Liderazgo y experiencia

El Directorio
El Banco de Crdito del Per, BCP, se ha caracterizado, desde sus inicios, por convocar a personajes del ms alto nivel profesional, intelectual y tico. Hoy en da, el Banco de Crdito BCP est conformado por profesionales de trayectoria comprobada de diferentes campos del quehacer nacional. Esta diversidad garantiza una discusin alturada, en la cual cada quien aporta su experiencia en la toma de decisiones del Directorio. Como norma establecida, la administracin del BCP debe estar a cargo de un Directorio compuesto por no menos de cinco miembros ni ms de trece. As, actualmente el Directorio del Banco de Crdito del Per est integrado por 11 directores titulares y un director alterno, que puede reemplazar a cualquier titular en caso de ausencia.

Mandato y vacancia del Directorio

El mandato es por tres aos y los directores pueden ser reelegidos indefinidamente. La vacancia del cargo de director est regida por la Ley General del Sistema Financiero y de Seguros. Esta vacancia se produce por infraccin al Estatuto del Banco, por tener, representar o manejar intereses opuestos a los de la sociedad o por integrar directorios y consejos de administracin de entidades que impliquen competencia, salvo autorizacin expresa del Directorio. El mismo Directorio califica las causales de vacancia. Cuando se produzcan vacantes que no excedan de una tercera parte del nmero de directores, el propio Directorio podr cubrirlas provisionalmente mediante nombramientos aprobados por la mayora de sus miembros en ejercicio. Los directores as nombrados desempearn sus cargos hasta que se celebre la Junta General Obligatoria en la que corresponda elegir a los miembros del Directorio.

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Composicin del Directorio

Los miembros del directorio son los siguientes: Dionisio Romero, Presidente Luis Nicolini, Vicepresidente Jorge Camet, Director Benedicto Cigeas, Director Fernando Fort, Director Eduardo Hochschild, Director Juan Bautista Isola, Director Reynaldo Llosa, Director Dionisio Romero Paoletti, Director Luis Enrique Yarur, Director Juan Carlos Verme, Director Arturo Woodman, Director Alterno (hasta diciembre de 2005)

Dionisio Romero Seminario Master en Administracin de Empresas, Universidad de Stanford, BA en Ciencias Econmicas, Pomona College, California, ambas en Estados Unidos de Amrica. El seor Romero fue Presidente del Directorio del Banco de Crdito del Per de 1966 a 1987 (con una interrupcin de 2 aos entre 1977 y 1979) y Presidente y miembro del Directorio de diciembre de 1990 a la actualidad. Es tambin Presidente del Directorio de Credicorp Ltd., cargo que desempea desde agosto de 1995, y Presidente de Atlantic Security Holding Corporation, Gran Cayman. Es Director y Presidente del Banco de Crdito de Bolivia, Presidente del Grupo Crdito y de las Subsidiarias del BCP, y Vicepresidente de Pacfico Peruano Suiza. Director del Banco de Crdito e Inversiones, Chile.

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Luis Nicolini Bernucci Empresario especialmente dedicado a actividades financieras, industriales y agroindustriales. Como banquero, desempea el cargo de Vicepresidente del Banco de Crdito del Per desde agosto de 1995. Director del Banco desde marzo de 1977 hasta octubre de 1987 y de marzo de 1991 hasta la fecha. Es tambin Vicepresidente y Director del Banco de Crdito de Bolivia y de todas las Subsidiarias del BCP. Es Vicepresidente de Credicorp, desde agosto de 1995, y de Atlantic Security Bank. Director de Inversiones Centenario S.A.A., Alicorp S.A.A. y Pacfico Peruano Suiza. Director independiente.

Fernando Fort Marie Abogado y Socio de la firma legal Fort, Bertorini Godoy Pollari & Carcelen Abogados S. A. El seor Fort ha sido Director del Banco de Crdito del Per de marzo de 1979 a octubre de 1987 y de marzo de 1990 hasta la fecha. Es Director de las subsidiarias del BCP y del Banco de Crdito de Bolivia. Director de Credicorp desde marzo de 1999, y de Atlantic Security Bank. Es miembro del Directorio de Inversiones Centenario S. A. C., Generalima S. A., Almacenera del Per S. A., Empresa de Generacin Termoelctrica Ventanilla S. A. (Etevensa), Inversiones Distrilima S. A., Hermes Transportes Blindados S. A. y Motores Diesel Andinos S. A.

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"Asumimos un claro compromiso con nuestros accionistas, clientes y empleados, lo que nos acerca a la comunidad y nos compromete profundamente con sus aspiraciones y el desarrollo del pas".

