Código: CF.PMO.

001
Fecha: 25/10/2017
Relacion de proyectos 2017 Versión: 01
Pagina: 1 de 7

Item Area Proyecto

1 OPERACIONES Y NEGOCIOS Monedero Electrónico Fase II

2 OPERACIONES Y NEGOCIOS Digitalización de Documentos

3 OPERACIONES, NEGOCIOS Y RIESGOS Score de Originación a la Medida

4 OPERACIONES, NEGOCIOS Y RIESGOS Reglas de Negocio BRMS

5 OPERACIONES, NEGOCIOS, RIESGOS, ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS Y TI Licencia de Banco 2018

6 OPERACIONES, NEGOCIOS, RIESGOS Y TI Nuevos Servicios: plataforma web para otorgamiento de créditos
 Código: CF.PMO.001
Evaluación de Proyectos vs. Fecha: 25/10/2017
Objetivos Estratégicos Versión: 01
Pagina: 2 de 7

Nuevos Servicios: plataforma

Score de Originación a la
Monedero Electrónico Fase II Digitalización de Documentos Reglas de Negocio BRMS Licencia de Banco 2018 web para otorgamiento de
Medida
créditos

Pesos Objetivos Estratégicos Proyecto 1 Proyecto 2 Proyecto 3 Proyecto 4 Proyecto 5 Proyecto 6

Incursionar en nuevos Servicios - Operaciones - Negocios 2.0 3.0 2.0 2.0 3.0 2.0
20
Nuevos Servicios Integrales 2 3 2 2 3 2

Masificar Crédito Grupal, Consolidar y Masificar Crédito Individual, Presencial

2.6 2.6 2.2 2.4 2.4 2.0
Nacional

Generación de un Score a la Medida 3 3 3 3 2 2

Digitalización de Documentos 3 3 1 2 2 2
20
Implementación de un motor de reglas de negocio 3 2 2 3 2 2

Gestión Comercial 2 3 2 2 3 2

Presencia Nacional 2 2 3 2 3 2

Fortalecer la Cultura Organizacional y Liderazgo 1.5 1.0 1.0 2.0 1.5 2.0

Consolidación Procesos para Mejorar el Clima Laboral 2 1 1 1 1 2

15

Retención de Talento 1 1 1 1 2 2

Modernizar Plataforma Tecnológica 1.5 3.0 1.5 2.0 2.0 2.0

20 Implementar SAP 2 3 2 2 3 2

Implementar ADN 1 3 1 2 1 2

Fortalecer Ahorros 2.0 2.0 2.0 2.0 1.0 2.0

10
Servicio integral de ahorros 2 2 2 2 1 2

Conseguir la Licencia de Banco 2.0 2.0 3.0 2.0 3.0 2.0

15
Brindar productos con mejores condiciones para los clientes de la base de la
2 2 3 2 3 2
pirámide

100 TOTAL 1.95 2.37 1.94 2.08 2.26 2.00

Leyenda

No contribuye 1

Contribución < 50% del objetivo 2

Contribución > 50% del objetivo 3

 Código: CF.PMO.001
Evaluacion de Proyectos vs. Fecha: 25/10/2017
Riesgos Versión: 01
Pagina: 1 de 7

Nuevos Servicios: plataforma

Score de Originación a la
Monedero Electrónico Fase II Digitalización de Documentos Reglas de Negocio BRMS Licencia de Banco 2018 web para otorgamiento de
Medida
créditos

Pesos RIESGO Proyecto 1 Proyecto 2 Proyecto 3 Proyecto 4 Proyecto 5 Proyecto 6

Equipo del proyecto 1.0 3.0 1.7 2.0 2.3 1.3 Leyenda

Que no se cuente con el personal suficiente para dedicarse

2 3 1 3 1 2 Bajo [0 -2>
integramente al proyecto
15
Que el personal disponible no cuente con las habilidades
1 3 2 2 2 1 Medio <2 - 3>
necesarias para el proyecto
Que el personal disponible para el proyecto no tenga posibilidad
0 3 2 1 4 1 Alto <3 - 4]
de línea de carrera en la organización

Cliente 1.3 2.7 2.3 1.7 2.0 1.3

El cliente/usuario tiene experiencia definiendo proyectos de

2 3 3 1 3 2
tecnología.

