Depósito a Plazo Fijo

Campaña Nov- Dic 21

1
Tasas vigentes de campañatasas:

I.- Tasa para Campaña:

 360 días: Hasta 6.50%
 720 días: Hasta 7.00%

II.- Duración:
 Del 02 de Noviembre hasta el 31 de Diciembre
 O hasta lograr crecimiento de S/50M de saldo de DPF.

2
Incentivación: Rally Agencias
¿Quién?
Toda la red de agencias, premio a nivel oficina por variación neta de saldo.
Pago mensual.

¿Qué ganan?
Bonificación equivalente al 0.20% del crecimiento de saldo mensual.

¿Cómo ganan?
El bono será calculado a nivel agencia y se dividirá entre gerentes y
asesores, la agencia debe cumplir el 85% de la meta de crecimiento de
saldo asignada.
Los pagos se realizarán al final de cada mes de campaña.

3
¿Qué encontraras en esta guía?

Alta de clientes nuevos

 Alta de cliente nuevo en BT
 Alta de cliente nuevo en BT para cuentas mancomunadas
 Formulario FATCA
 Formulario tratamiento de datos personales

Campaña con pago de intereses al vencimiento:

 Apertura de cuenta DPF individual en efectivo
 Apertura de cuenta DPF individual con cargo a cuenta
 Apertura de cuenta mancomunada en con cargo en cuenta

Campaña con pago de intereses periódico:

 Apertura de cuenta DPF individual en efectivo

Apertura de mayor cuantía

 Apertura de cuenta DPF individual en efectivo – Formato mayor cuantía

4
Alta de cliente nuevo

5
1
Menú de clientes ->Mantenimiento de personas

6
2
Mantenimiento de personas->clic en agregar

7
3
Completar los campos y clic en RENIEC

8
4
En la pregunta colocar si

9
5 Completar los datos faltantes
NOTA: Es obligatorio llenar el campo de E-mail

10
6 Completar los datos de actividad laboral y datos laborales según
corresponda->clic en confirmar

11
7
Completar el detalle de dirección y clic en confirmar

12
8 En domicilios y teléfono clic en “teléfono” para agregar uno-> clic en confirmar

13
9
La persona ha sido dada de alta->clic en SI

14
10
Desea inicializar con los domicilios del titular representativo? -> clic en SI

15
11
Clic en Finalizar

16
12
Clic en confirmar

¡¡¡Alta de cliente finalizada!!!....Ahora deberás continuar con el formulario

FATCA y Autorización de tratamiento de datos personales
17
Formulario FATCA

18
1
Menú de clientes ->Mantenimiento de personas

19
 2
Ingresar el N° documento -> clic en Filtrar ->seleccionar la cuenta y clic en FATCA

En caso sea otro tipo de documento seleccionar

del menú desplegable “tipo de documento” 20
3 Completar los datos del formulario FATCA según corresponda->clic en confirmar

21
4 Ahora deberás imprimir el documento ingresando a la siguiente ruta:
Menú de clientes->Formulario FATCA persona natural

22
 Completar con los siguientes datos:
5
País 604 / Tipo 1 (DNI) / Documento “Ingresar el DNI -> ejecutar plantilla

Otros tipos
de
documentos:

23
6
Imprimir el formulario y hacer firmar al cliente

24
Formulario autorización
de datos personales

25
1
Menú de clientes ->Formulario autorización de uso de datos

26
2 Completar con los siguientes datos:
País 604 / Tipo 1 (DNI) / Documento “Ingresar el DNI -> ejecutar plantilla

Otros tipos
de
documentos:

27
3 Imprimir la constancia y hacer firmar al cliente

¡¡¡Ahora ya puedes continuar con la contratación de un producto!!!