Reynaldo Llosa Barber Empresario. Director del Banco de Crdito del Per de marzo de 1980 a octubre de 1987 y de marzo de 1990 a la fecha. Es Director de las subsidiarias del BCP, del Banco de Crdito de Bolivia, de Credicorp (desde agosto de 1995) y de Atlantic Security Bank. Presidente del Directorio de Edelnor y Director de Pacifico Ca. de Seguros, Distrilima, Generalima, Etevensa y otras empresas. Es socio principal y Gerente General de F. N. Jones S. R. Ltda.

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Juan Carlos Verme Giannoni Empresario. Realiz estudios en la Universidad de Zurich. Director del Banco de Crdito del Per desde marzo de 1990 a la fecha. Integra el Directorio de las Subsidiarias del BCP y del Banco de Crdito de Bolivia. Es Director de Credicorp desde agosto de 1995, y de Atlantic Security Bank. Presidente del Directorio de Inversiones Centenario S. A. A., Director de Hermes Transportes Blindados S. A., Cermica Lima S. A., Corporacin Cermica S. A., y de otras empresas. Es Miembro de la Asamblea General de Asociados del Patronato del Museo de Arte de Lima, del cual es Presidente, y Vicepresidente de la Asociacin Cultural Filarmona. Director Independiente.

Luis Enrique Yarur Rey Master en Economa y Direccin de Empresas del IESE, Espaa, y Abogado de la Universidad de Navarra, Espaa. Actualmente es Presidente de Empresas Juan Yarur S. A. C., Presidente del Banco de Crdito e Inversiones, Chile, Vicepresidente de la Asociacin de Bancos e Instituciones Financieras A. G. y Director de la Bolsa de Comercio de Santiago. Adems, Miembro del International Advisory Board IESE, Espaa, Miembro del Consejo Asesor Empresarial del ESE, Universidad de los Andes, Director Bci Seguros Generales S. A., Director Bci Seguros de Vida S. A., Presidente de Empresas Jordan S. A. y Vicepresidente de Empresas Lourdes S. A. Director del Banco de Crdito del Per desde febrero de 1995. Fue nombrado Director de Credicorp el 31 de octubre de 2002. Director Independiente.

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"El buen gobierno corporativo en el BCP se sustenta en una cultura organizacional basada en el comportamiento tico y moral que se articula en torno a una poltica que regula aspectos relacionados con los accionistas, el directorio, la propia administracin y nuestra gente y que est fundamentado en la transparencia en la informacin que se suministra".

Jorge Ral Camet Dickmann Ingeniero Civil. Fundador y Gerente de J. y J. Camet Ingenieros S. A. Como Director ha integrado empresas bancarias, financieras y de seguros. A nivel de organizaciones empresariales, fue Presidente, en dos perodos, de la Cmara Peruana de la Construccin, y Presidente de CONFIEP. En la actividad pblica ha sido Ministro de Industria y Turismo y Ministro de Economa y Finanzas. Fue Director de la Corporacin Andina de Fomento, Gobernador del Banco Interamericano de Fomento - BID y del Banco Mundial. Es Director del Banco de Crdito del Per desde 1999 hasta la fecha. Director Independiente.

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Juan Bautista Isola Cambana Ingeniero de la Universidad Nacional de Ingeniera. Sigui estudios en el Programa de Alta Direccin de la Universidad de Piura (PAD). Actual Presidente del Directorio y Gerente General de Tejidos San Jacinto S. A., Presidente del Directorio de Confecciones Textimax S. A., Inversiones Brem S. A., Inversiones Brea S.A., Twilltex S. A. e Intitex S. A.. Es Director del Banco de Crdito del Per desde el ao 2002. Director Independiente.

Eduardo Hochschild Beeck Ingeniero Mecnico y Fsico de Tufts University, Boston, Estados Unidos de Amrica. Es Vicepresidente Ejecutivo de Mauricio Hochschild & Ca., y del Directorio de Compaa Minera Arcata y Compaa Minera Ares. Director de Pacfico Peruano Suiza. Miembro del Directorio de la Sociedad de Comercio Exterior del Per (COMEX Per), Miembro Activo del Patronato de la Universidad Nacional de Ingeniera (UNI) y Miembro del Consejo de Empresarios de Amrica Latina (CEAL). Es Presidente Ejecutivo del Consejo Directivo de la Asociacin Promotora de TECSUP y del Consejo Directivo de TECSUP Lima y Arequipa. Socio Individual del Instituto de Seguridad Minera (ISEM). Director del Banco de Crdito del Per desde el ao 2003. Director Independiente.

