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    sur 5

    Votre bilan patrimonial

    Le 27/04/2017 à 18:51

    Votre situation

    M. CORTAMBERT Fabien : vous êtes marié au régime légal (sans contrat), vous êtes salarié cadre, vous
    êtes né le 10/03/1974 et avez donc 43 ans.

    Votre conjoint est salarié(e) non cadre, se prénomme Evelyne et sa date de naissance est le
    15/06/1974 (42 ans).

    Vous avez 1 enfant :

    Maeva (15/01/2006) - À charge fiscalement

    Votre email : [email protected]

    Votre numéro de téléphone : 0967502966

    Vos revenus et votre fiscalité

    Le montant de vos revenus est de 66 000 €.

    Synthèse de vos actifs


    Vos actifs Valeur

    Immobilier de jouissance 500 000 €

    Résidence principale 500 000 €

    Patrimoine financier total 60 000 €

    1/5
    Livrets 20 000 €

    Assurance-vie 40 000 €

    Patrimoine divers 0€

    Total de vos actifs 560 000 €

    Vos passifs Capitaux restants dûs

    Prêt en cours 140 000 €

    1 - Prêt immobilier 140 000 €

    Total de vos passifs 140 000 €

    Actif net 420 000 €

    Votre patrimoine

    Vous êtes propriétaire de votre résidence principale.

    Vous n'avez pas de résidence secondaire.

    Vous n'avez pas de bien immobilier locatif.

    Vous avez 60 000 € de patrimoine financier, vous avez 30 000 € de capitaux disponibles et une
    capacité d'épargne mensuelle de 600 €. Votre horizon de placement est à long terme (gt 5 ans).

    2/5
    Votre impôt sur le revenu

    Le revenu net imposable de votre foyer fiscal en 2016 est de 59 400 €. Étant donné que vous êtes
    marié au régime légal (sans contrat) avec 1 enfant à charge fiscale, votre nombre de parts de quotient

    3/5
    familial est de 2.5 parts.

    Vous avez déclaré bénéficier de 0 € de réduction d'impôt sur le revenu en 2016, votre impôt net est
    donc de 5 030 €.

    Vous êtes imposé à une TMI (tranche marginale d'imposition) de 30%.

    (Ce calcul ne tient pas compte du plafonnement des niches fiscales, pour plus de précisions, merci de
    contacter un de nos conseillers).

    Les stratégies recommandées par MesConseillers.fr

    Au vu de votre situation patrimoniale, telle que vous l'avez renseignée, et de l'objectif que vous nous
    avez indiqué, « MesConseillers.fr » vous recommande de mettre en place les stratégies et/ou
    investissements suivants :

    Votre objectif : Payer moins d'impôts

    En fonction de votre capacité d'endettement, MesConseillers.fr vous recommande de réaliser un


    investissement immobilier de défiscalisation.

    Compte tenu de votre situation, la solution la plus adaptée pour vous est l'investissement immobilier
    de défiscalisation via la Loi Pinel. Cette loi vous permet de bénéficier d'une réduction d'impôt de 12 %
    de la valeur du bien répartie 6 ans, ou de 18 % sur 9 ans ou de 21 % sur 12 ans. En savoir plus sur
    l'investissement immobilier de défiscalisation via la Loi Pinel

    « MesConseillers.fr » vous recommande de mettre en place un Plan d'Epargne Retraite


    Populaire (PERP). En effet les versements que vous effectuerez chaque année sur votre PERP sont
    déductibles de votre revenu imposable. En savoir plus sur le plan d’épargne retraite populaire (PERP)

    « MesConseillers.fr » vous recommande de réaliser un placement financier défiscalisant par la


    souscription de FIP/FCPI : cet investissement vous permet de bénéficier d'une réduction d'impôt de
    18% des versements réalisés (ou 38% si FIP Corses). Il s'agit d'un placement de diversification à long
    terme pouvant comporter des risques financiers. En savoir plus sur les FIP/FCPI

    Aversion au risque

    Au vu des réponses que vous nous avez apportées, nous estimons que votre profil de risque est
    plutôt équilibré.

    4/5
    Question : Votre niveau d'expertise des marchés financiers

    Votre réponse : Je suis novice : je ne connais pas du tout le fonctionnement des marchés financiers.

    Question : Quel est votre horizon d’investissement ?

    Votre réponse : Je souhaite placer sur le long terme : plus de 5 ans.

    Question : Suivez-vous l'évolution de vos placements financiers ?

    Votre réponse : De temps en temps, mais pas de façon régulière.

    Question : Performance attendue de vos placements

    Votre réponse : Une probabilité de rendement moyen, pour privilégier la sécurité mais avec une pointe
    de dynamisme..

    Question : En cas de baisse subite des marchés financiers, quelle décision vous semblerait la plus
    opportune vis-à-vis d'un investissement sur les produits précédemment cités.

    Votre réponse : J'attendrais une amélioration des marchés financiers.

    Conclusion

    Ce bilan patrimonial n'est pas contractuel. Il est établi en fonction des informations que vous nous
    avez communiquées. Pour aller plus loin dans l'analyse de votre patrimoine ou mettre en place les
    solutions préconisées dans ce bilan patrimonial, contactez un de nos conseillers au 09.67.50.29.66 ou
    en nous envoyant un email à l'adresse [email protected].

    Ce document non contractuel a été réalisé à titre d'information uniquement et ne constitue pas une
    offre de vente. Il est fourni uniquement à titre informatif et ne se substitue pas à l'expertise de nos
    conseillers.

    Conformément aux dispositions de la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 relatives à l'informatique, aux
    fichiers et aux libertés, vous conservez la possibilité d'accéder à ces informations et de les rectifier.

    5/5

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