Ley de Supervisión Financiera. Presentación.2

LEY DE SUPERVISIÓN
FINANCIERA. DECRETO 18-

2002.
Grupo 5. Integrantes.
Evelyn Marisol Sanchez Soberanis 050 06 982
Ivanov Figueredo Poggio 050 08 13305
Henry Faivel Zuñiga Tobar 050 07 1088
Norman Estuardo Casasola Perez 050 06 1970

LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA.
DECRETO 18-2002.
 Dentro de la naturaleza encontramos que es La
Superintendencia de Bancos es un órgano de Banca
Central, organizado conforme a esta ley; eminentemente
técnico, que actúa bajo la dirección general de la junta
monetaria y lo vigila el Banco de Guatemala

 Este tiene plena capacidad para adquirir derechos y

contraer obligaciones, goza de la independencia funcional
necesaria para el cumplimiento de sus fines, y para velar
porque las personas sujetas a su vigilancia lo cumplan,
Para cumplir con su objeto la Superintendencia de
Bancos ejercerá, respecto de las personas sujetas a su
vigilancia e inspección, las funciones siguientes:
DECRETO 18-2002.
 a) Cumplir y hacer cumplir las leyes, reglamentos, disposiciones y resoluciones
aplicables;
 b) Supervisarlas a fin de que mantengan la liquidez y solvencia adecuadas que
les permita atender oportuna y totalmente sus obligaciones, y evalúen y
manejen adecuadamente la cobertura, distribución y nivel de riesgo de sus
inversiones y operaciones contingentes;
 c) Dictar en forma razonada las instrucciones tendientes a subsanar las
deficiencias o irregularidades que encontrare;
 d) Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley;
 e) Ejercer vigilancia e inspección con las más amplias facultades de
investigación y libre acceso a todas las fuentes y sistemas de información de las

entidades supervisadas, incluyendo libros, registros, informes, contratos,
documentos y cualquier otra información, así como a los comprobantes que
respaldan las operaciones de las entidades supervisadas. Toda sociedad,
empresa o persona particular que preste a las entidades sujetas a la vigilancia e
inspección de la Superintendencia de Bancos, servicios informáticos, contables,
legales, de custodia, de intermediación de valores u otras operaciones, tiene la
obligación de permitir el acceso a sus instalaciones a las personas nombradas
por la Superintendencia de Bancos, así como de proporcionarles toda la
información, documentos, registros o comprobantes que respaldan las
operaciones, negocios, contratos o asuntos que tengan relación con la entidad
supervisada a la que le prestan servicios.-
DECRETO 18-2002.
 ORGANIZACION DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS :
 Dirección y representación legal.

 El Superintendente de Bancos es la autoridad administrativa
superior de la Superintendencia de Bancos. Ejerce su
representación legal, tanto para actuar judicial como
extrajudicialmente en el ámbito de su competencia; en
consecuencia, tiene las facultades para ejecutar los actos,
otorgar y revocar mandatos y celebrar los contratos que sean
del giro ordinario de la Superintendencia de Bancos.

 Nombramiento
 El Superintendente de Bancos es nombrado por el Presidente

de la República para un período de cuatro años, seleccionado
de una terna propuesta por la Junta Monetaria, con el voto
favorable de las tres cuartas partes de la totalidad de los
miembros de dicha Junta.
 Requisitos de elegibilidad.
DECRETO 18-2002.
 ) Los dirigentes de organizaciones de carácter político,
gremial, empresarial o sindical;
 b) Los parientes dentro del cuarto grado de
consanguinidad y segundo de afinidad del Presidente o
Vicepresidente de la República, así como de los Ministros
o Viceministros de Estado o de los miembros de la Junta
Monetaria, y los parientes dentro del cuarto grado de
consanguinidad y segundo de afinidad de las autoridades
del Banco de Guatemala y de la Superintendencia de
Bancos;
 c) Los directores, administradores o accionistas cuando
posean diez por ciento (10%) o más de la propiedad
accionaria de cualesquiera de las entidades sujetas a la
vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos
y sus parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad
y segundo de afinidad.
DECRETO 18-2002.
 El Superintendente de Bancos tendrá las
atribuciones siguientes:
 a) Administrar la Superintendencia de Bancos;
 b) Establecer la estructura organizacional que permita a la

Superintendencia de Bancos cumplir su objeto;
 c) Dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo
ordenado de la administración interna de la
Superintendencia de Bancos;
 d) Delegar, cuando a su juicio lo estime pertinente, sus
facultades administrativas y técnicas en las autoridades y
funcionarios de la Superintendencia de Bancos;
 e) Proponer a la Junta Monetaria el nombramiento de los
intendentes y directores de la Superintendencia de Bancos;
 f) Nombrar y remover a los demás funcionarios y empleados
de la Superintendencia de Bancos;
DECRETO 18-2002
 El Superintendente de Bancos será removido por el
Presidente de la República cuando se produzca
cualesquiera de las situaciones siguientes:
 a) Haber sido condenado en sentencia firme en juicio penal
por delitos que impliquen falta de probidad. En caso de
dictarse auto de prisión preventiva quedará inhabilitado
temporalmente para el ejercicio de sus atribuciones,
funciones y facultades, y lo sustituirá el intendente que
designe la Junta Monetaria, mientras se encuentre en tal
situación; y,
 b) Haber sido declarado por tribunal competente en estado
de interdicción o de quiebra.
 Vacancia.
 Si se produce la vacancia del cargo de Superintendente de

Bancos sin que se haya nombrado a su sucesor

DECRETO 18-2002
 Presupuesto de la Superintendencia de
Bancos y cuotas de inspección.
 La Superintendencia de Bancos, presentará a la
Junta Monetaria, para su aprobación, el proyecto
de presupuesto de ingresos y egresos de la
misma con un mes de anticipación a la fecha en
que principia el ejercicio fiscal. El presupuesto
de egresos de la Superintendencia de Bancos se
cubrirá mediante cuotas anuales que deben
aportar las entidades sujetas a su vigilancia e
inspección, conforme lo dispuesto en sus leyes
específicas o, en su defecto, conforme lo que
determine la Junta Monetaria. Dichas cuotas
serán aprobadas por la Junta Monetaria.
LEY DE SUPERVISIÓN
FINANCIERA. DECRETO 18-
2002
Recurso de apelación. serán obligatorias pero
admitirán recurso de apelación ante la Junta
Monetaria. El recurso de apelación se interpondrá
dentro del plazo de diez (10) días, contado a partir
del día siguiente de notificación de la resolución de
que se trate, y deberá presentarse por escrito ante
la Superintendencia de Bancos, expresando los
motivos de inconformidad, quien lo elevará dentro
de los cinco (5) días siguientes de su recepción,
con sus antecedentes, a la Junta Monetaria.
Muchas gracias.

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 Este tiene plena capacidad para adquirir derechos y

 e) Ejercer vigilancia e inspección con las más amplias facultades de

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