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"Nos desenvolvemos a travs de una poltica de calidad, que se expresa, al exterior e internamente, en nuestros principios de gobierno corporativo y cumpliendo la responsabilidad social que nos corresponde".

Benedicto Cigeas Guevara Economista de la Universidad Catlica del Per y Master por El Colegio de Mxico. Estudios de Estadstica y Economa en el Centro Interamericano de Enseanza Estadstica, Chile, y en el Programa de Alta Direccin de la Universidad de Piura, Per. Director del BCP desde enero de 2005. Anteriormente se desempe como Asesor Econmico Financiero del Banco y como Gerente Central de Planeamiento y Finanzas (1991-abril del 2004). Ocup los cargos de Gerente General Regional de Extebandes y Gerente General del Banco Continental del Per. Fue Gerente General y Gerente Financiero del Banco de la Nacin, y Viceministro de Economa y de Hacienda. Adems, fue funcionario del Banco Central de Reserva. As mismo, fue Director del Banco Exterior de los Andes y Espaa, Petrleos del Per, Banco de la Nacin e Instituto Peruano de Administracin de Empresas, entre otras instituciones.

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Dionisio Romero Paoletti BA en Economa de Brown University y Master en Administracin de Empresas de Stanford University, ambas en Estados Unidos de Amrica. Es Director del Banco de Crdito del Per desde el 2003 a la fecha. Es Presidente de las empresas del Grupo Romero, entre las ms importantes se encuentran Alicorp S. A. A., Ca. Universal Textil S. A., Compaa Almacenera S. A., Consorcio Naviero Peruano, Corporacin Comercial del Amazonas S. A., Industrias del Espino S. A., Industria Textil Piura S. A., Inversiones en Puertos S. A., Multimercados Zonales S. A., Orus S. A., Palmas del Espino S. A., Ransa Comercial S. A., Santa Sofa Puertos S. A., Terminal Internacional del Norte S. A., Terminal Internacional del Sur S. A. As mismo es Vicepresidente de Inversiones Centenario S. A. A. y Tramarsa S. A., y Director de Cementos Pacasmayo desde marzo de 2005, de Hermes Transportes Blindados desde marzo de 2003, Pacfico Peruano Suiza desde febrero de 2003 y Pesca Per Refinera Ilo desde marzo de 2003. Vicepresidente de la Fundacin Calixto Romero Hernndez. Tiene relacin de consanguinidad de grado I con el seor Dionisio Romero Seminario.

Arturo Woodman Pollit Ingeniero Civil. Fund y dirigi la empresa constructora Woodman & Mohme por ms de 20 aos. Ha sido Director-Gerente General de diversas compaas del Grupo Romero. Director de Pacfico Peruano Suiza y Austral Group. En el sector pblico, ha sido Director Ejecutivo del Fondo Nacional de Compensacin y Desarrollo Social (FONCODES), Presidente del Instituto Peruano del Deporte (IPD), Director del Instituto de Investigacin Nutricional, Presidente del Comit Especial de Promocin de Inversin Privada de Tierras (CEPRI TIERRAS) y del Comit Especial de Promocin de la Inversin Privada de la Industria Azucarera (CEPRI INDUSTRIAL AZUCARERA). En el sector institucional privado, ha sido Presidente de la CONFIEP, de COMEX Per y Vicepresidente del Instituto Peruano de Economa (IPE). Es Presidente de la Asociacin de Empresas Privadas de Servicios Pblicos (ADEPSEP) y Director de PROTRANSPORTE. Director Alterno del Banco de Crdito del Per de marzo de 1996 a diciembre de 2005. Fue Director Independiente.

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Son atribuciones del Directorio: (a) Administrar la sociedad, determinando lineamientos generales de su poltica. (b) Convocar a las juntas generales. (c) Formular y presentar, a consideracin de la Junta General Obligatoria, la memoria y los estados financieros correspondientes al ejercicio terminado el 31 de diciembre anterior, as como el informe y dictamen de los auditores independientes, y proponer, al mismo tiempo, la aplicacin de las utilidades. (d) Resolver acerca de las eventuales adquisiciones y enajenaciones de inmuebles de propiedad de la sociedad. (e) Nombrar a los gerentes generales y dems gerentes, confirindoles los poderes necesarios y fijando sus remuneraciones. (f) Acordar el establecimiento y el cierre de sucursales y agencias a propuesta de la Gerencia General.

Sesiones del Directorio

El Directorio sesiona por lo menos una vez al mes. El qurum es de la mitad ms uno de sus miembros. Para las sesiones se cuenta con la opcin de participar a travs de medios escritos, electrnicos o de otra naturaleza, a no ser que algn director exija la realizacin de sesin presencial.

