câmbio não prevê a figura de casas de câmbio.
d) A Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos é agente do mercado de câmbio, uma vez
que opera vales postais internacionais.

4) Marque a alternativa correta:

a) A liquidação do contrato de câmbio ocorre quando se dá a efetiva entrega de uma das
moedas, objeto da contratação ou de títulos que a represente.
b) A liquidação no mesmo dia da contratação de câmbio é obrigatória para a compra ou
venda de moeda estrangeira em espécie, em cheques de viagem ou para carregamento ou
descarregamento de cartões pré-pago.
c) É proibida a liquidação em moeda estrangeira de compromissos assumidos em moeda
nacional entre residentes no País e residentes no exterior.
d) A operação de câmbio de compra ou de venda de moeda em espécie deve ser liquidada
no prazo máximo de até dois dias.

5) Adiantamento sobre contrato de câmbio (ACC) é uma forma de financiamento aos

vendedores de moeda estrangeira às instituições autorizadas a operar em câmbio.
Não é correto afirmar que:
a) No que se refere à exportação de serviços, a concessão do adiantamento está restrito
aos serviços definidos por parte do Ministério da Indústria, Comércio Exterior e Serviços
(MDIC).
b) Trata-se de antecipação parcial ou total por conta do preço em moeda nacional da moeda
estrangeira comprada para entrega futura.
c) Pode ser concedido a qualquer tempo, a critério das partes – banco e cliente ofertante
de moeda estrangeira.
d) Somente pode ser concedido ao exportador depois que este embarcar sua mercadoria
para o exterior

6) De acordo com a Resolução nº 3.954, do Conselho Monetário Nacional, podem ser

contratados como correspondentes no País:
a) Organizações religiosas.
b) Partidos políticos.
c) Sociedades limitadas.
d) Fundações de assistência social.

7) É correto afirmar que:

a) Os responsáveis por crime contra o Sistema Financeiro Nacional, por efetuar operação
de câmbio não autorizada, com o fim de promover evasão de divisas do País, se sujeitam
a penas administrativas impostas pelo BACEN.
b) Incorre na mesma pena prevista para o crime de evasão de divisas quem, a qualquer
título, promove sem autorização legal a saída de moeda ou divisa para o exterior, ou nele
mantiver depósitos não declarados à repartição federal competente.
c) Incorre em crime contra o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei nº 7.492, de 1986,
quem atribuir -se, ou atribuir a terceiro, falsa identidade, para realização de operação de
câmbio.
d) As alternativas b e c estão corretas.

8) São órgãos anuentes (participação esporádica) no Siscomex - sistema que integra

diversos órgãos governamentais que acompanham e controlam diferentes etapas
das operações de exportação e importação:
a) Banco Central do Brasil e Ministério da Saúde.
b) Ministério do Desenvolvimento Regional e Ministério da Defesa.
c) Anvisa e Ministério da Saúde.
d) Receita Federal do Brasil e Banco Central do Brasil.

9) Algumas situações relacionadas com dados cadastrais de clientes estão previstas

na Carta Circular 4.001/2020, do Bacen, que podem configurar indícios de ocorrência
de crimes previstos na Lei 9.613/98. Assinale a alternativa inserida nessa norma:
a) Apresentação de comprovante de endereço com conta de energia elétrica vencida e não
quitada.
b) Apresentação de procuração específica dos pais atribuindo poderes a filho menor de
idade, sem emancipação.
c) Vendedor ambulante que apresenta auto-declaração de rendimentos, feita de próprio
punho.
d) Resistência ao fornecimento de informações necessárias para o início de relacionamento
ou para a atualização cadastral, oferecimento de informação falsa ou prestação de
informação de difícil ou onerosa verificação.

10) As operações atípicas ou suspeitas devem ser comunicadas ao Conselho de

Controle de Atividades Financeiras - COAF. A respeito podemos afirmar que:
a) As comunicações geram informações que podem fazer parte de RIFs - Relatórios de
Informações Financeiras, elaborados pelo COAF.
b) As informações contidas nessas comunicações não podem ser utilizadas na instrução
de inquéritos policiais.
c) As comunicações devem ser efetuadas de forma periódica, conforme política interna da
instituição financeira.
d) As comunicações acarretam responsabilidade civil e administrativa aos representantes
da instituição financeira.

11) Um princípio previsto na regulação cambial é essencial no contexto da prevenção

à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Qual das opções abaixo pode
ser assim considerada?
a) Registro das operações no Sisbacen.
b) Operações com fundamentação econômica.
c) Não há permissão para casas de câmbio operarem no mercado.
d) Limitação para corretoras e distribuidoras operarem em câmbio.

12) O GAFI monitora os países em relação às suas políticas e atuação na prevenção

à lavagem de dinheiro e do financiamento ao terrorismo, através de:
a) Informações estatísticas da apreensão de dinheiro em contas de condenados pela justiça.
b) Notícias veiculadas na imprensa local e mundial.
c) Percepção das cortes judiciais de cada país.
d) Avaliações mútuas feitas por representantes dos países-membros.

