Solicitud de crédito

para persona individual

(Fiador)

Número de Caso CRM: Número o Código de Cliente:

SOLICITUD DE CRÉDITO PARA PERSONA INDIVIDUAL (FIADOR)

El cliente actúa en nombre propio SÍ NO Si la respuesta es NO completar la sección 6
1. DATOS DE LA PERSONA OBLIGADA
Razón Social y Nombre Comercial: BANCO INDUSTRIAL, S.A.
LUGAR (País, Departamento y Municipio): Ciudad de Guatemala
FECHA (dd/mm/aaaa): 10 de julio de 2023 Código de Agencia:
2. DATOS PERSONALES DEL CLIENTE
Primer apellido: Vásquez Segundo apellido: Icuté Apellido de casada:
Primer nombre: Luisa Segundo nombre: María Otros nombres:
Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa): País de nacimiento: Departamento de nacimiento: Municipio de nacimiento:
17/08/1995 Guatemala Guatemala Guatemala
Nacionalidad: Otra nacionalidad:
guatemalteca
Residente Temporal Residente Permanente Turista o visitante Cuenta con permiso de trabajo Permiso consular o similar
Condición Migratoria
Nacionalizado/Naturalizado Persona en tránsito Otra condición migratoria (especificar):
Sexo: Estado civil: Profesión u oficio
M F ✔ soltera Maestra de educacion primaria
Sin Educación Primaria Educación Primaria Educación Educación Nivel Universitaria y/o Maestría, Posgrado
Nivel Académico
Estudios: (1ro a 3ro): (4to a 6to): Básica: Diversificada: ✔ Técnico Universitario: y/o Doctorado:
Tipo de documento de identificación: Número: Lugar de emisión del documento (en caso de pasaporte indicar país):
DPI 2847028890101 País: Guatemala Departamento: Guatemala Municipio: Villa Nueva
Número de Identificación Tributaria (NIT): Teléfono (Línea fija): Celular / Móvil: Correo electrónico / e-mail:
86801937 59765308 59963680 [email protected]
Dirección de residencia completa: (Calle o avenida, número de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
11 calle 10-20 casa 124 Condominio Jardines de Verona, Ciudad Santa Clara, zona 3 Villa Nueva
Zona: 3 Departamento: Guatemala Municipio: Villa Nueva País: Guatemala
Descripción donde reside Casa propia: Amortizándose: Alquilada: ✔ De huéspedes:
¿Es Persona Expuesta Políticamente (PEP)? Si la respuesta es "si" completar sección 13 Información de Persona Expuesta Políticamente SÍ NO
¿Tiene parentesco con una Persona Expuesta Políticamente PEP? Si la respuesta es "si" completar sección 13.1 Parentesco de una Persona Expuesta Políticamente SÍ NO
¿Es asociado cercano de una Persona Expuesta Políticamente PEP? Si la respuesta es "si" completar sección 13.2 Asociado Cercano de una Persona Expuesta Políticamente SÍ NO
¿La persona es Contratista o Proveedor del Estado (CPE)? SÍ NO
3. DATOS DEL PRODUCTO O SERVICIO SOLICITADO
Tipo de producto o servicio a solicitar: Nombre del producto o servicio:
Moneda: No. de cuenta o de identificación del producto o servicio:
Valor del producto y/o servicio (monto): ¿Utiliza fondos propios o de un tercero, para el pago mensual del producto o servicio? Propios Terceros Propios y de terceros:

Si el origen de los fondos en la respuesta anterior es: "Terceros" y/o "Propios y de Terceros", deberá llenar el apartado de “PROCEDENCIA DE FONDOS” (sección 14)
Si la solicitud es en dólares, completar sección 5
Monto solicitado (números): Plazo en meses: Tasa de interes sugerida:
Forma de pago:
Destino:
Descripción de la garantía:
Relación con el titular del producto o servicio solicitado:
Parentesco: Laboral: Comerciales: Negocios: Profesional:
Mandatario: Representante legal: Accionista: Otra (especifique):
4. INFORMACIÓN ECONÓMICA DEL CLIENTE
Actividad económica del cliente según RTU:
Propósito de la relación de negocios:
En el campo "Actividad económica del cliente según RTU" colocar código de actividad económica según RTU, en caso de no contar con una o no contar con RTU dejar campo en blanco y completar la información de
los siguientes parámetros (Aplica para nacionales o extranjeros). Si se cuenta con actividad económica registrada en el RTU también es necesario completar los siguientes campos
Actividad económica del cliente (adicional):
Si la respuesta anterior es "extranjero" llenar campo siguiente
 Fuentes de Ingreso
Información Negocios Propios: (Aplica para negocios registrados formalmente) Relación de Dependencia
Nombre Comercial del Negocio: Teléfono Nombre del Empleador
Em Puesto de trabajo Teléfono

Indique las fuentes de ingreso adicionales a las contempladas en los

Actividades profesionales Manutención Rentas Jubilación
rubros anteriores:
Especificar otra fuente de ingresos: Descripción:
Si marcó la opción "Especificar cualquier otra fuente de ingresos" , deberá detallarlo en el campo "Descripción".
Ingresos y Egresos (mensuales)
Moneda Ingresos Moneda Egresos

Otra Especificar: Otra Especificar:

Total de Ingresos en Q. Total de Egresos en Q.
Consignar la sumatoria total de ingresos y egresos en moneda nacional considerando el tipo de cambio al día del Banco de Guatemala. (La sumatoria total de los ingresos deberá ser mayor o igual al total de los egresos)
Si la cantidad del total de ingresos declarada en el campo anterior "Total de Ingresos en Q." es mayor a Q200,000.00, deberá llenar sección 12. Persona Individual (Diligencia Ampliada Inicial)
Monto Aproximado de Ingresos Anuales en Quetzales
5. INFORMACIÓN DE PERSONAS GENERADORAS DE DIVISAS
Porcentaje de ingresos recibidos en moneda extranjera (Dólares de los Estados Unidos de América) detallado en fuentes de ingreso % en US $ % en Euros
Ingresos en moneda extranjera procedentes de: Sueldo Exportaciones Ventas Dividendos e intereses Rentas
Detalle de garantía propuesta:
Cartas de crédito stand by como garantía del crédito solicitado: % en US $ % en Euros SI NO
La garantía del crédito es Back to Back: SI NO
La garantía cubre el monto solicitado en: %
Adjunto contratos relacionados a los ingresos en moneda extranjera: SI NO
6. DATOS DE LA PERSONA QUE ACTÚA EN NOMBRE DE UN TERCERO (REPRESENTANTE)
Nombre completo de la persona
Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: Sexo: M F
Mandatorio Ejerciendo patria potestad Tutor
Calidad en que actúa:
Otros (Especificar):
Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa): País de nacimiento: Departamento de nacimiento: Municipio de nacimiento:

Nacionalidad: Otra nacionalidad:

Residente Temporal Residente Permanente Turista o visitante Cuenta con permiso de trabajo permiso consular o similar
Condición Migratoria
Nacionalizado/Naturalizado Persona en tránsito Otra condición migratoria (especificar): abcde
Tipo de documento de identificación: Número: Lugar de Emisión del documento (en caso de pasaporte indicar país) :
Pais Departamento Municipio
Número de identificación tributaria (NIT): Teléfono (Línea fija): Celular / Móvil:

Estado Civil: Profesión u Oficio: Email:

Dirección particular completa: (calle o avenida, número de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)

Zona: Departamento: Municipio: País:

Descripción donde reside Casa propia: Amortizándose: Alquilada De huéspedes
¿La Persona en nombre de quien actúa es Expuesta Políticamente (PEP)? Si la respuesta es "si" completar sección 13 Información de Persona Expuesta Políticamente SI NO
¿La persona en nombre de quien actúa tiene parentesco con una Persona Expuesta Políticamente (PEP)? Si la respuesta es "si" completar sección 13.1 Parentesco de una Persona Expuesta Políticamente SI NO
¿La persona en nombre de quien actúa es asociado cercano a una Persona Expuesta Políticamente (PEP)? Si la respuesta es "si" completar sección 13.2 Asociado Cercano de una Persona Expuesta Políticamente SI NO
En caso que el solicitante requiera completar sección PEP, y que la persona en nombre de quien actúa responda "si" las preguntas anteriores se debe consignar información en un Anexo PEP adicional.
¿La persona en nombre de quien actúa es Contratista o Proveedor del Estado (CPE)? SI NO
7. REFERENCIAS PERSONALES (QUE NO SEAN FAMILIARES)
No. Nombre de Referencias Personales Teléfono
1
2
8. REFERENCIAS DE TARJETA DE CRÉDITO
1. EMPRESA EMISORA: 2. EMPRESA EMISORA: 3. EMPRESA EMISORA:
TIPO DE TARJETA: TIPO DE TARJETA: TIPO DE TARJETA:
MONTO AUTORIZADO: MONTO AUTORIZADO: MONTO AUTORIZADO:
9. REFERENCIAS BANCARIAS
No. Banco Tipo de número cuenta/préstamo Saldo de préstamo
1
2
3
 10. INFORMACIÓN PARA PERSONAS INDIVIDUALES
A. ) SOCIEDADES EN LAS QUE SOY ACCIONISTA EN MAS DE UN 10% DE PARTICIPACIÓN
RAZÓN SOCIAL DE LA ENTIDAD NOMBRE COMERCIAL NIT PAÍS DE CONSTITUCIÓN FECHA DE CONSTITUCIÓN PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN

B. ) NOMBRE DE LAS PERSONAS JURÍDICAS EN LAS QUE EJERZO CARGOS DE DIRECCIÓN O ADMINISTRACIÓN
RAZÓN SOCIAL DE LA ENTIDAD NOMBRE COMERCIAL NIT PAÍS DE CONSTITUCIÓN FECHA DE CONSTITUCIÓN CARGO

11. ESTADO PATRIMONIAL DEL SOLICITANTE INDIVIDUAL (Completar una vez el monto del crédito supere
Q250 mil o el equivalente de US$32,500 dólares de los Estados unidos, si se trata de moneda extranjera)
ACTIVOS VALOR ESTIMADO PASIVO SALDO
Inmuebles (Casa, terreno, otros) Detalle numeral I Tarjeta de Crédito (Empresa)

Vehículo (s) Detalle numeral II

Muebles (s) Prestamos (s) Empresa
Caja y bancos
Otros Otros
Total Q Total Q
INGRESOS ANUALES VALORES EGRESOS ANUALES VALORES
Sueldos y aguinaldos Gastos Personales
Bonificaciones y Comisiones Amortización Ptmos. y Obligaciones
Dividendos e intereses Otros: Especificar
Alquileres
Otros Ingresos (Especificar):
TOTAL INGRESOS Q TOTAL EGRESOS Q
I. DETALLE DE INMUEBLES
HIPOTECA
DESCRIPCIÓN DE LA PROPIEDAD UBICACIÓN TÍTULO DE PROPIEDAD VALOR DE MERCADO
VENCIMIENTO CANTIDAD

II. DETALLE DE VEHÍCULOS

No. Placa MARCA MODELO VALOR DE MERCADO

12. PERSONA INDIVIDUAL (DILIGENCIA AMPLIADA INICIAL) completar si los ingresos son mayores a Q 200,000.00 mensuales en todas las fuentes de ingresos declaradas
En caso el cliente figura como Director o Accionista, indicar el nombre (s) de la (s) Empresa (s) y su relación
EMPRESA RELACIÓN

Ubicación geográfica donde realizará transacciones

País Tipo de transacción

PRINCIPALES FUENTES DE INGRESO

Peso porcentual de la fuente de ingreso.
Fuente de Ingreso Tipo de moneda Genera efectivo (Sí o No)
Nota: todas las fuentes de ingreso deberá sumar 100%

