Grupo 1

Sistema
Financiero
La SBS y SMV
Integrantes :
Maricarmen Mogollón Gallo
Camila Mejia Feria
María José Rivas Mogollón
Lía Arrasco Ortiz
INTRODUCCIÓN
Entre los entes más importante del Perú encontramos a la SBS
(Superintendencia de Banca y Seguros del Perú) y el SMV
(Superintendencia del Mercado de Valores), en esta exposición
nos centraremos en explicar como es que estas
Superintendencias logran enfrentar los delitos financieros que
afronta nuestro país.
¿Qué es el
01 02
Todo sistema financiero se
El sistema financiero
compone de tres
Sistema
es el conjunto de elementos básicos: activos
instituciones, y pasivos financieros,
intermediarios y instituciones y mercados.
Financiero?
mercados que tienen Los activos y pasivos son
como función principal los productos financieros
direccionar los fondos que emiten las unidades
económicas con déficit y
SEGURIDAD Y ESTABILIDAD EN de los ahorristas hacia
adquieren quienes tienen
NUESTRO PAÍS los inversionistas.
fondos excedentarios con
el fin de invertir sus
ahorros.
SBS Superintendencia de Banca y Seguros del Perú
Es el organismo encargado de la
regulación y supervisión de los
sistemas financiero, de seguros,
privado de pensiones y cooperativo de
ahorro y crédito, así como de prevenir
y detectar distintos tipos de delitos
financieros.
Delitos capturados por la SBS
01. 02. 03.

Lavado de activos: Financiamiento del Fraude financiero:
Uso del sistema terrorismo: Falsificación de
financiero para Canalización de documentos,
legitimar dinero fondos para apoyar información o
proveniente de actividades transacciones para
actividades ilegales terroristas a través obtener beneficios
(narcotráfico, del sistema económicos
corrupción, financiero.
contrabando, etc.).
¿Cómo manejan esto?
UIF Implementar un sistema de prevención de lavado de activos y
contra el financiamiento del terrorismo, que incluya políticas y
01 normas acerca de lavado de activos y financiamiento del
La UIF-Perú (Unidad terrorismo y la designación del oficial de cumplimiento.
de Inteligencia
Financiera) es la
encargada de recibir, 02 Llevar, comunicar y conservar un Registro de Operaciones,
cuando corresponda.
analizar, tratar,
evaluar y transmitir
Prevenir, detectar y comunicar a la UIF, operaciones
información para la
detección del 03 sospechosas, cuando corresponda, así como atender
oportunamente las solicitudes de información que realice la UIF
Lavado de Activos
para el cumplimiento de sus funciones.
y/o del
Financiamiento del
Terrorismo. 04 Mantener la reserva de la información suministrada a la UIF, bajo
responsabilidad.
LA SMV
Superintendencia del Mercado de Valores
¿ Qué es y cuál Su objetivo principal es
es su objetivo? garantizar que el mercado de

valores funcione de manera
transparente, justa y eficiente,
Es una entidad que regula, supervisa protegiendo a los inversionistas
y fiscaliza las actividades del
y promoviendo el desarrollo del
mercado de valores en un país.
mercado financiero.
En resumen, se encarga de
asegurar que todo lo
relacionado.
Supervisión Regulación
Vigila a los intermediarios Define las reglas que deben
financieros, como casas de seguir las empresas que
FUNCIONES
bolsa y corredores de cotizan en bolsa y los
valores, para asegurarse de intermediarios del mercado
PRINCIPALES
que cumplan con las de valores.
normativas.
Transparencia Prevención del

Obliga a las empresas a
Lavado de Dinero
informar de manera clara y La SMV también tiene un rol
precisa sobre su situación en la prevención de
financiera, para que los actividades ilícitas como el
inversionistas puedan tomar lavado de dinero a través
decisiones informadas. del mercado de valores.
Importancia de la SMV en el
Sistema Financiero
La SMV es clave para asegurar que el mercado de valores sea un
espacio seguro para invertir.
Fomenta la confianza en los mercados financieros, lo que es esencial

para el desarrollo económico.
También contribuye a la estabilidad financiera, ya que una buena

supervisión puede evitar crisis por malas prácticas o fraudes.
Relación con Desafíos de
el Público la SMV
Promueve la educación financiera Adaptarse a las nuevas tecnologías,
para que el público general entienda como el uso de criptomonedas y el
mejor cómo funciona el mercado de auge de las fintech (Actividades que
valores. implican el empleo de la innovación y
los desarrollos tecnológicos para el
Publica informes y análisis sobre el diseño, oferta y prestación de
estado del mercado de valores y los productos y servicios financieros)
riesgos asociados.
Enfrentar el aumento de fraudes y
malas prácticas en un mercado cada
vez más globalizado.
Noticia :
Presentado por Aleix Guardiola
www.unsitiogenial.es
https://www.infobae.com/peru/2024/09/19/sbs-interviene-financiera-credinka-por-insolvencia-microfinanciera-sera-absorbida/
¡Muchas
gracias!

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es su objetivo? garantizar que el mercado de

Transparencia Prevención del

Fomenta la confianza en los mercados financieros, lo que es esencial

También contribuye a la estabilidad financiera, ya que una buena

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