13) As instituições financeiras devem coletar e manter atualizadas as informações

cadastrais de seus clientes, incluindo, entre outras informações, para as pessoas
naturais:
a) Identificação das pessoas de relacionamento próximo, como esposa/marido e filhos.
b) O nome completo, o endereço residencial e o número de registro no Cadastro de
Pessoas Físicas (CPF), no caso de pessoa natural; e a firma ou denominação social, o
endereço da sede e o número de registro no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ),
no caso de pessoa jurídica.
c) Declaração de empresas de fornecimento de água e energia elétrica sobre não existência
de débitos pendentes em nome do cliente.
d) Número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF) e das cinco últimas
declarações do imposto de renda.

14) A Circular BCB 3.978/2020, recomenda a implementação de procedimentos de

monitoramento, seleção e análise de operações e situações com o objetivo de
identificar e dispensar especial atenção às suspeitas de lavagem de dinheiro e de
financiamento do terrorismo. Os procedimentos mencionados devem:
a) Ser compatíveis com a política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento
do terrorismo.
b) Ser aplicados, inclusive, às propostas de operações.
c) Estar descritos em manual específico, aprovado pela diretoria da instituição.
d) Todas as respostas estão corretas.

15) Assinale a alternativa correta. A Carta Circular 4.001/2020, do Bacen, define que
pode configurar indícios de ocorrência de crimes previstos na Lei 9.613/98:
a) O fechamento de operações de câmbio para pagamento antecipado de importação de
produtos chineses.
b) Transferências internacionais, inclusive a título de disponibilidade no exterior, nas quais
não se justifique a origem dos fundos envolvidos ou que se mostrem incompatíveis com a
capacidade financeira ou com o perfil do cliente.
c) Pagamento de fretes internacionais relacionados a produtos importados.
d) Nenhuma das respostas anteriores.

16) Segundo o Coaf, Comunicações de Operações Automáticas (COA) são:

a) Comunicações definidas pela instituição financeira com base em critérios definidos em
suas políticas internas.
b) Comunicações efetuadas pela alta administração das instituições financeiras com base
nas análises efetuadas diariamente pela área de compliance.
c) Comunicações efetuadas pelos setores obrigados nos termos do artigo 11 da Lei n° 9.613,
de 1998. Essas comunicações são realizadas sem análise de mérito, em razão de valores
ou situações previamente definidas nas normas emitidas pelos órgãos reguladores.
d) Nenhuma das respostas anteriores.

17) A Secretaria-Executiva do Comitê de Regulação e Fiscalização dos Mercados

Financeiro, de Capitais, de Seguros, de Previdência e Capitalização - Coremec é
exercida:
a) Pela entidade ou o órgão ao qual pertence o Presidente do Coremec, observada a
rotatividade prevista no Decreto nº 5.685, de 25 de janeiro de 2006.
b) Pela Comissão de Valores Mobiliários, conforme definido no Decreto nº 7.310, de 22 de
setembro de 2 010.
c) Pelo Banco Central do Brasil, conforme previsto no Decreto nº 7.310, de 22 de setembro
de 2010.
d) Pela Superintendência de Seguros Privados, conforme previsto no Decreto nº 5.685, de
25 de janeiro de 2006.

18) As decisões das autoridades competentes relativas à aplicação das sanções

previstas na Lei nº 9.613, de 1998, poderão ser objeto de recursos:
a) Ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional – CRSFN.
b) Ao Presidente do Banco Central do Brasil, quando as sanções forem aplicadas por
sua área de supervisão.
c) Ao Presidente da Comissão de Valores Mobiliários, quando as sanções forem aplicadas
por sua área de supervisão.
d) As respostas constantes das alíneas c e d estão corretas.

19) Não seria correto afirmar que o Banco Central do Brasil, criado pela Lei 4.595, de
31.12.1964:
a) É uma autarquia federal, vinculada ao Ministério da Economia.
b) Tem por missão assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema
financeiro sólido e eficiente.
c) Atua como Secretaria-Executiva do Conselho Monetário Nacional (CMN) e torna públicas
as Resoluções do CMN.
d) Fiscaliza permanentemente as atividades e os serviços do mercado de valores
mobiliários.

20) Sobre o Conselho Monetário Nacional:

a) Os seus membros reúnem-se uma vez por mês para deliberarem sobre assuntos
relacionados com as competências do Conselho.
b) Em casos extraordinários pode acontecer mais de uma reunião por mês.
c) As matérias aprovadas são regulamentadas por meio de Resoluções, normativo de
caráter público, sempre divulgado no Diário Oficial da União e na página do Banco Central
do Brasil na internet.
d) Todas as alternativas estão corretas.