30
El cliente/usuario es un negocio muy cambiante 1 3 2 2 2 1

El cliente/usuario estaría muy interesado y comprometido en el

1 2 2 2 1 1
éxito de este proyecto

Procesos de la organización 1.3 3.0 2.0 2.3 3.0 1.3

Que el proyecto obligue el cambio de procesos críticos 2 4 3 3 4 1

20
Que los procesos a cambiar puedan afectar negativamente la
1 2 1 2 2 2
forma de interactuar con los clientes

Que no se tengan mapeados los procesos que estan

1 3 2 2 3 1
involucrados en el proyecto

Tecnología 1.3 2.0 1.0 1.0 1.7 1.7

Es una tecnología nueva en el mercado sin experiencias en

2 2 1 1 2 2
nuestro sector

20
Es una tecnología existente en la organización pero ha fallado
1 2 1 1 2 2
en implementaciones anteriores

Se cuenta con proveedores locales que dan soporte a esta

1 2 1 1 1 1
tecnología

Tamaño y complejidad 1.3 2.3 2.0 2.0 2.7 1.3

El proyecto impacta a varias aplicaciones existentes en la

2 3 3 3 4 1
organización (nro de horas mayor 5,000)

15
El proyecto involucra el desarrollo de procesos en línea o batch
1 2 2 2 2 2
con lógica compleja que modifican aplicaciones Core

El proyecto podría impactar negativamente en otros proyectos

1 2 1 1 2 1
en curso

100 TOTAL 1.28 2.60 1.85 1.77 2.28 1.40

 Ficha de Proyecto

Proyecto 1: Monedero Electrónico Fase II

Sponsor: GERENCIA DE OPERACIONES Y CANALES

Area Responsable: OPERACIONES Y NEGOCIOS
Tipo (T,E,S): ESTRATEGICO
Objetivo: Proveer a los clientes un nuevo canal para desembolsos y pago de créditos

El alcance del proyecto contempla las transacciones de desembolsos y pagos de clientes de cré
Alcance:
mediante el monedero electrónico (BIM).

- Incremento de cartera de clientes en 5%

Beneficios: - Incremento de participación de mercado privado en 2%
- ROI debe ser menor a 1 año

Alineación Obj.Estr: 1.95 Riesgo 1.28

Flujo de Caja:
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Ingresos/Ahorros $6,000 $12,000
Egresos $10,000 $10,000 $10,000
Saldo -$10,000 -$10,000 -$4,000 $12,000

VAN: $16,029.92 Tasa de Costo de Capital

TIR: 26%

Proyecto 2 Digitalización de Documentos

Sponsor: GERENCIA DE TECNOLOGIA DE LA INFORMACION

Area Responsable: DESARROLLO
Tipo (T,E,S): ESTRATEGICO
Objetivo:

Alcance: Implemetación de procesos ágiles en el otorgamiento de créditos.

- Incremento de cartera de clientes en 5% anual.

Beneficios: - Mejora del tiempo de procesos en 30%
- Aumentar la robustez del sistema

Alineación Obj.Estr: 2.37 Riesgo 2.51

Flujo de Caja:
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Ingresos/Ahorros $30,000 $100,000
 Egresos $45,000 $50,000 $30,000 $10,000
Saldo -$45,000 -$50,000 $0 $90,000

VAN: $64,187.22 Tasa de Costo de Capital

TIR: 26%

Restriccion: No hay capacidad financiera para poder ejecutar proyectos con la trinorma

Proyecto 3 Score de Originación a la Medida

Sponsor: GERENCIA DE PROYECTO

Area Responsable: Operaciones
Tipo (T,E,S): Estratégico
Objetivo: Generar score propio para mejorar toma de decisiones en el otorgamiento de créditos.