DESTINO PRINCIPAL DE SUS EGRESOS

Peso porcentual de egresos.
Tipo de egreso Tipo de moneda Forma de pago
Nota: todos los egresos deberá sumar 100%

ACTIVIDAD ECONÓMICA DE SUS PROVEEDORES

Nombre proveedor(es) País ubicación proveedor(es) Actividad Económica Específica del Proveedor
 13. INFORMACIÓN DE PERSONA EXPUESTA POLÍTICAMENTE
Titular: Condición Nacional: Extranjero:
Nombre de la institución o ente donde trabaja: Puesto que desempeña: País de la institución o ente:

En el caso de que el solicitante o representante legal de la entidad solicitante sea PEP, indicar el origen o procedencia de su riqueza* (bienes muebles e inmuebles) -marcar la(s) que aplique(n)-:
Bienes muebles e inmuebles por herencia: Negocio propio: Servicios profesionales: Préstamos bancarios: Trabajos anteriores:
Trabajo actual: Bienes muebles e inmuebles: Otros (Especifique):
*Riqueza: Conjunto de bienes inmuebles y muebles que el solicitante posee. Los bienes (inmuebles y muebles) se entenderán de acuerdo a lo estipulado en los artículos 445,
446 y 451, del Código Civil, Decreto Ley Número 106.
13.1. PARENTESCO CON UNA PERSONA EXPUESTA POLÍTICAMENTE (PEP)
Padre: Madre: Hijo(a): Hermano(a): Cónyuge:
Indicar parentesco:
Otros: Especifique:
Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante: Condición: Nacional: Extranjero:
Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:

Primer nombre: Segundo Nombre: Otros nombres: Sexo:

M F
Nombre de la institución o ente donde trabaja: Puesto que desempeña: País de la institución o ente:

13.2. ASOCIADO CERCANO DE UNA PERSONA EXPUESTA POLÍTICAMENTE (PEP)

Profesionales: Políticos: Comerciales: Negocios:
Indicar motivos:
Otros: Especifique:
Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante: Condición: Nacional: Extranjero:
Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:

Primer nombre: Segundo Nombre: Otros nombres: Sexo:

M F
Nombre de la institución o ente donde trabaja: Puesto que desempeña: País de la institución o ente:

14. PROCEDENCIA DE LOS FONDOS

INFORMACIÓN DE LA PERSONA INDIVIDUAL
Tipo Número Fecha Dirección Tiene parentesco Asociado
Nombre completo País Emisión NIT Sexo Es PEP
Identificación Identificación Nacimiento (calle o avenida, colonia, sector, otros) PEP PEP

Si la respuesta es SI en las preguntas PEP, debe completar Anexo de persona Expuesta políticamente para cada persona individual fondista que sea PEP, tenga parentesco o asociado PEP

INFORMACIÓN DE LA PERSONA JURÍDICA

País de Dirección Datos Registrales /Persona Jurídica
Razón Social Nombre comercial NIT
Constitución (calle o avenida, colonia, sector, otros) No. Folio Libro

En el caso que cuente con más de tres personas individuales y/o jurídicas como dueña de los fondos con los cuales se está realizando el pago mensual del producto o servicio, debe completar anexo "Procedencia de Fondos"

