Pregunta 1

Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El principal objetivo de las reformas de Basilea III es mejorar la fortaleza de las entidades ante problemas de liquidez.
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Correcta
El principal pilar de Basilea III es fomentar la capacidad de resistencia de las entidades de crédito ante perturbaciones de liquid
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 2
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores para evitar posibles reclamaciones.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es
c. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos suficientes para valorar si el producto es idóneo pa
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos suficientes para ev
Pregunta 3
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Las empresas de servicios de inversión deben asesorar diligentemente a sus clientes sobre los productos contratados, sin emb
Seleccione una:
a. Verdadero. Incorrecta
No es verdadero porque además de asesorarle la entidad debe asegurarse que el cliente comprende el producto y el riesgo qu
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 4
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
A la hora de llevar a cabo un análisis de escenarios, es suficiente el desarrollo de un escenario hipotético basado en parámetro
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Incorrecta
Para llevar a cabo un análisis de escenarios se ha demostrado que basarse únicamente en escenarios históricos es insuficiente
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 5
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
El Banco ZWX ha estado revisando sus suficiencias de capital y las reservas que ha ido implementando en los últimos años y ha
Seleccione una:
a. No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
b. Sí, puesto que la exposición al riesgo de cada entidad es confidencial. Incorrecta
Basilea II exige una guía de información que los bancos deben publicar con el fin de dar mayor transparencia a la suficiencia de
c. Sí, puesto que ha calculado que cuenta con reservas suficientes para afrontar una posible contingencia.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
problemas de liquidez.

to ante perturbaciones de liquidez.

qué sucede?

osibles reclamaciones.
s para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
orar si el producto es idóneo para el cliente.  Incorrecta
es para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

n elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

productos contratados, sin embargo tampoco deben entrar a valorar si el producto es comprendido perfectamente por el cliente.

rende el producto y el riesgo que asume al contratarlo.

hipotético basado en parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado.

narios históricos es insuficiente, ya que los escenarios puramente históricos pueden aportar información sobre el impacto, pero no sobre
entando en los últimos años y han comprobado que son suficientes, sin embargo, para tranquilidad de la opinión pública y no denostar su

transparencia a la suficiencia del capital y la exposición al riesgo de la entidad.

ntingencia.
tamente por el cliente.

obre el impacto, pero no sobre la confluencia de acontecimientos que pueden producirse.

