Trabajo GEF 2º Trimestre TEMA 6 Jaime

Trabajo GEF.
Jaime Ramirez Armario.
Tema 6: Valoración y selección de inversiones.
1. Definición de Inversión. Ejemplos
Se define como una actividad que consiste en dedicar recursos con el objetivo de
obtener un beneficio de cualquier tipo. Existen multitud de inversiones en nuestro día a día
dependiendo de la intención futura que tengamos. Por ejemplo, invertimos en el montaje de
las placas solares en nuestra finca rural, buscando un beneficio futuro tanto en energía
como monetario al comercializar esa energía que producen nuestras placas solares.
También se puede invertir comprando las acciones de alguna empresa, visualizando un
crecimiento en un futuro.
Solo tener claro de las inversiones:
- Es una colocación de capital o de dinero en un producto con la finalidad de obtener

un beneficio o una ganancia futura
2. Clasificación de inversiones.
Podemos clasificar las inversiones de tres formas diferentes según el punto de vista
que queramos adoptar:
❖ Por la naturaleza: todas aquellas cuentas que representen colocación de capitales

en otras empresas con la finalidad de obtener ingresos adicionales periódica o
permanentemente, y llegar a tener acceso al control de la empresa y para su mejor
estudio se divide en subcategorías:
● Inversiones de capital: colocaciones de recursos financieros destinados a formar

parte del capital de la empresa emisora y poder tener la posibilidad de controlarla:
(acciones, cuota de capital(dar dinero sin tener acciones) , certificados de
aportación (similar a las cuotas de capital) o en subsidiarias(son acciones que te
dan derecho a voto y a participar en la junta de accionista)
● Inversiones en obligaciones:colocaciones de recursos financieros destinados a
formar parte de obligaciones (pasivos) a largo plazo de la empresa. Distinguimos
inversiones en bonos: deuda pública, bonos del estado, son de 3 a 5 años.
Inversiones en hipotecas: es invertir en pisos, apartamentos, casas en la playa…
● Inversiones financieras:colocaciones de recursos financieros en entidades

financieras, con la finalidad de recepcionar periódicamente intereses (depósitos a
largo plazo o en cajas de ahorro).
● Inversiones en otros activos: colocaciones de recursos financieros en bienes de

diferente característica que al momento de su realización puedan generar beneficio
adicional para la empresa (inmuebles, metales y piedras preciosas, obras de arte, o
incluso en numismática(numismática y filatelia colección de los sellos) ) .
❖ Por el tiempo: Esta clasificación hace referencia al tiempo que permanecerá la

colocación de recursos financieros en la empresa inversionista. También se clasifica
en subgrupos:
● Inversiones temporarias; a corto plazo (menor o igual a un año)

● Inversiones permanentes. a largo plazo (más de un año)
❖ Por la rentabilidad: Esta clasificación hace referencia a la rentabilidad, beneficio o

lucro que puedan generar la colocación de recursos financieros en las empresas
emisoras, razón por la cual se sub-clasifican en:
● Inversiones rentables - beneficio monetario

● Inversiones no rentables - no da un beneficio monetario
3. Características de una inversión.
Las inversiones se pueden clasificar en función de tres características fundamentales que

son la seguridad, el ingreso y el crecimiento de capital.
1. La seguridad:Se busca la seguridad de que nuestra inversión genere algún que otro
beneficio y no genere pérdidas. Las inversiones más seguras se encuentran
normalmente en el mercado monetario, e incluyen títulos como bonos del Tesoro,
certificados de depósito o bonos corporativos.
2. El ingreso: La mayoría de los inversores, incluso los más acérrimos de la mentalidad

conservadora, quieren un cierto nivel de generación de ingresos en sus carteras,
incluso si es sólo para mantenerse al día con la tasa de inflación de la economía,
pero los inversores deben sacrificar inevitablemente un grado de seguridad si
quieren aumentar su retorno. Esta es la relación inversa entre la seguridad y el
rendimiento. Con el fin de aumentar la tasa de retorno de la inversión, los inversores
pueden optar por comprar acciones con calificaciones bajas de inversión.
3. Crecimiento del capital: El crecimiento del capital está estrechamente relacionado

con la compra de acciones comunes, que ofrecen rendimientos bajos pero una
considerable oportunidad para el aumento en valor. Por esta razón, las acciones
ordinarias generalmente se encuentran entre las más especulativas de las inversiones,
donde el retorno depende de lo que ocurrirá en un futuro impredecible. Los inversores
que buscan ganancias de capital probablemente no son los que necesitan una fuente
fija y permanente de rendimiento en las inversiones de su cartera, sino a aquellos que
buscan la posibilidad de un crecimiento a largo plazo.
4. Variables importantes a tener en cuenta para el cálculo de una inversión.
Hay que considerar y tener en cuenta diversos factores o variables para sumergirse en un
proyecto de inversión que son los siguientes:
❖ Flujos de efectivo e ingresos estimados

❖ Costos fijos y variables
❖ Evaluar el mercado
❖ Estudios técnicos, administrativos y financieros.
❖ La legalidad del proyecto
❖ Viabilidad

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1. Definición de Inversión. Ejemplos

Solo tener claro de las inversiones:

- Es una colocación de capital o de dinero en un producto con la finalidad de obtener

❖ Por la naturaleza: todas aquellas cuentas que representen colocación de capitales

● Inversiones de capital: colocaciones de recursos financieros destinados a formar

● Inversiones financieras:colocaciones de recursos financieros en entidades

● Inversiones en otros activos: colocaciones de recursos financieros en bienes de

❖ Por el tiempo: Esta clasificación hace referencia al tiempo que permanecerá la

● Inversiones temporarias; a corto plazo (menor o igual a un año)

❖ Por la rentabilidad: Esta clasificación hace referencia a la rentabilidad, beneficio o

● Inversiones rentables - beneficio monetario

Las inversiones se pueden clasificar en función de tres características fundamentales que

2. El ingreso: La mayoría de los inversores, incluso los más acérrimos de la mentalidad

3. Crecimiento del capital: El crecimiento del capital está estrechamente relacionado

4. Variables importantes a tener en cuenta para el cálculo de una inversión.

❖ Flujos de efectivo e ingresos estimados

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