28
Alta de cliente para una
cuenta mancomunada

29
1 Primero deberás dar de alta a cada cliente, luego ingresa a la opción
menú clientes->mantenimiento de cuentas

30
2
Ingresar la cuenta BT del primer cliente->clic en AGREGAR

31
3
Clic en AGREGAR

32
4
Completar los datos:
604-1-N°DNI
Check en representativo y clic en CONFIRMAR

604 SE COLOCA SIEMPRE

1 EN CASO SEA DNI , SINO REVISAR TABLA DE DOCUMENTOS

33
5
Clic en AGREGAR para anexar al siguiente mancomuno

34
6
Una vez registrado a los dos mancomunos, clic en Finalizar

Recuerda que el máximo de mancomunos es 3 integrantes

35
 Desea inicializar con los domicilios del titular representativo ->marcar SI
7

En sector seleccionar Persona natural->clic en CONFIRMAR

¡¡¡Ahora ya tienes la cuenta BT que integra a los mancomunos y ya pueden contratar un producto!!!
36
 Información importante antes
de abrir una cuenta a plazo fijo

37
 Antes de iniciar la apertura de DPF, ten en cuenta las opciones
de campaña y las modalidades del pago de intereses

Campaña con pago de interés Campaña con pago de interés

al vencimiento periódico (mensual)

2.Cancelar y acreditar al vencimiento 7.Acreditación

• El DPF se cancela automáticamente al • En esta opción te aparecerá una lista de
finalizar el plazo y el capital e intereses se las cuentas de ahorro que tenga el cliente
abonan en una cuenta de ahorro para que selecciones en donde desea se
le abonen sus intereses mes a mes.
4.Acreditar intereses y renovar
Además deberás seleccionar:
• Los intereses al finalizar el plazo serán Acreditación al vencimiento: en esta opción te
abonados en una cuenta de ahorros y el aparecerá una lista para que selecciones que
capital se renueva en la misma cuenta a deseas que haga la cuenta al vencimiento del
plazo. plazo. Las opciones son las que están a la
izquierda:
6.Renovación automática 2.Cancelar y acreditar al vencimiento: en este
caso se cancela el deposito y se abona el capital
• El capital e intereses se renuevan al a la cuenta de ahorros.
finalizar el plazo en la misma cuenta a 4.Acreditar intereses y renovar: el capital se
plazo. renueva
6.Renovación automática : el capital se renueva
NOTA: Ten en cuenta que en las opciones 2 y 4 el cliente deberá
tener una cuenta de ahorros ya creada. 38
 Además deberás considerar la modalidad de apertura de la cuenta

CAJA CAJA DE AHORRO

En esta opción el cliente abrirá el DPF

En esta opción el cliente con cargo en la cuenta de ahorros.
abonará el dinero en efectivo en Es decir que previamente el cliente ha
las ventanillas del banco transferido o abonado en efectivo en
su cuenta de ahorros

IMPORTANTE: el ITF no se descuenta automáticamente, por lo cual el cajero deberá

cobrar el ITF aparte del capital de apertura.
Monto de ITF 0.005%
39
 Documentos que deberá tener tu expediente de DPF debidamente
firmados por el cliente

TRATAMIENTO DE
CARTILLA CONTRATO FORMATO FATCA COPIA DE DNI
DATOS

Nota: Agregar formato mayor cuantía si corresponde 40

 Apertura DPF individual en
efectivo con pago de intereses al
vencimiento

41
1 Menú de captaciones->Menú de depósitos a plazo fijo->Simulador
deposito a plazo fijo

42
2
Clic en CONTRATAR

43
3
Seleccionas la opción DPF-CAMPAÑA VTO

Seleccionas la opción de campaña al vencimiento, en

caso el cliente desee opción de pago mensual revisa la
sección de apertura con esa opción.
44
4 En la selección de cliente->Ingreso por CLIENTE si tienes la cuenta BT,
sino selecciona PERSONA e ingresa el DNI->clic en CONFIRMAR

45
5
Ingresar el capital de apertura y el plazo elegido por el cliente (360 o 720 días)

46
6
Clic en VALIDAR para que se actualice la tasa de campaña->luego clic en SIMULAR

47
7 Aparecerá la simulación de intereses y si el cliente desea se puede
imprimir->clic en CONFIRMAR

48
 8 Aquí deberás seleccionar la modalidad de pago de intereses al vencimiento

2-Cancelar y acreditar al vto:El DPF se cancela automáticamente al finalizar el plazo y el capital e intereses se abonan en una
cuenta de ahorro.
4-Acreditar intereses y renovar:Los intereses al finalizar el plazo serán abonados en una cuenta de ahorros y el capital se
renueva en la misma cuenta a plazo.
6-Renovación automática: El capital e intereses se renuevan al finalizar el plazo en la misma cuenta a plazo.