Resoluciones y acuerdos
Las resoluciones del Directorio se adoptan por mayora absoluta de votos de los directores participantes. En caso existiese algn empate, el Presidente tiene el voto dirimente, pero si la votacin hubiese sido secreta, producido el empate, se considerar como rechazada la proposicin. Los acuerdos del Directorio constan en actas que llevan la Gerencia General o el funcionario que el Directorio designe. Las actas son firmadas por el Presidente y por los Directores concurrentes a la sesin respectiva. En caso algn Director no est de acuerdo con la resolucin de la mayora, puede salvar su responsabilidad haciendo constar su desacuerdo en el acta de la sesin. Las resoluciones que se tomen por unanimidad fuera de sesin poseen, una vez confirmadas por escrito, la misma validez que las adoptadas en sesin de Directorio.

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Denominacin de Directores
Cualquier accionista puede proponer candidatos para ser elegidos como Directores. Cabe resaltar que, para ser elegido Director, no es requisito ser accionista. Cada tres aos, los accionistas eligen a los Directores por votacin directa en Junta General de Accionistas. En forma previa a la eleccin, la Junta determina el nmero de Directores Titulares y Suplentes a elegir. El Directorio puede completar las vacantes que se produzcan, en tanto no excedan la tercera parte de los miembros, hasta que proceda la nueva eleccin.

Remuneraciones del Directorio

La compensacin pagada a cada Director es de US$ 5,000 mensuales, monto acordado por la Junta General de Accionistas anualmente.

Responsabilidades del Directorio: (a) Los miembros del Directorio deben desempear su labor de buena fe, con la diligencia, cuidado y reserva debidos, velando siempre por los intereses de la empresa y de sus accionistas, contando con una informacin completa. (b) Cuando las decisiones del Directorio pudiesen afectar a los distintos grupos de accionistas de forma dispar, el Directorio debe actuar con todos ellos de forma justa. Debe tener en cuenta, en todo momento, los intereses de los grupos involucrados, asegurando siempre el cumplimiento de la ley. Corresponde al Directorio realizar ciertas funciones claves, a saber: Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; establecer los objetivos y metas, as como los planes de accin principales, la poltica de seguimiento, control y manejo de riesgos, los presupuestos anuales y los planes de negocios; controlar la implementacin de los mismos; supervisar los principales gastos, inversiones, adquisiciones y enajenaciones.

Seleccionar, controlar y, cuando se haga necesario, sustituir a los ejecutivos principales, as como fijar su retribucin. Evaluar la remuneracin de los ejecutivos principales, asegurndose de que el procedimiento para elegirlos sea formal y transparente. Realizar el seguimiento y control de los posibles conflictos de intereses entre la administracin, los miembros del Directorio y los accionistas, incluidos el uso fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones entre partes interesadas. Velar por la integridad de los sistemas de contabilidad y de los estados financieros de la sociedad, incluida una auditora independiente, y la existencia de los debidos sistemas de control, en particular, control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley. Supervisar la efectividad de las prcticas de gobierno de acuerdo con las cuales opera, realizando cambios a medida que se hagan necesarios. Supervisar la poltica de informacin.

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Comits del Directorio

Para cumplir sus atribuciones y responsabilidades, el Directorio del BCP ha constituido diversos comits. Es as que el Directorio, mediante el voto favorable de dos terceras partes de sus miembros, queda autorizado para constituir en su seno comits especiales para la mejor administracin del Banco, fijando las atribuciones de dichos comits y la remuneracin de sus miembros. En cuanto a la delegacin de facultades, se aplicar lo dispuesto en la Ley General de Sociedades. El Directorio cuenta con los siguientes comits:

Comit Ejecutivo
El Comit Ejecutivo est conformado por: Dionisio Romero Seminario, Presidente Luis Nicolini Bernucci, Vicepresidente Reynaldo Llosa Barber, Director Fernando Fort Marie, Director Juan Carlos Verme Giannoni, Director El Comit sesiona una vez a la semana. En caso que el presidente no se encuentre presente en las sesiones, ser reemplazado por el vicepresidente del Comit. En caso ambos estn ausentes, lo presidir el Director ms antiguo.

Dentro de las atribuciones del Comit Ejecutivo, se encuentran: (a) Aprobar todas las operaciones de crdito que sobrepasen la autonoma de la Gerencia, dentro de los lmites que le fije el Directorio. El Comit podr excederse de los montos autorizados sometindolos a su ratificacin por el Directorio en su prxima sesin. (b) Aprobar, modificar o desaprobar todo asunto que se le someta en consulta. (c) Orientar las actividades de la gerencia. (d) En casos de urgencia, el Comit Ejecutivo podr tomar aquellas decisiones que corresponden al Directorio, sometindolas a su ratificacin en la prxima sesin. (e) Participar en la revisin de los Estados Financieros, las condiciones de control interno, la actuacin de los auditores externos e internos y el seguimiento de las recomendaciones impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros y otros rganos de control.

