Universidad Autónoma De Santo Domingo

PRIMADA DE AMÉRICA
Fundada el 28 de octubre de 1538
Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas
Unidad de Postgrado y Educación Permanente

“La Evolución de los Delitos Electrónicos como

Precedentes de Lavado de Activos en América Latina a
partir del Covid19 (2020-2021)”

Proyecto de investigación para tesis del cuarto nivel para optar al

Título de Maestría en Anti-lavado de Activos y Extinción de Dominio

Sustentante:
Clairet L. Hernández Canela

Asesor de Contenido
José Parra Báez M.A.

Asesor Metodológico
Francisco Acosta, M.A.

Los conceptos emitidos en esta

investigación son de la exclusiva
responsabilidad del sustentante.

Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, República Dominicana

Febrero, 2022
 Universidad Autónoma De Santo Domingo
PRIMADA DE AMÉRICA
Fundada el 28 de octubre de 1538
Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas
Unidad de Postgrado y Educación Permanente

“La Evolución de los Delitos Electrónicos como

Precedentes de Lavado de Activos en América Latina a
partir del Covid19”

Proyecto de investigación para tesis del cuarto nivel para optar al

Título de Maestría en Anti-lavado de Activos y Extinción de Dominio

Sustentante:
Clairet L. Hernández Canela
Cédula de Identidad y Electoral 001-1806395-7

Asesor de Contenido
José Parra Báez M.A.

Asesor Metodológico
Francisco Acosta, M.A.

Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, República Dominicana

Febrero, 2022
 Índice
Página

Introducción.................................................................................................... i

Capítulo I: Aspectos teóricos y metodológicos

Generales
1.1 Planteamiento del problema..................................................1
1.1.1 Orígenes..................................................................................2
1.1.2 Descripción..............................................................................3
1.1.3 Formulación.............................................................................3
1.1.4 Sistematización........................................................................4
1.2 Antecedentes de la investigación.......................................5
1.3 Revisión de la literatura...........................................................5
1.4 Justificación de la investigación.........................................6
1.4.1 Importancia..............................................................................6
1.4.2 Relevancia...............................................................................8
1.4.4 Aportes.....................................................................................8
1.4.4 Novedad...................................................................................8
1.4.5 Motivos.....................................................................................9
1.4.6 Alcance y limitación de la investigación...................................9
1.5 Objetivos.....................................................................................10
1.5.1 Objetivo general.....................................................................10
1.5.1.1 Objetivos específicos..........................................................10

Capítulo II: Diseño teórico

2.1 Marco teórico.............................................................................12
2.2 Definición de conceptos........................................................14
2.3 Hipótesis.....................................................................................16
2.3.1 Variables e indicadores...........................................................17

Capítulo III: Diseño empírico

3.1 Objeto de estudio ..................................................................18
3.2 Tipo de investigación............................................................18
3.3 Muestra.......................................................................................20
3.4 Métodos......................................................................................20
3.5 Técnicas.....................................................................................21
3.6 Instrumentos............................................................................21
 3.7 Validación de instrumento..................................................22

Capítulo IV: Esquema tentativo del informe final................24

Capítulo V: Gestión y administración de la investigación

5.1 Cronograma de actividades...............................................25
5.2 Presupuesto.............................................................................28
5.3 Financiamiento........................................................................29

Bibliografía
A) Contenido........................................................................ 30
B) Metodología.................................................................... 31
 Introducción

La presente Tesis titulada: “La evolución de los Delitos electrónicos como

precedentes de Lavado de activo en América Latina partir del COVID-19
(2020-2021),” aborda un tema de interés nacional y mundial sobre los Delitos
electrónicos; ya que desde el inicio de la pandemia COVID-19, durante el
confinamiento las personas aumentaron el uso de los canales electrónicos dando
brecha a los criminales para cambiar el modus operandi de delinquir a unas
nuevas modalidades de ciberdelincuencia. Todos estos nuevos delitos
electrónicos mueven miles de millones de dólares y este dinero se inyecta a las
economías de los países donde pasan a ser lícitos por medio del Lavado de
Activos. Los asaltos, robos, atracos, etc., han sido desplazados por los crímenes y
delitos de alta tecnología

Por todo lo antes mencionado, los Estados han ido adoptando nuevas medidas
para la prevención y enfrentamiento de estos delitos, como es el caso de algunos
países de América Latina, en la cual se delimitará esta investigación.

El presente Proyecto contiene 5 capítulos los cuales tratan de manera general los
aspectos teóricos y metodológicos previos al desarrollo de la investigación, la
presentación del esquema tentativo y del informe final; así como las fuentes
bibliográficas y anexos. Los mismos se detallan a continuación:

Capítulo I: Aspectos teóricos- Metodológicos Generales

En este capítulo se presenta el planteamiento del problema, sus orígenes,

descripción, formulación y sistematización, también los antecedentes, justificación,
importancia, novedad y motivos de la investigación, así como la revisión de la
literatura, como parte final se encuentra el alcance, la delimitación, además del
objetivo general y específicos propuesto.
Capítulo II: Diseño teórico

Se diseñan los aspectos teóricos de la investigación, como el marco teórico,

terminologías de los temas tratados, la hipótesis, variables e indicadores.

Capítulo III: Diseño empírico

Contiene el objeto de estudio, se realiza un análisis metodológico en general,

desarrollando la metodología, las técnicas, instrumentos y la validación de la
investigación.

Capítulo IV: Esquema tentativo del informe final

Este capítulo presenta el esquema tentativo del informe final, el cual será basado
en el tema de investigación, de manera generalizada serán tratados los Delitos
electrónicos, el Lavado de activos, recopilaciones de leyes y jurisprudencias de
ambos delitos en América Latina, además se mostrará un análisis y desarrollo de
la evolución de los Delitos electrónicos como precedentes de Lavado de activos a
partir del inicio de la pandemia COVID-19, en el periodo (2020-2021).

Como parte final se expondrán la comprobación de la hipótesis y de los objetivos

propuestos.

Capítulo V: Gestión y presupuesto de la investigación

En este capítulo se muestra el Cronograma de actividades, el cual contará con

una serie de tareas destinadas a la realización general de la investigación,
además se presentará el presupuesto y el financiamiento de este proyecto.

Al finalizar serán expuestos las fuentes bibliográficas a utilizar y los anexos de la

investigación.
Capítulo I: Aspectos teóricos metodológicos
General
Capítulo I: Aspectos teóricos metodológicos generales.

1.1 Planteamiento del problema

Según las líneas de investigación establecidas por la Unidad de postgrado de la

Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas de la Universidad Autonomía de
Santo Domingo (UASD), se ha llegado a establecer que el área o campo de
estudio de esta investigación son los Delitos Electrónicos como precedentes de
Lavado de Activos en América Latina a partir del COVID-19, con el periodo
establecido 2020-2021

La tecnología de la información y de la comunicación ha tenido un gran desarrollo,

lo que brinda muchas brechas para la realización de delitos y creación de nuevas
modalidades de infracciones, afectando patrimonios de las personas, empresas y
el estado.