Alcance: El alcance del proyecto contempla realizar el proceso de puntuación de posibles clientes.

- Incremento de cartera de clientes en 5% anual

Beneficios: - Disminuir incertidumbre en el otorgamiento de créditos
- Disminuir la tasa de morosidad en un 2%

Alineación Obj.Estr: 1.94 Riesgo 1.85

Flujo de Caja:
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Ingresos/Ahorros $6,000 $12,000
Egresos $9,000 $11,000
Saldo -$9,000 -$11,000 $6,000 $12,000

VAN: $24,713.64 Tasa de Costo de Capital

TIR: 40%

Proyecto 4 Reglas de Negocio

Sponsor: GERENCIA TI
Area Responsable: OPERACIONES
Tipo (T,E,S): ESTRATEGICO
Modernizar la plataforma tecnológica que soporta las reglas del negocio para mejorar la capacid
Objetivo:
COMPARTAMOS FINANCIERA de adaptarse rápidamente a los cambios y anticiparse a las nec

Alcance: Créditos individuales, presenciales nacionales.

- Incremento de ventas en 5% anual

Beneficios: - Optimizacion en el tiempo de procesos en 15%
- ROI debe ser menor a 2 años

Alineación Obj.Estr: 2.08 Riesgo 1.77

Flujo de Caja:
 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Ingresos/Ahorros $0 $35,000 $25,000
Egresos $13,500 $20,000 $20,000 $10,000
Saldo -$13,500 -$20,000 $15,000 $15,000

VAN: $13,888.52 Tasa de Costo de Capital

TIR: 22%

Proyecto 5 Licencia de Banco 2018

Sponsor: GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS

Area Responsable: OPERACIONES, NEGOCIOS, RIESGOS, ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS Y TI
Tipo (T,E,S): ESTRATEGICO
Permitirá a Compartamos Financiera, tener la flexibilidad para desarrollar la banca enfocada en e
Objetivo: mercado sub atendido, brindándoles productos con mejores condiciones, lo cual le permitirá un
en el mercado de las micro finanzas.

Los cambios a realizarse impactan a:

- Politicas crediticias
Alcance: - Procesos
- Tecnología
- Infraestructura

- Incremento en cartera de 30%

Beneficios: - Incremento de participación de mercado en 5%
- Implementación de nuevos servicios

Alineación Obj.Estr: 2.26 Riesgo 2.28

Flujo de Caja:
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
Ingresos/Ahorros $100,000
Egresos $5,000 $20,000 $20,000 $60,000
Saldo -$5,000 -$20,000 -$20,000 $40,000

VAN: $24,069.90 Tasa de Costo de Capital

TIR: 30%

Proyecto 6 Nuevos Servicios: plataforma web para otorgamiento de créditos

Sponsor: GERENCIA OPERACIONES

Area Responsable: OPERACIONES
Tipo (T,E,S): ESTRATEGICO
Permita a Compartamos Financiera contar con una Plataforma informatica moderna de clase mu
Objetivo:
Holding Gentera en Mexico. que

Interrelación directa de Compartamos Financiera Perú con Gentera Mexico.

Alcance:

- Manejo directo de los proyectos Financieros y TI internos de la Financiera Compartamos y Gen

 - Incremento de participación de mercado en 10%
Beneficios: -Plataforma moderna de TI para otorgamiento de créditos.
- Reportes resultados operativos por proyecto mensual
- Incrementar programas de capacitación

Alineación Obj.Estr: 2.00 Riesgo 1.70

Flujo de Caja: MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

Ingresos/Ahorros $30,000 $37,000
Egresos $20,000 $20,000 $20,000 $10,000
Saldo -$20,000 -$20,000 $10,000 $27,000

VAN: $18,735.97 Tasa de Costo de Capital

TIR: 22%
 Código: CF.PMO.001
Fecha: 25/10/2017
Versión: 01
Pagina: 1 de 7

réditos

y pagos de clientes de crédito individual y grupal

personas
hh

MEDIO

MES 5 Total
$36,000 $54,000 36000
$30,000
$36,000 $24,000

5%

BAJO

MES 5 Total
$100,000 $230,000
 $135,000
$100,000 $95,000

5%

iento de créditos.

de posibles clientes.