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Los gerentes del Banco participan en las reuniones del Comit como relatores, para exponer los asuntos a tratarse, e informan a ste sobre los aspectos ms relevantes en sus divisiones. As, participan tambin en este Comit el Gerente General, el Gerente General Adjunto y el Gerente Central de Planeamiento y Finanzas. En caso sea necesario, se podr solicitar la asistencia de los funcionarios y asesores del Banco que invite el Presidente del Comit o quien lo reemplace. Los miembros del Comit son permanentes, segn lo seala el reglamento emitido el 6 de enero de 1982. As mismo, el cargo de miembro del Comit Ejecutivo ser desempeado por periodos iguales a los propios del Directorio. Las actas de las sesiones contienen los acuerdos y resoluciones adoptadas, adjuntndose los documentos de referencia o extracto de ellos. As mismo, se incluir en actas las intervenciones personales de los miembros del Comit cuando as lo soliciten stos o lo acuerde el propio Comit Ejecutivo.

Comit de Remuneraciones
El Comit de Remuneraciones est conformado por: Dionisio Romero Seminario, Presidente Luis Nicolini Bernucci, Vicepresidente Reynaldo Llosa Barber, Director Raimundo Morales Dasso, Gerente General

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Comit de Auditora
El Comit de Auditora fue instituido por el Directorio en septiembre de 1984 y est conformado por los miembros del Comit Ejecutivo. Adems, participan en este Comit el Gerente General, el Gerente General Adjunto, el Gerente Central de Planeamiento y Finanzas y el Gerente de la Divisin de Auditora. Cabe resaltar que, adicionalmente, participan los funcionarios que el Comit de Auditora considere oportuno invitar. El Comit cumple con las disposiciones establecidas en la Resolucin SBS N.o 1040-99 de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, y cuenta con un Reglamento de Trabajo. El Comit de Auditora se rene regularmente, por lo menos cada dos meses, y cuando lo estime necesario el propio Comit, a solicitud del Gerente General, del Auditor Interno o de los Auditores Externos.

Las funciones del Comit de Auditora son las siguientes: (a) Velar por las disposiciones sealadas en las Resolucin SBS N.o 1040-99. (b) Vigilar el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno del Banco y subsidiarias. (c) Informar al Directorio sobre el adecuado cumplimiento de las polticas y normas externas e internas relacionadas con el sistema de control interno, as como de las medidas correctivas aplicadas segn observaciones o recomendaciones de la Unidad de Auditora Interna, de los auditores externos o de la propia Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. (d) Aprobar el Plan Anual de trabajo de la Divisin de Auditora y supervisar su cumplimiento. (e) Evaluar que la labor de los Auditores Externos responda a las necesidades y requerimientos del Banco. (f) Otras funciones que le delegue el Directorio.

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Comit de Riesgos de Mercado

El Comit de Riesgos de Mercado se encarga de disear y establecer las polticas y los procedimientos para la identificacin y administracin de los riesgos de mercado. De la misma manera, el Comit debe establecer canales de comunicacin efectivos para que las reas involucradas en la toma, registro, identificacin y administracin de riesgos de mercado tengan conocimiento de los riesgos asumidos. El Comit de Riesgos de Mercado se rene por lo menos una vez al mes; si las condiciones lo requieren, esta periodicidad puede ser mayor. El Comit de Riesgos de Mercado est conformado por los miembros del Comit Ejecutivo. Participan adems el Gerente General y el Jefe de la Unidad de Riesgos.

Las funciones del Comit de Riesgos son las siguientes: (a) Aprobar las polticas generales de administracin de riesgos de mercado del BCP. (b) Aprobar los objetivos y parmetros de inversin y las polticas. (c) Aprobar la estructura de lmites de exposicin a riesgos de mercado globales y por clase de activo, as como cualquier modificacin a sta. (d) Establecer los mecanismos y autonomas para la aprobacin de excepciones a las polticas generales y al cumplimiento de los lmites de inversin. (e) Aprobar los tipos de activo o instrumentos en los que el Banco invierte. (f) Supervisar el proceso de administracin de riesgos de mercado y revisar, peridicamente, la exposicin del Banco a este tipo de riesgos. (g) Asegurar un proceso de Auditora Interna efectivo, integral e independiente sobre la funcin de administracin de mercado.

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