Los Delitos Electrónicos afectan a un país, ya que estos tienen la obligación de

crear un organismo que prevenga y sancione estos crímenes y esto conlleva un
presupuesto para dichas organizaciones, esto genera costos, cuando los ataques
se generan al gobierno, artera la seguridad, provocando problemas de eficiencia y
prestación de los servicios

Estos Delitos electrónicos también afectan a las personas y empresas,

creándoles múltiples dañoso nivel: Económico, patrimonial y psicológicos en el
caso de divulgación de informaciones, difamación, material pornográfico y otros
crímenes, en el caso de las empresas principalmente las financieras, además de
pérdidas económicas, sufren los efectos de las desconfianzas de sus clientes
quienes son víctimas de estos delitos dentro de las mismas.

El lavado de activos, el cual consiste en dar apariencia de bienes legítimos y

lícitos, es otro delito, el cual también posee leyes Nacionales e Internacionales que
lo rigen y buscan la prevención y sanción de los mismos, afectan la economía de

1
un país, el sistema de justicia y tiene consecuencia en diferentes sectores, como
lo es el financiero y bancario, de manera general todos estos delitos ilícitos tienen
un gran efecto negativo.

A nivel mundial se ha emitido una alerta por el gran aumento de los crímenes de
Delitos electrónicos y Lavado de activos, el bloque de América Latina a partir del
inicio de la Pandemia COVID-19 a través de sus organismos de prevención de
estos delitos, también emitió una alerta de estos aumentos; las personas eran
más vulnerable a los atracos, pero debido al confinamiento y distanciamiento
social a partir del inicio de la pandemia, estos delitos han ido evolucionando y los
criminales han buscado nuevas modalidades de cometer estos crímenes con más
frecuencia

a través de los medios digitales, ya que los ciudadanos están haciendo más uso
de los mismos para realizar transacciones cotidianas y trabajar, entre otras.

Para Agosto 2020 un reporte del Departamento de Ciberdelitos de la Interpol

expresa que los países encuestados de América Latina han informado del fuerte
aumento de casos de phishing y campañas de estafas relacionadas con el
COVID-19, los cuales aprovechan el confinamiento y la crisis sanitaria actual, las
empresas de estas regiones han implementado el teletrabajo, abriendo brechas a
los Ciberdelincuentes, los cuales se enfocan en los empleados para conseguir
accesos remotos a las redes corporativas y cometer respectivos Delitos
electrónicos.

Actualmente las medianas empresas de algunos países de América Latina están

siendo víctimas de ransomware o secuestro de datos es un tipo de malware que
impide a los usuarios acceder a sus archivos y a los cuales se les exige un rescate
para poder acceder de nuevo a ellos, otros de los delitos en aumento es la
explotación sexual de menores, la cual se han intensificado por medio a las Redes
Sociales al igual que el intercambio de imágenes de esta misma explotación.

2
Muchos de los delitos electrónicos son cometidos para lavar activos, están
estrechamente relacionados y son amenazas que recaen sobre los sistemas
sociales y económicos de los países, estas nuevas modalidades están afectando
más significativamente a sus víctimas aun en este periodo 2021, el incremento de
estos crímenes es alarmante, en lo expuesto en esta investigación se define la
problemática, se logrará identificar la evolución de estos delitos, nuevas
modalidades de cometerlos y las medidas que está adoptando los organismos
encargados para detectar, frenar y prevenir estas actividades, las cuales son
consideradas problemáticas de seguridad nacional.

1.1.1 Orígenes

La actual Pandemia del COVID1-9, el distanciamiento social y el confinamiento por

la misma, han dado origen a la problemática planteada en esta investigación, ya
que por medio a estos se ha derivado una evolución en los Delitos electrónicos y
sus nuevas modalidades para cometerlos, así como el incremento en este delito y
el Lavado de activos, esto debido el uso masivo de la tecnología, debido a la
adaptación de las personas a la crisis sanitaria en la realización de sus tareas y
trabajos cotidianos, en ámbitos como: Realización de transacciones, teletrabajos,
entre otros, abriendo brechas a que los criminales para que violen la privacidad de
datos personales y empresariales, dando lugar a nuevos modelos de estafas,
suplantación de identidad, robo electrónico, entre otros respectivamente, todo esto
a partir del primer trimestre del año 2020, fecha en la cual en el mundo comenzó
el confinamiento por el Coronavirus.

La pandemia sin precedentes de coronavirus se mantiene en el periodo 2021

afectando profundamente el panorama mundial de las ciberamenazas. En todas
partes los organismos están siendo sometidos a una presión debido al
agravamiento de la de esta crisis sanitaria y los problemas que representan la
evolución, modalidades e incremento de estos crímenes, los cuales han disparado
alertas mundiales, se ha hecho recomendaciones para tratar de prevenirlos en esta

3
actual situación, los cuales afectan la actividad económica, política y de otros
sectores.

1.1.2 Descripción

Un grupo de expertos internacionales analizó como la pandemia por Coronavirus

ha afectado la evolución del phishing y el ciberdelito en todo el mundo, se delata
la evolución de las técnicas delictivas por el uso del internet, se vive un tiempo sin
precedentes por la pandemia la cual fue un factor determinante en esta evolución
y se requieren repuestas rápidas para prevenir y a estos ataques por parte de los
organismos encargados.

Los delitos electrónicos han ido en aumento a partir de la pandemia, mostrando

elevadas cifras a nivel mundial y nuevas modalidades de estos, los Delitos de
Alta Tecnología están afectando instituciones financieras de América Latina.

El incremento de la actividad digital en la región, han dejado en evidencia lo

vulnerable de América Latina y el caribe, de Cibercrimen ThreatMetrix identificó
a América Latina, hace mucho que son considerados una amenaza al igual que a
nivel global.

Un estudio reciente CheckPoint para julio del 2020, muestra que América
Latina tiene la misma posibilidad de ser atacada por ciberdelitos que otras
regiones del mundo, se destaca que algunos países como Colombia, Bolivia,
Ecuador, México, Nicaragua, Perú y Venezuela se encuentran por encima de la
media, los países de la región se sitúan dentro del primer 25% de países más
atacados del mundo, siendo Brasil el 3er país más atacado a nivel mundial.

Los Delitos Electrónicos reportan incrementos entre un 30% y un 40% en los

últimos años en América Latina, siendo esto alarmante, con la pandemia estos
crímenes han evolucionado, mostrando la necesidad de que los organismos
adopten medidas más estrictas.

4
Un informe de McAfee una copaína de Sotfware en seguridad informática, ha
calculado en el 2020 que las pérdidas provocadas por los delitos cibernéticos en el
año 2019, son enormes. Más de un billón de dólares, por encima de los
800.000 millones en euros. Se podría decir más del 1% del Producto Interior
Bruto de todo el mundo, Un incremento del 50% con respecto a los datos
arrojados por un informe similar elaborado en 2018 por la misma compañía.

Los Delitos Electrónicos no solo han marcado un precedente como Lavado de

activos, si no que a partir del COVID-19 sus cifras son alarmantes, estos delitos
afectan la economía de los países, es una competencia desleal que recae sobre
los sistemas financieros.

En la Republica Dominicana, país América Latina, la Fiscalía del Distrito

Nacional registró más de 500 nuevos casos, aproximadamente un 60% por estafa
y un 20% por casos de difamación.

Han sido de mayor frecuencia en el año 2020, según la fiscal Rosalba Ramos del
Distrito Nacional, marzo- agosto además de los demás delitos, se han presentado
extorción y obtención de fondos.

