La Prevención del Lavado de Activos en la Jurisdicción

Inmobiliaria República Dominicana.

 Universidad Autónoma de Santo Domingo (UASD)
Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas

MAESTRIA DE DERECHO INMOBILIARIO

PROMOCION 2022-2024, SEDE CENTRAL

Maestrante:
Domingo Mejía Rivera

Profesor:
Juan Antonio Mateo Ciprián
Asignatura:
Prevención de Lavado de Activo
Tema
La Prevención del Lavado de Activos en la Jurisdicción Inmobiliaria
República Dominicana

Santo Domingo, R.D. 21 de Febrero 2023

“La Prevención del Lavado de Activos en la Jurisdicción
Inmobiliaria República Dominicana”
Índice.

Contenido pg.

Introducción……………………………………………………………………………………5
Objetivos…………………………………………………………………………………………6

Capítulo I………………………………………………………………………………………..7
Apesto Metodológicos………………………………………………………………………….7

1.1. Planteamiento del Problema……………………………………………………………..7

1.2. Formulación del problema………………………………………………………………...7

Capitulo II……………………………………………………………………………………….8
2.1. Preámbulo sobre la Jurisdicción Inmobiliaria…………………………………………...8
2.2. ¿qué es el lavado de activo?...................................................................................9
2.3. El uso Testaferros………………………………………………………………………...10
2.4. Los bienes jurídicos protegidos…………………………………………………………11

Capitulo III………………………………………………………………………………………12
Prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo……………………………………………………………………………………12

3.1. La prevención de los actos delictivos producto del lavado de activo………………..12

3.2. Los sujetos obligados……………………………………………………………………..12
3.3. Responsabilidad de los sujetos obligados………………………………………………13

Capitulo III………………………………………………………………………………………14
Instituciones de supervisión…………………………………………………………………..14

4.1. Acciones Preventiva y ejecutoria de las políticas de prevención del

lavado de activos……………………………………………………………………………16
4.2. Debida Diligencia……………………………………………………………………………16
4.3. Medida a tomar para prevenir el lavado de activos en la JI…………………………….17
4.4. Penalización del lavado de activo…………………………………………………………18
4.5. Estadística del lavado de activo en R.D…………………………………………………..19

Conclusión…………………………………………………………………………………………20
Recomendaciones………………………………………………………………………………..21
Bibliografía…………………………………………………………………………………………23
Introducción.

La jurisdicción inmobiliaria en la Republica Dominicana es un órgano perteneciente al poder

judicial por medio del cual se rigen todas las operaciones inmobiliarias, desde el nacimiento
de un derecho, producto de un saneamiento como su registro ante el registrador de título,
mediante el cual se emite el certificado de título del inmueble registrado. Como se puede ver
todos los inmuebles registrado que existen en el territorio nacional deben de ser regulado en
base a las leyes y reglamentos que rigen esta jurisdicción es por tanto que se hace necesario
conocer todos los concerniente a la prevención del lavado de activos en esta jurisdicción
inmobiliaria, es por tal razón que a través de ese trabajo se expondrán algunas circunstancias
y característica sobre el lavado de activos en la Republica Dominicana, así como cuáles son
las medidas que se deben de tomar para prevenir el uso de capital en los proyectos
inmobiliarios que se construyen en nuestro país, también determinar cuáles son los agentes o
entidades que intervienen en el proceso de prevención del lavado de activo en este órgano
del poder judicial.

En este trabajo se encuentran plasmados los tópicos que forman partes de la prevención del
lavado de activos en la republica dominicana, por medio del cual se explican cuales
entidades y organizaciones intervienen la prevención y las políticas de ejecución para
prevenir las acciones de este delito.

5
Objetivo General.

Determinar cuáles son los factores que intervienen en la prevención del lavado de activos en
la en la Jurisdicción Inmobiliaria República Dominicana”

Objetivos Específicos.

 Explicar como prevenir el lavado de activos en la jurisdicción inmobiliaria

 Nombrar los actores que intervienen en la prevención del lavado de activo en la
jurisdicción inmobiliaria.
 Indicar cuales son las sanciones a imponer por el lavado de activos ante la jurisdicción
inmobiliaria.
 Determinar quiénes son los sujetos obligados a prevenir el lavado de activos.
 Establecer cuáles son las diligencia a llevar a cabo para prevenir el lavado de activo.