pinión pública y no denostar su imagen ha decidido no hacer público un desglose pormenorizado de toda su exposición al riesgo, ya que cu
u exposición al riesgo, ya que cuentan con reservas suficientes y no considera necesario alarmar. ¿Está haciendo lo correcto?
ciendo lo correcto?
Pregunta 1
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Ante los nuevos requerimientos, las entidades, para aglutinar el capital exigido, se verán obligadas a innovar en la búsqueda d
Seleccione una:
a. Llevarán a cabo fusiones y adquisiciones estratégicas.
b. Solicitarán préstamos a los Bancos Centrales. Incorrecta
Las entidades, para asegurar su estabilidad, deben aportar sus propias provisiones, no endeudarse para poder aportarlas.
c. Deberán desarrollar nuevas técnicas como titulizaciones, lease-back, financiación mediante vehículos…
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Deberán desarrollar nuevas técnicas como titulizaciones, lease-back, financiación mediante vehículo
Pregunta 2
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Durante semanas, se ha venido hablando en la prensa de los posibles problemas de liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca esto
Seleccione una:
a. No se encuentra recogido en Basilea I ni II. Incorrecta
Sí se trata el riesgo reputacional en Basilea II.
b. Supone un Riesgo Operacional.
c. Se trata en el Pilar II (supervisión).
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar II (supervisión).
Pregunta 3
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
El principal objetivo de las reformas de Basilea III es mejorar la fortaleza de las entidades ante problemas de liquidez.
Seleccione una:
a. Falso. Incorrecta
El principal pilar de Basilea III es fomentar la capacidad de resistencia de las entidades de crédito ante perturbaciones de liquid
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Laura contrata un producto de previsión de invalidez en la entidad aseguradora “Salvadora, SA”. Antes de firmarlo, lee las con
Seleccione una:
a. No, puesto que Laura comprendió en todo momentos las condiciones de contratación y probablemente hubiera pasado con
b. No, puesto que las compañías aseguradoras no están sujetas a normativa MIFID. Correcta
Así es, por la vía de la normativa MIFID no podría ganar el pleito puesto que las aseguradoras no están sujetas a normativa MI
c. Sí, Laura probablemente gane la demanda, puesto que la aseguradora le vendió un producto que no comprendía, sin atende
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que las compañías aseguradoras no están sujetas a normativa MIFID.
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las exigencias de capital ordinario se han elevado del 1% al 7%.
Seleccione una:
a. Falso. Correcta
Se han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les permitía tener un capital ordinario de un 1%).
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
El primero en entender la necesidad de reforzar la legislación en materia de liquidez fue el Comité de Supervisión Bancaria de
Seleccione una:
a. Verdadero. Incorrecta
La primera vez donde se observó esta necesidad fue en la cumbre de líderes del G-20 en Washington en noviembre de 2008.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad desea realizar un test de resistencia para comprobar su fortaleza antes condiciones extremas. Ante ello puede ha
Seleccione una:
a. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado y le hayan afectad
b. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variable
Este tipo de factores son los que debemos tener en cuenta para llevar a cabos los análisis de sensibilidad y de escenarios nece
c. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas para asegurar su estabilidad futura.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ej
Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o no complejo en el ámbito de la MiFID?
Seleccione una:
a. La dificultad para comprender sus características y riesgos, por lo que para que sea no complejo basta con que sea líquido y
b. Todos los productos MiFID son complejos por definición.
c. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experiment
Para que evaluar si un producto es complejo o no hay que considerar estos cuatro criterios.
d. La complejidad de un producto para un cliente viene determinada por los resultados de los test de conveniencia e idoneida
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de la industria de servicios financieros, como son:
Seleccione una:
a. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de los derivados financieros y el buen funcionamiento de las infra
b. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas pa
Entre otros, estos son los ámbitos sobre los que la citada ley introduce reformas.
c. Las agencias de calificación crediticia, las entidades sistémicas, pero no introduce ninguna reforma orientada a incrementar
d. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que existían y traspasa esta función a la SEC.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados fin
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de cobertura de liquidez, y pretende aumentar las reservas de ac
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. Correcta
El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones de estrés en la liquidez durante un mes. A largo plazo se
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
adas a innovar en la búsqueda de fuentes alternativas de financiación, así:

arse para poder aportarlas.

financiación mediante vehículos…

el Banco “Soporte”. ¿Evoca esto algún tipo de Riesgo de los recogidos por Basilea?

problemas de liquidez.

to ante perturbaciones de liquidez.

”. Antes de firmarlo, lee las condiciones de contratación detenidamente y las comprende a la perfección. Pasados 5 años, Laura tiene un a

bablemente hubiera pasado con creces los Test de conveniencia e Idoneidad.

no están sujetas a normativa MIFID.
o que no comprendía, sin atender, además, a normativa MIFID.

ativa MIFID.

ario de un 1%).

mité de Supervisión Bancaria de Basilea.

ington en noviembre de 2008.

es extremas. Ante ello puede hacer:

o en el pasado y le hayan afectado sobremanera.

és, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético c
ensibilidad y de escenarios necesarios en las pruebas de estrés.
stabilidad futura.

nómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar
lejo basta con que sea líquido y no contenga derivados en su estructura.

máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información co

test de conveniencia e idoneidad.

es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede o

ros, como son:

uen funcionamiento de las infraestructuras de mercados.

cados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.  Correcta

forma orientada a incrementar la protección a los consumidores.

visión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.

de aumentar las reservas de activos líquidos con el objetivo que las entidades puedan soportar situaciones de estrés bien definidas que se

urante un mes. A largo plazo se establece el coeficiente de financiación estable neta.

