FÓRMULAS DE INGENIERÍA ECONÓMICA

Interés: Tasa de interés Interés simple: I =P ×i× n-Valor presente:

I =F−P P=I (i ×n)−1 P: Capital
F−P -Valor futuro:
i= x 100 % i: Tasa de interés
P: préstamo o valor P F=P(I +i× n) n: períodos
presente al principio del
periodo. F - P: intereses del periodo.
F: pago o valor futuro al i: tasa efectiva de interés por
final del periodo. período (vencido)

INTERÉS COMPUESTO INTERÉS COMPUESTO

Tasa de interés: n
I =( P × i) ∑ (1+i) k−1
k=1
F
i %= (√ )
n

P
−1 × 100 -Valor Presente:
P=F (1+i)−n
P: Valor presente
F: Valor futuro
Periodos:
i: Tasa de interés
logF −logP -Valor Futuro:
n= n: períodos de
log(1+i) F=P(1+i)n capitalización

j
i=
m

Valor presente para tasas variables ( ≠i , ≠n): Valor futuro para tasas variables ( ≠i , ≠n):

P=F [ ( 1+i 1 )−n . ( 1+i 2 )−n … ( 1+i k )−n ]

1 2 k
F=P [ ( 1+i 1 )n . ( 1+i 2 )n … ( 1+i k )n ]
1 2 k

Anualidades

Valor futuro: Valor presente con pago inicial:

( 1+ i )n −1 P: Valor presente ( 1+ i )n −1
P=a × [
i ] F: Valor futuro
i: Tasa de interés
P=a ×
i[ + A × ( 1+ i )n ]
Valor presente: a: Monto de la anualidad Anualidades perpetuidad:
n: períodos de a
−n capitalización P=
1−( 1+i ) i
F=a × [ i ]
PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
Tasa efectiva vs tasa nominal: j
k

TNA
n TEA: Tasa efectiva anual
n
[ 1+ie ] = 1+ m [ ]
TEA = 1+[ m
−1 ] TNA: Tasa nominal anual
j: tasa nominal actual
k=
tiempo de operación financiera
m: coef. De conversión de periodo de capitalización
tasa nominal efectiva
De tasa nominal a tasa efectiva: De Tasa Efectiva a Tasa Efectiva (Tasa Equivalente)

n
i ' =[ 1+ i ] −1
 FÓRMULAS DE INGENIERÍA ECONÓMICA

n
j
[ ]
i= 1+
m
−1
i ': Tasa equivalente
plazo de la tasa equivalente (días)
m: número de capitalizaciones n=
plazo de tasa efectiva(días )
Tasa efectiva
plazo de latasa efectiva(días)
anual y nominal:
n=
periodo capitalizable (días) ( 1+i )n=( 1+ j )m
n
in
[( ) ]
i e = 1+
n
−1 x 100 i e: Tasa de interés efectiva
i n: Tasa de interés nominal
1
m: # períodos de capitalización de la tasa efectiva
[
i n=m ( 1+i e ) −1 m
] n: # períodos de capitalización de la tasa nominal
i: Tasa de interés 1, capitalizable en n períodos
j: Tasa de interés 2, capitalizable en m períodos

Gradientes:
Serie uniforme: Valor presente: (n-k) cuotas restantes de una
amortización uniforme
i ( 1+i )n
A=P
[ ( 1+i )n−1 ] P: Valor presente
F: Valor futuro
A: Cuota uniforme
Sk =A ×
[ ( 1+ i )n−k −1
i× ( 1+ i )n −k ]
( 1+i )n−1 i: Tasa de interés
P= A
[ i ( 1+i )n ] n: períodos de capitalización -En la cuota A. ¿Qué parte es abono al capital y que
parte corresponde a intereses?

a k =Sk−1 + Sk
( 1+ i )n −1
F= A [ i ] I k =i× S k−1

I k = A × ak
- AMORTIZACIÓN CONSTANTE
Como su nombre lo indica, en esta forma de pago el
abono a la deuda es igual, por lo tanto:

a 1=a2=a3=ak =a n=P/n

(k −1) P
Ak =i× P 1− [ n
+
n ] Ak : Cuota al final del
período k
Sk : Saldo después de
k
[ ]
Sk =P 1−
n pagar la cuota Ak
capitalización

[
I k =i× P 1−
(k −1)
n ]
 FÓRMULAS DE INGENIERÍA ECONÓMICA

SERIE GRADIENTE (PROGRESIÓN ARITMÉTICA)

1 n 
A = A + (K - 1)*g Ag  g   
 i (1  i )  1
K 1 n

 i (1  i ) n  1 n 
A1  P    g 
 (1  i )  1 
n
i (1  i )  1 
n
  i (1  i ) n  1 n 
P   A1  g   
 (1  i)  1  i (1  i )  1
n n
A =A +A
t 1 g
A : Serie parte uniforme A1  k  g  g ( A / g , i, n  k )
1 Sk 
Ag: serie uniforme equivalente a parte gradiente. ( A / P, i, n  k )
At serie uniforme total equivalente a la serie
S : Será el valor presente en k de esas cuotas pendientes
gradiente original. k
(n-k)
Nota: para la serie gradiente decreciente se utilizan la
misma fórmula pero se reemplaza g por -g.
SERIE GRADIENTE PORCENTUAL (PROGRESIÓN
GEOMÉTRICA)  
k-  
A = A (1+ i )  i  ig 
k 1 g A1  P  n 
1  1  i g  
k n
   
P  A (1  i
k 1
1 g ) k 1 (1  i )  k   1 i  

  1  ig 
nk

S : Será el valor presente en k de esas cuotas pendientes 1  
 1 i 
 
k  
Sk  A1 (1  i g ) k   
(n-k)
i  ig 
 
 
 

Gradiente aritmético: Creciente (+), Decreciente (-) Gradiente geométrico: Creciente (+), Decreciente (-)

n
1−( 1+i )−n G 1−( 1+i )−n
P= A G × [ i ] [
± ×
i i
−
n
( 1+ i )n ] P=
A
i∓ g [ [ ]]
× 1−
1±g
1+i

A
n n
F= × [ ( 1+i )n−( 1 ∓g )n ]
( 1+i ) −1 G ( 1+i ) −1 i± g
F= AG × [ i ] [
± ×
i i
−n ]