Presentación SOFOM Ene23

Etapas previstas para la
creación de una SOFOM E. N.

R.
ÁREA DE INDICADORES
05/01/2023
CONTENIDO
1. Objetivo
2. Definición
3. Instituciones
4. Pasos y trámites
1. Objetivo
2. Definición
3. Instituciones
Explicar brevemente los trámites y
pasos a seguir, ante las
dependencias públicas
Objetivo de la correspondientes, para la creación
presentación de una Sociedad de Objeto
Múltiple, Entidad No Regulada
(SOFOM ENR).
1. Objetivo
2. Definición
3. Instituciones
Las Sociedades de Objeto Múltiple
o SOFOM “son sociedades
anónimas que cuentan con un
registro vigente ante la Comisión
Nacional para la Protección y
Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros
¿Qué es una (CONDUSEF), y que contemplan
en sus estatutos
SOFOM? como objeto social principal, la
realización habitual y profesional
de actividades de otorgamiento de
crédito, arrendamiento financiero o
factoraje financiero”.
Clasificación principal de una SOFOM
SOFOM
Tip o s
Entid a d Re g ula d a Entid a d No Re g ula d a

(ER) (ENR)
La s q ue tie n e n vín c u lo s p a trim o n ia le s c o n So n a q ue lla s q ue n o se ub ic a n e n lo s

in stitu c io ne s d e c ré d ito , so c ie d a d e s su p u e sto s se ñ a la d o s p a ra id e n tific a r a
fin a n c ie ra s p o p u la re s, so c ie d a d e s la s SO FO M "re g ula d a s".
fin a n c ie ra s c o m u nita ria s o so c ie d a d e s
c o o p e ra tiva s d e a h o rro y p ré sta m o .
Está n su je ta s d e la insp e c c ió n y
La s q ue fo nd e a n su s o p e ra c io ne s vig ila n c ia de la C NBV, p e ro
c o n va lo re s d e d e u d a insc rito s e n e xc lu siva m e nte p a ra ve rific a r e l
e l Re g istro Na c io n a l d e Va lo re s c u m p lim ie n to d e la s d isp o sic io n e s
(RNV) c o nfo rm e a la Le y d e l p re ve ntiva s d e la va d o d e d in e ro y
Me rc a d o d e Va lo re s.
fina n c ia m ie n to a l te rro rism o (Art. 95-Bis
d e la LG O AAC ).
La s q ue vo lu nta ria m e n te
o b tie n e n la a p ro b a c ió n d e la
C o m isió n Na c io na l Ba n c a ria y
d e Va lo re s (C NBV) p a ra se r
re g ula d a s.
1. Objetivo
2. Definición
3. Instituciones
Autoridades para realizar trámites y entregar
información periódica
SOFOM
Constitución de la empresa: Uso de palabras reservadas y Reconocimiento como empresa
Dictamen PLD/FT (o entidad) financiera
Inscripción en el Registro Público de Solicitud de uso de palabras reservadas

Comercio
Registro en el SIPRES como institución
financiera. Registro de comisiones, Registro
de Contratos de Adhesión, Despachos de
Cobranza
Entrega de Manuales de cumplimiento y

Trámite del RFC solicitud de Dictamen en materia de
PLD/FT
1. Objetivo
2. Definición
3. Instituciones
Requisito Dependencia o responsable
Paso
1 Solicitud de permiso de uso de denominación o razón social. Secretaría de Economía (Ver requisitos)
2 Solicitud de permiso de palabras reservadas SHCP
3 Formulación de objeto social de la SOFOM Acta Constitutiva: EL/LA ABOGADO (A)
EN DERECHO CORPORATIVO
4 Definición de estatutos en apego a la Ley (LGSM) DEL/LA ABOGADO (A) EN DERECHO
CORPORATIVO
5 Solicitud de opinión favorable del proyecto de estatutos sociales CONDUSEF
6 Protocolización del acta constitutiva ante un fedatario público CONDUSEF | ABOGADA EN DERECHO
7 Inscripción del acta constitutiva en el Registro Público de Comercio RPC: Secretaría de Economía
8 Inscripción de la sociedad en el Registro Federal de Contribuyentes RFC: SAT-SHCP
9 Notificación a la CONDUSEF de la constitución de la SOFOM CONDUSEF
10 Inscripción provisional de la sociedad ante el SIPRES “en trámite de CONDUSEF
inscripción”
11 Solicitud de dictamen técnico en materia de PLD/FT emitido por la CNBV CNBV
12 Celebración de contrato de Sociedad de Información Crediticia Revisión del contrato: DEL/LA ABOGADO
(A) EN DERECHO CORPORATIVO
13 Inscripción de la sociedad en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios SIPRES - CONDUSEF
Financieros
GRACIAS
POR SU ATENCIÓN
Próximos pasos
1 Terminar la corrida financiera con datos de EducaPass
2 Cálculo y determinantes del CAT
3 Redacción de Manuales de PLD/FT
Manuales operativos adicionales
4 Demostraciones de plataformas/softwares de gestión de carteras de crédito, cumplimiento
PLD, contabilidad.
5 Contratación de despachos de cobranza (en dado caso)
6 Redacción de Contratos de Adhesión (RECA), carátulas y otros documentos sobre contratos.
7 Establecimiento de comisiones para el crédito (RECO)
8 Registro de despacho de cobranza (REDECO, en caso de aplicar)
9 Contratación de servicios jurídicos (Acta constitutiva, Contrato con empresas de Buró)
10
11

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Entid a d Re g ula d a Entid a d No Re g ula d a

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Inscripción en el Registro Público de Solicitud de uso de palabras reservadas

Entrega de Manuales de cumplimiento y

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