6
Capítulo I

Apesto Metodológicos

1.1. Planteamiento y Formulación del Problema.

Descripción del Problema

El problema objeto de estudio se presenta ante la jurisdicción inmobiliaria producto del uso de
capitales de dineros proveniente del lavado de activos generando tal situación una
problemática social en cuanto a la protección jurídica del derecho de propiedad que consagra
la constitución Dominicana, producto de la simulación como verdadero propietario de
aquellas personas utilizadas para fungir como tales sobre los bienes inmuebles que son
afectados.

1.2. Formulación del problema

¿De qué manera influye el lavado de activos en la jurisdicción Inmobiliaria de la republica

dominicana?

¿Qué consecuencias trae la inseguridad jurídica a las partes involucradas en las actividades
ilícitas del lavado de activos a través de las comercializaciones inmobiliaria?

¿Cómo se puede se puede prevenir el lavado de activos a través de bienes inmuebles?

¿Quiénes tienen la responsabilidad de prevenir el lavado de activos en la jurisdicción

inmobiliaria?

¿Cales serían las sanciones a imponer por el delito de lavado de activos en la jurisdicción
inmobiliaria?

7
Capítulo II

2. 1. La Prevención del Lavado de Activos en la Jurisdicción

Inmobiliaria República Dominicana”

Preámbulo sobre la Jurisdicción Inmobiliaria

Inversiones en el sector construcción inmobiliaria

La inversiones en el sector inmobiliario cada día tienes más auge en la Republica

Dominicana, específicamente en las construcciones de grandes complejos
habitacionales o de plazas comerciales, produciendo este sector cuantioso
movimiento de divisa tanto nacional como internacional, por lo que este sector se ha
convertido en un gran nicho de blanqueo de dineros obtenido de manera ilícitas
producto de diferentes fuentes mal ávida.

Sin ánimos de limitar las fuentes de donde provienen los recursos ilícitos para la
realización de proyectos inmobiliario, podemos indicar que el principal sector que busca
blanquear su capital a través del lavado de activo en nuestro país es el narcotráficos y
el de la corrupción gubernamental, ya que es en estos sectores en los cuales se han
podidos percibir en los últimos años mayores casos de incursión en este tipo de
inversiones con el objetivo de ocultar la procedencia iliciticas de sus capitales. Según lo
expuesto por el experto en consultoría inmobiliaria Melido Marte, quien es director
regional de la prestigiosa agencia inmobiliaria REX/MA, quien en una entrevista para el
periódico El DINERO, publicada en fecha 18 del mes de agosto del 2022, expreso lo
siguiente: “No obstante, este tipo de ilícito no se limita al sector financiero. Sus
“tentáculos” alcanzan a otros mercados como el inmobiliario. Una actividad que por su
plusvalía resulta atractiva a la inversión, pero también a los delincuentes que desean
blanquear sus ganancias mediante operaciones de bienes raíces” 1.

https://eldinero.com.do/205454/sector-inmobiliario-dominicano-atractivo-para-el-lavado-
de-activos/.

8
Es preciso determinar que mediante este método, es que quienes buscan lavar
capital de dinero cumplen con el objetivo de legalizar sus ingresos, haciendo ver que
esto es proveniente de sus inversiones en las construcciones de grandes proyectos
inmobiliarios. Bajo este esquema, también se realizan  operaciones irregulares  en las
facturaciones de las materias primas utilizadas en las construcciones de esto
proyectos, los cuales se realizan en conjuntos con los distribuidores y sub-contratistas
de las obras ejecutadas.

2.2. ¿qué es el lavado de activo?

La repuesta a dicha pregunta la encontramos en la Ley No. 155-17.sobre el lavado de

activo y lucha contra el terrorismo la cual cita “Que es el proceso mediante el cual
Personas Físicas o Jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar apariencia
legítima a bienes o activos ilícitos provenientes de los delitos precedentes señalados en
la Ley. Esta definición expresa que el elemento central del lavado de activo es el hecho
de introducir al sistema económico el dinero proveniente de acciones ilícitas con el
propósito de darle un aspecto lícito a través de negociaciones o negocios amparados
en la legalidad.

