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    1) O documento apresenta fórmulas financeiras para cálculo de juros, capitalização, desconto, anuidades e progressões aritméticas e geométricas. 2) Inclui conceitos como taxa nominal vs taxa efetiva, conversão de taxas, capitalização contínua, anuidades imediatas e diferidas. 3) Apresenta também fórmulas para cálculo de contratos de leasing, relacionando custo do ativo, pagamentos periódicos, entrada inicial e valor residual.

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    1) O documento apresenta fórmulas financeiras para cálculo de juros, capitalização, desconto, anuidades e progressões aritméticas e geométricas. 2) Inclui conceitos como taxa nominal vs taxa efetiva, conversão de taxas, capitalização contínua, anuidades imediatas e diferidas. 3) Apresenta também fórmulas para cálculo de contratos de leasing, relacionando custo do ativo, pagamentos periódicos, entrada inicial e valor residual.

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    Formulário Anuidade diferida

    Cálculo e Instrumentos Financeiros


    I: Juro, P : Capital, i: Taxa de juro, t: Prazo k| at = at (1 + i)−k
    Fórmula geral de capitalização: F V = P V + I k| st = st
    RJS: F V = P V (1 + i t)
    t 1 1
    RJC: F V = P V (1 + i) Perpetuidade: a∞ i = i ; ä∞ i = 1 + i
    Desconto simples: D = F V × d × t Anuidades de termo variável
    Relação taxa de desconto (simples) – taxa de juro: Em progressão geométrica:
    i
    d= R: 1o termo; i: taxa de juro; g: taxa de crescimento
    1+i
    Juro composto  t 
    1+g
    (m) 1 − 1+i
    Taxa nominal, m capitalizações: iA PV = R
     
    i−g

    Conversão, taxa nominal, taxa efectiva, taxa equi-
    valente, m, n:
    m  n Em progressão aritmética crescente, razão h:
    i(m) i(n)
    
    1+ = 1+
    m n
    Taxa nominal, taxa efectiva, taxa anual: PV = (R1 − h)at i + h (Ia)t i
    (m) m
    ! ät i − t (1 + i)−t
    iA (Ia)t i =
    1 + iA = 1+ ⇔ i
    m
    h i
    (m) 1/m
    iA = m (1 + iA ) −1 Em progressão aritmética decrescente, razão h∗ :

    Capitalização contı́nua
    PV = (Rt − h∗ )at i + h (Da)t i
    Taxa anual, taxa instantânea – força de juro:
    t − at i
    (Da)t i =
    δ = ln(1 + iA ) ⇔ eδ = 1 + iA i

    F V = P eδt ; P = F V e−δt Leasing


    Anuidades unitárias AC: Custo do activo; R : Pagamento periódico; DP :
    Anuidade ordinária (imediata e postecipada) Entrada; RV : Valor residual:
    1 − (1 + i)−t
    at i =
    i
    (1 + i)t − 1 AC = DP + R at i + RV (1 + i)−t
    st i = = at (1 + i)t
    i R = R∗ + I ; I = RV × i
    Anuidade antecipada (e imediata)
    PV = AC − DP = R∗ at i
    ät i = 1 + at−1 i = at (1 + i)

    s̈t i = st (1 + i) R∗ : Desgaste; I: Juro.

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