1.2.3 Formulación

La presente investigación tendrá lugar en la República Dominicana, en la ciudad

de Santo Domingo, D.N, en ella se analizarán todos los datos relevantes que
describan la Evolución de los Delitos Electrónicos, sus nuevas modalidades y
su estrecha relación con el lavado de activos, a partir del COVID-19 en América
Latina, los cuales deben ser frenados por los grandes efectos que causan a
diferentes sectores de la sociedad; la delimitación del problema se extenderá a las
empresas afectadas por estos delitos , como las empresas del sector financiero,
las cuales representan la mayor cifra de vulnerabilidad para cometer los delitos,
entre otras empresas, el periodo a investigar serán los años 2020-2021.

5
En el punto de partida de la investigación se deriva la siguiente interrogante:

¿Cómo han evolucionado los Delitos Electrónicos como precedentes de Lavado

activos en América Latina a partir del COVID-19, en el periodo 2020-2021?

1.2.4 Sistematización

¿Existen mecanismos de control y estrategias correctas para prevenir los Delitos

Electrónicos como precedentes de Lavado de activos en América Latina?

¿Que tan eficaces son las políticas implementadas en América Latina para hacerle
frente al alto incremento de denuncias de Delitos Electrónicos como precedentes
de lavado de activos a partir del COVID-19?

¿Qué relación existe entre los delitos electrónicos y el Lavado de Activos?

¿De qué forma han evolucionado los delitos electrónicos a partir del virus del
COVID19?

¿Cuáles serían los delitos electrónicos más frecuentes empleados en América

Latina?

6
1.2 Antecedentes de la investigación

Para la elaboración de la siguiente investigación se han consultado varias fuentes,

pudiendo encontrar las siguientes Nacionales e Internacionales relacionadas al
tema de estudio y lo más próximo que hemos llegado sobre el tema en cuestión
es:

Ruiz Cruz (2016), en su tesis titulada: “Análisis de los delitos informáticos y su

violación de los derechos constitucionales de los ciudadanos.” En la
Universidad Nacional de Loja, en Loja (Ecuador). Nos presenta las siguientes
conclusiones: En la actualidad, la necesidad de comunicación de las personas, ha
contribuido al avance vertiginoso de las tecnologías de la información y la
comunicación, permitiendo con la misma celeridad los delitos informáticos. En
muchas circunstancias, los delitos informáticos no solo afectan la privacidad de
una persona, sino que pueden afectar a un colectivo en general.

Pons Gamón (2018), en su tesis titulada: “Cirberterrorismo: Amenaza a la

seguridad. Respuesta operativa y legislativa, Nacional e Internacional.”
Universidad UNED, Madrid (España), Nos presenta las siguientes conclusiones:
Con la aparición del ciberespacio, el hábitat delictivo ha crecido exponencialmente.
La era de la información multiplica las oportunidades de los delincuentes. La
aparición del internet tiene un papel protagonista y fundamental en la nueva
orientación de los terroristas a la hora de captar, entrenar miembros, financiar y
organizar.

Santos Lorenzo (2020), en su tesis titulada: “Análisis de los medios probatorios

idóneos para comprobar los Delitos electrónicos en el Distrito Nacional, año
2019”.De la Universidad APEC, de Santo Domingo, República Dominicana,
Presentan un proyecto de investigación, basado en un análisis de los medios
adecuados para comprobar los Delitos electrónicos en el Distrito Nacional y sus
mecanismos para combatirlos, donde se plantea que muchas personas utilizan
las herramientas de la tecnología para realizar actividades en contra de la

5
sociedad misma, cometiendo delitos con las personas y sus bienes, olvidando el
fin original para la cual se crearon, efectuando lo que en la comunidad
internacional se ha llamado "crímenes y delitos de alta tecnología". Sin embargo,
debe destacarse que el uso de las altas tecnologías ha creado nuevas
posibilidades del uso indebido de las computadoras lo que ha propiciado a su vez
la necesidad de regulación por parte de los estados en su derecho interno.

1.3 Revisión de la literatura

Informe de cirberseguridad 2021, Sostic

Cirberdelincuencia, efectos de la COVID-19, Interpol, agosto 2020

Reporte Cirberseguridad, riesgos, avances y el camino a seguir en Latino América

y el Caribe 2020.

Boletín 382, No. 6 La CEPAL (2020) -La ciberseguridad en tiempos del COVID-19
y el tránsito hacia una ciberinmunidad, 2020.

Grupo de acción financiera GAFI-UIAF

Las 40 recomendaciones del GAFI

Guías de la Unidad de Análisis Financiero UAF

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT)

Las 40 recomendaciones del GAFILAT

Convención de Viena

Leyes en la Republica Dominicana de Delitos electrónicos y Lavado de activos:

Ley No. 53-07 Sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología.

Ley 310-14 sobre comunicación electrónica y SPAM

6
Documento: ley 172-13 sobre protección integral de los datos personales

Ley 155-17 Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y sus

Normas:

Norma General No. 01-2018

Norma General No. 02-2018

Norma General No. 03-2018

Norma General No. 04-2018

Norma General No. 05-2018

1.4 Justificación de la investigación

La presente tesis tiene como finalidad al ser concluida dicha investigación, poder
ser analizadas por los profesionales del derecho, este proyecto novedoso el cual
no muestra similitud con otros, servirá de consulta, antecedentes u otros fines, a
los estudiantes de la UASD, pertenecientes a la Facultad de Ciencias Jurídicas
y Políticas, de la Unidad de Grado y Postgrado, asi como otras partes
interesadas, que deseen realizar proyectos similares referentes a los temas de
Delitos electrónicos y Lavado de activos, a raíz del paso de una pandemia, la
cual ha sido un factor determinante en la evolución, nuevas modalidades y
crecimiento de estos crímenes.

La tecnología de la información ha tenido gran desarrollo y esto ha dado

oportunidad a que criminales cometan Delitos Electrónicos, violando los
derechos de las víctimas y afectándolas de diferentes maneras.

El motivo por el cual se ha seleccionado el tema de este proyecto, es porque la

informática es una de las herramientas básicas que mueve la economía a nivel
mundial, los Delitos informáticos están relacionados con el Lavado de Activos y

7
son áreas del derecho, estos crímenes han evolucionado y ha sido expuesta al
descubierto su vulnerabilidad con su gran crecimiento a partir de la pandemia
COVID-19, estos están ocasionando grandes problemas a diferentes sectores de
la sociedad y se necesitan buscar soluciones, ya que hoy en día no hay suficiente
formas de combatirlos

A través de este proyecto, la comunidad jurista puede aclarar dudas referentes a

los delitos que con mayor frecuencia afecta a América Latina y particularmente a
la Republica Dominicana y estudiar cuales estrategias utilizan los organismos de
prevención y enfrentamiento de estos crímenes, así como que tan efectivas son
las legislaciones en esta materia, por lo que al estudiar estos delitos que vulneran
los sistemas financieros o económicos se podrán observar distintos aspectos
como el daño generado, los precedentes marcados a partir del inicio de una
pandemia, la cual ha abierto brechas significativas para poder cometer estos
actos delictivos y pasar desapercibido ante las autoridades correspondientes.