El lavado de Activo, también es conocido por algunos autores como el lavado de

dinero, como es el caso del autor Francisco J. D’Albora, quien define en su libro
Lavado de Dinero; “que el lavado de dinero es el proceso en virtud del cual los bienes
de origen delictivo se integran en el sistema económico-legal con apariencia de haber
sido obtenidos en forma licita 2. Para este autor en el proceso del lavado, existen tres
etapas diferentes para llevar a cabo este acto delictivo, como son:

D’Albora Francisco J, Lavado de Dinero, 3ra edición, ed. Buenos Aires Ad-Hoc 2020.

9
1ra. La etapa Inicial o de colocación. En etapa la organización criminal dispones del
producto de su actividad y obtiene su ingreso en el sistema financiero.

2da. La Etapa de Estratificación. En esta se llevan a cabo el mayor número posible

de transacciones, con la finalidad de impedir que pueda reconocerse, luego de todo el
proceso, el arbitrio utilizado para la colocación.

3ra. La etapa de la Integración. En esta es cuando se puede disponer de los fondos

colocados dentro del marco económico legítimo porque esto ya proviene de actividades
financieras que, en sí misma, son lícitas

Para poder llevar a cabo el encumbramiento de estas prácticas delictivas los causantes
de la misma utilizan diferentes artimañas en busca de engañar a las autoridades,
dentro de la que se puede mencionar a: el testaferro que es todas aquellas personas o
empresas utilizada para fungir como dueños o propietarios de un bien o negocios con
el objetivo de ocultar los bienes adquiridos provenientes de actividades iliciticas, sin
que en ellos figuren como los verdaderos dueños.

2.3. Uso de testaferro

El testaferro juega un papel preponderante en los hechos delictivos que tienen que ver
con el lavado o blanqueo de capital en nuestro país, Ya que el mismo es una de las
partes más esénciales para que se pueda lograr colocar el dinero ilícitos en el mercado
nacional, es por esta razón que tanto las autoridades dominicana como todos los ente
sociales que tienen que ver con la prevención, detención, mitigación y repuesta deben
de aumentar sus esfuerzo para contrarrestar este tipo de delitos. Según los casos que
hemos podidos ver en nuestro país en su gran mayoría las personas que son utilizada
para ser testaferro son personas que cuentan con una solvencia económica estables,
Ya que esto son propicio para disimular su fachada delictiva, por su condición de
solvencia ante la sociedad.

10
2.4. Los bienes jurídicos protegidos

Toda acción ilícita provoca daño a la sociedad, ya que esto afecta los bienes jurídicos
tanto sociales como patrimoniales del ente envuelto en dicho procesos, viéndose
mayormente afectado en su gran mayoría el bien jurídico económico de la nación,

En tal sentido y en relación con esto último, el Abogado Ricardo Roja León, en su
escrito del mes de marzo 2018, para la “Revista país dominicano temático”, expreso lo
siguiente: “que con la concurrencia del delito fiscal con el lavado de activos, quizás
convenga recordar que cada una de esas infracciones tutelan bienes jurídicos distintos.
El bien jurídico que se protege mediante el delito fiscal es la integridad de las rentas
públicas. Se sanciona el que un ciudadano o una sociedad trunque, frustre o disminuya
el volumen de recursos que, al imponerse un tributo a un determinado hecho
generador, deben ingresar al Estado 3.

Esta aseveración del jurista Ricardo Roja, están en caminada a demostrar que
productos de esta actividad ilícita producida por el lavado o blanqueo de capital afectan
de manera categórica el bien jurídico protegido como lo es el fisco nacional. Cuando la
arca fiscal del estado se ve afectada producto de cualquier situación económica esta se
ven reflejada en desarrollo económico de la nación.

https://paisdominicanotematico.com/revistas/Pais-Dominicano-Ed-2-Final.pdf)(lavado
de activo y delito fiscal.

