Scribd Logo
Cargar

¡Te damos la bienvenida a Scribd!

  • 160 vistas

    Swap-Tasa-De-Interes-Ejemplo para Examen

    Cargado por

    Brenda Montalvo
    La sociedad "Puente Ayuda" tiene un préstamo con el banco con un capital pendiente de 80,000 euros al 1 de enero de 2018 y un plazo de amortización de 4 años. Para protegerse contra fluctuaciones en el Euribor, contrata un swap de tipo de interés con el banco Elbas que establece un tipo fijo anual del 2% a cambio de recibir el Euribor, con liquidaciones anuales hasta 2022.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como XLSX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    Swap-Tasa-De-Interes-Ejemplo para Examen

    Cargado por

    Brenda Montalvo
    160 vistas5 páginas
    La sociedad "Puente Ayuda" tiene un préstamo con el banco con un capital pendiente de 80,000 euros al 1 de enero de 2018 y un plazo de amortización de 4 años. Para protegerse contra fluctuaciones en el Euribor, contrata un swap de tipo de interés con el banco Elbas que establece un tipo fijo anual del 2% a cambio de recibir el Euribor, con liquidaciones anuales hasta 2022.

    Descripción original:

    Tasa de interes (swap) Ejemplo.

    Título original

    swap-tasa-de-interes-ejemplo para examen

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

    XLSX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    ¿Le pareció útil este documento?

    ¿Este contenido es inapropiado?

    La sociedad "Puente Ayuda" tiene un préstamo con el banco con un capital pendiente de 80,000 euros al 1 de enero de 2018 y un plazo de amortización de 4 años. Para protegerse contra fluctuaciones en el Euribor, contrata un swap de tipo de interés con el banco Elbas que establece un tipo fijo anual del 2% a cambio de recibir el Euribor, con liquidaciones anuales hasta 2022.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como XLSX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como xlsx, pdf o txt
    160 vistas5 páginas

    Swap-Tasa-De-Interes-Ejemplo para Examen

    Cargado por

    Brenda Montalvo
    La sociedad "Puente Ayuda" tiene un préstamo con el banco con un capital pendiente de 80,000 euros al 1 de enero de 2018 y un plazo de amortización de 4 años. Para protegerse contra fluctuaciones en el Euribor, contrata un swap de tipo de interés con el banco Elbas que establece un tipo fijo anual del 2% a cambio de recibir el Euribor, con liquidaciones anuales hasta 2022.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como XLSX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como xlsx, pdf o txt
    de 5

    Al día 1 de enero de 2018, la sociedad "Puente Ayuda" tiene un préstamo con el banco O

    siguientes características:
    Capital pendiente de amortizar: 80,000 euros.
    Plazo de amortización: 4 años
    Interés aplicable: Euribor a 12 meses + 2.5%, liquidación anual el 1 de enero de cada año
    Como medida de protección contra la previsible del Euribor decide contratar un swap de tipo
    los siguientes términos:
    Importe cubierto: deuda pendiente a la fecha de inicio de cada periodo de liquidación.
    Fecha de inicio de cobertura: 1 de enero de 2018.
    Fecha de vencimiento: 1 de enero de 2022.
    Liquidación de a cobertura anual.
    Cliente paga: 2% anual.
    Cliente cobra: Euribor a 12 meses.

    2%
    IMPORTE EURIBOR A 12 COBRA EURIBOR A
    FECHA PAGA 2%
    CUBIERTO MESES 12 MESES
    1 de Enero de 2018 80,000.00 2.40%
    1 de Enero de 2019 60,000.00 1,600.00 3.10% 1,920.00
    1 de Enero de 2020 40,000.00 1,200.00 2.10% 1,860.00
    1 de Enero de 2021 20,000.00 800.00 1.60% 840.00
    1 de Enero de 2022 400.00 320.00
    n préstamo con el banco Olivenza del que se conocen las
    FECHA
    1 de Enero de 2018
    1 de Enero de 2019
    1 de enero de cada año 1 de Enero de 2020
    e contratar un swap de tipo de interés con el banco Elbas en 1 de Enero de 2021

    odo de liquidación.

    LIQUIDACION
    SWAP

    320.00
    660.00
    40.00
    - 80.00
    EURIBOE A 12 MESES
    2.40%
    3.10%
    2.10%
    1.60%
    ANALISIS INTERES DE LA DEUDA SIN COBERTURA

    IMPORTE EURIBOR A EURIBOR A 12 LIQUIDACION


    FECHA
    CUBIERTO 12 MESES MESES + 2.5% SWAP

    1 de Enero de 2018 80000 2.4% 4.90% 0


    1 de Enero de 2019 60000 3.1% 5.60% 3920
    1 de Enero de 2020 40000 2.1% 4.60% 3360
    1 de Enero de 2021 20000 1.6% 4.10% 1840
    1 de Enero de 2022 0 0 0 820

    VENTAJAS:
    *Cobertura frente a riesgo derivado a las alza del tipo de interes.
    *Establece un costo fijo para una financiacion abierta.
    *Flexible.
    *Conoce los flujos de pago derivados de la deuda, la cual permite una gestion ajust
    llpresupuesto

    DESVENTAJAS:
    *No hay beneficios derivados de las bajas de los tipos de interes
    ANALISIS DE DEUDA + COBERTURA SWAP
    EURIBOR A
    IMPORTE INTERESES COBERTURA
    FECHA 12 MESES + DIFERENCIA
    CUBIERTO 2.5% DE DEUDA FIJO 4.50%

    1 de Enero de 2018 80000 4.90% 0


    1 de Enero de 2019 60000 5.60% 3920 3600 320
    1 de Enero de 2020 40000 4.60% 3360 2700 660
    1 de Enero de 2021 20000 4.10% 1840 1800 40
    1 de Enero de 2022 0 0.00% 820 900 -80

    o de interes.
    a.

    cual permite una gestion ajustada del

    s de interes

    También podría gustarte