NOTA: En caso selecciones la opción 2 y 4 Te aparecerá un cuadro para que selecciones la cuenta de ahorros
49
9 Para este ejemplo seleccione la opción 6-renovación automática ->clic en
seleccionar

50
10
Clic en CONFIRMAR

51
11
Seleccionar tipo PERSONA->clic en CONFIRMAR

52
12
Clic en CONFIRMAR

53
13 Aquí deberás seleccionar la modalidad de apertura->Clic en SELECCIONAR->Clic
en CONFIRMAR

Seleccionas la opción de CAJA, en caso el cliente desee opción de

CAJA DE AHORRO revisa la sección de apertura con esta opción

CAJA: En esta opción el cliente abonará el dinero en efectivo en las ventanillas del banco
CAJA DE AHORRO: En esta opción el cliente abrirá el DPF con cargo en la cuenta de ahorros.
Es decir que previamente el cliente ha transferido o abonado en efectivo en su cuenta de ahorros

54
14
Clic en CONFIRMAR

55
15
Clic en CONFIRMAR

En este paso el cliente se acercará a caja para entregar el efectivo, el asesor deberá darle el numero de
relación al cajero para que busque la operación de manera mas rápida.

56
16 El cajero deberá ingresar al Menú de operaciones de supervisión->confirmación de
transacciones

57
17
Coloca en relación el número que le brindo el asesor->clic en seleccionar

Clic en CONFIRMAR

58
18
Clic en CONFIRMAR

59
20
Clic en GENERAR para que se emitan los documentos (Contrato Y Cartilla), estos se
deben imprimir para la firma del cliente(clic en VER) ->clic en TERMINAR

NOTA: El cajero es quien envía a imprimir los documentos, pero es el asesor quien
debe recogerlos y hacerle firmar al cliente

60
Apertura DPF individual con cargo
en cuenta con pago de intereses
al vencimiento

61
1 Menú de captaciones->Menú de depósitos a plazo fijo->Simulador
deposito a plazo fijo

62
2
Clic en CONTRATAR

63
3
Seleccionas la opción DPF-CAMPAÑA VTO

Seleccionas la opción de campaña al vencimiento, en

caso el cliente desee opción de pago mensual revisa la
sección de apertura con esta opción.
64
4 En la selección de cliente->Ingreso por CLIENTE si tienes la cuenta BT,
sino selecciona PERSONA e ingresa el DNI->clic en CONFIRMAR

65
5
Ingresar el capital de apertura y el plazo elegido por el cliente (360 o 720 días)

66
6
Clic en VALIDAR para que se actualice la tasa de campaña->luego clic en SIMULAR

67
7 Aparecerá la simulación de intereses y si el cliente desea se puede
imprimir->clic en CONFIRMAR

68
 Aquí deberás seleccionar la modalidad de pago de intereses al vencimiento->clic en
8 seleccionar

2-Cancelar y acreditar al vto:El DPF se cancela automáticamente al finalizar el plazo y el capital e intereses se abonan en una
cuenta de ahorro.
4-Acreditar intereses y renovar:Los intereses al finalizar el plazo serán abonados en una cuenta de ahorros y el capital se
renueva en la misma cuenta a plazo.
6-Renovación automática: El capital e intereses se renuevan al finalizar el plazo en la misma cuenta a plazo.