BAJO

MES 5 Total
$36,000 $54,000
$20,000
$36,000 $34,000

5%

cio para mejorar la capacidad de

bios y anticiparse a las necesidades del cliente

BAJO
 MES 5 Total
$25,000 $85,000
$63,500
$25,000 $21,500

5%

ANZAS Y TI

ollar la banca enfocada en el segmento de

nes, lo cual le permitirá un mejor posicionamiento

MEDIO

MES 5 Total
$100,000 $200,000
$60,000 $165,000
$40,000 $35,000

5%

matica moderna de clase mundial homologada a la

Mexico.

nciera Compartamos y Gentera Mexico.

BAJO

MES 5 Total
$42,000 $109,000
$10,000 $80,000
$32,000 $29,000

5%
 Priorización entre Proyectos

Proyectos - Programa - Portafolios

Proy Proyecto 1 Monedero Electrónico Fase II

Proy Proyecto 2 Digitalización de Documentos

Proy Proyecto 3 Score de Originación a la Medida

Proy Proyecto 4 Reglas de Negocio BRMS

Proy Proyecto 5 Licencia de Banco 2018

Proy Proyecto 6 Nuevos Servicios: plataforma web para otorgamiento de créditos

TOTAL

Leyenda TIR
Es 0 si es nada o no calculado
Es 1 si es menor a 5%
Es 2 si es menor a 10%
Es 3 si es mayor a 10%

Leyenda Costo
Es 1 si es probable exceso de costo mayor a 30%
Es 2 si es probable exceso de costo menor a 30%
Es 3 no es probable exceso de costo

ALINEACIÓN ESTRATÉGICA (30%)

Proyecto 1 (ME FII)
4.00
Proyecto 2 (DIGIT DOC)

Proyecto 3 (SCORE)

Proyecto 4 (BRMS)
2.00
Proyecto 5 (LBANC)

Proyecto 6 (PLAT)

COSTO (30%) 0.00 RIESGO (30%)

 COSTO (30%) 0.00 RIESGO (30%)

TIR (10%)

Selección Proyectos (R-AE-C)

Monedero Electrónico Fase II

4.00

2.00

Nuevos Servicios: plataforma web para otorgamiento de créditos Digitalización de Documentos

0.00

Licencia de Banco 2018 Score de Originación a la Medida

Reglas de Negocio BRMS

Alineación Estratégica Riesgo TIR Costo

 Código: CF.PMO.001
Fecha: 25/10/2017
riorización entre Proyectos Versión: 01
Pagina: 1 de 7

ALINEACIÓN ERIESGO (30%) TIR (10%) COSTO (30%)

30 30 10 30 100
Alineación
Riesgo TIR Costo Ranking
Estratégica

1.95 1.28 3.00 3.00 1.70

2.37 2.60 3.00 2.00 1.73

1.94 1.85 3.00 2.00 1.83

2.08 1.77 2.00 3.00 1.49

2.26 2.28 2.00 3.00 1.39

2.00 1.70 3.00 3.00 1.59

12.59 11.48 16.00 16.00 9.73

Portafolio Proyectos (TIR-AE-R)

2.75

2.50
Alineación Estrag.

2.25

Proyecto 1 (ME FII)

Proyecto 2 (DIGIT DOC) 2.00

Proyecto 3 (SCORE)

Proyecto 4 (BRMS)
1.75
Proyecto 5 (LBANC) -0.50 0.00 0.50 1.00 1.50 2.00 2.50 3.00

