A892591204B

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Nacional
MONIQUE RODRIGUES CASSARINI
00397084

Resumo da fatura em R$
R OSVALDO GLATZ 40
BL11 AP103 - VL NOVA Total da fatura anterior 6.740,02
89259-120 JARAGUA DO SUL - SC P Pagamentos efetuados - 6.200,00

S Saldo financiado 540,02

+
Postagem: 03/12/2023 E Encargos (financiamento + moratório) 292,02
Vencimento: 11/12/2023 +
L Lançamentos atuais 4.499,55
Emissão: 03/12/2023
031223 Previsão prox. Fechamento: 03/01/2024 = Total desta fatura 5.331,59

Titular MONIQUE RODRIGUES CASSARINI

Cartão 5309.XXXX.XXXX.2776

Limite total de crédito 12.695,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00

R$ 5.331,59 11/12/2023

R$ 799,74 Veja outras opções de parcelamento no

+12x R$ 905,01 final da sua fatura >>>

Total: R$ 11.659,86

Ao pagar qualquer valor entre o pagamento mínimo e o total, o valor pago será
considerado como entrada e o valor que faltar para o total sera parcelado em 12x
com encargos previstos no verso desta fatura.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75108 29483.552047 00168.710002 1 000 recibo do pagador
Número do Documento 00510294835/0339166 Nosso Número 175/10294835-5
Nome do Pagador/CPF/CNPJ MONIQUE RODRIGUES CASSARINI - 429.181.818-11 Valor do Documento R$ 5.331,59
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80 Vencimento 11/12/2023
Endereço do Beneficiário RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75108 29483.552047 00168.710002 1 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 11/12/2023
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80
RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP 2040/01687-1
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

11/12/2023 00510294835/0339166 FT N 03/12/2023 175/10294835-5

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 5.331,59
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) Pagar quantia, a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante da Fatura em parcelas iguais, com (+) Juros / Multa
os mesmos juros de Parcelas Fixas ; (ii) optar por uma das opções de Parcelas Fixas disponíveis na 2 folha da sua fatura, pagando
o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
MONIQUE RODRIGUES CASSARINI - 429.181.818-11
R OSVALDO GLATZ 40 - BL11 AP103 - VL NOVA - 89259-120 JARAGUA DO SUL - SC -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w nN wnW n W n W n W n W n W nNw N n w nN wnWNw n NwWwNnwN n WwNnW nwN nw nWNwn NwnW n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Pagamentos efetuados Lançamentos: compras e saques
DATA VALOR EM R$ 15/11 OCEANIC AQUA-CT 119,80
09/11 CREDITO PAGAMENTO LOJA - 2.500,00 BALNEARIO CAM
20/11 CREDITO PAGAMENTO LOJA - 3.700,00 15/11 PAG*HiltonKl-CT lPedr 114,00
P Total dos pagamentos - 6.200,00 ALIMENTAÇÃO .BALNEARIO CAM
15/11 RESTAURANTE -CT TA ES 142,10
ALIMENTAÇÃO .BALNEARIO CA
Lançamentos: compras e saques
16/11 PAG*RanchoBo-CT 35,45
MONIQUE R CASSARINI (final 2776)
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
21/11 COOPER JARAG-CT LHA 68,85
07/06 MLP *MAGAZINELU06/10 112,45
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
VESTUÁRIO .SAO PAULO
21/11 STYLOFARMA V-CT LALAU 13,98
10/07 MARIAHR 05/12 263,58
Jaragua do Su
ITU
23/11 FORT ATACADI-CT 85 52,84
19/09 PEDALANDO GO-CT O 03/03 127,66
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
TURISMO E ENTRETENIM.JARAGUA DO SU
24/11 PAG*RanchoBo-CT 228,57
07/10 PAG*AfonsoBenjamin02/10 480,72
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
DIVERSOS .JARAGUA DO SU
24/11 PAG*RanchoBo-CT 175,96
09/10 MERCADOLIVRE*2PROD02/02 51,09
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
MORADIA .Osasco
24/11 PAG*RanchoBo-CT 16,00
03/11 MANIADECOSTU-CT 38,00
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
DIVERSOS .JARAGUA DO S
26/11 TIM*TIM 479961408 20,00
04/11 PAG*RanchoBo-CT 426,53
DIVERSOS .RIO DE JANEIR
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
02/12 HOME SPORT C-CT R LTDA 24,90
04/11 MERCADO SUPR-CT 28,50
JARAGUA DO SU
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
Lançamentos no cartão (final 2776) 4.406,40
09/11 FORT ATACADI-CT 85 219,13
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
09/11 PAG*Drogaria-CT 87,90 MONIQUE R CASSARINI (final 7823)
JARAGUA DO SU DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
09/11 TIM*TIM 479961472 30,00 05/06 Azul We*FJINWGALCE06/06 30,85
DIVERSOS .RIO DE JANEIR BARUERI
11/11 MM RESTAURAN-CT TDA 78,50 05/06 Azul We*LKT9HDALCE06/06 62,30
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU BARUERI
12/11 FORT ATACADI-CT 85 1.064,46 Lançamentos no cartão (final 7823) 93,15
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
12/11 TIM*TIM 479961408 20,00
DIVERSOS .RIO DE JANEIR L Total dos lançamentos atuais 4.499,55
13/11 KOCH HIPERME-CT O 12,67
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
Compras parceladas - próximas faturas
13/11 KOCH HIPERMERCADO 147,03
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
07/06 MLP *MAGAZINELU07/10 112,45
13/11 PAG*AgroGauc-CT 92,00
10/07 MARIAHR 06/12 263,58
JARAGUA DO SU
07/10 PAG*AfonsoBenjamin03/10 480,72
13/11 PAG*RanchoBo-CT 83,73
Próxima fatura 856,75
ALIMENTAÇÃO .JARAGUA DO SU
Demais faturas 5.283,87
15/11 TIM*TIM 479961391 30,00
Total para próximas faturas 6.140,62
DIVERSOS .RIO DE JANEIR