Con la elaboración de este proyecto también se justifica para las empresas,

especialmente las del sector financiero, las cuales son las más afectadas, si
desean explorar esta investigación, al igual que los organismos encargados de la
persecución de estos crímenes que deseen también consultarla, encontrarán
conclusiones y recomendaciones de interés de este tema de análisis.

1.4.1 Importancia

Esta tesis será de gran importancia, ya que aportará un proyecto investigativo y

analítico de la evolución de los Delitos electrónicos como precedentes de Lavado
de activos en el escenario de una pandemia en Latinoamérica , el cual beneficiará
a los estudiantes de la Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas, Unidad de
grado y Postgrado de la (UASD) y otras partes interesadas que deseen conocer
o realizar proyectos similares a estos temas, además mostrará conclusiones y
recomendaciones que promuevan el enfrentamiento y la prevención de estos
crímenes.

8
De manera personal esta investigación tendrá importancia para mí, ya que es de
suma satisfacción tratar un tema que hoy en día afecta de manera significativa a la
sociedad y que aún sigue siendo tema de debate las soluciones en su
enfrentamiento a nivel el mundial.

1.4.2 Relevancia

Esta investigación tiene una gran relevancia, puesto a que mostrará la evolución
de los delitos electrónicos como precedentes de Lavado de activos, así como la
nuevas modalidades de cometer estos crímenes a partir del inicio de una
pandemia, debido a la adaptación del uso de la tecnología a la misma, mostrará
cifras elevadas del crecimiento en América Latina, reporte significativo de las
víctimas, asi como implementaciones de los organismos de prevención y
enfrentamiento de estos crímenes para estas nuevas modalidades y el aporte de
conclusiones y recomendaciones para el enfrentamiento de estos crímenes que
afectan a varios sectores de la sociedad.

1.4.3 Novedad

Lo novedoso de esta investigación será la evolución que han tenido los Delitos
Electrónicos durante el escenario de una pandemia (COVID-19), la cual ha sido
un factor desencadenante por motivos al confinamiento, forma del uso de la
tecnología, teletrabajo, entre otras formas de adaptación a ella, dando cabida a
nuevas modalidades de cometer este crimen, además alto crecimiento del mismo
como precedentes de Lavado de activos en América Latina y desde luego en los
demás bloques del mundo, una situación novedosa es que hace mucho tiempo no
se tenía una pandemia que mostrara la vulnerabilidad de los organismos
encargados para prevenir y enfrentar estos delitos, obligándolos a implementar
nuevas formas para hacer frente a estas nuevas modalidades, además los
criminales aprovechan brechas para violar datos personales y empresariales,
adaptando nuevas modalidades en la realización de ciberdelitos y Lavado de
activos en esta aun actual situación sanitaria.

9
1.4.4 Aportes

Desde luego y como antes mencionado, esta tesis será de gran aporte para la
Biblioteca Pedro Mir, para que los estudiantes de la Facultad de Ciencias
Jurídicas y Políticas; Unidad de grado y Postgrado, así como todos los
interesados a quienes este proyecto pueda servir de antecedentes y referencia
para realizar temas similares o aumentar los conocimientos. Es una investigación
que hasta el momento no muestra similitud con proyectos de tesis y/o
monográficos a nivel Nacional e Internacional, lo que lo hace novedoso, su
desarrollo muestra una panorámica de la evolución y nuevas modalidades de
estos crímenes en Latino américa, así como un importante crecimiento.

A demás de optar por el título de la Maestría en Anti lavado de activos y

extinción de dominio, a través de esta investigación, este proyecto me aportará
de manera personal más conocimiento en el área de Delitos Electrónicos y
Lavado de activos, así como en el precedente que ha marcado una pandemia
como factor desencadenante de una evolución, nuevas modalidades y aumento en
estos crímenes, entre otros aspectos, estos delitos son importantes temas del
derecho. A través del análisis realizado y las investigaciones en el desarrollo del
tema, podré ofrecer conclusiones y recomendaciones que aporten a su prevención
y enfrentamiento, ya que afectan de muchas maneras a los diferentes sectores de
la sociedad y todos podemos ser víctimas de los mismos.

1.4.5 Motivos

El motivo por el cual se ha seleccionado este tema, es porque la informática es

una importante herramienta que mueve la economía del mundo y sigue siendo
utilizada para cometer Delitos Electrónicos y el escenario de una actual
pandemia (COVID-19), debido al confinamiento es factor desencadenante en la
evolución, significativo aumento y nuevas modalidades de cometer este crimen,
además de las nuevas adaptaciones al uso de la tecnología, como el teletrabajo,
ha quedado al descubierto la vulnerabilidad que aún existen para frenar estos
delitos y la estrecha relación que sigue teniendo el Lavado de activos con el
10
mismo, aún continúan siendo un problema que afecta varios sectores de la
sociedad y cualquier persona puede ser víctima de estos crímenes, por lo que es
de gran motivación la realización de un proyecto que aportará conclusiones y
recomendaciones destinadas a la prevención y enfrentamiento de estos delitos
en uno de los bloques como lo es América Latina.

1.4.5 Alcance y limitación de la investigación

Alcance

El alcance de esta tesis, es presentar a los estudiantes Facultad de Ciencias

Jurídicas y Políticas, unidad de grado y postgrado u otras partes
interesadas, un proyecto analítico que muestra Evolución de los delitos
electrónicos como precedentes de lavado de activos en América Latina a
partir del COVID-19 (2020-2021), los cuales productos de una Pandemia,
mostraron una evolución, nuevas modalidades y alto crecimiento, en dicho bloque,
situación que es generalizada en otros países del mundo, factores que han
influenciado en la problemática, presentar cifras de los aumentos reportados, los
delitos específicos que han mostrado esos aumentos, el Lavado de activos su
precedente y relación con los Ciberdelitos, los mecanismos de controles utilizados
por los organismos encargados para prevenir y enfrentar estos crímenes,
estrategias y normativas implementadas, entre otros aspectos relevantes de las
investigación.

A través de este Proyecto, los estudiantes de la Facultad de Derecho, así como

otros interesados podrán consultar, tomar referencias y enriquecer sus
conocimientos, así como mostrarles conclusiones y recomendaciones dirigidas a
la mejora de los mecanismos de control de estos crímenes, los cuales traen
graves consecuencias a las víctimas físicas y jurídicas de distintos sectores de la
sociedad, para todo el proceso de desarrollo se hará uso del Método y técnica de
investigación así como de fuentes primarias y secundarias.

11
Limitaciones

 Debido a que en este proyecto se utilizará la investigación documental, se

necesitarán datos e informaciones que arrojen cifras y descripciones de la
evolución, nuevas modalidades y crecimiento de los Ciberdelitos en Latino
américa, por lo que puede haber imitaciones en el acceso a algunas
informaciones de algunos países de América Latina, aun en este sentido se
cuentan con informaciones relevantes y necesarias para sustentar esta
investigación sin que lo expuesto afecte.
 Debido a que América Latina está compuesto por un bloque de 35 países,
solo podrán ser presentados un número reducidos de ellos, a los que se les
detallará la evolución, nuevas modalidades y crecimiento de los delitos
electrónicos como precedente de activos durante la Pandemia Covid-19.

