Actividad 2

ACTIVIDAD 2
APRENDIZ: SULY MARCELA REYES PAZ
PREGUNTA 1: mi perfil de riesgo en la actualidad es el conservador porque en

este momento que me gustaría empezar con el tema de invertir quiero hacerlo pero
cuidadosamente sin arriesgar mucho mientras adquiero experiencia.
PREGUNTA 2:
Artículo 3°. Principios. Se establecen como principios orientadores que rigen
las relaciones entre los consumidores financieros y las entidades vigiladas, los
siguientes:
a) Debida Diligencia. Las entidades vigiladas por la Superintendencia

Financiera de Colombia deben emplear la debida diligencia en el ofrecimiento
de sus productos o en la prestación de sus servicios a los consumidores, a fin
de que estos reciban la información y/o la atención debida y respetuosa en
desarrollo de las relaciones que establezcan con aquellas, y en general, en el
desenvolvimiento normal de sus operaciones. En tal sentido, las relaciones
entre las entidades vigiladas y los consumidores financieros deberán
desarrollarse de forma que se propenda por la satisfacción de las necesidades
del consumidor financiero, de acuerdo con la oferta, compromiso y obligaciones
acordadas. Las entidades vigiladas deberán observar las instrucciones que
imparta la Superintendencia Financiera de Colombia en materia de seguridad y
calidad en los distintos canales de distribución de servicios financieros.
b) Libertad de elección. Sin perjuicio de las disposiciones especiales que

impongan el deber de suministrar determinado producto o servicio financiero,
las entidades vigiladas y los consumidores financieros podrán escoger
libremente a sus respectivas contrapartes en la celebración de los contratos
mediante los cuales se instrumente el suministro de productos o la prestación
de servicios que las primeras ofrezcan. La negativa en la prestación de
servicios o en el ofrecimiento de productos deberá fundamentarse en causas
objetivas y no podrá establecerse tratamiento diferente injustificado a los
consumidores financieros.
c) Transparencia e información cierta, suficiente y oportuna. Las entidades

vigiladas deberán suministrar a los consumidores financieros información
cierta, suficiente, clara y oportuna, que permita, especialmente, que los
consumidores financieros conozcan adecuadamente sus derechos,
obligaciones y los costos en las relaciones que establecen con las entidades
vigiladas.
d) Responsabilidad de las entidades vigiladas en el trámite de quejas. Las
entidades vigiladas deberán atender eficiente y debidamente en los plazos y
condiciones previstos en la regulación vigente las quejas o reclamos
interpuestos por los consumidores financieros y, tras la identificación de las
causas generadoras de las mismas, diseñar e implementar las acciones de
mejora necesarias oportunas y continuas.
e) Manejo adecuado de los conflictos de interés. Las entidades vigiladas

deberán administrar los conflictos que surjan en desarrollo de su actividad
entre sus propios intereses y los de los consumidores financieros, así como los
conflictos que surjan entre los intereses de dos o más consumidores
financieros, de una manera transparente e imparcial, velando porque siempre
prevalezca el interés de los consumidores financieros, sin perjuicio de otras
disposiciones aplicables al respecto.
f) Educación para el consumidor financiero. Las entidades vigiladas, las

asociaciones gremiales, las asociaciones de consumidores, las instituciones
públicas que realizan la intervención y supervisión en el sector financiero, así
como los organismos de autorregulación, procurarán una adecuada educación
de los consumidores financieros respecto de los productos y servicios
financieros que ofrecen las entidades vigiladas, de la naturaleza de los
mercados en los que actúan, de las instituciones autorizadas para prestarlos,
así como de los diferentes mecanismos establecidos para la defensa de sus
derechos.
PREGUNTA 3:
El Congreso de la República
La Constitución Política atribuye al Congreso la función de expedir las normas generales a
las cuales se somete y debe tener en cuenta el Gobierno para regular las actividades
financiera, bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo,
aprovechamiento e in-versión de los recursos captados del público, el Congreso expidió la
Ley 964 de 2005, ley marco del mercado de valores. Esta ley regula principalmente los
siguientes asuntos:
A) Cuáles son los objetivos y criterios generales de la intervención del Gobierno

Nacional en el mercado de valores, qué se entiende por valor y cuáles son las
actividades propias del mercado de valores.
B) Las normas relativas al Sistema Integral de Información del Mercado de Valores

(SIMEV). El SIMEV se refiere a la información que deben suministrar al mercado los
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del mismo en relación con sus actividades en el mercado de valores y está
conformado por tres registros independientes: el Registro Nacional de Valores y
Emisores, el Registro Nacional de Agentes de Mercado y el Registro Nacional de
Profesionales del Mercado de Valores. iii) La forma en que se deben compensar y
liquidar operaciones sobre valores y las reglas relativas a las Cámaras de Riesgo
Central de Contraparte.
C) Las reglas generales de la Autorregulación en el Mercado de Valores. La

Autorregulación se refiere a las actividades de regulación, supervisión y
sancionatorias de determinadas entidades privadas que participan en el mercado, y
que es ejercida principalmente por el Autorregulador del Merca-do de Valores
El Gobierno Nacional – Ministerio de Hacienda y Crédito Público
El Presidente de la República tiene la función de regular las actividades financiera,

bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo, aprovechamiento e
inversión de los recursos captados del público. El Presidente ejerce esta facultad
mediante la expedición de regulaciones que concretan el contenido general de la ley
marco. Las facultades de regulación del Presidente de la República, son ejercidas a
través del Ministerio de Hacienda y Crédito Público y la Superintendencia Financiera.
El Ministerio de Hacienda y Crédito Público regula el mercado de valores con sujeción
a los criterios generales definidos en la ley marco y la Superintendencia Financiera
imparte instrucciones y reglamentaciones sobre las regulaciones expedidas por el
Ministerio de Hacienda y Crédito Público.

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A) Cuáles son los objetivos y criterios generales de la intervención del Gobierno

B) Las normas relativas al Sistema Integral de Información del Mercado de Valores

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