15. DECLARACIÓN DEL CLIENTE

1. Doy FE de la información consignada en el formulario y autorizo a la Persona Obligada para verificar los datos proporcionados.
2. Me comprometo a informar de inmediato y colaborar con la Persona Obligada para actualizar la información, cuando se produzcan cambios en los datos proporcionados en este documento o a requerimiento
de la Persona Obligada derivado de los procedimientos internos de actualización; y cuando se produzca un cambio significativo en el movimiento de los fondos reportados. Para el efecto, por cambio
significativo en el movimiento de fondos se entenderá cuando la cantidad aumente o disminuya con respecto al valor indicado inicialmente en este documento.
3. Por este medio autorizo Banco Industrial, S.A. le lectura y verificación electrónica del dispositivo integrado en mi documento de identificación personal DPI, autorizando así mismo que dicha información
sea utilizada para cualquier gestión requerida por mi persona y que a Banco Industrial, S.A. o cualquier otra empresa que forme parte del grupo financiero de Corporación Bi necesite para la prestación de
sus servicios.
4. Por este medio autorizo a los representantes legales, gerentes, mandatarios y/o Funcionarios de Banco Industrial, S.A., y las demás empresas que forman parte del Grupo Financiero Corporación Bi, para:
1. que puedan corroborar la veracidad de toda la información por cualquier medio legal, incluyendo lectura del dispositivo incorporado en mi (nuestro documento personal de identificación, autorización
escrita que entrego (amos) en este acto, reconociéndome (nos) responsable (s) civil o penalmente en caso que se llegara constatar que la información relacionada es falsa parcial o totalmente. 2. A que la
información recopilada o proporcionada por entidades públicas o privadas y la generada de relaciones contractuales, crediticias o comerciales, sean reportadas a centrales de riesgo o buros de crédito para
ser tratada, almacenada o transferida; y 3. Autorizo (ambos) expresamente a las centrales de riesgos y buros de crédito a recopilar, suministrar y comercializar información sobre mi persona. Por su parte
Banco Industrial, S.A. se obliga a no hacer pública a terceros, toda información que sea del tipo a que se refiere el artículo cincuenta y ocho (58) y el artículo sesenta y tres (63) de la ley de Bancos y Grupos
Financieros (decreto 19-2002) de la República de Guatemala.
5. Base Legal Persona Expuesta Políticamente (PEP): Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República de Guatemala, 12 de su
Reglamento, contenido en Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de el Presidente de la República y 15 de la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Decreto Número 58-2005 del
Congreso de la República de Guatemala.
6. Remito a ustedes la siguiente información, completa y apegada a la verdad, en observancia a las resoluciones de la Junta Monetaria No. 134-2009, 30-2016 y 47-2022.
7. Doy fe de la información complementaria que se expone en el perfil Diligencia Inicial ampliada y me comprometo con Banco Industrial, S.A. para entregar cualquier documento de soporte y verificación que
de acuerdo con los análisis posteriores sean necesarios para comprobar fehacientemente el origen de los fondos identificados.
8. Los intereses se liquidarán y los pagaré mensualmente junto a las amortizaciones a capital. La falta de pago de los intereses y de capital en las fechas pactadas facultará al Banco para cobro un recargo
variable sobre los intereses y capital en mora, de conformidad con las tasas que periódicamente revise y determine la administración del Banco.
9. Entendemos que es de su conocimiento y aceptación las disposiciones internas del Banco y el reglamento que regula la presente operación y documentos legales de formalización que rigen este crédito.
No obstante, en cualquier momento usted puede consultar y/o descargar en la página web www.corporacionbi.com los documentos usados para este tipo de operación.Teniendo también a su disposición
nuestro centro de servicio, marcando 1717, donde podremos aclarar sus dudas.
10. Por este medio les informo que en este momento no porto un recibo de servicios básicos de mi residencia o documento similar, por lo que declaro que mi dirección de residencia actual es la anotada en
este documento, por lo que manifiesto que la dirección consignada en este formulario es veraz.

Firma del fiador

Firma y código del empleado que asistió en Firma y código de quién autoriza la operación
consignar y verificar la información Firma del cliente o solicitante
Información exclusiva Banco Industrial, S.A.
Área de Negocio: BANCA PERSONAL

Tipo de crédito: Código de producto:

Asesor: ANDREA ABIGAIL MONTENEGRO MENDEZ
Número de autorización:
Nombre de Agencia: BANCA PERSONAL

Teléfono / Celular: 3095-2867 Corporativo: 65904 Antigüedad: 35253