12
1.5 objetivo general

 Analizar cómo han evolucionado los Delitos Electrónicos como precedentes

de Lavado de Activos en América Latina a partir del COVID-19, en el
periodo (2020-2021).

1.5 objetivos específicos

 Identificar los factores que han influenciado en el aumento de los Delitos

electrónicos y el Lavado de activos en América Latina a partir del COVID-
19.
 Detallar los Delitos Electrónicos más frecuentes en América Latina a partir
de la pandemia COVID-19.
 Describir cuales políticas, mecanismos o estrategias se están implementando en
América Latina para prevenir y enfrentar las nuevas modalidades, así como
el alto crecimiento de los Delitos electrónicos y el Lavado de activos a partir
del COVID-19.

13
Capitulo II: Diseño Teórico
Capítulo II: Diseño teórico

2.1 Marco teórico

Taboada (2013) define que: “el marco teórico no es otra cosa que la
contemplación, por parte del investigador, de las propiedades e interrelaciones
más fundamentales, que operan en el objeto de estudio mediante una detallada
descripción de éste.”

En nuestra actualidad, la Tecnología de la información es una importante

herramienta que ha avanzado mucho, ofreciendo múltiples ventajas, pero también
abriendo brechas para que criminales comentan Delitos electrónicos,
aprovechando esto para planificar y cometer actos delictivos.

Los Delitos Electrónicos son un problema mundial, por lo tanto, la política en

América Latina sobre la seguridad informática, está sostenida por varias leyes en
los distintos países y acuerdos internacionales, que cada día unen sus fuerzas
para hacer frentes a estos crimines que afectan varios sectores de la sociedad.

El Lavado de activos es otro crimen cometido que da una apariencia de origen

lícito de bienes, pero provienen de actividades graves, todas las personas que
cometen Delitos electrónicos, realizan transacciones ilegales para lavar activos.

En América Latina como en otras partes del mundo, las personas son cometidas
las víctimas de estos delitos, sufren las consecuencias de estos crímenes
cometidos, es por esto que las medidas tomadas para frenar y prevenir esta
situación son cada día más endurecidas y buscan frenarlos.

La pandemia COVID-19 y el confinamiento derivada de esta, así como otros

factores como el uso más frecuente de la tecnología, el teletrabajo, entre otros,
han provocado la evolución, nuevas modalidades y un aumento considerable en
los crímenes de Delito electrónico; por tal razón, los países en el mundo,
incluyendo América Latina, ha alertado a la ciudadanía sobre la situación creada y
ha hecho un llamado a tomar precauciones para para prevenir ser víctimas de
estos delitos.

Antecedentes

Para esta investigación fueron consultadas una serie de antecedentes, dé tesis

tantos Nacionales como Internacionales, que sostienen diversas conclusiones,
acerca de los Delitos Electrónicos, estos fueron presentados en el capítulo I, en el
punto 1.2 de este Proyecto final, en los mismos se detallan varias conclusiones
que serán citadas de manera generalizada.

El tema elegido para este proyecto es novedoso, pues presenta la evolución de

los delitos electrónicos como precedentes de Lavado de activos, a partir del inicio
de la pandemia COVID-19, esta relación de estas dos variables hasta el
momento no han sido presentadas en otros proyectos consultados tanto
Nacionales como Internacionales, a continuación se presentan dichos antecedentes y
las conclusiones de las investigaciones, solo referente a los delitos electrónicos lo
cual es la variable independiente:

Ruiz Cruz (2016), en su tesis titulada: “Análisis de los delitos informáticos y su

violación de los derechos constitucionales de los ciudadanos.” En Loja
(Ecuador). Nos presenta las siguientes conclusiones: En la actualidad, la
necesidad de comunicación de las personas, ha contribuido al avance vertiginoso
de las tecnologías de la información y la comunicación, permitiendo con la misma
celeridad los delitos informáticos. En muchas circunstancias, los delitos
informáticos no solo afectan la privacidad de una persona, sino que pueden
afectar a un colectivo en general.

Pons Gamón (2018), en su tesis titulada: “Cirberterrorismo: Amenaza a la

seguridad. Respuesta operativa y legislativa, Nacional e Internacional.”
Madrid (España), Nos presenta las siguientes conclusiones: Con la aparición del
ciberespacio, el hábitat delictivo ha crecido exponencialmente. La era de la
información multiplica las oportunidades de los delincuentes. La aparición del
internet tiene un papel protagonista y fundamental en la nueva orientación de los
terroristas a la hora de captar, entrenar miembros, financiar y organizar.

Santos Lorenzo (2020), en su tesis titulada: “Análisis de los medios probatorios

idóneos para comprobar los Delitos electrónicos en el Distrito Nacional, año
2019”.De la Universidad APEC, de Santo Domingo, República Dominicana,
Presentan un proyecto de investigación, basado en un análisis de los medios
adecuados para comprobar los Delitos electrónicos en el Distrito Nacional y sus
mecanismos para combatirlos, donde se plantea que muchas personas utilizan
las herramientas de la tecnología para realizar actividades en contra de la
sociedad misma, cometiendo delitos con las personas y sus bienes, olvidando el
fin original para la cual se crearon, efectuando lo que en la comunidad
internacional se ha llamado "crímenes y delitos de alta tecnología". Sin embargo,
debe destacarse que el uso de las altas tecnologías ha creado nuevas
posibilidades del uso indebido de las computadoras lo que ha propiciado a su vez
la necesidad de regulación por parte de los estados en su derecho interno.

El Secretario General Adjunto de las Naciones Unidas

Jan Eliasson, expresa:

La tecnología está haciendo grandes avances contra el hambre, la enfermedad y

el derroche de energía. Pero también permite la delincuencia organizada y
aumenta el espectro de los severos ataques cibernéticos».

Hernández Quintero, H. Informática y delito de Lavado de activos. Derecho

Penal y Criminología. Pág.47

Unas de las conductas delictuales en la que el mayor aporte puede prestar la

informática la constituye el lavado de activos, ilícitos que en los últimos años ha
despertado una enorme preocupación en los estados, sus autoridades de
investigación y en quienes nos ocupamos del estudio del derecho penal y la
criminología.

La Interpol en su página web expresa acerca de los Delitos electrónicos y su

aumento al inicio de la pandemia COVID-19.

Las ciberamenazas cambian sin cesar, adaptándose a las conductas de los

usuarios y las tendencias en línea para sacar partido de ellas. Los autores de
estas actividades ilegales no ha a dejar escapar la ocasión presentada por el brote
de COVID-19.

Los ciberdelincuentes están lanzando ataques contra las redes y sistemas

informáticos de particulares, empresas e, incluso, de organizaciones
internacionales, en un momento en el que es probable que los mecanismos de
defensa del ciberespacio sean más bajos porque toda la atención está centrada en
la crisis sanitaria.

Por otra parte, la OEA Y BID expresan sobre los Delitos electrónicos

La pandemia de la COVID-19 y el incremento de la actividad digital que ha

generado en la región, ha dejado aún más en evidencia las vulnerabilidades del
espacio digital de América Latina y el Caribe.

Se puede destacar también a su vez, lo que expresan los especialistas del tema
de lavado de activos, e cual guarda una relación con los delitos electrónicos.