Proyecto 6 (PLAT) TIR

ESGO (30%)

Portafolio Proyectos (C-AE-TIR)

2.63

2.50
ESGO (30%)

Portafolio Proyectos (C-AE-TIR)

2.63

2.50

2.38

Alineación Estrag.
2.25

2.13

2.00
AE-C)
1.88

1.75
o Electrónico Fase II 1.50 2.00 2.50 3.00 3.50

Costo

Digitalización de Documentos
Portafolio Proyectos (AE-R-C)
2.00

1.75

1.50
Riesgo

Score de Originación a la Medida

1.25

1.00
Costo

0.75
0.00 0.20 0.40 0.60 0.80 1.00 1.20 1.40 1.60 1.80 2.00 2.20 2.40

Alineación Estrag.
royectos (TIR-AE-R)

Proyecto 1 (ME FII)

Proyecto 2 (DIGIT
DOC)

Proyecto 3 (SCORE)

Proyecto 4 (BRMS)

Proyecto 5 (LBANC)

Proyecto 6 (PLAT)

2.00 2.50 3.00 3.50

TIR

Proyectos (C-AE-TIR)

Proyecto 1 (ME FII)

Proyectos (C-AE-TIR)

Proyecto 1 (ME FII)

Proyecto 2 (DIGIT DOC)

Proyecto 3 (SCORE)

Proyecto 4 (BRMS)

Proyecto 5 (LBANC)

Proyecto 6 (PLAT)

3.00 3.50 4.00

Proyectos (AE-R-C)

Proyecto 1 (ME FII)

Proyecto 2 (DIGIT DOC)

Proyecto 3 (SCORE)

Proyecto 4 (BRMS)

Proyecto 5 (LBANC)

Proyecto 6 (PLAT)

1.40 1.60 1.80 2.00 2.20 2.40 2.60

ón Estrag.
 Capacidad de Proyectos

Gerentes Administrativo
Interno Interno
Horas diarias laborales en la empresa 8.00 8.00
Horas de capacitación 0.05 0.05
Horas destinadas actividades fuera del proyecto 7.00 4.00
Total Horas disponibles 0.95 3.95
Total Horas al Mes 19.00 79.00

Gerentes Administrativo
Personal
Interno Interno
Equipo CNM - 1.00
Equipo PMEI - 1.00
Equipo Central 1.00 2.00

Total personal 1.00 4.00

Gerentes Administrativo
Horas
Interno Interno
Equipo CNM - 79.00
Equipo PMEI - 79.00
Equipo Central 19.00 158.00
- -
Total Horas 19.00 316.00

Gerentes Administrativo
Interno Interno
Costo Mensual 6,000.00 2,000.00
Persona/Hora ($) 315.79 25.32

Costo mes Tiempo

Presupuesto 120,000 5

Proporcion C/I 0.25

Gerentes Administrativo
 Interno Interno
Capacidad Laboral 95.00 1,580.00
 Código: C&S.PMO.001
Fecha: 01/04/2017
dad de Proyectos Versión: 01
Pagina: 6 de 7

Desarrollo RRHH QA
Interno Interno Interno
8.00 8.00 8.00
0.05 0.05 0.05
1.00 7.00 1.00
6.95 0.95 6.95
139.00 19.00 139.00

Desarrollo RRHH QA
Totales
Interno Interno Interno
1.00 1.00 1.00 4.00

1.00 1.00 1.00 4.00

1.00 - - 4.00
-

3.00 2.00 2.00 12.00

Desarrollo RRHH QA
Totales
Interno Interno Interno
139.00 19.00 139.00 376.00

139.00 19.00 139.00 376.00

139.00 - - 316.00

- - - -

417.00 38.00 278.00 1,068.00

Desarrollo RRHH QA
Interno Interno Interno
1,000.00 2,000.00 1,500.00 160
7.19 105.26 10.79 37.5