Pasados 5 años, Laura tiene un accidente y le conceden una invalidez del 70%, sin embargo, recibe de “Salvadora, SA” una cantidad bastan
sarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.  Correcta

ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.
 puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.  Correcta

de su inversión inicial, si puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.

s de estrés bien definidas que se prolonguen a largo plazo.

adora, SA” una cantidad bastante inferior a la que Laura había estimado, puesto que la cotización del producto sufrió unas fluctuaciones q
tructura.  Correcta

ene derivados en su estructura.

ucto sufrió unas fluctuaciones que Laura no comprendía. Por ello, y puesto que en ningún momento la aseguradora se aseguró que Laura
guradora se aseguró que Laura comprendiera el producto vendido, decide demandar a “Salvadora, SA” por no cumplir con normativa MIF
r no cumplir con normativa MIFID. ¿Está Laura en lo cierto?
Pregunta 1
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Javier trabaja en un despacho de Abogados que lleva semanas preparando la adquisición de la compañía B (cotizada en Bolsa)
Seleccione una:
a. Sí, puesto que Javier le dijo que comprara como una anécdota y no le dijo que conocía la operación que se iba a llevar a cab
b. Sí, puesto que la información privilegiada afectaba a Javier para sus propias operaciones, no a sus familiares.
c. No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende al hecho de no realizar actuaciones empleando dicha inform
Es correcto, puesto que la información privilegiada implica no usarla para sí ni para terceros, con los que además tiene una rel
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende al hecho de no realizar actuaciones
Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Pedro, empleado de Banca, acude a la sucursal de otra entidad a contratar un derivado de cobertura de intereses. El director d
Seleccione una:
a. No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se encuentra dentro de la categoría de cliente minorista y debe
Así es, a pesar de tener capacidad de comprender lo que contrata, se debe cumplir con Normativa MIFID por ser cliente minor
b. Sí, puesto que Pedro comprende perfectamente el producto que está contratando.
c. No, puesto que tenía que haberle pasado el Test de conveniencia. El de idoneidad no era necesario porque es obvio que Ped
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se encuentra dentro de la categoría de c
Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Una determinada empresa planea su salida a Bolsa para el próximo mes de Octubre y quiere realizar una campaña de ventas d
Seleccione una:
a. Sí, puesto que tiene derecho a hacer publicidad de su salida a Bolsa como cualquier otra empresa que quiera publicitarse.
b. No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para fav
Es la correcta puesto que, debe sacar un folleto informativo pero la CNMV obliga a que sea concreto y preciso para favorecer l
c. No, puesto que la CNMV prohíbe informar sobre las operaciones de salida a Bolsa de las compañías españoles.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha operación, pero dicho folleto debe ser
Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Puesto que las disposiciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea no tienen fuerza legal, sus directivas no tiene impli
Seleccione una:
a. Falso. Correcta
A pesar de no tener fuerza legal, todos los países de Europa y gran parte de los países mundiales acogen sus directrices desarr
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
La globalización simplificó el sistema bancario e hizo que las posibles dificultades financieras de un banco extranjero en un paí
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. Correcta
Lo que ocurrió fue precisamente que la globalización favoreció la presencia internacional de otros bancos en las actividades lo
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El acuerdo de Basilea I requería que los bancos mantuvieran un nivel mínimo de capital equivalente al 8% del valor total de su
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Correcta
Así es, dicho acuerdo se tomó para hacer reservas de capital del 8% del valor total de activos para asegurar la solvencia de las
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Emplear la información privilegiada para realizar una operación económica lucrativa es reprochable éticamente pero no legalm
Seleccione una:
a. Falso. Correcta
La Directiva sobre Abuso de Mercado establece distintas medidas para evitar la manipulación y el abuso de los mercados finan
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Las empresas de servicios de inversión deben asesorar diligentemente a sus clientes sobre los productos contratados, sin emb
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. Correcta
La directiva MIFID obliga a las entidades a encontrar el producto más idóneo para el cliente y a asegurarnos que el producto q
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Según la noticia propuesta:

¿Cuál fue el principal error de Basilea que contribuyó en su mayoría a la crisis de 2007?
Seleccione una:
a. Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento infinito. Correcta
Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento infinito, es decir sin capital alguno. A los banco
Esta política nunca fue muy discutida desde que Basilea I la apoyó y Basilea II luego esencialmente la ratificó (al elegir como m
b. No dar una correcta regulación a los activos no tóxicos.
c. Ser demasiado exigente con el ratio de capital mínimo, lo que impidió que los bancos tuviesen mayor margen de maniobra.
d. Basilea redujo los efectos de la crisis, sin estos acuerdos los efectos hubiesen sido mucho más negativos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento infinito.
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Según el vídeo propuesto:

Los pilares básicos de Basilea II son los siguientes:

Seleccione una:
a. Capital mínimo, desregulación y disciplina de mercado.
b. Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado. Correcta
Los pilares de Basilea II son Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado.
c. Capital máximo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado.
d. Capital máximo, regulación y disciplina de mercado.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado.
 compañía B (cotizada en Bolsa) por parte de otra gran empresa A cotizada en Bolsa también. Una vez terminado el trabajo y a 5 días del a

eración que se iba a llevar a cabo una semana más tarde.

a sus familiares.
aciones empleando dicha información en beneficio propio ni de terceros.  Correcta
on los que además tiene una relación estrecha.

echo de no realizar actuaciones empleando dicha información en beneficio propio ni de terceros.

ertura de intereses. El director de la sucursal, puesto que le conoce y sabe que Pedro cuenta con conocimientos financieros suficientes, de

oría de cliente minorista y debería haberse cumplido con la normativa MIFID.  Correcta
tiva MIFID por ser cliente minorista y se le deben realizar ambos Test.

cesario porque es obvio que Pedro puede contratar perfectamente un producto de estas características.

ntra dentro de la categoría de cliente minorista y debería haberse cumplido con la normativa MIFID.

ealizar una campaña de ventas de acciones. Para ello, decide presentar un folleto informativo de cara a los posibles suscriptores de las acc

presa que quiera publicitarse.

debe ser claro y preciso para favorecer la transparencia en los mercados.  Correcta
ncreto y preciso para favorecer la transparencia de los mercados y proteger al comprador.
mpañías españoles.

ión, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer la transparencia en los mercados.

gal, sus directivas no tiene implicación ninguna en la actividad bancaria.

es acogen sus directrices desarrollando leyes que las apliquen.

e un banco extranjero en un país no afectaran en absoluto la estabilidad financiera de dicho país

ros bancos en las actividades locales y, por ende, las dificultades de los bancos extranjeros afectaran a las economías nacionales y se viera

lente al 8% del valor total de sus activos, ponderados por su nivel de riesgo.

ara asegurar la solvencia de las entidades.

hable éticamente pero no legalmente.

y el abuso de los mercados financieros, a fin de preservar su estabilidad y proteger a los inversores. Entre estas medidas se incluye la prohi

productos contratados, sin embargo tampoco deben entrar a valorar si el producto es comprendido perfectamente por el cliente.
 asegurarnos que el producto que el cliente va a comprar es adecuado para él, es decir, lo comprende y asume su nivel de riesgo.

cir sin capital alguno. A los bancos no les costaba nada acumular esos bonos. Si querían sostener las posiciones con capital ésa era su decis
ente la ratificó (al elegir como método de referencia los rátings externos de las agencias de crédito y los calculados internamente por los ba

en mayor margen de maniobra.

ás negativos.

ncamiento infinito.

de mercado.
minado el trabajo y a 5 días del anuncio de la compra, decide salir a cenar con sus padres a los que, de un modo desenfadado, y sin explicar

entos financieros suficientes, decide no pasarle los test de conveniencia ni idoneidad puesto que no lo considera necesario. ¿Ha hecho lo

posibles suscriptores de las acciones pero sólo con la finalidad de hacer publicidad de dicha operación, pero sin entrar a especificar las co
economías nacionales y se viera la necesidad de reforzar el sistema de pagos internacionales.

stas medidas se incluye la prohibición para las personas que tienen acceso a información privilegiada a usarla en beneficio propio.

tamente por el cliente.

ume su nivel de riesgo.

ones con capital ésa era su decisión, pero no existía obligación reguladora.
culados internamente por los bancos). Se asumía que los bonos emitidos por países ‘desarrollados’ nunca crearían problemas y que, por ta
modo desenfadado, y sin explicar por qué les recomienda que al día siguiente compren acciones de la empresa A. El padre, haciendo caso a

sidera necesario. ¿Ha hecho lo correcto el director de la sucursal?

ro sin entrar a especificar las condiciones exactas de la suscripción. ¿Puede hacerlo?