El especialista y consultor privado en materia de Lavado de activos,

Francisco González, de la firma KPMG

Afirmó que la actividad de Lavado de activos se ha incrementado en los últimos

años y que en la actualidad representa entre el 2 y 5 por ciento del PIB mundial,
altamente concentrado en los Estados Unidos y Europa. ´´Hernando Hernández
Quintero autor del libro “autor de libros en materia de Derecho” considera que el
Lavado de activos le resulta un comportamiento injusto derivado de las conductas
ineficaces del sector financiero por no combatir la persecución y facilitar el éxito de
este delito.

2.2 Definición de conceptos

Delitos electrónicos: Conocido también como delitos informáticos: Son todas

aquellas acciones ilegales, delictivas, antiéticas o no autorizadas que hacen uso
de dispositivos electrónicos e internet, a fin de vulnerar, menoscabar o dañar los
bienes, patrimoniales o no, de terceras personas o entidades.

Crímenes: Es toda aquella acción o actividad que se realice sin respetar

la ley tanto escrita como consuetudinaria. Consisten en delitos graves como el
asesinato o el daño contra la integridad física de una persona.

Criminales: Se entiende por criminal a todo individuo que comete un crimen o que
está implicado en algún tipo de delito. 

Sanciones: La pena que establece una ley o norma para quien la viole o la
incumpla.

América Latina: Es un concepto étnico-geográfico que surge en el siglo XIX para

identificar una región del continente americano con habla mayoritaria de lenguas
derivadas del latín (principalmente, español o portugués y, en menor medida, francés).

Precedentes: Cosa, hecho o circunstancia que es anterior a otra semejante o de

su misma clase, a la que condiciona, influye o sirve de ejemplo .

Datos: Información sobre algo correcto que permite su conocimiento exacto o

sirve para deducir las consecuencias derivadas de un hecho.

Lavado de activos: Es una operación que consiste en hacer que los fondos o
activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de
actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero
COVID-19: Es la enfermedad causada por el nuevo coronavirus conocido como
SARS-CoV-2.

Aumento: El término latino augmentum llegó al castellano como aumento.

La expresión alude al incremento, la ampliación o la amplificación de algo.

Privacidad: Puede ser definida como el ámbito de la vida personal de

un individuo, quien se desarrolla en un espacio reservado, el cual tiene como
propósito principal mantenerse confidencial. También se aplica a la cualidad de
privado.

Evolución: Es el cambio que se produce de un estado a otro en un objeto o

sujeto, como producto de un proceso de transformación progresiva.

Prevención: Acción y efecto de prevenir. Se refiere a la preparación con la que se

busca evitar, de manera anticipada, un riesgo, un evento desfavorable o un
acontecimiento dañoso.

Modalidad: Es un procedimiento o una forma. Aquello desarrollado bajo una

determinada modalidad respeta ciertas reglas y mecanismos; por lo tanto, no
resulta libre o espontáneo.

Tecnología de la información : Es la aplicación de ordenadores y equipos

de telecomunicación para almacenar, recuperar, transmitir y manipular datos, con
frecuencia utilizado en el contexto de los negocios u otras empresas. 

TIC: Son el conjunto de tecnologías desarrolladas en la actualidad para una

información y comunicación más eficiente, las cuales han modificado tanto la
forma de acceder al conocimiento como las relaciones humanas.

Ley No. 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología.

Es la ley tiene por objeto la protección integral de los sistemas que utilicen
tecnologías de información y comunicación y su contenido, así como la prevención
y sanción de los delitos cometidos contra éstos o cualquiera de sus componentes
o los cometidos mediante el uso de dichas tecnologías en perjuicio de personas
física o morales, en los términos previstos en esta ley.

Ley No.155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo

Promulgada el 1 de junio de 2017, contra el lavado de activos y el financiamiento

del terrorismo, ha cercado un sistema más amplio de prevención, persecución y
sanción del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y las armas de
destrucción masiva en la República Dominicana.

DICAT: Es el Departamento de Investigaciones de Crímenes y Delitos Alta

Tecnología (DICAT), forma parte de la Policía Científica y es su objetivo combatir
el crimen de alta tecnología dentro de la República Dominicana.

GAFILAT: Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) organización

intergubernamental de base regional que agrupa a 17 países de América del Sur,
Centroamérica y América del Norte. Fue creado para prevenir y combatir el lavado
de activos, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción masiva, a través del compromiso de mejora continua de las
políticas nacionales contra estos flagelos y mecanismos de cooperación entre los
países miembros.

GAFI: Es un ente intergubernamental establecido en 1989 cuyo objetivo es fijar

estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales,
regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del
terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva,
y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

2.3 Hipótesis

H1: Los Delitos electrónicos como precedentes de Lavado de activos durante la

pandemia COVID-19 evolucionaron en Latinoamérica por las deficiencias en la
regulación y seguridad cibernética.
 2.3.1 VARIABLES E INDICADORES

Variable Indicadores Fuentes Técnicas

independiente

Los Delitos Electrónicos - Ley de los - Ley 53-07 Analítico-

Como precedentes de Delitos - Ley 155-17 Descriptivo

Lavado de activos. electrónicos - Normas

-Ley de lavado de - Ministerio Público
activos -DICAT
- Normas -INACIF
- Decretos - Procuraduría
- Información Especializada en
Documental Delitos
referente al tema -UAF

Variable Indicadores Fuentes Técnicas

dependiente
Deficiencias en la - Informes, - Unidad de Análisis
regulación y seguridad reportes y Financiero Analítico-
cibernética. sistemas de - Ministerio de Hacienda Descriptivo
seguridad - DGII
electrónica - Ministerio Público
. -Procuraduría anti lavado
de activos
-Policía Nacional
-INACIF
-DICAT
-Procuraduría
especializada de delitos
Electrónico.
Capitulo III: Diseño empírico
Capitulo III: Diseño empírico

3.1 Objeto de estudio

El objeto de estudio de esta investigación será la evolución de los Delitos

Electrónicos como infracciones de lavado de activos (2020-2021), se busca
conocer el alto crecimiento de estos delitos con el inicio de la pandemia COVID-
19, sus nuevas modalidades, mecanismos utilizados para su enfrentamiento, si las
estrategias implementadas están siendo efectivas para la prevención de estos
crímenes, los cuales afectan varios sectores de la sociedad, entre otros aspectos.

La delimitación de este proyecto, así como su estudio será en la República

Dominicana, con un tiempo de investigación que abarcará desde febrero- julio
2021.

3.2 Tipo de investigación

Para esta investigación se utilizarán los siguientes tipos de investigación:

Según el objeto a profundidad u objeto

Investigación descriptiva

Según Tamayo y Tamayo (2006), el tipo de investigación descriptiva comprende la

descripción, registro, análisis e interpretación de la naturaleza actual y la
composición o procesos de fenómenos; el enfoque se hace sobre conclusiones
dominantes o como una persona, grupo, cosa funciona en el presente; la
investigación descriptiva trabaja con realidades de hecho, caracterizándose
fundamentalmente por presentarnos una realidad correcta.

La investigación descriptiva: consiste en llegar a conocer las situaciones,

costumbres y actitudes predominantes a través de descripción exacta de
actividades, objetos, procesos y personas En este proyecto se utilizará esta

18
investigación para establecer relación entre dos variables, formular hipótesis,
elegir temas y fuentes correctas, realizar observaciones objetivas y exactas, así
como describir situaciones y eventos del tema seleccionado.

