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Simulado CPA-10

20221021 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

Compete privativamente ao Banco Central:

A) Fixar as diretrizes e normas da política cambial

B) Disciplinar o crédito em todas suas modalidades
C) Realizar operações de crédito para grandes empresas
D) Realizar operações de redesconto bancário

20221059 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

O “Shark Banco Múltiplo” possui as seguintes carteiras:
Investimento e Crédito, Financiamento e Investimento. Nesse
caso, esse banco está autorizado a:

A) Captar por depósito à vista e conceder crédito para médio prazo

B) Administrar fundos de investimento e conceder crédito para médio prazo
C) Administrar fundos de investimento e captar por depósito à vista
D) Conceder crédito para médio prazo e conceder crédito imobiliário

1016 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

Tipo de Sociedade que a Comissão de Valores Mobiliários – CVM,
fiscaliza:

A) Sociedades de Economia Mista que sejam de propriedade privada

B) Sociedades Anônimas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores e Mercado de Balcão
C) Sociedades Anônimas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores e Mercado Primário
D) Sociedades Limitadas que possuem ações negociadas em Bolsa de Valores

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1050 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

A CVM determina regras de Suitability. Essas regras devem ser
seguidas pelas Instituições Financeiras para recomendações de
investimentos realizados de forma:

A) Presencialmente ou por qualquer outro meio de comunicação

B) Somente presencial
C) Somente através de call center ou internet
D) Somente através de e-mail

1051 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Segundo o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, trata-
se de uma obrigação das instituições participantes e que aderirem
ao código:

A) Garantir a rentabilidade dos produtos que são distribuídos, quando forem de Renda Fixa
B) Garantir que as informações dos produtos passaram por auditoria, realizada pelo próprio
distribuidor
C) Informar eventuais conflitos de interesses da atividade de distribuição
D) Realizar a Marcação a Mercado desses ativos

1052 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

O Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, tem como
objetivo estabelecer regras e princípios para a atividade de
distribuição de produtos de investimentos. De acordo com esse
código, na elaboração de materiais de publicidade, as informações
devem ser:
A) Claras e não devem induzir o investidor ao erro
B) Técnicas e elaboradas, tentando ser o mais complexo possível, já que o objetivo é informar ao
mercado e não ao investidor
C) Claras e devem constar junto da promessa de rentabilidade dos títulos
D) Projetadas a partir de cenários construídos sem dados técnicos

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1025 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Conforme o código Anbima, para uma adequação do produto de
investimento ao perfil do cliente é necessário se definir a situação
financeira desse cliente, considerando, no mínimo as seguintes
informações: I. Valor das receitas regulares II. Valor dos ativos que
compõem o patrimônio III. Necessidade futura dos recursos Está
(ão) correto (s):
A) I e II
B) Somente I
C) Somente II
D) I, II e III

1042 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Estão obrigados a manter mecanismos e controles internos de
combate e prevenção a lavagem de dinheiro, segundo a Lei sobre
esse tema:

A) Pessoa Física ou Jurídica que comercialize joias, imóveis e bens de luxo

B) Apenas os Bancos e as Instituições Financeiras
C) Somente as corretoras de câmbio
D) Todo o Investidor Qualificado e Profissional

1053 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Conforme o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, para
se verificar a situação financeira de um cliente, a instituição deve
considerar as seguintes informações, exceto:

A) Valor e Ativos que compõem o patrimônio

B) Conhecimento sobre os produtos
C) Valor e tipo de renda
D) Necessidade futura dos recursos que compõem o patrimônio do cliente

1033 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale
a ordem correta

A) Colocação, Ocultação e Integração

B) Colocação, Ocultação e Integralização
C) Ocultação, Colocação e Integração
D) Integração, Ocultação e Colocação

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1046 - Ética, Regulamentação e Análise de Perfil do Investidor - API

Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações
suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:

A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da
confidencialidade
B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente.
C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente

1073 - Noções de Economia e Finanças

Em cenários onde a taxa de inflação está muito alta, sem qualquer
outra mudança de juros, é de se esperar que a rentabilidade real
das aplicações:

A) Diminua
B) Aumente
C) Se mantenha igual
D) Não é possível afirmar

1084 - Noções de Economia e Finanças

Em uma situação onde está ocorrendo a desvalorização do real
frente ao dólar, podemos afirmar que:

A) Melhora as condições para importações

B) Melhora as condições para exportações
C) Não afeta o cenário para exportações nem importações
D) Melhora a situação para viajar para o exterior

1080 - Noções de Economia e Finanças

Com relação à Taxa Selic Over, podemos afirmar que:

A) A mesma altera somente nas reuniões do COPOM

B) A mesma pode alterar todos os dias do ano
C) A mesma pode alterar somente nos dias úteis
D) A mesma altera uma vez por ano

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1061 - Noções de Economia e Finanças

A diferença entre capitalização simples e composta é que na
primeira:

A) O juros de cada período é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros período seguinte
B) O juros de cada período não é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros período
seguinte
C) Existe a incidência de juros sobre juros
D) Sempre a rentabilidade real é maior do que a rentabilidade nominal

1097 - Princípios de Investimentos

Quando estamos nos referindo à uma rentabilidade relativa, é
quando comparamos um retorno do ativo ao seu:

A) Próprio retorno
B) Retorno da Inflação
C) Indicador de rentabilidade (benchmark)
D) Retorno líquido de impostos

1113 - Princípios de Investimentos

Seu cliente faz uma aplicação em um Certificado de Depósito
Bancário – CDB. Sobre o risco nessa aplicação, você explica que:

A) O mesmo não corre risco de crédito da instituição emissora, pois o título está coberto pelo FGC
B) O mesmo não corre risco de liquidez, já que possui resgate diário
C) O mesmo não corre risco de mercado, se for um título prefixado
D) O mesmo não corre risco de crédito até R$ 250 mil, pois existe o FGC.

20221052 - Princípios de Investimentos

O Estagiário possui investimentos no “Fundo Shark de Ações”.
Sobre Fundos, podemos afirmar com certeza que quanto maior a
rentabilidade de um fundo, maior será o (a) seu (sua)
________________. Complete a lacuna:
A) Risco
B) Prazo
C) Liquidez
D) Stress Test

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1108 - Princípios de Investimentos

Sempre que um investimento apresentar uma maior volatilidade, é
de se esperar que apresente também:

A) Maior risco e menor rentabilidade

B) Maior risco e maior rentabilidade
C) Menor risco e maior rentabilidade
D) Menor risco e menor rentabilidade

1092 - Princípios de Investimentos

Um ativo com maior risco de crédito é aquele que tem:

A) Maior prazo
B) Maior chance de inadimplência
C) Menor juros
D) Menor liquidez

1099 - Princípios de Investimentos

Quanto maior o risco em uma aplicação financeira:

A) Menor será o retorno exigido

B) Menor será a oscilação desse ativo
C) Maior será o número de compradores
D) Maior será o retorno exigido

1112 - Princípios de Investimentos

Quanto maior for o prazo de um título:

A) Maior será o seu risco e também a sua rentabilidade

B) Maior será a sua rentabilidade, porém, não o seu risco
C) Menor será a sua oscilação em relação à alteração dos juros
D) Menor é a sua duration

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1111 - Princípios de Investimentos

Seu cliente está montando uma carteira 100% composta com
ações. Nesse caso, você explica para ele que essa carteira possui
os seguintes riscos, com exceção de:

A) Liquidez
B) Mercado
C) Crédito
D) Sistemático

20221028 - Fundos de Investimentos

Conforme a instrução CVM 555 de 2014, um fundo de
investimento com o patrimônio líquido (PL) dividido conforme
abaixo:

É classificado como:
A) Fundo de Ações
B) Fundo Referenciado
C) Fundo Cambial
D) Fundo Multimercado

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1143 - Fundos de Investimentos

O Come-Cotas é um sistema de antecipação do imposto devido,
que ocorre semestralmente. Quando o mesmo ocorre, o cotista
observa uma:

A) Redução no seu número de cotas, sem alterar o valor da mesma

B) Redução no seu número de cotas, alterando o valor da mesma
C) Redução no valor da cota
D) Aumento no seu número de cotas, sem alterar o valor da mesma

1116 - Fundos de Investimentos

Um Fundo Multimercado destinado a investidores não
qualificados, deve informar o tratamento tributário do mesmo no
regulamento e também no (a):

A) Lâmina de Informações Essenciais

B) Formulário de Informações Complementares
C) Prospecto
D) Termo de Adesão

1169 - Fundos de Investimentos

Sobre a taxa de administração em um fundo de investimento:

A) É uma taxa cobrada sempre que o fundo possui rentabilidade acima de um determinado
benchmarking
B) É devolvida ao cotista após um determinado período
C) É um dos fatores que afeta o valor da cota
D) É cobrado sobre a rentabilidade

1124 - Fundos de Investimentos

Um cotista de um Fundo de Renda Fixa aberto, irá pagar Imposto
de Renda em um eventual resgate e também nos meses de:

A) Junho e Dezembro
B) Maio e Novembro
C) Janeiro e Junho
D) Janeiro e Dezembro

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1133 - Fundos de Investimentos

Metodologia utilizada para a cobrança da Taxa de Performance:

A) Linha D’agua
B) Chinese Wall
C) Day Trade
D) Taxa Over

20221018 - Fundos de Investimentos

Observe o gráfico abaixo que demonstra a composição da
carteira do Fundo XYZ:

Conforme a instrução CVM 555/2014, trata-se de um fundo:

A) De Ações
B) Renda Fixa
C) Alavancado
D) Multimercado

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20211004 - Fundos de Investimentos

Segundo a Instrução CVM 555, as cotas nos fundos de
investimento abertos
I.têm seu valor determinado pelo resultado da divisão do valor do
patrimônio líquido pelo número de cotas do fundo.
II.são calculadas com referência dos preços dos ativos desses
fundos no fechamento dos mercados.
III.podem ser transferidas por meio de negociação em mercado
organizado em que elas sejam admitidas à negociação.
A) I e II.
B) II e III.
C) I e III.
D) I, II e III.

20221054 - Fundos de Investimentos

Sobre tributação em Fundos de Investimentos Abertos, analise as
afirmações abaixo:

I – O responsável por reter o IRRF é o gestor

II – A base de cálculo para o come cotas é o diferença positiva
entre o aporte e o valor atual da cota
III – Perdas com Fundos Abertos não podem ser compensadas

Está correto o que se afirma em:

A) I e III
B) I e II
C) II e III
D) Apenas II

1168 - Fundos de Investimentos

Qual o objetivo da Marcação a Mercado, segundo o Código
ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros:

A) Precificar os ativos pelo preço de aquisição

B) Garantir uma rentabilidade mínima para os investidores/cotistas
C) Evitar a transferência de riquezas entre os cotistas
D) Reduzir a taxa de administração cobrada dos cotistas

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1181 - Fundos de Investimentos

O Fundo de Renda Fixa Simples deve comprar:

A) 100% de títulos privados com mesma classificação de risco

B) No mínimo 95% de Títulos Públicos Federais ou títulos privados com mesma classificação de risco
C) No mínimo 95% de Títulos Públicos Federais somente
D) 100% de Títulos Públicos Federais ou títulos privados com mesma classificação de risco

1174 - Fundos de Investimentos

Sobre fundos, assinale a alternativa correta:

A) Fundo de Renda Fixa não pode comprar ativos no exterior

B) Fundo fechado permite resgate a qualquer momento
C) Fundo exclusivo é aquele que investe em um determinado setor, como energia elétrica
D) Um fundo de ações pode comprar cotas de outros fundos

1162 - Fundos de Investimentos

Para ser um Fundo de Curto Prazo, conforme a Receita Federal, o
mesmo deve ter:

A) Prazo médio da carteira de até 60 dias

B) Prazo médio da carteira de até 365 dias
C) Prazo médio da carteira de até 375 dias
D) Prazo médio da carteira de até 180 dias

1224 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Certificado de Depósito Bancário – CDB é:

A) Título representativo de depósito a prazo emitido por empresas de qualquer setor

B) Título representativo de depósito a prazo emitido por bancos comerciais e de investimentos
C) Título representativo de depósito a prazo emitido somente por bancos comerciais
D) Título representativo de depósito a prazo emitido somente por banco de investimento

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20221007 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Uma empresa decide captar recursos através de uma operação
de Initial Public Offering – IPO. Esse tipo de operação é o que
permite a empresa passar a ser negociada em
__________________ através do que conhece como
____________________________.