arla en beneficio propio.
crearían problemas y que, por tanto, no suponían riesgo para sus tenedores.
esa A. El padre, haciendo caso a su hijo compra dichas acciones, vendiéndolas dos días después del anuncio de la adquisición de la compañ
o de la adquisición de la compañía B, ganando en dicha operación 4.000 Euros. ¿Es correcta la actitud de Javier y su padre?
avier y su padre?
Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El Buffer Sistémico será de aplicación a todas las entidades europeas, especialmente a las de gran relevancia y que, debido a s
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. Correcta
El Buffer sistémico se exigirá a Entidades, que debido a su peso e importancia, si tuvieran problemas de solvencia, podrían lleg
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
La Guía del CEBS que desarrolla los Test de estrés establece que, en los casos en que los requerimientos mínimos de capital de
Seleccione una:
a. Verdadero. Correcta
Uno de los principios que establece la guía es, precisamente, que se demuestre la robustez del modelo aplicado para calcular
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 3
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Una entidad decide aplicar un modelo avanzado para el cálculo de los requerimientos de capital exigido. Una vez lo implanta,
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Incorrecta
En Basilea II se establece que Cuando una entidad adopta el método IRB debe aplicarlo a todo el grupo bancario y queda a crit
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Una entidad pretender poder hacer frente a las necesidades de liquidez específicas que pueda tener en un mes determinado.
Seleccione una:
a. Crear una provisión específica de liquidez.
b. Calcular el coeficiente de financiación estable neta.
c. Calcular el coeficiente de cobertura de liquidez. Correcta
El coeficiente de cobertura de liquidez pretende aumentar las reservas de activos líquidos de alta calidad a fin de que las entid
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Calcular el coeficiente de cobertura de liquidez.
Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El Riesgo de Crédito, de Mercado y Operacional ya estaban recogidos, aunque sólo mínimamente, en los acuerdos de Basilea I
Seleccione una:
a. Falso. Correcta
Porque el Riesgo Operacional no se incluyó hasta Basilea II.
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Con la nueva política se pretende, sobre todo, fortalecer el sistema financiero frente a las perturbaciones, de forma que pueda
Seleccione una:
a. Verdadero. Incorrecta
Se pretende que las entidades puedan funcionar sin recurrir a ayudas de emergencia.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Julián está leyendo en el periódico las noticias sobre las nuevas normas de Basilea III que se irán implantando y piensa que no
Seleccione una:
a. No, puesto que con motivo de una mayor exigencia de capital, se podría esperar que las entidades pagaran menos por nues
No es de extrañar que las exigencias de capital acaben repercutiendo al cliente final.
b. Sí, puesto que los requerimientos de mayor capital son para los Bancos, no para los clientes.
c. Sí, puesto que Julián pensará que hasta 2019 los Bancos no empezarán a acatar medidas para implantar las nuevas exigenci
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que con motivo de una mayor exigencia de capital, se podría esperar que las entidades p
Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El Método del Indicador Básico, en el Riesgo de crédito cubre el riesgo con un capital equivalente al promedio de los tres últim
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Correcta
En el Riesgo de crédito no hay método de indicador básico, sólo en el riesgo operacional.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 9
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Según la noticia propuesta:

¿Cuáles son las principales novedades de MiFID II?

Seleccione una:
a. Se extiende el control sobre otros productos y actividades, tales como los depósitos estructurados de las entidades de crédi
Se extiende el control sobre otros productos y actividades, tales como los depósitos estructurados de las entidades de crédito
b. Mayor intervención de supervisores y se relajan las exigencias referentes al gobierno corporativo.
c. Se prohíben las retrocesiones y se crea una nueva categoría de mercado: Organised Trading Facilities (OTF) para los instrum
d. Se prohíben las retrocesiones y disminuye la protección al inversor.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Se prohíben las retrocesiones y se crea una nueva categoría de mercado: Organised Trading Facilities
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Según el vídeo propuesto:

El mecanismo de provisiones genéricas será implementado con la ratificación y aceptación por parte de los Estados del Acuerd
Seleccione una:
a. Verdadera. Correcta
Este mecanismo forma parte de Basilea III y supone que los bancos en épocas de expansión económica deberán aprovisionar m
b. Falsa.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadera.
ran relevancia y que, debido a su tamaño, puedan poner en peligro la estabilidad del sistema financiero.

lemas de solvencia, podrían llegar a comprometer todo el sistema financiero, pero sólo se exigirá a 24 entidades elegidas por el Comité da

rimientos mínimos de capital de un banco se calculen por modelos IRB, la entidad debe realizar pruebas de resistencia para valorar la solid

modelo aplicado para calcular los requerimientos de capital a través de pruebas de resistencia.