NOTA: En caso selecciones la opción 2 y 4 Te aparecerá un cuadro para que selecciones la cuenta de ahorros
69
9
Clic en CONFIRMAR

70
10 Clic en CONFIRMAR

71
11 Aquí deberás seleccionar la modalidad de apertura->Clic en SELECCIONAR->Clic
en CONFIRMAR

Seleccionas la opción de CAJA DE AHORRO, en caso el cliente

desee opción de CAJA (Efectivo) revisa la sección de apertura con
esta opción

CAJA: En esta opción el cliente abonará el dinero en efectivo en las ventanillas del banco
CAJA DE AHORRO: En esta opción el cliente abrirá el DPF con cargo en la cuenta de ahorros.
Es decir que previamente el cliente ha transferido o abonado en efectivo en su cuenta de ahorros

72
 Completar cuenta (cuenta BT del cliente que tiene la cuenta de ahorros con el dinero), moneda y sub operación
12
(cuenta de ahorros en donde esta el dinero)-> Clic en CONFIRMAR

Moneda : 1 - soles

73
13
Clic en CONFIRMAR

En este paso el cliente se acercará a caja para que el cajero confirme la operación de cargo en cuenta , el
asesor deberá darle el numero de relación al cajero para que busque la operación de manera mas rápida.
74
14 El cajero deberá ingresar al Menú de operaciones de supervisión->confirmación de
transacciones

75
15
Coloca en relación el número que le brindo el asesor->clic en seleccionar

Clic en CONFIRMAR

76
16 Clic en GENERAR para que se emitan los documentos (Contrato y Cartilla), estos se
deben imprimir para la firma del cliente(clic en VER) ->clic en TERMINAR

NOTA: El cajero es quien envía a imprimir los documentos, pero es el asesor quien
debe recogerlos y hacerle firmar al cliente

77
Apertura DPF mancomuno con
cargo en cuenta con pago de
intereses al vencimiento

78
1 Menú de captaciones->Menú de depósitos a plazo fijo->Simulador
deposito a plazo fijo

79
2
Clic en CONTRATAR

80
3
Seleccionas la opción DPF-CAMPAÑA VTO

Seleccionas la opción de campaña al vencimiento, en

caso el cliente desee opción de pago mensual revisa la
sección de apertura con esta opción.
81
4 En la selección de cliente->Ingreso por CLIENTE con la cuenta BT que
generaste previamente->clic en CONFIRMAR

82
 Ingresar el capital de apertura y el plazo elegido por el cliente (360 o 720 días)->Clic en
5
VALIDAR->clic en SIMULAR
NOTA: Es importante dar clic en validar para que se actualice la tasa de campaña que
corresponde.

83
6
Selecciona la opción de instrucción al vencimiento 2, 4 o 6

84
7
Para este ejemplo seleccionamos la opción 6 ->clic en CONFIRMAR

85
8
Seleccionar tipo PERSONA->Clic en CONTINUAR

86
 Aquí deberás seleccionar la condición de validación
9 Conjunta: se necesita a todos los titulares para realizar cualquier operación
Indistinta: se necesita a uno de los titulares para realizar cualquier operación
Clic en CONFIRMAR
10 Clic en CONFIRMAR

88
11
Clic en CONFIRMAR

En este paso el cliente se acercará a caja para que el cajero confirme la operación de cargo en cuenta , el
asesor deberá darle el numero de relación al cajero para que busque la operación de manera mas rápida.
Nota: el cajero deberá validar que la cuenta de cargo sea de uno de los titulares o de una cuenta
mancomunada de ambos.
89
Recuerda que en ventanilla, el cajero deberá enviar los documentos a imprimir.

