Unidad 2

Pregunta 1
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por

MiFID?
Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por mera
ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.
b. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe protección

para el cliente si se presta de forma negligente.
c. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio de
inversión de acuerdo con MiFID.
d. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y
gestión de carteras.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,

comercialización y gestión de carteras.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en materia de

inversión?
Seleccione una:
a. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que
presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será suficiente.
b. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente
antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre
asesoramiento independiente/no independiente.
La respuesta es correcta.
c. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.

d. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe proporcionar

al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre
asesoramiento independiente/no independiente.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y sus
objetivos de inversión.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su
situación financiera y sus objetivos de inversión.
La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente: Conocimientos y
experiencia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus
objetivos de inversión.
c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.

d. Ninguna respuesta es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experienc ia en el ámbito de la inversión

propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.
Pregunta 4
Incorrecta
Marcar pregunta
Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas.
b. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
c. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros
contratados.
d. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
Es cierto pero existe una respuesta mejor.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:

Seleccione una:
a. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3 es
la legislación principal.
b. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el
correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la
aplicación de la normativa comunitaria.
c. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la

elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo
el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y éste ha
resultado negativo
b. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para
realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
c. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad
de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de gestión
discrecional de carteras.
d. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente

profesional.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar

la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de
gestión discrecional de carteras.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un instrumento

financiero complejo
Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al
cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su perfil
inversor.
c. Ninguna respuesta es correcta.
d. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de

conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos suficientes
para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de

Valores para evitar posibles reclamaciones.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no

cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
Según la noticia propuesta:
¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede trascender
ningún tipo de dato a la luz pública.
b. Es la banca a través de filiales en distintos países.
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las entidades de
regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de
capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).
d. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y p rácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de
regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de
capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés ).
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras bancarias.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y

prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del
mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
Según el video propuesto:
Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los fondos de
inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos productos
financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos de
inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente. Estas comis iones comprometen
la labor que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer productos no enteramente
idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte de los fondos de inversión creadores
de los mismos.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.

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Pregunta 1

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por

b. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe protección

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en materia de

c. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.

La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe proporcionar

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experienc ia en el ámbito de la inversión

Los clientes “minoristas” son:

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:

c. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

d. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar

En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un instrumento

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de

c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de

La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y

Según el video propuesto:

La respuesta correcta es: Verdadero.

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