al exigido. Una vez lo implanta, decide regresar a un sistema de cálculo básico porque comprueba que, de esa forma, ahorraría capital. El s

el grupo bancario y queda a criterio del supervisor que la adopción sea progresiva. No se permite el retorno voluntario al método estánda

tener en un mes determinado. Ante esto, qué debe hacer:

lta calidad a fin de que las entidades de crédito puedan soportar situaciones de estrés bien definidas que se prolonguen durante un mes.
nte, en los acuerdos de Basilea I

urbaciones, de forma que pueda seguir funcionando de manera estable, aún con ayudas de emergencia en momentos de tensión.

n implantando y piensa que no tiene importancia puesto que eso afecta a los bancos y no a él como cliente. ¿Está en lo cierto?

tidades pagaran menos por nuestro pasivo y nos cobraran más por el activo.  Correcta

a implantar las nuevas exigencias.

dría esperar que las entidades pagaran menos por nuestro pasivo y nos cobraran más por el activo.

nte al promedio de los tres últimos años de un porcentaje fijo (15%) de sus Ingresos Relevantes anuales positivos.
urados de las entidades de crédito, y se permiten las retrocesiones.  Incorrecta
dos de las entidades de crédito, se prohíben las retrocesiones, se refuerza la protección al inversor, se crea una nueva categoría de merca

Facilities (OTF) para los instrumentos como bonos.

ado: Organised Trading Facilities (OTF) para los instrumentos como bonos.

parte de los Estados del Acuerdo de Basilea III. ¿Esta afirmación es verdadera o falsa?

onómica deberán aprovisionar mayor capital para riesgos futuros, lo que se conoce como provisiones genéricas, y que tiene su origen en e
dades elegidas por el Comité da Basilea a partir de 2014.

e resistencia para valorar la solidez de los resultados de su modelo interno aplicado.

esa forma, ahorraría capital. El supervisor le aprueba dicha decisión.

o voluntario al método estándar o al IRB básico (si hubiese adoptado el avanzado), salvo circunstancias extraordinarias.

e prolonguen durante un mes.

 momentos de tensión.

e. ¿Está en lo cierto?
a una nueva categoría de mercado: Organised Trading Facilities (OTF) para los instrumentos como bonos, derivados, productos estructurad

éricas, y que tiene su origen en el sistema bancario español.

traordinarias.
erivados, productos estructurados…, se mejora el gobierno corporativo y hay una mayor intervención de supervisores.
Pregunta 1
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es c
b. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos suficientes para valorar si el producto es idóneo pa
c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores para evitar posibles reclamaciones. Incorrec
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos suficientes para ev
Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en materia de inversión?
Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce u
La respuesta es correcta.
b. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que presta servicios de inversión, con el test de conv
c. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.
d. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I restringía.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente antes de la prestación de
Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y sus objetivos de inversión.
c. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.
La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente: Conocimientos y experiencia del cliente en el ámbito de
d. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus
Pregunta 4
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Los clientes “minoristas” son:
Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas.
b. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
c. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros contratados. Incorrecta
Es cierto pero existe una respuesta mejor.
d. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por MiFID?
Seleccione una:
a. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
b. Ninguna respuesta es correcta.
c. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y gestión de carteras. Correcta
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por mera ejecución, comercialización, asesoram
d. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe protección para el cliente si se presta de forma negligent
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y gestión de carteras.
Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente profesional.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en
La respuesta es correcta.
c. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para realizar una venta de acciones de una sociedad co
d. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y éste ha resultado negativo
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:
Seleccione una:
a. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el niv
La respuesta es correcta.
b. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la elaboración de normas en la UE con las que dar respuest
c. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3 es la legislación principal.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legi
Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un instrumento financiero complejo
Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. El cliente deberá completar el test de conveniencia. Correcta
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.
c. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al cliente de que no está obligada a evaluar la idonei
d. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.
Pregunta 9
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es la banca a través de filiales en distintos países.
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren dent
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras bancarias.
d. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede trascender ningún tipo de dato a la luz pública.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan operaciones financ
Pregunta 10
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es es
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. Correcta
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos productos financieros y recibe comisiones por ello
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
qué sucede?

s para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

orar si el producto es idóneo para el cliente.
osibles reclamaciones. Incorrecta
es para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

n elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

ación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.  Correcta

de inversión, con el test de conveniencia será suficiente.