90
 Apertura DPF individual en
efectivo con pago de intereses
periódico

91
1 Menú de captaciones->Menú de depósitos a plazo fijo->Simulador
deposito a plazo fijo

92
2
Clic en CONTRATAR

93
3
Seleccionas la opción DPF-CAMPAÑA PERIÓDICO

Seleccionas la opción de campaña pago periódico, en

caso el cliente desee opción de pago al vencimiento
revisa la sección de apertura con esa opción.
94
4 En la selección de cliente->Ingreso por CLIENTE si tienes la cuenta BT,
sino selecciona PERSONA e ingresa el DNI->clic en CONFIRMAR

95
5 Ingresar el capital de apertura y el plazo elegido por el cliente (360 o 720 días),
en acreditación siempre selecciona 30 días->clic en validar->clic en simular

96
6
Aparecerá el cronograma de pagos, si deseas lo puedes imprimir->clic en CONFIRMAR

97
7 Acreditación de intereses->seleccionar 7-acreditación->seleccionar la cuenta de
acreditación (para el pago de intereses)->clic en seleccionar

98
8 Acreditación al vencimiento (que deseas que haga la cuenta cuando
termine el plazo elegido)->seleccionar opción 6 renovación automática

2-Cancelar y acreditar al vto:El DPF se cancela automáticamente al finalizar el plazo y el capital se abona a la cuenta de ahorros
4-Acreditar intereses y renovar: el capital se renueva en la misma cuenta a plazo.
6-Renovación automática: El capital se renuevan al finalizar el plazo en la misma cuenta a plazo.

NOTA: En caso selecciones la opción 2 y 4 Te aparecerá un cuadro para que selecciones la cuenta de ahorros
99
9 Seleccionar opción 6 renovación automática

100
10 Clic en confirmar

101
11
Seleccionar tipo PERSONA->clic en CONTINUAR

102
12
Clic en CONFIRMAR

103
13
Seleccionar la opción de apertura CAJA-clic en SELECCIONAR

104
14
Clic en CONFIRMAR

105
15
Clic en CONTINUAR

En este paso el cliente se acercará a caja para que el cajero confirme la operación, el asesor deberá darle el numero
de relación al cajero para que busque la operación de manera mas rápida.
Nota: el cajero deberá validar que la cuenta de cargo sea de uno de los titulares o de una cuenta mancomunada de
ambos.
106
16 El cajero deberá ingresar al Menú de operaciones de supervisión->confirmación de
transacciones

107
 Coloca en módulo 22, transacción 56, en relación el número que le brindo el asesor->clic
17
en seleccionar

Clic en CONFIRMAR

108
18
Clic en CONFIRMAR

109
19 Clic en GENERAR para que se emitan los documentos (Contrato y Cartilla), estos
se deben imprimir para la firma del cliente(clic en VER) ->clic en TERMINAR

NOTA: El cajero es quien envía a imprimir los documentos, pero es el asesor quien
debe recogerlos y hacerle firmar al cliente

110
111
 Apertura DPF individual en
efectivo – Formato Mayor cuantía

112
1 Abres la cuenta de forma usual y después de que elijas la opción de forma
de apertura te aparecerá el formato de mayor cuantía , en donde deberás
ingresar el origen de los fondos

113
2 Deberás completar los datos del ejecutante-ordenante y beneficiario
dándole clic en MODIFICAR, luego clic en CONTINUAR en cada opción

114
3

¿Cómo completarlo?... !Sigue estas indicaciones!

Ejemplo:
• Si yo Luis le digo a mi sobrino que deposite a la cuenta de
Sheyla. Yo Luis soy el ordenante. Mi sobrino ejecutante. Sheyla
es beneficiario.
• Pero si yo Luis voy a depositar 100,000 mil soles en mi cuenta.
Yo soy ordenante, ejecutante y beneficiario.
• Si Harold va a depositar a Luis 100,000 mil soles. Harold es
ordenante y ejecutante. Luis es el beneficiario.

En la Mayoría de casos es el propio titular

quien viene a ejecutar la operación , por lo
cual el ejecutante, ordenante y beneficiario
será el titular

115
4 Después que seleccionaste continuar en cada opción, clic en
CONFIRMAR

116
5 Te aparecerá el reporte para imprimir

117
6
Clic en confirmar

118
7
Clic en continuar

En este paso el cliente se acercará a caja para que el cajero confirme la operación, el asesor deberá darle el
numero de relación al cajero para que busque la operación de manera mas rápida.

119