11
Capitulo II

PREVENCIÓN Y DETECCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y

DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

3.1. La prevención de los actos delictivos producto del lavado de

activo

La prevención de los actos delictivos que se comenten a través del lavado de activo o
blanqueo de capital requiere de un compromiso integrar entre los organismos
gubernamentales y todos los componentes de la sociedad que de una u otra manera
tienen el deber de prevenir este flagelo que tanto daño crea a nuestra sociedad. Los
órganos o entidades sujetas a crear mecanismo de prevención en contra de estas
organizaciones delictivas. Las organizaciones de prevención están divididas entre
organismos de supervisión y represión y por otro lado las instituciones de sujetos
obligados.

3.2. Los sujetos obligados

Los sujetos obligados son todas persona física o jurídica que según la Ley 155-17,
sobre el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo que están obligado a
prevenir, detectar, evaluar y mitigar el lavado de activo y la financiación del terrorismo y
otras medidas para la prevención de la financiación de la proliferación de armas de
destrucción masiva 4.

3.3. Tipos de sujetos obligados

Los sujetos obligados financieros: Este tipo de sujeto obligados son todas aquellas
instituciones o persona jurídica que conforman el sistema financiero, como son: a) Las
entidades bancarias; b) las entidades de envíos de valores; c) los casa cambista de
divisa y cambio de remesas; d) las fiduciarias; e) cooperativa de ahorro; f) aseguradora
y corredores de bolsa de valores; entre otras.

4
Artículo 2 inciso 24, ley 155-17, sobre el avado de activo.

12
Los sujetos obligados no financieros: Dentro de estos sujetos obligados se pueden
mencionar los siguientes: a) Los casinos y juegos de azar, banca de loterías ; b)
agencias inmobiliarias; c) comerciantes de joyas preciosas; d) Los abogados, notarios,
contadores y otros profesionales jurídicos cuando esto realicen transacciones para sus
clientes; e) casa de empeño ; f) empresas constructoras.

Estos sujetos obligados deben de realizar y adoptar diferentes medidas preventivas

que permitan destetar a tiempo el lavado de activo, los cuales se encuentran
estipulados en la ley de lavado de activos No. 155-17, específicamente en su Artículo
34.- el cual cita los siguientes: “Los Sujetos Obligados deben adoptar, desarrollar y
ejecutar un programa de cumplimiento basado en riesgo, adecuado a la organización,
estructura, recursos y complejidad de las operaciones que realicen . Dicho programa
contendrá, sin ser limitativo, lo siguiente:

1) Políticas y procedimientos para evaluar los riesgos en lavado de activos y

financiamiento de terrorismo y mitigarlos.

2) Políticas y procedimientos para garantizar altos estándares de contratación y

capacitación permanente de sus funcionarios, empleados y directores.

3) Régimen de sanciones disciplinarias.

4) Código de ética y buena conducta, y 5) Auditoría externa responsable de verificar la

efectividad del programa de cumplimiento.

3.4. Responsabilidad de los sujetos obligados

Monitoreo desde la perspectiva del Sujeto Obligado

El artículo 39 de la ley 155-17 establece que los sujetos obligados deben realizar una
debida diligencia continua del cliente, en la relación comercial que entablen y
mantengan con este, así como examinar las transacciones realizadas en su beneficio a
lo largo de esa relación, a fin de asegurar que las mismas sean consistentes con el

13
conocimiento que se tiene sobre el cliente, la actividad que realiza y su perfil de riesgo,
incluyendo, cuando sea necesario, la documentación que acredite o soporte la fuente u
origen y el propósito o destino de los fondos. Asimismo, los sujetos obligados deberán
disponer de mecanismos eficientes para que las informaciones y documentos que se
dispongan sobre este sean actualizados cuando corresponda. Los sujetos obligados
que no cumplan con dichas disposiciones se podrían enfrentar a una infracción muy
grave, lo cual puede terminar en multas de hasta RD$10 millones para el sector
financiero y RD$5 millones para el no financiero 5.