Inversión
30,000

Desarrollo RRHH QA
Interno Interno Interno
2,085.00 190.00 1,390.00
 Balance de Proyectos

Gerentes Administrativo Ingenieria

Proyectos
Interno Interno Interno

Recalificación de homologación Bureau

1
Veritas - SENATI 59.50 198.00 79.00
Implementación para certificación de la
2
trinorma 714.00 2,376.00 948.00
Estandarización de procesos para los
3
proyectos por encargo segun PMBOK 178.50 594.00 948.00
Ejecutar servicio de construccion con el
4
sector publico 119.00 396.00 316.00
Ejecutar obra de construccion con el
5
sector publico 178.50 594.00 474.00
Ejecutar obra de construccion con el
6
sector privado 119.00 396.00 316.00
Totales 1,368.50 4,554.00 3,081.00

ESCENARIO 1
Total Prioridad 1 535.50 1,782.00 1,817.00
595.00 1,980.00 1,185.00
Diferencia 59.50 198.00 -632.00

ESCENARIO 2
Total Prioridad Todos 1,368.50 4,554.00 3,081.00
595.00 1,980.00 1,185.00
Diferencia -773.50 -2,574.00 -1,896.00

ESCENARIO 3
Total Estratégicos 1,190.00 3,960.00 2,133.00
595.00 1,980.00 1,185.00
Diferencia -595.00 -1,980.00 -948.00

Capacidad Laboral Balanceado 595.00 1,980.00 1,817.00

 Código: C&S.PMO.001
Fecha: 01/04/2017
Balance de Proyectos Versión: 01
Pagina: 7 de 7

Costo Inversión
SSOMA QA
Totales Selección
$ $
Interno Interno

1.00
79.00 79.00 494.50 4,304.16 2,612.78 277
0.00
948.00 948.00 5,934.00 51,644.90 31,350.34 3324
2.00
237.00 237.00 2,194.50 24,402.38 14,813.14 1542
0.00
316.00 316.00 1,463.00 13,551.77 8,226.42 712
2.00
474.00 474.00 2,194.50 20,327.15 12,339.32 1068
3.00
316.00 316.00 1,463.00 13,551.77 8,226.42 712
2,370.00 2,370.00 13,743.50 127,782.13 77,568.42

1,106.00 1,106.00 6,346.50 62,585.46 37,991.66

790.00 790.00 5,340.00 49,420.42 30,000.00
-316.00 -316.00 -1,006.50 -13,165.04 -7,991.66

2,370.00 2,370.00 13,743.50 127,782.13 77,568.42

790.00 790.00 5,340.00 49,420.42 30,000.00
-1,580.00 -1,580.00 -8,403.50 -78,361.71 -47,568.42

2,133.00 2,133.00 11,549.00 127,782.13 77,568.42

790.00 790.00 5,340.00 49,420.42 30,000.00
-1,343.00 -1,343.00 -6,209.00 78,362 47,568

1,106.00 1,106.00 6,346.50 62,585.46 37,991.66

Gerentes Administrativo Ingenieria SSOMA QA

59.5 277 560 2000 79

714 3324 560 2000 948

178.5 1542 560 2000 237

119 712 560 2000 316

178.5 1068 560 2000 474

119 712 560 2000 316

535.5 3599 1106 1106

1368.5 7635 2370 2370

1190 6093 2133 2133

 Gerentes Administrativ
Periodo o
Int. Int.

2.00 0.25 1.00

12.00 0.50 2.00

6.00 0.25 1.00

4.00 0.25 1.00

6.00 0.25 1.00

4.00 0.25 1.00

Ingenieria SSOMA QA Precio
referencia
Int. Int. Int.

0.50 0.50 0.50 20,000.00

1.00 1.00 1.00 90,000.00

2.00 0.50 0.50 20,000.00

1.00 1.00 1.00 18,000.00

1.00 1.00 1.00 18,000.00

1.00 1.00 1.00 18,000.00