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 01363 VK018 03/12/2023 VKRPOF17 G1080 0397084

 Encargos cobrados nesta fatura
Juros do rotativo 16,50 % 272,30
Juros de mora 1,00 % am 0,00
Multa por atraso 2,00 % 0,00
IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 19,72
E Total de encargos em R$ 292,02

Fique atento aos encargos para o próximo

período (11/12 a 10/01)
Juros Máximos do contrato 17,05 % am 578,97 % aa

Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 5.331,59
Juros do parcelamento 16,00 % am 508,47% aa
CET do parcelamento 16,69 % am 554,00 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 4.644,86 100,00%
Total a financiar (1) 4.531,85 97,57 %
Valor do IOF (2) 113,01 2,43%
Valor total a pagar 10.860,12

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 12.695,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 12.695,00 100.00 %
Valor do IOF 377,77
Valor total a pagar 24.254,16
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 17,05 % am
De pagamento de contas 4,99 % am
MONIQUE RODRIGUES CASSARINI ,

COM SEGURO SEM SEGURO

24 x R$ 1.005,71 24 x R$ 789,60
Total: R$24.137,04 CET: 1.264,35 %/ano Total: R$18.950,40 CET: 608,48 %/ano

18 x R$ 986,90 18 x R$ 821,15
Total: R$17.764,20 CET: 1.109,66 %/ano Total: R$14.780,70 CET: 611,42 %/ano

15 x R$ 996,72 15 x R$ 854,01
Total: R$14.950,80 CET: 1.051,05 %/ano Total: R$12.810,15 CET: 612,16 %/ano

12 x R$ 1.030,31 12 x R$ 910,82
Total: R$12.363,72 CET: 988,51 %/ano Total: R$10.929,84 CET: 607,01 %/ano

9 x R$ 1.117,70 9 x R$ 1.020,49
Total: R$10.059,30 CET: 934,29 %/ano Total: R$9.184,41 CET: 601,90 %/ano

6 x R$ 1.342,71 6 x R$ 1.267,49
Total: R$8.056,26 CET: 902,55 %/ano Total: R$7.604,94 CET: 604,82 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 16,00 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 24x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 6.987,39; Total à financiar: R$ 5.331,59 (76,30% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 1.459,23 (20,89% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 196,57 (2,81% do valor total financiado); CET: 23,96% a.m. e 1.264,35% a.a.; Taxa efetiva de juros: 16,00% a.m. e 508,47% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 24.137,04.

PC - 00 01363 VK018 03/12/2023 VKRPOF17 G1080 0397084