Para que se pueda lograr la detención a tiempo de posible acto delictivos de las
personas u organizaciones dedicada al lavado de activos en nuestro país, se hace
necesario que cada institución, persona física o jurídica cumplan con sus funciones de
órganos preventivos realizando todas las investigaciones relacionada con los actos que
realizan los posibles cliente a los cuales se le presten servicios tanto personales como
empresariales, esta investigaciones se realizan a través de la llamada debidas
diligencias, procedimiento mediante la cual los sujetos obligados deben de realizar
todas las investigaciones posibles para depurar a cada clientes ante de llevar a cabo
cualquier negociación, en busca de destetar indicios o actitudes sospechosas
referentes a determinar la procedencia de los bienes o capital envuelto en las
negociaciones llevada a cabo por estos.

3.5. Obligaciones de los Sujetos Obligados No Financieros

Los sujetos obligados tienen la responsabilidad de presentar las siguientes

informaciones:

- Reportar las transacciones en efectivo (RTE) superiores a los US$15,000.00 (quince

mil dólares) o su equivalente en moneda nacional, según la tasa de cambio del Banco
Central de la República Dominicana, a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

- Reportar las Operaciones Sospechosas (ROS) a la UAF.

- Colaborar con el Comité Nacional contra el Lavado de Activos.

5
https://paisdominicanotematico.com/revistas/Pais-Dominicano-Ed-2-Final.pdf.

14
- Confidencialidad. Procedimientos y órganos de control interno.

- Capacitar a los empleados respecto a las obligaciones que impone la Ley No. 155-17.

-Adoptar, desarrollar y ejecutar un programa de cumplimiento basado en riesgo,

adecuado a la organización, estructura, recursos y complejidad de las operaciones que
realicen.

-Desarrollar políticas y procedimientos que incluyan una debida diligencia basada en

riesgo, tomando en cuenta, entre otros:

• Identificación de clientes.

• Identificación de terceros beneficiarios.

• Identificación del Beneficiario Final, lo cual constituye un deber formal, contenido en el

art. 104 de la Ley No. 155-17, que modifica el literal c) del art. 50 del Código Tributario.

- Identificar, medir, controlar, mitigar y monitorear los eventos potenciales de riesgos de

lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

Realizar una debida diligencia continua del cliente en la relación comercial, así como
examinar las transacciones realizadas en su beneficio a lo largo de esa relación.

-Realizar una debida diligencia ampliada cuando hayan identificado riesgos mayores
de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo.

-Conservar todos los registros necesarios sobre transacciones, medidas de debida

diligencia, archivos de cuentas, correspondencia comercial y los resultados de los
análisis realizados, durante al menos 10 años después de finalizada la relación
comercial o después de la fecha de la transacción 6.

6
https://dgii.gov.do/legislacion/prevencionLavado/informacionEspecializada/Documents/BrochureLavadoDeActivos.pdf

15
Capitulo IIII

4.1. Instituciones gubernamentales responsable de la

supervisión preventiva y ejecutoria de las políticas de
prevención del lavado de activos.

Instituciones gubernamentales supervisora de los sujetos obligados

1). La Superintendencia de Bancos.

2). La Superintendencia de Valores.

3). La Superintendencia de Seguros.

4). La Dirección de Casinos y juegos de Azar del Ministerio de Hacienda.

5). El Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP).

6). La Dirección General de Impuestos Internos (DGII).

Cabe resaltar que el objetivo de cada una de esta instituciones gubernamentales es la

de dar seguimientos a todos los sujetos obligados con el fin de destetar a tiempo todas
las informaciones necesaria que tiendan a evitar la colocación del capitales
proveniente del lavado de activo y blanqueo de capital en la Republica Dominicana.
Cada una de las instituciones ante mencionada tienen responsabilidades exclusiva
según sus tipo de regulación para la cuales fueron creadas en nuestro ordenamiento
jurídico.

4.2. Que son Las Debida diligencias?

La Debida Diligencia: Es el conjunto de procedimientos, políticas y gestiones mediante

el cual los sujetos obligados establecen un adecuado conocimiento sobre sus clientes y
relacionados, actuales y potenciales, beneficiarios finales y de las actividades que
realizan.

16
La debida diligencia sirve para la depuración de los posibles clientes de los sujetos
obligados con el objetivo de detectar a tiempo posible inclusión de capital producto del
delito de lavado de activos.