Complete as lacunas:
A) Bolsa de Valores | Mercado Secundário
B) Mercado Secundário | Mercado Primário
C) Bolsa de Valores | Mercado de Balcão
D) Bolsa de Valores | Mercado Primário

20221100 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Cintia é uma especialista em investimentos que passou desde o
ano passado a sugerir ativos com boas práticas em ASG (ESG)
para seus clientes. Em uma conversa com seu cliente Paulo, ele a
questiona por qual motivo as empresas aderem as práticas ASG
(ESG). Cintia explica que:
A) Trata-se de uma exigência legal por parte dos investidores
B) Trata-se de uma decisão por parte da empresa emissora, já que as práticas ASG são uma
tendência mundial no cenário dos investimentos
C) Trata-se de uma prática meramente regulamentar, apenas para adequação ao mundo dos
investimentos
D) Trata-se de uma prática realizada apenas nesse momento e que não deve continuar ocorrendo no
médio prazo

1222 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Cada ação ordinária (ON):

A) Dá direito a um voto
B) Dá direito ao controle da companhia
C) Dá preferência no recebimento de dividendos
D) Dá preferência no reembolso de capital

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20221073 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Affonso é um investidor muito atento ao cenário econômico e
possui em sua carteira Debêntures da empresa Shark Energy S.A.
Essa debênture acabou de pagar cupom. Nesse caso, quem é o
responsável pelo recolhimento do I.R:
A) Agente Fiduciário
B) Debenturista
C) Empresa emissora
D) Instituição Financeira

1213 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Nas operações com ações do tipo Day Trade, qual é a alíquota do
Imposto de Renda total e na fonte, respectivamente:

A) 20% e 0,005%
B) 15% e 0,005%
C) 15% e 1%
D) 20% e 1%

1185 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Seu cliente comprou um lote de LTN com vencimento para 2021.
O risco de liquidez presente nessa aplicação está na possibilidade
de:

A) Alteração do valor do título em face das mudanças da taxa de juros

B) Impossibilidade de vender o ativo antes de 2021 pelo seu preço justo, por falta de compradores no
mercado
C) Não pagamento por parte do emissor do título do compromisso
D) Falta de cobertura do FGC para o título

20221016 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Em um processo de abertura de capital (underwriting) do tipo
“Melhores Esforços” o risco de não colocação dos títulos é do (a):

A) Instituição Financeira
B) Investidor
C) Emissor dos Títulos
D) Compartilhado

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1204 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Se um cliente investir em Letra Financeira do Tesouro – LFT, terá
sua rentabilidade:

A) Creditada semestralmente atualizada pela Taxa Selic

B) Creditada semestralmente atualizada pela Taxa CDI
C) Creditada no vencimento do título, atualizada pela Taxa Selic
D) Creditada no vencimento do título, atualizada pela Taxa CDI

1192 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Com relação ao imposto de renda (I.R) em uma aplicação de
Certificado de Depósito Bancário - CDB:

A) Ocorre nos últimos dias úteis de Maio e Novembro

B) Incide com a tabela regressiva do I.R sobre o valor total resgatado pelo cliente
C) Incide com a tabela regressiva do I.R sobre o valor total do rendimento do cliente
D) Incide com a tabela progressiva do I.R sobre o valor total do rendimento do cliente

1227 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Uma Letra Financeira do Tesouro – LFT tem a sua remuneração:

A) Pós fixada, atrelada à Taxa Selic Meta

B) Pós fixada, atrelada à Taxa Selic Over
C) Prefixada, atrelada à Taxa Selic Over
D) Atrelada à inflação

1239 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

São taxas que podem ser cobradas em um plano de previdência
privada:

A) Administração, Entrada e Performance.

B) Administração, Entrada e Saída.
C) Administração e Entrada, somente.
D) Administração e Performance, somente.

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20221074 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Um determinado investidor possui recursos alocados no Fundo
Shark de Previdência VGBL. Esse fundo, administrado pela Shark
Previdência, possui taxa de carregamento, que é cobrado no
momento do resgate. Essa taxa incide sobre:
A) O valor nominal das contribuições, apenas
B) O valor nominal das contribuições mais os rendimentos
C) O valor nominal do resgate, apenas
D) O valor nominal do resgate mais os rendimentos

1305 - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Planos de Previdência Complementares possuem taxas para o seu
funcionamento. Uma delas é a Taxa de Carregamento (Entrada).
Um determinado cliente o questionou sobre a base de cálculo que
irá incidir essa taxa. Você explica que ela incide sobre:
A) O valor das contribuições, atualizado pelo índice de preços
B) O valor das contribuições, acrescido da rentabilidade
C) O valor total do resgate, quando se tratar de um PGBL
D) O valor nominal das contribuições

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