Investigación analítica

Según Hurtado (1998): La investigación analítica tiene como objetivo analizar un

evento y comprenderlo en términos de sus aspectos menos evidentes.
La investigación analítica incluye tanto el análisis como la síntesis. Analizar
significa desintegrar o descomponer una totalidad en todas sus partes

Es una investigación que consiste en aplicar habilidades como el pensamiento

crítico y evaluar los hechos e informaciones de manera relativa a la investigación
que se llevando en el momento.

Este método permitirá examinar y analizar a través de las distintas fuentes como:
Leyes, libros, documentos y otros; la evolución de los delitos electrónicos como
infracción del lavado de activo a partir del inicio del COVID-19 y como nuestro país
está haciendo frente al incremento de estos crímenes.

Según el tratamiento de los datos

Investigación cualitativa

Los autores Blasco y Pérez (2007:25), señalan que la investigación cualitativa

estudia la realidad en su contexto natural y cómo sucede, sacando e interpretando
fenómenos de acuerdo con las personas implicadas. Utiliza variedad de
instrumentos para recoger informaciones como la entrevista, imágenes,
observaciones, historia de vida, en los que se describen las rutinas y las
situaciones problemáticas, así como significados en la vida de los participantes.

Es un conjunto de técnicas que busca lograr una visión en general del

comportamiento y la percepción de una persona sobre un tema en específico,
generando ideas y percepciones de un problema.

19
Mediante esta investigación se analizará y describirá todo lo concerniente al tema
de estudio, explicando a profundidad.

Investigación documental

Según Alfonso (1995), la investigación documental es un procedimiento

científico, un proceso sistemático de indagación, recolección, organización,
análisis e interpretación de información o datos en torno a un determinado tema.

Esta investigación será de tipo documental porque se consultarán para su

desarrollo: Leyes, normas, documentos, sitios web, libros, memorias, registros y
otras fuentes que fueran necesarias.

Investigación cuantitativa

Strauss y Corbin (1990) cualquier tipo de investigación que produce resultados a

los que nos ha llegado por procedimientos estadísticos u otro tipo de
cuantificación.

También se define como un conjunto de estrategias, obtención y procedimientos

que emplean magnitudes numéricas y técnicas estadísticas para llevar un análisis
de relación causa y efecto. En esta investigación se presentarán cifras del
aumento de los delitos electrónicos con el inicio de la pandemia COVID-19 y sus
infracciones de lavado de activos; datos obtenidos de los organismos de la
República Dominicana encargados del sus reportes, enfrentamiento y prevención,
así como otros datos numéricos que fueran necesarios para sustentar esta
investigación.

20
Según el tipo de referencia

Investigación inductiva

El autor Rodolfo Rivas Torres, en su libro “Manual de Investigación Documental”

nos ofrece el siguiente concepto de método inductivo:

“El método inductivo consiste en la generalización de hechos, prácticas,

situaciones y costumbres observadas a partir de casos particulares.

Se utilizará esta investigación porque se realizarán observaciones de

determinados hechos del tema seleccionado, se realizarán generalizaciones
amplias apoyándose en observaciones específicas, se harán explicaciones y se
formulará hipótesis.

3.3 Muestra

El tema de investigación a estudiar será en la Republica Dominicana, no se elegirá

sub conjunto de esta población, tipo de muestra, ni muestreo, ya que será una
investigación: Analítica, documental, descriptiva, inductiva, cualitativa, cuantitativa,
que formula una hipótesis y se limita solo al análisis del tema.

3.4 Métodos

El método es el procedimiento para lograr los objetivos. ... Mario Bunge (1969)
escribe: “El método científico es la estrategia de la investigación para buscar
leyes…” Kerlinger (1981) describe el método científico como: “La manera
sistemática en que se aplica el pensamiento al investigar, y es de índole reflexiva”.

21
Para esta investigación se utilizarán los siguientes métodos:

- Método empírico-analítico

Según Cerezal y Fiallo (2005), el conocimiento empírico es aquel tomado de la

práctica, analizado y sistematizado por vía experimental mediante la observación
reiterada y la experimentación.

Se utilizará este método ya que en esta investigación se formuló una hipótesis, la

cual se observará, se usará la lógica y reportes estadísticos para su
comprobación,

- Método de la observación científica

Por su parte, Sierra y Bravo (1984), la define como: “la inspección y estudio
realizado por el investigador, mediante el empleo de sus propios sentidos, con o
sin ayuda de aparatos técnicos, de las cosas o hechos de interés social, tal como
son o tienen lugar espontáneamente”.

En este método se conoce el problema, se comprobará la hipótesis planteada,

será un instrumento básico para el logro empírico de los objetivos formulados

- Método histórico

Según Simiand, “el método llamado histórico es el proceso de conocimiento

experimental indirecto, es decir, de un conocimiento de hecho obtenido por
intermediación de otro espíritu; dicho conocimiento puede ser indirecto en el
espacio o indirecto en el tiempo: el proceso lógico es el mismo en los dos casos” 

Este método se utilizará para conocer las distintas etapas del objeto de estudio de
esta investigación, en su sucesión cronológica, conocer la evolución de los delitos
electrónicos como infracciones del lavado a partir del COVID-19, se hace
necesario recurrir un orden cronológico de sucesos en el periodo seleccionado.

22
3.5 Técnicas

Para esta investigación se utilizará el siguiente Técnica:

Análisis documental

De acuerdo con Quintana (2006) constituye el punto de entrada a la investigación.

Incluso en ocasiones, es el origen del tema o problema de investigación. Los
documentos fuente pueden ser de naturaleza diversa: personales, institucionales o
grupales, formales o informales

Es una técnica cualitativa que se encarga de indagar todo aquello que se halla
escrito acerca de un determinado tema o problema. Mediante esta técnica la
investigación se apoyará en: Leyes, libros, boletines documentos, páginas web,
memorias, entre otros; se clasificarán esas fuentes, se seleccionará el más
pertinente y se extraerán elementos de análisis, se harán comparativas y se
anotará cualquier hallazgo.

3.6 Instrumentos

Para esta investigación se utilizará el siguiente instrumento, el cual es usado

cuando se utiliza la técnica de análisis documental:

Ficha de registro de datos

López (2002) Describe la ficha de registro, como aquella que representa una ficha
bibliográfica que consigna los datos particulares que identifican un documento. La
confesión de estas cédulas varía en cuanto a integración de sus elementos, lo cual
depende de la naturaleza del documento reseñado.

Para esta investigación se hará necesario la utilización del siguiente instrumento:

Fichas: Permitirá el registro e identificación de las fuentes de información,

elaboración bibliográfica, citas de pie de página y marco teórico para la

23
fundamentación de la hipótesis, se utilizará la siguiente: - Fichas bibliográficas:
Esta permitirá anotar atendiendo al orden os datos de las distintas fuentes de
búsqueda de la investigación ya publicadas.

3.7 Validación de Instrumentos

Para esta investigación se utilizaran como instrumentos: Análisis Documentales,

Libros, Leyes, Revistas, libros, página web, Datos Estadísticos; entre otros.