Aunque en este texto no se presentaran todos los concernientes a los mecanismos de

esenciales de las debidas diligencias, si se hace necesario por los menos mencionar
cada una de estas medidas a modo de enunciación. Los tipos de debida diligencias
según la ley 155-17, son las siguientes:

1. Debida diligencia de clientes.

2. Monitoreo.
3. Debida Diligencia para personas Jurídicas.
4. Debida Diligencias para Fidecomiso
5. Debida Diligencia Ampliada
6. Mantenimiento de Registro
7. Designación de oficial de Seguimiento
8. Monitoreo de producto y servicios
9. Factores de altos Riegos

4.3. Medida a tomar para prevenir el lavado de activos en la

Jurisdicción Inmobiliarias

Como ya hemos podidos ver en el desarrollo de este tema sobre el lavado de activos
existen muchas formas de las organizaciones o personas poder ser utilizados para esto
propósito delictivos, por tal razón es responsabilidad de cada persona tratar de indagar
e investigar los más posible la procedencia de los bienes o personas con los cuales
vamos a realizar algunas transacciones o negocios, por lo que enumeraremos algunas
medidas que podemos utilizar con el fin de no ser sorprendido de nuestra buena fe en
una transacción comercial, veamos:

17
 1. Depurar la procedencia del efectivo que recibimos como pago.
2. Indagar la honestidad del cliente
3. No recibir grande suma de dineros en efectivo, de ser así solicitar que el mismo
se realice vía transacciones bancaria, previa investigación de la procedencia del
mismo.
4. No administrar, trasferir o comprar inmueble a favor de personas sin los plenos
conocimientos de la procedencia del dinero utilizado para tales fines.
5. Crear un formulario u otro mecanismo que nos permitas depurar a nuestro
posible clientes.
6. Estar alerta con los cliente extranjeros
7. Reportar a los órganos de supervisión gubernamental cualquier intento de
negociación sospechosa.
8. Nombrar a oficial de cumplimiento.

4.4. Penalización del lavado de activo

En nuestro país el lavados de activos se encuentran penalizados según lo expuesto en

la ley 155-17, sobre lavado de activos y su reglamento, así como el código penal
dominicano en los artículos 59 y siguientes los cuales penalizan la complicidad y la
asociación de malhechores, ya que estos son algunos de los delitos que se le pueden
imputar a todas aquellas personas que ayuden o colaboren con las organizaciones
criminales que se dedican al lavado de activos.

La Ley 155-17 sobre el lavado de activos y la lucha contra el terrorismo,

específicamente en su artículo 3 estables cuales son las penas a imponer por los
delitos de lavado de activos y por el financiamiento del terrorismo en la Republica
Dominicana, estableciendo penas preventivas que oscilan desde diez (10) a veinte
(20) años para los autores y desde cuatro(4) a diez (10) años para los cómplices, así
también como multas económicas, decomiso de los bienes ilícitos e inhabilitación
temporal por un periodo de diez (10) años para prestar servicios en cualquier entidad
de intermediación financiera como en entidades públicas.

18
4.5. Figura Estadifica sobre el lavado de activo en República
Dominicana año 2021

Fuente periódico el Dinero de fecha 18 del mes de agosto del 2022

Como se puede notar en la gráfica presentada se puede observar que para esa fecha
la actividad de la construcción inmobiliaria o bienes raíces ocupaba el tercer lugar a
nivel porcentual de las actividades económicas utilizadas por las organizaciones
criminales para encubrir el dinero proveniente de actos ilícitos con el fin de ser
blanqueado en la Republica Dominicana.

19
Conclusión

El lavado de activo o blanqueo de dineros representa un gran flagelo para toda la

sociedad dominicana, ya que si bien es cierto que a través de la comisión de este
delitos muchas personas se benefician de una u otra manera, no es menos cierto que
el mismo contribuye con la creación de grandes males sociales que por lo general
representan más daños que bien, por lo que todos los que se haga para prevenir el
lavado de activos es de sumo interés.

Concluir cada uno de los temas aquí tratado representa el esfuerzo y empeño por
conocer y analizar estos diferentes conceptos a los cuales han dados repuesta
exponiendo en cada tema los objetivos o finalidad de esto en la prevención y manejo
del lavado de activo tanto en la jurisdicción inmobiliaria como en los general, mediante
la presentación de diferentes carate risca y elementos que son necesario para
búsqueda de la erradicación de tan perjudicial flagelo social.

