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    Taller 1 Ingeco

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    Vale Rubio Gaviria
    El documento presenta información sobre diferentes conceptos financieros como interés simple, interés compuesto, tasas efectivas, nominales, valor futuro y presente. También explica el diagrama de flujo de caja y cómo representa los ingresos y egresos a través del tiempo. Finalmente, da un ejemplo de las condiciones de un préstamo con una tasa anual del 24% que genera un ingreso inicial seguido de 6 egresos mensuales en cuotas.

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    El documento presenta información sobre diferentes conceptos financieros como interés simple, interés compuesto, tasas efectivas, nominales, valor futuro y presente. También explica el diagrama de flujo de caja y cómo representa los ingresos y egresos a través del tiempo. Finalmente, da un ejemplo de las condiciones de un préstamo con una tasa anual del 24% que genera un ingreso inicial seguido de 6 egresos mensuales en cuotas.

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    Actividades

    Tabla de diferencias y semejanzas


    Tabla 1. Semejanzas y diferencias entre diversos conceptos.

    Semejanzas Diferencias
    Sirven para medir la El capital inicial y el interés son
    Interés Simple rentabilidad de los ahorros y las iguales durante toda la
    inversiones. Se representan operación
    como un porcentaje referido
    Interés Simple e Interés con el total de la inversión o el El capital y el interés van
    Compuesto crédito. variando en cada periodo

    Es la tasa verdadera que


    pagamos por un pasivo o
    Son indicadores que se recibimos por un activo
    expresan en forma de financiero, puede calcularse
    Tasa efectiva
    porcentaje. Establecen un para cualquier periodo. Hace
    balance entre el riesgo y la caso omiso de la capitalización
    posible ganancia de la y otros factores a diferencia de
    utilización de una suma de la nominal.
    dinero en una situación y Representa la remuneración de
    tiempo determinado un capital por un tiempo
    Tasa nominal
    determinado, esta se expresa
    anualmente

    es el valor alcanzado por un


    Valor futuro determinado capital al final del
    período determinado
    Estos representan el valor del
    dinero en el tiempo Es cuando calculamos el valor
    actual que tendrá una
    Valor presente determinada cantidad que
    recibiremos o pagaremos en un
    futuro, en el periodo acordado
    Es un flujo de caja en el que los
    flujos de dinero son uniformes
    Anualidades
    y los movimientos de dinero
    Es un préstamo a una tasa de ocurren a un intervalo regular
    interés por periodo
    Se paga al final del plazo
    Pago único estipulado, tanto intereses
    como el principal
    Cuando los intereses se
    Define la forma en que se causa
    Periodo vencido liquidan a su fecha de
    el interés
    vencimiento
    El interés se liquida en la misma
    Periodo anticipado fecha donde se realiza la
    transacción
    La anualidad se efectúa
    Pago diferido después de transcurrido cierto
    número de pagos/periodo
    Son anualidades, es decir,
    pagos que se dan cada cierto Es una anualidad que tiene
    tiempo acordado infinito número de pagos. Se
    Pago perpetuo supone que es infinita cuando
    el número de pagos es muy
    grande

    Diagrama de flujo de caja


    El diagrama de flujo de caja libre es un modelo gráfico utilizado para representar los desembolsos
    e ingresos de efectivo a través del tiempo, trazados en escala temporal. Es importante la
    comprensión y la construcción del diagrama de flujo de efectivo, es una herramienta importante
    en la solución de problemas.

    Su estructura es como se presenta en la Figura 2. En el eje del tiempo cada número indica el final
    del periodo correspondiente. El número cero indica el presente; es decir, el momento en que
    tomamos la decisión. El número uno indica el final del periodo uno y así sucesivamente. En la
    escala temporal el periodo puede ser cualquier unidad de tiempo.

    La dirección de las flechas en el diagrama de flujo de caja libre es importante, ya que indicará los
    flujos de entrada y salida. La flecha vertical hacia arriba indicará flujos de efectivo positivo
    (ingresos) y a la inversa, indicará flujos de efectivo negativo (egresos). [ CITATION Ach06 \l 9226 ]

    Ejemplo: Una empresa adquiere un préstamo con las siguientes condiciones:

    Tabla 2. Condiciones del préstamo realizado a una empresa.

    Tasa 5% EA
    Monto otorgado $ 20’000.000
    Número de cuotas pactadas 6 cuotas anuales
    Cuota mensual $3’940.349

    Es decir que se presenta un ingreso y luego de esto 6 egresos, como se presenta en la siguiente
    figura:
    Ejercicios
    Tasa del 24% anual

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