24
Capítulo IV: Esquema tentativo de exposición del

Informe final de la investigación

Capítulo IV: Esquema tentativo de exposición del informe

final de la investigación

Portada
Contraportada
Índice
Agradecimiento
Dedicatoria
Introducción

CAPÍTULO I: ASPECTOS TEÓRICOS METODOLÓGICOS

GENERALES
1.1. Planteamiento del problema
1.1.1. Origen del problema
1.1.2. Descripción del problema
1.1.3. Formulación del problema
1.2. Antecedentes de la investigación
1.3. Revisión de la literatura
1.4. Importancia del tema
1.5. Tipo de investigación
1.6. Objetivos
1.6.1. Objetivo general
1.6.2. Objetivos específicos
1.7 Diseño Teórico
1.8 Diseño Empírico

Capítulo II: FACTORES QUE HAN INFLUENCIADO EN EL

AUMENTO DE LOS DELITOS ELECTRONICOS Y EL LAVADO DE
ACTIVOS EN AMERICA LATINA A PARTIR DEL COVID19

2.1. Concepto de Delitos Electrónicos

2.2 Tipos de delitos electrónicos
2.3 Historia y evolución de los delitos electrónicos
2.4 Los Delitos Electrónicos en América Latina
2.5 Los Delitos Electrónicos en República Dominicana
2.6 Leyes que regulan los Delitos Electrónicos en la República Dominicana
2.7 Organismos encargados de la persecución y prevención de los Delitos
Electrónica en La Republica Dominicana.
La persecución y prevención de los Delitos Electrónicos

23
 2.8 Consecuencia de los Delitos Electrónicos
2.9 Sanciones aplicadas a los crímenes de Delitos Electrónicos en la
República Dominicana.

Capitulo III: ASPECTOS GENERALES DEL LAVADO DE

ACTIVOS
3.1. Concepto de lavado de activos
3.2. Tipos de crímenes de lavado de activos
3.3. Historia del lavado de activo
3.4 El lavado de activos en la República Dominicana
3.5 Organismos de prevención de lavado de activo en la República
Dominicana

3.6 Leyes y normas que rigen la prevención del lavado de activo en la

República Dominicana
3.7 Sanciones aplicadas a los delitos de lavado de activos
3.8 Consecuencia del lavado de activos para los diferentes sectores afectados
3.9 Relación del lavado de activo con los Delitos Electronicos
Capitulo IV: Leyes y normativas de los Delitos
Electronicos y el lavado de activos
4.1. Ley 53-07

4.2 Ley 310-14

4.3 Ley 172-13

4.4 Ley 72-02

4.5 Ley 155-17

4.5.1 Normas 01-18.

4.5.2 Normas 02-18.

4.5.3 Normas 03-18.

4.5.4 Normas 04-18.

4.5.5 Normas 05-18

.

24
CAPITULO V: Evolución de los Delitos Electrónicos como
infracciones de lavado de activo a partir de COVID-19, en la
República Dominicana (2020-2021).

5.1. Países que conforman el bloque de América latina

Factores desencadenantes en el aumento de los delitos
Análisis del aumento de los casos de Delitos Electrónicos a partir de la
Pandemia COVID-19 en Latinoamérica y la República Dominicana
(2020-2021).

5.2 Nueva modalidades para cometer los crímenes de Delitos Electrónicos a

Partir de la pandemia COVID-19 (2020-2021).

5.3 Mecanismos de control y normativas implementadas en la República

Dominicana para enfrentar y prevenir los Delitos Electrónicos como
Infracciones de lavado de activo a partir del COVID-19.
4; y normativas aplicadas en la
‘ República Dominicana, para enfrentar el alto crecimiento de los Delitos
Electrónicos como infracciones de lavado de activo a partir del COVID-19.

5.5 La evolución de los Delitos Electrónicos como infracciones de lavado de

Activos a partir del COVID-19, en la República Dominicana (2020-2021).

5.6 Comprobación de la hipótesis planteada en la investigación

Conclusiones
Recomendaciones
Bibliografía
Anexos

25
Capítulo V: Gestión y administración de la investigación
 Capítulo V: Gestión y administración de la investigación
5.1 Cronograma de actividades

Para los fines de esta investigación, se contará con el siguiente cronograma de

actividades:

Descripción Diciembre Febrero Mayo 2021

2020- Enero 2021
2021
Preparación del anteproyecto 
Recolección de información 
Selección y Organización de los datos 
Análisis de la información 
Realizar el borrador 
Transcribirlo al computador 
Revisión, impresión y encuadernación 
Entrega del trabajo o borrador 

27
 5.2 Presupuesto

Para fines de esta investigación a continuación se presenta el siguiente

presupuesto, el cual contiene todos los gastos incurridos para su preparación:

Cantidad Detalles Costo unitario Total

1 Transporte 5,500.00 5,500.00

1 Encuadernación 8,500.00 8,500.00

1 Materiales gastables 3,000.00 3,000.00

1 Fotocopias 1,600.00 1,600.00
5 Compra de libros y 5,500.00 5,500.00
revistas
1 Refrigerios 1,800.00 1,800.00
1 Imprevistos 2,000.00 2,000.00
Total RD$ 27,900.00

5.3. Financiamiento
Todos los gatos que se originen en este proyecto serán financiados por el autor
de esta investigación, por lo que para la misma se cuenta con un presupuesto de
RD$ 27,900.00 como se detalla en el punto 5.2 presupuesto.

28
 Bibliografía

 Ruiz Cruz (2016), en su tesis titulada: “Análisis de los delitos

informáticos y su violación de los derechos constitucionales de los
ciudadanos.”

 Pons Gamón (2018), en su tesis titulada: “Cirberterrorismo: Amenaza a la

seguridad. Respuesta operativa y legislativa, Nacional e Internacional”

 Santos Lorenzo (2020), en su tesis titulada: “Análisis de los medios

probatorios idóneos para comprobar los Delitos electrónicos en el
Distrito Nacional, año 2019”Internet

 https://pgr.gob.do/ministerio-publico-alerta-a-ciudadania-sobre-aumento-de-
delitos-electronicos-a-partir-de-la-pandemia/

 https://www.hacienda.gob.do/ley-contra-lavado-de-activos/

 https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Reporte-
Ciberseguridad-2020-riesgos-avances-y-el-camino-a-seguir-en-America-
Latina-y-el-Caribe.pdf

 Ley No. 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología.

 Ley No.155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo

 Constitución Dominicana 2016

 Guerrero, L. (2013). Lavado de activos y afectación de la seguridad. (Tesis

de grado), Bogotá: Universidad Militar Nueva Grande.

 Ley No. 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología

 Huayllani, H. (2016). El delito previo en el delito de lavado de activos.

(Tesis de maestría): Pontificia Universidad Católica del Perú.

29
 Lamas, L. (2016). Lavado de activos y operaciones financieras
sospechosas. Lima: Juristas.
 Código Penal Dominicano
 https://dominicana.gob.do/index.php/seguridad-y-delito-electronico
 El libro del Hacker. Edición 2022, Caballero Velasco, María Ángeles
 Ciberdelincuencia. Abadias Selma, Alfredo
 Delitos Informáticos. Paso a paso, Analisis detallado de las conductas
delictivas más comunes en el Delito Informático. Gutiérrez Mayo, Escarlata.

30
ANEXOS
i