La presentación de los diferentes conceptos presentados ente este desarrollo fueron

cuidadosamente argumentados sin la intención de salir del conceptos original obtenidos
de las diferentes fuentes consultadas para tales fines, por lo que el lenguajes y los
razonamientos expresados en nada pueden alterar los razonamientos lógicos que
fueron externados por los autores de las diferentes leyes y obra utilizada como consulta
general para la elaboración de dicho trabajo, sobre el La prevención del lavado de
activos en la jurisdicción inmobiliaria en la Republica Dominicana.

20
Recomendaciones

Luego de investigar y estudiar el tema sobre el lavado de activos y la prevención de

este ante la Jurisdicción inmobiliaria y en sentido general, podemos argumentar o más
bien dicho realizar algunas recomendaciones en pertinente sobre el tema. En
tendemos que mientras que el crimen del lavado de dineros en nuestro país se siga
viendo como un problema interno y las medidas de control del crimen sean en gran
parte del interés público, sería lógico pensar que la acción colectiva es la de aumentar
los esfuerzos por aumentar el castigo y eliminar la protección individual que en algunos
casos favorecen a los mas a acaudalados o a aquellas personas con más poder
políticos y social. La intervención pública debe de apuntar mayormente a "gravar" los
ingresos ilegales con mayores penas del castigo, o "regular" a los delincuentes
dedicados a este flagelo, a través de programa de incapacitación y de rehabilitación.
Pero es necesario saber que todas las medidas de prevención son costosas. Por lo
tanto, la consecuencia de los actos delictivos de las organizaciones dedicadas al
lavado y blanqueo de capital no puede ser tan incinificativos en el castigo que se le
imponga, por lo que entendemos que debe encontrarse un mecanismo legal mediante
el cual se afecten con mayor rigurosidad tanto física como económicamente el
patrimonio general de los integrantes de los diferentes organismo o personas que
colaboren de una u otra manera con la comisión de este delitos en la Republica
Dominicana.

Lo que queremos decir es que se hace pertinente implementar nuevas medidas, así
como la incrementación de penas punitivas que vallan acorde con los nuevos tiempos y
con la magnitud de los hechos, ósea que las penas deben de ser impuesta según el
volumen del capital en vuelto en el delito.

Entendemos que las autoridades supervisoras de los sujetos obligados deben de ser
más activas en dicha súper visión, ya que es en esta instituciones o personas físicas
donde se inicia la depuración o análisis de los posibles sospechoso de cometer el
delito de ocultamiento de dinero ilícitos en el mercado financieros de nuestro país, por

21
lo que se recomienda que se aumente el control de supervisión directa de cada uno de
los sujetos obligados con el propósito de mantener un mejor control de las
informaciones recolectadas por esto.

22
BIBLIOGRAFIA

https://eldinero.com.do/205454/sector-inmobiliario-dominicano-atractivo-para-el-lavado-
de-activos/

Código Penal Dominicano, edición revisada al 2013, ed. Luz de Luna, Sto. Dgo.

Ley 11-92 del 16 de mayo de 1992, Código Tributario Dominicano, ed. MD, 2014.

LEY 155-17 de Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas, con
excepción de los artículos 14,15, 16, 17 y 33, modificados por la Ley No. 196-11. G. O.
No. 10886 del 7 de junio de 2017.

D’Albora Francisco J, Lavado de Dinero, 3ra edición, ed. Buenos Aires Ad-Hoc 2020.

Familia Raymundo, M.A. Riesgo de Lavado de Activos, Prevención, Detención y

gestión. Primera edición, ed. Amigo del Hogar 2019. R.D.

Reglamento 408-17, sobre el lavado de activo en República Dominicana Provenientes

del Tráfico Ilícito de Drogas.

Norma general no. 03-2018 que regula la prevención del lavado de activos,
financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva
respecto de los agentes inmobiliarios, empresas constructoras y fiduciarias que no
ofrecen servicios a entidades financieras de ofertas públicas.

https://www.clave.com.ec/como-prevenir-el-lavado-de-activos-en-el-sector-inmobiliario-
2/

23