liente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.

era y sus objetivos de inversión.  Correcta

ncia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

sta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

cuerdo con MiFID.

ras. Correcta
ión, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.
si se presta de forma negligente.

ación y gestión de carteras.

el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de gestión discrecional de carteras.  Correcta

a de acciones de una sociedad cotizada.

osibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de gestión discrecional de carteras.

a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.  Correcta

n la UE con las que dar respuesta a los problemas planteados por la misma.
 el 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.

está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su perfil inversor.

es financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del m
es financieras que ocurren dentro del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del m

to a la luz pública.

ue sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hed

y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera o falsa?

ros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos de inversión creadores de los productos que se ofrecen al
nte/no independiente.
normativa comunitaria.

omo hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).
como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).  Incorrecta

les. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en ing

os productos que se ofrecen al cliente. Estas comisiones comprometen la labor que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofre
as en inglés).
glas en inglés).  Incorrecta

urados (SIV por sus siglas en inglés).

clientes puesto que pueden ofrecer productos no enteramente idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte de los fondos d
iones por parte de los fondos de inversión creadores de los mismos.
Pregunta 1
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad desea realizar un test de resistencia para comprobar su fortaleza antes condiciones extremas. Ante ello puede ha
Seleccione una:
a. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado y le hayan afectad
b. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas para asegurar su estabilidad futura. Incorrecta
Este es el sistema de cálculo de requerimientos de capital para el método básico en Riesgo Operacional.
c. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variable
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ej
Pregunta 2
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de la industria de servicios financieros, como son:
Seleccione una:
a. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de los derivados financieros y el buen funcionamiento de las infra
b. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que existían y traspasa esta función a la SEC. Incorrecta
La Dodd-Frank sustituye estas 7 agencias por una nueva que se denomina Financial Consumer Protection Agency, que pasa a d
c. Las agencias de calificación crediticia, las entidades sistémicas, pero no introduce ninguna reforma orientada a incrementar
d. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas pa
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados fin
Pregunta 3
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o no complejo en el ámbito de la MiFID?
Seleccione una:
a. La complejidad de un producto para un cliente viene determinada por los resultados de los test de conveniencia e idoneidad
b. La dificultad para comprender sus características y riesgos, por lo que para que sea no complejo basta con que sea líquido y
c. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experiment
d. Todos los productos MiFID son complejos por definición. Incorrecta
No es la respuesta correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima
Pregunta 4
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
¿Cuál es el posible impacto macroeconómico de los mayores requerimientos de capital y liquidez establecidos por Basilea III?
Seleccione una:
a. Una expansión del crédito debido a un aumento de confianza.
b. Una inmediata estabilidad financiera. Incorrecta
Al principio las mayores exigencias encarecerán los movimientos financieros entre las entidades, lo que provocará que la estab
c. Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el consiguiente impacto en los niveles de producción.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el consiguiente impacto en los niveles de p
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El Banco ZWX ha estado revisando sus suficiencias de capital y las reservas que ha ido implementando en los últimos años y ha
Seleccione una:
a. Sí, puesto que ha calculado que cuenta con reservas suficientes para afrontar una posible contingencia.
b. Sí, puesto que la exposición al riesgo de cada entidad es confidencial.
c. No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia. Correcta
El Pilar III ( Disciplina de Mercado), exige una guía de información que los bancos deben publicar con el fin de dar mayor transp
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de cobertura de liquidez, y pretende aumentar las reservas de ac
Seleccione una:
a. Falso. Correcta
El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones de estrés en la liquidez durante un mes. A largo plazo se
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
A la hora de llevar a cabo un análisis de escenarios, es suficiente el desarrollo de un escenario hipotético basado en parámetro
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. Correcta
Para llevar a cabo un análisis de escenarios se ha demostrado que basarse únicamente en escenarios históricos es insuficiente
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 8
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad calcula unos requerimientos de capital de 400.000.000 €. Sabiendo que el Valor total de sus activos es 5.000.000.
Seleccione una:
a. Modelos IRB.
b. Modelos Estándar de Riesgo Operacional. Incorrecta
El modelo estándar de Riesgo Operacional calcula sus requerimientos en base a determinados porcentajes por Linea de Negoc
c. La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I.
Pregunta 9
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Tres de los cinco Bancos más grandes de un país publican los resultados positivos de los Stress Test realizados en su entidad, d
Seleccione una:
a. Que actualmente cuentan con capital suficientes para responder a las contingencias que atraviesan. Incorrecta
Los test de estrés llevan al extremo determinadas variables para ver cómo respondería la entidad en caso que las circunstanci
b. Que cuentan con un colchón amplio por si la exposición de su entidad se duplica.
c. Que han llevado a circunstancias extremas determinadas variables macroeconómicas y han determinado que serían solvent
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Que han llevado a circunstancias extremas determinadas variables macroeconómicas y han determin
Pregunta 10
Correcta
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Enunciado de la pregunta
La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente muy rentable que semanalmente, desde hace varios meses, ing
Seleccione una:
a. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes indicios como para denunciar la actividad de un cliente que, ademá
b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible a
Así es, cuando un empleado sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales debe ponerlo en conocimiento de las
c. No, puesto que estaría violando la protección de datos del cliente.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede
es extremas. Ante ello puede hacer:

o en el pasado y le hayan afectado sobremanera.

stabilidad futura. Incorrecta

és, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético c

nómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar

ros, como son:

uen funcionamiento de las infraestructuras de mercados.

SEC. Incorrecta
Protection Agency, que pasa a depender de la Reserva Federal de los Estados Unidos, no de la SEC.
forma orientada a incrementar la protección a los consumidores.
cados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.

visión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.

est de conveniencia e idoneidad.

lejo basta con que sea líquido y no contenga derivados en su estructura.
máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información co

es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede o

dez establecidos por Basilea III?

es, lo que provocará que la estabilidad financiera se retrase.
eles de producción.

ente impacto en los niveles de producción.

entando en los últimos años y han comprobado que son suficientes, sin embargo, para tranquilidad de la opinión pública y no denostar su

ntingencia.

ar con el fin de dar mayor transparencia a la estructura y suficiencia del capital y la exposición al riesgo de la institución.

de aumentar las reservas de activos líquidos con el objetivo que las entidades puedan soportar situaciones de estrés bien definidas que se

urante un mes. A largo plazo se establece el coeficiente de financiación estable neta.

hipotético basado en parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado.

narios históricos es insuficiente, ya que los escenarios puramente históricos pueden aportar información sobre el impacto, pero no sobre
otal de sus activos es 5.000.000.000 €, ¿qué sistema de regulación financiera estaría aplicando en el cálculo de capital?

porcentajes por Linea de Negocio. No establece un porcentaje fijo del valor de sus activos.

Test realizados en su entidad, de los que se desprenden que los tres han superado las pruebas de estrés a las que han sido sometidos. Est

aviesan. Incorrecta
dad en caso que las circunstancias fueran mucho más desfavorables.

determinado que serían solventes aún si las circunstancias empeoraran drásticamente.

acroeconómicas y han determinado que serían solventes aún si las circunstancias empeoraran drásticamente.

e, desde hace varios meses, ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros en billetes de 500 euros. El interventor de dicha sucursal, puesto

tividad de un cliente que, además, es rentable para la sucursal.

or, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.  Correcta
ponerlo en conocimiento de las autoridades competentes. De hecho, en muchas legislaciones, debe llevarse un registro de los billetes de

en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.
arrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.

ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.

puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.

de su inversión inicial, si puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.
pinión pública y no denostar su imagen ha decidido no hacer público un desglose pormenorizado de toda su exposición al riesgo, ya que cu

la institución.

s de estrés bien definidas que se prolonguen a largo plazo.

obre el impacto, pero no sobre la confluencia de acontecimientos que pueden producirse.

o de capital?

las que han sido sometidos. Esto quiere decir:

ventor de dicha sucursal, puesto que el cliente es un vecino del barrio donde está ubicada la sucursal, sospecha que el origen de esos billet

se un registro de los billetes de gran tamaño ingresados.

ene derivados en su estructura.
u exposición al riesgo, ya que cuentan con reservas suficientes y no considera necesario alarmar. ¿Está haciendo lo correcto?
echa que el origen de esos billetes puede derivar de un delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en conocimiento de las autoridades
ciendo lo correcto?
onocimiento de las autoridades competentes.